上海平安保险公司高勇个人理财网

第一篇：上海平安保险公司高勇个人理财网

上海平安保险公司高勇个人理财网

姓名：高 勇

出生年月；966/3/10

所属单位：中国平安保险上海分公司兴旺部

地址：上海市卢湾区巨鹿路417号九州营业区1001室

邮箱地址：819941058@qq.com

资格证书：***06946

展业证号：02000***20110

服务地区：上海市区（兼闵行地区专员）

1)2008年加入寿险行业。

2)2009年年晋升上海华康经代公司营业区主管。

3)2010年加盟民生人寿上海分公司静安公司部经理。

4)2011年加盟中国平安上海分公司九州营业区，同年获中国平安群星俱乐部会员，5)2011年晋升业务主管至今

【工作感言】：从业保险业以来，以专业赢得客户信任用心服务客户！保险不一定能改变你的生活但一定能保证你今后的生活！

【业务范围】：保险业务，银行业务，投资业务。

【座佑铭】：真诚地服务于客户为客户利益所想，这是我永远的追求和准则

内容简介：

中国平安是拥有“个险、银保、电销等”三大销售渠道，产品体系清晰完整，涵盖传统的储蓄型、保障型产品，非传统的分红型、投资型产品，为您提供“一个帐户、多个产品、一站式服务”，与客户充分分享中国平安综合金融优势。在3A服务体系中，使客户

无论何时（Anytime）、无论何地（Anywhere）、无论以何种方式（Anyway），都可以享受到公司的满意服务

招聘信息：

自2012年2月1日起，外省市户籍人员，如参加保险代理人考试，只需要高中学历就行了。考试合格后即可签约。请在2012年2月2日后请来我处报名！招聘以下人员： ① 售后服务人员 ② 客户经理 ③ 业务经理④客户经理本市户口：高中（技校.职校.中专）以上学历，大专本科优先！上海分公司总部巨鹿路417号1001室高 勇T;***

热线： ***（24小时）

腾讯qq ： 819941058

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办公地址：中国平安上海分公司总部巨鹿路417号1001室 高 勇 个人门户：中国平安上海分公司高勇的个人保险理财网上海平安保险高勇的个人保险理财网

第二篇：平安保险公司个人年终工作总结

有的总结中，张三李四，甲乙丙丁，东南西北，大事小情，无不记录在案。特别是关于工作成绩方面的总结，唯恐有所疏漏。以下是小编给大家带来的几篇平安保险公司个人年终工作总结，供大家参考借鉴。

平安保险公司个人年终工作总结1

一年来，在公司领导的亲切关怀和其他老师傅的热情帮助下，自己从一个保险门外汉到能够独立从事和开展保险营销业务，在自己的业务岗位上，做到了无违规行为，和全司员工一起共同努力，较好地完成了领导和上级布置的各项工作任务。以下是本人一年来的工作情况汇报。

一、努力提高了政治素养和思想道德水平

积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题教育、职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象;能够坚持正确的政治方向，认真学习邓小平理论和“三个代表”重要思想等，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所进步。

二、努力提高了业务素质和服务水平

积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业务素质的训练，不断提高了业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。

三、严格执行了各项规章制度

一年来，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格执行上级公司和支公司的各项规章制度、内控规定和服务规定，坚持使用文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出现被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。业余生活检点，不参与赌博、购买等不良行为。

四、较好地完成了支公司和本部门下达的各项工作任务

一年来，能一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚走，立足岗位，默默奉献，积极完成支公司和本部门下达的各项工作任务。能够积极主支动关心本部门的各项营销工作和任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务等。

一年来，本人凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同志们的好评。回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与最优秀的员工比还存在一定的差距和不足。但我有信心和决心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好。

平安保险公司个人年终工作总结2

时光流逝，又在xx开心的过了一年，回顾这一年的工作历程，作为公司的每一名员工，我们深深感到xx之蓬勃发展的朝气，感受到xx人之拼搏的精神。这一年来的工作，有收获，有教训，总结，对一个热情工作的人来说是承上启下的，因此年终工作总结，现将这一年来的工作总结如下：

一、在工作上

今年也是忙碌充实的一年，我的工作主要是案件的预估录入和处理客户对保险及案件的咨询和投诉及对案件的销案整理及销案结案等等。其中预估录入和客户的咨询和投诉是理赔部的两项比较重要的工作，预估是否准确，要列入分公司的一项考核当中，不单单是理赔部门的一项工作，而是关系到温州中支公司，所以每个月都要关注的一个问题。于是在预估上，对于不知晓的案件金额，收集各方面的资料，如问客户，问查勘员，问损失部位，问三者的车型等等，尽量问的全面，让预估偏差尽量做到最小。在这过程当中，便会遇到各式各样的客户，有态度好的，非常配合的，让我感到很欣慰;有态度差的，让我莫名其妙的，苦笑不得的……而更是郁闷的便是临近过年那会儿，我这里要提前预估放假期间的工作，让预估工作难上加难，不但是工作量大，一天要估两天的案件，最多的那天一天要估80件，就算全部录入核价系统，也要一个个复制进去查，然后录入系统估掉年终工作总结，何况三分之二的案件是没有录入的，也就意味着要打电话，几十个电话要打，要是打了都知道也就罢了，关键的是连定损员都估不出来，因为很多车子临近过年修理厂关门而导致的无法修理情况，无法拆解，也就无法知晓，但预估工作并不是因为无法知道而停滞在那里，我必须要得到接近的数字，所以常常一个案件，我要打好几个电话，所以预估是一份棘手的工作，但我还是在预估偏差率上很好的体现出来，2019年我想我会做的更好。

接下来是客户的咨询和投诉，面对客户的咨询和投诉，我首先做的工作便是对此案件的来龙去脉摸个清楚，对不清楚的条款向同事们讨教，于是能够很好的答复客户的疑问，同时也给客户一些很好的建议，常常引得客户“满意而归”，当然这其中也有着难缠的客户，但最后都能迎刃而解。这是我最为开心的事情。在处理咨询和投诉上，不但能让我学会与各式各样的客户沟通的能力，还在理赔及其它知识上给予了一定的学习和提升，特别在2018年xx月份，投诉只有1个，还是无效投诉，很明显的降低了，让我很欣喜，这不但说明我们在外工作人员在理论上，技术上，沟通上有了很好的提升，还说明了平时我对于客户咨询问题处理的好。

最后是2018年的销案工作的做的好。在领导的正确领导下，在同事的相互帮助下，在自己平时的辛勤努力工作下，案件的未决件数一直处于一个很好的位置，2018年将做的更好。

二、业务上

完成了今年公司完分配的业务任务，实现了业绩和效益双丰收。为了配合公司业务发展的需要，管理部门人员分配了一定的业务任务，每季度都定期评比，面对了相当的压力，我通过自身的努力，顺利的完成了全年任务，期间遇到的客户多种多样，通过耐心回答客户的疑问，尽量系统解释条款，最终让客户满意买下我们的保险产品，中间虽然有很多小麻烦，但经历这些让我增加了业务方面的知识并更能体会业务员的辛劳。

三、劳动纪律上

今年在劳动纪律上公司出台了相应的奖惩文件，本人严格遵循文件精神做到不迟到不早退，上班时间不开小差，认真负责的工作。平时尽量不请假，遇到事情必须请假时，也提早向上级领导申请并交接好自己的工作。做到不影响部门日常工作正常运行。

本人以“立足本职、扎实工作”为理念，勤奋务实，尽责尽职，按时完成工作任务。并团结同志。本人在工作中一直勤勤恳恳，任劳任怨，把工作放在第一位，及时完成领导交与的工作。由于工作性质的不同，预估是非常注重实效的，要在规定是时间里完成，如不然，就会超时，所以加班也是难免的。平时都会很虚心的请教领导，请教同事，在工作中能够发现问题、并力求方法解决问题。能够寻求创新，来提高自己的工作效率和工作技能，在工作与生活中，本人与同事间和睦相处，互相友爱，互相学习，互相帮助。

本人虽然在工作中取得了一定成绩，但也存在许多不足，2019年要更加的努力克服，在与客户的沟通方面更待上一层，本人要“做到老，学到老”。要不断的学习保险的专业知识，充实自己，也要不断的提高自己的业务水平，更好的服务于我们的客户，更好的为我们的客服部做出一些贡献。祝愿xx在2019年发扬成绩，更上规模。

平安保险公司个人年终工作总结3

一年来，xx保险公司在省市公司正确领导下，依靠我公司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展，率先在xx突破保费收入千万元大关。今年，我公司提前两个月完成了x公司下达的全年营销任务，各项工作健康顺利发展。下面结合我的具体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。

一、工作思想

积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱进，勤奋工作，务实求效，勇争一流。面对竞争日趋激烈的保险市场，强化核心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好的发展态势，为大地保险公司的持续发展，做出了应有的贡献。

全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。作为一名领导干部，肩负着上级领导和全体员工赋予的重要职责与使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。因此，我十分注重保险理论的学习和管理能力的培养。注意用科学的方法指导自己的工作，规范自己的言行，树立强烈的责任感和事业心，不断提高自己的业务能力和管理能力。

不断提高公司业务人员队伍的整体素质水平。一年来，我一直把培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重要内容来抓，并和经理室一起实施有针对性的培训计划，加强领导班子和员工队伍建设。

二、业务管理

没有规矩不成方圆。要想使一个公司稳步发展，必须制定规范加强管理。管理是一种投入，这种投入必定会产生效益。我分管的是业务工作，更需要向管理要效益。只有不断完善各种管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出成绩、见效益。业务管理中我主要做了以下工作：

1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室的周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点，部室情况确定每个部室合理的、可实现的目标。在目标确定之后，我本着&事事落实，事事督导的方针，通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利完成。

2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建设。一直注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教育。一年来，我多次组织形势动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，组织大家学知识、找经验，提高职工全面素质。培训重点放在学习保险理论、展业技巧的知识上，并且强调对团队精神的培育。学习促进了各个团队自身素质的不断提高，为公司的持续、稳定发展打下扎实的基础。

3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管理工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年，我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化;四化目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，能进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。

三、部室负责工作

除了业务管理工作，我还兼任了营销一部的经理。营销一部营销员只有一名，我的业务主要是面向大客户。我的大客户业务主要是生资公司的。根据生资公司车队的特点，在原有车辆保险的基础上，我在全市首先开办了针对营业性货车的货运险。货运险的开办既为客户提供了安全保障又增加了公司保费收入，真可谓一举两得。经过不懈努力，我部全年完成保费收入xxx元，其中车险保费xx元，非车险业务xx元，满期赔付率为xx。成为公司发展的重要保证。

四、工作中的不足

由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手。

总之，一年来，我严于律己、克己奉公，用自身的带头作用，在思想上提高职工的认识，行动上用严格的制度规范，在我的带领下，公司员工以不断发展建设为己任，以诚信为先，稳健经营，价值为上，服务社会为经营宗旨，锐意改革，不断创新，规范运作，取得了很大成绩。

新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想继续保持较好的发展态势，必须进一步解放思想，更新观念，突破自我，逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我相信，在上级公司的正确领导下，在全体员工的共同努力下，上下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司一定能够创造出更加辉煌的业绩!

平安保险公司个人年终工作总结4

XX 年是xxx寿险市场竞争更加激烈的一年，同时也是xxx个险发展重要的一年，xxx个险在中支公司总经理室的正确领导下，认真贯彻落实年初总经理室提出的各项要求，紧紧围绕分公司及中支下达的各项工作指标，以业务发展作为全年的工作主题，明确经营思路，把握经营重点，积极有效地开展工作，取得了较好的成绩。为了给今后工作提供有益的借鉴，现将 xxx个险XX年的工作情况和XX年的工作计划汇报如下：

一、XX年的经营成果和工作总结

截至12月1日，xxx个险在全体业务同仁、内外勤的共同努力下，共实现新单保费收入xxxx万元，其中期交保费xxx万元，趸交保费xxxxx 元，意外险保费xxxx万元,提前两个月完成分公司下达的期缴指标;个险至12月有营销代理人xxxx人，其中持证人数xxxx人，持证率xx%;各级主管xx人，其中部经理x人，主任x人。实现了业务规模和团队人力的稳定。

回顾XX年走过的历程，凝聚着xxx太保人顽强奋斗，执着拼搏的精神，围绕不同阶段的工作重点，针对各阶段实际状况，我们积极调整思路，跟上公司发展的节奏，主要采取了以下具体工作措施：

(一)从思想上坚定信心，明确方向，充分认识市场形势，抓住机遇，直面挑战。

今年xxx同业公司不断从各个方面和我们展开较量，特别是国寿、华泰、泰康、人保等大小公司。在这种市场环境中，只有迎头赶上，积极发展才是硬道理。xxx个险上下充分领会上级精神，认识到决不能被动地围着市公司的计划指标转，而是应该积极地开拓市场，这是两种不同的发展观念，也将取得截然不同的发展结果。

我们利用各种时机，转变个险所有内外勤的观念，变“要我发展”为“我要发展”。对于销售一线的业务人员，我们反复强调，取得业绩占领市场才是根本，要看到寿险市场取之不尽的资源，并意识到做一份保单就占有一块市场。只有树立起发展的新观念，不断占领市场份额，用服务和士气与同业竞争，营销团队才能在市场大潮中立于不败之地。正是攻克了思想上的堡垒，统一了发展观念，才为xxx个险从根本上增强了凝聚力，xxx个险呈现出积极主动，健康向上的精神面貌。

(二)针对全年各阶段经营重点，我部门积极配合中支公司各项安排，结我个险实际情况，适时推出竞赛方案，有针对性地进行业绩拉动。

特别是在今年7月份百日大战中，推出了“群英会聚人民大会堂”的竞赛方案，树明星、拉标杆，布置“天天拜访，周周举绩，月月增员、百日达标”的口号，在各个职场中悬挂，有效加强了团队凝聚力，通过全体内外勤百日的浴血奋战，最终达成全省进度前十强的好成绩，xxx个险达成赴人民大会堂的代表合计 12名。

(三)针对个险组训，明确职责定位，强化岗位意识和工作责任心，使外勤伙伴和内勤工作人员都认清方向，各司其职。

1、针对团队主管强化目标意识，增强主管带动意识。

2、针对精英高手强化荣誉感，加强训练和培养。

3、针对个险内勤人员，调整部门架构，明确岗位职责，切实作好团队的支持和服务工作。

(四)一手抓基础管理，提高团队素质，维护团队稳定;一手抓产品业务，提高规模保费，保证目标达成。

1、基础工作，立足长远发展，是xxx个险长期以来始终坚持的方向，在XX年，xxx个险基础管理工作又上了新的台阶。从早会经营、出勤管理、系统培训、职场建设等多个方面，加强点滴培养，使各项工作有序开展，团队形成了规律性的工作习惯，团队素质不断提升，队伍稳定性不断增强。

在早会经营方面，xxx个险高度重视，要求组训下大力气保证每次早会的效果，一年来经营成果显著。为了做好出勤管理，滨个险年初修订了考勤管理办法，取消了兼职的说法，对所有人提出明确的考勤奖惩机制，要在全辖树立制度意识，明确“要工号就要上班工作”的硬道理，引导团队进一步端正风气，养成良好工作作风。

2、抓基础管理的同时，认真做好产品说明会的组织保障工作，开展形式多样的客户答谢活动，特别在今年七月以来，在各网点积极举办个人专场，取得了不错的成绩，也得到了外勤人员的赞同。

二、XX工作中存在的一些问题：

1、增员工作发展滞后，团队整体素质仍然偏低，特别是县城团队，需补充高素质人才，开拓高端客户市场。

2、新人出单率、转正率、留存率不高，大进大出的现象依然存在;

3、部分主管责任心和工作能力跟不上市场发展的需要，整体水平有待提高;

4、团队总体的活动量不足，人均产能、件均保费仍然偏低，与市场要求有差距。

三、XX作设想

针对XX的经验和不足，xxx个险要 做好以下工作：

1、继续紧跟市公司节拍，按照总经理室部署开展各项工作。

2、抓好基础管理工作，确实提高业务人员的活动量、举绩率、出勤率及人均保费指标。

3、做好销售支持，搭建销售平台，促进精英队伍成长。

4、大力开展增员活动，特别是县城增员工作。

5、建立完善的层级培训体系，抓好正式人员及新人培训、衔接教育及代资考培训等工作，提高各级人员水平。

6、继续加强乡镇职场建设，实现现有乡镇网点的规模发展。各网点的晋升。

展望未来，我们对今后的发展充满了信心。我们相信，在中支公司的正确领导下，在xxx支公司的共同配合及 个险全体内外勤的共同努力下，我们一定能够取得更加令人瞩目的成绩，让太保的大旗永远飘扬。

第三篇：高勇调查报告

关于张全祚申请借款

200万元的调查报告

借款人申请人：张全祚，于2012年02月16日向我社提交贰佰万元(￥2000000.00元)贷款申请，用于建现代化生猪养殖基地。我社接到申请后，按照《云南省农村信用社贷款业务操作规程》及贷款“三查制度”的要求，及时对借款人的基本情况、还款意愿、还款能力、还款来源、担保、信用状况、贷款风险、资金具体用途、担保意愿及担保能力等情况进行了调查了解，现将调查情况报告如下：

一、借款人家庭基本情况及经营状况

借款人：张全祚，身份证号码：***11193，配偶：李万琼，身份证号：***025家庭住址:西畴县兴街镇兴街开发区。借款人主要担任兴街畜牧站站长一职，月收入3500.00元，妻子李万琼在兴街经营饲料生意，月纯收入5000.00元，另外借款人已经在兴街甘塘子有了自己的一个中小型生猪养殖厂，占地面积11亩，有优质种猪11头，母猪180头，按照每头母猪一年产仔两次，每次10头计算，每年产猪仔3600头，该养殖基地有三分之一小猪养殖到三个月左右就开始卖小猪，1200头小猪每年可以实现将近400000.00元的收入，另外2400头主要是在育肥区养殖成商品猪出售，每头毛猪按照250斤计算，现在市场价值每斤毛猪8——10元，取中间价格计算，2400头×250斤×9元=5400000.00元，养猪成本按照每头1800元计算，2400头×1800元=4320000.00元，5400000.00元—4320000.00=1080000.00元再除去小猪的成本15万左右，年纯利润在80—90万元左右，此次大规模的生猪养殖基地的规划，占地面积110亩，规模是现在基地的10倍，年出栏量在10000头以上，每年可以实现利润在200万—300万元。借款人具有完全民事行为能力，有固定的住所，证件合法有效，借款用途明确合法，无不良信用记录，有良好的还款意愿，有稳定的收入来源和还本付息能力，符合贷款条件。

二、借款人负债及对外担保情况

从中国人民银行征信系统中获取个人信用报告显示借款人借款余额为259195.00元；对外担保金额50000.00元。征信报告显示该借款人在以往的信贷关系中无任何违约记录和不良信用记录，社会信誉度良好。

三、借款用途

该户借款用于完成省政府扶持的现代化生猪养殖基地，该项目政府已经批复立项，厂址位于兴街镇老街扎咪山，占地面积110亩，预算总投资984万元，申请省级政府补助资金300万元，地方政府配套50万元，自筹资金634万元，项目建成后，可以饲养母猪650头，年出栏育肥猪10000头以上，年产三元杂仔猪11400头，可获销售收入2438万元，纯收入347万元，投资利润率16.6℅。借款人从事畜牧工作多年，在生猪饲养方面经验丰富，在甘塘子养殖厂有专职技术人员，均为专业畜牧大学毕业，对生猪的现代化养殖、疫情防治方面经验丰富，新建的养殖场软、硬件设施均达到标准，预计今年6月底全部竣工，开始投入生产养殖。

综上所述，该笔贷款借款用途真实合法，借款意愿良好，用于抵押的房产资料齐全、真实有效，贷款风险性小。该项目正常启动、运作，能够产生良好的经济效益。

四、担保抵押情况

抵押人: 张全祚（李万琼）在兴街开发区和西畴县环城北路各有一栋房产，国有住宅用地，（西房权证兴街镇字第006113号∕西房权证西洒镇字第01339号）总建筑面积970.34平方米，属于夫妻共有，另外合伙人杨昌文在兴街上菜园有一栋房产，国有住宅用地，（西房权证兴街镇字第005177号）建筑面积296.40平方米。3栋房产总面积1267.74平方米，按照现在的市场价格2500.00元∕平方米计算，1267.74平方米×2500.00元=3169350.00元，该3栋房产房地产地理位置好，处于街道区和开发区，属于商业铺面，具有一定的升值空间，有较强的变现能力，借款人申请借款200万元，具备足值抵押条件及价值。

五、还款来源及方式

借款人借款人主要担任兴街畜牧站站长一职，月收入

3500.00元，妻子李万琼在兴街经营饲料生意，月纯收入5000.00元，另外借款人已经在兴街甘塘子有了自己的一个中小型生猪养殖厂，占地面积11亩，有优质种猪11头，母猪180头，按照每头母猪一年产仔两次，每次10头计算，每年产猪仔3600头，该养殖基地有三分之一小猪养殖到三个月左右就开始卖小猪，1200头小猪每年可以实现将近400000.00元的收入，另外2400头主要是在育肥区养殖成商品猪出售，每头毛猪按照250斤计算，现在市场价值每斤毛猪8——10元，取中间价格计算，2400头×250斤×9元=5400000.00元，养猪成本按照每头1800元计算，2400头×1800元=4320000.00元，5400000.00元—4320000.00=1080000.00元再除去小猪的成本15万左右，年纯利润在80—90万元左右。

综上所述，借款人收入来源稳定多样，经营状况良好，对按月赔还利息、按计划还本有保障，在五年之内可以还清贷款本息。

六、贷款投放风险预测评价

1.出现难以控制的疫情导致项目失败

2.市场变化带来连年亏损

3.借款人因自然或意外灾害死亡。

4.抵押物因不可抗力因素毁灭。

5.借款人因不可抗力因素而无法正常经营。

七、贷款收益分析

1、该笔贷款发放后，有利于我社合理配备资源，实现经营效益最大化；

2、有利于增加我部业务收入，200万元贷款按月利率7.475‰计算，5年可直接增加业务收入将近897000.00元，收回的利息可再重复投入市场，为今后的经营发展奠定良好的基础。

3、借款方用于建大型生猪养殖基地，达到年出栏量10000.00头，投入正常生产运作，即可产生直接的经济收益，可以为借款人带来良好的经济效益，实现借贷方的双赢效应。

七、风险分析及风险防范措施建议

该笔贷款发放后，我部将采取以下措施防范信贷风险：

1、确保借款用途合法合规；

2、加强对借款人、资金用途等情况进行定期和不定期的跟踪监控，定期做好贷后检查，监督借款人按期偿还贷款，确保信贷资金安全；

3、发现风险，及时采取处置措施，将风险控制在萌芽状态；密切关注借款人家庭经营状况及还款能力的变化情况；

5、加强资金回笼与应用的监控；

6、从内外部调查情况来看，该户还款意愿较好，收入来源稳定，还款来源充足，存在风险可能性很小。八，结论及建议

综上所述，以上借款，抵押资料齐全，借款主体资格合法，借款用途明确，合法，借款人，抵押人提供的所有资料真实、完整、合法、有效、借款人个人信誉良好，还款意愿较好，家庭收入来源稳定，第一还款来源充足，第二还款来源有保障，具有一定的风险防御能力，个人信誉良好，对按期还本付息不会有影响。因此，贷款调查后建议发放该户建生猪养殖基地贷款贰佰万元整（￥2000000.00），期限为5年，抵押贷款，利率7.475‰，还款方式：按月结息，按还款计划还款。

调查人：冯光跃

蒋仕勇

二○一二年二月十六日

第四篇：平安保险公司

浙江农林大学本科生毕业设计（论文）

本 科 生 毕 业 设 计（论文）

（2012届）

工程学院

题目：中国平安保险公司学生姓名：陆锋学号：200802120819

专业班级：交通083指导教师：彭何欢职称：副教授

2011年11月 1日

中国平安保险公司

工程学院陆锋交通运输08

3摘要：中国平安保险(集团)股份有限公司（以下简称“中国平安”，“公司”，“集团”）于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为2318和601318

关键词：平安 保险 车险平安保险公司组成中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、健康发展，为企业各相关利益主体创造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。中国平安通过旗下各专业子公司及事业部，即保险系列的中国平安人寿保险股份有限公司（平安人寿）、中国平安财产保险股份有限公司（平安产险）、平安养老保险股份有限公司（平安养老险）、平安健康保险股份有限公司（平安健康险），银行系列的平安银行股份有限公司（平安银行）、平安产险信用保证保险事业部（平安小额消费信贷），投资系列的平安信托有限责任公司（平安信托）、平安证券有限责任公司（平安证券）及中国平安证券（香港）有限公司（平安证券（香港））、平安资产管理有限责任公司（平安资产管理）及中国平安资产管理（香港）有限公司（平安资产管理（香港））、平安期货有限公司（平安期货）、平安大华基金管理有限公司（平安大华）等，通过多渠道分销网络，以统一的品牌向超过6000万客户提供保险、银行、投资等全方位、个性化的金融产品和服务。公司的发展历程

中国平安拥有约45.3万名寿险销售人员及12万余名正式雇员，各级各类分支机构及营销服务部门超过4400个。截至2010年12月31日，集团总资产为人民币11,716.27亿元，权益总额为人民币1,168.83亿元。2010年，集团实现总收入人民币1,894.39亿元，净利润人民币179.38亿元。从规模保费来衡量，平安寿险为中国第二大寿险公司；从保费收入来衡量，平安产险为中国第二大产险公司。

中国平安在2010年《福布斯》“全球上市公司2000强”排名中名列第466名，英国《金融时报》“全球500强”第107名，美国《财富》杂志“全球领先企业500强”第383名，并成为入选该榜单的中国内地非国有企业第一。

2008年，中国平安进入《财富》世界500强，并成为入选该榜单的中国内地非国有企业第一名。2009年6月,在英国《金融时报》公布的2009“全球500强”企业榜单中，中国平安列全球寿险公司第二名，中国企业第八名，中国非国有企业第一名。公司还是《福布斯》杂志2009“全球上市公司2000强”第141名。

中国平安的企业使命是：对客户负责，服务至上，诚信保障；对员工负责，生涯规划，安家乐业；对股东负责，资产增值，稳定回报；对社会负责，回馈社会，建设国家。公司倡导以价值最大化为导向，以追求卓越为过程，做品德高尚和有价值的人，形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观，和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。公司贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制，执行“差异、专业、领先、长远”的经营理念。

中国平安是中国金融保险业中第一家引入外资的企业，拥有完善的治理架构，国际化、专业化的管理团队。中国平安遵循“集团控股、分业经营、分业监管、整体上市”的管理模式，在一致的战略、统一的品牌和文化基础上，确保集团整体朝着共同的目标前进。中国平安拥有中国金融企业中真正整合的综合金融服务平台，位于上海张江的中国平安全国后援管理中心是亚洲领先的金融后台处理中心，公司据此建立起流程化、工厂化的后台作业系统，并借助电话、网络及专业的业务员队伍，为客户提供专业化、标准化、全方位的金融理财服务。通过业界首创的客户服务节及万里通、一账通等创新的服务模式，为客户提供增值服务平安公司企业文化

企业文化是指企业在发展中逐步形成的一种为全体员工所认同并遵守的、带有本组织特点的使命、愿景、宗旨、精神、价值观和经营理念，以及这些理念在生产经营实践、管理制度、员工行为方式与企业对外形象体现的总和。中国平安在发展历程中，吸收了中华民族优秀传统文化和西方现代管理思想的精华，逐步形成了独具特色的企业文化，体现为中西合璧、古今贯通、知行合一的特点，定位于造就“以优秀的传统文化为基础，以追求卓越为过程，以价值最大化为导向，做一个高尚和有价值的人”。

2006年集团工作会议上，集团董事长马明哲先生重新细化了平安企业文化十八年来的演进轨迹,将其分为五个阶段：第一阶段：创业精神（1988年）；第二阶段：儒家思想（1992年；思想观）；第三阶段：国际战略（1994年；发展观）；第四阶段：价值文化（1999年；价值观）；

第五阶段：执行/制度（2002年；行为观）。2006，根据集团综合金融的战略目标，平安文化的发展观进一步描述为追求“领先”的文化，要求每个机构搭建“领先”的平台，要求在制定战略和计划时，要以“领先”为最核心的目标，在选拔人才、配置资源时，要以是否有利于实现领先为基本原则，在问责考核时，要以是否达到或靠拢“领先”为核心评判标准。

纵观这些年，经过感性感悟、理性思索等阶段，平安文化不断完善升华，始终与时俱进，在战略和策略上永葆先知、先觉、先行。每个时期，平安根据当时的形势和需要，找到新的方法，共同探讨、完善文化内涵，平安的企业文化就是这样一点一滴不断积累、丰富起来的。

平安的企业文化体现在平安的方方面面，《客户服务》就是面向所有平安客户的展现平安企业文化的窗口。它旨在向客户传达平安最新的资讯、最新的产品以及最新的服务。同时针对客户日常生活需求，提供相关生活常识以及健康、理财等与生活紧密相关的信息，体现了平安领先的服务理念。《客户服务》目前年发行总量约为2800万份。平安保险公司险种

平安永利两全保险 “生存保险金”每满3周年一领，每次领取当年保额的10%至终身；若保单生效日起1年内因病身故，可获赔“身故保险金”（=10%*保险金额）并返本，保单有效期限内因意外或保单生效日起1年后因病身故可获赔当保险金额

平安福寿两全保险 若满期生存，满期领取“满期生存保险金”，保险责任终止；若保单生效日起1年内因病身故，可获赔“身故保险金”（=10%*保险金额）并返本，若在合同约定保险期间因意外或保单生效日起1年后因病身故可获赔“身故保险金”（=保险金额）

平安长青终身养老年金B 交费期满后开始按合同约定金额每年领取“养老年金保险金”至终身；交费期内身故返还所交保费本息和（按年10%单利）；交费期满后身故无息返还保费

平安幸福定期保险A 若保单生效日起1年内因病身故，可获赔“身故保险金”（=10%*保险金额）并返本，若在保险期间因意外或保单生效日起1年后因病身故可获赔“身故保险金”（=保险金额）

平安育英年金保险 连带被保险人12岁（保单生效日起时》10无）、15岁（保单生效日起时13岁无）、18、25岁共领取四次，且60岁起每年领取养老金至身故；在60岁前身故有保障。若被保险人在连带被保险人25岁前身故，可获赔“身故保险金”并免交余下保费，同时连带被保险人开始每年领取“成长年金”至21岁止

平安附加万寿两全 若满期生存，满期领取“满期生存保险金”，保险责任终止；若保单生效日起1年内因病身故，可获赔“身故保险金”（=10%*保险金额）并返本；若保险期间身故，返还所交保费本息和（按年10%单利），保险责任终止

平安附加定期保险 若保单生效日起1年内因病身故，可获赔“身故保险金”（=10%*保险金额）并返本，若在合同约定保险期间因意外或保单生效日起1年后因病身故可获赔“身故保险金”（=保险金额）

子女教育保险A 15-21岁每年领取教育金，全部领取完毕后责任终止；21岁前身故返还现金价值，若投保人身故或高残交余下保费，同时被保险人开始每年领取“成长年金”至21岁止。子女教育保险B 28-21岁每年领取教育金；21岁前身故返还现金价值，若投保人身故或高残免交余下保费，同时被保险人开始每年领取“成长年金”至21岁止。

平安附加豁免保险费保险A 在附加合同的有效责任期内，因疾病或意外事故，180天内造成附表所列的残疾者，公司免交以后各期主合同和本附加合同保费。

平安附加豁免保险费保险B 在附加合同的有效责任期内，若身故，免效身故日后余下各期保费，因疾病或意外事故，180天内造成附表所列的残疾者，公司免交以后各期主合同和本附加合同保费。

平安鸿利两全保险 若保单生效日起1年内因病身故，可获赔“身故保险金”（=10%*保险金额）并返本，若在合同约定保险期间因意外或保单生效日起1年后因病身故可获赔“身故保险金”=（保险金额）；若保单生效后每满3周年仍生存，每次领“生存保险金”（=8%*保险金额）；同时每年根据公司分红保险业务的经营状况分红。

平安世纪同祥终身寿险 若保单生效日起1年内因病身故，可获赔“身故保险金”（=10%*保险金额）并返本，若在合同约定保险期间因意外或保单生效日起1年后因病身故可获赔“身故保险金”（=保险金额）；同时每年根据公司分红保险业务的经营状况分红。

平安鸿盛终身保险 若保单生效日起1年内因病身故，可获赔“身故保险金”（=10%*保险金额）并返本，若在合同约定保险期间因意外或保单生效日起1年后因病身故可获赔“身故保险金”（=保险金额）；同时每年根据公司分红保险业务的经营状况分红。

平安鸿祥两全保险 若保单生效日起1年内因病身故，可获赔“身故保险金”（=10%*保险金额）并返本，若在合同约定保险期内因意外或保单生效日起1年后因病身故可获赔“身故保险金”=（保险金额）；若满期生存，领取“满期生存保险金”，同时每年根据公司分红保险业务的经营状况分红。

平安世纪星光少儿两保险（分红型）保险金”（=10%*保险金额）并返本，若在合同约定保险期间因意外或保单生效日起1年后因病身故可获赔“身故保险金”=（保险金额）；每年根据公司分红保险业务的经营状况分红。

平安附加少儿高中教育年金保险（分红型）15-17岁每年领取“高中教育保险金”，17岁领取“学业有成祝贺金”后，保险责任终止；被保险人于保单生效后至其17周岁的保单周年日前身故，赔付“身故保险金”；每年根据公司分红保险业务的经营状况分红。

平安附加少儿大学教育年金保险（分红型）18-21岁每年领取“大学教育保险金”，21岁领取“学业有成祝贺金”后，保险责任终止；被保险人于保单生效后至其21周岁的保单周年日前身故，赔付“身故保险金”；每年根据公司分红保险业务的经营状况分红。

平安世纪理财投资连结保险 所交保费每年按条款约定比例分配进保障部分和投资部分，交费期内，身故或全残可获 赔保额和当时投资帐户价值较大者取一，若失能，免交失能期间保费，交费期满，每份送1880元，同时领取所有投资帐户项下投资单位价值总额，另享有可保选择权。

第五篇：平安保险公司礼仪培训教材

平安礼仪培训教材 序

大家是否都了解讲究礼仪的重要性，如果你平时多一个温馨的微笑、一句热情的问候、一个友善的举动、一副真诚的态度……也许能使你的生活、工作增添更多的乐趣，使人与人之间更容易交往、沟通。我们作为社会生活的一员，有义务、也有必要把讲求礼仪作为维护公共秩序、遵守社会公德的一个准则，通过自律不断地提高个人自身修养，使我们成为真正社会公德的维护者。“客户至上、服务至上”作为平安的服务宗旨，它充分地反映了公司对每位平安员工的期望。作为一名平安人，我们的一言一行都代表着平安的企业形象，对客户能否进行优质服务直接影响到平安的企业声誉，既使平安有再好的商品，而对客户服务不周，态度不佳，恐怕也会导致公司的信誉下降，业绩不振。总之，讲求礼仪是公司对每位平安员工的基本要求，也是体现公司服务宗旨的具体表现。

平安礼仪是根据公司的实际情况制订的礼仪行为规范，希望平安员工认真遵守，在工作中灵活运用，让它成为我们增进友谊、加强沟通的桥梁。本手册中有自我检查项目，每位员工至少对自己每个月进行一次检查，改掉那些不好的习惯，做一名合格的平安人。

微笑

人与人相识，第一印象往往是在前几秒钟形成的，而要改变它，却需付出很长时间的努力。良好的第一印象来源于人的仪表谈吐，但更重要的是取决于他的表情。微笑则是表情中最能赋予人好感，增加友善和沟通，愉悦心情的表现方式。一个对你微笑的人，必能体现出他的热情、修养和他的魅力，从而得到人的信任和尊重。那么，大家在日常的生活、工作中是否面带微笑呢？ 以下是几种训练微笑的方式。

仪表要求

大家清晨起床都充分计算吃早餐、上班交通所需要的时间，如果你每天早起5分钟对自己的仪表进行检查的话，有可能使你一天的工作增加自信，也可使其他人感到轻松、愉快。[男职员] 男职员在仪表方面应注意以下事项：

[女职员] 女职员在仪表方面应注意以下事项：

工作时保持自身良好的仪态

工作中大家应注意自己的仪态，它不但是自我尊重和尊重他人的表现，也能反映出一位平安员工的工作态度和责任感。[站姿]

说明：正确的站姿是抬头、目视前方、挺胸直腰、肩平、双臂自然下垂、收腹、双腿并拢直立、脚尖分呈V字型、身体重心放到两脚中间；也可两脚分开，比肩略窄，将双手合起，放在腹前或腹后。晨会要求：

除保持正确的站姿外，男职员两脚分开，比肩略窄，将双手合起放在背后；女职员双腿并拢，脚尖分呈V字型，双手合起放于腹前。

坐姿也有美与不美之分，以下为错误的坐姿：

常用礼节 握手

握手是我们日常工作中最常使用的礼节之一。你知道握手的基本礼仪知识吗？握手时，伸手的先后顺序是上级在先、主人在先、长者在先、女性在先。握手时间一般在2、3秒或4、5秒之间为宜。握手力度不宜过猛或毫无力度。要注视对方并面带微笑。以上是握手时应注意的几个方面：

鞠躬

鞠躬也是表达敬意、尊重、感谢的常用礼节。鞠躬时应从心底发出对对方表示感谢、尊重的意念，从而体现于行动，给对方留下诚意、真实的印象。鞠躬时要注意以上事项：

问候

早晨上班时，大家见面应相互问好！

一天工作的良好开端应从相互打招呼、问候时开始。

公司员工早晨见面时互相问候“早晨好！”、“早上好！”等（上午10点钟前）。因公外出应向部内或室内的其他人打招呼。

在公司或外出时遇见客人，应面带微笑主动上前打招呼。下班时也应相互打招呼后再离开。如“明天见”、“再见”、“Bye-Bye”等。

文明用语

客人来访或遇到陌生人时，我们应使用文明礼貌语言。[基本用语] “您好”或“你好”

初次见面或当天第一次见面时使用。清晨（十点钟以前）可使用“早上好”、“您早”等，其他时间使用“您好”或“你好”。“欢迎光临”或“您好”

前台接待人员见到客人来访时使用。“对不起，请问……”

向客人等候时使用，态度要温和且有礼貌。“让您久等了” 无论客人等候时间长短，均应向客人表示歉意。“麻烦您，请您……”

如需让客人登记或办理其他手续时，应使用此语。“不好意思，打扰一下……”

当需要打断客人或其他人谈话的情况时使用，要注意语气和缓，音量要轻。“谢谢”或“非常感谢”

对其他人所提供的帮助和支持，均应表示感谢。“再见”或“欢迎下次再来” 客人告辞或离开平安时使用。

[常用语言] 在日常工作中，大家是否留意使用以下语言了呢？

1、请

2、对不起

3、麻烦您…

4、劳驾

5、打扰了

6、好的

7、是

8、清楚

9、您

10、X先生或小姐

11、X经理或主任

12、贵公司

13、XX的父亲或母亲（称他人父母）

14、您好

15、欢迎

16、请问…

17、哪一位

18、请稍等（候）

19、抱歉… 20、没关系

21、不客气

22、见到您（你）很高兴

23、请指教

24、有劳您了

25、请多关照

26、拜托

27、非常感谢（谢谢）

28、再见（再会）

电话礼仪

接电话的四个基本原则

1、电话铃响在3声之内接起。

2、电话机旁准备好纸笔进行记录。

3、确认记录下的时间、地点、对象和事件等重要事项。

4、告知对方自己的姓名。顺序 基本用语 注意事项

1.拿起电话听筒，并告知自己的姓名 “您好，平安保险╳╳部╳╳╳”（直线）“您好╳╳部╳╳╳”（内线）如上午10点以前可使用“早上好”电话铃响应声以上时“让您久等了，我是╳╳部╳╳╳” 电话铃响3声之内接起在电话机旁准备好记录用的纸笔接电话时，不使用“喂—”回答音量适度，不要过高告知对方自己的姓名

2.确认对方 “╳先生，您好！”“感谢您的关照”等 必须对对方进行确认如是客户要表达感谢之意 3.听取对方来电用意 “是”、“好的”、“清楚”、“明白”等回答 必要时应进行记录谈话时不要离题 4.进行确认 “请您再重复一遍”、“那么明天在╳╳，9点钟见。”等等 确认时间、地点、对象和事由如是传言必须记录下电话时间和留言人

5.结束语 “清楚了”、“请放心……”、“我一定转达”、“谢谢”、“再见”等 6.放回电话听简 等对方放下电话后再轻轻放回电话机上

重点

1、认真做好记录

2、使用礼貌语言

3、讲电话时要简洁、明了

4、注意听取时间、地点、事由和数字等重要词语

5、电话中应避免使用对方不能理解的专业术语或简略语

6、注意讲话语速不宜过快

7、打错电话要有礼貌地回答，让对方重新确认电话号码

电话的拨打

顺序 基本用语 注意事项

1.准备 确认拨打电话对方的姓名、电话号码准备好要讲的内容、说话的顺序和所需要的资料、文件等明确通话所要达的目的

2.问候、告知自己的姓名 “您好！我是中国平安保险公司╳╳部的╳╳╳”。一定要报出自己的姓名讲话时要有礼貌

3.确认电话对象 “请问╳╳部的╳╳╳先生在吗？”、“麻烦您，我要打╳╳╳先生。”、“您好！我是平安保险╳╳部的╳╳╳” 必须要确认电话的对方如与要找的人接通电话后，应重新问候 4.电话内容 “今天打电话是想向您咨询一下关于╳╳事……” 应先将想要说的结果告诉对方如是比较复杂的事情，请对方做记录对时间、地点、数字等进行准确的传达说完后可总结所说内容的要点

5.结束语 “谢谢”、“麻烦您了”、“那就拜托您了”等等 语气诚恳、态度和蔼 6.放回电话听筒 等对方放下电话后再轻轻放回电话机上

重点

1、要考虑打电话的时间（对方此时是否有时间或者方便）

2、注意确认对方的电话号码、单位、姓名，以避免打错电话

3、准备好所需要用到的资料、文件等

4、讲话的内容要有次序，简洁、明了

5、注意通话时间，不宜过长

6、要使用礼貌语言

7、外界的杂音或私语不能传入电话内

8、避免私人电话

注：讲电话时，如果发生掉线、中断等情况，应由打电话方重新拨打。

座位次序

当你去拜访客户或有客户来访时，你知道坐在哪里如何安排座位吗？只要知道了座位次序的规律，也许你就再也不会为不知如何安排座位而为难了。

1、会谈时的座位安排 A、B、A、B座次安排要求：主宾坐在右侧，主人坐在左侧。如需译员、记录则分别安排坐在主宾和主人的身后。C、如果会谈桌一端朝向正门，即纵向摆放，则以进门方向为准，右侧为客方，左侧为主方。

2、会客室的座位安排

A、此种会客室离门口较远的席位为上席，一般情况，客人来访时按照职位顺序从内和外入坐长型沙发。

B、此种情况，远离办公台或窗户对面的席位为上席（客人席）。此时，与门口无关。C、此种情况，办公台前的座位为主人席，其旁边并远离门口的席位为客人席。

3、会议室的座位安排 门口的右侧为客人席，左侧为主人席，远离门口的为上席。如是圆型桌时远离门口的席位为上席。

4、宴会时的座位安排

5、乘汽车时的座位安排

乘汽车时，遵循右为上，左为下，后为上，前为下的原则。一般情况下，司机后排右侧是上宾席。

6、乘列车时的座位安排

列车行驶方向靠窗子的座位为上席，然后是其对面的座位；再后是行驶方向靠过路的座位，最后是其对面的座位。

名片的使用方法

名片是工作过程中重要的社交工具之一。交换名片时也应注重礼节。我们使用的名片通常包含两个方面的意义，一是标明你所在的单位，另一个是表明你的职务、姓名及承担的责任。总之，名片是自己（或公司）的一种表现形式。因此，我们在使用名片时要格外注意。

1、名片的准备

名片不要和钱包、笔记本等放在一起，原则上应该使用名片夹。名片可放在上衣口袋（但不可放在裤兜里）。要保持名片或名片夹的清洁、平整。

2、接受名片 必须起身接收名片。应用双手接收

接收的名片不要在上面作标记或写字。接收的名片不可来回摆弄。接收名片时，要认真地看一遍。

不要将对方的名片遗忘在座位上，或存放时不注意落在地上。

3、递名片

递名片的次序是由下级或访问方先递名片，如是介绍时，应由先被介绍方递名片。递名片时，应说些“请多关照”、“请多指教”之类的寒喧语。

互换名片时，应用右手拿着自己的名片，用左手接对方的名片后，用双手托住。互换名片时，也要看一遍对方职务、姓名等。遇到难认字，应事先询问。

在会议室如遇到多数人相互交换名片时，可按对方座次排列名片。

会谈中，应称呼对方的职务、职称，如“X经理”、“X教授”等。无职务、职称时，称“X先生”、“X小姐”等，而尽量不使用“你”字，或直呼其名。

客人接待的一般程序

1、客人来访时 使用语言 “您好！” “早上好！” “欢迎光临”等 处理方式 马上起立

目视对方，面带微笑，握手或行鞠躬礼

2、询问客人姓名 使用语言 “请问您是……”

“请问您贵姓？找哪一位？”等 处理方式

必须确认来访者的姓名

如接收客人的名片，应重复“您是××公司×先生”

3、事由处理 使用语言 在场时

对客人说“请稍候” 不在时

“对不起，他刚刚外出公务，请问您是否可以找其他人或需要留言？”等 处理方式

尽快联系客人要寻找的人

如客人要找的人不在时，询问客人是否需要留言或转达，并做好记录

4、引路 使用语言

“请您到会议室稍候，××先生马上就来。” “这边请”等 处理方式

在客人的左前方2、3步前引路，让客人走在路的中央

5、送茶水 使用语言 “请” “请慢用”等 处理方式 保持茶具清洁 摆放时要轻 行礼后退出

6、送客 使用语言 “欢迎下次再来” “再见”或“再会” “非常感谢”等 处理方式

表达出对客人的尊敬和感激之情 道别时，招手或行鞠躬礼

访问客户

作为平安人，经常因各类公务有机会去访问、拜访客户。因此，访问时礼节、礼仪也是非常重要的。

1、访问前应与对方预约访问的时间、地点及目的，并将访问日程记录下来。

2、访问时，要注意遵时守约。

3、到访问单位前台时，应先自我介绍。

“我是同╳先生预约过的平安保险╳╳╳，能否通知一下╳先生”等。

4、如果没有前台，应向附近的人员询问。

5、如果被访问人繁忙时，或先去办理其他事情或改变其它时间再来访问。“您现在很忙，那么我们约在明天╳点再见面好吗？”等。

6、如需等候访问人时，可听从访问单位接待人员的安排。在会客室等候。

在沙发上边等候边准备使用的名片和资料文件等。

7、看见被访问人后，应起立（初次见面，递上名片）问候。

8、如遇到被访问人的上司，应主动起立（递上名片）问候，会谈重新开始。

9、会谈尽可能在预约时间内结束。

10、告辞时，要与被访问人打招呼道别。

11、会谈时，要注意谈话或发言不要声音过大。

办公室礼节应用

在公司的办公场所，接待客人、洽谈业务时，有许多场合需要用到下列礼仪，如果大家能掌握了解它，会使你的工作变得更加自如顺利，客户也产生宾至如归的感觉。

引路

1、在走廊引路时

A、应走在客人左前方的2、3步处。

B、引路人走在走廊的左侧，让客人走在路中央。C、要与客人的步伐保持一致。

D、引路时要注意客人，适当地做些介绍。

2、在楼梯间引路时

让客人走在正方向（右侧），引路人走在左侧。

3、途中要注意引导提醒客人

拐弯或有楼梯台阶的地方应使用手势，并提醒客人“这边请”或“注意楼梯”等。

开门次序

1、向外开门时

A、先敲门，打开门后把住门把手，站在门旁，对客人说“请进”并施礼。B、进入房间后，用右手将门轻轻关上。

C、请客人入坐，安静退出。此时可用“请稍候“等语言。

2、向内开门时

A、敲门后，自己先进入房间。

B、侧身，把住门把手，对客人说“请进”并施礼。C、轻轻关上门后，请客人入坐后，安静退出。

搭乘电梯

1、电梯没有其他人的情况 A、在客人之前进入电梯，按住“开”的按钮，此时请客人再进入电梯。B、如到大厅时，按住“开”的按钮，请客人先下。

2、电梯内有人时

无论上下都应客人、上司优先。

3、电梯内

A、先上电梯的人应靠后面站，以免妨碍他人乘电梯。B、电梯内不可大声喧哗或嬉笑吵闹。

C、电梯内已有很多人时，后进的人应面向电梯门站立。

办公室规定

办公室内严禁吸烟、喝茶、看报和闲聊。值得注意的办公细节

1、进入他人办公室 必须先敲门，再进入。

已开门或没有门的情况下，应先打招呼，如“您好”、“打扰一下”等词语后，再进入。

2、传话

传话时不可交头接耳，应使用记事便签传话。

传话给客人时，不要直接说出来，而是应将事情要点转告客人，由客人与待传话者直接联系。退出时，按照上司、客人的顺序打招乎退出。

3、会谈中途上司到来的情况 必须起立，将上司介绍给客人。

向上司简单汇报一下会谈的内容，然后重新开始会谈。

办公秩序

1、上班前的准备

上班前应充分计算时间，以保证准时出勤，作为一名社会人，一名平安员工，应以文明行为出现于社会、公司。

如有可能发生缺勤、迟到等现象时，应提前跟上级联系（最好提前一天）。计划当天的工作内容。

2、工作时间（1）在办公室

不要私下议论、窃窃私语。

办公台上应保持清洁和办公用品的整齐。以饱满的工作态度投入到一天的工作中。

离开座位时，将去处、时间及办事内容写在留言条上以便他人安排工作（离开座位前应将机密文件、票据、现金和贵重物品存放好）。

离开座位时，将办公台面整理好，椅子放回办公台下。（2）在走廊、楼梯、电梯间

走路时，要舒展肩背，不要弯腰、驼背。有急事也不要跑步，可快步行走。

按照右侧通行的原则，如在反方行走遇到迎面来人时，应主动让路。遇到客人找不到想要去的部门时，应主动为其指路。在电梯内为客人提供正确引导。

3、午餐 午餐时间为12：00-13：30分（分支机构按照各自规定执行）。不得提前下班就餐。

在食堂内，要礼让，排队有秩序。饭菜不浪费，注意节约。用餐后，保持座位清洁。

4、在洗手间、茶水间、休息室

上班前、午餐后等人多的时间，注意不要影响他人，要相互礼让。洗面台使用后，应保持清洁。

不要忘记关闭洗手间、茶水间的水龙头，以避免浪费，如发现没有关闭的水龙头，应主动关好。注意保持洗手间、茶水间、休息室的清洁、卫生环境。

5、下班

下班前将下一天待处理工作记录下来，以方便第二天工作。

整理好办公台上的物品、文件（机密文件、票据和贵重物品要存放好）。

离开公司后，每个人都要记住自己是一位平安员工，出去的一言一行，代表着平安的企业形象。

建立良好的人际关系

同事出有因之间建立良好的人际关系，是正常、顺利工作的基本保证，因此，我们需要注意以下几点：

1、遵时守约

一个不遵时守约的人，往往不被他人所信任。

2、尊重上级和老同事

与上级和老同事讲话时，应有分寸，不可过分随意。

3、公私分明

上班时严禁私人电话，也不可将公共财物据为已有或带回家中使用。

4、加强沟通、交流

工作要积极主动，同事之间要互通有无、相互配合。

5、不回避责任

犯错误时，应主动承认，积极改正，不可回避责任，相互推诿。

6、态度认真

过失往往是由于准备、思考不充分而引起的，如有难以把握的地方应对其再次确认检查。

如何做一名被上级信赖的部下

1、把握上、下级的关系

公司的正常运转是通过上传下达、令行禁止维持的，上下级要保持正常的领导与被领导关系。

2、不明之处应听从上级指示

在工作中如遇到不能处理、难以判断的事情，应主动向上级汇报听从指示。

3、不与上级争辩

上级布置工作时，应采取谦虚的态度，认真听讲。

4、听取忠告

听取忠告可增进彼此信赖。

5、不应背后议论他人

背后议论他人表明自身的人格低下，是可耻的行为。

发扬平安团队精神平安事业能够得已顺利发展，不只是靠每位员工的个人努力和奋斗，还靠的是集体力量。充分发扬团队精神，相互配合，相互支援，对公司的发展具有极其重要的意义。那么你是否做到以下几点了呢？ 问候时要热情、真诚。回答时要清晰、明了。处理事情时要正确、迅速。办公时要公私分明。

听取上级意见比自己的判断更为重要。上级布置、下达命令前应争取主动。

自我检查 [办公室篇]

1、头发是否干净整齐？ □□□

2、衬衫、外套是否清洁？ □□□

3、指甲是否过长，经常修剪？ □□□

4、皮鞋是否光亮、无灰尘？ □□□

5、清晨上班时是否相互打招呼？ □□□

6、上班5分钟前是否已到座位上？ □□□

7、在走廊内有无奔跑？ □□□

8、是否佩带胸牌？ □□□

9、办公时有无窃窃私语？ □□□

10、对办公用品和公共物品是否爱护？ □□□

11、离开座位外出时，有无留言、告知去处？ □□□

12、午休或下班时，有无整理办公台面？ □□□

13、在茶水间、洗手间、走廊内有无站着闲谈？ □□□

14、有无在办公室进食？ □□□

15、有无向正在计算或写字的人发问？ □□□

16、有无在办公室吸烟？ □□□

17、公共物品有无谁使用谁整理？ □□□

18、发现垃圾等杂物有无主动拾起？ □□□

19、有无按《职员手册》的规定着装？ □□□ 20、下班时有无相互打招呼后才离开公司？ □□□

[电话篇]

1、电话机旁有无准备记录用纸笔？ □□□

2、有无在电话铃响3声之内接起电话？ □□□

3、是否在接听电话时做记录？ □□□

4、接起电话有无说“您好”或“您好，万科”？ □□□

5、客户来电时，有无表示谢意？ □□□

6、对客户有无使用专业术语，简略语言？ □□□

7、对外部电话是否使用敬语？ □□□

8、是否让客户等候30秒以上？ □□□

9、是否打电话时，让对方猜测你是何人？ □□□

10、是否正确听取了对方打电话的意图？ □□□

11、是否重复了电话中的重要事项？ □□□

12、要转达或留言时，是否告知对方自己的姓名？ □□□

13、接到投诉电话时，有无表示歉意？ □□□

14、接到打错电话时，有无礼貌回绝？ □□□

15、拔打电话时，有无选择对方不忙的时间？ □□□

16、拔打电话时，有无准备好手头所需要的资料？ □□□

17、拔打电话时，有无事先告知对方结果、原委？ □□□

18、说话是否清晰，有条理？ □□□

19、是否拔打私人电话？ □□□ 20、电话听筒是否轻轻放下？ □□□

[接待篇]

1、对所有的客人是否都是面带微笑？ □□□

2、在走廊遇到客人时，有无让路？ □□□

3、遇到客人后，是否马上接待或引导？ □□□

4、是否双手接收名片？ □□□

5、接收名片时，是否认真看过一遍？ □□□

6、接待客人时，能否将客人姓名、公司名称、事件正确传达给他人？

7、引路时是否照顾到客人的感受？ □□□

8、转弯时是否提醒客人注意？ □□□

9、是否了解在电梯内如何引导客人？ □□□

10、在电梯内是否告知客人所要去的地方和楼层？ □□□

11、进入会客室时是否敲门？ □□□

12、是否了解开门、引导客人的顺序？ □□□

13、是否保持会客室的清洁？ □□□

14、是否了解会客室主座的位子？ □□□

15、是否让客人入主座？ □□□

16、使用茶具是否清洁？ □□□

17、客人久等时，是否中途出来向客人表达歉意？ □□□

18、给正在接待客人的人传话时是否使用便条？ □□□

19、进行介绍时是否是从下级开始？ □□□

20、送客人时，是否看不见客人背影后才离开？ □□□

□□□