第一篇：保单设计思路
保单设计思路
1、一个人购买保险的目的为：保障、教育、医疗、养老及规避资产。
2、教师拥有的社保可以解决基本的医疗和养老，目前欠缺的是保障、教育及期望值以上的医疗与养老，至于规避资产一般是针对特别富有的人，所以一般人不会考虑这一点。
3、孩子的教育金其实是夫妻双方共同承担，教育金可以分为2种，一种的教育金储蓄，一种的教育金保障，目前储蓄作为一名教师讲来没有任何问题，那怎样保证这笔教育金一定能达成？这就需要拥有一定的保障，确保在任何情况下孩子能够完成自己的学业。
4、保障是针对自己所爱的人，当一份保险生效后在身故受益人栏里写的人一定是被保人最亲爱的人。
5、本次所设计的险种包含有保障、医疗及养老，这些都是社保不能涉及到的，也算是对社保做一个最好的补充。
保险责任
1、自保单生效90天后起至70周岁保单结束期间，不幸罹患约定的6种重大疾病可获得12万，用于治疗，不幸罹患其余的26种普通重大疾病可获得10万元用于治疗；（经统计，26种普通重大疾病发生的概率占所有重大疾病3%）
2、自保单生效起至70周岁拥有10万的身价保障；
3、平安健康的来到60周岁时可领取1万元作为养老的补充；
4、自60~69岁，每年可获得2000元体检津贴；
5、70岁时可一次性获得10万元用于养老或其他，也可选择10年或20年领取；（假如选择分期领的话可以享受公司的利息，目前是3.8%）
6、可以领取分红。（建议分红累计生息）
总结：
作为一个成年人，这款险种很好的对于社保作了一个补充，在身价保障、社保医疗和养老方面都有涉及，真正实现有病我保你，没病我还你。
商业保险的存在也是对社保作补充，假如把社保比作是房子的毛坯的话，那商业保险就是给房子装修。
以上观点仅作参考。
第二篇：保险营销学——保单设计
保险营销学
一、保单条款设计——东北地区冬五月出行（含出游）意外伤害保险
（一）保单名称：平安踏雪
（二）保单基本功能：在本合同保险期间内，被保险人因突发急性疾病身故，或因遭受意外伤害导致身故、残疾或Ⅲ度烧伤的，或因突发急性疾病或遭受意外伤害的，保险公司依照合同约定给付保险金
（三）保单适应人群：凡身体健康，能正常旅行的旅游者和随团提供服务的旅行社雇员
（四）保险单的主要内容：
1、保险合同当事人和关系人的名称和住处
2、保险标的：被保险人的身体和生命
3、保险责任：
（1）意外伤害：在本合同保险期间内，被保险人因突发急性疾病身故，或因遭受意外伤害导致身故、残疾或Ⅲ度烧伤的，依下列约定给付保险金，给付保险金的责任以本合同约定的意外伤害保险金额为限，一次或累计给付的保险金达到本合同约定的意外伤害保险金额时，对该被保险人的上述各项保险责任终止。
（2）意外伤害医疗：在本合同保险期间内，被保险人因突发急性疾病或遭受意外伤害，在本合同约定的医院诊疗，按照其实际支出的、符合当地基本医疗保险主管部门规定可报销的以下医疗费用，在本合同约定的意外伤害医疗保险金额内给付意外伤害医疗保险金。包括：治疗费、检查费、手术费、药费、护理费、床位费、输血材料费、会诊费。对每一被保险人所负的医疗保险金给付责任以本合同约定的意外伤害医疗保险金额为限，一次或累计给付的保险金达到本合同约定的意外伤害医疗保险金额时，对该被保险人的该项保险责任终止。
（3）意外伤害医疗补充：在保险期间内，被保险人因突发急性疾病或遭受意外伤害而在本合同约定的医院治疗，按照被保险人因诊疗而发生并实际支出的合理且必要的交通费，近亲属探望交通费、食宿费，随行未成年人或长者的送返费用，旅行社人员和医护人员前往处理的交通、食宿费用，行程延迟需支出的费用，在本合同约定的意外伤害医疗补充保险金额内给付意外伤害医疗补充保险金。对每一被保险人所负的意外伤害医疗补充保险金给付责任以本合同约定意外伤害医疗补充保险金额为限，一次或累计给付的保险金达到本合同约定的意外伤害医疗补充保险金额时，对该被保险人的该项保险责任终止。
4、除外责任：
（1）投保人或受益人对被保险人的故意杀害或伤害（2）被保险人故意犯罪或拒捕
（3）被保险人斗殴、醉酒、自杀或故意自伤
（4）被保险人服用、吸食或注射毒品
（5）被保险人受酒精、毒品或管制药物的影响而导致的意外
（6）被保险人酒后驾驶、无有效驾驶执照驾驶或驾驶无有效行驶证的机动交通工具
（7）被保险人流产、分娩或投保前原有疾病
（8）被保险人因整容手术或其它内、外科手术导致医疗事故
（9）被保险人未遵医嘱，私自服用、涂用或注射药物
（10）被保险人患有艾滋病或感染艾滋病毒（HIV呈阳性）期间
（11）被保险人从事潜水、跳伞、攀岩运动、探险活动、武术比赛、摔跤比赛、特技表演、赛马或赛车等高风险运动
（12）战争、军事冲突、**或武装叛乱
（13）核爆炸、核辐射或核污染
（14）用于矫形、整容、美容、心理咨询、器官移植，或修复、安装及购买残疾用具（如轮椅、假肢、助听器、配镜、假眼、假牙等）的费用
（15）被保险人体检、疗养或康复治疗
发生以上任何情形，导致被保险人身故的，本合同终止。对未发生任何保险金给付的，退还未满期保险费；对已发生保险金给付的，不退还保险费。
5、保险金额和保险价值
6、保险费及其支付方法
7、保险期间和保险责任开始时间：本合同保险期间最短为一日，最长为一年，由投保人在投保时与本公司约定。除另有约定外，本合同自本公司同意承保、收取保险费并签发保险单次日零时起开始生效。
8、保险金赔偿或给付方式
9、违约责任和争议处理
10、订立保险合同的时间
11、投保人或被保险人的义务
12、保险人的义务
二、保单营销方案策划：
（一）广告词、媒体选择及投放：
1、广告词：冬季东北踏雪寻梅，安全无忧平安一生
2、媒体选择：
（1）媒体宣传——电视、网站、报纸、杂志
（2）户外宣传——公交车、公交站台、小区广告
（3）自有资源——公司网站、活动单页、手机短信
3、媒体投放：
（1）报纸——《沈阳晚报》：1/4版黑白，每周三刊登
（2）广播——沈阳交通台（98.6兆赫）：全年：（30秒广告/小时），5.4万元/年
（3）杂志——《时尚生活导报》：周刊半版（黑白35×24）20000元/期，48期共计960000元
（4）电视：辽宁电视台生活频道，栏目贴片广告30秒，9000元/周/次，首播一次，重播3次，三个月13次首播共计117000元
（5）网站——游多多旅游网：首页链接广告12000元/年
（6）自有网站创建：保险企业在网站上已经设立网上投保旅游保险的自助服务，客户可 以凭借帐号登录自助服务界面，根据自己的需要，选择合适的险种和期限，并根据网站自 动计算的保费金额进行网上银行支付，只要花一点时间就可以很方便地完成投保的全过 程，方便、灵活，更为现在的消费者所接受。25000元/年
（7）开展电话、邮件服务：电话、邮件营销因其方便快捷、成本低廉，可以拓宽营销渠 道
（8）与银行合作营销——建设银行：可以有效利用银行覆盖广泛的网点和丰富的客户资 源。银行客户可以在银行营业厅或自助柜员机办理旅行意外伤害保险业务，拥有了更便捷 的投保、交费及获取保险金的渠道
（二）公关、活动策划及公关广告推广
1、公关、活动策划：
（1）活动主题：元旦促销
每年元旦旅游的高峰期，且到东北各大省市进行踏雪，赏冰雕，进行滑雪运动的旅客增多。滑雪是一项高危险的运动项目，旅客的人身安全需得到保障，东北地区各大旅行社对这点均相当重视，保险公司联合各旅行社进行大规模促销推广活动，协助各旅行社活动开展，促进其销售额的提升，并是游客的安全得到最大限度的保障。
（2）活动时间：1月1日——1月3日
（3）活动内容：
通过与旅行社合作进行旅行意外险的促销，可以采取购买东北地区旅行加送旅行意外伤害保险的方式，既可以增加旅行社的销售额，又可以增加保险公司的销售额。
通过网上有奖征文的方式，进行冬季滑雪旅行意外险知识的普及，优胜者可以免费获赠冬季滑雪旅行和意外伤害保险一份。
2、公关广告推广：
（1）利用宣传工具：例如制作旅游保险宣传小册子、在城市旅游指南上宣传、利用多媒体或户外广告来唤起消费者的保险意识等
（2）利用关系进行促销：可以与旅游局、消费者权益保护委员会等机构合作，举行旅游保险的主题宣传公益活动，既向公众传递旅游保险的知识，又树立企业的良好形象。
（3）营销人员促销：这是目前保险行业主要的促销手段，通过旅游保险促销员与旅游者面对面的交流进行宣传和促销
（3）无偿促销：就是不收取散客旅游者的任何费用的促销方式。公司会无条件赠送给散客旅游者旅游保险商品，进行完全无偿促销；或者公司以散客旅游者购买某一特定类型或数量的旅游保险商品为赠送旅游保险商品的条件，进行部分无偿的促销。
（4）折价促销：公司会给目标市场的散客旅游者以不同形式的价格折扣
三、自我概念
1、评价自己：
我有较强的团队精神，良好的人际沟通能力。学习，生活中，能把同学们团结到一起，善于协调内部关系。富有责任感。
专业知识比较扎实，学习成绩优异。做事有条理，能吃苦耐劳，有较强的表达能力和沟通能力，善于与人合作，有团队精神，能快速适应各种环境，有较强的组织能力，勤奋好学，能够认识自己的优缺点努力改正，不断完善自我乐观向上，爱好广泛。对生活充满希望。
2、未来职业选择：
因为所学专业是与金融有关的，所以以后工作选择有以下几种
（1）商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构
（2）证券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所
（3）信托投资公司、金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业财务公司
（4）金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司
（5）保险公司、保险经纪公司
（6）中央(人民)银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构
（7）国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行
（8）社保基金管理中心或社保局，通常为保险方向
3、人生方向：
因为目前被保送就读研究生，所以短期的人生目标是在研究生阶段可以认真学好所应掌握的知识，协助导师完成既定目标。同时研究生阶段我也应丰富自己的人生经历，进行必要的实习，如果可能的话尽量争取出国交流的机会，这样能使自己接触到不同的文化，丰富自己的视野。
中期目标是在研究生毕业可以找到一份适合自己的工作，这取决于研究生阶段的积累。所以这就更体现出研究生阶段丰富自己的重要性。
至于长期的发展方面还没有一个明确的计划，如果可能，我希望自己可以在北京发展和生活。
第三篇：保险营销作业——保单设计
一、保单设计：学龄前幼儿健康成长保险
1、保单名称：幸福天使
2、保单功能：为少儿提供意外、医疗等健康保障的同时，也提供教育金等生存给付
3、适应人群：凡七周岁以下身体健康发育正常的少儿均可作为被保险人，由对被保险人具
有保险利益的完全民事行为能力人作为投保人向本公司投保本保险。
4、保险标的：凡七周岁以下身体健康发育正常的少儿。
5、保险责任：
（1）意外伤害责任
1）意外身故责任：在保险合同期间内，被保险人因意外伤害事故或疾病身故，公司按其
保险金额给付身故保险金。本合同终止。
2）意外伤害残疾保险：在本合同保险期间内，并自该意外伤害发生之日起一百八十日内
被保险人遭受意外伤害，因该意外伤害导致身体残疾，按本合同约定的意外伤害残疾及烧伤保险金额乘以该项残疾所对应的给付比例给付残疾保险金。
3）意外伤害住院定额给付医疗保险责任 ：在本合同保险期间内，被保险人遭受意外伤
害，本公司按住院日定额给付金额乘以实际住院日数给付住院定额给付医疗保险金，但每次住院的给付日数以九十日为限，且累计给付的住院日数以一百八十日为限。
（2）重大疾病责任：保险期间，等待期后医院确认被保险人初次罹患条款规定的15种重大疾病给付重大疾病保险金。
（3）教育金给付责任：当被保险人生存至12、13、14周岁合同生效日的对应日时，保险人按年分别给付初中教育金；当被保险人生存至15、16、17周岁合同生效日的对应日时，保险人按年分别给付高中教育金；当被保险人生存至18、19、20、21周岁合同生效日的对应日时，保险人按年分别给付大学教育金，给付最后一次大学教育金后，本合同终止。
6、除外责任：
因下列任何情形之一导致被保险人身故，本公司不承担给付身故保险金的责任：
（1）投保人对被保险人的故意杀害或者故意伤害；
(2)被保险人故意犯罪或抗拒依法采取的刑事强制措施；
(3)被保险人在本附加合同成立或合同效力最后恢复之日起二年内自杀，但被保险人自杀时为无民事行为能力人的除外；
(4)、被保险人服用、吸食或注射毒品；
(5)、被保险人酒后驾驶、无合法有效驾驶证驾驶或驾驶无有效行驶证的机动车；
(6)被保险人在本附加合同最后复效之日起一百八十日内因疾病。
7、保险金额和保险价值：本合同的基本责任与可选责任的各项保险金额由投保人在投保时与本公司协商确定并在保险单上载明。
8、保险费及其支付办法：保险费的交付方式分为趸交和年交两种，由投保人在投保时选择。
9、保险期间和保险责任开始时间：本合同的保险期间为本合同生效之日起至被保险人年满二十一周岁的年生效对应日止。
10、保险金赔偿或给付方式：定额给付与补偿给付相结合的方式
二、保单的营销策划案
1、广告词和媒体选择及投放
（1）广告词：保障与爱同行，幸福伴随成长
（2）媒体选择：报刊、网络营销、新闻
（3）投放：将保单产品信息印在幼儿园的期刊以及社区宣传册上，通过保险公司网站新险
种简介进行宣传，举办新闻发布会进行宣传。
2、公关活动策划及推广
（1）活动主题：保障与爱同行，幸福伴随成长
（2）活动时间：2012年12月1日到2012年12月31日
（3）活动目标：我公司通过该阶段的策划及推广，我产品的市场占有率达到市场同类产品10﹪，产品销售量达到该公司少儿险种总销售量的30﹪，该产品保费收入达到该公司总保费收入的10﹪
（3）活动内容：
1）社区街道和保险公司合作。建立以社区服务工作者为主体的社区宣传队伍，负责给社区成员发放该保单产品的宣传册。并在社区建立产品的咨询点，进行幼儿健康保障活动的服务。
2）联系沈阳市各幼儿园，把产品宣传册在幼儿园召开家长会时发给家长，请老师代为宣传，使家长了解产品的功能及意义。
3）制作好产品的图文宣传，在保险公司官方网站的首页滚动播放。
4）制作有关该产品的广告，并联系公交公司、移动电视台，协商广告投放适宜，确定每天播放时间、次数。于2012年11月28日把公司制作好的广告宣传送达移动电视台，12月1日，我公司该产品广告能正式在公交车上移动电视台播放
5）联系电视台及相关政府人员，举办新闻发布会，正式将该保险产品推向市场。
（4）活动经费：
1、公交车上的移动电视宣传，公交站广告栏。(15万)
2、互联网上广告宣传。(10万)
3、与幼儿园合作，通过幼儿园把保险产品制成的宣传册发放给家长。(5万)
4、举行新闻发布会。(8万)
5、与社区街道合作，通过社区街道人员发放宣传册给社区人员。（3万）
6、、推销人员工资费用4.5万
三、用“自我概念”来客观评价自己以准确判断自己未来选择和人生方向
1、规划人生方向前个人“自我概念”的基本分析：
（1）我是一个性格开朗、有理想的大学生，待人热情、真诚；对待工作认真负责，积极主动，能吃苦耐劳，勇于承受压力，接受挑战。具有较强的适应能力，纪律性强，工作积极配合。
（2）个人优点：做事情有计划有条理，时间观念强，对待工作认真负责，适应能力较强。比较谦逊、有奉献精神
（3）个人缺点：没有很强的组织能力，考虑问题还不够细致。
2、职业兴趣：
本人是保险专业毕业生，了解相关经济类的知识。希望在保险行业中从事理赔或者管理类的工作。
3判断职业选择：
综合我个人基本情况的分析以及职业兴趣，我觉得我比较适合进入企业从事一份相对稳定和具有挑战性的工作。
四、未来职业生涯的目标及方向
1、入职阶段：应聘者
在这个阶段的主要目标是进入职业市场，得到一份与保险理赔或者管理相关的工作，成为单
位的新雇员。
3．新手阶段：资浅人员
在这个阶段的主要目标是熟悉保险公司的业务操作流程，接受组织文化，学会与人相处，并且承担责任、发展和展示技能和专长，迎接工作的挑战性、在某个领域形成技能、开发创造力和革新精神。利用工作之余要积极参加企业的培训，不断充实自己。
4．发展阶段：成为企业的主管人员
在这个阶段的主要目标是努力提高工作业绩，力争职业经理或者专业人员，开发更广阔的工作视野。
第四篇：设计思路2014
2014华北设计工作思路
(1)图纸进度节点：
根据各项目两书三控内容，规划合理可行的设计计划，并充分考虑集团设计管理中心及集团总工室审核图纸时间，另加后台进行预算的时间。要求设计经理在制定设计台账后，增加项目领导的审核。在台账中与项目提前铺排图纸计划，明确图纸的需求，让项目、工程、营销、成本等各部门清楚图纸进展情况。
(2)把控图纸质量：
设计计划铺排时，要与设计公司沟通确认，并要求设计人员与集团总工及时沟通技术难题，以及各专业之间互相会审，防止专业冲突，避免增加变更；设计公司所需设计条件要尽早跟踪提前确认，以确保设计公司的合理设计周期。另外，将设计图纸质量与设计人员绩效考核挂钩，有奖有罚，奖罚分明。
(3)优化设计图纸：
在保证设计质量的同时，寻求最优的设计方案。要求设计师创造性地解读和理解规范，在允许的范围内，能使所设计的产品结构最合理、性能最好、质量最高、成本最低（即技术经济指标最佳），有市场竞争能力，同时设计的时间又不要太长。更能满足本公司成本控制及限额设计的要求。
(4)加强设计服务：
将项目施工现场服务常态化、制度化。随时随地发现问题，即刻沟通设计公司、相关中心及集团，及时解决，绝不拖延，最有力的保障施工进度及施工节点。加强图纸会审、项目验收等的设计配合，要求图纸会审、项目验收报告（设计提升部分）等需经过设计研究院的审批。根据图纸问题追究相关责任人。
(5)提高执行力：
提高执行力，首先必须充分激发设计人员的劳动积极性，调动设计经理的工作热情。发现问题，及时沟通，迅速解决。其次，在具体执行力方面：一是制度执行力，这就要求我们必须真正吃透政策精神，熟悉公司流程，领会上级意图，了解项目要求，把各项政策决定创造性贯彻落实，真正做到时间短、速度快、效果好；二是应急执行力，要求我们想尽千方百计，克服一切困难，急项目所急，想项目所想。确保完成各种急、难、险、阻任务。
(6)加强员工培训：
一是公司制度培训，熟悉各种公司制度及相关流程，按公司规章制度办事，加快工作进度，提高工作效率；二是专业知识培训，掌握扎实专业知识，学习最新相关规范，了解市场新材料、新技术、新工艺，更好为公司服务；三是外出参观学习，借鉴别家公司优秀经验，提高设计审美水平，摈弃糟粕，提炼精华，为我公司以后设计工作积累先进经验，提高公司产品品味。
(7)标准图落实：
针对公司进行的标准图工程，设计人员要首当其冲，积极参与。配合集团设计管理中心、沟通设计公司，完善标准图制作汇总归档等工作。在后续执行过程中，积极应用标准图，将标准图落实到各个项目，落实到实处。另外，在实践中，随时发现标准图中的小问题，及时更新，避免失误、杜绝浪费
华北设计中心2014.2.14
第五篇：保单转让申请书
篇一：保险变更申请书
申请书
被保险人李燕舞，冀ee8286 冀en909挂，石家庄出发到广州车次于2015年1月23日投保，保单号6823***0000104，由于个人录单错误原因于2015年1月23重复投保冀ee8286 冀en909挂2个，保单号6823***0000103和6823***0000105。现申请6823***0000103和6823***0000105退保，请核实！
特此声明
孟龙
2015年1月23日 篇二：电子保单批改申请书
保险就上慧择网 400-678-8618 保单批改申请书 篇三：团险寿险保单契约变更申请书-平安保险投保指南 人寿 财产
团体人身险契约变更、续期缴费申请书
____________________________________________分公司：
兹申请对保单号为_________________________________的保单作如下项目的申请：（如多张保单，只能申请一个项目。）（□ 内打 √ 即为所申请项目，并根据申请内容提供相应文件，详见应备资料一览表；本申请不可撤回。）
篇四：团险寿险保单契约变更申请书
平安团体人身险被保险人清单（一式两联，第一联公司留存）
投保单位： 单证条形码号： 本页人数： 人； 共 页 第 页
制表人： 制表日期： 年 月 日 投保单位盖章
以下为保险公司填写
业务员姓名： 业务员代码： 核保人：
说明：申请类型为空则默认为契约，否则请填写详细保全申请项目。篇五：保单变更
保单变更 什么是保单变更
保单变更是指在合同有效期内，经投保人和保险人协商同意，可以修改合同的有关内容。
保单变更的相关事宜
投保人变更
一、服务内容
1、投保人相关信息的更正；
2、原投保人的身故、债权转移(即原有的权利义务关系结束，如夫妻离异、养父母与养子女脱离抚养关系)等均可引起投保人变更。
二、申请人
投保人，如投保人身故，可以由其法定继承人提出。
三、申请时间
保险合同有效期内任意时间
四、应备文件
《保全作业申请书》、保险合同原件、投保人身份证明原件、新投保人身份证明原件、受托人身份证明原件(若委托他人办理)
五、注意事项
1、更正投保人相关信息时需要投保人签字；
2、变更投保人应由被保险人(或其法定监护人)、原投保人、变更后投保人的签字同意，如原投保人身故、失踪或其他特殊原因导致原投保人无法亲笔签名，需提供有关证明(身故证明或公安局证明或法院判决书)；
3、对于有投保人保障责任的险种，变更投保人时须填写《健康告知书》且必须经过公司审核；
4、对于联系电话、收费地址、邮编、工作单位的变更，可以通过电话中心进行
申请，无需填写保全作业申请书；
5、变更投保人时应同时提供新投保人的相关信息，包括姓名、性别、身份证号码、与被保险人关系、开户行、帐号、户名、收费地址等，同时说明变更的原因；
6、若投保人的姓名发生变更且保单采用银行划帐方式交纳保费，则应提供新的开户行、账号、户名。
被保险人相关信息的变更
一、服务内容
被保险人相关信息的变更
二、申请人
投保人
三、申请时间
保险合同有效期内的任意时间
四、应备文件
《保全作业申请书》、受托人身份证明原件(若委托他人代办)；如为身份证号码、姓名、性别、出生日期的变更，还需提供投保人身份证明原件、被保险人身份证明原件和保险合同原件。
五、注意事项
1、投保人、被保险人必须在申请书上签字同意(若为未成年人，则由其法定监护人签字)；
2、联系电话、家庭住址、邮编、工作单位发生变更时，可以通过电话中心进行申请，无需填写保全作业申请书；
3、由身份证、出生日期等变更引起的投保年龄变更，处理办法见条款。
受益人变更
一、服务内容
1、变更身故受益人的相关信息；
2、更换身故受益人；
二、申请人
投保人或被保险人
三、申请时间
保险合同有效期内的任意时间
四、应备文件
《保全作业申请书》、保险合同原件、投保人身份证明原件、被保险人身份证明原件、变更后受益人的身份证明原件、受托人身份证明原件(如委托他人办理)
五、注意事项
1、投保人、被保险人必须在申请书上签字同意(若为未成年人，则由其法定监护人签字)；
2、受益人为数人时，变更时必须注明受益人姓名、身份证号码、受益顺序、受益份额等。未确定受益份额的，受益人按相等份额享有受益权；同一顺序的受益份额之和为100%；
3、身故理赔后不得变更身故受益人；
4、若变更的是受益人的受益份额和与被保险人的关系，则无需提供受益人的身份证明原件。系、收费地址、邮政编码、单位、联系电话、寻呼机号，如续期缴纳保险费是通过银行转帐的，应提供开户银行及其帐号。
续期保费形式的变更
一、服务内容
续期保费或保全保费缴费形式的变更
二、申请人
投保人
三、申请时间
保险合同有效期内的任意时间
四、应备文件
《保全作业申请书》、投保人身份证明复印件、受托人身份证明原件(如委托他人办理)、户名为投保人的银行存折复印件(变更为银行划款)
五、注意事项
1、投保人必须在申请书上签字同意；
2、如变更为银行划款形式，则银行划款帐户的户名应为投保人姓名。
职业类别的变更
一、服务内容
保险单签发后被保险人职业类别的变更
二、申请人
投保人
三、申请时间
保险合同有效期内的任意时间
四、应备文件
《保全作业申请书》、保险合同原件、投保人身份证明复印件、受托人身份证明原件(若委托他人办理)
五、注意事项
1、投保人必须在申请书上签字同意；
2、对于费率与职业类别有关的险种，当被保险人的职业类别发生变更时，需依照职业分类表重新确定新的费率，并按照规则退还或补缴保费。
缴费方式变更
一、服务内容
1、缴费方式从期交(年缴、月缴)变更为趸缴；
2、缴费期间由长变短；
二、申请人
投保人
三、申请时间
1、保险合同第二年生效对应日前一个月或宽限期内，但均未缴纳第二次保费；
2、保险合同第三年生效对应日前一个月或宽限期内，但均未缴纳第三次保费；
四、应备文件
《保全作业申请书》、保险合同原件、投保人身份证明原件、受托人身份证明原件(若委托他人办理)。
五、注意事项
1、投保人必须在申请书上签字同意；
2、对于分红险种，我公司目前不受理此项业务。
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