保单录入操作手册

第一篇：保单录入操作手册

保 单 录 入 项 目 操 作 手 册 1.保单录入意义： 2.保单录入类型：

犹豫期退保、退保、个单给付领取、红利领取、保单贷款、个人保单贷款清偿、个单不定期领取、保单余额帐户退费、保费逾期未处理方式变更、保单补发、万能帐户价值部分领取 3.保单录入要求： 4.操作步骤：

（1）登陆核心业务系统

（2）系统菜单—保全—自动化保全—文档录入—输入机构代码并检索

（3）查看保全项目（例如：退保，个单给付领取等）

（4）点击批改号—影像+申请信息录入

（5）对应上传影像分别为：（以下描述对应左影像+右申请信息录入，）

1.办理类型：左(保全变更/给付领取)申请书→左申请类型（资格人本人亲办/委托服务人员代办等）→右勾选对应类型（如客户亲办、业务员代办等）。

2.申请方式：左保险合同变更业务受理单→接收方式（投递箱/柜面）→右勾选对应类型（如柜面/投递箱/电话等）。

3.批改原因：勾选客户申请。

4.保全申请日期：左(保全变更/给付领取)申请书→申请日期→右手工输入申请日期。

5.保全生效如期则默认为申请日期。

6.投递箱申请日期：左保险合同变更业务受理单底端受理日期→右手工输入投递箱申请日期（如申请方式一栏未选择投递箱，则此处无需填写）。

7.申请资格人证件类型：左影像上传证件→右勾选（身份证/军人证）等。

8.右申请资格人姓名、证件号码、联系电话、保单服务人员代码：左(保全变更/给付领取)申请书上端→申请资格人姓名→对应投、保险人姓名进行填写。

左(保全变更/给付领取)申请书下端→ 依次填写身份证号码+联系电话+保单服务人员代码（业务员代码）。

9.办理人证件类型、姓名、证件号码、联系电话在申请资格人相关信息填写完毕之后系统会自动显示，无需再次填写。

10.申请资料：保全变更申请、保单凭证、客户资料、授权委托资料、特殊资料全部查看影像中上传的资料并进行勾选（如保全变更/给付领取申请书、身份证、银行卡等）。

11.变更申请录入：先勾选险种信息→(保全变更/给付领取)申请书相关业务名称（如201犹豫期撤保、106减少保额等，只有犹豫期撤保和退保涉及原因，如客户办理红利领取业务需查看(保全变更/给付领取)申请书中205红利领取是否为全部领取，全部领取则勾选“是”，客户办理部分领取则勾选“否”并输入金额）。

12.个单实际费用信息录入：左首先查看保险款项收付方式信息（是否属于客户银行转账或其他方式）→右勾选客户银行转账出现子菜单→左查看银行代码并输入银行代码，系统自动定位银行→输入客户银行账号并确认→查看客户账号为存折/普通卡/信用卡在综合查询进行查询，文档录入首页查看分公司及机构→输入证件人号码并确认。

13.核对无误点击确认，保全录入操作完毕！

第二篇：保单周年检视、孤儿单签收回执操作手册

一、模块 1.保单周年检视-反馈意见表 2.孤儿单管理-确认书签署

二、操作流程(保单周年检视)1.保单周年检视需要反馈意见书的客户，规划师将意见表链接发送至客户微信端。

2.链接发送到客户微信端后，可打开链接答题。

3.客户答题完毕后，提交时需填公司向客户发送的手机验证码，方可提交。（此处为优化内容，优化前需要面部识别及上传身份证，现已优化为填手机验证码）

三、操作流程(孤儿单回执签署)

两种操作模式：

1.APP（现场）：规划师和客户同在现场，调出界面，让客户现场确认变更，客户输入短信验证码验证成功，变更成功（可以查看变更告知函）

2.H5（非现场）：规划师分享链接给客户后，客户打开链接，输入短信验证码，验证成功后，客户确认变更。提交前需再输入短信验证码，验证成功后确认提交，变更成功。

第三篇：家客资管录入操作手册()

家客资管录入操作手册

一、录入的大致方向（主要针对有二级光分的小区）

OLT-主配层光交-……-小区光交（一级光分）-分纤箱（二级光分）

二、内网网页操作

以西湖午山小区为例，根据现场反馈，午山小区共6幢居民楼、1幢杭网商城及一排商铺，共计1个光交接箱和34个分纤箱，其中一个归属商铺的分纤箱挂在室外电线杆上的，其余都是在室内的。

根据现场反馈信息判定分纤箱实际归属是站点机房还是网络资源点，判定准则为：室外的统一归属网络资源点，室内的统一归属站点机房（以幢为站点，以单元为机房）。省公司规定一个分纤箱归属在一个站点机房或者网络资源点里。

1、站点机房及网络资源点

按照实际情况，午山小区应新增7个站点，33个机房和2个网络资源点。大批量的站点机房网络资源点录入建议使用模板导入的方法，先新增好一个，再根据模板导出进行复制编辑就能可以了。

温馨提示：杭州统一根据底图的经纬度来画光缆，因此建议大家在导站点和网络资源点是，先在外线底图上找到经纬度在导入，不然对于量比较大的小区按照实际的经纬度导入后拖动站点也是项大工程。站点的命名规范：杭州+小区名

机房的命名规范：站点名+“机房”

2、光交接箱

命名规范：站点+“光交接箱”+序号（001）

3、光分纤箱

因系统内无现场分纤箱型号，统一选取24芯已有类型分纤箱

命名规范：站点+光交编号-分纤箱位置+“分纤箱”+序号（001）【分纤箱的序号要和现场的一致】

三、外线操作（光交接箱-光分纤箱）

省公司规定，驻地网光缆可以不经过任何的管道及管道段进行直连。因此，我们可以在内线中根据模板直接批量导入光缆再进入外线新增熔接段（不推广此类操作），或者是直接在外线中一条条新增。以下后者的操作方式。

1、根据底图将小区的站点以及资源点拖至相应的位子。

2、根据现场竣工图纸新增光交所在信息点-分纤箱所在信息点之间的光缆，以午山小区1幢为例。（两点直接不需新增管道段）。

点击下图的新增图标

（位于界面的左下角）

新增好后查询该条光缆，点击，便会出现光缆管理界面

点击新增熔接段的界面

注意：因驻地网光缆可以不经过管道，我们在一开始就没有新增管道段，所以不用像传统的光缆一样进行路径搜索。光缆连接好后记得修改长度哦。

3、光缆关联

根据现场竣工图纸查询跳纤情况进行系统里的关联，现场情况为12芯是先进入1单元的004号分纤箱再分出去的，这种同个站点的分纤，统一以楼间光缆处理。先将12芯全部与004号分纤箱成端，再新增楼间光缆，具体操作如下：

此关联为光交所在资源点的关联

同样的，004号分纤箱所在的信息点也如此操作

4、新增楼间光缆

因午山小区里实际就是全部由004号分纤箱分纤出去的，因此A端机房全部是都是004号分纤箱所在机房。新增线缆信息以及线缆关联时，线缆的起始编号和端子成端一致按照实际光缆的序号开始。

四、内线操作（一级分光器-二级分光器的光路）

1、新增二级分光器

二级分光器命名规则：杭州市XX区县市（一级分光器所在光交）-（二级分光器所在分纤箱位子）二级-OLT简称-PON口-POS0001 如：杭州市西湖区午山小区光交-1幢1单元二级-宋城OLT-0/2/1-POS0001 在新增二级分光器时，关联父分光器必须要填

2、新增二级光路

保存成功后进入路由图界面，移入局向光纤，若有楼间光缆则移入楼间光缆。连接好。

五、添加家客资源覆盖

这样整个驻地网的资管录入就完成了。

第四篇：保单转让申请书

篇一：保险变更申请书

申请书

被保险人李燕舞，冀ee8286 冀en909挂，石家庄出发到广州车次于2015年1月23日投保，保单号6823***0000104，由于个人录单错误原因于2015年1月23重复投保冀ee8286 冀en909挂2个，保单号6823***0000103和6823***0000105。现申请6823***0000103和6823***0000105退保，请核实！

特此声明

孟龙

2015年1月23日 篇二：电子保单批改申请书

保险就上慧择网 400-678-8618 保单批改申请书 篇三：团险寿险保单契约变更申请书-平安保险投保指南 人寿 财产

团体人身险契约变更、续期缴费申请书

____________________________________________分公司：

兹申请对保单号为_________________________________的保单作如下项目的申请：（如多张保单，只能申请一个项目。）（□ 内打 √ 即为所申请项目，并根据申请内容提供相应文件，详见应备资料一览表；本申请不可撤回。）

篇四：团险寿险保单契约变更申请书

平安团体人身险被保险人清单（一式两联，第一联公司留存）

投保单位： 单证条形码号： 本页人数： 人； 共 页 第 页

制表人： 制表日期： 年 月 日 投保单位盖章

以下为保险公司填写

业务员姓名： 业务员代码： 核保人：

说明：申请类型为空则默认为契约，否则请填写详细保全申请项目。篇五：保单变更

保单变更 什么是保单变更

保单变更是指在合同有效期内，经投保人和保险人协商同意，可以修改合同的有关内容。

保单变更的相关事宜

投保人变更

一、服务内容

1、投保人相关信息的更正；

2、原投保人的身故、债权转移(即原有的权利义务关系结束，如夫妻离异、养父母与养子女脱离抚养关系)等均可引起投保人变更。

二、申请人

投保人，如投保人身故，可以由其法定继承人提出。

三、申请时间

保险合同有效期内任意时间

四、应备文件

《保全作业申请书》、保险合同原件、投保人身份证明原件、新投保人身份证明原件、受托人身份证明原件(若委托他人办理)

五、注意事项

1、更正投保人相关信息时需要投保人签字；

2、变更投保人应由被保险人(或其法定监护人)、原投保人、变更后投保人的签字同意，如原投保人身故、失踪或其他特殊原因导致原投保人无法亲笔签名，需提供有关证明(身故证明或公安局证明或法院判决书)；

3、对于有投保人保障责任的险种，变更投保人时须填写《健康告知书》且必须经过公司审核；

4、对于联系电话、收费地址、邮编、工作单位的变更，可以通过电话中心进行

申请，无需填写保全作业申请书；

5、变更投保人时应同时提供新投保人的相关信息，包括姓名、性别、身份证号码、与被保险人关系、开户行、帐号、户名、收费地址等，同时说明变更的原因；

6、若投保人的姓名发生变更且保单采用银行划帐方式交纳保费，则应提供新的开户行、账号、户名。

被保险人相关信息的变更

一、服务内容

被保险人相关信息的变更

二、申请人

投保人

三、申请时间

保险合同有效期内的任意时间

四、应备文件

《保全作业申请书》、受托人身份证明原件(若委托他人代办)；如为身份证号码、姓名、性别、出生日期的变更，还需提供投保人身份证明原件、被保险人身份证明原件和保险合同原件。

五、注意事项

1、投保人、被保险人必须在申请书上签字同意(若为未成年人，则由其法定监护人签字)；

2、联系电话、家庭住址、邮编、工作单位发生变更时，可以通过电话中心进行申请，无需填写保全作业申请书；

3、由身份证、出生日期等变更引起的投保年龄变更，处理办法见条款。

受益人变更

一、服务内容

1、变更身故受益人的相关信息；

2、更换身故受益人；

二、申请人

投保人或被保险人

三、申请时间

保险合同有效期内的任意时间

四、应备文件

《保全作业申请书》、保险合同原件、投保人身份证明原件、被保险人身份证明原件、变更后受益人的身份证明原件、受托人身份证明原件(如委托他人办理)

五、注意事项

1、投保人、被保险人必须在申请书上签字同意(若为未成年人，则由其法定监护人签字)；

2、受益人为数人时，变更时必须注明受益人姓名、身份证号码、受益顺序、受益份额等。未确定受益份额的，受益人按相等份额享有受益权；同一顺序的受益份额之和为100%；

3、身故理赔后不得变更身故受益人；

4、若变更的是受益人的受益份额和与被保险人的关系，则无需提供受益人的身份证明原件。系、收费地址、邮政编码、单位、联系电话、寻呼机号，如续期缴纳保险费是通过银行转帐的，应提供开户银行及其帐号。

续期保费形式的变更

一、服务内容

续期保费或保全保费缴费形式的变更

二、申请人

投保人

三、申请时间

保险合同有效期内的任意时间

四、应备文件

《保全作业申请书》、投保人身份证明复印件、受托人身份证明原件(如委托他人办理)、户名为投保人的银行存折复印件(变更为银行划款)

五、注意事项

1、投保人必须在申请书上签字同意；

2、如变更为银行划款形式，则银行划款帐户的户名应为投保人姓名。

职业类别的变更

一、服务内容

保险单签发后被保险人职业类别的变更

二、申请人

投保人

三、申请时间

保险合同有效期内的任意时间

四、应备文件

《保全作业申请书》、保险合同原件、投保人身份证明复印件、受托人身份证明原件(若委托他人办理)

五、注意事项

1、投保人必须在申请书上签字同意；

2、对于费率与职业类别有关的险种，当被保险人的职业类别发生变更时，需依照职业分类表重新确定新的费率，并按照规则退还或补缴保费。

缴费方式变更

一、服务内容

1、缴费方式从期交(年缴、月缴)变更为趸缴；

2、缴费期间由长变短；

二、申请人

投保人

三、申请时间

1、保险合同第二年生效对应日前一个月或宽限期内，但均未缴纳第二次保费；

2、保险合同第三年生效对应日前一个月或宽限期内，但均未缴纳第三次保费；

四、应备文件

《保全作业申请书》、保险合同原件、投保人身份证明原件、受托人身份证明原件(若委托他人办理)。

五、注意事项

1、投保人必须在申请书上签字同意；

2、对于分红险种，我公司目前不受理此项业务。

第五篇：保单审核报告

目 录

前 言................................................2 审核报告.............................................4

一、总体保险方案审核..............................4

二、具体保险方案审核..............................5 结束语..............................................10 第 0 页

前 言

XX公司（以下简称XX公司）受托对中国联合通信网络有限公司江苏省分公司（以下简称贵司）08/09财产一切险保单进行审核。

通过与贵司保险管理人员的交流以及对相关保单的审核，我们发现贵司管理者有着良好的风险意识和保险意识，负责保险的有关人员也都非常尽责、敬业。贵司对保险安排进行了统一的规划和安排是非常值得肯定的，将全省的资产进行了统一的保险管理，由财务部门集中管理，利于保险管理、利用规模优势降低保险成本的情况；保险合同采用协议保险单的形式而非格式保单，为贵司争取了较优的保险条件。

由于保险的专业性和保险信息的不对称性，贵司目前保险安排尚存在一定改善空间，财产一切险的保单存在技术问题，需要做一定的改善。

我们非常荣幸有机会与贵司进行交流，并对贵司对我们工作所给予的信任表示深深的谢意！

XX保险经纪有限公司

特别说明：

 审核说明：

由于本次保单审核未能建立在对贵司进行彻底的风险调查的基础上，并且所得资料有限，我们仅能对现有保单的责任范围、文字表述及费率进行审核建议。因此，鉴于上述原因，本审核报告具有一定的局限性，特此申明。

 审核内容： 财产一切险保单

保险单号码：【 】

 法律依据：

我们在保单审核过程中，主要依据中华人民共和国《合同法》和《保险法》、中国保险监督管理委员会颁布的有关管理规定。

 审核所需信息资料来源：

本次审核报告中的相关信息资料是通过贵公司提供的财产一切险保单中获得。

审核报告

我们将在审核过程中所发现的问题，根据其性质划分为：不合理项、缺失项、待完善项。

一、总体保险方案审核

1、保险合同主体不全对贵司不利（待完善项）

贵司08年财产险保险由三家公司共同承保，原则上保险公司都愿意按份共保，在按份共保情形下，如果保险公司之间出现重大分歧和争议，则对被保险人的保障存在不确定的可能。我们建议明确约定所有保险人签署共保协议，细化各方的权力和义务，这样才能充分保证被保险人的利益。

2、保险索赔服务约定缺失对贵司不利（缺失项）

保险是一种体验性消费。单纯从损失补偿角度来看，如果客户不出保险事故，不发生索赔，那么保险合同中的很多问题就得不到体现和检验，而一旦索赔发生，特别是损失巨大或者责任归属难以确定的损失，保险公司轻易可以利用其先天合同优势地位，解释保险合同条款，而作为合同相对方根本难于和保险公司进行专业上的平等对话，维护自身合法利益。此外特殊情况下，与保险公司的保险服务协议，在查勘、定损、保险理赔单证、公估费用等事项进行明确细化的约定，使得贵司的理赔工作得到有利的保障。

3、保单注销的相关约定不利于贵司（待完善项）

财产一切险条款第六条第（四）款保单注销规定“被保险人可随

时书面申请注销本保险单，本公司亦可提前十五天通知被保险人注销本保险单。对本保险单已生效期间的保险费，前者本公司按短期费率计收，后者按日比例计收。”此条约定对保护被保险人不利。

二、具体保险方案审核

（一）主险：财产一切险

1、财产项目确定（待完善项）

说明：贵司保单将贵司资产按账目直接按为“固定资产”投保，这种投保方式过于笼统，会造成不可保、不必保财产(机动车辆、土地)投保或需投保财产（已入库但尚未登记入账的设备、设施）漏保等问题出现。

建议：

我们建议贵司以实物形态即建筑物（包括装修）、机器设备、装置、家具及办公设施或用品等来描述固定资产的保险项目，或按贵司各类资产的名称来描述投保财产，这样划分有助于我们对特约承保的某些财产的描述，也可以降低财产价值完全依赖资产账册来确定的被动局面。

2、扩展条款（缺失与不合理项）

保单中的条款除了统颁或备案的基本条款外，还有一些扩展条款以适应被保险人的风险性质和特殊要求，其中还存在一些问题：（1）赔偿基础的问题

现有保单中没有考虑到，如果发生本保险责任范围内的损失，只

能按财产保险条款规定的以市价作为赔偿基础，致使贵司无法得到充分的保险保障。

（2）特殊财产和风险问题

财产一切险条款中一些属于除外责任的不保财产（如车载通信设备、便携式电子办公设备等）可以通过特别条款做出相反约定，使其成为可保财产。目前保险公司可以接受上述财产在固定财产地址上由于保险责任事故造成的损失。（3）保单注销的问题

财产一切险条款第六条第（四）款保单注销规定“被保险人可随时书面申请注销本保险单，本公司亦可提前十五天通知被保险人注销本保险单。对本保险单已生效期间的保险费，前者本公司按短期费率计收，后者按日比例计收。”此条约定对保护被保险人不利。(4)费用类问题

保险单中的关于费用类条款可进行整合和添加（如灭火费用、施救费用、临时保护费用等），以保证贵司因财产损失产生的额外费用能得到尽可能大的赔付。(5)公共当局问题

现有保单中未考虑到贵司在损失发生后的重建或修复过程中，可能会由于必须执行公共当局的有关法律、法令、法规而产生的额外费用。

(6)自然灾害每次事件的定义问题

现有保单中未考虑到此项问题，这意味着在索赔发生时，连续发

生的事故将可能会因其过程中的间断性而被分为若干事件进行处理，同时免赔额将被多次重复扣除。尤其是像暴风、暴雨等持续时间长、时断时续的自然灾害风险的时间概念予以约定，使保险双方对造成财产损失的一次事故的时间界定达成共识。

(7)代位追偿问题

如果由于其他关系方（如关联子公司等）给保险财产造成的损失，保险公司在赔付后可以向责任方追偿。通过附加放弃代位追偿条款，可以避免这种情况的发生。

(8)事故现场保护问题

保险条款规定在保险公司的代表或检验师进行勘查之前，被保险人应保留事故现场及有关实物证据。但是有些事故（如线路中断）如果等保险人到现场后再处理会造成造成抢修的拖延。间接损失大于直接的物质损失，通过附加现场保护特别约定条款来避免这种情况的发生。

说明： 在保险方案中我们将建议贵司对以上8个问题予以慎重考虑，可附加特别条款，以最大程度保障贵司的利益。

建议：增加相对应的扩展条款。

 不合理项

（1）盗窃扩展条款

（2）飞机坠毁，飞机部件或飞行物体坠落扩展条款（3）除外责任以外的意外事故扩展条款

说明：以上条款只是将属于保险责任的事故的原因进行了重新列明，显得有些赘述。

建议：将此条款删除，以避免索赔时产生纠纷。

（二）附加险：公众责任险

现有保单中附加了“公众责任险”，但是在完善保险保障、合理规避被保险人义务、明确赔偿问题等方面还存在缺失。

1、赔偿限额的确定（待完善项）

说明：每次事故定义为一次事故或一个事件引起的一系列事故，也就是说保险条款中的每次事故可能包含一系列的财产损失，在这种情况下每次事故中的财产赔偿限额就显得不足。

建议：可以与保险公司谈判，适当提高对人身伤亡赔偿和财产损失赔偿的限额，尽可能避免单次大事故赔偿限额不足的情况发生。

2、地域范围的确定（待完善项）

说明：附加险保险单明细表第二条：“被保险人营业场所：江苏省行政区域内”，说明保险责任的地域范围仅限于“营业场所”，描述过于笼统。

建议：为（被保险人地址）及全市各基站、营业网点、相关服务处所以及上述场所周边20米以内责任区域。

3、保险责任范围扩展（缺失项）

说明：杆路处于非营业场所，不在公众责任险的承保区域.建议：进行特别约定，扩大承保的范围。

4、新增设营业地址自动承保（缺失项）

说明：新增设营业地址在整个保险内是可能发生的，且增加的个数和具体的地址是在订立保单时不确定的，保单中对此未做约定。

建议：扩展自动承保新地点条款

结束语

以上为XX公司依据客观立场，从转嫁风险的角度出发，结合保险市场实际情况阐述的现有保单中存在的问题及改善建议，同时我们希望有机会与贵司有关人员进行充分的沟通，为贵司续保工作的顺利完成提供帮助。

在此我们向贵司承诺：我司将最大限度的利用专业技术资源为贵司提供最优质的保险经纪服务。在此期间，我们将协助贵司完成以下工作：

1、设计续保方案

保险方案中将对具体保险项目、保险金额、免赔额、适用的基本保险条款、附加条款等做详细列明。

2、选择保险公司

最终保险方案得到贵司的书面认可后，我们将根据贵司的要求，向江苏省保险市场上的保险公司进行询价，并将最终询价结果以询价分析报告形式提交给贵司。

3、办理投保手续，安排保险

在得到贵司对询价结果的书面确认后，办理投保手续，安排保险公司出具保险单。

4、期内服务 1）制作客户手册

审核保险单，并制作客户手册提交给贵司。

2）风险查勘

与贵司有关人员交流，并进行风险的现场查勘，对贵司面临的风险进行初步评估。

3）协助索赔

一旦贵司出现有可能引起保险单项下索赔的损失时，可向贵司提供必要的索赔协助服务，包括协助准备各种资料、跟踪索赔进程、运用保险专业知识促进事故责任认定和最终赔偿结果达成等。

4）咨询、培训服务

保险期间，可提供日常咨询、人员培训服务。5）风险管理及保单回顾

保险期间，定期了解贵司的风险变动情况，提出相应的风险管理建议，并根据贵司的风险变动情况，及时调整险种安排。

6）续保服务

根据贵司具体情况、要求及上一出险与理赔情况，制定续保建议，安排续保。

期待与贵司进一步的沟通！

XX保险经纪有限公司

2009年2月9日