哈尔滨市融资性担保机构规范整顿方案的通知.doc

第一篇：哈尔滨市融资性担保机构规范整顿方案的通知.doc

关于印发哈尔滨市融资性担保机构规范整顿方案的通知

2011-02-25 10:31:06 | 文章来源： 哈尔滨市人民政府办公厅 阅读次数： 58 次

哈尔滨市融资性担保机构规范整顿方案的通知

哈政办发〔2011〕5号

各区、县（市）人民政府，市政府各有关委、办、局，各有关单位：

经市政府同意，现将《哈尔滨市 融资性担保机构 规范整顿方案》予以印发，请认真贯彻执行。

哈尔滨市人民政府办公厅

二○一一年二月十八日

哈尔滨市融资性担保机构规范整顿方案

为做好我市融资性 担保机构 规范整顿工作，根据《融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）、《黑龙江省<融资性担保公司管理暂行办法>实施细则》（以下简称《实施细则》）和《黑龙江省人民政府办公厅关于印发黑龙江省融资性担保机构规范整顿工作方案的通知》（黑政办发〔2010〕60号）有关规定和要求，结合我市实际，制定本方案。

一、指导思想

深入贯彻落实科学发展观，坚持“在规范中发展、在发展中规范”的方针，大力培育充满生机活力、可持续审慎经营的市场主体，依法维护融资性担保行业市场秩序，切实防范化解风险，促进我市融资性担保行业健康发展。

二、工作目标

通过规范整顿，确保国家和省、市政府关于融资性担保业务监管和行业发展的各项政策措施得到全面落实，为融资性担保行业健康发展创造良好环境；确保融资性担保机构资本实力和竞争力得到明显增强，进一步完善多层次、多元化的融资性担保体系；确保融资性担保机构经营行为得到规范，促进其纳入健康发展轨道；确保运行规范、监管有效的管理体系初步建立，进一步完善监管长效机制。

三、工作范围和内容

（一）工作范围。《暂行办法》施行前在哈尔滨市行政区域内依法设立、经营融资性担保业务的各类组织形式的法人单位及分支机构（以下简称“担保机构”）。

（二）工作内容。通过规范整顿，使纳入规范整顿范围内的担保机构符合《暂行办法》和《实施细则》的要求。工作重点为：

1.市场准入规范整顿。主要包括注册资本金是否达到规定的要求，是否有虚假出资和抽逃资金行为。

2.业务范围规范整顿。主要包括是否实际从事融资性担保业务，是否严格按照规定的业务范围开展业务，是否有从事非法借贷、非法集资等违法行为，担保资金运用是否隐藏重大风险。

3.经营行为规范整顿。主要包括组织机构、内部控制和风险管理制度是否健全，审慎性经营指标是否符合监管要求，是否有不正当竞争和暴力追债等行为。

4.高管队伍规范整顿。主要包括董事、监事和高级管理人员是否具备规定的资格条件，是否有严重违法违规行为。

四、时间安排

按照全省规范整顿工作要在2011年3月31日前完成的要求，我市力争提前完成规范整顿任务。

五、实施步骤

（一）发布公告。省金融办已于1月10日在《黑龙江日报》和《生活报》上发布规范整顿公告。市金融办已于1月11日在《哈尔滨日报》和《新晚报》上发布规范整顿公告。

（二）申报登记。担保机构到市金融办申报登记。登记期限自公告发布之日起30个工作日止。登记期限到期后，市金融办将登记名册和情况报省金融办备案。

（三）自查与整改。经登记确认纳入规范整顿范围的担保机构按照《暂行办法》和《实施细则》要求进行自查整改，可自主选择保留、重组、合并、转型（退出融资性担保业务经营）等方式规范整顿。市金融办对全市行政区域内担保机构开展自查与整改情况给予指导和帮助，各区、县（市）政府及监管部门对辖区内担保机构开展自查与整改情况给予指导和帮助。对于注册资本达不到规定要求的，要通过政府引导、市场运作和改革创新、重组改造等办法，扩充其资本实力；对于注册资本金不实、违法违规经营、法人治理和内部控制薄弱、审慎性指标不符合监管要求的，要进行整改；对于严重偏离主业、问题突出、风险较大，尤其是打着担保旗号从事高风险投资且风险隐患特别突出的，要坚决清出融资担保市场；对于虚假出资、抽逃出资、非法集资、高息借贷等违法违规行为，要坚决查处，并做好核实资本和财务状况工作，依法保护债权人权益。对未经批准擅自经营融资性担保业务的有关机构，要依法予以取缔或责令改正。

（四）审核验收。按照先易后难的原则，各区、县（市）监管部门对达到《暂行办法》和《实施细则》规定要求的融资性担保机构，要及时组织验收，做好行政许可事项申报的辅导工作，并向市金融办组织申报。市金融办对全市及市属达到《暂行办法》和《实施细则》规定要求的融资性担保机构，及时组织验收，做好行政许可事项申报的辅导工作，并向省金融办进行申报。省金融办依法进行审核，对符合《暂行办法》和《实施细则》要求的，由省金融办按有关规定颁发经营许可证。

（五）规范整顿完成。各区、县（市）列入规范整顿范围的担保机构完成审核验收后，监管部门应向市金融办报送书面工作总结。市金融办向省金融办报送书面工作总结，并向市政府报告情况，同时，接受省金融办统一组织对各地规范整顿工作情况的检查。

六、工作要求

（一）各区、县（市）要坚持“依法依规把关、维护企业合法权益、操作简便快捷”的原则，严格按照《实施细则》的要求组织开展规范整顿工作，尽可能缩短规范整顿时间。

（二）自主选择重组、合并或转型方式规范整顿的担保机构，在申报登记时要提交其对存量融资性担保业务的处理方案，确保妥善处置存量业务。

（三）规范整顿期间，经登记确认的担保机构可正常经营业务，有关行政许可事项应按规定申请报批。未申报登记、申报登记未获确认、规范整顿结束后未通过验收的担保机构，不得经营融资性担保业务。

七、保障措施

（一）加强组织领导。市政府成立市融资性担保机构规范整顿工作领导小组，组长由市政府分管领导担任，成员为市发改委、金融办、工信委、公安局、财政局、商务局、工商局、市政府法制办、人民银行哈尔滨中心支行、黑龙江银监局

等单位负责人，领导小组办公室设在市金融办。各区、县（市）政府要建立相应工作机制，统筹做好本辖区的融资性担保机构规范整顿工作。

（二）加强协作配合。各有关部门要在同级政府的统一领导下，认真履行职责，共同做好融资性担保机构规范整顿工作。各级监管部门要充分发挥牵头协调作用，公安、财政、工商等部门和人民银行、银监分支机构要按照各自职责分工，加大工作力度，按时保质完成任务。发改、工业和信息化、商务部门要配合做好担保机构的调查摸底工作。

（三）切实维护稳定。各区、县（市）政府要建立重大风险事件报告机制、应急管理机制和问责制度，认真分析评估规范整顿中可能出现的各种矛盾和问题，切实做好维护稳定工作。对规范整顿不达标的企业，要认真做好善后处置工作。

第二篇：云南省融资性担保机构规范整顿实施方案

为规范我省融资性担保机构发展，按照国务院融资性担保业务监管部际联席会议精神和《融资性担保公司管理暂行办法》（国务院七部委2010年3号令）的有关规定，省财政厅会同省工商局、云南银监局、省民政厅制订了《云南省融资性担保机构规范整顿实施方案》，现予以印发，请各级有关部门遵照执行。

附：《云南省融资性担保机构规范整顿实施方案》云南省融资性担保机构规范整顿实施方案

为规范我省融资性担保机构发展，认真贯彻落实国家银监会等七部门制定的《融资性担保公司管理暂行办法》，省财政厅将在2010年1月1日至2011年3月31日，牵头组织实施对全省融资性担保机构的规范整顿工作，具体实施方案如下：

一、规范整顿工作的范围

凡在云南省辖区内注册登记的融资性担保机构皆纳入此次规范整顿范围。融资性担保机构泛指从事银行业金融机构贷款担保、票据承兑担保以及债券发行担保等融资性担保业务的专业担保机构，或机构名称、经营范围中包含“担保”、“融资”字样的机构，包括法人机构和分支机构。

二、规范整顿工作的程序

规范整顿工作采取担保机构申请、监管部门（财政部门，下同）核准的方式进行。具体为：

（一）监管部门通告。各级财政部门在报纸等媒体上发布融资性担保机构规范整顿工作《通告》。担保机构需自行完成《融资性担保机构核准登记申报书》等相关材料的准备工作（可登陆“云南省财政厅网站”，即www.xiexiebang.com下载电子文档）。

（二）中介机构核查。省财政厅将指定部分中介机构，对担 保机构开展财务审计，并对担保机构的《融资性担保机构核准登记申报书》等相关材料真实性、准确性进行核查，出具专项审核报告和核查报告。

相关中介机构将持省财政厅印发的《融资性担保机构规范整顿通知书》进驻担保机构，开展工作。

（三）省级监管部门核准。省财政厅结合担保机构的《融资性担保机构核准登记申报书》等相关材料，以及中介机构核查结果，对符合《融资性担保公司管理暂行办法》要求的担保机构出具核准通知批件；对名称、经营范围、资本金等需要整改的担保机构出具整改通知批件。

三、规范整顿工作要求

（一）融资性担保机构核准条件。1．注册资本。

担保机构注册资本必须为实缴货币资本。

担保公司在省级工商行政管理部门登记注册的，注册资本不低于2000万元；在州（市）级工商行政管理部门登记注册的，注册资本不低于1000万元；在县（区）级工商行政管理部门登记注册的，注册资本不低于500万元。

设立分公司担保公司，分公司户均占用注册资本不得低于人民币2000万元，且担保公司总公司应当符合以下要求：在省内设立分公司的，注册资本不得低于人民币2亿元；跨省、自治区、直辖市到我省设立分公司的，注册资本不得低于人民币3亿元。设立子公司的担保公司，子公司注册资本不得低于人民币500万元，且担保公司总公司应当符合以下要求：在省内设立子公司的，注册资本不得低于人民币2亿元；跨省、自治区、直辖市到我省设立子公司的，注册资本不得低于人民币3亿元。

2．净资产。

担保机构2010年末净资产值应当不低于最低注册资本限额要求。

3．董事、监事、高级管理人员。

担保机构董事、监事、高级管理人员情况应当符合《融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法》（银监会2010年6号令）有关资格要求。

4．经营业务。

担保机构未从事吸收存款、直接发放贷款、受托投资、受托发放贷款等违规业务活动。

5．经营场所。

担保机构应当拥有具所有权或使用权的营业场所。

（二）融资性担保机构申请核准登记需提交材料。1． 融资性担保机构核准登记报告书（附件1-5，须加盖机构公章并经法定代表人签字后提交）；

2.省财政厅对担保机构设立的批件，包括批准文件和备案表；外资融资性担保公司还应提交公司成立时商务部门的批准文件；民办非企业单位、事业单位还应提交民政部门或事业单位编 制管理部门的批件。

3.担保机构营业执照或民办非企业单位法人登记证书、事业法人证书复印件、机构代码证复印件、税务登记证复印件及公司章程复印件；

4.担保机构成立以来资本金增、减涉及的验资报告复印件（如有多次应当连续连贯）；

5.担保机构2010的财务报表审计报告；

6.主要发起人和持有5%以上股权股东近两年财务状况报告，及其所在地公安、人民银行的信用证明；

7.董事、监事、高级管理人员的简历，包括身份证、学历证明，职称、任职经历证书或证明文件复印件，所在地公安、人民银行出具的信用证明。

8.经营场所所有权或使用权的证明材料(如果经营场所与注册场所不一致，要分别提交)；

9.事业性质担保机构还须提交设立单位出具的担保机构可实际运作担保资金的数额及来源证明文件；

10.监管部门要求的其他材料。

上述申请材料一式3份，用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写，采用活页装订的方式，纸张幅面为标准A4纸张规格，按规定顺序装订成册提交省财政厅。

四、其他事项

（一）担保机构到登记部门办理变更。收到整改通知的融资 性担保机构按照省财政厅整改要求，到工商、民政等部门申请办理变更登记。

各级工商、民政等登记机关为融资性担保机构办理变更注册登记手续，须依照省财政厅批件内容执行。

（二）担保机构申领《融资性担保机构经营许可证》。收到核准通知的担保机构，以及按照整改要求完成变更登记的担保机构，可持省财政厅核准通知和变更后的担保机构基础资料（如企业法人营业执照、股东会决议、公司章程、验资报告等），向省财政厅申领《融资性担保机构经营许可证》。

2011年5月1日起，未取得《融资性担保机构经营许可证》或省财政厅批准延期整改文件的担保机构，不得经营融资性担保业务。

（三）担保机构到登记部门办理年检。2011年，工商等登记机关在为担保机构营业执照、民办非企业单位法人登记证书办理年检时，对未经规范整顿，即未获得省财政厅核准通知批件或整改通知批件的担保机构，不予通过年检。

（四）暂停受理新设立担保机构的申请。在规范整顿工作期间（文件发布之日起至2011年3月31日），各级财政部门、登记机关暂停受理新设立担保机构的申请。

附：

1、融资性担保机构核准登记申报书

2、融资性担保机构承诺书

3、董事、监事、高级管理人员职务职责人员声明

4、担保机构与银行合作情况表

5、机构人员联系方式

二〇一一年一月三十一日

第三篇：马鞍山市融资性担保公司规范整顿方案

附件1 马鞍山市融资性担保公司规范整顿方案

为进一步加强对融资性担保公司的监督管理，促进全市融资性担保行业健康发展，根据《安徽省融资性担保公司规范整顿方案》要求，结合我市实际，制定本方案。

一、目的意义

通过规范整顿工作，切实规范融资性担保机构行为，优化融资性担保行业市场环境，以规范促发展，以整顿促提高，逐步实现全市融资性担保行业发展的良性循环，提升担保行业的整体形象，增强担保行业的整体实力和能力，有效服务全市经济社会发展。

二、规范整顿对象

在《安徽省融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称《办法》）出台前设立的从事融资性担保业务的各类担保机构。

三、规范整顿内容

（一）融资性担保机构合规经营情况，特别是是否存在虚假出资、虚报注册资本金、抽逃出资、非法集资、吸收存款、高息放贷等违法违规经营行为；

（二）融资性担保机构经营范围界定情况，即业务范围标注是否清晰、对融资性担保和非融资性担保业务是否作明确区分等；

（三）担保资金是否实行了专户存储；

（四）担保费用收取及风险保证金来源情况；

（五）与金融机构合作情况，如担保放大比例、交存风险保证金比例等；

（六）内部风险控制情况，包括担保评估制度、内部审批流程及担保合同管理情况；

（七）高管人员及主要业务人员情况，包括专业知识，从业经验等；

（八）行业主管部门规定的有关情况。

四、实施步骤

本次规范整顿工作从2010年8月开始，到2011年3月底结束，分四阶段进行，具体安排如下：

（一）工作部署阶段（2010年8月15日至8月31日）成立马鞍山市融资性担保公司规范整顿领导小组（见附件），统一领导、部署并开展我市融资性担保公司规范整顿工作。领导小组办公室设在市政府金融办，张亚莉兼办公室主任。办公室成员由当涂县、各区人民政府负责融资担保业的职能部门负责人和市相关部门的业务科室负责人组成。规范整顿工作完成后，领导小组自行撤销。开展摸底调查，深入分析各融资性担保机构经营管理情况和风险状况，加强对融资性担保机构的政策宣传，制定我市规范整顿方案。

（二）整改规范阶段（2010年9月1日至10月31日）本阶段主要开展以下工作：

1、根据实际需要，选择采取公告、会议、上门通知等多种形式，对全市各类担保机构部署规范整顿工作。

2、各担保机构要对照《办法》中相关规定及此次规范整顿内容开展自查自纠，做到责任领导、工作任务、人员配备、工作职责“四落实”。要对存在的不合规问题、不合规指标自查到位，对自查到的问题要认真梳理，自行整改，详细记录自查问题和整改情况。

3、开展重新登记。各担保机构自查自纠工作结束后，若拟继续开展融资性担保业务，应向市政府金融办提出申请并报送材料，材料内容主要包括：自查自纠后基本情况登记表、县区政府风险处置承诺、自查自纠工作总结报告（包括自查问题和整改情况记录）、有关财务报告（包括主要风控指标达标情况、内部控制和风险防控机制情况）、高管人员基本情况登记表等。

4、做好非融资性担保机构的管理。对于此次规范整顿后，拟不再从事融资性担保业务的机构，市政府金融办将会同工商部门严格明确其经营范围，在经营范围中注明“非融资性担保业务”，并不得以担保名义开展融资性业务。

5、同步做好变更审批工作。对于规范整顿期间同时涉及变更经营范围、注册资金等事项的，应按照《办法》规定及本方案要求，在条件达标合格后，报市政府金融办审批。

规范整顿同时，领导小组各成员单位要加强协作，高度重视并及时处置和打击非法金融活动，同时及时进行工作总结。各县区应于2010年11月30日前将整改规范小结、融资性担保机构基本情况登记表、融资性担保机构基本情况登记汇总表报市政府金融办，2010年12月31日前，市政府金融办报省政府金融办

（三）检查验收阶段（2011年1月1日至2011年1月31日）

市融资性担保公司规范整顿领导小组将结合各担保机构自查自纠后上报的重新登记材料，采取现场检查和非现场检查方式，对自查自纠情况进行验收检查。发现问题的，责令限期整改，其中对于存在严重经营风险、涉及严重非法金融活动且拒不整改的，予以清理退出融资性担保市场。

考虑到此次规范整顿工作的复杂性，第二阶段、第三阶段有关工作可以同步进行，担保机构整改合格后即可进行重新登记验收，并按审批权限予以批复。对验收合格重新登记的担保机构，将按照规定程序发放国家统一监制的经营许可证，具体办法另行通知。

（四）总结提高阶段（2011年2月1日至2011年3月31日）

做好融资性担保公司规范整顿工作总结，并启动对全市融资性担保机构进行定期、不定期现场检查或非现场监管，进一步巩固规范整顿成果，同时不断探索改进监管方式、方法和手段，并逐步建立和强化长效监管机制。

融资性担保公司规范整顿工作指引，另行通知。

二〇一〇年八月十二日

附件：

马鞍山市融资性担保公司规范整顿领导小组（建议名单）

组长：

张摘月

市政府 副组长：

邢修桂

市政府

曹义灿

市政府金融办

成员：

舒慕苏

市发展改革委 张

清

市经信委 李超先

市财政局 董晓红

市商务局 郑发宁

市工商局 袁传发

市人民银行 张怒放

银监分局 杨

衡

市公安局经侦支队 耿玉基

市政府法制办 张志强

当涂县政府 陈国双

花山区政府 胡定保

雨山区政府 刘

军

金家庄区政府 张亚莉

市政府金融办

领导小组办公室设在市政府金融办，张亚莉兼办公室主任。

第四篇：开展湖南省融资性担保机构规范整顿工作的通知

湖南省人民政府办公厅明传发电

湘政办明电[2010] 214号

湖南省人民政府办公厅关于

开展全省融资性担保机构规范整顿工作的通知

各市州、县市区人民政府，省政府各厅委、各直属机构：

为加强对融资性担保机构的监督管理，切实防范和化解风险，促进融资性担保行业和经济社会健康发展，根据国务院办公厅《关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》（国办发[2009]7号）、中国银监会等七部委下发的《融资性担保公司管理暂行办法》（2010年第3号令）和《湖南省融资性担保公司管理暂行办法》（湘政办发[2010]66号，以下简称《暂行办法》）有关规定要求，经省人民政府同意，现就开展全省融资性担保机构规范整顿工作有关事项通知如下：

一、充分认识开展融资性担保机构规范整顿工作的重要意义近年来，我省融资性担保行业得到了较快发展，为有效缓解中小企业贷款难、担保难，促进当地经济社会发展发挥了积极作用。但由于部分融资性担保机构经营活动不够规范，干扰了正常的经济金融秩序，给社会稳定带来了一定的风险隐患。各级各有关部门要把开展融资性担保机构规范整顿作为加强地方金融工作的一项重要措施，切实抓紧抓好。

二、规范整顿的范围和主要内容

范围。从事融资性担保业务或融资性再担保业务的公司和非公司制机构(含我省融资性担保公司在省外设立的分支机构和外省融资性担保公司在我省设立的分支机构)。

主要内容。一是是否符合准入条件。主要包括公司注册资本金是否达到规定要求，机构名称是否规范，公司高管和从业人员是否具备规定的资格条件，机构组织结构、内部控制和风险管理制度是否健全等。二是是否遵守经营范围。主要包括是否实际从事融资性担保业务，以及是否偏离主业经营等。三是是否依法依规经营。主要包括担保机构的业务是否规范操作，是否有非法集资、吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资等违法违规行为，未到期责任准备金和担保赔偿准备金提取比例、风险集中度和投资比例是否达到规定要求等。其中，注册资本不实、违法违规经营、拨备缺口大、法人治理和内部控制薄弱、审慎性指标不符合规定要求等方面是此次规范整顿的重点。

三、时间安排

规范整顿工作从2010年12月10日至2011年3月31日，分四个阶段进行。

（一）动员部署阶段(2010年12月10目-2010年12月20学习和传达国家和省有关文件精神，明确规范整顿的工作制定规范整顿方案，加强政策宣传，全面启动辖区内融资机构规范整顿工作。

（二）自查整改阶段(2010年12月21日-2011年1月21日)。各融资性担保机构按照自愿原则和《暂行办法》有关要求，进行自查自

纠，向当地政府金融办提交自查报告和整改方案。各县市区人民政府金融办对辖区内担保机构分类排队，制定处置方案，根据实际情况，采取保留、重组、解散、撤销、破产进行分别处置。重点查处虚假出资、抽逃出资、非法集资、高息借贷等违法违规行为，核实各融资性担保机构的资本和财务状况。

（三）规范完善阶段(2011年1月22日-2011年3月10日)。各市州、县市区人民政府金融办按照有关规定要求，对本辖区内的融资性担保机构进行逐户核实和重新确认，并在规定时间内向金融办报告核实情况和确认建议意见。省政府金融办按照省有关规定进行审核，对符合要求的融资性担保机构给予批复并颁发经营许可证。

（四）检查验收阶段(2011年3月11日-2011年3月31日)。省政府金融办负责组织对各地规范整顿工作情况进行检查验收，并向省人民政府和国务院融资性担保业务监管部际联席会议报告检查验收情况。

规范整顿结束后，各市州、县市区人民政府金融办、工商行政管理部门和银行业金融机构要按照省政府金融办批复文件为相关融资性担保机构办理确认、变更登记和开展业务合作。对只从事非融资性担保业务、不再从事融资性担保业务的机构，各市州政府金融办要会同工商行政管理部门明确其经营业务范围，并对其此前开展的融资性担保业务进行审查和风险评估，妥善处理债权债务等相关事宜。

四、工作要求

各级各有关部门要切实加强组织领导，严格落实监管责任，确保

规范整顿工作取得实效。

(一)加强组织领导。省人民政府成立省融资性担保机构规范整顿工作领导小组。各市州、县市区人民政府要建立相应工作机制，加强对辖区内融资性担保机构规范整顿工作的组织领导。

(二)落实工作责任。市州、县市区人民政府是本辖区内担保机构风险处置的责任主体。各地要建立规范整顿工作目标责任制，确保机构、人员、任务和责任全面落实。省融资性担保机构规范整顿工作领导小组各成员单位要认真履行职责，加强协调，搞好配合，共同做好此次规范整顿工作。省政府金融办负责制定《湖南省融资性担保公司规范整顿工作指引》，加强对各市州开展规范整顿工作的指导和督促。

(三)建立重大事项报告制度。各市州、县市区人民政府要 及时妥善处置单体机构风险，确保不发生系统性风险。在规范整顿工作中，如发生紧急情况或发现重大问题，要积极应对、妥善处置，并及时报告省融资性担保机构规范整顿工作领导小组。

湖南省人民政府办公厅

二〇一〇年十二月七日

第五篇：合肥市人民政府办公厅关于开展融资性担保机构规范整顿工作的通知

合肥市人民政府办公厅关于开展融资性担保机构规范整顿工作的通知.txt世上有三种人：一是良心被狗吃了的人，二是良心没被狗吃的人，三是良心连狗都不吃的人。︶﹋丶

爱情是个梦，而我却睡过了头﹌

合肥市人民政府办公厅关于开展融资性担保机构规范整顿工作的通知

2010年11月04日 17时10分 258 主题分类: 金融保险

“融资”

“担保机构”

合肥市人民政府办公厅关于开展融资性担保机构规范整顿工作的通知

合政办秘[2010]125号

各县、区人民政府，各开发区管委会，市政府有关部门：

为进一步加强对融资性担保公司的监督管理，促进融资性担保业务健康发展，根据《融资性担保公司管理暂行办法》（银监会令2010年第3号）、《安徽省融资性担保公司管理暂行办法》（皖政办[2010]34号，以下简称《办法》）以及《安徽省人民政府办公厅关于开展融资性担保机构规范整顿工作的通知》（皖政办明电[2010]64号）要求，市政府同意在全市范围内开展融资性担保机构规范整顿工作。现就有关事项通知如下：

一、指导思想

通过开展规范整顿，着力规范融资性担保机构行为，进一步增强担保行业的整体实力，优化融资性担保行业市场环境，提升担保行业整体形象，有效服务地方经济社会发展。

二、规范整顿对象

《办法》出台前在我市设立的从事融资性担保业务的各类担保机构及其分支机构和异地融资性担保机构在我市设立的分支机构（以下简称担保机构）。

三、规范整顿内容

（一）融资性担保机构经营范围界定情况，融资性担保机构的实际经营范围是否符合《办法》第二十六条、二十七条规定；非融资性担保机构是否违反规定从事《办法》第二十六条业务，是否在经营范围中注明融资性担保业务除外。

（二）融资性担保机构合规经营情况，特别是是否存在虚假出资、虚报注册资本金、抽逃出资、非法集资、吸收存款、发放贷款等违法违规经营行为。

（三）融资性担保机构资金运用情况，资金运用是否符合《办法》规定，是否隐藏重大风险。

（四）担保费收取是否符合相关规定，担保赔偿准备金及未到期责任准备金是否按规定比例提取。

（五）与金融机构合作情况，如授信额度、在保余额、担保放大倍数、缴存保证金比例等。

（六）内部风险控制情况，包括担保评审制度、内部风险控制流程及担保合同管理等情况。

（七）高管人员及主要业务人员情况，包括专业知识、从业经验情况。

（八）近一年融资性担保业务开展情况，包括但不限于在保明细（注明在保前十大客户）、担保总额、已发生代偿及代偿损失情况等。

（九）行业主管部门规定的有关情况。

四、实施步骤

本次规范整顿工作采取市、县、区（包括开发区，下同）联动方式进行，从2010年10月开始，2011年3月底结束，分四阶段进行。具体安排如下：

（一）工作部署阶段（2010年10月30日前）。

召开市融资性担保业务监管联席会议（以下简称市联席会议），传达贯彻有关文件精神，研究部署全市规范整顿工作。市金融办牵头负责，对担保机构工商登记、人民币结算账户、贷款卡、担保机构与银行合作等情况进行摸排，深入分析担保机构经营管理情况和风险状况，指导县区制定整顿方案。发布规范整顿通告，组织动员担保机构积极主动配合主管部门开展规范整顿工作。

（二）整改规范阶段（11月1日至12月31日）。

1、自查自纠。各担保机构要对照《办法》中相关规定和此次规范整顿内容开展自查自纠，对自查存在的问题认真梳理，自行整改，详细记录自查和整改情况。

2、重新登记。担保机构自查自纠工作结束后，如继续开展融资性担保业务的，应主动向所在县区融资性担保工作主管部门提出申请（申报材料目录附后）。经县区主管部门核实，由所在县区政府、开发区管委会出具风险处置承诺书后，报送市金融办。其中，市及以上国有独资或控股担保公司可直接向市金融办提出申请，由同级国资委或其主管部门出具风险处置承诺书。

3、变更审批。对规范整顿期间变更经营范围、注册资金等事项的担保机构，要按照《办法》规定及规范整顿要求做好审批工作。

4、变更注销。对规范整顿后不再从事融资性担保业务的机构，须在2011年3月31日前主动到工商部门申请工商变更登记或注销登记。工商部门应严格明确其经营范围，在经营范围中注明“融资性担保业务除外”。对此前开展的担保业务进行审查和风险评估，按照有关法律法规妥善处置存量融资性担保业务。

各县区和市联席会议成员单位要高度重视，适时跟进推动整改达标工作，及时处置和打击非法金融活动。2010年12月20日前，各县区要将整改规范工作小结、融资性担保机构基本情况登记表、融资性担保机构基本情况登记汇总表报市金融办。2010年12月31日前，由市金融办汇总上报。

担保机构在自查自纠、重新登记过程中弄虚作假的，视具体情况通过适当方式向社会公布，并将有关不良信息录入人民银行征信管理系统。

（三）检查验收阶段（2011年1月1日至2011年1月31日）。

市金融办牵头组织联席会议成员单位，采用现场检查等方式，对担保机构自查自纠情况进行验收检查。对有可能存在重大问题或有举报存在违法违规问题的担保机构，必须进行现场检查。发现存在问题的，要责令限期整改，其中对于存在严重经营风险、涉及严重非法金融活动且拒不整改的，要将其清理退出融资性担保市场，并移交有关部门依法处置。

我市担保机构在省内异地设立分支机构的，待其总公司通过规范整顿验收后，经市金融办同意，向设立分支机构所在地主管部门提出整顿验收申请；异地担保公司在我市设立的分支机构，待其总公司通过所在地规范整顿验收后，经所在地主管部门同意，向市金融办提出整顿验收申请；在省外设立分支机构的，按照省政府金融办有关规定执行。

2011年3月31日前，未办理工商变更登记或注销登记的担保机构，工商行政管理部门依法按规定给予相应行政处罚直至吊销营业执照。

检查验收阶段和整改规范阶段有关工作同步进行，担保机构整改合格后即可进行重新登记验收，并按照审批权限予以批复。对经验收合格重新登记的担保机构，将按照规定程序发放国家统一监制的经营许可证，具体办法另行通知。

（四）总结提高阶段（2011年2月1日至2011年3月31日）。

认真总结辖区内融资性担保机构规范整顿工作，进一步巩固规范整顿成果；不断探索改进监管方式、方法和手段，逐步健全长效监管机制。

各县区要对辖区内融资性担保机构规范整顿工作进行总结，并于2011年1月底前将总结材料报市金融办。市金融办要对全市融资性担保机构规范整顿工作进行总结，并于2011年2月底前将总结材料报市政府、省政府金融办。

五、组织保障

（一）加强组织领导。融资性担保机构规范整顿工作政策性强、涉及面广、敏感度高、工作难度大，关系到经济和社会秩序的稳定。各级各部门要高度重视，切实加强组织领导，确保规范整顿工作取得实效。此次规范整顿工作由市联席会议统一领导，市金融办具体负责。各县区要加强对辖区内融资性担保机构规范整顿工作的组织领导和协调，确保辖内规范整顿工作顺利开展。

（二）落实工作责任。各县区要认真组织实施规范整顿工作，建立规范整顿工作目标责任制，做到机构、人员、任务和责任四落实。市联席会议成员单位要按照各自工作职责范围，履职尽责，协同配合。对通过验收重新登记的担保机构，在短时间内出现重大违法违规问题和风险的，按规定实施问责。

（三）建立重大事项报告制度。各县区、市联席会议成员单位要切实做好规范整顿工作的宣传和引导，密切关注并及时处理担保机构中存在的重大违规问题和潜在的风险，确保规范整顿工作顺利推进。对规范整顿中出现的紧急情况和重大问题，要及时应对处理并报送市联席会议办公室，市联席会议办公室要立即报送市政府和省融资性担保业务监管联席会议。

附件：合肥市融资性担保公司规范整顿申报材料目录

二○一○年十月二十六日

附件：

合肥市融资性担保公司规范整顿申报材料目录

1、重新登记申请。内容包括：公司名称、住所、机构性质、组织形式、注册资金、业务开展情况（包括银行授信、保证金比例、放大倍数、在保余额等）、经营管理情况、拟重新登记从事的业务范围等。

2、所在地政府（或有关部门）以正式文件形式出具的风险处置承诺书。

3、公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证，人民币基本账户、贷款卡复印件。

4、自查自纠工作总结报告。内容包括：组织领导、自查存在的问题及说明、整改措施及记录、整改到位情况及拟保留的分支机构名单等。

5、基本情况登记表。

6、股东承诺书。承诺内容包括：自愿出资、出资额及所占比例、资金来源真实合法性、所提供材料真实性、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。

7、近期经审计的会计报告及2010年7月1日至上月底的银行对账单（明细）。应聘请具有法定资格、熟悉担保业务的审计机构，对公司财务状况及业务经营情况进行专项审计，出具审计报告（具体格式要求按照财政部金融企业财务决算报表—担保类）。审计报告包括但不限于以下内容：资产负债表、利润表、现金流量表、担保余额变动表，融资性担保业务符合融资性担保公司经营规则和风险控制要求具体情况。

8、公司章程。

9、风险管理情况说明。内容包括担保评审制度、内部风险控制流程、担保合同管理等业务管理制度，责任准备金和赔偿准备金提取情况，代偿和代偿损失情况及分析，在保前十大客户情况，担保放大倍数以及对在保业务风险管理和风险管理措施。

10、公司人事、行政、财务管理、内幕风险控制制度。

11、董事、监事和高级管理人员情况说明。附上述人员个人简历、身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料以及公司任职文件。

12、公司股权结构情况说明。详细介绍每位股东基本情况、入股金额及占总股份比例，并附股东主体资格有效证明材料或者自然人身份证复印件。

13、合法验资机构出具的验资证明。说明注册资金到位情况。

14、公司治理情况说明。股东（大）会、董事会（执行董事）、监事会（监事）、经营管理层为主体的组织架构及相互制衡的权、责、利关系作出的制度安排（含议事规则）及职能部门设置、具体职责和人员配备情况等。

15、从业人员基本情况说明。包括从业人员年龄、工作经历、学历情况等。

16、公司发展规划。包括未来业务发展规划、财务发展计划、风险管理规划等。

17、营业场所所有权或使用权的证明材料。

18、公司联系人、联系电话、传真电话、电子邮箱、通讯地址（邮编）。

19、各级监管部门规定的其他材料。

以上资料提供复印件的，同时提供原件，原件与复印件核对无误后，原件退回申请人；会计报告需要审计机构加盖公章及骑缝章、注册会计师签字并承担相应的法律责任，单位盖章及负责人、财务负责人、制表人签字，审计机构及注册会计师法定资格文件等；申报材料主送所在地政府，采取A4纸张活页装订，一式5份。