保险公司全年业务发展规划

第一篇：保险公司全年业务发展规划

保险公司全年业务发展规划

2005年是深入贯彻十六届三中、四中全会精神，全面落实科学发展观，巩固宏观调控成果，保持经济社会良好发展态势的关键一年。在刚刚结束的中央经济工作会议上明确提出：明年国家将实施稳健的财政和货币政策，加强和改善宏观调控，加快调整经济结构，转变经济增长方式，坚持以提高质量效益为中心，妥善处理发展速度和质量效益的关系，实现经济社会全面协调可持续发展。这一经济工作指导思想必将对金融保险业的发展带来深远的影响和指导意义。面对市场经济体制改革深化，国民经济和居民收入的持续增长，将进一步促进寿险需求和消费的增长，为寿险市场的繁荣提供必要的经济基础，为寿险企业的发展提供重要的战略发展机遇。而目前我们内部存在的队伍规模偏小，人均生产力不高；外部面临的金融调控可能进入“加息通道”，进一步开放外资保险业市场等因素，也意味着更大的挑战即将到来。面对2005年，我们必须抓住机遇，迎接挑战，不断扩大队伍规模，切实提高业务人员的销售技能，牢牢把握市场主动权和主导地位，以实际行动实现“做大、做强”的目标。

结合内外部形势和我单位的实际情况，我们明年的总体业务发展思路是：大力发展效益险种和短险业务，进一步优化业务结构，提高业务增长的质量和效益，实现业务速度、规模、效益协调发展。围绕这一思路，我们明年工作的具体安排主要集中在以下几个方面：

一、在产品策略上，在继续以主推产品的基础上，加大对新产品的开拓力度，促进保障型险种和效益型业务的快速发展。-1-

二、在组织发展上，坚持“退一增二”的方针（清退1人，增

员2人），把增员工作落实到全年每一个业务发展阶段。坚持在保证质量的基础上实现团队规模的扩大，为业务发展提供人力资源的有效保障。

三、在业务推动上，在公司整体策划的基础上，坚持以荣誉、精神激励为主，不断创新形式，力求活动形式多样化。强化业务推动的执行力度，使推动转化为持续的生产力。

四、在营销模式上，坚持举办多种形式、灵活多样的产品说明

会，使说明会成为精致化、高绩效的产品销售促成方式。坚持多种展业方式并举，不断创新、突破已有的营销方式。

五、在队伍管理上，强化对业务人员的管理力度，规范代理人

行为，杜绝违规违纪现象。通过严抓活动管理，提高人均拜访量和展业效能。

六、在教育训练上，坚持“业务发展”和“教育培训”两手抓，针对各层级人员安排针对性培训，系统安排培训计划，积极推行总公司新人育成体系，实现新人留存率、代资考试通过率和持证率的全面提高。通过培训切实提高人均生产力水平，强化代理人职业道德、法制和素质教育，不断提高代理人职业素质。

新的一年，在分公司党委和总经理室的正确领导下，面对新的任务和挑战，我们有信心，有能力认真执行上级部署和安排，努力做好各项工作，为做大做强贡献自己的力量。

第二篇：保险公司发展规划

三年发展规划

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要。身为客服部的一位理赔人员，时刻为客户提供高效、便捷的保险售后服务。在未来的工作中，应加强工作作风建设，提高思想认识，严格落实公司各项条款，加强工作的积极性和主动性，提升

车险理赔服务工作，全面提高工作业绩，提升服务质量：

1、认真学习相关业务知识，提高自己解决问题的能力，参加专业培训和、考试。提高工作效率，从各个工作环节都要保持高效、快速简捷、灵活的工作作风。与公司其他员工增进相互了解，相互学习，共同进步，提升自己的工作能力和业务水平，真正成为领导的好帮手。

2、严格落实分公司的各项工作和动作，努力是中支各项服务指标达到公司要求标准。响应总公司降赔减损的工作方针，严格执行集中拆解定损整合维修资源，全面推动直赔厂的铺设工作。增强适用价格的使用意识，提升适用价格使用的主动性，增加降赔减损成效。组织打假培训，提升内部查勘员打假意识。车物案件要求查勘员第一时间出现场，固定现场证据。细化重大赔案调查流程，第一时间介入调查，重大疑难案件及时转交，配合公安部门对案件的侦破。在沧州中支理赔中重点是人伤工作。应重点推动现场安心及小额人伤案件快赔工作，重点突击住院7天以内的人伤案件，把伤者从医院劝出来，快速调解结案。人伤案件查勘率、住院案件复勘率要达到100%。人伤 案件初次查勘必须严格按照规范进行操作，每一个查勘动作都必须达标，切实搭建起保险公司与伤者方的沟通平台。车物查勘员要与“黄牛”比速度，人伤查勘员要与“黄牛”比专业。人伤查勘岗必须走出去，要实地调查当事人的居住地、户籍性质、工作单位、家族成员情况等，控制电话查勘次数。规范案件跟踪备注内容，必须注明跟踪时间、跟踪人、被回访人、案件的真实状态、目前结案存在的问题、下一步的跟踪计划等内容。

3、提升查勘人员理赔服务时效，严格执行公司理赔规定的服务时间，保证客户在最短的时间内完成理赔，合理保障客户权益。进一步提升理赔人员服务礼仪形象，特别在查勘规范、未决追踪、档案管理、查勘车管理规范中遇到的一些问题。查勘定损中存在突出的不良工作习惯，尤其是在老查勘定损员身上体现的更为明显，必须迅速进行调整。要求每名理赔员工结合本岗位工作规范进行自我检视，查找不良习惯，立即予以改正。采用制定标准，加强检查的手段确保理赔人员的服务态度优质化。提高现场服务效率，采取人性化服务，加快工作速度，提高服务质量，提高服务水平。全面树立公司新形象，真正形成优质文明高效的服务。

4、主动关心客户，减少信访投诉。认真执行出险客户回访制度，通过调度短信、赔款短信，提高结案满意度回访工作。做好跟踪服务，建立投诉案件登记制度，按投诉类型详细分类，运营周例会集中分析投诉原因，确定整改措施，从根本上降低投诉的发生，对有可能发生纠纷的案件，提早做好沟通。完善制度、量化指标、细化考核，在加 大考核的同时，坚持正向激励，调动各岗位人员的工作积极性,促使我司客户服务满意度不断提升。

5、根据中支的保费规模、业务类别及区域和四级机构的建设，制定相对的理赔政策和查勘人员，推动公估转自有这项动作，便于管理。

我有决心，在公司的正确领导下，坚定信心，锐意进取，扎实工作，求真务实，创新发展，为公司的发展作出新贡献。

第三篇：保险公司全年工作总结

工作总结

胡发文

一年来，在公司经理室的领导下，认贯彻落实，上级公司有关车险业务承保调控政策，结合公司全年业务工作目标和上级部门的工作要求，加强和促进车险业务发展，不断拓宽服务领域，加强市场调查研究，着力提升车险业务发展能力，现将一年来的业务工作所取得的成绩级所存在的问题，做一简单的总结，并对业务下一步工作的开展提几点看法：

一、牢固树立法规意识，切实做到依法合规开展保险业务。按照公司和上级部门的有关要求，自学加强对规范车险经营法律法规和车险承保调控政策的贯彻学习力度，认真领会精神，积极广泛宣传，端正车险市场竟争意识与经营行为，为提高公司车险承保质量和管理水平，切实防范经营凤险，促进车险业务健康，持续发展做出了努力。

二、以市场为导向，加强对车险续保及竟回业务的拓展。一年来，在公司经理室支持领导下，我们业务一部加强了对原在我司投保现已流失的客户，以及其他保险主体客进行了上门服务和公关工作。按照公司制定竟回业务的工作计划，分解目标任务，落实目标责任，加强沟通交流，强化服务承诺，积极主动配合抢回其他车险主体的业务，做到新保业务必争夺，流失业务必抢回。通过主动出击，改变了竟争格局，改变了攻防态势，确保了车险业务的可持续发展。全年实现了个人保费收入287.04万元，（其中个人业务：48.3万元，兼业代理及经销业务236万元。电销20954元）为业务科室历史性突破834万元保费收入大关和顺利完成全年冲刺目标（750万元）作出了贡献。

在工作上，做到了尽职尽责、任劳任怨，正确执行公司的各级规章制度和保险条款、方针、政策，有高度的责任职业感。在廉政自律上，不谋私利，不违规违法。遵章守纪，严格按照公司规章办理，在发展业务方面，积极主动配合部门领导，做好续保和新保工作，密切与客户的关系，促进业务发展。在自已的努力下完成了公司交的各项工作任务。团结同志，顾全大局，在新的一年里更好的努力工作，为忠县人保财险事业繁荣发展，做出自己的应有贡献而努力。

三、在新的一年里基本工作思路：

1、建立车辆信息统计，车险项目储备及跟踪机制，续保巩固续保业务。

2、重视渠道建设，积极拓展车险经销商和兼业代理业务。

3、加大力度，巩固政府公务车辆定点保险，扩大车辆承保面。

四、存在的不足：

随着竟争的日趋激烈，业务发展的压力也越来越大，对理论学习和业务学习的有所放松。

二0一一年一月十三日

第四篇：保险公司全年工作总结

保险公司全年工作总结

20**年以来，我们中国人寿保险股份有限公司武邑支公司在县委县政府的正确领导下，在社会各界的大力支持下，班子成员密切配合，通力协作，通过全员的共同努力，业务发展突飞猛进，综合测评位居全市前列，取得了较好经济效益和社会效益，现将我公司20**年工作情况暨20**年工作安排汇报如下：

一、20**的总结：

（1）业务方面：我公司长险首年总量完成5258万元，完成任务指标的114.17%，长险首年期交完成1237万元，完成任务指标的151.6%，十年及以上期交完成639万元，完成任务指标的149%，短期意外险完成161.3万元，完成任务指标的103.4%，股份制公司续期完成1637万元，续期率97.4%。

（2）队伍建设方面：我公司吸收下岗失业人员近百人，把发展和谐劳动关系作为贯彻落实科学发展观的重要切入点，整合社会资源，形成保险公司的工作合力，提高代理人的整体水平，既充实了公司的个人代理人队伍，最大限度的调动广大营销员的积极性、主动性、创造性，又为社会解决了部分职工的就业问题。同时扩大了保险的覆盖面，增强了凝聚力。

（3）经济指标明显优化，服务水平跃上新台阶：公司在业务发展的同时注重服务水平的提升，处理各类赔案500多起，支付各类赔偿100多万元，支付各类给付4200多万元。在服务方面公司加强了管理，提升了服务，完善了服务流程，加强了管控，及时处理服务中遇到的问题。

（4）基础设施建设持续加力，职工教育培训力度加大，优化了客户服务窗口，提升了客户的满意度。公司在2008斥巨资对服务窗口的硬件环境进行了装修改造，对工作设施加大了投入的力度，增设指引牌，在优化服务的同时，对每一位员工进行多次的职业道德素质和业务素质的培训。改善了服务态度，缩短了业务办理时长，加大保险产品的售前、售中及售后服务质量，赢得了xx县消费者协会颁发的“20**消费者信得过单位”荣誉称号。

二、20**的工作安排

（1）加大公司的服务力度，提升公司的服务水平。使全县百姓足不出户，办理各类所需的人身保险业务。最大限度的方便百姓。

（2）扩大保险的覆盖面，提高公司的知名度，为广大客户提供保障。致力于提高社会公众的保险意识，努力使客户老有所养，病有所医。（3）时刻保持与县委、县政府同步，为武邑的经济腾飞贡献力量。总之，按照xx县政府工作要求认真落实党的17大精神，解放思想更新观念，构建和谐单位，积极服务县域经济，进一步增强中心意识、大局意识、服务意识、奉献意识，充分发挥自身优势，努力工作，为实现“谋求新跨越，打造新武邑”的目标做出我们应有的贡献。

第五篇：业务发展规划

公司外贸业务发展规划草案

规划实施目标：实现公司外贸业务突破，为公司开拓欧美高端市场

规划实施周期：12个月

规划实施步骤：

一、收集客户信息，收集竞争对手信息，确定目标市场客户开发工作。

二、完善公司配套软硬件，配合外贸业务开发工作。

三、选择合适的推广平台并筹备国外展会事宜。

四、全力出击争取订单确认

五、控制风险，实现安全收款

六、确保生产按时并保质保量出货

七、培养外贸团队，巩固老客户，开发新市场

规划实施细则：

一．收集客户信息，收集竞争对手信息，确定目标市场客户开发工作。

实施时间：待定

1.通过网络搜索目标地区的目标客户公司名单，建立客户信息数据库。

2.分析客户网站，了解各个客户公司的历史，资本状况，生意覆盖地区，货源进口地区。

调查客户国家市场是否设立贸易壁垒，是否需要相关认证才可进入。

学习国外同行客户的产品英文介绍，完善自身知识水平和公司网站的专业水平。

分析客户网站，从介绍，电子样本设计，图片质量分析目标客户的市场定位，他们对产品的品质要求。

调查目标客户国家附近是否举办本行业的专业性展会，分析客户的采购渠道和采购信息来源。

采取电子邮件、电话联络和客户建立联系，试探他们对新供应商的反应。3.4.5.6.7.小结：信息收集阶段，制定每周，每月的工作计划，并量化完成，每月向上级汇报一次工作进展状况。

二．完善公司配套软硬件，配合外贸业务开发工作。

实施时间：待定

1.安排外贸业务员学习充分了解工厂历史，工厂实力，产能，人员配合情况, 让业务员熟悉

公司产品生产工艺流程，生产线状况，工厂规模等。

2.使外贸业务员对本行业的市场状况、竞争对手有比较清楚的了解。

3.安排有责任心，细心的跟单员配合外贸业务员工作，保证按时、保质保量交样。

大货生产前、中、后配合并按外贸业务员要求落实生产、改进、查货和出货等事宜。

4.制定产品保底价格表，方便外贸业务员随时对客户报价，原材料变动时候，需让外贸业务员在第一时间

拿到基础价格表，以便应对客户询价。若没有保底价格表，外贸业务员咨询的时候需要在1小时内得到书面或电子邮件方式的确定价格。

5.制作精美产品样本，以备参展时候和寄样品时候赠给客户。

制作欧美风格简洁大气的网站，能充分展示公司产品，公司实力，以便推广时候让更多客户通过网络了解我公司，增强我公司在客户心中的真实度，增强客户与我司合作的意念。

6.公司处理突发事件，应急事件的能力如何？如遇客户特殊定制产品，来图设计制作需要的时间。

7.定期对工人不断灌输外贸无小事观点，让工人明白他们不仅仅是为自己赚工资，从他们手上出来的产

品出去后代表公司的形象，代表国家的脸面，做不好会影响国家形象。让生产方面从心理上把外贸产品的重视提高到一个应有的高度。

8.确认公司货物出口报关情况

公司货物出口是自己出口报关的，应告知配合的报关员是谁，以便外贸业务员提交单据

文件配合报关。若是外包的，应告知外贸业务员外包报关行，联系人，以便配合。

货物出货是外包货代，应告知货代公司，联系人，以便外贸业务员提交单据配合货物出

口。产品是否需要进行商检，需要进行商检时候是什么部门负责，联系谁。

三、选择合适的推广平台并筹备国外展会事宜。

实施时间：待定

1.在阿里巴巴做国际金牌供应商，增加一个公司的网络展示窗口，展示公司产品，形象，查询客户询盘，客户信息，外贸培训资源等。在茫茫网络中多一个展示窗口就多一个机会，选择阿里巴巴的原因是: 价格不算太贵，每届行业性喊会阿里巴巴在美国和欧洲都投入大

量人力资金进行宣传，这也是间接为供应商做了广告，增加询盘机会。

2.外贸业务员根据通过google，黄页，买家数据收集来的客户资料，发送邮件推销，电话沟通。

3.外贸业务员通过网络调查竞争对手的对外报价情况，尽量摸清楚他们的底线，使对外报价心里有数。

4.通过查看国内竞争厂家，台湾，香港公司去哪里参展，参加什么展会。

查看欧洲，美国的公司，特别是知名公司会在哪些展会参展。

采取跟进策略，先对各个展会进行分析，以便选择合适的展会参展打通海外接单的通道。

四、全力出击争取欧美高端订单

实施时间：待定

1.展前准备工作:

根据10个月来通过网络开发的客户，寄过样品的，询价过的，未询价过的发送公司参展信息并邀请他们到展会上我公司展位观展洽谈。

准备参展样品:

根据10个月来对欧美客户的分析，选择适合他们市场销路的产品作为参展样品，以及通

过收集来的客户希望做的最新款产品样品，没有样品可以先做3D设计图海报以备展会时

候给客户推荐。

准备产品目录等宣传资料:

参展前2个月新的产品目录应该全部印刷完毕，展会使用300本即可，在展会上提供给在本公司展位前停留的客户，并向客户要名片，保留100本专门提供给进入摊位洽谈的客户。全英文名片在展会前2个月印刷完毕。

准备300只广告笔印上公司网址和LOGO作为小礼物送给客户。

准备200张光盘刻录电子目录，在展厅发放给客户，光盘价格2元一张，比印刷品便宜。准备笔记本两台台，做好公司的影音资料，一台摆在展厅不断重复播放，吸引客户。

一台用于存储商业资料，如产品图片，价格表，技术图纸，参数等，以备谈判调用。

经过10个月的调查确定需要做的认证，在参展前完成进入欧美市场需要的认证, 不必全部产品都做。若是价格不太贵，做一款产品的认证即可，其他产品客户需要可以答复正在申请中。

2.展中工作：

外贸骨干业务员热情招揽客户来摊位参观，热情专业接待，用了一年时间准备和学习，对于产品和客户的了解，专业性应对客户的谈话已经不是问题。做到现场报价，尽可能在现场确定订单意向。陪同参展的老板或经理必须是本行业的资深专业人士，以便应对采购老手问的叼专问题。和客户谈判时候要用本子记录谈判要点，内容，记录客户要求。

当客户进厅比较多，骨干业务员在接待客户无法应付时，副手业务员应负责接待让客户尽可能长的时间停留在展厅里，为骨干业务员赢取时间。

陪同参展人员留意周边的竞争对手摊位，做好记录，以便回国调查他们的底线和实力。

展会中若是客户不多的适合，业务员要尽快记录当天接待客户情况，并做统计。如把名片用订书机定订到本子上，并在本子上标注此客户需求，特点。展会结束前2天，把带去的产品全部在当地卖光。

3.展会后跟进工作：

展会结束回国后用3天时间把客户资料理顺，分出重点客户，次重点客户，一般客户逐次跟进。第一时间处理在展会上确认过报价，订单量客户的事情,电子邮件联系，并同时用电话跟进。根据在展会上进厅洽谈的客户的意向估第一阶段可能的订单量，以便计算意向客户的真正转化率，统计成本和收益比。

调查展会上竞争对手的可能出的报价，通过一些方式可以收集到部分信息。

客户定样品后，列出样品订单表，样品出样时间表，一一对应服务客户，并拍照确认。

客户参展后2-3个月必会提出来工厂参观和合作事宜，公司应做好接待准备工作。

骨干业务员负责了解客户行程安排，接待客户谈判，洽谈项目，是否需要老板出席等。

客户来参观工厂，公司卫生尽量处理好，特别是洗手间要弄干净，这是最容易忽略的地方。

参展后5-6个月经过半年的洽谈，原有意向的客户的订单基本会陆陆续续下下来，此时需要生产部门做出生产时间安排表，以便骨干业务员了解工厂生产状况，给客户做商业发票时候保准出货时间，特别是做信用证付款方式时候，生产时间一定要准确，不能延误。

五、控制风险，实现安全收款

确认公司可接受的付款方式底线T/T 30%定金？T/T 50%定金？出货前结清尾款还是可以接受出货后

客户见提单付款？是否接受L/C 信用证付款方式？

若是接受T/T方式，多少百分比才能回收公司的生产成本或者达到公司成本的80%？

若是接受信用证付款方式，公司能抗得住多少资金周转的压力，抗得多久？

明确公司的抗风险能力，对于骨干外贸业务员报价和谈判时候确定付款方式非常重要，也是让公司规避外贸风险能前期做好铺垫。

公司必须有公司外币账户以便大额订单收款使用，小额样品费可用老板的私人账户收款，外币账户必须可以快速查询货款是否到账。

六、确保生产按时并保质保量出货

确保生产部门十分重视来自外贸部门的订单,即使是样品单必须足够重视，任何一个从公司出去的产品都代表公司和老板的形象，代表国家的脸面，做得好就是为国家长脸。把出口产品做好是一件无尚光荣的事情。

外贸生产单下到生产部，生产跟单必须严格审核，判断是否生产工艺上会产生困难，生产时间是否能按客户要求完成，有任何疑问尽快和外贸部确认以便外贸业务员和客户进行沟通。

生产过程中外贸业务员进行巡视, 对应客户要求检查生产过程中的问题，早发现问题早解决，生产部的检测人员严格检测产品，把问题消灭在初始状态，以免大货生产完毕时候返工对公司造成损失。

客户LOGO，唛头，需要按生产单要求制作，产品包装必须整洁美观。

来自外贸部门的订单必须严格按时完成。

七、培养外贸团队，巩固老客户，开发新市场

经过一年半的历练和不断总结经验，根据客户的第一年的成交额，和潜在意向客户的数量，为第二年制定业绩目标，有了第一年的数据做基础，第二年的目标制定起来才会比较客观现实，也容易实现。

第二年需要添加新人手组建外贸团队, 让骨干业务员负责外贸团队的培训，经验分享，带动新业务员进行学习市场开发技巧，安排分担骨干业务员的工作，让骨干业务员能集中精力投入去维护老客户, 抢占大客户，和定制外贸业务发展计划。

新业务员培养成熟后可在第二年参展跟骨干业务员一起参展，以便锻炼参展经验，第三年可派其

单独到新地区参展为公司开拓新市场。

3年内采取以老带新模式，不断加强外贸团队实力，使外贸团队为公司创造更大利润。