第一篇：内蒙古自治区融资性担保机构申报材料
内蒙古自治区融资性担保机构申报材料（参考文本）
内蒙古自治区人民政府金融工作办公室监制
融资性担保机构申报材料要求
一、设立融资性担保公司应向监管部门提交下列文件、资料：
（一）
申请书。应当载明拟设立的融资性担保公司的名称、住所、注册资本和业务范围等事项。
（二）
可行性研究报告。
（三）
章程草案。
（四）
内部管理制度及风险控制制度。
（五）
股东名册及其出资额、股权结构。
（六）
股东出资的验资证明；（七）
持有注册资本 5%以上股东的资信证明和有关资料。包括：法人股东的经工商年检的营业执照副本复印件、具有法定资格的会计师事务所出具的法人股东近期财务审计报告及出资能力证明、法人股东的董事会（股东会）决议等材料；自然人股东的简历、身份证复印件、入股资金来源和个人收入的相关证明材料、入股资金为自有资金的承诺书、信用报告等材料。
（八）
拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明。
（九）
经营发展战略和规划。
（十）
《企业名称预先核准通知书》。
（十一）
营业场所所有权或使用权的证明材料。
（十二）
监管部门要求提交的其他文件、资料 二、材料格式要求 申报材料及表格等一律用 A4 纸张，统一左侧装订，一式三份（自治区金融办、盟市金融办各一份，企业留存一份）。
文本 1 1
关于设立**** 融资担保股份有限公司（有限责任公司）的申请材料
申请单位（拟成立公司名称）：
地址：
负责人签字：
联系人: 联系电话：
申请日期：
文本 2 2
关于设立**** 融资担保股份有限公司（有限责任公司）的申请
****盟（市）金融办：
按照《公司法》、《融资性担保公司管理暂行办法》及《内蒙古自治区融资性担保公司监督管理实施细则》相关要求，****拟作为主发起人，与****等股东共同设立融资担保公司。
拟设立机构名称：
住
所：
组
织
形
式：
机
构
性
质：
拟 注 册 资 本：
拟 业 务 范 围：
主发起人情况及出资比例，其他出资人出资金额及比例。
特此申请，请予批复。
申请人：
****年**月**日
本 文本 3 3 可行性研究报告和筹建方案要点
一、拟成立公司基本情况 企业名称：
法定地址：
经营范围：
注册资本：
发起单位：
二、投资人简介 企业或自然人名称：
法定代表人: 职务：
资金来源：
出资情况：
发起人近三年经营业绩、财务状况 三、市场分析 四、拟开展的业务情况 五、公司内部管理制度和风险控制制度及具体措施 六、公司组织形式 董事会、监事会、经理层情况 部门设置情况 各部门专业人员配置情况 七、效益分析 八、综合结论
****年**月**日
本 文本 4 4 ****担保公司基本情况
单位名称
地
址
主管单位
法定代表人
联系电话
机构性质
成立时间
传
真
邮政编码
电子邮箱
网
址
注册资金
经营区域
办公面积
职工总数
专业技术人员
主要业务
文本 5 5
企业出资人名录 单位：万元 企业名称 法人代码 成立日期 住 住
址 注册资本 拟入股金额 占股本总额比例 %
附：营业执照复印件
文本 6 6
自然人出资人名录
姓名 身份证号码 住所 拟入股金额（万元）
占股本总额比例%
附：身份证复印件
本 文本 7 7 社会组织出资人名录
名称 法人代码 住所 注册资金 拟入股金额（万元）
占股本总额比例%
文本 8 8
融资性担保机构高管任职资格申请（备案）表
申请人
性别
民族
（照片）
出生年月
学历
政治 面貌
户口所在地
现家庭住址
联系电话
身份证号码
在职单位
单位地址
现职务
单位电话
拟任职务
简 简
历 历 受 教 育 情 况 年月起 至年月 学校、专业 学位
工 作 经 历 年月起 至年月 单位 职务
有无犯罪记录
有无不良信用记录
本人及配偶负债情况
签
字：
金融办审核意见 见
本 文本 9 9 融资性担保公司承诺书
按照《中华人民共和国担保法》、《融资性担保公司管理暂行办法》的有关规定，公司现承诺如下：
一、遵守中华人民共和国法律法规，依法合规经营，自觉接受管辖地监管部门的监管。
二、不吸收公众存款，不发放贷款，不受托发放贷款，不受托投资，不逃废债务，不开展任何违法违规经营活动。
三、不以欺骗手段虚报注册资本，不随意抽走和挪用资本金，资金投向必须符合有关政策规定。
四、如实向监管部门反应情况、提供信息资料、编制报表，不隐瞒真实经营情况，不编报虚假数字，不造假账。
五、同业之间不搞非法竞争或不正当竞争，主动维护担保市场正常秩序。
出资人签字：
日期：
文本 10
出资人承诺书
本人拟出资入股
公司，现郑重承诺如下：
1.自愿出资
（大小写）万元，入股
公司，占股份总额的%。保证按时足额交纳出资，保证入股资金全部为自有资金，是合法经营所得。不以借贷资金和他人委托资金入股，不虚假出资、不抽逃注册资本。
2.承诺所提交的文件、证件及有关证明材料是真实的，复印件与原件一致，并对因材料虚假所引发的一切后果负法律责任。
3.承诺成为公司股东后，严格按照《公司法》、《融资性担保公司管理暂行办法》及《内蒙古自治区融资性担保公司监督管理实施细则》的有关要求，认真履行股东义务，参与管理并承担风险，不从事违法违规经营活动。
本人保证认真遵守上述承诺，若有虚假和违背，愿承担相关法律和经济责任。
签名：（加按手印）
日期：
文本 11
关于**** 担保公司变更**** 的申请
****盟（市）金融办：
按照《公司法》、《融资性担保公司管理暂行办法》及《内蒙古自治区融资性担保公司监督管理实施细则》的有关要求，****担保公司申请变更****。
机
构
名
称：
住
所：
注
册
资
本：
变
更
事
项：
变
更
原
因：
特此申请，请予批复。
申请人：
****年**月**日
本 文本 1 12 2
营业场所所有权或使用权证明
****盟（市）金融办：
现有—市（县区）--路（街巷）营业用房—平方米，产权归—所有（附房屋所产权证书复印件）或由—租赁使用（附房屋租赁合同）。特此证明。
房屋所有权人或出租人盖章签字
****年**月**日
本 文本 1 13 3
**** 盟（市）
金融工作办公室文件（文
号）
关于设立****融资担保股份有限公司（有限责任公司）的请示
自治区金融办：
我办经过对****融资担保股份有限公司（有限责任公司）设立申请材料及有关情况进行严格的初审，认为其符合《公司法》、《融资性担保公司管理暂行办法》及《内蒙古自治区融资性担保公司监督管理实施细则》相关要求，申请材料真实有效，拟同意设立****融资担保股份有限公司（有限责任公司）。具体情况如下：
机构名称：
住所：
组织形式：
机构性质：
注册资本：
业务范围：
主发起人情况及出资比例，其他出资人出资金额及比例。
现予以上报，请批复。
****年**月**日
文本 1 14 4
**** 盟（市）
金融工作 办公室文件（文
号）
关于变更****融资担保股份有限公司（有限责任公司）***的请示
自治区金融办：
我办经过对****融资担保股份有限公司（有限责任公司）设立申请材料及有关情况进行严格的初审，认为其符合《公司法》、《融资性担保公司管理暂行办法》及《内蒙古自治区融资性担保公司监督管理实施细则》相关要求，申请材料真实有效，拟同意****融资担保股份有限公司（有限责任公司）变更 ***。具体情况如下：
机构名称：
住所：
组织形式：
机构性质：
注册资本：
业务范围：
主发起人情况及出资比例，其他出资人出资金额及比例。
现予以上报，请批复。
****年**月**日
文本 15
融资性担保机构设立（变更）审批初审表
填报单位：
金融办 申请单位（拟设机构名称）
申请时间
受理时间
受理人
申请审批事项：
初审意见：
负责人签字：
（单位公章）
****年**月**日
第二篇：内蒙古自治区融资性担保机构监督管理实施细则
内蒙古自治区融资性担保机构监督管理实施细则
内政办发 〔2010〕67 号
第一章 总则
第一条 为加强对融资性担保机构的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，依据《中华人民共和国担保法》、《融资性担保公司管理暂行办法》及《内蒙古自治区人民政府办公厅关于进一步加强融资性担保业务监管工作的通知》(内政办发[2009]26号)等相关法律法规，制定本细则。
第二条 本细则所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。
本细则所称融资性担保机构(以下简称担保机构)是指由各级政府或自然人、企业法人、其他社会组织出资依法设立的，从事为企业或个人的融资行为提供担保业务的担保机构。凡在自治区内注册和开展融资性担保业务的担保机构的设立、变更、经营活动和监督管理均适用本细则。
本细则所称监管部门是指自治区政府及各盟市行署、政府确定的自治区人民政府金融工作办公室（以下简称自治区金融办）及各盟市金融办。
第三条 自治区建立融资性担保业务监管联席会议制度。联席会议由自治区金融办牵头，自治区经济委员会、财政厅、工商局、法制办、内蒙古银监局、人民银行呼和浩特中心支行等部门和单位参加。联席会议负责研究制定促进融资性担保业务发展的政策措施，拟定融资性担保业务监督管理制度并组织实施，协调相关部门共同解决融资性担保业务监管中的重大问题。
第四条 自治区金融办是全区融资性担保机构的设立与变更审批的行政许可实施机关，承担全区负责全区融资性担保机构的设立与变更审批、关闭和监管，并向全国融资性担保业务监管部际联席会议报告工作。
第五条 各盟市金融办作为属地管理部门，负责融资性担保机构筹建、初审及日常监管工作，负责处置融资性担保机构出现的风险，对担保机构的风险管理、内部控制、资产质量、准备金提取等情况实施持续动态监管。
第六条 融资性担保机构应当以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。
融资性担保机构与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，应当遵循诚实守信的原则，并遵守合同的约定。
第七条 担保机构应按照市场化原则运作，自主经营，自负盈亏，控制风险。重点服务符合国家产业政策，有产品、有市场、有信用、有发展前景的中小企业，优先扶持技术密集型、出口创汇型和吸纳就业型中小企业。
第八条 融资性担保机构依法开展业务，不受任何机关、单位和个人的干涉。
第九条 融资性担保机构开展业务，应当遵守法律、法规和本细则的规定，不得损害国家利益和社会公共利益。
融资性担保机构应当为客户保密，不得利用客户提供的信息从事任何与担保业务无关或有损客户利益的活动。
第二章 设立、变更和终止
第十条 申请设立担保机构及其分支机构，须向拟注册地盟市金融办提交申请，经盟市金融办审核并出具初审意见后，报自治区金融办批准。
经批准设立的担保机构及分支机构由自治区金融办颁发融资担保经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门申请工商注册登记。
未经自治区金融办批准，任何登记管理部门不得为担保机构办理登记注册手续。任何单位和个人未经自治区金融办批准不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用融资性担保字样，法律、行政法规另有规定的除外。
第十一条 设立融资性担保公司，应当具备下列条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程；
（二）有符合本细则规定的最低限额注册资本；
（三）有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员；
（四）有健全的组织机构、内部控制、风险管理制度；
（五）有符合要求的营业场所；
（六）符合国家、自治区对担保业统筹规划、合理布局的总体要求。
（七）自治区金融办规定的其他条件。
董事、监事、高级管理人员和从业人员的资格管理办法另行制定。
第十二条 设立融资性担保机构必须具备最低限额的注册资本：
(一)注册资本不得低于人民币3000万元。边远旗、县设立担保机构最低限额的注册资本可结合当地实际情况适当调整，但不得低于1000万元。
(二)在全区范围内开展担保业务的注册资本不得低于人民币2亿元；
(三)跨省区开展担保业务的注册资本不得低于人民币3亿元。
注册资本全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳。
事业性质担保机构的设立无注册资本限制要求，其可用于运营的担保资金参照前款规定执行。
第十三条 设立融资性担保公司应向监管部门提交下列文件、资料一式三份：
（一）设立融资担保机构申请书。应当载明拟设立的融资性担保公司的名称、住所、注册资本和业务范围等事项。
（二）可行性研究报告。
（三）章程草案。
（四）内部管理制度及风险控制制度。
（五）股东名册及其出资额、股权结构。
（六）股东出资的验资证明；
（七）持有注册资本5％以上股东的资信证明和有关资料。包括：法人股东的经工商年检的营业执照副本复印件、具有法定资格的会计师事务所出具的法人股东近期财务审计报告及出资能力证明、法人股东的董事会（股东会）决议等材料；自然人股东的简历，身份证复印件，入股资金来源和个人收入的相关证明材料，入股资金为自有资金的承诺书，信用报告等材料。
（八）拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明。
（九）经营发展战略和规划。
（十）《企业名称预先核准通知书》。
（十一）营业场所证明材料。
（十二）监管部门要求提交的其他文件、资料。
第十四条 注册资本2亿元以上的担保机构可在区内设立分支机构，申请设立时，须持其所在地盟市金融办出具的同意函，向拟设分支机构的注册地盟市金融办提交申请，经盟市金融办出具初审意见后，报自治区金融办审批。
第十五条 注册资本5亿元以上的外省融资性担保机构可以在自治区设立分支机构，申请设立时，须持原所在地省级主管部门出具的同意函，向拟设分支机构所在地盟市金融办提交申请，经盟市金融办出具初审意见后，报自治区金融办审批。
第十六条 担保机构分支机构的设立，应报送下列材料：
（一）申请书。应当载明拟设立的担保机构分支机构的名称、住所和业务范围等事项。
（二）可行性研究报告。
（三）具有法定资格的会计师事务所出具的担保机构近2年财务报告、经营情况及风险管理相关文件。
（四）董事会（股东会）决议。
（五）拟设分支机构高级管理人员的资格证明。
（六）营业场所证明材料。
（七）监管部门要求的其他相关材料。
第十七条 担保机构及分支机构的设立申请，盟市金融办和自治区金融办应分别自收到设立担保机构完整申请材料之日起30个工作日内完成初审意见或做出是否批复的意见。
第十八条 担保机构及分支机构经批准设立后，应自经营许可证颁发之日起30日内到相关部门办理相关注册登记手续，办理登记手续后方可营业。逾期未办理的，经营许可证自动失效。
第十九条 担保机构变更下列事项应报自治区金融办批准：
（一）变更名称。
（二）改变组织形式。
（三）变更注册资本。
（四）变更注册地。
（五）调整业务范围。
（六）变更董事、监事、高级管理人员。
（七）变更持有5％以上股权的股东。
（八）分立或者合并。
（九）修改章程。
（十）监管部门规定的其他变更事项。
第二十条 担保机构的分支机构变更下列事项之一的，应报自治区金融办批准：
（一）机构的撤销、合并。
（二）变更分支机构名称。
（三）调整业务范围。
（四）变更注册地址。
（五）监管部门规定的其他变更事项。
第二十一条 担保机构因分立、合并或出现章程规定的解散事由需要解散的，应向所在地市金融办提出申请，盟市金融办出具初审意见后，向自治区金融办提出申请。申请时须提交以下材料：
（一）解散申请报告。
（二）股东会议决议或出资人决定。
（三）清算程序。
（四）债权债务安排方案。
（五）资产分配方案。
（六）监管部门要求的其他文件。
第二十二条 盟市金融办和自治区金融办应分别自收到担保机构完整的解散申请材料后30个工作日内完成初审意见或做出是否批复的意见。担保机构被批准解散的，应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务，并向相关登记管理机关办理注销登记。
第二十三条 盟市金融办在日常监管中发现融资性担保机构有重大违法经营行为，不予撤销将严重危害市场秩序、损害公众利益的，应立即报告自治区金融办，由自治区金融办予以撤销。法律、行政法规另有规定的除外。
第二十四条 担保机构因违法经营被撤销的，应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务。
第二十五条 担保机构解散或被撤销的，盟市金融办要督促其清算过程。担保责任解除前，担保机构出资人不得分配财产或从担保机构取得任何利益。
担保机构不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法实施破产。
第三章 业务范围
第二十六条 担保机构经监管部门批准可以经营下列部分或全部融资性担保业务：
（一）贷款担保；
（二）票据承兑担保；
（三）贸易融资担保；
（四）项目融资担保；
（五）信用证担保；
（六）其他融资性担保业务
第二十七条 担保机构经监管部门批准可以兼营下列部分或全部业务：
（一）诉讼保全担保；
（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务；
（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；
（四）以自有资金进行投资；
（五）监管部门规定的其他业务
第二十八条 担保机构可以为其他融资性担保机构的担保责任提供再担保和债券发行担保业务，但应同时符合下列条件：
（一）近两年无违法、违规不良记录；
（二）监管部门规定的其他审慎性条件。
从事再担保业务的担保机构除需满足前款规定的条件外，注册资本（担保资金）应当不低于人民币2亿元，并连续营业两年以上。
第二十九条 担保机构不得从事下列活动：
（一）吸收存款；
（二）发放贷款；
（三）受托发放贷款；
（四）受托投资；
（五）未经自治区金融办批准，担保机构不得从事境外担保业务和外币担保业务。
（六）监管部门规定不得从事的其他活动。
担保机构从事非法集资活动的，由有关部门依法予以查处。
第四章 经营规则和风险控制
第三十条 担保机构应建立完善的法人治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度，保持公司治理的有效性。
跨省、自治区、直辖市设立分支机构的融资性担保公司，应当设两名以上的独立董事。
第三十一条 担保机构应当建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。
第三十二条 融资性担保机构应当配备或聘请经济、金融、法律、技术等方面具有相关资格的专业人才。
跨省、自治区、直辖市设立分支机构的融资性担保机构应当设立首席合规官和首席风险官。首席合规官、首席风险官应当由取得律师或注册会计师等相关资格，并具有融资性担保或金融从业经验的人员担任。
第三十三条 担保机构应当按照金融企业财务规则的要求，建立健全财务会计制度，并按照企业会计准则和担保企业会计核算办法的要求，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。
第三十四条 担保机构收取的担保费，担保费率按银行同期贷款利率的50%确定基准担保费率，具体收费可根据担保项目的风险程度，由担保机构与被担保人自主协商确定，但上浮范围不得超过基准担保费率50%。对于担保费率超过浮动范围的，担保机构应向盟市金融办说明。
第三十五条 担保机构应加强事前、事中和事后的风险控制，实行全程风险管理制度。
第三十六条 担保机构应严控操作风险，建立审保分离、分级审批、内部报告与警示、追究责任等内控制度，严禁违规操作。
第三十七条 担保机构应设置内部稽核制度，对项目评审、决策程序和内部财务管理等进行定期和不定期审查或审计。
第三十八条 担保机构应控制单个受保企业风险规模。对单个被担保人提供的融资性担保责任余额在任何时点上不得超过净资产的10%，对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额在任何时点上不得超过净资产的15%，对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额在任何时点上不得超过净资产的30%。
第三十九条 融资性担保机构的融资性担保责任余额不得超过净资产的10倍。
第四十条 担保机构以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且不高于净资产20%的其他投资。
第四十一条 融资性担保机构不得为其母公司或子公司提供融资性担保。为其它关联企业提供的担保业务应当在审计报告中单独陈述。
第四十二条 担保机构应当按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的，实行差额提取。
自治区金融办可以根据担保机构责任风险状况和审慎监管的需要，提出调高担保赔偿准备金比例的要求。
担保机构应当对担保责任实行风险分类管理，准确计量担保责任风险。
第四十三条 担保机构与债权人应当按照协商一致的原则建立业务关系，并在合同中明确约定承担担保责任的方式。
第四十四条 担保机构办理融资性担保业务，应当与被担保人约定在担保期间可持续获得相关信息并有权对相关情况进行核实。
第四十五条 担保机构与债权人应当建立担保期间被担保人相关信息的交换机制，加强对被担保人的信用辅导和监督，共同维护双方的合法权益。
第四十六条 担保机构应当按照自治区金融办的规定，将公司治理情况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用情况、担保业务总体情况等信息告知相关债权人。
第五章 监督管理
第四十七条 担保机构经营许可证实行年检制度。各盟市金融办对辖区内担保机构进行年检，通过核准的担保机构持年检证明到各级工商行政管理部门办理工商年检手续。
未办理担保机构经营许可证检验的担保机构，各级工商行政管理部门不得为其办理工商年检手续。
第四十八条 担保机构进行检验应符合以下条件：
（一）正常开展担保业务，合法经营，符合国家相关法律法规及本细则各项规定；
（二）资信等级达到“BB”级（含）以上，且在有效期内；
（三）经各盟市金融办认可的审计机构进行审计，且无重大问题；
第四十九条 担保机构进行检验应提供以下资料：
（一）公司法人执照或机构代码证；
（二）公司核准报告书；
（三）上一经审计的财务报表；
（四）审计报告，审计报告应载明公司资金运用状况及现金类资产状况；
（五）评级机构提供的资信评级报告；
（六）监管部门要求提供的其他资料。
第五十条 自治区金融办和各盟市金融办应当建立担保机构资料收集、整理、统计分析制度和风险监管记分制度，对风险状况进行持续监测。各盟市金融办于每年6月15日前完成所监管融资性担保公司上一机构概览报告，自治区金融办于6月底前汇总上报国家融资性担保业务监管部际联席会议。
第五十一条 融资性担保公司应当聘请社会中介机构进行审计，并将审计报告及时报送各盟市金融办。
第五十二条 担保机构应当按季度向自治区金融办和各盟市金融办报送经营报告、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料。
担保机构报送的各类文件和资料应当真实、准确、完整。
第五十三条 担保机构应当按季度向自治区金融办和各盟市金融办报告资本金的运用情况。
自治区金融办根据审慎监管的需要，适时提出担保机构的资本质量和资本充足率要求。
第五十四条 各盟市金融办应当于每年年末全面分析评估本辖区融资性担保行业发展和监管情况，并于每年2月15日前向自治区金融办和盟市政府人民政府报告本辖区上一融资性担保行业发展情况和监管情况。
自治区金融办于每年2月底前向国家融资性担保业务监管部际联席会议和自治区人民政府报告本辖区上一融资性担保行业发展情况和监管情况。
第五十五条 自治区金融办和各盟市金融办根据监管需要，有权要求担保机构提供专项资料，或约见其董事、监事和高级管理人员进行监管谈话，要求就有关情况进行说明或进行必要的整改。
自治区金融办认为必要时，可以向债权人通报所监管有关担保机构的违规或风险情况。
第五十六条 自治区金融办和各盟市金融办根据监管需要，可以对担保机构进行现场检查。担保机构应当予以配合，并按照要求提供有关文件、资料。
现场检查时，检查人员不得少于2人，并向担保机构出示检查通知书和相关证件。
第五十七条 担保机构发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5％以上的担保代偿或投资损失，以及董事、监事或高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应当立即采取应急措施并向自治区金融办和各盟市金融办报告。
第五十八条 担保机构应当及时向自治区金融办和各盟市金融办报告股东大会或股东会、董事会等会议的重要决议。
第五十九条 自治区融资担保业务监管联席会议建立融资性担保行业突发事件的发现、报告和处置制度，制定融资性担保行业突发事件处置预案，明确处置机构及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置融资性担保行业突发事件。
第六十条 自治区成立融资担保协会（以下简称“担保协会”）为社会团体法人，作为行业自律性组织，履行自律、维权、服务等职责。担保机构、协作银行、中介机构可自愿申请加入担保协会。
第六十一条 自治区金融办是担保协会的主管部门。担保协会在自治区金融办的指导下，开展担保业务及人员培训、服务标准制定、情况统计、融资咨询、理论研究和对外交流，组织会员业务合作、协调会员与银行间相关事务活动。
第六十二条 融资性担保公司应将有关信用信息纳入自治区信用信息基础数据库，自治区信用信息基础数据库为融资性担保公司提供查询服务。
第六章 法律责任
第六十三条 监管部门从事监督管理工作的人员有下列情形之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）违反规定审批担保机构的设立、变更、终止、以及业务范围的；
（二）违反规定对担保机构进行现场检查的；
（三）未按本细则规定报告重大风险事件和处置情况的；
（四）其他违反法律法规及本细则规定的行为。
第六十四条 担保机构违反法律、法规及本细则规定，有关法律、法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、法规未作处罚规定的，各盟市金融办给予警告，罚款；情节特别严重的，上报自治区金融办取消其营业资格；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第六十五条 担保机构连续一年未开展融资担保业务的，由各盟市金融办上报自治区金融办吊销其融资担保业务经营许可证。
第六十六条 违反本细则第九条第三款规定，擅自经营融资性担保业务的，由有关部门依法予以取缔并处罚；擅自在名称中使用融资性担保字样的，由监管部门责令改正，依法予以处罚。
第七章 附则
第六十七条 本细则施行前已经设立的融资性担保公司不完全符合本细则规定的，应当在2011年3月31日前达到本细则规定的要求。
第六十八条 外商投资的融资性担保机构、融资性再担保机构适用本细则，法律、行政法规另有规定的，依照其规定。
第六十九条 本细则由自治区金融办负责解释。本细则需要变更时，由自治区金融办负责修订。
第七十条 本细则自公布之日起施行。
第三篇：江西省融资性担保机构申报审批工作指引
江西省融资性担保机构申报审批工作指引
为进一步规范全省融资性担保机构设立审批工作，明确融资性担保机构组建程序和申报材料要求，现对各类投资人在江西设立融资性担保机构的申报审批工作指引如下：
一、设立担保机构的条件
（一）投资者资质条件
1.出资人必须具有持续投资能力。主发起人原则上应是存续期满2个完整会计、管理规范、盈利能力较强、信用优良、净资产1000万元以上且资产负债率不高于70%的企业，且其出资额不得高于企业净资产额的50%。
2.企业法人投资入股融资性担保机构的，必须是存续期满1个完整会计、具有较强的经营管理能力和资金实力、企业未分配利润大于零，且出资额不得高于企业净资产的50%。
3.自然人不能作为主发起人投资设立融资性担保机构，但可参股融资性担保机构，其出资必须是自有货币资金。
（二）设立担保公司的基本条件 1.有符合法律、法规规定的章程。
2.注册资本符合法定条件且最低不低于1000万元人民币。省内跨设区市经营或拟在注册地以外设立分支机构的，注册资本金不得低于5000万元人民币。跨省经营的，注册资本金不得低于1亿元人民币。境外资金投资设立担保机构的，注册资本金不得低于1000万美元。来赣设立分支机构的，须经原设立审批机关批准。
3.注册资本全部为实缴货币资金，由出资人一次足额缴纳，其来源真实合法。
4.法人股必须占注册资本金的50%以上，且出资占比最大者为法人。
5.有符合担保机构任职资格的高级管理人员和熟悉担保业务的合格从业人员；
6.有健全的组织机构、内部管理制度、业务操作规则和风险控制制度；
7.有符合《融资性担保公司管理暂行办法》规定的业务范围。
8.符合国家、省对担保行业统筹规划、合理布局及监督管理的总体要求。
9.有与业务经营相适应的营业场所和其他配套设施。
二、组建工作要点
（一）出资人按照《中华人民共和国公司法》规定，签 订出资人协议书，确定拟组建融资性担保机构的组织形式、出资方式和股本结构，明确出资人的权利和义务。
（二）主发起人召集其他出资人召开发起出资人会议，按照法定程序审议通过出资设立融资性担保机构、成立筹备工作小组并授权筹备工作小组履行组建工作职责的有关决议。
（三）起草公司章程草案和 各项内部管理制度。
（四）聘请综合评价AA级以上和具备相应资质的会计师事务所对出资人进行财务状况审计。
（五）召开创立大会（股东会）、董事会等有关会议，审议通过章程草案，选举董事及聘任高级管理人员，审议通过内部管理机构设置、主要管理制度等议案。
（六）预先核准机构名称。筹备工作小组向工商行政管理部门申请预先核准机构名称。
（七）验资。投资人将注册资本拨付到位后，聘请综合评价AA级以上资质的会计师事务所进行验资，出具验资报告。
境外资金投资设立担保机构的，须将注册资本金一次性地存入省外汇管理局批准的临时性外币资金账户，并出具国内银行业金融机构外币存款对账单。待机构获准设立后，再将资金转入依法开立的资本金账户，并在机构设立完成后，及时到省外汇管理局办理验资询证手续，并在验资完成后5 个工作日内将验资报告报省政府金融办。
（八）各设区市监管部门要对当地融资性担保机构布局进行统筹规划，对担保机构设立申报、筹备工作进行指导和管理。
（十）递交设立申请。筹建工作完成后，筹备工作小组按属地管理原则，将担保机构申请设立申请及相关材料递交到设区市监管部门，由设区市监管部门汇总后于每月10日前集中报省政府金融办。
省政府金融办在收到担保机构完整申请材料后，转交省中小企业局作前期审核，省中小企业局在3个工作日内将审核意见报省政府金融办；省政府金融办收到省中小企业局的审核意见后，再根据相关法律规定进行审批，并在12个工作日内作出是否批准的决定。予以批准的，制发批复文件；不予批准的，书面说明理由。
外商投资设立融资性担保机构的，由省政府金融办和省商务厅实行并联审批，分别在规定时限内作出是否同意的批复意见。
三、设立申请材料
（一）筹建工作报告暨设立申请书。内容包括拟设立融资性担保机构名称、组织形式、注册资本、注册地、业务范围、筹建工作完成情况等。
（二）可行性研究报告。内容包括当地经济金融发展情 况、设立融资性担保机构的可行性和必要性、市场前景分析、未来业务发展规划。
（三）出资人协议。包括拟注册担保机构名称、组织形式、注册地、经营场所、业务经营、股份结构、出资方式、机构筹建、出资人的权利与义务等方面内容。
（四）出资人依法履行出资人义务和依法合规经营的承诺书。
（五）公司章程及组织结构图，各部门职责分工。
（六）主要内部管理制度。包括业务管理制度、财务管理制度、风险监控制度和信息披露制度等。
（七）出资人大会（股东大会）、董事会审议通过有关事项的决议。
（八）拟任职董事、监事、高级管理人员和主要从业人员的简历及任职资格证明材料，包括：身份证复印件、简历、照片、相关资质证书、无违法犯罪证明和联络方式。
融资性担保机构董事、高级管理人员拟任人现任或曾任金融机构理事长、副理事长、董事长、副董事长和高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应提交该拟任人的离任审计报告。
（九）公司及董事、高管人员依法合规经营承诺书。
（十）营业场所所有权或使用权的证明材料。
（十一）综合评价AA级以上及具备相应资质的会计师 事务所机构出具的验资证明或银行出具的外币存款对账单。
（十二）工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。
（十三）主发起人近两年经营业绩和财务信用情况，以及持有注册资本5%以上股东的资信证明和有关资料。
企业法人作为出资人的，须提交企业基本情况简介、企业信用报告、由综合评价AA级以上及具备相关资质的会计师事务所出具的上财务审计报告，以及企业法人营业执照、组织机构代码、税务登记证的原件和复印件。其中，主要发起人和拟持股比例超过30%的发起人须提供近两个会计的财务审计报告，一般发起人须提供上一会计的财务审计报告。
自然人作为出资人的，须提供由有资质的机构出具的财产状况证明材料（如其投资企业的资产负责表、财务信用报告和持股证明等材料）、无违法犯罪证明材料、个人信用报告，以及个人创业经历简介、身份证原件和复印件，凡需个人签名的，还需同时加按本人手模。
其他社会组织作为投资人的，须提交相应资格证明材料。
外国投资者的主体资格证明或身份证明经所在地国家公证机关公证并经我国驻该国使（领）馆认证的文件；香港、澳门和台湾地区投资者需提供当地公证机构的公证文件。
（十四）律师事务所出具的关于担保机构出资人关联情况和资金来源合法性的法律意见书。
（十五）股东名册、筹建工作小组名单及联系方式。（十六）其他审慎性材料。
四、分支机构设立的条件及申请材料
（一）担保机构申请设立分支机构需具备的条件 1.申请在省内设立分支机构的，母公司注册资本不低于5000万元人民币；申请设立省外分支机构的，母公司注册资本金不得低于10000万元人民币。
2.担保业务持续经营两年以上且连续盈利，申请前4个季度平均在保责任余额达到净资产的3倍以上。
3.符合本办法业务经营的要求，无违法违规经营记录。
（二）分支机构设立申请材料
1.申请书，应当载明拟设立担保机构分支机构的名称、注册地和业务范围等事项。
2.董事会（股东大会）决议。
3.母公司上的信用评级报告、近两年的财务审计报告、业绩报告。
4.可行性研究报告。5.经营发展战略与规划。
6.母公司所在地监管部门出具的同意函。
7.工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。
8.申请前4个季度的担保业务明细。
9.申请前6个月的资金使用情况及相关证明材料。10.法人授权书及法人营业执照副本复印件。11.拟设分支机构高级管理人员的简历和资格证明。12.营业场所所有权或使用权的证明材料。13.其他审慎性材料。
五、担保机构变更条件和申请材料
（一）担保机构申请变更需具备的条件
1.符合《江西省融资性担保机构管理暂行办法》设立条件、业务经营和监督管理的要求。
2.申请前4个季度平均在保责任余额达到净资产的2倍以上。
3.担保机构变更注册资本或者调整股本结构，新进入的股东需符合《江西省融资性担保机构管理暂行办法》第十二条第二款要求。
（二）担保机构变更申请材料 1.变更申请书。
2.董事会（股东大会）有关变更决议。
3.上的业绩报告、财务审计报告、信用评级报告和最近一个月的财务报表。
4.申请前12个月的担保业务明细。
5.申请前6个月的资金使用情况及相关证明材料。6.调整区域范围和业务范围的，需提供可行性研究报告和经营发展战略与规划。
7.申请变更注册资本的，需提供验资报告或银行业金融机构外币存款对账单，和出资人具备相应投资能力的资信证明材料，如企业财务报表，经综合评价AA级以上及具备相应资质会计师事务所出具的审计报告等。
律师事务所出具的关于担保机构出资人关联情况和资金来源合法性的法律意见书。
8.申请变更名称的，需提供有名称管辖权的工商行政管理部门核发的《企业名称变更核准通知书》。
9.其他审慎性材料。
六、申请材料的范式要求
申请材料一式三份，采用活页装订的方式，申请材料各要件之间应明显分隔，均采用A4规格的纸张（需提供原件的历史文件除外）。申请材料的封面应标有“关于××融资担保××公司的申请材料”字样，申请材料须用中文简体仿宋GB2312三号字体书写，一般应双面印制。
第四篇：吉林省融资性担保机构管理办法
吉林省融资性担保机构管理实施细则
（试 行）
第一章 总 则
第一条 为加强对吉林省融资性担保机构的监督管理，促进全省融资性担保行业健康发展，防范化解融资担保行业风险，根据《融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称办法），特制定本实施细则。
第二条 本细则所称融资性担保机构是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司、非公司制担保机构、互助性担保机构、专业化担保机构、事业法人担保机构及社团法人担保机构，另有规定的除外。
第三条 根据吉林省人民政府批准的省直机关机构“三定”方案规定，吉林省工业和信息化厅（省中小企业局）是全省融资性担保行业主管部门，负责全行业的发展规划与监督管理。市、县（市、区）工信部门（中小企业部门）是辖区内担保机构的主管部门。
第二章 设立、变更和终止审批
第四条 在吉林省设立融资性担保机构，除按办法规定的条件外，还须符合以下条件：
（一）注册资本必须是一次性实缴货币资本，具体要求为：省级担保机构注册资本不低于5000万元人民币，市（州）级担保机构注册资本不低于3000万元人民币，县级担保机 构注册资本不低于2000万元人民币。
（二）有符合担保机构任职资格的高级管理人员和熟悉担保业务的合格从业人员，具体要求为：公司专职从业人员，省级担保机构不少于14人，市级担保机构不少于10人，县级担保机构不少于6人；大专以上学历不低于70%，受过金融、法律、经济、财务等相关专业学历教育或有从业经历、工作经验人员不低于50%。拟任高级管理人员需具备3年以上担保、金融或保险等相关行业从业经验，且个人信用记录良好。
（三）有符合经营条件的办公场所，经营面积，省级担保机构不少于200M，市级担保机构不少于150 M，县级担保机构不少于100 M。
第五条 在吉林省新设立融资性担保机构除需提交办法规定的材料外，还需提交：
（一）工商部门签发的《企业名称预先核准通知书》。
（二）担保机构筹建方案。
（三）具有专业技术资格人员的资格证书复印件。
（四）外商投资的融资性担保机构同时需提供商务部门签发的核准通知书。
第六条 融资性担保公司有下列变更事项之一的，应当经监管部门审查批准：
（一）变更名称。
22（二）变更组织形式。
（三）变更注册资本。
（四）变更公司住所。
（五）调整业务范围。
（六）变更董事、监事和高级管理人员。
（七）变更持有5％以上股权的股东。
（八）分立或者合并。
（九）修改章程。
（十）监管部门规定的其他变更事项。
融资性担保公司变更事项涉及公司登记事项的，经监管部门审查批准后，按规定向工商行政管理部门申请变更登记。
第七条 融资性担保机构申请变更事项须提交下列材料：
（一）变更申请报告；
（二）监管部门颁发的经营许可证；
（三）变更注册资本金的，需要提供有法定资格的验资机构出具的验资报告；
（四）股东结构发生变化的，应该提供变更说明。
（五）监管部门要求提供的其他材料。
第八条 融资性担保机构设立、变更、终止审批程序：
（一）融资性担保机构设立、变更、终止的，应向所在 市（州）、县（市）信用担保行业主管部门办理申请，由所在市（州）、县（市）信用担保行业主管部门负责初审，初审合格后上报省工信厅。
（二）省工信厅对材料真实性与合理性进行审核合格后，组织人员对现场进行考察，适时召开专家评审会。省工信厅自受理之日起20个工作日内作出许可或不予许可的决定，需延长审批时间的，经省工信厅负责人批准，可延长五个工作日，并将延时理由告知申请人。
（三）省工信厅自作出许可设立决定之日起5个工作日内，向获得许可的申请人颁发经营许可证，并通知所在市（州）、县（市）融资性担保机构主管部门备案。
（四）担保机构持批复文件及经营许可证办理相关营业手续。
第三章 业务范围
第九条 融资性担保机构按照平等、自愿、公平及等价有偿、诚实信用的原则与银行业金融机构开展合作，并在合同中明确约定承担担保责任的方式和风险分担的比例。
第十条 融资性担保机构应积极创新担保服务和担保产品，从事办法规定之外担保业务的要经过监管部门批准。
第四章 风险控制
第十一条 融资性担保机构要加强担保资金管理，不得抽逃资本金，不得违规使用注册资本金；应按有关规定及时 向监管部门报告注册资本金的使用情况，并配合监管部门对注册资本金使用情况的检查工作。
第十二条 跨省（自治区、直辖市）设立分支机构的融资性担保机构应当设立首席合规官和首席风险官，并由取得律师或注册会计师等相关资格，具有5年以上担保或金融、保险相关行业从业经验的人员担任。
第十三条 融资性担保机构应当按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的，实行差额提取，超出当年担保责任余额10%部分作为一般风险准备金计提。
第五章 监督管理
第十四条 省融资性担保机构规范整顿领导小组成员单位同各市（州）、县（市）下属部门和分支机构，按各自职责，做好融资性担保业务日常监管工作。
工信部门负责融资性担保机构的市场准入与退出、监督管理与风险处置；工商行政管理部门负责融资性担保机构的市场准入和退出，依法查处违反工商管理法规行为；人民银行负责推动融资性担保机构信用评级工作，认定评级机构资质、管理评级结果质量，并将评级情况作为融资性担保机构与金融机构合作的重要依据；银监部门会同有关部门负责沟通协调银行业金融机构与融资性担保机构的业务合作，协助 监管部门做好有关业务培训工作；财政部门负责对融资性担保机构的财务监管。
第十五条 省内各级信用担保协会作为行业自律组织，充分发挥行业自律和信息交流作用，反映行业心声，加强行业形象宣传，并协助监管部门做好融资性担保机构监管各项工作。
第十六条 融资性担保机构应当在每年7月底和次年2月底前，向省工信厅报送半年和经营情况报告、财务会计报告、审计报告等文件和资料。融资性担保机构应当在每季度末10日前向财政部门报送财务快报，每年4月底前向财政部门报送财务决算。融资性担保机构的统计报表依照《融资性担保公司统计报表制度暂行办法》执行。
第十七条 融资性担保机构应积极参与信用评级和专项审计活动。监管部门将通报融资性担保机构的信用等级和专项审计情况，并把信用等级和专项审计情况作为融资性担保机构的重要评价指标。
第十八条 融资性担保机构应积极组织参与吉林省信用担保行业从业资格认证。成立3年及以上的融资性担保机构，取得吉林省信用担保行业从业资格证书的员工人数应占全部在职员工人数的50%以上。
第十九条 融资性担保机构应按照人民银行要求，向征信系统报送有关信息，并遵照征信系统相关管理规定，凭拟 受保企业的及企业经营业主的书面授权，在征信系统中查询受保企业及经营业主的信用状况。
第二十条 融资性担保机构发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失，以及董事、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应当立即采取应急措施并向省融资性担保机构规范整顿领导小组报告。
省融资性担保机构规范整顿领导小组指导有关部门建立融资性担保行业突发事件的发现、报告和处置制度，制定融资性担保行业突发事件处置预案，明确处置机构及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置融资性担保行业的突发事件。
融资性担保机构重大风险事件的报告和应急处置依照《融资性担保机构重大风险事件报告和应急管理暂行办法》执行。
第二十一条 融资性担保机构从事非法集资活动的，由省打击金融诈骗工作领导小组依法予以查处。
第二十二条 融资性担保公司因分立、合并或出现公司章程规定的解散事由需要解散的，应当经监管部门审查批准，并凭批准文件及时向工商行政管理部门申请注销登记。
第二十三条 融资性担保公司有重大违法经营行为，不予撤销将严重危害市场秩序、损害公众利益的，由监管部门 予以撤销。法律、行政法规另有规定的除外。
第二十四条 融资性担保公司解散或被撤销的，应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务。监管部门监督其清算过程。担保责任解除前，公司股东不得分配公司财产或从公司取得任何利益。
第二十五条 未经批准，违反规定擅自经营融资性担保业务的，由工商部门依法予以查处；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第六章 经营许可证的核发和年检
第二十六条
办法实施前已经设立的融资性担保机构，应在本实施细则下达后按要求到所在市（州）、县（市）行业主管部门办理经营许可证申领。省工信厅依据融资性担保机构设立、变更和终止审批程序有关规定对其核发经营许可证。
融资性担保机构凭省工信厅核发的经营许可证到工商部门申请注册登记；凭年检合格的经营许可证，到工商部门办理营业执照年检。
第二十七条
办法实施前已经设立的融资性担保机构申领经营许可证，除应满足本实施细则第四条的规定外，还应满足下列条件：
（一）按截止申请经营许可证日期计算，成立时间1年以上的融资性担保机构，上一担保额原则上不低于注册 资本金，注册资本金5000万元及以上的融资性担保机构可降低至注册资本金的70%。
（二）办法公布实施后，不存在主观违反办法相关规定的经营行为。
（三）监管部门要求的其他条件。
第二十八条 经营许可证实行年检制度。年检受理时间为每一的3月1日至5月31日，获得监管部门颁发的经营许可证的融资性担保机构，需向监管部门申请年检。
（一）经营许可证的年检合格除需满足办法和本实施细则前款的有关规定外，还要满足下列条件：
1、按截止申请经营许可证年检日期计算，成立时间1年及以上的融资性担保机构，上一担保额原则上不低于注册资本金，注册资本金5000万元及以上的融资性担保机构上一担保额可降低至不低于注册资本金的70%。
2、主动接受省工信厅组织的专项审计活动，且未发现重大违规问题。
（二）申请经营许可证年检需提供的材料：
1、监管部门颁发的经营许可证及复印件（一份）；
2、《融资性担保机构经营许可证年检申请书》；
3、市（州）、县（市）工信部门关于申请年检工作的请示文件；
4、合作银行提供的满足年检合格条件的担保业务证明；
5、监管部门要求提供的其他材料。
（三）经营许可证年检程序：
1、融资性担保机构应在规定时间内向所在市（州）、县（市）行业主管部门申请经营许可证年检，由所在市（州）、县（市）行业主管部门负责初审，并上报省工信厅；
2、省工信厅依据经营许可证审核条件，作出年检合格或不合格的决定，对经营许可证加盖年检合格或不合格印章，并将经营许可证由市（州）、县（市）行业主管部门返还融资性担保机构。
担保机构经营许可证管理工作按照《融资性担保机构经营许可证管理制度》执行。
第二十九条 办法实施前已经设立的融资性担保机构不符合办法规定的，应当在2011年3月31日前达到办法规定的要求。到期未达到规定条件的，省工信厅将不予颁发经营许可证或办理经营许可证年检。
第七章 附 则
第三十条 本实施细则自公布之日起施行，未尽事宜按办法规定执行。
第五篇：贵州省融资性担保机构管理暂行办法
贵州省融资性担保机构管理暂行办法
发布时间：2010-11-22
省人民政府办公厅关于印发贵州省融资性担保机构管理暂行办法的通知
贵州省人民政府办公厅文件 黔府办发〔2010〕96号
各自治州、市人民政府，各地区行署，各县（自治县、市、市辖区、特区）人民政府，省政府各部门、各直属机构：
经省人民政府同意，现将《贵州省融资性担保机构管理暂行办法》印发给你们，请认真组织实施。
二 〇 一 〇 年 十 月 八 日
贵州省融资性担保机构管理暂行办法
第一章 总 则
第一条 为加强对我省融资性担保机构的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》、《融资性担保公司管理暂行办法》等法律法规的规定，特制定本管理暂行办法。
第二条 本办法所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。
本办法所称融资性担保机构是指由自然人、企业法人、其他社会组织出资依法设立的，经营融资性担保业务的担保机构。
本省行政区域内融资性担保机构的设立、变更、经营活动和监督管理均适用本办法。?
第三条 建立省融资性担保业务监管联席会议（以下简称省联席会议）制度，省联席会议由省经济和信息化委、省发展改革委、省公安厅、省财政厅、省商务厅、省工商局、人民银行贵阳中心支行、贵州银监局组成，负责研究制订全省融资性担保业务发展政策和业务监管制度，建立全省融资性担保机构市场准入和退出机制，协调解决融资性担保机构业务监管和发展中的重大问题。
省联席会议下设办公室，办公室设在省经济和信息化委，省经济和信息化委为全省担保行业的主管部门和联席会议牵头单位，会同其他成员单位履行对融资性担保机构的监管职责，指导、督促市（州、地）、县（市、区）政府（地区行署）加强对融资性担保机构的监管和风险控制。
第四条 融资性担保机构实行分级审批和监管。
第五条 融资性担保机构应当以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。
融资性担保机构与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，应当遵循诚实守信的原则，并遵守合同的约定。
第六条 融资性担保机构作为独立法人依法开展业务，不受任何机关、单位和个人的干涉，并承担相应民事责任。
第七条 融资性担保机构开展业务，应当遵守法律、法规和本办法的规定，不得损害国家利益和社会公共利益。
融资性担保机构应当为客户保密，不得利用客户提供的信息从事任何与担保业务无关或有损客户利益的活动。
第八条 融资性担保机构开展业务应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。
第二章 设立、变更和终止
第九条 设立融资性担保机构及其分支机构，应当经审批部门的审查批准。经批准设立的融资性担保机构及其分支机构，由审批部门颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门申请注册登记。
任何单位和个人未经审批部门批准不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用融资性担保字样，法律、行政法规另有规定的除外。
第十条 注册资本在5000万元（含5000万元）以上的融资性担保机构由省经济和信息化委审批；注册资本在500万元至5000万元之间的融资性担保机构由省经济和信息化委授权各市（州、地）人民政府确定的审批部门审批，并报省经济和信息化委备案。涉及财政出资的，应同时报同级财政部门和省财政厅备案。
各市（州、地）融资性担保机构审批部门应接受省经济和信息化委的业务指导和监督，按时报送有关材料。
第十一条 设立融资性担保机构，应当具备下列条件：
（一）有符合《中华人民共和国公司法》规定的章程。
（二）有具备持续出资能力且信用良好的股东。
（三）有符合本办法规定的注册资本。
（四）有资信良好、符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员。
（五）有健全的组织机构、内部控制和风险管理制度。
（六）有符合要求的营业场所。
（七）省联席会议规定的其他审慎性条件。
第十二条 贵州省境内成立的融资性担保机构注册资本最低限额为500万元人民币。融资性担保机构的注册资本须为实缴货币资本，其来源应真实合法。
（一）经批准到省外开展担保业务的融资性担保机构注册资本不得低于人民币1亿元；
（二）经批准在全省范围内开展担保业务的融资性担保机构注册资本不得低于5000万元；?
（三）经批准在省内市（州、地）范围内跨县域开展担保业务的融资性担保机构注册资本不得低于1000万元。
第十三条 设立融资性担保机构，应向审批部门提交下列文件、资料：
（一）设立申请书。载明拟设立的融资性担保机构的名称、住所、注册资本和业务范围等事项。
（二）可行性研究报告。
（三）企业名称预核准通知书。
（四）章程草案。
（五）股东协议书，包括股东名册及其出资额、股权结构。
（六）具有资质的会计师事务所出具的验资报告，以及持有注册资本5％以上股东的资信证明和有关资料。
（七）拟任董事、监事、高级管理人员的资格证明。
（八）经营发展战略和规划。
（九）营业场所证明材料。
（十）省联席会议要求提交的其他文件、资料。
各市（州、地）融资性担保机构审批部门批准成立融资性担保机构后，应于10个工作日内报省经济和信息化委备案。涉及财政出资的，同时报同级财政部门和省财政厅备案。
第十四条 融资性担保机构到省外设立分支机构的，应当征得省经济和信息化委的同意，并经拟设立分支机构所在地审批部门审查批准。
第十五条 跨省、自治区、直辖市经营的融资性担保机构，其在贵州省境内设立的分支机构应当报省经济和信息化委审查批准。除应提供第十三条要求提供的资料外，还应当向省经济和信息化委提供设立两名以上独立董事及首席合规官和首席风险官的有关资料。
第十六条 外商投资成立融资性担保机构应按注册资本规模向拟注册地市（州、地）人民政府确定的审批部门或省经济和信息化委提交申请，经审批部门或省经济和信息化委审核同意，出具项目成立批复后，再报省商务厅对合同、章程等要件进行审查。
第十七条 经批准设立的外商融资性担保机构持省经济和信息化委和省商务厅的批准文件在30日之内到工商行政管理部门办理登记注册手续。逾期未完成的，原批准文件自动失效。外商融资性担保机构完成工商注册之日起6个月内，注册资本金应全部到位，并提交法定验资机构出具的验资报告到省经济和信息化委和省商务厅备案。?
第十八条 融资性担保机构有下列变更事项之一的，应当经审批部门审查批准：
（一）变更名称。
（二）变更组织形式。
（三）变更注册资本。
（四）变更公司住所。
（五）调整业务范围。
（六）变更董事、监事和高级管理人员。
（七）变更持有5％以上股权的股东。
（八）分立或者合并。
（九）修改章程。
（十）省联席会议规定的其他变更事项。
融资性担保机构变更事项涉及公司登记事项的，经审批部门审查批准后，按规定向工商行政管理部门申请变更登记。
以上变更，属注册资本在人民币5000万元以上（含5000万元）及变更后注册资本在5000万元以上的融资性担保机构，由市（州、地）人民政府确定的审批部门初审后报省经济和信息化委批准；注册资本在500万元至5000万元之间的融资性担保机构，由市（州、地）人民政府确定的审批部门批准后于10个工作日内报省经济和信息化委备案。涉及财政出资的，同时报同级财政部门和省财政厅备案。
第三章 业务范围
第十九条 融资性担保机构经审批部门批准，可以经营下列部分或全部融资性担保业务：
（一）贷款担保。
（二）票据承兑担保。
（三）贸易融资担保。
（四）项目融资担保。
（五）信用证担保。
（六）其他融资性担保业务。
第二十条 融资性担保机构经审批部门批准，可以兼营下列部分或全部业务：
（一）诉讼保全担保。
（二）投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。
（三）与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。
（四）以自有资金进行投资。
（五）省联席会议规定的其他业务。
第二十一条 融资性担保机构可以为其他融资性担保机构的担保责任提供再担保和办理债券发行担保业务，但应当同时符合以下条件：
（一）近两年无任何违法、违规记录。
（二）省联席会议规定的其他审慎性条件。
从事再担保业务的融资性担保机构除需满足前款规定的条件外，注册资本应当不低于人民币1亿元，并连续营业两年以上。
第二十二条 融资性担保机构不得从事下列活动：
（一）吸收存款。
（二）发放贷款。
（三）受托发放贷款。
（四）受托投资。
（五）省联席会议规定不得从事的其他活动。
第四章 经营规则和风险控制
第二十三条 融资性担保机构应当依法建立健全公司治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度，保持公司治理的有效性。
第二十四条 融资性担保机构应当建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。
第二十五条 融资性担保机构应当配备或聘请经济、金融、法律、技术等方面具有相关资格的专业人才。
第二十六条 融资性担保机构应当按照《企业会计准则》、《金融企业财务规则》和《担保企业会计核算办法》等法律法规的规定，建立健全财务会计制度，真实地记录和反映企业的财务状况、经营成果和现金流量。
第二十七条 融资性担保机构收取的担保费，可根据担保项目的风险程度，在不违反国家有关规定的前提下，由融资性担保机构与被担保人自主协商确定。但享受财政资金补助、减免营业税等优惠政策的融资性担保机构收取的担保费不得超过同期基准贷款利率的50%。
第二十八条 融资性担保机构对单个被担保人提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的10％，对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额不得超过净资产的15％，对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产的30％。
第二十九条 融资性担保机构的融资性担保责任余额不得超过其净资产的10倍。
第三十条 融资性担保机构以自有资金进行投资，限于国债、金融债券及大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及不存在利益冲突且总额不高于净资产20％的其他投资。
第三十一条 融资性担保机构不得为其母公司或子公司提供融资性担保。
第三十二条 融资性担保机构应当按照当年担保费收入的50％提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1％的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10％的，实行差额提取。
审批部门可以根据融资性担保机构责任风险状况和审慎监管的需要，提出调高担保赔偿准备金比例的要求。
融资性担保机构应当对担保责任实行风险分类管理，准确计量担保责任风险。
第三十三条 融资性担保机构与债权人应当按照协商一致的原则建立业务关系，并在合同中明确约定承担担保责任的方式。
第三十四条 融资性担保机构办理融资性担保业务，应当与被担保人约定在担保期间可持续获得相关信息并有权对相关情况进行核实。
第三十五条 融资性担保机构应当将公司治理情况、财务会计报告、风险管理状况、资本金构成及运用情况、担保业务总体情况等信息告知相关债权人。
融资性担保机构应与债权人共同建立担保期间被担保人的信息资料交换机制，加强对被担保人的信用辅导和监督，共同维护双方的合法权益。
第五章 监督管理
第三十六条 省经济和信息化委和各市（州、地）人民政府确定的审批部门应建立融资性担保机构的日常监管和风险处置制度，承担对融资性担保机构的日常营运监管和风险处置责任。其中，省经济和信息化委联合各市（州、地）人民政府确定的审批部门对注册资本在5000万元（含5000万元）以上的融资性担保机构进行日常营运监管和风险处置；各市（州、地）人民政府确定的审批部门负责对注册资本在500万元至5000万元之间的融资性担保机构进行日常营运监管和风险处置。
财政部门要积极参与地方融资性担保体系建设，加强对政府出资的融资性担保机构的财务监督，防范和化解地方金融风险；加强对政府出资的融资性担保机构的管理，建立融资性担保机构财务信息管理体系和绩效考核指标体系，确保国有资产安全高效运作。
工商部门要做好融资性担保机构的准入把关，做好融资性担保机构的登记和年检，确保融资性担保机构合规经营。
银监部门应指导银行业金融机构加强与融资性担保机构的合作，并跟踪监测涉嫌非法集资、变相吸收公众存款的融资性担保机构。
人民银行各分支机构应将融资性担保机构的有关信息纳入征信管理体系，为融资性担保机构查询相关信息提供服务。
公安部门应会同银监、人行等部门严厉打击、防范非法集资、非法吸收公众存款、洗钱等违法违规行为，维护金融环境和社会秩序的稳定。
第三十七条 省经济和信息化委和各市（州、地）人民政府确定的审批部门应建立健全融资性担保机构的信息资料收集、整理、统计分析制度,从风险管理、担保资产信用质量、担保资金运用等方面对融资性担保机构实施监管记分制度，对融资性担保机构的经营及风险状况进行持续监测。
各市（州、地）人民政府确定的审批部门应于每年5月底前完成所监管融资性担保机构上一的概览报告。
第三十八条 融资性担保机构应当按季度向审批部门报送真实、准确、完整的资本金运用情况、经营情况、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料。同时，各级地方政府出资的融资性担保机构应定期向同级财政部门报送财务会计报告。
审批部门应当根据审慎监管的需要，适时提出融资性担保机构的资本质量和资本充足率要求。
第三十九条 审批部门根据监管需要，有权要求融资性担保机构提供专项资料，或约见其董事、监事、高级管理人员进行监管谈话，要求就有关情况进行说明或进行必要的整改。
审批部门认为必要时，可以向银行业金融机构等债权人通报所监管有关融资性担保机构的违规或风险情况。
第四十条 审批部门根据监管需要，可以对融资性担保机构进行现场检查，融资性担保机构应当予以配合，并按照审批部门的要求提供有关文件、资料。
现场检查时，检查人员不得少于2人，并向融资性担保机构出示检查通知书和相关证件。
第四十一条 融资性担保机构发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5％以上的担保代偿或投资损失，以及董事、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应当立即采取应急措施并向其监管部门报告，涉及违法犯罪的还应同时向公安机关报告。各市（州、地）人民政府确定的审批部门应于两个工作日内向省经济和信息化委报告。
第四十二条 融资性担保机构应当及时向审批部门报告股东大会或股东会、董事会等会议的重要决议。
第四十三条 融资性担保机构应当聘请社会中介机构进行审计，并将审计报告于次年1月底前报送审批部门。
第四十四条 省经济和信息化委应当会同人行、银监、公安等有关部门建立融资性担保行业突发事件的发现、报告和处置制度，制定融资性担保行业突发事件处置预案，明确处置机构及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置融资性担保行业突发事件。
第四十五条 省经济和信息化委应当于每年年末全面分析评估本辖区融资性担保行业发展和监管情况，并于每年2月底前向融资性担保业务监管部际联席会议和省人民政府报告本辖区上一融资性担保行业发展情况和监管情况。
省经济和信息化委应当及时向融资性担保业务监管部际联席会议和省人民政府报告本辖区融资性担保行业的重大风险事件和处置情况。
第四十六条 建立贵州省融资担保行业协会(以下简称“担保协会”)，履行自律、维权、服务等职责。
省经济和信息化委是担保协会工作的指导部门，担保协会在省经济和信息化委的指导下，开展担保业务及人员培训、统计、服务标准制定、融资咨询、理论研究和对外交流，组织会员业务合作、协调会员与银行间相关事务活动。
第四十七条 审批部门从事审批、监管工作的人员有违反规定开展工作的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十八条 融资性担保机构违反法律、法规、规章及本办法规定，由审批部门依照有关法律法规的规定，予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十九条 违反规定擅自开展融资性担保业务的，由审批部门会同有关部门依法处罚；擅自在名称中使用融资性担保字样的，由审批部门会同有关部门责令改正，依法处罚。
第六章 附 则
第五十条 事业性质担保机构的变更、经营和监管比照公司制担保机构执行。鼓励事业性质担保机构转为公司制担保机构。
融资性再担保机构管理办法由省政府另行制定。
第五十一条 本办法施行前已经设立的融资性担保机构不符合本办法规定的，应当在2011年3月31日前达到本办法规定的要求，并获得融资性担保机构资格的核准确认。
第五十二条 本办法自公布之日起施行。
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