营山县2014年小学阶段终结性质量监测语文试卷[精选五篇]

第一篇：营山县2014年小学阶段终结性质量监测语文试卷

营山县2014年小学阶段终结性质量监测

语 文 试 卷

老师的话：同学们，绚丽多彩的小学生活转眼就要结束了，你肯定有很多感悟与收获。“宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来！”这份试卷相信一定会满载着你的收获，也一定会寄托着你初中生活的良好开端，相信自己，你一定是最棒的，带着自信、细心、智慧，认真地完成这次监测吧！

一、书法展示 [4分]（根据要求写古诗）

请将杜甫《春夜喜雨》中写春雨夜里随着微风悄悄地滋

润万物的诗句默写在下面田字格中：

二、听记能力 [5分]（先听老师读短文《风中的木桶》，然后根据短文内容答题。）

1.小孩把木桶排列整齐，往往一夜之间，___________________________

。后来他想出了一个办法，_________________________________________，果然，_______________________________。（3分）

_____________。（2分）

三、积累运用［

43分］

1.看拼音，写词语。（8分）2.短文告诉我们的道理是：

小学阶段终结性质量监测语文试卷（共6页）第1页

2.在加点字正确读音下画上横线。（3分）

抽噎（yēyī）头衔(xánxián)机械（jàixiâ）．．．静谧(bìmì)炊烟(chuīcuī)急躁(càozào)．．．3.用查字典的知识填空。（3分）

“鸿”字用部首查字法，先查___部，再查__画；用音序查字法，音序是______，“裹”的字义有：○1鸿雁；○2书信；○3大；○4姓。在“鸿毛”中应选第___种解释。在“鸿图”中应选第_____种解释。在“来鸿”中应选第_________种解释。4.给词语中加点的字选择正确的解释，填序号。（5分）

专心致志（）○1给与○2集中○3招致 ．张冠李戴（）○1居第一位○2帽子○3形状像帽子或在头上的东西 ．万象更新（）○1再，又○2更加○3改变，改换 ．美不胜收（）○1胜利○2优美的 ○3能够承担或承受 ．饶有趣味（）○1饶恕，宽容○2另外添 ○3丰富，多 ．

5.按要求改写句子。（6分）

A.李大钊同志对革命事业充满信心，怎么会惧怕反动军阀？（改为陈述句）______________________ B.广场上到处都是五颜六色的红旗。（修改病句）

____________________ C.天空中有一轮明月。（改为比喻句）

________________ 6.根据提示的朗读语气在横线上填上相应的语气词及标点。（3分）A.疑问____________,今天是星期六_____ B.肯定____________,今天是星期六_____ C.兴奋____________,今天是星期六_____

7.判断下列说法，对的打“√”，错的打“X”.（5分）

A.《为人民服务》是毛泽东在张思德同志追悼会上所作的演讲。（）B.《鲁滨孙漂流记》是美国作家马克.吐温的作品。（）

C.“青春作伴好还乡”这句诗中“青春”是指诗人的青年时期。（）D.从“横眉冷对千夫指，俯首甘为孺子牛。”可以看出鲁迅是个爱憎分明的 人。（）E.“我以/日始出时/去人近，而/日中时/远也”朗读停顿正确。（）8.联系语境填上诗句，或根据课文填空。（7分）

A.现代社会需要各种人才，请你用龚自珍《己亥杂诗》中的一句诗来表达怎样选人才最好：__________________________________。

B．地震让灾区的孩子们失去了学校，失去了亲人，要鼓励他们学会坚强，你会用《竹石》中的：_____________________，________________________。C.“_____________________,相煎何太急？”这是________在曹丕的威逼下而坐的诗，诗的题目是《__________》。

D.“遇到困难，他总是想：这是中国人民自己修筑的第一条铁路，一定要把它修好；否则，不但惹那些外国人讥笑，还会使中国的工程师失掉信心。”这段话选自课文《》，他主持修筑了第一条完全由我国工程技术人员设计施工的_________铁路。从这段话中，你体会到___________________ __________________________________________________。9.填上不同场合“我”的身份。（3分）

A.在学校里我是（）B.在公园里我是（）C.在汽车上我是（）D.在剧场里我是（）E.在商店里我是（）F.在阅览室里我是（）

四、阅读感悟［18分］

6分）

“昨天晚上我挨了一顿毒打，因为我给他们的小崽子摇摇篮的时候，不知不觉睡着了。老板揪着我的头发，把我拖到院子里，拿皮带揍了我一顿。这个礼拜，老板娘叫我收拾一条青鱼，我从尾巴上弄起，她就捞起那条青鱼，拿鱼嘴戳我的脸。伙计们也捉弄我，他们打发我上酒店去打酒。吃的呢，简直没有。早晨吃一点儿面包，午饭是稀粥，晚上又是一点儿面包；至于菜啦，茶啦，只有老板自己才大吃大喝。他们叫我睡在过道里，他们的小崽子一哭，我就别想睡觉，只好摇那个摇篮。

1.这段话从_________、___________、____________这三个方面反映了凡卡的学徒生活很悲惨。（3分）

2.文中写老板、老板娘打凡卡的动词有哪些？联系上下文，体会那是一种什么样的“打”？（3分）

__________________________________________________________________ __________________________________________________________________

（二）课外阅读（12分）

考核

南方一家幼儿园公开招聘园长，由于待遇极为优厚，一时间报名者云集，其中甚至包括专攻心理的女研究生和多名早已有了职业和收入稳定的女大学生，但经过考核，最终被录取的并不是她们，而是一位相貌平平、扎着小辫子的文静姑娘——雯雯。

最后一次考核安排在幼儿园的二楼。楼外阳光明媚，春风和煦，鸟儿在枝头欢唱。楼梯拐角处，却有一个脏兮兮的小男孩，流着鼻涕，泪汪汪的站在那儿等着什么。众多应聘者，大多面容姣好，打扮入时，举止得体。他们都从小男孩的面前走过，满怀信心地去参加面试；只有雯雯一个人停了下来。她不仅掏出手帕给男孩擦干净了鼻涕，还亲切的说了一句：“小弟弟，是不是找不着妈妈了？别着急，等我一会儿，姐姐去去就来，我带你去找妈妈。”

面试之后。众多的应聘者匆匆下楼，对拐角处的小男孩视若无睹，惟有雯雯吧脏兮兮的小男孩抱了起来，那么亲切地哄他，那么认真地给他唱歌，那么投入地给他讲故事----而这一切，被早已架设好的录像机全都录了下来！

天哪，考生们大吃一惊，谁也没有发现，这个小男孩儿，原来是幼儿园专门设计的“机关”！

在一楼的大厅里，聚满了等待宣布结果的应聘者。当考核小组宣布被录用者是雯雯时，大家目瞪口呆，一双双惊愕的目光一起投向了着装朴素、相貌平平的雯雯。雯雯也暗想：“我的文化成绩并不十分出色呀，为什么……”随后，考核小组播放了录像，众多的报考者，羞愧地低下了头----她们显然已恍然大悟，自己被淘汰乃是一种必然的结果，1.联系上下文，解释文中划横线的词语。（2分）

视若无睹：目瞪口呆：2.根据文章概括人物对待小男孩的不同态度。（2分）

众多应聘者对小男孩的态度：________________________________________ 雯雯对小男孩的态度：_______________________________________________ 3.联系全文，说说小男孩在楼梯拐角处“等着什么”。（1分）

4.文中的“考核”包括哪两方面的内容？（2分）A._____________________B.___________________ 5.概括文章的主要内容。（3分）

6．读了这篇文章，你受到了什么启发？（2分）

五、习作创新［30分］

题目：_____________变了

提示：进入新世纪后，我们周围的人、事、物都发生了可喜的变化。如爷爷奶奶会上网了；爸爸妈妈爱学习了；同学变得乐于助人了；老师改变了传统的教育方法；家乡变得更美了„„请你选择一个方面，先把题目补充完整，再写一篇400字以上的作文。

要求：条理清楚，内容具体，感情真实，语句通顺，书写规范整洁。

第二篇：2014年营山县小学阶段终结性质量监测语文听记材料

2014年营山县小学阶段终结性质量监测语文听记材料

[ 说明：先让学生看听力测试要求，然后用普通话、中速将材料念两遍。]

风中的木桶

一个小孩在父亲的酒厂中看守橡木桶。每天，他都会将一个个木桶擦拭干净，然后一排排整齐地摆放好。令他生气的是：往往一夜之间，风就把他排列整齐的木桶吹得东倒西歪。

小孩很委屈的哭了。父亲摸着男孩的头说：“孩子，别伤心，我们可以想办法去征服风。” 于是，小孩擦干眼泪坐在木桶上冥思苦想，终于想出了一个办法，他去井里挑来一桶桶清水，把水倒进空空的橡木桶里。

第二天，天刚亮，小孩就跑到放桶的地方，发现橡木桶排列得整整齐齐，没有一个被风吹倒。小孩高兴地笑了。

男孩的父亲赞许地笑道：“木桶要想不被风吹倒，就要加重木桶自己的重量.”

第三篇：终结性质量合同书

终结性质量合同书

甲方：柴 河 林 业 局 初 级 中 学

乙方：学年学科任课教师

为了提高学校教育教学质量，确保中考能取得良好的成绩，体现多劳多得、工效挂钩、奖勤罚懒的管理思想，充分调动中考学科任课教师工作的积极性、主动性和创造性，确保中考达标。甲方根据教育局要求和教育教学情况同乙方签订如下协议：

一、乙方按甲方要求完成如下《2009年中考奖罚方案》中所规定的各项目标。

二、乙方按甲方要求完成各项目标如达标、超标或不达标按《方案》规定奖罚。

三、奖励和处罚按《方案》规定标准执行，但总金额根据林业局和学校要求不超过全体教师工资总额的7%。根据实际情况可适当调整。

四、如乙方由于自身原因离开或放弃教学岗位，甲方将根据实际情况对乙方给予一定的处罚。处罚标准为工作一年离岗罚个人年工资总额7%的30%，工作二年离岗罚个人工资总额7%的60%。以此类推。如一个学期离岗罚一年离岗的50%。

五、中考各项目标和奖罚标准每年将根据林业局和学校具体要求进行适时调整，调整后将方案和目标以书面的方式告知乙方。乙方如有意见和建议可和甲方协商解决，如乙方不能按甲方要求履行协议，视为乙方自动放弃岗位，甲方不予安排工作，按规定乙方离岗学习。

六、根据工作需要甲方负责对乙方的工作进行全面考核，如乙方不按甲方要求完成各项任务或出现人为的教育教学事故，甲方有权解聘乙方，视情节给予乙方一定的经济处罚，处罚金额不超过乙方工资总额7%的30%。

七、甲乙双方按合同要求履行权利和义务，如有违约按协议规定处罚。

八、本协议未尽事宜，双方协商解决，经协商不能达成一致，按甲方要求办，如乙方不同意可拒签此合同，按自动放弃岗位处理。

九、本协议一式两份，甲乙双方各执一份，双方自签字盖章之日起生效。本合同设有附件（《中考目标奖罚方案》）为本合同不可分割的组成部分。

甲方代表（签字）：

乙方（签字）：

2009年月日

第四篇：反洗钱阶段、终结性考试—单选题汇总

二、单选(共20题，40分)

1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。√ A.B.C.D.汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所

2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。√ A.B.C.D.一月 三月 半年 一年

3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。√ A.B.C.D.客户身份识别 交易记录保存 大额交易 可疑交易

4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√ A.B.C.D.13 17 18 20

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。√ A.B.C.D.2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日

6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）√ A.B.C.D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

7、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。√ A.B.C.D.公安部

中国银行业监督管理委员会 中国人民银行 国务院

8、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）√ A.B.C.大额交易 现金交易 可疑交易 D.转账交易

9、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。√ A.B.C.D.大额交易和可疑交易报告 现金交易报告 财务报表 业务报告

10、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。√ A.B.C.D.金融监管机构 财政部门 检察机关

中国人民银行及公安机关

11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。√ A.B.C.D.3 5 7 10

12、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。√ A.B.C.汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址 D.汇款人身份证明文件

13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√ A.B.C.D.3 5 7 10

14、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√ A.B.C.D.《外汇业务审批表》 《提取外币现钞备案表》 《外汇申报单》

《涉外收入申报单（对私）》

15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（）√ A.B.C.D.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告

自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告

16、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√ A.B.3 5 C.D.7 10

17、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）√ A.B.C.D.《外汇申报单》 《提取外币现钞备案表》 《外汇业务审批表》 《涉外收入申报单（对私）》

18、下列属于大额交易的是()√ A.B.C.D.一笔25万元人民币的现金汇款 当日累计支取现金人民币18万元

自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

19、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。√ A.B.C.D.董事会或者其他高级管理层 中国人民银行

中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会

20、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（）。√ A.B.C.接受人姓名或者名称 接受人账号 接受人身份证 境外机构所在地名称 D.1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

C.10000

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（）

D.个体工商户50万元大额现金存取。

3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A.5

4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（）

B.1年以上，10个工作日（含）

5、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（）

D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

6、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。

C.中国人民银行

7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）

C.可疑交易

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（）

D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

9、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）

A.所有履行反洗钱义务的机构

10、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）

B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。

D.2007年3月1日

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

B.50万，10万

3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。

4、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（B）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。

B.7

5、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。

B.5万元以上50万元以下

6、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（A）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A.5

7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）对该金融机构作出行政处罚。

B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构

8、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（B）

B.1年以上，10个工作日（含）

9、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（D）D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

10、中国人民银行设立（B），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、B.中国反洗钱监测分析中心

第五篇：反洗钱阶段、终结性考试—多选题汇总

三、多选(共20题，40分)

1、反洗钱内部控制制度的特点包括（）× A.B.C.D.内容的广泛性 对象的特定性 形式的完整性 执行的强制性

2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（）√ A.B.C.D.提供必要的工作条件 配合进行现场会谈

及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据 做好检查保密工作

3、根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（）√ A.B.C.D.违反保密规定，泄露有关信息的 故意提供虚假材料的 拒绝、阻碍反洗钱检查的 未指定专人联络现场检查事项的

4、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√ A.B.C.D.开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证

存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 存款人因其他结算需要，应出具有关证明

5、以下说法正确的有（）√ A.B.C.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。

D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。

6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√ A.B.C.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 基本存款账户开户许可证

基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文 D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

7、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：（）√ A.B.C.D.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料 交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√ A.B.C.D.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文

单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料 证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明

9、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）√ A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。B.C.封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。

D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

10、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√ A.B.C.D.金融机构存放同业资金，应出具其证明

收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明 党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

11、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（）√ A.B.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同 C.批文 D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文 异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的12、开立对公外汇存款账户的识别对象有（）√ A.B.C.D.经营部门负责人 拟开立账户的对公客户 法定代表人 开户经办人

13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）√ A.配合调查义务。B.C.D.如实提供信息义务。保密义务。拒绝调查义务。

14、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（）√ A.B.C.D.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况

审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 审核组织机构代码证和税务登记证 审核国家授权机关批准成立的有效批件

15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）√ A.B.C.D.提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。

配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。

16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（）√ A.B.C.D.国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 公司章程、验资证明、股权证明等

工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等

17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（）× A.B.建立反洗钱检查档案库 建立案件线索档案库 C.D.客户身份的重新识别 发现反洗钱工作中的合规风险

18、开立外汇经常项目账户时应注意（）√ A.B.C.D.留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件 了解其关联企业、控股股东或者实际控制人

通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记 外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续

19、以下说法正确的是（）√ A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B.C.D.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。档案销毁时，可由一人负责现场监销。借阅档案要按规定办理登记手续。

20、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（）√ A.B.C.D.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 有特定目的的融资行为

主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为 无特定目的的融资行为

1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有（ABC）A.拟开立账户的对公客户 B.法定代表人 C.开户经办人

2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

3、人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有（ABC）A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

B.对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。

C.由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。

4、以下说法正确的是（ABD）

A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。D.借阅档案要按规定办理登记手续。5、2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开启以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20㎡，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点（）

6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？（AB）

A.客户交易行为可疑

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

7、某投资顾问有限公司，注册资本为100万凶，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易？（AC）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

8、开立对公外汇存款账户的识别主体为（ABCDE）A.银行营业网点经办人员 B.经营部门负责人 C.国际业务经算人员 D.客户经理

E.其他相关业务人员

9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在（ABCDE）等法律和部门规章中。A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

E.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》

10、开立外国投资者账户，银行应审核（ABCDE）

A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符

D.商务部门对外资非法人项目的批复文件

E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效

1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从（??）角度分析？

2、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（BC）B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文 C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务颁发的税务登记证

3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核（ABCD）

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准 D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

4、从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？?

5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）A.开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证

C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

6、以下说法正确的有（AC）

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。

C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。

7、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户许可证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告？ABCD

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。

9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（ABCD）有关的，应进行报告？ A.国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

10、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（ABCD）A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明

B.外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证 C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明