商业银行学复习提纲5篇

第一篇：商业银行学复习提纲

1、在中央银行的存款

2、不良贷款

3、中间业务

4、商业银行

5、信用中介

6、信用创造

7、负债业务

8、交易账户

9、储蓄存款

10、资金成本

11、回购协议

1.简述商业银行的职能。

2.列出商业银行的三大经营管理原则并简单说明。

3.简述银行资本金的功能与作用。

4.简要介绍我国银行业金融机构体系。

1.具体阐述商业银行的经营模式并举例说明。

2.具体说明《巴塞尔协议》的背景和重要性

3.具体阐述商业银行经营的基本特点并举例说明。

4.结合我国实际谈一下银行管理资本充足率的策略

第二篇：投资银行学复习提纲[定稿]

投资银行学 复习提纲

题型

一、名词解释（4*4=16分）

二、单项选择题（2*10=20分）

三、问答题（5*10=50分）

四、案例分析题（14分）

第一章~第四章

1.分离交易可转换债券与普通可转换债券的区别是什么？ ①普通可转换债券的认股权一般是与债券同步到期的；而分离交易可转换债券的认股权和债券分离交易，其认股权证的存续期间不超过公司债券的期限，自发行结束之日起不少于6个月。

②分离交易可转换债券一般设有赎回、回售条款（特别回售条款除外），与转股价和特别向下修正条款。这有利于发挥发行公司通过业绩增长来促成转股的正面作用，避免了普通可转股债券发行人以不断向下修正转股价和强制赎回方式促成转股而给投资人带来的损害。③对发行人而言，分离交易可转股债券最大优点是“二次融资”，在分离交易可转股发行时，投资者需要出资认购债券；当投资者行权（权证到期时公司股价高于行权价）时，会再次出资认购股票，而且由于有权证部分，分离交易可转换债券部分票面利率可以远低于普通可转股，即其整体的融资成本相当低廉。

④对投资人而言，持有分离交易可转换债券，当认股权证价格低于正股市价时，可通过转股或转正权证在二级市场上套利，而不须担心发行人在股票市价升高时强制赎回权证；当认股权证行使价格高于正股市价时，投资者则可选择放弃行使权证。

2.简述风险套利的过程，并分析风险套利者的损益状况。

风险套利的过程就是换股收购的过程，是股票在收购公司、目标公司、风险套利者三者之间的流转过程。收购公司一般是溢价收购目标公司的股票，风险套利者得到并购消息后，可卖出收购公司股票，买入目标公司股票，从中获取差价以谋利。

风险套利者的风险来自收购失败的风险、时间风险、股价波动的风险。

风险套利者的盈利与否取决于收购公司的股价下跌带来的收益与目标公司的股价下跌造成的损失之间的差价。

第五章 证券投资基金管理

解释：上市开放式基金（LOF）：是我国基金市场的一项重要业务创新，它是指在深交所上市交易及申购赎回的开放式证券投资基金。问答：

1、简述上市开放式基金的特点。①基金募集期内，通过深交所交易系统持续上网定价发售，投资者可通过所有具有基金代销业务资格的深交所会员营业部认购。②基金开放并上市后，投资者可通过所有深交所会员营业部以撮合成交价格买入、卖出基金份额，也可通过有资格的会员营业部办理申购、赎回，以当日收市后的基金份额净值成交。③投资者托管在场内的基金份额，无论是场内认购、申购和买入的基金份额均可直接选择卖出或赎回如何一种变现方式，基金二级市场交易价格将与基金份额净值趋于一致。

具体地说，A基金募集期间认购的基金份额，在基金上市后，可以在二级市场以电子撮合价交易，也可选择以当日的基金份额净值赎回；BT日在深交所申购的基金份额，T+2日可以

在深交所卖出或赎回；CT日买入的基金份额，T+1日可以在深交所卖出或赎回。④投资者如需将托管在场外的基金份额转至交易所场内，需要办理跨系统转托管手续。反之亦然。

2、简述封闭式基金与开放式基金的区别。

①基金发行数是否固定。开放式基金在发行后，发行数是不固定的，可随时追加；而封闭式基金的发行数是固定的。

②基金单位是否可赎回和如何买卖。开放式基金，投资者可随时购买或在设定的内部交易日内赎回基金单位；而封闭式基金的投资者不可赎回所持有的股份或受益凭证，但可将其在证券交易所或其他公开市场上转让，其价格由市场决定。

③基金单位的买卖价格不同。二者首次发行时的卖出价格都是面值+ 一定的手续费，以后的交易则不同。开放式基金，其买入价（赎回价）= 基金单位资产净值—赎回费率，卖出价（申购价格）= 基金单位资产净值+ 申购费率；而封闭式基金，其买卖价受市场上该种基金单位市场供给状况影响，常有折价或溢价出现，风险较大。

④投资方式不同。开放式基金，需拿出部分财产以现金或短期国债形式存放，以应付赎回兑现问题；而封闭式基金，无赎回干扰，可将基金资产全部用于投资。⑤投资目的不同。开放式基金，投资开放程度高、规模大；而封闭式基金，投资于封闭市场、场内市场，规模较小。

3、简述按照投资目标的不同证券投资基金的分类。分为：①积极成长型基金（高成长型最大成长型）投资目标：资本的最大增值（有时是短期最大增值），来源于股票买卖差价，而不看重股息、红利。

投资对象：高成长潜力股。②（新兴）成长型基金

投资目标：资本的长期稳定的增值。

投资对象：成长股票。③成长及收入型基金

投资目标：资本增值+ 提高现金收入。投资对象：有成长潜力、股息收入又比较多的股票。④平衡型基金

投资目标：提高现金收入+ 资金安全+ 资本增值 投资对象：大公司债券、优先股、股票。⑤收入型基金。投资目标：当期的最大收入。投资对象：高利息债券、绩优股。

4、ETF基金的套利交易过程是怎样的？ ETF存在一级和二级两个市场，投资者既可以在一级市场用一篮子股票进行申购和赎回，也可以在二级市场用现金买入和卖出ETF基金单位。

当ETF的市场价格与经济单位净值之间偏差较大时，投资者即可利用申购赎回机制进行套利交易。如：当ETF的市场价格>基金单位净值时，套利操作方法为：“买入基金股票篮→申购ETF基金份额→将基金份额在二级市场上卖出”。

相关法律规定：

我国证券投资基金的募集和成立、巨额赎回、投资限制、禁止行为规定等。课本P214 ㈠募集和成立：

审批机构：我国证券投资基金的设立，必须经中国证券监督管理委员会审查批准。

我国的证券投资基金只能采用公募即公开发行的方式。

基金类型：基金发起人既可申请设立开放式基金，也可申请设立封闭式基金。㈡基金成立条件：

A封闭式基金：①其存续时间不得少于5 年，最低募集数额不得少于2 亿元人民币。②募集期限为3 个月，自该基金批准之日起算，3 个月内募集的资金超过该基金批准规模的80% 的，该基金方可成立。

B开放式基金：自批准之日起3 个月内，净销售额超过2 亿元人民币和认购户数达到100人的，该基金方可成立。若基金发行失败，基金发起人必须承担基金的募集费用，已募集的资金并加计银行活期存款利息必须在30日内退还基金认购人。

㈢巨额赎回：指开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10% 的。开放式基金连续发生巨额赎回，基金管理人可以暂停接受赎回申请，已接受的赎回申请可延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20 个工作日，并应当公告。

第六章 并购顾问

解释：托宾Q系数：即企业的市场价值与该企业的重置成本之商。托宾Q<1时，另一企业可通过获得该企业的股票来获得企业，该企业就很可能成为另一个企业的并购对象。因此，企业的托宾Q系数越小于1，就越具有并购价值。

杠杆收购：指收购方以少量自有资金，依靠债务融资为主要手段来收购目标公司的全部或部分股权，并以目标公司未来现金流量来偿还负债的并购行为。通常是收购公司先投入资金，专门设立一家“空壳公司”，以该公司的的资本以及目标公司的资产及其收益为担保向银行借款、发行债券，以借贷的资本完成企业并购。由于这种做法只需以较少的资本为代价即可完成，故而被称为杠杆并购。

要约收购：指如果收购人向多个人发出收购股票的邀请且收购价格高于市场价格，就构成一个要约收购，收购人必须填写表格向证交所备案，该表格的填写意味着发出“要约收购”。发行人以外的任何法人直接或间接持有一个上市公司发行在外的普通股达到30% 时，应当自该事实发生之日起45 个工作日内，向该公司所有股票持有人发出收购要约，按照下列价格中较高的一种，以货币付款方式购买股票：①在收购要约发出前12 个月内收购要约人购买该种股票所支付的最高价格；②在收购要约发出前30 个工作日内该种股票的平均市场价格。

问答：

1.公司进行并购的动因有哪些？

在不同的时期和不同的市场条件下，企业进行并购的动因并不一样，有些动因是共有的，有些动因则是处于特定的考虑。具体而言，有以下几种： ①追求协同效应（1+1>2 效应）：企业并购重组后，企业的总体效益大于两个独立企业效益的简单算术和。

②获得代价资产：托宾Q系数 ③追求企业的快速发展：外部扩张 ④扩大市场占有率

⑤满足企业家的价值追求：股东追求利润最大化，经营者追求企业快速发展和增长。⑥实现战略目标：多元化经营、战略转移、获取高新技术

⑦打破壁垒，进入新市场

⑧我国企业并购的特殊原因：买壳上市、避免因亏损摘牌或丧失配股资格。

2.杠杆收购的特征。

①收购公司用以收购的自有资金与收购总额相比微不足道，两者比例通常在10%—15%。②绝大部分收购资金通过借贷而来，贷款方可能是金融机构、信托基金、富有的个人，甚至可能是目标公司的股东。

③用来偿付贷款的款项来自目标公司营运所得的基金，即目标公司将支付它自己的售价。④债权人只能向目标公司求偿，而无法向真正的借款方——收购公司求偿。

3.公司面临并购时，有哪些预防措施和抵抗措施？（各举三种）

详尽 反并购预防措施：

①董事会轮选制度（分期分级董事会技术）：目的是使收购公司无法立即获得目标公司董事会的控制权。即规定每次董事会换届只能改选或更换部分董事，使目标公司董事会人员可以保持较小变动。

②“金降落伞”计划：针对经理层、高层管理人员的保护。既可减少管理层与股东的利益冲突，也可以高昂的降落伞费使收购公司知难而退。但会弱化经理层的监管功能，使其即使管理不善，也可获得高额补贴。③绝对多数条款：规定外来收购要约必须经本公司2/3 甚至更多股东的同意才能接受，增加收购成本和难度。反并购抵抗措施：

①帕克曼防御法：反守为攻，指在收购公司向目标公司进行收购时，目标公司反过来向收购公司发出收购要约，转被动为主动。

条件：目标公司自身要有反收购实力，尤其资金实力。②售卖“冠珠”：收购公司要收购目标公司的真正动因，就在于获取目标公司的“冠珠”，而目标公司把“冠珠”进行抵押或出售后，使收购公司失去收购动力。局限：这种措施会降低目标公司的质量和股票价格。

③诉诸法律：要求反垄断，是一个行之有效的措施，至少可使目标公司争取一些宝贵时间部署下一步反并购计划。

第七章 项目融资

解释：项目融资：指对一个特定项目安排的融资，借款者可以依赖该项目的现金流量和所获收益用作还款来源，并以该项目的资产作为借款担保。

第三方担保：指在项目的直接投资者之外，寻找其他与项目开发有直接或间接利益关系的机构，为项目的建设或生产经营提供担保。如：政府机构、与项目开发有直接利益关系的商业机构（如工程公司、项目设备或主要原料的供应商、项目产品的用户）。

间接担保：指担保人不以直接的财务担保形式为项目提供的一种财务支持。间接担保多以商业合同、政府特许协议形式出现。

问答：

1.请分析通过项目公司安排的项目融资模式的优缺点。优点：

①项目公司统一负责项目的建设、生产、销售，并可以整体地使用项目资产和现金流量作为

融资的抵押和信用保证，易为贷款人接受。②由于项目投资者不直接安排融资，而是通过间接的信用担保支持项目公司的融资，因此投资人的债务责任较为清楚，可起到隔离风险的作用，融资风险保留在项目公司内部，不危害投资公司。

③可充分利用大股东在技术、市场、资信等方面的优势，为项目获得优惠的贷款条件。缺点：

①在税务安排上缺乏灵活性，项目的税务优惠或亏损只能保留在项目公司中。②由于投资者缺乏对项目现金流量的直接控制，在融资方式的选择上缺乏灵活性。

2.请分析“生产支付”为基础的项目融资模式的特点。

该融资模式适用于资源贮藏量已经探明并且生产资金流量能够比较准确计算出来的项目。“生产支付”通常表现为产品产权的转移，贷款人将直接拥有项目产品产权，直到贷款及利息得到偿还为止。具有以下特点：

①项目还本付息的唯一来源是项目生产的产品； ②融资期限短于项目本身的经济生命期； ③贷款人只为项目的建设和开发提供融资，而不承担项目生产费用的贷款，另外还要求项目发起人提供最低生产量和最低产品质量标准等方面的担保。

3.BOT项目融资模式的特点。

①BOT项目合作的一方是政府部门（项目方），另一方是国际项目公司；

②对于项目方来说，采用BOT方式，实质是把利用外资和引进技术结合起来； ③在规定的经营期限内，BOT项目的经营管理权归国际项目公司；

④BOT项目的涉及面广，十分复杂，一个BOT项目往往涉及投资者、项目建设公司、政府部门以及银行、担保和保险机构等，而且项目实施还必须以土地、能源、人力资源等为基础。⑤BOT方式一般采用国际竞争性招标的方式来选择项目公司。

4.项目信用保证结构的主要内容。

项目融资信用保证结构的核心是融资的债权担保。债权担保分为物的担保和人的担保。物的担保表现在对资产的抵押和控制上；人的担保表现为项目担保。项目担保人包括：项目投资者、与项目利益有关的第三方、商业担保人。项目担保类型包括：直接担保、间接担保、或有担保（针对不可抗拒因素风险）、意向性担保（支持信安慰信）。

第八章 风险投资

解释：风险投资（创业投资）：指由职业金融家对新兴的、迅速发展的、蕴藏着巨大竞争潜力的企业的一种权益性投资。也指向未上市的高新技术企业进行股权投资，并为之提供创业管理服务，以期获得资本增值收益的投资方式。

问答：

1.简述有限合伙制风险投资机构的特点和优势。

体现在：①在有限合伙制风险投资机构中，有限合伙人以出资额为限，对风险债务承担有限责任；而普通合伙人以自有财产承担无限责任；有限合伙人与普通合伙人之间不存在连带责任。

②有限合伙制风险投资机构的每个合伙契约都有终止日期，一般为10 年。

③为了有效地约束普通合伙人，有限合伙人的资金并不是一次到位的，而是分期注入，“无

过错离婚”条约。

④普通合伙人的报酬包括固定报酬和变动报酬。

⑤许多有限合伙制风险投资机构的合伙契约都规定了投资于一家风险企业的最高限额，并规定对已实现的资本利得进行强制性分配。目的是限制普通合伙人违背有限合伙人的利益，追求高风险。

2.简述风险投资退出的主要途径。风险投资撤资退出方式有三种： 30% ①首次公开上市（IPO）：是最理想、最有利可图的退出渠道。指通过风险企业首次公开招股上市，风险投资机构将股份在二级市场上出售。38% ②出售（被兼并收购）：运用广泛。分为售出和股权回购6%（风险企业以现金形式向风险投资基金回购本公司股权），售出又包括一般收购23%（公司间收购与兼并）和第二期收购9%（风险投资公司将其所持有的风险企业股权转让给另一家风险投资公司）。32% ③清算或破产：绝大多数投资项目可能以失败告终。

第三篇：商业银行学总结

一．名词解释。

1.信用卡：也称贷记卡，指具有循环信贷，转账结算，存取现金等功能和“先消费，后还

款”无须担保人和保证金，可按最低还款额分期还款等特点的个人信用支付工具。

2.分业经营：指银行业与证券业相互分离，分别由不同的金融机构进行经营

3.持续期缺口管理：就是银行通过调整资产与负债的期限与结构，采取对银行净值有利的持续期缺口策略来规避银行资产与负债的总体利率风险

4.信用证：是指开证银行应申请人的要求并按其指示向第三方开立的载有一定金额的，在一定的期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件

5.备用信用证：又称担保信用证，是指不以清偿商品交易的价款为目的，而以贷款融资，或担保债务偿还为目的所开立的信用证。

6.银行资本充足率：指银行自身资本和加权风险资产的比率，代表了银行对负债的最

后偿债能力。

二． 简答题

1.商业银行的功能和作用：作用：（1）信用中介（2）支付中介（3）信用创造（4）金融服务功能：（1）降低交易成本：商业银行能够利用规模经济，积累小额储蓄资金形成大额投资，大大降低投资的单位成本（2）减少信息不对称：商业银行拥有众多把握金融信息的专家。贷款一般不能自由交易，能避免“免费搭车”问题。

2.银行资本的组成和作用：组成：核心资本（股本，公开储蓄）和附属资本（未公开储备，重估储备，普通准备金，混合资本工具，长期附属债务）作用：核心资本：（1）提高抗风险能力（2）衡量银行资本充足状况 附属资本：（1）衡量银行资本充足状况。

（2）在一定程度发挥吸收损失，抵御风险，补充核心资本的不足

3.商业银行取得短期借款的主要渠道：（1）同业拆借、向中央银行贴现借款、证券回购、国际金融市场上融资、发行中长期债券

4.商行如何发现不良贷款信号，如何控制由此产生的损失：如果发现：（1）利用早期财务信息发现（杠杆作用、获利能力、流动性）（2）利用非财务信息发现（企业管理风格的改变、行业、市场或产品的变化、信息获取的变化）如何控制：(1)首先会与借款人会面，商讨合作的可能性，如果可能的话，银行会继续向借款人注入新的资金(2)当追加资金方案不能选择时，银行和企业还可以协商制定一个双方同意的政策(3_当银行与企业双方无法实现上述目标时，则只有清算最后一种选择了(4)借款人破产清算后，银行也有可能遭受贷款损失，这部分损失的贷款转化成呆账

5.商行贷款定价原则：（1）当期利润最大化（2）扩大市场份额（3）保证贷款质量（4）改善银行的社会形象

6.商行财务报表有几类分别反映：（1）资产负债表：时点报表，能反映银行各项资产，负债所有者权益增减变动的情况以及各项目之间的联系，可以检查资产，负债及所有者权益的构成情况及其合理性，分析资产和负债的流动性考核各项资金计划的执行结果，并为预测未来财务状况和发展前景提供数据（2）损益表：反映银行在一定会计期间经营成果的会计报表，通过此表可了解银行的经济效益和盈亏情况，找出盈亏增减变化的原因，为经营决策提供依据（3）现金流量表：反应银行在一定会计期间内的经营活动，投资活动和投资产生的现金流入和流出的情况的会计报表，为动态表，可利用它分析估量银行在一定期间内现金生成能力和使用反向，反映现金在流动中的增减变动情况及其影响因素，并预测未来的现金流量。

三．论述题

1.巴塞尔协议对资本充足和银行稳健的意义：(1)巴塞尔协议提出了以资本充足性管理为核心的风险资产管理模式，从资本构成及资产风险权数来控制银行资产的风险，增

强银行的稳定性，为国际银行统一监管提供了有效的风险控制手段(2)巴塞尔协议将银行的表外项目纳入了银行资产管理范围，减少了表外业务急剧扩张给银行带来的风险，是银行风险管理的最大突破，有利于银行的稳健经营(3)《巴塞尔协议》为国际金融监管提供了统一的标准和方法，使金融监管的国际协作成为可能和必然(4)促使商业银行转变经营管理观念，重视对“三性”（安全、流动、效益）的均衡要求；拓宽了商业银行经营管理的范围，加强了对表外业务的管理；推动商业银行施行全面的风险管理，尤其加强了对表内信贷资产风险的管理

2.企业贷款定价的方法及其利弊和适用条件：方法：（1）成本加成定价法，它要求银行能够准确地认定贷款业务的各种相关成本，在实践中有相当的难度。而且，它没有考虑市场利率水平和同业竞争因素，而事实上，在激烈的竞争中，银行并非完全的价格制定者，而往往是价格的接受者（2）价格领导模型定价法（优惠利率加数法或优惠利率乘数法），以若干个大银行统一的优惠利率为基础，考虑到违约风险补偿和期限风险补偿后为贷款的利率，贷款利率定价是以优惠利率加上某数或乘以某数，在市场利率上升时期，优惠利率乘数法下的贷款利率要比优惠加数法下贷款利率的增长得更快，相反地，在市场利率下降时期，优惠利率乘数法下的贷款利率也下降得更快一些（3）基准利率定价法（交易利率定价法）对于所选定的客户，银行往往允许客户选择相应期限的基准利率作为定价的基础，附加的贷款风险溢价水平因客户的风险等级不同而有所差异（4）客户利润分析法（5）成本—收益定价法，需要考虑的因素有

（1）贷款产生的总收入（2）借款人实际使用的资金额（3）贷款总收入与借款人实际使用的资金额之间的比率

3.商行证券投资一般策略：（1）分散化投资法（2）期限分离法（3）灵活调整法(利率预期法)（4）证券调换法

4.商行的中间业务及其分类：（1）无风险或低风险类（咨询顾问、代理、保管、基金托管）（2）不含期权期货性质风险类（交易、支付结算、银行卡、资产证券化）（3）含期权期货性质风险类（担保、承诺、金融衍生品、租赁）

第四篇：商业银行学练习题A

商业银行学练习题Ａ

一、名词解释：

1.持续期缺口管理

2.混业经营

二、简答题

1、各国政府对银行业监管的主要内容有哪些？

2、限制银行资本内部筹集的条件是什么？

3、简要分析我国商业银行的负债结构。

三、论述题

如何发现和处理问题贷款？

商业银行学练习题Ａ答案

一、名词解释：

1、持续期缺口管理

持续期缺口管理就是银行通过调整资产负债的期限结构，采取对银行净值有利的持续期缺口策略来规避银行资产与负债的总体利率风险。

2、混业经营

混业经营是银行业与证券业相互结合、相互渗透的一种经营方式。这种模式没有银行业务之间的界限划分，各种银行可以全盘经营存贷款、证券买卖业务。

二、简答题

1、各国政府对银行业监管的主要内容有哪些？

银行业的准入；银行资本的充足性；银行的清偿能力；银行业务活动的范围；贷款的集中程度。

2、限制银行资本内部筹集的条件是什么？

政府当局对银行适度资本金规模的限制；

银行所能获得的净利润规模；

银行净利润中多少可以用于分配，多少保留在银行内部，即银行的股利分配政策。

3、简要分析我国商业银行的负债结构。

各项存款是支撑商业银行资产运作的极为重要的来源；

我国商业银行负债来源中存在集中垄断问题；

商业银行资金来源渠道单一和对存款的过度依赖并存，二者互为因果。

三、论述题

如何发现和处理问题贷款？

有问题贷款是指借款人不能在约定的期限内偿还贷款或

者银行对该笔贷款存在潜在的部分或全部损失。

信贷员是发现问题贷款的第一道防线；贷款复核是发现问

题贷款的第二道防线；外部检查是第三道防线。

银行要善于从早期信号中及早发现，特别是那些财务信息。如杠杆作用、活力能力和流动性。当一笔贷款被确认是问题贷款时，银行和借款人就要相应采取有效措施防止贷款变成真正的损失。通常首先商讨合作的可能性，银行会继续向借款人注入新资金；当最佳资金方案不能

选择时，银行和企业可以协商制定一个双方同意的政策，包括减债程序和时间限制，增加抵押品、担保人、第二抵押，索取财物报告，立即监控抵押品和借款人，建立损失安全点；当银行和企业双方无法实现上述目标时，则只有清算这种选择了。

试述资产证券化对商业银行经营管理的影响资产证券化实际上是对银行现有资产和负债的重组，对银行加强资产和负债的综合管理具有经济作用，可以说资产证券

化是商业银行经营管理理念的创新，将给银行的经营带来以下

变化。（1）资金来源多样化，降低融资成本；（2）有效管理资

本充足率；（3）获取服务收入；（4）降低利率风险。

资产证券化对银行管理也会产生一些消极影响，（1）加剧了对高质量贷款的竞争；（2）加剧银行吸收存款资金的竞争；（3）贷款增长率下降。

第五篇：商业银行学考

A

一 名词解释

1商业银行P7

2信用风险 P47

3清偿力风险P50

4CAMELS原则P23

5控股公司制P16

6流动性风险P47

7杜邦分析法P53

8资金分配法P98

9利率敏感性缺口 P107

10持续期（或称久期）P329

二 简答

1什么是商业银行？它具有哪些基本功能？P7-11

2杜邦分析法各评价要素是如何分解的？P53-54

3如果一家银行存在利率敏感性正缺口或负缺口时，当利率发生变化时会对银行产生何种影响？P108 三计算题

1假设一家银行年初持有300万元的贷款损失准备，本年提取了60万德贷款损失准备。本年注销贷款坏账40万，收回30万已确认为坏账而畅销了的贷款，请问本年年末贷款损失准备项目的余额为多少？P40

2P 329的例题，只是一两个数据变化，3P338的例题，也是数据的小变化。

四论述题

1商业银行的经营目标有哪些？怎样实现这些目标以及怎样协调这些目标之间的矛盾？

P11-14

2请论述商业贷款理论，资产转移理论和预期收入理论，三种主要的资产管理理论各有何优点和不足？ P93-96

商业银行面临的风险有哪些？为什么信用风险是商业银行面临的最重要的风险？怎样才能有效识别，度量和管理信用风险？

P116，P267-281