2009教师远程教育终结性考试

第一篇：2009教师远程教育终结性考试

1、2009年安徽高考理科数学第20题，主要考查直线与椭圆的标准方程和参数方程，直线与椭圆的位置关系，等比数列等基础知识，考查了学生综合知识分析问题、解决问题的能力。此题的解法很常规，但有一定的运算量，学生要具有一定的思维能力和运算能力才能做好。这样的题，学生一看就“怕”，能做对的不多，究其原因，主要是解题目标不明确，没有找到合理、简捷的运算途径，导致运算陷入了困境。

近几年的高考题发展趋势是“少考一点推证、运算，多考一些思维、判断”，强调“注意通性通法，淡化特殊技巧”，试卷整体的运算量有所减弱，但思维容量加大，突出了对数学思维能力的考查。解答题都是计算题，多数题都有不止一种的解法，对于学生来说，选择哪种方法体现了思维水平的差异，有些题即使大家都会，能力弱的同学需要花较长时间推理运算，能力强的同学则会根据问题的条件和目标，寻找合理、简捷的运算途径。不同的思考方法，不同的运算途径体现了学生能力的差异，这也是高考突出考查的一个方面。

针对学生在合理运算与逻辑推理的能力上存在的问题，我觉得在第一轮复习中，要引导学生重视基础，切实抓好“三基”（基础知识、基本技能、基本方法）。教师首先必须明确计算准确是学好数学的生命，优秀的思维品质是学好数学的关键，良好的心理素质是学好数学的保证。其次，教学中应要求学生解基础题后进行解题反思，反思解题的思维过程，反思题目本身及解法本身存在的规律；反思自己在解题中所犯的错误，特别是运算马虎的错误、方法选择不当的错误等一定要要求学生认真订正，并做记录，通过反思，使学生做到“做一道题，会一套题，解决一种题型，复习一系列知识”。第三，教学中加强审题的指导，以保证学生高考中能正常发挥。

2、《数学课标》在教学建议中指出：教学应结合具体的教学内容采用“问题情境——建立模型——解释、应用与拓展”的模式展开。

课堂导入是教师引导学生迅速进入学习状态的一个重要环节，也是课堂教学的必需环节。恰当的导入有利于营造良好的教学情境，集中学生的注意力，激发学生的学习兴趣，启迪学生的思维，唤起学生的求知欲，为良好教学效果的取得奠定基础。教学艺术水平高的教师往往不是把感知教材作为出发点，而是根据教材的特点，选择内容编成问题，以问题情境激发学生的学习积极性，让学生在迫切要求下学习。

例如： “等比数列前n项和”一节的教学是这样引入的：利用学生已有的对珠穆朗玛峰高度的认识，引导学生从“折纸”这种常见的活动出发，让学生体会一张薄薄的纸片只需对折不多的次数，其厚度就会大幅增长，指出“有一种纸板的厚度是1mm，只需将其对折23次其厚度就可超过珠穆朗玛峰高度”的论断。

案例中问题情境的引入在学生心理形成强烈的反差，设置的悬念（对折23次其厚度就可超过珠穆朗玛峰高度）极大的激起了学生的求知欲望。以上的案例可谓创设在学生的“最近发展区”，这样的新课导入很自然。

当然，新课的导入除可创设问题情境外，还可创设幽默、议论、新奇等各种教学情境，但需要指出的是，创设情境切忌哗众取宠、搞“花架子”。对于那些不太容易创设情境的内容就不必非要“冥思苦想”地创设情境，不妨开门见山，直接引入课题。一般地，情境的创设应遵循这样几个基本要求：（1）以一定的数学知识点为依托；（2）与学生已有的数学认知水平相适应；（3）符合学生的心理特点和认知规律（4）学生感兴趣，并能体现时代的气息。

总之，在新课导入中，创设的情境惟有自然的，才是永恒的！

第二篇：反洗钱终结性考试—多选题

三、多选(共20题，40分)

1、反洗钱内部控制制度的特点包括（）×

A.B.C.D.2、内容的广泛性 对象的特定性 形式的完整性 执行的强制性

被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（）√

273 A.B.C.D.3、提供必要的工作条件 配合进行现场会谈

及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 做好检查保密工作

根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（）√

274 A.B.违反保密规定，泄露有关信息的 故意提供虚假材料的 C.D.4、拒绝、阻碍反洗钱检查的 未指定专人联络现场检查事项的

申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√

177 A.B.C.D.5、开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证

存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 存款人因其他结算需要，应出具有关证明

以下说法正确的有（）√

275 A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。

B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。

C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。

D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。

6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√

178 A.B.C.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证

基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

D.7、财政预算外资金，应出具财政部门的证明

实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（）√

276 A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料

B.交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

C.D.8、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√

179 A.B.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文

单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料

C.D.9、证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明 关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）√

277 A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。

B.封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。

C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。

D.10、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√

180 A.B.明 C.金融机构存放同业资金，应出具其证明

收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

11、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（）√

181 A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文 B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同

C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文

D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

12、开立对公外汇存款账户的识别对象有（）√

182 A.经营部门负责人 B.拟开立账户的对公客户 C.法定代表人 D.开户经办人

13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）√

280 A.配合调查义务。B.如实提供信息义务。C.保密义务。D.拒绝调查义务。

14、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（）

√183 A.B.证 C.D.15、登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况 审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记审核组织机构代码证和税务登记证 审核国家授权机关批准成立的有效批件

金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）√

281 A.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。

B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。

C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。

D.配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。

16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（）√

184 A.B.C.国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 公司章程、验资证明、股权证明等 D.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等

17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（）×

282 A.B.C.D.18、建立反洗钱检查档案库 建立案件线索档案库 客户身份的重新识别 发现反洗钱工作中的合规风险

开立外汇经常项目账户时应注意（）√

185 A.留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件

B.C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人

通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记

D.外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

19、以下说法正确的是（）√

237 A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

B.C.D.20、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。档案销毁时，可由一人负责现场监销。借阅档案要按规定办理登记手续。

从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（）√

238 A.B.C.D.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 有特定目的的融资行为

主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为 无特定目的的融资行为

E.

第三篇：教育学一体化终结性考试（最终版）

教育学（一体化）往届试题

终结性测试 多选题 教育的基本构成要素包括（ABCD）。

教育者

受教育者 教育内容 教育手段 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试

终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试

依据教育活动的范围，可以将教育形态划分为（ABC）。根据教育活动的规范程度，教育形态可以分为（ABCD）。人的素质的基本特征包括（ABCD）。

影响人的身心发展的基本因素包括（ACD）。

人的身心发展包括人的（ABCD）。

教育制度具有（ABD）特点。

学校教育制度的制约因素有（ABCD）。

我国的基础教育体系主要分为（ACD）几个阶段。

教学的基本特征包括（ABCD）。

教学任务包括（ABCD）。

教学内容的特点是（BCD）。

教师职业的基本特征包括（ABCD）。

教师的权力包括（ABCD）。教师职业的作用有（ABCD）。

贯穿于教育活动的基本矛盾、基本规律是（CD）。

教育的生物起源论代表人物有（ACD）。

家庭教育 正规教育 基本性 遗传 身体发展 历史性 社会政治经济

因素 学前教育 发展性 引导学生掌握科学文化基础知识和基本技

能 趣味性 复杂性 教育权 传播主流意识和道德价值 生产力与生产关系之间的矛

盾 勒图尔诺

社会教育 非正规教育 稳定性习俗 知识、技能获

得 规范性 社会生产力发展水平小学教育 互动性 发展学生的智力、体力、创造才能 科学性 创造性 发展权 传播人类文化

知识 物质基础与上层建筑之间的矛盾 孟禄

学校教育 实体教育 内隐性 环境 思想品德形成 随意性 教育对象的身心发

展特点 义务教育 目的性 培养学生的社会主义道德品质，奠定学生的科学世界观基础性

示范性 报酬权 传播主流文化 教育与社会发展之

间的矛盾 桑代克

虚拟教育 虚拟教育 个体性 活动 审美情操陶冶 主客观统一性 历史经验的继承

与发展 普通高中教育 引导性

以上皆对

时代性 长期性 参与权 对个体潜能和智

力培养 教育与人的身心发展之间的矛盾沛西.能 多选题多选题多选题多选题

多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题 多选题多选题终结性测试 多选题 关于教育的起源问题，比较有代表性的观点有（ABC）。终结性测试 多选题 皮亚杰将人的认知发展分为以下几个阶段（ABCD）。教育目的确立的依据包括（ABC）。终结性测试 多选题

生物起源论 心理起源论 劳动起源论 感知运动阶段 前运算阶段 具体运算阶段 生产力的发展受教育者身心发展

水平社会关系因素 规律 需要起源论

形式运算阶段 教育领导者意愿

终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 关于教育目的的主张，以下是个人本位论的有（BC）。

现代学校教育制度的基本类型包括（BCD）。

现代学校教育制度的发展趋势是（ABCD）。

在级别体系上，我国现行学校制度系统由（ABCD）层次组成。教学内容选择的依据是（ABC）。教学过程的基本规律包括（ABCD）。

一个完整的教学模式的基本结构应该具有（ABCD）要素。教师职业的多重收获性主要是指（ABCD）。

教师的义务有（ABCD）。

教师的专业发展过程一般按照教师职业生涯划分为（ABC）。原始社会教育的特点有（BCD）。

以下属于古代社会教育特点的有（ABCD）。

在独立形态教育学发展史上，涌现出一批教育家，如（AD）等，其代表作具有里程碑意义。

关于教育目的的主张，以下是社会本位论的有（ABC）。

教育目的的功能表现为（ABCD）。

全面发展教育由（ABCD）等部分有机组成。

孔德 一贯制 重视早期教育 学前教育 社会 间接经验与直接经验相结合 理论基础 可以教学相长 为人师表 职前阶段 阶级性 有专门的教育机构和执教人

员 夸美纽斯 凯兴斯泰纳 定向功能 德育

裴斯泰洛奇 双轨制 大力发展基础

教育

初等教育 受教育者

掌握知识与提

高思想觉悟相

统一

目标

可以收获师生

之爱

执行教学计划 入职阶段平等性 教育具有阶级性和等级性 柏拉图 孔德 调控功能 智育

卢梭 单轨制

重视职业教育 中等教育 知识 掌握知识与提高能

力相统一 实现条件 可以享受学生成长的快乐 关心爱护学生 职业生涯全程 原始性 学校教育与生产劳

动相分离

杜威 涂尔干 激励功能 体育

涂尔干 分支制 高等教育多层次化、多类型化、产学合作化 高等教育 教师 智力因素与非智力因素相统一 活动程序 可以拥有人生价值实现的成就感 提高自身思想素

质 退休阶段 服务于生产生活 学校教育实行灌输与体罚的教育

方法 赫尔巴特 卢梭 评价功能 美育和劳动技术多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题 多选题多选题 多选题多选题多选题多选题多选题多选题终结性测试 多选题 在类别体系上，我国现行学校教育系统由（ABCD）等组成。职业技术教育

基础教育体系 体系 高等教育体系

教育 成人继续教育体

系 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试

终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 依据学校人才培养的层次划分，学校教育的形式体系可分为（BCD）。

活动课程的特点是（ABCD）。

根据美国学者乔伊斯和韦尔的教学模式分类，以下属于个性 教学模式的是（BC）。

中小学常用的以语言传递为主的教学方法包括（AD）。

中小学常用的以直观感知为主的教学方法包括（AC）。教师的专业素质是指（BCD）的集合。促进教师的专业发展的内涵包括（AC）。

教师教育与师范教育的区别在于（BCD）。

社会制约教育的表现形式包括（ABC）。

人口对教育的制约主要体现在以下方面（BCD）。

邓小平提出的“三个面向”教育发展方向指的是教育要面 向（ABD）。

德育主要包括（BCD）。

马克思主义个人全面发展学说的基本含义是劳动能力的全 面发展，即实现（AB）相结合。

我国教育目的的精神实质是（ABCD）。

综合课程具体可以分为（ABCD）。

幼儿园 主体性

程序教学模式 讲授法 演示法 专业理想 根据专业标准提高教师培养质量 二者无本质差别 人口对教育的制约 人口民族结构 面向现代化 心理教育

脑力劳动 坚持教育的社会主义性质和方向 关联式综合课 初等学校 乡土性 非指导性教学

模式 实验法 谈话法 专业情意 提高教师待遇 师范教育一次

性、终结性教育 政治对教育的制约 人口数量 面向世界 政治教育

体力劳动 坚持德智体等

全面发展的质量标准 融合式综合课 中等学校

综合性 活动教学模式 练习法 参观法 专业知识 促进教师个体专业

成长

教师教育是终身教

育

生产力对教育的制

约 人口质量 面向新世纪 思想教育

智力劳动 坚持为社会培养劳

动者 广域式综合课

高等学校 经验性 概念获得教学模

式 讨论法 读书指导法 专业能力

扩大教师队伍 教师教育是连续

性教育 文化对教育的制

约 人口结构 面向未来 品德教育 非智力劳动 坚持教育与生产劳动相结合的基

本途径 问题式综合课 多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 多选题 多选题 多选题 多选题 九年一贯制课程结构的特点是（ABC）。

“新课改”后在课程开放方面呈现的多级样态包括（ABD）。中小学常用的以实际训练为主的教学方法是（BCD）。按照学习进行的形式可以将学习方式分为（CD）。均衡性

国家课程 参观法 自主学习

综合性 选择性 强制性

地方课程 社区课程 学校课程 练习法 实验法 实习作业法 合作学习接受式学习发现式学习终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 终结性测试 以下说法正确的是（BD）。

以下属于教师在职进修的方式是（ABCD）。

《儿童权利公约》中提出的儿童权利保护的原则有（ABCD）。

青少年儿童的合法权利有（ABCD）。

教育的衍生功能包括（ABCD）。

教育现代化的内容主要包括（ABCD）。

教育的社会功能主要体现在（ABCD）。我国教育方针的内容包括（ABC）。

体育的任务包括（ABCD）。

美育的内容包括（ABCD）。

课程评价过程中的学生评价包括（ABCD）。

“新课改”的教材观是教材的（BCD）。

按照评价的不公功能，课程评价可以分为（ABC）。

基础教育课程改革倡导的学习方式是（ABC）。德育过程的总体特征是（ABCD）。

接受式学习不应提倡 学分累进制进

修 儿童利益最佳

原则

生存权 政治功能

教育观念现代

化

人口功能

教育必须为社

会主义现代化建设服务 全面发展学生身心素质 自然美 发展性学生评

价 地方化 诊断性评价 自主学习引导性和归约

接受式学习是传统的学习方式的主要形态研究生课程进

修 尊重儿童尊严原则 安全权 经济功能 教育内容现代

化 政治功能 必须与生产劳动相结合 掌握体育基本知识 社会美 档案袋评价 高质量 形成性评价 合作学习协调性和整合发现式学习优于接受式学习重点骨干培训进修尊重儿童观点和意

见原则 受教育权 文化功能 教育手段现代化 经济功能 培养德智体等方面

全面发展的社会主义事业的建设者和接班人 提高学生运动技能艺术美 表现性评价 多样化 总结性评价 探究学习社会性和实践性

发现式学习的最早倡导者是美国的布鲁纳 校本进修 无歧视原则 受尊重权 科学功能 教师素质现代化文化功能

教育要面向现代

化、面向世界、面向未来 在体育运动中进

行品德教育 科学美 学生自我评价 选择性 综合评价 接受学习渐进性和反复性多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题多选题

德育目标的基本构成包括（ABCD）。

终结性测试 多选题

。终结性测试 多选题 学校管理的主要内容包括（ABC）性 性

社会价值内容品德心理类目类目标 标

教育教学管理 教育人事管理 品德行为类目标

教育财务管理 品德能力类目标 教育环境管理 终结性测试 终结性测试 学校管理的方法有（ABCD）

。教师聘任形式依其聘任主体实施行为的不同可以分为（ACD）。

行政方法 招聘

法律方法

特聘

思想教育方法

解聘

经济方法

辞聘 多选题多选题

第四篇：反洗钱终结性考试试题2

终结性考试试题

判断题

1、金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。√

2、反洗钱调查只能采取现场调查。×

3、在已实现按客户管理的前提下，对于在同一金融机构同一用户名下上午不同账户间交易，金融机构可免于报告大额交易。√

4、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或者有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。√

5、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。√

1、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县（市）一级以上派出机构责令限期改正。× 6-

2、按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。√

7、金融机构在对电话、网络、自助银行ATM机等非面对面客户进行身份识别时，应等同于以柜台方式提供服务的客户身份识别要求。×

8、对国家机关、事业单位、国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查成本相对较低，风险评级可相应调低。√

9、检查组实施检查过程中需要调阅反应被检查人履行反洗钱义务的工作资料、业务凭证、会计账目、财务报表等资料数据的，应当填写《执法检查调阅资料清单》。√

10、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结。×

11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。√

12、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满是仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构可疑不用将其保存了。×

13、金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以下的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。×

14、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的信息应予以保密，不得向任何单位和个人提供。×

15、金融机构可区分新客户和既有客户、自然人客户和非自然人客户等不同群体的风险状况，设置差异化的风险评级标准。√

16、以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时，金融机构应采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客户的机构信用代码。√

17、发现境外机构涉及重大洗钱案件，或涉及有关洗钱的重大舆论事件时，金融机构应立即向中国人民银行及其分支机构进行报告。√

18、交易报告是衡量金融机构可疑交易报工作的最主要标准。×

19、当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上，金融机构不需要通过核对或者查看已留存的客户有效身份证等方式核实客户所登记的汇款人信息。×

20、反洗钱内部控制并不是各种制度、管理办法的简单堆砌，而是一个有特定目标的涉及制度、组织、方法、程序的综合体系，它体现在银行的日常经营管理和各项业务活动中。√ 单选题

1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（董事会或者其他高级管理层）的批准。

2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（中止为客户办理业务）。

3、金融机构对向中国反洗钱监测分析中心所提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告（中国人民银行当地分支机构及当地公安部门），并配合中国人民银行的反洗钱调查工作。

4、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（半年）进行一次审核。

5、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（境外机构所在地名称）。

6、身份证件和经外汇管理局签章（《提取外币现钞备案表》）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

7、金融机构如果发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与我国司法机关、国务院有关部门和机构发布的（不含转发的联合国安理会决议所确定的名单）决议确定的名单相关，应采取以下哪些措施。（按规定提交可疑交易报告，但可继续为该客户办理业务。）

8、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作）

9、刘某申请开立银行本票，金额为300万元，收款人是某贸易公司，而该本票的最后持票人是某个体经营店，则金融机构（可以仅在实际兑付时报送大额交易报告。）。选C不对

10、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（可疑交易）报告。

11、与第4题重复

12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（5）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

13、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（《涉外收入申报单（对私）》）

14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（包括对公客户和对私客户）。

15、覃某经营一家公司，公司股份分布为覃某占60%，其妻占20%，他的朋友王某占20%。覃某另有小车一辆，房子一套，属于夫妻共同财产，覃某名下的银行账户存款若干。现查明覃某长期为恐怖分子提供资金，但王某和覃某的妻子均未参与且不知情。根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，应当对覃某的哪些资产进行冻结。（60%的公司股份、车、房子及覃某的账户存款）

16、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（汇款人住所）缺失的，应要求境外机构补充。

17、以下说法错误的是（设计一套完善的内控制度可以完全确保银行不被洗钱分子利用）

18、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（大额交易和可疑交易报告），受法律保护。

19、金融机构应从（全流程）管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估，并按照风险为本的原则，强化风险较高的领域的反洗钱合规管理制度，防范金融从业人员的专业知识和专业技能，被不法分子所利用。

20、为外国政要开立账户时，应当经机构（高级管理层）的批准。多选

1、反洗钱徐昂关规定中所称的“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”包括（但不限于）以下人员是指（A、D）A、公司实际控制人 B、被代理人 C、公司法定代表 D、未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）

2、对于经营下列哪些业务的境外非金融机构，金融机构应充分收集有关该境外机构业务、声誉、内部控制、接受监督等方面的信息，评估该境外机构的洗钱风险状况，报经高层管理同意后再决定是否为其提供金融服务或与其开展业务合作。（ABCD）A、货币兑换B、网络支付C、手机支付D、信用卡收单

3、以下哪些情形，可以认定犯罪嫌疑人明知清洗的资金系犯罪所得及其收益。（ACD）A、知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物B、协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移财物C、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物D、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”

4、以下哪些人员应当收反洗钱内部控制制度的约束。（ABCD）A、银行董事B、银行高级管理人员C、反洗钱领导小组成员部门负责人D、一般人员

5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCD A．军人出具军官证 B．武警出具武警警官证

C．16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿 D．中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

6、A银行推出一款理财产品，在产品推出前，以下哪些说法是正确的（BC）A、不需要进行专门的洗钱风险评估B、应进行洗钱风险评估C、应书面记录洗钱风险评估的情况D、口头讨论一下洗钱风险即可，无需书面记录

7、下列哪些交易不能作为可疑交易进行报告。（AD）A、金融机构有合理理由排除疑点B、金融机构发现客户交易中没有大额交易C、金融机构对该客户进行了全面的尽职调查D、金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动

8、申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BC）A．独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证B．独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文C．存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证D．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

9、反洗钱内部控制制度的特点（ABCD）A、内容的广泛性B、对象的特定性C、形式的完整性D、执行的强制性

10、下列哪些境外金融机构无法提供汇款人账号、汇款人住所等信息的，金融机构可直接登记业务标识号、境外金融机构所在地等替代性信息，不再要求境外金融机构逐笔补充信息（BC）A、与我国建交的国家（地区）B、已加入金融特别工作组（FATF）的国家（地区）的金融机构C、未加入金融特别工作组（FATF）但承诺严格执行FATF反洗钱及反恐怖融资的国家（地区）的金融机构D、客户要求销户的

11、对于与本金融机构同属于一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司（集团）框架下与其进行业务合作时，应从（ABCD）等角度全面评估洗钱风险，并根据风险状况采取切实可行的风险控制措施，预防风险传导至境内。A、地域B、业务C、客户D、产品

12、客户L的身份资料记载其常住地址为X村，但近期常在距离X村较远的某银行办理电子汇款，判断L上午哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（ABCD）A、经常收到国外慈善机构汇款，随即转给多个个人B、客户经理要求其填写汇款单上的用途栏时，该客户情绪急躁C、客户未在X村的银行办理电子汇款，而跑到距离X村较远的银行办理电子汇款业务D、经常将款项汇往阿富汗地区

13、下列符合《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》规定的有哪些（ABCD）A、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息B、金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理C、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D、金融机构应当保存的交易记录包括眉笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反应交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

14、金融机构应根据干洗钱风险评估需要，确定各类信息的来源及其采集方法。信息来源渠道通常有哪些（ABCD）A、金融机构在与客户建立业务关系时，客户向金融机构披露的信息B、金融机构客户经理或柜面人员工作记录及金金融机构保存的交易记录C、金融机构利用互联网等公众信息平台搜集信息D、金融机构委托其他金融机构或中介机构对客户开展尽职调查工作所获信息及金融机构利用商业数据库查询的信息

15、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（AB）A、交易性质B交易目的C交易的受益人D交易的资金风险

16、A银行在对客户交易监控中，发现某对公客户的账户经常收取来自外地的个人汇款，且累计交易金额巨大，查询该客户留存的开户资料和身份信息后，发现该客户未一家书店，外地个人汇款的用途说明为购书，为深入追查其交易是否与客户身份背景相符，银行还应对客户采取以下尽职调查措施（BCD）A、无需调查，可以基本排除交易的可疑性B、查实汇款资金的来源C、实地调查客户的经营规模D、通过工商调查客户的法人代表或实际控制人

17、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（BCD）A．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B．非法人企业，应出具企业营业执照正本C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

18、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（ABCD）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，B、资金来源，C、资金用途，D、经济状况或者经营状况

19、客户交易记录包括（ABCD）A、每笔交易数据信息B、每笔交易的业务凭证、账簿C、有关规定要求的反映交易真实情况的合同D、有关规定要求的单据、业务函件等

20、金融机构应当保存的客户身份资料包括（AB）A、记载客户身份信息、资料的各种记录B、反应金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C、关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿D、有关规定要求的反应交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

第五篇：反洗钱终结性考试—判断题汇总

1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。A.B.对 错

2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。A.B.对 错

3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。A.B.对 错

4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。A.B.对 错

5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。A.B.对 错

6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。A.B.对 错

7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。A.B.对 错

8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。A.B.对 错

9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A.B.对 错

10、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。A.B.对 错

11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。A.B.对 错

12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。A.B.对 错

13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。A.B.对 错

14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。A.B.对 错

15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。A.B.对 错

16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。A.B.对 错

17、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。A.B.对 错

18、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。A.B.对 错

19、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。A.B.对 错

20、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。A.B.对 错

一、反洗钱内部控制:

二、客户身份识别：