农村信用社案件防控治理工作指导意见

第一篇：农村信用社案件防控治理工作指导意见

ⅩⅩ县农村信用社案件防控治理工作指导意

见

为继续深入推进案件防控治理工作长效机制建设，强力推 进合规建设和内控执行力的落实，实现全县农村信用社案件防 控治理工作力度、质量和效果的全面提升，有效防范各类案件 和风险，保障和促进全县农村信用社持续健康发展，根据银监 部门和省联社ⅩⅩ年案件防控治理工作要求，结合全县农村信用社工作实际，制定本指导意见。

一、ⅩⅩ年案件防控治理工作指导思想

按照银监会三年案件防控治理工作部署和ⅩⅩ年工作总 体思路，继续深入推进案件防控长效机制建设，深化业务条线 案件防控机制，优化案件防控工作考核机制，全面调动全县农 村信用社的积极性和创造性，力争年内实现案件防控工作力度、质量和效果的全面提升。

二、ⅩⅩ年案件防控治理工作目标

深入推进案件防控长效机制建设，提升案件防控持续能力； 深化业务条线管理案件防控机制，提升案件防控专业化、精细 化水平；扎实深入开展案件防控知识教育培训，提升从业人员 案件防控意识和能力；强化法人负责，强化责任追究，强力推 进合规建设和内控执行力落实；力争年内实现全县农村信用社 案件防控治理工作力度、质量和效果的全面提升。

三、ⅩⅩ年案件防控治理工作措施

（一）建立案件防控长效机制，提升案件防控持续能力

各单位既要充分认识案件防控工作的长期性、艰巨性和复杂性，又要高度关注经济调整、资金趋紧可能导致的案件高发、集中暴露问题，时刻保持危机意识和忧患意识，切实加强案件防控长效机制建设。

1.研究制定全县农村信用社案件防控长效机制指导意见，将案件防控治理由阶段性、突发性工作向持续化、常态化工作 转变，形成常态和日常性的工作机制。各单位要自我加压，经常组织开展活动，经常自我排查，对案件防控治理工作常抓不懈。

2.加强组织领导，制定目标责任，落实定人定岗定责。为 保证案件防控工作目标的实现，相关单位要制定切合实际的案件防控工作目标责任制，建立健全案件防控工作领导机制，主要领导要亲自挂帅，全面落实定人定岗定责的责任体系，形成职责清晰、主动负责、协调有序的工作局面，保证案件防控部门工作得到有效配合。各单位要将案件防控工作的研究和部署上升到法人的高度，与业务工作同部署、同落实，把案件防控职责分解落实到辖内分支机构、每一个岗位和每一名员工。

3.建立案件防控联动机制。把案件防控治理作为一项全局 性工作，在信息共享、工作协调等方面，逐渐形成全县上下联 动、各业务条线管理部门齐抓共管、全员积极参与的工作格局。主动向党委政府、人民银行、监管、公检法、宣传等机关部门 汇报沟通，大力争取社会各界的关心与支持。

4.建立案件防控工作联席会议制度。建立与银监部门联席 会议制度，定期召开例会，加强案件防控治理工作信息交流、分析。联席例会与业务条线风险排查相结合，由相关的业务条 线管理部门联合召开，对季度风险排查出的问题，分析问题根 源、风险情况、整改措施，共同研究案件防控治理工作。

5.强化案件防控工作考核，实现案件防控治理工作力度、质量和效果的全面提升。近期，银监会将进一步修改完善案件 防控考核体系，由过去单纯考核“案发数量”和“涉案金额” 的“单一型模式”向综合考核工作机制、队伍的素质和充足性、工作力度的“复合型模式”转变，使考核工作更具针对性和有

效性，更好地发挥“指挥棒”作用。各单位要依据银监会制定的案件防控考核办法，强化对案件防控工作的考核力度，进一步推动案件防控工作向深层次发展，工作思路由关注案件数量转变到着力提高案件防控工作质量，实现全县农村信用社案件防控治理工作力度、质量和效果的全面提升。

（二）深化业务条线管理案件防控机制，提升案件防控专 业化、精细化水平

1.提高对业务条线案件防控的认识，落实一岗双责制度。各单位要充分认识到案件防控是一项需要各业务条线管理部门和全员参与的全局性工作，要加强业务条线管理，推行一岗双责制度，将业务管理与案件防控紧密结合，明确各业务条线管理案件防控职责、目标及工作措施，形成全员参与、全员防控机制。各业务条线管理部门要清楚本业务条线面临的风险点和风险情况，明确案件防控工作重点和业务条线出现问题应承担的责任，创新、调整和完善各项制度和流程，做好第一道风险防范的检查、落实，堵塞风险漏洞。

2.组织签订业务条线案件防控目标责任书，落实案件防控 责任。在2010年业务条线案件防控目标责任书的基础上，组织签订各业务条线案件防控目标责任书，力争5月末，组织全县农村信用社将案件防控目标责任书签订到每一位员工，有效落实案件防控责任。

3.深化业务条线管理部门履职，巩固案件防控基础。一是 各业务条线管理部门要创新、调整和完善各项制度和流程，解 决内控执行力问题。制度不适应发展需要的，及时修改完善制 度；制度未修改就必须不折不扣地贯彻执行。各单位对内控的执行不得以任何理由推诿、打折执行或逃避处罚。二是加强合规建设，强化合规宣传，培育良好合规文化，构筑案件防控第一道防线。三是充分发挥业务条线管理部门的业务辅导、检查

职责，构筑案件防控第二道防线。各业务条线管理部门要认真履行职责，定期进行辅导、检查，并做好本业务条线制度执行情况的后评价工作。四是加大内审检查的深度、频率和广度。要进一步充实内审力量，加强业务培训，提升人员素质和工作的独立性，健全内审职能，扩大审计范围，提高检查频率，创新审计方式方法和技术手段，确保内审工作的有效性。

4.做好业务条线发现问题的整改及后评价工作。各业务条 线管理部门对本业务条线发现的问题，要认真分析成因，发现 是人员操作问题的，要加大工作力度，提高制度执行力；发现 是制度、流程设计问题的，要及时对制度、流程进行修改完善。加大对问题的整改力度，防范屡查屡犯、屡纠屡错以及各类重 复出现的操作风险隐患和重大违规行为。对制度执行过程中，可能产生重大风险隐患的操作和违规行为，要及时进行风险提 示。同时，做好制度执行和整改情况的后评价工作，切实提高 制度执行力。

5.延伸问责内容，增强业务条线案件防控工作的责任心。在案件问责上，继续落实“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”等案件责任追究办法的基础上，强化责任追究。做到人员该开除就开除，案件该移送就及时移送。问责从案件问责向违规问责延伸，特别是对屡查屡犯、屡纠屡错以及各类重复出现的操作风险隐患和重大违规行为，严格落实《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》，不仅追究当事人的责任，而且追究上级管理部门的管理责任。对于已进行过风险提示、又发生同质同类案件的机构，除追究其案件责任外，还要追究其落实风险提示不到位的责任。

（三）扎实深入开展案件防控知识教育培训，提升从业人 员案件防控意识和能力

1.认真组织开展案件防控知识教育培训。根据银监部门工

作部署，结合我县实际，以《中小金融机构案件风险防控实务》、《山东省农村信用社合规手册（试行）》、《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》为培训重点，对全县农村信用社从业人员全面开展案件风险培训。案件风险防控培训工作由各业务条线管理部门具体负责落实,采取分级、分类方式进行，确保在ⅩⅩ年11月底前完成所有从业人员的培训和考试考核工作。要切实把案件风险防控培训贯穿到各类专业培训中，不论哪个专业，在组织员工培训时，都要首先将《中小金融机构案件风险防控实务》一书中风险概论、公司治理与内部控制、合规文化建设、案件治理与风险防控的相关内容作为必备的培训内容，然后，根据专业性质，有针对性地选择风险防控的培训内容。

2.开展案件防控新规学习，提高案件信息报送的及时性和 真实性。各单位要认真学习并严格执行人民银行、银监部门和省联社关于重大事项及案件报告、处置的有关规定，确保及时、准确报告重大事项及案件，坚决杜绝错报、瞒报、漏报、迟报问题的发生。要及时、真实地汇总并报送信息，明确案件信息的报送范围既包括较为复杂的经济类案件，也包括相对简单的刑事案件，既包括已发生的案件，也包括成功堵截的案件和事件。要指定专人负责案件信息的统计、报送工作，上报的《案件信息统计表》数据要与1104报表系统数据核对一致，做到统计准确、报送及时，并按照规定时间上报相关部门。今后，将重大事项和案件报告的执行情况纳入年度考核。

（四）强化法人负责，推进案件防控工作的有效落实

案件防控工作的有效落实，首要的是要体现案件防控第一 责任，全县农村信用社理（董）事会和高管层要充分重视案件 防控工作，要在制度和机制的层面对操作风险的防范、内控制 度的落实、员工合规经营的行为提供保障。

1.各业务部室在认真落实省联社及银监部门案件防控治理

工作意见的基础上，要加强对各基层社的督导，督促各基层社将上级部门精神落实到实处。同时，根据当地实际，细化工作方案，积极创新工作措施，扎实开展案件防控工作。

2.各单位要根据上级部门案件防控治理工作精神，认真落实案件防控工作，特别是高管人员，要亲自抓，靠上抓，禁止只重安排不重督导，要将案件防控精神传达到每一位员工，杜绝“传导梗阻”现象。

（五）围绕实现全县农村信用社案件防控治理工作力度、质量和效果的全面提升，做好以下几项重要工作：

1.扎实做好案件风险排查工作。ⅩⅩ年，省联社组织全省 农村信用社按业务条线开展案件风险排查工作，按季度对重点 机构、重点业务、重点岗位和重点人员进行重点排查，争取年 度内涵盖全面业务。此次案件风险排查工作由各业务条线管理 部门具体负责落实。各业务条线管理部门要将专业检查辅导与 案件风险排查工作紧密结合起来，原则上按照《关于ⅩⅩ年全 省农村信用社开展风险排查活动的通知》（鲁农信联办〔ⅩⅩ〕 88号）的风险排查计划，细化工作方案，落实风险排查任务，确保风险排查工作取得实效。

2.全面开展内控制度执行力的突击检查。审计、财务、业务风险等相关业务部室要充分发挥主观能动性，积极主动地以各种飞行检查、暗访暗查等灵活有效的方式对基层营业机构进行全方位、多角度的检查。同时，对突查中发现的重点问题，要建立跟踪报告制度，督促限期整改。

3.重点开展对信贷领域、柜台业务的专项检查。一是以深 入落实“三个办法、一个指引”为契机，提前布控，全面开展 信贷领域案件（风险）专项整治工作。联社审计部门要对“三个办法一个指引”的落实情况进行全覆盖的自我检查。二是重点开展防范柜台业务操作风险的督导工作，并提出防范和改进业务

流程的具体要求。要组织柜台操作的规范性检查，对柜台重要岗位人员专门部署员工行为排查活动，将案件防控责任落实与员工行为规范管理相结合，抑制柜台业务风险的发生。三是切实组织好易发案件环节的专项检查工作。针对近期已发案件的特点，有关业务条线要及时组织开展股金、对公账户、协理员等环节的风险排查活动，切实堵塞风险漏洞。

4.有计划、有步骤地落实防范操作风险“13条”和“操作 风险指引”。相关部门要制定落实“13条”的工作规划，要严格落实上级部门的要求，及时报告“13条”工作规划的落实情况。

5.强化业务条线违规问题台账运用。ⅩⅩ年，继续完善违 规问题台账，重点加强对各业务条线违规问题台账的运用，及 时梳理台账记录信息，按照风险点分布、问题集中度、前后期 问题情况变化及整改工作完成情况等，认真分析辖内农村信用 社案件防控治理工作开展情况，评估辖内各类风险状况，为深 入开展案件防控治理工作提供依据，切实增强案件防控治理工 作的针对性、有效性和前瞻性。联社将通过现场检查、网络平台调阅相关台账内容等方式，择机进行检查督导。

6.继续实行月度报告和信息交流制度。ⅩⅩ年，继续实行 月度报告和信息交流制度。按月总结案件防控治理工作情况，深入分析案件防控形势，认真查找存在的问题，及时落实整改 措施，各单位要于次月3日前将上月总结报告省联社案件防控治理工作领导小组办公室。同时，各单位要及时上报案件防控治理好的做法和经验，联社案件防控治理办公室将及时梳理总结各单位上报的案件防控治理工作经验，编制《案件防控治理工作简报》，刊发典型经验做法，将案件防控治理工作情况及时上报相关部门。

四、工作要求

（一）时刻保持案件防控的高压态势。全县农村信用社要

清醒地认识到案件防控工作是一项艰巨复杂的系统工程，面临 的形势依然严峻，个别单位在发展理念、内控合规、流程操作、问题的整改、安保落实等方面存在不同程度的问题。各单位各部门要提高认识，时刻保持案件防控高压态势，认真落实案件防控治理工作任务，实现全县农村信用社案件防控治理工作力度、质量和效果的全面提升，促进全县农村信用社持续健康发展。

（二）确保案件防控工作任务落实到位。各业务条线要对案件防控治理工作任务进行分解，明确任务目标，细化工作计划，落实责任人及完成时间，将ⅩⅩ年案件防控工作计划的任务措施落实到位。ⅩⅩ年，联社将加大考核力度和考核范围，将指导意见部署的工作以及临时部署的工作等工作完成情况纳入对各单位的工作考核，确保案件防控治理工作任务的落实。

（三）认真做好案件防控的总结报告。各业务条线管理部门要对案件防控情况及时进行总结评价，要将案件防控工作的总结报告于12月5日前报联社案件防控办公室；联社案件防控办公室于12月10日前将辖内汇总报告报办事处案件防控办公室。

第二篇：2011年案件防控治理工作指导意见

莲农信发„2011‟75号

关于印发《五莲县农村信用合作联社 2011年案件防控治理工作指导意见》的通知

联社各部室，各信用社：

现将《五莲县农村信用合作联社2011年案件防控治理工作指导意见》印发给你们，请认真组织学习，并结合实际，抓好贯彻落实。

附件：五莲县农村信用合作联社案件防控治理工作领导小

组

二〇一一年五月四日 五莲县农村信用合作联社

2011年案件防控治理工作指导意见

为继续深入推进案件防控治理工作长效机制建设，强力推 进合规建设和内控执行力的落实，实现全县农村信用社案件防 控治理工作力度、质量和效果的全面提升，有效防范各类案件 和风险，保障和促进全县农村信用社持续健康发展，根据银监 部门和省联社2011年案件防控治理工作要求，结合全县农村信用社工作实际，制定本指导意见。

一、2011年案件防控治理工作指导思想

按照银监会三年案件防控治理工作部署和2011年工作总 体思路，继续深入推进案件防控长效机制建设，深化业务条线 案件防控机制，优化案件防控工作考核机制，全面调动全县农 村信用社的积极性和创造性，力争年内实现案件防控工作力度、质量和效果的全面提升。

二、2011年案件防控治理工作目标

深入推进案件防控长效机制建设，提升案件防控持续能力； 深化业务条线管理案件防控机制，提升案件防控专业化、精细 化水平；扎实深入开展案件防控知识教育培训，提升从业人员 案件防控意识和能力；强化法人负责，强化责任追究，强力推 进合规建设和内控执行力落实；力争年内实现全县农村信用社 案件防控治理工作力度、质量和效果的全面提升。

三、2011年案件防控治理工作措施

（一）建立案件防控长效机制，提升案件防控持续能力 各单位既要充分认识案件防控工作的长期性、艰巨性和复杂性，又要高度关注经济调整、资金趋紧可能导致的案件高发、集中暴露问题，时刻保持危机意识和忧患意识，切实加强案件防控长效机制建设。1.研究制定全县农村信用社案件防控长效机制指导意见，将案件防控治理由阶段性、突发性工作向持续化、常态化工作 转变，形成常态和日常性的工作机制。各单位要自我加压，经常组织开展活动，经常自我排查，对案件防控治理工作常抓不懈。

2.加强组织领导，制定目标责任，落实定人定岗定责。为 保证案件防控工作目标的实现，相关单位要制定切合实际的案件防控工作目标责任制，建立健全案件防控工作领导机制，主要领导要亲自挂帅，全面落实定人定岗定责的责任体系，形成职责清晰、主动负责、协调有序的工作局面，保证案件防控部门工作得到有效配合。各单位要将案件防控工作的研究和部署上升到法人的高度，与业务工作同部署、同落实，把案件防控职责分解落实到辖内分支机构、每一个岗位和每一名员工。

3.建立案件防控联动机制。把案件防控治理作为一项全局 性工作，在信息共享、工作协调等方面，逐渐形成全县上下联 动、各业务条线管理部门齐抓共管、全员积极参与的工作格局。主动向党委政府、人民银行、监管、公检法、宣传等机关部门 汇报沟通，大力争取社会各界的关心与支持。

4.建立案件防控工作联席会议制度。建立与银监部门联席 会议制度，定期召开例会，加强案件防控治理工作信息交流、分析。联席例会与业务条线风险排查相结合，由相关的业务条 线管理部门联合召开，对季度风险排查出的问题，分析问题根 源、风险情况、整改措施，共同研究案件防控治理工作。

5.强化案件防控工作考核，实现案件防控治理工作力度、质量和效果的全面提升。近期，银监会将进一步修改完善案件 防控考核体系，由过去单纯考核“案发数量”和“涉案金额” 的“单一型模式”向综合考核工作机制、队伍的素质和充足性、工作力度的“复合型模式”转变，使考核工作更具针对性和有 效性，更好地发挥“指挥棒”作用。各单位要依据银监会制定的案件防控考核办法，强化对案件防控工作的考核力度，进一步推动案件防控工作向深层次发展，工作思路由关注案件数量转变到着力提高案件防控工作质量，实现全县农村信用社案件防控治理工作力度、质量和效果的全面提升。

（二）深化业务条线管理案件防控机制，提升案件防控专 业化、精细化水平

1.提高对业务条线案件防控的认识，落实一岗双责制度。各单位要充分认识到案件防控是一项需要各业务条线管理部门和全员参与的全局性工作，要加强业务条线管理，推行一岗双责制度，将业务管理与案件防控紧密结合，明确各业务条线管理案件防控职责、目标及工作措施，形成全员参与、全员防控机制。各业务条线管理部门要清楚本业务条线面临的风险点和风险情况，明确案件防控工作重点和业务条线出现问题应承担的责任，创新、调整和完善各项制度和流程，做好第一道风险防范的检查、落实，堵塞风险漏洞。

2.组织签订业务条线案件防控目标责任书，落实案件防控 责任。在2010年业务条线案件防控目标责任书的基础上，组织签订各业务条线案件防控目标责任书，力争5月末，组织全县农村信用社将案件防控目标责任书签订到每一位员工，有效落实案件防控责任。

3.深化业务条线管理部门履职，巩固案件防控基础。一是 各业务条线管理部门要创新、调整和完善各项制度和流程，解 决内控执行力问题。制度不适应发展需要的，及时修改完善制 度；制度未修改就必须不折不扣地贯彻执行。各单位对内控的执行不得以任何理由推诿、打折执行或逃避处罚。二是加强合规建设，强化合规宣传，培育良好合规文化，构筑案件防控第一道防线。三是充分发挥业务条线管理部门的业务辅导、检查 职责，构筑案件防控第二道防线。各业务条线管理部门要认真履行职责，定期进行辅导、检查，并做好本业务条线制度执行情况的后评价工作。四是加大内审检查的深度、频率和广度。要进一步充实内审力量，加强业务培训，提升人员素质和工作的独立性，健全内审职能，扩大审计范围，提高检查频率，创新审计方式方法和技术手段，确保内审工作的有效性。

4.做好业务条线发现问题的整改及后评价工作。各业务条 线管理部门对本业务条线发现的问题，要认真分析成因，发现 是人员操作问题的，要加大工作力度，提高制度执行力；发现 是制度、流程设计问题的，要及时对制度、流程进行修改完善。加大对问题的整改力度，防范屡查屡犯、屡纠屡错以及各类重 复出现的操作风险隐患和重大违规行为。对制度执行过程中，可能产生重大风险隐患的操作和违规行为，要及时进行风险提 示。同时，做好制度执行和整改情况的后评价工作，切实提高 制度执行力。

5.延伸问责内容，增强业务条线案件防控工作的责任心。在案件问责上，继续落实“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”等案件责任追究办法的基础上，强化责任追究。做到人员该开除就开除，案件该移送就及时移送。问责从案件问责向违规问责延伸，特别是对屡查屡犯、屡纠屡错以及各类重复出现的操作风险隐患和重大违规行为，严格落实《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》，不仅追究当事人的责任，而且追究上级管理部门的管理责任。对于已进行过风险提示、又发生同质同类案件的机构，除追究其案件责任外，还要追究其落实风险提示不到位的责任。

（三）扎实深入开展案件防控知识教育培训，提升从业人 员案件防控意识和能力

1.认真组织开展案件防控知识教育培训。根据银监部门工 作部署，结合我县实际，以《中小金融机构案件风险防控实务》、《山东省农村信用社合规手册（试行）》、《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法》为培训重点，对全县农村信用社从业人员全面开展案件风险培训。案件风险防控培训工作由各业务条线管理部门具体负责落实,采取分级、分类方式进行，确保在2011年11月底前完成所有从业人员的培训和考试考核工作。要切实把案件风险防控培训贯穿到各类专业培训中，不论哪个专业，在组织员工培训时，都要首先将《中小金融机构案件风险防控实务》一书中风险概论、公司治理与内部控制、合规文化建设、案件治理与风险防控的相关内容作为必备的培训内容，然后，根据专业性质，有针对性地选择风险防控的培训内容。

2.开展案件防控新规学习，提高案件信息报送的及时性和 真实性。各单位要认真学习并严格执行人民银行、银监部门和省联社关于重大事项及案件报告、处置的有关规定，确保及时、准确报告重大事项及案件，坚决杜绝错报、瞒报、漏报、迟报问题的发生。要及时、真实地汇总并报送信息，明确案件信息的报送范围既包括较为复杂的经济类案件，也包括相对简单的刑事案件，既包括已发生的案件，也包括成功堵截的案件和事件。要指定专人负责案件信息的统计、报送工作，上报的《案件信息统计表》数据要与1104报表系统数据核对一致，做到统计准确、报送及时，并按照规定时间上报相关部门。今后，将重大事项和案件报告的执行情况纳入考核。

（四）强化法人负责，推进案件防控工作的有效落实 案件防控工作的有效落实，首要的是要体现案件防控第一 责任，全县农村信用社理（董）事会和高管层要充分重视案件 防控工作，要在制度和机制的层面对操作风险的防范、内控制 度的落实、员工合规经营的行为提供保障。

1.各业务部室在认真落实省联社及银监部门案件防控治理 工作意见的基础上，要加强对各基层社的督导，督促各基层社将上级部门精神落实到实处。同时，根据当地实际，细化工作方案，积极创新工作措施，扎实开展案件防控工作。

2.各单位要根据上级部门案件防控治理工作精神，认真落实案件防控工作，特别是高管人员，要亲自抓，靠上抓，禁止只重安排不重督导，要将案件防控精神传达到每一位员工，杜绝“传导梗阻”现象。

（五）围绕实现全县农村信用社案件防控治理工作力度、质量和效果的全面提升，做好以下几项重要工作：

1.扎实做好案件风险排查工作。2011年，省联社组织全省 农村信用社按业务条线开展案件风险排查工作，按季度对重点 机构、重点业务、重点岗位和重点人员进行重点排查，争取年 度内涵盖全面业务。此次案件风险排查工作由各业务条线管理 部门具体负责落实。各业务条线管理部门要将专业检查辅导与 案件风险排查工作紧密结合起来，原则上按照《关于2011年全 省农村信用社开展风险排查活动的通知》（鲁农信联办„2011‟ 88号）的风险排查计划，细化工作方案，落实风险排查任务，确保风险排查工作取得实效。

2.全面开展内控制度执行力的突击检查。审计、财务、业务风险等相关业务部室要充分发挥主观能动性，积极主动地以各种飞行检查、暗访暗查等灵活有效的方式对基层营业机构进行全方位、多角度的检查。同时，对突查中发现的重点问题，要建立跟踪报告制度，督促限期整改。

3.重点开展对信贷领域、柜台业务的专项检查。一是以深 入落实“三个办法、一个指引”为契机，提前布控，全面开展 信贷领域案件（风险）专项整治工作。联社审计部门要对“三个办法一个指引”的落实情况进行全覆盖的自我检查。二是重点开展防范柜台业务操作风险的督导工作，并提出防范和改进 业务流程的具体要求。要组织柜台操作的规范性检查，对柜台重要岗位人员专门部署员工行为排查活动，将案件防控责任落实与员工行为规范管理相结合，抑制柜台业务风险的发生。三是切实组织好易发案件环节的专项检查工作。针对近期已发案件的特点，有关业务条线要及时组织开展股金、对公账户、协理员等环节的风险排查活动，切实堵塞风险漏洞。

4.有计划、有步骤地落实防范操作风险“13条”和“操作 风险指引”。相关部门要制定落实“13条”的工作规划，要严格落实上级部门的要求，及时报告“13条”工作规划的落实情况。

5.强化业务条线违规问题台账运用。2011年，继续完善违 规问题台账，重点加强对各业务条线违规问题台账的运用，及 时梳理台账记录信息，按照风险点分布、问题集中度、前后期 问题情况变化及整改工作完成情况等，认真分析辖内农村信用 社案件防控治理工作开展情况，评估辖内各类风险状况，为深 入开展案件防控治理工作提供依据，切实增强案件防控治理工 作的针对性、有效性和前瞻性。联社将通过现场检查、网络平台调阅相关台账内容等方式，择机进行检查督导。

6.继续实行月度报告和信息交流制度。2011年，继续实行 月度报告和信息交流制度。按月总结案件防控治理工作情况，深入分析案件防控形势，认真查找存在的问题，及时落实整改 措施，各单位要于次月3日前将上月总结报告省联社案件防控治理工作领导小组办公室。同时，各单位要及时上报案件防控治理好的做法和经验，联社案件防控治理办公室将及时梳理总结各单位上报的案件防控治理工作经验，编制《案件防控治理工作简报》，刊发典型经验做法，将案件防控治理工作情况及时上报相关部门。

四、工作要求

（一）时刻保持案件防控的高压态势。全县农村信用社要 清醒地认识到案件防控工作是一项艰巨复杂的系统工程，面临 的形势依然严峻，个别单位在发展理念、内控合规、流程操作、问题的整改、安保落实等方面存在不同程度的问题。各单位各部门要提高认识，时刻保持案件防控高压态势，认真落实案件防控治理工作任务，实现全县农村信用社案件防控治理工作力度、质量和效果的全面提升，促进全县农村信用社持续健康发展。

（二）确保案件防控工作任务落实到位。各业务条线要对案件防控治理工作任务进行分解，明确任务目标，细化工作计划，落实责任人及完成时间，将2011年案件防控工作计划的任务措施落实到位。2011年，联社将加大考核力度和考核范围，将指导意见部署的工作以及临时部署的工作等工作完成情况纳入对各单位的工作考核，确保案件防控治理工作任务的落实。

（三）认真做好案件防控的总结报告。各业务条线管理部门要对案件防控情况及时进行总结评价，要将案件防控工作的总结报告于12月5日前报联社案件防控办公室；联社案件防控办公室于12月10日前将辖内汇总报告报办事处案件防控办公室。

主题词：案件防控治理 2011年 指导意见 印发 通知

抄 送：日照银监分局、市办事处。

内部发送：联社班子成员，市办财务督察。五莲县农村信用合作联社 2011年5月4日印发

第三篇：农村信用社案件防控工作考核办法

XX县农村信用社 案件防控工作考核办法

第一章 总 则

第一条 为进一步建立案件防控工作长效机制，不断提升案件防控工作质量和水平，有效推动和促进我县农村信用社安全稳 健发展，根据《XX省农村信用社案件防控工作考核办法》（川信联发„XXX‟XX号）等相关规定，结合我县实际，特制定本办法。

第二条 本办法适用于全县农村信用社、联社营业部、贷款服务中心、微小贷款服务中心和机关职能部室。

第三条 本办法按进行考核，所指考核期为每年1月1日至12月31日。

第二章 考评原则

第四条 考核评价工作遵循公开、公正、公平的原则，坚持实事求是，注重实效，实施量化计分。

第五条 对内发生非自查发现重大、恶性案件的被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意。

第六条

对其他被考评机构，通过对案件防控工作组织、重点业务风险排查、内控执行力建设、员工管理、问题整改及处理 —

— 五个方面进行综合考核来评价其的案件防控工作水平。综合考评结果分为“满意”、“基本满意”、“不满意”三个档次。

第三章 组织领导和考核方式

第七条 联社成立以理事长任组长，监事长任副组长，班子其他成员、机关职能部室负责人为成员的南江县农村信用社案件防控工作质量考核评价领导小组，领导小组下设办公室于案防办，具体负责日常考核工作。

第八条 考核方式采取各单位自查评分与联社考评相结合的方式，各单位每半年组织实施自评工作，并按照案件防控工作质量考核表自行打分（考核表见附件一），由单位主要负责人审查签字后上报联社案防办。联社在次年的一季度组织考评小组，根据上各部室开展的各项检查、巡查、指导等实际情况，对辖内各机构的案件防控工作开展情况进行现场考核评分，并将考评情况报联社案防办汇总并形成初步评价意见，最终报联社考核评价领导小组确定综合考评结果。

第四章 考核内容和分值

第九条

按各单位分别设臵不同的考核内容。第十条 信用社（部、中心）考核内容:

（一）案件防控工作组织（20分）—

— 1.是否成立了专门的案件防控工作领导小组，落实了专人负责案件防控信息报送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了案件防控工作规划和风险隐患排查计划，对的案防工作做到了有计划、有安排。同时，是否落实相应的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。3.是否按联社要求层层签订了《案防工作目标责任书》，是否将责任目标、责任内容和责任追究层层分解落实到各级管理人员和全体员工。（2分）少一份扣1分，扣完为止。

4.是否将案件防控与业务经营管理工作同安排、同部署、同考评。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按要求及时传达贯彻了案防工作会议及相关文件精神，及时查找本单位在案防管理工作中存在的薄弱环节并制定了相应的办法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

6.是否与当地公安部门和友邻单位签订了联防联保协议。（2分）做到得分，未做到不得分。

7.是否按联社的要求建立各类应急预案，是否每半年至少组织一次相应的案件防控应急预案演练。（2分）少一次扣1分，扣完为止。

8.对发现的重大违规违纪问题和重大风险隐患是否及时、完整、真实报告，并以此联社做出的整改措施和问责处理决定是否督促整改和执行到位并进行有效反馈。（4分）缺报和迟报一次扣1分，扣完为止

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构没 —

— 有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，或在重大违规违纪问题及风险隐患的处臵工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。

（二）重点业务风险排查（20分）

1.是否开展了信贷领域风险排查，是否对借（冒）名贷款、不良贷款、抵（质）押贷款和账销案存贷款进行了专项排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

2.是否开展了以对公账户管理为重点的存款结算环节业务的专项风险排查，是否建立大额存款滚动排查机制，每年不得少于两次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完为止。

3.是否开展了现金业务领域风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

4.是否开展了委托及代理业务案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

5.是否开展了SC6000综合业务柜面操作、重空凭证、有价单证、业务印章、代保管物品案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

6.是否开展了银行卡业务、ATM、POS、e讯通等自助银行设备管理案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。7.是否开展了票据业务风险隐患排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

8.是否开展了网内汇兑、农信银通存通兑、他行民工卡、大小额支付系统等业务风险隐患排查。（2.5分）按排查开展情况 —

— 确定得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内发生严重瞒报案件的情况或经排查但未发现的风险点引发案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。

（三）内控执行力建设（20分）

1.是否制定了岗位职责、操作规范、明确岗位权利、义务和责任。（4分）制定得分，未制定不得分。

2.是否坚持重要凭证、印鉴管用分离，记账对账、管库查库分离，规范各岗位间的工作衔接程序以及监督职责。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按季组织员工对自己履行岗位职责进行评价，强化岗位制度约束。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否落实了人防、物防、技防措施，保证社内钞币运送、营业场所和金库的安全，维护员工生命和信用社资金财产安全。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按月对辖内各营业网点库存现金、重要空白凭证、自助银行设备管理、监控录像、安全保卫和内控制度执行情况进行检查，建立监督检查防线。（4分）做到得分，未做到不得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内存在严重的内控管理失效导致案件发生的情形，则内控执行力建设项考评结果为不合格。

（四）员工管理（20分）

1.是否按季对员工开展了职业道德和操守教育，引导员工 —

— 不断培育良好的职业道德和爱岗敬业精神，树立正确的人生观、价值观。（3分）开展得分，未开展不得分。

2.是否按季开展了员工警示案例、法律法规和各项内控制度的学习。（3分）缺一次扣1分，扣完为止。

3.是否不定期地开展了员工应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训，提高员工业务水平和技能。（3分）开展得分，未开展不得分。

4.是否按照联社的要求不定期对员工的异常行为进行自查、互查和排查工作，是否有相应的检查记录或底稿。（3分）做到得分，未做到不得分。

5.是否开展了“九种行为人”排查，建立了管理台账，落实管控措施，明确帮扶责任。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。

6.是否建立了员工谈心、谈话和家访制度，是否建立了员工8小时外行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗位人员的行为监督。（4分）做到得分，未做到不得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内存在员工教育管理、重点人员排查不力而导致案件发生的情形，则员工管理项考评结果为不合格。

（五）问题整改及处理（20分）

1.对各级检查发现的问题是否及时采取相应的措施进行整改。（4分）未整改一项扣0.2分，扣完为止。

2.机构负责人是否对各级检查发现问题的整改落实情况进 —

— 行了指导、督促和检查。（4分）按检查开展情况确定得分。

3.是否建立了各级检查发现问题的整改台账，是否按季梳理汇总，并以此对照检查辖内其他机构是否存在同质同类问题。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。

4.是否按照有关规定对各级检查发现的问题整改不落实或拒不执行整改意见的行为进行了问责处理。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.对联社案防办发出的整改通知书是否按照整改要求认真扎实整改并及时反馈整改效果。（4分）未整改一项扣0.2分，扣完为止。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内在内、外检查已发现问题之后，仍然发生同类同质违规问题，则整改处理落实项考评结果为不合格。

第十一条 联社职能部室考核内容：

（一）案件防控工作组织（20分）

1.是否制定了本部门的案件防控工作规划，落实相应的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否把案件防控工作与本部门的重点工作进行同规划、同安排。（2分）做到得分，未做到不得分。

3.是否定期研究本条线业务案防工作方法，及时查找条线业务案防管理工作中存在的薄弱环节并制定相应的办法措施等。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否不定期组织本部门员工学习各项规章制度、开展案件 —

— 防控教育。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了覆盖本条线业务操作环节的规章制度，对无章可循或虽有规章但已不适应当前条线业务发展和基层社实际管理情况的是否及时重新制定或修订；重要岗位轮岗交流、强制休假制度是否建立督促落实。（5分）做到得分，未做到不得分。

6.是否对基层社和有关部门就规章制度建设提出的问题及时认真研究和解决。（2分）做到得分，未做到不得分。7.对发现的重大违规违纪问题和重大风险隐患是否及时、完整、真实报告，并以此联社做出的整改措施和问责处理决定是否督促整改和执行到位并进行有效反馈。（5分）缺报和迟报一次扣1分，扣完为止

针对此单项考评设臵，“一票否决”内容，如果被考评部室没有建立案件防控工作规划和落实案件防控措施，或在发现重大风险隐患和问题处臵工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。

（二）重点业务风险排查（20分）

1.是否制定涵盖本条线业务的案件风险排查计划。（5分）制定得分，未制定不得分。

2.是否按计划组织开展了本条线业务案件风险排查和专项检查，并留存有详细的工作底稿和报告。（5分）按工作开展具体措施和实效确定得分。

3.是否对本条线业务重点风险领域内控制度执行情况保持一定频率的全覆盖检查，以及对重点防控领域开展突击检查，—

— 并留存有详细的工作底稿和报告。（5分）按工作开展具体措施和实效确定得分。

4.是否认真指导挂包社对重点业务、重要环节和重岗人员开展风险排查，并留存有详细的工作底稿和报告。（5分）按工作开展具体措施和实效确定得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室内未开展案件风险排查或经排查但未发现的风险点引发案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。

（三）内控执行力建设（20分）

1.是否按季对本部门员工岗位履职情况进行评价，不断增强合规操作的自觉性。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了本条线业务岗位职责、操作规范、明确各岗的职责边界。（4分）制定做到得分，未制定不得分。

3.是否对本条线业务制度、规章及操作规程开展系统性培训，提供基层管理人员的制度、规章的认知能力和规范操作能力。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否通过对条线业务内控的实效性进行检查督导，特别是对重点环节、重点事项进行高频率的检查等方式确保内控制度在辖内机构得到贯彻执行。（4分）按工作开展具体措施和实效确定得分。

5.对监管部门或外部审计以及联社发出的风险提示和整改意见，是否高度重视并认真贯彻落实，且在规定的时限内报送贯彻落实的情况及反馈整改实效。（4）缺报或迟报一次扣1分，扣 —

— 完为止。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室对内、外部发出的风险提示和整改意见不重视、不督促整改，导致重大违规违纪或案件发生的，则内控执行力建设项考评结果为不合格。

（四）员工管理（20分）

1.是否不定期对本部门员工开展职业道德和操守教育，引导员工树立良好的职业道德和爱岗敬业的信合精神，树立正确的人生观、价值观。一年不得少于4次。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完为止。

2.是否不定期对本部门员工开展警示案例、业务规章制度和内控制度的学习；是否督促挂联信用社开展警示教育、业务规章制度学习。一年不得少于4次警示教育活动。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完为止。

3.是否不定期地对全辖员工开展条线业务专业技能培训，以及应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否督促挂联信用社对在同一工作岗位上超过一定年限的员工实行岗位轮换。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否不定期对本部门员工的异常行为进行自查、互查和排查工作，是否有相应的检查记录或底稿。（4分）做到得分，未做到不得分。

6.是否督促挂联信用社开展了“九种行为人”排查，建立了

— — 管理台账，落实管控措施，明确帮扶责任。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。

7.是否督促挂联信用社建立员工谈心、谈话和家访制度及员工行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗位人员的行为监督。（4分）做到得分，未做到不得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室内对挂联信用社督促不到位、条线业务培训不力而导致案件发生的情形，则员工管理项考评结果为不合格。

（五）问题整改及处理（20分）

1.对各级检查发现本条线业务上存在的问题或风险隐患，是否依据相关规定制定了整改措施，落实了整改意见，并进行延伸检查、彻查风险。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.对本条线业务案件风险排查或专项检查发现的问题，是否依照相关规定上报联社进行严格处理。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.对本条线业务检查发现的业务流程漏洞和风险隐患，是否及时采取了相应的防范或补救措施或及时上报联社。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.对内部稽核审计提出的工作建议，条线部门是否及时研究工作方法、完善制度流程，并抓好贯彻落实。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了条线业务各级检查发现问题整改台账，并对相关问题进行归纳梳理汇总分析；并按照轻微违规行为积分管理办

— — 法建立了违规积分台账，对违规责任人实行违规积分管理。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室内在条线业务检查发现问题后，未制定整改措施，督促落实整改意见，或未提交联社实行问责处理，则问题整改及处理项考评结果为不合格。

第五章 考核的计分标准

第十二条

考核实行百分制考核，全年考核基础分100分，附加分10分，考核严格按评分标准进行加分、扣分。年终总分的计算方法：

年终总分=100分-扣分项+加分项。

加分标准如下（加分项满分不超过10分，超过10分的按10分计算）：

1.发表各类报道或理论文章，省联社采用推广的每次加3分；在省级及以上会议交流的, 每次加3分。

2.发表案防简报或案防调研文章，被省级以上采用的每篇调研加3分，每篇简报加1.5分；被市级采用的每篇调研加1分，每篇简报加0.5分。

3.被考核单位的案件防控工作受到有关部门表彰的，年终考核时分别予以加分。受到国家级表彰加5分，省部级表彰加3分，市级或厅局级（不含省联社）表彰加1分，案防工作上年考评为

— — 先进单位的在本考核中加0.5分。

4.案件防控工作人员根据在案件防控工作中存在的问题及风险点，向上级提出有合理化建议并得到采纳的，每条加0.5分。

扣分标准如下：

1.受到联社通报批评或处罚的，每次扣2分。

2.受到省联社XX办事处、XX银监分局等部门通报批评或处罚的，每次扣5分。

3.受到省联社、XX银监局等部门通报批评或处罚的，每次扣20分。

第十三条 五个方面的考核内容中的单项考核有3个达到“一票否决”的或考核得分在80 分（不含80分）以下的，案防工作质量综合考评结果为“不满意”，取消评先评优资格，并全额扣减案防保证金，绩效扣发10％；考评得分在80-90分（含90分）或考核内容中的单项考核有1-2个“不合格”的，案防工作质量综合考评为“基本满意”，对案防保证金不奖不惩；考评得分在90分以上（不含90分）或考核内容中的单项考核全部为“合格”的，案防工作质量综合考评为“满意”，给予缴纳的案防保证金同等金额的费用匹配。

第六章 考核结果的运用

第十四条 联社案防办对照上述考核内容分别对参评机构（部室）案防工作开展情况进行考核和评价，将考核结果纳入年

— — 度综合目标考核，并严格与绩效和案防保证金挂钩。

第十五条 对考核期内发生案件的机构，直接取消考评资格，并根据相关制度规定予以处罚和追究有关单位及责任人的责任、扣减当年全部绩效工资。

第十六条 案件防控工作综合考核结果作为考核各单位（部室）内部控制管理水平的重要内容，并纳入各级、各部门主要负责人的履职考核评价。对综合考评较差的信用社（贷款中心）、机关职能部室，联社将对其主要负责人进行约见谈话或责令引咎辞职。

第七章 附 则

第十七条

本考核实施办法由XX县农村信用合作联社负责解释和修改。

第十八条

本考核实施办法自印发之日起执行。

— —

第四篇：如何做好农村信用社案件防控工作

如何做好农村信用社案件防控工作

当前，随着农村信用社深化改革和业务的快速发展，金融创新、新业务品种的不断推出，传统业务品种、业务操作手段实现了变革与创新。这都对案件防控系统建设提出了新的要求。所以，创新和完善内控管理制度也成了农村信用社的当务之急，对此，笔者认为构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件和风险防范屏障，是打造农村信用社强基固本、科学发展的基础。

一、以人为本，加强员工综合管理

把对员工的关心、学习、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。一是坚持以人为本，关心员工切实利益。要减轻员工负担，提高员工收入和福利待遇，关心员工成长，使全社干部员工充分体会到改革、管理和发展带来的实惠和喜悦。二是关心基层建设。要坚持费用、资源向基层倾斜的原则，改善基层办公、生活环境，不仅要把农村信用社的基层网点建设成为装修靓丽、现代金融产品和服务功能齐全的营业网点，而且要将其打造成先进金融产品的提供者和整个金融市场新产品和优质服务的引领者，把基层建设成为员工引以为荣的美好家园。三是加大合规文化教育活动。要以上级部门各项经营理念和方略、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，1 都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全社形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。四是要抓好员工行为排查。对有异常行为的员工，要先调离重要工作岗位，然后做好其思想转化工作，当前排查制度已基本建立，关键是执行不到位，未严格执行排查制度，形成排查流于形式。

二、加强“四重要”管理，突出工作重点

在新时期的稽核工作中，要切实把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度关注对重要环节的管理。将上级部门各项管理措施和要求，精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环节。二是高度关注重要岗位的管理。不折不扣地落实高管人员交流、重要岗位轮换、强制休假与离岗审计、近亲“回避”四项制度，通过制度化、日常化的行为排查，管好一线柜员、会计主管、网点负责人等重要岗位人员。三是高度关注重要时段的管理。要充分发挥监控系统的功能，实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。对节假日、年末岁尾等易发生案件的时间和时段，及时提示风险，并加大值班、守库等管理力度。四是高度关注重要空白凭证及印章的管理。定期不定期地对印章、密押和重要空白凭证的管理等开展专项检查，防控风险。

三、多部门协同合作，实现稽核工作精细化

要把各项规章制度、管理要求精细化的落实，作为案件防控工作的重要手段和保障。一是要认真研究各项规章制度和管理要求的机理，充分理解制度和管理要求，提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。二是要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。三是要制订精细化的落实措施，使制度和管理要求的制订、分解、落实、检查、整改、反馈、评价等形成一个完整的、清晰的链条，使规章制度和管理要求的落实情况始终处于完全的掌控

之中。

四、加强稽核人员队伍建设，提高敏感度和执行力

这是稽核工作敬业的必要条件和首要表现。一是着力提高职业敏锐力，不仅对本系统发生的风险或案件，认真查找原因，弥补漏洞，对其他行出现的案件，也要闻风而动，查找原因，举一反三，引以为戒，采取相应的防范措施，避免同质同类案件的发生或再次发生。二是开展对制度执行力的评价。要通过考试、检查、评议等方式，对主任、分管主任、网点负责人、对账人员和一线柜员的制度执行力定期进行评价，对在制度执行上有变形走样、漏损等现象的，轻者责令其限期整改，重者要严格按规定进行处罚。三是强化监督检查。要从规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发现问题的整改、规范对整改结果的督导等“五个规范”抓起，建立基础管理突击检查和常规检查、3 综合检查和专项检查相结合的长效机制，把各类问题消灭在萌芽状态。

五、以问题整改和责任追究强化案防氛围

要把对各类问题的整改和责任追究，作为案件防控工作的必要手段。一是建立违规信息录入和整改台账，逐条整改。对查处的各类问题，要建立整改台账，实行业务条线和基层社“双线整改负责制”，查处一笔，追究一笔，整改一笔，在台账上销号一笔，并将整改和责任人处理情况向全社通报。二是建立整改本单位和管理部门双向责任制。通过分别界定责任，制定整改方案，明确整改部门、承办人员、办结时限、质量要求和考核奖惩措施，达到有错必究的目的。三是建立严格执行规章制度的倒逼机制和监督机制。对检查中发现的各类问题，按处罚上限严格责任追究，让违规违纪者心痛，让违规违纪者警醒，倒逼各项规章制度的落实。四是建立整改后评价机制。要经常组织问题整改“回头看”，发现在整改过程中弄虚作假、蒙混过关的，从严进行追究。

第五篇：如何做好农村信用社案件防控工作

如何做好农村信用社案件防控工作

当前，随着农村信用社深化改革和业务的快速发展，金融创新、新业务品种的不断推出，传统业务品种、业务操作手段实现了变革与创新。这都对案件防控系统建设提出了新的要求。所以，创新和完善内控管理制度也成了农村信用社的当务之急，对此，笔者认为构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件和风险防范

屏障，是打造农村信用社强基固本、科学发展的基础。

一、以人为本，加强员工综合管理

把对员工的关心、学习、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。一是坚持以人为本，关心员工切实利益。要减轻员工负担，提高员工收入和福利待遇，关心员工成长，使全社干部员工充分体会到改革、管理和发展带来的实惠和喜悦。二是关心基层建设。要坚持费用、资源向基层倾斜的原则，改善基层办公、生活环境，不仅要把农村信用社的基层网点建设成为装修靓丽、现代金融产品和服务功能齐全的营业网点，而且要将其打造成先进金融产品的提供者和整个金融市场新产品和优质服务的引领者，把基层建设成为员工引以为荣的美好家园。三是加大合规文化教育活动。要以上级部门各项经营理念和方略、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全社形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。四是要抓好员工行为排查。对有异常行为的员工，要先调离重要工作岗位，然后做好其思想转化工作，当前排查制度已基本建立，关键是执行不到位，未严格执行排查制度，形成排查流于形式。五是积极探索合规操作奖惩机制。如试行《员工担保和违规风险及管理办法》要大张旗鼓地表彰遵章守纪人员予以合规奖励，让员工从合规操作中受益，而对各类检查中发现的严重违规违纪问题，则坚持责任追究横

向到边，纵向到底的高压态势，从严从重处理。

二、加强“四重要”管理，突出工作重点

在新时期的稽核工作中，要切实把“四重要”管理放在案件防控工作的突出位置。一是高度关注对重要环节的管理。将上级部门各项管理措施和要求，精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环节。二是高度关注重要岗位的管理。不折不扣地落实高管人员交流、重要岗位轮换、强制休假与离岗审计、近亲“回避”四项制度，通过制度化、日常化的行为排查，管好一线柜员、会计主管、网点负责人等重要岗位人员。三是高度关注重要时段的管理。要充分发挥监控系统的功能，实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。对节假日、年末岁尾等易发生案件的时间和时段，及时提示风险，并加大值班、守库等管理力度。四是高度关注重要空白凭证及印章的管理。定期不定期地对印

章、密押和重要空白凭证的管理等开展专项检查，防控风险。

三、多部门协同合作，实现稽核工作精细化

要把各项规章制度、管理要求精细化的落实，作为案件防控工作的重要手段和保障。一是要认真研究各项规章制度和管理要求的机理，充分理解制度和管理要求，提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。二是要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。三是要制订精细化的落实措施，使制度和管理要求的制订、分解、落实、检查、整改、反馈、评价等形成一个完整的、清晰的链条，使规章制度和管理要求的落实情况始终处

于完全的掌控之中。

四、加强稽核人员队伍建设，提高敏感度和执行力

这是稽核工作敬业的必要条件和首要表现。一是着力提高职业敏锐力，不仅对本系统发生的风险或案件，认真查找原因，弥补漏洞，对其他行出现的案件，也要闻风而动，查找原因，举一反三，引以为戒，采取相应的防范措施，避免同质同类案件的发生或再次发生。二是开展对制度执行力的评价。要通过考试、检查、评议等方式，对主任、分管主任、网点负责人、对账人员和一线柜员的制度执行力定期进行评价，对在制度执行上有变形走样、漏损等现象的，轻者责令其限期整改，重者要严格按规定进行处罚。三是强化监督检查。要从规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发现问题的整改、规范对整改结果的督

导等“五个规范”抓起，建立基础管理突击检查和常规检查、综合检查和专项检查

相结合的长效机制，把各类问题消灭在萌芽状态。

五、以问题整改和责任追究强化案防氛围

要把对各类问题的整改和责任追究，作为案件防控工作的必要手段。一是建立违规信息录入和整改台账，逐条整改。对查处的各类问题，要建立整改台账，实行业务条线和基层社“双线整改负责制”，查处一笔，追究一笔，整改一笔，在台账上销号一笔，并将整改和责任人处理情况向全社通报。二是建立整改本单位和管理部门双向责任制。通过分别界定责任，制定整改方案，明确整改部门、承办人员、办结时限、质量要求和考核奖惩措施，达到有错必究的目的。三是建立严格执行规章制度的倒逼机制和监督机制。对检查中发现的各类问题，按处罚上限严格责任追究，让违规违纪者心痛，让违规违纪者警醒，倒逼各项规章制度的落实。四是建立整改后评价机制。要经常组织问题整改“回头看”，发现在整改过

程中弄虚作假、蒙混过关的，从严进行追究。（盂县联社李海俊