第一篇：关于印发我省融资性担保机构规范整顿工作实施方案的通知
各设区市政府办、金融办、中小企业主管部门、工商局,各融资性担保机构：
《关于我省融资性担保机构规范整顿工作的实施方案》已经省政府同意，现印发给你们，请认真贯彻落实。
省政府金融工作办公室 省中小企业局
省工商局
二〇一〇年八月二十三日
关于我省融资性担保机构规范整顿工作的实施方案
为加强融资性担保机构监督管理，规范融资性担保机构业务，防范化解融资性担保业务风险，促进融资性担保业健康发展，根据《融资性担保公司管理暂行办法》和《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的规定，现就我省融资性担保机构规范整顿工作提出以下实施方案：
一、指导思想
以科学发展观为指导，以规范整顿促进融资性担保行业健康发展为目的，以《融资性担保公司管理暂行办法》和《江西省融资性担保机构管理暂行办法》为准则，加强领导，精心组织，密切配合，严格标准，扎实推进融资性担保机构规范整顿工作。
二、工作目标
力争2011年3月前全面完成规范整顿工作任务。通过规范整顿，全省融资性担保机构基本达到《融资性担保公司管理暂行办法》和《江西省融资性担保机构管理暂行办法》规定的要求，进一步建立健全融资担保机构监管制度体系，全面推进融资担保机构审慎监管，促进我省融资性担保业健康可持续发展。
三、规范范围
《江西省融资性担保机构管理暂行办法》出台前经工商行政管理部门注册登记实际从事融资性担保业务的机构，包括我省融资性担保机构在省外设立分支机构和外省融资性担保机构在我省设立的分支机构。
四、主要内容
（一）关于注册资本金 融资性担保机构的注册资本金必须达到《江西省融资性担保机构管理暂行办法》第十一条所规定的注册资本（金）限额，最低注册资本（金）不得低于1000万元；原注册资本为分期缴纳且未缴纳到位的，必须在本次规范整顿工作规定时限内缴齐或按实收资本变更注册资本。
（二）关于机构名称
融资性担保机构的名称必须符合企业名称管理有关规定，名称中不得含有“投资”字样。
融资性担保机构名称冠江西省名的，其注册资本金不得低于5000万元；冠设区市名的，注册资本金不得低于3000万元。
（三）关于担保业务范围
担保机构投资业务比例超过办法规定的、不符合条件违规开展再担保和债券发行担保业务的，必须整改到位。
违反《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的规定从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资等违法行为的，必须立即整改并由相关部门按照相关法律法规进行查处；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
（四）关于经营规则和风险控制
融资性担保机构未按要求建立健全公司治理结构和各项规章制度、机制，要整改到位。融资性担保机构违反《江西省融资性担保机构管理暂行办法》，未按照当年担保费收入的50％提取未到期责任准备金，或未按不低于当年年末担保责任余额1％的比例提取担保赔偿准备金的，要补足到位。
融资性担保机构违反《江西省融资性担保机构管理暂行办法》，对单个被担保人提供的融资性担保责任余额超过净资产10％的，或对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额超过净资产的15％，或对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额不得超过净资产的30％，要按规定整改到位。
（五）关于担保从业人员
融资性担保机构要配备或聘请经济、金融、法律、技术等方面具有相关资格的专业人才，跨省设立分支机构的应当设立首席合规官和首席风险官，未按要求配备的，要按要求整改。
五、工作步骤
（一）组织开展调查摸底（2010年4月-9月上旬）摸清全省融资性担保机构基本情况是做好规范整顿工作的前提条件。调查摸底要重点摸清全省各地融资担保机构的数量、分布、业务开展、风险状况以及存在的主要问题等基本情况。1.今年4月上旬，由省政府金融办和省中小企业局印发《关于开展融资性担保机构规范整顿工作的通知》，对全省融资性担保机构进行调查摸底。调查摸底情况要进行汇总和分析，并按要求报融资性担保业务监管部际联系会议。
2.由省政府金融办牵头，会同有关部门制定《江西省融资性担保机构管理暂行办法》。《办法》经省政府领导审定后，将参照国家七部委联合发文的做法，以省政府金融办、省财政厅、省中小企业局等部门的名义联合印发。
3.由省工商局负责，通过工商登记注册系统再一次对全省融资性担保机构进行调查摸底，以设区市为单位，全面摸清全省融资性担保机构基本情况（包括机构名称、注册地、注册资本金、实收资本金、法人代表及其联系方式等）。工作进程定于今年9月上旬结束。
（二）开展规范整顿工作（2010年9月中旬－2011年2月）
这次规范整顿工作分初审、复审、整改、核发经营许可证等四个阶段进行，采取集中时间、集中人员、集中精力的方式，逐个对融资性担保机构进行规范整顿。
1.初审工作。以设区市为单位，由各设区市金融办牵头，会同市中小企业主管部门，严格按照本实施方案的规范整顿的主要内容，逐个对辖区内融资性担保机构初步审查，提出关于本辖区融资性担保机构规范整顿的初审意见，报省政府金融办。工作进程定于今年10月中旬结束。
2.复审工作。省政府金融办会同省中小企业局、省工商局等部门，采取集中时间、集中人员的方式，对各设区市的初审意见进行审核，并及时将复审意见通告各设区市。工作进程定于今年10月下旬结束。
3.整改工作。各融资性担保机构按照规范整顿意见进行整改，凭主管部门的审查意见到当地工商行政管理部门办理相关变更手续。工作进程定于2011年2月底结束。
4.核发经营许可证。对于整改到位的融资性担保机构，由各设区市金融办进行验收，并将验收情况汇总后报省政府金融办，由省政府金融办核发融资性担保机构经营许可证。工作进程定于2011年3月中旬结束。
（三）工作总结（2011年3月底）
各设区市金融办要及时总结本辖区融资性担保机构规范整顿工作情况，分析存在的问题，提出建设性的工作意见，并将总结情况于2011年2月下旬书面报省政府金融办。省政府金融办根据各设区市的上报材料对全省融资性担保机构规范整顿工作进行全面总结，形成专题报告上报省政府和融资性担保业务监管部级联席会议办公室。
六、总体要求
（一）各级政府要加强领导，精心组织。各地、各有关部门要提高认识，统一思想，加强组织领导，按照省里的统一部署，结合本地实际，制定规范整顿工作方案，切实把贯彻落实《融资性担保公司管理暂行办法》和《江西省融资性担保机构管理暂行办法》与促进融资性担保机构改革创新与重组改造结合起来，以规范促改革、以改革促发展，扎实推进规范整顿工作，确保规范整顿工作取得明显成效。各地要成立由分管副市长负责的规范整顿领导小组，明确相关部门的工作职责，加强协调配合，做好宣传动员和舆论引导工作，加强应急管理，确保规范整顿各项工作顺利开展。各地规范整顿领导小组名单和工作方案，于今年9月底报省政府金融办。
（二）各部门要通力合作，密切配合。省融资性担保业务监管工作联席会议各成员单位要充分发挥本部门的职能，大力支持和密切配合融资性担保行业主管部门开展规范整顿工作，切实推进规范整顿工作。省工商局负责提供全省所有担保机构登记注册情况，并以设区市为单位进行分类。各设区市监管部门要按照省里的统一部署，认真指导和督促本地融资性担保机构进行整改，扎实推进本地规范整顿工作，力争在规定时限内全面完成本地区融资性担保机构规范整顿工作。
（三）各融资性担保机构要积极主动、扎实整改。各融资性担保机构要对照《江西省融资性担保机构管理暂行办法》和本实施方案，对本机构在机构名称、注册资本金、业务开展、经营风险、内控制度、人员配置等方面存在的问题，认真进行自查自纠，积极主动配合相关监管部门开展规范整顿工作，并按监管部门的整改意见扎实推进本机构的规范整改工作，力争在规定时间内，严格按照整改意见将本单位存在的问题整改到位。
第二篇：云南省融资性担保机构规范整顿实施方案
为规范我省融资性担保机构发展，按照国务院融资性担保业务监管部际联席会议精神和《融资性担保公司管理暂行办法》（国务院七部委2010年3号令）的有关规定，省财政厅会同省工商局、云南银监局、省民政厅制订了《云南省融资性担保机构规范整顿实施方案》，现予以印发，请各级有关部门遵照执行。
附：《云南省融资性担保机构规范整顿实施方案》云南省融资性担保机构规范整顿实施方案
为规范我省融资性担保机构发展，认真贯彻落实国家银监会等七部门制定的《融资性担保公司管理暂行办法》，省财政厅将在2010年1月1日至2011年3月31日，牵头组织实施对全省融资性担保机构的规范整顿工作，具体实施方案如下：
一、规范整顿工作的范围
凡在云南省辖区内注册登记的融资性担保机构皆纳入此次规范整顿范围。融资性担保机构泛指从事银行业金融机构贷款担保、票据承兑担保以及债券发行担保等融资性担保业务的专业担保机构，或机构名称、经营范围中包含“担保”、“融资”字样的机构，包括法人机构和分支机构。
二、规范整顿工作的程序
规范整顿工作采取担保机构申请、监管部门（财政部门，下同）核准的方式进行。具体为：
（一）监管部门通告。各级财政部门在报纸等媒体上发布融资性担保机构规范整顿工作《通告》。担保机构需自行完成《融资性担保机构核准登记申报书》等相关材料的准备工作（可登陆“云南省财政厅网站”，即www.xiexiebang.com下载电子文档）。
（二）中介机构核查。省财政厅将指定部分中介机构，对担 保机构开展财务审计，并对担保机构的《融资性担保机构核准登记申报书》等相关材料真实性、准确性进行核查，出具专项审核报告和核查报告。
相关中介机构将持省财政厅印发的《融资性担保机构规范整顿通知书》进驻担保机构，开展工作。
（三）省级监管部门核准。省财政厅结合担保机构的《融资性担保机构核准登记申报书》等相关材料，以及中介机构核查结果，对符合《融资性担保公司管理暂行办法》要求的担保机构出具核准通知批件；对名称、经营范围、资本金等需要整改的担保机构出具整改通知批件。
三、规范整顿工作要求
（一）融资性担保机构核准条件。1．注册资本。
担保机构注册资本必须为实缴货币资本。
担保公司在省级工商行政管理部门登记注册的，注册资本不低于2000万元；在州（市）级工商行政管理部门登记注册的，注册资本不低于1000万元；在县（区）级工商行政管理部门登记注册的，注册资本不低于500万元。
设立分公司担保公司，分公司户均占用注册资本不得低于人民币2000万元，且担保公司总公司应当符合以下要求：在省内设立分公司的，注册资本不得低于人民币2亿元；跨省、自治区、直辖市到我省设立分公司的，注册资本不得低于人民币3亿元。设立子公司的担保公司，子公司注册资本不得低于人民币500万元，且担保公司总公司应当符合以下要求：在省内设立子公司的，注册资本不得低于人民币2亿元；跨省、自治区、直辖市到我省设立子公司的，注册资本不得低于人民币3亿元。
2．净资产。
担保机构2010年末净资产值应当不低于最低注册资本限额要求。
3．董事、监事、高级管理人员。
担保机构董事、监事、高级管理人员情况应当符合《融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法》（银监会2010年6号令）有关资格要求。
4．经营业务。
担保机构未从事吸收存款、直接发放贷款、受托投资、受托发放贷款等违规业务活动。
5．经营场所。
担保机构应当拥有具所有权或使用权的营业场所。
（二）融资性担保机构申请核准登记需提交材料。1． 融资性担保机构核准登记报告书（附件1-5，须加盖机构公章并经法定代表人签字后提交）；
2.省财政厅对担保机构设立的批件，包括批准文件和备案表；外资融资性担保公司还应提交公司成立时商务部门的批准文件；民办非企业单位、事业单位还应提交民政部门或事业单位编 制管理部门的批件。
3.担保机构营业执照或民办非企业单位法人登记证书、事业法人证书复印件、机构代码证复印件、税务登记证复印件及公司章程复印件；
4.担保机构成立以来资本金增、减涉及的验资报告复印件（如有多次应当连续连贯）；
5.担保机构2010的财务报表审计报告；
6.主要发起人和持有5%以上股权股东近两年财务状况报告，及其所在地公安、人民银行的信用证明；
7.董事、监事、高级管理人员的简历，包括身份证、学历证明，职称、任职经历证书或证明文件复印件，所在地公安、人民银行出具的信用证明。
8.经营场所所有权或使用权的证明材料(如果经营场所与注册场所不一致，要分别提交)；
9.事业性质担保机构还须提交设立单位出具的担保机构可实际运作担保资金的数额及来源证明文件；
10.监管部门要求的其他材料。
上述申请材料一式3份，用中文简体仿宋GB2312小三号字体书写，采用活页装订的方式，纸张幅面为标准A4纸张规格，按规定顺序装订成册提交省财政厅。
四、其他事项
（一）担保机构到登记部门办理变更。收到整改通知的融资 性担保机构按照省财政厅整改要求，到工商、民政等部门申请办理变更登记。
各级工商、民政等登记机关为融资性担保机构办理变更注册登记手续，须依照省财政厅批件内容执行。
（二）担保机构申领《融资性担保机构经营许可证》。收到核准通知的担保机构，以及按照整改要求完成变更登记的担保机构，可持省财政厅核准通知和变更后的担保机构基础资料（如企业法人营业执照、股东会决议、公司章程、验资报告等），向省财政厅申领《融资性担保机构经营许可证》。
2011年5月1日起，未取得《融资性担保机构经营许可证》或省财政厅批准延期整改文件的担保机构，不得经营融资性担保业务。
（三）担保机构到登记部门办理年检。2011年，工商等登记机关在为担保机构营业执照、民办非企业单位法人登记证书办理年检时，对未经规范整顿，即未获得省财政厅核准通知批件或整改通知批件的担保机构，不予通过年检。
（四）暂停受理新设立担保机构的申请。在规范整顿工作期间（文件发布之日起至2011年3月31日），各级财政部门、登记机关暂停受理新设立担保机构的申请。
附：
1、融资性担保机构核准登记申报书
2、融资性担保机构承诺书
3、董事、监事、高级管理人员职务职责人员声明
4、担保机构与银行合作情况表
5、机构人员联系方式
二〇一一年一月三十一日
第三篇：开展湖南省融资性担保机构规范整顿工作的通知
湖南省人民政府办公厅明传发电
湘政办明电[2010] 214号
湖南省人民政府办公厅关于
开展全省融资性担保机构规范整顿工作的通知
各市州、县市区人民政府，省政府各厅委、各直属机构：
为加强对融资性担保机构的监督管理，切实防范和化解风险，促进融资性担保行业和经济社会健康发展，根据国务院办公厅《关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》（国办发[2009]7号）、中国银监会等七部委下发的《融资性担保公司管理暂行办法》（2010年第3号令）和《湖南省融资性担保公司管理暂行办法》（湘政办发[2010]66号，以下简称《暂行办法》）有关规定要求，经省人民政府同意，现就开展全省融资性担保机构规范整顿工作有关事项通知如下：
一、充分认识开展融资性担保机构规范整顿工作的重要意义近年来，我省融资性担保行业得到了较快发展，为有效缓解中小企业贷款难、担保难，促进当地经济社会发展发挥了积极作用。但由于部分融资性担保机构经营活动不够规范，干扰了正常的经济金融秩序，给社会稳定带来了一定的风险隐患。各级各有关部门要把开展融资性担保机构规范整顿作为加强地方金融工作的一项重要措施，切实抓紧抓好。
二、规范整顿的范围和主要内容
范围。从事融资性担保业务或融资性再担保业务的公司和非公司制机构(含我省融资性担保公司在省外设立的分支机构和外省融资性担保公司在我省设立的分支机构)。
主要内容。一是是否符合准入条件。主要包括公司注册资本金是否达到规定要求，机构名称是否规范，公司高管和从业人员是否具备规定的资格条件，机构组织结构、内部控制和风险管理制度是否健全等。二是是否遵守经营范围。主要包括是否实际从事融资性担保业务，以及是否偏离主业经营等。三是是否依法依规经营。主要包括担保机构的业务是否规范操作，是否有非法集资、吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资等违法违规行为，未到期责任准备金和担保赔偿准备金提取比例、风险集中度和投资比例是否达到规定要求等。其中，注册资本不实、违法违规经营、拨备缺口大、法人治理和内部控制薄弱、审慎性指标不符合规定要求等方面是此次规范整顿的重点。
三、时间安排
规范整顿工作从2010年12月10日至2011年3月31日，分四个阶段进行。
（一）动员部署阶段(2010年12月10目-2010年12月20学习和传达国家和省有关文件精神，明确规范整顿的工作制定规范整顿方案，加强政策宣传，全面启动辖区内融资机构规范整顿工作。
（二）自查整改阶段(2010年12月21日-2011年1月21日)。各融资性担保机构按照自愿原则和《暂行办法》有关要求，进行自查自
纠，向当地政府金融办提交自查报告和整改方案。各县市区人民政府金融办对辖区内担保机构分类排队，制定处置方案，根据实际情况，采取保留、重组、解散、撤销、破产进行分别处置。重点查处虚假出资、抽逃出资、非法集资、高息借贷等违法违规行为，核实各融资性担保机构的资本和财务状况。
（三）规范完善阶段(2011年1月22日-2011年3月10日)。各市州、县市区人民政府金融办按照有关规定要求，对本辖区内的融资性担保机构进行逐户核实和重新确认，并在规定时间内向金融办报告核实情况和确认建议意见。省政府金融办按照省有关规定进行审核，对符合要求的融资性担保机构给予批复并颁发经营许可证。
（四）检查验收阶段(2011年3月11日-2011年3月31日)。省政府金融办负责组织对各地规范整顿工作情况进行检查验收，并向省人民政府和国务院融资性担保业务监管部际联席会议报告检查验收情况。
规范整顿结束后，各市州、县市区人民政府金融办、工商行政管理部门和银行业金融机构要按照省政府金融办批复文件为相关融资性担保机构办理确认、变更登记和开展业务合作。对只从事非融资性担保业务、不再从事融资性担保业务的机构，各市州政府金融办要会同工商行政管理部门明确其经营业务范围，并对其此前开展的融资性担保业务进行审查和风险评估，妥善处理债权债务等相关事宜。
四、工作要求
各级各有关部门要切实加强组织领导，严格落实监管责任，确保
规范整顿工作取得实效。
(一)加强组织领导。省人民政府成立省融资性担保机构规范整顿工作领导小组。各市州、县市区人民政府要建立相应工作机制，加强对辖区内融资性担保机构规范整顿工作的组织领导。
(二)落实工作责任。市州、县市区人民政府是本辖区内担保机构风险处置的责任主体。各地要建立规范整顿工作目标责任制，确保机构、人员、任务和责任全面落实。省融资性担保机构规范整顿工作领导小组各成员单位要认真履行职责，加强协调，搞好配合，共同做好此次规范整顿工作。省政府金融办负责制定《湖南省融资性担保公司规范整顿工作指引》，加强对各市州开展规范整顿工作的指导和督促。
(三)建立重大事项报告制度。各市州、县市区人民政府要 及时妥善处置单体机构风险，确保不发生系统性风险。在规范整顿工作中，如发生紧急情况或发现重大问题，要积极应对、妥善处置，并及时报告省融资性担保机构规范整顿工作领导小组。
湖南省人民政府办公厅
二〇一〇年十二月七日
第四篇：哈尔滨市融资性担保机构规范整顿方案的通知.doc
关于印发哈尔滨市融资性担保机构规范整顿方案的通知
2011-02-25 10:31:06 | 文章来源： 哈尔滨市人民政府办公厅 阅读次数： 58 次
哈尔滨市融资性担保机构规范整顿方案的通知
哈政办发〔2011〕5号
各区、县（市）人民政府，市政府各有关委、办、局，各有关单位：
经市政府同意，现将《哈尔滨市 融资性担保机构 规范整顿方案》予以印发，请认真贯彻执行。
哈尔滨市人民政府办公厅
二○一一年二月十八日
哈尔滨市融资性担保机构规范整顿方案
为做好我市融资性 担保机构 规范整顿工作，根据《融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）、《黑龙江省<融资性担保公司管理暂行办法>实施细则》（以下简称《实施细则》）和《黑龙江省人民政府办公厅关于印发黑龙江省融资性担保机构规范整顿工作方案的通知》（黑政办发〔2010〕60号）有关规定和要求，结合我市实际，制定本方案。
一、指导思想
深入贯彻落实科学发展观，坚持“在规范中发展、在发展中规范”的方针，大力培育充满生机活力、可持续审慎经营的市场主体，依法维护融资性担保行业市场秩序，切实防范化解风险，促进我市融资性担保行业健康发展。
二、工作目标
通过规范整顿，确保国家和省、市政府关于融资性担保业务监管和行业发展的各项政策措施得到全面落实，为融资性担保行业健康发展创造良好环境；确保融资性担保机构资本实力和竞争力得到明显增强，进一步完善多层次、多元化的融资性担保体系；确保融资性担保机构经营行为得到规范，促进其纳入健康发展轨道；确保运行规范、监管有效的管理体系初步建立，进一步完善监管长效机制。
三、工作范围和内容
（一）工作范围。《暂行办法》施行前在哈尔滨市行政区域内依法设立、经营融资性担保业务的各类组织形式的法人单位及分支机构（以下简称“担保机构”）。
（二）工作内容。通过规范整顿，使纳入规范整顿范围内的担保机构符合《暂行办法》和《实施细则》的要求。工作重点为：
1.市场准入规范整顿。主要包括注册资本金是否达到规定的要求，是否有虚假出资和抽逃资金行为。
2.业务范围规范整顿。主要包括是否实际从事融资性担保业务，是否严格按照规定的业务范围开展业务，是否有从事非法借贷、非法集资等违法行为，担保资金运用是否隐藏重大风险。
3.经营行为规范整顿。主要包括组织机构、内部控制和风险管理制度是否健全，审慎性经营指标是否符合监管要求，是否有不正当竞争和暴力追债等行为。
4.高管队伍规范整顿。主要包括董事、监事和高级管理人员是否具备规定的资格条件，是否有严重违法违规行为。
四、时间安排
按照全省规范整顿工作要在2011年3月31日前完成的要求，我市力争提前完成规范整顿任务。
五、实施步骤
（一）发布公告。省金融办已于1月10日在《黑龙江日报》和《生活报》上发布规范整顿公告。市金融办已于1月11日在《哈尔滨日报》和《新晚报》上发布规范整顿公告。
（二）申报登记。担保机构到市金融办申报登记。登记期限自公告发布之日起30个工作日止。登记期限到期后，市金融办将登记名册和情况报省金融办备案。
（三）自查与整改。经登记确认纳入规范整顿范围的担保机构按照《暂行办法》和《实施细则》要求进行自查整改，可自主选择保留、重组、合并、转型（退出融资性担保业务经营）等方式规范整顿。市金融办对全市行政区域内担保机构开展自查与整改情况给予指导和帮助，各区、县（市）政府及监管部门对辖区内担保机构开展自查与整改情况给予指导和帮助。对于注册资本达不到规定要求的，要通过政府引导、市场运作和改革创新、重组改造等办法，扩充其资本实力；对于注册资本金不实、违法违规经营、法人治理和内部控制薄弱、审慎性指标不符合监管要求的，要进行整改；对于严重偏离主业、问题突出、风险较大，尤其是打着担保旗号从事高风险投资且风险隐患特别突出的，要坚决清出融资担保市场；对于虚假出资、抽逃出资、非法集资、高息借贷等违法违规行为，要坚决查处，并做好核实资本和财务状况工作，依法保护债权人权益。对未经批准擅自经营融资性担保业务的有关机构，要依法予以取缔或责令改正。
（四）审核验收。按照先易后难的原则，各区、县（市）监管部门对达到《暂行办法》和《实施细则》规定要求的融资性担保机构，要及时组织验收，做好行政许可事项申报的辅导工作，并向市金融办组织申报。市金融办对全市及市属达到《暂行办法》和《实施细则》规定要求的融资性担保机构，及时组织验收，做好行政许可事项申报的辅导工作，并向省金融办进行申报。省金融办依法进行审核，对符合《暂行办法》和《实施细则》要求的，由省金融办按有关规定颁发经营许可证。
（五）规范整顿完成。各区、县（市）列入规范整顿范围的担保机构完成审核验收后，监管部门应向市金融办报送书面工作总结。市金融办向省金融办报送书面工作总结，并向市政府报告情况，同时，接受省金融办统一组织对各地规范整顿工作情况的检查。
六、工作要求
（一）各区、县（市）要坚持“依法依规把关、维护企业合法权益、操作简便快捷”的原则，严格按照《实施细则》的要求组织开展规范整顿工作，尽可能缩短规范整顿时间。
（二）自主选择重组、合并或转型方式规范整顿的担保机构，在申报登记时要提交其对存量融资性担保业务的处理方案，确保妥善处置存量业务。
（三）规范整顿期间，经登记确认的担保机构可正常经营业务，有关行政许可事项应按规定申请报批。未申报登记、申报登记未获确认、规范整顿结束后未通过验收的担保机构，不得经营融资性担保业务。
七、保障措施
（一）加强组织领导。市政府成立市融资性担保机构规范整顿工作领导小组，组长由市政府分管领导担任，成员为市发改委、金融办、工信委、公安局、财政局、商务局、工商局、市政府法制办、人民银行哈尔滨中心支行、黑龙江银监局
等单位负责人，领导小组办公室设在市金融办。各区、县（市）政府要建立相应工作机制，统筹做好本辖区的融资性担保机构规范整顿工作。
（二）加强协作配合。各有关部门要在同级政府的统一领导下，认真履行职责，共同做好融资性担保机构规范整顿工作。各级监管部门要充分发挥牵头协调作用，公安、财政、工商等部门和人民银行、银监分支机构要按照各自职责分工，加大工作力度，按时保质完成任务。发改、工业和信息化、商务部门要配合做好担保机构的调查摸底工作。
（三）切实维护稳定。各区、县（市）政府要建立重大风险事件报告机制、应急管理机制和问责制度，认真分析评估规范整顿中可能出现的各种矛盾和问题，切实做好维护稳定工作。对规范整顿不达标的企业，要认真做好善后处置工作。
第五篇：沈阳市人民政府办公厅关于印发沈阳市融资性担保机构规范整顿工作方案的通知
沈阳市人民政府办公厅关于印发沈阳市融资性担保机构规范整顿工作方案的通知
（沈政办发[2010]99号）
各区、县（市）人民政府，市政府各部门，各直属单位：
经市政府同意，现将《沈阳市融资性担保机构规范整顿工作方案》印发给你们，请遵照执行。
沈阳市人民政府办公厅 二○一○年九月二十九日
沈阳市融资性担保机构规范整顿工作方案
为深入贯彻落实《国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》（国办发〔2009〕7号）、《辽宁省人民政府办公厅关于印发辽宁省融资性担保机构管理暂行办法的通知》（辽政办发〔2010〕15号）和辽宁省金融风险处置工作领导小组《关于做好全省融资性担保机构规范整顿工作的通知》（辽金组发〔2010〕1号）精神，加强对全市融资性担保机构的监督管理，切实防范化解风险，促进我市融资性担保行业健康发展，结合我市实际，制定本方案。
一、指导思想与工作目标
（一）指导思想。深入贯彻落实科学发展观，全面落实国务院和省政府关于加强融资性担保机构管理的各项政策措施，牢固树立审慎经营和审慎监管的理念，坚持在规范中发展、在发展中规范的方针，实行规范整顿与促进发展相结合，推进融资性担保机构的重组与改造，大力培育充满生机活力、可持续审慎经营的市场主体，加快建立健全权责分明、监管有效的管理体制和机制，依法维护融资性担保行业市场秩序，切实防范化解业务风险，促进融资性担保行业健康发展。
（二）工作目标。一是确保国务院和省政府关于融资性担保业务监管和行业发展的各项政策措施得到全面落实，为融资性担保业健康发展创造良好环境。二是确保融资性担保机构资本实力和竞争力得到明显增强，建立起多层次、多元化的融资性担保体系。三是确保融资性担保机构经营行为得到规范，促进其纳入健康发展轨道。四是确保运行规范、监管有效的管理体系初步建立，不断完善监管长效机制。
二、规范整顿范围和内容
（一）范围。《辽宁省融资性担保机构管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）出台前，经工商行政管理部门注册登记、实际从事融资性担保业务的公司，包括沈阳市融资性担保机构在省内外设立的分支机构和外省、市融资性担保机构在沈设立的分支机构。融资性担保机构是指从事银行业金融机构贷款担保、票据承兑担保以及债券发行担保等融资性担保业务的担保机构，包括法人机构和分支机构。
（二）内容。
1.市场准入。主要包括融资性担保机构资本金是否达到《关于做好全省融资性担保机构规范整顿工作的通知》中的规定要求，是否有虚假注资和抽逃资金行为，公司组织机构、内部控制和风险管理制度是否健全等。
2.业务范围。主要包括融资性担保机构实际从事融资性担保业务是否有偏离主业现象及从事非法借贷、非法集资等违法行为，担保资金运用是否隐藏重大风险。
3.经营行为。主要包括融资性担保机构业务是否规范操作，准备金提取、风险集中度和投资是否达到规定要求，是否有不正当竞争和暴力追债等行为。
4.高管和从业人员队伍。主要包括融资性担保机构的董事、监事、高级管理人员以及从业人员是否具备规定的资格条件，是否有严重违法违规行为等。
三、工作方式与实施步骤
（一）方式。规范整顿工作采取监管部门按照统一标准对现有融资性担保机构核准审查，重新登记确认融资性担保机构资格的方式进行。具体是，由市金融办对达到规定要求的融资性担保机构出具初审意见并上报省金融办，由省金融办对全省融资性担保机构进行核准审查，对符合条件的融资性担保机构出具融资性担保业务资格核准批复文件，并发放《融资性担保机构经营许可证》；市工商部门和事业单位登记管理部门依据核准批复文件，为融资性担保机构办理变更注册登记手续。其中，事业性质担保机构还需取得同级机构编制部门的批准文件，外资担保公司还需取得外经贸部门核准文件。
（二）实施步骤。
1.调查摸底阶段（2010年9月）。按照属地管理原则，由各区、县（市）政府、开发区管委会统一组织，重点摸清本行政区域内融资性担保机构数量、分布、业务开展情况、风险状况以及存在的问题，并将调查摸底情况报市金融办。
2.自查整改阶段（2010年10月）。各融资性担保机构按照《暂行办法》要求进行自查自纠，在省金融办网站（www.xiexiebang.com）上下载有关文件，做好核实资本和财务状况工作，准备申报材料。
3.规范完善阶段（2010年11月-12月）。市金融办对资本质量高、经营管理规范、风险控制可靠且自查整改后达到规定要求的融资性担保机构优先安排审查，及时出具初审意见并组织上报。经省金融办审核确认后，颁发经营许可证。通过核准的融资性担保机构，持批准文件办理2010年工商年检。
4.检查验收阶段（2011年1月-3月）。规范整顿结束后，市金融办统一组织对各区、县（市）、开发区融资性担保公司规范整顿工作进行检查验收。
四、组织领导及责任分工
（一）建立健全融资性担保业务监管工作机制。建立市融资性担保业务监管联席会议制度，由市金融办作为召集人，市发展改革委、经济和信息化委、财政局、工商局、公安局、外经贸局、编委办、中小企业局、人民银行沈阳分行营管部、辽宁银监局为成员单位。联席会议负责研究制订促进融资性担保业务发展的政策措施，拟订融资性担保业务监管制度，协调相关部门共同解决融资性担保业务监管中的重大问题，指导各区、县（市）、开发区对融资性担保业务进行监管和风险处置。联席会议办公室设在市金融办。
（二）明确融资性担保业务监管部门及职责。融资性担保业务监管实行属地化管理。根据融资性担保机构的金融属性和业务特点，市政府明确全市融资性担保业务监管部门为市金融办，各区、县（市）政府、开发区管委会也要明确监管部门。市金融办要认真履行监管职责，明确分级监管责任。各区、县（市）、开发区监管部门负责辖区内融资性担保机构的日常监管、风险处置，并向同级政府和上级监管部门报告工作。
（三）加强规范整顿工作的协作配合。规范整顿工作政策性强、涉及面广、敏感度高、工作难度大，关系到维护正常经济秩序和社会稳定的大局。各区、县（市）政府、开发区管委会要高度重视，切实加强组织领导，严格落实监管责任，确保规范整顿工作取得实效。各有关部门要认真履行职责，相互配合，共同做好融资性担保机构的规范整顿工作。各级监管部门要充分发挥牵头协调作用，具体负责融资性担保机构调查摸底、方案制定和重新确认等有关工作，督促引导融资性担保机构进行自查整改，接受日常监管并主动配合有关部门开展工作；各级工商行政管理部门要严查融资性担保机构涉嫌虚假出资、抽逃出资和不正当竞争等违法违规行为，并负责做好重新确认后的变更登记工作；各级公安机关对融资性担保机构涉嫌违法犯罪的，要加大打击力度；各级外经贸、编制部门要做好外资及事业性质融资性担保机构的初审工作；各级财政部门要加强融资性担保机构财务监督，做好政府出资的融资性担保机构监督管理工作。
五、工作要求
（一）把握时限。各级监管机构及相关部门要抓紧工作，制定好工作计划，做好各阶段工作衔接，确保工作进度，力争于2010年12月31日前完成达标融资性担保机构的申报、核准及登记工作。
（二）严格准入。要严格按照标准执行规范整顿工作，保证各项申报材料全面、客观、真实。对近3年从事融资担保业务、至规范整顿期结束仍未达到核准条件的融资性担保机构，经申请，可给予1年宽限期。在宽限期内，达到条件的融资性担保机构可继续向监管部门申请核准，监管部门和各审批、登记管理部门可依照程序为其办理核准审查、变更注册登记手续。宽限期结束后仍未达到核准条件的，不予核准。
（三）促进发展。要注重在规范整顿中促进发展，推进融资性担保机构改革创新与重组改造，进一步强化资本管理，完善治理机制，建立起风险管控机制和内部控制体系，尽快走上依法规范经营的良性发展轨道。
（四）维护稳定。各级监管部门要加强调查研究，认真分析规范整顿中可能出现的各种矛盾和问题，制定应急预案，及时妥善处置突发事件，有效防范和化解风险，确保规范整顿工作顺利推进。
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