计划生育业务知识培训测试题

第一篇：计划生育业务知识培训测试题

计划生育业务知识培训测试题

一.国家在人口计划生育方面出台了哪些法律法规?

答:一部法律.三部法规.即《中华人民共和国人口与计划生育生育法》.《流动人口计划生育工作管理办法》.《计划生育技术服务管理条例》.《社会抚养费征收管理办法》.二.我国的人口政策是什么?

答:控制人口数量.提高人口素质.三.我国的生育政策是什么?

答:晚婚晚育,少生优育.提倡一对夫妻生育一个子女.四.再婚夫妻在什么情况下可以再生育一个孩子?

答:⑴一方生育过一个子女,另一方未生育的.⑵一方丧偶生育过两个子女.另一方未生育的.⑶一方丧偶只生育过一个子女,另一方生育过一个子女但子女依法随原配偶生活的.⑷双方婚前各生育过一个子女.均随原配偶生活的.五.多大年龄结婚为晚育?

答:男满25周岁.女满23周岁的初婚为晚育.六.收养子女应当遵守哪些法律法规?

答:应当遵守《中华人民共和国收养法》和《山西省人口与计划生育条列》的有关条列.七.男女比例不平衡有什么危害?

答:最直接的后果是引发婚配失衡.性行为错乱.买卖婚姻,童婚交换.拐卖人口等社会问题,影响婚姻.家庭和社会的稳定.八.什么叫可持续发展?

答:可持续发展就是人口.经济.社会.资源.环境的协调发展.使我们的子孙后代能够永远发展和安居乐业.九.女职工符合政策生育率.综合节育率.长效节育率.当年长效率.独生子女领证率达到当年

《目标管理责任书》规定的指标是多少?

答: 符合政策生育率达90%.综合节育率达96%.长效节育率达80%.当年长效率达85%.独生子女领证率达98%.十.不符合规定生育第二个子女的.怎样征收社会抚养费?

答:按照夫妻双方上半年总收入的20%.合计征收的社会抚养费其总额不得低于7000元.生于第三个子女的.按照夫妻双方上半年总收入的40%.合计征收的社会抚养费其总额不得低于3万元.再多生育子女的.加重征收社会抚养费.十一.符合条列规定.但未经批准生育的.怎样征收社会抚养费?

答:征收500元---1000元的社会抚养费.十二.未办理结婚登记生育第一个子女的.怎样征收社会抚养费?

答:征收1000元---3000元的社会抚养费.

第二篇：人口和计划生育业务知识测试题

人口和计划生育业务知识测试题

姓名得分

一、填空题(每题1分 共30分)

1、《决定》指出，始终是制约我国全面协调可持续发展的重大问题。

2、新时期人口和计划生育工作的首要任务是。

3、《决定》提出：要建立和完善政府为主，的人口和计划生育利益导向政策体系。

4、综合治理出生人口性别比偏高，必须以消除性别歧视为重点，广泛宣传男女平等，少生优生等文明婚育观念，普及保护的法律法规知识。

5、《人口与计划生育法》首次以的形式确立了计划生育基本国策的地位。

6、《人口与计划生育法》于开始实施。

7、《社会抚养费征收管理办法》于开始实施。

8、《流动人口计划生育计划生育条例》自起施行。

9、流动人口计划生育工作以为主，予以配合。

10、乡镇人民政府计划生育技术服务机构指导流动人口育龄夫妻选择、、的避孕节育措施，适时提供随访服务。

11、流动人口中的成年育龄妇女在离开户籍所在地前，应当办理。

12、流动人口现居住地和户籍所在地的乡镇人民政府、街道办事处之间建立流动人口通报制度。

13、实行计划生育的流动人口育龄夫妻免费享受国家规定的基本项目的服务。

14、现居住地对流动人口实行与户籍人口同、同、同。

15、成年育龄妇女应当自到达现居住地之日起日内提交婚育证明。

16、现居住地应为流动人口提供计划生育、生殖保健的宣传咨询和技术服务。

17、流动人口的计划生育工作由其户籍所在地和现居住地的人民政府共同管理，以管理为主。

18、《独生子女父母光荣证》一般应当在独生子女岁前领取。

19、不符合法定条件生育子女的公民应当依法缴纳。20、是《人口与计划生育法》规定的公民应履行的义务。

21、未在规定的期限内足额缴纳社会抚养费的，自欠缴之日起，可以加

收。

22、农村居民持有《独生子女父母光荣证》的，在审批宅基地、村级集体经济收益

分红等利益时，独生子女按计算。

23、符合再生育条件的夫妻，生育第二个子女时生育间隔期的限制。

24、再婚前双方曾生育合计为，现家庭只有一个子女的夫妻，经批准可再生育。

25、计划生育家庭特别扶助对象以为单位审核。

26、特别扶助对象夫妻一般应在以后出生，女方须年满(49)周岁。

27、村协会的会长、副会长由会员大会或民主选举产生。

28、计划生育村民自治工作要求做到“四有”，就是指有一个好的领导班子；有一支

抓经常工作的队伍，有一条符合实际的好的工作路子；有一套规范化的。

29、计划生育协会创办“三结合”的项目是指组织妇女、妇幼保健与计

划生育相结合的活动。30、B超查环时应注意：、、、等。

二、选择题(每题2分 共40分)

1、《中共中央国务院关于全面加强人口和计划生育工作统筹解决人口问题的决定》于()颁布。A.2006年12月17日B.2002年3月2日

C.2007年7月12日

2、各级党委、政府，各部门、各企事业单位、各村居(社区)和其它组织、凡具有下列情形之一的，实行“一票否决”：()

A.上级下达的人口和计划生育工作目标管理责任制考核达标的； B.人口和计划生育工作重点管理地区已按期改变面貌的；

C.各部门、各企事业单位、各村居(社区)和其它组织发生违反人口和计划生育法律法规生育情况的。

3、《中共中央国务院关于全面加强人口和计划生育工作统筹解决人口问题的决定》是党中央、国务院关于人口和计划生育工作的第()个《决定》。A.3B.2C.14、新时期人口和计划生育工作的首要任务是()。A.提高人口素质B.稳定低生育水平

C.控制人口数量

5、人口问题是制约我国全面协调可持续发展的()问题。A.重大B.唯一C.次要

6、()是《人口与计划生育法》规定的公民应履行的义务。

A.晚婚晚育B.实行计划生育男女平等C.科学婚检

7、机关、团体、企业、事业和其他组织职工晚婚的，增加婚假(C)天;晚育的，男方可享受()天护理假。

A.12，5B.7，12C.12，7 8、2009年9月()日，是中共中央《关于控制我国人口增长问题致全体共产党员、共青团员的公开信》发表29周年纪念日。

A.1B.28C.17

9、公民实行计划生育手术，享受国家规定的休假。女职工流产、产假期间，工资()。A.停发B.减半C.照发

10、女职工在()、产期和哺乳期内的不能被解除劳动合同。A.经期B.婚期C.孕期

11、()是《人口与计划生育法》规定的公民应享有的权利之一。A.实行计划生育男女平等 B.自觉落实避孕节育

C.协助政府开展人口与计划生育工作

12、公民()的，可以获得延长婚假、生育假的奖励或者其他福利待遇。A.晚婚早育B.晚婚晚育C.早婚早育

13、《流动人口计划生育管理和服务工作若干规定》()开始实施。

A.2003年12月1日B.2004年1月1日C.2003年1月1日

14、流动人口的来源主要是()。

A.农村B.大中城市C.沿海开放地区

15、《流动人口婚育证明》的有效期一般为()。A.三个月B.六个月C.一至三年

16、下列对象中,外出必须办理《流动人口婚育证明》的对象是()。A.在校学生B.出差、参加会议人员C.到省外务工人员

17、下列不是流动人口的特征的是()。

A.增长速度快B.主体是农民工C.流向农村

18、国家计生委于()颁布《流动人口计划生育工作管理办法》。

A.1998年9月22日B.1999年1月1日C.1999年9月22日

19、现居住地应为流动人口未婚青年提供相应的计划生育()服务。A.宣传教育和咨询B.宣传教育和技术C.咨询和技术

20、现居住地计生管理部门应将流动人口在现居住地的()状况通报其户籍所在地。

A.结婚B.生育C.结婚和生育

二、判断题：（每题1分 共5分）

1、流动人口由户籍所在地政府负责管理。（╳）

2、一方是少数民族城镇居民的，可以生育二胎。（╳）

3、妇女的最佳生育年龄是25-30周岁。（√）

4、育龄妇女可凭《生殖健康服务证》在任何地方生育。（√）

5、《流动人口生育证明》只有育龄妇女外出时才需要，男性育龄人员不需要办。（╳）。

四、问答题：（每题5分共25分）

1、我国现行的计划生育政策是什么？

2：实行计划生育的目的是什么？

3、计划生育优质服务六要素的内容是什么？

4、农民哪几种情况可以生育第二孩？

5、农村放弃政策内二孩生育奖励条件是什么？

第三篇：人民币业务知识测试题

人民币业务知识测试题

一、单选题（每题1分，共40分）

1.金融机构超出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（B）的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款.A.1倍以上3倍以下 B.1倍以上5倍以下 C.1倍以上4倍以下 D.2倍以上3倍以下

2.对金融机构违反中国人民银行有关信用卡管理的持卡人透支或者帮助持卡人利用信用卡套取现金的，给予警告，并处（A）的罚款.A.5万元以上30 B.10万元以上30万元以下 C.10万元以上15万元以下 D.15万元以上30万元以下 3.经查实，某金融机构发现假人民币而未收缴，按照规定，人民银行可以对该机构应处以 B。

A.1000元以下罚款 B.1000元以上5万元以下罚款 C.5000元以上5万元以下罚款 

4.《不宜流通人民币挑剔标准》自(C)开始执行。

A.1998年1月1日 B.2003年1月1日 C.2004年1月1日 5.使用与人民币同样大小的人民币图样，必须加盖的非隐形文字字样为：(C)。

A.“样币禁止流通” B.“样式禁止流通” C.“图样禁止流通” 6.印制、发售代币票券，以代替人民币在市场流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处(C)元以下罚款。 A.5万 B.10万 C.20万

7.第五套人民币1元、5角、1角硬币背面主景图案分别是(C)。A.菊花、梅花、牡丹花 B.牡丹花、荷花、兰花 C.菊花、荷花、兰花8.第五套人民币纸币背面右上方印有汉语拼音和 B 少数民族文字的“中国人民银行”字样。

A.蒙、藏、回、维四种 B.蒙、藏、维、壮四种 C.蒙、满、藏、维四种 9.第五套人民币1999年版100元、50元纸币共有 种公众防伪特征，2005年版第五套人民币100元、50元纸币共有 种公众防伪特征。(C)A.9、10 B.9、11 C.10、11 10.第五套人民币50元纸币正面行名下方底纹中的胶印缩微文字是(A)。 A.“RMB50”、“50”字样 B.“RMB”、“RMB50”字样 C.“50”、“RMB”字样

11.第五套人民币1999年版100元纸币的安全线施放方式采用(A) A.全埋式 B.开窗式 C.双安全线式

12.第五套人民币100元、50元、20元、10元、5元、1元正面团花的设计分别为：（D）

A.菊花、茶花、月季花、荷花、水仙花、兰花、B.菊花、茶花、荷花、月季花、兰花、水仙花、C.菊花、茶花、荷花、月季花、兰花、水仙花、D.茶花、菊花、荷花、月季花、水仙花、兰花 13.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称假币是指（B）和（）的货币。

A.拼凑 伪造

B.拼凑 变造

C.伪造 变造

14.收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起(B)个工作日 内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。A.1 B.2 C.3 D.5 15.持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起(C)个工作日内，持 《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出 书面鉴定 申请。

A.1 B.2 C.3 D.5 16.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》于（B）起实施。A．2000年5月1日

B.2003年 7 月 1 日

C.2004年1月1日 D.2004年2月1日

17.目前，中国公民出入境携带人民币具体限额是()元。

A.一万

B.二万

C.三万

D.四万 18.人民币由(C)印制。

A.国有独资的印刷企业 B.财政部指定的专门企业印制 C.中国人民银行指定的专门企业 20.伪造的货币是指(B)的假币。

A.造假手段制造 B.仿照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作 C.仿照真币

21.以下(C)人民币流通时间最长。 A.第一套 B.第二套 C.第三套 22.第一套人民币于(A)开始发行。

A.1948年12月1日 B.1949年10月1日 C.1949年12月1日

23.18.中国人民银行发行的第一套普通纪念币是(C)。

A.西藏自治区成立20周年 B.新疆维吾尔族自治区成立30周年 C.中华人民共和国成立35周年

22.截至2005年12月31日第五套人民币共发行(A)种面额纸币和()种面额硬币。 A.6、3 B.5、3 C.6、1

23.第五套人民币100元纸币在设计上突出了(C)。

A大人像、大国徽、大面额数字 B.大人像、大水印、大盲文标记 C.大人像、大水印、大面额数字

24.第五套人民币1999年版10元纸币于(B)开始发行。BA.1999年10月1日 B.2001年9月1日 C.2002年11月18日

25.第五套人民币10元纸币正面主景是(C)图案、背面主景是 图案(C)。

A.毛泽东头像、布达拉宫 B.毛泽东头像、桂林山水 C.毛泽东头像、长江三峡

26.(A)我国第一次采用了隐形雕刻防伪技术。

A.西藏和平解放50周年普通纪念币 B.第五套人民币1元硬币 C.庆祝中华人民共和国澳门特别行政区成立普通纪念币

27.收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的(B)。

A.《假币没收凭证》 B.《假币收缴凭证》 C.《假币鉴定凭证》

28.人民银行分支机构和人民银行授权的鉴定机构应自受理假币鉴定之日起(C)个工作内，出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限完成的，可延长至(C)个工作日的，必须以书面形式说明原因。C A.7，15 B.10，20 C.15，30 30.对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以(B)的罚款。A.1000元以上50000元以下 B.1000元以下 C.2000元以上

31.根据《中华人民共和国人民币管理条例》规定，故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处以(C)罚款。A.5千元以下 B.2万元以下 C.1万元以下

32.《不宜流通人民币挑剔标准》自(C)开始执行。

A.1998年1月1日 B.2003年1月1日 C.2004年1月1日33.美元纸张中含有(B)色和(B)色纤维。A.红、绿 B.红、蓝 C.蓝、黄

二．多选题（每题2分，共40分，多选、少选、选错均不得分）

1.申请装帧流通人民币的申请人，应向中国人民银行当地分支机构提出申请，并提交申请报告。报告中应说明装帧流通人民币的(ABCD)等内容。 A.用途、目的 B.制作单位名称 C.装帧单位名称 D.数量、品种、样式 E.销售单位名称

2.金融机构在收缴假币过程中发现(ACDE)情况，应当立即报告公安机关。

A一次性发现假人民币20张（枚）以上的，假外币10张（含10张、枚）以上的

B一次性发现假人民币10张（枚）以上的 C.属于利用新的造假手段制造假币的 D.有制造、贩卖假币线索的 E.持有人不配合金融机构收缴行为的 3.假币收缴专用袋上应标明(ABCD)等内容。

A.币种和券别 B.冠字号码 C.面额和张数 D.收缴人和复核人 E.持有人和经办人

4.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为假币的，由鉴定单位予以没收，并向收缴单位开具(AC)。

A.《假币没收收据》 B.《假币收缴凭证》 C.《货币真伪鉴定书》 5.不宜流通人民币挑剔标准(ABDE)A.人民币纸币票面缺少面积在 20平方毫米以上不宜流通。

B.人民币纸币票面有 纸质较绵软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面 防伪功能等情形之一的不宜流通。 C.人民币纸币票面裂口在2处以上，长度每处超过 2毫米 的不宜流通；人民币纸币票面裂口1处，长度超过 10毫米 的不宜流通。

D．硬币有 穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的不宜流通。

E.人民币纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米以上不宜流通。6.金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，不得为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保，不得违反国家规定从事非自用（BCD）等投资活动。A动产 B股权 C 实业 D不动产

7.金融机构（ABC）分支机构或者代表机构的，应当经中国人民银行批准。

A设立 B合并 C撤销 D变更

8.第五套人民币2005年版(AB)纸币采用了双色异形横号码。A.100 元

B.50 元

C.20 元

D.10 元

9.中国人民银行发行新版人民币应当公告的内容包括(ABCD)、主色调、主要特征等。

A.发行时间 B.面额 C.图案 D.式样 E.发行目的

10.第五套人民币1999年版(ABDE)面额的纸币采用的是双面凹印。

A.100元 B.50元 C.20元 D.10元 E.5元

11.常见的安全线施放技术有(ABC)等技术。

A.全埋式施放 B.开窗式施放 C.双安全线施放 D.全息式施放 E.半埋式施放

12.假币收缴必须遵循(ABCD)操作程序。

A.在持有人视线范围内当面收缴 B.加盖“假币”章或用专用袋加封 C.出具《假币收缴凭证》 D.向持有人告知其权利 E.将盖章后的假币退还持有人 13.假币印章应盖在假币的(AD)位置。

A.正面水印窗 B.正面中间 C.背面水印窗 D.背面中间 E.正面右侧

14.假币收缴专用袋上应标明(ABCD)等内容。

A.币种和券别 B.冠字号码 C.面额和张数 D.收缴人和复核人 E.持有人和经办人

15.硬币有以下(ABDE)情形的不宜流通。

A.穿孔、裂口 B.裂口、变形 C.划痕、弄脏 D.文字、面额数字、图案模糊不清 E.磨损、氧化

16.办理出纳业务应遵循以下原则：(BCDE)A.收入现金先收款后记账，付出现金先付款后记账； B.办理现金业务一笔一清，日清日结，账实相符； C.一笔现金业务未完成，经办人员不得离柜； D.严格执行大额现金审批制度； E.现金兑换，先兑入后兑出； 17.对下列(ABCD)出纳人员给予奖励： A连续两年无任何错款事故的管库员及金库主任

B在出纳业务中成功堵截案件的有功人员或提供重要线索的人员

C对收缴人民币假币的临柜人员

D对在出纳工作中成绩突出、贡献较大的单位和个人

三．判断题（正确的填A,错误的填B,每题2分，共20分）

1.金融机构的工作人员离开该金融机构工作后，被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的，视违规经重情况来定是否追究责任。（B）2.人民币印制中，首次采用固定水印技术的是第二套人民币。(A)3.现行流通人民币的纸张在紫外光下无荧光反应。(A)4.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构 提供鉴定货币真伪服务时，每鉴定一次收取手续费5元。（B）5.印制、发售代币票券，以代替人民币在市场流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处10万元以下罚款。（B）6.欧元现钞是 2002年1月1日发行的。(A)7.金库可在非营业时间办理现金出库。（B）

8.金库电视监控录像资料须保留三个月以上。(A)

第四篇：案件检查业务知识测试题

纪检监察案件检查业务知识测试题

一、单项选择

1、按照党员、干部的管理权限，案件检查的方式一般分为、协办和交办（）A、转办 B、催办 C、自办

2、党纪案件立案调查的时限为 个月，必要时可延长一个月。（）A、二 B、三 C、四

3、初核报告的结构一般分为六个部分：标题、导语、被反映人情况、、处理建议和署名。（）

A、初步核实的过程 B、初步核实的结果 C、初步核实的事实

4、立案的前提是确有违纪违法事实，并需（）A、追究党纪政纪责任B、给予诫勉谈话C、通报批评

5、案件调查前应主要做好的准备工作是成立调查组，熟悉案情和相关法规，（）A、向领导请示 B、外围调查 C、制订调查方案

6、移送审理必须同时具备三个条件：必须是经过立案调查的案件，必须是在调查终结之后的案件。（）

A、必须是需要追究党纪政纪责任的案件 B、必须是需要给予批评教育以上的案件 C、领导认为需要进行审理但不再追究责任的案件

7、纪检监察案件检查的措施分为三种： 调查措施和协调措施（）A、法律措施 B、组织措施 C、强制措施

8、判断案件线索的可查性，主要是对其是否具有，是否具有真实性，是否具有违纪违法性进行判断（）

A、管辖权 B、客观性 C、关联度

9、在证据提取方面要把握先易后难，、先取书证物证、再取证人证言的原则（）A、先主要问题后次要问题 B、先外围后正面 C、先间接证据后直接证据

10、案件检查的管辖分职能管辖

和特殊管辖。（）Ａ、分级管辖 Ｂ、直接管辖 Ｃ、协商管辖

11、监察机关立案调查的案件，应当自立案之日起 个月内结案；因特殊原因需延长办案期限的，可适当延长，但最长不超过一年。（）A、三 B、六 C、八

12、“两规”措施的使用期限不超过案件调查期限即 个月，确需延期的，经批准可延长，但期限不能超过3个月。（）A、1 B、2 C、3

13、案件调查中，回避的对象包括以下三类人员:纪检监察机关的案件检查人员、、纪检监察机关在案件调查聘请的有关人员。（）A、参加查办案件的兼职纪检员、监察员 B、纪检监察机关不分管案件工作的主要领导 C、纪检监察机关非具体查办案件的其他人员

14、调查方案确定后，还应对有关具体问题拟定调查提纲，调查提纲包括的内容主要是：已收集掌握的案件线索、、确定的调查对象。（）

A、调查注意事项 B、调查内容的先后顺序 C、调查防范措施

15、调查取证工作结束后，还要对案情综合分析，这项工作主要包括审核材料、和认定违纪违法事实三个步骤（）

A、鉴别证据 B、违纪事实材料与本人见面 C、提出定性处理意见

16、证据有三个基本特征：客观性、、规定性（）A、合法性 B、真实性 C、联系性

17、收集证人证言时要注意证人资格，要注意做好询问证人前的准备工作，（）A、要符合程序规定 B、要实事求是 C、要客观公正

18、调查组认为被调查的党员干部确犯有严重错误，或妨碍案件调查时，可建议对其采取停职检查措施。（）

A、本人愿意引咎辞职 B、已不适宜担任现任职务 C、已经出逃

19、暂予扣留、封存物品和非法所得的纪检监察机关是 纪检监察机关（）（）A、乡级以上 B、县级以上（含县级）C、市级以上

20、从以下渠道得到的案件线索可查性不强。（）A、从送钱送物经办人渠道得到的举报线索

B、从“两规”、“两指”人员渠道得到的检举和交代线索 C、传来举报和纠葛举报的线索

A、受理材料的处理 B、受理材料的销毁 C、受理材料的退回

二、多项选择

1、案件检查的基本要求有：事实清楚、证据确凿、、处理恰当、、程序合法。（）A、实事求是 B、实性准确 C、方法妥当 D、手续完备

2、案件受理的形式有书面形式、口头形式、、（）A、录音录像形式 B、网络留言或电子邮件形式 C、道听途说形式 D、领导暗示形式

3、初步核实的程序包括初步核实的相关手续、、、。（）

A、确定初步核实人员 B、制订初步核实方案 C、初步核实的实施 D、对初步核实结果的处理

4、立案的基本程序是：撰写立案呈批报告、、、重要复杂案件的备案。（）A、审查批准立案 B、立案决定的通知与通报 C、立案调查 D、立案讨论

5、调查报告的基本内容是：立案依据及调查的简要情况、、，被调查人的态度和（）A、主要违纪事实及性质 B、有关人员的责任 C、处理建议 D、调查组人员

6、证据材料包括物证、、证人证言，受侵害人的陈述、被调查人的陈述、、现场笔录、、勘验和检查笔录。（）

A、举报信 B、书证 C、视听材料 D、鉴定结论

7、案件检查协调措施的主要内容是：与公安机关的组织协调，、、，与审计机关的组织协调，与税务机关的组织协调等。（）A、与民营企业的组织协调 B、与检察机关的组织协调 C、与审判机关的组织协调 D、与司法行政机关的组织协调

8、在办案实践中，办案人员主要从三个层面提取案件的外围证据（）A、从主要作案环节入手寻找外围书证物证 B、从外围知情人中提取证据和证人证言 C、从同事中提取证据 D、从关键证人中提取证人证言

9、与被调查人正面谈话前的主要准备工作有：组织最佳的谈话工作力量，全面熟悉和掌握案情、、、证据及相关资料的准备。（）

A、研究被调查人的基本情况B、选择办案点 C、向领导请示D、制订谈话计划

10、案件检查的主要程序为受理、初步核实、、、（）

A、立案 B、审批 C、调查 D、移送审理

11、案件调查的主要任务是：查明案件事实，、、，教育党员、党组织和监察对象遵纪守法。（）A、收集确实充分的证据 B、使违纪者受到应有的惩处 C、保护没有违纪的人不受追究 D、依纪依法办案

12、上级纪检监察机关直接受理和查处属于下级纪检监察机关管辖范围内的案件的主要情形是：①上级纪检监察机关认为有重大影响的重要复杂案件②，③，④，⑤上级党政领导指定交办的案件。（）

A、下级纪检监察机关不便办理或难以办理的重要复杂案件 B、下级纪检监察机关不愿意办理的案件

C、由下级纪检监察机关直接办理可能会影响公正处理的案件 D、上级纪检监察机关直接办理可能会影响公正处理的案件

13、受理案件线索材料的来源主要有：①有关组织或干部群众检举控告的，②，③，④下级纪检监察机关报送的⑤本级纪检监察机关发现的⑥。（）A、领导机关及领导同志交办的 B、有关单位移送的 C、新闻媒体报道的 D、违纪者主动交办的

14、初步核实的要求是：①抓住时机，讲究效率，②，③，④。（）

A、迅速及时，以快取胜 B、突出重点，准确突破 C、细致完备，注重细节 D、缩小影响，保守秘密

15、《立案呈批报告》一般包括三部分内容：、、落款。（）A、标题B、呈报对象C、主要违纪事实D、正文

16、按不同类别，证据可分为①原始证据和，② 和间接证据，③言词证据和。（）A、传来证据 B、直接证据 C、实物证据 D、客观证据

17、收集证据的基本要求是：必须①客观全面，②，③，④依法进行。（）

A、一证一取 B、深入细致 C、主动及时 D、一人一证

18、收集物证的主要方式是：尽可能提取原物、、、注意提请司法机关协助提取物证，严格依照法律规定进行。（）A、促使被调查人交出物证 B、向群众调查收集物证 C、通过现场检查收集物证 D、委托有关人员收集物证

19、收集制作现场笔录的主要方式：①，②，③其内容必须客观真实事，文字力求全面准确，④（）A、要制订方案 B、由案件检查人员在检查现场当场制作 C、邀请见证人临场见证

D、由参与实施现场检查人的人员签名或盖章

20、从以下三种渠道得到的案件线索可查性强①，②，③（）

A、从送钱送物经办人渠道得到的举报线索 B、从在押、“两规”人员渠道得到的检举和交代线索

C、从审计、工商、税务等经济监督和行政执法机关渠道得到的案件线索 D、纠葛举报得到的线索

21、在办案实践中，总结到不法分子主要通过“十送”的方式和手段，来腐蚀党员干部和关键岗位工作人员，即给他们送金钱、、送子女经商办企业资金、送名贵手表和金银玉饰品、、送车子、送高档家具、送高档健身器材、、送亲属子女出国旅游或留学。（）A、送有价证券 B、送感情 C、送房子 D、送情妇

22、在办案实践中，经常从关键证人中提取证人证言，关键证人一般是被调查人的配偶、、、父母、兄弟姐妹、、秘书和送钱送物的人等。（）A、检举人 B、子女、C、情妇情夫 D、司机

23、办案实践中，正面谈话取证有四种策略：①全面兜底,找出破绽,从正面进行突破，②，③，④（）

A、循序渐进，深问细抠，取得突破

B、政策攻心，恩威并用，从政策法律角度进行突破 C、以情动人，以理服人，从情与理的角度进行突破

D、顺藤摸瓜，投石问路，从逻辑合理的角度不断逼近进行突破

24、查办案件中遇到下列情况之一的，可以提请公安机关予以协助。①需要向在押的犯罪嫌疑人、被执行刑罚的罪犯调查取证的，②，③，（）

A、需要阻止与案件有关的人员出境的 B、需要阻止被调查人软抵硬抗的

C、需要共同谈话的D、需要协助收集、审查、判断或认定证据的

4、纪检监察机关办案证据只能由纪检监察机关案件检查人员收集。纪检监察机关以外的其他机关、单位和个人的揭发、举报、调查材料，也能直接作为证据（）

5、调查组认为被调查的党员干部确犯有严重错误，已不适宜担任现任职务或妨碍案件调查时，可建议对其采取停职检查措施（）

6、各乡镇、县市级所属部门纪检监察机关经授权可使用“两规”措施（）

7、收集证人证言，应个别进行，不得采用开座谈会形式（）

8、谈话笔录应一人一录，特殊情况下可以多人一录（）

9、谈话笔录时，既可以用钢笔或毛笔书写，也可用铅笔或圆珠笔书写（）

10、谈话笔录后，如果被谈话人提出按谈话内容自己书写证言，应当允许，但谈话笔录可退本人（）

11、在案件调查中，特殊情况下，可以骗证诱证指证（）

12、纪检监察机关在办案时，经上级批准，可直接采用传讯、收审、搜查、拘留、冻结存款等强制性措施（）

13、初步核实的时限为两个月，必要时可延长一个月（）

14、由上级纪检监察机关立案后交给下级纪检监察机关办理的案件，下级纪检监察机关仍需立案（）

15、批准立案后，立案的纪检监察机关应将违纪违法者的立案决定通知、通报被立案人和有关单位（）

16、办理政纪案件时，重要、复杂案件的立案，应当报本级人民政府和上一级监察机关备案（）

17、案件调查工作实行责任制，调查组对分管领导负责（）

18、调查终结后，调查组应当将经过核实认定的违纪违法事实写成违纪事实材料，与被调查人见面，认真听取其意见和申辩。（）

19、调查中，发现检举人确属诬告或证人出具伪证妨碍案件检查的，不必追究责任。（）20、因被调查人死亡致使调查无法进行了，纪检监察机关不能终止调查，不能结案（）

21、对署真实姓名的检举人，调查结束后，调查组应向其口头通报所检举问题的调查结果，并征求意见（）

22、调查组在案件调查结束后，对于涉案款物的数量、价值、保管等情况，不必在调查报告中说明（）

案件检查试题答案

一、单项选择

1.C 2.B 3.C 4.A 5.C 6.A 7.B 8.A 9.B 10.A 11.B 12.C 13.A 14.B 15.A 16.C 17.A 18.B 19.B 20.C 21.C 22.A 23.C 24.A 25.B 26.A 27.C 28.A 29.B 30.A

二、多项选择

1.BD 2.AB 3.ABC 4.AB 5.ABC 6.BCD 7.BCD 8.ABD 9.AD 10.ACD 11.ABC 12.ACD 13.ABD 14.BCD 15.AD 16.ABC 17.BC 18.ABC 19.BCD 20.ABC 21.ACD 22.ABC 23.BCD 24.AD 25.ABD 26.BCD 27.ABC 28.BCD 29.ACD 30.AB

三、判断题

1.× 2.√ 3.√ 4.× 5.√ 6.× 7.√ 8.× 9.× 10.× 11.× 12.× 13.√ 14.× 15.√ 16.√ 17.√ 18.√ 19.× 20.× 21.√ 22.× 23.× 24.√ 25.× 26.× 27.√ 28.√ 29.× 30.×

四、简答题

1、案件检查的原则：①从严治党，从严治政的原则； ②在法律和纪律面前人人平等的原则； ③严格依纪依法履行职责的原则； ④实事求是，客观公正的原则；

⑤以事实为根据，以党政党纪为准绳的原则； ⑥保障党员和行政监察对象的合法权利原则。

2、案件实话调查的步骤和要求 步骤：①明确拟调查内容；

②根据案情选择不同的调查方法开展调查。

要求：①坚持原则，客观全面②严肃认真，深入细致 ； ③突出重点，把握时机 ④着眼教育，促使转变； ⑤保障被调查人的合法权利； ⑥定期分析，及时报告。

3、移送审理的案件材料 ①分管领导同意移送审理的批示；

01112-

第五篇：反洗钱业务知识测试题参考答案

一、单项选择题(共60题)。

1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。

A、2006年10月30日

B、2006年10月31日

C、2006年11月1日

2、(B)是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、银监会 B、中国人民银行

C、公安部门

3、(A)负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

A、反洗钱信息中心 B、公安部门

C、银监局

4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C)。

A、封存 B、公开 C、保密

5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向(C)通报。

A、公安局 B、反洗钱信息中心

C、中国人民银行

6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(A)报告。

A、侦查机关 B、检察院 C、公安部门

7、金融机构应当设立(C)负责反洗钱工作。

A、部门负责人 B、专人

C、反洗钱专门机构或指定内设机构

8、金融机构应当按照规定建立(A)制度。

A、客户身份识别 B、客户身份登记

C、客户身份核对

9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对(C)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、被代理人 B、代理人

C、代理人和被代理人

10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由(B)承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方 B、该金融机构 C、客户

11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录(A)制度。

A、保存 B、保管 C、保密

12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(B)。A、二年 B、五年 C、十年

13、金融机构应当按照规定执行(C)报告制度。

A、大额交易 B、可疑交易

C、大额交易和可疑交易

14、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于(B)。

A、五人 B、二人 C、三人

15、调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以(A)。

A、封存 B、保管 C、带走

16、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时(B)措施。

A、管理 B、冻结 C、转移

17、临时冻结不得超过(A)小时。

A、四十八 B、二十四 C、三十六

18、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照(B)原则，开展反洗钱国际合作。A、公平合理 B、平等互惠

C、相互支持

19、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由(C)依照有关法律的规定办理。

A、公安机关 B、人民银行

C、司法机关

20、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予(A)。

A、纪律处分 B、行政处分

C、刑事处分

21、金融机构违规行为致使洗钱后果发生的，处以(B)以下罚款。

A、二十万以上五十万以下

B、五十万以上五百万以下

C、五十万以上二百万以下

22、(A)及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

A、中国人民银行 B、公安部门 C、法院

23、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的(C)个工作日内补正。

A、10 B、8 C、5

24、金融机构应当根据(A)制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向人民银行报备。

A、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

B、《反洗钱法》

C、《金融机构反洗钱规定》

25、金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以(B)向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、快件方式 B、电子方式 C、直接送达方式

26、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(B)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、5 B、10 C、15

27、单笔或者当日累计人民币交易(20)万元以上或者外币交易等值(1)万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

A、20 1 B、10 5 C、20 5

28、下列大额交易如未发现交易可疑的，金融机构也必须报告的是(C)。

A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 B、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

29、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司(A)将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。

A、应当 B、不应当 C、视情况而定

30、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司(A)将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。

A、应当 B、不应当 C、视情况而定

31、保险公司(B)将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：(1)短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释；(2)频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

A、不应当 B、应当 C、视情况而定

32、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当(B)提交大额交易报告。

A、合并 B、分别 C、两者皆可

33、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为为营业日每天发生(3)次以上，或者营业日每天发生持续(3)天以上。

A、5 5 B、5 3 C、3 3

34、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以(A)向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A、书面形式 B、电话形式 C、报告形式

35、中国人民银行及其分支机构有权对金融机构进行(B)。

A、调查 B、检查 C、采取临时冻结措施

36、单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和(A)。

A、临时存款账户 B、定期存款账户

C、活期存款账户

37、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入(C)管理。

A、单位银行结算账户 B、基本存款账户

C、个人银行结算账户

38、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(B)管理。

A、个人银行结算账户

B、单位银行结算账户

C、一般存款账户

39、存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经(A)核准后由开户银行核发开户登记证。

A、中国人民银行 B、各金融机构

C、商业银行

40、下列资金的管理与使用存款人可以申请开立临时存款账户：(C)。

A、更新改造资金 B、住房基金

C、设立临时机构

41、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起(B)个工作日书面通知基本存款帐户开户银行。

A、5 B、3 C、4

42、银行对符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，应办理开户手续，并于开户之日起(A)个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。

A、5 B、3 C、2

43、银行为存款开立以拿回国内结算账户，应与存款人签订银行结算账户(B)，明确双方的权力与义务。

A、登记协议 B、管理协议 C、互利协议

44、(A)是存款人的主办账户。

A、基本存款账户 B、专用存款账户

C、一般存款账户

45、一般存款账户(C)办理现金支取。

A、可以 B、有时可以 C、不得

46、临时存款账户的有效期最长不得超过(B)。

A、1年 B、2年 C、3年

47、客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料(B)的应作为可疑交易进行报告。

A、完整齐全 B、有伪造、变造嫌疑 C、不齐全

48、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金(B)的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。

A、流量大 B、流量小 C、流量正常

49、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“短期”系指(C)个工作日以内。

A、5 B、15 C、10

50、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指(A)以上。

A、1年 B、半年 C、2年

51、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况(B)的交易或者行为，应作为可疑交易进行报告。

A、相符 B、不符 C、严重不符

52、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问(A)，要求其说明情况。

A、金融机构的工作人员

B、企业工作人员

C、企业负责人

53、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列(A)行为，依法给予行政处分。

A、违反规定进行检查、调查

B、进入金融机构进行检查

C、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

54、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取(C)。

A、对可疑账户进行临时冻结措施

B、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料

55、中国反洗钱监测分析中心不必履行以下职责：(C)。

A、按照规定向中国人民银行报告分析结果

B、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

C、对金融机构进行检查、调查

56、(B)不属于中国人民银行依法履行的职责。

A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测

B、可以依法取消金融机构的任职资格

C、在职责范围内调查可疑交易活动

57、金融机构应当按照规定向中国反洗钱检测分析中心报告(C）大额交易和可疑交易。

A、人民币 B、外币 C、人民币和外币

58、金融机构及其工作人员(A)依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

A、应当 B、可以 C、必须

59、从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或个人隐私的应依法给予(A)。

A、行政处分 B、刑事处分 C、行政处罚

60、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由(B)报告。

A、发卡银行 B、收单行

C、办理业务的金融机构

二、判断题(共40题)。

61、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。(√)62、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。(√)

63、任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。(×)

64、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。(√)

65、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构不用对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。(×)

66、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。(√))

67、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。(√))

68、调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人无权要求补充或者更正。(×)

69、国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。(√)

70、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的应依法给予刑事处分。(×)71、对涉嫌恐怖活动资金的监控活动适用《反洗钱法》。(√)72、金融机构不用设立专门的反洗钱岗位，也不用明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。(×)

73、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。(√)

74、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转，金融机构应向中国反洗钱检测分析中心报告大额交易。(×)75、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应当将短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准的交易或者行为，作为可疑交易进行报告。(√)

76、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付或提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的行为都属于可疑交易需要报告。(√)

77、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金或保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保的行为不用作为可疑交易进行报告。(×)

78、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应将客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付的交易或者行为，作为可疑交易进行报告。(√)

79、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的交易或行为，保险公司应作为大额交易进行报告。(×)80、存款人可以自主选择银行开立银行结算账户，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。(√)

81、根据《反洗钱法》规定，财务公司无反洗钱义务。(×)

82、中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，只需出示检查通知书。(×)

83、实施反洗钱现场检查时，可以对可能被转移、销毁、隐匿或篡改的文件资料予以封存。(√)84、地市级人民银行不可以对金融机构违反反洗钱规定进行行政处罚。(√)

85、金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。(×)86、中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。(√)

87、中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易或活动涉及的客户账户信息，交易记录和其他有关资料。(√)

88、中国人民银行调查可疑交易活动中，被询问人确认询问笔录无误后应当签名或盖章，而调查人员无需签名。(×)

89、中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。(√)

90、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员对履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息可以对部门负责人提供。(×)

91、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施。(√)

92、金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。(√)93、金融机构及其工作人员提交的大额交易和可疑交易报告，不受法律保护。(×)

94、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。(√)95、单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、及其他形式的现金收支，金融机构应进行大额交易报告。(√)

96、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。(×)

97、频繁投保、退保、变换险种或保险金额的交易或者行为，保险公司应当作为可疑交易进行报告。(√)

98、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户的行为，证券公司应作为大额交易进行报告。(×)

99、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑的金融机构应作为可疑交易进行报告。(√)

100、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证。(√)

101、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作。（×）应为：内设机构

102、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（√）

103、金融机构应当按照规定向中国人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（×）应为：中国反洗钱监测分析中心

104《、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年8月1日起施行。（√）105、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，可以向任何行政执法机构和司法机关提供。（×）

应当为：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非法律规定，不得向任何单位和个提供。

106、金融机构应当于每年或者每季度结束后的7个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（×）应当为：5个工作日

107、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构可以不报告。（×）

应当为：自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

108、《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。（×）应当为：金融机构有关人员

109、根据《中华人民共和国刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯罪。（√）

110、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（√）

111、反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时，应当向被查单位出示《中国人民银行工作证》和《现场检查通知书》。（×）应当为：《中国人民银行执法证》

112、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。（×）应当为：客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

113、《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务公章。（√）

114、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作。（×）应为：内设机构 115、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（√）

116、金融机构应当按照规定向中国人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（×）应为：中国反洗钱监测分析中心

117《、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年8月1日起施行。（√）118、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，可以向任何行政执法机构和司法机关提供。（×）

应当为：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非法律规定，不得向任何单位和个提供。

119、金融机构应当于每年或者每季度结束后的7个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（×）应当为：5个工作日

120、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构可以不报告。（×）

应当为：自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

121、《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。（×）应当为：金融机构有关人员

121、根据《中华人民共和国刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯罪。（√）

122、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。（√）

123、反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时，应当向被查单位出示《中国人民银行工作证》和《现场检查通知书》。（×）应当为：《中国人民银行执法证》

124、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。（×）应当为：客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

125、《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务公章。（√）

三、多选题 126、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

A、毒品犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪

C、恐怖活动犯罪

D、走私犯罪 127、ABCD是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户

B、大额现金交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作 128、金融机构反洗钱工作的原则包括（ABDE）

A、合法审慎原则

B、保密原则

C、封闭管理原则

D、了解客户原则 E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

129、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款？（DE）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的； C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的； D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。

130、金融机构在与客户开展下列

ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。A、建立业务关系

B、为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款 C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换 D、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付

131、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实（ABCD）

A、电话询问

B、书面询问

C、走访金融机构

D、约见金融机构高级管理人员 132、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录？（AC）A、帐户资料自销户之日起至少5年

B、帐户资料自销户之日起至少10年 C、交易记录自交易记帐之日起至少5年

D、交易记录自交易记帐之日起至少10年 133、下列交易属于大额资金交易的有（ACD）

A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支

B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易 134、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份（ABCDE）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、实地察访

D、向公安、工商行政管理等部门核实 E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件

135、金融机构有下列

ABCD

行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正﹔情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。A、未按照规定履行客户身份识别义务 B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录 C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告 D、与身份不明的客户进行交易

136、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的 ABC

有疑问的，应当重新识别客户身份。

A、真实性

B、有效性

C、完整性

D、合法性 137、金融机构及其分支机构应当

ABCD

。A、依法建立健全反洗钱内部控制制度

B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施

D、对工作人员进行反洗钱的培训，增强反洗钱工作能力

138、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。（ABCD）A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

139、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，下列用语的含义准确的是（A、B、C）A、“短期”系指10 个工作日以内，含10 个工作日。B、“长期”系指1 年以上。

C、“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。

D、“频繁”系指交易行为营业日每天发生3 次以上，或者营业日每天发生持续5 天以上。

140、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施（ABC）

A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；

B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；

C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。141.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。（ABCD）A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。142.人民银行对(ABCD)账户实行核准制度。A、基本存款账户：

B、临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外)； C、预算单位专用存款账户；

D、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户。143.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列哪些行为?（ABCD）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产；

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

144.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有(ABC)情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款。A、未按规定履行客户身份识别义务的；B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 ；D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

145.根据规定，（ABCD）属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易。A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里；

B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款；

C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款； D、金融机构内部调拨资金。

146.根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易中（ABD）属于可疑交易。

A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符 147.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是(ABC)。A、客户身份识别制度；

B、客户身份资料和交易记录保存制度； C、大额交易和可疑交易报告制度 ； D、保密制度；

148、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指（ABCD）等行为：

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

149、以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是ABCD。A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转

B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转

C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

150、金融机构有下列（ABC）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分： A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的； C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的； D、未按照规定履行客户身份识别义务的。

151、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（ABC）。A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级分支机构 C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县（市）支行

152、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有

。A、参与调查义务；B、配合调查义务； C、如实提供信息义务D、不得拒绝和阻碍义务

153、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括ABCD。

A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料

D、反映交易真实情况的合同、业务凭 证、单据、业务函件

154.在（ABCD）情形下，金融机构应当重新识别客户身份

。A、客户办理大额现金存取业务时;B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;D、办理业务中发现异常现象

155.根据人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列(AB)表述正确。A、外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户；

B、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户； C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户； D、在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户； 156.洗钱对金融系统的危害：(ABCD)

A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险； B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动； C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；

D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险；

157.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的(ABC)。

A、交易性质 B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的资金风险

158.根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对(BD)或者其他身份证明文件进行核对并登记。A、两人的代理协议

B、代理人的身份证件 C、被代理人的委托书 D、被代理人的身份证件

159.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份(ABCD)。A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户 C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

160.金融机构反洗钱工作的法律依据有(ABCD)。A、《反洗钱法》B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》