案件防控工作要做到

第一篇：案件防控工作要做到

案件防控工作要做到“三不放过”

农信社经营发展的好坏与案防工作密切相关，健全完善的案件防控体系，素质过硬的案防队伍，严格到位的追责力度能够为农信社各项业务的健康发展提供强有力保障。因此，我们一定要树立发展与案防并重的理念，树立抓案防就是抓效益、抓稳定的理念，树立风险防控创造价值的理念。案件防控工作要真正地落到实处，除了具备一支优秀的案防队伍，还要做到“三不放过”。

一是案件原因不弄清不放过。每个案件的发生都有原因，除了制度的问题，最关键的就是人的问题。业务经营发展的过程中，各个岗位都需要人来操作，由于人具有思想易波动、情绪变化大的特征，在案防工作中难以确切地掌握其心理动态和行为轨迹。比如某个联社发生了大量的新增不良贷款，首先就要从客户经理入手调查，贷前、贷中、贷后的运作过程是否严格按照规章制度进行操作，不能只是从贷款资料上进行简单的追查。每次风险排查过后，每个行社多多少少都会发现一些风险隐患，多数集中在财务、柜面和信贷方面，如果案件原因弄不清楚，就等于放纵风险继续蔓延。在案件发生原因的排查上，行社领导一定要高度重视，如果领导不重视，部门的工作推进就会有难度，特别是牵扯到不同部门之间的沟通协调。总之，排查出风险隐患后，一定要搞清楚隐患存在和发生的原因，只有了解了病根，才能更好地对症下药。

二是案件整改不到位不放过。风险排查过后，最关键的就是问题的整改，这就牵扯到风险排查部门与业务、财务、信贷等部门的协调配合，对于易于整改的问题可能很快就能得到解决，而对于已经发生且无法挽回的问题就面临着责任追究。因此，风险隐患整改一定要建立明细台账，每个风险、每个问题都要明确责任部门、责任人员以及整改期限，要逐笔逐项签订整改承诺书，若到期未整改或整改不到位，就要进行责任追究。目前农信社的案防工作最大的难点就是后期的问题整改，查出问题并不难，只要严格按照规章制度进行排查，多多少少都会存在一些问题隐患，如果不想办法进行整改，风险就会不断被放大，最终导致案件的发生。在问题的整改阶段，纪检部门一定要起到督导作用，定期或不定期进行督导，对于整改不积极、整改敷衍了事的部门要进行责任追究，要确保风险隐患得到及时有效地整改。三是案件追责不严格不放过。责任追究的前提一般都是制度落实不到位、问题整改不到位、或者扮演了风险隐患的制造者，不同的风险隐患惩处力度要有所区别。比如信贷类业务，对于有吃拿卡要现象的客户经理一经发现一律开除，这类人的存在只能让信贷队伍越来越糟糕，因此一定要清楚此类害群之马。而对于柜面业务，可以通过适度的经济处罚来进行告诫和处罚，给予柜员改正的机会。案件的追责时机一定要及时，案件发生后要尽快落实责任人，对于隐瞒风险和负有直接责任的人员要首先进行问责，对于负有间接责任的人员要给予其整改期限，到期还未进行整改的要进行责任追究。给予第一责任人首要问责是为了强化其风险意识，只有第一责任人在思想上高度重视，就能最大限度地扼制风险隐患的发生和蔓延。

案件风险排查可谓是农信社每年都在进行的常规工作，作为各项业务正常经营运作的保护伞，各行社除了要建立健全案防工作体系，组建优秀案防队伍外，还要切实搞清楚案件隐患发生的原因，及时有效地进行问题整改，还要对违法违规违纪人员进行严格追责。只有

严格做到以上“三不放过”，才能确保农信社案防工作的稳健有效开展。（开封市办纪检监察室杨东升）

文章来源：河南农信网

第二篇：浅议如何加强当前案件防控工作

浅议如何加强当前案件防控工作

近年来，在银监部门和上级联社的正确领导和指引下，在全体干部员工的共同实践和努力下，我社案件防控体系已逐步建立，案防工作管理水平日臻提高，持续实现了“零案件”的工作目标。然而，时代在进步，社会在发展，随着农信系统的深化改革和稳步发展，随着新业务品种的不断创新 和成功推出，特别是现代电子技术的应用，传统业务品种、业务操作手段实现了变革与创新。但这必将对案件防控工作提出更高的要求。面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势，如何抓好案件防控工作，进一步增强全员案件防范意识，强化内部管理，全面巩固“零发案”的案防成果，成为当下我社应急需研究和探讨的重要课题。下面就结合实际谈谈本人的一些看法。

一、当前案防风险形成的主要原因及表现

纵观历年来各起金融案件，不难看出，制度执行不到位、思想意识不到位、业务操作不到位是真正引发案件的“杀手锏”。虽然工作中我们对此也予以了高度重视和关注，但结果仍不尽如人意。主要表现为：

1、员工道德观念不强，教育缺失。

从目前检查情况来看，我社所有基层网点均按月组织开展案防警示教育、案件风险分析，但从实际登记情况来看，仅停留在表面，没有真正深入学习和讨论，对员工的思想教育缺乏针对性和有效性，导致员工思想道德观念不强，防范风险意识不牢，不能树立正确的人生观和价值观。特别是对员工“八小时”以外行为的纠察形同虚设，不仅不能对员工八小时以外的活动有效关注，更有甚者，对于一些员工明知有不良行为，但不采取措施，也不向上级报告，而纵容其发展。

2、员工思想意识淡薄，管理缺失。

该行为主要是员工合规风险意识淡薄，责任心不强，没有真正树立起“风险控制优先”的管理理念。由于管理上的漏洞，使其工作中不认真细致，敷衍了事，麻痹大意，戒备心不强，不能完全按规章制度办事时有发生。在办理业务过程中，对于业务流程操作亦是存有侥幸心理，为了图省事简化手续，形成缺陷和漏洞。

3、员工业务操作生疏，素质缺失。

目前，虽然各机构从提高员工综合素质入手，不断加大了对员工的业务培训力度，也收到了一定成效。但是，部分员工由于平时不注重学习，对业务流程和文件不清楚、不理解，在受理业务时，特别是对于一些特殊业务的办理，往往是跟着感觉走，凭个人的主观判断进行，而不能准确判断，正确把握，这样，很容易出现错误操作，为防范风险形成制约。

4、领导管理意识片面，履职缺失。

工作中，部分管理人员特别是基层网点负责人，存在“重业务、轻管理”的错误倾向。只是片面地追求业务发展，忽视内部管理和风险防范，不能正确处理业务发展与风险控制的关系，把主要精力放在业务发展上，对自身存在的问题，视而不见，抱着侥幸心理或无所谓的态度，致使内控制度执行不力、员工管理力度削减。

5、问题整改力度不强，督导缺失。

各部门开展的检查活动中，多数存在对监督检查的事项不深不细，检查流于形式等问题，造成该发现的问题未能及时发现，该纠正的错误不能及时纠正，往往是问题和隐患得不到彻底根治，有章不循、违规操作和屡查屡犯等问题久治不愈。如从目前来讲，应该说检查比较频繁，业务经营一直在各部门检查的高压下进行，但是检查的内容方式、操作程序、整改处理等都不够规范，存在很大的随意性。加之检查人员整体素质、业务水平参差不齐，有的原则性也不强，检查没有权威性，无法真正达到检查的目的。

二、防范和化解案件风险的对策

1、强化教育、提高认识是案防工作的前提和基础。首先要加强职业道德教育，使全员牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，真正过好权力关、金钱关、亲朋关、同事关，正确处理好工作与人情的关系。第二要加强合规意识教育，要教育员工牢固树立合规经营的思想理念，特别是基层机构负责人要把风险防控放在重要位置，始终贯穿到整个经营活动之中，绝不能掉以轻心。第三要加强业务素质教育，使员工熟悉岗位要求和相关的规章制度，提高风险意识，把规章制度和各项要求真正落到实处，对一些违规行为要及时加以纠正和制止。同时要加强对后台管理监督和检查人员的培训，努力提高发现问题的能力，建立一支具有较高业务素质的专业监督检查队伍。

2、强化监督、抓好落实是案防工作的根本和重心。各级检查部门首先要将是否对规章制度和业务操作流程贯彻落实到具体的业务中，作为发现问题和弱点的主要途径。要充分发挥风险、审计、纪检监察三道防线的作用，把各项制度的执行体现到工作中，落实到行动上，把防范风险关口前移，使员工不愿违规、不能违规、不敢违规；要采取静态检查和动态检查、现场检查和非现场检查相结合的方法，注重操作过程控制，变被动管理为主动管理，增强监督的及时性和有效性。

3、强化惩处，严格追责是案防工作的手段和推手。近年来，我们在加大查处力度、落实责任追究方面有了很大的提高，使得依法合规经营、按章操作能力以及内控管理水平有了很大的提升，但是在处理违规违纪责任人时，瞻前顾后、迁就照顾时有发生，处理起来显得软弱无力，失去了应有的警示、威慑作用，所以造成有些违规违纪行为现象屡查屡犯、前查后犯，从而埋下了案件隐患。为此，违规违纪行为一经查实，不仅要追究当事人的责任，还要追究管理人员的责任；对员工不认真履行职责、违规经营、监督检查不力等各类违规行为，不能姑息迁就，要严格按照有关规定进行处理，彻底让违规者在各类检查高压下无处遁形，合规经营氛围才得以建立和持续。（史通科 刘志梅）

第三篇：案件防控工作开展情况

关于***农村信用合作联社 案件防控工作情况的报告

***联社按照中国银监会关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的总体要求和河北省银监局《关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的实施方案的通知》（银监银监冀局发„2011‟233号）文件精神，结合《***联社开展合规管理和风险防控年活动实施方案》（深农信联发„2011‟44号），制定了《***农村信用合作联社“银行业内控和案防制度执行年活动”方案》，召开了动员大会，理事长王爱国在会上传达了银监部门关于“银行业内控和案防制度执行年活动”的有关文件精神，强调了本次活动的重要意义。监事长李德玉就《***农村信用合作联社“银行业内控和案防制度执行年活动”方案》做了详细的讲解，确定了活动的具体实施步骤。

一、案件防控组织情况

（一）***联社按照中国银监会关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的总体要求和河北省银监局《关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的实施方案的通知》（银监银监冀局发„2011‟233号）文件精神以及《***联社开展合规管理和风险防控年活动实施方案》（深农信联发„2011‟44号）文件要求，制定了《***农村信用合作联社“银行业内控和案防制度执行年”活动方案》，并与省联社“合规管理和风险防控年”活动一起定位本年工作重点。

（二）***联社成立“银行业内控和案防制度执行年”活动领导小组。

组 长：理事长*** 副组长：联社主任***、监事长*** 成 员：

领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，办公室主任由监事长***担任，成员有：。活动办公室具体负责该项活动的日常工作，把各个步骤和环节抓细、抓实，形成一级抓一级、层层抓落实的局面，确保活动取得实效。

二、案件防控工作质量情况

（一）在信贷领域开展大额不良贷款的全覆盖风险排查 根据我联社实际情况，以风险全覆盖为原则确定排查范围和标准。对自查中暴露的问题，要依据问题性质采取果断措施，防范信贷风险积累而演变为恶性案件。

（二）加大内控制度执行力突查力度

有针对性和突然性的通过整体移交、飞行检查、暗访暗查等灵活的方式，对基层网点和一线柜台进行突袭。对重要岗位人员要专门部署员工行为排查活动。

（三）狠抓“防范操作风险13条”的落实

制定本“防范操作风险13条”的工作规划，扎实推动“防范操作风险13条”的落实。

（四）认真开展安全保卫隐患排查

一是对各营业网点各类安保物防、技防设施以及自助设备的排查；二是对守押和枪弹管理制度落实情况的排查；三是对消防

安全隐患的排查。

三、内审稽核工作力度

***联社设监事长1人，稽核经理1人，专职稽核员6人。制定有《***农村信用用合作联社稽核处罚实施细则》、《***农村信用用合作联社内部控制实施办法》、《***农村信用用合作联社稽核员考核办法》、《***农村信用用合作联社现场稽核操作流程》、《***农村信用用合作联社稽核重大问题报告制度》等制度19项，并与市联社签订了《稽核员责任书》，***联社稽核监察部根据省联社《二0一一年稽核工作要点》及全省农村信用社工作会议精神，结合我市实际情况，先后对我市*个信用社（部），*个分社,*个储蓄所及计划财务部、会计结算部、客户部*个网点部门进行了全面序时稽核和全方位的时时跟踪检查，稽核面达100％。今年一年来，我市联社稽核监察部，通过对全辖所有营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和财务开支的合规性操作等方面进行了*次的序时稽核、*次突击检查，共检查信用社现金尾箱*个，金额*万元；检查重要空白凭证*份；检查抵（质）押物品*万元；检查费用开支*笔，金额*万元。

进行专项稽核20次，包括会计基础工作三十五条禁令专项稽核、大额存款往来业务专项稽核、新发放贷款手续专项稽核、调离审计专项稽核、清收不良贷款提取奖励专项稽核、打折清收贷款专项稽核，稽核面达100％。通过一年稽核检查，共发出《稽核通知书》*份，《离任稽核报告》*份，共发现问题*笔、金额*万元，其中信贷方面问题*笔、金额*万元；财务方面问题*笔、金额*万元，已全部整改。处罚金额 *元。查出了部分信用社（部）、分社在会计出纳、信贷、内控建设等方面存在的问题，联社通过说服教育、经济处罚、召开现场会议等方式加大了稽核处罚力度，堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而***联社业务发展奠定了良好的基础。

四、内控执行力建设

高管人员应交流*人，实际交流*人，交流面100%；重要岗位人员应轮岗人数*人，实际轮岗*人；近亲属回避人数*人。

今年合规管理和风险防控年活动中，联社要求各信用社成立检查小组按照活动方案规定的自查内容、规定的时间段，认真开展对重点区域、重点业务、重点环节和重点部门的自查自纠活动。并要求各部室、信用社要在自查自纠阶段建立自查问题整改台账，每一名员工及部门都要写出本人及部门的自查报告，明确存在的问题和整改措施，层层签订整改承诺责任书。

为确保活动方案落到实处，活动期间联社“银行业内控和案防制度执行年活动”领导小组组织相关部室人员，深入基层方案要求进行全面排查，确保活动严格按方案要求落实各项工作。

联社按照方案要求自*月*日开始，抽调联社相关部室、信用社业务主干*人组成*个检查小组，对信用社及联社进行全面排查。

在全面排查阶段，我联社按照方案要求做到了边排查问题边排除问题，不能随时排除的问题，建立了排查问题整改台账，详细记载了问题的出处、原因、责任人、整改措施等，截止到*月底所排查出的问题已全部整改完毕。

第四篇：浅析如何做好案件防控工作

浅析如何做好案件防控治理工作

郑莹 江忠

为了应对银行业案件多发、大案频发的严峻形势，银监会做出自2009年起再开展三年案件防控治理的工作部署。省联社以此为契机，大刀阔斧，排除万难，旗帜鲜明的要求全省农村信用社深挖案件，彻查风险，先后出台了一系列的案件防控治理工作方案、制度、办法和措施，取得了显著成效，时至今日，三年多的案件防控治理即将结束，在这短短的三年案件防控治理工作中，笔者认为，只有健全案件防控体系、抓好制度落实、以人为本、加大监督力度，才能做好案件防控工作，才能实现省联社提出的“稳健经营、稳步发展”目标。

一、健全案件防控体系是做好案件防控工作的基础 自开展三年案件防控治理工作以来，省联社、办事处（市联社）、县联社先后成立了由一把手任组长的案件防控治理工作领导小组，并设立了案件防控治理工作办公室，构建了省、市、县垂直的案件防控治理工作体系，形成了自上而下的案件防控网络，层层落实，齐抓共管，为全省农村信用社案件防控治理工作的顺利开展起到了推动作用，确保了银监部门和省联社案件防控治理文件精神和制度办法的及时准确落实到位。因此说健全案件防控体系，充分发挥案件防控体系作用是做好案件防控治理工作的基础。

二、抓好内控制度落实是做好案件防控工作的前提

完善的制度体系是确保农村信用社安全稳健发展的基础，近年来，在业务操作、重要岗位、重点环节等方面，全省农村信用社建立健全了一套较为有效、严密的内部制度控制体系，但在具体落实中还存在着重制度建设轻制度落实的现象，制度再好再完善，落不到实处，就形同虚设。因此说，抓好内控制度落实是做好案件防控工作的前提，各级业务条线管理部门不仅要重视制度建设，更要重视检查监督一线员工的制度落实情况，要让每个员工都明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全省农村信用社形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。

三、坚持以人为本是做好案件防控工作的根本

当前，我们的案件防控治理工作还停留在“以会议落实会议、以文件落实文件、以形式主义克服形式主义”的问题上，存在着就管理抓管理，就案件防控抓案件防控，就事论事，以及“一人有病大家吃药”的现象，还没有做到以人为本。以人为本的直接解释就是以人为“根本”，基本思想就是人是管理中最基本的要素，就是要尊重人、理解人、关心人，就是要把不断满足人的全面需求、促进人的全面发展，作为发展的根本出发点。因此，我们农村信用社在案件的防控工作中，应当把人的管理和防控放在首位。在内部人员上，强调一级了解一级，一级掌握一级，每一位领导者，都应当做到知道下属“在哪里，在干什么，在想什么，需要什么”，这样，才能切实发挥员工的遵章守纪的积极性和主动性；在外部人员上，应当强调了解客户，了解社情，了解管理工作前端的客观环境，有针对性的制定防范措施，提高防范效能。

四、加大监督检查力度是做好案件防控工作的保障 防范风险，重在防患于未然，而要防患于未然，则必须加大检查监督力度。目前，省联社已经建立了大额存贷款、银行承兑汇票和贴现业务按季滚动检查机制和风险排查常态机制，要求业务条线检查辅导与审计检查监督密切配合，对重点机构、案件多发环节和易诱发违规业务领域加大现场检查和处罚力度，充分体现了省联社对加大监督检查力度防范案件的重视程度，因此说，加大监督检查力度是做好案件防控工作的保障。各级信用社应立足省联社确定的检查制度，结合本社实际情况，构建大监督工作体系，加强纪检、内审、业务部门的协调配合，加大现场查验工作力度，密切关注员工尤其是各级高管人员的思想倾向和行为动向，对基建工程、采购、贷款、大额资金划转等易发案件领域，通过开展常规检查、专项检查、突击检查等方式，加强管理和监督检查力度，将检查范围覆盖到所有业务部门的业务环节和工作岗位，实现检查范围“零漏洞”。

作者：郑莹 江忠（***）单位：省联社泰安办事处 地址：泰安市奈河东路12号省联社泰安办事处

第五篇：案件防控工作贯彻落实情况

贯彻落实案件防控工作情况汇报

市分行《2012案件防控方案》下发后，我行非常重视，立即组织全体人员进行认真学习，并且要求各科室和网点，根据本部门的业务，针对《方案》进行认真对照检查。同时为贯彻落实市分行《案件防控方案》，进一步加强内控管理，防范案件风险，结合实际情况，认真开展工作。

一、组织开展情况

2012年年以来，党支部高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。

1．年初全行员工签订案件防控责任书34份，（实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角；每月召开案件防控联席会议截止目前已召开11次，支部会议3次，全体会议3次；员工轮岗交流5人次；

2．认真落实行为排查工作和市行组织的每季度员工行为集中排查工作，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，组织日常行为排查11次，集中排查3次，对员工不良行为排查率为100%。

13．条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，2012年年至今全行员工违规行为2人次，共积分2分。

4.案件防控及整改工作，根据《市行方案》要求，实际条块结合、双线负责的机制。全面抓好《市行方案》的贯彻落实，各科室和网点，对所辖范围内案件防控整改工作的有效性和真实性负责；涉及多个科室整改的问题，由办公室牵头负责协调、督办、汇总，各协办科室负责在本条线落实，并及时向办公室反馈。

二、筑防火墙，注重预防，适时预警

认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展治理信贷部位、商业贿赂、柜面业务部位、员工参与民间借贷案件风险等专项行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“员工行为九项禁止性规定”，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：

在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

二是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。通过排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。经排查未发现有不良行为的员工。

三、重点部位排查情况

1、治理信贷部位情况

一是能够按照银监会“三个办法一个指引”的要求，认真执行信贷业务贷前调查、贷中审查、贷后检查的“三查”制度，强化风险经理平行作业以及信贷审批的独立性，继续推进贷后管理岗位分离，切实强化授信业务全过程风险控制。

二是风险管理能够认真执行省分行《项目评估评级操作规程实施细则》进行平行作业，贷前客户经理能够认真审核、查验条件落实文件或证明材料等形式要件。

三是完善和落实对公信贷客户内控名单制度。严把客户准入关，对有重大不良信用记录、违法违规行为、涉及高息借贷等行为的客户，严格落实禁入政策，逐步退出存量贷款。

2、商业贿赂治理情况

我行目前尚无集中采购权限，资产处置权限、基建情况。

3、柜面业务部位治理情况

一是严格加强了对柜员卡、授权卡、密码口令、印章、个人名章、重要物品、重要空白凭证、有价证券管理，规范基础管理事项操作流程，提高制度的可操作性。严禁柜员办理本人业务，代客办理储蓄、网银、手机银行、电话银行业务，代客保管存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等。加强账户管理，严禁利用客户账户过渡资金或通过本人和他人账户过渡银行、客户资金。加强授信管理，严禁骗取银行信用，严禁违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。我行对上述相关内容逐一进行了细致排查，目前尚未发现我行员工发生上述问题的情况。

二是严格加强了对账工作。全面落实银监会《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》要求，继续完善后台集中对账模式和集中对账流程，规范对账操作，确保对账工作有效落实，提高对账率及对账频率，确保对账的真实性、质量和效果。加大对重点账户、高风险账户的监控，切实加强对银监会确定的7类账户的日常关注和监控。对照我行结算中存在的问题进行了认真的整顿和整改工作；坚持日常会计储蓄检查制度，规范现金业务操作流程，以岗位制约和业务检查为手段，全体会计储蓄人员规范核算的意识有了进一步增强，违规操作、随

意性操作的频率有了大幅度下降，全年未发生稽核差错和责任事故，有效杜绝和防范了各类结算案件发生。

市分行一直将现金管理工作给予了重点关注，为此，我行按照市分行相关制度和考核办法，对柜员现金日常备付、柜员机现金管理做出了明确的规定，建立了我行现金备付管理办法，严格尾箱现金留存和日常核算备付，明确日常现金管理相关责任人。上述办法，有效降低了我行现金备付率，现金管理风险有效降低。

四、下一步工作计划

1、进一步提高认识对全行员工，特别是一线员工的警示和风险提示经常化、制度化，切实增强员工的风险防范意识。同时教育员工要从“忠诚建行、保护自己”的角度，对案件风险始终保持高度警觉，无论在任何情况下，都必须坚持合规操作，照章办事。

2、行领导、各科室要认真做好检查、排查和自查工作，做到有问题能及时发现、及时纠正，抓小防大，防患于未然，防微杜渐。

3、加大对违规行为的惩处办度，以铁的纪律，增强制度的执行力。对屡查、屡犯和严重违规行为，进行严肃追究、严肃问责。

4、要加强制度建设，使案件风险的教育、排查、查处、整改等环节形成完整严密的体系，构建我行案件风险防控的长效机

制。使我行上下，始终能够做到头脑清醒、正视隐患、齐心力协力、加强防范。