浅谈住房公积金的廉政风险与防控[推荐阅读]

第一篇：浅谈住房公积金的廉政风险与防控

住房公积金是职工缴存的长期住房储金，一个城市的住房公积金管理部门每年有几十亿甚至成百上千亿的资金进出量，资金安全不仅关系缴存职工的切身利益，而且直接影响社会的和谐稳定。

近年来，住房公积金行业的一些违法犯罪案件陆续曝光，受到社会的高度关注。笔者试着通过剖析典型贪腐案件的特点、存在原因、防范措施等方面，探讨住房公积金的廉政风险与防控。

一、住房公积金贪腐案件的特点

1、涉案金额巨大，影响恶劣。例如吉林省通化市住房公积金管理中心原主任车世刚挪用资金11.25亿元，湖南省郴州市住房公积金管理中心原主任李树彪骗取、挪用资金1.18亿元,甘肃省兰州市住房资金管理中心原主任陈其明挪用资金1.17亿元，挪用的资金都被用来从事营利性经营、境外赌博、个人挥霍等非法活动。

2、涉案人员较多，窝案普遍。例如通化案中牵涉到市住房公积金管理中心原主任、原副主任等6名案犯，郴州案牵涉到市住房公积金管理中心原主任、原总稽核师等9名案犯，兰州案中牵涉到市住房公积金管理中心原主任、建设银行兰州市铁路支行原副行长等3名案犯。

3、涉案方式各异，案情复杂。例如通化案利用贷款资金拨付前移、假名单骗贷、骗取试点“项目贷”等方式挪用资金，郴州案利用单位存款作抵押、质押担保获取“银行贷款”、骗取“政策性住房资金委托借款”等方式挪用资金，兰州案利用勾结银行，购买理财等方式挪用资金。

二、住房公积金存在廉政风险的原因

1、沉淀资金庞大。近年来，住房公积金制度覆盖面进一步扩大，缴存金额持续增加。《全国住房公积金2017年年度报告》数据显示，2017年末，全国住房公积金缴存总额12.49万亿元，缴存余额5.17万亿元，巨额的资金存量为不法分子牟取利益提供了可乘之机。

2、内部管理不力。调拨大额资金，应当由住房公积金管理部门所有主任、办公室、财务科、资金科和稽核科等科室层层审批，并经盖章、配合、划款和审核等齐全的手续，但通化案、郴州案、兰州案中，案犯作案频繁，多次挪用住房公积金，内部监管制度形同虚设。

3、社会监督缺乏。《住房公积金管理条例》、《住房公积金行政监督办法》规定，住房公积金管理委员会、财政部门、审计部门、住建部和省（自治区）住建厅分别会同同级财政等有关部门负有监督职责。但各级公积金管理部门只是松散指导管理关系，九龙治水，监而不管。

三、住房公积金廉政风险的防控措施

1、加强廉政教育，提升队伍素质。把廉政建设工作任务细化分解到每名干部职工，逐级签订目标责任书，完善目标考核细则，实现廉政建设工作与住房公积金业务工作同部署、同检查、同落实、同考核，建立廉洁修身、诚信守法的住房公积金队伍，在思想上、道德上构筑起坚固的廉政防线。

2、完善机制建设，明确监控责任。坚持重大事项集体决策机制，定期开展内部日常业务稽核审计，严格落实“一岗双责”，从住房公积金管理工作中的业务流程和操作程序入手，立体化梳理风险点，全方位制定防控措施，最大限度地从源头上排除可能发生不廉洁问题的隐患。

3、借力科技手段，排查风险隐患。通过建设“互联网+公积金”综合服务平台，与公安部门、房地产交易系统、人行征信系统联网，建立信息核查、协查制度，异地购房协查机制，将所有安全制度都纳入系统操作程序控制，实行网络化管理，避免人为因素干扰。

4、强化外部监督，促进业务规范。及时报请市住房公积金管理委员会审议年度归集、使用情况，并通过媒体公告公示；

自觉接受财政部门、审计部门、人民银行、银监部门的业务监督；

不断拓宽职工监督住房公积金管理工作的渠道，提高住房公积金管理的透明度，建立事前、事中、事后的社会化监管体系。

第二篇：住房公积金廉政风险防控工作总结

XXX市住房公积金

廉政风险防控机制建设工作总结

为切实加强住房公积金廉政风险防范工作，推进住房公积金管理廉政风险防控机制建设、落实反腐倡廉制度建设目标、构建惩防体系基本框架，确保住房公积金资金安全和有效使用，形成有效的预防腐败的长效机制，最大限度地降低住房公积金管理廉政风险。根据自治区建设厅《转发住房和城乡建设部等七部委〈关于加强住房公积金廉政风险防控工作的通知〉》（新建金管[2011]9号）（以下简称《通知》）精神要求，我中心结合实际情况，从制度建设、流程优化和基础管理入手，初步形成一套比较完备的廉政风险防范的工作体系和工作制度。

一、廉政风险防控机制建设工作的基本情况

（一）统一思想，全面谋划，认真部署

为有效推进住房公积金廉政风险防控工作，中心成立了以中心主任、副主任为组长的住房公积金廉政风险防控工作领导小组，确定2012年为中心防控管理年，通过组织全员认真学习《通知》内容，领会文件精神，使干部职工充分认识住房公积金廉政风险防控工作的重要性，充分了解住房公积金管理运作发生廉政风险的危害性，从而积极主动参与到廉政风险防控工作中来。印发了《XXX住房公积金廉政风险防控实施方案》（以下称《实施方案》），确立了工作指导思想，明确了工作内容和目标，认真分析岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境等方面可能引发不廉洁行为和不作为、乱作为等权力运行风险。多次组织中心骨干人员对住房公积金廉政风险防控工作方案进行讨论，部署了从各岗位职能的程序化、制度化、科学化、民主化和有效监督入手，逐步完善防控廉政风险和监管风险的制度，形成一套行之有效、防惩结合的日常管理机制，最终杜绝在住房公积金管理中可能发生的廉政风险和监管风险的工作方案。

（二）执行方案，认真排查，深入开展

在开展廉政风险排查的过程中，首先，参照《通知》中《住房公积金廉政风险防控指引》，根据我中心的工作实际情况，编制了《XXX住房公积金廉政风险防控指引》（以下称《指引》），梳理出十二个方面三十四个风险点，按照“对照岗位职能—梳理岗位职责—排查风险点”的程序，把廉政风险的排查工作分解落实到中心各部门。其次，根据部门职责和员工岗位分工，坚持“横向到边，纵向到底，避免遗漏，不留死角”的原则，把每一个风险点落实到各个岗位。为了使每一个业务岗位的风险点更加易于识别，安排中心各部门按照业务流程绘制了每个岗位的《业务风险防控流程图》，对业务工作流程中出现的风险点进行了标识。把风险点的识别和业务工作紧密结合在一起，使风险防控意识体现在日常业务工作中，进而促进了员工全面树立履行职责、正确行使权力的观念。

（三）完善制度，制定措施，细化责任

为规范权力运行，努力减少运行风险，提高住房公积金管理效能，对预防腐败和廉政建设进行科学化、制度化、系统化管理。尽快建立起“岗位履职有标准、运行程序有规范、防范管理有措施、实施问责有依据”的体制和机制。按照《实施方案》的部署，从以下几方面开展工作：

1、逐步建立规范有序的住房公积金管理工作机制和科学合理的风险防范管理措施。在住房公积金廉政风险防控机制体系建设中，始终抓住制度建设这个根本，以制度来管人、机制来管事，形成规范有序的公积金管理工作机制。有效防范了工作中“随意性”的出现。根据我中心的业务运行的实际情况，编发了《住房公积金运行廉政风险控制管理文档》大表，对业务工作中的风险点进行了具体描述，明晰风险控制的实施证据，找出相对应的风险控制措施，中心现有的规章制度中有规定的，针对风险防控的要求进行了修订完善，进一步对权限、责任、操作步骤进行了细化。对没有制度规定的风险点制定出相关制度，着重围绕着行使审批权、干部管理权、财务管理权的重要环节，先后出台了《XXX市住房公积金管理委员会章程》《XXX住房公积金管理委员会议事规则》《岗位制衡制度》《责任追究制度》《住房公积金管理中心资金调拨、使用管理办法》等十几项风险防控的相关规定，基本覆盖了全部风险点，初步形成了一套完整合理的风险防范管理制度。

2、进一步优化业务流程，规范服务行为，建立制约机制。按照国务院《住房公积金管理条例》和有关法律法规的规定，在调查研究的基础上，根据风险防范管理的目标要求，对各部门职能、工作规程、业务流程再次进行彻底梳理。制定相关制度，规范服务行为。对重要岗位相关工作人员进行轮岗交流和顶岗检查。做到“流程化管理”、“过程化控制”，形成更加完善的工作标准和运行规程，建立起科学合理，结合工作实际的权力之间、部门之间、岗位之间相互制约的机制。

3、完善财务管理、加强监督手段，为住房公积金的资金运作安全提供有力保障。按照《住房公积金行政监督办法》的规定，在住房公积金归集缴存、资金划拨每一项审批环节中，制定严密的工作程序、操作流程和内部监控机制。首先，建立定期存款明细账，注明存款的金额、期限、利率等，及时登记有关账簿。定期与受托银行对账，确保账账相符、账实相符。对票据、印鉴实行分别保管，对资金划转，定期存款及存单到期需续存或转存，采取核算科上报申请，中心主任签字审核确认的程序，形成有效控制资金风险的“安全锁”。其次，加强对各受委托银行大额存储资金的监管力度，对大额资金的调配使用实行严格审批制，增强住房公积金运作的抗风险能力。

（四）抓好教育，开展活动，营造廉政

抓好职工的廉政风险防控教育，首先是抓好干部教育。强化立党为公，执政为民的理念，开展反腐倡廉专题警示教育，以领导干部的人格力量和榜样作用影响和教育职工群众。二是抓好党员教育。党员教育以提高党员素质，发挥党员先锋模范作用为目的，使党员成为爱岗敬业，廉洁奉公的排头兵。三是抓好岗位教育。岗位教育以提高全体职工的综合素质和服务水平为目的，营造中心“为民

务实

敬业

廉政

高效

和谐”的良好氛围。以培育廉洁价值理念为根本，以廉政制度和规范为支撑，以群众广泛参与廉政文化创建活动为保证，开展了廉政知识答卷、廉政心得体会、红色巡访、上廉政党课等活动，通过组织实施一系列的廉政文化活动，让干部职工在参与中接受教育和熏陶，形成环境示廉、载体宣廉、制度保廉、活动兴廉的良好工作环境。同时，加强人员管理，挖掘员工潜力，充分调动员工的工作积极性。实行工作人员培训制度，积极开展思想政治和法制教育，树立高尚的职业道德情操，提高员工的风险防范意识和法律意识。加强业务学习，不断提高员工的业务素质，确保各项制度的贯彻落实和各项操作流程的执行到位。

（五）明确责任，建立考核，问责追究

为保证廉政风险防控工作落实到位，在中心实行廉政考核问责制度。首先，对各部门主要负责人实行“一岗双责”，在业务工作和廉政建设两方面都负主要责任。建立全员岗位责任制，明确每个风险点、每项防控措施的责任部门和责任人员，严格岗位权限的分配和管理。各部门主要负责人每年要对廉政风险防控的落实情况进行自查，将廉政风险防控情况向中心工作领导小组报告。其次，建立健全廉政考核制度。将部门风险防控措施和岗位廉政责任，与员工绩效考核相结合，定期对员工进行内部考核，并将考核结果与干部任免和职工奖惩挂钩，切实增强员工的责任意识和廉政意识，形成人人积极参与、自觉抓落实的良好局面。第三，建立廉政责任追究制度。对风险点查找不力、防控措施不当、工作落实不到位的部门进行问责，予以通报。对管理过程中发现的违法违规行为，视情节轻重，根据中心相关规定进行及时的处理。

二、廉政风险防控机制建设工作取得的初步成效

（一）提高了对住房公积金廉政风险防控管理的认识。从建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系的高度，从党风廉政建设的基础工程的高度充分认识廉政风险防控管理建设的重要意义，廉政风险防控管理建设是惩防体系的主要组成部分，是反腐倡廉教育的主要载体，全体党员干部特别是领导干部对此有了充分的认识，从而树立起加强廉政风险防控管理建设的使命感、责任感和紧迫感，进一步提高了建设好廉政防控管理的自觉性。

（二）建立了住房公积金廉政风险防控管理理念。

廉政风险防控体系建立的主要任务之一，就是要确立全体员工的防控理念，防控理念的确立主要体现在以下四个方面：一是全体职工都是管理者、监督者和责任者的理念；二是以人为本，制度管人、机制管事的理念；三是人控、机控、制度控为一体，自控、互控、监控为防线的理念；四是全面贯彻流程化管理、全过程控制的理念。坚持廉政风险防控管理理念的原则将 “严肃性”、“即时性”、“公平性” 相结合并注重科学性和实效性；强化了全体员工的风险防范意识，消除自满心理、侥幸心理、抵触心理、功利心理和随意心理；实施由被动型管理向主动型管理转换，由事后查处向事前防范转换，由单一制度向系统化制度转换，由表象治理向源头治本转换，由阶段性防治向长效机制转换。

（三）初步建立了住房公积金廉政风险防控内部运行机制。住房公积金廉政风险防控机制的建设，使我中心的内部管理体制得到了完善，从而又进一步推动了住房公积金廉政风险防控工作的落实。一是完善了管委会决策机制。制定了《XXX市住房公积金管理委员会章程》、《XXX住房公积金管理委员会议事规则》等规定，规范了管委会的议事规则，强化了管委会职责。推行管委会决策表决制度。建立了管委会决策公示制度，进一步提高了决策科学化和民主化水平。二是加强了内部管理。通过分解落实廉政责任；建立全员岗位责任制，明确防控措施的风险点；严格岗位权限的分配和管理；建立关键岗位设置不相容和任职回避等岗位制衡机制；设置独立的内审稽核部门等廉政风险防控管理工作的落实，制定出台了《岗位制衡制度》《责任追究制度》《住房公积金管理中心资金调拨、使用管理办法》《XXX住房公积金管理中心员工精神》《中心举报投诉处理规定制度》《项目贷款风险管理制度》等十几项管理规定。完善了管理中心集体议事规则，重大事项决策、重要项目安排等事项在每周工作例会进行集体研究决定。建立了中心对外采购制度，计算机设备报废处置制度。举报投诉处理管理制度。补充完善了财务管理制度。使每一项管理活动都有明确的制度依据，每个流程都有明确的制度规定。进一步提高了风险管理的规范化水平。三是提高了信息化防控能力。对各项政策规定、要件审核、业务流程、服务时限实行信息化控制，每一项业务处理、每一笔资金运用，设置了风险识别指标，建立了系统风险防控预警机制，及时识别和警示资金风险。调整优化与受托银行业务流程。并开展建立与房地产交易系统、人民银行征信系统、个人身份核查系统的联网查询实现信息共享，提高了风险信息化控制水平。通过对中心内部管理体制的完善，已初步形成了一个整体覆盖、无缝衔接和全方位防控的廉政风险防控管理机制。

（四）完善了廉政风险权力使用制约机制，强化了内部稽核监督职能。

通过住房公积金廉政风险防控制度的落实，完善了中心各部门和领导授权制度，明确了职责范围，建立了权力的制衡机制。完善了中心重大事项的议事制度，增加了决策的制衡机制。对重要部门、关键岗位设置不相容和任职回避等制度，加强了岗位制衡制约机制的实施力度。设立了稽核部门对中心的制度执行情况、资金运行安全、财务核算管理进行内部稽核，强化了内部稽核监督职能。由现在的临时性、特殊性、应付性工作方式转换为经常性、制度性、规范性的工作方式。提高了中心管理资金的抗风险能力，保证了住房公积金的正常安全有效的运行。最大程度地降低了住房公积金管理廉政风险。

三、廉政风险防控机制建设工作的下一步安排

按照《实施方案》的总体部署，下一步重点要做好以下几个方面： 一要加大工作力度，不断总结完善。进一步对权限、责任、操作步骤进行细化。查漏补缺、重点突破，建立起“履职有标准、运行有规范、防范有措施、问责有依据”的廉政风险防控体制。

二要理顺工作思路，全面有序推进。既要坚持横向到边、纵向到底，又要突出重点、循序渐进，从点到线，由线及面，点上突破，线上连接，面上推进。通过开展“内控年”活动，争取尽快建立覆盖中心各个管理环节的廉政风险防控体系。

2012年09月

第三篇：廉政风险防控

现在市局在试运行的廉政风险防控模板是中国局和省局领导和专家精心编制的，流程规范科学，对于提前化解权力运行中腐败的风险，提高廉政管理水平都是有效的措施。同时，也会进一步规范和促进我们的各项业务工作。我们对廉政模板没做太大的修改。我们主要任务还是在模板的试运行过程中，严格执行各项制度，形成常态化，并逐步完善各项流程。8月以来，我们在各项流程的运行和模拟中，没有太大的问题，主要是：

一是基层业务人员对风险防控工作认识不深，对于风险防控管理知识了解不多，深入开展此项工作，还要进一步的磨合。

二是由于前期模板修改时间紧，对于地方出台的“两集中三到位三减少两提高” 政策和其他一些规范性文件的相继出台与市局的社会管理部份的廉政风险防控的结合还需要进一步完善。

三是多年来，形成了固有的思维和工作模式，工作中沿用老的办法，模板试运行的规范性还有困难，需要相应的制度建设配合。

第四篇：廉政风险防控

学习加强廉政风险防控指导意见和陈亚初同志讲话的心得体会

胡锦涛总书记在十七届中央纪委七次全会上强调，要推进廉政风险防控机制建设。农业银行上海分行也积极响应、认真贯彻落实第十七届中央纪委第七次全会和总行2012年纪检监察工作会议精神，由陈亚初同志带头召开了2012年纪检监察工作会议，会议主要回顾了2011年的反腐倡廉工作以及布置2012年主要的工作任务。

南翔支行党支部在收到支行下达的要求各部门学习的通知后，按照分行统一部署，坚持“突出重点、整体推进、健全机制、注重实效”的工作思路，围绕思想道德、岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境5类风险，有针对性地在局系统开展了廉政风险防范管理工作，逐步形成以积极防范为核心、以强化管理为手段、以规范权力运行为目的、以“三提高、四结合、五种方法、六项机制”为中心内容，的风险防控机制。

一、三提高

1.提高风险查找的彻底度。

采取召开座谈会、设立征求意见箱、开展问卷调查等形式，广泛征求意见，综合对比分析，认真分析和查找每个重点岗位在思想道德、岗位职责、业务流程、制度机制和外部环境等方面存在的潜在风险点，认真填写清查表，存入廉政风险信息档案中。

2、提高风险危害的警示度。

根据查找的风险点，对照职责要求，有针对性地逐一制定出防控措施，郑重作出自觉抵御廉政风险的承诺，进行公开和公示，接受广大群众的监督。同时制作廉政风险防控流程图、风险警示桌牌、工作规范等，让重点岗位人员时时警醒、事事反省，提高警示度。

3、提高廉政风险的防控度。

在廉政风险防控机制建设过程中，开展了以“读廉文、思廉政”为主题的廉文荐读活动，每月精选有关政策法规、正反面典型案例和清官廉吏故事进行学习，强化教育，有效地化解和降低了岗位廉政风险。

二、四结合1.与落实党风廉政建设责任制相结合。

坚持把开展廉政风险防控机制建设工作放在办公室党风廉政建设工作大局去谋划和落

实，认真落实党员 “一岗双责”制度，一级抓一级，层层抓落实，确保个人、岗位都能够查实找准各自存在的风险点。

2.与党务公开工作相结合。

把廉政风险防控机制建设与党务公开工作同研究、同部署、同落实，把权力运行中的廉政风险点作为公开公示的重点内容，做到工作岗位、权责内容、廉政风险、防控措施“四公开”。

3.与机关作风建设相结合。

在全体职工中开展机关作风建设活动，着力解决纪律观念淡薄、工作被动应付等问题，努力提高行政效率、提升工作质量。

4.与制度机制建设相结合。

以廉政风险防控机制建设为契机，结合查找到的风险点，进一步修订完善了相关制度，探索建立了岗位责任制及自查纠错、过错责任追究等长效机制，不断加强自身建设，努力为南翔支行服务好客户提供坚强保证。

三、五种方法

1.岗位职责梳理法。

组织全体干部职工对各自的岗位职责、职能进行认真梳理，明确职责分工和职权范围，并根据岗位层次，有针对性地查找岗位廉政风险点。对于领导重点查找在营销工作、所务管理、审查把关、廉洁自律等方面存在的廉政风险。对于一般工作人员重点查找财物管理、工作落实、执行制度等方面存在的廉政风险。

2.业务流程分析法。

对基本职能进行深入分析，提出履行基本职能需要办理的业务事项。在此基础上，对每项具体业务的流程进行分析，明确具体业务的承办岗位、办事依据和具体环节，以及每个环节的办理时限、职责权限和质量要求，绘制岗位职责管理网络图和业务程序流程图。

3.文件准则对照法。

组织党员干部认真学习各项文件，明确党纪要求和党风廉政建设责任，联系工作实际，对照文件查找可能产生失职渎职、假公济私、作风不实等问题的业务事项和工作节点。

4.情境假设推理法。

对于每一个工作岗位，假设在没有制度约束或监督不到位的情况下，工作人员在履行职责过程中可以有哪些不作为、慢作为、乱作为的情形，可能产生什么样的后果，会对单位、社会造成什么样的危害，制定什么样的制度或措施可以防范此类问题的发生。

5.制度机制评估法。

对制度的防控效能进行评估，看制度条款主要针对哪些问题，制约机制否是健全，防范措施是否有效，查找因制度设计缺陷而导致的廉政风险；对现有制度的执行情况进行评估，看是否真正按制度办事，有无例外情况，查找因制度得不到有效执行导致的廉政风险。

四、六项机制

1.常敲“警示钟”

建立廉政风险经常性教育提醒机制。注重抓好理想信念教育、廉洁警示教育、道德规范教育和重点岗位廉政教育，对管钱、管物、管人的领导、科室和人员，开展法律法规教育，提高全体党员干部自觉坚守思想道德防线、廉洁从政底线和党纪国法红线。

2.打好“预防针”

建立廉政风险全面排查机制。严格对照岗位职责查找可能影响廉政建设、酿成腐败问题的“风险点”，确定不同岗位风险等级，明确每个岗位风险点，根据岗位风险大小和具体风险节点，有针对性地采取防控措施，加强潜在风险隐患的防控，打好“预防针”。

3.砌牢“防火墙”

建立廉政风险集中管理机制和健全廉政风险分析机制，掌握廉政风险发生、演变的表现形式和内在规律，掌握廉政风险可能发生的环节，及时发现廉政隐患，砌牢廉政岗位风险防控的“防火墙”。

4.编好“护廉网”

建立廉政风险防范机制。根据查找出的廉政风险，按照党风廉政建设责任制的要求，明确防控责任领导和责任人。经常组织开展廉政教育、谈话谈心等活动，及时掌握重点岗位工作人员的思想动态，编织好岗位廉政的“护廉网”。

5.念紧“紧箍咒”

建立责任追究机制。成立廉政风险防控机制建设督查小组，定期监督检查，对制度不落实、防范措施不到位的问题随发现、随指出、随整改，保证了廉政风险防范机制的有效运行。

6.安好“安全阀”，建立优化循环机制。针对反腐倡廉工作发展的新形势、新问题，认真研究分析，及时制定和不断优化防范措施，督促干部职工在各自岗位上严格自律，模范遵守廉洁从政的各项规定，使本部门廉政风险始终处于可控状态。

中国银监会主席刘明康在2010年银行业案件防控和安全保卫工作会议上指出,银行业廉政防控工作具有长期性、反复性、复杂性的特点,我们不能稍有松懈。所以,商业银行当前纪检监察和党风廉政工作的难度和压力十分巨大。必须有效利用思想政治工作这一有力武器,形成全行上下广泛认可的价值观念、各级领导齐抓共管的良好局面、全体员工自我约束的工作习惯、团队内部相互提醒的监督机制,为银行业务的健康稳定发展保驾护航。

南翔支行——周宁

2012-7-4

第五篇：廉政风险防控

廉政风险防控管理工作流程图 计 划 成立领导小组 制定工作方案 召开动员大会 执 行 廉政风险防范教育 查找廉政风险点 岗位自查 综合联查 领导评查 单位自查 第二年伊始 启动新的防范周期 叫 停 总结经验教训 完善制度措施 修正风险内容 追 责 整 改 对存在问题进行纠正 依法依纪追究责任 修 正 评析廉政风险等级 建立风险防范措施 廉政风险分级管理体制 廉政风险动态监督 分析风险表现 分析风险危害和发生几率 开展风险排序 廉政风险等级目录 三级风险 二级风险 一级风险 公开公示 填写自查与领导评查表获查表 填联查表，确定风险点和等级 召开综合评查会议并记录 考 核 重点抽查 专项检查 自查自纠 考核结果纳入评先评优依据