终结性质量合同书

第一篇：终结性质量合同书

终结性质量合同书

甲方：柴 河 林 业 局 初 级 中 学

乙方：学年学科任课教师

为了提高学校教育教学质量，确保中考能取得良好的成绩，体现多劳多得、工效挂钩、奖勤罚懒的管理思想，充分调动中考学科任课教师工作的积极性、主动性和创造性，确保中考达标。甲方根据教育局要求和教育教学情况同乙方签订如下协议：

一、乙方按甲方要求完成如下《2009年中考奖罚方案》中所规定的各项目标。

二、乙方按甲方要求完成各项目标如达标、超标或不达标按《方案》规定奖罚。

三、奖励和处罚按《方案》规定标准执行，但总金额根据林业局和学校要求不超过全体教师工资总额的7%。根据实际情况可适当调整。

四、如乙方由于自身原因离开或放弃教学岗位，甲方将根据实际情况对乙方给予一定的处罚。处罚标准为工作一年离岗罚个人年工资总额7%的30%，工作二年离岗罚个人工资总额7%的60%。以此类推。如一个学期离岗罚一年离岗的50%。

五、中考各项目标和奖罚标准每年将根据林业局和学校具体要求进行适时调整，调整后将方案和目标以书面的方式告知乙方。乙方如有意见和建议可和甲方协商解决，如乙方不能按甲方要求履行协议，视为乙方自动放弃岗位，甲方不予安排工作，按规定乙方离岗学习。

六、根据工作需要甲方负责对乙方的工作进行全面考核，如乙方不按甲方要求完成各项任务或出现人为的教育教学事故，甲方有权解聘乙方，视情节给予乙方一定的经济处罚，处罚金额不超过乙方工资总额7%的30%。

七、甲乙双方按合同要求履行权利和义务，如有违约按协议规定处罚。

八、本协议未尽事宜，双方协商解决，经协商不能达成一致，按甲方要求办，如乙方不同意可拒签此合同，按自动放弃岗位处理。

九、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，双方自签字盖章之日起生效。本合同设有附件（《中考目标奖罚方案》）为本合同不可分割的组成部分。

甲方代表（签字）：

乙方（签字）：

2009年月日

第二篇：高中终结性评价

学生自评： 在生活中，我学会了宽容，学会了忍耐，学会了正确处理与同学们的矛盾，学会了帮助他人。高中是对我的磨炼，让我从一个幼稚的青少年成长为一个成熟的高中生。学会了如何生活、如何学习、如何控制自已理性的思考问题，冷静地面对一切，学会了为梦想而战，追求自我价值，为自己自己打拼。在学校，我尊重国旗、国徽、国歌；积极参加劳动，能承担一定的家务劳动，爱惜劳动成果。无违法违纪行为与记录。在学习上我有上进心，有错能改，宽容忍耐；我具有良好安全意识自护常识，积极参加环保活动；无生活卫生恶习。学习有计划，经常总结反思，听取他人意见，不断改进提高；能独立思考，善于提出问题和解决问题；初步掌握探究的策略与方法。每学期各科为优。而且我善于与他人共同合作并愿意与他人交流与分享；尊重并理解他人。积极参加体育活动，锻炼身体；体育课程成绩优秀，参加各级体育竞赛成绩突出；乐观豁达，心理健康；讲究卫生，生活习惯好。认真学习艺术课程，积极参加艺术活动，有一定艺术表现及活动能力。

同学互评：

你是个乐天派，整天笑容满面。你一直在努力，力求超越自我。你懂得感恩，有一颗善良的心。你做事一丝不苟，学习脚踏实地。你热爱劳动，讲究卫生。你文明守纪，很少犯错。举止大方，仪容仪表能起到表率作用；诚实守信，尊重他人；生活中，你积极为他人和社会服务，能较好完成分配的任务；学习上你有上进心，有错能改，宽容忍耐；学习兴趣浓厚，能够认真学习，有较好学习方法和技巧，提前认真完成学习任务；在团队合作中你积极参加集体活动并为集体目标付出努力；而且你身体素质较好，有一定的运动技能，精力充沛，坚持参加体育锻炼。情趣高雅，会审美。

教师评价：

你是一个积极乐观的女孩，脸上总挂着自信的笑容；你是一个学习认真刻苦的学生，整齐的作业总是让老师赏心悦目。你的举止大方，仪容仪表能起到表率作用；诚实守信，尊重他人；积极为他人和社会服务，能较好完成分配的任务；你有上进心，有错能改，宽容忍耐；学习兴趣浓厚，能够认真学习，有较好学习方法和技巧，提前认真完成学习任务；积极参加集体活动并为集体目标付出努力；身体素质较好，能积极参加团队合作运动等。人生之路还会遇到坎坷，愿你永远笑对一切，用自己的汗水和智慧赢得属于你的胜利

家长寄语：

在父母眼里，你懂事、踏实、稳重，时刻有一颗关心集体的心。平时能与同学和睦相处，积极参加文体活动，目睹你长大成熟是一件多么幸福的事情，你从幼稚的孩童成长为有理想有远见的青年，去除了浮躁和顽皮，懂得珍惜时间和青春，懂得体谅家长和老师的苦心，懂得人生需要拼搏才精彩！希望你在今后能严格要求并完善自己，迎接更大的挑战。虽然时间在流逝，但是，我已经知道了你心中有了奋斗地目标，我也欣慰地看到你正朝着这以目标不断前进。为了心中的梦想，你坚忍不拔，奋力拼搏，从不退缩，笑过，哭过，迷茫过，可你不曾屈服过，你文弱中透露出刚强，人生的风帆才刚刚起航，加油吧我的孩子！

第三篇：2014反洗钱培训终结性考试范文

、1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（）

对√

错

2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

对√

错

3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。

对√

错

4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

对√

错

5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。

对√

错

6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。

对

错√

7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

对√

错

8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。

对

错√

9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。

对

错√

10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。

对

错√

11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。

对

错√

12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。

对

错√

13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

对

错√

14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。（）

对

错√

15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。

对

错√

16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。

对√

错

17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。

对√

错

18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需要将该企业客户的风险等级确定为最高。

对

错√

19、加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。

对

错√

20、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

对√

错

1、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家（地区）、组织、个人有关，应首先()，并按有关规定提交可疑交易报告。

送交金融机构高级管理层审核√

移送当地安全部门

移送当地公安部门

进行冻结 2、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批认定的恐怖活动人员名单》，并决定对其资金及其他资产进行冻结。

一

二

三√

四

3、以下交易中，需报送大额交易报告的是（）。

300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

某司法局收到其他单位的300万元转账。

某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。√

某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。

4、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记（）。

汇款人国籍

资金汇出地名称√

收款人住所

其他信息

5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（）。

向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。

向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。

一并采取冻结措施。√

向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。

6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。

汇款人工作单位

汇款人住所√

汇款行地址

汇款人身份证明文件

7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

18√

8、反洗钱现场检查组应按（）确定的时间离开被检查机构。

检查目标责任书

现场监管责任书

现场检查通知书√

可疑客户检查书

9、金融机构应建立适当的机制，确保（）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。

董事会

高级管理层

业务条线√

反洗钱合规管理部门

10、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

一月

三月

半年√

一年

11、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）

《外汇申报单》

《提取外币现钞备案表》

《外汇业务审批表》

《涉外收入申报单（对私）》√

12、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是（）。

应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核√

13、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。

汇款人姓名或者名称

资金汇出地名称√

汇款人身份证

汇款人住所

14、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。

客户身份识别

交易记录保存

大额交易

可疑交易√

15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（）

自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告

自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告

自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告√

自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告

16、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的（）。

对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款

对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分√

不承担任何责任

17、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（）

国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易√

18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（）

构成可疑交易的交易发生之日起计算

金融机构人员发现可疑交易之日起计算

金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算

构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算√

19、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

《外汇业务审批表》

《提取外币现钞备案表》√

《外汇申报单》

《涉外收入申报单（对私）》 20、下列属于大额交易的是()

一笔25万元人民币的现金汇款√

当日累计支取现金人民币18万元

自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

1、银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应（BCD）。

立刻终止与客户的业务关系

通知客户更新身份资料√

如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务√

完整留存通知客户更新资料的工作记录√

2、发现未按规定建立反洗钱内部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）。

责令限期改正

情节严重的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

处二十万元以上五十万元以下罚款

3、中国人民银行及其分支机构根据（ABCD），组织实施执法检查。

执法检查计划√

监督管理中发现的问题√

举报信息√

上级行的要求以及其他履行职责的需要√

4、在处理境外汇入款时，金融机构应采取下列哪些措施（ABCD）。

审查汇款人、收款人的信息是否完整√

在交易处理过程中，发现问题的，应及时采取要求境外机构补充信息、查询相关数据系统等合理措施√

当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上时，应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实收款人身份√

怀疑客户交易涉嫌洗钱的，应按规定提交可疑交易报告。√

5、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（）

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

6、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。（ACD）

核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件√

登记代理人的职业

登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类√

登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码√

7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括（ABCD）。

审查客户身份证件与开户人信息是否相符√

主动询问√

联网查询公民身份证信息√

其他符合勤勉尽职要求的方式√

8、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列哪些措施。（）

责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证

责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

责令限期改正，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作

9、洗钱风险评估指标体系的基本要素包括（ABCD）。

客户特性√

地域√

业务√

行业√

10、以下说法正确的是（ABD）

按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。√

纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。

档案销毁时，可由一人负责现场监销。√

借阅档案要按规定办理登记手续。√

11、自然人客户由他人代理存取现金时，在客户识别方面应注意（ABC）。

当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，原则上应同时对存款人（或取款人）和户主进行身份识别√

如果存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，可参照提供一定金额以上一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，对存款人开展相关客户身份识别工作√

业务办理过程中，如发现异常情况，应进一步通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查√

如果存款人无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，原则上不予办理

12、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核（AB）

开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” √

外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检√

境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

商务部门对外资非法人项目的批复文件

13、金融机构可从以下哪些方面衡量本机构开展客户尽职调查工作的难度（ABCD）。

客户背景√

客户社会经济活动特点√

客户声誉√

权威媒体披露信息√

14、金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括（ABC）。

对检查组工作进行监督√

对检查情况提出异议√

举报检查人员违法违纪行为√

拒绝现场检查

15、以下说法正确的是（ABCD）

金融机构怀疑某客户的其中某个交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告√

金融机构怀疑某客户的资金将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告√

金融机构怀疑客户企图为恐怖组织募集资金的，应当提交可疑交易报告√

金融机构怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子管理资金或者其他形式财产的，应当提交可疑交易报告√

16、某银行客户每隔2天就到柜面存现45000元，连续交易近2个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。间隔半年后，该客户又到柜面采取同样方式连续交易了1个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施，结合上述案例，下列说法正确的是（ABC）。

该银行应该对该客户进行重新识别√

该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别√

该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时，可调高该客户洗钱风险等级√

该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件17、2008年1月，某地警方根据举报发现一小区空房内存有巨额现金900多万元。调查发现房主为一下岗职工傅某，但傅某坚决否认自己曾经购买该房产，也不知道房内的现金是谁的。经过回忆，傅某数月前曾经把自己的身份证借给了妹妹。进一步调查发现，傅某的妹妹是当地某县交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲戚的身份证件购买了多处房产进行洗钱。该案例给我们的启示以及出借身份证可能产生的后果有（ABCD）

可能会被他人借用自己的名义从事非法活动√

可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动√

可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊√

个人诚信状况受到合理怀疑√ 18、2008年5月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发现，该行存在以下重大违规事实：（1）未按规定履行客户身份识别义务。如：建立业务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、对高风险客户及其交易未进行持续识别。（2）未按规定报送可疑交易报告。如：符合“短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符”、“长期闲置的账户原因不明地突然启用且短期内出现大量资金收付”可疑标准交易行为未进行报告。（3）与身份不明的客户进行交易。如：虚ABC

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法√

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法√

反洗钱法√

刑法

19、金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑（ABCD）。

与现金的关联程度√

特殊业务类型的交易频率√

跨境交易√

代理交易√ 20、客户要求变更（ABCD）信息的，应重新识别客户身份。

姓名或者名称√

身份证件或者身份证明文件种类√

身份证件号码√

注册资本√

第四篇：反洗钱终结性考试—多选题

三、多选(共20题，40分)

1、反洗钱内部控制制度的特点包括（）×

A.B.C.D.2、内容的广泛性 对象的特定性 形式的完整性 执行的强制性

被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（）√

273 A.B.C.D.3、提供必要的工作条件 配合进行现场会谈

及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 做好检查保密工作

根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（）√

274 A.B.违反保密规定，泄露有关信息的 故意提供虚假材料的 C.D.4、拒绝、阻碍反洗钱检查的 未指定专人联络现场检查事项的

申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√

177 A.B.C.D.5、开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证

存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 存款人因其他结算需要，应出具有关证明

以下说法正确的有（）√

275 A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。

B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。

C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。

D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。

6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√

178 A.B.C.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证

基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

D.7、财政预算外资金，应出具财政部门的证明

实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（）√

276 A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料

B.交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

C.D.8、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√

179 A.B.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文

单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料

C.D.9、证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明 关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）√

277 A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。

B.封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。

C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。

D.10、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√

180 A.B.明 C.金融机构存放同业资金，应出具其证明

收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

11、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（）√

181 A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文 B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同

C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文

D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

12、开立对公外汇存款账户的识别对象有（）√

182 A.经营部门负责人 B.拟开立账户的对公客户 C.法定代表人 D.开户经办人

13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）√

280 A.配合调查义务。B.如实提供信息义务。C.保密义务。D.拒绝调查义务。

14、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（）

√183 A.B.证 C.D.15、登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况 审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记审核组织机构代码证和税务登记证 审核国家授权机关批准成立的有效批件

金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）√

281 A.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。

B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。

C.审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。

D.配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。

16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（）√

184 A.B.C.国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 公司章程、验资证明、股权证明等 D.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等

17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（）×

282 A.B.C.D.18、建立反洗钱检查档案库 建立案件线索档案库 客户身份的重新识别 发现反洗钱工作中的合规风险

开立外汇经常项目账户时应注意（）√

185 A.留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件

B.C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人

通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记

D.外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

19、以下说法正确的是（）√

237 A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

B.C.D.20、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。档案销毁时，可由一人负责现场监销。借阅档案要按规定办理登记手续。

从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（）√

238 A.B.C.D.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 有特定目的的融资行为

主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为 无特定目的的融资行为

E.

第五篇：学校学生终结性评价

安阳乡五一中心小学 2014—2016学生综合评价体系

为全面落实《中共中央国务院关于深化教育改革全面推进素质教育的决定》的精神，依据《基础教育课程改革纲要》，结合我校实际情况，制定以下方案。

一、指导思想

坚持形成性评价与终结性评价相结合，以日常评价和学生的成长记录为基础，力求内容全面、客观，程序科学、规范，关注学生的全面协调发展，关注学生的特长和潜能，发挥评价促进学生发展的功能，建立科学的小学生发展性评价体系。通过评价，使学生不断认识自我、发现自我、完善自我，实现教学预定目标，促进学生综合素质不断提高。

二、基本原则

（一）发展性原则。评价坚持学生的全面发展，注重学生发展过程，提高学生综合素质，培养学生创新精神。

（二）过程性原则。评价要关注学生成长历程，把日常评价、成长记录与学科模块测试结合起来，把纸笔测试与平时作业、课堂表现、情景测验、行为观察、实验操作等结合起来，实现评价方式多样化。

（三）激励性原则。评价要最大程度调动学生的积极性，肯定成绩、表彰先进、树立榜样，使学生发扬优点、改正缺点，从而使评价成为一种激励学生不断发展的动力。

（四）科学性原则。评价要遵循教育规律与学生身心发展规律，建立科学的评价体系，运用科学的评价方法，努力获取学生的全面信息，关注学生的个性差异及特长发展，扩大评价的涵盖面。

（五）互动性原则。评价要突出学生的主体地位，通过交流互动，实现学生自评、学生互评、家长参评和教师评价相结合，实现评价主体的多元化。

三、评价内容与评价标准

（一）评价内容

小学生综合素质评价主要包括基础性发展目标和学科学习目标两项内容。

1.基础性发展目标主要有：道德品质与公民素养、学习愿望和能力、交流与合作、个性与情感、创新意识和实践能力、运动与健康、审美与表现。

（1）道德品质与公民素养：培养爱国主义感情、社会主义道德品质（爱祖国、爱人民、爱劳动、爱家乡、爱科学、爱社会主义，遵纪守法、诚实守信、维护公德、关心集体、保护环境等），积极参加社会公益活动，主动维护民族团结，具有一定的社会责任感。逐步形成积极的人生态度和正确的价值观，提高文化品位和审美情趣，养成自信、自尊、自强、自律、勤奋行为习惯。

（2）学习愿望和能力：具有主动学习的愿望与兴趣，能够明确学习目的，端正学习态度，养成良好的学习习惯，能够结合所学的知识，运用已有的经验和技能，独立分析并解决问题，具有初步的研究与创新能力。

（3）交流与合作：能够使用普通话主动与他人交流与合作，积极参加各项文体及社会实践活动，勇于发表自己的意见。能认真听取他人的意见和建议，评价和约束自己的行为，并学会尊重和理解对方。

（4）个性与情感：能够注重情感体验，逐步形成自己的精神世界，对生活、学习有积极的情感体验，能积极乐观地对待困难，逐步养成勤奋、自律、宽容、自强的个性品质。

（5）创新意识和实践能力：具有初步的创新能力(包括;创新精神、创造性思维和实践能力三个方面)和一定的收集、处理信息的能力。能主动参与教学环境，养成学习的独立性和自主性，具有乐于动手、勤于实践的意识。学会质疑、调查和探究，在实践中学习，在实践中成长，使学习成为在教师指导下主动的、富有个性的过程。

（6）运动与健康：热爱体育运动，积极参加体育锻炼，掌握一定的运动技能，拥有健康的体魄。具有一定的安全、自我保护意识。养成良好的心理品质，形成健康的生活方式。

（7）审美与表现：拥有健康的审美世界，学会欣赏美，感受美，表现美。积极参加各项艺术活动，能用适当方式进行艺术表现或有一项艺术特长。

2.学科学习目标

学科学习目标即各学科课程标准中列出的学习目标和各个学段学生应该达到的目标。

（二）奖项内容和评价标准： 三好学生

“三好”的评价内容主要包括“在学校做个好学生”、“在家里做个好孩子”、“在社会做个好小公民”三个方面。

1.“在学校做个好学生” 主要评价指标有：遵守校规校纪，尊敬师长，认真做好值日工作，爱护校园环境，善思爱学，按时独立完成作业，学习成绩良好；

2.“在家里做个好孩子” 主要评价指标有：礼貌待人，尊老爱幼，关心父母、长辈健康，每天帮助父母做一些力所能及的事，自己的事自己做；在家有良好的学习、生活习惯；

3.“在社会做个好小公民” 主要评价指标有：遵守交通规则，遵守公共秩序，尊老爱幼，不出入不适应青少年成长场所，见到邻居有礼貌，不随便乱扔垃圾，爱护环境卫生。

二、优秀学生干部 评价标准

1.思想上积极要求进步，作风正派，遵纪守法，顾全大局，团结同学，无受处分的违纪行为。

2.学习目的明确，态度端正，成绩优良。

3.热心学生会工作，全心全意为学校、师生服务，工作积极主动，认真负责，公正无私，任劳任怨，对本职工作完成好，并做出一定的成绩。

4.坚持原则，敢于同不良现象作斗争，具有一定的组织领导能力，5.学生会干部在参加各项例会及活动时，必须按时出席。在一学期内无故缺席两次以上，迟到四次以上，工作上有失误的，取消“优秀学生会干部”的评选资格。

6.学习能力、交流与合作、个性与情感、创新意识和实践能力、运动与健康、审美与表现等方面的评定等级分A、B、C、D四级。凡符合标准并有突出表现，且有详细、明确证据的（以附件形式提供），经学校综合素质评价工作领导小组审定确认，可评定为A；凡符合基本标准者，可评定为B或C；不符合基本要求者，评定为D。凡评定为A等级的学生，必须有突出表现的有效记载，否则，视为无效。

有下列情况之一者，可在学习能力方面评定为A：学习主动、积极，各科成绩一贯优秀；小创造、小发明经过专业评价机构认证或者在省、市组织的相关活动中获奖；在市级以上报刊杂志发表论文、文学艺术作品；在市级以上教育行政部门批准的竞赛活动中获得等级奖等。

有下列情况之一者，可在运动与健康、审美与表现方面评定为A：在校内外大型体育、文艺活动中有突出表现；身体素质依照《国家学生体质

健康标准》达到优秀等级；省教育行政部门组织或相关部门组织被认可的体育比赛的前十名获奖者，能坚持讲好普通话、写好规范字，参加普通话演讲、古诗文诵读、硬笔书法比赛、音乐、美术等比 赛获三等奖以上(含集体项目)；市教育行政部门组织的体育比赛的前六名获奖者和各项音乐、美术等比赛中获二等奖以上获得者（含集体项目）。

四、评价方式与方法

（一）评价采用形成性评价和总结性评价两种方式 1.形成性评价，包括课堂教学即时评价和单元测试评价

（1）课堂教学即时评价：教师在课堂教学中针对学生在学习目标或学习习惯、学习方法、情感态度和合作学习等方面的具体表现，给以及时的肯定、表扬、鼓励或纠正。

（2）单元测试评价：以各学科课程标准为依据，结合单元学习内容，采用书面、口试或实践活动等方式来检测学生对每单元基础知识和基本技能的学习情况。

2.终结性评价，是对学生一学期学习的综合性评价，包括形成性评价成绩、期末学科测试成绩、总结性评价成绩三者相加，最后形成终结性评价并以等级形式呈现。

（二）评价方法

1.重视日常评价。班主任、学科教师要在教育活动的全过程中，坚持定性分析与定量分析相结合，采用多样的、开放式的评价方法，了解每位学生的学习兴趣与习惯、学习状

况与发展、学习特点与潜能等情况，对学生达到的学科和学段目标进行随机评价，以促进学生全面发展。

2.建立学生成长记录。成长记录中要收集能够反映学生学习过程和结果的资料，包括学生的自我评价、最佳作品、社会实践记录、体育与文艺活动记录，教师、同学的观察和评价，来自家长的信息，期末考试和单元测试的信息等。成长记录要典型、客观、真实。

五、评价结果

（一）对学生的综合素质给予客观、公正的整体描述。评语应在教师对搜集到的学生资料进行分析并与同学、家长、交流和沟通的基础上产生。评语应采用激励性的语言，注意积极鼓励，正面肯定成绩为主。

评价等级分为A、B、C三级，依次对应优秀、良好、一般，描述小学生综合素质不同方面的发展状况。对学生某一方面表现评价为“不合格”时，应极其慎重。

（二）小学生毕业标准由小学生毕业考试成绩和综合素质评价结果两部分组成。学生学业考试成绩及格以上和综合素质评价一般以上，准予毕业。小学生升入初中时，综合素质评价的结果作为重要依据之一。小学毕业生综合素质评价报告单和成长手册应一并装入学生个人档案带到初中。