泰和财富投资管理,适合百姓的几种理财产品

第一篇：泰和财富投资管理,适合百姓的几种理财产品

北京泰和兴投资管理有限公司成立于2007年，公司主要从事为国内外企业、个人提供投融资咨询服务及综合的资金解决方案，公司秉承“天道酬勤人为本，商道酬信行至诚 ”的经营理念，优良的服务意识和敬业精神，开拓性与稳健性兼具的经营方式，运用专业的操作模式、高科技管理手段，使投资理财、信贷服务与资本管理有机的结合，创造具有多元化价值的投资担保服务平台。

公司通过多年与政府、企业、金融机构各方面长期合作，树立了良好的企业形象及商业信誉。并形成了以北京为总公司各地分公司为战略部署的金融服务网络。

公司以承担社会责任，让资金合理流动产生更大效益，增强理财观念为追求，满足企业和个人的金融服务需求。致力于建立一家实力雄厚的金融理财与投资服务集团，金融服务领跑者是泰和人永远的使命。

北京泰和兴投资管理有限公司分财富管理中心、信贷管理中心、资本管理中心三个平台。各部门只能如下：

泰和财富管理中心是为投资人提供财富增值的金融投资理财服务平台。

泰和财富管理中心奉“客户利益至上”为服务宗旨。致力于为企业、个人提供专业化、个性化、系统化的金融产品服务。产品年收益高达20％。以资源有效整合为基础，达到客户财富稳健、持续、快速增长，是泰和财富管理中心的核心服务目标。

泰和信贷管理中心是面对中小企业及个人客户，从事信贷融资及咨询管理服务.，专人专项负责，通过简化审批流程、提升贷款效率，为客户解决资金需求。

泰和资本管理中心是 以项目投资分析及项目监督管理为运营模式，通过担保服务与VC、PE投资有机结合，项目运作与资本运作相结合。

如需了解更多投资理财相关信息请致电010-59001255或前来公司垂询，由专业的投资理财顾问为您提供咨询服务

第二篇：理财产品投资制度

XXXXXXX公司 理财产品投资实施细则

第一章 总 则

第一条 为规范XXXXX（以下简称公司）理财产品投资业务，有效控制和防范理财产品投资风险，特制定本细则。

第二条 本细则所称“理财产品”是指由商业银行、证券公司或各类型资产管理机构设计、发行，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，按合同约定的收益或产品实际到期的收益分配给投资者的一类金融理财产品。

第三条 本细则所称“理财产品投资”是指决策通过后，投资咨询部（以下简称投资部）、资金信贷部（以下简称资金部）及相关部门进行的理财产品投资活动，包括投资前管理、交易实施、投资后管理。

第四条 投资部、资金部均可发起进行理财产品投资活动。

第二章 投资管理程序

第五条 投委会对理财产品投资采取一事一议的审批程序。

第六条 投资部、资金部根据投资决策委员会（以下简称投委会）决策意见进行投资操作。

第七条 投资部、资金部负责建立交易对手库，原则上，交易对手库每年更新一次。公司投资的理财产品必须来自于交易对手库内的机构。

第一节 投资前管理

第八条 投资部、资金部编写投资申请，上报投委会。投资申请应对拟投资的理财产品进行充分研究，内容包括理财产品的名称、金额、期限、投资范围、预期投资收益率、投资风险等要素。

第九条 稽核部负责审查理财产品的法律风险包括但不限于：合规风险、合同风险等，并出具审查意见。

第二节 交易实施

第十条 投资部经理或资金部经理根据投委会决策意见下达理财产品交易指令。

第十一条 理财产品交易指令应以书面形式下达，内容应明确、合理，包括交易时间、产品名称、投资金额等事项。

第十二条 投资部、资金部交易人员负责执行理财产品交易指令，办理交易手续，明确投资金额、期限、管理费率、风险和收益预期等关键事项。

第十三条 交易完成后，投资部、资金部交易人员将理财产品交易单据流转至相关部门记账。

第十四条 投资部、资金部风险监控人员检查投资申请是否符合投委会决策意见或授权，检查理财产品交易指令是否符合投委会决策意见，负责对交易人员的操作进行监督复核。

第十五条 下达交易指令者原则上不具体执行指令。

第三节 投资后管理

第十六条 交易完成后，投资部、资金部应及时向投委会反馈交易结果。

第十七条 投资部、资金部交易人员根据理财产品交易情况形成交易记录，详细记载交易时间、产品名称、金额等事项。

第十八条 投资部、资金部风险监控人员负责将理财产品交易记录与交易指令进行核对，发现异常及时向部门经理汇报。

第十九条 投资部、资金部交易人员定期与财务部核对数据。

第二十条 投资部、资金部风险监控人员各自负责对理财产品的日常管理（产品资金管理、信息披露管理等），及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展，若发现异常应及时向投资部、资金部经理汇报。

第二十一条 投资部、资金部各自负责整理保存理财投资业务操作中形成的包括但不限于：投资申请、合同文件、交易单据、信息披露文件等工作文件资料。

第二十二条 投资部定期向投委会报送相关投资报表，同时发送稽核部和财务部。

第三章 资金划拨

第二十三条 投资部、资金部依据投委会决策意见申请理财产品交易资金。

第二十四条 资金部下达资金调拨指令。

第二十五条 结算部执行资金划拨，及时反馈资金到账情况，记录资金流水。

第四章 风险监控

第二十六条 投资部、资金部交易人员和风险监控人员原则上应严格分开，以便相互复核和监督。

第二十七条 投资部、资金部应密切关注和分析各自负责的理财产品投向及其进展，一旦发现异常情况或判断将出现不利因素，应及时报告给投委会。当已投资的理财产品在存续期间风险状况出现重大变化时，投资部、资金部应会同稽核部和其他有关部门制定应急处理方案，采取必要措施维护资产安全。

第二十八条 稽核部不定期检查理财产品投资的具体操作情况，并对投资实施动态监控。

第二十九条 投资部、资金部应对所保管的理财产品投资交易资料定期归档，统一管理。

第五章 附 则

第三十条 本细则由投资部、资金部解释。第三十一条 本细则自XXXX年XX月XX日起执行。

第三篇：百姓选择保险理财产品攻略

理财早已经不再是高收入家庭的专利，无论你的家庭收入的有多少，选择一款好的保险理财产品都能让我们的生活水平慢慢发生转变。可是，普通百姓该怎样选择保险理财产品呢？下面一起来看看泰康人寿的理财专家是怎么建议的吧。

对于普通百姓来说，由于可以用来购买保险理财产品的钱不是很充裕，因此一定要精打细算一款产品。需要同时仔细对比不同保险产品中的条款，重点需要注意的地方有带有保险责任以及除外责任等关键性字眼的地方，一定要要仔细研究每条条款，要知道没有哪一个保险能够做到无所不保的，对于普通的投保人来说，研究保险责任和责任免除这两部分是很重要的。同时在购买保险之前一定要根据自己家庭的实际情况明确自己的需要保障就是哪些方面，不要盲目听从保险推销员的推荐，买到一些并不适用的险种。

普通百姓选择保险理财产品是注意选择合适的险种进行合理的搭配。比如在选择一些健康类保险的时候，重疾险肯定是大家的首选。泰康人寿专家建议如果你的家庭已经加入社保就只需要购买重疾险＋住院补贴保险就够了；对于那些没有买社保的家庭来说可以选重疾险＋住院费用保险这样的搭配。

普通百姓购买保险理财产品是想要省钱就要做到尽量年缴而不是趸缴。尽量按照十年期、或者二十年期的一个范围每年来缴纳一定保费。虽然选择缴费期长付出总额可能略多，但每次所需要缴纳的费是很少的，不会带来太大的负担。而且对于重疾险金来说，如果在交费期内发作，是可以免缴以后各期保险费。比如被保险人参保以后的第二年不幸患上重疾，如果当时是选择的10年缴，以后都不用在缴费了。实际上等于只支付了保费五分之一，是非常划算的。

通百姓选择产品还需要注意选择一些带有保单借款功能的险种。如果因为临时要用钱，而退掉保险，损失是相当大的。泰康人寿有不少险种都附有保单借款功能，根据合同规定，投保人可以向保险公司进行贷款。这样一来既能解决家庭用钱的燃眉之急，又避免了退保造成经济上的损失。

第四篇：东方泰和创业投资管理有限公司简介

东方泰和创业投资管理有限公司简介

东方泰和创业投资管理有限公司（VCEASTTAIHE）简称东方泰和创投，是依托东方创业投资联合会的人脉平台和资源优势，由多名创投行业专业人士发起成立的专注于资本服务的投资机构。公司公司秉承人才是企业第一核心竞争力的理念，汇集了众多的投融资行业精英，他们有的善于项目分析和策划，有的对投资策略和风险管控具有独到的理解，有的善于整合后台资源募集投资资金。这些专业化人才的汇聚，组成了东方泰和创投流畅而严谨的工作团队，丰富和提高了我们为不同行业客户提供服务的能力，构成东方泰和最坚实的基础。东方泰和创投凭借“专

一、专业、专注”的工作态度，本着与客户“同心、同德、同发展”的经营理念，真诚为各行业客户提供各类资本运营服务，我们主要服务范围：创业风险投资（VC）、创业风险投资代理、企业股权投资（PE）、投资银行、私募基金发行与委托管理、专业投融资顾问、委托投资理财顾问、企业管理咨询与商业模式梳理、大型专题会议会展策划与组织等业务，同时，我们也注重和地方政府的合作，为各级地方政府特供专业高效的招商引资对接活动，接受委托组织实施从商务考察交流到定点品牌企业招商及专项投资环境推介会等城市宣传推广活动。公司拥有专家级的管理咨询专家、策划运营专家、投资融资专家，通过对资金、项目、市场、政府等多种资源的整合，将资金与项目进行有效对接，为国内中小型企业做大做强提供强力支持，努力实现创投、企业、投资者、政府四方共赢的局面，力争将自己打造成国内最具专业性的资本服务供应商和政府招商服务一站式供应商。东方泰和创投投资行业选择注重其成长性，重点关注移动互联网行业、现代生态农业和旅游文化行业、高新技术新能源与新材料产业、大消费服务类产业和民生基础建设等行业为投资重点。

东方泰和创投是东方创业投资联合会的核心发起人成员单位之一，也是东方创业投资联合会的组织执行机构。凭借联合会的人脉优势和资源优势，我们对于不符合我们投资理念与投资行业的企业和创业者，我们也根据项目方的具体情况，应项目企业或创业者的要求担任其融资顾问，帮助制定正确专业的融资计划，选择性的推荐给投资取向相符的创投机构，协调推进合作进程，为其引进创业或发展资本。

东方风险投资网（）是东方泰和创投旗下的集创业风险投资、企业股权投资、政府招商引资为一体的专业投融资服务平台。与东方泰和旗下的另一门户网站中国风险投资网南北呼应，通过先进的电子上技术，及时传播行业资讯，提供高效专业的投融资网上网下对接服务和政府招商推广服务，致力于打造中国最具专业性的投融资电子商务平台。东方泰和创投真诚欢迎各界朋友随时与我们联络，您可以就近联系我们的商务代表，也可以直接拨打我们的服务电话或将有关合作资料发送至我们的服务邮箱!

第五篇：成都天下财富投资股份有限公司巧看银行理财产品说明书

成都天下财富投资股份有限公司巧看银行理财产品说明书

面对复杂的银行理财产品说明书，投资者往往不知从何看起。成都天下财富投资股份有限公司提示，无论哪一种理财产品，只要有收益，就一定存在风险。

产品投向：

不同的投资方向、投资标的，风险程度会相差很大。投向股票、基金等领域的理财产品风险较高。购买了在股市高点建仓的理财产品，投资者将面临漫长的等待解套过程。投向股票、基金等领域的理财产品的收益表现与股市相关，净值波动较大，需要投资者有较高的风险承受能力和对股市走势的基本预判能力。

产品收益：

银行理财产品的收益可分为保本保收益型、保本浮动收益型和非保本浮动收益型。成都天下财富投资股份有限公司提醒，只有保本保收益型产品的收益率是可以提前确定的，而其他两种类型的产品只能看预期收益率能够实现的概率。理论上是募集期的最后一天购买是最合适的，但是对一些募集规模较小收益率较高的产品，发行速度很快，等到最后一天再买时会出现无份额买不上的情况。除了保本保收益的产品外，大部分产品会公布预期年化收益率，而预期收益率并不等于实际收益率。

产品风险：

资范围一般和风险级别是对应的，也就是说投资范围决定了该产品的风险级别。理财产品一般分为5个风险等级。从是否保本保收益角度来看，一般风险级别R1为保本保收益或保本浮动收益类型；R2级别以上的为非保本浮动收益类型，风险依次升高。投通常R1级别和R2级别产品投资范围相同，区别在于具体品种的投资比例。

在银行买理财的时候，大家都要填很多单子，除了签字几乎没有仔细看过这一沓资料。银行理财产品说明书，并非每一个文字都要去阅读，针对收益、风险、方向，只需要抓住几个重点就可以了。