第一篇：证券公司信用风险管理体系—以平安证券为例课后测验答案(100)
证券公司信用风险管理体系—以平安证券为例
单选题（共 3 题，每题 20 分）.压力测试应采用以（）为主的风险分析方法，测算压力情景下信用风险敞口暴露。并当根据压力测试结果反映的风险情况，结合自身风险承受能力，采取必要的应对措施，必要时实施应急预案。
A.定性分析 B.定量分析 C.专家判断 我的答案：
B 2.信用风险分析常用方法有 CAMELS 分析法，主要从资本充足率、资产质量、管理水平、盈利能力、流动性、（）六个维度分析。
A.对市场风险的敏感性 B.还款意愿 C.财务报表 D.担保品 我的答案：
A 3.核销，是指公司将认定的呆账经过既定的审批程序准予核销，账务上将资产冲减至零，同时全额冲销已计提的资产减值准备，不足的部分直接计入当期亏损的账务处理办法，公司将（）追索权。
A.保留 B.放弃 我的答案：
A 多选题（共 1 题，每题 20 分）.证券公司应对信用风险计量模型进行建设、验证和维护，确保相关（）的合理性和可靠性。
A.假设 B.参数 C.数据来源 D.计量程序 我的答案：
ABCD 判断题（共 1 题，每题 20 分）.风险准备金，是指通过对资产风险及非预期损失情况的评估，计量公司承担风险所需预提的损失准备。
对
错 我的答案：错
第二篇：C13024《证券公司证券营业部信息技术指引》课后测验(100分)
一、单项选择题
1.根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，证券公司应确保A型和B型证券营业部提供至少（）种相互独立的行情揭示系统、委托方式。
A.3 B.2 C.1 D.4 2.在营业场所内未部署与现场交易服务相关的信息系统，但依托公司总部或其他证券营业部的信息系统为客户提供现场交易服务。采用该类型信息系统建设模式的证券营业部在《证券公司证券营业部信息技术指引》中被称为（）型营业部。
A.D B.B C.A D.C 3.根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，（）应全面负责证券营业部信息技术管理，统一制定证券营业部信息技术建设、运维、安全等管理制度。
A.证券公司
B.证券营业部
C.证券公司区域中心
D.证券公司分支机构
4.根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，机房应具备独立空调系统，使机房温度保持在（）范围内。
A.25℃±3℃
B.25℃±5℃
C.23℃±3℃
D.23℃±5℃
二、多项选择题
5.根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的相关要求，机房选址应满足的要求包含（）。
A.远离强震源、强磁场源和强噪声源，远离电磁干扰源或实施有效电磁干扰防护；远离产生粉尘、油烟、有害气体以及具有腐蚀性、易燃、易爆物品的工厂、仓库等场所
B.选择具备可靠供电的场所
C.尽量避免低洼地带
D.符合当地抗震强度要求；符合当地消防主管部门的消防安全要求 6.根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的相关要求，机房供电应满足如下要求（）。
A.应配置UPS电源，并不得将与业务无关的设备接入UPS电源
B.市电插座与UPS插座应严格区分，插座面板应有提示性的标识或标签
C.相关电器设备、电线应与机柜用电负载相适应，并留有余量
D.应具有独立于一般照明电的专用供电线路，设有独立的配电柜或配电箱
三、判断题
7.根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，证券公司应为A型和B型证券营业部至少配备一名专职技术人员。（）
正确
错误
8.根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，证券公司应确保证券营业部局域网与公司广域网、互联网实现有效隔离。（）
正确
错误
9.根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，A型、B型、C型证券营业部的通信线路中应有一条为地面数据专线。（）
正确 错误
10.证券公司需根据《证券公司证券营业部信息技术指引》的规定，建设证券营业部的信息系统，不可以自主选择证券营业部信息系统建设模式。（）
正确
错误
第三篇：中国平安内控管理体系：以风险为导向
老客呼死你
中国平安内控管理体系：以风险为导向
风险管理与内部控制是企业生存与发展的永恒课题。保险公司的内控既有其独有的特点，又具有一定的代表性。特编辑一组专题，倾听来自典型企业、监管部门及咨询机构的声音。
自国家财政部、保监会等五部委联合下发《企业内部控制基本规范》和相关的配套指引，以及保监会发布《保险公司内部控制基本准则》以来，中国平安(微博)集团充分利用政府创造的良好环境和强大推动力，将公司的内控体系再次整合升级，并通过深入贯彻落实保监会《基本准则》，将平安内控管理机制深入落实到各业务环节。
目前平安集团保持着健全的公司治理结构和风险管控的三道防线，包括：
第一道防线：业务及管理部门。作为风险管控的第一责任单位，执行公司制定的风险内控政策，并组织开展业务自我改进。
第二道防线：风险内控管理的专业职能部门。合规部、风险管理部、法律部以公司风险内控管理政策为核心，协助各级业务部门和管理职能部门建立风险识别、评估、控制、应对流程，建立各项重大风险预警机制，完善风险指标监测体系和报告机制，并推动整体改进和落实。在具体的内控建设和评价工作中，合规部负责建立全年内控自评计划，其中包括主数据的维护、风险自评、内控自评和内控测试的工作时间计划及工作项任务。
第三道防线：监察稽核的职能部门。稽核部门作为相对独立的部门，对公司风险内控体系和机制的整体运作情况(内控机制的设计有效性和执行有效性)进行独立评价和报告。
创建平安信赖工程
信用、信誉是金融企业的生命，信心、信赖是金融企业成长壮大的基石。全球金融危机的爆发、蔓延再一次验证了内控管理对于企业的意义，对以金融服务为业的平安而言，内控管理水平更是能否赢得客户信赖、能否保证股东利益并确保监管放心的衡量标准。
公司领导明确指出：内部控制管理不是被动地满足法规的要求，而是公司经营管理的内在需求，内部控制管理也不仅仅可以控制风险，更可以增强客户信赖，提高老客户忠诚度，吸引更多的新客户，促进公司业务发展。
平安根据国家法律法规以及监管要求，结合公司经营管理的需要，确立了以“促进公司三大支柱业务(保险、银行、资产管理)以及整个集团有效益可持续健康发展”为公司内控与风险管理的长期目标；建立了覆盖全面、运作规范、针对性强、执行到位、监督有力的合规内控与风险管理体系和运行机制。先进的内控管理机制为公司持续稳健发展提供了保障，为客户利益维护建立了坚实的保护屏障，为公司战略有效实施奠定了坚实的基础。把信赖建立在机制上，把信赖建立在系统、平台上，把信赖建立在可预期的结果上。
满足法规只是起点
内部控制“体系是否健全”、“运行是否有效”是平安管理层非常关心的问题，也是即将或准备实施内控体系建设的企业所关心的。根据《基本规范》的要求，企业需要报告和披露在规定时点内部控制运行有效性的评价结果。表面看起来企业只要顺利通过会计师事务所进行的内部控制审计就算过关了，但平安管理层确定的内控目标不仅如此，更强调提升内部控制管理的长效机制和持续保证能力，至少应实现以下目标：
顺利通过会计师事务所进行的内部控制审计；
形成风险识别、评估和内部控制制度设计、运行及控制效果测试评价的标准流程，并保持动态更新、反复运行；
记录内部控制管理和维护的过程轨迹；
梳理并分类归档内部控制设计及运行有效性的举证资料，并动态保持其充分有效性；
形成内控风险及缺陷的主动检视、持续改进、自我完善的运行机制；
实现内部控制评价结果与相关责任人的绩效问责考核指标挂钩。
在构建平安集团合规内控体系的过程中，平安一方面努力加强内部制度和风险内控团队建设；另一方面充分利用外脑，与国际知名咨询机构积极合作，借鉴国际、国内先进的风险内控管理方法、成熟经验和现代化工具。
特别是2008年6月五部委正式发布《基本规范》后，平安集团管理层非常重视，敏锐地认识到建立健全内部控制体系不仅是监管机构的合规要求，更是获得客户信赖，提升公司品牌，提升上市公司外部评价的契机和抓手。认识决定态度，思想决定行动。在对美国萨班斯奥克斯利法案、COSO内部控制以及企业风险管理架构等制度、标准及其实施状况进行调研的基础上，结合平安的战略方向及现实状况，平安管理层以“务实”、“整合”为核心价值理念，提出“以风险为导向、以制度为基础、以流程为纽带、以内控系统为抓手”的26字方针，为整个集团内部控制体系建设明确了“四项基本原则”。
简单来说，即首先梳理关键流程并识别和评估与内控相关的固有风险；其次结合公司各项规章制度及实施现状，辨识各个流程的关键控制活动并固化；然后开展内控自评工作，评估现有内控体系对于上述固有风险管理的有效性，最终得出剩余风险的评估结果。固有风险扣除现有内部控制和管理举措对于固有风险的缓释效果后，即为剩余风险水平。对于内控自评发现的内控缺陷，有针对性地弥补内控缺失、进一步完善内控体系，从而将内控相关的剩余风险控制在公司可接受的水平。
以风险为导向
内部控制体系建设需要回答的首要问题是：“控制什么？”，也就是控制目标的问题。不少保险公司在开展内部控制时的一大误区在于“为内控而内控”，流于形式，眉毛胡子一把抓，没有对内控风险点进行梳理和分类，最后既浪费了人力、财力，也降低了内控项目的有效性。而“以风险为导向”的理念，则是要明确识别行业及公司内部所面临的风险点，并对已识别的风险进行评级，同时与现有的控制活动进行匹配，进而评估相应风险点的控制水平。即哪些是不足的？哪些是没有涵盖的？不足的或未涵盖的风险，平安是否能接受？若不能接受，应当如何对控制不足的部分进行强化？如何对尚未涵盖的部分进行控制？等等。最终把平安的风险控制在可接受的范围内。因此“以风险为导向”实质在于“为管控风险而内控”，关注“控制有效性”，并通过梳理、提升现有的控制活动，使内部控制与日常管理活动紧密融合，让业务部门人员作“主角”，内控管理部门作“导演”。
以制度为基础
平安集团充分认识到现代企业的管理中，制度是核心和基础。通过制度进行管理，最能体现效率，最能体现统一性和质量标准，因此制度建设是平安内控体系建设的一个重要内容。内控制度并非是现有业务部门日常管理制度的简单集合，也不是游离于现有业务管理制度之外的一套完全独立的制度体系，而是对现有业务管理制度补充、完善、整合的过程。制度在企业内部应该只有统一的一套，保持“唯一正确性”，这一点非常重要。平安现已建立并不断完善内控制度体系，明确各层级的职责定位和工作目标，确定内控工作开展的程序循环。集团合规部牵头完成平安《内部控制评价管理办法》和《内部控制自评手册》，以期建立健全“以风险管控和内部控制评价为导向，以合规、风控等公司制度为核心和依据，以内部控制自评手册为工具和方法”的内部控制制度体系。
以流程为纽带
部分企业在进行风险评估时，往往习惯于以部门为单位，殊不知风险的产生和由此带来的结果往往是叠加的、跨部门的，因为一个完整业务流程的实现是多个部门之间协同工作、相互配合的结果。如果仅从部门的角度看风险，往往看不清楚、看不全面，容易以偏概全，进而影响对风险的评级及相应内控点的识别。平安“以流程为纽带”将内部控制落实于业务流程的全过程，以流程为脉络识别风险点，消除了各部门间的壁垒和脱节，避免出现真空地带，增强了流程的衔接性，也更易于从整体的视角把握企业的风险点。平安在内控评价过程中，涵盖了绝大部分法人专业子公司及其关键业务流程。
以内控系统为抓手
内部控制体系应当以IT系统的建立及完善为基础。比如内控自我评估，整个过程牵涉面很广，基本涉及平安所有的业务部门和人员，涉及的数据资料信息量非常大，评估流程管理也很繁杂，若在常态管理中采用手工方式进行，则难度更大。因此平安就有一个非常明确的认识，即需要有系统的支持。对于系统，其基本设想是：其一，要有一个自动工作流的驱动，也就是说每个业务部门的每个业务人员都需要明确自己的角色定位和工作内容，而这些应当通过系统来实现。同时涉及相应的内控节点，该节点的负责人一定要做出反应(采取相应的内控动作，如审批)，若在规定的时间内没有响应，则系统将会触发邮件提醒。其二，要有一个自动的报表管理功能，既能对内控自我评估过程中的成果进行分门别类的存放，并能按监管要求提供相应的报表。同时亦能定期给高级管理层发送相应的内控报表，报表内容可以包括部门内控管理的实施情况(哪个部门开展了什么工作，还有哪些工作没有开展)，进而可作为内控管理工作得以有效推动的基础工具。目前平安集团已经建立了内部控制评价管理电子平台(RiskIntegrator，简称“RI系统”)，该系统主要包括内部控制的管理模块(ICM)、风险自评模块(RCSA)、关键风险指标模块(KRI)、损失事件管理模块(LEM)，从内部控制角度对系统分级，明确各层级业务部门、合规部门、稽核部门在系统中的角色定位。今后还将把企业的风险管理、内部控制、合规管理功能在系统平台上进一步整合。
平安集团在如何把上述的风险和内控管理的整体理念、体系建设和具体的操作步骤逐步固化在系统中做出了初步的尝试。通过逐步建立和完善一个符合国际最佳实践的内部控制评价管理电子平台，运用先进工具和技术支持公司业务发展战略和业务增长模式。该平台的内部控制管理(ICM)和风险自评(RCSA)模块目前已经可以协助公司识别、分析、评估、应对、报告各项风险，并与内部控制相关联，支撑内控自我评估在平台上的运行。此外，信息系统平台还支持平台进一步建立关键风险指标(KRI)量化信息和预警体系，及时发出对重大风险的预警信号；并且利用损失事件管理(LEM)加强对历史重大损失事件和数据的收集和管理，提升公司预测尚未发生事件之潜在风险的能力。
全员参与、分级实施、逐级汇总
内控项目在开展初期采取“全员参与、分级实施、逐级汇总”的方式，总体安排分为设计阶段(确定项目范围和风险评估)、计划阶段(试点，确定内控自评方法、工具、模板，搭建内控管理电子平台)、推广阶段(全面推广)阶段。目前，平安已经把这些动作纳入了日常常态管理的模式。
项目历时将近3年，涉及平安集团保险、银行、投资各板块多家法人公司及其关键业务流程，超过3000名平安员工直接参与了本项目的开展，接受了咨询公司关于内控方法论的培训。通过本项目的开展，内控自我评价工作已纳入各公司、各部门的日常工作范围，并设计相应机制促进内部控制活动基于内外部环境的变化而及时进行相应的调整。
项目成果
平安致力于搭建并不断完善风险管理与合规内控的统一体系，梳理核心业务流程，诊断风险内控缺陷并整改。而在关键风险领域，同时有针对性地进行专项应对和深入研究，实现风险管理与内部控制的有效衔接和融合。项目完成了与实现控制目标相关的内外部风险的识别和评估，从定量角度确定了范围内的各业务流程、机构的固有风险和剩余风险水平，为管理层权衡风险与收益，确定风险应对策略奠定了实实在在的基础。回顾项目成果，基本可以用“四个一”来概括：
建立了一个体系
平安现已基本建立并不断完善合规内控管理体系，通过体系的力量推进风险和内控合规“PDCA”管理闭循环，使平安内控管理中心各部门目标统一、高效配合，同时也促进了风险管控三道防线之间的联动与有效运作。
导入了一套标准
通过内部控制操作标准和相应测试标准的建立，加强了内控评价工作的可操作性，并且促进了公司各业务单元之间的横向比较和内部对标学习。
完善了一批流程
通过内控评审完善了原有的流程与制度，通过与国内外行业最佳实践的对比，从提高经营效率效果角度完善了多项内控流程，以缓释潜在风险，并加以追踪落实和明确各自的部门责任。
培养了一批人才
通过共同参与项目，培养了平安自己的风险管理和内控的一批人才，这些人将作为平安自己的“火种”，确保了在咨询公司离开后，平安仍然可以进一步把业已建立的风险内控管理体系长久运作。
总之，通过内控项目实施，明确业务、内控各部门在内控自评中的职责、工作模式，同时将内部控制和合规管理进行整合，并且与风险管理职能(定量部分)和稽核监察职能进行整合，促进内控各部门更加紧密协调，以进一步完善“事前/事中/事后”三位一体的风险管理体系及内控架构，打造综合内控管理体系及运作平台。通过这个平台，实现对集团及各子公司整体的风险状况进行全面了解、评价和动态跟踪；同时，分解、落实内控职责，充分调动业务部门参与内控管理，梳理重要风险事项，以及持续开展内控自评和改进追踪。
(本文选自《保险公司内部控制精要—业绩和品牌价值提升的有效手段》)分享到: 欢迎发表评论我要评论
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第四篇：C13001 如何解读证券研究报告——以公司研究报告为案例答案
C13001 如何解读证券研究报告——以公司研究报告为案例
90分
测试一
一、单项选择题
1.下列哪一项不是证券研究报告中的常规结论（D）。
A.股票估值
B.盈利预测
C.投资评级
D.市场热度
二、多项选择题
2.在阅读证券研究报告时，需要辨别（ABCD）等事项。（本题有超过一个的正确选项）
A.哪些是通过分析师加工得出的信息
B.哪些是分析师自己掌握的信息
C.信息中是否存在内幕信息或非公开重大信息
D.哪些是公开信息
3.证券研究的核心三步曲是（BCD）。（本题有超过一个的正确选项）
A.超预期
B.预测
C.判断
D.分析
4.投资故事的必备要点包括（ABCD）等。（本题有超过一个的正确选项）
A.评级与估值
B.风险提示
C.有别于大众的认识
D.关键假设
三、判断题
5.当研究报告发布后的市场行情发生变化时，分析师需要调整盈利预测与估值并发布更新报告。（正确）
正确
错误
6.一篇证券研究报告可以满足所有类别客户的需要，一名证券分析师可以服务好所有类别的客户。（错误）
正确
错误
7.证券研究报告的三个要素是信息、方法、结论，核心是超预期。（正确）
正确
错误
8.证券公司、证券投资咨询机构应当从组织设置、人员职责上，将证券研究报告的制作、发布与销售、服务等进行统一管理.（正确）
正确
错误
9.证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。（正确）
正确
错误
10.证券研究报告相关销售服务人员不得在证券研究报告发布前干涉和影响证券研究报告的制作过程、研究观点和发布时间。（正确）
正确
错误
测试二
一、单项选择题
1.下列哪一项不是证券研究报告中的常规结论（A）。
A.市场热度
B.盈利预测
C.投资评级
D.股票估值
二、多项选择题
2.投资故事的必备要点包括（ABCD）等。（本题有超过一个的正确选项）
A.有别于大众的认识
B.关键假设
C.评级与估值
D.风险提示
3.证券研究的核心三步曲是（ABD）。（本题有超过一个的正确选项）
A.分析
B.判断
C.超预期
D.预测
4.证券研究报告中应当载明的事项包括（ABCD）等。（本题有超过一个的正确选项）
A.发布证券研究报告的时间
B.证券公司、证券投资咨询机构名称
C.证券研究报告采用的信息和资料来源
D.使用证券研究报告的风险提示
三、判断题
5.当研究报告发布后的市场行情发生变化时，分析师需要调整盈利预测与估值并发布更新报告。（正确）
正确
错误
6.证券研究报告相关销售服务人员不得在证券研究报告发布前干涉和影响证券研究报告的制作过程、研究观点和发布时间。（正确）
正确
错误
7.证券公司、证券投资咨询机构应当从组织设置、人员职责上，将证券研究报告的制作、发布与销售、服务等进行统一管理.（正确）
正确
错误
8.证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。（正确）
正确
错误
9.投资顾问在获取投资信息或使用研究报告时，应避免违法违规行为、注意可能担负的法律责任。（正确）
正确
错误
10.一篇证券研究报告可以满足所有类别客户的需要，一名证券分析师可以服务好所有类别的客户。（错误）
正确
错误
测试三
一、单项选择题
1.下列哪一项不是证券研究报告中的常规结论（C）。
A.股票估值
B.投资评级
C.市场热度
D.盈利预测
二、多项选择题
2.在证券研究报告制作的过程中，分析师至少需要具备（ABCD）等方面的知识。（本题有超过一个的正确选项）
A.金融学
B.会计学
C.经济学
D.管理学
3.投资故事的必备要点包括（ABCD）等。（本题有超过一个的正确选项）
A.评级与估值
B.关键假设
C.有别于大众的认识
D.风险提示
4.证券研究报告中应当载明的事项包括（ABCD）等。（本题有超过一个的正确选项）
A.发布证券研究报告的时间
B.使用证券研究报告的风险提示
C.证券公司、证券投资咨询机构名称
D.证券研究报告采用的信息和资料来源
三、判断题
5.证券研究报告相关销售服务人员不得在证券研究报告发布前干涉和影响证券研究报告的制作过程、研究观点和发布时间。（正确）
正确
错误 6.投资故事中所说的催化剂往往是一个使大众认识到投资股市中的观点是正确的而放弃他们原有观点的一个事件。（正确）
正确
错误
7.证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。（正确）
正确
错误
8.一篇证券研究报告可以满足所有类别客户的需要，一名证券分析师可以服务好所有类别的客户。（错误）
正确
错误
9.当研究报告发布后的市场行情发生变化时，分析师需要调整盈利预测与估值并发布更新报告。（正确）
正确
错误
10.投资顾问在获取投资信息或使用研究报告时，应避免违法违规行为、注意可能担负的法律责任。（正确）
正确
错误
测试四
一、单项选择题
1.下列哪一项不是证券研究报告中的常规结论（C）。
A.投资评级
B.盈利预测
C.市场热度
D.股票估值
二、多项选择题
2.证券研究的核心三步曲是（）。ABC（本题有超过一个的正确选项）
A.预测
B.分析
C.判断
D.超预期
3.证券研究报告中应当载明的事项包括（ABCD）等。（本题有超过一个的正确选项）
A.证券公司、证券投资咨询机构名称
B.使用证券研究报告的风险提示
C.发布证券研究报告的时间
D.证券研究报告采用的信息和资料来源 4.投资故事的必备要点包括（ABCD）等。（本题有超过一个的正确选项）
A.有别于大众的认识
B.关键假设
C.风险提示
D.评级与估值
三、判断题
5.证券研究报告的三个要素是信息、方法、结论，核心是超预期。（正确）
正确
错误
6.投资顾问在获取投资信息或使用研究报告时，应避免违法违规行为、注意可能担负的法律责任。（正确）
正确
错误
7.证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。（正确）
正确
错误
8.当研究报告发布后的市场行情发生变化时，分析师需要调整盈利预测与估值并发布更新报告。（正确）
正确
错误
9.证券公司、证券投资咨询机构应当从组织设置、人员职责上，将证券研究报告的制作、发布与销售、服务等进行统一管理.（正确）
正确
错误
10.证券研究报告相关销售服务人员不得在证券研究报告发布前干涉和影响证券研究报告的制作过程、研究观点和发布时间。（正确）
正确
错误
测试五
一、单项选择题
1.下列哪一项不是证券研究报告中的常规结论（C）。
A.盈利预测
B.投资评级
C.市场热度
D.股票估值
二、多项选择题
2.证券研究报告中应当载明的事项包括（ABCD）等。（本题有超过一个的正确选项）
A.发布证券研究报告的时间
B.证券研究报告采用的信息和资料来源
C.证券公司、证券投资咨询机构名称
D.使用证券研究报告的风险提示
3.在阅读证券研究报告时，需要辨别（ABCD）等事项。（本题有超过一个的正确选项）
A.哪些是通过分析师加工得出的信息
B.哪些是公开信息
C.哪些是分析师自己掌握的信息
D.信息中是否存在内幕信息或非公开重大信息
4.在证券研究报告制作的过程中，分析师至少需要具备（ABCD）等方面的知识。（本题有超过一个的正确选项）
A.会计学
B.经济学
C.管理学
D.金融学
三、判断题
5.证券研究报告相关销售服务人员不得在证券研究报告发布前干涉和影响证券研究报告的制作过程、研究观点和发布时间。（正确）
正确
错误
6.证券研究报告的三个要素是信息、方法、结论，核心是超预期。（）
正确
错误
7.投资顾问在获取投资信息或使用研究报告时，应避免违法违规行为、注意可能担负的法律责任。（正确）
正确
错误
8.证券研究报告主要包括涉及证券及证券相关产品的价值分析报告、行业研究报告、投资策略报告等。（正确）
正确
错误
9.证券公司、证券投资咨询机构应当从组织设置、人员职责上，将证券研究报告的制作、发布与销售、服务等进行统一管理.（正确）
正确
错误
10.投资故事中所说的催化剂往往是一个使大众认识到投资股市中的观点是正确的而放弃他们原有观点的一个事件。（正确）
正确
错误
第五篇：金融行业招聘留学生如何筛选简历？以招商证券为例,用大数据分析
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金融行业招聘留学生如何筛选简历？以招商证券为例，用大
数据分析
随着秋风习习而至，又到了各位应届生秣马厉兵霍霍猪羊的时节，不过这次待割的不是羊毛，收获的也不是果实，而是众位心甘情愿嗷嗷待宰的即将出圈的应届生求职大军们。
上年中国留学生史上最难就业年的寒冬过去，本届应届留学生生又要面对史上更难就业年。
尚未杀至面试、笔试、群面PK、boss面种种环节，多路英雄就已倒在了网申简历的雄关险隘之前，虽自负怀有斗战群儒三寸不烂之舌却终得铩羽而归。
在眼花缭乱的校招宣讲背后，也是有着哭爹骂娘霸面跪求种种姿态。到底企业需要什么样的人，企业需要的人是要什么样的条件，恐怕也是幕后大boss和各位神龙见首不见尾的HR才会知道。
但咱家既然是响当当研究生，那么揭露迷雾后面的真相自然也是我们的神圣使命和职责。
那么用人单位到底是要什么样的人，需要什么素质，需要什么专业，需要什么经历和要求，各家单位也有所不同。
知己知彼才能百战不殆，在信息不断透明健全的今天，除了各种七嘴八舌讨论臆测猜想之外，大数据也为我们提供了一个很不错的分析思路和方法。
近日，招商证券在27号放出的笔试名单为我们提供了充足的数据和资料，并且招聘部门和岗位要为齐全，那么我们现在就以招商证券——这所招商局集团的御用券商为例，和小伙伴们一起来分析用人单位的简历筛选的要求和条件。
OK，let go.此时此刻，招行的网申系统已经关闭，因此只能通过有限的途径来搜集我们所需要的信息。
总结，数据来源：招行官网、年报、Wind以及其他公开信息。招收部门总体情况。
让我们先来看一下总体情况，此次招商证券招聘共收到简历18000余份，审核通过给予机试名额共3157人次，网申审核通过比例为17%多一点。
而最终21个部门的33个岗位将在其中录取238人（不包括招商期货和招远资本），网测至此通过比例为7.5%左右，也就是说13录1的概率。也就是说在所有申请人中通过层层选拔后最终通过比例为1.3%，可真谓是百里挑一了。
下面我们主要针对这3157人次的笔试名单来分析，希望可以从中发现大家所报岗位和岗位筛选要求双方面的信息。海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务
在所有部门中，招人最多前三岗位是营业部财富管理岗、投行部分析师岗和营业部柜台岗。分别是110人、34和30人，而其余岗位所招人数都是个位数。
网申通过人数最多的三个岗位分别是投行分析师岗（608）、财富顾问（429）和债券销售交易（421），可以推测出计划招聘人数、门槛和专业限制以及预期收入等综合作用下的热门岗位。
在这3157人次中，从录取比例来看，竞争最为激烈的岗位是债券销售交易岗，招聘4人，当前421人，为105：1。
其次是固收部的投资研究岗（368/5）和债券承揽岗（255/5），固定收益部毫不意外的成为了第一热门部门。
零售经纪部人力资源管理岗（47/1）与投行部并购研究岗（42/1）紧随其后。竞争最为轻松地部门要数私人客户部的营销服务岗，招聘2人，审核通过1人。也就是说只要此人过了笔试，面试不要太2，基本也就进了。其次为财富顾问岗（429/110）、固收部交易员岗（13/3）和场外的内控综合岗（5/1）。
另外，传统较为热门的岗位，如研究所行研（76/3），明显人数已有下降，可能与当前行研性价比下降有关，也有可能大家都了解到行研基本都是实习内定，所以缺乏热情。
目前看来，各部门的热门程度与我们大家所了解也几近相当。接下来让我们看看都有哪些名校毕业生能入招商法眼呢？
学校分析
剔除掉学校名称不全不详的，有效数据3140人次。
其中共有149所海外及港澳台地区大学459人次，香港四所大学共占120，其余在美国、英国、法国、澳洲、新加坡的学校都有涉及，而学校排名从国际前列的芝加哥大学、纽约大学、哥伦比亚大学等顶尖学府到其他泛泛欧美各学院都有分布，分布较为平均。
国内大学共分布在127所高校，总计2504人次。
其中人数最多前十名分别为北京大学-（包括光华、汇丰等学院，315）、复旦大学（219）、中国人民大学（212）、中央财经大学（205）、对外经贸大学（161）、上海财经大学（138）、清华大学（129）、厦门大学（105）、上海交通大学（82），共计1566，占比62.5%，前20名高校共计1992，占比80%。其他高校分布较为平均，且有部分非985、211院校也有通过简历筛选（非重点院校还是有机会的，不过可能关系户，也不排除个别牛人）。可见，招商证券对于国内高校招聘方面仍是以老牌经济金融名校与重点985院校为主。
从人事关系方面来看，招商证券9名高管分别来自西南财经大学、北京大学、辽宁大学、华中科技大学、清华大学、华南理工大学、上海海运学院、澳州南昆士兰大学，可见，传言中的高管母校与应届生招聘并没有直接关系。
下面看一下各类部门岗位人员的学校分布。海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务
所有研究类部门海归的总体占比18%，其中最高的是量化套利投资岗（33%），且人员中无论国内外也都是清一色金融或工科的名校，其次是研究员岗，海归占22%；另外产品设计岗、场外产品交易设计岗和投资研究岗等也都达到了20%，且无一例外的也都是名校。接下来是业务类部门中，总部业务岗位债承债揽等海龟比例为19%，最高的为债券销售交易岗24%，且学校以欧洲居多。而在一线业务岗位中，海龟比例仅为8%，最低的为，基金销售经理0人，其次柜台业务岗仅占5%。后台类岗位中，合规和风控等专业技术较强的岗位海归比例较高，总体为13.6%。其他后台类，如软件开发、数据支持、业务运维、营销策划服务等，都没有海归，主办会计岗海归比例也仅为3%。
网申和筛选是一个双向选择的动态过程，那么从以上可以看出，券商如投行研究、行业研究及量化研究等研究类岗位仍是非常重视需要名牌院校重点相关专业。其次在一般研究类岗位上，院校间差异并不显着。在业务类岗位上，基层业务岗位学校分布广泛，且海归较少，核心业务岗位上，海归较多，且学校分布较为分散。可见对于基层业务岗，门槛要求相对较低，而对于核心业务岗，国内方面仍是需要在国内业界有着一定人脉资源的金融经济重点专业的院校，在海归中对自有业务资源要求较高。后台类岗位，一是信息技术支持类，并不需要海归，并且毕竟现在海归出国很少有学IT方面专业，且IT精英在微软等大公司做远远比在券商做后台支持有发展前景。其他后台类，如合规和人力资源等，技术要求限制较多，且收入一般，因此也有较少的海归愿意投这些岗位。
学历分析
3157人次中，初中及以下2人，本科245人，硕士研究生2836人，MBA18人，博士56人，硕士为此次应聘的主力。本科学历人数最多的岗位为柜台业务岗（78）、财富顾问岗（95）及主办会计岗（19），本科生大都从事业务及后台类岗位，而从事研究岗的本科生仅有2人（投行分析师岗）。博士人数最多的岗位为投行部分析师岗（13）和固定收益部投资研究岗（25），博士参与比例最高的为量化投资研究岗（80/8），而业务及后台岗位都只有1个博士，可见越是研究类技术岗位有着越高的学历要求，此次招聘并没有限制博士学历的岗位，可见目前研究生学历仍足以应聘大部分的券商岗位工作（研究或业务）。
部门专业要求分析
3157人次中，涉及具体细分的专业小类600余个，其中金融263个，会计管理类144个，法律类42个，统计或数学类50个。其中分布最为广泛的为投资管理岗，559的有效人次上共有181个专业小类分布。
下面依次来分析各类岗位上的专业录取情况：
并购研究支持岗（83）：研究类，经济（21）、管理（19）、金融（35）、法律（6），额，怎么还有自动化、工程机械这种奇怪的专业； 海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务
财富顾问（429）：业务类，其中经济管理类的占95%以上，也有少部分语言及工科专业；
产品估值（7）： 研究类，资产估值（1）、会计（3）、金融经济（3）； 产品开发与研究支持（25）：研究类，金融（17）、金融工程数学类（8）； 产品设计岗（20）：研究类，数学（4）、法律（3）、会计（2）、金融（11）； 场外产品设计交易岗（10）：研究类，数学、运筹控制学（5）、金融学（5）； 场外业务销售交易岗（12）：业务类，管理（4）、金融（5）、经济（3）创新业务支持岗（54）：研究类，几乎全为经济、金融专业，法律3个，没有管理专业；
投行-分析师岗（608）：研究类，纯理工专业共20个，剩余金融、经济、会计管理、数学统计比例为4:2:2:2；
柜台业务岗（191）：业务类，金融、经济、管理、其他比例为3:2:2:2:1； 基金销售经理（37）：业务类，金融（13）、经济（12）、管理（8）数学计算机（4）；
监控分析岗（45）：后台类，金融（22）、经济（23）； 结算管理岗（7）：后台类，经济、会计、计算机；
量化套利投资（80）：研究类，金融学（10）较少，几乎为数学、统计、运筹、工程、计算机建模等专业占据；
内控综合岗（5）：后台类，清一色法律专业；
清算管理岗（19）：后台类，金融（6）、会计（4）、数学计算机（9）； 渠道营销岗（13）：业务类，金融（6）、管理（5）、经济（2）；
人力资源管理岗（54）：后台类，金融（5）、管理（35）、社会心理学（9）； 软件开发岗（63）：后台类，清一色计算机和通信工程专业； 数据支持岗（8）：后台类，计算机与自动化；
投资研究岗（368），研究类，金融（150）、金工数学统计运筹计算机（60）、其余为经济与管理等专业；
网点建设岗（12）：业务类，都为金融与管理专业 研究员（76）：研究类，金融经济学（50）、理工类（26）
业务审核岗（56）：后台类，管理（12）、金融经济（38）、其他（8）业务运行维护岗（22）：后台类，都为计算机与通信专业 营销策划岗（7）：后台类，管理、金融、新传、经济、统计都有
债券承揽（255）：业务类，金融、经济、管理、其他占比5：2：2：1左右； 债券交易岗（13）：业务类，金融（7）、经济（6）
债券销售交易岗（421）：业务类，金融、经济、管理、数学及其他占比5:2:2：1左右；
主办会计岗（121）：后台类，金融（3）、财务会计（102）、企管税务（14）海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务
综合调研岗（12）：后台类，新传、语言、政治、经济专业均有 其他因素分析
校友人脉因素：这个对于实习真的是帮助很大，然后对于校招没什么实际作用，但是想进券商的话，实习起到的助推作用也是毋庸置疑的。
实习生因素：有些岗位尤其是研究岗某些名额已经被长期于此的实习生给拿下了。公布名额和网申网测也都是走走流程。
关系户因素：那些个闻所未闻的学校，不对口的专业，还有学历等等可以看出，关系户确实是存在的，可是券商能够拒绝这些关系户为自己带来的实际和潜在收益吗？
帅哥美女因素：如果你相貌堂堂，一表人才，倾国倾城，恭喜也是有很大把握进的。这些嘛，从简历和个人中完全可以发掘出来。业务型人才，至于高富帅和白富美们，进的必须也都是核心业务岗呢。
HR随机波动因素：好吧，这个臆测的，可能存在，HR心情好看你顺眼轻轻一点就过了呢，说不定也是手抖啊。
地域因素：对总部岗位来说关系不大，除非地域限制要求比较高的一线业务部门，高校或生源地是当地最好。
综上所述：
研究生学历以及985招牌仍是应对机构招聘的重要优势；
没有背景的同学们要逆袭券商的话：实习、CFA、CPA和司考等都是利器； 专业不对口么，学校不出名么，多添加点提示性关键字说不定就能过了呢； 研究类岗位需要专业对口，或有相关实习经历，业务类岗位基本要求专业大类符合即可。后台类专业相关要求也较高。
一位券商HR曾经讲过，券商业务部门看重的是在学校的学生活动和社会活动经历、而研究部门更为看重实习经历，成绩也属其次，简历放眼望去写的成绩全是前10%的。
固收和投资研究类岗位目前仍是为热门，计算机和金融成为了就业范围最广、最为百搭的两个专业大类，而码农和金融民工的较量才刚刚开始。
一般的同学，报岗位时还是要认真考虑下所报岗位录取人数，专业和学历要求，以及自己是否有相关实习经历，最好还是要向内部打听一下哪些部门今年有内定，哪些是真要招人。比如一同学在招商某部门实习，换了好几拨实习生最后也就只有他1个人还在实习，但是岗位今年要招5个，所以空缺还是蛮多的。而研究员只招3个，且基本已经从实习生中定下的，网申时还是要慎重考虑。
文已至此，在考虑自己的适合性，还有把握程度之后，本人在投行和债揽里面最终还是选择了投行。
这里用到的其实也是较为简陋的数据透视分析，有很大的的局限性，比如数据缺失所导致偏差（包括实习因素影响和内部关系户因素未能发掘），以及其实在面 海归求职网（www.xiexiebang.com）-专注留学生海归求职培训辅导服务
临实际问题时，也会用到许多更为复杂的动态模型和方法。在下所学有限，且不献丑了。希望大家在网申时注意一些细节和申请条件及要求，选择符合要求和自己把握较大的岗位。也希望以上能够对大家在接下来的网申和面试过程有所帮助。
俗话说，三分靠运气，七分靠努力，爱拼才会赢。Pay与Payoff 不正是一体两面么。各位，加油啦。
一些另类数据：
此次通过建立筛选进入机试环节的3157人次中，最西洋化的人：有12人用的是拼音或英文姓名，北大清华各1人用的英文校名。最稀里糊涂的人：有2人姓名未知（意味着有俩二货名字都没填竟然也给过了，Ou, a meizi in）
最有券商范的名字：扬帆。有5人重名叫扬帆。最全能的牛人：来自复旦大学的李哲，一人独中5个岗位 最后，还是要提醒一下大家注意细节。细节决定成败！
本人仅代表个人观点，如有偏颇或疏漏，望各位同仁及前辈指正。
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