客户经理培训计划[共五篇]

第一篇：客户经理培训计划

客户经理培训计划

人生有多精彩，看你与谁同行……

深圳发展银行深圳分行客户经理培训计划，旨在选拔一批优秀大学毕业生，通过课堂培训、岗位实践等方式，在工作导师的帮助下培养成为专业的市场营销人员，并与深圳发展银行深圳分行一起携手共进，打造深圳最佳银行。为了帮助毕业生顺利从校园人转向社会人，最终走上专业市场营销岗位，深圳分行客户经理计划特别安排了入职培训和岗位实践两个阶段。

入职培训阶段：该阶段培训生通过课堂授课、小组讨论和拓展训练等培训方式，认识深发展企业文化，系统了解银行工作要求。在此阶段，培训生有机会参加专题学习，从而重点了解国际银行先进的经营理念、管理制度和业务流程。

岗位实践阶段：该阶段培训生将在深圳分行下属支行以轮岗的方式，通过银行会计及市场开拓两条技术序列的学习完成。轮岗制将使培训生全面深入地接触银行各主要业务环节，了解客户对服务的需要，掌握银行公司零售产品，理解银行风险内控。支行是银行业务的根基所在，轮岗的方式除了学习银行的业务，还能帮助培训生提升人际沟通技能，认识基层管理，为银行总、分、支的管理工作夯实基础。

工作导师制：每个培训生将在培训过程中接受来自一线经理、资深经理和人力资源专员等三位导师的全程指导。一线经理将为培训生提供业务实际操作的指导，资深经理会为培训生注入国际化的管理理念，人力资源部导师会帮助培训生做好未来的职业规划。这些都可以使新员工快速实现角色转变，融入企业文化，熟悉工作内容，掌握工作技能。

深圳分行客户经理培训计划将帮助毕业生学会理解客户服务之道，掌握市场开拓理念，把握经济发展脉搏，深谙管理技能，循序渐进、厚积薄发，成长为有头脑有实力，在激烈竞争中脱颖而出之人！

我们为你对深发展的付出感到欣慰，我们更为你将来的成长感到骄傲！

理财规划师培训计划

高起点，让您看得更远……

深圳发展银行深圳分行理财规划师计划：为毕业生的职业生涯提供一个高发展的平台，使你在事业初期比别人站得更高。

中国经济的快速发展、百姓财富的迅速积累带来了日益增长的理财要求，同时也催生了对能够提供客观、全面理财服务的理财规划师的巨大需求。深圳作为国内重要的金融理财业发展基地之一，一支专业、值得信赖的理财队伍更是不可或缺。深圳发展银行的理财规划师培训计划由此应运而生。

深圳发展银行深圳分行理财规划师计划是深圳发展银行与其战略投资者GE深入合作的结晶。作为零售行业巨人，GE金融不仅在过去十多年里一直保持着两位数的增长，更是世界最大零售商贷款计划提供者。作为国内第一家引进国际战略投资者的银行，深圳发展银行拥有强大的国内市场，同时也拥有国际战略投资者的理念和视角。因此，参与深圳分行的理财规划师计划，你将分享到双方最优的培训资源。更甚，你将有机会与各界精英、高端客户贴身交流，从实际上掌握各种金融工具及相关法律法规，从而可以为高端客户提供综合理财咨询服务，为他们量身定制理财计划，以丰富的理财套餐帮助客户实现财务安全和财务自由。

在深圳分行这个高起点上，理财规划师不仅仅是他人财富的规划者，更是自己财富的缔造者和驾驭者！

招聘范围：

2009年应届本科生、硕士研究生（2009年7月前毕业）

招聘人数：若干

岗位要求：

1、专业不限，须取得国家大学英语六级证书（英语专业应聘者需通过英语专业八级）

2、品学兼优，有良好的沟通及写作能力，有较强的敬业精神和良好的合作精神，具有

丰富社会实践经验或担任学生干部者优先

3、无任何不良记录，取得“优秀毕业生”、“优秀学生干部”等荣誉称号或有其他突出

特长的学生优先

福利待遇：

（1）富有竞争力的薪酬及福利待遇

（2）享受国家及地方各项社会保险、医疗保险及我行购买的补充商业保险

（3）个性化职业规划

深圳发展银行深圳分行简介

深圳发展银行股份有限公司（简称：深圳发展银行，股票简称：深发展A，股票代码：000001）是中华人民共和国第一家面向社会公众公开发行股票并上市的商业银行。深圳发展银行于1987年5月10日以自由认购形式首次向社会公开发售人民币普通股，并于1987年12月28日正式宣告成立。具体介绍可参见网页。深圳分行是深圳发展银行设在深圳的分行级经营管理机构，对总行负责，接受深圳监管机构的监管。分行机关设有办公室、人力资源部、公司银行部、零售银行部、个人信贷部、信贷审批中心等16个主要职能部室，拥有44家一级支行，31家二级支行，共计75个经营网点，员工2100余人，是全行经营规模最大的一家分行。

近年来，深圳分行在总行政策的指引下，从严治行，科学管理，坚持业务与风险管理并重，走有质量的发展之路。“做强对公，做大零售”是深圳分行业务发展的主方向。在巩固优质对公业务的基础上，深圳分行致力于面向中小企业，大力发展供应链金融业务，为客户提供横跨国内、国际、离岸三大领域的供应链融资服务。深圳分行通过优质的服务和创新的产品，实现了零售业务的跨越式发展，并在个人消费贷款方面实现了突破。2006年前三个季度，深圳分行取得了个贷增幅连续七个月保持同业第一的好成绩。

“诚信经营、合规经营、安全经营”是深圳分行内控工作的铁律。分行建立了财会、信贷、合规监察的垂直管理体系，实行违规问责追究制。通过深入的综合治理，全行风险控制、信贷管理水平不断进步，资产质量持续提高，得到了深圳监管机构的充分肯定。

“以客为尊，从心开始”是深圳分行的服务准则。深圳分行致力于硬件环境、软件环境的不断改善，建立了“培训、监督，考核”的服务工作体系，执行服务总监制度，分行整体服务水平和质量不断得到提高。

“以人为本”是深圳分行人才队伍建设的宗旨。分行遵循“人为本，德为先，才为准、绩为重”的人才评价机制和遴选机制，创办了“职业经理人学校”，邀请行内行外的知名专家和学者授课，相继举办了“支行行长大讲堂”、“零售大讲堂”、国际业务讲座等系列培训，职业经理人学校也成为深圳分行人才队伍成长的摇篮。

2004年末，美国“新桥投资”携手深发展，开启了深发展的新纪元，深圳分行也因此迎来了新发展。为了实现未来的可持续发展，深圳分行立足于建立一家品牌银行的目标，提出了倾力打造深圳本土“最佳贸易融资专业银行”和“最佳零售按揭专业银行”品牌和“以客为尊，从心开始，打造最具亲和力的银行”服务品牌目标。面对未来，深圳分行的愿景是：用我们的真诚，打造深圳最值得信赖的商业银行。

全体员将以高昂的工作热情，从零创业的实干精神，贴近市场的务实态度，秉乘“为股东创造回报，为客户增添价值，为员工带来发展”的宗旨，遵循“专业、诚信、服务、效率”的经营理念，努力将深圳分行建设成为大企业的知音，中小企业的后盾，社会民众的益友，员工归属的家园。

第二篇：KTV客户经理培训计划

一、岗位描述

1、管理层级关系 直接上级：营销总监 直接下级：佳丽小姐

2、岗位职责

1）负责KTV包房的营销工作，直接与客人接触，与客人建立良好的关系，提高自己的

订房率，留住老客人，发展并建立新客户群

2）配合公司管理人员的工作，以公司的利益为大前提，搞好各部门管理人员的关系，搞好内部沟通，以便更好地服务于客人。

3）注意仪容仪表，发型整齐，谈妆，指甲修剪整齐，干净，穿着制服。

4）愉快地接受工作，接待客人时应主动热情，彬彬有礼，落落大方，佳丽组长必须保

持一种健康向上的心态对待每一位顾客，不可厚此薄彼。

5）顾客离开时应有礼貌地与道别，并送至楼下大门处，真诚地邀请客人下次光临。6）遵循行为规范，具有良好的品德和素质。7）具备最基本的沟通技巧和营销技巧。

8）不定期的组织新的佳丽进场，优化整合员工队伍。

9）督导本部门佳丽的日常工作，完成上级指派的工作任务及订房任务，保持良好工作

状态。

10）每日做好工作记录和工作总结。

3、工作内容

1）完成营业指标及订房任务；

2）引进、优化整合公关佳丽队伍，组织专业的教育培训； 2）合理安排佳丽上班情况，作到“公平、公正”；

3）检查本部门佳丽到位情况，给客人提供及时高效的服务； 4）严格要求各佳丽的仪容、仪表；

5）配合营销总监工作，完成上级下达的工作任务，并与楼面部密切合作； 6）巡视和查房，及时补充遗漏的房间，并检查佳丽在包厢内的服务情况； 7）处理好当日的客人投诉，与客人建立良好的公共关系； 8）提高部门佳丽的服务水平和公关意识；

9）完成每周一次的培训科目，做好各佳丽的思想工作。

4、工作技巧

1）在服务过程中，要积极与服务人员沟通，了解客人的要求，适时地进行服务，共同配 合达到留住客人的目的。

2）在服务过程中，遇到初次见面的客人，首先要留给客人好感的目的介绍，建立与人友好 和谐的关系。

3）要做好服务工作，必须了解客人的心理，以便适时恰当地为客人提供优质的服务。

Ａ．营造轻松的气氛，在包房中要与客人积极地沟通，掌握几种游戏方法，几个笑话小段，活跃气氛，让客人得到放松，并且愿意与你交谈。

Ｂ．善解人意，善于观察客人，引导客人，满足其心理需求，真正成为你的朋友，从而建立稳定的顾客群。Ｃ．使客人有被尊重感，认真的工作，全心全意为客人服务。

Ｄ．当个好听众，有些客人长期处于一种精神压抑的状况，心中的郁闷很想找个地方释放，在娱乐中，正是一个人身心放松的时刻，要善于抓住时机，让客人在轻松的气氛中诉说自己的忧伤和痛苦，使客人得到朋友的安慰和心理压力的理解，从而赢得客人对你的信任。工作技巧要靠实际工作中不断地学习和完善，积累经验，提高工作质量和效应。

二、职业素质

１．强烈的敬业精神，娱乐业务的对象是有感情的客人，而且是晚间的工作时间，于是增加了服务难度，又是真接面对客人，服务质量好与坏，高与低直接影响公司的声誉及效益，所以更要求客户经理具有敬业精神。

２．敏锐的观察能力，在与客人接触过程中，积极地与其交谈．沟通了解客人对公司的意见和建议，能够揣摩客人的心理，根据不同类型的客人，提供所需的服务。

３．良好的服务态度，语言，特别是服务语言是每位客户经理完成各项工作提供最佳服务，体现良好的服务态度最基本的条件，服务用语必须是礼貌用语，让素不相识的客人感到你的好客．热情与客人谈话时要面部表情自然，略带微笑，语气亲切真挚热诚稳重。

４．说服客人的能力，在娱乐行业中，会遇到行行色色的客人，客户经理要做到不急不燥，遇到个别情形的客人，要积极配合管理人员，高质量地完成对客人的服务，结帐一系列工作，真诚地与客人交谈，改变其态度。

５．宽广的知识面，作为一名客户经理，不断地接触各层次的客人，要求有较强的求知欲，对企业知识社会知识语言美学等知识略微掌握，这样在接触客人的时才会得心应手，应付自如。注意积极培养自己的内在气质。小记：

1、顾客的投诉分为两种心理: A、想引起关注 B、对我们的再次要求

2、我们的收入来自客人的消费，客人是我们的衣食父母。

3、我们的职责是满足顾客的需要并使顾客完全满意

第三篇：2015银行客户经理培训计划

2015银行客户经理培训计划

第1篇：银行客户经理培训计划

客户经理是商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人力资源主体，其素质高低对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响。因此，商业银行均高度重视对客户经理的持续培训（也叫终身培训），以应对愈来愈激烈的市场竞争。培训的方式主要有：银行内部举办专业培训班；由资深的客户经理带领，实行在职岗位培训；邀请金融专家到本银行讲座；派往参与其它金融机构举办的培训与讲座，组织到国外金融机构考察学习；到其它业务部门接受短期培训；新产品推介培训等。培训内容包括有关的法律、财务分析、国际贸易融资、营销技巧，其它如生存训练、EQ训练、战争游戏等。客户经理的主要职能是：

1、开拓银行业务（主动进攻型）。这是客户经理的主要职责。大力挖掘优质新客户；全方位地开发新业务；不断创造客户需求，提出产品创新思路。

2、加强现有客户关系。对现有客户的维护服务，是客户经理的一项重要职责。大力促销业务，提倡连带促销，交叉式销售，为客户提供一揽子报务；认真解决客户的疑难问题，处理客户投诉；千方百计提高服务质量，为客户提供高品质服务；大力开展各种收费服务，努力提高非利息收入比例。

3、受理客户授信申请。对客户提出的授信申请，客户经理要在认真进行调查分析的基础上，提出客户真实、资料完整齐全、分析准确、观点鲜明的授信调查报告，送同级信贷管理部门审查。

4、参与审批工作。客户经理主管大都是信贷委员会委员，直接参与审批工作。

5、搞好贷后监控工作。加强对信贷客户的日常工作监测、风险管理工作，及早察觉坏帐信号并立即采取行动进行补偿。

6、收集反馈信息。及时准确地收集客户经营情况及客户意见、行业动态、同业竞争对手情报等各类信息情报资料，上报给有关部门，以采取应对措施，把握商机，促进业务发展。

客户经理处在市场竞争的最前线，必须充分运用现代化的服务手段来掌握资讯、利用资讯才能在市场竞争中抢占待机。客户经理的营销技巧比较高超。客户经理在长期激烈的市场竞争中积累了许多丰富的营销技巧。

客户经理作为银行与客户联系的桥梁，银行形象的代表者、客户开发者、产品营销者，在商业银行市场竞争和业务发展中发挥着愈来愈重要的作用。

科学定位。进一步明确客户经理的工作职责。客户经理的工作职责既不能定得过多，也不能定得太少。其主要职责应定为：开发客户；开拓业务（以批发业务和私人银行业务为主）；提出新产品创意；信贷调查；贷后监管；信息情报收集反馈。

严格管理，逐步建立一支高素质的职业化客户经理队伍。首先，把好客户经理资格认定关。客户经理不是信贷员和存款外勤的“翻牌”，更不是分流富余人员的渠道，应是银行比较优秀的人才的群体。特别是客户部门的主管一定要由资深客户经理担任，竞争上岗。第二，加大专业培训力度。总行重点培训客户经理师资力量和高级客户经理，分支行重点对客户经理进行操作性培训。客户经理培训不能只搞短期行业，要坚持持续性、长期性，对客户经理进行终身培训。除了在国内培训外，对一些高级客户经理，可有计划地组织到境（国）外进行短期培训考察，以开拓视野、掌握新知识。第三，严格进行考核。在指标体系中，突出以业绩为中心，以效益为目标。考核办法一经出台，就要严格执行。第四，完善对客户经理的监督管理，防范经营风险。严格的奖罚制得以充满生机和活力最重要的激励机制。以业绩论英雄，凭贡献拿薪酬，按表现定去留，这在银行已成为一种制度。赏罚制度对激励客户经理工作积极性有着十分重要及直接的影响。对客户经理的持续培训

客户经理作为商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人才资源主体，其素质高低对商业银行开发客户、开拓市场有着直接的影响。因此，应高度重视对客户经理的持续培训（也叫终身培训），以应对愈来愈激烈的市场竞争。第一节 客户经理培训的地位、目的与原则

一、培训的地位

“人力资源是所有资源中增值潜力最大、最具有意义的资源”，“客户经理培训是银行所有投资中风险最小、收益最大的战略性投资”，这些理念在银行中已形成共识。“持续培训”、“终身教育”、“学习型银行”、“生涯发展”的提法和概念都表明人力资源开发已成为银行增强自身竞争力的重要途经。客户经理素质的提高要通过培训来实现，客户经理的晋升和调职，需要通过培训来铺路。

二、培训的目的

培训客户经理的出发点和归宿是“银行生存与发展”，其主要目的为：

（一）适应银行现代化、智能化管理、获得高素质人才的需要

当今世力界，新技术日新月异，经济和社会职能日益复杂化和智能化。这对银行人力资源的素质要求越来越高，银行要获得高质量、高素质的人力资源大体只有两个途经：一是从银行外部吸引招聘高素质的人才，这样可以比较快地获得需要的人员，而且有可能带来新思想；二是对银行内部的人力资源进行培训开发，提高他们的素质和质量，这样有利于保持银行经营管理的连续性，能够调动员工积极性。随着时代的进步与银行的发展，越来越多的商业银行更重视通过内部培训开发来获得高质量的人力资源。这是因为，内部人力资源的培训开发不仅能够更经济、更可靠地获得人力，提高人力资源的质量，而且培训开发能够有效的激励员工，能够培养员工对银行产生持久的归属感及对银行忠诚。同时，由于银行点多面广，基层营业机构多，人员素质参差不齐，大范围、大批量地依靠引进外来人员来提高银行员工的整体业务素质也不现实，只有立足内部的培训开发，才能从根本上解决问题，这是直面现实的唯一选择。

（二）适应银行内外环境的变化，提高银行竞争能力的需要

企业之间的竞争归根到底是人才的竞争。一家商业银行能不能适应市场经济的变化，能不能在激烈的金融市场竞争中取得优势地位，关键在于其有没有一大批高素质的人才。银行不是一个封闭系统，而是一个不断与外界相适应的动态系统，这种适应不是静态的、机械的适应，而是动态的、积极的适应，这就是所谓的系统权变观。在外部环境大致相同的情况下，银行要在市场竞争中立于不败之地，关键在于银行内部，而内部的落脚点又在人的作用上。人所起的作用除了先天条件外，主要在于后天培养。随着知识的更新、技术和信息的迅速发展，若客户经理的知识、技术仍停滞不前，必然要遭到社会的淘汰。目前，银行正面临着上市的严峻考验，改革的力度越来越大，只有不断地培训客户经理，才能使广大员工跟上时代，适应股份制改革的需要，银行的竞争力才会不断增强。

（三）提高工作效率和生产力的需要

客户经理通过有效的培训，其产品知识、营销技能等综合素质就可以得到迅速提高，银行的整体素质也随军之提高，客户就可以得到高质量、高效率的服务，对银行金融产品和服务的购买频率和数量就会增加，从南而使银行的经营效益得到较大提高。因此，银行客户群、业务量、经营效率与客户经理的知识、技能有绝对的相关性。

（四）满足客户经理自我成长的需要 现代培训的理念是：工作已经成为一个持续学习的过程，是个人为提高自己的市场价值而进行的投资。客户经理不仅重视工作任务的完成，而且越来越看重从工作中可学习哪些新知识、新技能，是否可以使自己的身价逐步增值。商业银行的管理者认为：对员工培训的投入已经不仅仅是银行的“费用”，而应视之为一种“投资”。客户经理希望学习新的知识和技能，希望接受具有挑战性的任务，希望晋升，希望得到职业发展的机会，这些都离不开培训。因此，通过培训，可以增强客户经理的满足感。

二、培训的原则

为了提高培训成效，在对客户经理的培训中，一般应注意坚持以下原则：一是坚持激励原则。把培训作为一种奖励手段，如鼓励客户经理利用业余时间进修学习，并对成绩突出者给予奖励等；二是坚持应用原则。对银行客户经理在职培训应强调针对性、实践性。倡导“培训为业务服务”、“培训为管理服务”的方针。银行发展需要什么样的人才、客户经理缺什么知识与技能就培训什么，要摒弃形式主义，注重实效、学以致用；三是坚持参与性原则。为调动客户经理参加和接受培训的积极性，要让客户经理参与到培训活动中去。如每星期定期举办业务培训讲座，让每个客户经理轮流上台当教师，既培养锻炼了客户经理演讲能力、鼓动能力、文字综合能力、分析研究问题能力等工作技能，又能让客户经理们之间相互分享了各自的成功经验与失败教训，从而提高培训的主人翁意识，激发其参与培训的积极性；四是坚持分类原则。客户经理培训的最终目的是提高员工的工作能力，人的能力、性格、智力、兴趣、经验等均存在个性差异。同时，岗位不同、职级不同和职位不同，对客户经理的素质要求也不一样，因此，对客户经理的培训应强调因人施教的原则，根据不同的对象、不同的岗位、不同职位选择不同的培训内容和培训方式。

第二节 客户经理培训的内容与方式方法

一、培训的内容

对客户经理的培训内容，要从实际出发，根据本行实际，量体裁衣，度身定做。一般应采取分类培训的方式进行，即针对不同的对象确定不同的培训内容。

（一）客户经理的基本培训内容

1、银行有关的法律。

2、金融产品知识。

3、银行规章制度。

4、财务及信贷评估分析技术。

5、市场调研分析技术。

6、营销技能。

7、公关礼仪。

8、心理素质。

9、职业操守。

10、其它。

（二）新任客户经理的培训内容

对银行而言，对新入行的客户经理进行培训是最佳培训时机。新员工的培训与发展，又称岗前培训、岗前教育、职前教育、入行教育，是一个银行所录入的员工从局外人转为银行人的过程，是员工从一个团体的成员融入到另一个团体的过程。对新招聘客户经理的培训课程应为：介绍本行概况，包括银行历史、使命与前景规划、主要金融产品及服务、银行客户和市场竞争状况、银行组织架构及工作流程等；介绍客户经理职位说明及职业必备；介绍法律文件与规章制度；到主要业务部门或岗位进行跟班实习等。

（三）高级客户经理的基本素质 高级客户经理除了具备一般客户经理的素质外，还应具备以下基本素质：一是具备良好的思想品德、职业道德和敬业精神及开拓创新精神。二是熟悉和掌握商业银行各种资产、负债、中间业务知识和运用方法；三是有较强的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。四是具有外向型号的性格。五是有一定的社会关系。六是具有一定的文字综合能力；七是具有丰富的实践经验。第2篇：银行客户经理培训计划

一、Attitude（态度）。思想决定行动，态度决定一切。商业银行客户经理的第一课应该是培养他们“五颗心”，即对银行的忠心、对客户的爱心、对事业的进取心、对细节的耐心、对胜利的信心。

对银行必须忠心耿耿，这是第一位的，新入行的客户经理第一课应当是价值观的培训，培训客户经理从文化、价值观上认同本行，个人职业生涯愿意与银行共同发展；喜欢客户，愿意和客户接触，对事业有着超强的进取心，希望能有所作为；对细节有着超乎寻常的耐心，愿意操作一些具体的工作；对成功有着坚定的信心，认为自己一定能成功，能坚持不懈。

银行在态度方面具体的课程包括：银行成长史、银行文化和价值观、职业化精神、银行团队合作、客户服务意识、质量意识、成本意识、学习态度、自我激励、压力管理等。

二、Skill（技巧）。正确争取的营销技巧和方法

基本销售技巧主要包括：销售前的准备技巧（了解销售的思路、找准银行目标客户、做好销售计划等）、销售礼仪、接近客户的技巧（电话拜访客户、直接拜访客户等）、开场白的技巧、询问与倾听的技巧、产品展示和说明的技巧、处理客户异议的技巧、临门一脚的技巧、撰写金融服务方案的技巧等。专业销售技巧包括：人际沟通技巧、演讲技巧、谈判技巧、冲突管理等。更上一层的技巧包括：渠道管理、大客户销售管理、区域销售管理、销售团队管理等等。

三、Knowledge（知识）。精通各项银行产品和知识。

银行产品及服务介绍、银行宣传资料的使用、银行电脑软硬件知识、设备使用知识、专业知识、竞争对手分析等等。要高度精通各项银行的对公授信产品，这是关键中的关键，要高度知道这些产品如何使用。

从重要性来看，Attitude（态度）是成功的支点，在三者之中是最重要的，所谓“态度决定一切”，自有它的道理。有了积极的态度，就会主动学习知识、提高技能。就像图中的扇形，如果增加“态度”的夹角，“技巧”和“知识”会成倍放大，可以说是“四两拨千斤”。

下面我们通过一个例子来看态度培训是如何来做的。

支行就是最典型的一个团队，银行的大客户业务部也是一个典型的团队，团队精神的培训是一种典型的态度培训, 目的是使公司的不同部门或销售队伍中的不同成员在大项目的销售过程中能够协调一致。

态度的改变除了靠集中培训之外，更重要的是日常灌输，要“年年讲、月月讲、天天讲”，要以身作则、树立榜样、潜移默化。ASK的中文翻译是“问”，就是要求企业建立勤学好问的大环境。从培训的时间顺序来看，知识需要在入职时就开始培训；技巧可以在观察考核几个月后因人而异、查漏补缺、选择培训；态度培养则是长期的日常工作。只有把握好ASK三方面培训的平衡，才能既提升能力，又留住人才。第3篇：银行客户经理培训计划

一、培训对象：商业银行对公客户经理

二、培训内容：客户经理拓展客户的营销技能培训、设计金融服务方案能力锻炼

三、培训目标：提高客户经理的个人综合素质，提高工作效率，增强客户开发维护能力。全部通过实际案例的分析、讲解，帮助客户经理能够准确的定位适合自己的客户，清晰了解拓展客户的技巧，迅速打开营销局面。

四、培训时间：2天，五、授课形式：讲师详细讲解开拓客户每个流程，并按照营销客户的具体实际流程示范营销

六、销售：本套培训教材：100元

七、课程大纲：

第一天 客户开发和管理技巧

1、如何成为优秀客户经理 客户经理的职责： 客户经理的工作理念 客户经理的工作任务 客户经理的支持体系 优秀客户经理的素质

2、客户经理必备技能 甄别有价值客户的技能 评估客户的价值 产品和服务组合设计 有效的实施方案

3、目标客户的选择

确定目标客户的原则（结合国家产业政策、银行信贷投向、偏好）寻找与发现客户的原则 寻找与发现客户的方法

当天最适合银行拓展的10个重点行业

4、客户需求分析

客户的需求在哪里？有何需求特性 客户通常的五大需求 寻找银行产品的切入点 根据客户需求设计服务模式

5、客户访问前的准备

建立个人的专家库 产品和资料准备 个人资料的准备 形象礼仪要点

明确销售计划、目标

6、有效的拜访，方案的交流沟通 访问开始的注意 倾听技巧

如何控制会谈的内容和方向

有效的引导启发客户的需求，引起客户合作的欲望 合理的报盘 达成初步共识

与客户交流中注意事项 第二天 金融服务方案设计及案例分析

7、金融服务方案设计

如何识别客户的产业结算特点，资金需求特点

设计科学合理的金融服务方案的技巧

金融服务方案的选择

金融服务方案的申报（主要是信贷方案的申报）

经过审批机构的沟通，最终敲定方案

敲定操作规程、协议

方案的实施

8、授信调查报告撰写

金融服务方案纂写（主要是授信调查报告撰写要点）

客户风险的分析

风险防范和控制措施

收益分析

9、组织实施方案

时间安排

计划和流程

实施方案中注意事项

过程监控

10、授信方案的制作案例及讨论

汽车金融服务方案（包括汽车金融网络的制作技巧）

钢铁金融服务方案（钢铁行业的采购、销售环节的金融服务）公路金融服务方案（公路行业票据金融的设计）

石油金融服务方案（石油产、供、销的金融服务方案）

11、对客户经理的告诫

对客户经理的12条告诫 客户经理的10条工作准则

第4篇：银行客户经理培训计划 培训专题 课时

第四篇：客户经理培训

银行客户经理培训

培训人员：银行业务部、管理部、主管、经理

培训目的：

1、提升银行高级客户经理团队整体素质

2、强化营销技巧及风险管理意识、团队管理能力及经营管理能力，解决经营管理上存在的问题。

3、改善管理方式、提高管理效率。

培训大纲

一、现代个人金融信贷风险管理

1、发展精细化信贷风险管理策略

2、预测高利润客户

3、预测高流失客户

4、用现代市场营销提高客户价值

5、发展客户获得风险管理策略 – 事前防范

6、客户逾期行为预警

7、发展客户行为风险管理策略 – 事中控制

8、将利润和风险统一起来衡量客户价值

9、市场营销、风险管理和信息化的完美结合二、对公客户的信贷风险管理

1、西方商业银行业务组织架构及经营理念

2、信贷风险管理的基本原则与指导思想

3、信贷风险管理法人治理结构

4、信贷风险管理模式与管理程序

5、信贷风险类型及其管理、控制方法

6、信贷风险评估及借款人信用分析

7、对关联客户的信贷风险管理

8、如何防范借款人逃废债贷款结构

9、业务拓展与信贷风险管理的关系协调

三、对公客户的营销组织

1、客户分类体系与银行内部资源分配体系的建立

2、外资银行客户经理制介绍

3、客户分组管理

4、优质客户的管理---客户中心小组

5、客户关系管理的重要工具

6、客户利润的计算/量度表现

7、外资银行客户关系管理的新趋势

8、客户需求收集、反馈系统的建立

9、市场培育和客户教育制度

10、公司(机构)客户产品开发、审批制度

11、客户经理考核体系

12、新产品及服务分类

13、产品服务的发展流程及周期

四、VIP客户营销技巧和服务礼仪巧

1、资银行营销的致胜点

2、完整的营销策略

3、外资银行营销理念

4、顾问式的销售方法

5、倾听式开心法则

6、营销的关键因素

7、外资银行开发VIP客户的方式

8、VIP客户的维护-售后服务

9、外资银行如何培养专业的营销人员

10、动态式卓越销售(美资银行营销流程)

11、银行常用商务礼仪

12、商务礼仪要点

五、商业银行法律风险防范

1、我国商业银行业务的法律环境概述

2、商业银行传统业务中新法律问题的发展动态

3、当代商业银行业务创新及其法律风险的发展趋势

4、商业银行处置不良资产的新方法新手段的法律分析

5、商业银行治理结构改造中的主要法律问题

6、商业银行高级管理人员在业务管理中需注意常见法律风险及其防范对策

7、加入世贸组织后我国银行法制发展的基本动态

【银行服务营销专家：闳博老师主要培训课程】：

1、《银行：转怒为喜：银行客户抱怨投诉处理技巧》（2-4天）

2、《银行呼叫中心：电话受理与抱怨投诉处理礼仪与技巧》（2-4天）

3、《银行大堂经理：主动服务沟通礼仪与产品营销技巧》（2-4天）

4、《银行网点转型时期：现场管理与主动服务营销技巧》（2-4天）

5、《银行行长：网点转型时期的管理艺术》（2-4天）

6、《银行银行客户经理：网点转型时期的优质服务与营销技巧》（2-4天）

7、《银行银行客户经理：网点转型后的大银行客户关系营销策略》（2-4天）

8、《银行柜面人员：网点转型时期的服务沟通礼仪与技巧》（2-4天）

9、《银行高级商务礼仪》（2-4天）

10、《银行：化压力为动力：金融危机下的压力化解与情绪管理技巧》（2-4天）

11、《银行大客户营销培训》

12、《新信贷——银行客户经理业务培训》

13、《银行个人业务营销技巧培训》

14、《商业银行应用文写作培训》

15、《银行票据产品培训》

16、《商业银行的金融服务培训》

17、《商业银行现场检查、管理培训》

18、《商业银行综合柜台业务提升培训》

19、《银行卓越客户服务体系构建与管理》

20、《银行信用卡产品经理综合能力提升培训》

21、《银行服务意识与服务精神》

22、《银行大堂经理的现场管理能力的提升培训》

23、《银行大堂经理角色定位及工作流程培训》

24、《银行大堂经理危机处理技巧培训》

25、《银行大堂经理主动服务与营销技巧培训》

26、《银行公司业务营销技巧》

27、《银行窗口服务礼仪》

28、银行客户经理大中型优良客户方案营销

29、银行客户经理市场创新营销实战

30、银行客户经理客户关系管理(个人)

第五篇：客户经理培训

客户经理培训心得体会

xxx农商行客户经理培训班已经结束，回想起来仍历历在目。首先感谢给了我这次培训的机会。这些天的培训经历，都将沉淀积累成为我职业生涯以至整个人生当中不可或缺的财富。本次培训主要讲了贷前调查技术与贷款调查报告撰写、小企业授信调查与风险防范、银行法律基础知识、贷后管理与问题贷款预警四个内容。心得体会如下：

1、客户经理要有基本和专业的营销技巧，以客户为中心，做好与客户的沟通协调，加强客户关系维护。想客户之所想，急客户之所急，解客户之所困。与客户之间建立起一种深层次的相互信任关系，让客户接受最好的金融服务，使得客户成为XX农商行的义务宣传员。竞争能力就会不断提升。

2、要学习相关的薄弱方面如法律，贷款风险方面管理，熟悉相关的法律法规《物权法》、《合同法》、《抵押担保法》.以及相关的小微企业贷款流程。

3、加强客户关系的维护，全面做好营销银行业务。

总之客户经理培训班给我许多的感动。增长了我更多的知识。做一颗快乐的咖啡豆，在沸水中成就自我，在快乐中让客户满意。