案件防控工作讲话0（本站推荐）

第一篇：案件防控工作讲话0（本站推荐）

在湖北银监局2014年全省银行业 案件防控工作会议上的讲话

秦汉锋

（2014年3月31日）

同志们：

今天会议的主要任务是，回顾总结全辖2013年度案防工作，分析当前案防形势，安排部署2014年工作任务。

一、2013年全省银行业案防工作情况

2013年，全省各级监管部门和银行业金融机构按照银监会的部署要求，结合全省银行业案防形势和特点，始终坚持“查防并举，立足于防”的工作方针，强化案防责任落实，加大制度执行力度，加强案件风险排查，狠抓合规教育，严格责任追究，努力实现了“三个转变”，案防工作的能力和水平明显提高。

（一）由事后的案件风险处置逐渐向事前的案件风险防范转变。

各级监管部门和银行业金融机构狠抓案防关键环节，扎紧制度“篱笆”，创新工作方式，加强队伍建设，有效实现了风险关口前移。

一是制度执行严格化。从监管部门来看，2013年是银监会制度建设年，我局紧紧围绕银监会新出台的“六项制度”，通过发文、办会、检查、约谈等形式，自上而下强力推进实施，并 根据这些制度，全面考核、评价、检查辖内银行机构和各银监分局案防工作水平，使“六项制度”切实落地生根。我局还代银监会制定《银行业金融机构案件信息披露管理办法》，得到了银监会杜金富纪委书记的充分肯定。从银行机构来看，各银行机构普遍加大了制度执行力度。湖北银行建立《总行干部联系制度》，确定了“一把手”负总责、分管领导各负其责的案防领导机制，强化领导责任。省邮储银行开展“一把手合规一堂课”教育活动，创新培训方式，营造合规文化氛围。中行湖北省分行实施纪委书记“八个一”报告制度、员工潜在道德风险排查制度和员工日常管理“四个知道、六个报告”等三项管理制度，加强员工管控，从源头上防控案件风险。省联社积极开展案防知识学习培训，编印《案件防控知识问答》，研发案防知识机考平台，提高员工的案防意识、案防知识水平和防控技能。

二是案防措施创新化。从监管部门来看，我局以“三个三”为抓手，不断提高案防工作质效。召开“三会”，年初召开工作会传达上级案防精神、部署全年工作；年中召开座谈会分析形势、查找问题；适时召开案防专题会提示风险，研究案件责任处理和落实。实施“三查”，对辖内3家市（县）联社、1家分行、1家支行开展现场检查，以查促防；对基层网点5家支行进行随机日常巡查，巡查数量占该行同城支行总数的22.7%，以查促规；对荆门、鄂州2家银监分局案防工作进行了督查指导，以查促改。开展“三谈”，对发案机构3家高管进行监管约谈，看案情进展情况，提出监管要求；对5名案防工作部门负责人、支行行长进行尽职谈话，看履职尽责情况，督促责任落实；对6名基层营业网点委派会计、客户经理、柜员进行随机访谈，看制度落地情况，及时提示风险。从银行机构来看，各银行机构在制度办法，风险排查、教育培训等方面也作了有益的探索和尝试。如交行湖北省分行创新自查排查机制，以强化“三个联动、四个结合，体现五查五纠”为抓手，持续开展案件防控专项行动。平安银行武汉分行建立制度化、常态化的培训机制，按照所在岗位、工作年限、风险防范能力等要素配送不同的风险防范套餐，对运营人员开展阶梯化风险培训，逐步提高员工的风险控制能力。农行湖北省分行探索建立“平安银行”的常态机制，推出“平安指数”，强化统筹管理，实现了平安工作由被动向主动、由零散向系统的重大转变。招商银行武汉分行加强对实习生和合作方驻点人员管理，进一步规范临时性工作人员管理，防范操作风险。

三是队伍建设专业化。我局党委十分重视全省银行业案件防控工作，去年5月，在整体编制十分有限的情况下，根据案防工作需要，新设立了案件稽查处，配备了5名工作人员，强化了案防队伍建设。案件稽查处目前是银监会系统唯一专司案件稽查职能的监管处室。各银行机构也不断配足、配强案防管理人员，充实案防队伍，为做好案防工作提供有力的人力资源保证。

（二）由片面的、定性的传统管理模式逐渐向系统的、定量的科学管理模式转变。2013年，辖内银行机构结合本单位实际，不断探索，勇于创新，形成了各具特色、行之有效的案防管理模式和工作方法。

一是在制度设计上，利用系统平台、数据模型，促进案防管理科学化、系统化。如中行湖北省分行搭建失范行为监控平台，通过操作风险监控分析平台（G-MAP）、稽核监控系统和各业务运行监控系统，对异常资金交易的违规行为、贷款资金异常动向、业务流程等进行自动识别和预警，加强对交易、行为和实物全流程控制。

二是在考核方式上，不仅注重案防结果的考核，还加大对案防过程的考核。如建行湖北省分行细化案防工作责任，健全案防工作考核，直接将案防工作与分支机构排名挂钩、直接与KPI挂钩，真正与业务工作同部署、同安排、同考核。

三是在风险防控上，点面结合，上下联动，全面布控。如工行湖北省分行建立“三色”评估警示制度，通过对内外部监管监测、检查审计结果及其他信息资料等评估和计量，将一段时期内的操作风险按发生频率和风险程度划分为红色警示区域、黄色提示区域、橙色安全区域，对操作风险进行常态化、量化的动态评估，横向覆盖到各专业条线，纵向延伸到各二级分行、各支行，全面直观反映全行操作风险状况。

（三）由被动的条线个案处置逐渐向高效、有序的案防管理体系转变。

各级监管部门和银行业机构逐渐打破各自为战、闭门造车的思维，从四个层面加强沟通协作，形成了齐抓共管的良好工 作格局。

一是监管部门内部建立了功能监管和机构监管处室之间的联动机制。明确了案件稽查处与机构监管处之间的职责，进一步理顺工作关系，形成了“案防部署共商、案件信息共享、案件稽查共处”的工作合理。二是辖内银行机构建立了各业务条线和合规、监察、内审之间的联动机制。将业务条线全流程臵于职能部门的监督之下。三是监管部门和银行机构建立监审联动机制。构建全辖42家金融机构、12个银监分局以“一把手”为第一责任人、分管领导为主要责任人的案防工作网络，形成渠道畅通、纵横交错、相互制约的案防工作网络。四是银行业与外部公、检、法司法机关建立了定期的协商、沟通、合作机制。这些机制、措施，保证了我省银行业金融机构案防工作取得良好成效。

二、正确把握当前形势

当前案防形势总体平稳。但在宏观经济“三期叠加”时期，在继续实施稳健货币政策的情况下，金融领域风险可能“水落石出”，加速暴露。今年国内相继出现中诚信托、兴润地产、海鑫钢铁等风险事件，国外投行也在大肆炒作我国将出现“明斯基时刻”，可谓树欲静而风不止，也预示着今年案防形势将异常严峻，不容懈怠。

（一）从全国银行业案件形势看，案件数量自2011年后再次出现反弹，显示当前银行业案件正处于多发期，案防形势不容乐观。2013年，全国银行业金融机构共报送案件90件，剔除 不可比因素后，同比增加5件，增幅7%，涉案金额14.3亿元，同比减少 2.5 亿元，降幅15%。其中，百万元以上案件55件，同比增加5件，增幅10%，涉案金额14.2亿元，同比下降2.5亿元，降幅15%。主要有以下特点：

一是农信社、国有银行和邮储银行案件数量较多，城商行涉案金额较高。2013年有8类机构发生案件，同比增加1类机构。其中，农村中小金融机构、国有商业银行和邮政储蓄银行分别发生案件39件、18件和14件，合计占全部案件数量的79%。农村中小金融机构中，农信社案件数量最多，为29件，占该类机构的74%；国有商业银行中，工行、建行和中行案件数量较多，各发生5件，合计占该类机构的83%。共有5类机构涉案金额超亿元，其中涉案金融最高的是城商行，涉案金额4.3 亿元，占全部涉案金额的30%。

二是外部骗贷案件和银行员工违法放贷案件呈高发态势。2013年，信贷领域案件33件，占全部案件的37%，同比上升7个百分点，信贷类案件多呈现外部骗贷与内部违法放贷相互交织的特点。一是违法放贷案件明显增多。2013年，因银行业金融机构内部人员涉嫌违法犯罪被公安、司法机关立案侦查的有23件，涉案金额1.8亿元，同比分别增加33和31个百分点。共有31名银行员工被刑拘。二是外部骗贷手段以虚假资料、虚假担保为主。2013年共发生外部骗贷案件10件，涉案金额2.8亿元，共中多数采取虚构贸易背景、提供虚假申贷资料、虚假抵质押手段实施诈骗。三是出现一些新型贷款诈骗案件。比较 典型的有渣打银行（中国）深圳分行发生的针对该行无担保个人贷款实施的诈骗案件，犯罪分子贷款时从形式上千方百计满足银行信贷要求，得手后还故意预留部分还款金额，供银行扣款以迷惑银行。

三是存款和柜台业务领域大要案较为集中。2013年，共发生千万元以上案件18件，涉案金额12.5亿元，其中9件发生在存款和柜台领域，分别占全部千万元以上案件的50%和61%，是大要案较为集中的领域。一是重要空白凭证管理漏洞引发重大案件。二是挪用客户资金和空存存款是主要作案手段。

四是票据业务领域爆发多起重大案件或风险事件。2013年，票据领域发生案件5起，风险事件4件，共涉及金额2.4亿元。一是违规办理理票据贴现。二是票据查验工作存在漏洞导致银行资金被骗。三是银行员工非法收取贴现客户利益引发案件。

五是银行员工参与民间融资和非法集资问题依然突出。当前民间融资、非法集资等外部风险通过银行内部员工、外部不法分子、中介机构和贷款企业等多种渠道向银行体系传染渗透，由此引发的银行案件或风险事件居高不下。据统计，2013年因银行员工参与民间融资和非法集资案件5件，风险事件12件，共涉及金额7.2亿元。

六是迟报、瞒报案件或风险事件现象仍时有发生。当前，部分银行业金融机构对案件信息报送重要性认识不足，对有关报送制度学习不深入、理解不到位，个别甚至怀有侥幸心理，发生了多起迟报、瞒报案件事件。

（二）从我省案防形势看，目前我省银行业案件防控形势总体保持平稳，主要表现在：一是辖内国有银行案件数大大减少。同比减少7起，下降33个百分点；二是案件成功堵截率明显提高。同比多增5起，提高19.7个百分点；三是内部员工作案逐步减少，占全年案件风险信息总数45%。

尽管如此，案防形势依然不容乐观，风险隐患犹存。一是道德风险较为突出。近年来，民间借贷、非法集资等行为在社会上盛行，辖内一些银行机构员工也相继卷入其中，有的员工参与社会民间借贷、经商办企业和非法集资活动；有的以单位名义、员工以个人名义对外提供担保形成经济纠纷案件；有的充当资金“掮客”；有的违规出租、出借本人账户；有的信用卡违规套现或恶意透支，有的甚至涉嫌赌博、诈骗。

二是外部侵害呈高发态势。随着银行业案防高压态势持续强化，案防机制建设逐步完善，监督检查频率不断提高，银行业内部人员作案的机率大大降低，不法分子利用盗窃、抢劫等手段针对银行机构实施的外部侵害表现尤为突出，外部侵害风险呈高发态势。2013年，外部侵害案件风险信息共12起，占总数的54.5%。

三是信息科技风险事件明显增多。现代商业银行的发展离不开科技信息系统的支撑，但信息科技在越来越成为银行业务创新动力的同时，也挑战商业银行信息科技管理水平。去年，科技信息风险事件明显增多，占总数14%。最近，发生一起银行内部信息科技开发人员利用原研发系统与投入生产环节未完全 断开的管理漏洞，私自进入系统，将客户资金转入自己私人账户，虽然金额不大，但性质极为恶劣。

四是外包业务风险已初显端倪。目前，全省银行外包业务呈较快的发展趋势，但外包业务风险已初步显现。去年，辖内一家银行机构外包公司操作人员利用维护信用卡审批系统的机会，以其私自开设的超级用户权限，绕开正常发卡程序，私自发放信用卡，涉案金额500多万元。

三、2014年全省银行业案防工作要求

2014年全省银行案防工作的总体思路是：认真贯彻落实全国和全省银行业监督管理工作会议精神，进一步建立健全案防机制，落实案防责任，强化制度执行，提高案防工作水平，严防大要案发生，全力维护银行业安全稳健运行。重点是建立“八项机制”：

（一）构建案防责任管理机制。建立权责明确、结构清晰的案防管理机制是有效控制案防风险的关键。

一是要明责。各省级银行机构主要负责人要在系统内至上而下层层签订风险防控责任书，包括现在新开设社区银行的店长都要签订案防风险责任书，进一步明确职责，落实责任。各银行机构要从高层做起，率先垂范。法人机构要将案防风险管理与董事会、监事会、高管层履职直接挂钩，提高董、监、高案防风险管理责任意识。明确董事长为案件风险防范第一责任人，负责规划；监事长为案件风险防范第一监督人，负责监督；行长为案防制度制定和执行的第一责任人，负责落实。各级银 行机构“一把手”为本级机构案防风险直接责任人，对本单位案防工作负全责。

二是要归口。各银行机构要按照《案防工作办法》要求，理顺案防工作管理体系。法人机构将案防工作职责明确归口合规部，由合规部作为案防牵头部门。非法人机构总行已进行职能调整的，分行应及时调整到位；总行还未调整的，待总行调整后及时调整。

三是要配人。各银行机构要根据案防工作任务需要，合理配备案件防控条线上的人力资源，充实案防队伍，并把握好选人用人标准。

（二）构建案防制度约束机制。制度是案防管理工作基石和保障，制之有衡，才能行之有度。去年以来，银监会相继出台了《案防工作办法》、《案防工作评估办法》、《案件问责工作管理暂行办法》、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》、《案件防控统计制度》等六项制度，这是做好案防工作的基础和前提。各银行机构和各级监管部门都要认真学习，严格贯彻落实。

一是要适时修订。各银行机构要对照上述制度要求，对本行的内控风险管理制度进行认真清理，该修订的要修订，该完善的完善，该重新制定的要重新制定，确保制度不留死角，不留盲区。

二是要定期评价。对制度的执行情况要进行定期检查、回顾，建立后评价制度，确保制度的执行力，提高制度的有效性。三是要双向考核。要加大案防在全年经营绩效考核中的权重，激发案防工作的内生动力。对遵章守纪、合规经营的，成功堵截案件（风险）事件的，举报、反映或抵制行为的要加分、奖励。对屡查屡犯、屡禁不止，一年内发生同质同类案件二起以上的，要扣分，从严从重处理。

（三）构建案防风险排查机制。操作风险是银行风险防控的软肋，它不同于信用风险和市场风险，重点不是通过分析和测算来度量风险，而是需要各条线、各部门对照制度要求进行及时有效的风险排查，特别是构筑案防“三道防线”。前不久，银监会专门发文要求建立“双线”风险防控责任制，“双线”风险防控内容包括银监会监管工作会议上提出的七类风险防控要求。银行机构要切实承担风险防控的主体责任，监管部门要依法履行风险监督管理责任。今天各银行机构将在现场和我局签订责任状，这就是一份沉甸甸的责任，一旦违反，将严肃追究责任。

一是开展条线自查，建立案防风险第一道防线。案防风险管理不仅是合规部门的管理职责，也是各业务条线、部门和分支机构的基本职责。因此，各业务条线及分支机构要根据当前经济形势，结合自身业务特点和风险状况，开展以信贷、票据、理财、科技信息、银行卡、银行外包业务、员工异常行为、安全防控等为重点的风险自查，将案防的风险检查渗透业务的各个环节、全部流程、所有物理网点，包括现在新设最基层的社区银行、电话银亭等。特别是要认真落实银监会《关于加强信 贷管理严禁违规放贷的通知》（银监办发„2014‟40号）要求，加强违规放贷风险排查，严肃查处违规放贷责任人，努力防范内部人员违法放贷案件的发生。

二是开展合规检查，建立案防风险第二道防线。合规部门作为案防工作的牵头部门，要对本机构的案防政策、制度、操作规程、计划落实执行情况进行全面的监督和检查。合规部门对案防工作的检查率不得低于机构数的50%。

三是开展内审稽查，建立案防风险第三道防线。合规部门和内审部门都是以防范风险为目的，但各有侧重。合规部门侧重“事前”和“事中”的风险控制，内审部门侧重“事后”的稽核审计。各银行机构要按照协调有序、各有分工的原则，有效发挥审计稽查在案防工作中的作用。对自查、监管检查和其他外部检查中发现的问题，内审部门要对问题整改落实情况进行“回头看”，确保已查问题整改落实到位，风险管控措施落实到位。

（四）构建案防风险评价机制。要通过对案防工作全面、科学的评估，查找梳理案防工作中的薄弱环节，对症下药，综合施策，不断提高案防工作针对性、预见性和敏感性。

一是落实《案防工作评估办法》。各省级银行机构要建立职责明晰、流程规范、科学有效的评估机制，明确分支机构评估指标体系，进行科学、客观地自我评估。同时要对评估办法、评估指标体系进行持续测试和验证，不断细化和完善，使评估机制更趋合理化、科学化。二是探索轻微违规积分管理。探索建立全员、全覆盖、全过程控制的违规积分管理制度，加强员工日常行为管理，加大日常违规行为的问责力度，强化员工自律意识。

三是严格案件（风险）信息报送。各银行机构、各银监分局要严格按照案防统计制度要求，及时、准确、完整报送各类案件（风险）信息、统计数据及相关工作情况，不得迟报、漏报、错报，更不能瞒报。对发生瞒报情况的，将采取通报、监管约谈等监管措施；对因迟瞒报造成严重后果的，将追究相关人员的责任。各银监分局要建立案件（风险）信息台账，认真做好相关信息的统计、分析工作，夯实案防基础工作。

（五）构建案件追究问责机制。案件问责是做好案防工作的刚性要求，绝不能瞻前顾后，优柔暧昧，更不能视制度为儿戏，对违规者或先贬后升，或变相升迁，要让制度真正成为“带电的高压线”。

一是严格问责。凡发生案件的银行机构，要按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》的要求，认真落实责任追究，做不到位的，要追究案防条线的责任。同时要宽严相济，对自查发现的、主动反映举报的、主动采取措施挽回损失等情况要从轻、减轻处理。

二是严格追责。对百万元的案件，要给予本级主要责任人记大过以上处分；发生重大恶性案件的，要给予本级主要负责人和上一级分管负责人降级以上的处分。

三是严格报送。对已由司法公安部门立案的案件，要在立 案后的三个月内对案件责任人做出处理决定，并由发案机构的上一级机构于决定后的5个工作日内向监管部门报告。对确需延长时间的，应征得省局同意。否则，监管部门将依法采取监管措施。

四是严格管理。对案件（风险）事件按不同的金额、性质，实施分级分类管理，明确各层级的调查管理权限和责任，探索建立挂牌督办制度，提高案件查办效率。

（六）构建合规文化培育机制。培育良好的合规文化是操作风险管理的重要基础。良好的合规文化应是形神兼备，成为全体员工在精神上对合规文化的自觉和认同。

一是高管层带头践行合规文化。各银行机构一把手及高管层要高度重视企业的合规文化，要将合规文化自觉地贯穿于日常管理和经营活动之中，以身作则，率先垂范，形成羊群效应，从而引导全体员工共同坚守合规经营的信念，共同珍惜和维护银行声誉。

二是培育鲜活的合规文化。合规文化不应只是一个制度、办法、员工守则和培训课程等徒具外表的理论框架，更要切实将合规文化的精神植入、渗透到银行业务管理、营运管理、人事管理等日常活动之中，从而影响银行的操作规程和日常管理决策，成为一种导向，一把标尺。

三是传承良好的合规文化。由于银行高管的更替、人员的高频率流动、业务规模的快速扩张等诸多外部因素的影响，会随时冲击、威胁到企业合规文化的传承。因此对新进员工要进 行合规培训，建立合规文化理念；对现有员工进行循环教育，定期、不定期培训等方式将合规要求、精神灌输给全体员工，建立普遍的合规意识，让全体员工对合规经营保持足够的警觉，使合规意识真正成为企业文化的内核。

（七）构建监管压力传导机制。监管部门要全面加大工作力度，强化工作措施，创新工作方式，始终保持案防高压态势。

在现场检查方面，一是开展序时检查。今年我局将按照序时性检查的原则，选择1-2家机构开展案防工作情况的全面现场检查。已被检查的机构，原则上2年免检。二是专项检查。开发和运用EAST系统，对银行员工参与经商办企业、参与民间借贷和非法集资、帮助或参与信用卡套现、与客户异常资金往来和出租出借账户等异常行为进行专项检查。三是分局督查。对辖内6个银监分局的案防工作进行督促指导，2年全覆盖。

在非现场监管方面，一是建立“一库”。将建立从业人员灰名单信息库，加强对从业人员的管理，加大违规违法行为成本，增强对违规、违法行为的刚性约束，为高管人员任职资格审查和银行机构人力资源尽职调查提供支持，防止“带病”上岗、“带病”提拨。二是进行“两评”。对银行机构案防工作进行监管评级，监管评级为“绿牌”的，提高一个监管评级细项；评为“黄牌”的，降低一个监管评级细项，并与现场检查频度、市场准入、高管人员任职资格挂钩，传导案防压力。对银监分局案防工作进行年度考评，并纳入银监分局全年综合考评，实行“一票否决”。三是实施“三报”。月度报从业人员处罚信息，季度 报案件统计信息、案件风险排查情况，年度报全年案防工作开展情况等报表和材料。

在案防责任人管理方面，一是对所有发案机构的高管进行约谈，对全省所有案防部门负责人进行履职谈话。二是将合规部门负责人纳入银行高管，对拟任的案防部门负责人进行书面考试，对学历、经历和履职情况进行综合考核，对其是否具有履职能力和素质进行当面考察。

在案防制度落实方面，省局今年将开展“三项”活动。一是在全省组织一次“六项制度”的学习培训，各银行机构、银监分局在此基础上进行再培训;二是组织全省银行机构高管人员进行案防知识考试，考试成绩进行全省通报；三是对“六项制度”的宣传情况进行一次专项督查。

（八）构建安保联动机制。安保工作事关金融和社会稳定的大局，各行要切实增强紧迫感和责任感，紧锣密鼓，严阵以待，确保“大事不出，小事也不出”。

一是组建安保专业委员会。充分发挥行业自律组织作用，积极推动成立银行业安保专业委员会，发挥其在安保工作中的自律、维权、协调、服务作用。

二是加强信息交流。各银行机构要加强对安保事件的分析、研究。省局、银监分局要及时通报安防形势和作案动向，提示风险，介绍好的经验和做法。探索建立“银行业反欺诈信息管理系统”，为银行业防范外部欺诈风险提供信息支撑。

三是组织专项检查。省局、银监分局和各银行机构要定期、不定期进行安保专项检查，重点检查自助设备安全防护情况，堵塞漏洞，消除隐患。

同志们，案防工作无小事，希望大家进一步提高认识，增强案防工作自觉性和主动性，警钟长鸣，常抓不懈，继续保持案件防控的高压态势，坚决遏制大要案的发生，促进全省银行业持续稳定健康发展。

谢谢大家！

第二篇：2011案件防控工作会议讲话

2011案件防控工作会议讲话

---同志们：

为了认真贯彻市分行会议精神，加强我行内控管理，进一步巩固案件专项治理工作成果，加快防控案件的长效机制建设，确保全行改革发展的顺利进行，我行领导班子工作会议决定召开此次会议。下面，结合我行实际，我讲以下三个方面的内容：

一、我行在加强内部管理、防控风险方面所做的工作近几年来，**党委根据本行内控建设状况，结合本行的实际，按照上级行的相关要求，坚持案件预防与业务经营“两手抓、两手硬”的工作方针，从抓员工安全意识教育、制发各种规章制度、发现案件严肃处理等各环节入手，全面强化了内部管理，从源头上防范了风险，取得了一定的工作成效，促进各项工作的健康发展。

一是加强安全形势和遵纪守法教育。通过和各行（部）、各部门签订《党风廉政建设责任书》、《“三防一保”责任书》、对典型案例进行警示教育、开展对员工的职业道德教育、整肃行风行纪活动等，因势利导，使员工从思想上和行动上警钟长鸣，防微杜渐，从意识形态领域上重视和加强了内部管理。

二是通过建立有效的约束机制，使安全防范有章可循。制定和细化了各种规章制度，这些规章制度涵盖了全行经营管理各个环节的各个方面，并与经营目标挂钩考核，有效地推动、激发了员工落实各项案件防范制度的自觉性。

三是加大了对安防设施的投入力度和监督检查力度。近几年以来，我行投入了相当额度的资金，购臵、更换了部分行、部的消防器材，增添了远程监控设备，组织开展了防火演练；今年三大节日期间，在家的行领导率保卫人员对营业部、及各个营业网点的领导带班、管理、值班等制度执行情况进行了突击检查，检查面达到了100%，对发现的问题，及时整改，本着教育为主、处罚为辅的原则，对违规人员进行了适当经济处罚。行领导做到了每日午夜巡查城区及城郊网点，办公室、保卫部连续下发了几个关于做好维稳工作的文件，并要求全辖员工保持清醒头脑、保证通讯畅通、坚持做好“零报告”制度等，确保了敏感时期我行员工的人身安全和全行经营安全。

二、我行在内部管理和风险防控方面存在的问题

我行逐步建立健全了一系列相对完善和行之有效的制度，从而保障了业务经营持续健康发展。但在制度的执行过程中，仍然存在执行不严、甚至个别员工公然违法违纪的现象。普遍表现为“执行力”不强，具体表现为对规章制度的应付、被动、选择、应急式的执行，如部分规章制度被束之高阁，或无法得到切实有效的贯彻执行并起到应有的作用，如，个别行（部）的设备管理较差、保卫值班不按时、不按规定签字；柜员密码不定期更换；柜员授权不严格照章操作等等。还有的员工认为，制度是死的，执行制度是可以灵活的。导致了有些制度流于形式，失去了其严肃性，给我行的安全经营留下了隐患。

其次，检查监督不力也是一个重要方面。近年来，我们有的部门对于自律监管没有很好地开展，有的是检查缺乏计划性、针对性；有的是上级布臵，下级应付。存在着没有按规定要求进行检查，或是检查流于形式，使内控管理职能未能发挥其应有的作用。

再次，历次检查、审计发现问题的整改不力、不到位也是导致隐患的重要原因。就历次检查、审计发现的问题而言，绝大多数属于屡查屡犯、屡禁不止，或是改了再犯，是一种顽症。造成这种现象的根本原因，是我们相当一部分同志未从思想上真正引起重视，对违章操作、缺乏责任心可能导致的问题及其严重后果缺乏足够的思想认识，过多地强调了执行制度的灵活性，而忽视了执行制度应有的原则性，更加忽视了“原则”的“刚性”。而这方面，我们有的同志是吃了亏的，是有教训的。

以上这些问题，如不加以解决，任其发展下去，势必会给我行的经营和发展造成更大的隐患。因此，进一步强化内部管理、强化风险防控，是我们长期的课题。

三、加强领导，通过开展活动，促使全行内控和风险管理水平再提高

此次专项治理工作的指导思想，就是要推动我行实现又好又快发展；工作目标是：使全行员工合规经营理念、遵章守纪和防控案件意识明显增强；规章制度进一步落实，员工执行力明显增强；各级行领导班子和领导干部的管控力明显提升；遏制各类案件发生，提高案件成功堵截率，力争全年不发生新的案件。根据分行会议精神，结合本行的实际，行党委确定了下步加强内部管理和风险防控工作的重点：

一是加强对员工的思想教育。领导要带头，积极带领大家学习各项规章制度、法律法规，通过领导干部的表率作用，引导全行员工认真学习，不断增强思想道德水平和政治理论水平，规范员工的从业行为，堵住引发案件的思想源头和行为源头，提高全员防范能力。

二是加强监督检查力度。今年还没有进行自律监管的部门，要合理安排时间开展工作；检查时，要突出重要部位和重要环节，发现问题要及时纠正、限期整改，发现违规违纪问题的，要严肃处理。

三是加强对重要环节的风险防范。目前我行风险防范的重点依然是：信贷、财会、柜台业务及金库和枪支管理。涉及到这几项业务的部门要加强对各项规章制度的贯彻执行，加强对各环节的监控，充分发挥各岗位间的制约作用，营造保障安全的经营环境。

四是切实发挥“四项制度”在案件防范和治理工作中的作用，防范员工道德风险。按照规章制度规定要求，严密有序地组织轮岗工作；同时加强员工行为排查制度，对发现异常行为的，坚决调离岗位。

为更好地开展此次活动。目前，我行已成立了由我任组长，副行长任副组长，等部门负责人为成员的领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在综合办公室。各行（部）也要立即成立领导小组，认真、稳步、有序地推进此次专项治理活动的开展，并确保取得实效。

同志们，案件防范工作涉及到我们每个行，每一个部门，每一个岗位和每一个员工，关系到银行声誉的好坏，更关系到我们的将来，让我们积极行动起来，为我行的稳步健康发展而努力奋斗！

谢谢大家！

第三篇：案件防控讲话内容汇总

当前案防形势严峻，面临重大挑战，不良贷款风险、非法集资风险、外部冲击风险不断积累，要在防风险、保增长中找到平衡点，把防控金融风险放到更加重要的位置

他号召全行员工对家人的幸福负责，对个人的事业负责，要算好5笔帐：“经济账”、“人生账”、“家庭账”、“事业账”、“现实账”。严守案防底线，防范金融风险。

组织学习贯彻贵州银监局召开的《2017年贵州银行业案件防控工作电视电话会议》精神，并召开了以“知敬畏、守底线、控风险”为主题的安防、案防工作专题会议。会议由郭占琴董事长主持，全体领导干部职工参加。

会上，郭占琴董事长首先传达了贵州银监局关于贵州银行业案件防控工作电视电话会议精神。并根据当前银行业案件防控工作的严峻形势，分析了当前我行在安全防范上存在的问题和不足，并进一步明确细化了今年的案防目标和措施。要求全行各级要深入学习银监局案件防控工作会议精神，形成全行上下齐抓共管案件防控的大好局面。严把“合规就是底线、越线就是风险”关，加强内控合规管理，杜绝案件发生。

对于做好案件防控工作，郭占琴董事长提出四点要求：一加强基层员工、关键岗位、中高层管理人员等重要人员行为管理。要求各级管理人员增强主动性，以身作则，率先垂范，亲自抓督查，抓好信息传导，加大力度排查员工行为，加强行为规范约束；二是发现问题要有应急措施，要及时报告，将问题化解到最小，及时控制风险；三要狠抓制度的建立和完善并落到实处，坚持教育、预防、惩处并重，抓住不实的人，抓住不实的事，提高案件成功堵截率，提升案件防控能力，构建起科学有效地案件和安全防范体系；四是抓教育培训，以人为本夯实基础。始终把员工的教育管理放在案件防范的重要位置，牢固树立“主观意识不想作案、流程控制不能作案、严厉惩戒不敢作案”的观念，进一步增强全员的合规意识、风险意识和制度意识，从事后教训变为事前教育，从道义引导转变为强力推动，将人文关怀与激励约束有机结合，促推合规文化建设和企业文化建设，使全体员工牢固树立科学的世界观、正确的人生观和价值观，增强员工的向心力和凝聚力，实现兴邦村镇银行又好又快发展。

通过此次大会，指明了我行2017年案防工作的方向和举措，同时使全行上下更加深入地了解当前银行业案防工作的整体状况，充分认识到案件防控工作是一项长期的系统工程，对于保障我行安全稳健经营具有十分重要的意义。只有增强案件防控工作的前瞻性和主动性，保持对案件的高压态势，持之以恒、常抓不懈，才能确保我行安全运营零案件。

2016年3月25日，山西银监局召开山西银行业2016年案防安保工作（电视电话）会议，贯彻山西银行业监管工作会议精神和银监会案防安保工作要求，总结2015年全省银行业案防安保工作，分析当前案防安保面临的形势和挑战，安排部署2016年重点任务。副局长岳予晋同志参加会议并讲话。各监管处负责人，综合处全体人员，各银行业金融机构分管案防工作的领导及案防、安保部门负责人在主会场参加会议。各银监分局分管领导，案治办、各监管科负责人，各银监办负责人，各市级、县级银行业金融机构分管案防工作的领导及案防、安保部门负责人在所在地一、二级分会场参加会议。

岳予晋同志对做好2016年案防安保工作提出五点要求：一是严格落实制度，提升案件处置水平。要认真落实案件信息报送、处置问责等规定，加大问题整改和责任追究力度，以严格的案件查处促进案防水平的提升。二是深入排查风险，提高案件防范能力。要加大风险排查力度，重点排查信贷业务、票据业务和柜面业务风险，切实防范交叉金融产品风险和社会金融风险向银行体系输入，继续开展“制度执行年”活动，着力提升案件防范的前瞻性和针对性。三是排查异常行为，加强员工管理。要强化银行业机构各级“一把手”员工管理责任，加强员工岗位制衡和行为监测，着力防范员工参与民间借贷、非法集资和私售“飞单”等行为的发生。四是推动落实新标准，提升安全防范水平。要认真落实《银行营业场所安全防范要求》，健全体制机制，坚持问题导向，强化整改落实，消除安全隐患。要强化反恐怖工作责任，完善应急机制，加强应急演练，提升处置能力。五是积极履行职责，配合做好专项行动相关工作。要加强宣传和培训，配合做好涉案账户查控，严格规范银行卡经营行为，落实打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动各项要求，切实履行银行业职责。

第四篇：浅议如何加强当前案件防控工作

浅议如何加强当前案件防控工作

近年来，在银监部门和上级联社的正确领导和指引下，在全体干部员工的共同实践和努力下，我社案件防控体系已逐步建立，案防工作管理水平日臻提高，持续实现了“零案件”的工作目标。然而，时代在进步，社会在发展，随着农信系统的深化改革和稳步发展，随着新业务品种的不断创新 和成功推出，特别是现代电子技术的应用，传统业务品种、业务操作手段实现了变革与创新。但这必将对案件防控工作提出更高的要求。面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势，如何抓好案件防控工作，进一步增强全员案件防范意识，强化内部管理，全面巩固“零发案”的案防成果，成为当下我社应急需研究和探讨的重要课题。下面就结合实际谈谈本人的一些看法。

一、当前案防风险形成的主要原因及表现

纵观历年来各起金融案件，不难看出，制度执行不到位、思想意识不到位、业务操作不到位是真正引发案件的“杀手锏”。虽然工作中我们对此也予以了高度重视和关注，但结果仍不尽如人意。主要表现为：

1、员工道德观念不强，教育缺失。

从目前检查情况来看，我社所有基层网点均按月组织开展案防警示教育、案件风险分析，但从实际登记情况来看，仅停留在表面，没有真正深入学习和讨论，对员工的思想教育缺乏针对性和有效性，导致员工思想道德观念不强，防范风险意识不牢，不能树立正确的人生观和价值观。特别是对员工“八小时”以外行为的纠察形同虚设，不仅不能对员工八小时以外的活动有效关注，更有甚者，对于一些员工明知有不良行为，但不采取措施，也不向上级报告，而纵容其发展。

2、员工思想意识淡薄，管理缺失。

该行为主要是员工合规风险意识淡薄，责任心不强，没有真正树立起“风险控制优先”的管理理念。由于管理上的漏洞，使其工作中不认真细致，敷衍了事，麻痹大意，戒备心不强，不能完全按规章制度办事时有发生。在办理业务过程中，对于业务流程操作亦是存有侥幸心理，为了图省事简化手续，形成缺陷和漏洞。

3、员工业务操作生疏，素质缺失。

目前，虽然各机构从提高员工综合素质入手，不断加大了对员工的业务培训力度，也收到了一定成效。但是，部分员工由于平时不注重学习，对业务流程和文件不清楚、不理解，在受理业务时，特别是对于一些特殊业务的办理，往往是跟着感觉走，凭个人的主观判断进行，而不能准确判断，正确把握，这样，很容易出现错误操作，为防范风险形成制约。

4、领导管理意识片面，履职缺失。

工作中，部分管理人员特别是基层网点负责人，存在“重业务、轻管理”的错误倾向。只是片面地追求业务发展，忽视内部管理和风险防范，不能正确处理业务发展与风险控制的关系，把主要精力放在业务发展上，对自身存在的问题，视而不见，抱着侥幸心理或无所谓的态度，致使内控制度执行不力、员工管理力度削减。

5、问题整改力度不强，督导缺失。

各部门开展的检查活动中，多数存在对监督检查的事项不深不细，检查流于形式等问题，造成该发现的问题未能及时发现，该纠正的错误不能及时纠正，往往是问题和隐患得不到彻底根治，有章不循、违规操作和屡查屡犯等问题久治不愈。如从目前来讲，应该说检查比较频繁，业务经营一直在各部门检查的高压下进行，但是检查的内容方式、操作程序、整改处理等都不够规范，存在很大的随意性。加之检查人员整体素质、业务水平参差不齐，有的原则性也不强，检查没有权威性，无法真正达到检查的目的。

二、防范和化解案件风险的对策

1、强化教育、提高认识是案防工作的前提和基础。首先要加强职业道德教育，使全员牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，真正过好权力关、金钱关、亲朋关、同事关，正确处理好工作与人情的关系。第二要加强合规意识教育，要教育员工牢固树立合规经营的思想理念，特别是基层机构负责人要把风险防控放在重要位置，始终贯穿到整个经营活动之中，绝不能掉以轻心。第三要加强业务素质教育，使员工熟悉岗位要求和相关的规章制度，提高风险意识，把规章制度和各项要求真正落到实处，对一些违规行为要及时加以纠正和制止。同时要加强对后台管理监督和检查人员的培训，努力提高发现问题的能力，建立一支具有较高业务素质的专业监督检查队伍。

2、强化监督、抓好落实是案防工作的根本和重心。各级检查部门首先要将是否对规章制度和业务操作流程贯彻落实到具体的业务中，作为发现问题和弱点的主要途径。要充分发挥风险、审计、纪检监察三道防线的作用，把各项制度的执行体现到工作中，落实到行动上，把防范风险关口前移，使员工不愿违规、不能违规、不敢违规；要采取静态检查和动态检查、现场检查和非现场检查相结合的方法，注重操作过程控制，变被动管理为主动管理，增强监督的及时性和有效性。

3、强化惩处，严格追责是案防工作的手段和推手。近年来，我们在加大查处力度、落实责任追究方面有了很大的提高，使得依法合规经营、按章操作能力以及内控管理水平有了很大的提升，但是在处理违规违纪责任人时，瞻前顾后、迁就照顾时有发生，处理起来显得软弱无力，失去了应有的警示、威慑作用，所以造成有些违规违纪行为现象屡查屡犯、前查后犯，从而埋下了案件隐患。为此，违规违纪行为一经查实，不仅要追究当事人的责任，还要追究管理人员的责任；对员工不认真履行职责、违规经营、监督检查不力等各类违规行为，不能姑息迁就，要严格按照有关规定进行处理，彻底让违规者在各类检查高压下无处遁形，合规经营氛围才得以建立和持续。（史通科 刘志梅）

第五篇：案件防控工作开展情况

关于***农村信用合作联社 案件防控工作情况的报告

***联社按照中国银监会关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的总体要求和河北省银监局《关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的实施方案的通知》（银监银监冀局发„2011‟233号）文件精神，结合《***联社开展合规管理和风险防控年活动实施方案》（深农信联发„2011‟44号），制定了《***农村信用合作联社“银行业内控和案防制度执行年活动”方案》，召开了动员大会，理事长王爱国在会上传达了银监部门关于“银行业内控和案防制度执行年活动”的有关文件精神，强调了本次活动的重要意义。监事长李德玉就《***农村信用合作联社“银行业内控和案防制度执行年活动”方案》做了详细的讲解，确定了活动的具体实施步骤。

一、案件防控组织情况

（一）***联社按照中国银监会关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的总体要求和河北省银监局《关于深化“银行业内控和案防制度执行年”活动的实施方案的通知》（银监银监冀局发„2011‟233号）文件精神以及《***联社开展合规管理和风险防控年活动实施方案》（深农信联发„2011‟44号）文件要求，制定了《***农村信用合作联社“银行业内控和案防制度执行年”活动方案》，并与省联社“合规管理和风险防控年”活动一起定位本年工作重点。

（二）***联社成立“银行业内控和案防制度执行年”活动领导小组。

组 长：理事长*** 副组长：联社主任***、监事长*** 成 员：

领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，办公室主任由监事长***担任，成员有：。活动办公室具体负责该项活动的日常工作，把各个步骤和环节抓细、抓实，形成一级抓一级、层层抓落实的局面，确保活动取得实效。

二、案件防控工作质量情况

（一）在信贷领域开展大额不良贷款的全覆盖风险排查 根据我联社实际情况，以风险全覆盖为原则确定排查范围和标准。对自查中暴露的问题，要依据问题性质采取果断措施，防范信贷风险积累而演变为恶性案件。

（二）加大内控制度执行力突查力度

有针对性和突然性的通过整体移交、飞行检查、暗访暗查等灵活的方式，对基层网点和一线柜台进行突袭。对重要岗位人员要专门部署员工行为排查活动。

（三）狠抓“防范操作风险13条”的落实

制定本“防范操作风险13条”的工作规划，扎实推动“防范操作风险13条”的落实。

（四）认真开展安全保卫隐患排查

一是对各营业网点各类安保物防、技防设施以及自助设备的排查；二是对守押和枪弹管理制度落实情况的排查；三是对消防

安全隐患的排查。

三、内审稽核工作力度

***联社设监事长1人，稽核经理1人，专职稽核员6人。制定有《***农村信用用合作联社稽核处罚实施细则》、《***农村信用用合作联社内部控制实施办法》、《***农村信用用合作联社稽核员考核办法》、《***农村信用用合作联社现场稽核操作流程》、《***农村信用用合作联社稽核重大问题报告制度》等制度19项，并与市联社签订了《稽核员责任书》，***联社稽核监察部根据省联社《二0一一年稽核工作要点》及全省农村信用社工作会议精神，结合我市实际情况，先后对我市*个信用社（部），*个分社,*个储蓄所及计划财务部、会计结算部、客户部*个网点部门进行了全面序时稽核和全方位的时时跟踪检查，稽核面达100％。今年一年来，我市联社稽核监察部，通过对全辖所有营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和财务开支的合规性操作等方面进行了*次的序时稽核、*次突击检查，共检查信用社现金尾箱*个，金额*万元；检查重要空白凭证*份；检查抵（质）押物品*万元；检查费用开支*笔，金额*万元。

进行专项稽核20次，包括会计基础工作三十五条禁令专项稽核、大额存款往来业务专项稽核、新发放贷款手续专项稽核、调离审计专项稽核、清收不良贷款提取奖励专项稽核、打折清收贷款专项稽核，稽核面达100％。通过一年稽核检查，共发出《稽核通知书》*份，《离任稽核报告》*份，共发现问题*笔、金额*万元，其中信贷方面问题*笔、金额*万元；财务方面问题*笔、金额*万元，已全部整改。处罚金额 *元。查出了部分信用社（部）、分社在会计出纳、信贷、内控建设等方面存在的问题，联社通过说服教育、经济处罚、召开现场会议等方式加大了稽核处罚力度，堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法,规范了各营业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困难，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而***联社业务发展奠定了良好的基础。

四、内控执行力建设

高管人员应交流*人，实际交流*人，交流面100%；重要岗位人员应轮岗人数*人，实际轮岗*人；近亲属回避人数*人。

今年合规管理和风险防控年活动中，联社要求各信用社成立检查小组按照活动方案规定的自查内容、规定的时间段，认真开展对重点区域、重点业务、重点环节和重点部门的自查自纠活动。并要求各部室、信用社要在自查自纠阶段建立自查问题整改台账，每一名员工及部门都要写出本人及部门的自查报告，明确存在的问题和整改措施，层层签订整改承诺责任书。

为确保活动方案落到实处，活动期间联社“银行业内控和案防制度执行年活动”领导小组组织相关部室人员，深入基层方案要求进行全面排查，确保活动严格按方案要求落实各项工作。

联社按照方案要求自*月*日开始，抽调联社相关部室、信用社业务主干*人组成*个检查小组，对信用社及联社进行全面排查。

在全面排查阶段，我联社按照方案要求做到了边排查问题边排除问题，不能随时排除的问题，建立了排查问题整改台账，详细记载了问题的出处、原因、责任人、整改措施等，截止到*月底所排查出的问题已全部整改完毕。