信用社案件防控工作质量考核评价实施办法

第一篇：信用社案件防控工作质量考核评价实施办法

xx 信用社（银行）案件防控工作质量考核评价实施办法

第一章 总 则

第一条 为进一步建立案件防控工作长效机制，不断提升案件防控工作质量和水平，有效推动和促进我区农村信用社安全稳健发展，根据《xx 市银行业金融机构案件防控工作质量考核评价实施办法》等相关规定，结合我区实际，特制定本办法。

第二条 本办法适用于全县农村信用社、贷款服务中心和机关职能部室。

第三条 本办法考核评价周期为公历每年一月一日至十二月三十一日。第二章 考评原则

第四条 考核评价工作遵循公开、公正、公平的原则，坚持实事求是，注重实效，实施量化计分。

第五条 对年度内发生非自查发现重大、恶性案件的（不包括二类案件）被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意。

第六条 对其他被考评机构，通过对案件防控工作组织、重点业务风险排查、内控执行力建设、员工管理、问题整改及处理五个方面进行综合考核来评价其年度的案件防控工作水平。综合、、考评结果分为“满意”“基本满意”“不满意”三个档次。

第三章 组织领导和考核方式

第七条 联社成立以理事长任组长，监事长任副组长，班子其他成员、机关职能部室负责人为成员的 xx 县农村信用社案件防控工作质量考核评价领导小组，领导小组下设办公室于案防办，具体负责日常考核工作。

第八条 考核方式采取各信用社（贷款服务中心）、机关职能部室自查评分与联社考评相结合的方式，信用社（贷款服务中心）和机关职能部室每半年组织实施自评工作，并按照案件防控工作质量考核表自行打分（考核表见附件一），由单位主要负责人审查签字后上报。

.是否制定了岗位职责、操作规范、明确岗位权利、义务和责任。2.是否坚持重要凭证、印鉴管用分离，记账对账、管库查库分离，规范各岗位间的工作衔接程序以及监督职责。3.是否按季组织员工对自己履行岗位职责进行评价，强化岗位制度约束。4.是否落实了人防、物防、技防措施，保证社内钞币运送、营业场所和金库的安全，维护员工生命和信用社资金财产安全。5.是否按月对辖内各营业网点库存现金、重要空白凭证、自助银行设备管理、监控录像、安全保卫和内控制度执行情况进行检查，建立监督检查防线。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内存在严重的内控管理失效导致案件发生的情形，则内控执行力建设项考评结果为不合格。

（四）员工管理 1.是否按季对员工开展了职业道德和操守教育，引导员工不断培育良好的职业道德和爱岗敬业精神，树立正确的人生观、价值观。2.是否按季开展了员工警示案例、法律法规和各项内控制度的学习。3.是否不定期地开展了员工应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训，提高员工业务水平和技能。4.是否落实了员工轮岗交流制度，对同一工作岗位超过一定年限的实行了轮换。5.是否按照联社的要求不定期对员工的异常行为进行自查、互查和排查工作，是否有相应的检查记录或底稿。6.是否开展了“九种人”排查，建立了管理台账，落实管控措施，明确帮扶责任。7.是否建立了员工谈心、谈话和家访制度，是否建立了员工8 小时外行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗位人员的行为监督。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内存在员工教育管理、岗位轮换不到位、重点人员排查不力而导致案件发生的情形，则员工管理项考评结果为不合格。

（五）问题整改及处理 1.对各级检查发现的问题是否及时采取相应的措施进行整改。2.机构负责人是否对各级检查发现问题的整改落实情况进行了指导、督促和检查。3.是否建立了各级检查发现问题的整改台账，是否按季梳理汇总，并以此对照检查辖内其他机构是否存在同质同类问题。4.是否对检查发现问题的整改效果进行评估，并将整改效果作为对分支机构考核的重要内容。5.是否按照有关规定对各级检查发现的问题整改不落实或拒不执行整改意见的行为进行了问责处理。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年度内在内、外检查已发现问题之后，仍然发生同类同质违规问题，则整改处理落实项考评结果为不合格。

第十一条 联社职能部室考核内容：

（一）案件防控工作组织 1.是否制定了本部门的案件防控工作规划，落实相应的案件防控工作措施。2.是否把案件防控工作与本部门的重点工作进行同规划、同安排。3.部门员工是否签订了《案防工作目标责任书》，是否将责任目标、责任内容和责任追究分解落实到各岗位。4.是否定期研究本条线业务案防工作方法，及时查找条线业务案防管理工作中存在的薄弱环节并制定相应的办法措施等。5.是否按季组织本部门员工学习规章制度、开展案件防控教育。6.是否建立了覆盖本条线业务操作环节的规章制度，对无章可循或虽有规章但已不适应当前条线业务发展和基层社实际管理情况的是否及时重新制定或修订；人事部门是否建立和落实了重要岗位轮岗交流、强制休假制度。7.是否对基层社和有关部门就规章制度建设提出的问题及时认真研究和解决。8.在案件处置过程中，是否严格遵循有关制度要求，做到行动迅速、部署有力、报告真实、问责严肃坚决、风险整改彻底。针对此单项考评设置，“一票否决”内容，如果被考评部室没有建立案件防控工作规划和落实案件防控措施，或在案件处置工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。

（二）重点业务风险排查 1.是否制定涵盖本条线业务的案件风险排查计划。2.是否按计划组织开展了本条线业务案件风险排查和专项检查。3.是否对本条线业务重点风险领域内控制度执行情况保持一定频率的全覆盖检查，以及对重点防控领域开展突击检查。4.是否认真指导挂包社对重点业务、重岗人员开展风险排查。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评部室年度内未开展案件风险排查或经排查但未发现的风险点引发案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。

（三）内控执行力建设 1.是否按季对本部门员工岗位履职情况进行评价，不断增强合规操作的自觉性。2.是否制定了本条线业务岗位职责、操作规范、明确岗位权利、义务和责任。3.是否对本条线业务制定了全面、系统的制度和流程保证内控制度的贯彻执行覆盖到所有风险点。4.是否采取有效措施来规范条线业务操作、加强柜面操作风险和强化重点业务风险点的管控；人事部门是否采取相应措施加强对高级管理人员和关键岗位人员的行为监督。5.是否通过对条线业务内控的实效性进行检查督导，特别是对重点环节、重点事项进行高频率的检查等方式确保内部管理制度在辖内机构得到贯彻执行。6.对监管部门或外部审计发出的风险提示和监管意见，是否高度重视并认真贯彻落实，并在规定的时限内向监管部门报送贯彻落实的情况报告。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评部室年度内未及时修订条线业务管理规章制度或操作流程，导致内部控制失效，进而引发案件的情形，则内控执行力建设项考评结果为不合格。

（四）员工管理 1.是否按季对本部门员工开展职业道德和操守教育，引导员工树立良好的职业道德和爱岗敬业的信合精神，树立正确的人生观、价值观。2.是否按季对本部门员工开展警示案例、业务规章制度和内控制度的学习；是否督促挂联信用社开展警示教育、业务规章制度学习3.是否不定期地对全辖员工开展条线业务专业技能培训、职业道德教育，以及应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训。

第二篇：信用社案件防控长效机制建设实施办法

第一章 总 则

第一条 为进一步推动全省农村信用社案件防控工作，健全和完善案件防控长效机制，有效遏制违法违规案件的发生，根据《山东银监局农村中小金融机构案件防控长效机制建设指导意见》（试行）和省联社有关制度规定，结合全省农村信用社实际，制定本办法。

本办法所称案件，是指由内部纪检监察部门或司法机关立案的“经济违法案件”（包括贪污、侵占、挪用、受贿等案件）、“违规经营案件”（包括违反金融法规、破坏金融秩序、违反财经纪律等案件）和“刑事案件”（包括诈骗、抢劫、盗窃等案件）。

第二条 农村信用社案件防控工作目标：建立制度健全、执行有力、内控严密、持续有效的案件防控体系，全面建立起“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控长效机制，实现全省农村信用社的健康、安全、有序运营。

第三条 农村信用社案件防控长效机制建设坚持分类治理、预防为主、查纠结合、严格问责的原则。第二章 健全案件防控组织体系

第四条 全省农村信用社应当充分认识案件防控长效机制建设工作的重要性、艰巨性和紧迫性，各级各单位要成立由主要领导任组长、分管领导任副组长和职能部门负责同志参加的案件防控工作领导机构，负责辖内农村信用社的案件防控与治理工作，逐步形成由主要领导总牵头，业务管理、合规、风险控制、科技、人力资源、内部审计、监察保卫等部门共同参与的长效机制建设组织架构，进一步提高案件防控组织领导能力。要建立案件防控工作例会制度，定期研究、部署、检查、总结案件防控工作。

第五条 强化案件防控和治理责任意识，建立案件防控责任制。各级各单位要明确主要领导、分管领导及相关部门的案件防控责任和目标，主要领导负总责，领导班子成员实行分工分片负责制，制定和落实案件防控长效机制建设的各项措施。

第六条 加强与监管机构和地方纪检监察、公安等部门的沟通协调，争取指导和支持，创新案件防控工作机制，优化案件防控工作环境。第三章 完善法人治理机制

第七条 严格建立社员（股东）代表大会、理（董）事会、监事会和经营管理层各负其责、相互配合的法人治理结构，完善决策、执行、监督相互制约的运行机制，实现决策职能、执行职能和监督职能的相互分离，做到各司其职，防止权力滥用和监督缺位。

第八条 认真制定并严格落实社员（股东）代表大会、理（董）事会、监事会和经营管理层的议事规则以及社员（股东）代表、理（董）事、监事的产生和选举等实施细则，明确权利责任。对理（董）事会、监事会和经营管理层的各项决策，要有详细的会议记录，同时载明各参与决策人员的表决意见，落实责任。第九条 理（董）事会、监事会及经营管理层应当在法律、法规、规章及章程规定的范围内行使职权，理（董）事会严格按照现代企业制度中关于所有权和经营权分离的机制要求，实行理事长、主任分任制，明确理事长、主任职责，严格按章程规定行使权力，防止权力过于集中。强化监事会的监督职能，使监事会成为名符其实的监督机构，对理（董）事会和经营管理层的行为进行监督，理（董）事会和经营管理层不得阻挠、妨碍监事会依职权进行的监督活动。理（董）事会、监事会及经营管理层相互制约，防止权力失控、决策失误和权责失衡。

第四章 落实案件防控长效机制建设工作措施

第十条 加大教育和培训力度，提高全员的合规经营意识和自觉性。加强对员工的政治思想、职业道德、专业知识、制度、法纪和案例警示教育，积极引导员工树立正确的人生观、价值观，培养员工诚实守信的职业操守，增强遵章守纪意识和岗位责任意识，充分发挥岗位制约监督作用，切实防范道德风险。进一步加强对员工的合规教育，督促全员认真学习各项规章制度，熟悉业务操作规程，提高业务素质和操作技能。按照建设学习型企业的要求，结合自身实际，按专业积极组织各类教育培训，制定学习教育培训计划，建立考勤、考核制度，做到有计划、有方案、有部署、有检查、有考核，对各类学习培训内容进行考试，保证学习、培训的质量和效果。

第十一条 建立制度定期评价机制，健全完善各项规章制度。严格落实各项规章制度，全面提升制度执行力，切实防范操作风险。定期评价制度建立和执行情况，认真梳理规章制度的合规性和时效性，对无章可循或规章制度不能适应当前业务发展和管理实际的，及时进行修订完善。

大力推行信用工程建设，严格坚持贷款“三查”制度，坚决杜绝顶冒名、超权限、逆程序、化整为零等违规贷款。坚持以自有资金签发银行承兑汇票，杜绝贷款转存保证金等违规行为，严格审查贴现票据的真实性，切实防范资金风险。

加强柜员业务权限管理，执行持卡作业制度，落实柜员卡管理规定，严格按照操作流程作业，防止逆程序操作。严格落实会计主管坐班制度，强化会计主管履行内控管理职责，加强事中监控和事后监督，杜绝违规授权。会计核算要达到“六无”、“六相符”。办理支付结算业务，坚持恪守信用、履约付款、谁的钱入谁的账并由谁支配、银行不垫款的原则。联行业务坚持换人复核和印、押、证分管分用制度，重要票据双人审核，大额资金汇划实行授权制度。现金业务坚持“双先”和“四双”制度，库房钥匙实行平行交接，落实柜员尾箱限额管理和日间、日终换人核库制度，认真执行查库制度。加强存款账户预留印鉴管理，落实各项账户管理规定，实行按季换人对账制度。加强重要空白凭证管理，按要求进行二次销号，出售凭证认真核对预留印鉴。

完善考核、评价、责任追究为主要内容的管理机制，确保不良贷款下降的真实性。切实加大不良资产处置力度，严格程序，严密操作，公开透明，把市场化处置措施落到实处。加强抵债资产的接收、保管和处置工作，强化对抵债资产管理的检查监督，落实管理责任，防范资产“二次流失”。规范现有资产租赁管理，保证租赁费用足额到账。加大呆账核销力度，确保核销工作合法合规。强化责任追究落实，确保不良资产全方位尽职处置。

严格执行银行卡管理制度规定，做到采集、录入持卡人信息全面、准确。强化银行卡管理，定期对无效卡进行清理，加强自助银行日常维护及安全管理，积极宣传银行卡案件防范知识，杜绝卡类案件发生。对中间业务实行分类专人管理，严格执行手续费收入比例的相关规定，各类手续费收入及时准确入账核算，严禁弄虚作假，定期开展中间业务风险检查工作。严格执行外汇业务的制度规定，逐步建立健全农村信用社外汇管理制度，外汇贷款、信用证业务等纳入客户授信范围实行统一管理，严格执行外汇业务账户管理、收支申报、资金划转、大额及可疑交易资金报告等制度，切实防范外汇业务风险。

强化资金清算内控管理，严格准入条件，建立风险抵押金制度，提高清算系统安全运行水平。增强资金管理意识，提高资金调控能力，加强对借入资金使用情况的监督监控，保证资金安全和有效使用。建立市场业务考核评价机制和货币市场业务代理操作机制，做好市场分析，加强投资类业务的督查指导，优化资产结构，防范投资风险和市场风险。严格操作流程，规范操作行为，防范操作风险。

健全信息科技风险管理组织体系，完善信息科技风险管理制度体系和管理机制，有效识别、测量、控制和化解操作风险，防范系统开发、变更管理和运行维护风险，杜绝科技犯罪和事故发生，确保业务的正常操作和数据、系统的完整性、机密性和稳定性。

强化员工管理，严格落实强制休假、亲属回避、干部任职交流、重要岗位轮岗轮换等基本制度，完善考核机制。

严格安全管理，加强安防设施建设和管理，提高全员安全防范意识，加大安全检查力度，严格枪支弹药管理，强化安全保卫人员的教育培训工作，不断提高安全防范能力，切实防范安全保卫案件和事故的发生。第十二条 突出工作重点，加强监督检查。研究建立业务主管部门自身即时监督和内部审计监督有机配合的监督体系，创新完善监督检查手段和方式，推行随机代位监督检查等有效方式，充分利用视频监控、监督投诉电话、举报箱等在监督检查中的作用，有效发挥事后监督的作用，增加检查频率和检查工作的深度、广度，提高监督检查工作的质量和效率。

业务主管部门要按照各自工作重点，定期不定期对基层单位进行工作检查指导。检查方式要灵活多样，尽可能多的进行突击检查，做到不存在未检查的环节、不存在检查不到的风险点、不存在检查不到的单位，确保检查不走过场。

强化事后监督在内部管理和风险防范中的作用，加强对会计、出纳、联行、贷款、支付结算等各项制度执行情况的监督检查，及时发现问题，切实加强问题整改和责任追究力度，提出防范风险指导意见。事后监督要注意保持对业务监督的连续性、及时性、全面性，重点突出。进一步明确事后监督的岗位职责，并对其监督质量进行考核。

加强内部审计工作，实行内审工作理（董）事会负责制。认真落实“上挂一级、下查一级”的要求，切实提高内审工作的相对独立性。按照“统一设置、突出重点、下管一级、分级实施”的原则，严格审计项目管理。建立对重点业务、重点岗位、重点人员和薄弱环节的持续跟踪审计制度，加强对基层单位和一线员工的监督检查。

推行代位监督检查制度。由办事处、市联社或县级联社、农村合作银行经常性地随机组织对基层信用社和各业务岗位人员进行代位，组织对基层信用社主任和县级联社、农村合作银行部门负责人进行代位，全面检查、考核被代位单位和人员的工作情况。对代位过程中发现的问题及时整改，对责任人员及时作出处理。结合强制休假制度，制定代位监督检查的计划和责任制考核办法，确定被代位单位和人员的数量，严格落实工作责任，确保代位监督检查取得实际效果。

建立单位负责人带队检查制度。各级领导班子成员按照分工情况，每月至少到基层单位带队检查一次，了解基层工作实际，检查风险隐患并督促整改。

充分利用视频监控在监督检查中的作用。安排专职人员定期不定期的通过联网视频监控回放检查，及时发现业务操作流程、员工行为、文明服务等方面存在的问题，防范操作风险、道德风险，提高服务质量。有效发挥投诉电话和举报箱的作用。投诉电话的张贴和举报箱的设立要在每个营业网点的显著位置，电话要24小时专人值守，信箱钥匙要有专人掌管。建立记录、分析、报告和调查处理等一系列工作流程，确保监督的有效性。

鼓励诚信举报。凡诚信举报内容涉及重大违规问题，经查实并及时挽回损失的，视挽回损失情况及责任情况给予诚信举报人一定奖励。对诚信举报人要进行保护，对打击报复诚信举报人的要严肃处理。注重检查质量，对重点问题重点检查。检查人员要对检查结果负责，凡对风险或违规问题应查而未查、应发现而未发现、发现而未报告的，要严肃追究有关检查人员的责任。

第十三条 认真排查员工行为，建立和完善员工行为规范监察制度。严格落实《关于进一步规范员工行为切实做好案件防控工作的通知》（鲁农信联办〔2008〕108号）精神，结合“十不准”规定，做好“九种人”和员工不良行为的排查工作，着重排查员工经商办企业、顶冒名贷款和赌博、吸毒、买彩票或大量资金炒股行为。建立重点人员监控档案，对有不良行为及不良行为倾向的人员及时约见谈话，并对其行为包括“8小时”以外的行为进行严格监督，从严要求、从严教育、从严处理。对思想不稳定、家庭有矛盾、情绪较激动等异常员工，及时疏导，重点监控。严格执行员工尤其是管理人员的请销假制度，随时掌握员工去向。继续推行员工个人案防承诺制度和员工亲属监督制度，提高员工及其亲属的案件防范意识和监督责任。

第五章 信息报告与风险预警

第十四条 严格遵守案件和重大事项报告制度。凡发生侵占、挪用、贿赂、抢劫、盗窃、诈骗等各类案件（包括成功防范的案件），重大交通和员工非正常死亡等事故，火灾、水灾、地震等自然灾害方面的紧急重大情况以及员工受到开除处分、解除劳动合同等，应立即逐级向上级报告。需要向当地公安、政府、监管等部门报告的，应立即报告。发生重大案件的单位要按规定到省联社作专案汇报。

出现挤提苗头或发生挤提事件要立即报告，重大突发事项要在接到报告2小时内、事发4小时内向省联社报告，其他重大事项应在接到报告4小时、事发24小时内向省联社报告。需要向外部有关部门和单位报告的，要按照相关要求及时准确报告。

加强全省农村信用社重要信息系统突发事件应急管理。按照行业管理及监管部门的有关制度规定，切实做好突发事件及灾难管理工作，不断提高应急处置能力，有效防范重要信息系统风险。

第十五条 加强重大灾害预防工作。要加强对暴雨、台风等气象信息、火灾预警信息及地质灾害信息等的关注，提前做好应对重大灾害的防范措施。要加强对地处海边、湖区、矿区、山区、林区及地势低洼地区的营业网点的检查，一旦发现有发生重大灾害的苗头，要立即按照山东省农村信用社突发事件应急预案制度的有关规定，正确妥善处理，做好预防工作，并及时报告。各级各单位每季度至少应组织一次对辖内员工的突发事件应急处置演练，使员工在遇到重大灾害时能最大限度的避免伤亡和减少损失。

第十六条 建立案件风险预警机制。各县级联社、农村合作银行要定期监督并报告案件风险状况，建立风险预警机制，切实有效地防范资金风险和损失。

第十七条 严格落实重大事项和突发事件报告责任制。各单位主要负责人是重大事项和突发事件报告的第一责任人，对本单位的报告工作负全责。要指定专人负责，防止迟报、漏报、误报等现象的发生。第六章 科学考核与责任追究

第十八条 对案件防控长效机制建设定期进行检查并自我评价，认真查找案件防控工作中存在的问题，落实整改措施。

第十九条 实行领导办案负责制和案件查办责任制。发生案件和重大违规问题，主要领导负总责，指定一名领导人员具体负责案件的查办工作。通过定领导、定人员、定责任、定期限的“四定”措施，保证案件查处工作顺利进行。

严格落实重大案件督办制度。加大对重大案件督办力度，特别要加强对百万元以上案件的查处力度。加大案件和重大违规问题查处通报力度，分析原因，吸取教训，切实发挥案件查办的警示作用。

第二十条 依据案件及违规问题的数量、金额、风险、损失等数据，结合整改力度、问责情况等，加强对辖内各单位的考核力度，将案件防控工作与各单位的经营管理综合考评、高管人员考核结合起来。对发案机构和涉及的高管人员实行“一票否决”制，取消一切评先评优资格。

第二十一条 实行决策失误问责制。按照“谁决策、谁负责”的原则，明确各级各单位决策机构和决策人的职责权限，重点防止将个人责任转化为集体责任。加强对决策权力的制约和控制，完善责任追究的程序，健全惩处制度。集体决策出现严重失误，酿成或诱发违法违规案件的，不但要追究决策机构的责任，而且要追究领导班子成员决策失误的责任。

第二十二条 实行引咎辞职制度。县级联社主要领导人员任期内辖内机构发生涉案金额超过500万元或风险金额超过100万元或一年内连续发生两起案件的，要先行引咎辞职，再视案件查处结果做进一步处理。第二十三条 严格责任追究。严格实行“一案四问责”和“双线问责”制，严肃追究案件当事人、制约人、检查人和相关领导人的责任，按照业务管理、监督检查两条线严格问责。对发生大案要案的，要严格落实“上追两级”的问责制度。继续加大案件和违规责任追究力度。发生大要案及案件频发机构的主要负责人应坚决予以撤换，不得采取异地同级任职方式进行交流。凡同一类问题在同一个县级联社、农村合作银行连续发生两次或两次以上的，要加重对相应责任人员的责任追究力度。对涉案金额大、资金损失严重、影响恶劣的案件，只要触犯刑律，无论是谁，一律移送司法机关查办。第七章 附 则

第二十四条 本办法适用于山东省农村信用社。各级应遵照本办法，并结合工作实际，研究制定切实可行的实施细则。

第二十五条 本办法由山东省农村信用社联合社制定、解释和修改。第二十六条 本办法自印发之日起施行。

第三篇：XX市XX县农村信用合作联社案件防控工作质量考核评价实施办法

XX市XX县农村信用合作联社 案件防控工作质量考核评价实施办法

第一章 总 则

第一条 为进一步建立案件防控工作长效机制，不断提升案件防控工作质量和水平，有效推动和促进我区农村信用社安全稳健发展，根据《XX市银行业金融机构案件防控工作质量考核评价实施办法》等相关规定，结合我区实际，特制定本办法。

第二条 本办法适用于全县农村信用社、贷款服务中心和机关职能部室。

第三条 本办法考核评价周期为公历每年一月一日至十二月三十一日。

第二章 考评原则

第四条 考核评价工作遵循公开、公正、公平的原则，坚持实事求是，注重实效，实施量化计分。

第五条 对内发生非自查发现重大、恶性案件的（不包括二类案件）被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意。

第六条

对其他被考评机构，通过对案件防控工作组织、重 —

— 点业务风险排查、内控执行力建设、员工管理、问题整改及处理五个方面进行综合考核来评价其的案件防控工作水平。综合考评结果分为“满意”、“基本满意”、“不满意”三个档次。

第三章 组织领导和考核方式

第七条 联社成立以理事长任组长，监事长任副组长，班子其他成员、机关职能部室负责人为成员的XX县农村信用社案件防控工作质量考核评价领导小组，领导小组下设办公室于案防办，具体负责日常考核工作。

第八条 考核方式采取各信用社（贷款服务中心）、机关职能部室自查评分与联社考评相结合的方式，信用社（贷款服务中心）和机关职能部室每半年组织实施自评工作，并按照案件防控工作质量考核表自行打分（考核表见附件一），由单位主要负责人审查签字后上报联社案防办。联社在次年的一季度组织考评小组，根据上各部室开展的各项检查、巡查、指导等实际情况，对辖内各机构的案件防控工作开展情况进行现场考核评分，并将考评情况报联社案防办汇总并形成初步评价意见，最终报联社考核评价领导小组确定综合考评结果。

第四章 考核内容

第九条

按信用社（贷款服务中心）和机关职能部室分别设 —

— 臵不同的考核内容。

第十条 信用社（贷款服务中心）考核内容:

（一）案件防控工作组织

1.是否成立了专门的案件防控工作领导小组，落实了专人负责案件防控信息报送工作。

2.是否制定了案件防控工作规划和风险隐患排查计划，对的案防工作做到了有计划、有安排。同时，是否落实相应的案件防控工作措施。

3.是否按联社要求层层签订了《案防工作目标责任书》，是否将责任目标、责任内容和责任追究层层分解落实到各级管理人员和全体员工。

4.是否将案件防控与业务经营管理工作同安排、同部署、同考评。

5.是否按要求及时传达贯彻了案防工作会议及相关文件精神，及时查找本单位在案防管理工作中存在的薄弱环节并制定了相应的办法措施。

6.是否与当地公安部门和友邻单位签订了联防联保协议。7.是否按联社的要求建立各类应急预案，是否每半年至少组织一次相应的案件防控应急预案演练。

8.在案件处臵过程中，是否严格遵循有关制度要求，做到行动迅速、部署有力、报告真实、问责严肃坚决、风险整改彻底。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构没有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，或在 —

— 案件处臵工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。

（二）重点业务风险排查

1.是否开展了信贷领域风险排查，是否对借（冒）名贷款、不良贷款、抵（质）押贷款和账销案存贷款进行了专项排查。

2.是否开展了以对公账户管理为重点的存款结算环节业务的专项风险排查，是否建立大额存款滚动排查机制。

3.是否开展了现金业务领域风险排查。4.是否开展了委托及代理业务案件风险排查。

5.是否开展了SC6000综合业务柜面操作、重空凭证、有价单证、业务印章、代保管物品案件风险排查。

6.是否开展了银行卡业务、ATM、POS、e讯通等自助银行设备管理案件风险排查。

7.是否开展了票据业务风险隐患排查。

8.是否开展了网内汇兑、农信银通存通兑、他行民工卡、大小额支付系统等业务风险隐患排查。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内发生严重瞒报案件的情况或经排查但未发现的风险点引发案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。

（三）内控执行力建设

1.是否制定了岗位职责、操作规范、明确岗位权利、义务和责任。

2.是否坚持重要凭证、印鉴管用分离，记账对账、管库查库 —

— 分离，规范各岗位间的工作衔接程序以及监督职责。

3.是否按季组织员工对自己履行岗位职责进行评价，强化岗位制度约束。

4.是否落实了人防、物防、技防措施，保证社内钞币运送、营业场所和金库的安全，维护员工生命和信用社资金财产安全。

5.是否按月对辖内各营业网点库存现金、重要空白凭证、自助银行设备管理、监控录像、安全保卫和内控制度执行情况进行检查，建立监督检查防线。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内存在严重的内控管理失效导致案件发生的情形，则内控执行力建设项考评结果为不合格。

（四）员工管理

1.是否按季对员工开展了职业道德和操守教育，引导员工不断培育良好的职业道德和爱岗敬业精神，树立正确的人生观、价值观。

2.是否按季开展了员工警示案例、法律法规和各项内控制度的学习。

3.是否不定期地开展了员工应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训，提高员工业务水平和技能。

4.是否落实了员工轮岗交流制度，对同一工作岗位超过一定年限的实行了轮换。

5.是否按照联社的要求不定期对员工的异常行为进行自查、互查和排查工作，是否有相应的检查记录或底稿。—

— 6.是否开展了“九种人”排查，建立了管理台账，落实管控措施，明确帮扶责任。

7.是否建立了员工谈心、谈话和家访制度，是否建立了员工8小时外行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗位人员的行为监督。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内存在员工教育管理、岗位轮换不到位、重点人员排查不力而导致案件发生的情形，则员工管理项考评结果为不合格。

（五）问题整改及处理

1.对各级检查发现的问题是否及时采取相应的措施进行整改。

2.机构负责人是否对各级检查发现问题的整改落实情况进行了指导、督促和检查。

3.是否建立了各级检查发现问题的整改台账，是否按季梳理汇总，并以此对照检查辖内其他机构是否存在同质同类问题。

4.是否对检查发现问题的整改效果进行评估，并将整改效果作为对分支机构考核的重要内容。

5.是否按照有关规定对各级检查发现的问题整改不落实或拒不执行整改意见的行为进行了问责处理。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评机构内在内、外检查已发现问题之后，仍然发生同类同质违规问题，则整改处理落实项考评结果为不合格。

第十一条 联社职能部室考核内容： —

—

（一）案件防控工作组织

1.是否制定了本部门的案件防控工作规划，落实相应的案件防控工作措施。

2.是否把案件防控工作与本部门的重点工作进行同规划、同安排。

3.部门员工是否签订了《案防工作目标责任书》，是否将责任目标、责任内容和责任追究分解落实到各岗位。

4.是否定期研究本条线业务案防工作方法，及时查找条线业务案防管理工作中存在的薄弱环节并制定相应的办法措施等。

5.是否按季组织本部门员工学习规章制度、开展案件防控教育。

6.是否建立了覆盖本条线业务操作环节的规章制度，对无章可循或虽有规章但已不适应当前条线业务发展和基层社实际管理情况的是否及时重新制定或修订；人事部门是否建立和落实了重要岗位轮岗交流、强制休假制度。

7.是否对基层社和有关部门就规章制度建设提出的问题及时认真研究和解决。

8.在案件处臵过程中，是否严格遵循有关制度要求，做到行动迅速、部署有力、报告真实、问责严肃坚决、风险整改彻底。

针对此单项考评设臵，“一票否决”内容，如果被考评部室没有建立案件防控工作规划和落实案件防控措施，或在案件处臵工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。

（二）重点业务风险排查 —

— 1.是否制定涵盖本条线业务的案件风险排查计划。2.是否按计划组织开展了本条线业务案件风险排查和专项检查。

3.是否对本条线业务重点风险领域内控制度执行情况保持一定频率的全覆盖检查，以及对重点防控领域开展突击检查。

4.是否认真指导挂包社对重点业务、重岗人员开展风险排查。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室内未开展案件风险排查或经排查但未发现的风险点引发案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。

（三）内控执行力建设

1.是否按季对本部门员工岗位履职情况进行评价，不断增强合规操作的自觉性。

2.是否制定了本条线业务岗位职责、操作规范、明确岗位权利、义务和责任。

3.是否对本条线业务制定了全面、系统的制度和流程,保证内控制度的贯彻执行覆盖到所有风险点。

4.是否采取有效措施来规范条线业务操作、加强柜面操作风险和强化重点业务风险点的管控；人事部门是否采取相应措施加强对高级管理人员和关键岗位人员的行为监督。

5.是否通过对条线业务内控的实效性进行检查督导，特别是对重点环节、重点事项进行高频率的检查等方式确保内部管理制度在辖内机构得到贯彻执行。—

— 6.对监管部门或外部审计发出的风险提示和监管意见，是否高度重视并认真贯彻落实，并在规定的时限内向监管部门报送贯彻落实的情况报告。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室内未及时修订条线业务管理规章制度或操作流程，导致内部控制失效，进而引发案件的情形，则内控执行力建设项考评结果为不合格。

（四）员工管理

1.是否按季对本部门员工开展职业道德和操守教育，引导员工树立良好的职业道德和爱岗敬业的信合精神，树立正确的人生观、价值观。

2.是否按季对本部门员工开展警示案例、业务规章制度和内控制度的学习；是否督促挂联信用社开展警示教育、业务规章制度学习

3.是否不定期地对全辖员工开展条线业务专业技能培训、职业道德教育，以及应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制度培训。

4.是否督促挂联信用社对在同一工作岗位上超过一定年限的员工实行轮换。

5.是否不定期对本部门员工的异常行为进行自查、互查和排查工作，是否有相应的检查记录或底稿。

6.是否督促挂联信用社开展了“九种人”排查，建立了管理台账，落实管控措施，明确帮扶责任。—

— 7.是否督促挂联信用社建立员工谈心、谈话和家访制度及员工行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗位人员的行为监督。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室内对挂联信用社督促不到位、条线业务培训不力而导致案件发生的情形，则员工管理项考评结果为不合格。

（五）问题整改及处理

1.对各级检查发现本条线业务上存在的问题或风险隐患，是否依据相关规定制定了整改措施，落实了整改意见，并进行延伸检查、彻查风险。

2.对本条线业务案件风险排查或专项检查发现的问题，是否依照相关规定进行了严格处理；对违规行为责任人尤其是屡查屡犯、屡纠屡错、屡教不改的“三屡”人员，是否加重实施处罚。

3.对本条线业务检查发现的业务流程漏洞和风险隐患，是否及时采取了相应的防范或补救措施。

4.对内部稽核审计提出的工作建议，条线部门是否及时研究工作方法、完善制度流程，并抓好贯彻落实。

5.是否建立了条线业务各级检查发现问题整改台账，并对相关问题进行归纳梳理汇总分析；人事部门是否建立了违规积分台账，对员工实行违规积分管理。

针对此单项考评设臵“一票否决”内容，如果被考评部室内在条线业务检查发现问题后，未制定整改措施，督促落实整

— — 改意见，或未实行问责处理，则问题整改及处理项考评结果为不合格。

第五章 考核的计分标准

第十二条 考核实行百分制考核，全年考核基础分100分，附加分20分，考核严格按评分标准进行加分、扣分。年终总分的计算方法：

年终总分=100分-扣分项+加分项。加分标准如下：

1.对案件防控工作提出的改进意见和建议被上级主管单位或分局采用的，年终总分加1—5分（视其采用的等级和效果适度加分）。

2.各机构所报报告结构清晰、内容详实、有观点实例的每篇加1-2分。

3.上报的有关案防工作信息、调研分析报告和案件防控经验材料被联社《案件防控通讯》、《巴州合作金融简报》采用的，信息每条加1分，调研分析报告每篇加2分；被银监部门采用的，信息每条加2分，调研分析报告每篇加4分。

4.成功堵截案件一起一次性加1-5分（视案件性质、涉案金额大小、损失程度及社会负面影响适度加分）。

5.对公人民币结算账户支付密码器整体推广率达到100%的加2分。

— — 6.因措施有力，及时化解案件风险每例加1-2分（视规避风险损失金额和社会影响度适度加分）。

第十三条 五个方面的考核内容中的单项考核有3个达到“一票否决”的或考核得分在80 分（不含80分）以下的，案防工作质量综合考评结果为“不满意”；考评得分在80-90分（含90分）或考核内容中的单项考核有1-2个“不合格”的，案防工作质量综合考评为“基本满意”；考评得分在90分以上（不含90分）或考核内容中的单项考核全部为“合格”的，案防工作质量综合考评为“满意”。

第六章 考核结果的运用

第十四条 案防办对照上述考核内容分别对参评机构（部室）案防工作开展情况进行考核和评价，并将考核结果纳入综合目标考核。

第十五条 对考核期内发生案件的机构（不包括二类案件），直接取消考评资格，并根据相关制度规定予以处罚和追究有关单位及责任人的责任、扣减当年绩效工资。

第十六条 案件防控工作综合考核结果作为考核各单位（部室）内部控制管理水平的重要内容，并纳入各级、各部门主要负责人的履职考核评价。对综合考评较差的信用社（贷款中心）、机关职能部室，联社将对其主要负责人进行约见谈话。

— —

第七章 附 则

第十七条

本考核实施办法由XX县农村信用社联合社负责解释和修改。

第十八条

本考核实施办法自印发之日起执行。

—— 13

第四篇：XX 市 XX 县农村信用合作联社 案件防控工作质量考核评价实施办法

XX 市 XX 县农村信用合作联社 案件防控工作质量考核评价实施办

法 第一章 总 则

第一条 为进一步建立案件防控工作长效机制，不断提升案件防控工作质量和水平，有效推动和促进我区农村信用社安全稳健发展，根据《XX 市银行业金融机构案件防控工作质量考核评价实施办法》等相关规定，结合我区实际，特制定本办法。

第二条 本办法适用于全县农村信用社、贷款服务中心和机关职能部室。

第三条 本办法考核评价周期为公历每年一月一日至十二月三十一日。

第二章 考评原则

第四条

考核评价工作遵循公开、公正、公平的原则，坚持实事求是，注重实效，实施量化计分。

第五条 对内发生非自查发现重大、恶性案件的（不包括二类案件）被考评机构实行“一票否决制”，其考评结果为不满意。

第六条 对其他被考评机构，通过对案件防控工作组织、重点业务风险排查、内控执行力建设、员工管理、问题整改及处理五个方面进行综合考核来评价其的案件防控工作水平。综合考评结果分为“满意”“基本满意”“不满意”三个档次。

第三章 组织领导和考核方式

第七条 联社成立以理事长任组长，监事长任副组长，班子其他成员、机关职能部室负责人为成员的 XX 县农村信用社案件 防控工作质量考核评价领导小组，领导小组下设办公室于案防 办，具体负责日常考核工作。

第八条 考核方式采取各信用社（贷款服务中心）、机关职能部室自查评分与联社考评相结合的方式，信用社（贷款服务中 心）和机关职能部室每半年组织实施自评工作，并按照案件防控 工作质量考核表自行打分（考核表见附件一），由单位主要负责人审查签字后上报联社案防办。联社在次年的一季度组织考评小组，根据上各部室开展的各项检查、巡查、指导等实际情况，对辖内各机构的案件防控工作开展情况进行现场考核评分，并将考评情况报联社案防办汇总并形成初步评价意见，最终报联社考 核评价领导小组确定综合考评结果。

第四章 考核内容

第九条按信用社（贷款服务中心）和机关职能部室分别设置不同的考核内容。

第十条 信用社（贷款服务中心）考核内容:

（一）案件防控工作组织

1.是否成立了专门的案件防控工作领导小组，落实了专人负 责案件防控信息报送工作。

2.是否制定了案件防控工作规划和风险隐患排查计划，对 的案防工作做到了有计划、有安排。同时，是否落实相应 的案件防控工作措施。

3.是否按联社要求层层签订了《案防工作目标责任书》，是 否将责任目标、责任内容和责任追究层层分解落实到各级管理 人员和全体员工。

4.是否将案件防控与业务经营管理工作同安排、同部署、同考评。5.是否按要求及时传达贯彻了案防工作会议及相关文件精 神，及时查找本单位在案防管理工作中存在的薄弱环节并制定了 相应的办法措施。

6.是否与当地公安部门和友邻单位签订了联防联保协议。

7.是否按联社的要求建立各类应急预案，是否每半年至少组 织一次相应的案件防控应急预案演练。

8.在案件处置过程中，是否严格遵循有关制度要求，做到行 动迅速、部署有力、报告真实、问责严肃坚决、风险整改彻底。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构没 有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，或在案件处置工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为 不合格。

（二）重点业务风险排查

1.是否开展了信贷领域风险排查，是否对借（冒）名贷款、不良贷款、抵（质）押贷款和账销案存贷款进行了专项排查。

2.是否开展了以对公账户管理为重点的存款结算环节业务 的专项风险排查，是否建立大额存款滚动排查机制。

3.是否开展了现金业务领域风险排查。

4.是否开展了委托及代理业务案件风险排查。

5.是否开展了 SC6000 综合业务柜面操作、重空凭证、有价 单证、业务印章、代保管物品案件风险排查。

6.是否开展了银行卡业务、ATM、POS、e 讯通等自助银行设 备管理案件风险排查。

7.是否开展了票据业务风险隐患排查。

8.是否开展了网内汇兑、农信银通存通兑、他行民工卡、大 小额支付系统等业务风险隐患排查。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年 度内发生严重瞒报案件的情况或经排查但未发现的风险点引发 案件的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。

（三）内控执行力建设

1.是否制定了岗位职责、操作规范、明确岗位权利、义务和 责任。

2.是否坚持重要凭证、印鉴管用分离，记账对账、管库查库分离，规范各岗位间的工作衔接程序以及监督职责。

3.是否按季组织员工对自己履行岗位职责进行评价，强化岗 位制度约束。

4.是否落实了人防、物防、技防措施，保证社内钞币运送、营业场所和金库的安全，维护员工生命和信用社资金财产安全。

5.是否按月对辖内各营业网点库存现金、重要空白凭证、自 助银行设备管理、监控录像、安全保卫和内控制度执行情况进行 检查，建立监督检查防线。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构 内存在严重的内控管理失效导致案件发生的情形，则内控 执行力建设项考评结果为不合格。

（四）员工管理

1.是否按季对员工开展了职业道德和操守教育，引导员工不 断培育良好的职业道德和爱岗敬业精神，树立正确的人生观、价 值观。

2.是否按季开展了员工警示案例、法律法规和各项内控制度 的学习。

3.是否不定期地开展了员工应知应会的岗位规范、业务流程 和相关法规制度培训，提高员工业务水平和技能。

4.是否落实了员工轮岗交流制度，对同一工作岗位超过一定 年限的实行了轮换。

5.是否按照联社的要求不定期对员工的异常行为进行自查、互查和排查工作，是否有相应的检查记录或底稿。

6.是否开展了“九种人”排查，建立了管理台账，落实管控，措施，明确帮扶责任。

7.是否建立了员工谈心、谈话和家访制度，是否建立了员工 8 小时外行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加强 重要岗位人员的行为监督。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构 内存在员工教育管理、岗位轮换不到位、重点人员排查不 力而导致案件发生的情形，则员工管理项考评结果为不合格。

（五）问题整改及处理

1.对各级检查发现的问题是否及时采取相应的措施进行整 改。

2.机构负责人是否对各级检查发现问题的整改落实情况进 行了指导、督促和检查。3.是否建立了各级检查发现问题的整改台账，是否按季梳理 汇总，并以此对照检查辖内其他机构是否存在同质同类问题。

4.是否对检查发现问题的整改效果进行评估，并将整改效果 作为对分支机构考核的重要内容。

5.是否按照有关规定对各级检查发现的问题整改不落实或 拒不执行整改意见的行为进行了问责处理。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评机构年 度内在内、外检查已发现问题之后，仍然发生同类同质违规问题，则整改处理落实项考评结果为不合格。

第十一条 联社职能部室考核内容： 联社职能部室考核内容：

（一）案件防控工作组织

1.是否制定了本部门的案件防控工作规划，落实相应的案件防控工作措施。

2.是否把案件防控工作与本部门的重点工作进行同规划、同安排。

3.部门员工是否签订了《案防工作目标责任书》，是否将责 任目标、责任内容和责任追究分解落实到各岗位。

4.是否定期研究本条线业务案防工作方法，及时查找条线业 务案防管理工作中存在的薄弱环节并制定相应的办法措施等。

5.是否按季组织本部门员工学习规章制度、开展案件防控教 育。

6.是否建立了覆盖本条线业务操作环节的规章制度，对无章 可循或虽有规章但已不适应当前条线业务发展和基层社实际管 理情况的是否及时重新制定或修订； 人事部门是否建立和落实了 重要岗位轮岗交流、强制休假制度。

7.是否对基层社和有关部门就规章制度建设提出的问题及 时认真研究和解决。

8.在案件处置过程中，是否严格遵循有关制度要求，做到行 动迅速、部署有力、报告真实、问责严肃坚决、风险整改彻底。针对此单项考评设置，“一票否决”内容，如果被考评部室 没有建立案件防控工作规划和落实案件防控措施，或在案件处置 工作中发生严重问题，则案件防控工作组织单项考评为不合格。

（二）重点业务风险排查 重点业务风险排查 1.是否制定涵盖本条线业务的案件风险排查计划。

2.是否按计划组织开展了本条线业务案件风险排查和专项 检查。

3.是否对本条线业务重点风险领域内控制度执行情况保持 一定频率的全覆盖检查，以及对重点防控领域开展突击检查。

4.是否认真指导挂包社对重点业务、重岗人员开展风险排 查。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评部室年 度内未开展案件风险排查或经排查但未发现的风险点引发案件 的情况，则重点业务风险排查单项考评为不合格。

（三）内控执行力建设

1.是否按季对本部门员工岗位履职情况进行评价，不断增 强合规操作的自觉性。

2.是否制定了本条线业务岗位职责、操作规范、明确岗位权 利、义务和责任。3.是否对本条线业务制定了全面、系统的制度和流程,保证 内控制度的贯彻执行覆盖到所有风险点。

4.是否采取有效措施来规范条线业务操作、加强柜面操作风 险和强化重点业务风险点的管控； 人事部门是否采取相应措施加 强对高级管理人员和关键岗位人员的行为监督。

5.是否通过对条线业务内控的实效性进行检查督导，特别是 对重点环节、重点事项进行高频率的检查等方式确保内部管理制 度在辖内机构得到贯彻执行。

6.对监管部门或外部审计发出的风险提示和监管意见，是否 高度重视并认真贯彻落实，并在规定的时限内向监管部门报送贯 彻落实的情况报告。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评部室 内未及时修订条线业务管理规章制度或操作流程，导致内 部控制失效，进而引发案件的情形，则内控执行力建设项考评 结果为不合格。

（四）员工管理

1.是否按季对本部门员工开展职业道德和操守教育，引导员 工树立良好的职业道德和爱岗敬业的信合精神，树立正确的人生 观、价值观。

2.是否按季对本部门员工开展警示案例、业务规章制度和内 控制度的学习；是否督促挂联信用社开展警示教育、业务规章制 度学习

3.是否不定期地对全辖员工开展条线业务专业技能培训、职 业道德教育，以及应知应会的岗位规范、业务流程和相关法规制 度培训。

4.是否督促挂联信用社对在同一工作岗位上超过一定年限 的员工实行轮换。

5.是否不定期对本部门员工的异常行为进行自查、互查和排 查工作，是否有相应的检查记录或底稿。

6.是否督促挂联信用社开展了“九种人”排查，建立了管理，台账，落实管控措施，明确帮扶责任。

7.是否督促挂联信用社建立员工谈心、谈话和家访制度及员 工行为失范监察制度，及时了解掌握员工思想动态，加强重要岗 位人员的行为监督。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评部室 内对挂联信用社督促不到位、条线业务培训不力而导致案 件发生的情形，则员工管理项考评结果为不合格。

（五）问题整改及处理

1.对各级检查发现本条线业务上存在的问题或风险隐患，是否依据相关规定制定了整改措施，落实了整改意见，并进行 延伸检查、彻查风险。

2.对本条线业务案件风险排查或专项检查发现的问题，是 否依照相关规定进行了严格处理；对违规行为责任人尤其是屡 查屡犯、屡纠屡错、屡教不改的“三屡”人员，是否加重实施 处罚。

3.对本条线业务检查发现的业务流程漏洞和风险隐患，是否 及时采取了相应的防范或补救措施。

4.对内部稽核审计提出的工作建议，条线部门是否及时研究 工作方法、完善制度流程，并抓好贯彻落实。

5.是否建立了条线业务各级检查发现问题整改台账，并对 相关问题进行归纳梳理汇总分析；人事部门是否建立了违规积 分台账，对员工实行违规积分管理。针对此单项考评设置“一票否决”内容，如果被考评部室年 度内在条线业务检查发现问题后，未制定整改措施，督促落实整改意见，或未实行问责处理，则问题整改及处理项考评结果为不 合格。

第五章 考核的计分标准

第十二条 考核实行百分制考核，全年考核基础分 100 分，附加分 20 分，考核严格按评分标准进行加分、扣分。年终总分 的计算方法：

年终总分=100 分-扣分项+加分项。

加分标准如下：

1.对案件防控工作提出的改进意见和建议被上级主管单位 或分局采用的，年终总分加 1—5 分（视其采用的等级和效果适 度加分）。

2.各机构所报报告结构清晰、内容详实、有观点实例的每篇 加 1-2 分。

3.上报的有关案防工作信息、调研分析报告和案件防控经验 材料被联社《案件防控通讯》《巴州合作金融简报》采用的，信、息每条加 1 分，调研分析报告每篇加 2 分；被银监部门采用的，信息每条加 2 分，调研分析报告每篇加 4 分。

4.成功堵截案件一起一次性加 1-5 分（视案件性质、涉案金 额大小、损失程度及社会负面影响适度加分）。

5.对公人民币结算账户支付密码器整体推广率达到 100%的 加 2 分。

6.因措施有力，及时化解案件风险每例加 1-2 分（视规避风 险损失金额和社会影响度适度加分）。

第十三条 五个方面的考核内容中的单项考核有 3 个达到“一票否决”的或考核得分在 80 分（不含 80 分）以下的，年 度案防工作质量综合考评结果为“不满意” ；考评得分在 80-90 分（含 90 分）或考核内容中的单项考核有 1-2 个“不合格”的，案防工作质量综合考评为“基本满意” ；考评得分在 90 分以 上（不含 90 分）或考核内容中的单项考核全部为“合格”的，案防工作质量综合考评为“满意”。

第六章 考核结果的运用

第十四条 案防办对照上述考核内容分别对参评机构（部室）案防工作开展情况进行考核和评价，并将考核结果纳入 综合目标考核。

第十五条 对考核期内发生案件的机构（不包括二类案件），直接取消考评资格，并根据相关制度规定予以处罚和追究有 关单位及责任人的责任、扣减当年绩效工资。

第十六条 案件防控工作综合考核结果作为考核各单位（部 室）内部控制管理水平的重要内容，并纳入各级、各部门主要负 责人的履职考核评价。对综合考评较差的信用社（贷款中 心）、机关职能部室，联社将对其主要负责人进行约见谈话。

第七章

附则 第十七条 本考核实施办法由 XX 县农村信用社联合社负责 解释和修改。

第十八条 本考核实施办法自印发之日起执行。

第五篇：信用社案件防控工作总结

信用社案件防控工作总结汇报材料

今年以来，联社以履职考核、稽核检查、违规积分、案防评价为主抓手，从人员、制度、机制等方面入手，通过分析案防形势，总结案防工作，切实加大合规检查和突击检查力度，加大违规积分管理力度，加大经济处罚和问责力度，使全辖的违规率有了明显的下降。(一)加强全员合规教育，筑牢风险防范防线。有效防范风险必须从教育入手，切实解决好广大员工思想、道德、观念问题。为此，该联社通过开展思想政治教育、职业道德教育、风险意识教育、法制教育、警示教育等有针对性的教育活动，切实解决了员工的事业心、责任感问题，培养了员工良好的职业道德和爱岗敬业的精神，强化了员工的风险意识和法律法规意识，增强员工遵纪守法、合规经营的观念，使广大员工自觉对农信社事业负责、对入股社员负责、对广大储户负责，严格按规章制度办事，为做好风险工作奠定了坚实的思想基础。(二)加强内控制度建设，健全风险防范体系。首先，对照上级联社制定出台《案件防控三十二条禁令》、《违规人员处罚办法》、《员工违规积分管理办法》、《安全保卫工作奖惩办法》，结合业务发展和形势变化，进一步细化业务操作规范和管理行为规范，研究制定各项业务和管理行为的具体操作流程，明确和细化每个岗位、每个操作环节的权力和责任，使各项业务、各个岗位和各个工作环节都有章可循、有规可依、相互制约、互相监督，真正形成责权明确、控制严密、约束严格、奖惩严明的内部控制体系。其次，组织员工认真学习、掌握各项规章制度，强化员工制度意识，加强对制度落实执行情况的监督检查，从严惩处不按规章制度办事的违规行为，提高制度的执行力，真正让制度管人、约束人，靠科学完善的制度规范员工的经营行为，有效防范和规避各种经营风险。

(三)加强信贷管理工作，有效控制信贷风险。从目前情况看，农信社最大的风险依然是信贷风险，必须把严格控制信贷风险作为案件防控一项重要任务来抓。首先，继续完善信贷管理制度，细化信贷操作程序，规范信贷操作和决策行为，确保贷款发放工作的“阳光操作”。其次，严格授权授信管理，认真执行“三法一指引”、贷款“三查”制度和审贷分离制度，落实好贷款调查、发放、管理责任制，真正使每笔贷款、每个操作环节都有人负责。第三，强化贷款监督检查，严格信贷责任追究，对违规发放贷款、到期不能收回贷款的相关责任人，一定要严厉追责，决不搞下不为例。最后，加强对宏观经济形势的研判，准确把握国家宏观调控政策和产业政策，优化信贷投向，从严控制对限控领域和行业的信贷投放，提高新增贷款质量。

(四)加大突击检查力度，确保经营依法合规。首先，把稽核检查重点放在以柜面操作为主的风险管理上，重点检查监督各项内部管理制度及业务操作规程的执行情况，业务经营的合规性、风险控制的有效性、财务收支的合理、合规性。特别是对7月末违规积分在10分以上的分支机构，继续增加稽核深度、广度和频率，提高稽核工作的针对性和有效性。其次，以提炼、分析、整合为手段，对各项检查发现的问题进行深入剖析，从问题是否能及时整改、整改的难易程度建立整改台账，明确整改责任人、整改时限，通过数据证明、情况分析、对策

建议和成果报告，建立检查成果资料库，确保整改工作做深做细，不留死角，切实提高检查结果运用的质量和效果。

(五)加大违规查处力度，解决屡查屡犯问题。首先，根据违规人员及五人联保体成员同质同类问题发生的频次，实行违规风险保证金个人缴纳部分的递进制度，即违规率越高，个人缴纳部分的比例越高。其次，按照稽核部门建立的整改台账，对一些常规操作中存在的小问题，全县范围内第一次发生，按照违规积分管理办法进行积分处罚;第二次发生，进行双倍积分、双倍处罚;第三次发生，建议联社党委对其进行问责，建议联社纪检、合规、人事部门给予记过以上的纪律处分，责令其停薪、停职，并酌情扣除当的效益工资。第三，对违规覆盖面(被积分人/员工人数)较高的信用社主任进行警示教育、诫勉谈话，并处以5000元以上的经济处罚;对连续三个月违规覆盖面逐月增加的，建议联社党委免去信用社主要责任人职务，真正起到以儆效尤的作用，切实解决屡查屡犯、此查彼犯、边查边犯的问题，切实提高合规操作和基础管理水平。(联社)