开展融资性担保机构现场检查的通知

第一篇：开展融资性担保机构现场检查的通知

福建省经济贸易委员会

闽经贸函中小[2011]784号

福建省经济贸易委员会关于 开展融资性担保机构现场检查的通知

各设区市融资性担保业务监管部门：

为加强我省融资性担保机构的监督管理，规范融资性担保经营行为，有效促进融资性担保机构合规、审慎经营和健康发展。根据省融资性担保业务监管联席会议《关于开展融资性担保机构监督管理与合法合规经营情况检查的通知》（闽融资担保函[2 011 ]5号)要求，省联席会议成员单位拟于1 O月8日一2 0日对全省融资性担保机构进行联合现场检查，现将有关事项通知如下：

一、检查对象

已获融资性担保机构经营许可证的担保机构，重点检查未开展业务、易地开展业务、法人机构不在本辖区和贸易性融资担保机构．

二、检查内容

按闽融资担保函[2 O 11]5号文提出的十项内容，重点检查融资性担保公司注册资本金到位、运用和合规经营情况。

三、检查方式

(一)听取设区市和部分县(市、区)监管部门工作汇报，重点是听

取监管部门按照闽融资担保函[2‘011]5号文进行自查的情况汇报；(二)对部分县(市、区)部分融资性担保公司进行现场检查。

四、日程安排及检查组成员

具体检查日程安排、被抽查的县(市、区)名单和检查组成员名单另行通知。

五、有关要求

(一)请各设区市监营部门负责通知被抽查的县(市、区)监管部门，并请各设区市和被检查的县(市、区)监管部门围绕闽融资担保函[2 011]5号要求，准备好书面汇报材料；

(二)请各设区市监管部门负责通知被抽查的县(市、区)担保机构现场提供截至8月30日的银行对帐单、贷款卡企业基本信用信息报告、资本金使用情况报告和2010年度财务会计审计报告等备查资料和相关原始凭证、台帐。现场检查的担保机构名单现场抽取。

联系人：黄承源、周艳

联系电话：0591-88016089 0591-87833634

福建省经济贸易委员会

二○一一年九月三十日

第二篇：融资性担保机构现场检查主要内容

附件1：

融资性担保机构现场检查主要内容

一、客户担保保证金的收取、使用和管理情况

（一）检查客户保证金的收取是否合规，收取比例有没有超过向银行缴存的保证金。是否存在以管理费、咨询费形式收取客户保证金的情况；是否存在通过代担保客户理财、截留客户贷款等形式在账外变相收取客户保证金的情况。

（二）检查客户保证金的使用是否合规，是否仅限于合同约定的违约代偿；是否存在将客户保证金用于高息放贷、委托贷款、投资或转为向银行缴纳保证金的情况；是否存在用于向银行业金融机构缴纳保证金的情况

（三）客户保证金的管理是否合规，是否建立客户保证金管理制度，在制度中是否明确客户保证金的收取、退还及代偿的标准、条件和程序，以及专户管理等要求；是否在银行开立“客户担保保证金”专户，并将收取的客户保证金存于该账户，实行专户管理，专款专用。

二、资本金的到位及资金的使用情况

（一）检查资本金是否足额到位，是否存在抽逃资本金的情况，如以应收账款、其他应收款、委托贷款、投资等形式转移注册资本等。

（二）检查是否存在直接拆借资金的情况。

（三）检查公司财务数据的各项比重，如：委托贷款、应收账款、其他应收款占净资产的比重；对外投资占净资产的比重；固定资产占净资产的比重；固定收益类投资占净资产的比重；担保主业使用的资金（向银行缴存的保证金、银行要求的“回报”存款）占净资产的比重。

三、公司的经营业务范围情况

（一）检查融资性担保公司是否从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资等活动；是否从事非法集资活动。

（二）检查融资性担保公司是否向股东及其利害关系人、关联企业提供借款。

（三）检查融资性担保公司是否向其母公司或子公司提供融资性担保。

（四）检查融资性担保公司的放大倍数是否合规。融资性担保责任余额是否超过其净资产的10倍；融资性担保发生额（或月均融资性担保责任余额）占其注册资本比重连续12个月是否高于1.5倍。

（五）检查统计报送工作开展情况

是否明确统计工作的分管负责人和经办人员；是否按照规定及时向监管部门报送经营报告、财务会计报告、合法合规报告等文件和资料；统计数据是否真实、准确、完整。

四、公司的风险管理情况

（一）检查风险管理（控制）制度建设是否完整。检查是否建立担保项目评审制度、担保业务决策流程、风险控制委员会工作制度、信息披露制度、重大风险事件应急管理制度、应急管理预案、担保公司财务管理制度、融资性担保信息统计制度、内审制度、事后追偿和处置制度、风险控制管理制度、客户档案管理及保密制度等。

（二）检查风险拨备提取是否合规

检查融资性担保公司是否按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，是否按照按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。

（三）检查风险集中度管理指标是否合规

检查融资性担保公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的10%；对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的15%；对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额是否超过净资产的30%。

第三篇：甘肃省融资性担保机构现场检查规程

甘肃省融资性担保机构现场检查规程

第一章 总 则

第一条 为加强融资性担保机构监管工作，规范各级融资性担保机构监管部门现场检查行为，根据《融资性担保公司管理暂行办法》（国办发〔2009〕7号）和《甘肃省融资性担保机构审批管理办法》（省政府令〔2010〕第77号）等有关政策法规，制定本规程。

第二条 本规程适用于各级融资性担保机构监管部门对辖区融资性担保机构进行的常规现场检查和专项现场检查。

常规检查是指按照工作安排对融资性担保机构进行现场检查的行政执法活动，每应不少于1次。

专项检查是指针对融资性担保机构特定申请或变更事项、举报投诉、其他单位移送事项、非现场监管预警信息、突发事件或者其他事项，组织实施的现场检查。

第三条 本规程所称融资性担保机构，是指在甘肃省内设立并领取融资性担保机构经营许可证的融资性担保机构及其分支机构。

第四条 监管部门对融资性担保机构实施现场检查，应 当遵循依法、公正和高效的原则。

第二章 检查前准备

第五条 监管部门应对融资担保机构建立适时及定期报表报告等非现场监测分析制度，依据日常监测分析情况对辖区融资性担保机构现场检查工作重点及要求按做出安排。

第六条 监管部门开展现场检查应当事先拟定现场检查工作方案，明确检查对象、范围、重点、政策标准、工作要求及法规依据。上级监管部门可以提出统一的现场检查工作方案协调辖区监管部门按属地监管原则负责实施。

第七条 对融资性担保机构常规现场检查内容包括：

（一）公司治理及内控管理制度的合规有效性；

（二）董事、监事、高级管理人员从业资格；

（三）会计核算和财务管理的完整、真实及合规性；

（四）业务范围及经营行为的合规性；

（五）注册资本金的真实、完整性；

（六）有无吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资、高息借贷、非法集资等违法违规经营行为；

（七）股权结构、关联关系、第三方代持情况和实际控制人的情况；

（八）客户保证金管理制度是否规范完整，有无挪用客户保证金进行投资、担保及借贷等违规行为；

（九）以自有资金进行投资其投资总额是否控制在其净 资产20%以内；

（十）政府出资的融资性担保机构进行投资是否经政府主管部门批准；

（十一）担保费的收取是否符合国家的相关规定；

（十二）其他需要检查的事项。

第八条 对融资性担保机构专项现场检查依据监管工作目标拟定相应的检查方案和检查内容及工作要求。

第九条 监管部门在现场检查实施前应当组成现场检查工作组，指定现场检查工作组组长及主查人，明确检查人员。进行现场检查时，在场检查人员不得少于2人。

第十条 监管部门根据检查内容和工作需要，经监管部门分管领导批准，可以聘请注册会计师、律师及其他专业技术人员参与检查，或委托会计师事务所、律师事务所等专业机构对担保机构进行专项审计或审核。聘请外部专业技术人员不具有独立开展现场检查资格，外聘专业技术人员应对其工作的真实性、客观性负责，其受聘从事现场检查工作所产生的法律后果由聘请监管部门承担。

第十一条 监管部门开展现场检查，应对检查工作组成员进行业务培训，保证检查工作组成员全面了解现场检查方案，掌握检查对象基本情况，明确现场检查工作流程、工作纪律、工作分工、检查要求及工作重点，确保检查如期顺利完成。

第十二条 现场检查工作组进驻前，监管部门应当以书

面或其他方式正式通知检查对象，告知检查内容及检查工作组成员，要求检查对象准备相关文件及资料，有关人员到场配合检查。

第十三条 对出现重大紧急情况或有确凿证据证明提前告知检查对象可能影响检查效果的，经监管部门分管领导批准，可以取消提前告知，实施专项突击检查。

第三章 现场检查实施

第十四条 现场检查人员认为自己与检查对象有利害关系的，应当主动回避。检查对象认为检查人员与其存在利害关系的，有权申请检查人员回避。对检查对象提出的回避申请，监管部门应于3个工作日内做出决定，并以口头或者书面形式告知提出回避申请的检查对象。

第十五条 现场检查工作组进驻被检查对象时应当主动出示由监管部门正式签发的《现场检查通知》及检查人员工作证，向被检查对象明确检查内容、检查要求、检查纪律，做好检查进点座谈记录并由被检查对象负责人签字确认。

第十六条 被检查对象应当为检查组提供相对独立的工作空间和环境，指定专人为检查工作组提供资料和联络，给予便利。被检查对象不得制造借口拖延和拒绝检查。

第十七条 进行现场检查，检查人员可以根据检查需要出具调阅清单，查阅被检查对象有关文件、资料、记录、合同、账册、报表及凭证等原始文档，对调阅文档进行复制、记录、拍照、录像，并要求相关机构和个人签字及签章确认，以确保收集文件资料的真实、准确、完整。

第十八条 检查人员经检查工作组组长许可，可以采取询问的方式，要求检查对象及相关人员对与检查工作有关的事项做出答复，并作询问笔录由被询问人签字确认。

第十九条 检查人员每完成一项检查应当及时制作《现场检查工作底稿》，详细记录检查内容、检查方法、检查过程、遇到及发现的问题等，并由两名以上检查人员签字确认。

第二十条 检查完成，主查人应依据《现场检查工作底稿》提出《现场检查事实确认书》，对检查中发现的主要问题事实做出归纳整理，由被检查对象负责人及检查工作组组长共同签字确认，并经被检查对象签章。

第二十一条 被检查对象对需确认的检查事实有异议的，可在《现场检查事实确认书》中签注说明，并附相应的证明材料。

第四章 现场检查处理

第二十二条 检查结束，检查工作组组长应当在10个工作日内向派出监管部门提出现场检查工作报告，内容包括：现场检查工作情况、检查基本结论、检查发现和遇到的问题、处理意见及工作建议。

第二十三条 监管部门对派出的现场检查工作组应适时

跟踪了解其工作情况，及时解决其检查中遇到的困难和问题。现场检查结束应及时听取工作汇报，对检查发现的问题做出处理决定，向被检查机构发出《现场检查意见》，对被检查对象提出整改要求。对需给予监管行政处罚的按规定发出《行政处罚告知书》。

第二十四条 检查结果公布前，现场检查人员、检查对象及其相关人员应遵守保密纪律，不得传播泄露与检查结果有关的任何信息。

第二十五条 检查对象或有关人员对检查整改意见或处罚有不同意见的，可以申辩、陈述意见并说明理由，监管部门应当对此进行复核。

第二十六条 检查对象应当自收到《现场检查意见》30日内向监管部门提交整改报告。整改报告应当对照检查意见提出的整改事项，逐一明确整改措施、整改预计完成时间、整改责任人等内容。监管部门应对整改落实情况进行后续跟踪检查，对未按要求进行整改的，监管部门应依法采取进一步监督管理措施。

第二十七条 被检查对象及其相关人员不配合或拒绝检查、不提供相关资料或提供虚假资料及情况的，监管部门应视情节依法采取下列监督管理措施：

1.责令改正； 2.监管谈话；

3.出具警示函； 4.取消高管任职资格； 5.停业整顿或取消经营许可；

6.依法可以采取的其他监督管理措施。

第二十八条 被查对象或当事人对监督管理措施不服，可以依法提出行政复议申请或者提起诉讼。行政复议或诉讼期间，监督管理措施继续执行。法律法规另有规定的从其规定。

第二十九条 监管部门对现场检查工作底稿、事实确认书、检查意见或处罚告知书、被检查对象整改报告或申诉等应当按检查项目和被检查对象建立专册归档，以备事后查阅及应对行政复议及诉讼使用。

第五章 检查纪律及法律责任

第三十条 现场检查人员在现场检查过程中必须严格遵守国家有关法律法规及现场检查规定，依法行政，文明执法，严格遵守保密规定和廉政纪律。

第三十一条 现场检查人员在现场检查中发现或者掌握 被检查对象涉嫌违反融资性担保相关法律、行政法规及有关规定的证据时，在职权范围内进行查处。发现其他违法违规线索的，依法移交有关部门处理。

第三十二条 现场检查中发生抗拒执法等恶性事件以及发现重大违法违规问题的，现场检查人员应当及时向监管部

门报告。对拒绝、妨碍现场检查工作，使用暴力、威胁等方法的，报请公安部门依法给予治安管理处罚。对恐吓、围攻现场检查人员等涉嫌犯罪的行为，应移送司法机关依法立案。

第六章 附 则

第三十三条 本规程由省工信委负责解释。第三十四条 本规程自印发之日施行。

第四篇：吉林省融资性担保机构管理办法

吉林省融资性担保机构管理实施细则

（试 行）

第一章 总 则

第一条 为加强对吉林省融资性担保机构的监督管理，促进全省融资性担保行业健康发展，防范化解融资担保行业风险，根据《融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称办法），特制定本实施细则。

第二条 本细则所称融资性担保机构是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司、非公司制担保机构、互助性担保机构、专业化担保机构、事业法人担保机构及社团法人担保机构，另有规定的除外。

第三条 根据吉林省人民政府批准的省直机关机构“三定”方案规定，吉林省工业和信息化厅（省中小企业局）是全省融资性担保行业主管部门，负责全行业的发展规划与监督管理。市、县（市、区）工信部门（中小企业部门）是辖区内担保机构的主管部门。

第二章 设立、变更和终止审批

第四条 在吉林省设立融资性担保机构，除按办法规定的条件外，还须符合以下条件：

（一）注册资本必须是一次性实缴货币资本，具体要求为：省级担保机构注册资本不低于5000万元人民币，市（州）级担保机构注册资本不低于3000万元人民币，县级担保机 构注册资本不低于2000万元人民币。

（二）有符合担保机构任职资格的高级管理人员和熟悉担保业务的合格从业人员，具体要求为：公司专职从业人员，省级担保机构不少于14人，市级担保机构不少于10人，县级担保机构不少于6人；大专以上学历不低于70%，受过金融、法律、经济、财务等相关专业学历教育或有从业经历、工作经验人员不低于50%。拟任高级管理人员需具备3年以上担保、金融或保险等相关行业从业经验，且个人信用记录良好。

（三）有符合经营条件的办公场所，经营面积，省级担保机构不少于200M，市级担保机构不少于150 M，县级担保机构不少于100 M。

第五条 在吉林省新设立融资性担保机构除需提交办法规定的材料外，还需提交：

（一）工商部门签发的《企业名称预先核准通知书》。

（二）担保机构筹建方案。

（三）具有专业技术资格人员的资格证书复印件。

（四）外商投资的融资性担保机构同时需提供商务部门签发的核准通知书。

第六条 融资性担保公司有下列变更事项之一的，应当经监管部门审查批准：

（一）变更名称。

22（二）变更组织形式。

（三）变更注册资本。

（四）变更公司住所。

（五）调整业务范围。

（六）变更董事、监事和高级管理人员。

（七）变更持有5％以上股权的股东。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）监管部门规定的其他变更事项。

融资性担保公司变更事项涉及公司登记事项的，经监管部门审查批准后，按规定向工商行政管理部门申请变更登记。

第七条 融资性担保机构申请变更事项须提交下列材料：

（一）变更申请报告；

（二）监管部门颁发的经营许可证；

（三）变更注册资本金的，需要提供有法定资格的验资机构出具的验资报告；

（四）股东结构发生变化的，应该提供变更说明。

（五）监管部门要求提供的其他材料。

第八条 融资性担保机构设立、变更、终止审批程序：

（一）融资性担保机构设立、变更、终止的，应向所在 市（州）、县（市）信用担保行业主管部门办理申请，由所在市（州）、县（市）信用担保行业主管部门负责初审，初审合格后上报省工信厅。

（二）省工信厅对材料真实性与合理性进行审核合格后，组织人员对现场进行考察，适时召开专家评审会。省工信厅自受理之日起20个工作日内作出许可或不予许可的决定，需延长审批时间的，经省工信厅负责人批准，可延长五个工作日，并将延时理由告知申请人。

（三）省工信厅自作出许可设立决定之日起5个工作日内，向获得许可的申请人颁发经营许可证，并通知所在市（州）、县（市）融资性担保机构主管部门备案。

（四）担保机构持批复文件及经营许可证办理相关营业手续。

第三章 业务范围

第九条 融资性担保机构按照平等、自愿、公平及等价有偿、诚实信用的原则与银行业金融机构开展合作，并在合同中明确约定承担担保责任的方式和风险分担的比例。

第十条 融资性担保机构应积极创新担保服务和担保产品，从事办法规定之外担保业务的要经过监管部门批准。

第四章 风险控制

第十一条 融资性担保机构要加强担保资金管理，不得抽逃资本金，不得违规使用注册资本金；应按有关规定及时 向监管部门报告注册资本金的使用情况，并配合监管部门对注册资本金使用情况的检查工作。

第十二条 跨省（自治区、直辖市）设立分支机构的融资性担保机构应当设立首席合规官和首席风险官，并由取得律师或注册会计师等相关资格，具有5年以上担保或金融、保险相关行业从业经验的人员担任。

第十三条 融资性担保机构应当按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10%的，实行差额提取，超出当年担保责任余额10%部分作为一般风险准备金计提。

第五章 监督管理

第十四条 省融资性担保机构规范整顿领导小组成员单位同各市（州）、县（市）下属部门和分支机构，按各自职责，做好融资性担保业务日常监管工作。

工信部门负责融资性担保机构的市场准入与退出、监督管理与风险处置；工商行政管理部门负责融资性担保机构的市场准入和退出，依法查处违反工商管理法规行为；人民银行负责推动融资性担保机构信用评级工作，认定评级机构资质、管理评级结果质量，并将评级情况作为融资性担保机构与金融机构合作的重要依据；银监部门会同有关部门负责沟通协调银行业金融机构与融资性担保机构的业务合作，协助 监管部门做好有关业务培训工作；财政部门负责对融资性担保机构的财务监管。

第十五条 省内各级信用担保协会作为行业自律组织，充分发挥行业自律和信息交流作用，反映行业心声，加强行业形象宣传，并协助监管部门做好融资性担保机构监管各项工作。

第十六条 融资性担保机构应当在每年7月底和次年2月底前，向省工信厅报送半年和经营情况报告、财务会计报告、审计报告等文件和资料。融资性担保机构应当在每季度末10日前向财政部门报送财务快报，每年4月底前向财政部门报送财务决算。融资性担保机构的统计报表依照《融资性担保公司统计报表制度暂行办法》执行。

第十七条 融资性担保机构应积极参与信用评级和专项审计活动。监管部门将通报融资性担保机构的信用等级和专项审计情况，并把信用等级和专项审计情况作为融资性担保机构的重要评价指标。

第十八条 融资性担保机构应积极组织参与吉林省信用担保行业从业资格认证。成立3年及以上的融资性担保机构，取得吉林省信用担保行业从业资格证书的员工人数应占全部在职员工人数的50%以上。

第十九条 融资性担保机构应按照人民银行要求，向征信系统报送有关信息，并遵照征信系统相关管理规定，凭拟 受保企业的及企业经营业主的书面授权，在征信系统中查询受保企业及经营业主的信用状况。

第二十条 融资性担保机构发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失，以及董事、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应当立即采取应急措施并向省融资性担保机构规范整顿领导小组报告。

省融资性担保机构规范整顿领导小组指导有关部门建立融资性担保行业突发事件的发现、报告和处置制度，制定融资性担保行业突发事件处置预案，明确处置机构及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置融资性担保行业的突发事件。

融资性担保机构重大风险事件的报告和应急处置依照《融资性担保机构重大风险事件报告和应急管理暂行办法》执行。

第二十一条 融资性担保机构从事非法集资活动的，由省打击金融诈骗工作领导小组依法予以查处。

第二十二条 融资性担保公司因分立、合并或出现公司章程规定的解散事由需要解散的，应当经监管部门审查批准，并凭批准文件及时向工商行政管理部门申请注销登记。

第二十三条 融资性担保公司有重大违法经营行为，不予撤销将严重危害市场秩序、损害公众利益的，由监管部门 予以撤销。法律、行政法规另有规定的除外。

第二十四条 融资性担保公司解散或被撤销的，应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务。监管部门监督其清算过程。担保责任解除前，公司股东不得分配公司财产或从公司取得任何利益。

第二十五条 未经批准，违反规定擅自经营融资性担保业务的，由工商部门依法予以查处；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第六章 经营许可证的核发和年检

第二十六条

办法实施前已经设立的融资性担保机构，应在本实施细则下达后按要求到所在市（州）、县（市）行业主管部门办理经营许可证申领。省工信厅依据融资性担保机构设立、变更和终止审批程序有关规定对其核发经营许可证。

融资性担保机构凭省工信厅核发的经营许可证到工商部门申请注册登记；凭年检合格的经营许可证，到工商部门办理营业执照年检。

第二十七条

办法实施前已经设立的融资性担保机构申领经营许可证，除应满足本实施细则第四条的规定外，还应满足下列条件：

（一）按截止申请经营许可证日期计算，成立时间1年以上的融资性担保机构，上一担保额原则上不低于注册 资本金，注册资本金5000万元及以上的融资性担保机构可降低至注册资本金的70%。

（二）办法公布实施后，不存在主观违反办法相关规定的经营行为。

（三）监管部门要求的其他条件。

第二十八条 经营许可证实行年检制度。年检受理时间为每一的3月1日至5月31日，获得监管部门颁发的经营许可证的融资性担保机构，需向监管部门申请年检。

（一）经营许可证的年检合格除需满足办法和本实施细则前款的有关规定外，还要满足下列条件：

1、按截止申请经营许可证年检日期计算，成立时间1年及以上的融资性担保机构，上一担保额原则上不低于注册资本金，注册资本金5000万元及以上的融资性担保机构上一担保额可降低至不低于注册资本金的70%。

2、主动接受省工信厅组织的专项审计活动，且未发现重大违规问题。

（二）申请经营许可证年检需提供的材料：

1、监管部门颁发的经营许可证及复印件（一份）；

2、《融资性担保机构经营许可证年检申请书》；

3、市（州）、县（市）工信部门关于申请年检工作的请示文件；

4、合作银行提供的满足年检合格条件的担保业务证明；

5、监管部门要求提供的其他材料。

（三）经营许可证年检程序：

1、融资性担保机构应在规定时间内向所在市（州）、县（市）行业主管部门申请经营许可证年检，由所在市（州）、县（市）行业主管部门负责初审，并上报省工信厅；

2、省工信厅依据经营许可证审核条件，作出年检合格或不合格的决定，对经营许可证加盖年检合格或不合格印章，并将经营许可证由市（州）、县（市）行业主管部门返还融资性担保机构。

担保机构经营许可证管理工作按照《融资性担保机构经营许可证管理制度》执行。

第二十九条 办法实施前已经设立的融资性担保机构不符合办法规定的，应当在2011年3月31日前达到办法规定的要求。到期未达到规定条件的，省工信厅将不予颁发经营许可证或办理经营许可证年检。

第七章 附 则

第三十条 本实施细则自公布之日起施行，未尽事宜按办法规定执行。

第五篇：加强融资性担保机构退出工作有关问题的通知

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河北省中小企业局

关于加强融资性担保机构退出工作有关问

题的通知

冀企融﹝2012﹞30号

各设区市工业和信息化局：

根据国家银监会的部署，结合我省的实际情况，为进一步规范融资性担保行业秩序，有效防止部分融资性担保机构的风险隐患转化成现实风险，现就加强融资性担保机构退出工作有关问题通知如下：

一、退出重点

自取得经营许可证之日起一年半内未实际开展融资性担保业务的；经监管部门或其他部门发现有明显违法行为或有违规行为限期整改后不到位的；监管部门对融资性担保机构实施分类管理列为不合格或虽列为基本合格但监管部门检查认为存在较大风险隐患的；不认真执行监管部门提出的规则，提供虚假情况的；监管部门依照有关规定认为应当退出的。对上述融资性担保机构要作为退出的重点，在今年和明--------------------------精品

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年上半年积极稳妥地做好退出工作。各设区市工信局要结合今年内集中开展的风险排查，对辖区内的融资性担保机构逐一审核，摸清辖区内融资性担保机构应退出的底数，落实应退出的机构，制定退出工作方案，于9月底报送省中小企业局。

二、退出的程序

1、自愿退出。省中小企业局授权各设区市工信局负责审核批准。融资性担保机构向设区市工信局提出退出经营融资性担保机构业务的书面申请，并附经营许可证正副本、营业执照复印件、股东会或董事会的相关决议、融资性担保业务清单等。由设区市工信局在受理后5个工作日内作出书面批准决定，同时收缴该机构的经营许可证正副本。

2、责令退出。对列入退出重点的融资性担保机构，该机构未提出退出申请的，由设区市工信局根据国家和省有关规定，实行区别情况责令退出。设区市工信局提出责令退出意见报省中小企业局批准后，在5个工作日内向该机构发出责令退出的通知书，同时收缴该机构的经营许可证正副本。

3、设区市工信局在对融资性担保机构作出批准退出或责令退出的决定后，要向该机构提出“如注销、解散机构应按照--------------------------精品

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有关规定清理债权债务”的要求，同时将批准退出或责令退出的决定报送省中小企业局，抄送同级金融办、人行、银监局和该机构的注册登记机关，并通过中小企业网等媒体进行公示。

4、融资性担保机构的退出，是该机构不得再经营融资性担保业务，但可以作为经济实体，依法开展其他业务。

三、工作要求

1、各设区市工信局要按照守土有责的要求，对辖区内融资性担保机构的退出工作直接负责。要高度重视，充分认识在较长时间内未开展融资担保业务和存在违法违规问题的融资性担保机构退出，有利于改变目前不良机构已实际影响融资担保行业声誉的状况，有利于规范融资担保行业的市场秩序，有利于树立融资担保行业的良好形象，有利于提高融资担保行业的整体功能，同时也有利于实施融资担保行业的有效监管。所以一定要强化措施，尤其是融资性担保机构数量较多或规模较小的融资性担保机构数量较多的设区市工信局，更要把退出作为重点工作，切实增强风险意识，把防范风险作为融资性担保机构监管工作第一位的目标、第一位的--------------------------精品

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责任、第一位的要求。对退出工作要敢于担当，对风险问题不能迁就，对风险处置不能手软。

2、各设区市工信局对国家和省融资性担保机构监管工作的各项要求必须坚决落实，对风险排查和风险处置必须果断到位。该排查的未排查到，该退出的未退出，出现了风险问题，省中小企业局要实行严格问责，予以全省通报，并抄报市政府，提请市政府追究责任。

3、各设区市工信局对融资性担保机构作出退出决定并收缴该公司经营许可证后，要在5个工作日内向省中小企业局书面报告，并上交收回的经营许可证正、副本。

4、各设区市工信局在执行本通知中遇到的问题请及时与省中小企业局融资担保处沟通。

二〇一二年八月十七日

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