如何做好农村信用社案件防控工作

第一篇：如何做好农村信用社案件防控工作

如何做好农村信用社案件防控工作

当前，随着农村信用社深化改革和业务的快速发展，金融创新、新业务品种的不断推出，传统业务品种、业务操作手段实现了变革与创新。这都对案件防控系统建设提出了新的要求。所以，创新和完善内控管理制度也成了农村信用社的当务之急，对此，笔者认为构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件和风险防范

屏障，是打造农村信用社强基固本、科学发展的基础。

一、以人为本，加强员工综合管理

把对员工的关心、学习、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。一是坚持以人为本，关心员工切实利益。要减轻员工负担，提高员工收入和福利待遇，关心员工成长，使全社干部员工充分体会到改革、管理和发展带来的实惠和喜悦。二是关心基层建设。要坚持费用、资源向基层倾斜的原则，改善基层办公、生活环境，不仅要把农村信用社的基层网点建设成为装修靓丽、现代金融产品和服务功能齐全的营业网点，而且要将其打造成先进金融产品的提供者和整个金融市场新产品和优质服务的引领者，把基层建设成为员工引以为荣的美好家园。三是加大合规文化教育活动。要以上级部门各项经营理念和方略、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全社形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。四是要抓好员工行为排查。对有异常行为的员工，要先调离重要工作岗位，然后做好其思想转化工作，当前排查制度已基本建立，关键是执行不到位，未严格执行排查制度，形成排查流于形式。五是积极探索合规操作奖惩机制。如试行《员工担保和违规风险及管理办法》要大张旗鼓地表彰遵章守纪人员予以合规奖励，让员工从合规操作中受益，而对各类检查中发现的严重违规违纪问题，则坚持责任追究横

向到边，纵向到底的高压态势，从严从重处理。

二、加强“四重要”管理，突出工作重点

在新时期的稽核工作中，要切实把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度关注对重要环节的管理。将上级部门各项管理措施和要求，精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环节。二是高度关注重要岗位的管理。不折不扣地落实高管人员交流、重要岗位轮换、强制休假与离岗审计、近亲“回避”四项制度，通过制度化、日常化的行为排查，管好一线柜员、会计主管、网点负责人等重要岗位人员。三是高度关注重要时段的管理。要充分发挥监控系统的功能，实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。对节假日、年末岁尾等易发生案件的时间和时段，及时提示风险，并加大值班、守库等管理力度。四是高度关注重要空白凭证及印章的管理。定期不定期地对印

章、密押和重要空白凭证的管理等开展专项检查，防控风险。

三、多部门协同合作，实现稽核工作精细化

要把各项规章制度、管理要求精细化的落实，作为案件防控工作的重要手段和保障。一是要认真研究各项规章制度和管理要求的机理，充分理解制度和管理要求，提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。二是要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。三是要制订精细化的落实措施，使制度和管理要求的制订、分解、落实、检查、整改、反馈、评价等形成一个完整的、清晰的链条，使规章制度和管理要求的落实情况始终处

于完全的掌控之中。

四、加强稽核人员队伍建设，提高敏感度和执行力

这是稽核工作敬业的必要条件和首要表现。一是着力提高职业敏锐力，不仅对本系统发生的风险或案件，认真查找原因，弥补漏洞，对其他行出现的案件，也要闻风而动，查找原因，举一反三，引以为戒，采取相应的防范措施，避免同质同类案件的发生或再次发生。二是开展对制度执行力的评价。要通过考试、检查、评议等方式，对主任、分管主任、网点负责人、对账人员和一线柜员的制度执行力定期进行评价，对在制度执行上有变形走样、漏损等现象的，轻者责令其限期整改，重者要严格按规定进行处罚。三是强化监督检查。要从规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发现问题的整改、规范对整改结果的督

导等“五个规范”抓起，建立基础管理突击检查和常规检查、综合检查和专项检查

相结合的长效机制，把各类问题消灭在萌芽状态。

五、以问题整改和责任追究强化案防氛围

要把对各类问题的整改和责任追究，作为案件防控工作的必要手段。一是建立违规信息录入和整改台账，逐条整改。对查处的各类问题，要建立整改台账，实行业务条线和基层社“双线整改负责制”，查处一笔，追究一笔，整改一笔，在台账上销号一笔，并将整改和责任人处理情况向全社通报。二是建立整改本单位和管理部门双向责任制。通过分别界定责任，制定整改方案，明确整改部门、承办人员、办结时限、质量要求和考核奖惩措施，达到有错必究的目的。三是建立严格执行规章制度的倒逼机制和监督机制。对检查中发现的各类问题，按处罚上限严格责任追究，让违规违纪者心痛，让违规违纪者警醒，倒逼各项规章制度的落实。四是建立整改后评价机制。要经常组织问题整改“回头看”，发现在整改过

程中弄虚作假、蒙混过关的，从严进行追究。（盂县联社李海俊

第二篇：如何做好农村信用社案件防控工作

如何做好农村信用社案件防控工作

当前，随着农村信用社深化改革和业务的快速发展，金融创新、新业务品种的不断推出，传统业务品种、业务操作手段实现了变革与创新。这都对案件防控系统建设提出了新的要求。所以，创新和完善内控管理制度也成了农村信用社的当务之急，对此，笔者认为构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件和风险防范屏障，是打造农村信用社强基固本、科学发展的基础。

一、以人为本，加强员工综合管理

把对员工的关心、学习、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。一是坚持以人为本，关心员工切实利益。要减轻员工负担，提高员工收入和福利待遇，关心员工成长，使全社干部员工充分体会到改革、管理和发展带来的实惠和喜悦。二是关心基层建设。要坚持费用、资源向基层倾斜的原则，改善基层办公、生活环境，不仅要把农村信用社的基层网点建设成为装修靓丽、现代金融产品和服务功能齐全的营业网点，而且要将其打造成先进金融产品的提供者和整个金融市场新产品和优质服务的引领者，把基层建设成为员工引以为荣的美好家园。三是加大合规文化教育活动。要以上级部门各项经营理念和方略、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，1 都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全社形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。四是要抓好员工行为排查。对有异常行为的员工，要先调离重要工作岗位，然后做好其思想转化工作，当前排查制度已基本建立，关键是执行不到位，未严格执行排查制度，形成排查流于形式。

二、加强“四重要”管理，突出工作重点

在新时期的稽核工作中，要切实把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度关注对重要环节的管理。将上级部门各项管理措施和要求，精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环节。二是高度关注重要岗位的管理。不折不扣地落实高管人员交流、重要岗位轮换、强制休假与离岗审计、近亲“回避”四项制度，通过制度化、日常化的行为排查，管好一线柜员、会计主管、网点负责人等重要岗位人员。三是高度关注重要时段的管理。要充分发挥监控系统的功能，实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。对节假日、年末岁尾等易发生案件的时间和时段，及时提示风险，并加大值班、守库等管理力度。四是高度关注重要空白凭证及印章的管理。定期不定期地对印章、密押和重要空白凭证的管理等开展专项检查，防控风险。

三、多部门协同合作，实现稽核工作精细化

要把各项规章制度、管理要求精细化的落实，作为案件防控工作的重要手段和保障。一是要认真研究各项规章制度和管理要求的机理，充分理解制度和管理要求，提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。二是要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。三是要制订精细化的落实措施，使制度和管理要求的制订、分解、落实、检查、整改、反馈、评价等形成一个完整的、清晰的链条，使规章制度和管理要求的落实情况始终处于完全的掌控

之中。

四、加强稽核人员队伍建设，提高敏感度和执行力

这是稽核工作敬业的必要条件和首要表现。一是着力提高职业敏锐力，不仅对本系统发生的风险或案件，认真查找原因，弥补漏洞，对其他行出现的案件，也要闻风而动，查找原因，举一反三，引以为戒，采取相应的防范措施，避免同质同类案件的发生或再次发生。二是开展对制度执行力的评价。要通过考试、检查、评议等方式，对主任、分管主任、网点负责人、对账人员和一线柜员的制度执行力定期进行评价，对在制度执行上有变形走样、漏损等现象的，轻者责令其限期整改，重者要严格按规定进行处罚。三是强化监督检查。要从规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发现问题的整改、规范对整改结果的督导等“五个规范”抓起，建立基础管理突击检查和常规检查、3 综合检查和专项检查相结合的长效机制，把各类问题消灭在萌芽状态。

五、以问题整改和责任追究强化案防氛围

要把对各类问题的整改和责任追究，作为案件防控工作的必要手段。一是建立违规信息录入和整改台账，逐条整改。对查处的各类问题，要建立整改台账，实行业务条线和基层社“双线整改负责制”，查处一笔，追究一笔，整改一笔，在台账上销号一笔，并将整改和责任人处理情况向全社通报。二是建立整改本单位和管理部门双向责任制。通过分别界定责任，制定整改方案，明确整改部门、承办人员、办结时限、质量要求和考核奖惩措施，达到有错必究的目的。三是建立严格执行规章制度的倒逼机制和监督机制。对检查中发现的各类问题，按处罚上限严格责任追究，让违规违纪者心痛，让违规违纪者警醒，倒逼各项规章制度的落实。四是建立整改后评价机制。要经常组织问题整改“回头看”，发现在整改过程中弄虚作假、蒙混过关的，从严进行追究。

第三篇：浅析如何做好案件防控工作

浅析如何做好案件防控治理工作

郑莹 江忠

为了应对银行业案件多发、大案频发的严峻形势，银监会做出自2009年起再开展三年案件防控治理的工作部署。省联社以此为契机，大刀阔斧，排除万难，旗帜鲜明的要求全省农村信用社深挖案件，彻查风险，先后出台了一系列的案件防控治理工作方案、制度、办法和措施，取得了显著成效，时至今日，三年多的案件防控治理即将结束，在这短短的三年案件防控治理工作中，笔者认为，只有健全案件防控体系、抓好制度落实、以人为本、加大监督力度，才能做好案件防控工作，才能实现省联社提出的“稳健经营、稳步发展”目标。

一、健全案件防控体系是做好案件防控工作的基础 自开展三年案件防控治理工作以来，省联社、办事处（市联社）、县联社先后成立了由一把手任组长的案件防控治理工作领导小组，并设立了案件防控治理工作办公室，构建了省、市、县垂直的案件防控治理工作体系，形成了自上而下的案件防控网络，层层落实，齐抓共管，为全省农村信用社案件防控治理工作的顺利开展起到了推动作用，确保了银监部门和省联社案件防控治理文件精神和制度办法的及时准确落实到位。因此说健全案件防控体系，充分发挥案件防控体系作用是做好案件防控治理工作的基础。

二、抓好内控制度落实是做好案件防控工作的前提

完善的制度体系是确保农村信用社安全稳健发展的基础，近年来，在业务操作、重要岗位、重点环节等方面，全省农村信用社建立健全了一套较为有效、严密的内部制度控制体系，但在具体落实中还存在着重制度建设轻制度落实的现象，制度再好再完善，落不到实处，就形同虚设。因此说，抓好内控制度落实是做好案件防控工作的前提，各级业务条线管理部门不仅要重视制度建设，更要重视检查监督一线员工的制度落实情况，要让每个员工都明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全省农村信用社形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。

三、坚持以人为本是做好案件防控工作的根本

当前，我们的案件防控治理工作还停留在“以会议落实会议、以文件落实文件、以形式主义克服形式主义”的问题上，存在着就管理抓管理，就案件防控抓案件防控，就事论事，以及“一人有病大家吃药”的现象，还没有做到以人为本。以人为本的直接解释就是以人为“根本”，基本思想就是人是管理中最基本的要素，就是要尊重人、理解人、关心人，就是要把不断满足人的全面需求、促进人的全面发展，作为发展的根本出发点。因此，我们农村信用社在案件的防控工作中，应当把人的管理和防控放在首位。在内部人员上，强调一级了解一级，一级掌握一级，每一位领导者，都应当做到知道下属“在哪里，在干什么，在想什么，需要什么”，这样，才能切实发挥员工的遵章守纪的积极性和主动性；在外部人员上，应当强调了解客户，了解社情，了解管理工作前端的客观环境，有针对性的制定防范措施，提高防范效能。

四、加大监督检查力度是做好案件防控工作的保障 防范风险，重在防患于未然，而要防患于未然，则必须加大检查监督力度。目前，省联社已经建立了大额存贷款、银行承兑汇票和贴现业务按季滚动检查机制和风险排查常态机制，要求业务条线检查辅导与审计检查监督密切配合，对重点机构、案件多发环节和易诱发违规业务领域加大现场检查和处罚力度，充分体现了省联社对加大监督检查力度防范案件的重视程度，因此说，加大监督检查力度是做好案件防控工作的保障。各级信用社应立足省联社确定的检查制度，结合本社实际情况，构建大监督工作体系，加强纪检、内审、业务部门的协调配合，加大现场查验工作力度，密切关注员工尤其是各级高管人员的思想倾向和行为动向，对基建工程、采购、贷款、大额资金划转等易发案件领域，通过开展常规检查、专项检查、突击检查等方式，加强管理和监督检查力度，将检查范围覆盖到所有业务部门的业务环节和工作岗位，实现检查范围“零漏洞”。

作者：郑莹 江忠（***）单位：省联社泰安办事处 地址：泰安市奈河东路12号省联社泰安办事处

第四篇：农村信用社案件防控工作考核办法

XX县农村信用社 案件防控工作考核办法

第一章 总 则

第一条 为进一步建立案件防控工作长效机制，不断提升案件防控工作质量和水平，有效推动和促进我县农村信用社安全稳 健发展，根据《XX省农村信用社案件防控工作考核办法》（川信联发„XXX‟XX号）等相关规定，结合我县实际，特制定本办法。

第二条 本办法适用于全县农村信用社、联社营业部、贷款服务中心、微小贷款服务中心和机关职能部室。

第三条 本办法按进行考核，所指考核期为每年1月1日至12月31日。

第二章 考评原则

第四条 考核评价工作遵循公开、公正、公平的原则，坚持实事求是，注重实效，实施量化计分。

第五条 对内发生非自查发现重大、恶性案件的被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意。

第六条

对其他被考评机构，通过对案件防控工作组织、重点业务风险排查、内控执行力建设、员工管理、问题整改及处理 —

— 五个方面进行综合考核来评价其的案件防控工作水平。综合考评结果分为“满意”、“基本满意”、“不满意”三个档次。

第三章 组织领导和考核方式

第七条 联社成立以理事长任组长，监事长任副组长，班子其他成员、机关职能部室负责人为成员的南江县农村信用社案件防控工作质量考核评价领导小组，领导小组下设办公室于案防办，具体负责日常考核工作。

第八条 考核方式采取各单位自查评分与联社考评相结合的方式，各单位每半年组织实施自评工作，并按照案件防控工作质量考核表自行打分（考核表见附件一），由单位主要负责人审查签字后上报联社案防办。联社在次年的一季度组织考评小组，根据上各部室开展的各项检查、巡查、指导等实际情况，对辖内各机构的案件防控工作开展情况进行现场考核评分，并将考评情况报联社案防办汇总并形成初步评价意见，最终报联社考核评价领导小组确定综合考评结果。

第四章 考核内容和分值

第九条

按各单位分别设臵不同的考核内容。第十条 信用社（部、中心）考核内容:

（一）案件防控工作组织（20分）—

— 1.是否成立了专门的案件防控工作领导小组，落实了专人负责案件防控信息报送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了案件防控工作规划和风险隐患排查计划，对的案防工作做到了有计划、有安排。同时，是否落实相应的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。3.是否按联社要求层层签订了《案防工作目标责任书》，是否将责任目标、责任内容和责任追究层层分解落实到各级管理人员和全体员工。（2分）少一份扣1分，扣完为止。

4.是否将案件防控与业务经营管理工作同安排、同部署、同考评。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按要求及时传达贯彻了案防工作会议及相关文件精神，及时查找本单位在案防管理工作中存在的薄弱环节并制定了相应的办法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

6.是否与当地公安部门和友邻单位签订了联防联保协议。（2分）做到得分，未做到不得分。

7.是否按联社的要求建立各类应急预案，是否每半年至少组织一次相应的案件防控应急预案演练。（2分）少一次扣1分，扣完为止。

8.对发现的重大违规违纪问题和重大风险隐患是否及时、完整、真实报告，并以此联社做出的整改措施和问责处理决定是否督促整改和执行到位并进行有效反馈。（4分）缺报和迟报一次扣1分，扣完为止

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构没 —

— 有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，或在重大违规违纪问题及风险隐患的处臵工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。

（二）重点业务风险排查（20分）

1.是否开展了信贷领域风险排查，是否对借（冒）名贷款、不良贷款、抵（质）押贷款和账销案存贷款进行了专项排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

2.是否开展了以对公账户管理为重点的存款结算环节业务的专项风险排查，是否建立大额存款滚动排查机制，每年不得少于两次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完为止。

3.是否开展了现金业务领域风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

4.是否开展了委托及代理业务案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

5.是否开展了SC6000综合业务柜面操作、重空凭证、有价单证、业务印章、代保管物品案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

6.是否开展了银行卡业务、ATM、POS、e讯通等自助银行设备管理案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。7.是否开展了票据业务风险隐患排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

8.是否开展了网内汇兑、农信银通存通兑、他行民工卡、大小额支付系统等业务风险隐患排查。（2.5分）按排查开展情况 —

— 确定得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内发生严重瞒报案件的情况或经排查但未发现的风险点引发案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。

（三）内控执行力建设（20分）

1.是否制定了岗位职责、操作规范、明确岗位权利、义务和责任。（4分）制定得分，未制定不得分。

2.是否坚持重要凭证、印鉴管用分离，记账对账、管库查库分离，规范各岗位间的工作衔接程序以及监督职责。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按季组织员工对自己履行岗位职责进行评价，强化岗位制度约束。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否落实了人防、物防、技防措施，保证社内钞币运送、营业场所和金库的安全，维护员工生命和信用社资金财产安全。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按月对辖内各营业网点库存现金、重要空白凭证、自助银行设备管理、监控录像、安全保卫和内控制度执行情况进行检查，建立监督检查防线。（4分）做到得分，未做到不得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内存在严重的内控管理失效导致案件发生的情形，则内控执行力建设项考评结果为不合格。

（四）员工管理（20分）

1.是否按季对员工开展了职业道德和操守教育，引导员工 —

— 不断培育良好的职业道德和爱岗敬业精神，树立正确的人生观、价值观。（3分）开展得分，未开展不得分。

2.是否按季开展了员工警示案例、法律法规和各项内控制度的学习。（3分）缺一次扣1分，扣完为止。

3.是否不定期地开展了员工应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训，提高员工业务水平和技能。（3分）开展得分，未开展不得分。

4.是否按照联社的要求不定期对员工的异常行为进行自查、互查和排查工作，是否有相应的检查记录或底稿。（3分）做到得分，未做到不得分。

5.是否开展了“九种行为人”排查，建立了管理台账，落实管控措施，明确帮扶责任。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。

6.是否建立了员工谈心、谈话和家访制度，是否建立了员工8小时外行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗位人员的行为监督。（4分）做到得分，未做到不得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内存在员工教育管理、重点人员排查不力而导致案件发生的情形，则员工管理项考评结果为不合格。

（五）问题整改及处理（20分）

1.对各级检查发现的问题是否及时采取相应的措施进行整改。（4分）未整改一项扣0.2分，扣完为止。

2.机构负责人是否对各级检查发现问题的整改落实情况进 —

— 行了指导、督促和检查。（4分）按检查开展情况确定得分。

3.是否建立了各级检查发现问题的整改台账，是否按季梳理汇总，并以此对照检查辖内其他机构是否存在同质同类问题。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。

4.是否按照有关规定对各级检查发现的问题整改不落实或拒不执行整改意见的行为进行了问责处理。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.对联社案防办发出的整改通知书是否按照整改要求认真扎实整改并及时反馈整改效果。（4分）未整改一项扣0.2分，扣完为止。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内在内、外检查已发现问题之后，仍然发生同类同质违规问题，则整改处理落实项考评结果为不合格。

第十一条 联社职能部室考核内容：

（一）案件防控工作组织（20分）

1.是否制定了本部门的案件防控工作规划，落实相应的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否把案件防控工作与本部门的重点工作进行同规划、同安排。（2分）做到得分，未做到不得分。

3.是否定期研究本条线业务案防工作方法，及时查找条线业务案防管理工作中存在的薄弱环节并制定相应的办法措施等。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否不定期组织本部门员工学习各项规章制度、开展案件 —

— 防控教育。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了覆盖本条线业务操作环节的规章制度，对无章可循或虽有规章但已不适应当前条线业务发展和基层社实际管理情况的是否及时重新制定或修订；重要岗位轮岗交流、强制休假制度是否建立督促落实。（5分）做到得分，未做到不得分。

6.是否对基层社和有关部门就规章制度建设提出的问题及时认真研究和解决。（2分）做到得分，未做到不得分。7.对发现的重大违规违纪问题和重大风险隐患是否及时、完整、真实报告，并以此联社做出的整改措施和问责处理决定是否督促整改和执行到位并进行有效反馈。（5分）缺报和迟报一次扣1分，扣完为止

针对此单项考评设臵，“一票否决”内容，如果被考评部室没有建立案件防控工作规划和落实案件防控措施，或在发现重大风险隐患和问题处臵工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。

（二）重点业务风险排查（20分）

1.是否制定涵盖本条线业务的案件风险排查计划。（5分）制定得分，未制定不得分。

2.是否按计划组织开展了本条线业务案件风险排查和专项检查，并留存有详细的工作底稿和报告。（5分）按工作开展具体措施和实效确定得分。

3.是否对本条线业务重点风险领域内控制度执行情况保持一定频率的全覆盖检查，以及对重点防控领域开展突击检查，—

— 并留存有详细的工作底稿和报告。（5分）按工作开展具体措施和实效确定得分。

4.是否认真指导挂包社对重点业务、重要环节和重岗人员开展风险排查，并留存有详细的工作底稿和报告。（5分）按工作开展具体措施和实效确定得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室内未开展案件风险排查或经排查但未发现的风险点引发案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。

（三）内控执行力建设（20分）

1.是否按季对本部门员工岗位履职情况进行评价，不断增强合规操作的自觉性。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了本条线业务岗位职责、操作规范、明确各岗的职责边界。（4分）制定做到得分，未制定不得分。

3.是否对本条线业务制度、规章及操作规程开展系统性培训，提供基层管理人员的制度、规章的认知能力和规范操作能力。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否通过对条线业务内控的实效性进行检查督导，特别是对重点环节、重点事项进行高频率的检查等方式确保内控制度在辖内机构得到贯彻执行。（4分）按工作开展具体措施和实效确定得分。

5.对监管部门或外部审计以及联社发出的风险提示和整改意见，是否高度重视并认真贯彻落实，且在规定的时限内报送贯彻落实的情况及反馈整改实效。（4）缺报或迟报一次扣1分，扣 —

— 完为止。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室对内、外部发出的风险提示和整改意见不重视、不督促整改，导致重大违规违纪或案件发生的，则内控执行力建设项考评结果为不合格。

（四）员工管理（20分）

1.是否不定期对本部门员工开展职业道德和操守教育，引导员工树立良好的职业道德和爱岗敬业的信合精神，树立正确的人生观、价值观。一年不得少于4次。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完为止。

2.是否不定期对本部门员工开展警示案例、业务规章制度和内控制度的学习；是否督促挂联信用社开展警示教育、业务规章制度学习。一年不得少于4次警示教育活动。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完为止。

3.是否不定期地对全辖员工开展条线业务专业技能培训，以及应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否督促挂联信用社对在同一工作岗位上超过一定年限的员工实行岗位轮换。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否不定期对本部门员工的异常行为进行自查、互查和排查工作，是否有相应的检查记录或底稿。（4分）做到得分，未做到不得分。

6.是否督促挂联信用社开展了“九种行为人”排查，建立了

— — 管理台账，落实管控措施，明确帮扶责任。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。

7.是否督促挂联信用社建立员工谈心、谈话和家访制度及员工行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗位人员的行为监督。（4分）做到得分，未做到不得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室内对挂联信用社督促不到位、条线业务培训不力而导致案件发生的情形，则员工管理项考评结果为不合格。

（五）问题整改及处理（20分）

1.对各级检查发现本条线业务上存在的问题或风险隐患，是否依据相关规定制定了整改措施，落实了整改意见，并进行延伸检查、彻查风险。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.对本条线业务案件风险排查或专项检查发现的问题，是否依照相关规定上报联社进行严格处理。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.对本条线业务检查发现的业务流程漏洞和风险隐患，是否及时采取了相应的防范或补救措施或及时上报联社。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.对内部稽核审计提出的工作建议，条线部门是否及时研究工作方法、完善制度流程，并抓好贯彻落实。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了条线业务各级检查发现问题整改台账，并对相关问题进行归纳梳理汇总分析；并按照轻微违规行为积分管理办

— — 法建立了违规积分台账，对违规责任人实行违规积分管理。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室内在条线业务检查发现问题后，未制定整改措施，督促落实整改意见，或未提交联社实行问责处理，则问题整改及处理项考评结果为不合格。

第五章 考核的计分标准

第十二条

考核实行百分制考核，全年考核基础分100分，附加分10分，考核严格按评分标准进行加分、扣分。年终总分的计算方法：

年终总分=100分-扣分项+加分项。

加分标准如下（加分项满分不超过10分，超过10分的按10分计算）：

1.发表各类报道或理论文章，省联社采用推广的每次加3分；在省级及以上会议交流的, 每次加3分。

2.发表案防简报或案防调研文章，被省级以上采用的每篇调研加3分，每篇简报加1.5分；被市级采用的每篇调研加1分，每篇简报加0.5分。

3.被考核单位的案件防控工作受到有关部门表彰的，年终考核时分别予以加分。受到国家级表彰加5分，省部级表彰加3分，市级或厅局级（不含省联社）表彰加1分，案防工作上年考评为

— — 先进单位的在本考核中加0.5分。

4.案件防控工作人员根据在案件防控工作中存在的问题及风险点，向上级提出有合理化建议并得到采纳的，每条加0.5分。

扣分标准如下：

1.受到联社通报批评或处罚的，每次扣2分。

2.受到省联社XX办事处、XX银监分局等部门通报批评或处罚的，每次扣5分。

3.受到省联社、XX银监局等部门通报批评或处罚的，每次扣20分。

第十三条 五个方面的考核内容中的单项考核有3个达到“一票否决”的或考核得分在80 分（不含80分）以下的，案防工作质量综合考评结果为“不满意”，取消评先评优资格，并全额扣减案防保证金，绩效扣发10％；考评得分在80-90分（含90分）或考核内容中的单项考核有1-2个“不合格”的，案防工作质量综合考评为“基本满意”，对案防保证金不奖不惩；考评得分在90分以上（不含90分）或考核内容中的单项考核全部为“合格”的，案防工作质量综合考评为“满意”，给予缴纳的案防保证金同等金额的费用匹配。

第六章 考核结果的运用

第十四条 联社案防办对照上述考核内容分别对参评机构（部室）案防工作开展情况进行考核和评价，将考核结果纳入年

— — 度综合目标考核，并严格与绩效和案防保证金挂钩。

第十五条 对考核期内发生案件的机构，直接取消考评资格，并根据相关制度规定予以处罚和追究有关单位及责任人的责任、扣减当年全部绩效工资。

第十六条 案件防控工作综合考核结果作为考核各单位（部室）内部控制管理水平的重要内容，并纳入各级、各部门主要负责人的履职考核评价。对综合考评较差的信用社（贷款中心）、机关职能部室，联社将对其主要负责人进行约见谈话或责令引咎辞职。

第七章 附 则

第十七条

本考核实施办法由XX县农村信用合作联社负责解释和修改。

第十八条

本考核实施办法自印发之日起执行。

— —

第五篇：做好案件防控

案件防控是一项长期而艰巨的任务，重在各项规章制度的落实、贵在工作措施的精细化、成在长期不懈的坚持，构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件和风险防范屏障，着力打造银行强基固本、科学发展的基础。

一、坚持“五重”管理，抓住案件防控工作的重点。

一是高度关注对重要环节的管理。将上级行各项管理措施和要求，精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环节。二是高度关注重要岗位的管理。不折不扣地落实重要岗位轮换、离岗审计、近亲“回避”制度，通过制度化、日常化的员工行为排查，管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员。三是高度关注重要时段的管理。要充分发挥柜台实时监控系统、远程监控系统、等“监控体系”的功能，实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。对节假日、年末岁尾等易发生案件的时间和时段，及时提示风险，并加大值班、报告等管理力度。四是高度关注对自助机具的管理。定期不定期地加大巡查、检查，防控金融工具衍生风险。五是高度关注对重大交易的管理。利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，及时跟踪，排除风险隐患。

坚持合规文化教育,把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。

要以上级行各项经营理念、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全行形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。

二、三、坚持制度落实，作为案件防控工作的重要手段

一是要认真抓好各项规章制度和管理要求的学习,提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。二是要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。三是要制订精细化的落实措施，使制度和管理要求的制订、分解、落实、检查、整改、反馈、评价等形成一个完整的、清晰的链条，使规章制度和管理要求的落实情况始终处于完全的掌控之中。

四、坚持“思”、“行”结合，提高案件防控工作的敏锐力和执行力

一是着力提高职业敏锐力，不仅对本行发生的风险或案件，认真查找原因，弥补漏洞，对其他行出现的案件，也要组织学习，分析讨论，举一反三，引以为戒，采取相应的防范措施，避免同质同类案件的发生。二是开展对制度执行力的评价。要通过强化监督检查，从规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发现问题的整改、规范对整改结果的督导等“五个规范”抓起，建立基础管理突击检查和常规检查、综合检查和专项检查相结合的长效机制，把各类问题消灭在萌芽状态