消检电检检查内容(完整版)

第一篇：消检电检检查内容(完整版)

消检、电检的检查内容

消防检测相关资料

为预防和减少火灾危害，充分发挥建筑消防设施防灾灭火的作用，确保建筑消防安全，根据《中华人民共和国消防法》、公安部1996第30号令关于《建筑工程消防监督审核管理规定》和公通字1996第21号文《关于加紧建立和认真落实建筑消防设施检查维修保养管理制度的通知》的要求建立了建筑消防设施的技术检测制度。北京市消防局发出了关于对建筑消防设施开展技术检测、办理消防设施合格证（牌）的通告，通告中规定：凡新建、改建、扩建建筑建筑工程竣工后，建筑消防设施投入运行前必须先由具备资格的检测机构进行技术检测，合格后再由公安消防机构进行验收，验收合格颁发消防设施合格证（牌）。未经检测或检测不合格的工程，公安消防机构一律不予验收，不得投入使用。对于已投入使用的建筑消防设施实行定期年检制度。凡在本市行政区域内的建筑消防设施每年进行一次消防技术检测。

一、受检方应事先约定检测的内容、时间和面积，并签订《检测约定书》。

二、受检方应提供相关资料，如图纸、验收工程（消防审核意见书）、隐蔽工程记录等。

三、检测方原则上不操作受检设施，必要时需在受检方相关人员配合下进行。

四、受检方对检测结果如有异议，可现场复测，确认后在检测记录上签字。

五、检测结束后三个工作日内出具检测报告。

电气防火检测的条件、手段及内容

一、电气防火检测的基本条件

1、应在电气设施和线路经1n以上的有载运行，在进入热稳定状态下进行检测和测量。

2、应在受检方有关技术人员在现场配合下进行。

二、电气防火检测的主要手段

使用现代高科技仪器设备，如采用红外测温仪测温、红外热电视扫描、红外热像仪拍热谱图以及采用超声探测仪测量异常高温、火花放电等现象及使用常规电工仪器、仪表如，电压表、电流表、验电器、接地电阻测试仪、真有效值电流表等，对运行中的电气设施的各项运行参数进行测量，并运用直观方法，对照国家相关技术规范，对运行中的高低压电气设施的安装、使用、维护、和保养等情况进行电气防火安全检测。

三、检查（测）内容

1、变压器室

①直观检查变压器室的设置位置、防火等级及孔洞封堵等；变压器的设置、外观质量、组件完整性及防火措施等；高低压电缆（线）的敷设等。

②用红外系列仪器检测变压器绕组和高低电缆（线）各接点的温度并拍热谱图。

2、高（低）压配电装置

①直观检查高（低）压配电装置的设置、安装质量、柜内配线、高（低）压电缆（线）接头、接地、配件的完整及防火措施等。

②采用常规仪表测量（或读取）各相线的电压（流）值、N线的不平衡电流值、PE线有无异常电流及接地电阻值等。

③采用红外系列仪器测量导线及其连接点、开关触头的温度并拍热谱图。

3、低压配电箱（盘）

①直观检查配电箱（盘）的设置、材质、安装质量、柜内配线、接线端子连接、接地及防火措施等。

②采用常规仪表测量负荷电流值、N线电流值及PE线有无异常电流。

⑶采用红外系列仪器测量箱（盘）内各接线端子、断路器触头的温度并拍热谱图；采用超声探测仪测量有无打火放电现象。

4、低压配电线路敷设

检查不同用电场所的暗敷、明敷、直敷及穿保护管的线路在安装使用中存在的电气火灾隐患。

5、电气照明装置

检查不同的用电场所，各种照明装置在安装使用中存在的电气火灾隐患。

6、开关、插座

检查在不同的用电场所安装、使用的开关、插座存在的电气火灾隐患。

建筑消防设施的检测内容

一、火灾自动报警系统

1、检测火灾自动报警系统线路的绝缘电阻、接地电阻、系统的接地、管线的安装及其保护状况；

2、检测火灾探测器和手动报警按钮的设置状况、安装质量、保护半径及与周围遮挡物的距离等，并按30~50%的比例抽检其报警功能；

3、检测火灾报警控制器的安装质量、柜内配线、保护接地的设置、主备电源的设置及其转换功能，并对控制器的各项功能测试；

4、检测消防设备控制柜的安装质量、柜内配线、手、自动控制及屏面接受消防设备的信号反馈功能；

5、检测电梯的迫降功能、消防电梯的使用功能，切断非消防电源功能和着火层的灯光显示功能；

6、检测消防控制室、各消防设备间及消火栓按钮处的消防通讯功能；

7、检测火灾应急广播的音响功能，手动选层和自动广播、遥控开启和强行切换等功能；

8、检测消防控制室的设置位置及明显标志、室内防火阀及无关管线的设置、双回路电源的设置和切换功能；

9、检测火灾应急照明和疏散指示标志的设置、照度、转换时间和图形符号；

二、消防供水系统

1、检查消防水源的性质、进水管的条数和直径及消防水池的设置状况；

2、检查消防水池的容积、水位指示器和补水设施、保证消防用水和防冻措施等；

3、检查消防水箱的设置、容积、防冻措施、补水及单向阀的状况等；

4、检测各种消防供水泵的性能、管道、手自动控制、启动时间，主备泵和主备电源转换功能等；

5、检测水泵结合器的设置、标志及输送消防水的功能等；

三、室内消火栓系统

1、检查室内消火栓的安装、组件、规格及其间距等；

2、检测屋顶消火栓的设置、陈冻措施及其充实水柱长度等；

3、检查室内消火栓管网的设置、管径、颜色、保证消防用水及其连接形状；

4、检测室内消火栓的首层和最不利点的静压、动压及其充实水柱长度；

5、检查手动启泵按钮的设置及其功能；

第二篇：京安顺(消电检合同书)

JAS北京京安顺消防技术检测有限公司

消防设施/电气防火检测合同书

甲方：乙方：北京京安顺消防技术检测有限公司

经甲乙双方协议，由乙方对甲方列报的消防设施进行“消防设施技术检测”和“电气防火设施技术检测”，具体实施条款如下：

一、乙方在合同签定后须派遣技术人员对甲方现场有关设施及图纸进行缜密的技术勘察；

二、甲方须组织技术人员、相关设备厂家予以配合并列报“消防设施检测委托表”；

三、乙方按照消防检测、电气检测程序制定严格具体的检测方案和紧急预案；

四、乙方进入现场对消防设施和电气防火设施按照相关规范逐一逐项进行检测，在检测中要有详实的文字记录和影象记录；

五、检测完毕后，甲乙双方召开现场检测联席会议，由乙方首席发言人向甲方通报检测结果并提出整改意见。甲乙双方必须在检测记录上签字确认；

六、检测完毕后，在2个工作日内向甲方提供书面“检测整改意见书”；

七、甲方按照“检测整改意见书”迅速组织整改；

八、整改完毕后，由乙方进行严格复检并按现场实际情况出具内容属实的正式检测报告；

JAS北京京安顺消防技术检测有限公司

九、检测报告在复检合格后3个工作日内送达，接到报告后甲方一次性向乙方结清检测费用。

十、技术检测费：

1、消检：/m2,2,2、电检：/m2面积23、共计：人民币

十一、本合同一式二份，甲乙双方各执一份。

十二、未尽事宜，双方协商解决。

十三、汇款信息

名称:北京京安顺消防技术检测有限公司

账号：***8985

开户银行：工行世纪城支行

联行号：102100028127

电话：010-87880518

甲方签章 ：乙方签章：

甲方代表签字：乙方代表签字：

2012 年月日2012年月日

第三篇：消 防 安 全 检 查

消 防 安 全 检 查

在日常生活和生产工作中，每个人都要亲自经历和接触到各种各样的检查。身体有病了，要到医院进行体检；购买商品要对产品质量进行检查；出车前，要对车辆进行车况检查，还有卫生检查、环境监测检查等等，其目的就是要通过检查，发现有无瑕疵和问题，确保人民生命财产安全。同样，消防检查也是要通过这种手段和方式，及时发现和消除各类不安全隐患，预防和防止火灾事故的发生，最大限度地减少火灾危害，保障公共安全。

第一节

消防检查的概述

一、消防检查的概念

消防检查是指消防机构和社会各单位依法和有关规定对辖区范围内的消防工作进行监督和管理的手段，是减少火灾隐患，遏制火灾事故发生的有力措施。它包括公安消防机构对社会各单位依法进行的消防检查、监督管理活动和社会各单位内部自行组织的防火安全检查。

（一）消防监督检查

消防监督检查（防火监督检查）是指公安消防机构依法对社会团体和公民遵守法律法规情况进行的监督检查；对违反消防法律法规的行为，责令改正，并依法实施处罚的具体行政行为活动的总和。主要包含三方面内容：

1、依法对社会团体和公民遵守法律法规情况进行监督检查；

2、对监督检查中存在的违法违规行为依法责令改正；

3、依法对违法违规行为实施处罚。

团体、企业、事业单位和社会公民遵守消防法律、（二）消防安全检查

消防安全检查是指机关、团体、企业、事业单位内部依照有关规定进行的，旨在消除火灾隐患，有效预防和减少火灾事故发生的安全检查活动。

注：这里所说的有关规定包括国家消防法律法规、消防技术规范标准、地方消防行政规章以及单位内部制定消防管理制度和安全操作规程。

二、消防检查的目的和作用

（一）消防监督检查的目的和作用

1、全面了解被检查单位的消防安全状况；

单位的消防安全布局是否合理，消防设施和灭火器材是否按要求配置到位，消防车通道、消防水源、防火间距、消防通信、疏散通道、安全出口能否满足消防规范要求，消防法律、法规的执行落实是否到位等等。

2、及时发现被检单位存在的不安全因素和火灾隐患；

3、及时纠正和处罚违法、违规、违章行为；

4、为制定灭火作战计划提供依据；

5、为调查火灾原因和处理火灾事故提供依据。

（二）消防安全检查的目的和作用

1、及时发现火灾隐患，立即进行整改；

2、预防和减少火灾事故的发生；

3、保证本单位消防工作目标的顺利完成。

三、消防检查的形式

（一）消防监督检查的形式（公安部73号有明确规定）

1、对单位进行监督抽查（即对消防安全重点单位每半年至少组织监督抽查一次，其它单位每年至少组织一次；原规定为对消防安全重点单位每季度不少于一次）；

注：公安部61号令出台后，消防安全重点单位将原来由公安机构的主动确定该为被动接受申报，并突出了单位消防安全管理的责任主体意识（即隐患自查、责任自负、风险自担自主管理理念），为便于与61号令的接轨，在这种情况下，对36号令进行了修改，废除了对重点单位的定期检查制度，规定了监督抽查制度，今后无论是对重点单位还是非重点单位都实行监督抽查，不再定期检查。同时，新设定了监督检查公告制度，规定公安消防机构组织监督检查时，可以事先公告检查的范围、内容、要求和时间，监督检查的结果通过适当方式予以通报或向社会公布。

2、对公众聚集场所使用或开业前的消防安全检查；

公众聚集场所是指2001年5月17日公安部、国家经贸委、教育部、监察部、建设部、文化部、卫生部、国家广电总局、国家工商行政管理局、国家旅游局、国家安全生产监督局等十一部委局联合印发的《关于开展公众聚集场所消防安全专项治理的实施意见》所列场所。

3、具有火灾危险的大型群众性活动在举办前的消防安全检查；

4、对举报、投诉的消防违法行为进行查处；

5、根据需要进行的其它消防监督检查。

备注：新修改的规定把“针对重大节日、重大活动和火灾多发季节的消防监督检查”删去。

消防安全检查形式主要有：

1、有单位分管领导牵头，相关职能部门参加，每月对辖区组织开展一次消防安全大检查；

2、消防安全重点单位和部位组织进行的每日消防安全巡查；

3、重要节日（元旦、春节、元宵节、五一、十一）、重大活动前，由单位分管领导牵头，相关部门参加组织开展的消防安全大检查；

4、根据火灾多发季节和不同时期的火灾形势，组织实施的消防安全专项检查；

5、各单位专职防火员对所分管辖区内的消防安全重点单位每月进行不少于两次的消防安全检查；

6、由集团公司安监局组织开展的每季度对各单位包括消防安全在内的安全监察检查。

四、消防检查职权的法律依据

（一）消防监督检查的法律依据

1、《消防改革与发展纲要》第十二条规定各级公安消防监督部门负责

对所在地区单位的公民遵守消防法规、技术规范和标准的情况依法实施监督，要认真履行职责，及时进行必要的检查，加强安全管理，对违法消防安全规定的依法处罚；

2、《中华人民共和国消防法》第十二、十三条之规定；

3、公安部第73号令《消防监督检查规定》

4、其它消防法律、法规、技术规范、标准和有关规定。

（二）消防安全检查的法律依据

1、《中华人民共和国消防法》第十四、十六条之规定；

2、公安部第61号令《机关、团体、企业、事业单位消防安全管理规定》；

3、其它法律、法规和规定。第二节

消防检查的内容和方法

一、消防检查的内容

（一）消防监督检查的内容

1、被检查单位的建筑物或者场所在施工、使用或者开业前，是否依法办理了有关审核、验收或者检查手续。

2、已经通过消防设计审核和消防竣工验收合格的下列项目的使用、改变情况：

1）总平面布局和平面布置中涉及消防安全的防火间距、消防车通道、消防水源；

2）建筑物的火灾危险性类别和耐火等级； 3）建筑防火防烟分区和建筑构造；

4）疏散通道、安全出口、疏散指示标志、应急照明； 5）火灾自动报警和自动灭火系统；

6）防烟、排烟设施和通风、空调系统的防火设备； 7）建筑内部装修防火材料；

8）其它经消防设计审核、验收的内容。

3、消防安全管理情况

1）消防安全管理制度、消防安全操作规程的制定和落实情况； 2）消防安全责任制和消防安全责任人的落实情况；

3）职工及重点工种、重点岗位、重点人员的日常消防安全教育和培训情况；

4）防火检查制度的执行落实情况和火灾隐患的整改情况； 5）消防控制室值班人员在岗和设备运行记录情况； 6）消防安全重点部位的确定和管理情况； 7）危险物品和场所防火防爆措施的落实情况； 8）防火档案的建立健全情况；

9）重点防火部位的每日消防安全巡查情况；

10）消防设施定期检查测试保养制度的建立和落实情况；

11）消防安全重点单位和部位的灭火应急疏散预案的制定和定期演练情况。

（二）消防安全检查的内容

1）火灾隐患的整改情况以及防范措施的落实情况；

2）安全疏散通道、安全出口的畅通情况和疏散指示标志及应急照明 的完好情况；

3）消防车通道、消防水源情况； 4）消防设施及灭火器材的有效使用情况； 5）用火、用电有无违章情况；

6）重点工种人员以及其他员工的消防安全知识了解掌握情况； 7）消防安全重点部位的管理情况；

8）易燃易爆危险物品和场所防火防爆措施的落实情况以及其他重要物资的防火安全情况；

9）消防控制室值班和设施运行、记录情况； 10）重点防火部位的每日消防安全巡查情况； 11）消防安全标志的设置和完好有效情况； 12）其他需要检查的内容。

二、消防检查的方法

1、消防监督检查的方法

1）询问被检单位的消防管理人员和员工消防安全知识的掌握情况；（这里包括两方面内容：一是向消防管理人员询问单位的消防安全管理情况；二是了解员工消防安全知识的掌握情况）2）查阅有关消防安全管理的文件、档案和资料； 3）现场查看消防设施、设备的外观和运行情况；

4）抽查测试消防设施功能；

5）检查灭火应急疏散预案的操作情况。

2、消防安全检查的方法

1）查阅资料； 2）现场检查； 3）向员工询问了解。第三节

火灾隐患的整改

一、火灾隐患的认定和分级

（一）火灾隐患的概念

火灾隐患是指单位、场所、设备以及人们的行为存在违反消防法律、法规和规章，有可能引起火灾或爆炸事故、危及生命财产安全、阻碍火灾扑救会造成损失等潜在的危险因素和条件。

（二）火灾隐患的认定

火灾隐患是由物质危险因素和管理上的缺欠构成的集合体。物质危险因素是指生活和生产活动中存在的物质条件，如原材料、机器设备、加工对象、工具器具等所固有的危险性及潜在的破坏能量；管理缺欠是指人民在生活生产等活动中不妥当的行为和错误的操作等。物质危险因素和管理缺欠有着密切的联系，前者是火灾发生的物质基础，后着是发生火灾的激发条件。只有同时存在物质危险因素和管理缺欠，且管理缺欠作用于物质因素时，才能构成火灾隐患，火灾隐患受到激发才能转化为火灾。

因此，是否存在火灾隐患应从以下三个方面的情形来判断：

1、增加了火灾发生的危险性

如违反规定储存、使用、运输易燃易爆物品，违章用火用电、用气和进行明火作业等。

2、火灾发生时会增加人身、财产的危害

如建筑防火分隔、建筑结构防火防烟排烟设施等被随意改变，失去应有作用等。

3、火灾时严重影响灭火救援行动

如缺少消防水源，消防疏散通道堵塞，消火栓、水泵结合器不能使用等。

（三）火灾隐患的一般表现形式

1、消防管理方面

1）单位领导未把消防管理纳入工作管理范围，消防安全意识不强，对消防工作不闻不问；

2）没有建立消防安全规章制度，或虽建立了，确有章不循，留于形式等。

2、安全布局和建筑方面

1）建（构）筑物安全布局不合理，防火间距达不到要求，易造成火势的蔓延；

2）建（构）筑物结构和耐火等级与其用途不相适应，不符合规范要求；

3）疏散通道被堵，安全出口数量不足，影响人员安全疏散和消防车通行等。

3、生产工艺流程方面

1）操作人员违章操作，违规作业，不懂事故的紧急处理方法； 2）工艺布置不合理和缺乏防止火势蔓延的技术措施；

3）存在火灾爆炸危险的设备，未按要求安装安全装置和控制措施； 4）厂房、车间二合一等。

4、物资储运方面

1）物品不按规定储存，混存混放； 2）库房超量储存，无防火间距，堆放过密；

3）危险化学品库房不按要求安装防火防爆设备，线路不穿管保护，室内温度、湿度不加以控制等。

5、火源、电源方面

1）火源（炉灶、烟囱）和热源（灯具、电热器具）靠近可燃构件或可燃物质；

2）电气设备和线路接触不牢，超负荷运行；

3）电气设备的选型、安装与使用场所不相适应，有引发火灾的危险； 4）未按要求安装防雷、防静电设施，或设备失效等。

二、火灾隐患的分级

为了便于在工作中抓重点，兼一般，有效地整改火灾隐患，可将火灾隐患分为火灾隐患和重大火灾隐患。

（一）一般火灾隐患

1、定义

凡是有可能引起火灾危险且会危及周围环境安全的状态和行为。

2、特征

隐患的程度较轻、波及范围小，只需岗位操作人员或班组的力量就可解决的问题。

（二）重大火灾隐患

1、定义

凡有引起火灾或爆炸危险，并会造成重大人员伤亡或财产损失的不安全状态和行为。

2、特征

隐患的程度严重，危害范围大，需要单位整改或困难大无力整改，需要其主管部门或政府有关部门协调解决的问题。

公安部73号令《消防监督检查规定》第十八条，就火灾隐患明确了范围，凡属于此范围情形之一的，应当确定为火灾隐患。有所列情形且情况严重，可能导致重大人员伤亡或重大财产损失的，应当确定为重大火灾隐患。

1）影响人员安全疏散或者灭火救援的； 2）消防设施不完好有效，影响防火灭火功能的； 3）擅自改变防火分区，容易导致火势蔓延、扩大的；

4）在人员密集场所违反消防安全规定，使用、储存易燃易爆化学物品，不能立即改正的；

5）不符合城市消防安全布局要求，影响公共安全的。

（三）集团公司火灾隐患分级

根据火灾隐患的严重程度、解决难易、整改隐患所需经费多少、发生火灾后可能造成的损失大小，按照公安部第73号令《消防监督检查规定》火灾隐患评定标准，结合集团公司的具体实际，将火灾隐患分为A级隐患、B级隐患、C级隐患。

1、A级隐患

1）发生火灾后损失大，伤亡大，社会影响大； 2）隐患整改难度大，所需费用多，历经时间长； 3）依靠单位自身力量无能力解决。

2、B级隐患

1）发生火灾后对生产、生活产生影响，可能造成人员伤亡； 2）隐患整改难度较大，所需费用一般，短期内能够整改； 3）依靠单位自身力量能够解决。

3、C级隐患

1）凡是有可能引发火灾事故的不安全因素和问题； 2）能够现场整改。

三、火灾隐患的整改

发现火灾隐患，及时整改火灾隐患，是预防和防止火灾事故发生的最有效手段和措施。因此，对存在的火灾隐患，能现场整改的，隐患单位要不折不扣，坚持三定原则（定整改措施，定整改期限，定整改责任人）积极进行整改。对不能现场整改或短期内无法整改的重大火灾隐患，整改期间要采取切实可行的防范措施，确保整改期间的消防安全。要实行火灾隐患立案和销案制度。

四、火灾隐患整改复查

做好火灾隐患整改复查工作，是确保火灾隐患按期保质保量顺利完成的有效措施。各单位要严格按照公司保卫处2003年1月13日下发的《关于重新修改火灾隐患复查程序的通知》

精神，认真做好火灾隐患整改复查工作。

（一）重大火灾隐患复查程序

重大火灾隐患整改后，隐患单位应在重大火灾隐患通知书的单位处理意见栏里填写隐患整改情况，将原件反馈辖区派出所或保卫科；由派出所或保卫科指派专人到现场对隐患整改情况进行复查，并在复查意见栏签署意见，将原件返回分局（处）防火检查科，由防火检查科依据复查意见到现场进行复查，认定火灾隐患按要求整改后，进行销案。

（二）一般火灾隐患复查程序

一般火灾隐患整改后，隐患单位应在消防隐患通知书第三联（即被检单位）的复查意见栏里填写处理意见，将此联反馈辖区派出所（保卫科）留存；由派出所（保卫科）依据处理意

见指派专人到现场对隐患整改情况进行复查，复查后在消防隐患通知书第二联（既基层保卫科）的复查意见栏里签署复查意见返回分局（保卫处）防火检查科存档备查。

五、督促整改火灾隐患的手段

（一）会商解决

对整改难度大，依靠单位自身无能力整改、需要多部门共同协调解决的火灾隐患。

（二）下发隐患通知书督促整改

（三）责令停产停业停止使用

（四）对单位和责任人实施处罚 第四节

火

灾

一、火灾的概念

是指在时间和空间上失去控制的燃烧所造成的灾害。

二、火灾的分类

（一）按燃烧物质的特性划分

1、A类火灾（固体火灾）

2、B类火灾（液体火灾、可熔化固体火灾）

3、C类火灾（气体火灾）

4、D类火灾（金属火灾）

（二）按一次性损失大小划分

1、特大火灾（死十人以上，重伤二十人以上，死亡重伤二十人以上，受灾五十户以上，损失财产一百万以上）

2、重大火灾（死三人以上，重伤十人以上，死亡重伤十人以上，受灾三十户以上，损失财产五十万以上）

3、一般火灾

三、火灾的特点

（一）人为因素比较突出；

（二）发生的次数多，范围广；

（三）产生的危害程度与经济发展成正比；

（四）群死群伤重特大恶性火灾增多。

四、火灾发生的规律

（一）具有社会性

1、经济因素

2、技术因素

3、文化因素

4、政治因素

5、伦理道德因素

（二）具有季节性和时间性 冬季多，夏季少，春秋季节其次 白天多，成灾率低；夜间少，成灾率高

（三）具有行业部位性

五、发生火灾的主要原因

（一）电气火灾

（二）生活用火不慎

（三）违反安全规定

（四）吸烟

（五）玩火

（六）放火

（七）自燃

（八）其他

第四篇：检查内容

检查内容

一、抵质押贷款检查

（一）抵押贷款

1、贷款手续是否齐全，程序是否合规，有无逆程序审批发放贷款。

2、有无接受法律明令禁止和限制的抵押物，导致抵押无效;有无接受权属关系不明晰或有争议的抵押物，影响抵押效力;有无伪造虚假抵押物权属证书、登记证书，掩盖抵押物物权状况;有无接受有特定用途或难以变现的抵押物；有无抵押物属第三方的，内外勾结伪造第三方同意抵押的证明文件，调查中不予揭示，合谋骗取信贷资金；个人按揭贷款中，有无开发商（或中介）与个人（本公司员工）合谋，利用个人名义办理假按揭，骗取信贷资金。

3、有无与没有评估资质的评估机构开展业务合作;有无评估机构出具不符合实际的估价意见，低价高估，隐瞒抵押物瑕疵;有无银行（信用社）工作人员与借款人、抵押人恶意串通，导致抵押物价值严重失实，套取信贷资金;有无放宽抵押物抵押率，提高抵押贷款额度，套取信贷资金。

4、有无审批通过法律法规明令禁止和限制的抵押物、抵押物权存在瑕疵、抵押率高于规定标准的抵押贷款；有无审批通过不予揭示抵押物存在租赁、出借、在先抵押、查封、扣押、监管等限制情况的抵押贷款；有无审查把关不严，直接认同申报贷款材料中的抵押物价值和抵押率。

5、有无抵押登记的抵押物与贷款批准的抵押物不一致；有无办理抵押登记后，发现抵押物价值与实际明显背离，仍然审核发放；有无在尚未办妥抵押登记手续的情况下发放贷款；有无借款人或抵押人伪造抵押登记证书或克隆权证，并与银行（信用社）经办人员相互串通，骗取信贷资金；有无借款人或抵押人与登记部门人员勾结，擅自更改抵押登记信息，套取信贷资金；有无抵押登记证期限与贷款不一致的问题。

6、有无贷款期间抵押物被转移、挪用、处置、调换、逃废债务；有无贷款期间抵押物毁损、灭失、价值降低、变现能力减弱、超过有效期等情况不予反映；有无贷款期间借款人或抵押物所有人产生法律纠纷，贷后检查发现而不采取措施；有无抵押物权凭证未落实专人保管，造成权利凭证丢失、损毁、抵押物保险过期。

7、有无内外勾结，以明显高于市场价格的抵押物偿还本息；有无在贷款本息未结清，又未提供其他有效抵押方式的情况下，抵押人串通承贷单位、登记部门注销抵押登记手续。

(二)质押贷款

1、贷款手续是否齐全，程序是否合规，有无逆程序审

批发放贷款。

2、有无出质人主体不合法，出质人不是质押物所有权人；有无以法律禁止、所有权有争议的物品质押；有无借款人或第三人以虚假资料，变造、伪造权利证明提供质押；有无内外勾结，伪造、变造权利证明，或用已挂失、冻结的权利证明（存单、国债等）办理质押。

3、有无提供虚假、伪造的质押物价值凭证；有无内外勾结，对虚假的质押权利进行估价，质押物低值高估，超过质押物实际价值；有无放宽质押物质押率，提高质押贷款额度，套取信贷资金。

4、有无审批通过法律禁止或限制的质押物、质押物权利存在瑕疵、质押率高于规定标准的质押贷款；有无内外勾结，合同签订前（出账前）置换质押物，诈骗信贷资金。

5、有无不按规定签署质押合同或使用质押合同文本错误；有无没有办理质押登记，未开具质押证明，质押物没有实现占管，被转移或处置；有无权利质押未取得有权部门批准，以提货单提供质押的，未办理提货单冻结手续；有无以动产质押的质押物未指定具有保管条件的第三方实际占管。

6、有无质押权利未办理登记；有无质押物没有实际转移；有无质押不足值或提供虚假质押物。

7、有无质押期间质押物（动产）被转移、置换、盗窃、挪用、非法处置；有无质押物(权利凭证)保管不善，造成质押权利凭证被更换、损毁、涂改、盗窃；有无质押单证未办理止付手续或止付手续不严密而被支取。

8、有无贷款收回、质押物返还后，未收回出质人持有的质押证明。

二、信贷管理系统操作检查

1、客户信息录入。客户经理是否按照客户的实际情况和业务管理需要，在信贷管理系统中选择相应的客户类型，是否据实、全面地录入相关信息。对建立信贷业务关系的个人客户和企（事）业法人客户的法定代表人，是否拍摄客户照片，存入信贷管理系统。

2、关联人信息录入。输入客户信息时，是否同时建立客户关联人信息。法人客户是否以法定代表人及其配偶、主要股东、关联单位等作为关联人建立关联信息；个人客户是否以家庭主要成员应作为关联人建立关联关系。

3、贷审登记。对贷款申请、调查、审查、审议、审定、审批是否按各流程环节形成的信息，是否由相关岗位操作人员负责录入，并是否录入明确的意见和相关责任人员信息。

4、担保信息录入。在录入贷款申请信息时，是否根据贷款方式录入保证人或抵质押物信息。

5、贷款发放。是否依据贷款审批结果完整录入贷款相关信息后，打印《放款出账通知书》，是否经信用社主任及放款经办责任人签字后，并是否交委派会计审核。

6、贷款出账。委派会计是否对客户经理提交的贷款资料和出账通知书的完整性、合规性进行审核；个人客户还应

审核证件与借款人是否一致。审核无误后，是否已签字交前台柜员办理贷款出账。《放款出账通知书》是否作为核心系统出账凭证的附件。

7、贷后管理。客户经理是否及时录入诉讼、贷后检查、抵贷资产管理等信息，是否打印到期贷款催收单，登记贷款催收单回执。

（一）客户经理是否根据诉讼情况及时录入诉讼明细登记、诉讼贷款明细和执行明细登记，以便随时查询诉讼信息；

（二）客户经理是否根据贷后检查情况，及时录入贷后检查信息、建议和处理结果；

（三）客户经理是否根据审批结果以及相关账务处理情况，及时录入抵债资产基本信息和分类明细信息；

（四）客户经理是否定期打印到期贷款清单、已（将）失去诉讼时效不良贷款清单和贷款催收通知书，并是否及时登记贷款催收回执。

三、信贷规范化检查（查信贷档案）

1、信贷文本使用是否规范、正确；

2、办理各项贷款的手续是否合规、合法；

3、合同文本签订是否规范，内容是否齐全，有无涂改等现象；

4、贷款调查报告撰写的内容要素是否真实、准确，用途是否合法、合规，调查结论是否明确等内容；

5、贷审会是否按规定召开，贷审会记录是否及时登记，是否由贷审会成员签名等内容；

6、贷后检查是否按规定进行，贷后检查材料中是否有贷后检查责任人签名以示负责，贷后检查内容是否真实，是否存在走过场现象等。

四、自报假、冒、借名贷款

借名、假冒名贷款专项整治活动要坚持：扎实推进，注重效果；区别对待，分类处置；讲究方法，能收尽收；严肃查处，惩前毖后的原则。对工作力度大，主动排查出的案件，对有关管理人员的管理责任可按照尽职免责或从轻原则处罚，对直接责任人应按照有关规定严肃处理。2010年12月31日（含）前发放的借名、假冒名贷款，可能形成案件的，建立专项台账，单独处置，不纳入案件信息系统统计，不列入案件考核。2011年1月1日（含）以后发生的借名、假冒名贷款，一律按照有关规定严肃查处。形成案件的，及时移交。整治活动后再发现案件的，对有关责任人员严肃处理。

借名、假冒名贷款表现形式为：

1、假名贷款。即凭证署名的借款人不存在，机构内部工作人员自身或内外勾结，以伪造、编造的虚假借款人身份信息材料，以虚假借款人名义在农村中小金融机构骗取贷款的行为。

2、冒名贷款。即实际借款人冒他人之名借款。凭证署名借款人存在，但并不知情（或予以否认），本人也未在申请书及借款合同上签字确认，机构内部工作人员自身或内外勾结，利用所掌握的他人身份证明材料，骗取农村中小金融机构贷款的行为。

3、借名贷款。借款人存在，合同借款人与资金实际使用人非同一人，但合同借款人知情并认可实际用款人以其名义贷款，清理时，借款人、实际用款人之一无条件、全额承接贷款债务（或两人无条件、分比例、全额承接贷款债务）。具体可分两种情况：

（1）贷款由借款人本人办理，资金为他人（实际用款人）使用。

（2）贷款非借款人本人办理，贷款手续由实际用款人以借款人名义办理，合同借款人本人未在申请书及借款合同上签字，资金为合同借款人认可的他人（实际用款人）使用。

六、贷款新规执行情况检查

排查2010年7月份以后，除农户贷款外，单笔发放超过30万元以上的个人贷款、50万元以上的固定资产贷款或100万元以上的流动资金贷款支取是否采取了受托支付方式；受托支付是否按规定提供了相关证明材料；是否按受托支付权限要求进行了审批。对固定资产贷款和流动资金贷款客户采取自主支付的，是否按月进行了资金使用情况检查。

七、股金反担保贷款检查

贷款科目使用是否正确；是否有保证人及其相关资料等；是否按规定执行利率及贷款期限等；借款合同与保证合同中分别是否有“约定借款人、保证人未经九江县农村信用合作联社同意不得处置本联社股金”的特别约定；是否按规定办理股金质押登记手续；主要表现为：

1、股东是否向九江县农村信用社经办机构出具书面质押申请，并附《质押合同》复印件；

2、经办社是否向联社营业部以书面形式并附股东申请资料办理质押登记；

3、联社营业部对质押登记申请是否进行审核，审核该股金可否质押，是否已办理过质押，其未办理质押的余额是否满足质押标的额度，经审核无误后办理股金质押登记，并是否出具股金质押登记证明；经办社是否根据股东的股金质押登记证明和营业部股金质押登记回复函办理贷款发放手续。

第五篇：隐检内容

一、墙、柱石材隐检主要内容：

1、主要材料均具有合格证，检测报告，复试报告等合格证明文件，物资检验资料齐全、完整、真实、有效。

2、主龙骨（竖龙骨）采用10#槽钢，用M10膨胀螺栓固定，角钢间距不大于900mm，后置埋件已做拉拔试验合格。（详见拉拔试验报告），竖向龙骨与预制埋件焊接牢固。

3、次龙骨（横向龙骨）采用50×5角钢与纵向主龙骨满焊焊接，焊接饱满，焊渣清理干净。

4、主、次龙骨分部符合设计图纸要求，位置正确，安装牢固。

5、所有钢材均已除锈，并满刷防锈漆三遍。

6、骨架垂直度，平整度均符合规范要求。

二、吊顶石材龙骨隐检主要内容

1、钢材，螺栓，焊条等主要材料均具有合格证，检测报告，复试报告等质量合格证明文件，物资资料齐全、真实、有效。

2、用M12膨胀螺栓将角码固定在顶棚结构上，后置埋件已做拉拔试验。（详见试验报告）

3、主龙骨（60×40×4mm热镀锌方钢）二道与角码焊接，焊缝饱满，焊渣清理干净。

4、副龙骨（50×5mm）与主龙骨满焊焊接，焊缝饱满，焊渣清理干净。

5、所有钢材均除锈，满刷防锈漆三道。

6、钢龙骨位置准确，平整度，垂直度均符合规范要求。

三、栏杆、栏板安装隐检

1、所有钢材、螺栓、玻璃等材料均具有合格证，检测报告，复试报告等合格证，物资资料齐全，真实，完整，有效。

2、用M10镀锌膨胀螺栓固定正方型镀锌钢板（60×60×6mm）于地面上，再使用竖向镀锌钢板与平方钢板焊接，形成立板，焊缝要饱满，焊渣清理干净，满刷防锈漆三遍。

3、焊件位置数量，材质，规格均符合设计图纸要求。

4、弹线已经复核，栏杆数量，位置正确，与埋件立板焊接牢固。

5、玻璃栏杆下槽位置正确，走向顺直，并已除锈，防锈。底垫饱满，密实，连续。

6、栏杆，栏板尺寸、规格、式样符合设计要求，安装无松动，位置正确。

四、玻璃镜安装隐检

1、基层木龙骨、木夹板、螺钉、膨胀螺栓、防火涂料等主要材料均具有合格证、检测报告、复试报告等质量合格证明文件，物资资料齐全，真实，有效。

2、按设计要求及银镜尺寸布设连接点，木龙骨，木夹板基层与墙面连接牢固。

3、木龙骨、木夹板规格尺寸符合设计要求，截制尺寸准确均满刷防火涂料三遍。

4、木夹板垂直度、平整度均符合规范要求，表面干净，无尘土和沙粒。

五、卫生间淋浴间玻璃隔断安装隐检

1、玻璃安装下卡槽及墙边靠位线位置准确，符合设计要求；

2、下卡槽及边卡槽所用金属规格、尺寸、型号符合设计要求，并均安装牢固、已做防腐处理；

3、框底已放置橡胶或涂2-3mm玻璃胶；

4、框内清洁无污物。

六、灯箱灯槽隐检

1、灯箱灯槽位置准确，形状符合设计要求；

2、灯槽造型木方、木板规格尺寸、品种符合设计要求；详见材料检测报告；

3、木基层分层订制、固定牢靠；

4、所有木制品均已做三遍防火涂料涂刷，对木面遮盖密实；

5、收口边线严密，完整，装灯基层平整，无金属物，并已粘贴石棉布。

七、卫生间台盆钢架隐检

1、焊接钢架的材料、规格、尺寸符合设计要求。

2、采用30*30角铁按实际要求尺寸焊接，8膨胀螺丝与墙面固定。

3、焊缝外观形状、尺寸及平整度符合技术标准规定，无裂纹、夹渣、焊瘤。

4、焊渣清除干净后，涂刷防锈漆。

5、安装符合设计要求，固定牢固。

八、卫生间镜子安装隐蔽

1、墙面防潮层完好，做基层40*40mm木方，双向立筋，平整度符合设计和规范要求。

2、衬板为15厘大芯板，固定牢固。衬板表面平整、整洁，无翘曲、起皮，规格尺寸符合设计要求。

3、镜面安装采用螺钉和粘接固定，开孔的位置和尺寸符合设计要求。

九、灯具支（吊）钢骨架安装

1、吊装花灯的固定及悬吊装置吊灯支（吊）架按图纸尺寸及规格制作，安装在相应位置，符合图纸和设计要求。

2、支（吊）架采用40×405mm国标镀锌角钢根据图纸尺寸制作，用10mm膨胀螺栓固定安装于楼板混凝土内。使用材料及规格符合设计和产品技术要求。

3、焊接按工艺标准焊接完好，焊缝及热影响区表面无裂纹无焊夹渣、弧坑、气孔等缺陷。

4、焊接部位剔除焊渣后，用防锈漆涂刷两道以上。

5、各开孔预留螺杆位置准确，符合灯具安装尺寸规格，且满足规范要求。

6、吊装花灯的固定及悬吊装置吊灯支（吊）架安装完成后固定牢固。

十、变形缝（沉降缝基层隐检）

1、结构层标高、尺寸、强度均符合设计要求，并已清理干净。

2、沉降缝桥尺寸、规格、品种均符合要求。

3、放入沉降缝内遮盖密实，并保留自由度。

4、沉降缝构件上表平整、洁净。