员工职业操守及违规处理

第一篇：员工职业操守及违规处理

员工职业操守、违规失职行为处理

轻微违规行为积分管理

（讲课提纲）

一、关于员工职业操守

《中国建设银行员工职业操守》，共有七章四十八条，于二OO七年九月二十日公布实施。主要内容包括五大方面，即：忠于职守、诚实守信；依法合规、遵章守纪；廉洁从业、亲友回避；优质服务、公平竞争；以人为本、情趣健康。

（一）忠于职守、诚实守信

忠于职守、诚实守信的基本原则，就是要求员工应当忠诚建设银行，诚实守信，从建设银行最佳利益出发，忠实履行职责，勤勉谨慎开展工作。有以下基本要求：

1．加强学习、积极进取。员工应加强业务学习，提高金融业务能力和知识水平；努力进取，求实创新，积极提出建设性意见和合理化建议。

2.维护建设银行利益.员工应当树立奉献精神和大局观念,积极维护建设银行利益.3．提高工作质量和效率。员工应当按照岗位职责要求，高标准、高质量、高效率完成工作任务。

4．诚实报告工作。员工应当客观全面、实事求是地反映和报告履行岗位职责中了解和发现的业务情况，如实总结、报告工作中的成绩和问题。

5．保持账户信息真实合法。员工应诚实、客观地保持银行账务、信息的合法性、真实性、完整性与准确性。

6．诚实申报个人资料。员工应当诚实地向建设银行申报本人的年龄、学历、工作经历、婚姻及家庭等个人资料。

7．配合检查、监管。员工应当积极配合内外部管理、监督、审计、监管等部门或机构依职权和程序进行的各种检查、审计工作。

8．保守建设银行秘密。员工应当遵守建设银行关于保守商业秘密的各项规定。

9．爱护建设银行财产。员工应当妥善保护并合理、有效使用建设银行的房产、设备、车辆、器材、办公用品等财产。做到以下要求：

10．兼职限制。员工应当遵守法律法规以及建设银行有关兼职的规定。

（二）依法合规、遵章守纪

依法合规、遵章守纪的基本原则。就是要求员工应当主动学习和掌握与本岗位有关的法律法规和建设银行规章制度，养成遵章守纪、合规操作的意识和习惯，自觉遵守法律法规和建设银行规章制度。有以下基本要求：

1．抵制和举报。鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类违反规章制度、危害建设银行资产、信用的行为。

2．善意理解规章。对于规章制度可能存在的漏洞或者缺失，员工要从一般规则和建设银行最佳利益出发善意理解，不得刻意曲解、恶意利用。

3．审慎从业。员工应按照岗位职责和授权范围、业务程序，审慎从事业务。

4．按规定条件办理业务。员工应当按照规定条件为客户办理业务。5．禁止内幕交易。员工应当遵守禁止内幕交易的规定。6．办理个人业务。员工必须以客户身份购买建设银行销售或代理的金融产品，或接受建设银行提供的服务，并遵守正常的业务操作规程。

（三）廉洁从业、亲友回避

廉洁从业、亲友回避的基本原则。就是要求员工应遵守廉洁从业的各项规定，以亲友回避、明确申报的准则处理利益冲突，公私分明，反对和禁止一切形式的不廉洁行为。员工应当及时向主管人员或者监督部门申明已经发生或可能发生的利益冲突以及可能影响职务廉洁性的事项。有以下基本要求：

1．任职回避。员工应严格遵守有关配偶、子女、近亲属的任职回避制度。

2．勤俭节约。员工应当按照勤俭办行的要求，遵循必要、合理的限度，按实际需要控制费用开支，避免铺张浪费。

3．禁止无关费用。一切与建设银行业务无关的费用都在禁止之列。

4．禁止商业贿赂。禁止接受或索要本行客户、供应商、竞争对手、下属机构、下级员工及其他业务关联方的礼物或与本人以及亲友有关的帮助和协助（如推荐上学、就业、出国旅游等）。

5．禁止谋取不正当利益。禁止员工利用本职工作的便利或影响为请托人谋取利益，收受请托人财物。

6．禁止利益输送。员工不得利用本职工作的便利或影响，为配偶、子女及其他亲友的营利活动提供便利。不得假公济私照顾亲朋好友，搞利益输送。7．禁止违规干预正常银行业务。员工不得利用本职工作的便利或影响，违规干预或影响贷款审批、采购、担保、基建工程、营业网点（办公用房）装修、资产处置、人事安排、财务资源分配、商业广告等正常银行业务活动。

8．合法投资界限。员工可在不违反廉洁从业规定、不与建设银行利益发生冲突、与自身风险承受能力相称的前提下，从事合法的投资活动。

四、优质服务、公平竞争

优质服务、公平竞争的基本原则。就是要求员工应当以客户至上、竭诚服务、与同业公平竞争的职业准则从事业务，不断提高服务质量。有以下基本要求：

1．服务态度。员工应当尊重客户，诚恳热情，文明礼貌。客户咨询、办理业务，员工应当积极主动予以答复或协调处理。

2．诚实待客。员工向客户推荐产品或提供服务时，应向客户提供清楚、真实、可靠、必要的信息，对涉及的有关法律、政策、市场风险进行充分的提示，使客户能够做出合理判断和决策。

3．公平待客。员工应公平对待所有客户，不得因客户的国籍、民族、年龄、身份、业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。

4．尊重客户自主选择权。员工应充分尊重客户在购买金融产品或选择服务时的自主选择权，不得违规搭售，不得通过协议或其他方式向客户施加不公平的义务。

5．保守客户秘密。员工应保守客户秘密，维护客户的合法权益。但法律法规有规定或客户授权披露的除外。6．会见客户场所。员工会见、邀请客户应在工作场所或符合商业惯例的场所。

7．公平竞争。员工应坚持同业间公平竞争、和谐共处原则，不得使用不正当竞争手段。

五、以人为本、情趣健康

以人为本、情趣健康的基本原则。就是要求员工之间应当树立理解、信任、合作的团队精神，保持和谐、健康的工作关系。员工应当培养健康向上的生活情趣，遵守社会公德，履行公民的社会责任。有以下基本要求：

1．尊重同事。员工之间应当真诚相处、相互尊重、团结协作。

2．服从领导。员工应当遵循建设银行管理流程，服从领导。除非有充分、合法、正当的理由，员工必须接受业务管理和工作任务分配。

3．关爱下属。各级领导人员应以身作则，尊重、关心和爱护下属，创造良好的工作环境。

4．情趣健康。员工应当生活正派、情趣健康，有家庭责任感，谨慎交友，慎重与可能影响廉洁从业的人员接触和交往，维护建设银行良好的社会形象。

5．遵守社会公德。员工应遵守社会管理的法律法规，嗜好和行为应避免与公共利益、公共秩序、社会公德相违背。

二、关于违规失职行为处理办法

原《中国建设银行工作人员违规行为处理办法》于二OO四年九月一日起施行（总行正在修订）。这是一部融实体规范与程序规范于一体基本规章，共分四章，即第一章“总则”，第二章“违规行为及处理”，第三章“处理程序”，第四章“附 则”。主要包括以下内容：

(一)《违规失职行为处理办法》的基本规定

1.制定《违规失职行为处理办法》的目的。一是确保金融规章制度的贯彻实施；二是强化内部管理；三是防范金融风险；四是促使各项业务的正常进行和健康发展。

2.制定《违规失职行为处理办法》的依据。主要依据：《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律、法规和行政规章。

3.《违规失职行为处理办法》的调整对象。调整对象有两类：一是调整各类违反金融规章制度的个人行为；二是调整各级机构对违反金融规章制度行为人的处理行为。

4.《违规失职行为处理办法》的基本原则。一是制度面前人人平等的原则；二是法律责任追究和内部责任追究相结合原则；三是程序规范、客观公正的原则；四是保护被处理人合法权利的原则；五是处罚与教育相结合原则。

（二）违规失职行为表现

1.领导人员方面。主要包括以下内容：各级领导人员的违规失职行为；各级领导人员违反人事管理规章制度的行为。

2.业务方面。主要包括以下内容：违反有关法人授权规章制度；违反有关财务和采购规章制度；违反有关会计与结算规章制度；违反有关现金出纳规章制度；违反有关储蓄规章制度；违反有关资金管理、利率费率管理规章制度；违反有关信贷规章制度；违反有关委托代理、审价咨询等业务规章制度；违反有关外汇业务规章制度；违反有关银行卡规章制度；违反有关信息技术应用与管理规章制度；违反有关公 文、印章、档案、保密和统计管理规章制度；违反有关安全保卫规章制度；违反有关审计、责任认定、工作检查规章制度；违反有关监察规章制度；违反有关法律工作规章制度；其他违规的行为。

（三）处理种类和程序

1.违规处理的种类。违规处理种类有：纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；其他处理，包括批评教育和组织处理。其中批评教育包括诫勉谈话、通报批评；组织处理包括引咎辞职、责令辞职、免职、解聘专业技术职务、解除劳动合同，其中引咎辞职和责令辞职仅适用于领导人员。

2．处理程序。包括处理的一般规定、纪律处分程序、领导人员违规失职行为处理程序特别规定、其他处理的程序。

3.处理中注意事项：

（1）处理轻重的掌握。从重处理，是指在规定的处理幅度内给予较重的处理；从轻处理，是指在规定的处理幅度以内给予较轻的处理；减轻处理，是指在规定的处理幅度以下给予处理；免于处理，是指不按《违规行为处理办法》进行处理，免除违规行为人的内部责任。

（2）其他处理可以单独适用，也可以与纪律处分合并适应。本办法只规定了纪律处分的违规失职行为，根据情况可以同时给予其他处理。

（3）对于人事档案不在建设银行系统的工作人员违规失职的，给予纪律处分以外的处理，同时建议其人事档案关系所在单位给予相应处理。（4）处理结果的运用。

三、关于轻微违规行为积分管理

现行的《违规行为积分管理办法》于二OO六年一月一日起施行（总行正在作修订）。主要包括以下内容：

（一）基本规定

1.制定《违规行为积分管理办法》的目的。违规行为积分管理，是对建设银行员工违反规章制度的行为进行累计记分并据以处罚的管理方法。这里所称违规行为是指不足以按照《中国建设银行员工违规处理办法》进行处理，但有必要按照本办法《违规行为积分标准》进行积分的违规行为。其目的是，为有效解决有章不循、违章操作问题，引导和督促各级机构和员工遵章守纪、依法合规经营。

2．违规行为积分管理的原则。实施积分管理应遵循实事求是、客观公正、处罚与教育相结合、鼓励自查自纠的原则。

3．机构连带积分规定。发现员工的违规行为，除了对当事人进行积分外，对直接管理机构进行连带积分。

4．鼓励自查自纠的原则。出于鼓励自查自纠的原则，提高机构积分管理和员工自查自纠的积极性，直接管辖机构自查发现的，不对本机构积分；个人自查自纠的违规行为，没有造成不良后果的，可以免除积分。

5．“避免双重积分”原则。对机构和个人根据积分结果作出的处理，不再重复积分。否则，多重处罚，造成不公平。

6．溯及力的规定。如果发现的违规行为是在2006年1月1日前发生的，不再追究。如果在2006年1月1日后发生的违规行为，并且违规当年未发现或未处理的，应当按照 本办法规定进行积分，积分记入处理生效年度。

7．从轻、减轻和免除积分的规定。员工抵制无效，被迫实施违规行为的，可以从轻、减轻积分；已向上级机构或主管人员报告的，应免除积分。但对授意、指使、强令、胁迫员工违规的责任人员，比照授意、指使、强令、胁迫的违规行为对应的积分分数予以积分。因人员配备、规章制度、设施等客观因素造成轻微违规的，由本人提出局面申诉材料，经积分领导小组审议后认为理由充分且可以免责的，可以免于积分。

（二）积分标准

1．积分的周期和单位。积分设置的上限和单位、周期：积分上限为24分；最小积分单位为1分；积分周期为一年。

一个积分周期内，个人积分未达到24分的，下一年度积分从零分起算；一个周期内，个人积分达到24分的，在受到下岗培训、解聘岗位职务等处理后，积分从零分起算。

2．积分标准。本办法制定《违规行为积分标准》，规定积分分值。详见《违规行为积分标准》。

3．积分的算法。两种情形的积分算法：一是一次发现员工数个违规行为，分别进行积分后累计计算，但是最高不超过12分；二是一次发现员工因同一违规行为同时触犯《违规行为积分标准》多项规定的，依照积分较重的规定办理。

4．业务差错率范围内的积分算法。对总行规定允许存在业务差错率的岗位工作人员，在业务差错率范围内的积分可在年底适当冲减。

（三）积分管理程序

1．积分管理领导小组。各级行成立积分管理领导小组，由分管行级领导担任积分领导小组组长。负责审议决定重大、复杂的积分事项，负责对本级机构积分达到24分的员工提出处理建议，负责组织、协调、指导和督促下级机构和有关部门开展积分管理等工作。

2．积分的归口管理部门。履行监察职能的部门为积分管理的归口管理部门；实施纪检监察派驻制的支行，由纪检监察特派员担任支行积分领导小组组长，履行归口管理部门职责。未实行纪检监察派驻制的支行，由履行纪检监察职责的分管行领导担任支行积分领导小组组长。

3．积分的程序。基层网点负责人或其他管理人员发现违规行为，按照本办法应当积分的，应填写《违规行为积分记录意见单》，当事人签字确认，并在两个工作日内，将《违规行为积分记录意见单》提交归口管理部门，归口管理部门应当在两个工作日内进行审核。

归口管理部门认为应当进行积分的，应在《积分管理系统》中进行积分，并以《违规行为积分通知书》的形式反馈当事人。归口管理部门认为不应当进行积分的，以《违规行为积分反馈通知书》形式反馈基层网点负责人；基层网点负责人对归口管理部门的决定有异议的，提交积分管理领导小组进行决定。

本级行负责人或业务管理部门发现本级所辖员工的违规行为，按照本办法应当积分的，应提出具体的积分意见，交本级归口管理部门对当事人积分。

上级行业务管理部门或者上级行检查组发现下级机构员工的违规行为，按照本办法应当积分的，应提出具体的积分意见，责成当事人所属管理辖机构对当事人积分。4．积分的生效。办法规定积分决定一经作出，立即生效。如果对积分不服的，可以5日内，向本行归口管理部门申请复议，归口管理部门应在5日内作出复议决定。

5．申请复查复审。工作人员对限期调离、解除劳动关系等积分处理不服的，可通过本行归口管理部门向作出决定的机构申请复查复议。给予下岗培训、免职、解聘岗位职务的，不得申请复查复议。

（四）积分结果运用

1．对机构及其负责人积分的结果运用。各级行可在年底对在辖内所属机构的积分情况进行评比,评比结果可与机构负责人的绩效考核、提拔使用等挂钩。

2．对个人积分的结果运用。员工个人积分作为年终评先的参考依据，将员工近三年的积分结果列入提拔使用、竞聘上岗等事项的考察内容。并根据积分情况，由积分管理领导小组提出处理建议，报本级行决定，由人力资源等相关部门执行：当年达到10分的，由其管理行归口管理部门给予书面警示；当年积分达到24分的，应对其采取下岗培训、免职、解聘岗位职务、限期调离、解除劳动关系等处理；当年积分再次达到24分的，限期调离、解除劳动关系。

3．扣发绩效工资。按照积分情况，由纪检监察部门商人力资源部门后提出建议，报本级机构决定，扣发部分或全部绩效工资。标准如下：

当年累计积分不满5分的，扣发100-500元的绩效工资；

当年累计积分5-9分的，扣发1000-2000元的绩效工资； 当年累计积分10-14分的，扣发2500-3500元的绩效工资；

当年累计积分15-20分的，扣发4000-5000元的绩效工资；

当年累计积分达到20分的，扣发全年绩效工资。4．奖励性规定。对有立功表现的工作人员，如果当年有积分，在年底结果运用时，经积分管理领导小组审议，可酌情减轻或免除积分处罚。

第二篇：员工职业操守准则

联想员工职业操守准则

联想集团有限公司

人力资源部 2001/9/25

目 录

（一）怎样看待《操守准则》

（二）《操守准则》的内容

1、联想天条

2、公司资产与保密

3、报告与沟通

4、工作关系

5、商务活动

6、客户供应商关系

7、竞争关系

8、利益冲突

9、关于个人隐私

10、公开发表意见

附 件：

 确认回执与签署表

（一）怎样看待《操守准则》

我们在业务活动中一贯秉持守法诚信，这种价值观是通过每个员工的言行来体现的。良好的职业操守构成我们事业的基石，不断增进我们的声誉。

《操守准则》的目的是：使每一个联想员工清楚地知道，公司期望并要求您在业务活动中体现出守法和诚信，恪守一定的行为标准。

《操守准则》的基础是：守法和诚信。遵守一切与公司业务有关的法律法规，并始终以诚信的方式对人处事，是我们的立身之本，也是每个员工的切身利益所在。

《操守准则》与公司其他规章制度和联想天条的关系是：《操守准则》是规范员工所有业务行为的原则性要求，其他规章制度中的相关规定可以视为《操守准则》的细化和补充，不能违反《操守准则》中的基本原则。联想天条是《操守准则》的重要内容，单列为

2.不收受红包； 3.不从事

话。

价政策、合同条款、成本、存货、营销与产品计划、市场调查与研究、生产计划与生产能力等内容，也要避免讨论其他任何联想的信息或机密。3.不得对竞争对手作不实或误导的陈述。

等活动；

2）您应及时汇报可能影响他们所在机构的、同时是在您职权范围内作出的决定； 3）您应严守保密规定，不得将保密信息透露给您的家人或亲属； 4）在个别情况下，您和亲人其中一人必须改变职务。

II、附 件

确认回执与签署表

（请填妥交人力资源部归档）

致：联想集团有限公司人力资源部

兹收到联想集团有限公司〈联想员工职业操守准则〉一册，本人已详细阅读手册的内容并愿意遵守有关规定。

所在部门： 员工姓名： 亲笔签名： 签名日期：

第三篇：中国建设银行员工职业操守

中国建设银行员工职业操守

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目 录

第一章 总 则

第二章 忠于职守 诚实守信 第三章 依法合规 遵章守纪 第四章 廉洁从业 亲友回避 第五章 优质服务 公平竞争 第六章 以人为本 情趣健康 第七章 附 则

第一章 总 则

第一条（目的）为规范中国建设银行（简称“建设银行”）员工的职业行为，教育和引导员工自我约束，提高员工职业素质和职业道德水准，制定本职业操守。第二条（适用）本职业操守适用于建设银行全体员工。各级领导人员应当模范遵守本职业操守。

第三条（与其他规章的关系）本职业操守是建设银行员工从业履职的基本规范。本职业操守不能代替业务规章制度的具体规定，员工在工作中还应遵守相关规章制度。第二章 忠于职守 诚实守信

第四条（基本原则）员工应当忠诚建设银行,诚实守信，从建设银行的最佳利益出发，忠实履行职责，勤勉谨慎开展工作。

第五条（加强学习、积极进取）员工应加强业务学习，提高金融业务能力和知识水平；努力进取，求实创新，积极提出建设性意见和合理化建议。

第六条（维护建设银行利益）员工应当树立奉献精神和大局观念，积极维护建设银行利益。

员工应维护建设银行统一法人体制，严格执行上级行的决策和规章制度，业务活动的目的或目标应符合建设银行的利益。

员工不得组织、参与、支持、纵容对建设银行利益有现实或潜在危害的活动。第七条（提高工作质量和效率）员工应当按照岗位职责要求，高标准、高质量、高效率完成工作任务。

（一）员工应当提高工作效率，按照业务流程、业务标准，在规定时间内完成工作任务，不得无故延误业务进程；

（二）对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应按规定程序，在规定时间内及时答复，不得推诿、拖延。

第八条（诚实报告工作）员工应当客观全面、实事求是地反映和报告履行岗位职责中了解和发现的业务情况，如实总结、报告工作中的成绩和问题。不得有虚构、夸大、隐瞒、误导等行为；不得故意隐瞒工作中的失误。

第九条（保持账务信息真实合法）员工应诚实、客观地保持银行账务、信息的合法性、真实性、完整性与准确性。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）任何未按会计制度记载业务的行为；

（二）虚构交易量、虚假签约、人为调节数据以及其它制作虚假银行账务、信息的行为；

（三）设立或变相设立“小金库”，将建设银行资产放在账外隐藏、经营、私用或者私分。

第十条（诚实申报个人资料）员工应当诚实地向建设银行申报本人的年龄、学历、工作经历、婚姻及家庭情况等个人资料，不得虚报、谎报。不得以不正当手段骗取荣誉、学历、学位、职称以及其他利益。

第十一条（配合检查、监管）员工应当积极配合内外部管理、监督、审计、监管等部门或机构依职权和程序进行的各种检查、审计工作，如实、全面地报告工作、提供资料信息，不得拒绝或推诿，不得转移、伪造、隐匿或者毁损有关证明材料。

第十二条（保守建设银行秘密）员工应当遵守建设银行关于保守商业秘密的各项规定。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）泄露需要授权或批准方能公开的建设银行发展规划、重大战略决策、新产品研发、财务、信息技术、业务决策等方面的信息；

（二）在不适当场合谈论在行内属保密或控制知情范围的信息；

（三）未经授权或批准，接受公共媒体有关建设银行事宜的采访，以及以建设银行或建设银行员工名义在公共媒体上发表意见、发布消息。

第十三条（爱护建设银行财产）员工应当妥善保护并合理、有效使用建设银行的房产、设备、车辆、器材、办公用品等财产。不得以任何方式损害、浪费、侵占、挪用、滥用。第十四条（兼职限制）员工应当遵守法律法规以及建设银行有关兼职的规定。不得擅自在其他经济实体中兼职；经批准兼职的，不得违反规定领取兼职工资或其他报酬；不得参与有偿中介或代理活动。第三章 依法合规 遵章守纪

第十五条（基本原则）员工应当主动学习和掌握与本岗位有关的法律法规和建设银行规章制度，养成遵章守纪、合规操作的意识和习惯，自觉遵守法律法规和建设银行规章制度。

第十六条（抵制和举报）鼓励员工积极堵截、检举、抵制各类违反规章制度、危害建设银行资产、信用的行为。

如果了解或知晓其他员工严重违反建设银行规章制度、危害建设银行资产、信用的行为，应当立即向主管人员、监督部门或者上级机构报告。

举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡实名举报。不得捏造、歪曲事实，不得诬告、陷害他人。

第十七条（善意理解规章）对于规章制度可能存在的漏洞或者缺失，员工要从一般规则和建设银行最佳利益出发善意理解，不得刻意曲解、恶意利用。

某一项仍然有效的法律法规或建设银行的规章制度，如果在业务活动中影响了业务发展，员工可以提出意见或合理化建议，但在作出调整前不得违反或者变通。

如果员工对本岗位的规章制度有疑问，可以请求主管人员、本级机构或上级机构进行解释和指导。

第十八条（审慎从业）员工应按照岗位职责和授权范围、业务程序，审慎从事业务。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）超越授权或工作职责从事业务；

（二）逆程序、减程序操作或暗箱操作；

（三）未经授权或批准，代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行；

（四）违反岗位职责管理规定，将自己保管的印章、操作员磁卡、重要凭证、口令、密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员；

（五）授意、指使、强令、胁迫其他员工违规操作。

第十九条（按规定条件办理业务）员工应当按照规定条件为客户办理业务。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）擅自放宽或者增加业务的办理条件，减轻或加重客户对建设银行的义务；

（二）默许、参与或支持客户用信贷资金进行股票、期货等违反信贷政策的活动；

（三）默许、参与或支持客户以虚假资料骗取、套取信贷资金。

第二十条（禁止内幕交易）员工应当遵守禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和建设银行允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资等方面的建议。

第二十一条（办理个人业务）员工必须以客户身份购买建设银行销售或代理的金融产品，或接受建设银行提供的服务，并遵守正常的业务操作规程。本人不得为自己办理业务；为近亲属办理业务应当回避，不得提供特殊便利。不得利用本职工作的便利或影响，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与建设银行进行交易，或为自己提供特殊便利。为其他亲属、朋友或本行其它员工办理业务，比照前款规定处理。第四章 廉洁从业 亲友回避

第二十二条（基本原则）员工应遵守廉洁从业的各项规定，以亲友回避、明确申报的准则处理利益冲突，公私分明，反对和禁止一切形式的不廉洁行为。

员工应当及时向主管人员或者监督部门申明已经发生或可能发生的利益冲突以及可能影响职务廉洁性的事项。

第二十三条（任职回避）员工应严格遵守有关配偶、子女、近亲属的任职回避制度。有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲关系以及近姻亲关系的，不得在同一机构担任双方直接隶属于同一领导人员的职务或者有直接上下级领导关系的职务，不得在其中一方担任领导职务的机构从事组织人事、计划财务、信贷审批等工作，也不得在与其中一方有相互制约关系的业务岗位任职。

员工任职期间出现需要回避情形的，本人应当提出回避申请。对组织做出的回避决定，员工如无正当理由，必须服从。

第二十四条（勤俭节约）员工应当按照勤俭办行的要求，遵循必要、合理的限度，按实际需要控制费用开支，避免铺张浪费。

员工应自觉遵守差旅费控制标准，节俭支出，严格自律，不得申报不实费用。第二十五条（禁止无关费用）一切与建设银行业务无关的费用都在禁止之列。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）用公款支付应当由本人或亲友个人支付的费用；

（二）上下级机构及工作人员之间、行内部门之间用公款相互宴请或赠送礼品；

（三）用公款游山玩水或以学习考察等名义出国（境）公款旅游。

第二十六条（禁止商业贿赂）禁止接受或索要本行客户、供应商、竞争对手、下属机构、下级员工及其他业务关联方的礼物或与本人以及亲友有关的帮助和协助（如推荐上学、就业、出国旅游等）。

礼物，是指现金、有价证券等违反商业习惯的礼品以及赞助、娱乐、旅行、服务等其它好处。

第二十七条（禁止谋取不正当利益）禁止员工利用本职工作的便利或影响为请托人谋取利益，收受请托人财物。包括但不限于以下行为：

（一）以明显低于市场的价格向请托人购买房屋、汽车等物品，或以明显高于市场的价格向请托人出售房屋、汽车等物品，以及以其他交易形式非法收受请托人财物；

（二）收受请托人提供的干股(指未出资而获得的股份)或由请托人出资，“合作”开办公司或进行其它“合作”投资；

（三）以委托请托人投资证券、期货或者其它委托理财的名义，未实际出资而获取“收益”，或者虽然实际出资，但获取“收益”明显高于出资应得收益；

（四）要求或接受请托人以给特定关系人安排工作为名，使特定关系人不实际工作却获得所谓报酬；

（五）授意请托人以各种形式，将有关财物给予特定关系人；

（六）约定在离职后收受请托人财物，并在离职之后收受。

第二十八条（合法折扣、佣金的上缴）业务关联方给予的合法折扣、佣金或其他奖励，均属建设银行所有，员工在收到后应在合理期限内上缴并如实入账。

第二十九条（禁止利益输送）员工不得利用本职工作的便利或影响，为配偶、子女及其他亲友的营利活动提供便利。不得假公济私照顾亲朋好友，搞利益输送。

第三十条（禁止违规干预正常银行业务）员工不得利用本职工作的便利或影响，违规干预或影响贷款审批、采购、担保、基建工程、营业网点（办公用房）装修、资产处置、人事安排、财务资源分配、商业广告等正常银行业务活动。

员工对涉及本人、亲属、朋友以及与本人有利害关系的上述活动，都应当回避。不能回避的，应当向主管人员或者监督部门申报或登记。第三十一条（合法投资界限）员工可在不违反廉洁从业规定、不与建设银行利益发生冲突、与自身风险承受能力相称的前提下，从事合法的投资活动。禁止员工从事下列情形的个人投资，包括但不限于：

（一）自己或与他人合伙、合作或参与他人投资开办公司、企业等营利性组织或假借他人名义从事上述活动；

（二）利用建设银行的资金、设施、商业秘密和客户资源从事投资经营、买商铺、做中介、买卖股票和基金等风险投资活动；

（三）借用客户资金或使用银行信贷资金进行买卖股票、基金、理财产品等投资活动；

（四）利用员工个人账户代理客户买卖股票、基金、理财产品等；

（五）以员工本人名义接受客户委托代客理财或进行其他高风险投资；

（六）以任何名义组织、参与非法集资，或以高风险投资为目的组织、参与其他任何形式的集资活动；

（七）大额购买彩票。第五章 优质服务 公平竞争

第三十二条（基本原则）员工应当以客户至上、竭诚服务、与同业公平竞争的职业准则从事业务，不断提高服务质量。

第三十三条（服务态度）员工应当尊重客户，诚恳热情，文明礼貌。客户咨询、办理业务，员工应当积极主动予以答复或协调处理。

第三十四条（诚实待客）员工向客户推荐产品或提供服务时，应向客户提供清楚、真实、可靠、必要的信息，对涉及的有关法律、政策、市场风险进行充分的提示，使客户能够做出合理判断和决策。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）为达成交易而隐瞒风险或进行虚假、误导性陈述；

（二）向客户做出不符合有关法律法规及建设银行规章制度的承诺或保证；

（三）诱导客户购买与其风险认知和承受能力不符的产品。第三十五条（公平待客）员工应公平对待所有客户，不得因客户的国籍、民族、年龄、身份、业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。对老人、残障者和语言有障碍的客户，应当尽可能提供便利。

第三十六条（尊重客户自主选择权）员工应充分尊重客户在购买金融产品或选择服务时的自主选择权，不得违规搭售，不得通过协议或其他方式向客户施加不公平的义务。第三十七条（保守客户秘密）员工应保守客户秘密，维护客户的合法权益。但法律法规有规定或客户授权披露的除外。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）泄漏客户秘密；

（二）向无关人员提供客户信息；

（三）为个人目的利用客户信息。

向司法机关或法律法规规定有查询权力的国家机关（部门）提供客户信息，必须事先得到批准，并严格履行规定程序。

第三十八条（会见客户场所）员工会见、邀请客户应在工作场所或符合商业惯例的场所。不得在可能影响建设银行声誉的场所会见、邀请客户。

第三十九条（公平竞争）员工应坚持同业间公平竞争、和谐共处原则，不得使用不正当竞争手段。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）发表、传播贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论；

（二）接受或仿效其他金融机构在经营活动中不遵守法律法规的做法；

（三）为获得业务贿赂客户（包括现金、有价证券等违反商业习惯的礼品以及赞助、娱乐、旅行、服务等其它好处）。第六章 以人为本 情趣健康

第四十条（基本原则）员工之间应当树立理解、信任、合作的团队精神，保持和谐、健康的工作关系。员工应当培养健康向上的生活情趣，遵守社会公德，履行公民的社会责任。第四十一条（尊重同事）员工之间应当真诚相处、相互尊重、团结协作。

（一）尊重同事的人格，宽容待人，友善沟通，虚心听取不同意见。不得进行言语侵犯或恐吓、侮辱；不得侵犯他人隐私；不得拉帮结派、挑拨离间。

（二）尊重同事的工作方式和工作成果，不得互相拆台；当同事遇到困难时，要竭诚相助；对同事的不足，要善意提醒。

（三）上级机构员工要尊重下级机构员工，不得盛气凌人，颐指气使；不得向下级机构提出与工作无关的个人要求。

第四十二条（服从领导）员工应当遵循建设银行管理流程，服从领导。除非有充分、合法、正当的理由，员工必须接受业务管理和工作任务分配。

如果上级的业务决策或者业务指令，明显与法律法规和本行的规章制度相抵触，或者明显给建设银行带来损失，员工应当向上级说明；如果上级拒绝改变，应立即越级报告。第四十三条（关爱下属）各级领导人员应以身作则，尊重、关心和爱护下属，创造良好的工作环境。

（一）不得授意、指使、强令、胁迫下属违规操作；

（二）严以律己，公道正派，虚心听取意见，宽容待人；热情指导下属的工作、学习，尊重下属的人格、隐私；知人善任，不任人唯亲。

第四十四条（情趣健康）员工应当生活正派、情趣健康，有家庭责任感，谨慎交友，慎重与可能影响廉洁从业的人员接触和交往，维护建设银行良好的社会形象。

第四十五条（遵守社会公德）员工应遵守社会管理的法律法规，嗜好和行为应避免与公共利益、公共秩序、社会公德相违背。禁止以下行为，包括但不限于：

（一）参与吸毒、贩毒、卖淫、嫖娼等违法活动；

（二）参与赌博以及赌球、赌马等变相赌博行为；

（三）观看、传播色情、淫秽书画及音像制品或其他非法出版物；

（四）参与地下钱庄、高利贷、非法彩票、非法传销等非法行为。第七章 附 则

第四十六条（细则）总行业务管理部门、各一级分行可以根据本职业操守，制定实施细则。

第四十七条（解释机构）本职业操守由建设银行总行负责解释。第四十八条（生效时间）本职业操守自印发之日起施行。

第四篇：员工职业操守管理办法

员工职业操守管理办法

第一章 总则

第一条 为规范员工职业操守，提高员工职业道德和业务素质，维护公司信誉，根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，制定本办法。

第二条 本办法适用于公司所有在岗员工。

第二章 管理与考核

第三条 公司将员工遵守本办法的情况纳入合规管理，结合《合规手册》、《岗位问责管理规定》、《员工礼仪规范制度》、《劳动纪律考核办法》、《劳动合同制度实施细则》等人力资源规章制度的执行，建立可持续的评价和监督机制。

第四条 员工遵守职业操守的考核由合规与风险控制部、人力资源部负责。考核可以采取现场检查、抽查、书面测试等方式，通过合规绩效考核，确定员工的评分，将合规绩效考核结果直接纳入人力资源的绩效考核管理。

第五条 员工违反职业操守的有关规定，按照以下方式处理：

（一）构成违反国家的法律法规的，依法移送有关机关；

（二）构成违反公司的规章制度的，依据有关规定进行相应处理；

（三）尚未构成违反法律法规或公司的规章制度的，由考核部门根据实际情况给予通报批评、合规绩效考核扣分、试用期考核扣分等处理，经总裁审核后执行。

第三章 职业操守

第六条 员工应知法守法，维护国家利益和金融安全。履行法律义务，保守国家机密和商业秘密。尊重创造，保护知识产权和专利。实事求是，客观、真实反映公司业务活动信息。

第七条 员工应规范操作，提高风险防范与控制的意识，根据业务操作流程认真完成相关工作，加强业务学习，熟练掌握业务技能，具备任职岗位所应具备的相关资格。第八条 员工应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则，自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。

第九条 员工应做到客户至上，诚实守信，优质服务。执行岗位问责机制，热情接待，语言文明，举止大方，尊重客户隐私。

第十条 员工应热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约。

第十一条 员工遇到利益冲突，应主动回避；办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避；不从事与本机构有利害关系的第二职业。

第十二条 员工投资股票应遵守有关法律法规和公司的有关规定，不得利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票；不得挪用公款和客户资金买卖股票；不得用本人消费贷款（如住房、汽车贷款）买卖股票。

第十三条 员工应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒。在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益。

第十四条 员工应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。

第十五条 董事、监事和高级管理人员除了遵守第六条至第十四条所列内容外，还应遵守以下职业操守：

（一）认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局。善于管理，公道正派，作风民主，坚持原则。履行社会责任。

（二）忠实履行受托人责任和经营管理职责，组织制定科学发展战略，科学决策，谨慎用权，防范风险，远离职务犯罪。

（三）以身作则，自觉遵守本指引并承担组织公司员工遵守本指引的责任。

（四）知人善任，任人唯贤，关心员工职业生涯发展，培育团队意识。

（五）适度参与公共活动，远离违法及不良行为，不得利用职务上的便利谋取或输送非法利益。

（六）细化管理，重点监控，明确公司关键岗位特殊职业操守并组织关键岗位从业人员遵守。

第四章 附则

第十六条 本办法由合规与风险控制部、人力资源部负责解释。第十七条 本办法自公布之日起施行。

第五篇：员工职业操守承诺书

员工职业操守承诺书

本人志愿加入有限公司从事_______________工作。本人郑重承诺在任职期内以及离职后遵守下列条款：

第1条 在任职期内，恪守职业道德和保持良好的职业操守，树立严谨的工作作风，严守工作纪律，不做出损害*****利益的行为。

第2条 在任职期内，热爱本职工作、努力钻研业务，使自己的知识和技能适应所从事工作的要求。

第3条 在任职期内，熟悉*****的业务经营情况，不断提高工作效率和工作质量，为提高新宝电器的内部管理水平和经济效益服务。

第4条 在任职期内和离职*****后，本人承诺保守在*****任职期内获得的商业秘密及与该任职有关的一切信息（含技术信息、财务信息、业务信息、人事信息等等）。未经******的书面授权,本人承诺不擅自拷贝、传播、发布该类信息或将该类信息用作商业用途。未经新宝电器的书面允许，本人承诺不将该类信息泄漏给任何第三方。

第5条 若本人违反本承诺书的任何条款，本人愿意承担由此而产生的一切经济及法律责任。

第6条 本承诺书为******与本人签署的《劳动合同》的有效组成部分。本承诺书经本人签署后，与该《劳动合同》同时生效。

承诺人签名：______________________________

日期： ______________________________

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