黑龙江省人民政府办公厅关于印发黑龙江省融资性担保机构规范整顿工作方案的通知

第一篇：黑龙江省人民政府办公厅关于印发黑龙江省融资性担保机构规范整顿工作方案的通知

黑龙江省人民政府办公厅关于印发黑龙江省融资性担保机构规范整顿工作方案的通知

分类：

颁布单位：

各市(地)、县(市)人民政府(行署)，省政府各直属单位：

《黑龙江省融资性担保机构规范整顿工作方案》已经省政府领导同意，现印发给你们，请认真贯彻执行。

2010年12月30日

黑龙江省融资性担保机构规范整顿工作方案

为做好我省融资性担保机构规范整顿工作，根据《融资性担保公司管理暂行办法》(以下简称《暂行办法》)、《黑龙江省〈融资性担保公司管理暂行办法〉实施细则》(以下简称《实施细则》)有关规定，结合我省实际，特制定本方案。

一、指导思想

深入贯彻落实科学发展观，坚持“在规范中发展、在发展中规范”的方针，大力培育充满生机活力、可持续审慎经营的市场主体，依法维护融资性担保行业市场秩序，切实防范化解风险，促进我省融资性担保行业健康发展。

二、工作目标

通过规范整顿，确保国家和省政府关于融资性担保业务监管和行业发展的各项政策措施得到全面落实，为融资性担保行业健康发展创造良好环境；确保融资性担保机构资本实力和竞争力得到明显增强，进一步完善多层次、多元化的融资性担保体系；确保融资性担保机构经营行为得到规范，促进其纳入健康发展轨道；确保运行规范、监管有效的管理体系初步建立，进一步完善监管长效机制。

三、工作范围和工作内容

(一)工作范围。《暂行办法》施行前在黑龙江省行政区域内依法设立，经营融资性担保业务的各类组织形式的法人单位及分支机构(以下简称担保机构)。

(二)工作内容。通过规范整顿，使纳入规范整顿范围内的担保机构符合《暂行办法》和《实施细则》的要求。工作重点为：

1市场准入规范整顿。主要包括注册资本金是否达到规定的要求，是否有虚假出资和抽逃资金行为。

2业务范围规范整顿。主要包括是否实际从事融资性担保业务，是否严格按照规定的业务范围开展业务，是否有从事非法借贷、非法集资等违法行为，担保资金运用是否隐藏重大风险。

3经营行为规范整顿。主要包括组织机构、内部控制和风险管理制度是否健全，审慎性经营指标是否符合监管要求，是否有不正当竞争和暴力追债等行为。

4高管队伍规范整顿。主要包括董事、监事和高级管理人员是否具备规定的资格条件，是否有严重违法违规行为。

四、时间安排

全省规范整顿工作应在2011年3月31日前完成。在此时限内，各地可根据实际提前完成规范整顿任务。

五、实施步骤

(一)发布公告。省金融办在《黑龙江日报》上发布规范整顿公告。市(地)监管部门在辖区内主流报纸发布规范整顿公告。

(二)申报登记。担保机构到所在市(地)监管部门申报登记；省属融资性担保公司到省金融办申报登记。登记期限自公告发布之日起30个工作日止。登记期限到期后，各市(地)监管部门将登记名册和情况报省金融办备案。

(三)自查与整改。经登记确认纳入规范整顿范围的担保机构按照《暂行办法》和《实施细则》要求进行自查整改，可自主选择保留、重组、合并、转型(退出融资性担保业务经营)等方式规范整顿。各市(地)、县(市、区)政府(行署)对辖区内担保机构开展自查与整改给予指导和帮助。对于注册资本达不到规定要求的，要通过政府引导、市场运作和改革创新、重组改造等办法，扩充其资本实力；对于注册资本金不实、违法违规经营、法人治理和内部控制薄弱、审慎性指标不符合监管要求的，要进行整改；对于严重偏离主业、问题突出、风险较大，尤其是打着担保旗号从事高风险投资、风险隐患特别突出的，要坚决清出融资担保市场；对于虚假出资、抽逃出资、非法集资、高息借贷等违法违规行为，要坚决查处，并做好核实资本和财务状况工作，依法保护债权人权益。对未经批准擅自经营融资性担保业务的有关机构，要依法予以取缔或责令改正。

(四)审核验收。按照先易后难的原则，各市(地)、县(市、区)监管部门对达到《暂行办法》和《实施细则》规定要求的融资性担保机构，要及时组织验收并做好行政许可事项申报的辅导工作，由市(地)监管部门组织申报，省金融办依法进行审核，符合《暂行办法》和《实施细则》要求的，按有关规定颁发经营许可证。

(五)规范整顿完成。各市(地)列入规范整顿范围的担保机构完成审核验收后，市(地)监管部门应向省金融办书面报送工作总结。省金融办统一组织对各地规范整顿工作情况进行检查，并向省政府和融资性担保业务监管部际联席会议报告情况。

六、工作要求

(一)各地要坚持“依法依规把关、维护企业合法权益、操作简便快捷”的原则，严格按照《实施细则》的要求组织开展规范整顿工作，尽可能缩短规范整顿时间。

(二)自主选择重组、合并或转型方式规范整顿的担保机构，在申报登记时要提交其对存量融资性担保业务的处理方案，确保妥善处置存量业务。

(三)规范整顿期间，经登记确认的担保机构可正常经营业务，有关行政许可事项应按规定申请报批。未申报登记、申报登记未获确认、规范整顿结束后未通过验收的担保机构，不得经营融资性担保业务。

七、保障措施

(一)加强组织领导。省政府成立省融资性担保机构规范整顿工作领导小组，组长由省政府分管领导担任，成员为省发改委、工业和信息化委员会、公安厅、财政厅、商务厅、工商局、省政府法制办、省金融办、人民银行哈尔滨中心支行、黑龙江银监局等单位负责人，领导小组办公室设在省金融办。各市(地)、县(市、区)政府(行署)要建立相应工作机制，统筹做好本辖区的融资性担保机构规范整顿工作。

(二)加强协作配合。各有关部门要在同级政府的统一领导下，认真履行职责，共同做好融资性担保机构规范整顿工作。各级监管部门要充分发挥牵头协调作用，公安、财政、工商等部门和人民银行、银监分支机构要按照各自职责分工，加大工作力度，按时保质完成任务。发改、工业和信息化、商务部门要配合做好担保机构的调查摸底工作。

(三)切实维护稳定。各市(地)、县(市、区)政府(行署)要建立重大风险事件报告机制、应急管理机制和问责制度，认真分析评估规范整顿中可能出现的各种矛盾和问题，切实做好维护稳定工作。对规范整顿不达标的企业，要认真做好善后处置工作。

第二篇：沈阳市人民政府办公厅关于印发沈阳市融资性担保机构规范整顿工作方案的通知

沈阳市人民政府办公厅关于印发沈阳市融资性担保机构规范整顿工作方案的通知

（沈政办发[2010]99号）

各区、县（市）人民政府，市政府各部门，各直属单位：

经市政府同意，现将《沈阳市融资性担保机构规范整顿工作方案》印发给你们，请遵照执行。

沈阳市人民政府办公厅 二○一○年九月二十九日

沈阳市融资性担保机构规范整顿工作方案

为深入贯彻落实《国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》（国办发〔2009〕7号）、《辽宁省人民政府办公厅关于印发辽宁省融资性担保机构管理暂行办法的通知》（辽政办发〔2010〕15号）和辽宁省金融风险处置工作领导小组《关于做好全省融资性担保机构规范整顿工作的通知》（辽金组发〔2010〕1号）精神，加强对全市融资性担保机构的监督管理，切实防范化解风险，促进我市融资性担保行业健康发展，结合我市实际，制定本方案。

一、指导思想与工作目标

（一）指导思想。深入贯彻落实科学发展观，全面落实国务院和省政府关于加强融资性担保机构管理的各项政策措施，牢固树立审慎经营和审慎监管的理念，坚持在规范中发展、在发展中规范的方针，实行规范整顿与促进发展相结合，推进融资性担保机构的重组与改造，大力培育充满生机活力、可持续审慎经营的市场主体，加快建立健全权责分明、监管有效的管理体制和机制，依法维护融资性担保行业市场秩序，切实防范化解业务风险，促进融资性担保行业健康发展。

（二）工作目标。一是确保国务院和省政府关于融资性担保业务监管和行业发展的各项政策措施得到全面落实，为融资性担保业健康发展创造良好环境。二是确保融资性担保机构资本实力和竞争力得到明显增强，建立起多层次、多元化的融资性担保体系。三是确保融资性担保机构经营行为得到规范，促进其纳入健康发展轨道。四是确保运行规范、监管有效的管理体系初步建立，不断完善监管长效机制。

二、规范整顿范围和内容

（一）范围。《辽宁省融资性担保机构管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）出台前，经工商行政管理部门注册登记、实际从事融资性担保业务的公司，包括沈阳市融资性担保机构在省内外设立的分支机构和外省、市融资性担保机构在沈设立的分支机构。融资性担保机构是指从事银行业金融机构贷款担保、票据承兑担保以及债券发行担保等融资性担保业务的担保机构，包括法人机构和分支机构。

（二）内容。

1.市场准入。主要包括融资性担保机构资本金是否达到《关于做好全省融资性担保机构规范整顿工作的通知》中的规定要求，是否有虚假注资和抽逃资金行为，公司组织机构、内部控制和风险管理制度是否健全等。

2.业务范围。主要包括融资性担保机构实际从事融资性担保业务是否有偏离主业现象及从事非法借贷、非法集资等违法行为，担保资金运用是否隐藏重大风险。

3.经营行为。主要包括融资性担保机构业务是否规范操作，准备金提取、风险集中度和投资是否达到规定要求，是否有不正当竞争和暴力追债等行为。

4.高管和从业人员队伍。主要包括融资性担保机构的董事、监事、高级管理人员以及从业人员是否具备规定的资格条件，是否有严重违法违规行为等。

三、工作方式与实施步骤

（一）方式。规范整顿工作采取监管部门按照统一标准对现有融资性担保机构核准审查，重新登记确认融资性担保机构资格的方式进行。具体是，由市金融办对达到规定要求的融资性担保机构出具初审意见并上报省金融办，由省金融办对全省融资性担保机构进行核准审查，对符合条件的融资性担保机构出具融资性担保业务资格核准批复文件，并发放《融资性担保机构经营许可证》；市工商部门和事业单位登记管理部门依据核准批复文件，为融资性担保机构办理变更注册登记手续。其中，事业性质担保机构还需取得同级机构编制部门的批准文件，外资担保公司还需取得外经贸部门核准文件。

（二）实施步骤。

1.调查摸底阶段（2010年9月）。按照属地管理原则，由各区、县（市）政府、开发区管委会统一组织，重点摸清本行政区域内融资性担保机构数量、分布、业务开展情况、风险状况以及存在的问题，并将调查摸底情况报市金融办。

2.自查整改阶段（2010年10月）。各融资性担保机构按照《暂行办法》要求进行自查自纠，在省金融办网站（www.xiexiebang.com）上下载有关文件，做好核实资本和财务状况工作，准备申报材料。

3.规范完善阶段（2010年11月-12月）。市金融办对资本质量高、经营管理规范、风险控制可靠且自查整改后达到规定要求的融资性担保机构优先安排审查，及时出具初审意见并组织上报。经省金融办审核确认后，颁发经营许可证。通过核准的融资性担保机构，持批准文件办理2010年工商年检。

4.检查验收阶段（2011年1月-3月）。规范整顿结束后，市金融办统一组织对各区、县（市）、开发区融资性担保公司规范整顿工作进行检查验收。

四、组织领导及责任分工

（一）建立健全融资性担保业务监管工作机制。建立市融资性担保业务监管联席会议制度，由市金融办作为召集人，市发展改革委、经济和信息化委、财政局、工商局、公安局、外经贸局、编委办、中小企业局、人民银行沈阳分行营管部、辽宁银监局为成员单位。联席会议负责研究制订促进融资性担保业务发展的政策措施，拟订融资性担保业务监管制度，协调相关部门共同解决融资性担保业务监管中的重大问题，指导各区、县（市）、开发区对融资性担保业务进行监管和风险处置。联席会议办公室设在市金融办。

（二）明确融资性担保业务监管部门及职责。融资性担保业务监管实行属地化管理。根据融资性担保机构的金融属性和业务特点，市政府明确全市融资性担保业务监管部门为市金融办，各区、县（市）政府、开发区管委会也要明确监管部门。市金融办要认真履行监管职责，明确分级监管责任。各区、县（市）、开发区监管部门负责辖区内融资性担保机构的日常监管、风险处置，并向同级政府和上级监管部门报告工作。

（三）加强规范整顿工作的协作配合。规范整顿工作政策性强、涉及面广、敏感度高、工作难度大，关系到维护正常经济秩序和社会稳定的大局。各区、县（市）政府、开发区管委会要高度重视，切实加强组织领导，严格落实监管责任，确保规范整顿工作取得实效。各有关部门要认真履行职责，相互配合，共同做好融资性担保机构的规范整顿工作。各级监管部门要充分发挥牵头协调作用，具体负责融资性担保机构调查摸底、方案制定和重新确认等有关工作，督促引导融资性担保机构进行自查整改，接受日常监管并主动配合有关部门开展工作；各级工商行政管理部门要严查融资性担保机构涉嫌虚假出资、抽逃出资和不正当竞争等违法违规行为，并负责做好重新确认后的变更登记工作；各级公安机关对融资性担保机构涉嫌违法犯罪的，要加大打击力度；各级外经贸、编制部门要做好外资及事业性质融资性担保机构的初审工作；各级财政部门要加强融资性担保机构财务监督，做好政府出资的融资性担保机构监督管理工作。

五、工作要求

（一）把握时限。各级监管机构及相关部门要抓紧工作，制定好工作计划，做好各阶段工作衔接，确保工作进度，力争于2010年12月31日前完成达标融资性担保机构的申报、核准及登记工作。

（二）严格准入。要严格按照标准执行规范整顿工作，保证各项申报材料全面、客观、真实。对近3年从事融资担保业务、至规范整顿期结束仍未达到核准条件的融资性担保机构，经申请，可给予1年宽限期。在宽限期内，达到条件的融资性担保机构可继续向监管部门申请核准，监管部门和各审批、登记管理部门可依照程序为其办理核准审查、变更注册登记手续。宽限期结束后仍未达到核准条件的，不予核准。

（三）促进发展。要注重在规范整顿中促进发展，推进融资性担保机构改革创新与重组改造，进一步强化资本管理，完善治理机制，建立起风险管控机制和内部控制体系，尽快走上依法规范经营的良性发展轨道。

（四）维护稳定。各级监管部门要加强调查研究，认真分析规范整顿中可能出现的各种矛盾和问题，制定应急预案，及时妥善处置突发事件，有效防范和化解风险，确保规范整顿工作顺利推进。

第三篇：陕西省人民政府办公厅关于做好全省融资性担保机构规范整顿工作的通知

陕西省人民政府办公厅关于做好全省融资性担保机构规范整顿工作的通

知

陕政办发 〔2010〕107号

各市、县、区人民政府，省人民政府各工作部门、各直属机构：

为深入贯彻落实《国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》（国办发〔2009〕7号）、《融资性担保公司管理暂行办法》（中国银监会等七部委2010年第3号令）和《融资担保业务监管部际联席会议关于认真贯彻落实〈融资性担保机构管理暂行办法〉的通知》（融资担保发〔2010〕1号）精神，加强对融资性担保机构的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，经省政府同意，在全省范围内开展融资性担保机构规范整顿工作。请你们结合实际，按照《陕西省融资性担保机构规范整顿工作方案》要求，认真组织实施。

此次规范整顿工作，对于加强融资性担保业的监督管理，促进融资担保业规范健康发展具有十分重要的意义和作用。各市、县、区及有关部门要高度重视，加强领导，周密部署，协调推进。要抓紧制订工作方案，尽快部署实施本地区融资性担保机构规范整顿工作。要密切关注不稳定因素，加强风险防范，确保规范整顿工作顺利实施。

附 件：陕西省融资性担保机构规范整顿工作方案

二○一○年十月十四日

附 件：

陕西省融资性担保机构规范整顿工作方案

根据《融资性担保业务监管部际联席会议关于认真贯彻落实〈融资性担保公司管理暂行办法〉的通知》（融资担保发〔2010〕1号）要求，为加强我省融资性担保机构的监督管理，促进融资性担保业健康有序发展，结合我省实际，制定《陕西省融资性担保机构规范整顿工作方案》。

一、规范整顿工作的指导思想和任务目标

融资性担保机构规范整顿的指导思想是：深入贯彻落实科学发展观，牢固树立审慎经营和审慎监管的理念，全面落实国务院和省政府关于加强融资性担保机构管理的各项政策措施，坚持规范整顿与促进发展相结合，大力培育充满生机活力、可持续审慎经营的市场主体，加快建立健全权责分明、监管有效的管理体制机制，依法维护融资性担保行业市场秩序，切实防范化解业务风险，促进融资性担保行业健康发展。

融资性担保机构规范整顿的目标是：通过规范整顿工作，确保国务院、省政府关于融资性担保业务监管职责得到全面落实，全省融资性担保机构的经营活动进一步规范，自律能力显著增强，作用得到充分发挥，逐步在全省建立起规范的融资性担保业服务体系。

二、规范整顿范围

《陕西省融资性担保机构管理暂行办法》（陕政办发〔2010〕95号）（以下简称《暂行办法》）出台前经工商行政管理部门注册登记的各类从事融资性担保业务的机构，包括外省融资性担保机构在我省设立的分支机构。

三、规范整顿内容

1．市场准入规范整顿。主要包括融资性担保机构注册资本金是否达到规定的要求，是否有虚假注资和抽逃资金行为，公司组织机构、内部控制和风险管理制度是否健全等。

2．业务范围规范整顿。主要包括融资性担保机构是否实际从事融资性担保业务，是否有偏离主业现象及从事非法借贷、非法集资等违法行为，担保资金运用是否隐藏重大风险。

3．经营行为规范整顿。主要包括融资性担保机构的业务是否规范操作，准备金提取、风险集中度和投资是否达到规定要求，是否有不正当竞争和暴力追债等行为。

4．高管和从业人员队伍规范整顿。主要包括融资性担保机构的董事、监事和高级管理人员是否具备规定的资格条件，是否有严重违法违规行为，从业人员是否具备规定的资格条件等。

四、规范整顿工作的阶段划分（2010年10月至2011年3月）

（一）动员部署阶段（2010年10月）。各设区市政府要召开专门会议，传达学习国办发〔2010〕7号文件、中国银监会等七部委2010年第3号令和《暂行办法》，充分认识融资性担保机构违法违规经营的社会危害性，增强对融资性担保机构规范整顿的紧迫感，积极部署本地区的规范整顿工作，及时制订符合各自实际的规范整顿工作总体方案和针对单体机构的具体方案。要采取适当形式，开展《暂行办法》的宣传教育工作，通过电视、广播、报刊以及内部工作信息等有效手段，创造有利于《暂行办法》贯彻落实的良好舆论氛围。

（二）自查自纠阶段（2010年10月至2011年1月）。各设区市政府要组织当地发展改革、工业和信息化、财政、中小企业、工商、公安、人民银行、银监等相关部门和单位，根据规范整顿工作方案和具体措施，对行政区域内的担保机构进行全面的自查自纠。要对行政区域内融资性担保机构分类排队，区别情况，采取保留、重组、解散、撤销、破产等方式进行分别处置。对于注册资本达不到规定要求的融资性担保机构，要通过政府引导、市场运作和改革创新、重组改造，扩充其资本实力；对于注册资本金不实、违法违规经营、拨备缺口大、法人治理和内部控制薄弱、审慎性指标不符合监管要求的融资性担保机构，要限期整改；对于严重偏离主业、问题突出、风险较大的融资性担保机构，尤其是打着担保旗号从事高风险投资并且风险隐患特别突出的，要坚决实施市场退出；对于虚假出资、抽逃出资、非法集资、高息借贷等违法违规行为，要坚决查处，并做好核实资本和财务状况工作，依法保护债权人权益。对未经批准擅自经营融资性担保业务的有关机构，要依法予以取缔或责令改正。

（三）审核确认阶段（2011年1月至2011年2月）。按照先易后难、优胜劣汰的原则，各市、县（市、区）政府对在规定期限内达到规定要求的融资性担保机构，要及时组织上报，并重新审核确认，确认工作由各设区市统一组织。重新审核确认的条件是：《暂行办法》出台前经工商行政主管部门注册登记；具有《暂行办法》出台前与商业银行业务合作记录，且主营业务突出；经过县级以上政府或相关部门确认无重大违法违规记录，规范整顿整改到位；注册资本已经达到或经过注资达到要求的最低限额；各项业务指标达到审慎性要求。重新审核确认的程序是：1．融资性担保机构到注册地设区市金融办领取和填写《融资性担保机构核准登记报告书》（省金融办另行印制），按要求准备并提交相关材料。2．市金融办审核融资性担保机构上报材料，出具初审意见，将初审意见和担保机构材料一并上报省金融办。3．省金融办根据有关法律法规进行审核，对符合《暂行办法》要求的按有关规定颁发经营许可证。重新确认的最后时限截至2011年3月31日。截至期限后，各级监管部门、工商行政管理部门不再为未经重新确认的融资性担保机构办理确认和变更登记，银行业金融机构不再与未经重新确认的融资性担保机构进行业务合作。

（四）检查验收阶段（2011年2月至2011年3月）。规范整顿结束后，各市、县（市、区）政府要及时进行总结。2011年1月底前，各设区市政府要将规范整顿结果报省融资性担保业务监管联席会议办公室（省金融办）。省上统一组织对各地规范整顿工作情况进行检查验收，对规范整顿工作开展不扎实的市、县、区，将向全省通报。

五、规范整顿工作要求

融资性担保机构规范整顿工作政策性强、涉及面广、敏感度高、工作难度大，关系到维护正常经济金融秩序和社会稳定的大局。各级政府要高度重视，牢固树立审慎经营、审慎监管理念，切实加强组织领导，严格落实监管责任，确保规范整顿工作取得实效。

（一）加强组织保障。为确保规范整顿工作的顺利进行，省政府成立了由一名省级领导任组长，省融资性担保业务监管联席会议全体成员单位参加的全省融资性担保机构规范整顿工作领导小组。省融资性担保业务监管联席会议办公室负责全省规范整顿工作的具体实施和工作协调。各设区市政府也要成立相应的规范整顿工作领导小组，全面落实规范整顿任务。各设区市政府要于2010年10月31日前，将规范整顿工作领导小组成员情况及本地区的规范整顿方案报省融资性担保业务监管联席会议办公室。

（二）进一步明确融资性担保业务的监管职责。按照国务院要求，对已设立的融资性担保机构实行属地化管理。省政府明确全省融资性担保业务监管部门为省金融办和各市、县（市、区）金融办或县（市、区）政府确定的部门。各级政府要结合实际，督促监管部门严格履行职责，全力推进融资性担保机构审慎监管。规范整顿期间，各级工商管理部门对新设立的融资性担保公司要严格落实前置审批的有关规定，对未经审批突击注册登记的，要追究当事人的责任。

（三）加强协作配合。在各级政府的统一领导下，各有关部门要认真履行职责，相互配合，提高把握政策、实施监管的能力，共同做好融资性担保机构规范整顿工作。各级监管部门要充分发挥牵头协调作用，具体负责融资性担保机构规范整顿方案制订及重新审核确认的有关工作，督促引导企业自查整改，加强日常监管，并主动配合有关部门开展工作。各级工商行政管理部门对融资性担保机构涉嫌虚假出资、抽逃出资和不正当竞争等违法违规行为，要加大依法查处力度，并负责做好重新确认后的变更登记工作。各级银监部门要配合当地政府做好规范整顿各项工作，发现融资性担保机构从事非法集资或者高息揽储、放高利贷等非法金融活动，要及时向当地政府报告，并配合有关部门做好风险处置工作。各级公安机关对融资性担保机构涉嫌违法犯罪的，要加大打击力度，对性质恶劣、影响重大的案件要及时果断处置。人民银行各分支机构要密切关注担保机构的资金变化情况，一旦发现涉嫌洗钱问题，应及时启动反洗钱系统进行处置。各级中小企业部门要配合做好融资性担保机构的甄别确认工作。各级财政部门要加强融资性担保机构的财务监督，做好对政府出资的融资性担保机构的监督管理工作。各新闻媒体要加强对规范整顿工作的宣传，做好宣传动员和舆论引导，形成良好氛围。

（四）加强重大风险事件报告和应急管理。按照属地管理原则，各设区市政府是本行政区域融资性担保机构风险处置的第一责任人，负责重大突发风险事件报告和应急管理工作。各市、县（市、区）政府要加强调查研究，认真分析评估规范整顿中可能出现的各种矛盾和问题，制订应急预案，及时妥善处置重大突发风险事件，有效防范和化解风险。要密切关注规范整顿中可能出现的社会不稳定因素，加强应急管理，维护社会稳定，确保规范整顿各项工作顺利推进。对在规范整顿过程中发现的重大问题，各设区市政府要及时报省融资性担保业务监管联席会议办公

第四篇：合肥市人民政府办公厅关于开展融资性担保机构规范整顿工作的通知

合肥市人民政府办公厅关于开展融资性担保机构规范整顿工作的通知.txt世上有三种人：一是良心被狗吃了的人，二是良心没被狗吃的人，三是良心连狗都不吃的人。︶﹋丶

爱情是个梦，而我却睡过了头﹌

合肥市人民政府办公厅关于开展融资性担保机构规范整顿工作的通知

2010年11月04日 17时10分 258 主题分类: 金融保险

“融资”

“担保机构”

合肥市人民政府办公厅关于开展融资性担保机构规范整顿工作的通知

合政办秘[2010]125号

各县、区人民政府，各开发区管委会，市政府有关部门：

为进一步加强对融资性担保公司的监督管理，促进融资性担保业务健康发展，根据《融资性担保公司管理暂行办法》（银监会令2010年第3号）、《安徽省融资性担保公司管理暂行办法》（皖政办[2010]34号，以下简称《办法》）以及《安徽省人民政府办公厅关于开展融资性担保机构规范整顿工作的通知》（皖政办明电[2010]64号）要求，市政府同意在全市范围内开展融资性担保机构规范整顿工作。现就有关事项通知如下：

一、指导思想

通过开展规范整顿，着力规范融资性担保机构行为，进一步增强担保行业的整体实力，优化融资性担保行业市场环境，提升担保行业整体形象，有效服务地方经济社会发展。

二、规范整顿对象

《办法》出台前在我市设立的从事融资性担保业务的各类担保机构及其分支机构和异地融资性担保机构在我市设立的分支机构（以下简称担保机构）。

三、规范整顿内容

（一）融资性担保机构经营范围界定情况，融资性担保机构的实际经营范围是否符合《办法》第二十六条、二十七条规定；非融资性担保机构是否违反规定从事《办法》第二十六条业务，是否在经营范围中注明融资性担保业务除外。

（二）融资性担保机构合规经营情况，特别是是否存在虚假出资、虚报注册资本金、抽逃出资、非法集资、吸收存款、发放贷款等违法违规经营行为。

（三）融资性担保机构资金运用情况，资金运用是否符合《办法》规定，是否隐藏重大风险。

（四）担保费收取是否符合相关规定，担保赔偿准备金及未到期责任准备金是否按规定比例提取。

（五）与金融机构合作情况，如授信额度、在保余额、担保放大倍数、缴存保证金比例等。

（六）内部风险控制情况，包括担保评审制度、内部风险控制流程及担保合同管理等情况。

（七）高管人员及主要业务人员情况，包括专业知识、从业经验情况。

（八）近一年融资性担保业务开展情况，包括但不限于在保明细（注明在保前十大客户）、担保总额、已发生代偿及代偿损失情况等。

（九）行业主管部门规定的有关情况。

四、实施步骤

本次规范整顿工作采取市、县、区（包括开发区，下同）联动方式进行，从2010年10月开始，2011年3月底结束，分四阶段进行。具体安排如下：

（一）工作部署阶段（2010年10月30日前）。

召开市融资性担保业务监管联席会议（以下简称市联席会议），传达贯彻有关文件精神，研究部署全市规范整顿工作。市金融办牵头负责，对担保机构工商登记、人民币结算账户、贷款卡、担保机构与银行合作等情况进行摸排，深入分析担保机构经营管理情况和风险状况，指导县区制定整顿方案。发布规范整顿通告，组织动员担保机构积极主动配合主管部门开展规范整顿工作。

（二）整改规范阶段（11月1日至12月31日）。

1、自查自纠。各担保机构要对照《办法》中相关规定和此次规范整顿内容开展自查自纠，对自查存在的问题认真梳理，自行整改，详细记录自查和整改情况。

2、重新登记。担保机构自查自纠工作结束后，如继续开展融资性担保业务的，应主动向所在县区融资性担保工作主管部门提出申请（申报材料目录附后）。经县区主管部门核实，由所在县区政府、开发区管委会出具风险处置承诺书后，报送市金融办。其中，市及以上国有独资或控股担保公司可直接向市金融办提出申请，由同级国资委或其主管部门出具风险处置承诺书。

3、变更审批。对规范整顿期间变更经营范围、注册资金等事项的担保机构，要按照《办法》规定及规范整顿要求做好审批工作。

4、变更注销。对规范整顿后不再从事融资性担保业务的机构，须在2011年3月31日前主动到工商部门申请工商变更登记或注销登记。工商部门应严格明确其经营范围，在经营范围中注明“融资性担保业务除外”。对此前开展的担保业务进行审查和风险评估，按照有关法律法规妥善处置存量融资性担保业务。

各县区和市联席会议成员单位要高度重视，适时跟进推动整改达标工作，及时处置和打击非法金融活动。2010年12月20日前，各县区要将整改规范工作小结、融资性担保机构基本情况登记表、融资性担保机构基本情况登记汇总表报市金融办。2010年12月31日前，由市金融办汇总上报。

担保机构在自查自纠、重新登记过程中弄虚作假的，视具体情况通过适当方式向社会公布，并将有关不良信息录入人民银行征信管理系统。

（三）检查验收阶段（2011年1月1日至2011年1月31日）。

市金融办牵头组织联席会议成员单位，采用现场检查等方式，对担保机构自查自纠情况进行验收检查。对有可能存在重大问题或有举报存在违法违规问题的担保机构，必须进行现场检查。发现存在问题的，要责令限期整改，其中对于存在严重经营风险、涉及严重非法金融活动且拒不整改的，要将其清理退出融资性担保市场，并移交有关部门依法处置。

我市担保机构在省内异地设立分支机构的，待其总公司通过规范整顿验收后，经市金融办同意，向设立分支机构所在地主管部门提出整顿验收申请；异地担保公司在我市设立的分支机构，待其总公司通过所在地规范整顿验收后，经所在地主管部门同意，向市金融办提出整顿验收申请；在省外设立分支机构的，按照省政府金融办有关规定执行。

2011年3月31日前，未办理工商变更登记或注销登记的担保机构，工商行政管理部门依法按规定给予相应行政处罚直至吊销营业执照。

检查验收阶段和整改规范阶段有关工作同步进行，担保机构整改合格后即可进行重新登记验收，并按照审批权限予以批复。对经验收合格重新登记的担保机构，将按照规定程序发放国家统一监制的经营许可证，具体办法另行通知。

（四）总结提高阶段（2011年2月1日至2011年3月31日）。

认真总结辖区内融资性担保机构规范整顿工作，进一步巩固规范整顿成果；不断探索改进监管方式、方法和手段，逐步健全长效监管机制。

各县区要对辖区内融资性担保机构规范整顿工作进行总结，并于2011年1月底前将总结材料报市金融办。市金融办要对全市融资性担保机构规范整顿工作进行总结，并于2011年2月底前将总结材料报市政府、省政府金融办。

五、组织保障

（一）加强组织领导。融资性担保机构规范整顿工作政策性强、涉及面广、敏感度高、工作难度大，关系到经济和社会秩序的稳定。各级各部门要高度重视，切实加强组织领导，确保规范整顿工作取得实效。此次规范整顿工作由市联席会议统一领导，市金融办具体负责。各县区要加强对辖区内融资性担保机构规范整顿工作的组织领导和协调，确保辖内规范整顿工作顺利开展。

（二）落实工作责任。各县区要认真组织实施规范整顿工作，建立规范整顿工作目标责任制，做到机构、人员、任务和责任四落实。市联席会议成员单位要按照各自工作职责范围，履职尽责，协同配合。对通过验收重新登记的担保机构，在短时间内出现重大违法违规问题和风险的，按规定实施问责。

（三）建立重大事项报告制度。各县区、市联席会议成员单位要切实做好规范整顿工作的宣传和引导，密切关注并及时处理担保机构中存在的重大违规问题和潜在的风险，确保规范整顿工作顺利推进。对规范整顿中出现的紧急情况和重大问题，要及时应对处理并报送市联席会议办公室，市联席会议办公室要立即报送市政府和省融资性担保业务监管联席会议。

附件：合肥市融资性担保公司规范整顿申报材料目录

二○一○年十月二十六日

附件：

合肥市融资性担保公司规范整顿申报材料目录

1、重新登记申请。内容包括：公司名称、住所、机构性质、组织形式、注册资金、业务开展情况（包括银行授信、保证金比例、放大倍数、在保余额等）、经营管理情况、拟重新登记从事的业务范围等。

2、所在地政府（或有关部门）以正式文件形式出具的风险处置承诺书。

3、公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证，人民币基本账户、贷款卡复印件。

4、自查自纠工作总结报告。内容包括：组织领导、自查存在的问题及说明、整改措施及记录、整改到位情况及拟保留的分支机构名单等。

5、基本情况登记表。

6、股东承诺书。承诺内容包括：自愿出资、出资额及所占比例、资金来源真实合法性、所提供材料真实性、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。

7、近期经审计的会计报告及2010年7月1日至上月底的银行对账单（明细）。应聘请具有法定资格、熟悉担保业务的审计机构，对公司财务状况及业务经营情况进行专项审计，出具审计报告（具体格式要求按照财政部金融企业财务决算报表—担保类）。审计报告包括但不限于以下内容：资产负债表、利润表、现金流量表、担保余额变动表，融资性担保业务符合融资性担保公司经营规则和风险控制要求具体情况。

8、公司章程。

9、风险管理情况说明。内容包括担保评审制度、内部风险控制流程、担保合同管理等业务管理制度，责任准备金和赔偿准备金提取情况，代偿和代偿损失情况及分析，在保前十大客户情况，担保放大倍数以及对在保业务风险管理和风险管理措施。

10、公司人事、行政、财务管理、内幕风险控制制度。

11、董事、监事和高级管理人员情况说明。附上述人员个人简历、身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料以及公司任职文件。

12、公司股权结构情况说明。详细介绍每位股东基本情况、入股金额及占总股份比例，并附股东主体资格有效证明材料或者自然人身份证复印件。

13、合法验资机构出具的验资证明。说明注册资金到位情况。

14、公司治理情况说明。股东（大）会、董事会（执行董事）、监事会（监事）、经营管理层为主体的组织架构及相互制衡的权、责、利关系作出的制度安排（含议事规则）及职能部门设置、具体职责和人员配备情况等。

15、从业人员基本情况说明。包括从业人员年龄、工作经历、学历情况等。

16、公司发展规划。包括未来业务发展规划、财务发展计划、风险管理规划等。

17、营业场所所有权或使用权的证明材料。

18、公司联系人、联系电话、传真电话、电子邮箱、通讯地址（邮编）。

19、各级监管部门规定的其他材料。

以上资料提供复印件的，同时提供原件，原件与复印件核对无误后，原件退回申请人；会计报告需要审计机构加盖公章及骑缝章、注册会计师签字并承担相应的法律责任，单位盖章及负责人、财务负责人、制表人签字，审计机构及注册会计师法定资格文件等；申报材料主送所在地政府，采取A4纸张活页装订，一式5份。

第五篇：哈尔滨市融资性担保机构规范整顿方案的通知.doc

关于印发哈尔滨市融资性担保机构规范整顿方案的通知

2011-02-25 10:31:06 | 文章来源： 哈尔滨市人民政府办公厅 阅读次数： 58 次

哈尔滨市融资性担保机构规范整顿方案的通知

哈政办发〔2011〕5号

各区、县（市）人民政府，市政府各有关委、办、局，各有关单位：

经市政府同意，现将《哈尔滨市 融资性担保机构 规范整顿方案》予以印发，请认真贯彻执行。

哈尔滨市人民政府办公厅

二○一一年二月十八日

哈尔滨市融资性担保机构规范整顿方案

为做好我市融资性 担保机构 规范整顿工作，根据《融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）、《黑龙江省<融资性担保公司管理暂行办法>实施细则》（以下简称《实施细则》）和《黑龙江省人民政府办公厅关于印发黑龙江省融资性担保机构规范整顿工作方案的通知》（黑政办发〔2010〕60号）有关规定和要求，结合我市实际，制定本方案。

一、指导思想

深入贯彻落实科学发展观，坚持“在规范中发展、在发展中规范”的方针，大力培育充满生机活力、可持续审慎经营的市场主体，依法维护融资性担保行业市场秩序，切实防范化解风险，促进我市融资性担保行业健康发展。

二、工作目标

通过规范整顿，确保国家和省、市政府关于融资性担保业务监管和行业发展的各项政策措施得到全面落实，为融资性担保行业健康发展创造良好环境；确保融资性担保机构资本实力和竞争力得到明显增强，进一步完善多层次、多元化的融资性担保体系；确保融资性担保机构经营行为得到规范，促进其纳入健康发展轨道；确保运行规范、监管有效的管理体系初步建立，进一步完善监管长效机制。

三、工作范围和内容

（一）工作范围。《暂行办法》施行前在哈尔滨市行政区域内依法设立、经营融资性担保业务的各类组织形式的法人单位及分支机构（以下简称“担保机构”）。

（二）工作内容。通过规范整顿，使纳入规范整顿范围内的担保机构符合《暂行办法》和《实施细则》的要求。工作重点为：

1.市场准入规范整顿。主要包括注册资本金是否达到规定的要求，是否有虚假出资和抽逃资金行为。

2.业务范围规范整顿。主要包括是否实际从事融资性担保业务，是否严格按照规定的业务范围开展业务，是否有从事非法借贷、非法集资等违法行为，担保资金运用是否隐藏重大风险。

3.经营行为规范整顿。主要包括组织机构、内部控制和风险管理制度是否健全，审慎性经营指标是否符合监管要求，是否有不正当竞争和暴力追债等行为。

4.高管队伍规范整顿。主要包括董事、监事和高级管理人员是否具备规定的资格条件，是否有严重违法违规行为。

四、时间安排

按照全省规范整顿工作要在2011年3月31日前完成的要求，我市力争提前完成规范整顿任务。

五、实施步骤

（一）发布公告。省金融办已于1月10日在《黑龙江日报》和《生活报》上发布规范整顿公告。市金融办已于1月11日在《哈尔滨日报》和《新晚报》上发布规范整顿公告。

（二）申报登记。担保机构到市金融办申报登记。登记期限自公告发布之日起30个工作日止。登记期限到期后，市金融办将登记名册和情况报省金融办备案。

（三）自查与整改。经登记确认纳入规范整顿范围的担保机构按照《暂行办法》和《实施细则》要求进行自查整改，可自主选择保留、重组、合并、转型（退出融资性担保业务经营）等方式规范整顿。市金融办对全市行政区域内担保机构开展自查与整改情况给予指导和帮助，各区、县（市）政府及监管部门对辖区内担保机构开展自查与整改情况给予指导和帮助。对于注册资本达不到规定要求的，要通过政府引导、市场运作和改革创新、重组改造等办法，扩充其资本实力；对于注册资本金不实、违法违规经营、法人治理和内部控制薄弱、审慎性指标不符合监管要求的，要进行整改；对于严重偏离主业、问题突出、风险较大，尤其是打着担保旗号从事高风险投资且风险隐患特别突出的，要坚决清出融资担保市场；对于虚假出资、抽逃出资、非法集资、高息借贷等违法违规行为，要坚决查处，并做好核实资本和财务状况工作，依法保护债权人权益。对未经批准擅自经营融资性担保业务的有关机构，要依法予以取缔或责令改正。

（四）审核验收。按照先易后难的原则，各区、县（市）监管部门对达到《暂行办法》和《实施细则》规定要求的融资性担保机构，要及时组织验收，做好行政许可事项申报的辅导工作，并向市金融办组织申报。市金融办对全市及市属达到《暂行办法》和《实施细则》规定要求的融资性担保机构，及时组织验收，做好行政许可事项申报的辅导工作，并向省金融办进行申报。省金融办依法进行审核，对符合《暂行办法》和《实施细则》要求的，由省金融办按有关规定颁发经营许可证。

（五）规范整顿完成。各区、县（市）列入规范整顿范围的担保机构完成审核验收后，监管部门应向市金融办报送书面工作总结。市金融办向省金融办报送书面工作总结，并向市政府报告情况，同时，接受省金融办统一组织对各地规范整顿工作情况的检查。

六、工作要求

（一）各区、县（市）要坚持“依法依规把关、维护企业合法权益、操作简便快捷”的原则，严格按照《实施细则》的要求组织开展规范整顿工作，尽可能缩短规范整顿时间。

（二）自主选择重组、合并或转型方式规范整顿的担保机构，在申报登记时要提交其对存量融资性担保业务的处理方案，确保妥善处置存量业务。

（三）规范整顿期间，经登记确认的担保机构可正常经营业务，有关行政许可事项应按规定申请报批。未申报登记、申报登记未获确认、规范整顿结束后未通过验收的担保机构，不得经营融资性担保业务。

七、保障措施

（一）加强组织领导。市政府成立市融资性担保机构规范整顿工作领导小组，组长由市政府分管领导担任，成员为市发改委、金融办、工信委、公安局、财政局、商务局、工商局、市政府法制办、人民银行哈尔滨中心支行、黑龙江银监局

等单位负责人，领导小组办公室设在市金融办。各区、县（市）政府要建立相应工作机制，统筹做好本辖区的融资性担保机构规范整顿工作。

（二）加强协作配合。各有关部门要在同级政府的统一领导下，认真履行职责，共同做好融资性担保机构规范整顿工作。各级监管部门要充分发挥牵头协调作用，公安、财政、工商等部门和人民银行、银监分支机构要按照各自职责分工，加大工作力度，按时保质完成任务。发改、工业和信息化、商务部门要配合做好担保机构的调查摸底工作。

（三）切实维护稳定。各区、县（市）政府要建立重大风险事件报告机制、应急管理机制和问责制度，认真分析评估规范整顿中可能出现的各种矛盾和问题，切实做好维护稳定工作。对规范整顿不达标的企业，要认真做好善后处置工作。