保险营销员活动量管理

第一篇：保险营销员活动量管理

活动量管理 许平是一名部门主管，好学上进，小组是平安多年来各种业务竞赛的常胜团队。

――她长盛不衰的秘密是什么？ 不同之处在于：她每天都要求组员填写百分卡，通过百分

卡来诊断组员的销售缺陷„„ 让我们看一看：

许平主任的一天......晨会，许平主任调出百分卡装订本上的卡片，分发给每个组员――组员

迅速拿出工作日记,把昨日拜访情况记录在百分卡上！每一个人都认真填写,因为他们知道 它

能 帮 助 我!昨天，斯文秀气的业务员小平签了一张分红保单，二次早会上他将分享经

验。

在热烈的掌声中，他把百分卡拿起来,娓娓道来......那是他

追踪了三个星期的心血

小平娓娓道来......许平主任每天的二次早会上,都会请一个业务员把昨日的活动情况

进行介绍,她会一边听,一边看他的百分卡记录,诊断该组员的问题.当许平主任认为这是一个共性问题时,她会专门安排时间，李静的百分卡......早会

结束了，许平主任把百分卡根据顺序排列整理好,交给营业部助理.由营业部助理输入电脑统

计。许平主任非常感谢助理,因为通过助理,她能够简便地统计到每一个组员的活动数据,更有

针对性地进行辅导每周一下午,许平主任会在部门助理手上拿到小组一周的百分卡统

计表。根据统计表的数据,她很容易就知道小组那一个成员出了什么问题,于是她就列出了一

周的辅导计划表

许平拿到小组一周的百分卡，如果你是许平，你会列出什么样的辅导计划呢......因为小组每一个成员都得到有效的辅导,所以许平主任的组员比其他业务员显得更专业,获得客户更多的信任, 轮到李静发言了，主任会说什么呢？赵昆的百分卡......轮到赵昆发言了，主任会

说什么呢？叶华云的百分卡......轮到叶华云发言了，主任会说什么呢？ 这是他们的秘密

吗？ 请„„ 活动量管理概述 什么是活动量管理业务员对于一段时间内所从事的推销活动过程（包含推销对象与推销目的），订定量化目标，并记录实际结果，而且评估

自己技能成熟度的一套管理方法。业务主管对于业务员的推销活动计划做事先的指

示，并于一段期间后，检讨实际结果与计划的差距，提出改善意见及辅导，使业务员的活动

量能不断提高，技能不断提升的一套管理制度。收入= 活动量*（技巧+专业知识）为什么

进行活动量管理 业务员的工作性质 时间自由 高挫折、高挑战 持续拜访相当艰苦 需要高

度的热诚 心态易受环境的左右 收入较高，但不稳定 2%拜访 5%展示建议书 8%促成 39%寻找准客户业务员所面对的行销难

题 46%时间管理及个人工作效率 每天努力工作 良好人脉，客户增加 累积经

验 收入稳定，不断增加 形象良好 吸引别人加入这个行业 工作积极性高 日日拜访，月月

达成 有效率活动管理可带来的好处 工具―活动管理的利器 工作日志 准主顾卡（主顾卡）

增员卡 百分卡工作日志 工作日志对主任的意义 了解业务员活动状况 协助业务员解决

业务难点 控制业务员活动的量与质 填写 和主任有关的内容 《本月经营计划》之填写要点

将上月活动日志的月目标、月达成转移到本月活动日志的“上月目标、上月达成” 数字开

始，数字结束 差距原因总结，有内容，具体，至少三点 本月工作目标分析 将月目标划分

为周目标有关人力： 《本月经营计划》之专业名词解释 月末人数 正式 业务员 FNA NA

新增人数 脱落人数 FYP 人均件数 件均保费 正式 活动率 试用 活动率 有效人力 占比

有关经营指标： 有关续期： 13综合 继续率 25月综合 继续率 《小组续期收费进度控制

表》 《本月重要会议纪要》 《本组员工考核预警表》 《营业组基本活动统计分析表》 其

他需填写之表： 批阅 组员的工作日志填的怎么样 ？ ？ 月 周 批阅要点

1、总结与主管

判断是否吻合 如有差距，请找出原因，制定对策

2、本周业绩来源

3、不足之处给予建议

批阅要点

1、月总结，月计划的合理性

2、周目标的合理分配

3、本月生日客户 批阅要点

1、昨日实际拜访客户

2、昨日新增准客户筛选

3、准主顾卡编号

4、当日拜访计划

5、预填下

次拜访日并预 填到那一天拜访记录表上

6、早会内容，服务和赠员活动，今日心得。日 主

管签批激励 提醒 分析 建议 督导 督导的思路 有何好处 教他怎么做 让他做一遍 持续的做 2′ F 督导的步骤 理念面： 教育面： 执行面： 你为何而来 高访量，高收入 主管的职责 客户的来源 拜访的技巧 资料的收集 活动的安排 工作日志的要求 统一检查的时

间主管原则 以身作则 认真批阅 全力辅导 绝不间断 三卡 活动管理工具与客户管理工

具的区别 活动日志 计划工具 活动量统计工具 活动质的管理工具 月追踪工具 准主顾卡

客户管理工具 活动记录工具 售后服务工具 一种资产 准主顾卡的功能 延续业务员的寿险

生命 业绩会归0，卡片不会归0 卡片就是实力 卡片与活动相结合 建立客户资料的原则 活

页夹 取得容易方便携带 便于归档 准主顾卡的介绍与填写 百分卡 ？ 这是他们的秘密

吗？ 准 主 顾 卡(续)* 新 契 约 成 立保 单 号 码转 帐 存 折 号P1

0010 1424 253010-117-900001429投 保 年 龄岁保 险 期 限

缴别生 效 日 期受 益 人契 约 项 目主 1 主 2 主 1 主 2缴缴

年 3 月 12 日20 年法 定保 额3 万2 万5保 费2,379 元

元2,419 元平安 长 寿人 身 意 外主险附 加 险合计契约成立后将左上角(准)剪去成为保户卡访 问、服 务、参 加 活 动 记

录谈 话、活 动 内 容 及 检 讨陌生式拜访。人民商贸城韩经理寄信给韩经理，表示很高兴与他相识再访，轮盘话述。向他请教成功秘诀，韩 谈得很高兴晚上七点

到府上送建议书，看后没意见再次看望韩。韩说 ：好啦，快过年了，月底多钱！早

上十点去韩公司，不在。下午又去，大 决战。收费2,419 元。

平安长寿3万，2,379元；人身意2万，40元月日3233 等 级353 8 39

312 此报告仅限中国平安保险公司内部使用，未经中国平安保险公司的书面许可，任何单

位与个人不得传阅、复制、及使用，否则将追究其法律责任。PA-980610-SH-YXZ-XB * * * 准

主 顾 卡 * 保 户 卡98 年 4 月 3 日 制编 号 00698 业 务 员：程 丹工 号：

1100121745客 户 姓 名韩 端 彬缘 故陌 生男 女出 生 日 期客

户 来 源1968 年 2 月 18 日 增 员 对 象可 否地址住 宅公

司南京市中山南路张府园2号502室南京市上海路28号人民商贸城邮 政编 码

210005 210008 嗜 好及个 性电话4513054 3226909 最 佳 面 谈 时 间

(宅)(公)晚 7:30 ?8:30 下午4:005:00 外 出 旅 游外 向经济状 况及目 前收

入良 好3,500 元 / 月职 业地 位经 理家 属 亲 友姓 名称

谓出生年月日有 否 参 加 保 险增员对象备注(电话、地址、其他)否

否否有有否韩朝阳徐晓荣徐 倩父 亲母 亲妹 妹

max.book118.com max.book118.com max.book118.com公司，2264621，云南西路 23 号

公司，3227619，宁海路 3 号在 校 大 学 生已投保寿险公司平保平保平保

被 保 险 人韩 端 彬韩 朝 阳徐 晓保 险 种 类平安 长 寿平安 长 寿

平安 长 寿投保年、月、日max.book118.com max.book118.com max.book118.com 保

险 期 限20 年10 年10 年保 险 费2,419 元3,760 元5,660 元保 险 金

额5 万5 万 5 万 √ √ √ 此报告仅限中国平安保险公司内部使用，未经中国平安保

险公司的书面许可，任何单位与个人不得传阅、复制、及使用，否则将追究其法律责任。

PA-980610-SH-YXZ-XB * * * 工 作 日 志 *4月9日(星 期 一)晨会及早

课内容当 日 拜 访 记 录姓 名电话洽谈时间保额保费再访时间备 注

主 管 审 批当 日 计 划上 午下 午推荐险种签 单 前 拜 访老 客 户 回

访朱超：如何管理好自己的时间 9:00参加区里培训

1、下午1：30去鼓楼杨丰忠、程剑

锋处，顺道去张轶家回访，4：00拜访房局、李倩、林春

2、晚上去高磊家签单，电话确认

具体时间 杨丰忠 程剑锋 李倩 林春 张轶 3311208 3310829 3610839 3610839 3320158

1:30--2:00 2:15--3:00 4:15--5:00 4:15--5:00 3:15--3:45平安长寿+人意 养老+重疾+住院 10+10

5+5 9200 2300 本周五下午热情，可成为影响力中心 下周二晚19:00乐意接受保险保险认同度太低 下周一晚上8:00 做好建议书 介绍的李捷与顾明标 此报告仅限中国平安

保险公司内部使用，未经中国平安保险公司的书面许可，任何单位与个人不得传阅、复制、及使用，否则将追究其法律责任。PA-980610-SH-YXZ-XB * * * 准 主 顾 卡(续)* 新 契

约 成 立保 单 号 码转 帐 存 折 号P10010 1424 25

3010-117-900001429投 保 年 龄岁保 险 期 限缴别生 效 日 期受

益 人契 约 项 目主 1 主 2 主 1 主 2缴缴98 年 3 月 12 日20 年法

定保 额3 万2 万5保 费2,379 元40 元2,419 元平安

长 寿人 身 意 外主险附 加 险合 计契约成立后将左上角

(准)剪去成为保户卡访 问、服 务、参 加 活 动 记 录谈 话、活 动 内 容 及

检 讨陌生式拜访。人民商贸城韩经理寄信给韩经理，表示很高兴与他相识再访，轮盘话述。向他请教成功秘诀，韩 谈得很高兴晚上七点到府上送建议书，看后没意见

再次看望韩。韩说 ：好啦，快过年了，月底多钱！早上十点去韩公司，不在。下午

又去，大 决战。收费2,419 元。

平安长寿3万，2,379元；人身意2万，40元月日3233 等 级353 8 39

312 此报告仅限中国平安保险公司内部使用，未经中国平安保险公司的书面许可，任何单

位与个人不得传阅、复制、及使用，否则将追究其法律责任。PA-980610-SH-YXZ-XB

第二篇：保险营销员活动量管理

活动量管理 许平是一名部门主管，好学上进，小组是平安多年来各种业务竞赛的常胜团队。

――她长盛不衰的秘密是什么？ 不同之处在于：她每天都要求组员填写百分卡，通过百分卡来诊断组员的销售缺陷„„ 让我们看一看：

许平主任的一天......晨会，许平主任调出百分卡装订本上的卡片，分发给每个组员――组员迅速拿出工作日记,把昨日拜访情况记录在百分卡上！每一个人都认真填写,因为他们知道 它 能 帮 助 我!

昨天，斯文秀气的业务员小平签了一张分红保单，二次早会上他将分享经验。

在热烈的掌声中，他把百分卡拿起来,娓娓道来......那是他追踪了三个星期的心血

小平娓娓道来......许平主任每天的二次早会上,都会请一个业务员把昨日的活动情况进行介绍,她会一边听,一边看他的百分卡记录,诊断该组员的问题.当许平主任认为这是一个共性问题时,她会专门安排时间，李静的百分卡......早会结束了，许平主任把百分卡根据顺序排列整理好,交给营业部助理.由营业部助理输入电脑统计。许平主任非常感谢助理,因为通过助理,她能够简便地统计到每一个组员的活动数据,更有针对性地进行辅导

每周一下午,许平主任会在部门助理手上拿到小组一周的百分卡统计表。根据统计表的数据,她很容易就知道小组那一个成员出了什么问题,于是她就列出了一周的辅导计划表

许平拿到小组一周的百分卡，如果你是许平，你会列出什么样的辅导计划呢......因为小组每一个成员都得到有效的辅导,所以许平主任的组员比其他业务员显得更专业,获得客户更多的信任, 轮到李静发言了，主任会说什么呢？

赵昆的百分卡......轮到赵昆发言了，主任会说什么呢？

叶华云的百分卡......轮到叶华云发言了，主任会说什么呢？ 这是他们的秘密吗？ 请„„ 活动量管理概述 什么是活动量管理

业务员对于一段时间内所从事的推销活动过程（包含推销对象与推销目的），订定量化目标，并记录实际结果，而且评估自己技能成熟度的一套管理方法。

业务主管对于业务员的推销活动计划做事先的指示，并于一段期间后，检讨实际结果与计划的差距，提出改善意见及辅导，使业务员的活动量能不断提高，技能不断提升的一套管理制度。收入= 活动量*（技巧+专业知识）为什么进行活动量管理 业务员的工作性质 时间自由 高挫折、高挑战 持续拜访相当艰苦 需要高度的热诚 心态易受环境的左右 收入较高，但不稳定 2%

拜访 5%

展示建议书 8%

促成 39%

寻找准客户

业务员所面对的行销难题 46%

时间管理及个人工作效率 每天努力工作 良好人脉，客户增加 累积经验 收入稳定，不断增加 形象良好 吸引别人加入这个行业 工作积极性高 日日拜访，月月达成 有效率活动管理可带来的好处 工具―活动管理的利器 工作日志 准主顾卡（主顾卡）增员卡 百分卡

工作日志 工作日志对主任的意义 了解业务员活动状况 协助业务员解决业务难点 控制业务员活动的量与质 填写 和主任有关的内容 《本月经营计划》之填写要点 将上月活动日志的月目标、月达成转移到本月活动日志的“上月目标、上月达成” 数字开始，数字结束 差距原因总结，有内容，具体，至少三点 本月工作目标分析 将月目标划分为周目标

有关人力： 《本月经营计划》之专业名词解释 月末人数 正式 业务员 FNA NA 新增人数 脱落人数 FYP 人均件数 件均保费 正式 活动率 试用 活动率 有效人力 占比 有关经营指标： 有关续期： 13综合 继续率 25月综合 继续率 《小组续期收费进度控制表》 《本月重要会议纪要》 《本组员工考核预警表》 《营业组基本活动统计分析表》 其他需填写之表： 批阅 组员的工作日志填的怎么样 ？ ？ 月 周 批阅要点

1、总结与主管判断是否吻合 如有差距，请找出原因，制定对策

2、本周业绩来源

3、不足之处给予建议

批阅要点

1、月总结，月计划的合理性

2、周目标的合理分配

3、本月生日客户 批阅要点

1、昨日实际拜访客户

2、昨日新增准客户筛选

3、准主顾卡编号

4、当日拜访计划

5、预填下次拜访日并预 填到那一天拜访记录表上

6、早会内容，服务和赠员活动，今日心得。日 主管签批

激励 提醒 分析 建议 督导 督导的思路 有何好处 教他怎么做 让他做一遍 持续的做 2′ F 督导的步骤 理念面： 教育面： 执行面： 你为何而来 高访量，高收入 主管的职责 客户的来源 拜访的技巧 资料的收集 活动的安排 工作日志的要求 统一检查的时间

主管原则 以身作则 认真批阅 全力辅导 绝不间断 三卡 活动管理工具与客户管理工具的区别 活动日志 计划工具 活动量统计工具 活动质的管理工具 月追踪工具 准主顾卡 客户管理工具 活动记录工具 售后服务工具 一种资产 准主顾卡的功能 延续业务员的寿险生命 业绩会归0，卡片不会归0 卡片就是实力 卡片与活动相结合 建立客户资料的原则 活页夹 取得容易

方便携带 便于归档 准主顾卡的介绍与填写 百分卡 ？ 这是他们的秘密吗？ 准 主 顾 卡(续)* 新 契 约 成 立

保 单 号 码

转 帐 存 折 号

P 1 0 0 1 0 1 4 2 4 2 5

3010-117-900001429 投 保 年 龄

岁

保 险 期 限

缴

别

生 效 日 期

受 益 人

契 约 项 目

主 1 主 2 主 1 主 2

缴

缴

年 3 月 12 日年

法 定

保 额万万

保 费

2,379 元

元

2,419 元

平安 长 寿

人 身 意 外

主

险

附 加 险

合 计

契约成立后将左上角(准)剪去成为保户卡

访 问、服 务、参 加 活 动 记 录

谈 话、活 动 内 容 及 检 讨

陌生式拜访。人民商贸城韩经理

寄信给韩经理，表示很高兴与他相识

再访，轮盘话述。向他请教成功秘诀，韩 谈得很高兴

晚上七点到府上送建议书，看后没意见

再次看望韩。韩说 ：好啦，快过年了，月底多钱！

早上十点去韩公司，不在。下午又去，大 决战。收费2,419 元。

平安长寿3万，2,379元；人身意2万，40元

月

日 2 3 3 等 级 5 3 8 3 9 3 12 此报告仅限中国平安保险公司内部使用，未经中国平安保险公司的书面许可，任何单位与个人不得传阅、复制、及使用，否则将追究其法律责任。PA-980610-SH-YXZ-XB * * * 准 主 顾 卡 * 保 户 卡

年 4 月 3 日 制

编 号 00698 业 务 员：

程 丹

工 号：

1100121745

客 户 姓 名

韩 端 彬

缘 故

陌 生

男 女

出 生 日 期

客 户 来 源

1968 年 2 月 18 日 增 员 对 象

可 否

地

址

住 宅

公 司

南京市中山南路张府园2号502室

南京市上海路28号人民商贸城

邮 政

编 码

210005 210008 嗜 好

及

个 性

电

话

4513054 3226909 最 佳 面 谈 时 间

(宅)(公)

晚 7:30 ?8:30 下午4:00 5:00 外 出 旅 游

外 向

经济状 况及目 前收入

良 好

3,500 元 / 月

职 业

地 位

经 理

家 属 亲 友

姓 名

称 谓

出生年月日

有 否 参 加 保 险

增员对象

备注(电话、地址、其他)否

否

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有

有

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韩朝阳

徐晓荣

徐 倩

父 亲

母 亲

妹 妹

max.book118.com max.book118.com max.book118.com 公司，2264621，云南西路 23 号

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在 校 大 学 生

已投保寿险公司平保

平保

平保

被 保 险 人

韩 端 彬

韩 朝 阳

徐 晓

保 险 种 类

平安 长 寿

平安 长 寿

平安 长 寿

投保年、月、日

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保 险 费

2,419 元

3,760 元

5,660 元

保 险 金 额万万 5 万 √ √ √ 此报告仅限中国平安保险公司内部使用，未经中国平安保险公司的书面许可，任何单位与个人不得传阅、复制、及使用，否则将追究其法律责任。PA-980610-SH-YXZ-XB * * * 工 作 日 志 * 4 月

日

(星 期 一)晨会及早

课内容

当 日 拜 访 记 录

姓 名

电话

洽谈时间

保额

保费

再访时间

备 注

主 管 审 批

当 日 计 划

上 午

下 午

推荐险种

签 单 前 拜 访

老 客 户 回 访

朱超：如何管理好自己的时间 9:00参加区里培训

1、下午1：30去鼓楼杨丰忠、程剑锋处，顺道去张轶家回访，4：00拜访房局、李倩、林春

2、晚上去高磊家签单，电话确认具体时间 杨丰忠 程剑锋 李倩 林春 张轶 3311208 3310829 3610839 3610839 3320158 1:30--2:00 2:15--3:00 4:15--5:00 4:15--5:00 3:15--3:45平安长寿+人意 养老+重疾+住院 10+10 5+5 9200 2300 本周五下午

热情，可成为影响力中心 下周二晚19:00 乐意接受保险

保险认同度太低 下周一晚上8:00 做好建议书 介绍的李捷与顾明标 此报告仅限中国平安保险公司内部使用，未经中国平安保险公司的书面许可，任何单位与个人不得传阅、复制、及使用，否则将追究其法律责任。PA-980610-SH-YXZ-XB * * * 准 主 顾 卡(续)* 新 契 约 成 立

保 单 号 码

转 帐 存 折 号

P 1 0 0 1 0 1 4 2 4 2 5

3010-117-900001429 投 保 年 龄

岁

保 险 期 限

缴

别

生 效 日 期

受 益 人

契 约 项 目

主 1 主 2 主 1 主 2

缴

缴

年 3 月 12 日年

法 定

保 额万万

保 费

2,379 元

元

2,419 元

平安 长 寿

人 身 意 外

主

险

附 加 险

合 计

契约成立后将左上角(准)剪去成为保户卡

访 问、服 务、参 加 活 动 记 录

谈 话、活 动 内 容 及 检 讨

陌生式拜访。人民商贸城韩经理

寄信给韩经理，表示很高兴与他相识

再访，轮盘话述。向他请教成功秘诀，韩 谈得很高兴

晚上七点到府上送建议书，看后没意见

再次看望韩。韩说 ：好啦，快过年了，月底多钱！

早上十点去韩公司，不在。下午又去，大 决战。收费2,419 元。

平安长寿3万，2,379元；人身意2万，40元

月

日 2 3 3 等 级 5 3 8 3 9 3 12 此报告仅限中国平安保险公司内部使用，未经中国平安保险公司的书面许可，任何单位与个人不得传阅、复制、及使用，否则将追究其法律责任。PA-980610-SH-YXZ-XB

第三篇：保险营销员管理规定

《保险营销员管理规定》练习题

1、保险营销员代为办理保险业务，不得同时与（）保险公司签订委托协议。

A、两家B、两家或两家以上C、一家以上D、三家或三家以上

2、保险营销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于（）小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于（）小时。

A、60；12B、80；12C、60；36D、80；363、申请参加资格考试的人员提供虚假考试报名材料的，不予受理报名申请或者宣布考试无效，该申请人在（）内不得参加资格考试。

A、1年B、2年C、3年D、5年

4、保险公司组织、参与、协助保险营销员考试作弊的，由中国保监会给予警告，并处（）以下罚款；对该保险公司直接负责的高级管理人员和责任人员责令撤换，并处（）以下罚款。构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

A、1万；3万B、5万；2万C、3万；1万D、10万；1万

5、保险公司不得发布（），不得以购买保险产品作为成为保险营销员的条件。

A、宣传本公司荣誉的广告

C、宣传本公司产品的广告B、宣传保险营销员佣金或者手续费的广告 D、宣传本公司经营盈利的广告

6、根据《保险营销员管理规定》，负责在指定媒体和网站上披露保险营销员资格证书、展业证信息以及保险营销员的诚信记录的主体是（）。

A、国务院B、国家工商局C、中国财政局D、中国保监会

7、《展业证》的业务范围和销售区域与所属保险公司经营许可证上的业务范围和经营区域的关系是（）。

A、前者大于后者

等于后者

8、《资格证书》持有人向中国保监会申请补发证书的，应当提交（）

A、亲笔签名的遣失声叫和刊登遣失公告的证明材料

B、书面文字和相关证明材料

C、亲笔签名的遣失声明即可

D、刊琶遣失公告的证明材料即可

9、保险营销员是指取得（）颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务并收取手续费或佣金的个人。

A、中国保险监督管理委员会

公司

10、保险营销员因故意犯罪被判处刑罚的或者因经济违法违规活动受到行政处罚或者香精自律组织处分的，所属保险公司应当自知悉之日起（）内向中国保监会报告。

A、30日 B、20日 C、10日 D、5日

11、保险代理从业人员资格证书持有人申请换发的，应当提交的材料之一是前（）年内每年接受后续教育情况的有关证明。B、保险行业协会C、国务院D、保险B、前者小于后者C、前者大于等于后者D、前者小于

A、1年B、2年C、3年D、4年

12、保险营销员销售分红保险、投资连接保险、万能保险等保险新型产品的，应当明确告知

客户此类产品的（）情况。

A、分红比例

A、大专B、费用扣除C、收益情况D、没有要求 D、保险期限

13、参加资格考试的人员应当至少具有（）以上文化程度。B、初中C、高中

14、以下说法哪个不是不予颁发《资格证书》的条件（）

A、因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年

B、因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年

C、被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，进入期限仍未届满的D、年龄不满20周岁，没有本地常住户口

15、参加资格考试的人员有考试作弊、扰乱考场秩序等违反考试纪律行为的，停止其继续参

加考试，宣布其考试成绩无效，该申请人在（）内不得参加资格考试：构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、1年B、2年C、3年D、5年

16、申请换发《资格证书》的，中国保监会应当自受理换发申请之日起（）日内，作出批

准或者不予批准的决定。

A、20日

A、保监会 B、10日C、30日 D、60日 C、国务院D、中央银行

17、保险公司是指经（）批准设立，并依法登记注册的商业保险公司及其分支机构。B、保险行业协会

18、取得中国保险监督管理委员会颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服

务，并收取手续费或者佣金的个人是（）

A、保险代理人

员

19、《资格证书》有效期（），自（）起计算。

A、2年；颁发之日

C、3年；颁发之日

织的专业培训。

A、中国保监会B、保险行业协会C、所属保险公司D、工商局

2l、保险营销员应当客观、全面、准确地向客户披露有关保险产品与服务的信息，应当向客

户明确说明保险合同重要信息有（）

A、责任免除、犹豫期、健康保险产品的等待期、退保等

B、责任免除、宽限期、健康保险产品的等待期、退保等

C、责任免除、中止期、健康保险产品的等待期、退保等

D、责任免除、交费期、健康保险产品的等待期、退保等

22、《保险营销员管理规定》的实施时间是（）

A、2002年1月1日B、2003年5月1日C、2005年3月1日D、B、2年；考试通过之日 D、3年：考试通过之日B、保险代理从业人员C、保险代理机构D、保险营销20、岗前培训是指保险营销员首次从事保险营销活动前接受的、经（）认可的培训机构组

2006年7月1日

23、保险公司委托未取得《资格证书》和《展业证》的人员从事保险营销活动，支付其手续

费或者佣金的，将受到的处罚是（）

A、由中国保监会责令改正，给予警告，并处以3万元以下的罚款

B、由中国保监会责令改正，给予通报，并处以3万元以下的罚款

C、由中国保监会责令改正，给予谴责，并处以3万元以下的罚款

D、由中国保监会责令改正，给予批评，并处以3万元以下的罚款

24、根据《保险营销员管理规定》，保险公司不得以（）作为成为保险营销员的条件。

A、购买保险公司产品

签订书面委托协议

25、保险营销员因经济违法违规活动受到行政处罚或行业自律组织处分，根据《保险营销员

管理规定》应当向中国保监会报告。其报告的执行者是（）

A、保险行业协会

A、委托协议B、行政处罚部门C、保险营销员D、所属保险公司

26、保险公司委托保险营销员从事保险营销活动，应当与保险营销员签订书面（）。B、法定协议C、劳动协议D、诚信协议

27、参加保险代理从业人员资格考试且考试成绩合格者，要取得保监会颁发的资格证书，还

要满足的基本条件之一是（）

A、道德楷模B、营销高手C、行业标兵D、品行良好

28、保险营销员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于（）小时的后续教育，其中

接受保险法律知识，职业道德和诚信教育时问累计不得小于（）小时。

A、36；12B、80；12C、16；32D、12；829、保险营销员申请领取《展业证》、年审《展业证》和换发《资格证书》，应当符合中国保

监会规定的有关（）和（）的条件。

A、岗前培训，后续教育

C、法律法规，保监会

A、保险公司

A、行业协会B、民事责任，民事行为 D、保监会，保险公司C、保监会D、代理机构 B、取得《资格证书》C、取得《培训证书》D、30、保险营销员根据保险公司授权从事保险营销活动的行为由（）承担责任。B、保险营销员 B、保监会

31、《资格证书》是（）对个人具有从事保险营销活动资格的认定。C、保险公司D、国务院

32、后续教育是指保险营销员在从事（）过程中每年接受的，是中国保监会认可的培训机

构组织的专业培训。

A、保险营销活动

A、1月31日 B、展业活动C、培训D、客户服务 D、12月1日

33、保险公司应当在每年（）前，向中国保监会报送培训情况报告。B、12月31日 C、1月1日

34、下列说法错误的是（）

A、保险营销员从事保险营销活动，应当出示《展业证》

B、保险单据等重要文件只能由投保人本人签名确认

C、保险营销员不得同时与两家或两家以上保险公司签订委托协议

D、保险营销员不得对保险产品红利、盈余分配做出超出合同承诺

35、保险公司向《资格证书》持有人发放《展业证》之前必须经登记注册。

A、当地行政部门B、保监会C、保险行业协会D、所属保险公司

36、《资格证书》持有人以欺骗、贿赂等不正当手段取得《资格证书)的，中国保监会依法撤

销并收回其《资格证书》，给予警告，该证书持有人（）年内不得向中国保监会申请

《资格证书》。

A、1个月

A、保监会B、半年C、1年D、3年 D、所属代理机构

D、保险中介机构

37、向《资格证书》持有人发放《展业证书》。B、行业协会C、所属保险公司

38、《资格证书》毁损影响使用的，持有人可以向（）申请更换。A、中国保监会

不少于（）

A、12小时B、20小时C、18小时D、36小时

40、保险营销员从事保险营销活动，不得有下列行为（）

A、向客户出示《展业证》

C、向客户说明责任免除、等待期等情况

B、告诉客户有关保险条款的内容 D、隐瞒与保险合同的重要情况 B、保险公司C、保险行业协会

39、申请换发《资格证书》的代理人，每年接受保险法律知识职业道德和诚信教育时间累计

答案

5、BBACB6-

10、DDAAD11-

15、CBBDC16-20、AADCA21-

25、ADAAD26-30、ADAAA31-

35、BAABC36-40、DCAAD

第四篇：《保险营销员管理规定》练习题

《保险营销员管理规定》练习题

1.申请参加资格考试的人员提供虚假报名材料的，保险行业协会考试中心可作出如下决定()A 报公安机关处理 B 不予受理报名申请或宣布考试成绩无效，1年内不得参加资格考试 C 由保险行业协会进行罚款 D 由所在公司进行纪律处分 2.申请参加资格考试的人员提供虚假报名材料的，保险行业协会考试中心可禁止其在多长时间内不得参加资格考试()A 1年 B 2年 C 3年 D 5年

3.参加资格考试的人员有考试作弊，扰乱考场秩序等违返考试纪律行为的，停止其继续参加考试，宣布其成绩无效，该申请人在()年内不得参加资格考试，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A 6个月 B 1年 C 2年 D 3年

4.<<资格证书>>持有人代替他人参加资格考试，或者协助参与、组织他人在资格考试中作弊的，中国保监会给予警告，并处于()以下罚款。

A 3000元 B 5000元 C 8000元 D 1万元

5.《资格证书》申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申领证书的，中国保监会不予受理或者不予颁发《资格证书》，并给予警告，该申请人在()年内不得再次向中国保监会申请《资格证书》。A 1年 B 2年 C 3年 D 5年

6.<<资格证书>>持有人以欺骗、贿赂等不正当手段取得<<资格证书>>的，中国保监会依法撤销并收回其<<资格证书>>，给予警告，该证书持有人()年内不得向中国保监会申请<<资格证书>>。A 1个月 B 半年 C 1年 D 3年

7保险公司组织、参与、协助保险营销员考试作弊的，由中国保监会给予警告，并处()以下罚款；对该保险公司直接负责的高级管理人员和责任人员责令撤换，并处()以下罚款。构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

A 1万、3万 B 5万、2 万 C 3万、1万 D 10万、1万

8.保险公司委托未取得<<资格证书>>和<<展业证>>的人员从事保险营销活动，支付其手续费或者佣金的，由中国保监会责令改正。给予警告，并处()以下罚款，该保险公司直接负责的高级管理人员和其他责任人员给予警告，并处()以下罚款。

A 1万、3万 B 3万、1万 C 3万、5万 D 5万、3万 9.参加资格考试的人员应当至少具有()以上文化程度。A 大专 B初中 C高中 D没有要求 10.以下说法哪个不是不予颁发《资格证书》的条件

A 因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年 B因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年 C被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，进入期限仍未届满的 D年龄不满20周岁，没有本地常住户口

11.____向<<资格证书>>持有人发放<<展业证书>>。

A 保监会 B 行业协会 C 所属保险公司 D 所属代理机构 12.保险营销员接受保险公司委托代表其从事保险营销活动的证明是()A 展业证 B 资格证 C 工作证 D执业证 13.下列人员可领取<<展业证>>的是____ A 已取得<<保险代理从业人员执业证书>>的人员 B 已取得<<保险经纪从业人员执业证书>>的人员 C 已取得<<保险公估从业人员执业证书>>的人员 D 已取得<<资格证书>>的人员

14.保险公司向<<资格证书>>持有人发放<<展业证>>之前必须经____登记注册。A 当地行政部门 B 保监会 C 保险行业协会 D 所属保险公司 15.下列说法错误的是()A 申请展业证时需提供身份证明文件复印件

B <<展业证>>应包括<<资格证>>和<<展业证>>的编号 C <<展业证>>应包括保险公司名称、保险营销员编号

D 可以超出所属保险公司经营许可证上的业务范围和经营区城

16.保险营销员有下列情形之一的应当将<<展业证>>交还所属保险公司，保险公司应当及时向保险行业协会注销该保险营销员的<<展业证>>，以下哪种情况不属于《展业证》注销范围：()A 与所属保险公司解除委托协议的 B <<展业证>>未通过审核的 C <<资格证>>被注销的 D <<展业证>>遣失未申请补办的 17.下列说法错误的是()A 保险营销员从事保险营销活动，应当出示<<展业证>> B 保险单据等重要文件只能由投保人本人签名确认

C 保险营销员不得同时与两家或两家以上保险公司签订委托协议 D 保险营销员不得对保险产品红利、盈余分配做出超出合同承诺 18．《展业证》丢失的，持有人应该向（）申请补发。

A保监会 B保险行业协会 C所属保险公司 D保险代理机构 19．以下哪些内容不是《展业证书》里应有的（）

A保险公司名称 B发证日期及有效期 C 资格证书编号 D代理险种的具体名称 20.保险代理人离职，必须交还给保险公司（）

A《展业证书》 B《执业证书》 C《资格证书》 D《代理证书》 21.申请换发<<资格证书>>的代理人，每年接受后续教育时间累计不少于()A 12小时 B 20小时 C 18小时 D 36小时

22.申请换发<<资格证书>>的代理人，每年接受保险法律知识职业道德和诚信教育时间累计不少于()A 12小时 B 20小时 C 18小时 D 36小时

23.申请换发<<资格证书>>的，中国保监会应当自受理换发申请之日起()日内，作出批准或者不予批准的决定。

A 20日 B 10日 C 30日 D 60日 24.<<资格证书>>登记事项，发生变更的，持有人应当持变更事项的证明材料和<<资格证书>>原件，向()办理相关变更手续。

A 保险公司 B 保险行业协会 C 保险中介机构 D 中国保监会 25.<<资格证书>>毁损影响使用的，持有人可以向()申请更换。

A 中国保监会 B 保险公司 C 保险行业协会 D 保险中介机构 26.<<资格证书>>遣失的，持有人应当在中国保监会指定的()上公告。

A 媒体和网站 B 报刊、杂志 C 中国保险报 D 中国保险网 27.<<资格证书>>持有人向中国保监会申请补发证书的，应当提交()A 亲笔签名的遣失声明和刊登遣失公告的证明材料 B 书面文字和相关证明材料 C 亲笔签名的遣失声明即可 D 刊登遣失公告的证明材料即可

28.保险营销员是指取得()颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务并收取手续费或佣金的个人。

A 中国保险监督管理委员会 B 保险行业协会 C 国务院 D 保险公司

29.保险营销员是指取得保监会颁发的资格证书，为()销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或佣金的个人。

A 客户 B 保险公司 C 社会 D 公民 30.保险营销活动是指保险营销员经()授权，进行保险产品销售及相关服务的活动。A 国务院 B 保险公司 C 保监会 D 保险行业协会 31.保险公司是指经()批准设立，并依法登记注册的商业保险公司及其分支机构。A 保监会 B 保险行业协会 C 国务院 D 中央银行 32.中国保监会根据()授权，对保险营销员履行监管职责。

A 国务院 B 保险行业协会 C 保险公司 D 中央银行 33.中国保监会根据国务院授权，对保险营销员履行()职责。

A 监督 B 管理 C 监管 D 服务 34.()是中国保监会对个人具有从事保险营销活动资格的认定。

A 展业证书 B 执业证书 C 资格证书 D 代理证书 35.<<资格证书>>是()对个人具有从事保险营销活动资格的认定。

A 行业协会 B 保监会 C 保险公司 D 国务院

36.资格考试成绩合格具有完全民事行为能力，品行良好的人是自考试成绩公布之日起()日内保监会颁发<<资格证书>>。

A 10 B 当日 C 20 D 30 37．<<资格证书>>有效期为()A 1年 B 2年 C 3年 D 5年 38.<<资格证书>>有效期届满前()日前申请换发。

A 10 B 20 C 30 D 60 39.保险公司不得委托未取得()的人员从事保险营销活动。

A 资格证书 B 营业证书 C 工作证 D 上岗证

40.保险营销员根据保险公司授权从事保险营销活动的行为由()承担责任。A 保险公司 B 保险营销员 C 保监会 D 代理机构

41.保险公司不得发布宣传保险营销()的广告，不得以购买保险产品作为成为保险营销员的条件。A 佣金或手续费 B 优秀事迹 C 理赔案例 D 个人信息

42.保险公司委托保险营销人员销售人身保险新型产品的，应当对保险营销人员进行()A 专门培训 B 法律法规教育 C 岗前培训 D 36小时培训 43.()应当对保险营销员培训内容的合法性和真实性负责。

A 保险公司 B 保监会 C 行业协会 D 代理机构

44.保险营销员因故意犯罪被判刑的或因经济违法违规活动受到行政处罚或行业自律组织处分的，所属保险公司应当自知悉之日起()日内向中国保监会报告。

A 5 B 10 C 15 D 20 45.保险公司对本公司营销员在营销活动中违法行为给予纪律处分的应当在5日内向()报告。A 当地保险行业协会 B 当地保监会 C 保险公司 D 总经理

46.保险营销员申请领取<<展业证>>、年审<<展业证>>和换发<<资格证书>>，应当符合中国保监会规定的有关()和()的条件。

A 岗前培训，后续教育 B 民事责任，民事行为 C 法律法规 D 保监会，保险公司 47.()是指保险营销员首次从事保险营销活动前接受的、经中国保监会认可的培训机构组织的专业培训。A 代理人培训 B 新人培训 C 岗前培训 D 法律培训

48.后续教育是指保险营销员在从事()过程中每年接受的，是中国保监会认可的培训机构组织的专业培训。

A保险营销活动 B 展业活动 C 培训 D 客户服务

49.保险营销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于()小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于()小时。A 16 32 B 80 12 C 36 12 D 48 36 50.保险营销员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于()小时的后续教育，其中接受保险法律知识，职业道德和诚信教育时间累计不得小于()小时。

A 36 12 B 80 12 C 16 32 D 12 8 51.保险公司应当在每年()前，向中国保监会报送培训情况。报告应当包括上开展岗前培训和后续教育的内容、方式和时间以及本的培训计划。

A 6月1日 B 12月31日 C 1月31日 D 1月1日 52.保险营销员未在保险公司授权范围内从事保险营销活动，由中国保监会给予警告，处以()以下罚款。A 1万元 B 3万元 C 5万元 D 2万元

53.保险公司组织协助保险营销员考试作弊的，由()给予警告，并处以（）万元以下的罚款。A 中国保监会 1万元 B 中国保监会 3万元 C 保险公司 3万元 D 行业协会 3万元

54.保险公司组织参与协助保险营销员作弊的，对该保险公司直接负责的高级管理人员和其他责任人员，责令撤换，并处以()万元以下罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A 1万元 B 2万元 C 3万元 D 5万元

55.保险公司委托未取得<<资格证书>>和<<展业证书>>的人员从事保险营销活动，支付其手续费或者佣金的，中国保监会责令改正，给予警告，并处以()万元以上罚款。

A 1万元 B 3万元 C 5万元 D 10万元

56.保险公司委托未取得<<资格证书>>和<<展业证书>>的人员从事保险营销活动，支付其手续费或者佣金的，对该保险公司负责人给予警告并处以()万元以下罚款。

A 1万元 B 3万元 C 2万元 D 5万元

57.保险公司委托未取得<<资格证书>>和<<展业证>>的人员从事保险营销活动，支付其手续费或者佣金的，对其分支机构申请()A 予以许可 B 不予许可 C 协商许可 D 罚款后许可 58.我国保险代理机构可以分为()A 专业保险代理机构和保险兼业代理机构 B 保险专业代理人和保险营销员

C 保险代理机构、保险兼业代理机构、个人保险代理人 D 银行代理机构、行业代理 单位代理

59.从事保险兼业代理业务必须向()申请保险兼业代理资格，须经()核准后取得保险兼业代理许可证

A 保险公司 保监会 B 保险公司 保险行业协会 C 保监会 保监会 D 保监会 保险行业协会 60.常见的兼业代理人主要有()A 银行代理 商业代理 行业代理 B 银行代理 行业代理 单位代理 C 银行代理 证券代理 商业代理 D 银行代理 金融代理 行业代理 61.常见的兼业代理人不包括哪种()A 银行代理 B 行业代理 C 单位代理 D 商业代理

62.()是指取得中国保监会颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。

A 保险代理人 B 保险经纪人 C 保险营销员 D 保险业务员

63.保险公司对本公司保险营销员在保险营销活动中的违法违规行为给予纪律处分的应当在()日内向当地保险行业协会报告。

A 5 B 10 C 15 D 20

第五篇：保险营销员管理规定

保险营销员管理规定

中国保险监督管理委员会2006年第3号

2006年3月13日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2006年7月1日起施行。

中国保险监督管理委员会

二○○六年四月六日

第一章 总则

第一条 为了规范保险营销员的营销活动，维护保险市场秩序，保护投保人和被保险人的合法权益，促进保险业健康发展，制定本规定。

第二条 本规定所称保险营销员是指取得中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。

第三条 本规定所称保险营销活动是指保险营销员经保险公司授权进行保险产品销售及相关服务的活动。

第四条 本规定所称保险公司是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司及其分支机构。

第五条 中国保监会根据国务院授权，对保险营销员履行监管职责。

中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内行使职权。

第二章 资格管理

第六条 从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会组织的保险代理从业人员资格考试（以下简称资格考试），取得《保险代理从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）。

第七条 《资格证书》是中国保监会对个人具有从事保险营销活动资格的认定。《资格证书》由中国保监会统一印制。

第八条 参加资格考试的人员应当具有初中以上文化程度。

第九条 报名参加资格考试的人员，应当提交下列材料：

（一）《保险代理从业人员资格考试报名表》；

（二）身份证明文件复印件；

（三）学历证明复印件；

（四）最近3个月正面免冠小两寸彩色照片3张；

（五）亲笔署名无本规定第十一条规定情形的声明。

通过保险公司集体报名的，保险公司应当对报名考生提交的材料进行审核。

第十条 资格考试成绩合格，具备下列条件且无本规定第十一条规定情形的人员，自考试成绩公布之日起20日内，由中国保监会颁发《资格证书》：

（一）具有完全民事行为能力；

（二）品行良好。

第十一条 有下列情形之一的人员，不予颁发《资格证书》：

（一）因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年的；

（二）因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年的；

（三）被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满的。

第十二条 《资格证书》有效期3年，自颁发之日起计算。持有人应当在《资格证书》有效期届满30日前申请换发。

第十三条 申请换发《资格证书》，持有人应当具备下列条件：

（一）每年接受后续教育时间累计不少于36小时，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不少于12小时；

（二）前3年内未因欺诈和严重金融、保险违法违规行为受刑事或者行政处罚；

（三）无故意不履行数额较大个人债务的行为。

第十四条 申请换发《资格证书》，持有人应当交还原《资格证书》，并提交下列材料：

（一）《保险代理从业人员资格证书换发申请表》；

（二）前3年内每年接受后续教育情况的有关证明；

（三）最近3个月正面免冠小两寸彩色照片2张；

（四）亲笔署名无第十三条第（二）项和第（三）项规定情形的个人声明。

第十五条 持有人申请换发《资格证书》的，中国保监会应当自受理换发申请之日起20日内，作出批准或者不予批准的决定。批准换发的，核发新的《资格证书》；决定不予换发的，应当书面说明理由。

第十六条 《资格证书》登记事项发生变更的，持有人应当持变更事项的证明材料和《资格证书》原件，向中国保监会办理相关变更手续。

《资格证书》毁损影响使用的，持有人可以向中国保监会申请更换。持有人向中国保监会申请更换的，应当提交被毁损的《资格证书》原件。

《资格证书》遗失的，持有人应当在中国保监会指定的媒体和网站上公告。持有人向中国保监会申请补发的，应当提交亲笔签名的遗失声明和刊登遗失公告的证明材料。中国保监会应当自受理上述申请之日起20日内，予以变更、更换或者补发。

第十七条 《资格证书》由持有人保管，保险公司及其他组织和个人不得以任何理由扣留《资格证书》。

第十八条 《资格证书》有下列情形之一的，中国保监会将予以注销：

（一）依法不予换发；

（二）依法撤销。

第三章 展业登记管理

第十九条 《资格证书》持有人应当取得所属保险公司发放的《保险营销员展业证》（以下简称《展业证》），方可从事保险营销活动。

前款所称所属保险公司是指直接与保险营销员签订委托协议，授权其代为从事保险营销活动的保险公司。

第二十条 《展业证》是保险营销员接受保险公司委托代表其从事保险营销活动的证明。已经取得《保险代理从业人员执业证书》、《保险经纪从业人员执业证书》或者《保险公估从业人员执业证书》的人员，不得领取《展业证》。

第二十一条 《展业证》由中国保监会监制。

保险公司向《资格证书》持有人发放《展业证》前，应当向当地保险行业协会办理该持有人《展业证》的登记注册。

《展业证》的管理制度和年审制度，由中国保监会另行制定。

第二十二条 保险公司只能向取得《资格证书》且经保险行业协会登记注册的人员发放《展业证》。

第二十三条 保险营销员向所属保险公司申请领取《展业证》，应当提交下列材料：

（一）《保险营销员展业证申请表》；

（二）身份证明文件复印件；

（三）《资格证书》复印件；

（四）《保险营销员培训证书》复印件；

（五）最近3个月正面免冠小两寸彩色照片1张。

保险公司应当对保险营销员提交的材料进行审核。

第二十四条 《展业证》应当包括下列内容：

（一）姓名、性别、身份证明及号码；

（二）《资格证书》编号；

（三）《展业证》编号；

（四）业务范围和销售区域；

（五）保险公司名称；

（六）保险营销员编号；

（七）保险公司、保险行业协会投诉电话；

（八）发证日期和有效期。

《展业证》的业务范围和销售区域不得超出所属保险公司经营许可证上的业务范围和经营区域。

第二十五条 《展业证》的登记事项发生变更的，所属保险公司应当及时向保险行业协会办理登记变更手续。

第二十六条 《展业证》遗失或者因毁损影响使用的，由所属保险公司补发或者更换。第二十七条 保险营销员有下列情形之一的，应当将《展业证》交还所属保险公司，保险公司应当及时向保险行业协会注销该保险营销员的《展业证》登记：

（一）与所属保险公司解除委托协议的；

（二）《展业证》未通过审核的；

（三）《资格证书》被注销的。

第四章 展业行为管理

第二十八条 保险营销员从事保险营销活动应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。

第二十九条 保险营销员应当在所属保险公司授权范围内从事保险营销活动，自觉接受所属保险公司的管理，履行委托协议约定的义务。

第三十条 保险营销员从事保险营销活动，应当出示《展业证》。

第三十一条 保险营销员应当客观、全面、准确地向客户披露有关保险产品与服务的信息，应当向客户明确说明保险合同中责任免除、犹豫期、健康保险产品等待期、退保等重要信息。

第三十二条 保险营销员销售分红保险、投资连结保险、万能保险等保险新型产品的，应当明确告知客户此类产品的费用扣除情况，并提示购买此类产品的投资风险。

第三十三条 保险营销员应当将保险单据等重要文件交由投保人或者被保险人本人签名确认。

第三十四条 保险营销员不得与非法从事保险业务、保险中介业务的机构或者个人发生保险业务往来。

第三十五条 保险营销员代为办理保险业务，不得同时与两家或者两家以上保险公司签订委托协议。

第三十六条 保险营销员从事保险营销活动，不得有下列行为：

（一）做虚假或者误导性说明、宣传；

（二）擅自印制、发放、传播保险产品宣传材料；

（三）对不同保险产品内容做不公平或者不完全比较；

（四）隐瞒与保险合同有关的重要情况；

（五）对保险产品的红利、盈余分配或者未来不确定收益作出超出合同保证的承诺；

（六）对保险公司的财务状况和偿付能力作出虚假或者误导性陈述；

（七）利用行政处罚结果或者捏造、散布虚假事实，诋毁其他保险公司、保险中介机构或者个人的信誉；

（八）利用行政权力、行业优势地位或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；

（九）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同规定以外的其他利益；

（十）向投保人、被保险人或者受益人收取保险费以外的费用；

（十一）阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务；

（十二）未经保险公司同意或者授权擅自变更保险条款和保险费率；

（十三）未经保险合同当事人同意或者授权擅自填写、更改保险合同及其文件内容；

（十四）未经投保人或者被保险人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保险人签署保险单证及相关重要文件；

（十五）诱导、唆使投保人终止、放弃有效的保险合同，购买新的保险产品，且损害投保人利益；

（十六）泄露投保人、被保险人、受益人、保险公司的商业秘密或者个人隐私；（十七）超出《展业证》载明的业务范围、销售区域从事保险营销活动；

（十八）挪用、截留、侵占保险费、保险赔款或者保险金；

（十九）串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金或者保险赔款；

（二十）伪造、变造、转让《资格证书》或者《展业证》；

（二十一）私自印制、伪造、变造、倒买倒卖、隐匿、销毁保险单证；

（二十二）中国保监会规定的其他扰乱保险市场秩序的行为。

第三十七条 中国保监会在指定媒体和网站上披露保险营销员《资格证书》、《展业证》信息以及保险营销员的诚信记录。

第五章 岗前培训与后续教育

第三十八条 保险营销员申请领取《展业证》、年审《展业证》和换发《资格证书》，应当符合中国保监会规定的有关岗前培训和后续教育的条件。

岗前培训是指保险营销员首次从事保险营销活动前接受的、经中国保监会认可的培训机构组织的专业培训。

后续教育是指保险营销员在从事保险营销活动过程中每年接受的、经中国保监会认可的培训机构组织的专业培训。

第三十九条 保险营销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于80小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。

第四十条 保险营销员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于36小时的后续教育，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。

第四十一条 保险公司应当在每年1月31日前，向中国保监会报送培训情况的报告。报告应当包括上开展岗前培训和后续教育的内容、方式和时间以及本的培训计划。

第四十二条 保险营销员应当持有由中国保监会监制的《保险营销员培训证书》。

第六章 保险公司的管理责任

第四十三条 保险公司不得委托未取得《资格证书》的人员从事保险营销活动。

保险公司委托保险营销员从事保险营销活动，应当与保险营销员签订书面委托协议，委托协议的授权不得超出保险公司自身的业务范围和经营区域。

第四十四条 保险营销员根据保险公司的授权从事保险营销活动的行为，由保险公司承担责任。

保险营销员在从事保险营销活动过程中有超越授权范围的行为，投保人有理由相信其有代理权，并已经订立保险合同的，保险公司应当承担保险责任；但是保险公司可以依法追究越权的保险营销员的责任。

第四十五条 保险公司应当加强对保险营销员的培训和管理，提高保险营销员的职业道德和业务素质，不得唆使、误导保险营销员进行违背诚信义务的活动。

保险公司不得发布宣传保险营销员佣金或者手续费的广告，不得以购买保险产品作为成为保险营销员的条件。

第四十六条 保险公司应当组织保险营销员参加岗前培训和后续教育培训。

保险公司委托保险营销员销售人身保险新型产品的，应当对保险营销员进行专门培训。第四十七条 保险公司应当建立健全保险营销员管理制度和保险营销员管理档案，及时、准确、完整地登记保险营销员个人基本资料、培训教育情况、业务情况、奖惩情况等内容。

保险公司应当对保险营销员培训内容的合法性和真实性负责。

第四十八条 保险营销员因故意犯罪被判处刑罚的，或者因经济违法违规活动受到行政处罚或者行业自律组织处分的，所属保险公司应当自知悉之日起5日内向中国保监会报告。第四十九条 保险公司对本公司保险营销员在保险营销活动中的违法违规行为给予纪律处分的，应当在5日内向当地保险行业协会报告。

第七章 法律责任

第五十条 申请参加资格考试的人员提供虚假考试报名材料的，不予受理报名申请或者宣布考试成绩无效, 该申请人在1年内不得参加资格考试。

第五十一条 参加资格考试的人员有考试作弊、扰乱考场秩序等违反考试纪律行为的，停止其继续参加考试，宣布其考试成绩无效，该申请人在3年内不得参加资格考试;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第五十二条 《资格证书》持有人代替他人参加资格考试，或者协助、参与、组织他人在资格考试中作弊的，中国保监会给予警告，并处1万元以下罚款。

第五十三条 《资格证书》申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申领证书的，中国保监会不予受理或者不予颁发《资格证书》，并给予警告；该申请人在1年内不得再次向中国保监会申请《资格证书》。

第五十四条《资格证书》持有人以欺骗、贿赂等不正当手段取得《资格证书》的，中国保监会依法撤销并收回其《资格证书》，给予警告；该证书持有人3年内不得向中国保监会申请《资格证书》。

第五十五条 保险营销员违反本规定第二十九条至三十六条规定的，由中国保监会给予警告，处以1万元以下罚款。

第五十六条 保险公司组织、参与、协助保险营销员考试作弊的，由中国保监会给予警告，并处3万元以下罚款；对该保险公司直接负责的高级管理人员和其他责任人员，责令撤换，并处以1万元以下罚款。构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

第五十七条 保险公司委托未取得《资格证书》和《展业证》的人员从事保险营销活动，支付其手续费或者佣金的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处3万元以下的罚款；对该保险公司直接负责的高级管理人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以下的罚款。情节严重的，由中国保监会责令撤换该保险公司直接负责的高级管理人员和其他责任人员，并对其分支机构的设立申请，不予许可。

第五十八条 保险公司违反本规定第九条、第十七条、第二十二条、第二十三条、第二十五条、第二十七条、第四十三条、第四十五条至第四十九条规定的，由中国保监会责令改

正，给予警告，并处3万元以下罚款；对该保险公司直接负责的高级管理人员和其他责任人员，给予警告，并处1万元以下罚款。

第八章 附则

第五十九条 中国保监会对农村地区保险营销员《资格证书》和《展业证》另有规定的，适用其规定。

中国保监会对直接授予《资格证书》另有规定的，适用其规定。

第六十条 关于岗前培训和后续教育培训机构的管理规定参照《保险中介从业人员继续教育暂行办法》执行。

第六十一条 本规定要求提交的材料，以中文文本为准。

第六十二条

第六十三条

定节假日。

第六十四条

本规定由中国保监会负责解释和修改。本规定中的有关期限，除以年、月表示的以外，均以工作日计算，不含法本规定自2006年7月1日起施行。