廊坊分行员工违反职业操守行为排查报告

第一篇：廊坊分行员工违反职业操守行为排查报告

河北银行廊坊分行

员工违反职业操守行为排查报告

廊坊银监局：

按照河北银行总行的《关于开展员工违反职业操守问题专项排查的通知》，我行对员工违反职业操守问题进行了专项排查。现将排查情况汇报如下：

一、排查组织

我行成立了由行长任组长，主管副行长任副组长，各部门负责人为成员的员工违反职业操守问题排查领导小组。领导小组下设排查办公室，排查办公室由分行办公室主任负责组织工作。

二、排查方式

开展排查工作由办公室进行具体组织，我行正式员工63人，劳务派遣员工24人，每人下发一份排查表，在下发排查表时以部门为单位，要求每个部门的成员通过平时的了解互相进行排查，部门领导与下属进行上下级相互排查，发现问题及时上报办公室，再由办公室汇报至行领导。

三、排查结果

通过此次大规模的排查：

(一)无一人有章不循、违法违规操作，特别是无管理人员授意、指使或胁迫员工违规操作，如窃取、收买、非法提供客户密码、信用卡信息等现象。无一人违法违规发放贷款、违规揽存。无一人在办理企业开户、大额资金汇划、大额存单质押贷款等业务时不进行真实性审查和不履行贷款三查职责等。

(二)无一人在本人正常按揭及个人消费贷款以外建立个人借贷合同关系、参与民间高利贷活动或为他人提供担保。无一人参与各类融资中介、票据中介等非法牟利活动。

(三)无一人从事超自身经济能力的高风险投资、经商办企业或未经批准在其他经济组织兼职。

(四)无一人不遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，不主动汇报和提请工作回避。

(五)无一人在社会交往和商业活动中涉及商业贿赂及不正当交易，或利用职务上的便利牟取或输送非法利益。

(六)无一人挪用本单位或客户资金。

(七)无一人与客户关系异常或个人账户与企业账户资金往来异常。

(八)无一人有违反强制性休假和离岗审计制度的行为。

(九)无一人有涉黄、涉赌、涉毒或涉及诉讼的行为。

(十)无一人有其他违反职业操守的行为。

四、下一步工作措施

近期全国各地屡次发生因民间借贷和集资事件而引发的银行业事件，给我们敲响了警钟，我们将加大对员工行为的管控力度，防止这类事件的发生。

(一)进一步加强思想教育工作。我行将继续组织员工深入学习《银行业从业人员职业操守》文件，领会其中的精神，加强对员工的教育和行为动态的管理。通过开展员工职业操守、风险合规、警示教育来让员工认识到职业操守的重要性，提高风险防范

意识，从根本上杜绝风险行为的发生。同时进一步加强对员工的日常管理，对员工的生活情况、行为表现和思想动态多观察，多了解。出现有违规行为苗头的员工后果断采取措施，妥善处置，防范风险。

(二)完善管理制度，加强岗位规范建设。我行将梳理和完善各项业务和管理制度，加强岗位规范建设。由业务主管部门结合实际工作，明确岗位职责边界、上岗条件和行为规范要求。要求全体员工严格落实不相容岗位管理、轮岗交流和强制休假制度，加强对业务的突击检查。

(三)统筹结合，防微杜渐。在以后的工作中，经常性与贯彻落实市银监局风险排查相结合；与员工日常行为排查相结合；与群众举报反映情况相结合，充分发挥案件防控群防群控的作用，全面揭示风险，及时消除隐患，有效防范案件的发生。

二〇一二年一月二十九日

第二篇：关于银行开展员工违反职业操守行为风险排查的通知

关于分行开展员工违反职业操守行为专项风险排查的通知

各部室、各支行、分行营业部：

时值年末，案件防控工作形势严峻，根据广东银监局《转发关于对银行业从业人员违反职业操守问题进行风险提示并组织专项排查的通知》（粤银监发[2011]283号，见附件1）及总行《关于开展员工违反职业操守行为风险排查的通知》要求，分行决定在全行范围内开展员工违反职业操守行为专项风险排查。现将有关事项通知如下：

一、排查范围

全行员工（含派遣及聘用的协议员工）

二、排查内容及依据

（一）排查内容：员工违反职业操守等不当行为。

1、有章不循、违法违规操作，特别是管理人员授意、指使或胁迫员工违规操作。如窃取、收买、非法提供客户密码、信用卡信息；违法违规发放贷款、违规揽存；在办理企业开户、大额资金汇划、大额存单质押贷款等业务时不进行真实性审查和不履行贷款三查职责等。

2、在本人正常按揭及个人消费贷款以外建立个人信贷合同关系、参与民间高利贷活动或为他人提供担保；参与各类融资中介、票据中介等非法牟利活动。

3、从事超自身经济能力的风险投资、经商办企业或未经批准在其他经济组织兼职。

4、不遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，不主动汇报和提请工作回避。

5、在社会交往和商业活动中涉及商业贿赂及不正当交易，或利 用职务上的便利牟取或输送非法利益。

6、挪用本单位或客户资金。

7、与客户关系异常，或个人账户与企业账户资金往来异常。

8、违反强制性休假和离岗审计制度的行为。

9、涉黄、涉赌、涉毒或涉及诉讼的行为。

10、其他违反职业操守的行为。

（二）排查依据

1.银行业金融机构从业人员职业操守指引（银监发[2010]6号）2.我员工行为守则（XX银[2008]961号）

3.我员工‚五禁行为‛事项识别指引（XX银[2011]563号）4.银行业从业人员应遵守的其他法律法规。

三、排查方式

（一）组织学习有关职业操守的重要文件。各单位组织员工再次认真学习《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发[2010]6号）、《我员工行为守则》（XX银[2008]961号）、《我员工‚五禁行为‛事项识别指引》（XX银[2011]563号）等重要文件。要求各单位提交学习记录、学习照片、学习心得等相关资料。

（二）组织签署《关于无违反职业操守行为的承诺书》。各单位组织本单位全部员工签署《关于无违反职业操守行为的承诺书》（附件2），内容包括‚本人已阅读并理解《关于开展员工违反职业操守专项风险排查的通知》要求，并确认：本人未有违反职业操守的行为，以及涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业等各类‘五禁行为’事项‛，承诺‚在日常工作生活中，遵纪守法，勤勉尽责，坚持最高道德标准，决不参与任何违反银行业从业人员职业操守行为的活动及其他违法、违纪和违规活动‛。

（三）开展员工谈话排查。由各单位‚一把手‛负责与本部门或 辖属机构班子成员谈话；其他分管领导负责与分管员工谈话。谈话具体内容：员工本人是否存在‚违反职业操守行为‛；是否了解其他员工存在‚违反职业操守行为‛；平时参与的社会活动、娱乐活动是否涉及‚违反职业操守行为‛；对员工做好思想教育工作，引导员工远离不当行为，树立正确的人生观、价值观，追求健康向上的生活方式。完成排查后填写《员工谈话记录》（附件3）。

（四）因私出国、出境人员排查。一是人力资源部每季度对因私获批出国、出境的名单进行统计，供各单位对照排查。二是各单位负责人负责排查本单位因私出国、出境的员工；分行法律合规部、人力资源部协助分管行长负责排查因私出国、出境的各单位负责人。重点了解员工出国、出境的事由和方式，是否按行内规定申报和审批，在境外是否参与过任何形式的赌博活动。完成排查后填写《因私出国出境谈话记录》（附件4）。

（五）员工经商办企业情况的排查。为排查我行员工有否存在以本人或他人名义经商办企业、从事有偿中介活动的情况，分行通过当地工商局进行查询：一是人力资源部提供抽查单位的员工姓名、岗位及身份证件号码，以便到工商局查询员工经商办企业的情况。二是分行法律合规部向当地工商局提出查询经商办企业情况的申请，并对查询结果进行跟踪、核实、反馈。

（六）员工自查互查、单位排查相结合。采用员工自查互查、单位排查相结合方式，通过谈话、观察、查阅等掌握员工的日常行为动态，深入了解员工8小时以外情况，及时发现和排除风险苗头。要求各单位完成排查后填写《员工违反职业操守行为专项风险排查汇总表》（附件5），分行将根据各单位的自查情况，对个别员工进行再次抽查。

（七）内部举报。若员工发现他人存在违法违规或异常行为的，3 应按以下渠道向总、分行举报，经查证属实的，依据《我员工检举/堵截案件奖励办法》（XX银[2011]623号）等有关规定对举报人给予奖励。

分行举报电话： 分行举报邮箱： 总行举报电话： 总行举报邮箱：； 合规疑虑报告邮箱：

四、行动部署

各单位应立即落实本次风险排查活动，认真组织人员对本单位员工违反职业操守的行为进行风险排查，并于2012年1月29日之前上报《关于无违反职业操守行为的承诺书》、《员工违反职业操守专项风险排查汇总表》、《员工谈话记录》、《因私出国出境谈话记录》、组织学习有关职业操守重要文件的学习记录等相关资料。

在执行中，如有问题，请与分行案件防控委员会办公室（法律合规部）联系。联系人：tyk，联系电话：，电子邮箱

特此通知。

附件：

1.转发关于对银行业从业人员违反职业操守问题进行风险提示并组织专项排查的通知

2.关于无违反职业操守行为的承诺书 3.员工谈话记录 4.因私出国出境谈话记录

5.员工违反职业操守专项风险排查汇总表 6.银行业金融机构从业人员职业操守指引 7.我员工行为守则

8.我员工‚五禁行为‛事项识别指引

第三篇：员工职业操守准则

联想员工职业操守准则

联想集团有限公司

人力资源部 2001/9/25

目 录

（一）怎样看待《操守准则》

（二）《操守准则》的内容

1、联想天条

2、公司资产与保密

3、报告与沟通

4、工作关系

5、商务活动

6、客户供应商关系

7、竞争关系

8、利益冲突

9、关于个人隐私

10、公开发表意见

附 件：

 确认回执与签署表

（一）怎样看待《操守准则》

我们在业务活动中一贯秉持守法诚信，这种价值观是通过每个员工的言行来体现的。良好的职业操守构成我们事业的基石，不断增进我们的声誉。

《操守准则》的目的是：使每一个联想员工清楚地知道，公司期望并要求您在业务活动中体现出守法和诚信，恪守一定的行为标准。

《操守准则》的基础是：守法和诚信。遵守一切与公司业务有关的法律法规，并始终以诚信的方式对人处事，是我们的立身之本，也是每个员工的切身利益所在。

《操守准则》与公司其他规章制度和联想天条的关系是：《操守准则》是规范员工所有业务行为的原则性要求，其他规章制度中的相关规定可以视为《操守准则》的细化和补充，不能违反《操守准则》中的基本原则。联想天条是《操守准则》的重要内容，单列为

2.不收受红包； 3.不从事

话。

价政策、合同条款、成本、存货、营销与产品计划、市场调查与研究、生产计划与生产能力等内容，也要避免讨论其他任何联想的信息或机密。3.不得对竞争对手作不实或误导的陈述。

等活动；

2）您应及时汇报可能影响他们所在机构的、同时是在您职权范围内作出的决定； 3）您应严守保密规定，不得将保密信息透露给您的家人或亲属； 4）在个别情况下，您和亲人其中一人必须改变职务。

II、附 件

确认回执与签署表

（请填妥交人力资源部归档）

致：联想集团有限公司人力资源部

兹收到联想集团有限公司〈联想员工职业操守准则〉一册，本人已详细阅读手册的内容并愿意遵守有关规定。

所在部门： 员工姓名： 亲笔签名： 签名日期：

第四篇：中国建设银行员工职业操守

中国建设银行员工职业操守

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目 录

第一章 总 则

第二章 忠于职守 诚实守信 第三章 依法合规 遵章守纪 第四章 廉洁从业 亲友回避 第五章 优质服务 公平竞争 第六章 以人为本 情趣健康 第七章 附 则

第一章 总 则

第一条（目的）为规范中国建设银行（简称“建设银行”）员工的职业行为，教育和引导员工自我约束，提高员工职业素质和职业道德水准，制定本职业操守。第二条（适用）本职业操守适用于建设银行全体员工。各级领导人员应当模范遵守本职业操守。

第三条（与其他规章的关系）本职业操守是建设银行员工从业履职的基本规范。本职业操守不能代替业务规章制度的具体规定，员工在工作中还应遵守相关规章制度。第二章 忠于职守 诚实守信

第四条（基本原则）员工应当忠诚建设银行,诚实守信，从建设银行的最佳利益出发，忠实履行职责，勤勉谨慎开展工作。

第五条（加强学习、积极进取）员工应加强业务学习，提高金融业务能力和知识水平；努力进取，求实创新，积极提出建设性意见和合理化建议。

第六条（维护建设银行利益）员工应当树立奉献精神和大局观念，积极维护建设银行利益。

员工应维护建设银行统一法人体制，严格执行上级行的决策和规章制度，业务活动的目的或目标应符合建设银行的利益。

员工不得组织、参与、支持、纵容对建设银行利益有现实或潜在危害的活动。第七条（提高工作质量和效率）员工应当按照岗位职责要求，高标准、高质量、高效率完成工作任务。

（一）员工应当提高工作效率，按照业务流程、业务标准，在规定时间内完成工作任务，不得无故延误业务进程；

（二）对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应按规定程序，在规定时间内及时答复，不得推诿、拖延。

第八条（诚实报告工作）员工应当客观全面、实事求是地反映和报告履行岗位职责中了解和发现的业务情况，如实总结、报告工作中的成绩和问题。不得有虚构、夸大、隐瞒、误导等行为；不得故意隐瞒工作中的失误。

第九条（保持账务信息真实合法）员工应诚实、客观地保持银行账务、信息的合法性、真实性、完整性与准确性。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）任何未按会计制度记载业务的行为；

（二）虚构交易量、虚假签约、人为调节数据以及其它制作虚假银行账务、信息的行为；

（三）设立或变相设立“小金库”，将建设银行资产放在账外隐藏、经营、私用或者私分。

第十条（诚实申报个人资料）员工应当诚实地向建设银行申报本人的年龄、学历、工作经历、婚姻及家庭情况等个人资料，不得虚报、谎报。不得以不正当手段骗取荣誉、学历、学位、职称以及其他利益。

第十一条（配合检查、监管）员工应当积极配合内外部管理、监督、审计、监管等部门或机构依职权和程序进行的各种检查、审计工作，如实、全面地报告工作、提供资料信息，不得拒绝或推诿，不得转移、伪造、隐匿或者毁损有关证明材料。

第十二条（保守建设银行秘密）员工应当遵守建设银行关于保守商业秘密的各项规定。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）泄露需要授权或批准方能公开的建设银行发展规划、重大战略决策、新产品研发、财务、信息技术、业务决策等方面的信息；

（二）在不适当场合谈论在行内属保密或控制知情范围的信息；

（三）未经授权或批准，接受公共媒体有关建设银行事宜的采访，以及以建设银行或建设银行员工名义在公共媒体上发表意见、发布消息。

第十三条（爱护建设银行财产）员工应当妥善保护并合理、有效使用建设银行的房产、设备、车辆、器材、办公用品等财产。不得以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用。第十四条（兼职限制）员工应当遵守法律法规以及建设银行有关兼职的规定。不得擅自在其他经济实体中兼职；经批准兼职的，不得违反规定领取兼职工资或其他报酬；不得参与有偿中介或代理活动。第三章 依法合规 遵章守纪

第十五条（基本原则）员工应当主动学习和掌握与本岗位有关的法律法规和建设银行规章制度，养成遵章守纪、合规操作的意识和习惯，自觉遵守法律法规和建设银行规章制度。

第十六条（抵制和举报）鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类违反规章制度、危害建设银行资产、信用的行为。

如果了解或知晓其他员工严重违反建设银行规章制度、危害建设银行资产、信用的行为，应当立即向主管人员、监督部门或者上级机构报告。

举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡实名举报。不得捏造、歪曲事实，不得诬告、陷害他人。

第十七条（善意理解规章）对于规章制度可能存在的漏洞或者缺失，员工要从一般规则和建设银行最佳利益出发善意理解，不得刻意曲解、恶意利用。

某一项仍然有效的法律法规或建设银行的规章制度，如果在业务活动中影响了业务发展，员工可以提出意见或合理化建议，但在作出调整前不得违反或者变通。

如果员工对本岗位的规章制度有疑问，可以请求主管人员、本级机构或上级机构进行解释和指导。

第十八条（审慎从业）员工应按照岗位职责和授权范围、业务程序，审慎从事业务。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）超越授权或工作职责从事业务；

（二）逆程序、减程序操作或暗箱操作；

（三）未经授权或批准，代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行；

（四）违反岗位职责管理规定，将自己保管的印章、操作员磁卡、重要凭证、口令、密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员；

（五）授意、指使、强令、胁迫其他员工违规操作。

第十九条（按规定条件办理业务）员工应当按照规定条件为客户办理业务。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）擅自放宽或者增加业务的办理条件，减轻或加重客户对建设银行的义务；

（二）默许、参与或支持客户用信贷资金进行股票、期货等违反信贷政策的活动；

（三）默许、参与或支持客户以虚假资料骗取、套取信贷资金。

第二十条（禁止内幕交易）员工应当遵守禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和建设银行允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资等方面的建议。

第二十一条（办理个人业务）员工必须以客户身份购买建设银行销售或代理的金融产品，或接受建设银行提供的服务，并遵守正常的业务操作规程。本人不得为自己办理业务；为近亲属办理业务应当回避，不得提供特殊便利。不得利用本职工作的便利或影响，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与建设银行进行交易，或为自己提供特殊便利。为其他亲属、朋友或本行其它员工办理业务，比照前款规定处理。第四章 廉洁从业 亲友回避

第二十二条（基本原则）员工应遵守廉洁从业的各项规定，以亲友回避、明确申报的准则处理利益冲突，公私分明，反对和禁止一切形式的不廉洁行为。

员工应当及时向主管人员或者监督部门申明已经发生或可能发生的利益冲突以及可能影响职务廉洁性的事项。

第二十三条（任职回避）员工应严格遵守有关配偶、子女、近亲属的任职回避制度。有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲关系以及近姻亲关系的，不得在同一机构担任双方直接隶属于同一领导人员的职务或者有直接上下级领导关系的职务，不得在其中一方担任领导职务的机构从事组织人事、计划财务、信贷审批等工作，也不得在与其中一方有相互制约关系的业务岗位任职。

员工任职期间出现需要回避情形的，本人应当提出回避申请。对组织做出的回避决定，员工如无正当理由，必须服从。

第二十四条（勤俭节约）员工应当按照勤俭办行的要求，遵循必要、合理的限度，按实际需要控制费用开支，避免铺张浪费。

员工应自觉遵守差旅费控制标准，节俭支出，严格自律，不得申报不实费用。第二十五条（禁止无关费用）一切与建设银行业务无关的费用都在禁止之列。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用；

（二）上下级机构及工作人员之间、行内部门之间用公款相互宴请或赠送礼品；

（三）用公款游山玩水或以学习考察等名义出国（境）公款旅游。

第二十六条（禁止商业贿赂）禁止接受或索要本行客户、供应商、竞争对手、下属机构、下级员工及其他业务关联方的礼物或与本人以及亲友有关的帮助和协助（如推荐上学、就业、出国旅游等）。

礼物，是指现金、有价证券等违反商业习惯的礼品以及赞助、娱乐、旅行、服务等其它好处。

第二十七条（禁止谋取不正当利益）禁止员工利用本职工作的便利或影响为请托人谋取利益，收受请托人财物。包括但不限于以下行为：

（一）以明显低于市场的价格向请托人购买房屋、汽车等物品，或以明显高于市场的价格向请托人出售房屋、汽车等物品，以及以其他交易形式非法收受请托人财物；

（二）收受请托人提供的干股(指未出资而获得的股份)或由请托人出资，“合作”开办公司或进行其它“合作”投资；

（三）以委托请托人投资证券、期货或者其它委托理财的名义，未实际出资而获取“收益”，或者虽然实际出资，但获取“收益”明显高于出资应得收益；

（四）要求或接受请托人以给特定关系人安排工作为名，使特定关系人不实际工作却获得所谓报酬；

（五）授意请托人以各种形式，将有关财物给予特定关系人；

（六）约定在离职后收受请托人财物，并在离职之后收受。

第二十八条（合法折扣、佣金的上缴）业务关联方给予的合法折扣、佣金或其他奖励，均属建设银行所有，员工在收到后应在合理期限内上缴并如实入账。

第二十九条（禁止利益输送）员工不得利用本职工作的便利或影响，为配偶、子女及其他亲友的营利活动提供便利。不得假公济私照顾亲朋好友，搞利益输送。

第三十条（禁止违规干预正常银行业务）员工不得利用本职工作的便利或影响，违规干预或影响贷款审批、采购、担保、基建工程、营业网点（办公用房）装修、资产处置、人事安排、财务资源分配、商业广告等正常银行业务活动。

员工对涉及本人、亲属、朋友以及与本人有利害关系的上述活动，都应当回避。不能回避的，应当向主管人员或者监督部门申报或登记。第三十一条（合法投资界限）员工可在不违反廉洁从业规定、不与建设银行利益发生冲突、与自身风险承受能力相称的前提下，从事合法的投资活动。禁止员工从事下列情形的个人投资，包括但不限于：

（一）自己或与他人合伙、合作或参与他人投资开办公司、企业等营利性组织或假借他人名义从事上述活动；

（二）利用建设银行的资金、设施、商业秘密和客户资源从事投资经营、买商铺、做中介、买卖股票和基金等风险投资活动；

（三）借用客户资金或使用银行信贷资金进行买卖股票、基金、理财产品等投资活动；

（四）利用员工个人账户代理客户买卖股票、基金、理财产品等；

（五）以员工本人名义接受客户委托代客理财或进行其他高风险投资；

（六）以任何名义组织、参与非法集资，或以高风险投资为目的组织、参与其他任何形式的集资活动；

（七）大额购买彩票。第五章 优质服务 公平竞争

第三十二条（基本原则）员工应当以客户至上、竭诚服务、与同业公平竞争的职业准则从事业务，不断提高服务质量。

第三十三条（服务态度）员工应当尊重客户，诚恳热情，文明礼貌。客户咨询、办理业务，员工应当积极主动予以答复或协调处理。

第三十四条（诚实待客）员工向客户推荐产品或提供服务时，应向客户提供清楚、真实、可靠、必要的信息，对涉及的有关法律、政策、市场风险进行充分的提示，使客户能够做出合理判断和决策。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述；

（二）向客户做出不符合有关法律法规及建设银行规章制度的承诺或保证；

（三）诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品。第三十五条（公平待客）员工应公平对待所有客户，不得因客户的国籍、民族、年龄、身份、业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。对老人、残障者和语言有障碍的客户，应当尽可能提供便利。

第三十六条（尊重客户自主选择权）员工应充分尊重客户在购买金融产品或选择服务时的自主选择权，不得违规搭售，不得通过协议或其他方式向客户施加不公平的义务。第三十七条（保守客户秘密）员工应保守客户秘密，维护客户的合法权益。但法律法规有规定或客户授权披露的除外。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）泄漏客户秘密；

（二）向无关人员提供客户信息；

（三）为个人目的利用客户信息。

向司法机关或法律法规规定有查询权力的国家机关（部门）提供客户信息，必须事先得到批准，并严格履行规定程序。

第三十八条（会见客户场所）员工会见、邀请客户应在工作场所或符合商业惯例的场所。不得在可能影响建设银行声誉的场所会见、邀请客户。

第三十九条（公平竞争）员工应坚持同业间公平竞争、和谐共处原则，不得使用不正当竞争手段。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）发表、传播贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论；

（二）接受或仿效其他金融机构在经营活动中不遵守法律法规的做法；

（三）为获得业务贿赂客户（包括现金、有价证券等违反商业习惯的礼品以及赞助、娱乐、旅行、服务等其它好处）。第六章 以人为本 情趣健康

第四十条（基本原则）员工之间应当树立理解、信任、合作的团队精神，保持和谐、健康的工作关系。员工应当培养健康向上的生活情趣，遵守社会公德，履行公民的社会责任。第四十一条（尊重同事）员工之间应当真诚相处、相互尊重、团结协作。

（一）尊重同事的人格，宽容待人，友善沟通，虚心听取不同意见。不得进行言语侵犯或恐吓、侮辱；不得侵犯他人隐私；不得拉帮结派、挑拨离间。

（二）尊重同事的工作方式和工作成果，不得互相拆台；当同事遇到困难时，要竭诚相助；对同事的不足，要善意提醒。

（三）上级机构员工要尊重下级机构员工，不得盛气凌人，颐指气使；不得向下级机构提出与工作无关的个人要求。

第四十二条（服从领导）员工应当遵循建设银行管理流程，服从领导。除非有充分、合法、正当的理由，员工必须接受业务管理和工作任务分配。

如果上级的业务决策或者业务指令，明显与法律法规和本行的规章制度相抵触，或者明显给建设银行带来损失，员工应当向上级说明；如果上级拒绝改变，应立即越级报告。第四十三条（关爱下属）各级领导人员应以身作则，尊重、关心和爱护下属，创造良好的工作环境。

（一）不得授意、指使、强令、胁迫下属违规操作；

（二）严以律己，公道正派，虚心听取意见，宽容待人；热情指导下属的工作、学习，尊重下属的人格、隐私；知人善任，不任人唯亲。

第四十四条（情趣健康）员工应当生活正派、情趣健康，有家庭责任感，谨慎交友，慎重与可能影响廉洁从业的人员接触和交往，维护建设银行良好的社会形象。

第四十五条（遵守社会公德）员工应遵守社会管理的法律法规，嗜好和行为应避免与公共利益、公共秩序、社会公德相违背。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）参与吸毒、贩毒、卖淫、嫖娼等违法活动；

（二）参与赌博以及赌球、赌马等变相赌博行为；

（三）观看、传播色情、淫秽书画及音像制品或其他非法出版物；

（四）参与地下钱庄、高利贷、非法彩票、非法传销等非法行为。第七章 附 则

第四十六条（细则）总行业务管理部门、各一级分行可以根据本职业操守，制定实施细则。

第四十七条（解释机构）本职业操守由建设银行总行负责解释。第四十八条（生效时间）本职业操守自印发之日起施行。

第五篇：员工职业操守管理办法

员工职业操守管理办法

第一章 总则

第一条 为规范员工职业操守，提高员工职业道德和业务素质，维护公司信誉，根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，制定本办法。

第二条 本办法适用于公司所有在岗员工。

第二章 管理与考核

第三条 公司将员工遵守本办法的情况纳入合规管理，结合《合规手册》、《岗位问责管理规定》、《员工礼仪规范制度》、《劳动纪律考核办法》、《劳动合同制度实施细则》等人力资源规章制度的执行，建立可持续的评价和监督机制。

第四条 员工遵守职业操守的考核由合规与风险控制部、人力资源部负责。考核可以采取现场检查、抽查、书面测试等方式，通过合规绩效考核，确定员工的评分，将合规绩效考核结果直接纳入人力资源的绩效考核管理。

第五条 员工违反职业操守的有关规定，按照以下方式处理：

（一）构成违反国家的法律法规的，依法移送有关机关；

（二）构成违反公司的规章制度的，依据有关规定进行相应处理；

（三）尚未构成违反法律法规或公司的规章制度的，由考核部门根据实际情况给予通报批评、合规绩效考核扣分、试用期考核扣分等处理，经总裁审核后执行。

第三章 职业操守

第六条 员工应知法守法，维护国家利益和金融安全。履行法律义务，保守国家机密和商业秘密。尊重创造，保护知识产权和专利。实事求是，客观、真实反映公司业务活动信息。

第七条 员工应规范操作，提高风险防范与控制的意识，根据业务操作流程认真完成相关工作，加强业务学习，熟练掌握业务技能，具备任职岗位所应具备的相关资格。第八条 员工应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则，自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。

第九条 员工应做到客户至上，诚实守信，优质服务。执行岗位问责机制，热情接待，语言文明，举止大方，尊重客户隐私。

第十条 员工应热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约。

第十一条 员工遇到利益冲突，应主动回避；办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避；不从事与本机构有利害关系的第二职业。

第十二条 员工投资股票应遵守有关法律法规和公司的有关规定，不得利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票；不得挪用公款和客户资金买卖股票；不得用本人消费贷款（如住房、汽车贷款）买卖股票。

第十三条 员工应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。

第十四条 员工应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。

第十五条 董事、监事和高级管理人员除了遵守第六条至第十四条所列内容外，还应遵守以下职业操守：

（一）认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局。善于管理，公道正派，作风民主，坚持原则。履行社会责任。

（二）忠实履行受托人责任和经营管理职责，组织制定科学发展战略，科学决策，谨慎用权，防范风险，远离职务犯罪。

（三）以身作则，自觉遵守本指引并承担组织公司员工遵守本指引的责任。

（四）知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识。

（五）适度参与公共活动，远离违法及不良行为，不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益。

（六）细化管理，重点监控，明确公司关键岗位特殊职业操守并组织关键岗位从业人员遵守。

第四章 附则

第十六条 本办法由合规与风险控制部、人力资源部负责解释。第十七条 本办法自公布之日起施行。