第一篇：农村信用社如何做好案件专项治理工作
近两年来，农村信用社频频发生案件，新案、大案、要案、发案率、发案范围存在居高不下和扩大的趋势，风险状况日益凸显，严重影响和制约了农村信用社的健康发展。如何解决制约农村信用社案件防范中的瓶颈问题，是当前监管部门和农信系统共同关注和亟待解决的问题。笔者认为应从以下几个方面作起：
（一）加强专业防范知识培训，不断提高
员工的业务素质和防范能力。对基层网点员工进行安全防范的业务培训，是提高农村信用社安全防范的基础工作，安保部门要有计划、分层次地加强对基层网点员工的安全防范知识的基础培训、还要对员工进行心理培训、道德培训、行为培训、以提高员工的防范技能。不但要对安全防范常识和法规方面的培训，还要对安全防范应急措施、突发事件方面的培训，更要注重理论与实践相结合，进行安全防范方面的实际演练，做到遇事不慌、有条不紊。
（二）建立案件专项治理工作长效机制。建立案件专项治理长效机制是农村信用社防范风险的有效措施。对此，农村信用社要针对本辖区的风险状况，结合全国合作金融机构案件专项治理电视电话会议内容，制定案件专项治理方案、治理措施、治理目标。切实将案件专项治理工作融入到日常工作中去，常抓不懈。全面建立起“查、防、堵、惩、教”有机结合的长效机制，形成制度健全、执行有力、内控严密的案件查防体系，实现案件总数和涉案金额、单位资产案件数量、单位网点案件率的大幅下降。
（三）规范操作是案件防范的保证。俗话说“十个案件十个违规”，农村信用社所有案件的发生，都是由违反操作程序，有章不循、有制不遵、有令不行造成的。为此，农村信用社在案件防范中首先要规范员工的操作，严格按照银监会“十三”操作规程、风险提示进行操作。其次领导干部要带头执行规章制度，才能使案件防范各项工作取得效果，才能将案件风险隐患从源头进行杜绝。
（四）加强党风廉政建设和反腐工作。党风廉政建设与反腐败工作是防范案件发生的手段之一，农村信用社要将党风廉政建设和反腐败工作列入班子的重要议事日程，建立完善领导干部廉政档案，要廉洁自律，以身作则，做到政务公开、财务公开、收入公开。特别是要坚持用好的制度和作风选人，在人员的使用上、提拔上、处理上要一视同仁、平等对待，不搞内外有别，做到对己要严、秉公守法。要健全监督制约机制，接受群众的监督，按照“谁主管、谁负责”的原则，实行党风廉政建设问责制，从源头上堵住腐败漏洞。同时严格要求员工，遵纪守法，提高员工廉洁自律的主动性、自觉性。
（五）建立案件举报、堵截奖励机制。信用社员工都有责任和义务对违规违、违纪行为和案件线索向上级部门举报的权利。对违规违纪的现象、行为、指令有权拒绝执行。信用社的上级部门应尽快建立案件举报、堵截奖励制度，对举报属实的，要对举报人进行物质和精神奖励，并作为晋升、晋级的参考依据。对成功堵截案件的不但要进行奖励，而且要将堵截案件的做法加以推广，为更多的信用社提高防范案件能力奠定基础。
（六）加大案件防范宣传力度，提高全员的安全防范意识。宣传工作作为安全防范工作的重要环节，基层网点要针对安全防范的经常性和集体性的特点，结合不同的安全防护期特点，采取行之有效的方式，广泛深入地开展安全防范宣传教育活动，利用案例和经验教训，结合工作和网点实际探讨安全防范工作的开展，努力形成培训“一个安全员，带动全网点的点面效应”，县联社还可以组织创建安全文明网点等活动，增强上下员工的安全防范意识和防范能力。加大对安全防范的检查、监督力度，将存在重大安全隐患，多次督促都不予以整改的网点，坚决依法依制进行处罚，并通过内刊、文件进行通报，促使其他类似单位对安全隐患进行整改，同时也提高员工的安全防范意识。
（七）严格执行岗位轮换、强制休假制度。岗位轮换、强制休假制度是农村信用社防范案件发生的必要手段。对此，农村信用社不能以人员少、员工业务不熟等理由，将轮岗制度、休假制度置若罔闻、束之高约、流于形式。
（八）强化内外部稽核检查力度。一是将内外部稽核检查相结合，采取日常检查和不定期抽查的方式，特别是注重突击查，加大检查频率和力度，找出信用社在执行制度方面存在的薄弱环节、风险点，将信用社暴露出的问题与隐患消灭在萌芽状态。二是充分发挥内部系统监督机制。对业务经营、人事管理等活动中存在群众反映较为突出问题和易发案件重要岗位的管理，要注重加强信访、举报和稽核工作，强化纪检监察、内审的检查作用。明确案件移送的标准及责任，形成治理案件的合力。三是加强内部审计的力量，加大内审审计力度。开展领导干部离任审计、领导干部履行职责审计、基本建设管理、财务资产管理、大宗物品采购审计等，从中发现和查找商业贿赂的行为，正确判断和把握商业贿赂给党风廉政建设和反腐败工作带来的影响，尽可能使治理措施更加
第二篇：农村信用社案件专项治理工作实施方案
农村信用社案件专项治理工作实施方案
根据___银监办发［_］14号《转发关于印发商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案的通知》精神，为了坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行，联社决定在全县开展以加强制度建设为主要内容的查防案件专项治理工作，具体方案如下：
一、指导思想
针对当前农村信用社发生的违法违规案件，为防范风险，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把查防违法违规案件同加强制度建设和深化体制改革有机结合起来，坚决从严治社，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为信用社的改革和发展创造良好的环境。
二、工作目标
专项治理工作的目标是：标本兼治，加强规章制度建设，违法违规案件得到遏制，案件数量不断下降。
三、工作内容
㈠严肃查处已发案件。对已发案件，要严肃认真的进行查处。要做到发现一起，查处一起，决不姑息迁就。要依照《金融违法行为处理办法》等相关规定，坚决追究有关责任 人和负责人的责任；对于党员违法违规违纪的，还要依照党纪的有关规定给予处分；涉及违法犯罪的案件，必须移交司法机关。在查办案件中，要建立领导办案负责制，对案件查处不力或有意隐瞒案件的，要追究查办负责人的责任。
㈡开展防范操作风险和道德风险的专项检查活动。检查的主要内容是：主要业务规章制度的落实和执行情况，包括机构组织控制、授权授信、信贷资产管理、资金管理、会计结算管理、计算机系统管理、内部审计等。要重点检查各项规章制度是否能够覆盖到各项业务领域、岗位和操作环节，各项业务操作是否制订了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效的贯彻，差错和事故是否能够得到及时有效纠正；岗位责任制是否明确有效并真正执行。
对引发案件的主要问题进行重点检查。一是会计操作风险检查。会计业务是否做到相互分离、相互制约，尤其是未达账和账款差错的查核工作；是否有“一手清”的现象；“印、押、证”管理是否合规；有价单证、重要空白凭证是否实行账实、保管与使用相分离，账实是否相符；会计交接是否符合规定；会计档案管理是否符合规范；会计核算是否做到账账、账据、账款、账实、账表及内外账“六相符”；会计人员是否有向有关部门和负责人直接报告违规行为和问题的渠道和途径，违规行为和问题是否得到及时制止和纠正；联行资金、系统内往来资金是否平衡一致，未达账项是否隐瞒 有各种挂账资金或案件；是否对会计财务、出纳、联行业务进行事前审查、事中复核和事后监督；监督部门的检查效率和效果如何；检查发现的问题是否及时进行整改；对检查属实的有关责任人是否实行调离工作岗位制度。
二是贷款操作风险检查。贷款发放程序是否合规，借款人、担保人主体资格是否合法，担保抵押物的合法性，借款合同、担保合同内容的合法性，保证、抵押、质押手续是否合规合法，抵押、质押清单是否有财产共有人签字的承诺书；保证人是否有签字的承诺书，借款人的身份证件是否有效，贷款占有形态的真实性。
三是计算机操作风险检查。微机主管和操作人员的代号密码及权限管理是否符合相关规定，相同的业务操作中，操作员、复核员是否同一人操作；电子汇兑业务中，录入、复核、编押、通讯员等是否按《细则》中规定操作；系统管理员对业务人员的授权是否坚持：同一时间同一岗位只授权一人；业务员对自己使用的密码是否严格保密，是否定期更换密码；营业中途离岗、交接或长时间无业务办理时，操作员是否退到注册状态。
四是道德风险检查。对有关岗位和人员进行重点检查。要检查基层高管人员的履职情况。领导责任制落实情况；对信贷、会计、出纳等关键岗位的人员进行谈话；同时，要对高管人员和关键岗位人员的“轮岗制度”、“干部交流制度” 和“强制休假制度”进行检查；对参与“赌、毒、黄”活动的员工，以及有经商办企业、从事未报告的股票买卖活动、不正常交友等问题和现象的员工要予以重点排查，利用岗位职务而违法违规违纪的，将要严肃查处。
㈢开展规章制度专项清理活动。要高度重视，对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”；对现有规章不适应实际发展要求的，要及时进行修订和完善，保持管理的连续性和风险的可控性。
四、工作措施
㈠加强领导。联社成立案件专项治理工作领导小组。组长：赵运锴，副组长：黄玉，成员：秦文进、李绍银、张元萍、胡士菊、邓宏芳。领导小组的主要职责是按照上述“工作内容”，督促各职能部门对业务财务、计算机、人事、内审等方面执行情况进行检查。
㈡组织实施。由各职能部门的负责人负责按“工作内容”中的相应要求，对全县信用社的内控制度执行情况进行全面检查，并对检查发现的问题提出整改意见，对内控制度不完善的要提出修改和完善意见。
按照___昌市银监局及县银监办要求，以及自身工作的需要，要求各职能部门将检查情况以及整改和内控制度需要完善的情况，于XX年11月底以文字和表格形式交联社，由稽核科收集汇总后上报银监部门。
第三篇：农村信用社案件专项治理工作实施方案
根据___银监办发［_］14号《转发关于印发商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案的通知》精神，为了坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行，联社决定在全县开展以加强制度建设为主要内容的查防案件专项治理工作，具体方案如下：
一、指导思想
针对当前农村信用社发生的违法违规案件，为防范风险，增强案件查防工作的紧迫感
和责任感，把查防违法违规案件同加强制度建设和深化体制改革有机结合起来，坚决从严治社，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为信用社的改革和发展创造良好的环境。
二、工作目标
专项治理工作的目标是：标本兼治，加强规章制度建设，违法违规案件得到遏制，案件数量不断下降。
三、工作内容
㈠严肃查处已发案件。对已发案件，要严肃认真的进行查处。要做到发现一起，查处一起，决不姑息迁就。要依照《金融违法行为处理办法》等相关规定，坚决追究有关责任人和负责人的责任；对于党员违法违规违纪的，还要依照党纪的有关规定给予处分；涉及违法犯罪的案件，必须移交司法机关。在查办案件中，要建立领导办案负责制，对案件查处不力或有意隐瞒案件的，要追究查办负责人的责任。
㈡开展防范操作风险和道德风险的专项检查活动。检查的主要内容是：主要业务规章制度的落实和执行情况，包括机构组织控制、授权授信、信贷资产管理、资金管理（联行资金管理等）、会计结算管理、计算机系统管理、内部审计等。要重点检查各项规章制度是否能够覆盖到各项业务领域、岗位和操作环节，各项业务操作是否制订了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效的贯彻，差错和事故是否能够得到及时有效纠正；岗位责任制是否明确有效并真正执行。
对引发案件的主要问题进行重点检查。一是会计操作风险检查。会计业务是否做到相互分离、相互制约，尤其是未达账和账款差错的查核工作；是否有“一手清”的现象；“印、押、证”管理是否合规；有价单证、重要空白凭证是否实行账实、保管与使用相分离，账实是否相符；会计交接是否符合规定；会计档案管理是否符合规范；会计核算是否做到账账、账据、账款、账实、账表及内外账“六相符”；会计人员是否有向有关部门和负责人直接报告违规行为和问题的渠道和途径，违规行为和问题是否得到及时制止和纠正；联行资金、系统内往来资金是否平衡一致，未达账项是否隐瞒有各种挂账资金或案件；是否对会计财务、出纳、联行业务进行事前审查、事中复核和事后监督；监督部门的检查效率和效果如何；检查发现的问题是否及时进行整改；对检查属实的有关责任人是否实行调离工作岗位制度。
二是贷款操作风险检查。贷款发放程序是否合规，借款人、担保人主体资格是否合法，担保抵押物的合法性，借款合同、担保合同内容的合法性，保证、抵押、质押手续是否合规合法，抵押、质押清单是否有财产共有人签字的承诺书；保证人是否有签字的承诺书，借款人的身份证件是否有效，贷款占有形态的真实性。
三是计算机操作风险检查。微机主管和操作人员的代号密码及权限管理是否符合相关规定，相同的业务操作中，操作员、复核员是否同一人操作；电子汇兑业务中，录入、复核、编押、通讯员等是否按《细则》中规定操作；系统管理员对业务人员的授权是否坚持：同一时间同一岗位只授权一人；业务员对自己使用的密码是否严格保密，是否定期更换密码；营业中途离岗、交接或长时间无业务办理时，操作员是否退到注册状态。
四是道德风险检查。对有关岗位和人员进行重点检查。要检查基层高管人员的履职情况。领导责任制落实情况；对信贷、会计、出纳等关键岗位的人员进行谈话；同时，要对高管人员和关键岗位人员的“轮岗制度”、“干部交流制度”和“强制休假制度”进行检查；对参与“赌、毒、黄”活动的员工，以及有经商办企业、从事未报告的股票买卖活动、不正常交友等问题和现象的员工要予以重点排查，利用岗位职务而违法违规违纪的，将要严肃查处。
㈢开展规章制度专项清理活动。要高度重视，对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”；对现有规章不适应实际发展要求的，要及时进行修订和完善，保持管理的连续性和风险的可控性。
四、工作措施
㈠加强领导。联社成立案件专项治理工作领导小组。组长：赵运锴，副组长：黄玉，成员：秦文进、李绍银、张元萍、胡士菊、邓宏芳。领导小组的主要职责是按照上述“工作内容”，督促各职能部门对业务财务、计算机、人事、内审等方面执行情况进行检查。
㈡组织实施。由各职能部门的负责人负责按“工作内容”中的相应要求，对全县信用社的内控制度执行情况进行全面检查，并对检查发现的问题提出整改意见，对内控制度不完善的要提出修改和完善意见。
按照___昌市银监局及县银监办要求，以及自身工作的需要，要求各职能部门将检查情况以及
第四篇：农村信用社案件专项治理自我剖析
自参加农村信用社工作20多年以来，我一直以一名合格的员工严格要求自己，树立“社兴我荣、爱社如家”的主人翁精神，认真学习农村信用社的有关法规和各项金融方针政策。通过学习讨论，使我充分了解和明确执行规章制度、内控制度的重要性、必要性。现按照要求对自身在案件专项治理方面存在问题自我剖析如下：
一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。
一是提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，如何做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
二、恪守规章制度。
一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，如何做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够严格按照农村合作银行综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，做到保管严密，操作合规。五是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
三、严谨工作、生活作风。
在工作作风上，主要如何做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，如何做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，如何做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是如何做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是如何做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。
四、存在问题。一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研会计工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除会计工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。
五、今后的努力方向。一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。
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第五篇：农村信用社案件专项治理心得体会
农村信用社案件专项治理工作的心得体会
制度教育整顿活动及案件专项治理学习教育和自我批评，本人对案件专项治理工作有了更深的理解，对内控制度方面存在的一些问题有了更清醒的认识。现谈一下本人的心得体会。
一、树立“人本意识”，提高思想教育水平。
大家都知道，信用社内部的各项规章制度林林总总，不可
谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。
本次案件专项治理工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是本次活动中所例举的一些案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，比如《2004年农村信用社系统诈骗、盗窃、抢劫、涉枪案件的通报》、山西金融诈骗案的报道，特别是发生在我们身边**信用社案件有关责任人的处理决定及秀屿区埭头信用社职工脱岗事件的处理决定，使每一位员工真正认识到搞好内控制度，并不是领导的责任，也不是可有可无的事情，而是关系到每一位员工的切身利益的事情，一人不遵守内控制度，就可能给别有用心的人以机会，最终损害的是集体的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农村信用社应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。
二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。
长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出信用社队伍。
三、完善工作机制，防范道德风险。
道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。总之，要以制度化的形式作好内控制度执行的有效性。
四、**信用社案件的教训与思考
案件发生后，本人认真反思，总结经验教训，主要有以下几点：
1、应深入落实内控制度情况的检查工作。
该案件的发生，虽然是由于两人的相互勾结形成的，但该案时间跨度这么长，帐务、凭证等管理混乱，却长时间无人知晓，主办会计离职审计也轻易过关，说明各级包括**社在内的内控制度的落实检查稽核上必须加强，一些流于形式的工作方法也要切实改变。
2、应重视重要岗位人员的交流工作。
许建良任主办会计长达7年时间，林辉任柜面会计时间也长达4年，这为两人的相互勾结提供了很好的机会。近几年来，信用社的人事安排僵化，各岗位人员罕有交流，大家长时间在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一团，即使发现问题也往往隐瞒不报，力求自我解决，这也是造成该案长期不发的另一个重要原因。
3、应千方百计提高业务人员的综合素质。
从案情来看，他们作案并不是没有留下任何蛛丝马迹。特别是作为替班会计员，当班出纳员等，业务素质低下，不认真履行岗位职责，不认真核对帐务，轻易放松了原则要求，为他们的作案提供了方便之门。
4、应切实加强员工的思想政治工作。
从案情来看，信用社员工思想政治工作不到位，部分员工受拜金主义及享乐主义思潮的影响，法制意识淡薄，思想麻痹大意，“事不关已，高高挂起”的老好人意识及随大流意识严重，在原则问题上容易放松自已。同时，对于员工的家庭生活、社会交际圈子缺乏了解，不能从日常生活的表现中发现问题。
通过案件的发生，充分暴露出我区联社在各项管理工作中存在的不足，必须在今后的工作中予以解决。
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