第一篇：客户要求及资料信息清单
XX 机械有限公司 客户要求及资料信息清单
编号：QR-XX-09-01/Re:A00
编制：
审核：
批准：
第二篇：客户申请授信资料清单
客户申请授信资料清单：
营业执照正副本复印件各两份
组织机构代码证正副本复印件各两份 税务登记证正副本复印件各两份 法人身份证复印件各两份 公司章程复印件 验资报告复印件
09.10.11年三年审计报告 即期财务报表
11年纳税申报总表 即期纳税申报表
11年上下游购销合同 授信申请书（盖公章）土地证复印件
如有特许经营许可证的提供特许经营许可证 以上资料均需加盖企业公章
担保企业资料和申请授信资料企业所提供的资料一样。抵押贷款的手续申请最好审批，对于企业规模限制较小。
质押类企业要求企业的注册资本金在1000万元以上（含1000万），销售额在1亿以上。生产型的企业，销售规模在1亿元以上，总资产在5000万元以上，并且由企业担保比较好批，要求担保企业的销售规模在1亿以上，总资产在5000万元以上；如果是贸易型的企业，其销售规模在2亿以上，总资产在6000万元以上，如果贸易型企业保证，如果担保企业是生产型企业，且总资产在5000万元。
其它银行保证类企业要求。一般要求申请授信企业为生产类企业，担保企业要求是大中型的企业，审批比较容易，要求担保类企业资产在8000万元以上，销售额在3亿元以上，这样审批最快。
一般审批结果在1个月左右，强担保和抵押的在半个月左右，一般的在1个月左右，如果企业资质不是太好，需要沟通一般在1-2个月左右。
没有具体标准，只要销售规模在1亿元以上，贸易类企业在2亿元以上，总资产在5000万元以上，均可以。
和房地产有关的企业以及钢贸行业不做。
担保企业较好批的企业除以下地市外（安阳、新乡、许昌、南阳）均好批
第三篇：2013银行贷款资料清单及要求(房地产)
中银国际投资顾问集团
2013文件要求
.融资项目银行申贷必须基本资料清单及要求
（房地产）
企业融资申请
样本和填写内容见附件。
一、企业基本资料
企业基本资料都是企业现成的资料，不需要企业另行准备。
1、融资主体企业基本资本，包括五证一卡原件扫描件以及企业注册资料复印件扫描件：
（1）企业营业执照
（2）企业组织机构代码证
（3）企业税务登记证
（4）企业银行基本户开户许可证
（5）企业贷款卡
（6）法定代表人身份证
（7）企业注册验资报告
（8）企业章程
2、融资主体企业审计报告及财务报表
（1）企业2010、2011、2012的审计报告原件扫描件（如果没有2012审计报告，则必须提供加盖公章的企业上一资产负债表、损益表、现金流量表的原件扫描件及会计报表附注）
（2）企业本年最近一期的加盖公章的会计月报表（资产负债表、损益表、现金流量表）及会计报表附注
二、房地产项目融资资料
1、融资资料（如果融资主体是房地产开发企业必须要提供，如果融资主体不是房地产开发企业，则不需要提供）全部为原件扫描件。（1）房地产开发资质证书
（2）用于融资的房地产项目的《土地证》
（必须将每一页到
中银国际投资顾问集团
2013文件要求
扫描，不能有遗漏）
（3）用于融资的房地产项目的《用地规划许可证》
（4）用于融资的房地产项目的《建设工程规划许可证》
（5）用于融资的房地产项目的《建筑施工许可证》
（6）用于融资的房地产项目的《预售证》或者原件扫描件（如有须提供，如果没有则不需要提供）
（7）融资申请书：《借款人、借款金额、借款期限、借款用途、抵押物（详细说明）、还款来源（详细说明）、申贷人、时间 》（盖章扫描）（8）抵押物评估报告（评估单位盖章）（盖章扫描）--（本文件后期提供，初期不必备）
（9）项目可行性报告（盖章扫描）
（10）土地出让合同及出让金发票（盖章扫描）
（11）融资时项目进展状况说明（照片）和其他融资主体相关批示性文件（盖章扫描）
（12）项目环境保护方案和批复
（13）建设和交通委员会项目初步设计批复
2、附件：《融资申请书》（样本及填写说明）
中银投资顾问集团2012、5、10
中银国际投资顾问集团
2013文件要求
融资申请书
一、申请缘由
（本内容写明融资主体简要介绍，其中必须写明企业股权结构及各股东持股比例，如果是房地产开发企业，必须写明房地产开发资质是几级）
（写明企业融资事由，如×××企业为承建×××项目用于×××款项特申请融资）
二、融资额度及期限
（本内容写明需要融资的额度、期望融资的期限）
三、融资抵押物明细及估值
（本内容要详细写明用于本次融资的抵押物是什么，无论是土地还是楼房或者其他资产，都要写明抵押物数量有多少、评估价值有多少。如果是抵押土地，要标明土地证号码；如果要抵押楼盘，要标明预售证号码或者房产证号码和楼盘所属的土地证号码，另外还要说明所抵押楼盘的土地是否已经做抵押）
四、融资详细用途
（本内容要详细写明融资的具体用途，并给出一个大体的计划，比如支付工程款多少、安装费多少、偿还欠款多少。融资用途一定要真实）
五、还款详细说明
（本内容要详细阐述用户偿还融资本金及利息的款项来源，要对每一项还款来源给出大约的金额和时间。比如一期住宅销售在××年××月可达到销售收入××元人民币，可以专户存储优先用于偿还，××收入在××年××月可达××元人民币，用于第二还款来源等等。最好有一项以上还款来源）
六、盖章及日期
此融资申请必须经融资企业盖章后扫描
日期：
第四篇：车位分期客户申请资料清单.
车位分期客户申请资料清单
客户自行填写资料：（2张表格）1.《大额分期业务申请表》；
2.若未持有我行信用卡的客户需填写《信用卡申请表》。客户需要提供的个人资料： 1.身份证，需提供正反面复印件；
2.按揭合同复印件、或房产证和购房发票复印件、或购房合同和购房发票复印件；
3.购买车位定金收据复印件； 4.购买车位意向书复印件 5.行驶证复印件 6.银行流水
A.工薪族：提交最近连续3个月客户薪资账户的银行流水或单位出具收入证明 B.无业*/家庭主妇*：提交近3个月客户主要存款账户的银行流水 C.私营业主/个体户
1)近3个月客户公司常用往来账户的银行流水； 2)营业执照；
3)店铺地址证明（“到期时间在三个月或以上的店铺租约”，或店铺“近三个月的水、电、煤、通信费账单”等）；
4)其他资产证明（“其他房产证明文件”，或“车产证明文件”，或“存款理财证明”等）。5)附属卡申请；
6)关系证明文件（“户口本”或“结婚证”）；
6、购房辅助证明：近3个月的水电煤公用事业费单据或银行账单，或 购房发票/收据，或 标识房产地址及缴纳人姓名的房产契税缴纳凭证，或 房产按揭证明，或产调记录。
提交对象：
1、房屋按揭未在本人名下，2、一次性全款购房客户，3、全额公积金贷款客户 注：对无业/家庭主妇申请人，需要直系亲属申请附属卡，并提供关系证明。
第五篇：房地产授信业务客户提供资料清单
房地产授信业务客户提交资料清单
对符合资格、要求的客户，受理人员应要求客户提供如下材料：
一、开发商基本资料。
① 营业执照、房地产开发资质证明（副本及影印件）；
② 法人代码证书（原件及影印件）；
③ 法定代表人身份证明（原件及影印件）；
④ 贷款卡（须经过年审）、在本行的开户证明（原件及影印件），其他银行开户情况介绍；
⑤ 最近的财务报表及财政部门或会计（审计）师事务所核准的前3个及上个月财务报表和审计报告。成立不足3年的企业，提交自成立以来的和近期报表；
⑥ 税务部门年检合格的税务登记证明（原件及影印件）以及近三年的完税证明； ⑦ 公司合同或章程、验资报告（原件及影印件）；
⑧ 企业董事会（股东会）成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本等； ⑨ 信贷业务由授权委托人办理的，需提供企业法定代表人授权委托书（原件）； ⑩ 若客户为有限责任公司、股份有限公司、合资合作企业或承包经营企业，要求提供董事会（股东会）或承包人同意申请信贷业务的决议、文件或具有同等法律效力的文件或证明。
⑾抵押物的有关资料（权属证明、获得的证明，获得的付款依据或价值评估报告等）。
（12）正式的借款书面申请，应包括借款申请人的情况介绍，历史开发项目情况介绍，是否获得有关奖励或荣誉；准备开发的项目的情况简单介绍，借款保证方式（抵押物的简单介绍、分析）、借款金额、借款期限、还款方式及还款计划等。
二、开发项目条件及资料
1、立项批复（原件及复印件）；
2、《土地使用权证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建筑工程施工许可证》以及规划建设主管部门对项目初步设计的批复文件；
3、所开发项目已获得政府有关部门的配套承诺或有关政策许可的文件；
4、建筑施工单位的资质、施工能力、曾施工项目、是否获得各项荣誉等的情况介绍；
5、已投入项目的各项资金的说明以及已缴纳款项的交款依据等；
6、项目的可行性研究报告，报告应包括：项目是否纳入地方建设开发计划，其名称、立项文件是否合法、完整、有效，项目地理位置、社区环境、占地面积、容积率、绿化率、建筑面积、楼宇结构与栋数、户型设计及工程进展时间计划情况等，重点对以下内容作分析：
（1）项目竞争力分析和销售前景分析。
项目竞争力分析主要介绍项目所处地理位置、周边环境、交通状况、配套设施的完善程度、文化教育设施情况、市政规划对项目的改善或影响；所处区域房地产发展状况；建筑规划与房型设计（主要分析项目楼盘布局、建设内容、房型种类等）；销售价格（分析楼盘销售价格，以及与周边地区楼盘价格进行比较）；物业管理（分析小区将来的物业管理打算），最后结论分析本项目的相对优势和劣势。
销售前景分析包括目标客户群，主要分析介绍项目销售目标客户群结构等；预、销售方案（主要分析预、销售时间安排，销售方式、手段，与其销售收入等，最后作结论分析。
（2）项目总投资、资金来源、效益性分析
主要包括从项目前期费用（土地出让金、动拆迁、配套费用等）、建筑安装费用、预备费、财务费用等方面进行的总投资分析；主要从自有资金、银行借款、预销售收入等方面介绍资金来源（项目自有资金不能低于项目总投资的35%）；通过项目现金流量计算项目内部收益率；通过对投资成本增加、销售收入减少等主要因素分析对内部收益率的影响，从而放映项目的抗风险能力；最后根据对项目现金流量的分析、预算项目还款能力、期限等。
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