保监会高管任职资格试题猜想[样例5]

第一篇：保监会高管任职资格试题猜想

内控合规体系的建设与完善是确保公司持续健康发展的基础性工作，也是一项长期的系统工程。去年，公司圆满完成“内部控制评价与改进项目”，成功发布第一套《内部控制手册》和《内部控制评价手册》。今年，全系统务必抓好内控项目的成果应用和内控缺陷的跟踪整改：要进一步理顺内控合规管理的基本规则，完善组织体系，加强专业化建设，切实提升系统上下内控合规管理的专业技能；要探索建立科学完善的内控考核评价机制，加强运营风险动态监控，提高各级机构内控合规自觉性，牢固树立合规“三道防线”；要切实推动内控缺陷整改，不断完善制度流程，尤其是要推动信息系统的功能完善和风险信息的及时预警，强化刚性管控，减少人为干预。

以风险管理为导向，健全内控合规体系，不断提高风险识别和管控能力

积极搭建风险预警指标体系平台。积极借鉴并有效整合各职能部门及分公司已有的监控指标成果，充分参考保监会分类监管指标，加快各项指标的系统化、规范化、标准化建设，提高简便性和适用性，建立一套更完善、更适用的风险预警指标体系，实现对主要业务板块和分公司主要风险的有效监控分析。在此基础上，还要建立相应的风险评价体系，科学地对相关机构的风险状况进行综合性分类评级。

有效推动内控项目成果运用。围绕公司中心工作和“四大整改工程”，促进内控项目成果与公司经营管理的有效融合。一是积极适应公司管理模式转型，及时更新《内部控制手册》和《内部控制评价手册》，充分反映公司在发展战略、组织架构、管控模式和制度规范方面对内控合规管理的新要求。二是促进内控项目成果和公司信息系统的有机融合，将主要业务流程的关键风险控制点嵌入系统，强化信息系统的刚性控制，减少人工干预。在承保、理赔和财务等功能相对完善的系统中，开展关键环节风险的信息提示，提高业务操作规范程度。三是将内控项目形成的评价、改进方法体系有机融入总部各职能部门和各级分支机构，定期开展内控设计、执行评价与改进工作，夯实“三道防线”管理基础。

进一步完善和执行关键合规制度。一是继续推行依法合规经营承诺制度，并将签订主体扩展至总、省、市分公司的内设部门、监察稽核中心及东北后援中心主要负责人，进一步扩展承诺制覆盖范围。二是落实集团公司“进一步突出合规导向”要求，完善合规考核制度，提高绩效合同中合规考核指标的标准化程度，提高考核结果的客观性和科学性，提高合规指标在公司考核制度中的影响力。在2011年对省级分公司主要负责人的考核中，加入“重大违规否决指标”，推动依法合规情况与绩效考核的挂钩，增强合规考核的约束力。三是落实公司《合规政策》和《合规管理办法》，按照流程标准化的相关要求，就合规审核、监管（提示）函的处理、合规风险处置等合规事务，制定规范化的工作流程，进一步明确“三道防线”中各级机构、各管理部门的合规风险管理职责，促进“三道防线”协调配合、形成合力，切实提高风险识别与控制能力。

大力开展合规文化宣导活动。突出“转方式促发展、强合规增效益”工作主基调，以“依法合规，成就价值”为主题，面向全系统干部员工，组织开展合规文化“七个一”系列宣导活动，并以此贯穿全年的合规工作，系统地加强合规工作，即履行合规承诺、召开合规研讨会、开展法规清理、举办合规培训、开展问责警示教育、编发合规专刊、组织合规知识竞赛，深入宣导以“合规创造价值”、“合规人人有责”、“生命线理念”和“四种文化”为主要内容的人保财险合规文化核心价值观，推动合规理念深入人心。

一是转变思想观念，大力培育合规文化。始终把解放思想、转变观念放在各项工作的首位，反复倡导和践行“效益第一”的理念，积极宣导“生命线”理念和“主动合规文化”、“领导者文化”、“全员文化”、“荣耻文化”等“四种文化”，在系统内层层逐级签订《依法合规经营承诺书》，督促落实，严格责任，不断强化“合规创造价值”的理念，构建了具有公司特色的内控合规文化体系框架。

二是理顺经营逻辑，明确内控合规定位。不断深化对经济规律、管理规律和保险规律的认识，提出了新时期战略目标，形成了以“四个一流”为标准，“四化”建设为路径，组织能力持续提升为驱动的发展思路，制订了未来十年战略规划。通过理顺公司的经营管理逻辑，为内控合规工作找准了定位，即要服务于业务发展，服务于执行力建设，服务于开放、高效、透明、高度智能化的经营管理系统建设，推动了内控合规工作的开展。

三是完善管理模式，积极构建内控体系。从加强内部控制入手，不断完善经营管理模式，提出构建区域利润中心和产品线利润单元的二元管理架构，推进五大集中，实施事业部改革，建设上海航运中心，大力加强对经营风险的管控。在设立六大区监察稽核中心的基础上，单独设立合规部，整合内控合规与风险管理职能，增强了合规工作的独立性和专业性。以构建内控合规“三道防线”为主线，在各关键环节全面梳理制度流程，实施分类管控和选择性承保制度，全面推广见费出单和权责规范手册，实施财务规划项目，强化风险管控。

四是引入技术支持，夯实内控管理基础。大力倡导专家治司、技能制胜的理念，推进赔付率R系统，在公司历史上首次改变了销售人员定价模式，实施后台定价，实现了定价的刚性；建设信息技术生产控制中心，推广作业流程标准化系统、理赔流程控制系统、作业矩阵决策支持系统等一系列现代化的运营管理工具，为公司依法合规经营提供技术支持。启动实施“内部控制评价与改进项目”，目前已基本完成对公司经营全流程的梳理，发现风险点829个、控制点2186个、控制缺陷1057条，并正在着手改进，强化信息系统刚性控制。

五是加强监督检查，强化问责制度建设。以“两项制度”和“三大禁令”为核心，完善公司责任追究制度体系。深入贯彻落实保监会70号文件精神，加大对违规经营行为的责任追究力度，积极推进行业自律，促进市场秩序进一步规范。2008年70号文件发布之后，公司在9月2日下午召开了大规模的系统视频会议，公司党委、总裁室号召系统上下要认清形势，积极响应保监会的号召，坚决贯彻落实70号文件精神。应该说两年多来，系统绝大多数分支机构能够很好地贯彻落实保监会、集团公司和公司党委的要求，但是还有个别分支机构仍在各行其是、我行我素。此次审计检查发现的一些问题让人难以容忍，使我们进一步清醒地认识到公司管理的极端复杂性和解决这些问题的极端迫切性。近年来，我们总、省、地（市）、县四级同步视频的会议开了很多，但有些地方还在按照自己的想法办事情，这需要引起各级管理者的深思。中国人保财险是国有控股的一家境外上市公司，国有控股意味着国家股占大头，意味着这家公司要很好的贯彻国家意志。同时，公司也是保监会、集团公司党委管理下的一家公司，要积极贯彻上级党委的各项工作方针政策，决不能为了小集团利益、为了局部利益而把党的要求和国家的意志都放在一边。过去，有些同志强调市场因素多，强调客观原因多，以种种理由为参与不正当竞争、违规竞争、甚至是违法行为做掩护，这是很不应该的。这次审计检查后，公司党委压力非常大，公司经过两年的精心治理，还有少数分支机构存在严重问题，要从深层次解决这些问题，不能再仅靠以往的管理模式与管理手段。近年来，公司在问责方面做了大量的工作，目的是为了引起了系统广大干部员工的警醒。过去，有些干部在历史上为公司做出了重要贡献，但是在法律和纪律面前，公司党委、总裁室对违法违纪违规问题决不姑息迁就。应该说70号文件之后，公司加大了对违规经营行为的责任追究力度，带头积极推进行业自律，较好地促进了财险市场秩序的进一步规范。与2007年相比，2009年公司主动问责、实施纪律处分149人次，增加101人次，组织处理84人次，增加59人次，经

济处分129人次，增加114人次；并且从股改上市起，2009年以来首次给予9名省级分公司班子成员组织和纪律处分，其中处理省级分公司一把手5人。针对今年以来审计署检查发现的问题，第一时间开展对相关责任人的问责工作，截至11月20日，接受审计检查的11家分公司已对审计发现的问题负有责任的174人进行了处理，对19人提出了处理意见，问责总人数达到193人。

强化服务理念，注重换位思考

这些年来，大多数公司都在强调“以市场为导向，以客户为中心”，但真正落到实处还有不少差距。笔者通过近几年来的客户满意度调查和客户投诉情况分析，不难看出，在具体工作中，部分保险员工还存在服务意识时有进无、贯彻落实力度不强等情况，有的车险理赔人员潜意识中形成了“本位主义”思想，本能地将自身的工作职能更多地定位于维护“公司利益”和被保险人车主、汽修厂去“讨价还价”，于是，基于客户角度去换位思考的服务意识就淡化了。

因此，要从根本上解决社会公众认为的“车险理赔难”的问题，首先必须进一步提高全员的服务意识。要在保险业广泛深入持久地开展服务理念教育，根据“全员培训、突出重点、按需施教、注重实效”的原则，为各类员工提供多层面的客户服务教育培训，做到全员参与、不留死角。要积极开展服务主题系列活动，如“规范服务达标”、“保险诚信教育”、“金牌示范窗口”、“服务365，品质百分百”、“假如我是客户”等主题活动，同时通过演讲征文、风采展示、服务创新金点子征集和优秀团队建设等活动，不断深化服务理念，努力培育全体员工“向服务要客户、向服务要市场、向服务要利润、向服务要发展”的意识和“一切为了客户，为了客户一切”的经营理念。

要加强客户界面管理。客户满意度的基础指标产生于客户接触，要实现客户满意，就必须从服务的起点做起，确保价值链让渡系统中的每一个环节、每一次接触都使客户满意，特别是当客户发生了意外事故或遭受了自然灾害、客户最无助、最需要关心体贴的时候，作为保险公司的工作人员更要关注客户的理赔服务体验，一定要站在客户的角度换位思考，围绕“假如我是一名客户在发生保险事故后最需要的是何种服务”进行反思、总结、落实。通过换位思考，把公司的各项服务网络、服务资源和服务政策优势发挥出来，积极主动帮助客户联系施救车辆和医院，帮助客户处理事故现场，尽力帮助客户解决实际困难。当客户上门时，笑脸相迎，及时引导，为客户解疑释惑，让客户有宾至如归的体验。对外地客户、无责方客户要一视同仁，使他们感受到保险的全方位。

强化技能培训，注重队伍建设

“十一五”期间年均超过20%的汽车销售增速，大大促进了车险市场的发展，但不少保险公司的理赔网点和专业理赔人员的数量和能力并未能及时有效的跟进，有的公司营销人员很多，理赔人员很少，有限的理赔人员素质又参差不齐，因此当客户发生意外事故时，不能在第一时间赶赴现场或不能及时准确地对损失标的作出评估，这也是造成社会公众认为的“车险理赔难”的原因之一。

因此，要解决“车险理赔难”的问题，加强车险理赔队伍建设迫在眉睫。一是要积极培养理赔骨干，根据公司业务发展状态及时扩员充实理赔队伍。实践已证明，出险时，客户能否得到及时良好的理赔服务已成为车险竞争中回归保险本源的关键。因此，加强理赔队伍建设不但对解决“车险理赔难”问题起着十分重要的作用，而且对一个公司保持业务持续健康发展起着决定性作用。

二是要加强技能培训。要对车险理赔工作人员特别是查勘定损员及管理人员进行汽车专业知识等的专业培训，从根本上提高从业人员的专业技能和综合素质，提高车险理

赔工作的效能及服务水平。要拓展培训渠道，创新培训模式，广泛利用各种社会资源进行保险理赔人员的专业技能培训，如通过委托专业汽车学校开展对车险定损员的技能培训等。要大力组织开展经各种服务技能竞赛，以竞赛促培训，以竞赛促提高。

强化流程改造，注重服务创新

“理赔手续繁琐”是社会公众认为“车险理赔难”又一成因。因此，要按照“客户至上”的原则对现有理赔流程进行梳理、优化。

一是要把可有可无的环节和可有可无的材料简化掉，特别是对不涉及影响案件定性和赔款金额的手续要进一步简化，让客户能一次性办好所有的索赔手续，省去客户不必要的麻烦。对VIP客户要大力推行免事故现场、免交警证明，对小额人伤案件实施免单据、现场调解等快赔措施，使客户有更方便的理赔服务体验。

二是要做好理赔提速。紧紧围绕“快+优”这一目标，不断细化服务内容，明确服务标准，缩短理赔周期，严格落实各项理赔服务承诺，全面推进车险理算前置，积极推行“车未修，钱到帐”，不断提高理赔速度。

三是要进一步提高自动化水平，实施自动报价、自动理算、自动核赔，实施跨级提交审核，减少内部流转次数，并强化理赔各岗位流转时效的考核奖惩力度，充分调动理赔人员的责任心和积极性，切实提升理赔效率，让客户体验到更快捷的理赔服务。

四是要充分运用移动互联技术在保险业中的应用。有数据显示，随着互联网商业模式不断向移动互联网商业模式渗透，手机网民的数量正在快速增长，预计到2013年，中国手机网民占中国人口比例将达50%以上。移动互联技术的快速发展为保险业改善服务流程、提升服务水平展示了广阔前景。目前，公司在这方面也进行了积极尝试，“掌上人保”系统可以为个人客户提供自助车险理赔、投保、信息发布和其他增值服务。

强化投诉管理，注重举一反三

有统计数字表明，一个对保险公司服务满意的忠诚客户，可以动员和吸引3——5个人投保，但一个对保险公司服务不满意的客户他的负面影响则多达20人左右。

在调查分析中，我们还发现，对保险服务不满意的客户不一定会投诉，但投诉的一定是不满意，是对保险服务不满意忍无可忍的表现形式。社会上之所以会出现“车辆保险理赔难”的负面评价，与客户投诉日益增多有一定关联。

因此，要加强对投诉问题的分析研究，对客户投诉的问题要举一反三，对突出问题、热点问题、趋势性问题，如客户反映较为强烈的“无责理赔”、“异地理赔”等问题，要及时研究解决的措施。对矛盾纠纷集中、投诉量多的地方，找出问题症结，研究对策措施。要大力推行“客户服务零投诉、客户投诉零容忍”的理念，加强客户投诉管理，加大对客户投诉相关责任人的处罚力度，不断减少客户投诉，不断提升客户满意度。

强化监督检查，注重一以贯之

服务意识的培育和坚持、各项承诺和举措的真正落地，离不开检查考核。

一是要有行之有效的考核办法。加强并改善保险员工的服务意识，关键要从保险公司的员工绩效考核去着手，要细化日常考评制度，通过现场录音录象、客户回访、第三方调查等方式，及时掌握被保险人车主对车险理赔工作各环节的客观评价，形成量化考核统计数据并与车险理赔工作人员的部分薪酬挂钩计发。要把消费者对保险的认可度、满意度作为衡量保险公司服务水平和质量的重要标准，将投诉率、满意度纳入服务质量的考评体系。

二是要以高压态势，不断加强对服务质量检查监督的力度。各级机构要上下联动，各相关部门要齐抓共管，要聘请客户代表、新闻媒介、第三调查公司对保险服务各环节尤其是理赔服务进行不间断的明查暗访，及时通报检查情况。

三是要奖罚分明。严格执行服务标准、严格落实服务承诺，严格兑现考核结果，大

力开展服务明星的评比和表彰活动，对服务不到位而引起客户不满的人和事要严肃处理，“你砸公司的牌子，公司就砸你的饭碗！”只有严格标准，持之以恒地抓好贯彻落实才能不断提升保险服务的质量和水平，才能逐步减少直至消除社会公众对“车险理赔难”的负面评价，才能不断提升社会公众对保险服务的认可度和满意度。

第二篇：高管任职

银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员

任职资格管理办法（征求意见稿）

第一章 总 则

第一条 为进一步完善对银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格的管理，促进银行业的合法、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规，制定本办法。

第二条 本办法所称银行业金融机构（以下简称“金融机构”），是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省（自治区）农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理，适用本办法。

第三条 本办法所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。

银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员须经监管机构核准任职资格，具体人员范围按银监会行政许可规章以及《中华 1 人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。

第四条 本办法所称任职资格管理，是指监管机构规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强对其董事（理事）和高级管理人员的任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。

第五条 本办法所称监管机构，是指国务院银行业监督管理机构（以下简称“银监会”）及其派出机构。

银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照银监会相关规定执行。

第六条 金融机构应确保其董事（理事）和高级管理人员就任时和在任期间始终符合相应的任职资格条件，拥有相应的任职资格。

金融机构董事（理事）、高级管理人员在任期间出现不符合任职资格条件的情形的，金融机构应令其限期改正或停止其任职，并将相关情况报告监管机构。

第二章 任职资格条件

第七条 本办法所称任职资格条件，是指金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员在品行、声誉、知识、经验、能力、财务状况、独立性等方面应达到的监管要求。

第八条 金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员的任职资格基本条件包括：

（一）具有完全民事行为能力；

（二）具有良好的守法合规记录；

（三）具有良好的品行、声誉；

（四）具有担任金融机构董事（理事）、高级管理人员职务所需的相关知识、经验及能力；

（五）具有良好的经济、金融从业记录；

（六）个人及家庭财务稳健；

（七）具有担任金融机构董事（理事）、高级管理人员职务所需的独立性；

（八）能够履行对金融机构的忠实与勤勉义务。

第九条 金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员出现下列情形之一的，视为不符合本办法第八条第（二）项、第（三）项、第（五）项规定之条件：

（一）有故意或重大过失犯罪记录的；

（二）有违反社会公德的不良行为，造成恶劣影响的；

（三）有财务违法违规行为，造成重大损失或恶劣影响的；

（四）担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照的机构的董事（理事）或高级管理人员的，能够证明本人对曾任职机构被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责任的除外；

（五）因违反职业道德、操守或者工作严重失职，造成重大损失或者恶劣影响的；

（六）指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查处的；

（七）被取消终身的董事（理事）和高级管理人员任职资格或禁止从业的，或受到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到两次以上的；

（八）有本办法规定的不具备任职资格条件的情形，采用不 正当手段以获得任职资格核准的；

（九）银监会根据审慎监管规则认定的其他情形。第十条 金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员出现下列情形之一的，视为不符合本办法第八条第（六）项、第（七）项规定之条件：

（一）截至申请任职资格时，本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还，包括但不限于在该金融机构的逾期贷款；

（二）本人及其近亲属合并持有该金融机构5%以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值；

（三）本人及其所控股的股东单位合并持有该金融机构5%以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值；

（四）本人或其配偶在持有该金融机构5%以上股份的股东单位任职，且该股东单位从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值，董事（理事）和高级管理人员能够证明授信与本人或其配偶没有关系的除外；

该款不适用于企业集团财务公司。

（五）存在其他所任职务与其在该金融机构拟任、现任职务有明显利益冲突，或明显分散其在该金融机构履职时间和精力的情形；

（六）银监会根据审慎监管规则认定的其他情形。本办法所称近亲属包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女。

第十一条 除不得存在第九条、第十条所列情形外，金融机构拟任、现任独立董事还不得存在下列情形：

（一）本人及其近亲属合并持有该金融机构1%以上股份或股权；

（二）本人或其近亲属在股东单位任职；

（三）本人或其近亲属在该金融机构、该金融机构控股或者实际控制的机构任职；

（四）本人或其近亲属在不能按期偿还该金融机构贷款的机构任职；

（五）本人或其近亲属任职的机构与本人拟（现）任职金融机构之间存在因法律、会计、审计、管理咨询、担保合作等方面的业务联系或债权债务等方面的利益关系，以致于妨碍其履职独立性的情形；

（六）本人或其近亲属可能被拟（现）任职金融机构大股东、高管层控制或施加重大影响，以致于妨碍其履职独立性的其他情形;

（七）银监会根据审慎监管规则认定的其他情形。第十二条 金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员出现法律、行政法规所规定的不得担任金融机构董事（理事）和高级管理人员的其他情形，视为不符合监管机构规定的任职资格条件。

第十三条 各类金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员应具备的学历和从业年限按银监会行政许可规章以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。

第三章 任职资格审查与核准

第十四条 金融机构董事（理事）和高级管理人员应当在任职前获得任职资格核准，在获得任职资格核准前不得履职。

第十五条 金融机构任命董事（理事）、高级管理人员或授权相关人员履行董事（理事）或高级管理人员职责前，应确认其符合任职资格条件，并向监管机构提出任职资格申请。

第十六条 各类金融机构报送任职资格申请的材料和程序按银监会行政许可相关规定以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。

第十七条 除审核金融机构报送的任职资格申请材料外，监管机构可通过以下方式审查拟任人是否符合任职资格条件，并据以向金融机构发出核准或不予核准任职资格的书面决定：

（一）在监管信息系统中查询拟任人或拟任人曾任职机构的相关信息；

（二）调阅监管档案查询拟任人或拟任人曾任职机构的相关信息；

（三）征求相关监管机构或其他管理部门意见；

（四）通过有关国家机关、征信机构、拟任人曾任职机构等正式渠道查证有关拟任人的信用记录；

（五）对拟任人的专业知识及能力进行测试；

（六）银监会根据审慎监管规则认可的其他方式。第十八条 拟任人曾任金融机构董事长（理事长）或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应提交该拟任 人的离任审计报告。

离任审计报告一般应于该人员离任后的六十日内向其离任机构所在地监管机构报送。在同一法人机构内平行调动的，应于该人员离任后的三十日内向其离任机构所在地监管机构报送。

第十九条

金融机构董事长（理事长）、副董事长（副理事长）的离任审计报告应至少包括对以下情况及其所负责任（包括领导责任和直接责任）的评估结论：

（一）贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况;

（二）所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效；

（三）所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失和重大风险；

（四）本人是否涉及所任职机构经营中的重大关联交易，以及重大关联交易是否依法披露；

（五）董（理）事会运作是否合法有效。

离任审计报告还应包括被审计对象是否存在违法、违规、违纪行为和受处罚、受处分等不良记录的信息。

第二十条 金融机构高级管理人员的离任审计报告至少应包括对以下情况及其所负责任（包括领导责任和直接责任）的评估结论：

（一）贯彻执行国家法律法规、各项规章制度的情况;

（二）所任职机构或分管部门的经营是否合法合规；

（三）所任职机构或分管部门的内部控制、风险管理是否有效；

（四）所任职机构或分管部门是否发生重大案件、重大损失和重大风险；

（五）本人是否涉及所任职机构或分管部门经营中的重大关联交易，以及重大关联交易是否依法披露。

离任审计报告还应包括被审计对象是否存在违法违规、接受处分等不良记录的信息。

第二十一条 金融机构高级管理人员在同一法人机构内部调动，新职务的任职资格要求与原职务相同或低于原职务要求的，不需重新申请任职资格。在该拟任人任职前，应向拟任职所在地银监会派出机构提交离任审计报告及有关任职材料。拟任职所在地银监会派出机构应向原任职所在地银监会派出机构征求监管评价意见。

有以下情形之一的，拟任职所在地银监会派出机构应书面通知拟任人所在金融机构重新申请任职资格：

（一）未在拟任人任职前提交离任审计报告及有关任职材料的；

（二）离任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适合担任新职情形的；

（三）原任职所在地派出机构的监管评价意见显示，该拟任人可能存在不符合本办法任职资格条件情形的；

（四）已连续中断任职1年以上的。

第二十二条 金融机构董事长（理事长）、行长（总经理、主任）及分支机构行长（总经理、主任）缺位时，金融机构应按 照公司章程等规定指定相关人员代为履职，并在指定之后三日内向监管机构报告。

金融机构应确保代为履职人员符合本办法规定的任职资格基本条件。

第二十三条 监管机构发现代为履职人员不符合任职资格基本条件的，应当责令金融机构限期调整代为履职人员。

代为履职的时间不得超过银监会相关行政许可规章规定期限。金融机构应当在期限内选聘获得任职资格核准的人员正式任职。

第二十四条 金融机构收到监管机构核准或不予核准任职资格的书面决定后，应立即告知拟任人任职资格审核结果。

第四章 任职资格终止

第二十五条 有下列情形之一的，监管机构应该撤销已做出的任职资格核准决定：

（一）监管机构工作人员滥用职权、玩忽职守、超越职权、违反法定程序对不具备任职资格条件的人员核准其任职资格的；

（二）金融机构董事（理事）、高级管理人员申请任职资格时存在不具备任职资格条件的情形，监管机构在审核时未发现，但在核准其任职资格后发现该情形的；

（三）不符合任职资格基本条件的人员通过不正当手段取得董事（理事）、高级管理人员任职资格的；

（四）依法应当撤销任职资格核准决定的其他情形。第二十六条

已拥有任职资格的拟任、现任董事（理事）和 9 高级管理人员出现下列情形之一的，该人员任职资格失效，金融机构应及时将相关情况报告监管机构：

（一）监管机构发出任职资格核准文件三个月后，未实际到任履行相应职责,且未向监管机构提供正当理由的；

（二）因死亡、失踪、或者丧失民事行为能力，而被金融机构停止其董事（理事）或高级管理人员任职的；

（三）因主动辞职、被金融机构解聘、罢免，或退休及身体原因等不再担任金融机构董事（理事）或高级管理人员职务的；

（四）因被有权机关实施限制人身自由措施、被批捕、或被追究刑事责任而被金融机构停止其董事（理事）或高级管理人员任职的；

（五）因在同一法人机构内部调整职务而停止担任董事（理事）或高级管理人员职务的时间持续一年以上的。

第二十七条 金融机构有下列情形之一，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）、高级管理人员一年以上五年以下任职资格：

（一）违法违规经营，情节较为严重或造成损失数额较大的；

（二）内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的；

（三）违反审慎经营规则，造成损失数额较大或引发较大金融犯罪案件的；

（四）未按照规定向监管机构提供报表、报告等文件或资料，经监管机构书面提示，拒不改正的；

（五）未按照规定进行信息披露，经监管机构书面提示，拒 10 不改正的；

（六）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查，情节较为严重的；

（七）发生重大犯罪案件或重大突发事件后，不及时报案、报告，不及时采取相应措施控制损失，不积极配合有关部门查处案件或处理突发事件的；

（八）被停业整顿、接管、重组期间，未按照监管机构的要求采取行动的；

（九）有其他拒绝、阻碍、对抗依法监管的情形，情节较为严重的；

（十）有其他违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的情形，情节较为严重或造成损失数额较大的。

第二十八条 金融机构有下列情形之一，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）、高级管理人员五年以上十年以下任职资格：

（一）违法违规经营，情节严重或造成损失数额巨大的；

（二）内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的；

（三）严重违反审慎经营规则，造成损失数额巨大或引发重大金融犯罪案件的；

（四）向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料的；

（五）披露虚假信息，损害存款人和其他客户合法权益的；

（六）拒绝、阻碍、对抗依法监管，情节严重的；

（七）被停业整顿、接管、重组期间，非法转移、转让财产或者对其财产设定其他权利的；

（八）有其他违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的情形，情节严重或造成损失数额巨大的。

第二十九条 金融机构有下列情形之一，监管机构可视情节轻重及其后果，取消直接负责的董事（理事）、高级管理人员十年以上直至终身的任职资格：

（一）违法违规经营，情节特别严重或造成损失数额特别巨大的；

（二）内部管理与控制制度不健全或执行监督不力，造成损失数额特别巨大或引发特别重大金融犯罪案件的；

（三）严重违反审慎经营规则，造成损失数额特别巨大或引发特别重大金融犯罪案件的；

（四）向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料，情节特别严重的；

（五）披露虚假信息，严重损害存款人和其他客户合法权益的；

（六）阻碍、拒绝、对抗依法监管，情节特别严重的；

（七）被撤销、宣告破产，或者引发区域性或系统性金融风险的；

（八）有其他违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的情形，情节特别严重或造成损失数额特别巨大的。

第三十条金融机构董事（理事）、高级管理人员有下列情形之一的可以酌情从轻、减轻或免除处罚：

（一）经尽职检查和责任认定，有充分证据表明，该董事（理事）、高级管理人员勤勉尽职的；

（二）该董事（理事）、高级管理人员对突发事件或重大风险积极采取补救措施，有效控制损失和不良影响的；

（三）对造成损失或不良后果的事项，在集体决策过程中曾明确发表反对意见，并有书面记录的；

（四）因执行上级制度、决定或者明文指令，造成损失或不良后果的，执行上级机构违法决定的除外；

（五）其他依法可以从轻、减轻或免除处罚的情形。

第五章 金融机构的管理责任

第三十一条 金融机构应制定董事（理事）和高级管理人员任职管理制度，并及时向监管机构报告。

第三十二条

金融机构委派或聘任董事（理事）、高级管理人员前，应对拟任人是否符合任职资格条件进行调查，并将记录调查过程和结果的文档纳入任职资格申请材料。

第三十三条

金融机构确认本机构董事（理事）、高级管理人员不符合任职资格条件时，应停止其任职并书面报告监管机构。

董事（理事）、高级管理人员出现第十条、第十一条所列的不符合任职资格条件的情形的，金融机构应责令其限期改正。逾期不改正的，金融机构应停止其任职，在三日内向监管机构书面报告。

第三十四条 出现下列情形时，金融机构应在三日内向监管机构书面报告：

（一）监管机构发出任职资格核准文件三个月后，相关拟任人未实际到任履行相应职责的；

（二）董事（理事）和高级管理人员辞职的；

（三）金融机构解聘董事（理事）、高级管理人员的；

（四）在同一法人机构内部调整职务而停止担任董事（理事）或高级管理人员职务的;

（五）金融机构对其董事（理事）及高级管理人员给予处分的。

第三十五条 出现下列情形时，金融机构应及时停止相关董事（理事）、高级管理人员任职，在三日内向监管机构书面报告：

（一）董事（理事）、高级管理人员在任职期间死亡、失踪、丧失民事行为能力的；

（二）董事（理事）、高级管理人员被有权机关实施限制人身自由措施或被批捕的；

（三）董事（理事）、高级管理人员被追究刑事责任的。第三十六条 金融机构收到监管机构撤销、取消董事（理事）、高级管理人员任职资格决定的，应立即停止该人员的董事（理事）、高管职务，且不得将其调整到平级或更高级职务。

第三十七条 金融机构应按照本办法和银监会其他相关规定，向监管机构提交其离任董事长（理事长）、副董事长（副理事长）、高级管理人员的离任审计报告。

第六章 监管机构的持续监管

第三十八条 监管机构对金融机构按第三十一条制定的董 14 事（理事）和高级管理人员管理制度进行评估和指导，并检查金融机构有关上述制度是否得到有效执行。

第三十九条 监管机构可以通过现场检查及非现场检查等方式对董事、高管人员履职情况进行监督检查。

第四十条

监管机构应建立和维护任职资格监管信息系统，整理和保管任职资格监管档案。

第四十一条 金融机构董事（理事）、高级管理人员任职资格被依法撤销、取消以及失效的，监管机构应在任职资格监管信息系统中注销其任职资格。

第四十二条 金融机构向监管机构报告其董事（理事）、高级管理人员相关情况的书面材料，由监管机构及时将相应信息录入任职资格监管信息系统。

金融机构根据第三十三条、第三十四条第（五）项、第三十五条第（二）项、第（三）项报告的情况，由监管机构在任职资格监管信息系统中记为相应人员的不良记录。

第四十三条 监管机构对金融机构进行非现场监管和现场检查时，发现金融机构有违法违规、违反审慎经营规则、不配合监管、内部管理与控制制度不健全或执行监督不力等情形并造成不良后果的，在任职资格监管信息系统中将上述情况记为直接负责的董事（理事）、高级管理人员的不良记录。

第四十四条 对于第四十三条所记载的董事（理事）、高级管理人员不良记录，由监管机构及时向该董事（理事）、高级管理人员的任免机构或组织通报。

第四十五条

金融机构董事（理事）和高级管理人员有下列 15 情形之一的，监管机构应在任职资格监管信息系统中如实记录：

（一）被监管机构或其他金融管理部门撤销、取消董事（理事）、高级管理人员任职资格的；

（二）被其他金融管理部门书面认定为不适合担任董事（理事）、高级管理人员职务的；

（三）受到纪律处分、行政处分或行政处罚的；

（四）有违法、违规、违纪的不良记录的；

（五）监管机构认为应当记录的其他情形。

第七章 法律责任

第四十六条 金融机构违反本办法委派或者聘任董事（理事）、高级管理人员的，该委派或者聘任无效。

第四十七条 金融机构对其董事（理事）、高级管理人员进行管理违反本办法规定的，监管机构应当责令其限期改正；逾期不改的，或情节严重的，可以区别情形，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条及第四十八条第一项规定采取监管措施。

第四十八条 金融机构违反本办法规定有下列情形之一的，监管机构除按本办法第四十七条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十七条及第四十八条对其进行处罚：

（一）未经任职资格审查任命董事（理事）、高级管理人员的；

（二）未及时对任职资格被终止人员的职务作调整的；

（三）以其他职务名称任命不具有相应任职资格的人员，授权其实际履行董事（理事）和高级管理人员职权的；

（四）报送虚假的任职资格申请材料或者故意隐瞒有关情况的；

（五）提交的离任审计报告与事实严重不符的；

（六）对于本办法规定的报告情形不予报告的。

第八章 附 则

第四十九条 金融机构设监事长的，对其参照董事长执行任职资格监管。

金融机构境外分支机构、附属机构从当地聘请的董事（理事）和高级管理人员不适用本办法。

第五十条

金融机构对董事长（理事长）和高级管理人员进行审计的，董事长（理事长）和高级管理人员任期内各审计报告可视为其离任审计报告。

国有及国有控股金融机构领导人员任期经济责任审计报告可视为其离任审计报告。

外资金融机构董事（理事）、高级管理人员的离职评价或在其任期内原任职机构出具的履职评价可视为其离任审计报告。

上述审计报告应包含第十九条、第二十条规定的离任审计报告的基本内容，否则不得作为离任审计报告使用。

第五十一条 本办法称银监会行政许可规章，是指中国银行业监督管理委员会发布的一系列行政许可事项实施办法，包括但不限于《中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项 实施办法》、《中国银行业监督管理委员会外资银行行政许可事项实施办法》、《中国银行业监督管理委员会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》、《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》。

第五十二条 本办法称其他金融管理部门，是指中国人民银行、外汇管理局、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会，以及境外金融管理部门等。

第五十三条 本办法中“以上”均含本数或本级，“以下”不含本数或本级。

本办法中的“日”均指工作日。

第五十四条 本办法实施后，金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格监管不再适用中国人民银行颁布的《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》（中国人民银行令[2000]第1号）。

本办法实施前银监会颁布的规章、规范性文件中，涉及金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格的相关条款与本办法有冲突的，按本办法执行。

第五十五条 本办法由银监会负责解释。

第五十六条 本办法自二О一二年 月 日起施行。

第三篇：高管人员任职资格谈话记录

耒阳农村商业银行高管人员任职资格谈话记录

主谈人：徐文燕、张爱国

被 谈 话人：

拟 任 职务：农村商业银行支行行长

记录人：邓宏华、肖飞跃

时间：二O一三年八月十九日

地点：衡阳银监分局六楼会议室

谈 话 人：请你介绍一下个人的基本情况，包括工作经历、家庭情况、经济状况、廉政建设等方面，是否存在兼职、经商办实体的情况？

被谈话人：

谈 话 人：根据你对拟任机构的了解，谈谈拟任机构目前主要存在的问题，应采取哪些措施？

被谈话人

谈 话 人：案件专项治理是农村中小金融机构当前一项重要工作，你认为应采取怎样的措施来做好这项工作？

被谈话人：

谈 话 人：请你谈谈担任拟任机构高管职务后，就目前机构存在的主要问题，拟采取什么样的措施和方法来充分履行自己的职责，以及对合规经营的承诺。

被谈话人：

谈 话 人：

被谈话人：

第四篇：准高管资格准入试题

“准高管”资格准入试题

一、单选题

1.下列行为不属于21条严禁的是（）

A、代客户保管现金 B、柜员未经审批擅自对客户账户进行取消操作 C、重要空白凭证账实不符 D、未执行定期轮岗制度

2.对积分达到或超过（）分的邮政金融从业人员，在全市范围内通报批评，同时取消基于该积分周期进行的一切评优评先活动资格，劳务工取消基于该积分周期确定的转聘合同工资格。

A、12 B、18 C、24 D、36 3.对积分达到或超过（）分的邮政金融从业人员，待岗培训3个月。A 36 B 18 C 12 D 24 4.邮政储蓄正式挂失的有效期为（）天。

A、4 B、5 C、6 D、7 5.商业银行内部控制的出发点是（）。A、执行金融政策 B、支持经济建设 C、防范风险、审慎经营 D、服务改革开放

6.普通“华商联盟”账户，如连续两个季度日均余额在（）以下，系统将自动取消其“华商联盟”资格。A.5万元（含）； B.5万元（不含）； C.10万元（含）； D.10万元（不含）

7.凭证密印双挂失后须先办理（）后，再进行其他后续处理。A.密码重置； B.解挂失； C.挂失清户； D.挂失补发新凭证 8.同一账户存款金额在（）万元（含）以上的，须经支局长授权。

A.20； B.30； C.50； D.100 9.柜员因冲正交易操作错误而导致冲正交易有误且可能造成资金风险的，要对该账户办理（）

A.账户止付； B.限额止付； C.冻结； D.账户信息修改 10.当前邮储银行代理基金业务系统默认的分红方式为哪一种（）

A.现金分红； B.红利再投资 C.累计分红 D.现金加红利模式

11.理财业务撤单交易只能在哪里办理（）

A.原交易网点； B.原交易市（县）任一网点 C.原交易省任一网点 D.全国任意一网点

12.批量开户、批量代收付业务操作时，应要求委托单位(或个人)填写（）。

A.批量业务申请书； B.批量文件报送单； C.批量代收付协议书； D.其他

13、以下账户中，不能用于网上注册、柜面注册/签约的账户是（）A、信用卡副卡 B、绿卡通主卡 C、外币活期一本通 D、绿卡通副卡

14.个人网银、手机银行通过“账户查询—交易明细”功能，分别可以查询（）之内的交易记录。

A．2年，1年 B.1年，6个月 C.6个月，6个月 D.1年，1年

15.在网银上办理账户挂失交易，有效期（）天。A、5 B、7 C、20 D、长期有效

二、多选题

1.下列行为属于21条严禁的有（）A、金库、ATM钥匙密码未双人分管

B、网点负责人、综合柜员、客户经理临柜办理业务 C、不合理兼职或一人掌握多级权限 D、使用本人或他人账户过渡银行、客户资金

2.办理协助冻结业务时，邮政储蓄机构经办人员应当核实以下证件和法律文书：（）A.有权机关执法人员的工作证件；

B.有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律．行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；

C.人民法院出具的冻结存款裁定书； D.其他有权机关出具的冻结存款决定书 3.挂失事项包括以下哪些项目?（）

A.凭证挂失； B.密印挂失； C.凭证密印双挂失； D.正式挂失 4.业务凭单根据规定不得涂改的重要信息包括：（）A.户名； B.交易金额； C.实名证件种类和号码； D.日期 5.可对个人账户提出扣划的有权机关为（）。

A.人民法院； B.人民检察院； C.税务机关； D.公安机关 6.某日，营业员小张为客户孙先生办理活期开户，联网核查提示：身份证号与户名不符；用鉴别仪对身份证做进一步鉴别，确定身份证是真的。下列做法正确的是：（）A.拒绝为孙先生开户；

B.要求孙先生提供其他能够证明其身份的证件做辅助证明； C.将核查结果明确告知孙先生；

D.如孙先生继续要求开户，则为其开户，并将核查结果打印在开户凭单上

7.一本通比较适合下列哪些客户：（）A.经常在外地出差，存取款频繁的客户；

B.整存整取的存单较多，且经常遗忘密码的客户； C.金额较大，短期内会支取的客户； D.偏爱整存整取和定活两便的客户

8.在《邮政金融从业人员违规问题及积分处罚台账》中已存在的问题，属于自身能够整改的，再次发生，在上次积分分值基础加分处罚，以下表述正确的是()A1-3分问题加2分； B4-6分问题加4分； C7分及7分以上问题加6分 D10分以上的问题加10分 9.以下属于轻微违规的是（）

A登记簿登记不全或应签字盖章未执行 B特殊业务客户信息填写不齐全，少1项 C拒绝兑换残缺污损人民币 D柜员当班期间为自己办理业务

10.下列哪些业务必须双人办理（）。

A、ATM清钞、加钞 B、大额挂失 C、凭证密印双挂失 D、卡折合一户销户业务

11.按重要空白凭证管理的有（）。

A 原始卡 B 空白卡 C 密码信封 D 收回的旧卡 12.各级机构负责人、部门负责人、员工直接管理人员在员工行为排查工作中有下列情形之一的，按照有关规定追究相关责任人的责任：()A、应组织排查而未组织排查的，导致发生案件或资金、声誉损失扩大的;B、排查工作流于形式，应当发现问题而未发现，导致发生案件或资金、声誉损失扩大的；

C、排查发现问题之后，未及时采取措施或采取的措施不当，导致发生案件或资金、声誉损失扩大的；

D、对违反保密要求造成排查信息泄露或扩散，产生不良后果的。13.下列哪些业务必须双人办理（）。

A.ATM清钞、加钞； B.大额挂失； C.凭证密印双挂失； D.卡折合一户销户业务

14.以下属于《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》规定的违规行为处理原则的有（）：

A、依法合规原则 B、实事求是原则 C、公平公正原则 D、惩前毖后原则

15.可对个人账户提出司法查询的有权机关种类为包括：（）A.人民法院； B.税务机关； C.海关； D.监狱

三、判断题

1.在窗口持存折取款、转账、清户交易金额5000元（含）以上的以及重新写磁和任何换折交易，柜员必须使用长短波灯等专用仪器检验存折/单荧光丝防伪特征。（）

2.已办理预约转账业务的转入账户若办理挂失，在挂失期间预约转账交易停止执行。（）

3.长期不动户的存款账户再在柜台办理交易时，需经综合柜员授权后办理。（）

4.存款人已死亡，但存款凭证持有人没有向邮政储蓄机构申明遗产继承过程，也没有持法院判决书，直接到邮政储蓄机构支取或转存存款人生前的存款，邮政储蓄机构都视为正常支取或转存。（）5.处于挂失状态的账户可以办理存款证明。（）

6.金额在10万元（含）以上、50万元（不含）以下的个人存款证明，综合柜员授权后，由支局长签发。（）

7.绿卡通卡清户时，客户应交回绿卡通卡，系统自动撤销其所有副卡，副卡可以不收回。（）

8.限额止付后账户不可继续办理现金支取和资金转出等使分户账余额减少的业务。（）

9.修改账户存期交易只能在开户后六个月内办理。（）

10.冻结的效力从冻结手续办结之时开始，冻结期限六个月从冻结手续办结的第二天起算。（）

11.同一客户对某只基金当日可以做多次分红方式变更，以最后一次变更为准。（）

12.基金认购、申购、赎回交易要由客户本人办理，不得代办()13.客户可在原交易网点对已成功的预购/认购、提前兑取交易进行整笔取消，被取消交易、取消交易可再被取消。()14.强制休假应跨月进行安排。()15.“0”号业务章可以授权给行使综合柜员。()16.保险满期给付业务时限要求正常满期给付流程在5个工作日内完成。()17.重大事项发生时起24小时内应报告至省分行办公室。重大事项属于重大突发事件和特别重大突发事件的，应在事发2小时内报告至省分行办公室。()

18、在窗口持存折取款、转账、清户交易金额5000元（含）以上的以及重新写磁和任何换折交易，柜员必须使用长短波灯等专用仪器检验存折/单荧光丝防伪特征。（）

19、如因网络故障等原因无法进行联网核查时，在营业人员采取形式视验或其他验证方式后继续为客户办理业务。同时，营业人员应在《联网核查手工登记簿》上对未联网核查的居民身份信息做手工登记，待故障排除后，对登记的身份证信息进行联网核查。()20.支局长、综合柜员、柜员三级权限不得兼容。严禁支局长、综合柜员单独办理业务。()

单选：1-5 CBDDC 6-10 DAABA 11-15AADBA 多选：1.ABCD 2.ABCD 3.ABC 4.ABC 5.AC 6.BCD 7.BD 8.ABC 9.ABC 10.ABCD 11.ABC 12.ABCD 13.ABCD 14.ABCD 15.ABCD 判断：1.√ 11.×

12.√ 2.×

3.×

4.√

5.×

6.√

7.√

8.× 9.×

10.√

13.×

14.√

15.×

16.√

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18.√

19.√ 20.√

第五篇：私募基金高管人员任职资格

私募基金高管人员

申请高级管理人员任职资格，应当具备下列条件：(一)取得基金从业资格；

(二)通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；(三)具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历，督察长还应当具有法律、会计、监察、稽核等工作经历；

(四)没有《公司法》、《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；

(五)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。

私募基金总经理

任职资格：

熟悉各类理财产品，对各类投资市场有深刻理解，具有敏锐的市场洞察力和准确的业务分析能力，能够对城市客户资源进行定位并制定开展有效地战略计划；3年以上基金公司工作经验，有非常丰富的项目运作、销售、风控等经验 职位职责：

1、参与公司基金投资策略的设计，制定募资目标、实施募资方案、开拓各种募资渠道并建立良好的合作关系；

2、拥有一定的资金渠道，并负责带领和指导销售团队完成营销相关任务；

3、负责基金项目的组织，设立，管理，执行及对外合作，组织并参与组建基金的相关谈判，并根据募资情况，拟定募资报告；

4、负责分析市场和项目的资金状况和需求，制订并实施相应的产品募资方案；

5、配合公司需求，分析、评估募资需求和市场条件；

6、独立或合作完成募资的前期接洽和邀约谈判，出资方、合作机构资源的外联和拓展；

7、负责基金销售团队建设，核心人才队伍搭建，营造积极向上的团队氛围，保证投资团队的战斗力与凝聚力；

8、销售团队建设与维护；

9、现有团队者优先。任职要求：

1、年龄30岁以上，财经类院校研究生以上学历，获得高级经济师及以上职称或同类型其他职称。（优秀人才可适当放宽条件）

2、具有10年以上金融行业工作经验，6年以上信托、投行、基金金融机构从业经验，至少全面负责过三个私募股权基金投资项目并具有良好的业绩。

3、具有优秀的团队管理能力，具有良好前瞻性和高端决策能力，能带领团队高质量地完成项目运作，完成公司下达的销售指标。

4、有私募股权基金领域丰富的人脉、资金渠道、地产信托或地产基金管理经验，有金融机构工作经验及政府资源者优先。

5、熟悉私募股权基金的融资技巧及策略、融资形式，精通基金产品的风险评估、设计包装、营销等，并做好销售队伍的培训。

6、参与过基金发起、设立及管理工作或证券公司从业相关工作经验者优先。