个银转账协议

第一篇：个银转账协议

协 议 书

甲方：（保险公司）（以下简称甲方）

乙方：（银行）（以下简称乙方）

为方便市民在参加甲方保险后能以最便捷的方式支付保险费、领取保险金，经甲乙双方友好协商，一致同意订立以下合作协议，并共同遵守。

第一条现金收取首期及续期保险费

一、本协议所称现金收取首期及续期保险费是指：

1、甲方的业务代理人在收到客户的首期或续期保险费（即现金）后，通过填写乙方印制的代理收费凭证，直接将保险费款项送交乙方辖内任意一个储蓄网点，由乙方柜面工作人员代收。

2、甲方的客户直接到乙方指定网点，通过填写保险费代收代付委托书，直接将保险费款项由乙方指定网点柜面人员代收。

二、乙方收到代收款项后于当日夜间银行批处理时转入甲方开立在乙方的指定帐户中，次工作日用甲乙双方商定的数据传送方式将所收款项的明细资料传送至甲方。

第二条自动转帐缴付保险费

本协议所称自动转帐缴付保险费是指：甲方与参加其保险的客户签订“保险费自动转帐缴付授权书”，并根据客户所须缴纳保险费的金额及相应的授权扣缴帐户制作扣款信息，通过甲乙双方约定的数据传送方

式和数据格式传送给乙方。乙方依据甲方传送来的扣款信息在该客户授权的自动转帐帐户内依据约定日期自动扣款。乙方在扣款日银行批处理后将扣缴成功的款项划至甲方在乙方开立的指定帐户中，次工作日用甲乙双方约定的数据传送方式将扣款结果明细资料返回甲方。

第三条自动转帐方式给付保险金

本协议所称自动转帐方式给付保险金是指：甲方在给付日前的两个工作日通过NOTES传输及书面传真“扣款数据通知单”方式向乙方提供给付保险金的信息，由乙方在收到甲方划入的与给付信息等额的保险金后根据该信息在约定给付的日期内向被保险人或保险受益人（以下称客户）所授权转帐的活期储蓄帐户内给付保险金，并于给付日的次工作日将给付信息返回给甲方核销。

凡参加甲方保险的客户，且被保险人或由被保险人指定的受益人或受益人的法定监护人（受益人为未成年人或缺乏民事行为能力的人时）在乙方开有活期储蓄帐户，并与乙方签订“银行代理转帐收付委托书”，授权信息经甲方确认后，甲方可采取自动转帐方式给付各类保险金。

第四条保险领款凭证给付

本协议所称领款凭证给付是指：甲方保险客户凭甲方发放的有效领款凭证在约定的有效期内在乙方储蓄网点换取领款凭证上所述等额给付款。乙方核对领款人身份证件及领款凭证与给付信息一致后，收取领款凭证并兑现。

第五条甲方的权利和义务

一、客户签订“保险费自动转帐缴付授权书”，按双方约定的数

据传送方式和数据格式将通过乙方进行转帐扣缴保险费的扣款信息传送至乙方；

二、客户征询保险金给付方式，如客户采用自动转帐给付方式，则提醒客户至银行柜面办理保险金给付授权。对乙方提供的保险金自动转帐给付授权信息进行确认。

三、向乙方提供授权自动转帐给付保险金的各项信息，以转帐方式将应给付款项划入乙方帐户；对乙方提供的给付成功件与未成功件信息进行回销，对位成功件进行信息复核。

四、对乙方提供的转帐扣缴成功与未成功信息进行回销，对未成功件进行信息复核。

五、甲方在每个工作日上午10：00之前通过NOTES向乙方发送领款凭证明细信息并书面传真领款凭证汇总信息，注明领款凭证有效期，同时根据双方约定方式向乙方划转等额给付款。甲方应及时对乙方返回的领款给付结果明细成功件与未成功件信息进行核销。对未成功信息进行复核。

六、甲方有权要求乙方终止领款凭证兑现。乙方收到甲方书面申请后须及时终止甲方指定的领款凭证（因领款人身份不符或用户遗失领款凭证且在乙方进行终止时尚未支付的凭证）并以书面形式向甲方确认终止，对未支付的钱款乙方应在三个工作日内划入甲方指定帐户。

七、根据乙方实际转帐代扣笔数、转帐及现金给付笔数、柜面收费总额按时支付手续费。

第六条乙方的权利和义务

一、辖内所有相关储蓄网点开办现金代收保险费、自动转帐给付委托、领款凭证兑现业务。

二、根据甲方提供的扣款信息按时为甲方转帐扣缴其客户保险费，次工作日将扣款结果明细资料返回乙方，当日夜间将成功扣缴的款项划到甲方帐户。

三、与参加甲方保险的被保险人或被指定的受益人签订“银行代理转帐收付委托书”，并将转帐给付的授权信息汇总后定期传送给甲方。

四、按照甲方传送的保险金自动转帐给付信息进行转帐给付。

五、根据甲方提供的给付明细信息和汇总信息核对无误，并核实等额资金后，按时为甲方进行转帐给付。

六、转帐给付完成后，将给付成功件与未成功件的信息在三个工作日内以双方约定的信息传送方式提供给甲方，并将转帐给付未成功件的金额转帐至甲方帐户。

七、自动转帐给付完毕后，乙方在给付帐户（存折）摘要栏冠以“保险”字样，以便甲方代理人了解自己的收入情况。

八、对收到甲方领款凭证明细数据与书面传真件核对一致，并核实等额给付款，在支付有效期起始日次日起在给付有效期内向持领款凭证和相关凭证的客户支付与凭证等额的资金。在领款凭证到期日（凭证签发日次月月末）次日起两个工作日内，将核实未成功支付的资金划入甲方指定帐户，将未成功支付的明细信息提供给甲方。

九、根据本协议约定，定期收取甲方支付的手续费。

第七条按双方约定，甲方根据乙方实际操作笔数支付手续费，手续费按季结算，由甲方在季后第一个月的上旬通过转帐形式向乙方支付。手续费标准具体如下：

甲方业务代理人通过乙方柜面填写代理收费凭证现金交纳保险费，甲方给予实际代收金额的%的手续费；

甲方客户通过乙方指定网点柜面填写委托书现金交纳保险费，甲方予以实际代收金额1%的手续费；

乙方以自动转帐方式成功扣收保险金，甲方给予元/笔手续费；每月转帐笔数在10，000笔以上的，对超过部分，甲方给予元/笔手续费；对不成功扣收部分，甲方给予元/笔手续费；

乙方受理客户保险金自动转帐给付授权的成功笔数，甲方给予元/笔手续费；

乙方以自动转帐方式成功给付保险金，甲方给予元/笔手续费；每月给付笔数在10，000笔以上的，对超过部分，甲方给予元/笔手续费；

乙方为甲方客户兑现领款凭证，不论成功与否甲方给予乙方元/笔手续费。

第八条在本协议的履行过程中凡发生错划或误划，甲乙双方应及时沟通，尽快解决给客户造成的问题。

第九条甲乙双方在履行过程中，若遇本协议约定事宜，可以补充协议的形式予以补充。该补充协议与本协议具有同等法律效力。

第十条为保障双方利益，特别是为参加保险的市民提供方便起见，对本协议的任何修改均须双方一致以书面同意方为有效。一方若欲终止本协议，须提前一个月以书面形式通知对方。

第十一条本协议一式肆份，双方各执贰份，协议经双方代表签署并加盖公章后生效。

第十二条本协议内容如有与法律法规相抵触的部分以法律法规为准。

甲方：乙方：

（公章）（公章）

法定代表人：法定代表人：

（或授权代理人）（或授权代理人）

签订日期：签订日期：

第二篇：银期转账协议书

银期转账协议书

甲方：北京首创期货有限责任公司

乙方：

乙方期货资金账户资金账号：

第一章 总则

第一条 为了方便广大期货投资者期货交易资金的调拨，甲乙双方依据《中华人民共和国合同法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《期货交易管理条例》、《期货公司管理办法》、《关于规范期货保证金存取业务有关问题的通知》、《期货经纪公司保证金封闭管理暂行办法》等国家法律法规和规章以及甲方现行有关业务规定，现就甲方为乙方提供期货保证金银期转账服务，及其他相关事宜达成如下协议，供双方共同遵守。

第二条 本协议所称银期转账，是指将甲方合作银行对私或对公存款系统与甲方委托交易系统进行实时联网，乙方通过网上交易自助交易终端或银行柜面、银行端网上银行等方式，对期货资金账户和银行存款账户之间的资金进行调拨的一项金融服务。

第二章 双方的声明

第三条 甲方声明如下：

1、甲方保证自己是依法成立、合法经营的期货公司。

2、甲方开办银期转账业务将遵守有关法律、法规及规章的规定。

第四条 乙方声明如下：

1、乙方保证自己是具备从事期货交易主体资格的自然人、法人或其他经济组织。

2、乙方保证在其申请开通银期转账业务时，向甲方提供的资料均真实、有效、合法完整，并保证当上述资料发生变化时，及时前往甲方和相关银行营业网点进行变更；否则，乙方对此导致的后果承担全部法律责任。

第三章 业务的开通与变更

第五条 甲方为乙方提供自助网上交易终端方式办理银期转账业务。

第六条 乙方在甲方开立期货资金账户并签署《期货经纪合同》后可向甲方提出银期转账申请并签署本协议。乙方可根据自己需要选择甲方合作银行的任一家作为银期转账的银行，并可根据甲方与该银行的约定在甲方或银行指定的营业机构开通银期转账服务。乙方选择的银行为：。

第七条 乙方应按照所选银行的有关规定，在银行开立银行结算账户（银期转账专用）。

第八条 乙方（自然人）在甲方开通银期转账服务时，应提供本人的银行结算账户、本人有效身份证及身份证复印件、本人期货资金账户资金账号，并输入本人银行结算账户和期货资金账户资金密码。若乙方为法人的，须提供授权代理人的有效身份证件、工商执照原件及加盖公章的复印件、单位法定代表人身份证原件及加盖公章的复印件、法人代表授权书原件以及相应的单位银行结算账户等，并按甲方要求填写申请表或签署《银期转账协议》，选择转账方式，经甲方及其银行双方系统确认后确立与甲方和银行的代理服务关系。

乙方在甲方的银期转账方式为：首创期货自助网上交易终端。

第九条 需要在银行端开通银期转账服务的由乙方与银行双方进行约定，开通手续按银行规定执行。

第十条 乙方办理银期转账业务的时间为：8：45—15：15。

第十一条 乙方需变更银行基本信息和银行账号的，必须先到甲方申请变更并办妥备案手续，再到银行经办网点办理撤销手续，由甲方和银行根据新的信息按规定流程重新开通银期转账业务。

第四章 业务约定

第十二条 甲方根据乙方划转资金指令，通过专线向相关银行传输资金划转信息，为乙方提供银期转账服务；甲方向乙方提供期货资金账户余额及其相关信息的查询。

第十三条 乙方应遵守甲方对单日最高、最低限额；单日转出的最多次数、转账开放时间等具体规定，和其他出入金管理的规章制度。关于上述问题的具体规定及相应的规章制度，以甲方网站最新公示为准。

第十四条 乙方保证向甲方发出的任何指令都是乙方的真实意思表示，乙方同意甲方依据乙方指令对乙方期货资金账户与相应银行进行银期转账处理。对因乙方自身原因和违反甲方及其合作银行规定操作导致转账交易不成功造成的损失，由乙方自行承担。第十五条 甲方因以下情况不能执行乙方指令的，甲方不承担任何责任：

1、甲方接收到的指令信息不正确、不完整或无法辨认；

2、乙方付款账户存款余额不足；

3、乙方付款账户内资金被依法冻结；

4、乙方付款账户已正常销户或授权账户已撤消授权；

5、乙方不按照甲方有关规定的操作手续和权限办理业务；

6、不可抗力或其他不可归因于甲方的情况。

第十六条 若银期转账出现错账或单边账，甲方将协助银行查明原因，如当日不能查明原因则以甲方转账数据为准，确保当日完成对客户期货资金账户的结算。甲乙双方均有义务在下一交易日开市前配合银行查找错账原因，并在核对查实后进行相应的账务处理。若一方拒绝配合并由此产生不当得利，另一方有权通过法律手段追缴。

第五章 双方的责任及免责条款

第十七条 乙方应对其转账交易使用密码的保密性负责，乙方应对交易密码进行修改。乙方对其交易密码的失密自行负责，其所产生的任何经济损失和法律责任均由乙方自行承担。

第十八条 乙方应妥善保管其银期转账业务的相关资料，乙方的储蓄卡或借记卡发生遗失，应凭有效证件及时到开户行按有关法律、法规及银行的有关规定办理挂失和补办手续，在开户行受理挂失前的经济损失由乙方自行承担。

第十九条 甲方对乙方的开户资料和交易资料负有保密义务，未经乙方许可不得泄露，但法律法规、法院判决或监管机构要求的除外。

第二十条 由于系统故障、设备故障、通讯故障、软件故障、停电等突发事故或自然灾害、战争以及其他不可抗力等原因造成甲方服务系统无法接收或无法及时接收银期转账委托指令，或由于乙方所在银行端系统故障等原因导致甲方无法正常接受转账的，甲方不承担责任。

第六章 协议终止及争议解决

第二十一条 乙方需要解除银期转账业务代理关系时，需持银行规定的有效证件及相关资料到银行柜台办理撤销银期转账业务的手续，经甲方及银行双方系统确认无误后解除银期转账业务代理关系，本协议亦立刻终止。

第二十二条 本协议与《期货经纪合同》具有同等法律效力。甲乙双方《期货经纪合同》终止，本协议立刻终止。

第二十三条 本协议的终止，不影响甲方依法追究乙方违约责任的权利。

第二十四条 因本协议所发生及与本协议有关的纠纷，双方应友好协商解决，协商不成的，将争议提交甲方所在地人民法院处理。

第七章 附则

第二十五条 关于银期业务收费的标准，以乙方所选择银行当时公布的收费标准执行。

第二十六条 关于建行银期直通车业务付费的特别约定：

乙方同意向建设银行支付转账业务手续费，具体付费标准按照当时建设银行公布价格执行。乙方同意选择以下方式支付手续费：

1、逐笔付费：同城转账按每笔一定金额支付，跨一级分行转账按转账金额的一定比例支付；

2、按月付费：每月按照一定金额支付。乙方变更手续费付费方式时，当月变更下月生效。

乙方办理本服务签约时，系统默认收费方式为“逐笔收费”，短信通知服务为“不开通”，乙方如需要修改收费方式、短信通知或需要其他增值服务（如网银预约转账等功能）必须通过建行办理。使用本服务及相关增值服务所产生的所有费用由乙方自行承担，乙方由于欠费等原因导致本服务或相关增值服务不能正常使用而产生的损失，甲方和建设银行不承担责任。

对于逐笔收费方式，乙方转账时，乙方未支付手续费或建设银行扣收手续费失败都将导致转账交易失败；对于按月付费方式，当乙方连续欠费满6个月时，建设银行将暂停该签约关系的转账服务。发生欠费时，乙方有义务及时到建设银行补交欠费；乙方补交欠费后，建设银行系统将自动为乙方开通转账服务。乙方同意自行承担因欠费导致的转账失败以及由此引起的其他后果。

本特别约定构成乙方对建设银行的直接义务和责任，建设银行可依据本特别约定向乙方主张相关权利，乙方对此不存任何异议。本特别约定效力独立于本协议的其他条款，本协议全部或部分条款无效、撤销、变更、解除或产生争议都不影响本特别约定的效力。

第二十七条 本协议签署后，如国家法律法规、交易所交易规则发生变化，导致本协议有关条款与法律法规、交易所规则冲突的，按有关法律法规和交易所规则的规定执行，但本协议其他内容及条款继续有效。修改或增补内容将由甲方在其网站以公告形式通知乙方，若乙方在七日内不提出异议，公告内容即成为本协议组成部分。

第二十八条 本协议自双方签字盖章后并于乙方银行结算账户与其期货资金账户对应关系的成功建立时起生效。有效期自生效之日至第二十二条中所指情形发生或乙方申请办理撤销手续时止。

第二十九条 本协议壹式两份，甲、乙双方各执壹份，具有同等法律效力。

甲方：北京首创期货有限责任公司乙方：

乙方（开户代理人）签字：

经办人：盖章：

签约日期：年月日签约日期：年月日

第三篇：建设银行银期转账

建设银行银期转账

建行全国银期转账业务是指建设银行和期货公司的系统对接，为期货投资者提供的一项在期货交易中使投资者能方便、快捷、准确实现资金划转的转账服务，解决了期货公司、期货投资者、银行之间的资金转账问题。你在开通建设银行银期转账前，需要了解一下相关内容：

适用范围：在我公司开户的自然人客户及法人客户。

适用介质：支持龙卡通、理财卡等不可透支的活期储蓄账户。

开通流程：

一、自然人客户到建行营业网点办理银期转账业务需携带的证件：

1、客户本人身份证；

2、龙卡通(理财卡等不可透支的活期储蓄账户)；

3、期货保证金的资金帐号（即客户号）。

二、法人客户到建行营业网点办理银期转账业务需携带的证件：

1、法人身份证原件；

2、营业执照正副本复印件（加盖公章）；

3、组织机构代码证复印件（加盖公章）；

4、税务登记证复印件（加盖公章）；

5、银行预留印鉴；

6、授权代理人代理开户的，还需提供法人授权委托书（加盖公章）、授权代理人身份证原件份证原件

三、签约流程:

1、投资者开通期货帐户后到建行营业网点签署《银期直通车业务协议书》，由建行柜台营业人员办理签约手续。

2、和融期货公司在银行的期货公司代码是“133202”。

四、注意事项：

1、开通银期转账的时间是每个交易日：8:30---3:30。

2、一个建行结算账户可以开通多个期货公司的银期直通车服务，但一个期

货公司资金帐户只能和一张银行卡签约。状态异常的银行账户不允许开通，包括挂失、冻结、透支等。

转账方式：

1、金仕达操作系统

2、网上银行

3、银行柜台

以上转账方式自然人客户和法人客户均可采用。

第四篇：中国工商银行电子银行集中式银商转账协议

中国工商银行电子银行集中式银商转账协议

甲方(交易商)与乙方(中国工商银行股份有限公司)双方依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律法规和规章、大宗商品交易市场交易规则、结算规则的规定以及乙方现行有关业务管理的规定，就乙方为甲方提供参与湖南维财大宗贵金属交易所有限公司市场的资金转账服务（下称银商转账服务），及其他相关事宜达成如下协议，供双方共同遵守。

第一条 甲方声明如下：

（一）甲方具有合法的大宗商品交易资格，不存在法律、法规、规章和大宗商品交易市场交易规则禁止或限制的情形。

（二）甲方保证其向乙方提供的所有证件、资料均合法、真实、准确、完整和有效。甲方资料发生变化时，甲方必须按照约定的要求，及时提供新资料给乙方。

（三）甲方保证其资金来源合法。

（四）甲方同意遵守有关的法律、法规及大宗商品交易市场交易规则。

（五）甲方已详细阅读本协议所有条款，准确理解其含义，特别是其中有关乙方的责任条款，并同意本协议所有条款。

第二条 乙方声明如下：

（一）乙方是依法设立的金融机构，具有开展大宗商品交易资金划转的必要条件，能够为甲方提供相关服务。

（二）乙方在严格遵循国家有关法律、法规以及规章的前提下，为甲方办理银商转账业务。

注：如无特别说明，湖南维财大宗贵金属交易所有限公司市场在本协议以下条款均称为“交易市场”。

第三条 乙方为甲方提供电子银行银商转账业务服务。甲方应首先在交易市场开立会员资金账户，经该交易市场备案后，并通过乙方电子银行建立银商转账关系后，方可办理银商转账业务。

第四条 甲方（单位交易商）申请通过乙方电子银行自助建立银商转账关系的银行结算账户在乙方开户时使用的营业执照、法人组织机构代码证信息，须与在交易市场开户时使用的证件信息一致。

第五条 甲方（个人交易商）通过乙方电子银行申请建立银商转账关系的银行结算账户在乙方开户时使用的身份证件信息须与在交易市场开户时使用的证件信息一致。

第六条 甲方可通过乙方或交易市场提供的渠道发出转账指令，将大宗商品交易资金从其在乙方开立的银行结算账户中划入交易市场在乙方开立的专用存款账户（以下简称银转商），或者将资金从交易市场在乙方开立的专用存款账户划入甲方在乙方开立的银行结算账户（以下简称商转银），同时由交易市场系统根据资金划转情况，增

加或减少甲方的会员资金账户余额。

第七条 甲方通过乙方电子银行办理银商转账业务时，应提交电子银行业务指令，并使用证书进行电子签名。

第八条 银转商时，甲方银行结算账户的余额必须大于甲方转出金额与手续费金额的总和。

商转银时，甲方的可转出金额、单笔可转出的最高限额、每日累计可转出金额、每日累计可转出次数及变动情况等受甲方在交易市场开立的会员资金账户控制。如因交易市场对交易商转出控制等原因造成转账失败的，乙方不承担任何责任。

第九条 银商转账的交易时间受交易市场规定的交易时间和交易市场系统在乙方系统中签到时间的双重约束，即在交易市场规定的交易时间内且交易市场系统在乙方系统成功签到之后、签退之前。

第十条 乙方按下列方式和标准向甲方收取转账手续费，如有变动，以乙方公告为准。

交易商类型 收费类型（单位：人民币元）

□按交易金额收费按笔收费□按年费收取

同城异地

个人交易商不收费5元/笔

单位交易商不收费10元/笔

第十一条 甲方的转账交易手续费在银商转账发生时由乙方实时从甲方在乙方建立集中式银商转账关系的银行结算账户中扣收。第十二条 银商转账业务的变更申请手续

（一）甲方（单位交易商）需变更银行账号的，必须先到大宗商品交易市场申请变更并办妥备案手续后，持大宗商品交易市场开具的《会员银行账号变更证明》再到乙方经办网点办理旧账号银商转账关系撤销及新账号银商转账关系建立手续。

甲方（单位交易商）也可以通过乙方电子银行办理旧账号银商转账关系撤销及新账号银商转账关系建立手续。

（二）甲方（个人交易商）需变更银行账号的，必须先到大宗商品交易市场申请变更并办妥备案手续后，持大宗商品交易市场开具的《会员银行账号变更证明》再到乙方经办网点变更手续。

甲方（个人交易商）也可以通过乙方电子银行办理旧账号银商转账关系撤销及新账号银商转账关系建立手续。

第十三条 银商转账业务的撤销申请手续

甲方（单位交易商）撤销银商转账业务的，可由法定代表人或授权代理人到乙方经办网点，填写撤销申请书并加盖预留印鉴，经乙方审核无误后办理撤销手续。

甲方（单位交易商）也可通过乙方电子银行提交电子银行业务指令办理撤销手续。

甲方（个人交易商）撤销银商转账业务的，可持本人有效身份证件及用于银商转账的活期存折、理财金账户或牡丹灵通卡到乙方经办网点，填写撤销申请书。

甲方（个人交易商）也可通过乙方电子银行提交电子银行业务指令办理撤销手续。

第十四条 甲方应妥善保管预留印鉴、密码及安全介质，任何使用甲方预留印鉴、密码或数字签名进行的资金划转均视为有效的甲方指令，甲方因保管不当产生的一切损失，乙方不承担责任。

第十五条 甲方（个人交易商）应妥善保管开通银商转账业务的活期存折、理财金账户卡或牡丹灵通卡。若不慎遗失，甲方应及时向乙方办理挂失手续，在挂失生效前或挂失失效后发生的损失由甲方自行承担。

第十六条 由于甲方开立会员资金账户的交易市场违反法律法规、规章或与乙方有关约定，或交易市场在乙方开立的专用存款账户余额不足等原因导致甲方无法正常转账，因此给甲方造成的损失，乙方不承担任何法律责任。

第十七条 乙方需按国家法律法规、大宗商品交易市场交易规则及与其签署的相关协议的约定，及时划转甲方的大宗商品交易资金。第十八条 乙方对甲方的开户资料、交易记录等资料负有保密义务，除非国家法律法规、监管规章、大宗商品交易市场交易规则另有规定或甲方指示外，不得向第三方透露。

第十九条 由于系统故障、设备故障、通讯故障、停电等突发事故或自然灾害、战争以及其他不可抗力等原因造成乙方服务系统无法接收银商转账委托指令，或由于甲方资金账户所在交易市场系统故障等原因导致甲方无法正常转账的，乙方不承担任何法律责任，甲方应当与交易市场以及乙方共同协商采取其他资金划拨方式办理资金划转。第二十条 有下列情形之一的，乙方可要求甲方限期纠正，甲方未按期纠正或拒不纠正的，乙方可终止本协议：

（一）乙方发现甲方向其提供的资料、证件严重失实。

（二）甲方有严重损害乙方合法权益、影响乙方正常经营秩序的行为。

（三）甲方的资金来源不合法。

（四）甲方有未履行交易义务等违约情形。

（五）监管部门认定的其他不合法情形。

（六）其他违反法律、法规、规章及大宗商品交易市场交易规则的情形。

第二十一条 乙方终止本协议，需至少提前三个工作日通知甲方，并

说明理由。

第二十二条 甲方在收到终止本协议的通知后，应在一周内及时到甲方在乙方的开户网点办理撤销银商转账业务的手续。本协议的终止，不影响乙方依法追究甲方违约责任的权利。

第二十三条 在乙方发出终止本协议的通知至甲方撤销手续办理完毕期间，乙方有权不接受甲方的转账指令。乙方对于发出终止本协议的通知前已接受的甲方指令继续执行。如超过规定时间甲方仍未到乙方办理撤销手续，乙方有权主动停止甲方的银商转账业务。

第二十四条 因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，由甲乙双方协商解决；协商不成的，双方一致同意将争议提交乙方所在地的人民法院处理。

第二十五条 本协议签署后，如国家法律法规、监管规章、大宗商品交易市场交易规则发生变化，导致本协议有关条款与法律法律、监管规章、交易规则冲突的，按有关法律法规、监管规章和交易规则的规定执行，但本协议其他内容及条款继续有效。如有其他未尽事宜，甲乙双方可协商签订补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。第二十六条 甲方使用乙方电子银行服务需遵守《中国工商银行电子银行章程》，单位交易商还需遵守《中国工商银行电子银行企业客户服务协议》，个人交易商还需遵守《中国工商银行电子银行个人客户服务协议》。

第二十七条 本协议所指的通知方式除上述条款中已有约定外，可以是书面送达通知或公告通知。

第二十八条 本协议有效期自双方签署至乙方依据本协议有关条款办理相关终止手续完结止或甲方办理完结撤销手续止。如甲方开立会员资金账户的交易市场与乙方的协议到期或提前终止，则本协议自动终止。

第二十九条 本协议中涉及甲方的条款，对单位交易商和个人交易商都有效，如有特别注明的，仅对注明的客户有效

第五篇：中国工商银行集中式银商转账协议开户本

中国工商银行集中式银商转账协议

甲方：

个人客户填写：

甲方姓名：银行结算账号：

证件类型：证件号码：

通讯地址：邮政编码：

E-mail：联系电话：

单位客户填写：

甲方名称：

银行结算账号：

法定代表人（或授权代理人）姓名：

法人机构代码（或营业执照号码）

通讯地址：邮政编码：

联系电话：传真：

乙方：中国工商银行股份有限公司分行

地址：邮政编码：

电话银行：95588网址：.cn

甲、乙双方依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律法规和规章、大宗商品交易市场交易规则、结算规则的规定以及乙方现行有关业务管理的规定，就乙方为甲方提供参与市场的资金转账服务（下称银商转账服务），及其他相关事宜达成如下协议，供双方共同遵守。

第八章附则

第二十六条 本协议签署后，如国家法律法规、监管规章、大宗商品交易市场交易规则发生变化，导致本协议有关条款与法律法律、监管规章、交易规则冲突的，按有关法律法规、监管规章和交易规则的规定执行，但本协议其他内容及条款继续有效。如有其他未尽事宜，甲乙双方可协商签订补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。

第二十七条 本协议所指的通知方式除上述条款中已有约定外，可以是书面送达通知或公告通知。

第二十八条 本协议有效期自双方签署至乙方依据第七章有关条款办理相关终止手续完结止或甲方办理撤销手续止。如甲方开立会员资金账户的交易市场与乙方的协议到期或提前终止，则本协议自动失效。

第二十九条 本协议中涉及甲方的条款，对单位交易商和个人交易商都有效，如有特别注明的，仅对注明的客户有效。

第三十条 本协议一式两份，甲、乙双方各执一份，具同等效力，自甲方（个人客户签字、单位客户法定代表人或授权代理人签字并加盖公章）、乙方法定代表人或授权代理人签字并加盖银行印章之日起生效。

甲方（单位客户）盖章：

甲方（个人、法定代表人或授权代理人）签字：

年月日

乙方（盖章）：

法定代表人或授权代理人：

年月日