第一篇：关于印发《海南省融资性担保公司规范整顿申报登记工作指南》的通知
琼财债[2011]97号
关于印发《海南省融资性担保公司规范
整顿申报登记工作指南》的通知
各市县（洋浦）财政局：
为稳步推进我省融资性担保公司规范整顿工作，根据中国银行业监督管理委员会等七部委颁发的《融资性担保公司管理暂行办法》（2010年第3号令）和海南省财政厅、海南省工商局、海南银监局《关于在全省组织开展融资性担保公司规范整顿工作的通知》（琼财债[2010]2689号），我厅制定了《海南省融资性担保公司规范整顿申报登记工作指南》，并征求海南省工商局、海南银监局意见。现印发给你们，请遵照执行。执行中有何意见或建议请及时反馈给我厅债务金融处。
联系人：吴鹏飞、邱小娜，联系电话：68527975、68531649 特此通知
二○一一年一月二十六日
海南省融资性担保公司规范整顿
申报登记工作指南
为稳步推进我省融资性担保公司规范整顿工作，根据中国银行业监督管理委员会等七部委颁发的《融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）和海南省财政厅、海南省工商局、海南银监局《关于在全省组织开展融资性担保公司规范整顿工作的通知》（琼财债[2010]2689号，以下简称《规范整顿通知》），特制定本工作指南。
一、登记
（一）申报登记
担保企业（包括公司制法人、非公司制法人及分支机构等）持经营融资性担保业务的有效证明等资料，到工商注册所在市县财政部门申报登记；其中，在省工商局注册的，到省财政厅债务金融处申报登记。申报登记应提交的资料有：
1．申请书。包括申请事项、公司简况、业务经营情况等。2．《融资性担保机构基本情况登记表》（附件一）。3．经年审合格的企业法人营业执照或营业执照，事业单位法人登记证。
4．经营融资性担保业务的有效证明：与银行金融机构等债权人（1-2家）签订的担保业务合作协议。
如果合作协议无法确认该担保公司实际有经营融资性担保业务，财政部门可以要求其提供以下一项或多项资料，作为补充证明：
（1）与被担保人签订的担保合同（2-3份）。
（2）合作银行（1-2家）出具的担保业务合作证明。5．2010年3月8日后变更的融资性担保企业，应提供监管部门的批准文件。
6．财政部门要求提供的其他资料。
以上资料的原件与复印件经核对无误后，原件即退回申请人。复印件装订成册送财政部门，以上资料一式三份。
（二）审查确认
财政部门对担保企业提交的资料进行审查，确认是否列为规范整顿对象，并于10个工作日内填列《申报规范整顿登记回执》（附件二），将审查结果告知申请人。
规范整顿对象的认定，以是否实际有经营融资性担保业务为标准。2007年12月30日至2010年12月30日期间，凡有经营融资性担保业务业绩的担保企业，均列为规范整顿对象。其中，为维护国家法律法规的严肃性，对2010年3月8日《暂行办法》颁布实施后新设立的未经监管部门批准违规经营融资性担保业务的担保公司，一律要提供书面材料作出说明。
融资性担保公司省内分支机构，待其总公司申报登记获确认后，持总公司登记确认回执复印件，分支机构营业执照并复印件，到所在财政部门办理预登记。分支机构注册地与总公司注册地在同一市县，可与总公司一并参加规范整顿。
（三）登记造册
登记期限截止后，各市县财政部门对经确认的融资性担保企业填列《担保公司机构基本登记汇总表》（附件三），统一登记造册，并于5个工作日内将本时限登记工作情况总结、登记汇总表和各担保公司登记资料（1份）报省财政厅备案，同时将登记汇总表抄送本市县工商局和银监分局（办事处）。省财政厅汇总全
省的登记名册，抄送省工商局和海南银监局。
二、自查整改
（一）经登记确认的融资性担保企业，对照《暂行办法》等文件规定的标准自查自纠，逐项落实整改。规范整顿的重点内容见《规范整顿通知》。
（二）没有达到《暂行办法》等规定标准的担保企业，应及时进行规范整改。其中，有关调整事项需报经监管部门审查批准的，应及时向财政部门提出变更申请。
（三）融资性担保企业整改工作后期，应聘请有法定资格的、熟悉担保业务的审计机构，对其资产负债、业务经营等情况进行专项审计，出具审计报告。
审计报告应至少包括但不限于以下内容（附最近一期经审计的财务会计报表）：
1．资本金来源及到位情况。
2．2010年3月8日《暂行办法》颁布后，担保公司业务经营合规性、客户保证金管理、风险拨备等情况。
3．融资性担保业务审慎性指标达标情况。4．公司内部治理和风险控制情况。
（四）融资性担保企业完成审计后，可向原申报登记机关申报审核验收。申报审核验收的截止时间原则上为2011年3月15日（如受规范整顿公告发布时间影响，将统一调整时间，具体要求另行通知）。
申报验收时应提交以下资料：
1．验收申请书。如变更公司名称的要提供工商部门的名称预先核准通知书。
2．规范整顿情况报告。包括规范整顿工作情况、对照规范整-4-
顿重点内容自查发现的问题、违规情况说明、整改措施和结果、以及拟保留分支机构名单等。
3．专项审计报告。
4．股东关于入股资金来源合法性及持续出资的承诺书（附件四）；持有5%以上（含5%）股权的股东简介。
5．公司董事、监事和高级管理人员的任职资格证明。6．营业场所所有权或使用权证明。7．财政部门要求提供的其他资料。
申报验收材料应装订成册，以上资料一式三份。
三、审核验收
（一）验收工作的组织。财政部门牵头成立验收工作组，按照“申请一家，验收一家”的原则，具体组织审核验收工作。验收工作组成员由各市县根据实际需要确定，必要时，可聘请熟悉融资担保业务的专业中介机构协助审核工作。
（二）验收的重点内容。验收的重点包括机构建设、业务经营和接受监管情况等三个方面。
（三）验收意见的出具。验收工作组对申请验收的担保企业规范整顿情况进行审核（包括现场、非现场检查等方式），验收工作组出具验收意见。
初审不合格的，由验收工作组提出整改意见，担保企业逐项落实整改；条件达标后，在申报验收截止日期前可再次提出验收申请。
四、核准并颁发经营许可证
对各市县财政部门报送的验收请示及相关材料，省财政厅组织召开省融资性担保公司准入审核会进行审核；审核通过的，由省财政厅颁发经营许可证，担保企业凭该许可证到工商行政管理部门办理营业执照变更登记。
2011年3月31日规范整顿时限满后，未按时申请审核验收的，以及审核验收不合格的，均作为未通过审核验收处理。
融资性担保公司分支机构的审核验收工作，参照上述程序和要求进行。
五、分类处置
（一）规范整顿审核验收合格的融资性担保企业，由省财政厅颁发经营许可证，经营融资性担保业务。
（二）不申报登记、申报登记未获确认、以及未通过审核验收的担保企业，不得经营融资性担保业务，由工商行政管理部门依法处理其营业执照有关事宜。2011年3月31日规范整顿期满后未通过审核验收的担保企业名单，财政部门要及时通报同级工商部门。
此类公司如要求经营融资性担保业务，应在所在市规范整顿工作完成后，按照新设立融资性担保公司的程序和标准申请报批。
（三）如因《海南省融资性担保公司管理暂行办法》发布影响规范整顿工作的，视情况报省规范整顿领导小组批准，可以相应调整规范整顿期限。
附件：1．融资性担保机构基本情况登记表
2．申报规范整顿登记回执 3．担保机构基本情况登记汇总表 4．股东承诺书
抄送：海南省工商行政管理局、海南银监局 海南省财政厅办公室 2011年1月27日打印 打字员：黄靖媛 校对：吴鹏飞（共印120份）
第二篇：关于印发《海南省融资性担保公司规范整顿申报登记工作指南》的通知
琼财债[2011]97号
关于印发《海南省融资性担保公司规范
整顿申报登记工作指南》的通知
各市县（洋浦）财政局：
为稳步推进我省融资性担保公司规范整顿工作，根据中国银行业监督管理委员会等七部委颁发的《融资性担保公司管理暂行办法》（2010年第3号令）和海南省财政厅、海南省工商局、海南银监局《关于在全省组织开展融资性担保公司规范整顿工作的通知》（琼财债[2010]2689号），我厅制定了《海南省融资性担保公司规范整顿申报登记工作指南》，并征求海南省工商局、海南银监局意见。现印发给你们，请遵照执行。执行中有何意见或建议请及时反馈给我厅债务金融处。
联系人：吴鹏飞、邱小娜，联系电话：68527975、68531649 特此通知
二○一一年一月二十六日
海南省融资性担保公司规范整顿
申报登记工作指南
为稳步推进我省融资性担保公司规范整顿工作，根据中国银
行业监督管理委员会等七部委颁发的《融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）和海南省财政厅、海南省工商局、海南银监局《关于在全省组织开展融资性担保公司规范整顿工作的通知》（琼财债[2010]2689号，以下简称《规范整顿通知》），特制定本工作指南。
一、登记
（一）申报登记
担保企业（包括公司制法人、非公司制法人及分支机构等）
持经营融资性担保业务的有效证明等资料，到工商注册所在市县财政部门申报登记；其中，在省工商局注册的，到省财政厅债务金融处申报登记。申报登记应提交的资料有：
1．申请书。包括申请事项、公司简况、业务经营情况等。
2．《融资性担保机构基本情况登记表》（附件一）。
3．经年审合格的企业法人营业执照或营业执照，事业单位法
人登记证。
4．经营融资性担保业务的有效证明：与银行金融机构等债权
人（1-2家）签订的担保业务合作协议。
如果合作协议无法确认该担保公司实际有经营融资性担保业
务，财政部门可以要求其提供以下一项或多项资料，作为补充证明：
（1）与被担保人签订的担保合同（2-3份）。
（2）合作银行（1-2家）出具的担保业务合作证明。
5．2010年3月8日后变更的融资性担保企业，应提供监管部
门的批准文件。
6．财政部门要求提供的其他资料。
以上资料的原件与复印件经核对无误后，原件即退回申请人。
复印件装订成册送财政部门，以上资料一式三份。
（二）审查确认
财政部门对担保企业提交的资料进行审查，确认是否列为规
范整顿对象，并于10个工作日内填列《申报规范整顿登记回执》（附件二），将审查结果告知申请人。
规范整顿对象的认定，以是否实际有经营融资性担保业务为
标准。2007年12月30日至2010年12月30日期间，凡有经营融资性担保业务业绩的担保企业，均列为规范整顿对象。其中，为维护国家法律法规的严肃性，对2010年3月8日《暂行办法》颁布实施后新设立的未经监管部门批准违规经营融资性担保业务的担保公司，一律要提供书面材料作出说明。
融资性担保公司省内分支机构，待其总公司申报登记获确认
后，持总公司登记确认回执复印件，分支机构营业执照并复印件，到所在财政部门办理预登记。分支机构注册地与总公司注册地在同一市县，可与总公司一并参加规范整顿。
（三）登记造册
登记期限截止后，各市县财政部门对经确认的融资性担保企
业填列《担保公司机构基本登记汇总表》（附件三），统一登记造册，并于5个工作日内将本时限登记工作情况总结、登记汇总表和各担保公司登记资料（1份）报省财政厅备案，同时将登记汇总表抄送本市县工商局和银监分局（办事处）。省财政厅汇总全
省的登记名册，抄送省工商局和海南银监局。
二、自查整改
（一）经登记确认的融资性担保企业，对照《暂行办法》等
文件规定的标准自查自纠，逐项落实整改。规范整顿的重点内容见《规范整顿通知》。
（二）没有达到《暂行办法》等规定标准的担保企业，应及
时进行规范整改。其中，有关调整事项需报经监管部门审查批准的，应及时向财政部门提出变更申请。
（三）融资性担保企业整改工作后期，应聘请有法定资格的、熟悉担保业务的审计机构，对其资产负债、业务经营等情况进行专项审计，出具审计报告。
审计报告应至少包括但不限于以下内容（附最近一期经审计的财务会计报表）：
1．资本金来源及到位情况。
2．2010年3月8日《暂行办法》颁布后，担保公司业务经营
合规性、客户保证金管理、风险拨备等情况。
3．融资性担保业务审慎性指标达标情况。
4．公司内部治理和风险控制情况。
（四）融资性担保企业完成审计后，可向原申报登记机关申
报审核验收。申报审核验收的截止时间原则上为2011年3月15日（如受规范整顿公告发布时间影响，将统一调整时间，具体要求另行通知）。
申报验收时应提交以下资料：
1．验收申请书。如变更公司名称的要提供工商部门的名称预
先核准通知书。
2．规范整顿情况报告。包括规范整顿工作情况、对照规范整
顿重点内容自查发现的问题、违规情况说明、整改措施和结果、以及拟保留分支机构名单等。
3．专项审计报告。
4．股东关于入股资金来源合法性及持续出资的承诺书（附件
四）；持有5%以上（含5%）股权的股东简介。
5．公司董事、监事和高级管理人员的任职资格证明。
6．营业场所所有权或使用权证明。
7．财政部门要求提供的其他资料。
申报验收材料应装订成册，以上资料一式三份。
三、审核验收
（一）验收工作的组织。财政部门牵头成立验收工作组，按
照“申请一家，验收一家”的原则，具体组织审核验收工作。验收工作组成员由各市县根据实际需要确定，必要时，可聘请熟悉融资担保业务的专业中介机构协助审核工作。
（二）验收的重点内容。验收的重点包括机构建设、业务经
营和接受监管情况等三个方面。
（三）验收意见的出具。验收工作组对申请验收的担保企业
规范整顿情况进行审核（包括现场、非现场检查等方式），验收工作组出具验收意见。
初审不合格的，由验收工作组提出整改意见，担保企业逐项落
实整改；条件达标后，在申报验收截止日期前可再次提出验收申请。
四、核准并颁发经营许可证
对各市县财政部门报送的验收请示及相关材料，省财政厅组
织召开省融资性担保公司准入审核会进行审核；审核通过的，由省财政厅颁发经营许可证，担保企业凭该许可证到工商行政管理部门办理营业执照变更登记。
2011年3月31日规范整顿时限满后，未按时申请审核验收的，以及审核验收不合格的，均作为未通过审核验收处理。
融资性担保公司分支机构的审核验收工作，参照上述程序和
要求进行。
五、分类处置
（一）规范整顿审核验收合格的融资性担保企业，由省财政
厅颁发经营许可证，经营融资性担保业务。
（二）不申报登记、申报登记未获确认、以及未通过审核验收的担保企业，不得经营融资性担保业务，由工商行政管理部门依法处理其营业执照有关事宜。2011年3月31日规范整顿期满后未通过审核验收的担保企业名单，财政部门要及时通报同级工商部门。
此类公司如要求经营融资性担保业务，应在所在市规范整顿
工作完成后，按照新设立融资性担保公司的程序和标准申请报批。
（三）如因《海南省融资性担保公司管理暂行办法》发布影
响规范整顿工作的，视情况报省规范整顿领导小组批准，可以相应调整规范整顿期限。
附件：1．融资性担保机构基本情况登记表
2．申报规范整顿登记回执
3．担保机构基本情况登记汇总表
4．股东承诺书
抄送：海南省工商行政管理局、海南银监局海南省财政厅办公室2011年1月27日打印打字员：黄靖媛校对：吴鹏飞（共印120份）
第三篇：马鞍山市融资性担保公司规范整顿方案
附件1 马鞍山市融资性担保公司规范整顿方案
为进一步加强对融资性担保公司的监督管理，促进全市融资性担保行业健康发展，根据《安徽省融资性担保公司规范整顿方案》要求，结合我市实际，制定本方案。
一、目的意义
通过规范整顿工作，切实规范融资性担保机构行为，优化融资性担保行业市场环境，以规范促发展，以整顿促提高，逐步实现全市融资性担保行业发展的良性循环，提升担保行业的整体形象，增强担保行业的整体实力和能力，有效服务全市经济社会发展。
二、规范整顿对象
在《安徽省融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称《办法》）出台前设立的从事融资性担保业务的各类担保机构。
三、规范整顿内容
（一）融资性担保机构合规经营情况，特别是是否存在虚假出资、虚报注册资本金、抽逃出资、非法集资、吸收存款、高息放贷等违法违规经营行为；
（二）融资性担保机构经营范围界定情况，即业务范围标注是否清晰、对融资性担保和非融资性担保业务是否作明确区分等；
（三）担保资金是否实行了专户存储；
（四）担保费用收取及风险保证金来源情况；
（五）与金融机构合作情况，如担保放大比例、交存风险保证金比例等；
（六）内部风险控制情况，包括担保评估制度、内部审批流程及担保合同管理情况；
（七）高管人员及主要业务人员情况，包括专业知识，从业经验等；
（八）行业主管部门规定的有关情况。
四、实施步骤
本次规范整顿工作从2010年8月开始，到2011年3月底结束，分四阶段进行，具体安排如下：
（一）工作部署阶段（2010年8月15日至8月31日）成立马鞍山市融资性担保公司规范整顿领导小组（见附件），统一领导、部署并开展我市融资性担保公司规范整顿工作。领导小组办公室设在市政府金融办，张亚莉兼办公室主任。办公室成员由当涂县、各区人民政府负责融资担保业的职能部门负责人和市相关部门的业务科室负责人组成。规范整顿工作完成后，领导小组自行撤销。开展摸底调查，深入分析各融资性担保机构经营管理情况和风险状况，加强对融资性担保机构的政策宣传，制定我市规范整顿方案。
（二）整改规范阶段（2010年9月1日至10月31日）本阶段主要开展以下工作：
1、根据实际需要，选择采取公告、会议、上门通知等多种形式，对全市各类担保机构部署规范整顿工作。
2、各担保机构要对照《办法》中相关规定及此次规范整顿内容开展自查自纠，做到责任领导、工作任务、人员配备、工作职责“四落实”。要对存在的不合规问题、不合规指标自查到位，对自查到的问题要认真梳理，自行整改，详细记录自查问题和整改情况。
3、开展重新登记。各担保机构自查自纠工作结束后，若拟继续开展融资性担保业务，应向市政府金融办提出申请并报送材料，材料内容主要包括：自查自纠后基本情况登记表、县区政府风险处置承诺、自查自纠工作总结报告（包括自查问题和整改情况记录）、有关财务报告（包括主要风控指标达标情况、内部控制和风险防控机制情况）、高管人员基本情况登记表等。
4、做好非融资性担保机构的管理。对于此次规范整顿后，拟不再从事融资性担保业务的机构，市政府金融办将会同工商部门严格明确其经营范围，在经营范围中注明“非融资性担保业务”，并不得以担保名义开展融资性业务。
5、同步做好变更审批工作。对于规范整顿期间同时涉及变更经营范围、注册资金等事项的，应按照《办法》规定及本方案要求，在条件达标合格后，报市政府金融办审批。
规范整顿同时，领导小组各成员单位要加强协作，高度重视并及时处置和打击非法金融活动，同时及时进行工作总结。各县区应于2010年11月30日前将整改规范小结、融资性担保机构基本情况登记表、融资性担保机构基本情况登记汇总表报市政府金融办，2010年12月31日前，市政府金融办报省政府金融办
（三）检查验收阶段（2011年1月1日至2011年1月31日）
市融资性担保公司规范整顿领导小组将结合各担保机构自查自纠后上报的重新登记材料，采取现场检查和非现场检查方式，对自查自纠情况进行验收检查。发现问题的，责令限期整改，其中对于存在严重经营风险、涉及严重非法金融活动且拒不整改的，予以清理退出融资性担保市场。
考虑到此次规范整顿工作的复杂性，第二阶段、第三阶段有关工作可以同步进行，担保机构整改合格后即可进行重新登记验收，并按审批权限予以批复。对验收合格重新登记的担保机构，将按照规定程序发放国家统一监制的经营许可证，具体办法另行通知。
（四）总结提高阶段（2011年2月1日至2011年3月31日）
做好融资性担保公司规范整顿工作总结，并启动对全市融资性担保机构进行定期、不定期现场检查或非现场监管，进一步巩固规范整顿成果，同时不断探索改进监管方式、方法和手段，并逐步建立和强化长效监管机制。
融资性担保公司规范整顿工作指引，另行通知。
二〇一〇年八月十二日
附件：
马鞍山市融资性担保公司规范整顿领导小组（建议名单）
组长：
张摘月
市政府 副组长：
邢修桂
市政府
曹义灿
市政府金融办
成员：
舒慕苏
市发展改革委 张
清
市经信委 李超先
市财政局 董晓红
市商务局 郑发宁
市工商局 袁传发
市人民银行 张怒放
银监分局 杨
衡
市公安局经侦支队 耿玉基
市政府法制办 张志强
当涂县政府 陈国双
花山区政府 胡定保
雨山区政府 刘
军
金家庄区政府 张亚莉
市政府金融办
领导小组办公室设在市政府金融办，张亚莉兼办公室主任。
第四篇：关于开展全市融资性担保公司规范整顿工作的通知
制发机关： 青岛市人民政府办公厅 成文日期： 2010-09-14 编
号： 青政办发〔2010〕28号
标
题： 关于开展全市融资性担保公司规范整顿工作的通知
各区、市人民政府，市政府各部门，市直各单位：
为促进融资性担保行业健康发展，根据省政府办公厅《关于开展全省融资性担保公司规范整顿工作的通知》（鲁政办发〔2010〕36号）精神，现就开展融资性担保公司规范整顿工作通知如下：
一、规范整顿工作的指导思想和要求
（一）指导思想
深入贯彻落实科学发展观，牢固树立审慎经营和审慎监管的理念，坚持在规范中发展、在发展中规范的方针，实行规范整顿与促进发展相结合，改革创新与重组改造相结合，政策上宽严适度与管理上分工协作相结合，全面落实国务院和省、市政府关于加强融资性担保公司管理的各项政策措施，大力培育充满生机活力、可持续审慎经营的市场主体，加快建立健全权责分明、监管有效的管理体制机制，依法维护融资性担保行业市场秩序，切实防范化解业务风险，促进融资性担保行业健康发展。
（二）目标要求
1．确保国务院和省、市政府关于融资性担保业务监管和行业发展的各项政策措施得到全面落实，为融资性担保业健康发展创造良好环境。
2．确保融资性担保公司资本实力和竞争力得到明显增强，进一步完善多层次、多元化的融资性担保体系。
3．确保融资性担保公司经营行为得到规范，促进其纳入健康发展轨道。
4．初步建立运行规范、监管有效的管理体系，不断完善监管长效机制。
二、规范整顿工作的范围和内容
（一）范围
《山东省融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）出台前经工商行政管理部门注册登记的实际从事融资性担保业务的公司，包括我市融资性担保公司在市外设立的分支机构和外地融资性担保公司在我市设立的分支机构。
（二）内容
1．市场准入规范整顿。主要包括融资性担保公司注册资本金是否达到规定的要求，是否有虚假注资和抽逃资金行为，公司组织机构、内部控制和风险管理制度是否健全等。
2．业务范围规范整顿。主要包括融资性担保公司是否实际从事融资性担保业务，是否有偏离主业现象及从事非法借贷、非法集资等违法行为，担保资金运用是否隐藏重大风险。
3．经营行为规范整顿。主要包括融资性担保公司的业务是否规范操作，准备金提取、风险集中度和投资是否达到规定要求，是否有不正当竞争和暴力追债等行为。
4．高管和从业人员队伍规范整顿。主要包括融资性担保公司的董事、监事和高级管理人员是否具备规定的资格条件，是否有严重违法违规行为，从业人员是否具备规定的资格条件等。
三、规范整顿工作的方法步骤
（一）调查摸底阶段（2010年9月）。按照属地管理原则，由各区市政府统一组织，重点摸清辖区内融资性担保公司数量、分布、业务开展、风险状况以及存在的问题。在此基础上，各区市政府要认真制定规范整顿的总体方案和针对单体机构的具体方案，并于2010年9月30日前报市金融办。
（二）自查整改阶段（2010年10月-11月中旬）。融资性担保公司按照要求进行自查自纠，各区市政府对辖区内融资性担保公司分类排队，区别情况，采取保留、重组、解散、撤销、破产等方式进行分别处置。对于注册资本达不到规定要求的融资性担保公司，要通过政府引导、市场运作和改革创新、重组改造，扩充其资本实力；对于注册资本金不实、违法违规经营、拨备缺口大、法人治理和内部控制薄弱、审慎性指标不符合监管要求的融资性担保公司，要限期整改；对于严重偏离主业、问题突出、风险较大的融资性担保公司，尤其是打着担保旗号从事高风险投资并且风险隐患特别突出的，要坚决实施市场退出；对于虚假出资、抽逃出资、非法集资、高息借贷等违法违规行为，要坚决查处，并做好核实资本和财务状况工作，依法保护债权人权益。对未经批准擅自经营融资性担保业务的有关机构，要依法予以取缔或责令改正。
（三）规范完善阶段（2010年11月中旬-12月）。各区市政府对在规定期限内达到规定要求的融资性担保公司，要及时组织上报，并重新确认。重新确认的条件是：《暂行办法》出台前经工商行政主管部门注册登记，并通过2010年年检；具有《暂行办法》出台前与商业银行业务合作记录，且主营业务突出；经过县级以上政府或相关部门确认无重大违法违规记录，规范整顿整改到位；注册资本已经达到或经过注资达到要求的最低限额；各项业务指标达到审慎性要求。确认工作由各区市统一组织，严格按上述条件逐户确认，并加盖区市监管部门公章后上报市金融办，市金融办审核后报省金融办，经省金融办审核确认后颁发经营许可证。省金融办重新确认的最后时限截至2011年3月31日。截止期限后，各级监管部门、工商行政管理部门不再为未经重新确认的融资性担保公司办理确认和变更登记，银行业金融机构不再与未经重新确认的融资性担保公司进行业务合作。
（四）检查验收阶段（2011年1月-3月）。规范整顿结束后，各区市政府要及时进行总结，于2011年1月5日前向市金融办提交规范整顿报告。市金融办统一组织对各区市规范整顿工作情况进行检查验收，并向市政府和省金融办报告情况。
四、不断加大对融资性担保公司的政策扶持力度
各区市政府要结合本地区经济金融和融资性担保公司发展的具体情况，认真研究制定促进融资性担保业健康发展的政策措施。要加大有关财政补贴、奖励补助等政策扶持力度，积极拓宽资本金补充渠道，完善抵（质）押登记和征信管理体系，推进企业信息共享，强化社会信用意识，提高担保抵（质）押登记、债务追偿效率。要努力提高扶持政策的针对性和有效性，着力扶持一批信誉优良、资本实力强、经营管理规范、风险管控水平高的融资性担保公司做大做强，逐步提高行业竞争能力。要积极推动银行业金融机构与融资性担保公司的业务合作，探索创新合作方式，努力建立双方“风险共担、利益共享”的合作机制，形成融资性担保公司、银行业金融机构和企业之间相互合作、共同发展的良好局面。市财政局要会同市经济信息化委、市金融办等有关部门抓紧制定促进融资性担保公司健康发展的配套政策措施。
五、切实加强对规范整顿工作的组织领导
（一）建立健全工作机制
为加强对融资性担保业务的监督管理，促进融资性担保业务健康发展，防范和化解融资性担保风险，市政府决定建立融资性担保业务监管联席会议（以下简称联席会议）制度。联席会议负责对全市融资性担保公司规范整顿等工作的统一领导和组织协调，由市政府分管副市长担任总召集人，市政府分管副秘书长、市金融办主任、青岛银监局局长担任召集人。市发展改革委、市经济信息化委、市财政局、市工商局、市公安局、市商务局、市政府法制办、人民银行青岛市中心支行和青岛银监局等部门参加。联席会议办公室设在市金融办，承担联席会议日常工作。各区市政府也要建立相应工作机制，统筹负责本辖区的融资性担保公司业务监管工作。
（二）进一步明确监管职责
融资性担保机构实行属地化管理，地方政府是风险处置的第一责任人。市政府明确全市融资性担保业务监管部门为市金融办和各区市金融办或区市政府确定的部门。市金融办要认真履行监管职责，明确分级监管责任，与各区市监管部门签署日常监管和金融风险处置责任书。各区市政府要结合实际，督促监管部门严格履行职责，全力推进融资性担保公司审慎监管。
（三）加强协作配合
在市政府的统一领导下，各有关部门和单位既要明确分工，又要相互配合，共同做好融资性担保公司规范整顿工作。各级政府监管部门要充分发挥牵头协调作用，具体负责融资性担保公司调查摸底、方案制定及重新确认的有关工作，督促引导企业自查整改，加强日常监管，并主动配合有关部门开展工作。各级工商行政管理部门对融资性担保公司涉嫌虚假出资、抽逃出资和不正当竞争等违法违规行为，要加大依法查处力度，并负责做好重新确认后的变更登记工作。银监部门要配合当地政府做好规范整顿各项工作，发现融资性担保公司从事非法集资或者高息揽储、放高利贷等非法金融活动，要及时向当地政府报告，并配合有关部门做好风险处置工作。公安机关对融资性担保公司涉嫌违法犯罪的，要加大打击力度，对性质恶劣、影响重大的案件要及时果断处置。人民银行要密切关注担保机构的资金变化情况，一旦发现涉嫌洗钱问题，应及时启动反洗钱系统进行处置。各级发展改革、经济信息化、商务部门要配合做好融资性担保公司的调查摸底和甄别确认工作。各级财政部门要加强融资性担保公司的财务监督，做好对政府出资的融资性担保公司的监督管理工作。各类融资性担保公司要自觉增强风险控制、依法合规经营的意识和能力，主动开展自查自纠、业务规范和风险管理，不断提高职业操守和专业素质。规范整顿结束后，各区市要及时向市金融办提交总结报告。市政府将组成调研督导组，对各区市规范整顿工作进行督促和检查。
（四）加强重大风险事件报告和应急管理
按照属地管理原则，各区市政府是本辖区融资性担保公司风险处置的第一责任人，负责重大突发风险事件报告和应急管理工作。要实行融资性担保公司重大风险事件责任追究制度。各区市政府要加强调查研究，认真分析评估规范整顿中可能出现的各种矛盾和问题，制定应急预案，及时妥善处置重大突发风险事件，有效防范和化解风险。各级政府监管部门要向社会公布公开电话，及时受理有关来电，做好来信来访工作，对发现的紧急情况和重大风险，要做好应急管理工作。要密切关注规范整顿中可能出现的社会不稳定因素，加强应急管理，维护社会稳定，确保规范整顿各项工作顺利推进。
青岛市人民政府办公厅
二○一○年九月十四日
第五篇：关于开展全省融资性担保行业规范整顿的通知
关于开展全省融资性担保行业规范整顿的通知
苏经信担保〔2010〕734号
各市经信委（中小企业局），南京市发改委，宿迁市金融办：
为规范融资性担保机构行为，防控担保业务风险，营造良好的发展环境，促进融资性担保行业健康发展，根据〘融资性担保公司管理暂行办法〙和融资性担保业务监管部际联席会议〘关于认真贯彻〖融资性担保公司管理暂行办法〗的通知〙（融资担保发〔2010〕1号）精神，决定从2010年9月1日至2011年3月31日对全省融资性担保机构进行全面的规范整顿，现将有关事项通知如下：
一、规范整顿范围和重点
本次规范整顿的范围包括在江苏省行政区域内依法设立的，从事融资性担保业务的各类组织形式的法人单位及分支机构（以下简称担保机构）。主要针对担保机构注册资本不实、违法违规经营、拨备缺口大、法人治理和内部控制薄弱、审慎性指标不符合监管要求等突出问题进行规范，限期整改。
二、规范整顿标准和要求
担保机构监管部门（以下简称监管部门）检查验收和担保机构自查整改的条件标准如下：
（一）注册资本5000万元以上（含5000万元，下同）且为实缴货币资本；
（二）有符合任职资格的董事、监事、高级管理人员和合格的从业人员；
（三）严格执行〘融资性担保公司管理暂行办法〙中业务范围、经营规则和风险控制等有关规定；
（四）与银行签订合作协议并正常开展业务，近12个月责任期限6个月以上的担保发生额或近6个月月均在保余额达到净资产的2倍以上；
（五）不低于净资产60%的货币资金用于存出保证金、银行存款，以及投资国债、金融债券及企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品；净资产不低于实收资本的90%；
（六）成立1年以上的担保机构，2010年信用评级BBB-以上
三、规范整顿工作实施
（一）规范整顿工作程序
1、担保机构认真对照条件标准自查整改，符合条件标准的向所在地省辖市监管部门提出验收申请；省属担保机构以及跨省（市、区）设立在全省开展业务的分支机构自查整改后，向省经信委提出验收申请。
2、省辖市监管部门组织县（市）监管部门和相关专家逐户现场检查验收完成初审。初审合格的，由省辖市监管部门根据不同情况分类组织担保机构申请上报。
3、省经信委组织专家对申请材料进行评审，需要对申请材料的实质内容进行实地核查的，指派两名以上工作人员进行核查。审查符合条件的，经网上公示后，由省经信委发文公布规范整顿合格名单，并在国家〘融资性担保机构经营许可证〙印发后颁发许可证书。
（二）对初审合格的担保机构分类处理 1、2009年11月以后，经省经信委（省中小企业局）批准设立、变更的担保机构，初审合格的（新设立不满12个月的，担保发生额要求除外）提交以下申请材料：
（1）验收申请报告；（2）自查整改合格承诺书；（3）营业执照副本复印件。
2、获得2010年国家中小企业专项资金补助的或2010年信用评级A+以上级别的担保机构，初审合格的，提交以下申请材料：
（1）验收申请报告；（2）自查整改合格承诺书；
（3）营业执照副本、公司章程和信用等级通知书的复印件。
3、初审合格的其他担保机构提交以下申请材料：
（1）验收申请报告；（2）自查整改合格承诺书；
（3）营业执照副本、公司章程复印件；（4）2010年信用评级报告；
（5）上审计报告及最近一个月的财务报表（报表须执行〘担保企业会计核算办法〙）；
（6）近12个月加盖合作银行公章的担保业务明细；（7）资金使用情况（近6个月所有帐户货币资金余额汇总表，银行对帐单或存单等复印件证明材料）。
4、有关情况的处理
（1）在规范整顿期间，初审合格的担保机构需要变更的，可一并提出申请。在提交上述申请材料外，只需根据不同的变更事项提交相应材料（执行苏中小保〔2010〕4号文）。
（2）担保机构可经营〘融资性担保公司管理暂行办法〙中规定的部分或全部业务，申请时应明确经营范围。现经营范围超出规定业务范围或拟增加规定业务范围以外业务的，需一并提出申请。
（3）注册资本少于5000万元但均符合其他规范整顿条件的担保机构，应在申请上报时一并申请增资到5000万元以上；苏北5市的担保机构，至少在规范整顿期间增资到3000万元以上。
（4）初审合格但单位名称中无“担保”字样的，应予更名（含“融资担保”字样）。担保机构存在货币以外资产出资的，应调整为实缴货币出资。法人股不足注册资本的50%（含50%）的，原股本结构可不作调整；如作调整的，股权只能转让给法人股东，增资只能增加法人股。
（5）母公司规范整顿合格的，其分支机构经当地省辖市监管部门初审合格后上报，不需另报申请材料。
5、上报材料时间和格式要求
省辖市监管部门应组织初审合格的担保机构准备申请材料（一式两份，装订成册），并填写初审意见表（见附件1），于每个月的前 3
五个工作日行文上报（附汇总表，见附件2）省经信委（省中小企业局）。
（三）对初审不合格的担保机构处理 省辖市监管部门应分类提出整改或处置意见。
1、初审不合格的担保机构，各地应要求其限期整改；问题严重的应当依法责令其停业整顿。拒不整改的，或者2011年3月31日前整改后仍达不到要求的，依法取消其融资性担保业务的经营资格。
2、有下列情形之一者，可直接认定为规范整顿不合格单位，各地应及时将名单报省经信委并送市有关部门：
（1）通过虚假出资、骗取审批等违法设立的；
（2）有抽逃出资、非法集资、高息借贷等违法违规行为的；（3）成立1年以上，未与银行业金融机构合作开展业务的或今年1-8月份未开展新的担保业务的；
（4）无固定经营场所的；
（5）2010年3月8日以后未经批准设立或者变更的；（6）有其他严重违法或犯罪行为的。
（四）未经省经信委（省中小企业局）批准设立的担保机构，在规范整顿过程中不愿继续从事融资性担保业务的，可自行到工商部门办理注销融资性担保业务，或按照有关规定自行向工商部门申请企业注销登记。
四、规范整顿工作要求
（一）各地要把此次规范整顿作为整顿与规范融资性担保市场秩序的一项重要工作抓紧抓实，认真学习领会文件精神，规范、有效地开展规范整顿，并在此过程中，注重加强与工商等相关部门的沟通，重视发挥行业协会等各方面的专家力量，提高规范整顿的工作水
（二）担保机构在规范整顿工作中弄虚作假的，一经发现核实，取消其融资性担保业务的经营资格，并向社会公布。
（三）各地应规范、高效地做好担保机构行政许可工作，不得随意增加申请条件和材料要求。规范整顿期间，对新设立担保机构，仍按照苏中小保〔2010〕4号文执行。
（四）在规范整顿工作结束后，各省辖市监管部门应当依据〘融资性担保公司管理暂行办法〙及有关法律法规，逐步建立健全统计、监督检查等工作制度。
（五）省经信委将组织专家到各地进行监督抽查，对规范整顿工作不力、验收不严、进展缓慢的地区予以通报。
（六）担保机构应及时、准确地向当地管理部门报送业务统计报表、财务报表等资料。规范整顿合格的单位，应于2011年3月31日前完成2010“机构概览”（见附件3）。
（七）在规范整顿期间，各地应会同有关部门对辖区内非融资性担保机构进行调查摸底，发现其存在高息揽存、非法放贷、从事与担保无关的高风险业务等违法犯罪行为的，及时向政府和有关部门报告，并依法移交有关部门处理。
（八）各地要加强融资性担保行业监管工作人员的配备，每市不少于3名、每县（市）不少于2名本科以上学历、2年以上金融、担保、经济管理等相关工作经历、熟悉担保业务的专职人员，在条件许可情况下，可成立融资担保监管专职机构。达不到上述要求的地区不再新批担保机构。市、县（市）监管工作人员应向政府法制办申请执法检查证件，请于9月15日前报送工作人员名单。我委将对工作人员组织专门的业务培训，具体时间另行通知。
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