监管帐户[推荐5篇]

第一篇：监管帐户

监管帐户：

定义：

是指企业与银行签订协议，委托银行对指定账户的特定用途资金进行专项管理和使用。

监管模式：

可采用两种不同模式：封闭式专用账户监管模式和直接监管两种模式。

1、封闭式监管要开立专用账户，多适用于授信相关资金监管；

2、直接监管模式是企业将已在经办行开立的结算存款账户作为指定监管账户，由经办行柜员在AS400系统中设置监管标识，不另行开设专用账户。

手续费：

非授信项下监管费用5000元/年，可视监管复杂程度酌情收取。

适用对象/条件：

1、与特定授信项目相关的账户资金监管，包括但不限于基本建设贷款、更新改造贷款、房地产开发贷款、经营性物业贷款、应收账款质押融资、保理融资等；

2、其它需要对指定账户的特定用途资金进行管理的业务，包括但不限于电子商务的订金账户、合伙企业的资金账户等。

特色服务：

1、提供收款人监管和用途监管两种服务

2、提供网上查询服务

3、提供母子账户监管服务

办理资料：

封闭式专户开户资料：

1、开立基本存款账户规定的证明文件；

2、基本存款账户开户登记证；

3、主管部门或其他有关部门的证明；

4、与经办行签订的账户监管协议；

5、账户监管业务审批表。

第二篇：帐户质押监管协议书

甲方：_________（证券持有人）

乙方：_________（证券公司）

丙方：_________

一、_________（以下称借款人）向_________银行_________分（支行）申请贷款，丙方同意为此提供保证担保。

二、甲方愿以其在乙方开立的下列资金帐户及其下挂的证券帐户内全部资产向丙方提供质押反担保：资金帐户：_________；证券帐户：_________（上述帐户如与所附资金及证券对帐单上记载不一致，以资金及证券对帐单为准）。

三、丙方委托乙方对甲方上述资金帐户及证券帐户进行监管，乙方接受委托。甲方同意丙方及乙方对其帐户进行监管。

四、乙方对上述资金帐户及证券帐户在其电脑系统内进行质押监管记载。

五、如甲方上述帐户内资产总值低于_________万元（即警戒线），甲方在接到丙方通知后应即时采取填补资金等措施。

六、若乙方未收到丙方出具的书面通知，不得为甲方已质押资金帐户办理资金划出，不得为该资金帐户下挂的证券帐户办理股票转托管、撤销指定交易、销户等导致甲方资产减损或转出的手续，否则应承担相应法律责任。

七、监管期间，甲方在本协议约束下可自由进行证券交易。

八、甲方不可撤销地同意：如甲方帐户内总资产低于_________万元（即平仓线），丙方有权指示乙方卖出甲方证券帐户内证券并禁止甲方基于上述帐户的证券交易权。乙方同意予以办理，但不承担证券卖出过程中由价格变动及市场承接能力因素而造成的损失。

九、甲方不可撤销地同意：如借款人届期未还清借款，丙方有权仅持贷款行出具的借款人未还清借款的证明，指示乙方卖出甲方证券帐户内证券并扣划甲方资金帐户内款项至丙方指定的帐户。乙方同意予以办理。

十、乙方在收到丙方出具的申请书后，应及时为丙方提供资金及证券对帐单。

十一、如借款人届时依约履行还款义务，丙方应及时书面通知甲方、乙方解除本监管协议。

十二、签约时所打印之资金及证券对帐单作为本协议附件。

十三、本协议一式三份，自签约时即时生效。

甲方：_________（盖章）乙方：_________（盖章）

法定代表人：_________（签字）负责人：_________（签字）

_________年____月____日_________年____月____日

丙方：_________（盖章）

法定代表人：_________（签字）

_________年____月____日

第三篇：资金帐户监管协议

资金账户监管协议

甲方（借款方）：_________________

住所：_________________ ______________

法定代表人：_________________ ________

联系方式：

乙方（担保方）：住所：_________________ ______________

法定代表人：_________________ ________

联系方式：

丙方（贷款方、监管方）：_________

住所：_______________________________

法定代表人：_________________________

联系方式：

为确保_________、_________签订_______年_______字第_______号 合同（以下称为“合同”）的履行，甲乙丙三方经协商，签订本协议书，约定甲乙双方授权及限制事项，并由丙方根据约定事项进行监管。

第一条 甲方在丙方开立资金帐户（资金帐号：________），甲方承诺该帐户专门用于。甲方对该帐户的开立与帐户内资金的合法性负责。

第二条 本协议监管期限为______________，自______年_____月_____日至______年_____月_____日止。

第三条甲方不可撤销地委托丙方对上述帐户进行监管。监管内容如下：在监管期内，如本合同项下的账户内资金需要发生划转等变动，须以乙方出具的书

面通知为唯一充分且必要条件，转出的金额、对象、时间、方式等都以乙方的书面通知为唯一依据。非经乙方书面同意，除存入资金外，甲、丙方承诺对该帐户内资金不基于任何原因以任何形式做任何变动。

第四条 甲方有义务配合乙、丙方落实上述监管措施，甲方承诺不对本合同项下帐户做挂失、冻结、限制、修改密码、设定其他监管措施等任何限制或有可能限制乙、丙方按本合同约定行使权利的行为。否则，乙方有权终止对甲方向乙方借款的担保，并有权要求甲方承担借款本金30%的违约金。同时，乙方有权追究甲方的损害赔偿责任。

第五条丙方需对乙方书面同意书的真实性负责，丙方非经乙方书面同意而变动本合同项下帐户内资金的，乙方有权终止对甲方向乙方借款的担保，并免除对甲方、丙方的任何责任与义务。同时，乙方有权追究丙方的损害赔偿责任。

第五条本监管协议的变更与解除仅能由乙方做出，非经乙方同意，甲方、丙方无权解除本协议。

第六条 本合同提供住所为甲、乙、丙三方通知送达法定地址，通知可以采取直接送达或者邮寄、传真方式送达。

第七条 本协议书附件包括：1、2、3、。

第八条 本协议一式三份，甲、乙、丙三方各执一份，经三方签字、盖章后生效。

第九条因协议发生的一切纠纷，甲、乙、丙三方约定由合同签订地法院管辖。本合同签订地为：。

甲方：__________（盖章）乙方：_________（盖章）丙方：_________（盖章）

法人：______（签字）法人：__ ___（签字）法人：___（签字）

______年____月___日_____年___月_____年____月___日

第四篇：商品房预售款专用帐户监管协议书

商品房预售款监管协议书

编号：（年

号）

甲方（市住建局）：

乙方（监管银行）： 丙方（预 售 人）：

丁方（担保公司）：淮安住房贷款担保有限公司

为加强商品房预售款管理，保证商品房项目顺利竣工交付。根据《淮安市商品房预售款监管暂行办法》和《关于进一步加强和规范市区商品房预售资金监管的通知》规定，经甲、乙、丙、丁四方协商一致，就丙方开发建设的商品房项目预售款收存和使用订立如下协议。

一、监管范围

丙方开发建设的（名称）商品房项目所收取的预售款（含各种形式的定金、预交款，首付款，按揭贷款）。

二、监管账户

丙方在乙方及其下属银行开设的商品房预售款监管专用帐户。其账户名称为（开发企业名称），开户银行名称为，账号为。

三、监管方式

采用“预售款监管信息化办公系统”（下称监管系统），实行商品房预售款网络化监管。甲、乙、丙、丁四方均需建立监管系统，并确定专人负责，及时录入相关信息资料，确保系统正常使用。

四、监管账户资金使用范围

监管账户资金可以用于本协议所属项目建设的施工进度款、人工费、建筑材料费、设备使用费、法定税费和依工程进度按比例偿还银行贷款及利息，不得挪作他用。

乙方应随时关注丙方监管账户的余额情况，建筑规模在10万平方米以下的，当本协议规定的账户余额少于200万元时，建筑规模在10万平方米以上（含10万平方米）的，当本协议规定的账户余额少于300万元时，应停止办理出账。该部分资金优先用于保障农民工工资，具体手续由甲方书面通知乙方办理。

五、权利和义务

1、甲方依法组织实施《淮安市商品房预售款监管暂行办法》和《关于进一步加强和规范市区商品房预售资金监管的通知》。行使对预售款监管的权力，提供政策咨询、业务培训。

2、甲方在收到丙方使用预售款申请之日起12个工作日内作出审查决定。

3、乙方依照淮安市商品房预售款监管的有关规定，明确职能部门，确定专人行使对商品房预售款监管账户的收存和使用进行监管的权力，对下属银行监管责任的履行情况进行管理。对照监管系统流程凭甲方网络审查意见办理监管账户资金划转，及时向甲方反馈监管账户收支余等情况。

4、乙方每月5日前，将预售款监管账户进帐情况、使用情况和账户余额情况通过监管系统反馈给甲方，甲方应及时分析比对，以便进行有效的监控。

5、丙方有权在符合预售款监管规定的范围内使用监管账户资金。

6、丙方须遵守淮安市商品房预售款监管的有关规定，将所收取的商品房预售款（乙方以外商业银行发放的按揭贷款除外）全部存入本协议规定的商品房预售款监管账户。按照监管系统流程编制清册、申报工程进度、办理资金划转。

7、丙方每月5日前，通过监管系统向甲方填报商品房销售情况、监管账户收入和使用情况。

8、丙方应要求预购人按照购房合同的付款时间，将预售款直接存入预售款监管专用账户，并凭乙方出具的存款凭证，为购房人换取交款收据，同时应与购房人签订《商品房预售合同》。

9、丁方分别依照淮安市商品房预售款监管的有关规定，履行担保责任。丙方确因超前采购工程材料、设备等方面的需要，可以申请超过形象进度付款，超过部分由丙方委托丁方向甲方提供监管责任担保。丙方可持《商品房预售款监管责任担保书》到乙方直接办理划款手续，乙方应将《商品房预售款监管责任担保书》作为附件留存备查。

在担保期间，丁方有权对丙方使用被担保的商品房预售款进行监督、要求甲方和乙方配合监管。担保期内，如出现丙方未按规定使用预售款，而造成预售商品房工程在合理的工期内没有达到规定进度的，先由丁方垫资进行施工，确保工程进度，然后再向丙方追偿。造成其他损失的，丁方应先行赔偿，赔偿后再向丙方追偿。

六、按揭贷款的管理

丙方可在乙方以外的商业银行设立商品房按揭贷款账户，用于收存按揭贷款。该账户资金除偿还欠相关商业银行贷款和利息外，只能转入本协议约定的商品房预售款监管专用账户，不得挪作他用。每月5日前向甲方提供按揭账户开设及账户收支余情况

乙方为丙方以外的其他商品房开发企业设立按揭贷款账户的，该账户只能用于按揭贷款收存，资金除偿还相关企业欠乙方贷款和利息外，只能转入相关开发企业的商品房预售款监管专用账户，不得挪作他用。每月5日前向甲方反馈相关按揭账户的设立和资金变动情况。

七、违约责任

１、乙方擅自为企业办理商品房预售款专用帐户资金划转或挪作他用、超形象进度付款以及超过担保公司担保金额付款的，造成的损失由乙方承担赔偿责任。

２、乙方下级行发生下列情况之一的，甲方有权取消其设立监管账户的资格。

（1）擅自批准乙方使用商品房预售款专用账户资金或挪作他用；（2）未经甲方同意，违规为开发企业办理按揭账户资金划转手续；（3）超过《商品房预售款用款清册》载明的形象进度付款；（4）未按规定提供监管账户资金收支变化；

（5）其他不符合预售款监管规定的行为。

3、丙方发生下列情况之一的，甲方有权责令限期改正，并视情况采取暂停使用账户资金、暂停预售在售房屋、暂停办理新楼盘的预售许可、暂停办理资质升级及年检等措施限期整改，情节严重的处以3万元以下罚款。

（1）预售款未全部存入监管账户；

（2）未按规定使用监管账户和按揭账户资金；（3）采取隐瞒事实骗用监管账户资金；

（4）未按规定将房屋销售、预售款收入等情况上传到监管系统；（5）其他不符合预收款监管规定的行为。

八、其它

1、丙方需要丁方提供担保的，须另外订立担保合同，并作为本协议的附件，与本协议具有同等效力。

2、未尽事宜，各方协商解决。

3、本协议自签订之日起生效，一式四份，甲、乙、丙、丁方各执一份。

甲方（公章）：

乙方（公章）： 法定代表人

法定代表人

（或授权代理人）：

（或授权代理人）：

丙方（公章）：

丁方（公章）： 法定代表人

法定代表人（或授权代理人）：

（或授权代理人）：

****年**月**日

第五篇：大田商品房预售款专用帐户监管

大田县商品房预售款专用账户监管

协

议

书

甲方：大田县房地产管理所

乙方：

（监控银行）丙方：

（预售人）

为加强商品房预售管理，规范商品房预售款使用行为。根据《城市商品房预售管理办法》的规定，经甲、乙、丙三方协商，就位于

，项目名称为

.楼盘的预售款收存和使用订立如下协议，共同遵守。

一、丙方在乙方开设预售商品房售房款专用帐户，其帐号为

。乙、丙方同意由甲方依据《城市商品房预售管理办法》（建设部令第13号）、《福建省商品房预售管理暂行办法》（闽建房函〔2005〕88号）等有关规定对该项目商品房预售款的收存和使用进行监管。

二、乙方应按银行业务的有关规定，做好金融服务工作，方便当事人办理商品房预售款存取业务。

三、丙方应要求预购人按商品房买卖合同约定的付款时间，将预售房款直接缴入预售房款专用帐户。

四、丙方应将该项目全部的预售款（含定金）及银行提

息的，提供与银行的信贷合同；用于支付销售代理费用，提供与营销机构的营销代理合同；用于支付广告费用的，提供广告代理合同。

（四）监管帐户的资金余额凭证以及上一次核准款项的拨款对帐单。

九、丙方除上述用款外，可向甲方申请一定额度的资金作为备用金。项目备用金控制在商品房预售款总额的20%以内，用于支付管理等费用。

十、若工程总造价变更，丙方须及时将变更情况报甲方，并提供有效的证明材料。

十一、乙方为丙方办理预售房款拨付时，应凭丙方出具的甲方书面核准意见办理拨付手续。拨付金额以甲方核准支付数额为准，未经甲方同意，乙方不得拨付。

十二、甲方应在收到丙方使用预售房款申请之日起3个工作日内作出答复。对不同意使用的，应书面说明理由。

十三、乙方不得开通网银等非柜台渠道业务。同时每月提供一式两份的专用帐户对帐单给丙方，丙方须于下月10日之前将其中一份提供给甲方。

十四、监管项目办理项目产权初始预登记后，丙方凭监管项目房屋所有权初始登记证明向甲方申请解除撤销预售款专用账户监管。

代表：

****年**月**日