现场检查流程[大全五篇]

第一篇：现场检查流程

现场检查流程

⑴检查前准备

①物品的准备：包括现场检查考核表，整改意见书、空白纸（主要用于盘库）、笔和通讯录等；②检查重点的准备：包括查看申报及申报批复意见（尤其注意补充条款）、监控信息，掌握企业的现场风险控制的重点，以便有针对性的进行检查；总公司风控部检查时，直接打印申报批复带至现场；③检查路线的准备：结合企业距离，合理安排检查路线，节俭开支、提高效率。

⑵现场检查的步骤

首先，与监管员交流，看其对业务的熟悉情况，包括贷款银行、贷款额、押品应控制数、存放方式、统计方法、统计时间、收费标准等。

其次，查看现场存放的资料是否完备、台帐登记是否及时准确。

监管现场应有的资料包括：监管协议（尤其注意补充条款必须严格按照审批要求逐字逐句落实，不得擅自改动，要求收集的指定联系人签字的报表及时、连续）、移交/置换/释放手续，仓库租赁协议、收费协议、实施细则，统计平面图、盘点记录、厂区平面图、权属品质汇总表、监管授权书、人员交接表等。

日常台帐主要有：工作日记、监管工作报告、总账和明细账。工作日记主要查看是否认真登记分品种进出，四看二交流情况记录情况；监管工作报告，重点关注经营情况、价格波动情况和申报批复的其他要求；总账和明细账主要看，记录是否连续、完整、准确。

第三，查看移交手续载明的押品品种、数量及价值；如做过置换、还贷释放、保证金置换等，还需要查看置换、释放手续是否完备，并了解实际控制押品的品种、数量和价值；

第四，查看质押物存放平面图阴影区和监管区是否一致，指定条款是否齐备，签章是否符合要求；查看置换、释放、监管报告等需要出质人和质权人签章手续的签章与指定人员签字及样章预留是否一致；

第五，现场盘点

检查任何企业时均必须做好全盘或测量。如因押品散放等原因无法全盘，可认真查看进出库记录，并尽可能估测。现场盘点时，应做到：

①协议有押品价值结构控制要求的，要注意押品各品种之间结构比例是否符合清单、仓单或置换后的手续控制要求。

②统计方法是否可行，现场的统计方法、存放方式与申报方法是否一致，是否能做到每天100%准确统计；盘库记录或统计平面图记载要能反映盘库过程，不得透支，如透支必须如实、及时向总公司报告，不得隐瞒不报，更不得帮助员工做假帐。

③注意监管牌、巡检表的放置。监管牌尽可能充足、明显，不得低于实施细则的要求；巡检表应该存放于现场，并及时登记；申报批复要求两次以上巡检的企业，需要注意查看每天的巡检记录，确保不低于两次。

④检查时，认真贯彻落实“四看二交流”制度。“四看”有问题是指被监管企业：非节假日停产1天以上，半停产（非节假日机器设备部分停产和生产时断时续）3天以上；老板（特大型企业可为指定联系人加仓管）离开企业2天以上而其行踪无人知晓；工人工资距正常发放日5天（不含节假日）以上未发；企业全部存货大幅度下降20%以上。流通企业的“停产或半停产”可以用“正常上班员工数量有无减少、7天以上押品未有进出库”来界定。移库监管企业的“全部存货”数据的取得可采取由企业提供、每周2次去企业财务部门大概核实的方法。“四看”有问题必须查明原因！“二交流”，一是指监管员在日常监管工作中要与企业老板（特大型企业可为指定联系人加仓管，其他企业老板不在时也可为指定联系人加仓管）每日进行交流，主要内容为押品进出需求、存货总规模、资金需求、“四看”情况等。要注意有礼有节，以不反感、不影响别人工作为度；二是指分公司经理、主管在业务洽谈和现场检查时，要与企业负责人交流。

第六、检查签字。检查结束以后，检查人员需要分别在现场检查考核表，整改意见书以及工作日记上签字，并标注检查日期；监管员需在现场检查考核表和整改意见书回执上签字。总公司在检查时，还需查看记录业务管理部、分公司及监管组的检查时间，严格审查其是否符合检查频率要求。

第二篇：保险公司现场检查简要流程

保险公司现场检查简要流程

1、到被检查单位后，先可召集被检查单位的负责人及相关人员简短碰头会，把检查的目的、内容、需要提供的检查资料等作一说明和布置。

2、检查开始，分别从承保、理赔、销售、财务等方面着手。

（1）承保主要检查投保单和保险单，每个机构检查量一般为200份/天左右。

（2）理赔主要检查已决案卷内容，检查量一般为50件/天赔案（案件较大或较复杂的可适当降低检查数量）。理赔的“打假”检查作为工作重点，一旦发现假赔案，应及时上报总队领导。

（3）销售主要检查本各类台帐情况，必要时可追溯。

（4）财务主要检查财务手续是否合规，可结合承保、理赔、销售等跟踪核查。

检查时候如发现需要深查的特别问题，在找相关人员了解核实情况时，应作好现场检查谈话记录。

3、现场检查后，需要对被查机构作一“现场检查存在问题确认表”，由被检查单位负责人签字确认。

4、检查结束，召开简短的反馈会议，将检查出的问题作一简要反馈，并提出一些建议和必要的整改措施。

5、返回总公司后，向总公司领导作书面专题汇报，应根据总部或总公司领导指示，需做好对被查机构的联系单下发、通报批评、表扬或违规处罚等后续措施。

第三篇：申请现场检查墙改材料流程

新监督模式下建筑工程使用新型墙体材料情况

现场检查工作指引

从2007年6月18日起，我市建设工程核退新型墙体材料专项基金的现场核查工作由市质监站负责。2008年8月1日起，我市开始实施新的建设

工程质量监督管理模式，为规范新监督模式下建筑工程使用新型墙体材料现场检查工作，特制定本工作指引。

一、工作原则

新型墙体材料使用情况现场检查结果是办理新型墙体材料专项基金核退的依据。项目质量监督员应在日常监督工作过程中对受监工程使用新型墙体材料情况进行检查记录及拍照存档。建设单位在申请核退新型墙体材料专项基金时应将有关记录汇总，确认工程现场使用新型墙体材料情况，再由市质监站进行现场专项核查。

二、工作程序

（一）建设单位和监理单位对申报检查的工程进行自检，将工程现场新型墙体材料使用情况与设计图纸要求进行对照，确定现场使用新型墙体材料的情况。

（二）建设单位填写《东莞市使用新型墙体材料现场核查工作申报表》，凭原件到市质监站办公室办理申报手续。

（三）市质监站办公室收到申报表后，做好工作台帐记录，并通知相应监督室主任在3个工作日内安排人员进行现场专项核查。

（四）市质监站检查人员到现场核查时应填写《东莞市建设工程使用墙体材料情况检查记录表》，并对有代表性的部位进行拍照，检查完成后将记录和相应照片上传至监督管理系统。

（五）监督室主任对检查人员填写的《东莞市建设工程使用墙体材料情况检查记录表》及相应图片进行审查，确认后将《东莞市建设工程使用墙体材料情况检查记录表》及相应图片在2个工作日内交办公室。

（六）市质监站办公室对《东莞市建设工程使用墙体材料情况检查记录表》加盖公章并登记、汇总及归档。

（七）市质监站办公室收到资料后3个工作日内将《东莞市

建设工程使用墙体材料情况检查记录表》、照片及月度统计表等资料送市墙材革新与建筑节能办公室。

三、检查方式

（一）监督过程检查

1、市镇二级监督工程新型墙体材料日常检查由镇（街）责任监督员负责，市站一级监督工程新型墙体材料日常检查由市站监督员负责，每一单位工程应至少完成两次检查。

对于2008年8月1日前已经封顶、未实施新监督模式的镇街一级监督工程，新型墙体材料日常检查应由原镇（街）监督员负责。

2、监督员在工程现场对已施工砌体进行检查时应做好记录，记录表格使用《砌体工程监督检查记录》（东莞市建设工程质量监督管理系统表格ZJ020407），要求在表格中“新墙材使用检查情况”一栏填写清楚该工程到检查时已完成砌体部位、已批荡部位、使用墙材种类、使用面积等内容。监督员多次检查时，各次检查记录所涉及的砌体施工部位应连续，同时应由建设或监理单位人员、施工企业人员签名确认。

3、监督员在工程现场对已施工砌体进行检查时还要对工程的整体立面及有代表性的施工部位的墙材使用情况进行拍照留底，图片部位应与记录内容相对应。

4、现场检查完成后，监督员应及时将检查记录和相应照片上传至质量监督管理系统。

（二）现场专项核查

当单位工程砌体施工已完成砌体工程总量的1/2以上且未完全批荡（抹灰）时，建设单位应向市质监站提交《东莞市使用新型墙体材料现场核查工作申报表》，由市站安排人员连同镇街监督员一起进行现场专项核查。

市站检查人员到现场核查时应填写《东莞市建设工程使用墙体材料情况检查记录表》，并对工程的整体立面及有代表性的部位进行拍照，检查完成后将记录和相应照片上传至监督管理系统。

如果市站检查人员到现场核查时发现整个墙体已完成批荡（抹灰）施工，则除先前监督过程检查中已确认的使用新型墙体材料部位外，其余均按使用烧结粘土砖（红砖）论处。

四、检查分工

（一）市站一级监督工程

1、市站监督员应将日常监督检查时填写的《砌体工程监督检查记录》和相应照片上传至监督管理系统。

2、市站现场专项核查人员应将《东莞市建设工程使用墙体材料情况检查记录表》和相应照片上传至监督管理系统。

3、监督室主任对该工程的《砌体工程监督检查记录》及相关图片进行审查，并对《东莞市建设工程使用墙体材料情况检查记录表》进行签认。

4、市站办公室对《东莞市建设工程使用墙体材料情况检查记录表》加盖公章并登记、汇总及归档。

（二）市镇二级监督工程

1、镇街监督员应将日常监督检查时填写的《砌体工程监督检查记录》和相应照片上传至监督管理系统。

2、市站现场专项核查人员应将《东莞市建设工程使用墙体材料情况检查记录表》和相应照片上传至监督管理系统。

3、监督室主任对该工程的《砌体工程监督检查记录》及相关图片进行审查，并对《东莞市建设工程使用墙体材料情况检查记录表》进行签认。

4、市站办公室对《东莞市建设工程使用墙体材料情况检查记录表》加盖公章并登记、汇总及归档。

五、其他事项

（一）建设单位应在砌体施工已完成砌体工程总量的1/2以上且未完全批荡（抹灰）时申报。

（二）新型墙体材料使用量不超过50%的，不予退款。

（三）内外墙体已批荡（抹灰）而难以查验其使用新型墙体材料情况的，按使用普通烧结粘土砖（红砖）计算。

（四）使用的新型墙体材料必须经认定并在认定有效期内使用。

（五）幕墙、混凝土墙按新型墙体材料计。

（六）对于在砌体底部或顶部少量使用普通烧结粘土砖的，使用普通烧结粘土砖的比例按5%计算。

（七）《东莞市建设工程使用墙体材料情况检查记录表》一式三份，一份由市质监站留底，一份由市质监站加盖公章后交市墙材革新与建筑节能办公室，一份交建设单位，作为建设单位到市

墙材革新与建筑节能办公室办理返退墙体材料专项基金的依据。

（八）《东莞市建设工程使用墙体材料情况检查记录表》中“检查意见”一栏应填写清楚新型墙体材料的使用部位及使用比例。统一检查意见表达方式为“经检查，该工程（工程部位）使用（新型墙材名称），（工程部位）使用（新型墙材名称），使用新型墙材的比例为**%，所用新型墙材已（未）经认定”。

附件：

1、东莞市建设工程使用墙体材料情况检查记录表、东莞市使用新型墙体材料现场核查工作申报表 2

第四篇：现场检查笔录范本

XX工商行政管理局 现 场 笔 录

时间：2012年1月5日9时30分至2012年1月5 日9时55分 地点：XXXX路XX号

检查人员： XXX 执法证件号码： XXXXXXX

检查人员： XXX 执法证件号码： XXXXXXX

当事人：

（个人）姓名：XXX

身份证（其他有效证件）号码： XXXXX

（单位）名称：

住所（住址）：

邮政编码：

联系电话：

见证人：

身份证（其他有效证件）号码：

单位或者住址：

邮政编码：

联系电话：

通知当事人到场情况：已通知当事人到场。

出示执法身份证件情况：已向当事人出示执法证件。

告知情况：已告知当事人有申请回避的权利和如是回答询问、提供证据、不得阻扰的义务。

如实施行政强制措施，当场告知当事人采取行政强制措施的理由、依据以及当事人依法享有的权利、救济途径情况：已

当场告知当事人采取行政强制措施的理由、依据以及当事人依法享有陈述权、申辩权、有权依法要求赔偿及申请行政复议或提起行政诉讼。

当事人的陈述和申辩：无

（续页）

检查情况：１、当事人经营场所位于XXXX乡XX路XX号，经营房屋X间，大约XX平方米。门口有“XXX超市”招牌一个。

2、现场有当事人XXX，消费者X名，正在选购商品。

3、屋内有货架X组，货架上摆放有XX、XX、XX等商品。当事人承认以上货品用于销售。

4、经营场所内未悬挂营业执照，检查人员要求当事人提供营业执照和相关许可证，当事人不能提供。

5、执法人员对现场进行了拍照。

6、执法人员依法对当事人正在销售的食品予以扣押，制

作并当场交付了实施行政强制措施通知书（XX工商强措字〔2012〕1号）和清单（第1号）。

以下空白

第五篇：现场检查心得体会心得体会

现场检查心得体会

各位领导、同志们：

大家好！

现场检查作为银行业监督管理机构对银行业金融机构实施监督检查的基本方式之一，客观上使其成为银行业监督管理机构加强银行业监管，履行监管职责的基本手段。通过对银行业金融机构的业务活动、财务活动和管理活动的现场检查和处理，确保银行业金融机构会计报表、统计报表的真实性，保障银行业金融机构审慎经营，提高经营管理水平，保障金融资产的完整，维护金融体系的安全，保护存款人的合法权益。

我是2004年2月份，从中国人民银行陇县支行划分到中国银行业监督管理委员会宝鸡银监分局陇县办事处的。两年来，我参加了宝鸡银监分局组织安排的2005年农村信用社序时性现场检查、2006年宝鸡市商业银行房地产贷款、贷款五级分类的现场检查、宝鸡国有四大商业银行持续跟踪现场检查以及集团客户授信业务等现场检查。通过这些现场检查，拓宽了自己的视野、丰富了现场检查知识、提高了业务素质，促使了自己在以后的工作中努力学习、练就过硬的业务技能，为银监工作不断做出新的成绩。下面，我就现场检查谈四点认识和感受。第一、做一个周密细致的现场检查计划是做好现场检查的前提。

我们知道，现场检查是非现场监管对发现问题的核验和确认。因此，我们在进行一次现场检查时，应根据平时非现场监管掌握的各种数据变化情况以及银行业金融机构经营状况和发展趋势，针对性进行现场检查，并对现场检查的方案、人员的选择、检查的方法及手段，予以充分的考虑和认真的制定，不要盲目进入被检查单位，要做到心中有数。以上我提到的现场检查都能保质保量完成上级的任务，主要一个特点就是设计完整、安排周密、目标明确、效果明显。

第二、做好现场检查前的培训工作是做好现场检查的重要环节。

在准备实施现场检查之时，对检查人员集中培训十分重要。通过培训，不仅使检查人员能对将要进行的现场检查的内容有较清楚的了解和认识，还能规范其在检查过程中，对法律、法规、制度的执行尺度，也使得被检查单位对检查提出的问题和结论心悦诚服。今年八月份，我在参加的对宝鸡市商业银行房地产贷款现场检查时，由于陇县仅有的两家金融机构均未开展此项业务，对房地产贷款的流程及所需的相关资料不很清楚。针对这一情况，分局监管二科的同志及时编印了房地产贷款的相关资料，使得我们检察人员有了检查该项目的武器，增强了我们现场检查的信心，确保了这项现 场检查工作的顺利完成。

当然，这种“突击式”的培训，效果毕竟有限。作为银行业监督管理机构和以及要充分发挥现场检查效能，就要建立业务知识、技能培训长效机制，以培训带动检查、以检查促进监管，确保银行业金融机构健康稳健发展。

第三、在现场检查过程中及时交流检查情况是做好现场检查的关键。

在检查中，个别检查人员有时会对检查所涉及的情况把握不准，这就需要检查组人员对问题进行讨论。同时，在现场检查过程中，检查组组长或主查应定期对检查过程中出现的新情况、新问题及时掌握、及时讨论、及时解决、确保现场检查的顺利完成。比如，在今年对宝鸡市商业银行贷款五级分类的现场检查中，发现贷款五级分类结果往往就高不就低，检查组针对这一情况，要求提供企业的最新财务报表，并详细询问信贷员企业的具体情况，根据掌握的新情况，分组讨论，确保对贷款五级重新分类的准确行。

第四、现场检查结束后认真总结经验教训是今后做好现场检查的基础。

俗话说的好，“吃一堑，长一智”，现场检查结束后及时总结得与失、成功与失败，是为做好下次现场检查的基础。比如，在今年九月份对宝鸡市商业银行贷款五级分类的现场检查结束后，就总结出现场检查底稿电子化、对银行业金融 机构监管延伸到对贷款企业经营情况掌握等体会，对我们以后的现场检查都有很好的借鉴作用。

现场检查工作是一项系统工程，检查人员除需掌握应有的专业知识外，还应具有相关的哲学、计算机等知识，我们只有博学笃行，厚积薄发，才有可能做好银行业监管工作，才有可能将现场检查工作做的更好。

以上认识和体会，不妥之处，请大家批评指正。谢谢大家！

陇县监管办

二○○六年十一月二十八日