关于在全省组织开展融资性担保机构规范整改工作的通知

第一篇：关于在全省组织开展融资性担保机构规范整改工作的通知

财政厅 省工商局 省银监局

关于在全省组织开展融资性担保机构规范整改工作的通知

各市、州、直管市、财政厅、工商局、银监分局：

为落实国家七部委颁布的《融资性担保公司管理暂行办法》和《融资性担保业务监管部际联席会议关于认真贯彻落实〈融资性担保公司管理暂行办法〉的通知》(融资担保发〔2010〕1号)的精神和要求，省经信委、省工商局、湖北银监局研究确定，下半年在全省组织开展融资性担保机构规范整改工作，现将有关事项通知如下：

一、总体要求

本次规范整改工作由省经信委牵头，省工商局、湖北银监局共同组织实施。总体工作要求是，在全面摸清担保机构现状的基础上，规范担保机构行为，并将规范工作与促进融资性担保机构改革创新和重组改造结合起来，以规范促改革，以改革促发展，确保规范整改工作取得实实在在成效。

（一）明确规范对象和工作内容。本次规范整改的对象是，全省范围内从事融资担保业务的担保机构，包括公司法人、非公司企业法人、事业单位、社团组织及其分支机构等。主要内容包括:

1、融资性担保机构经营合规情况，即是否存在虚假出资、虚报注册资本金、抽逃出资、非法集资、高息放贷以及超范围经营等违法违规行为；

2、担保资金是否实行了专户存储；

3、担保费用收取及风险保证金资金来源情况；

4、与金融机构的合作情况，如担保放大比例、交存风险保证金比例等；

5、内部风险控制情况，包括担保评估制度、内部审批流程及担保合同管理情况；

6、高管人员及主要业务人员情况，包括专业知识、从业经验和个人信用情况。

（二）执行法律法规和政策。本次规范整改工作的主要法律政策依据包括：《中华人民共和国公司法》，《中华人民共和国公司登记管理条例》，《中华人民共和国企业法人登记管理条例》，《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》（国务院令第247号），《国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》（国办发〔2009〕7号）》，国务院处置非法集资部际联席会议、融资性担保业务监管部际联席会议《关于做好担保公司涉及非法集资案件等处置工作的函》（处非联函〔2009〕277号），中国银监会等七部委《融资性担保公司管理暂行办法》(2010年第3号)等。各地在组织开展规范整改工作中，要严格执行国家法律法规和政策，确保规范整改工作顺利开展，达到预期目标。

（三）落实工作目标和责任。通过本次规范整改工作，确保国家和省关于融资性担保业务监管职责得到全面落实，全省融资性担保机构的经营活动进一步规范，融资性担保行业自律能力显著加强，融资性担保机构的作用得到充分发挥，逐步在全省建立起规范的融资性担保服务体系。各地要深入分析本地区融资性担保机构经营管理情况和风险状况，依据国家法律政策，认真制定规范整改的总体方案和针对单体机构的具体方案，区别不同情况，实施分别处置。要针对融资性担保机构注册资本不实、不足、违法违规经营、拨备缺口大、法人治理和内部控制薄弱、审慎性指标不符合监管要求等突出问题进行规范，限期整改。要针对融资性担保机构的不同经营情况和风险状况，分别制定差别化的整改措施，采取保留、重组、解散、撤销、破产等方式进行分别处置，着力优化融资性担保机构结构，提升融资性担保业务发展质量。要加强对问题突出、风险较大的融资性担保机构规范整改工作的协调指导，及时妥善处置单体机构风险，确保不发生系统性风险。

二、实施步骤

规范整改工作从7月份开始，到10月底结束，分三个阶段进行。

（一）自查自纠阶段（7月1日至8月31）。各地由经信委牵头，相关等单位共同参加，加强对融资性担保机构监管政策的学习宣传，根据工商登记信息，对辖区内担保公司逐户上门宣传政策，逐户查看会计报表和经营情况，逐户进行登记造册。各地对每家担保机构都要做到有检查、有结论、有处理意见。在此基础上形成规范整改工作自查报告并填写相关表格(见附件)，于8月31日前反馈至省经信委融资担保服务处。

（二）重点抽查阶段（9月15日至10月15日）。省经信委、省工商局、湖北银监局将抽调专人组成检查组，对重点市州、县开展规范整改工作情况进行督促检查。对在规范整改中工作不力，不能按时完成规范整改任务的地区，将予以通报。

（三）整改规范阶段（10月16日至11月31日）。各地要对照《融资性担保公司管理暂行办法》的准入条件和监管要求，制定规范整改意见。要对当地现有的融资性担保机构进行备案管理，从2010年起，对担保公司每季度的经营及财务报表进行非现场审核。对不能按要求提供有关备案资料，以及出现问题不能按期整改的，涉及工商登记的，督促其到工商部门办理名称及业务范围变更，涉及其它部门的，由相关部门依规处理；对经整改后仅注册资本没有达到准入门槛的，允许在2011年3月底前增资到位；对经检查验收符合准入条件的，按规定程序发放由国家统一监制的经营许可证。

三、组织保障

（一）加强组织领导。为确保规范整改工作顺利进行，成立全省融资性担保机构规范整改工作组，组长由省经信委主任担任，省经信委、省工商局、湖北银监局各一位分管领导为副组长。规范整改工作组负责全省规范整改工作的组织实施和工作协调，办公室设在省经信委，负责日常工作。各市、州也要成立相应的规范整改工作组，全面落实规范整改任务，并于7月中旬前，将规范整改工作组组成人员报省经信委。

（二）建立重大事项报告制度。各地要切实做好宣传动员和舆论引导工作，密切关注社会不稳定因素，加强应急管理，维护社会稳定，确保规范整改工作顺利推进。在规范整改工作中若发生紧急情况和重大问题，要及时应对处理并上报。8月底前，上报规范整改自查报告，10月底前报送规范整改工作总结。

附件：

1、各市州直管市林区融资性担保机构基本情况调查 汇总表

2、融资性担保机构基本情况调查表汇总表.xls

担保机构基本情况调查表及

第二篇：武汉市经济和信息化委员会 武汉市工商行政管理局关于在全市组织开展融资性担保机构规范整改工作的通知

武汉市经济和信息化委员会 武汉市工商行政管理局关于在全市组织开展融资性担保机构规范整改工作的通知

发布日期：2010-08-10

关于在全市组织开展融资性担保机构

规范整改工作的通知

武经信中小[2010]092号

各区（开发区）经信局（经发局）、工商分局，武汉信用担保协会，各融资性担保机构：

为落实国家七部委颁布的〘融资性担保公司管理暂行办法〙和〘融资性担保业务监管部际联席会议关于认真贯彻落实〖融资性担保公司管理暂行办法〗的通知〙(融资担保发〔2010〕1号)的精神和要求，根据省经信委、省工商局、湖北银监局〘关于在全省组织开展融资性担保机构规范整改工作的通知〙（鄂经信融资［2010］173号）精神，确定2010年下半年在全市组织开展融资性担保机构规范整改工作。现将有关事项通知如下：

一、总体要求

本次规范整改工作由市经信委、市工商局等部门共同组织实施。总体工作要求是，在全面摸清担保机构现状的基础上，规范担保机构行为，并将规范工作与促进融资性担保机构改革创新和重组改造结合起来，以规范促改革，以改革促发展，确保规范整改工作取得实实在在成效。

（一）明确规范对象和工作内容。本次规范整改的对象是，全市范围内从事融资担保业务的担保机构，包括公司法人、非公司企业法人、事业单位、社团组织及其分支机构等。主要内容包括:

1、融资性担保机构经营合规情况，即是否存在虚假出资、虚报注册资本金、抽逃出资、非法集资、高息放贷以及超范围经营等违法违规行为；

2、担保资金是否实行了专户存储；

3、担保费用收取及风险保证金资金来源情况；

4、与金融机构的合作情况，如担保放大比例、交存风险保证金比例等；

5、内部风险控制情况，包括担保评估制度、内部审批流程及担保合同管理情况；

6、高管人员及主要业务人员情况，包括专业知识、从业经验和个人信用情况。

（二）执行法律法规和政策。本次规范整改工作的主要法律政策依据包括：〘中华人民共和国公司法〙，〘中华人民共和国公司登记管理条例〙，〘中华人民共和国企业法人登记管理条例〙，〘非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法〙（国务院令第247号），〘国务院办公厅关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知〙（国办发〔2009〕7号）〙，国务院处置非法集资部际联席会议、融资性担保业务监管部际联席会议〘关于做好担保公司涉及非法集资案件等处置工作的函〙（处非联函〔2009〕277号），中国银监会等七部委〘融资性担保公司管理暂行办法〙(2010年第3号)等。各区、开发区、武汉信用担保协会在组织开展规范整改工作中，要严格执行国家法律法规和政策，确保规范整改工作顺利开展，达到预期目标。

（三）落实工作目标和责任。通过本次规范整改工作，确保国家和省、市关于融资性担保业务监管职责得到全面落实，全市融资性担保机构经营活动进一步规范，融资性担保行业自律能力显著加强，融资性担保机构的作用得到充分发挥，逐步在全市建立起规范的融资性担保服务体系。各区、开发区要深入分析本区融资性担保机构经营管理情况和风险状况，依据国家法律政策，认真制定规范整改的总体方案和针对单体机构的具体方案，区别不同情况，实施分别处置。要针对融资性担保机构注册资本不实、不足、违法违规经营、拨备缺口大、法人治理和内部控制薄弱、审慎性指标不符合监管要求等突出问题进行规范，限期整改。要针对融资性担保机构的不同经营情况和风险状况，分别制定差别化的整改措施，采取保留、重组、解散、撤销、破产等方式进行分别处置，着力优化融资性担保机构结构，提升融资性担保业务发展质量。要加强对问题突出、风险较大的融资性担保机构规范整改工作的协调指导，及时妥善处置单体机构风险，确保不发生系统性风险。武汉信用担保协会要结合职责，在行业协会内组织开展规范整改工作，促进行业自律和规范发展。

二、实施步骤

规范整改工作从7月份开始，到11月底结束，分四个阶段进行。

（一）担保机构自查自纠阶段（7月1日至8月31日）。各融资性担保机构要认真学习国家和省、市相关规范整改文件和通知，主动联系注册所在区（开发区）经信局（经发局），严格按照此次规范整改要求进行逐项自查，完整如实填写相关调查表格(见附件)、形成自查报告，加盖公章后将纸质和电子版于8月20日前报送至区（开发区）经信局（经发局）；对不符合要求的地方，在规定时间内抓紧自查自纠和整改。武汉信用担保协会会员担保机构，同时将相关表格和自查报告报送至武汉信用担保协会。

（二）各区组织检查阶段（7月1日至9月15日）。各区（开发区）由经信局（经发局）牵头，工商等相关部门共同参加，根据工商登记信息，对辖区内担保公司逐户上门进行政策宣传和检查，逐户进行登记造册、查看会计报表和业务经营等情况，并对担保机构自查自纠报告进行审核。各区、开发区对每家担保机构都要做到有检查、有结论、有处理意见。在此基础上形成本区、开发区规范整改工作自查报告并填写整理相关表格，于9月10日前将纸质（连同各担保机构材料，一式二套）和电子版报送至市规范整改工作组办公室。武汉信用担保协会也要按照上述要求，组织对所有会员担保机构逐户上门进行检查和审核，并在此基础上形成协会规范整改工作自查报告，连同相关表格，于9月10日前报送至市规范整改工作组办公室。

（三）省市重点抽查阶段（9月16日至10月15日）。市经信委、市工商局等部门将抽调专人组成检查组，对各区、开发区、武汉信用担保协会开展规范整改工作情况进行督促检查。对在规范整改中工作不力，不能按时完成规范整改任务的区、开发区以及相关单位，将予以通报。在此期间，做好迎接省检查组重点抽查工作。

（四）整改规范阶段（10月16日至11月31日）。各区、开发区要对照〘融资性担保公司管理暂行办法〙的准入条件和监管要求，制定规范整改意见。要对辖区内现有的融资性担保机构进行备案管理，从2010年起，对担保公司每季度的经营及财务报表进行非现场审核。对不能按要求提供有关备案资料，以及出现问题不能按期整改的，涉及工商登记的，督促其到工商部门办理名称及业务范围变更；对经整改后仅注册资本没有达到准入门槛的，允许在2011年3月底前增资到位；涉及其它部门的，由相关部门依规处理；对经检查验收符合准入条件的，按规定程序发放由国家统一监制的经营许可证。

武汉信用担保协会也要根据相关要求，结合协会职责，提出规范整改意见和建议。

三、组织保障

（一）加强组织领导。为确保规范整改工作顺利进行，成立全市融资性担保机构规范整改工作组，组长由市经信委主任担任，市经信委、市工商局等部门各一位分管领导担任副组长。规范整改工作组负责全市规范整改工作的组织实施和工作协调，办公室设在市经信委，负责日常工作。各区、开发区要成立相应的规范整改工作组，武汉信用担保协会也要组织成立规范整改工作专班，全面落实规范整改任务，并于8月10日前，将规范整改工作组（专班）组成人员报市规范整改工作组办公室。

（二）建立重大事项报告制度。各区、开发区以及武汉信用担保协会，要切实做好宣传动员和舆论引导工作，确保规范整改工作顺利推进。在规范整改工作中若发生紧急情况和重大问题，要及时应对处理并上报。9月10日前，上报规范整改自查报告，11月20日前报送规范整改工作总结。

未尽事宜请与市规范整改工作组办公室联系：

联 系 人：胡丹妮，俞晶晶 联系电话：85316916，85316897电子邮箱：sueyang136@sina.com 附件：

1、各区融资性担保机构基本情况调查汇总表

2、融资性担保机构基本情况调查表

3、融资性担保机构自查报告提纲

二○一○年八月六日

第三篇：开展湖南省融资性担保机构规范整顿工作的通知

湖南省人民政府办公厅明传发电

湘政办明电[2010] 214号

湖南省人民政府办公厅关于

开展全省融资性担保机构规范整顿工作的通知

各市州、县市区人民政府，省政府各厅委、各直属机构：

为加强对融资性担保机构的监督管理，切实防范和化解风险，促进融资性担保行业和经济社会健康发展，根据国务院办公厅《关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》（国办发[2009]7号）、中国银监会等七部委下发的《融资性担保公司管理暂行办法》（2010年第3号令）和《湖南省融资性担保公司管理暂行办法》（湘政办发[2010]66号，以下简称《暂行办法》）有关规定要求，经省人民政府同意，现就开展全省融资性担保机构规范整顿工作有关事项通知如下：

一、充分认识开展融资性担保机构规范整顿工作的重要意义近年来，我省融资性担保行业得到了较快发展，为有效缓解中小企业贷款难、担保难，促进当地经济社会发展发挥了积极作用。但由于部分融资性担保机构经营活动不够规范，干扰了正常的经济金融秩序，给社会稳定带来了一定的风险隐患。各级各有关部门要把开展融资性担保机构规范整顿作为加强地方金融工作的一项重要措施，切实抓紧抓好。

二、规范整顿的范围和主要内容

范围。从事融资性担保业务或融资性再担保业务的公司和非公司制机构(含我省融资性担保公司在省外设立的分支机构和外省融资性担保公司在我省设立的分支机构)。

主要内容。一是是否符合准入条件。主要包括公司注册资本金是否达到规定要求，机构名称是否规范，公司高管和从业人员是否具备规定的资格条件，机构组织结构、内部控制和风险管理制度是否健全等。二是是否遵守经营范围。主要包括是否实际从事融资性担保业务，以及是否偏离主业经营等。三是是否依法依规经营。主要包括担保机构的业务是否规范操作，是否有非法集资、吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资等违法违规行为，未到期责任准备金和担保赔偿准备金提取比例、风险集中度和投资比例是否达到规定要求等。其中，注册资本不实、违法违规经营、拨备缺口大、法人治理和内部控制薄弱、审慎性指标不符合规定要求等方面是此次规范整顿的重点。

三、时间安排

规范整顿工作从2010年12月10日至2011年3月31日，分四个阶段进行。

（一）动员部署阶段(2010年12月10目-2010年12月20学习和传达国家和省有关文件精神，明确规范整顿的工作制定规范整顿方案，加强政策宣传，全面启动辖区内融资机构规范整顿工作。

（二）自查整改阶段(2010年12月21日-2011年1月21日)。各融资性担保机构按照自愿原则和《暂行办法》有关要求，进行自查自

纠，向当地政府金融办提交自查报告和整改方案。各县市区人民政府金融办对辖区内担保机构分类排队，制定处置方案，根据实际情况，采取保留、重组、解散、撤销、破产进行分别处置。重点查处虚假出资、抽逃出资、非法集资、高息借贷等违法违规行为，核实各融资性担保机构的资本和财务状况。

（三）规范完善阶段(2011年1月22日-2011年3月10日)。各市州、县市区人民政府金融办按照有关规定要求，对本辖区内的融资性担保机构进行逐户核实和重新确认，并在规定时间内向金融办报告核实情况和确认建议意见。省政府金融办按照省有关规定进行审核，对符合要求的融资性担保机构给予批复并颁发经营许可证。

（四）检查验收阶段(2011年3月11日-2011年3月31日)。省政府金融办负责组织对各地规范整顿工作情况进行检查验收，并向省人民政府和国务院融资性担保业务监管部际联席会议报告检查验收情况。

规范整顿结束后，各市州、县市区人民政府金融办、工商行政管理部门和银行业金融机构要按照省政府金融办批复文件为相关融资性担保机构办理确认、变更登记和开展业务合作。对只从事非融资性担保业务、不再从事融资性担保业务的机构，各市州政府金融办要会同工商行政管理部门明确其经营业务范围，并对其此前开展的融资性担保业务进行审查和风险评估，妥善处理债权债务等相关事宜。

四、工作要求

各级各有关部门要切实加强组织领导，严格落实监管责任，确保

规范整顿工作取得实效。

(一)加强组织领导。省人民政府成立省融资性担保机构规范整顿工作领导小组。各市州、县市区人民政府要建立相应工作机制，加强对辖区内融资性担保机构规范整顿工作的组织领导。

(二)落实工作责任。市州、县市区人民政府是本辖区内担保机构风险处置的责任主体。各地要建立规范整顿工作目标责任制，确保机构、人员、任务和责任全面落实。省融资性担保机构规范整顿工作领导小组各成员单位要认真履行职责，加强协调，搞好配合，共同做好此次规范整顿工作。省政府金融办负责制定《湖南省融资性担保公司规范整顿工作指引》，加强对各市州开展规范整顿工作的指导和督促。

(三)建立重大事项报告制度。各市州、县市区人民政府要 及时妥善处置单体机构风险，确保不发生系统性风险。在规范整顿工作中，如发生紧急情况或发现重大问题，要积极应对、妥善处置，并及时报告省融资性担保机构规范整顿工作领导小组。

湖南省人民政府办公厅

二〇一〇年十二月七日

第四篇：合肥市人民政府办公厅关于开展融资性担保机构规范整顿工作的通知

合肥市人民政府办公厅关于开展融资性担保机构规范整顿工作的通知.txt世上有三种人：一是良心被狗吃了的人，二是良心没被狗吃的人，三是良心连狗都不吃的人。︶﹋丶

爱情是个梦，而我却睡过了头﹌

合肥市人民政府办公厅关于开展融资性担保机构规范整顿工作的通知

2010年11月04日 17时10分 258 主题分类: 金融保险

“融资”

“担保机构”

合肥市人民政府办公厅关于开展融资性担保机构规范整顿工作的通知

合政办秘[2010]125号

各县、区人民政府，各开发区管委会，市政府有关部门：

为进一步加强对融资性担保公司的监督管理，促进融资性担保业务健康发展，根据《融资性担保公司管理暂行办法》（银监会令2010年第3号）、《安徽省融资性担保公司管理暂行办法》（皖政办[2010]34号，以下简称《办法》）以及《安徽省人民政府办公厅关于开展融资性担保机构规范整顿工作的通知》（皖政办明电[2010]64号）要求，市政府同意在全市范围内开展融资性担保机构规范整顿工作。现就有关事项通知如下：

一、指导思想

通过开展规范整顿，着力规范融资性担保机构行为，进一步增强担保行业的整体实力，优化融资性担保行业市场环境，提升担保行业整体形象，有效服务地方经济社会发展。

二、规范整顿对象

《办法》出台前在我市设立的从事融资性担保业务的各类担保机构及其分支机构和异地融资性担保机构在我市设立的分支机构（以下简称担保机构）。

三、规范整顿内容

（一）融资性担保机构经营范围界定情况，融资性担保机构的实际经营范围是否符合《办法》第二十六条、二十七条规定；非融资性担保机构是否违反规定从事《办法》第二十六条业务，是否在经营范围中注明融资性担保业务除外。

（二）融资性担保机构合规经营情况，特别是是否存在虚假出资、虚报注册资本金、抽逃出资、非法集资、吸收存款、发放贷款等违法违规经营行为。

（三）融资性担保机构资金运用情况，资金运用是否符合《办法》规定，是否隐藏重大风险。

（四）担保费收取是否符合相关规定，担保赔偿准备金及未到期责任准备金是否按规定比例提取。

（五）与金融机构合作情况，如授信额度、在保余额、担保放大倍数、缴存保证金比例等。

（六）内部风险控制情况，包括担保评审制度、内部风险控制流程及担保合同管理等情况。

（七）高管人员及主要业务人员情况，包括专业知识、从业经验情况。

（八）近一年融资性担保业务开展情况，包括但不限于在保明细（注明在保前十大客户）、担保总额、已发生代偿及代偿损失情况等。

（九）行业主管部门规定的有关情况。

四、实施步骤

本次规范整顿工作采取市、县、区（包括开发区，下同）联动方式进行，从2010年10月开始，2011年3月底结束，分四阶段进行。具体安排如下：

（一）工作部署阶段（2010年10月30日前）。

召开市融资性担保业务监管联席会议（以下简称市联席会议），传达贯彻有关文件精神，研究部署全市规范整顿工作。市金融办牵头负责，对担保机构工商登记、人民币结算账户、贷款卡、担保机构与银行合作等情况进行摸排，深入分析担保机构经营管理情况和风险状况，指导县区制定整顿方案。发布规范整顿通告，组织动员担保机构积极主动配合主管部门开展规范整顿工作。

（二）整改规范阶段（11月1日至12月31日）。

1、自查自纠。各担保机构要对照《办法》中相关规定和此次规范整顿内容开展自查自纠，对自查存在的问题认真梳理，自行整改，详细记录自查和整改情况。

2、重新登记。担保机构自查自纠工作结束后，如继续开展融资性担保业务的，应主动向所在县区融资性担保工作主管部门提出申请（申报材料目录附后）。经县区主管部门核实，由所在县区政府、开发区管委会出具风险处置承诺书后，报送市金融办。其中，市及以上国有独资或控股担保公司可直接向市金融办提出申请，由同级国资委或其主管部门出具风险处置承诺书。

3、变更审批。对规范整顿期间变更经营范围、注册资金等事项的担保机构，要按照《办法》规定及规范整顿要求做好审批工作。

4、变更注销。对规范整顿后不再从事融资性担保业务的机构，须在2011年3月31日前主动到工商部门申请工商变更登记或注销登记。工商部门应严格明确其经营范围，在经营范围中注明“融资性担保业务除外”。对此前开展的担保业务进行审查和风险评估，按照有关法律法规妥善处置存量融资性担保业务。

各县区和市联席会议成员单位要高度重视，适时跟进推动整改达标工作，及时处置和打击非法金融活动。2010年12月20日前，各县区要将整改规范工作小结、融资性担保机构基本情况登记表、融资性担保机构基本情况登记汇总表报市金融办。2010年12月31日前，由市金融办汇总上报。

担保机构在自查自纠、重新登记过程中弄虚作假的，视具体情况通过适当方式向社会公布，并将有关不良信息录入人民银行征信管理系统。

（三）检查验收阶段（2011年1月1日至2011年1月31日）。

市金融办牵头组织联席会议成员单位，采用现场检查等方式，对担保机构自查自纠情况进行验收检查。对有可能存在重大问题或有举报存在违法违规问题的担保机构，必须进行现场检查。发现存在问题的，要责令限期整改，其中对于存在严重经营风险、涉及严重非法金融活动且拒不整改的，要将其清理退出融资性担保市场，并移交有关部门依法处置。

我市担保机构在省内异地设立分支机构的，待其总公司通过规范整顿验收后，经市金融办同意，向设立分支机构所在地主管部门提出整顿验收申请；异地担保公司在我市设立的分支机构，待其总公司通过所在地规范整顿验收后，经所在地主管部门同意，向市金融办提出整顿验收申请；在省外设立分支机构的，按照省政府金融办有关规定执行。

2011年3月31日前，未办理工商变更登记或注销登记的担保机构，工商行政管理部门依法按规定给予相应行政处罚直至吊销营业执照。

检查验收阶段和整改规范阶段有关工作同步进行，担保机构整改合格后即可进行重新登记验收，并按照审批权限予以批复。对经验收合格重新登记的担保机构，将按照规定程序发放国家统一监制的经营许可证，具体办法另行通知。

（四）总结提高阶段（2011年2月1日至2011年3月31日）。

认真总结辖区内融资性担保机构规范整顿工作，进一步巩固规范整顿成果；不断探索改进监管方式、方法和手段，逐步健全长效监管机制。

各县区要对辖区内融资性担保机构规范整顿工作进行总结，并于2011年1月底前将总结材料报市金融办。市金融办要对全市融资性担保机构规范整顿工作进行总结，并于2011年2月底前将总结材料报市政府、省政府金融办。

五、组织保障

（一）加强组织领导。融资性担保机构规范整顿工作政策性强、涉及面广、敏感度高、工作难度大，关系到经济和社会秩序的稳定。各级各部门要高度重视，切实加强组织领导，确保规范整顿工作取得实效。此次规范整顿工作由市联席会议统一领导，市金融办具体负责。各县区要加强对辖区内融资性担保机构规范整顿工作的组织领导和协调，确保辖内规范整顿工作顺利开展。

（二）落实工作责任。各县区要认真组织实施规范整顿工作，建立规范整顿工作目标责任制，做到机构、人员、任务和责任四落实。市联席会议成员单位要按照各自工作职责范围，履职尽责，协同配合。对通过验收重新登记的担保机构，在短时间内出现重大违法违规问题和风险的，按规定实施问责。

（三）建立重大事项报告制度。各县区、市联席会议成员单位要切实做好规范整顿工作的宣传和引导，密切关注并及时处理担保机构中存在的重大违规问题和潜在的风险，确保规范整顿工作顺利推进。对规范整顿中出现的紧急情况和重大问题，要及时应对处理并报送市联席会议办公室，市联席会议办公室要立即报送市政府和省融资性担保业务监管联席会议。

附件：合肥市融资性担保公司规范整顿申报材料目录

二○一○年十月二十六日

附件：

合肥市融资性担保公司规范整顿申报材料目录

1、重新登记申请。内容包括：公司名称、住所、机构性质、组织形式、注册资金、业务开展情况（包括银行授信、保证金比例、放大倍数、在保余额等）、经营管理情况、拟重新登记从事的业务范围等。

2、所在地政府（或有关部门）以正式文件形式出具的风险处置承诺书。

3、公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证，人民币基本账户、贷款卡复印件。

4、自查自纠工作总结报告。内容包括：组织领导、自查存在的问题及说明、整改措施及记录、整改到位情况及拟保留的分支机构名单等。

5、基本情况登记表。

6、股东承诺书。承诺内容包括：自愿出资、出资额及所占比例、资金来源真实合法性、所提供材料真实性、履行股东权利和义务、不抽逃资金、不非法开展金融业务、不非法集资等。

7、近期经审计的会计报告及2010年7月1日至上月底的银行对账单（明细）。应聘请具有法定资格、熟悉担保业务的审计机构，对公司财务状况及业务经营情况进行专项审计，出具审计报告（具体格式要求按照财政部金融企业财务决算报表—担保类）。审计报告包括但不限于以下内容：资产负债表、利润表、现金流量表、担保余额变动表，融资性担保业务符合融资性担保公司经营规则和风险控制要求具体情况。

8、公司章程。

9、风险管理情况说明。内容包括担保评审制度、内部风险控制流程、担保合同管理等业务管理制度，责任准备金和赔偿准备金提取情况，代偿和代偿损失情况及分析，在保前十大客户情况，担保放大倍数以及对在保业务风险管理和风险管理措施。

10、公司人事、行政、财务管理、内幕风险控制制度。

11、董事、监事和高级管理人员情况说明。附上述人员个人简历、身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料以及公司任职文件。

12、公司股权结构情况说明。详细介绍每位股东基本情况、入股金额及占总股份比例，并附股东主体资格有效证明材料或者自然人身份证复印件。

13、合法验资机构出具的验资证明。说明注册资金到位情况。

14、公司治理情况说明。股东（大）会、董事会（执行董事）、监事会（监事）、经营管理层为主体的组织架构及相互制衡的权、责、利关系作出的制度安排（含议事规则）及职能部门设置、具体职责和人员配备情况等。

15、从业人员基本情况说明。包括从业人员年龄、工作经历、学历情况等。

16、公司发展规划。包括未来业务发展规划、财务发展计划、风险管理规划等。

17、营业场所所有权或使用权的证明材料。

18、公司联系人、联系电话、传真电话、电子邮箱、通讯地址（邮编）。

19、各级监管部门规定的其他材料。

以上资料提供复印件的，同时提供原件，原件与复印件核对无误后，原件退回申请人；会计报告需要审计机构加盖公章及骑缝章、注册会计师签字并承担相应的法律责任，单位盖章及负责人、财务负责人、制表人签字，审计机构及注册会计师法定资格文件等；申报材料主送所在地政府，采取A4纸张活页装订，一式5份。

第五篇：关于开展全市融资性担保公司规范整顿工作的通知

制发机关： 青岛市人民政府办公厅 成文日期： 2010-09-14 编

号： 青政办发〔2010〕28号

标

题： 关于开展全市融资性担保公司规范整顿工作的通知

各区、市人民政府，市政府各部门，市直各单位：

为促进融资性担保行业健康发展，根据省政府办公厅《关于开展全省融资性担保公司规范整顿工作的通知》（鲁政办发〔2010〕36号）精神，现就开展融资性担保公司规范整顿工作通知如下：

一、规范整顿工作的指导思想和要求

（一）指导思想

深入贯彻落实科学发展观，牢固树立审慎经营和审慎监管的理念，坚持在规范中发展、在发展中规范的方针，实行规范整顿与促进发展相结合，改革创新与重组改造相结合，政策上宽严适度与管理上分工协作相结合，全面落实国务院和省、市政府关于加强融资性担保公司管理的各项政策措施，大力培育充满生机活力、可持续审慎经营的市场主体，加快建立健全权责分明、监管有效的管理体制机制，依法维护融资性担保行业市场秩序，切实防范化解业务风险，促进融资性担保行业健康发展。

（二）目标要求

1．确保国务院和省、市政府关于融资性担保业务监管和行业发展的各项政策措施得到全面落实，为融资性担保业健康发展创造良好环境。

2．确保融资性担保公司资本实力和竞争力得到明显增强，进一步完善多层次、多元化的融资性担保体系。

3．确保融资性担保公司经营行为得到规范，促进其纳入健康发展轨道。

4．初步建立运行规范、监管有效的管理体系，不断完善监管长效机制。

二、规范整顿工作的范围和内容

（一）范围

《山东省融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）出台前经工商行政管理部门注册登记的实际从事融资性担保业务的公司，包括我市融资性担保公司在市外设立的分支机构和外地融资性担保公司在我市设立的分支机构。

（二）内容

1．市场准入规范整顿。主要包括融资性担保公司注册资本金是否达到规定的要求，是否有虚假注资和抽逃资金行为，公司组织机构、内部控制和风险管理制度是否健全等。

2．业务范围规范整顿。主要包括融资性担保公司是否实际从事融资性担保业务，是否有偏离主业现象及从事非法借贷、非法集资等违法行为，担保资金运用是否隐藏重大风险。

3．经营行为规范整顿。主要包括融资性担保公司的业务是否规范操作，准备金提取、风险集中度和投资是否达到规定要求，是否有不正当竞争和暴力追债等行为。

4．高管和从业人员队伍规范整顿。主要包括融资性担保公司的董事、监事和高级管理人员是否具备规定的资格条件，是否有严重违法违规行为，从业人员是否具备规定的资格条件等。

三、规范整顿工作的方法步骤

（一）调查摸底阶段（2010年9月）。按照属地管理原则，由各区市政府统一组织，重点摸清辖区内融资性担保公司数量、分布、业务开展、风险状况以及存在的问题。在此基础上，各区市政府要认真制定规范整顿的总体方案和针对单体机构的具体方案，并于2010年9月30日前报市金融办。

（二）自查整改阶段（2010年10月-11月中旬）。融资性担保公司按照要求进行自查自纠，各区市政府对辖区内融资性担保公司分类排队，区别情况，采取保留、重组、解散、撤销、破产等方式进行分别处置。对于注册资本达不到规定要求的融资性担保公司，要通过政府引导、市场运作和改革创新、重组改造，扩充其资本实力；对于注册资本金不实、违法违规经营、拨备缺口大、法人治理和内部控制薄弱、审慎性指标不符合监管要求的融资性担保公司，要限期整改；对于严重偏离主业、问题突出、风险较大的融资性担保公司，尤其是打着担保旗号从事高风险投资并且风险隐患特别突出的，要坚决实施市场退出；对于虚假出资、抽逃出资、非法集资、高息借贷等违法违规行为，要坚决查处，并做好核实资本和财务状况工作，依法保护债权人权益。对未经批准擅自经营融资性担保业务的有关机构，要依法予以取缔或责令改正。

（三）规范完善阶段（2010年11月中旬-12月）。各区市政府对在规定期限内达到规定要求的融资性担保公司，要及时组织上报，并重新确认。重新确认的条件是：《暂行办法》出台前经工商行政主管部门注册登记，并通过2010年年检；具有《暂行办法》出台前与商业银行业务合作记录，且主营业务突出；经过县级以上政府或相关部门确认无重大违法违规记录，规范整顿整改到位；注册资本已经达到或经过注资达到要求的最低限额；各项业务指标达到审慎性要求。确认工作由各区市统一组织，严格按上述条件逐户确认，并加盖区市监管部门公章后上报市金融办，市金融办审核后报省金融办，经省金融办审核确认后颁发经营许可证。省金融办重新确认的最后时限截至2011年3月31日。截止期限后，各级监管部门、工商行政管理部门不再为未经重新确认的融资性担保公司办理确认和变更登记，银行业金融机构不再与未经重新确认的融资性担保公司进行业务合作。

（四）检查验收阶段（2011年1月-3月）。规范整顿结束后，各区市政府要及时进行总结，于2011年1月5日前向市金融办提交规范整顿报告。市金融办统一组织对各区市规范整顿工作情况进行检查验收，并向市政府和省金融办报告情况。

四、不断加大对融资性担保公司的政策扶持力度

各区市政府要结合本地区经济金融和融资性担保公司发展的具体情况，认真研究制定促进融资性担保业健康发展的政策措施。要加大有关财政补贴、奖励补助等政策扶持力度，积极拓宽资本金补充渠道，完善抵（质）押登记和征信管理体系，推进企业信息共享，强化社会信用意识，提高担保抵（质）押登记、债务追偿效率。要努力提高扶持政策的针对性和有效性，着力扶持一批信誉优良、资本实力强、经营管理规范、风险管控水平高的融资性担保公司做大做强，逐步提高行业竞争能力。要积极推动银行业金融机构与融资性担保公司的业务合作，探索创新合作方式，努力建立双方“风险共担、利益共享”的合作机制，形成融资性担保公司、银行业金融机构和企业之间相互合作、共同发展的良好局面。市财政局要会同市经济信息化委、市金融办等有关部门抓紧制定促进融资性担保公司健康发展的配套政策措施。

五、切实加强对规范整顿工作的组织领导

（一）建立健全工作机制

为加强对融资性担保业务的监督管理，促进融资性担保业务健康发展，防范和化解融资性担保风险，市政府决定建立融资性担保业务监管联席会议（以下简称联席会议）制度。联席会议负责对全市融资性担保公司规范整顿等工作的统一领导和组织协调，由市政府分管副市长担任总召集人，市政府分管副秘书长、市金融办主任、青岛银监局局长担任召集人。市发展改革委、市经济信息化委、市财政局、市工商局、市公安局、市商务局、市政府法制办、人民银行青岛市中心支行和青岛银监局等部门参加。联席会议办公室设在市金融办，承担联席会议日常工作。各区市政府也要建立相应工作机制，统筹负责本辖区的融资性担保公司业务监管工作。

（二）进一步明确监管职责

融资性担保机构实行属地化管理，地方政府是风险处置的第一责任人。市政府明确全市融资性担保业务监管部门为市金融办和各区市金融办或区市政府确定的部门。市金融办要认真履行监管职责，明确分级监管责任，与各区市监管部门签署日常监管和金融风险处置责任书。各区市政府要结合实际，督促监管部门严格履行职责，全力推进融资性担保公司审慎监管。

（三）加强协作配合

在市政府的统一领导下，各有关部门和单位既要明确分工，又要相互配合，共同做好融资性担保公司规范整顿工作。各级政府监管部门要充分发挥牵头协调作用，具体负责融资性担保公司调查摸底、方案制定及重新确认的有关工作，督促引导企业自查整改，加强日常监管，并主动配合有关部门开展工作。各级工商行政管理部门对融资性担保公司涉嫌虚假出资、抽逃出资和不正当竞争等违法违规行为，要加大依法查处力度，并负责做好重新确认后的变更登记工作。银监部门要配合当地政府做好规范整顿各项工作，发现融资性担保公司从事非法集资或者高息揽储、放高利贷等非法金融活动，要及时向当地政府报告，并配合有关部门做好风险处置工作。公安机关对融资性担保公司涉嫌违法犯罪的，要加大打击力度，对性质恶劣、影响重大的案件要及时果断处置。人民银行要密切关注担保机构的资金变化情况，一旦发现涉嫌洗钱问题，应及时启动反洗钱系统进行处置。各级发展改革、经济信息化、商务部门要配合做好融资性担保公司的调查摸底和甄别确认工作。各级财政部门要加强融资性担保公司的财务监督，做好对政府出资的融资性担保公司的监督管理工作。各类融资性担保公司要自觉增强风险控制、依法合规经营的意识和能力，主动开展自查自纠、业务规范和风险管理，不断提高职业操守和专业素质。规范整顿结束后，各区市要及时向市金融办提交总结报告。市政府将组成调研督导组，对各区市规范整顿工作进行督促和检查。

（四）加强重大风险事件报告和应急管理

按照属地管理原则，各区市政府是本辖区融资性担保公司风险处置的第一责任人，负责重大突发风险事件报告和应急管理工作。要实行融资性担保公司重大风险事件责任追究制度。各区市政府要加强调查研究，认真分析评估规范整顿中可能出现的各种矛盾和问题，制定应急预案，及时妥善处置重大突发风险事件，有效防范和化解风险。各级政府监管部门要向社会公布公开电话，及时受理有关来电，做好来信来访工作，对发现的紧急情况和重大风险，要做好应急管理工作。要密切关注规范整顿中可能出现的社会不稳定因素，加强应急管理，维护社会稳定，确保规范整顿各项工作顺利推进。

青岛市人民政府办公厅

二○一○年九月十四日