案件防控工作质量考核办法

第一篇：案件防控工作质量考核办法

关于印发《***

案件防控工作质量考核评比办法》的通知

各部（室）、社、分社（所）：

根据《中国银监会办公厅{关于印发银监局案件防控工作考核评价办法>的通知》(银监办发[2011)166号)和《***市银行业金融机构案件防控工作质量考核评比（试行）办法》精神，我**案防办结合工作实际，研究制定了《***案件防控工作质量考核评比办法》，现印发给你们，请认真组织学习并贯彻落实。附：***案件防控工作质量考核评比办法

二0一二年二月二十七日

***

案件防控工作质量考核评比办法

第一章总则

第一条为推进案件防控工作常态化，在***各网点案防工作中形成鼓励先进、鞭策落后的良好氛围，增强***从业人员的案防意识和廉洁从业意识，防范操作风险，保障***安全稳健运行，不断提高全辖案件防控工作质量，力争实现无案件、无重大事件、无重大责任事故等“三无”目标，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律规定和银行审慎监管要求，制定本办法。

第二条本办法所称案件防控工作考评是指对***各网点执行省银监、***银监分局以及我**案件防控工作要求的情况；切实有效地开展案件防控日常工作的情况；积极构建案件防控长效机制建设的情况等进行考核评价。

第三条案件防控工作考评坚持客观、公正、公平和定性考评的原则，鼓励辖内各部室、网点积极主动防控和查处案件，认真落实案件整改措施，加大案件问责力度。

第四条案件防控工作考评对象是辖内各部室、网点。

第五条本办法实行一年一评价制度。

第二章考评的组织领导

第六条为保证案件防控考评工作有序开展，***成立案件防控考核评价工作领导小组。***理事长任组长，纪委书记、监事长、副主任任副组长，各部室负责人为成员。考核领导小组办

公室设在案防办，具体负责日常考核工作。

第七条领导小组主要职责：

(一)审定******案件防控工作考评办法；

(二)监督和指导考评全辖案防工作的具体实施；

(三)研究并解决考评中的有关重大问题；

(四)提出考评意见，审定考评结果。

第八条考核领导小组办公室主要职责：

(一)制定案件防控工作考评办法报领导小组同意后组织实施；

(二)负责具体落实和协调解决考评工作中的有关重大问题；

(三)对辖内各网点的自评工作进行指导并进行检查：

(四)向******通报经考评领导小组审定后的考评结果。

(五)完成考评领导小组交办的其他工作任务。

第三章考评内容和方法

第九条案件防控工作和安全保卫工作考评的主要内容包括：

(一)案件防控工作日常开展情况，主要包括三个方面：

1.案件防控工作组织推动和采取防控措施的情况；

2.风险自查自评、排查工作情况，特别是主动排查情况及成效；

3.对案件隐患的落实整改措施和问责情况。

(二)构建案件防控长效机制情况，主要包括四个方面：

1.制度体系建设情况：根据银监会《商业银行操作风险管理指引》、防范操作风险“十三条意见”、加强内控“十个联动”、“四项制度”建设、“五十个严禁”等有关案件防控工作要求，健全和完善相关措施、业务操作制度和管理制度，并建立制度后评价机制。

2.合规风险管理情况：按照省银监、***银监分局关于开展合规风险管理的有关要求，建立健全合规风险管理体系，培育良好的合规文化。

3.信息体系建设情况：建立并逐步完善相应的操作风险管理信息系统，记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，进行操作风险和控制措施自我评估。

4.纠错机制建设情况：一是认真落实银监会关于案件责任追究 “四到位，四问责”和执行“四项制度”等规定和制度。二是稽核部建立问题整改台账，督促整改力度。三是监察部加大内部管理的督导，执行员工违规违法行为责任处罚制度。

(三)日常管理工作

1.开展案件防控教育。各网点按季组织员工开展对规章制度和案件防控教育的学习。

2.召开案件防控分析例会。***按季召开案防分析例会，及时查找案防管理工作中存在的薄弱环节并制定相应的办法措施等。

3.员工行为排查。纪检监察室督促各部室、网点定期对员工的异常行为进行自查、互查和排查。

4.案防工作分析报告。案防办按月(季)报送案防统计信息工作分析报告。

5.应急预案演练。各网点要制定相应的应急预案，每半年至少组织一次应急预案演练。

6.违规积分管理。

7.内部审计(稽核)和各项专题检查开展情况：积极配合***各部室做好各项专题检查工作。

8.案件防控工作责任制情况。本指标考核各社是否签订《员工合规经营操作防范案件责任书》；是否将责任目标、责任内容和责任追究分解落实到各级管理人员和全体员工。

9.案件风险信息报表报送情况。本指标考核各社是否按时按质向***案防办报送相关报告报表。

(四)案件责任事故考核期内未发生案件的，不扣减考核得分。考核期内发生案件的网点，按照第十条、第十一条相关规定扣分。

(五)安全保卫工作考核内容：

1.安保机构设置、制度建设和履行情况。

2.是否对员工进行了安全防范宣传、培训和应急预案演练。

第十条案件防控工作考评采取百分制，即由***根据各网点的自查自评报告及日常管理中所掌握的情况或专项检查情况对照考评内容逐条进行考评，以100分为基数，对考评表中各项

考评指标进行评分，对未完成的工作内容作相应分值的扣减。（附：案防工作考评表）

第十一条 考评结果在90—80分(含80分)的，扣减年终绩效考核1分；80—60(含)分的，扣减年终绩效考核3分；60分的，扣减年终绩效考核5分。凡是不遵守案防工作要求、引发了案防案件的岗点或个人，一律不评先、不延用、不提拨。

第四章考评程序和考评结果

第十二条 具体考评采取各网点自查自评与***检查结果相结合的形式进行。各网点应结合上年的案件防控工作的内控自查自评情况于次年1月10日底前将自查自评报告(或按照附表的内容填写相关工作的完成情况)提交***案防办。案防办汇总各部室对网点的检查结果和网点自评情况，提交考评领导小组评定。

第十三条 考核得分在60分以下的，***纪检监察、稽核部要约见其负责人谈话。

第五章附则

第十四条本办法由***负责解释和修改。

第十五条本办法自印发之日起施行。

附：1．***案件防控工作质量考评表

二○一二年二月二十七日

第二篇：农村信用社案件防控工作考核办法

XX县农村信用社 案件防控工作考核办法

第一章 总 则

第一条 为进一步建立案件防控工作长效机制，不断提升案件防控工作质量和水平，有效推动和促进我县农村信用社安全稳 健发展，根据《XX省农村信用社案件防控工作考核办法》（川信联发„XXX‟XX号）等相关规定，结合我县实际，特制定本办法。

第二条 本办法适用于全县农村信用社、联社营业部、贷款服务中心、微小贷款服务中心和机关职能部室。

第三条 本办法按进行考核，所指考核期为每年1月1日至12月31日。

第二章 考评原则

第四条 考核评价工作遵循公开、公正、公平的原则，坚持实事求是，注重实效，实施量化计分。

第五条 对内发生非自查发现重大、恶性案件的被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意。

第六条

对其他被考评机构，通过对案件防控工作组织、重点业务风险排查、内控执行力建设、员工管理、问题整改及处理 —

— 五个方面进行综合考核来评价其的案件防控工作水平。综合考评结果分为“满意”、“基本满意”、“不满意”三个档次。

第三章 组织领导和考核方式

第七条 联社成立以理事长任组长，监事长任副组长，班子其他成员、机关职能部室负责人为成员的南江县农村信用社案件防控工作质量考核评价领导小组，领导小组下设办公室于案防办，具体负责日常考核工作。

第八条 考核方式采取各单位自查评分与联社考评相结合的方式，各单位每半年组织实施自评工作，并按照案件防控工作质量考核表自行打分（考核表见附件一），由单位主要负责人审查签字后上报联社案防办。联社在次年的一季度组织考评小组，根据上各部室开展的各项检查、巡查、指导等实际情况，对辖内各机构的案件防控工作开展情况进行现场考核评分，并将考评情况报联社案防办汇总并形成初步评价意见，最终报联社考核评价领导小组确定综合考评结果。

第四章 考核内容和分值

第九条

按各单位分别设臵不同的考核内容。第十条 信用社（部、中心）考核内容:

（一）案件防控工作组织（20分）—

— 1.是否成立了专门的案件防控工作领导小组，落实了专人负责案件防控信息报送工作。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了案件防控工作规划和风险隐患排查计划，对的案防工作做到了有计划、有安排。同时，是否落实相应的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。3.是否按联社要求层层签订了《案防工作目标责任书》，是否将责任目标、责任内容和责任追究层层分解落实到各级管理人员和全体员工。（2分）少一份扣1分，扣完为止。

4.是否将案件防控与业务经营管理工作同安排、同部署、同考评。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按要求及时传达贯彻了案防工作会议及相关文件精神，及时查找本单位在案防管理工作中存在的薄弱环节并制定了相应的办法措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

6.是否与当地公安部门和友邻单位签订了联防联保协议。（2分）做到得分，未做到不得分。

7.是否按联社的要求建立各类应急预案，是否每半年至少组织一次相应的案件防控应急预案演练。（2分）少一次扣1分，扣完为止。

8.对发现的重大违规违纪问题和重大风险隐患是否及时、完整、真实报告，并以此联社做出的整改措施和问责处理决定是否督促整改和执行到位并进行有效反馈。（4分）缺报和迟报一次扣1分，扣完为止

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构没 —

— 有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，或在重大违规违纪问题及风险隐患的处臵工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。

（二）重点业务风险排查（20分）

1.是否开展了信贷领域风险排查，是否对借（冒）名贷款、不良贷款、抵（质）押贷款和账销案存贷款进行了专项排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

2.是否开展了以对公账户管理为重点的存款结算环节业务的专项风险排查，是否建立大额存款滚动排查机制，每年不得少于两次。（2.5分）少一次扣1.5分，扣完为止。

3.是否开展了现金业务领域风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

4.是否开展了委托及代理业务案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

5.是否开展了SC6000综合业务柜面操作、重空凭证、有价单证、业务印章、代保管物品案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

6.是否开展了银行卡业务、ATM、POS、e讯通等自助银行设备管理案件风险排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。7.是否开展了票据业务风险隐患排查。（2.5分）按排查开展情况确定得分。

8.是否开展了网内汇兑、农信银通存通兑、他行民工卡、大小额支付系统等业务风险隐患排查。（2.5分）按排查开展情况 —

— 确定得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内发生严重瞒报案件的情况或经排查但未发现的风险点引发案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。

（三）内控执行力建设（20分）

1.是否制定了岗位职责、操作规范、明确岗位权利、义务和责任。（4分）制定得分，未制定不得分。

2.是否坚持重要凭证、印鉴管用分离，记账对账、管库查库分离，规范各岗位间的工作衔接程序以及监督职责。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.是否按季组织员工对自己履行岗位职责进行评价，强化岗位制度约束。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否落实了人防、物防、技防措施，保证社内钞币运送、营业场所和金库的安全，维护员工生命和信用社资金财产安全。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否按月对辖内各营业网点库存现金、重要空白凭证、自助银行设备管理、监控录像、安全保卫和内控制度执行情况进行检查，建立监督检查防线。（4分）做到得分，未做到不得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内存在严重的内控管理失效导致案件发生的情形，则内控执行力建设项考评结果为不合格。

（四）员工管理（20分）

1.是否按季对员工开展了职业道德和操守教育，引导员工 —

— 不断培育良好的职业道德和爱岗敬业精神，树立正确的人生观、价值观。（3分）开展得分，未开展不得分。

2.是否按季开展了员工警示案例、法律法规和各项内控制度的学习。（3分）缺一次扣1分，扣完为止。

3.是否不定期地开展了员工应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训，提高员工业务水平和技能。（3分）开展得分，未开展不得分。

4.是否按照联社的要求不定期对员工的异常行为进行自查、互查和排查工作，是否有相应的检查记录或底稿。（3分）做到得分，未做到不得分。

5.是否开展了“九种行为人”排查，建立了管理台账，落实管控措施，明确帮扶责任。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。

6.是否建立了员工谈心、谈话和家访制度，是否建立了员工8小时外行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗位人员的行为监督。（4分）做到得分，未做到不得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内存在员工教育管理、重点人员排查不力而导致案件发生的情形，则员工管理项考评结果为不合格。

（五）问题整改及处理（20分）

1.对各级检查发现的问题是否及时采取相应的措施进行整改。（4分）未整改一项扣0.2分，扣完为止。

2.机构负责人是否对各级检查发现问题的整改落实情况进 —

— 行了指导、督促和检查。（4分）按检查开展情况确定得分。

3.是否建立了各级检查发现问题的整改台账，是否按季梳理汇总，并以此对照检查辖内其他机构是否存在同质同类问题。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。

4.是否按照有关规定对各级检查发现的问题整改不落实或拒不执行整改意见的行为进行了问责处理。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.对联社案防办发出的整改通知书是否按照整改要求认真扎实整改并及时反馈整改效果。（4分）未整改一项扣0.2分，扣完为止。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内在内、外检查已发现问题之后，仍然发生同类同质违规问题，则整改处理落实项考评结果为不合格。

第十一条 联社职能部室考核内容：

（一）案件防控工作组织（20分）

1.是否制定了本部门的案件防控工作规划，落实相应的案件防控工作措施。（2分）做到得分，未做到不得分。

2.是否把案件防控工作与本部门的重点工作进行同规划、同安排。（2分）做到得分，未做到不得分。

3.是否定期研究本条线业务案防工作方法，及时查找条线业务案防管理工作中存在的薄弱环节并制定相应的办法措施等。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否不定期组织本部门员工学习各项规章制度、开展案件 —

— 防控教育。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了覆盖本条线业务操作环节的规章制度，对无章可循或虽有规章但已不适应当前条线业务发展和基层社实际管理情况的是否及时重新制定或修订；重要岗位轮岗交流、强制休假制度是否建立督促落实。（5分）做到得分，未做到不得分。

6.是否对基层社和有关部门就规章制度建设提出的问题及时认真研究和解决。（2分）做到得分，未做到不得分。7.对发现的重大违规违纪问题和重大风险隐患是否及时、完整、真实报告，并以此联社做出的整改措施和问责处理决定是否督促整改和执行到位并进行有效反馈。（5分）缺报和迟报一次扣1分，扣完为止

针对此单项考评设臵，“一票否决”内容，如果被考评部室没有建立案件防控工作规划和落实案件防控措施，或在发现重大风险隐患和问题处臵工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。

（二）重点业务风险排查（20分）

1.是否制定涵盖本条线业务的案件风险排查计划。（5分）制定得分，未制定不得分。

2.是否按计划组织开展了本条线业务案件风险排查和专项检查，并留存有详细的工作底稿和报告。（5分）按工作开展具体措施和实效确定得分。

3.是否对本条线业务重点风险领域内控制度执行情况保持一定频率的全覆盖检查，以及对重点防控领域开展突击检查，—

— 并留存有详细的工作底稿和报告。（5分）按工作开展具体措施和实效确定得分。

4.是否认真指导挂包社对重点业务、重要环节和重岗人员开展风险排查，并留存有详细的工作底稿和报告。（5分）按工作开展具体措施和实效确定得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室内未开展案件风险排查或经排查但未发现的风险点引发案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。

（三）内控执行力建设（20分）

1.是否按季对本部门员工岗位履职情况进行评价，不断增强合规操作的自觉性。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.是否制定了本条线业务岗位职责、操作规范、明确各岗的职责边界。（4分）制定做到得分，未制定不得分。

3.是否对本条线业务制度、规章及操作规程开展系统性培训，提供基层管理人员的制度、规章的认知能力和规范操作能力。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.是否通过对条线业务内控的实效性进行检查督导，特别是对重点环节、重点事项进行高频率的检查等方式确保内控制度在辖内机构得到贯彻执行。（4分）按工作开展具体措施和实效确定得分。

5.对监管部门或外部审计以及联社发出的风险提示和整改意见，是否高度重视并认真贯彻落实，且在规定的时限内报送贯彻落实的情况及反馈整改实效。（4）缺报或迟报一次扣1分，扣 —

— 完为止。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室对内、外部发出的风险提示和整改意见不重视、不督促整改，导致重大违规违纪或案件发生的，则内控执行力建设项考评结果为不合格。

（四）员工管理（20分）

1.是否不定期对本部门员工开展职业道德和操守教育，引导员工树立良好的职业道德和爱岗敬业的信合精神，树立正确的人生观、价值观。一年不得少于4次。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完为止。

2.是否不定期对本部门员工开展警示案例、业务规章制度和内控制度的学习；是否督促挂联信用社开展警示教育、业务规章制度学习。一年不得少于4次警示教育活动。（2分）少于一次，扣0.5分，扣完为止。

3.是否不定期地对全辖员工开展条线业务专业技能培训，以及应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训。（2分）做到得分，未做到不得分。

4.是否督促挂联信用社对在同一工作岗位上超过一定年限的员工实行岗位轮换。（2分）做到得分，未做到不得分。

5.是否不定期对本部门员工的异常行为进行自查、互查和排查工作，是否有相应的检查记录或底稿。（4分）做到得分，未做到不得分。

6.是否督促挂联信用社开展了“九种行为人”排查，建立了

— — 管理台账，落实管控措施，明确帮扶责任。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。

7.是否督促挂联信用社建立员工谈心、谈话和家访制度及员工行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗位人员的行为监督。（4分）做到得分，未做到不得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室内对挂联信用社督促不到位、条线业务培训不力而导致案件发生的情形，则员工管理项考评结果为不合格。

（五）问题整改及处理（20分）

1.对各级检查发现本条线业务上存在的问题或风险隐患，是否依据相关规定制定了整改措施，落实了整改意见，并进行延伸检查、彻查风险。（4分）做到得分，未做到不得分。

2.对本条线业务案件风险排查或专项检查发现的问题，是否依照相关规定上报联社进行严格处理。（4分）做到得分，未做到不得分。

3.对本条线业务检查发现的业务流程漏洞和风险隐患，是否及时采取了相应的防范或补救措施或及时上报联社。（4分）做到得分，未做到不得分。

4.对内部稽核审计提出的工作建议，条线部门是否及时研究工作方法、完善制度流程，并抓好贯彻落实。（4分）做到得分，未做到不得分。

5.是否建立了条线业务各级检查发现问题整改台账，并对相关问题进行归纳梳理汇总分析；并按照轻微违规行为积分管理办

— — 法建立了违规积分台账，对违规责任人实行违规积分管理。（4分）建立台账做到得分，未建立台账不得分。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室内在条线业务检查发现问题后，未制定整改措施，督促落实整改意见，或未提交联社实行问责处理，则问题整改及处理项考评结果为不合格。

第五章 考核的计分标准

第十二条

考核实行百分制考核，全年考核基础分100分，附加分10分，考核严格按评分标准进行加分、扣分。年终总分的计算方法：

年终总分=100分-扣分项+加分项。

加分标准如下（加分项满分不超过10分，超过10分的按10分计算）：

1.发表各类报道或理论文章，省联社采用推广的每次加3分；在省级及以上会议交流的, 每次加3分。

2.发表案防简报或案防调研文章，被省级以上采用的每篇调研加3分，每篇简报加1.5分；被市级采用的每篇调研加1分，每篇简报加0.5分。

3.被考核单位的案件防控工作受到有关部门表彰的，年终考核时分别予以加分。受到国家级表彰加5分，省部级表彰加3分，市级或厅局级（不含省联社）表彰加1分，案防工作上年考评为

— — 先进单位的在本考核中加0.5分。

4.案件防控工作人员根据在案件防控工作中存在的问题及风险点，向上级提出有合理化建议并得到采纳的，每条加0.5分。

扣分标准如下：

1.受到联社通报批评或处罚的，每次扣2分。

2.受到省联社XX办事处、XX银监分局等部门通报批评或处罚的，每次扣5分。

3.受到省联社、XX银监局等部门通报批评或处罚的，每次扣20分。

第十三条 五个方面的考核内容中的单项考核有3个达到“一票否决”的或考核得分在80 分（不含80分）以下的，案防工作质量综合考评结果为“不满意”，取消评先评优资格，并全额扣减案防保证金，绩效扣发10％；考评得分在80-90分（含90分）或考核内容中的单项考核有1-2个“不合格”的，案防工作质量综合考评为“基本满意”，对案防保证金不奖不惩；考评得分在90分以上（不含90分）或考核内容中的单项考核全部为“合格”的，案防工作质量综合考评为“满意”，给予缴纳的案防保证金同等金额的费用匹配。

第六章 考核结果的运用

第十四条 联社案防办对照上述考核内容分别对参评机构（部室）案防工作开展情况进行考核和评价，将考核结果纳入年

— — 度综合目标考核，并严格与绩效和案防保证金挂钩。

第十五条 对考核期内发生案件的机构，直接取消考评资格，并根据相关制度规定予以处罚和追究有关单位及责任人的责任、扣减当年全部绩效工资。

第十六条 案件防控工作综合考核结果作为考核各单位（部室）内部控制管理水平的重要内容，并纳入各级、各部门主要负责人的履职考核评价。对综合考评较差的信用社（贷款中心）、机关职能部室，联社将对其主要负责人进行约见谈话或责令引咎辞职。

第七章 附 则

第十七条

本考核实施办法由XX县农村信用合作联社负责解释和修改。

第十八条

本考核实施办法自印发之日起执行。

— —

第三篇：浅议如何加强当前案件防控工作

浅议如何加强当前案件防控工作

近年来，在银监部门和上级联社的正确领导和指引下，在全体干部员工的共同实践和努力下，我社案件防控体系已逐步建立，案防工作管理水平日臻提高，持续实现了“零案件”的工作目标。然而，时代在进步，社会在发展，随着农信系统的深化改革和稳步发展，随着新业务品种的不断创新 和成功推出，特别是现代电子技术的应用，传统业务品种、业务操作手段实现了变革与创新。但这必将对案件防控工作提出更高的要求。面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势，如何抓好案件防控工作，进一步增强全员案件防范意识，强化内部管理，全面巩固“零发案”的案防成果，成为当下我社应急需研究和探讨的重要课题。下面就结合实际谈谈本人的一些看法。

一、当前案防风险形成的主要原因及表现

纵观历年来各起金融案件，不难看出，制度执行不到位、思想意识不到位、业务操作不到位是真正引发案件的“杀手锏”。虽然工作中我们对此也予以了高度重视和关注，但结果仍不尽如人意。主要表现为：

1、员工道德观念不强，教育缺失。

从目前检查情况来看，我社所有基层网点均按月组织开展案防警示教育、案件风险分析，但从实际登记情况来看，仅停留在表面，没有真正深入学习和讨论，对员工的思想教育缺乏针对性和有效性，导致员工思想道德观念不强，防范风险意识不牢，不能树立正确的人生观和价值观。特别是对员工“八小时”以外行为的纠察形同虚设，不仅不能对员工八小时以外的活动有效关注，更有甚者，对于一些员工明知有不良行为，但不采取措施，也不向上级报告，而纵容其发展。

2、员工思想意识淡薄，管理缺失。

该行为主要是员工合规风险意识淡薄，责任心不强，没有真正树立起“风险控制优先”的管理理念。由于管理上的漏洞，使其工作中不认真细致，敷衍了事，麻痹大意，戒备心不强，不能完全按规章制度办事时有发生。在办理业务过程中，对于业务流程操作亦是存有侥幸心理，为了图省事简化手续，形成缺陷和漏洞。

3、员工业务操作生疏，素质缺失。

目前，虽然各机构从提高员工综合素质入手，不断加大了对员工的业务培训力度，也收到了一定成效。但是，部分员工由于平时不注重学习，对业务流程和文件不清楚、不理解，在受理业务时，特别是对于一些特殊业务的办理，往往是跟着感觉走，凭个人的主观判断进行，而不能准确判断，正确把握，这样，很容易出现错误操作，为防范风险形成制约。

4、领导管理意识片面，履职缺失。

工作中，部分管理人员特别是基层网点负责人，存在“重业务、轻管理”的错误倾向。只是片面地追求业务发展，忽视内部管理和风险防范，不能正确处理业务发展与风险控制的关系，把主要精力放在业务发展上，对自身存在的问题，视而不见，抱着侥幸心理或无所谓的态度，致使内控制度执行不力、员工管理力度削减。

5、问题整改力度不强，督导缺失。

各部门开展的检查活动中，多数存在对监督检查的事项不深不细，检查流于形式等问题，造成该发现的问题未能及时发现，该纠正的错误不能及时纠正，往往是问题和隐患得不到彻底根治，有章不循、违规操作和屡查屡犯等问题久治不愈。如从目前来讲，应该说检查比较频繁，业务经营一直在各部门检查的高压下进行，但是检查的内容方式、操作程序、整改处理等都不够规范，存在很大的随意性。加之检查人员整体素质、业务水平参差不齐，有的原则性也不强，检查没有权威性，无法真正达到检查的目的。

二、防范和化解案件风险的对策

1、强化教育、提高认识是案防工作的前提和基础。首先要加强职业道德教育，使全员牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，真正过好权力关、金钱关、亲朋关、同事关，正确处理好工作与人情的关系。第二要加强合规意识教育，要教育员工牢固树立合规经营的思想理念，特别是基层机构负责人要把风险防控放在重要位置，始终贯穿到整个经营活动之中，绝不能掉以轻心。第三要加强业务素质教育，使员工熟悉岗位要求和相关的规章制度，提高风险意识，把规章制度和各项要求真正落到实处，对一些违规行为要及时加以纠正和制止。同时要加强对后台管理监督和检查人员的培训，努力提高发现问题的能力，建立一支具有较高业务素质的专业监督检查队伍。

2、强化监督、抓好落实是案防工作的根本和重心。各级检查部门首先要将是否对规章制度和业务操作流程贯彻落实到具体的业务中，作为发现问题和弱点的主要途径。要充分发挥风险、审计、纪检监察三道防线的作用，把各项制度的执行体现到工作中，落实到行动上，把防范风险关口前移，使员工不愿违规、不能违规、不敢违规；要采取静态检查和动态检查、现场检查和非现场检查相结合的方法，注重操作过程控制，变被动管理为主动管理，增强监督的及时性和有效性。

3、强化惩处，严格追责是案防工作的手段和推手。近年来，我们在加大查处力度、落实责任追究方面有了很大的提高，使得依法合规经营、按章操作能力以及内控管理水平有了很大的提升，但是在处理违规违纪责任人时，瞻前顾后、迁就照顾时有发生，处理起来显得软弱无力，失去了应有的警示、威慑作用，所以造成有些违规违纪行为现象屡查屡犯、前查后犯，从而埋下了案件隐患。为此，违规违纪行为一经查实，不仅要追究当事人的责任，还要追究管理人员的责任；对员工不认真履行职责、违规经营、监督检查不力等各类违规行为，不能姑息迁就，要严格按照有关规定进行处理，彻底让违规者在各类检查高压下无处遁形，合规经营氛围才得以建立和持续。（史通科 刘志梅）

第四篇：案件防控工作开展情况

关于***农村信用合作联社 案件防控工作情况的报告

***联社按照中国银监会关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的总体要求和河北省银监局《关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的实施方案的通知》（银监银监冀局发„2011‟233号）文件精神，结合《***联社开展合规管理和风险防控年活动实施方案》（深农信联发„2011‟44号），制定了《***农村信用合作联社“银行业内控和案防制度执行年活动”方案》，召开了动员大会，理事长王爱国在会上传达了银监部门关于“银行业内控和案防制度执行年活动”的有关文件精神，强调了本次活动的重要意义。监事长李德玉就《***农村信用合作联社“银行业内控和案防制度执行年活动”方案》做了详细的讲解，确定了活动的具体实施步骤。

一、案件防控组织情况

（一）***联社按照中国银监会关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的总体要求和河北省银监局《关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的实施方案的通知》（银监银监冀局发„2011‟233号）文件精神以及《***联社开展合规管理和风险防控年活动实施方案》（深农信联发„2011‟44号）文件要求，制定了《***农村信用合作联社“银行业内控和案防制度执行年”活动方案》，并与省联社“合规管理和风险防控年”活动一起定位本年工作重点。

（二）***联社成立“银行业内控和案防制度执行年”活动领导小组。

组 长：理事长*** 副组长：联社主任***、监事长*** 成 员：

领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，办公室主任由监事长***担任，成员有：。活动办公室具体负责该项活动的日常工作，把各个步骤和环节抓细、抓实，形成一级抓一级、层层抓落实的局面，确保活动取得实效。

二、案件防控工作质量情况

（一）在信贷领域开展大额不良贷款的全覆盖风险排查 根据我联社实际情况，以风险全覆盖为原则确定排查范围和标准。对自查中暴露的问题，要依据问题性质采取果断措施，防范信贷风险积累而演变为恶性案件。

（二）加大内控制度执行力突查力度

有针对性和突然性的通过整体移交、飞行检查、暗访暗查等灵活的方式，对基层网点和一线柜台进行突袭。对重要岗位人员要专门部署员工行为排查活动。

（三）狠抓“防范操作风险13条”的落实

制定本“防范操作风险13条”的工作规划，扎实推动“防范操作风险13条”的落实。

（四）认真开展安全保卫隐患排查

一是对各营业网点各类安保物防、技防设施以及自助设备的排查；二是对守押和枪弹管理制度落实情况的排查；三是对消防

安全隐患的排查。

三、内审稽核工作力度

***联社设监事长1人，稽核经理1人，专职稽核员6人。制定有《***农村信用用合作联社稽核处罚实施细则》、《***农村信用用合作联社内部控制实施办法》、《***农村信用用合作联社稽核员考核办法》、《***农村信用用合作联社现场稽核操作流程》、《***农村信用用合作联社稽核重大问题报告制度》等制度19项，并与市联社签订了《稽核员责任书》，***联社稽核监察部根据省联社《二0一一年稽核工作要点》及全省农村信用社工作会议精神，结合我市实际情况，先后对我市*个信用社（部），*个分社,*个储蓄所及计划财务部、会计结算部、客户部*个网点部门进行了全面序时稽核和全方位的时时跟踪检查，稽核面达100％。今年一年来，我市联社稽核监察部，通过对全辖所有营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和财务开支的合规性操作等方面进行了*次的序时稽核、*次突击检查，共检查信用社现金尾箱*个，金额*万元；检查重要空白凭证*份；检查抵（质）押物品*万元；检查费用开支*笔，金额*万元。

进行专项稽核20次，包括会计基础工作三十五条禁令专项稽核、大额存款往来业务专项稽核、新发放贷款手续专项稽核、调离审计专项稽核、清收不良贷款提取奖励专项稽核、打折清收贷款专项稽核，稽核面达100％。通过一年稽核检查，共发出《稽核通知书》*份，《离任稽核报告》*份，共发现问题*笔、金额*万元，其中信贷方面问题*笔、金额*万元；财务方面问题*笔、金额*万元，已全部整改。处罚金额 *元。查出了部分信用社（部）、分社在会计出纳、信贷、内控建设等方面存在的问题，联社通过说服教育、经济处罚、召开现场会议等方式加大了稽核处罚力度，堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而***联社业务发展奠定了良好的基础。

四、内控执行力建设

高管人员应交流*人，实际交流*人，交流面100%；重要岗位人员应轮岗人数*人，实际轮岗*人；近亲属回避人数*人。

今年合规管理和风险防控年活动中，联社要求各信用社成立检查小组按照活动方案规定的自查内容、规定的时间段，认真开展对重点区域、重点业务、重点环节和重点部门的自查自纠活动。并要求各部室、信用社要在自查自纠阶段建立自查问题整改台账，每一名员工及部门都要写出本人及部门的自查报告，明确存在的问题和整改措施，层层签订整改承诺责任书。

为确保活动方案落到实处，活动期间联社“银行业内控和案防制度执行年活动”领导小组组织相关部室人员，深入基层方案要求进行全面排查，确保活动严格按方案要求落实各项工作。

联社按照方案要求自*月*日开始，抽调联社相关部室、信用社业务主干*人组成*个检查小组，对信用社及联社进行全面排查。

在全面排查阶段，我联社按照方案要求做到了边排查问题边排除问题，不能随时排除的问题，建立了排查问题整改台账，详细记载了问题的出处、原因、责任人、整改措施等，截止到*月底所排查出的问题已全部整改完毕。

第五篇：浅析如何做好案件防控工作

浅析如何做好案件防控治理工作

郑莹 江忠

为了应对银行业案件多发、大案频发的严峻形势，银监会做出自2009年起再开展三年案件防控治理的工作部署。省联社以此为契机，大刀阔斧，排除万难，旗帜鲜明的要求全省农村信用社深挖案件，彻查风险，先后出台了一系列的案件防控治理工作方案、制度、办法和措施，取得了显著成效，时至今日，三年多的案件防控治理即将结束，在这短短的三年案件防控治理工作中，笔者认为，只有健全案件防控体系、抓好制度落实、以人为本、加大监督力度，才能做好案件防控工作，才能实现省联社提出的“稳健经营、稳步发展”目标。

一、健全案件防控体系是做好案件防控工作的基础 自开展三年案件防控治理工作以来，省联社、办事处（市联社）、县联社先后成立了由一把手任组长的案件防控治理工作领导小组，并设立了案件防控治理工作办公室，构建了省、市、县垂直的案件防控治理工作体系，形成了自上而下的案件防控网络，层层落实，齐抓共管，为全省农村信用社案件防控治理工作的顺利开展起到了推动作用，确保了银监部门和省联社案件防控治理文件精神和制度办法的及时准确落实到位。因此说健全案件防控体系，充分发挥案件防控体系作用是做好案件防控治理工作的基础。

二、抓好内控制度落实是做好案件防控工作的前提

完善的制度体系是确保农村信用社安全稳健发展的基础，近年来，在业务操作、重要岗位、重点环节等方面，全省农村信用社建立健全了一套较为有效、严密的内部制度控制体系，但在具体落实中还存在着重制度建设轻制度落实的现象，制度再好再完善，落不到实处，就形同虚设。因此说，抓好内控制度落实是做好案件防控工作的前提，各级业务条线管理部门不仅要重视制度建设，更要重视检查监督一线员工的制度落实情况，要让每个员工都明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全省农村信用社形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。

三、坚持以人为本是做好案件防控工作的根本

当前，我们的案件防控治理工作还停留在“以会议落实会议、以文件落实文件、以形式主义克服形式主义”的问题上，存在着就管理抓管理，就案件防控抓案件防控，就事论事，以及“一人有病大家吃药”的现象，还没有做到以人为本。以人为本的直接解释就是以人为“根本”，基本思想就是人是管理中最基本的要素，就是要尊重人、理解人、关心人，就是要把不断满足人的全面需求、促进人的全面发展，作为发展的根本出发点。因此，我们农村信用社在案件的防控工作中，应当把人的管理和防控放在首位。在内部人员上，强调一级了解一级，一级掌握一级，每一位领导者，都应当做到知道下属“在哪里，在干什么，在想什么，需要什么”，这样，才能切实发挥员工的遵章守纪的积极性和主动性；在外部人员上，应当强调了解客户，了解社情，了解管理工作前端的客观环境，有针对性的制定防范措施，提高防范效能。

四、加大监督检查力度是做好案件防控工作的保障 防范风险，重在防患于未然，而要防患于未然，则必须加大检查监督力度。目前，省联社已经建立了大额存贷款、银行承兑汇票和贴现业务按季滚动检查机制和风险排查常态机制，要求业务条线检查辅导与审计检查监督密切配合，对重点机构、案件多发环节和易诱发违规业务领域加大现场检查和处罚力度，充分体现了省联社对加大监督检查力度防范案件的重视程度，因此说，加大监督检查力度是做好案件防控工作的保障。各级信用社应立足省联社确定的检查制度，结合本社实际情况，构建大监督工作体系，加强纪检、内审、业务部门的协调配合，加大现场查验工作力度，密切关注员工尤其是各级高管人员的思想倾向和行为动向，对基建工程、采购、贷款、大额资金划转等易发案件领域，通过开展常规检查、专项检查、突击检查等方式，加强管理和监督检查力度，将检查范围覆盖到所有业务部门的业务环节和工作岗位，实现检查范围“零漏洞”。

作者：郑莹 江忠（***）单位：省联社泰安办事处 地址：泰安市奈河东路12号省联社泰安办事处