个险业务反思

第一篇：个险业务反思

最近，二级公司个险渠道业务发展缓慢，经过认真思考及分析，发现公司个险渠道主要存在两个问题：

1、管理人员的工作状态、信心和完成目标的责任感欠缺；

2、业务氛围的营造不够。

针对以上问题，个人认为，光是抓说明会和业务员活动量已远远不够！首先应该统一管理人员（经理、组训）的思想，让他们高度树立目标意识、责任意识及保持高昂的工作状态，才能够影响业务氛围的提高；其次，活动量管理不是简单要求每人几张宣传单就可以解决拜访量低的问题的。要做好分层次管理，以不同层面业务员最低完成多少业绩做为追踪点和借口，从而强力拉动活动量的提高；再就是早会和说明会的问题，这个问题的改善除了业务员方面之外，我觉得公司管理人员对会议的质量管理、自身能力水平的提高，以及教培部对业务需要的相应专题、课件的开发和培训都要到位；关于续收的问题，我们已经在各支公司初步建立了收展队伍，虽说这个队伍年轻，但如果进行有效的管理，狠抓续收及“短险”、“三康”新单业务，能大大缓解销售队伍的续收和短险业务压力。

改善措施：

1、从管理层开始，强化达标管理。每周定期召开业务分析检讨会（分片区）；设定并公布业务排行榜，优胜单位及落后单位每次均分别作经验介绍和落后总结、整改措施；连续三次排名后三位的单位经理，需接受总经理室的诫勉谈话；

2、定期召开组训例会，达到了解职场情况、统一思想、强化业务辅导和职场训练技能的目的，配合业务的快速发展；

3、新险种的回炉培训落实要切实到位，让每个业务员都能够纯熟运用相关技能技巧开展业务，提高自我销售能力；

4、分层次管理。新两康未形成业务高潮的原因亦来自于一个错误的业务导向，导致业务员忽略了小保单的销售和一大批中低端客户，无法营造人人出单的氛围。所以，我们一方面要树立标杆典范，另一方面要抓个人目标管理，利用职场布置、优质早会、活动管理工具的运用和追踪管理，短时间内营造人人出单、全员举绩的业务氛围，从而拉动业务的整体发展；

5、加强对收展队伍的业务管理和目标落实，让其发挥应有的作用

第二篇：四月份个险业务启动会上经理讲话

四月份业务启动会上经理讲话

各位经理：

大家好!

4月2日，按照分公司党委、总经理室决定，我来到XX公司，将和XX将士并肩作战。今天和大家见面，我很高兴，看到大家士气高昂，我也很受感染，党委决定我来单位工作，这是对我的信任，可以说是“使命光荣，责任重大”。XX公司是全省最好的县支公司，特别是最近几年单位各项工作都充满生机与活力，单位发展势头强劲，主要业务指标在全区乃至全省都名列前茅，咱们现在正处于历史最好的发展时期。在这样坚实而良好的基础上开展工作，我也感到很荣幸。从来的时候起，我就想一心一意为XX伙伴服好务，带好路。今天的会议，既是业务启动会，也是我对大家了解的一个过程，另外，我也想借这个机会表个态，让大家也了解我。第一，坚定不移地把推进单位更好更快发展，作为第一要务。目前，单位正面临发展的大好时机，但也有很多细节工作要持续加强，要让XX好上加好，从发展、经营、管理各项工作源头抓起。我过去在XX，XX公司发展的特点是文化兴司，以文化促发展，咱们XX也有文化，敢打、敢闯、敢拼，是一支负责任的队伍。

把两个公司的优势结合起来，XX一定能再创新的历史辉煌！咱XX不仅要成为全省的知名县公司，还要成为全国知名的县公司。

第二、抓好专业化经营，树立服务意识。专业化经营不仅要在团队，也要在机关，以表报管理、制度管理、会议管理等形式把机关管理拉入更加规范的运行轨道中，通过规范化管理，提升机关工作效率、服务质量，经理室为员工服好务，员工为团队服好务，团队为客户服好务。“金杯、银杯不如老百姓的口碑”，XX要更进一步大发展，就是要以服务促发展，以服务树形象，以服务创品牌。

第三，始终不渝地把为团队伙伴谋利益，作为神圣使命。“天下顺治在于民富，天下和静在于民乐”，要把以带领团队伙伴成功创富作为一切工作的出发点和归宿。工作上实行科学决策和民主决策。依靠集体的智慧和力量，事情靠大家办，发展靠大家干，努力提高决策的执行力和公信力。注重用改革开放的思维和办法解决前进中的难题，用开拓创新的思路和举措化解发展中的矛盾，坚持以实干振兴公司，以实干富裕伙伴。总之，我有决心、有信心在大家的支持帮助下，向XX伙伴和分公司党委、总经理室递交一份满意的答卷。

同时，结合咱目前的发展现状，我很着急，昨天看了业务报表，六天只有146位伙伴破零，到目前为止，还有一部

分部站都没有破零，所以在工作方面也要给大家提几个要求，（问：能不能接受？）

一是大家要看到近期业务发展带给我们的机遇，5-9年业务冲刺就快结束了，后面要全面转段进入十年期销售，可以说时间过去一天，机会就过去一点。5年业务的好处很多，客户交费没有时间压力，认可度高，展业难度相对小，大家一定要看到市场潜力，抓住今年最后的机遇。

二是要抓好出勤管理，严格考勤制度，各自管好各自的人。周单元经营的关键是每天的出勤和卡折业务追踪。追踪是管理的关键环节，把这两个关键环节抓好，能有效促进业务发展。

三是开好说明会，抓好说明会追踪落实，个险部和各部站也要继续强化说明会追踪环节，把说明会的效果发挥到最大。

四是要复制人才，齐抓共管。XX团队主管的自主经营意识和能力都相对较强，这一点我很放心，在坐的都是咱团队中的骨干力量，是XX的中流砥柱，咱的分处经理不仅要自己会管队伍，还要教会咱这些组经理管好队伍，不但要做业务，咱还要培养团队管理人才，咱后期的发展目标是千人团队，千人团队至少需要组经理200人，在座的各位就是咱们的火种，所以在业务发展中，不仅分处经理要安排好，抓到

位，督促追踪到位，组经理也要围绕咱的周目标，不能放松一天一卡、一周一单的的目标追踪。

五是在团队大力宣导，鼓励大家参加XX团康活动，这是我来第一次搞团康，希望参与的人多一些，既要工作好，也要有生活，我希望大家跟着我开开心心工作，高高兴兴生活。

第三篇：2010年个险工作总结

2010年个人工作总结

2010年是中国人寿保险股份有限公司意义非凡的一年，六十载，风雨兼程；半个多世纪，春华秋实，中国人民保险公司顺应中华人民共和国的诞生而诞生，而在这60年的风雨历程中，不断发展与完善自我，充分发挥了保险在社会中的作用，中国人寿保险股份有限公司更是至分业以来，积极发展壮大自我，与时俱进。作为一名专职组训我也将有限的力量献给了我热爱的寿险事业，现将2010年工作总结汇报如下：

一、2010年完成的主要工作

1、晨会经营

晨会在寿险业务中处于一个至关重要的位置，是营销伙伴获取信息，获得精神食粮很好的渠道。经营好晨会对提高团队的凝聚力、参会率都有很大的帮助。晨会经营的好可以带动业务伙伴的出勤率，而出勤率同举绩率成正比。以前的晨会经营没有计划性，内容制式化，不能很好的发挥业务推动和激励的工作,基于这种情况,在领导的支持和培养下,组训科对早会形式及内容进行了研讨,从每阶段业务伙伴的需求出发,明确晨会经营的方向,力争做到了晨会有四声歌声、笑声、掌声、欢呼声.为此我们采取了晨会经营轮流上台的形式,每个组训都参与到早会的主持中,不时的还会邀请一些主管参与早会经营；内容上分享的内容见多，激励的专题不时的更新，健康生活常识跟进，开心一刻层数不穷；早会形式改变后，晨会出勤率提高了,促进了业务的发展。

2、业务培训

作为一名组训，培训是一项重要的工作。2010年7月份我参加了总公司组织的新人育成体系师资授权培训，对整个培训过程有了一个系统的了解，回来后针对已经考过代资考、下了代码的、工作了的几个月的业务伙伴了进行了统计，然后陆续的进行了培训，培训过程中我请一些资深的主管授课，请一些精英进行分享，课间组训老师带领大家搞一些小活动，跳舞、做游戏等，晚间我都争取将学员安排好、了解没有什么事情后才回家休息，几个月的新人培训培训,不但使新人感受到了行业的魅力、家的感觉，同时也提高了新人的留存率和转正率。

3、追踪工作

追踪工作主要抓两方面，一说明会的追踪，2010年我公司召开的说明会有百余场，这样就产生了大量的意向保费，签单业务员的层次，专业度，技巧都存在着很大的差异，有些伙伴会后追踪主动性很差，针对这样的伙伴我都要及时打电话提醒他们要抓住黄金六小时，他们遇到的问题我要进行记录给予方法或者找促成能力强的业务伙伴帮助他们，这样就提高了保费的回收率。二企划追踪，企划是促进一个公司业务、增员增长的一个强有力的手段，不同时期会有不同的企划，我首先要做到企划内容熟记于心，根据企划内容督导那些离企划很近的再一努力就达成的伙伴，要不时更新数据，让伙伴们放心展业，而不会因为繁忙的工作而错过了企划。

4、驻村代表的继续发展

普兰店支公司是全辖推广驻村代表的模范，2010年这也是我们的重点工作。2009年普市公司驻村代表5人。2010年我除了对这5人的跟进追踪培养外，继续培养新的驻村代表，截止到2010年年末，新发展的驻村代表7人，保费创收达到了540823元，人均保费77260元，带动了公司的业务发展；新发展的驻村代表其中一人四季度达到了晋升组经理的标准，2011年1月份成功晋升。

5、其他工作

除了以上的几项重点工作外，平时我还参与产说会、创说会的主持，农网说明会的主讲，团队督导，会议通知、科室费用报销等一些工作，虽然组训工作很繁琐，但是无论做什么工作我都尽职尽责。

二、工作中的不足

1、培训时只抓新人，忽略了老人的培训，其实很多老业务员的专业技能及展业技巧都很差，2011年要加大老业务员的培训力度。

2、基本法的宣导不到位，基本法是业务伙伴利益的依据，但是我们公司除了主管对基本法的掌握比较到位外，其他的人员对基本法的掌握都很少，2011年我会利用下乡、晨会，培训等一切机会加大基本法的宣导及学习。

3、不能合理安排时间，提高工作率，由于平时工作繁多，总是安排不好工作，2011年要提高个人时间管理的能力。

三、2011年工作打算

1、人力发展

2011年是人力发展年，对于我这也是一个新的挑战，作为人力岗的专员，2011年我将完全按照市公司的要求，制定完善的工作计划，按年、季、月、周去安排增员时间，让每人伙伴都意识到增员和业务同等重要，实现常态增员。

2、驻村代表发展

驻村代表是县支公司增员、业务提升的一个很好的手段，2011年主要的方向是培养老驻村代表晋升主管，继续发展新驻村代表。

3、打好提前量

凡事打好提前量，兄弟公司如开发区、庄河无论是在险种培训、基本法学习、企划宣导等，都是先于我们公司，2011年我们力争各项工作打好提前量。

通过总结，我有几点感触：其一是要发扬团队合作精神。其二是要学会与部门、领导之间的沟通。其三是要有一颗永攀高峰的进取之心。

人生能有几回博，在今后的日子里，我要化思想为行动，用自己的勤劳与智慧描绘未来的蓝图。

普兰店市支公司

徐金莲

第四篇：坚定信心 发展个险

坚定信心

发展个险

为公司全面均衡发展作出贡献

安徽分公司个险工作，在总部发展战略指引下，在总公司个险部的精心指导下，自2008年7月开始组建个险销售队伍以来的三年间，在公司各级领导班子的领导和带领下，全体员工共同努力，面对困难不后退，经受挫折不气馁。坚信人保健康必定有辉煌的明天；坚信公司的专业化建设和健康管理特色必将推动各渠道业务的发展；坚信社保补充业务的主渠道地位和银保业务的大发展必将为个险渠道业务的发展创造有利条件；坚信个险业务的滚动发展会为公司的全面均衡、持续健康的发展作出贡献。

三年来，安徽分公司的个险工作也经历了许多艰难曲折，个险销售队伍的建设有起有落，由2008年底580余人发展到2010年6月份的2500余人，经历了一个快速发展阶段，但由于我们合规意识的不强和同业公司的竞争等其他因素，为了满足监管要求，依法合规开展各项业务。2010年8、9月份，我们坚决撤销了具有互动形式的20余个县域营销团队，导致了个险营销队伍1500余人的减员，严重影响了队伍的稳定和增员积极性。紧接着今年一季度，为了迎接保监会的检查，贯彻落实《安徽保监局一号文件》精神，又进行了一次彻底的自查自纠工作，纠正了一切不合规的行为，保证了100%的“双证”齐全有效，赢得了安徽保监局及保监委检查组的充分肯定，但队伍进一步萎缩到目前的1200余人。尽管个险队伍建设受到了挫折，但个险业务还是得到了快速发展，2009年实现个险保费3128万元，率先超额完成了全年任务。2010年实现了97%的增长速度，全年保费达6373万元，2011年1—6月，实现规模保费5655.8万元，完成了全年任务，续期保费1214.85万元，两项指标均列全系统第一。在少儿产品专项销售竞赛活动中，收取保费2700余万元，占总竞赛业绩的1/4.从数字上看，安徽分公司个险工作基本满足了任务需求，但从发展的角度看，还面临着很多的困难和挑战，存在着很大的危机和不足。如：队伍不稳定，人均保费低，人均收入不理想，业务结构不理想。特别是传统险长期期缴业务不理想，机构发展不平衡，发展信心有所减弱，专业化优势和健管特色还未真正融入个险渠道建设中，如何走出一条具有人保健康特色的个险发展道路还未能得到突破，等等。

总结过去，为了明天。回顾安徽分公司三年来的个险工作，其体会和认识概括起来主要有以下“坚持六个不动摇”：

一、坚持发展个险不动摇。安徽分公司在2008年筹

建开业之初，经过充分的调研和讨论，并认真学习先行开业的兄弟公司的发展经验，结合公司的发展要求，分公司总经理室一班人与各级管理者对各条业务渠道的发展形成共识；团队渠道全力拓展与国家医疗保障制度配套，受政府委托的社保补充业务的同时拓展法人业务和意外险业务；银保渠道全力行口开拓，做好网点经营，推进规模保费上平台；个险渠道经营发展好团队，努力做期缴业务，积蓄滚动发展力量。争取各渠道“各司其职、均衡发展、互相协同、整体推进”。明确了个险渠道是公司业务发展的重要渠道之一，不能放弃。只要坚持正确的发展方向，坚持做长期期缴业务，获取续期保费，将会成为公司的一个稳定的创费渠道。尽管个险渠道前期需要一定的投入且见效较慢，会增加公司的费用开支，还有可能影响公司或个人的考核，但只要我们统筹谋划，合理有效投入，加强预算和成本管控，发展个险是功在当代，利在未来。各级领导和管理者思想认识的统一，使行动更加积极坚决，各机构克服困难，精打细算，推进个险队伍建设，促进个险业务发展。不论碰到何种困难，从未动摇发展个险的决心和信心。因此，挺住了去年下半年以来个险队伍建设的困难阶段，并取得了业务发展。简单测算2010年个险渠道业务创费300万元，短期意外险和健康险创费100万元，获取总部财务支持费用130万元，基本满足各县渠道的业务推动，教育培训，个险管理人员工资，职场租赁费用。通过渠道成本控制，进一步坚定了发展个险的决心和信心。我们的体会是：只有坚持发展个险不动摇，才能使个险渠道建设有规划。明确各阶段的目标和任务，不至于起伏不定，浪费精力和财力。只有坚持发展个险不动摇，才能凝聚员工，鼓舞士气，增强克服困难的勇气，在发展中求生存，在发展中求创新，最终走出一条具有人保健康特色的个险发展模式的道路。

二、坚持发展目标不动摇。个险渠道的目标制定 要立足当前，着眼诶来，不能仅仅为了完成目标任务而忽略了持续发展能力，一定要走内涵或发展道路，不断累计续期业务，增加创费额度，缩短尹奎平衡周期，尽快为公司创造费用，才能得到持续支持和重视。为此，安徽分公司在决心发展个险的同时就制定了个险渠道明确的发展目标和思路，那就是在持续建设队伍的同时，一是要坚决完成总公司下达的目标任务，并适度超前。二是要着力调整险种结构，推动个险意外险销售，不断提高创费能力，尽早达到盈亏平衡并为公司创费。三是争取用五年时间积累8000万力争1个亿的续期业务。各营业机构要围绕首年新单保费1000万元以上，续期保费1000万元以上，短期意外险100万元以上的业务开展个险渠道的各项工作。在这目标牵引下，安徽分公司三年来均提前超额完成了总公司下达的目标任务，创费能力不断增强。2010年创费额度列全系统第二，续期业务逐年增强，到目前暂列全系统第一。2011年上半年，八个营业机构中蚌埠中支、芜湖中支个险规模保费暂列全系统第2、第5位。芜湖、蚌埠、亳州、黄山就上半年的续期业务均超200万元。其中芜湖中支上半年续期业务接近300万元，全年预计达450万以上。尽管现在个险渠道创费能力和续期业务的累积仍不理想但我们仍将不懈努力，不论有多少困难，不放弃既定目标。

只要思想不滑坡，办法总比困难多。

第五篇：个险培训工作规划

中支个险部2007年培训工作的整体思路

一、培训的性质

培训是为了让员工正确的、有效的和认真的完成一件工作或不断地提高个人的工作质量而进行的理念、知识和技能的灌输与交流。培训的目的是使各类学员掌握寿险营销及销售管理所需要的一切理念、知识技能，养成良好的习惯，使他们成为成功的、有能力的、专业的管理人员、培训人员等。

二、培训工作的具体内容

(一)建立健全的培训体系

以前**中支也曾组建过兼职讲师队伍，但由于培训负责人更换频繁，后期又没有人专门负责培训工作，所以兼讲队伍逐渐在团队消失。导致目前培训力量薄弱，培训体系不完善。所以建立和健全营销培训体系，建立一支稳定的兼职讲师队伍，使兼职讲师评聘和管理制度化、规范化，并享有相应的公司荣誉是07年一季度工作重点。

具体方案：

1、在各机构宣导具体选拔方案，树立“争做兼职讲师，实现人生价值”观念。让各层级人员感到做兼职讲师是一种荣誉、是一种对自我价值的体现。

2、从外勤和内勤团队中选拔优秀业务人员、主管及内管人员通过考核成为兼职讲师。

3、结合总、分公司兼讲制度及**实际情况，制订出切实可行的管理办法。

4、兼讲队伍日常工作主要包括：新人岗前培训、衔接训练、转正培训、保代辅导、产品说明会、创业说明会、专题讲解等及公司安排的其他活动、工作。

（二）、衔接训练

衔接训练工作主要是加强业务队伍的建设，提升件均、人均水平，提高转正率和留存率，促进有效人力的拉升；提升县域点均产能，促使县域达标进程；提升主管辅导能力，加强主管自主经营意识；训练工作的完善，加强团队兼职讲师力量，加强专兼职讲师队伍建设。但衔接训练体系建设是一项花费时间长、涉及面广、参与人数较多、考核严格细致、费用投入较大的大工程，须自上而下加以重视。

1、根据分公司主管推广培训结果选拔、确定衔接训练讲师。

2、2007年一季度配合分公司完成三期主管对《主管衔训辅导领航手册》的推广培训，二季度开始实施全辖主管轮训、兼职讲师训练。使衔接培训在新操作模式下在全辖初步开展；主管掌握《主管衔训辅导领航手册》使用要领，并开始按要求使用.3、2007年下半年全面推进各机构衔训规范运作，为逐步形成衔接培训运作及教材使用规范、主管辅导得力、专兼职讲师队伍训练水平提高、各级部门督导有力的局面打好基础。

4、对入司0—6个月新人进行衔接训练。

5、根据分公司及中支公司经营节奏确定具体新人衔接训练日程。

（三）、新人岗前培训、产品说明会、创业说明会

根据公司计划举办新人岗前培训、产品说明会、创业说明会。

1、在原来基础之上提高新人培训班质量、提升留存率、转正率，在培训班结束时确定个人目标。督导各机构培训人员做好训后追踪。（将新人开单率及衔接训练参训率纳入各机构新人培训班讲师的考核）

2、根据各机构需要，举办产品说明会及创业说明会。

（四）、完成公司安排的其他工作。

三、追踪工作

追踪的意义和目的：根据公司预订目标对团队或个人的执行情况进行分析、评估，并时时给予团队或个人进行指导和提示，使其能按公司预订计划执行的一种工作方法。

（一）、追踪工作的内容

1、个人业务目标达成情况

2、推动方案个人及机构达成情况

3、业务推动落实情况

4、差勤管理

（二）、追踪方法

1、根据公司推出的方案定期做电话追踪。

2、根据各机构经营状况做不定期追踪。

3、根据各机构差勤管理办法做出勤追踪。