关于对东城支行整体移位检查整改报告

第一篇：关于对东城支行整体移位检查整改报告

关于东城支行整体移位检查情况的整改报告

阿克苏兵团支行内控合规部：

2011年6月10日至2011年6月20日，阿克苏兵团支行内控合规部整体移位检查工作组，对东城支行工作进行了全面检查，整体移位检查结束后，于2011年6月20日下发了《整改意见》，要求2011年6月30日前上报整改报告。

东城支行对《整改意见》中提出的3个问题逐条进行了整改，现“已整改”3个问题。为确保问题整改到位，负责落实整改工作的直接责任人为网点负责人虞瑛和运营主管滕俊。现将整改情况报告如下：

一、具体问题整改情况

（一）存在的问题：

问题类别：挂失业务办理不规范：挂失业务申请书户名与客户身份证姓名不符。2010年2月26日61#挂失申请书，客户名称是“龙克彬”，客户身份证名称是“龙克兵”，挂失申请书上客户签名、联网核查均为“龙克兵”。姓名不符。

采取措施：调阅2005年1月9日该客户开立活期存折时的凭证，当时该客户开户留存在凭证上的签名为“龙克兵”，身份证名称也是“龙克兵”，存折开户名称为“龙克彬”，此错误系当时柜员操作错误，误将客户名称“龙克兵”开立为“龙克彬”。办理挂失业务时，柜员与主管又未认真审核客户名称与身份证件名称。现对客户当时办理业务凭证正反 1

面进行复印，由经办柜员杨蕾写出书面承诺书，对于后期此笔业务发生的一切问题，由经办柜员自负责任，同时，将复印件与承诺书附于2010年2月26日61#挂失申请书后做辅助证明。

整改状态：已整改

整改情况：对2005年1月9日客户当时办理业务凭证正反面进行复印，当时经办柜员杨蕾写出书面承诺书，对于后期此笔业务发生的一切问题，由经办柜员责任自负，将复印件与承诺书附于2010年2月26日61#挂失申请书后做辅助证明。

整改责任人: 经办责任人: 杨蕾，整改承办人：腾俊 责任处理：对经办人杨蕾按照《中国银行新疆分行、兵团分行员工违规行为积分管理实施细则（试行）》

[2008]212号的规定积4分，进行积分处理

（二）存在的问题：

问题类别：（1）特约商户（POS机）培训登记表及巡检登记表无客户签字.检查东城支行POS机特约商户培训及巡检记录，从特约商户培训登记表及商户日常巡检登记表上看，该行能按规定按期对商户进行培训与巡检，但从2010年第一季至2011年第一季度的所有培训登记表与巡检登记表上均无被培训人或者被巡检单位的签字或签章。

采取措施：东城支行现依据《中国农业银行POS设备管理办法（试行）》农银规章„2011‟41号第二十九条:收单业务正式开展前，收单行应至少对特约商户进行一次培训；收单业务开展后，对特约商户的日常培训每年不得少于两次。培训对象包括特约商户收银员和财务人员。组织营业所全体人员认真学习《中国农业银行POS设备管理办法（试行）》，此项工作东城支行于检查日始由客户经理对在本行开立的所有商户巡检并做好培训登记表及巡检登记表记录，由被巡检（培训）单位签字或签章。

整改状态：已整改

整改情况：此项工作东城支行于检查日始由客户经理对在本行开立的所有商户巡检，并做好培训登记表及巡检登记表记录。严格依照规定对特约商户（POS机）进行培训与巡检，由被巡检（培训）单位签字或签章。

整改责任人:经办责任人: 李勇，整改承办人：腾俊 责任处理：对经办人李勇按照《中国银行新疆分行、兵团分行员工违规行为积分管理实施细则（试行）》

[2008]212号的规定积3分，进行积分处理。

问题类别（2）：自助设备（ATM机）巡检、吞卡记录及保管不符合规定，经检查自助设备管理登记簿，记载4月6日有2张吞卡由代保管ATM机吞扣卡做剪角做废转为废卡，而查阅***代保管ATM机吞扣卡帐户的明细，4月6日并无明细帐，而在4月7日的明细中有2张代保管吞扣卡支出。存在ATM机的吞扣卡帐务处理与手工处理日期不一致的现象.采取措施：对于自助设备吞卡管理不规范问题，在今后的工作中，柜员要当时对记废卡剪角作废处理，同时在自助设备管理登记簿做好记录，及时做好后续帐务处理。主管要经常监督柜员规范办理自助设备的吞卡业务，坚决杜绝再犯同类性质的差错，保证手工记录与系统记录同步，并做好监督工作。

整改状态：已整改

整改情况：严格按照规定对自助设备（ATM机）进行日常巡检，并对自助设备（ATM机）的吞扣卡进行登记保管与帐务处理

整改责任人:经办责任人: 高咏，整改承办人：腾俊

责任处理：对经办人李勇按照《中国银行新疆分行、兵团分行员工违规行为积分管理实施细则（试行）》

[2008]212号的规定扣2分，进行积分处理

二、存在问题原因分析

通过此次整体移位工作的检查与整改，从中发现了不少问题，在今后的工作中，本网点将认真分析出现问题的原因，杜绝日常差错的发生。

1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高员工对防范金融风险的认识，努力杜绝违规操作引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。

3、严把客户身份识别制度关，规范挂失业务的办理与审核。认真做好客户有效身份证件的核实工作，审核客户名称与证件名称的一致性。

4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试与巡检工作，确何自助设备的正常运行。

5、加强员工的业务学习，努力提高员工的综合素质，规范操作，防范风险。在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我行的整体内控水平，努力将各项业务风险降低到最低点，确保我行各项业务安全、稳健发展。

第二篇：东城支行上报的整改报告

关于对东城支行内控合规部整体移位检查

发现问题整改情况的报告

阿克苏兵团支行内控合规部：

2011年6月10日至2011年6月20日，支行内控合规部整体移位检查工作组，对东城支工作进行了检查，并于2011年6月20日下发了《整改意见》，要求2011年6月30日上报整改报告。

我行对《整改意见》中提出的3个问题逐条进行了整改，“未整改”的3个问题。现将整改情况报告如下：

一、具体问题整改情况

（一）存在的问题：

问题类别：挂失业务办理不规范

采取措施：挂失业务申请书户名与客户身份证姓名不符。2010年2月26日61#挂失申请书，客户名称是“龙克彬”，客户身份证名称是“龙克兵”，挂失申请书上客户签名、联网核查均为“龙克兵”。姓名不符。经调阅2005年1月9日该客户开立活期存折时的凭证，当时该客户开户留存凭证上的签名为“龙克兵”，身份证号码一致，此错误系当时柜员操作错误，误将客户名称“龙克兵”开立为龙克彬”，办理挂失时当时柜员与主管又未认真审核，造成现在无法整改状态。

整改状态：未整改

整改情况：对2005年1月9日当时传票正反面复印，留存于未处理挂失审请书后做辅助证明。

整改职能部门: 东城支行责任人: 杨蕾整改承办人：腾俊

责任处理：

（二）存在的问题：

问题类别：银行卡方面

（1）：特约商户（POS机）培训登记表及巡检登记表无客户签字。

采取措施：检查东城支行POS机特约商户培训及巡检记录，从特约商户培训登记表及商户日常巡检登记表上看，该行能按规定按期对商户进行培训与巡检，但从2010年第一季至2011年第一季度的所有培训登记表与巡检登记表上均无被培训人或者被巡检单位的签字或签章。此项工作东城支行计划于本年三季度对在本行开立所有商户巡检并做好培训登记表及巡检登记表记录。

整改状态：未整改

整改情况：此项工作东城支行计划于本年三季度对在本行开立所有商户巡检并做好培训登记表及巡检登记表记录。严格依照规定对特约商户（POS机）进行培训与巡检。

整改职能部门：东城支行责任人: 李勇 整改承办人：腾俊

责任处理：

（2）：自助设备（ATM机）巡检、吞卡记录及保管不符合规定 采取措施：经检查自助设备管理登记簿，记载4月6日有2张吞卡由代保管ATM机吞扣卡做剪角做废转为废卡，而查阅***代保管ATM机吞扣卡帐户的明细，4月6日并无明细帐，而在4月7日的明细中有2张代保管吞扣卡支出。存在ATM机的吞扣卡帐务处理与手工处理日期不一致的现象.此现象当时主

管通知柜员做剪角做废转为废卡，并监督柜员在自助设备管理登记簿做好记录，后续帐务处理柜员由于忙碌，忘记处理，主管在事后审票时发现未做处理，此时已行所签退。故于第二日做帐务处理，存在ATM机的吞扣卡帐务处理与手工处理日期不一致的现象.整改状态：未整改

整改情况：严格按照规定对自助设备（ATM机）进行日常巡检，并对自助设备（ATM机）的吞扣卡进行登记保管与帐务处理 整改职能部门：东城支行责任人: 高咏整改承办人：腾俊

责任处理：

二、存在问题原因分析（对问题形成的原因进行认真分析）针对上述存在的问题，首先自已要充分理解各项规章制度出台的背景，现在总行出台的各项制度都是通过全面的调查及从各行经验中制定出的。只有自已将制度理解并带动大家共同学习，才能将制度落实到工作中去，发展业务要充分考虑到风险，违规的业务不办，严格执行“违规是祸，合规是福”的经营理念。对于检查出的问题于6月20日晨会组织大家共同学习，在今后的工作中要求大家按规章制度办理，把各项工作做好，做扎实。

2011-6-25 东城支行

第三篇：农商银行整体移位稽核检查实施方案

农村商业银行整体移位稽核实施方案

为了充分发挥稽核监督作用，揭露和纠正违规行为，切实防范操作风险和道德风险，促进全行依法合规经营，依据银监会《商业银行内部控制指引》和《农村信用社案防长效机制指导意见》及《农村信用社整体移位稽核实施办法》等相关规定，结合省联社巡察组巡察整改“回头看”工作要求和总行稽核工作三年规划，经总行研究决定，特制定辖内支行《2017年至2019年整体移位稽核专项检查工作》实施方案。

一、加强组织领导，明确工作职责

为了整体移位稽核工作的顺利开展，总行专门成立了整体移位稽核领导小组，以董事长为组长，其他班子成员为副组长，各部门负责人为成员的工作小组，领导小组下设办公室，办公室设在监察内审部，由监察内审部经理任办公室主任，由人力资源部经理负责检查人员调动相关事宜；财务会计部经理负责监督人员移交、柜员密码及权限维护管理事宜；计划信贷部经理负责信贷业务及档案管理相关事宜；合规风险部经理负责风险管理相关事宜；信息电脑部经理负责技术保障、设备运营支持相关事宜；安全保卫部经理负责安全防范、柜员指纹及维护、应急处置相关事宜，具体组织实施由监察内审部牵头，其他部门协调配合。

二、整体移位稽核对象

全行辖内所有支行。

三、稽核范围时段

以近两年的业务和内部管理情况为主，必要时可上溯。

四、稽核检查时间

整体移位稽核时间为XXXX年XX月XX日至XXXX年XX月XX日（视整体移位稽核工作完成情况时间可顺延）。

五、稽核检查人员

检查人员分为三个小组，第一小组组长为XXX，成员XXX、XXX；第二小组组长XXX，成员XXX、XXX；第三小组组长XXX，成员XXX。资料员XXX。

六、稽核检查内容

（一）柜面业务 业务办理情况

1.检查业务办理流程的合规性，是否有虚假操作、代客办理业务的现象；

2.营业中是否有混岗操作、冒用他人名义和印鉴办公的违法违纪行为。

现金管理情况

1.营业中成把现金是否入柜保管，营业终了入库尾箱是否执行双人复核复点、双人交叉落锁；

2.是否按要求在监控下进行清点核对碰库；是否按总行规定实行第三人碰库；

3.查库时相关人员是否按要求进行了清点，查库时ATM机尾箱、重要空白凭证、柜员尾箱是否同时进行清查，是否在监控下执行每月不低于4次的查库制度；

4.严格执行反假币制度，发现伪造、变造人民币，是否当场收缴，双人复核，加盖“假币”印章，开具假币收缴凭证；

5.有无挪用库款及白条、发票等抵库现象；

6.重要空白凭证购入、领用、销号登记是否及时，是否专人、专柜保管，是否换人销号并登记核对签章；

7.抵（质）押物权证是否实行账实登记，专人管理；

8.头寸管理是否符合要求，库存超限额是否按规定及时上介，下介头寸是否按计划上报，头寸领取、缴存是否及时入账；

9.营业用登记簿的管理：是否按规定进行登记，要素是否齐全，有无漏登、补登、虚登现象。账户管理情况

1.对公账户管理情况：一是开立对公账户条件是否符合国家规定，是否对法人身份证、经办人身份证进行联网核查，开户资料是否齐全，是否按要求预留印鉴卡，对期间更换、挂失印鉴的手续是否齐备；二是检查有无出租、出借或转让账户的现象，临时账户是否存在超期使用，久悬账户是否进行规范。是否按账户管理规定对对公存款账户进行管理；是否存在内部员工使用自制凭证，私自将客户资金在客户账户之间相互转账、侵占、挪用资金的情况；三是每月是否严格执行银企对账制度，记账员与对账人是否严格分离，是否按规定签发对账单，收回的对账单是否真实有效，要素是否齐全；四是办理支付业务时是否按规定核对印鉴，有无折角验印；

2.对私账户管理情况：一是个人帐户开户是否执行实名制，是否对客户身份进行联网核查，开户(卡)、网上银行、手机银行、短信提醒等资料是否真实完整；二是存单、存折、卡的挂失手续是否合规，挂失记录是否齐全、补发手续是否完善，挂失申请书和挂失登记簿是否纳入会计档案永久保管；三是存款的提前支取、冻结、止付、划款

等是否符合规定；四是大额现金支付管理是否符合有关规定，有无执行分级审批制度，是否及时登记大额现金交易登记簿；五是错帐冲正是否符合有关规定，是否按要求进行冲正。

（二）账务管理

1.账务是否做到“六相符”，是否每月逐笔核对存放同业款项、存放系统内款项、内部往来、行社往来、存放人民银行款项、联行款项余额，检查对账单回收情况；

2.会计科目使用是否正确，一是是否存在串用科目、随意调整科目、账户等现象，特别是财务收支有无虚假行为；二是内部账户是否按规定开设与使用，有无违规现象；

3.应收应付款项挂帐是否规范，清理处置是否及时； 4.老股金账户、长期不动户是否真实并建立台账； 5.是否有挤占、挪用资金或账外经营行为；

6.凭证要素是否齐全，是否按规定传递、保管和查阅凭证； 7.会计档案是否按规定装订、保管、归档。

（三）信贷业务

1.贷款手续的合规性：一是检查贷款借据、合同、凭证及相关要素是否合规齐全，贷款手续是否完备，每笔贷款是否落实了包收责任和审批责任，信贷员、包收人、审批人是否在规定文本上签字；二是检查保证、抵押、质押是否符合有关规定，审查抵押、质押合法合规性和抵押物、质押物的权属、价值及实现抵押权的可行性，核查贷款抵押物、质押物与登记簿是否一致并按规定保管，审查保证人的信誉状况和代偿能力；三是检查假冒名贷款和员工自借贷款，检查是否存在超权限、化整为零、跨区域、假名冒名、自批自贷、逆程序、缺程

序、放贷收息等违规现象；

2.贷款核销和不良贷款的管理；一是核查不良贷款的真实性、处理流程的合规性，对不良贷款责任追究的落实情况；二是检查抵贷资产的接受、保管、处置情况；三是审查置换贷款、核销贷款的管理情况；

3.信贷管理制度执行情况。一是检查该社发放信用贷款是否符合相关条件，信用贷款发放是否超权；二是检查该社发放保证贷款是否符合相关规定，保证人是否具备担保资格，保证贷款发放是否超权；三是检查质押贷款发放是否符合相关规定，是否存在虚假质押现象，质押贷款发放有无超权；四是清查有无挪用客户贷款、收贷收息不交账、在放贷过程中的违规违纪行为；

4.征信制度执行情况。检查贷款档案中是否都有本行社查询的有关单位和个人的信用报告，是否签订了征信查询授权书。是否查询了借款人关联人的信用报告；

5.信贷管理系统运行情况。一是录入系统信息是否完整、全面、准确；二是上线运行中是否按规范的流程控制来操作；三是登录用户名和密码的管理使用是否规范，是否存在登录用户名和密码交他人使用的情况；

6.信贷档案的完整性。检查信贷档案资料是否完整，是否明确专人管理，是否建立信贷档案查询查阅制度。

（四）财务损益

1.财务收支的真实性、合规性，一是核查非系统自动支付存款利息、股金红利的真实性，计算利息（红利）是否准确；二是检查有无违规列支的情况，费用科目列支是否正确，是否存在虚列费用、违规

列支费用的现象；

2.是否有在利息支出中列支费用的情况，有无在其他应收款项科目垫付股金及红利或其它支出的情况；

3.按比例计提费用是否计算准确； 4.有无截留利息收入情况；

5.投资收益是否应收尽收，是否有放贷收息、虚收下年利息情况。

（五）内部控制

1.案件防控四项制度的执行情况，包括轮岗、交流、回避和强制休假制度的执行情况；

2.加强对“九种人”的排查和监管力度，特别是对有涉黄、涉赌、涉毒、经商等行为失范人员的审计、处理、任用、监管的情况；

3.案件防控“六个重要环节”中的其他四个环节制度建设和执行情况，包括授权、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱； 4.案件防范、安全保卫工作是否纳入全年工作考核；

5.网点运营设备情况、安全保卫设施管理和使用情况、营业内、外安全环境维护；

6.网点各岗位人员的任职、履职、考核情况。

（六）优质文明服务情况

1.网点内、外营业环境是否达标，服务设施是否投入正常使用； 2.网点工作开展是否符合服务要求、流程是否规范、服务质量是否合规；

3.对工作人员的职业形象、服务行为是否进行考核、考评； 4.检查对服务监督和投诉的处理情况；

5.听取客户对营业网点服务质量和服务态度的评价及意见。

七、检查要求

1.检查人员按照检查方案及要求，严格遵守检查纪律和保密纪律，确保工作质量，扎实开展工作；

2.对于检查的内容要逐项进行严格细致的检查，不能走过场，要认真做好检查工作底稿，需要取证的问题应在现场取证，要求网点负责人审阅签字；

3.对本次检查发现的问题，能在现场整改的要现场整改好，不能整改的下达事实确认书进行认定。对于在现场认定的违规情况，事实清楚的，责任到人的，应当场提出处理意见。

八、稽核依据

（一）中国银监会合作部关于印发《农村信用社贯彻落实<商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案>的指导意见》的通知（银监合[2005]26号）；

（二）法律法规、人民银行、银监部门、省联社及农商行现行的相关规章、制度、办法。

第四篇：XX支行 X季度总行检查整改报告

**支行*季度 总行检查整改报告

总行*季度检查****，现将整改情况汇报如下：

一、整改（整改应为实错部分）（1）大堂经理：

1、大堂经理服务过程中使用单手接递；大堂经理空闲，未主动巡视和主动帮助**。（**支行、**支行、**支行）

2、对客户的问题，大堂经理不清楚。（**支行）

3、****** 整改：（针对以上几项可以一并列出，统一写出整改情况；如不能统一写的，可分别列出整改！）（2）柜员

1、未做到主动营销（**支行、**支行、**支行）

2、服务过程中，使用单手接递（**支行、**支行）

3、**** 整改：（3）保安

1、保安三姿不规范；工作时间摆弄手机；（**支行）；

2、工作期间，保安接打电话，未尽职尽责。（**支行）

3、**** 整改：（4）环境卫生：

1、门窗前3米内地面不整洁（**支行）

2、**** 整改：

二、复议（复议应为有客观原因的与检查情况不符的方面，可适当的添加照片加以说明，但务必尊重事实，不可强词夺理！）

1、***（**支行、**支行）复议说明：

2、***（**支行、**支行）复议说明：

（结尾）我支行领导高度的重视此次检查，*****，增加培训，提高服务质量*****。

**支行

二О一三年九月二十七日

第五篇：城建支行一季度会计专项检查整改报告

中国建设银行股份有限公司

四平城建支行文件

建四城报字[2006]5号签发人：颜琪

城建支行一季度会计专项检查整改报告

市行财务会计部：

2006年3月8日，市行财务会计部检查辅导组领导对我城建支行第一季度会计工作进行了专项检查，检查的内容包括：柜面操作流程、授权、柜员卡管理、存款准备金、帐户管理、现金及假币收缴管理、挂失、冻结业务、有价单证及重要空白凭证管理等。通过此次检查，发现我行在帐户管理、会计核算、内控管理等方面仍存在一些问题，检查结束后，行领导高度重视，立即责成相关人员对检查中发现的问题进行认真整改，现将整改情况报告如下：

一、关于帐户管理方面：

首先，我们确定了帐户管理专职人员，对帐户管理方面普遍存在的帐户开户资料不全，缺少单位公函及对帐管理协议要素填写不全等问题确定整改时间，在一个月内完成所缺资料的收集、补救工作。其次，对11户帐户资料不全且无法联系上的帐户进行了封存处理。第三，对有价值的帐户，经过进一步与开户单位沟通，督促其将所需材料补全，尽快

到人行办理开户许可证，同时录入帐户管理系统中。

二、对2006年1月27日作废现金支票984001#-984025#共

25份未入待销毁户核算，而且未单独保管（放在传票

中）问题，现已无法整改。

三、对于封包登记薄中未登记重证起止号，而且未启用新封

包登记薄问题，现已由责任人将此问题整改完毕。

四、对于未打印的中午碰库，由于系统不能进行重新打印，故此问题无法进行整改。

五、对于会计人员交接登记薄2006年1月25日6号章写成4号章问题，现已由原责任人整改完毕。

城建支行

2006年5月15日

主题词：会计检查整改报告发送：四平分行财务会计部

校对：会计部高艺

四平城建支行办公室2006年5月15日印发