保险理赔培训课件

第一篇：保险理赔培训课件

保险理赔培训课件

保险理赔培训课件怎么写？相信很多人都想知道吧？以下是小编为您整理的保险理赔培训课件相关资料，欢迎阅读！

保险理赔培训课件

一、工作思路

（一）创新方法

创新，是我们整个人类社会不断进步和发展的灵魂。一个国家、一个民族、一个企业如果没有创新，就更别提发展和进步了，失去的创新的源泉，也离衰败不远了。同样，做为财产保险行业同样也是如此，创新是我们行业生存和发展的灵魂。也只有通过创新，我们才能更好地为客户提供服务，满足各类客户的需求；只有不断的创新，才能将我们的服务工作做到细化；只有不断的创新我们的工作，才能让我们整个企业在强烈的市场竞争中利于不败之地。那在我们的实际工作中如何创新呢？

（一）应该树立明确理赔理念。

作为财产保险公司的一名理赔员，一定要严格按照保险法的相关法律规定进行工作，决不能因为个人因素就降低服务标准和服务质量。我们要时刻树立“主动、快捷、求实、合法“的理赔方针，将理赔工作变成联系和沟通群众的重要桥梁。

（二）在理赔方法中进行服务创新

多年的基层经验告诉我，财产保险的基本职能是能够对参保者进行经济补偿，但是整个保险公司的的服务集中体现在理赔服务上。但是目前的保险行业的索赔现象却成为阻碍他们发展的一个重要问题。其原因主要包括两点：一是随着社会的不断发展，保险公司的各种保险标准也变得复杂多样，呈现出分布零散的特点，导致部分去现场看勘察和损失评估工作进展困难，保险人员、投保客户、参保人员对索赔的事项了解不多；二是，保险公司的内部办事效率较低。由于不重视保险服务，造成索赔困难，很多客户对保险行业产生了怀疑，让保险意识更加滞后，所以提高保险效率的经营管理水平，对理赔程序进行简化，从而提高理赔的效率，促进保险公司健康发展。

二、提升能力

作为长期奋斗在理赔工作岗位的我深刻体会到提升理赔能力的中要性。提升能力，是进一步强化学习的意识，提高我们的工作效率。要想提高工作能力应该从几下几点出发：

（一）加强学习，提高自己的专业知识

“学无止境”，只有通过不断学习，不断提高，才能让自己在日新月异的时代不被淘汰，才能真正为做好保险理赔工作尽一份自己的力量。为此，在工作中，我始终把学习放在重要的位置，利用课余时间不仅学习跟保险行业相关的知识，认真学习公司的规章制度；积极参加公司举行的各类培训班和培训活动，向身边的优秀服务人员学习。在学习方法上坚持做到三个结合：集中学习与个人自学相结合、学习理论与深入调研相结合、专题教育与参观学习相结合。

（二）加强理赔队伍建设

保险工作的顺利开展，离不开一支强有力的队伍做后盾。加强理赔队伍建设，一方面不仅要严格执行纪律，做到全面细心接报案，及时到现场，准确报价，热情服务，理赔合理。另一方面进一步完善案件快速理赔方法，在坚持主动、迅速、准确、合理的前提下，确保案件处理的简单、快捷，突出我们保险公司特色。加强硬件设施建设，建立健全维修、救援以及配件为一体的服务网络，本着互利互惠、控制风险的原则，对汽车修理公司进行考核，只有符合要求的才进一步签订合作协议，另外加强查勘定损队伍建设，提前为公司储备人员，不让查勘定损成为其他业务发展的绊脚石。

三、真诚服务

（一）强化服务意识，优化参保环境

一方面意识到位，进一步提高理赔工作人员的服务意识，树立牢固地全心全意为人民服务的意识，力求做到”耐心听取投保人提出意见、虚心接受投保人建议、尽心解决投保人难题”，形成了时刻为客户着想的好局面。另一方面做到服务到位。通过强化保险大厅前台服务职能，合并窗口、资料和程序，实现参保客户投保“一窗式受理、一站式办结、一户式查询、一条龙服务”的目的。真正把服务工作落到实处，给客户提供一个良好的纳税环境。最后制度到位。加强主要责任，限时服务和全程服务等制度的完善和落实，做到着装规范、话语规范、行为规范，为优化保险服务提供保障。

（二）加强专业服务，提倡人性化服务

公司可以通过开展一系列培训活动，培养有职业道德与专业的保险代理人和理赔人员，本着诚信为本的原则，不断提高自身的服务水平，从保险业务人员到内勤人员都要求熟悉了解公司的保险产品。

（三）提倡用心服务，提供温情服务

作为工作在一线的员工，我们应该用“心”服务，用“情”服务，尽量满足消费者的不同心理需求，让他们感受我们服务的温情。我们应该牢固树立“以客户为中心”的思想，在现代企业管理中，客户作为经营管理的出发点和终点，对我们保险公司来说，不管是是承保部门、理赔部门、客户服务部门、还是财务部门、人事部门以及其他职能管理部门的员工，在建立和保持客户服务形象方面都扮演着重要角色。所以，我们各个部门之间要协调配合，将完成公司的客户服务目标作为我们的共同目标，并用实际行动来表明客户对公司是最重要的，让

客户从开始投保到保险责任终止，都能在我们公司享受到连续、优质、高效的保险服务。

四、争创一流

（一）立足岗位，争创一流成绩

坚持立足岗位、踏实工作、爱岗敬业,把做好本职工作作为实现自身社会价值的必经之路,让理想和信念在岗位上熠熠发光。在日常的工作中,我们应该积极提高自身履行职责的能力,把奉献在岗位看作是自己天经地义的事情,勤勤恳恳地做好本职工作。在工作中做到正确的认识自己,真诚的对待她人,认真的对待工作,公平的对待管理。严格遵守柜面服务要求，礼仪规范，热情周到，规范作业，推行“三个一”服务：一杯水、一个微笑、一声问候。工作日清日结，日事日毕。“没有最好，只有更好”，服务不单单要有意识，还要有技术。将“以从容之心为平常之事”一如既往地做好服务工作，将“打造服务最好的保险品牌”的服务理念带给广大客户。用真诚的服务、真心的微笑、严谨的工作态度赢得客户的满意。

（二）扩宽客源，争创一流成绩

随着社会经济的不断发展，面对新的形势和激烈的竞争环境，我们不能有任何松懈，应该以崭新的服务态度从社会的各个层次、各个领域用敏锐的观察力去捕捉各种信息，开展各种形式的客户的营销方案。一方面准确抓住拓展的客源，不断扩大的客户群体的数量和优化客户的结构，可以采用客户转介、机构联动以及中介合作等方式拓展客户。有效的推进新客户的营销工作；另一方面，提高客户服务的水平，不断提高老客户的忠诚度。可以将保险公司的大厅的管理工作作为提高客户服务质量的第一道关键，充分发挥客户引导分流和识别中高端客户的关键作用，使vip客户来到就能感受到我公司的服务态度，从而带动更多的客户来参保，提高我公司的参保人数。

我相信，我们在上级领导的正确带领下，认真学习和贯彻财产保险的相关文件，我们在做好自己本职工作的同时，积极思考问题、创新思路，为我提高我们**保险公司献计献策。只要我们都充满了责任感，发挥团队合作能力，就能让整个团队出现欣欣向荣的局面，不断推动保险事业健康、快速发展。

[保险理赔培训课件]

第二篇：保险理赔培训心得体会

保险理赔培训心得体会

保险理赔，是指在保险标的发生保险事故而使被保险人财产受到损失或人身生命受到损害时，或保单约定的其它保险事故出现而需要给付保险金时，保险公司根据合同规定，履行赔偿或给付责任的行为，是直接体现保险职能和履行保险责任的工作。下面是小编带来的保险理赔培训心得，欢迎查看。

保险理赔培训心得一

保险理赔培训，保险很宽泛，保险理赔可以根据险种的不同进行理赔，下面将进行车险理赔培训。

《保险法》第22、23条规定，保险事故发生后，依照保险合同请求保险人赔偿或者给付保险金时，投保人、被保险人或者受益人应当向保险人提供其所能提供的与确认保保险理赔

保险事故的性质、原因、损失程度等有关的证明和资料。

保险人依照保险合同的约定，认为有关的证明和资料不完整的，应当通知投保人、被保险人或者受益人补充提供有关的证明和资料。

保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定;对属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后十日内，履行赔偿或者给付保险金义务。保险合同对保险金额及赔偿或者给付期限有约定的，保险人应当依照保险合同的约定，履行赔偿或者给付保险金义务。

保险公司在出险后依据保险合同约定向保户理赔有两种方式：赔偿和给付。

赔偿与财产保险对应，指保险公司根据保险财产出险时的受损情况，在保险额的基础上对被保险人的损失进行的赔偿。保险赔偿是补偿性质的，即它只对实际损失的部分进行赔偿，最多与受损财产的价值相当，而永远不会多于其价值。

而人身保险是以人的生命或身体作为保险标的，因人的生命和身体是不能用金钱衡量的，所以，人身保险出险而使生命或身体所受到的损害，是不能用金钱衡量的。故在出险时，保险公司只能在保单约定的额度内对被保险人或受益人给付保险金。即人身保险是以给付的方式支付保险金的。

保险理赔培训心得二

时间一晃而过，到太保工作已经一个月了，在这段时间里领导同事都给予了我足够的宽容、支持和帮助，让我充分感受到了太保“诚信天下，稳健经营，追求卓越”的品质，也体会到了作为理赔人的专业和辛勤。在对您们肃然起敬的同时，也为我有机会成为太保的一份子而惊喜万分。

在这一个月的时间里，领导对我们工作学习进度有着细致的安排，一至二周主要学习理论知识，辅以简单案例的学习，二至三周则以实例案件学习为重心，理论联系实际，加强之前的理论学习，三至四周开始实际处理一些简单案例并学习系统的录入，第四周则开始了医院查勘工作。在领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，各方面均取得了一定的进步，现将我的工作情况作如下汇报。

记得初到太保时，在和领导的第一次谈话时就注意到，太保是一家非常重视员工感受的公司，公司的规章制度都非常的人性化，尽量为大家营造出轻松的工作氛围。但是，这并没有影响到公司运作的专业和严谨性。我想，作为一个分公司的理赔人员，对单个案件的处理的确只是基本技能，更重要的是对流程的把握，这也应该是自己工作学习的重心。

在太保工作的前两周，领导并没有安排给我们具体的工作任务，而是要求我们学习公司的条款，学习保险法，学习相关的法律法规，学习总公司的人伤理赔指导手册，或许有的理论我们暂时并不会用上，但是，不懂战术的士兵不会是一个好兵，没有这些理论知识作为基础，今后在在遇到复杂一点理赔案例时，我们可能就会束手无侧。在之后的案例学习中自己也发现，之前的理论并没有空学，很多案件都需要理论的支撑，扎实的理论知识让自己在实践工作中受益匪浅。我想，理论知识的学习在任何时候都不会是浪费时间。

根据岗位职责的要求，分公司人伤核损员的主要工作任务是：

人伤案件的查勘工作;

人伤案件各项费用的审核;

人伤诉讼案件赔偿的建议;

分公司人伤理赔工作情况的分析;

领导交办的其他工作。通过完成上述工作，使我认识到一个称职的人伤核损员应当具有专业的医学知识和法律知识、良好的沟通能力、理赔数据的分析报告能力、理赔流程的检视能力。虽然之前对理赔工作有一定的接触，但实际工作中发现自己在许多方面都还存在着不足，案件的处理上还时常会有这样或那样的遗漏，在日常工作的同时，有针对性的学习了医学、法律专业知识，加强了对查勘流程的学习，加强了电话沟通的学习，目前自己基本能胜任一般案件的查勘、核损工作。

保险理赔培训心得三

1、计划落实早、措施实

20xx年初，我司经理室就针对xx地区保险市场变化及20xx年全年保费收入情况进行综合分析，将上级公司下达我司的各项指标进行层层分解，把计划分解成月计划，月月盘点、月月落实，有效的保证了对计划落实情况及时的进行监控和调整。

在制定全年任务时充分考虑险种结构优化和业务承保质量，进一步明确了考核办法，把综合赔付率作为年终测评的重要数据。

2、抢占车险市场，加大新工程、新项目的拓展力度，坚决的丢弃“垃圾保费”

今年来，我们把稳固车险和企业财产保险，拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决的丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务

一是确保续保业务及时回笼，我们要求各业务部门按月上报续保业务台帐，由经理室督促考核，并要求提前介入公关。一旦出现脱报，马上在全司公布，其他人员可以参与竞争，从而巩固了原有业务，大大减少了业务的流失，保证了主要险种的市场份额占有率。二是与地方政府有关部门建立联系网络，提前获悉新上项目、新上工程名录，并和交警部门、汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充分把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。三是已失业务不放弃。我们不仅对20xx年业务台账做到笔笔清晰，并要求业务内勤把XX年展业过程中流失的业务列出明细，并分解到相关部门，要求加大公关力度，找出脱保原因，确属停产企业、转卖报废车辆的，由经办人提供确切证明;属竞争流失的，我们决不消极退出，而是主动进攻，上门听取意见和建议，改善服务手段，逐个突破，全面争取回流。四是大小齐抓，能保则保。因为企业改制、转产、资金等因素对企业财产保险形成了较大的冲击，加之竞争等因素，使的展业难度和展业成本大大增加。针对这些情况，我们充分动员，统一思想，上下形成合力，迎难而上。做到责任到人，对保费在5万元以上的实行分管经理介入，共同公关。

3、在竞争中求生存，在竞争中促发展。

xx地区现有10家经营财产保险业务和短期健康险业务的保险公司、营销部、代理公司，另已发现1家公司在我县争夺业务，而xx地区人口少，企业规模小，我司面对外部竞争所带来的业务压力，保持沉着冷静，客观面对现实情况寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战：一是做好地方政府主要领导工作。公司经理室多次向县委、县政府主要领导汇报工作，突出汇报我司是如何加大对xx地方经济建设支持力度，是如何围绕地方政府中心开展工作的，我司积极参与了全民创业调研活动，与县领导一道走访个体、私营经济企业，不仅使县委、县政府对我司热心参与地方政府工作表示满意，还对我司正确调整业务发展方向，向中小企业提供保险保障，主动服务于他们，给予肯定。真实的让县委、县政府感到人保财险公司是真心为地方政府服务的，是值得扶持、信赖和帮助的，从而对我司工作给予了很大地倾斜。二是深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得“回流”业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。三是服务更加人性化、亲密化，公司经理室成员年初就对县属各大系统骨干企业实行划块包干，进行了多次回访，请他们对我司工作提出意见和建议，这一举措得到了企业的充分肯定，他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现，使客户对我司更加信任。四是要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业必须亲自上门拜访，对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到，提供各方面服务。五是按照向社会服务承诺和行业禁令，严格内部管控，以理赔和承保两大服务部门为切入口，全面提高公司整体服务水平。

4、以分散性业务为突破口，加大市场占有面

根据xx当前阶段的保源情况，年初，经理室经过仔细的分析研究，确定今年把摩托车保险、家庭财产保险、学生以及人身意外险作为今年零散性险种突击，首先与交警、城市执法部门联系，请他们帮我们代理摩托车保险业务;同时与县教委取得联系，班子成员多次与分管教育的副县长、教委主任协调，最终取得他们的信任，才使我们的学平险业务有所突破。

5、开展劳动竞赛，促进“两险”业务健康成长

今年以来，我们根据上级公司有关竞赛要求，积极配合开展了首季度“岁岁如意”贺岁保险、“幸福家庭”、“合家欢乐”等劳动竞赛活动，并自行组织了摩托车、责任险、意外险等突击活动，从而营造了一种健康活泼、你追我赶、团结奋进的业务发展氛围。特别是在年末开展的“幸福家庭”突击中，我公司顶住家财险滑坡和年末保源少的劣势情况，合理分解目标，层层落实，自加压力，跑企事业单位，跑个人家庭，一笔笔、一份份，最终以140%的好成绩超额完成市公司下达的任务。

6、狠抓理赔和防灾防损质量的提高。公司从狠抓第一现场的查勘率入手，坚持实事求是、“迅速、及时、准确、合理”的原则。只要接到报案，无论事故大小，无论白天黑夜，始终坚持赶到第一现场，掌握第一手资料，严格按照快速赔付流程，为客户提供力所能及的方便。一是坚持双人查勘，双人定损，交叉做案，限时赔付，不断提高服务质量;二是坚持24小时值班制度，积极参与“三个中心”建设，以进一步提高服务水平;三是加强考核、加大督查力度。对理赔过程中出现各种问题一经查实，轻者批评教育，重者严肃处理，决不姑息;四是积极做好防灾防损工作。在分管领导的负责下，防理部门主动与各业务部门联系，及时拟订了重大客户防灾防损工作预案、夏季防汛安全检查办法、冬季防火防爆安全检查办法，始终做到提前把握，提前介入，积极会同相关业务部门对预案执行情况进行检查落实，对可能出现的问题及时采取措施，以减少损失，增强防范风险的能力。我们先后到有安全隐患的xx纸业、xx药业、xx公司等重点客户单位帮助整改隐患，制订防灾预案，深受客户的好评，收到良好的社会效果。

今年我司在抓好效益型险种业务的同时，认真梳理“垃圾”业务，对往年赔付率高于100%的劣势险种坚决予以放弃，对赔付率较高但仍存在一点利润空间的险种选择性承保。去年我司农险、养殖业保险赔付率高达106%，我司从大局出发，坚决的暂停该险种的发展。企业一揽子保险存在保险费低，保障范围大、保险金额高的经营风险，特别是遇到洪涝灾害、被盗的事件，往往造成较高的赔付率，我公司从效益出发，对该险种的承保范围、承保条件进行了严格的限制。在注重各险种效益发展的同时，我们改变以往的经营套路，xxx厂车险业务属于我司续保业务，续保时间为9月份，但今年多家保险公司对此业务虎视眈眈，介入竞争，企图分羹，为保证万无一失，我司果断提前续保，使其他保险公司措手不及，稳固了业务的发展。xx纸业有限公司保险业务一直以来是我司囊中之物，续保是在11月份，公司经理室知道一旦提前续保，当年不仅会损失几万元保险费，也加大了下半年的业务压力，但为了弥补上半年因丢弃“垃圾”险种而带来的业务缺口，更好的调整序时业务结构，更多的实现已赚净保费，决定提前续保了该企业保险业务。我司这些工作是适应股份制改革后经营工作新形势的发展需要做出的大胆尝试，也是转变思想的实验性思路。

正是由于我司员工勇于承担重任，善于开动脑筋，充分调动积极性和创造性，做到人人有担子，个个有责任，因而，在强大的外部竞争中，我司上半年不仅没有丢失任何阵地，巩固了我司财险市场龙头老大的地位，还实现了新增业务的突破。

保险竞争越来越激烈是不争的事实，加之上市后面对的新形势、新体制、新模式、新战略，必然要求我们在公司管理上全面提升水平，如何在竞争中学会竞争，在竞争中独领风骚，从而在竞争中发展，在竞争中前进。我司除了继续巩固和采用过去行之有效的办法外，并逐步建立起全县企业信息网络，加强与保户的接触和沟通，提升公司管理水平。上半年我们按照上级公司有关规定引进和采用了科学的管理体系，出台了一系列管理规章制度、考核办法。在日常管理中能够认真严格的按照上级公司《财务管理规定》、《单证管理规定》和承保相关规定，积极有效的开展工作，严格把关，认真审核，正是由于他们负责的工作态度，使得我司在上级公司组织的业务台帐专项检查、单证管理验收、单证装订、应收保费管理等多项检查中得到了市公司的好评。

今年，公司经理室在下达全年任务计划时，遵循总公司突出效益第一、长期盈利能力评价的经营绩效考核原则，努力施行从规模型发展向效益型发展的转变，加大了对赔付率和费用指标的考核力度，坚持走低成本发展路子，把赔付率考核与承保质量挂钩，彻底打破“只重保费、不重质量”的老套思想，实行新的考核机制，拿出个人工资的一半作为此项考核的浮动工资，做到有奖有罚，从而很好的树立了全员注重经营效益的观念，确保了资源的有效配置和盈利水平的提升。

第三篇：保险理赔材料

保险理赔材料

1、意外门诊：

病历（每次登记）发票

2、意外住院：

（1）诊断证明（盖章）

（2）发票复印件

（3）药费清单

（4）出院记录

（5）（病案首页）外县、外省医院

（6）农村合作医疗结算单（盖章）3疾病住院：

（1）诊断证明（盖章）

（2）发票复印件

（3）药费清单

（4）出院记录

（5）农合结算清单（盖章）

4、共同材料：

（1）学生户口簿复印件

（2）学生保险单复印件

（3）家长（一方）身份证正反面、户口簿复印件

（4）家长邮政储蓄银行活期存折复印件

黄泥小学

2013年9月

第四篇：2021年保险理赔培训总结

2021年保险理赔培训总结范文

撰写人：___________

日

期：___________

2021年保险理赔培训总结范文

老师对我们说过的一句话：“关系是泥饭碗，是会碎的;文凭是铁饭碗，是会锈的;本事是金饭碗，是会升值的。”这话一点不错。即使已经参加工作了，我们也不应该放弃对知识的学习。相反，作为企业的员工，更应该不断提高自身的业务技能,全方位的提高自己各方面的保险业务水平,希望籍此可以重新塑造一个全新的自己，成为一名优秀的员工。

通过这次理赔培训，我学习了理赔投诉原因分析和案例点评。例如：

1有对理赔受理时效过长不满;

___对理赔受理意见的不满___对理赔处理结论不满。

通过这些典型案例的学习，我明白了投诉的事由，投诉处理的方式，以及专家老师们对案例的点评，提升了我的理论水平，更有益我今后的工作。

我决心要：

强化自身理赔服务意识;

提高理赔的专业技能;

加强客户沟通解释工作;

加强理赔纠纷的排查;

快速有效处理投诉;

加强投诉分析整改;

(7加强信息反馈;

在这些方面进行，提高自我，提高工作效率。

如何提升理赔的服务措施呢?

1、拓宽理赔服务渠道;移动柜面前伸营销职场服务;

2、电子化理赔服务，提升自己的专业技能和服务礼仪，遵守职业道德，一次性告知理赔申请资料，加快已受理案件的调查和处理时效，简化理赔手续。

通过这次___的培训，我明白了，今后的工作中，要认真专研，提升理赔的时效提高主动服务意思，加快理赔申请速度，有效缩短出险立案时长，提高自己的工作效率，另外还学习了，理赔纠纷的处理，理赔实务优化，多抽些时间看看有关保险方面的知识，能把一些棘手问题处理好，才能体现人的成就感。因此，真正静下心来，从小事做起，从点每项工作都要立足一个“早”字，落实一个“快”字，抓紧时机、加快节奏、提高效率。做任何事都要有效地进行时间管理，时刻把握工作进度，做到争分夺秒，赶前不赶后，养成雷厉风行、干净利落的良好习惯。

“新”，开拓创新，改进工作方法。只有改革，才有活力;只有创新，才有发展。面对竞争日益激烈、变化日趋迅猛的今天，创新和应变能力已成为推进发展的核心要素。因此我们更应该随着时代的前沿前进。

最后，诚挚的感谢部门同事和经理在工作中对我的帮助和关心，也感谢公司给了我这样的机会，通过培训使我获得理赔知识，提升了客户服务技能。我将会在以滴做起。一件一件抓落实，一项一项抓成效，干一件成一件，积小胜为大胜，养成脚踏实地、埋头苦干的良好习惯。

“快”，只争朝夕，提高办事效率。“明日复明日，明日何其多。我生待明日，万事成蹉跎。”提高处理率，弘扬“立即行动、马上就办”的工作理念。坚决克服工作懒散、办事拖拉的恶习。

今后的工作中更加努力。

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第五篇：保险外勤培训课件

保险外勤培训课件

以下就是小编整理的保险外勤培训课件，一起来看看吧！

（一）初期面试

加盟平安一个多月，感触颇多，以自己的亲身经历为例（郑州），讲解一下平安对外勤人员的招聘和培训，外勤是每个部门的部经理或主任来招聘的。

首先是做一份LASS测试（贤礼业务员甄选系统），一百道选择题，满分十分，四分以下不合格。一般都没问题，及个别人过不去。

两天之后被通知来面试，在哪个部门做的测试，哪个部门主任面试你，一般会有半个小时的时间。应征的人多，来面试的是一部分，这一部分人中个别人通不过主任的面试。肯定会问的问题是为什么要从事保险，对保险行业的认识，以及你为了达到你的目标你会怎么样去做？25周岁以下的人要求会严格一点。年龄太小的人不要。要有学历证明，高中学历即可。

（二）新人班培训

面试通过，交165元人民币就可以在指定的时间指定的地点参加培训，所交的钱包括培训费，全国保险代理人资格考试费，教材费用。平安的培训号称保险界里的黄埔军校，在深圳有平安大学，外勤达到很高的级别后才可以去平安大学里接受高级别的培训，吃住包括路费全部有公司提供。郑州市新人培训是在金水路新通桥附近的润华商务，我们接受的是平安大学，寿险学院，营销学系的课程，升为主任之后接受管理学系的培训。新人班的培训是最基础的，为期半个月，分三个部分：职前培训，保险基础知识培训和岗前培训。上课时间是上午八点半到十二点，下午一点半到五点半。一般会提前下课，周日休息。

职前培训，两天，课程有：欢迎参加职前培训（和班主任认识），走进平安，俯瞰中国保险业，寿险的功能与意义，销售圆“五”曲，预约成功，见证成功，成功要素，智取通行证，结业典礼。这两天里有一个环节就是竞选班委，我这期培训班有170多个人，正负班长，正负纪律委员，正负学习委员，正负生活委员，正负文艺委员一共有十多个职位。每一种职位的竞选要十个人上台拉票，因为大家都不认识，几乎完全靠自己的口才和表现能力了。为了锻炼和改变自己，还有在鲍阿姨（我的同桌）的鼓励下，我也上台竞选了，从来没有参加过竞选的我，不敢问鼎重要职位，第一次上台好像是竞选学习委员吧，只拉到8票，第二次上台竞选文艺委员，也只拉到10票，真是受打击了，刚从校园里出来果然很腼腆，突然发现自己要学的东西还有很多很多。竞选还很激烈，人才济济，一时仿佛精英们都汇聚到我们班了，竞选什么样的职位，都有在大学里从事过那样职位的人。在学校里当过学生会主席的，从政当过官的，多年从商摸爬滚打的。这让我想到了刚入大学时候的班委竞选。因为是暑假期间，像我这样刚毕业的大学生占了不小的比例，全国各地的人都有。

保险基础知识培训，五天，目的就是考取保险代理人资格证，考不到这个证是上不了岗的，有这个证才能取得展业证，按道理没有展业证是不能展业的，但是展业证一般在三月试用期过转正之后才发。这个五天对很多人来说是枯燥的五天，前三天拿着《保险基础知识》跟着老师一句一句的划知识点，《保险基础知识》是全国所有保险公司的寿险从业人员都要学习的，其中还包括《保险法》，《保险营销员管理规定》《民法通则》《反不正当竞争法》，所以这个不属于平安大学里的课程。后两天主要是做模拟卷，五天里一共要做大约十套卷子。第六天是去河南电大考试中心考试，电脑随机从题库里抽题，一共100道，80道选择题，20道判断题。前后有摄像机，中间有监考官，虽然是电脑上做卷子，但是很严格的，违规作弊被发现后两年内不得参加这个考试。考过之后有人感慨，比考高中考大学还严，中考高考还能作弊。其实考题不难，只要认真听课，把发的卷子都做了，一般都能考过60分，没有考过的自然是上课不认真或是逃课的人员。我们班有30多个人没有考过，一般通过率是80%-90%，没过的可以过几天重新考试，不过要再交60元的考试费。回到班级后，状元，探花，榜眼们上台有老师颁发小奖品，对于久经考场刚毕业的大学生来说这种考试自然是比较轻松的。我考了80分，我的同桌鲍阿姨，54岁还考了70多分，受到特殊表扬。班主任还特意给那些刚好考了60分的人员也颁发了小奖品。听说有前辈考了6次不过还不放弃的！

岗前培训，五天。刚前培训内容稍多，有两本教材，课程安排是：迎新，平安之路，平安礼仪，寿险金钥匙，事业发展要素，以需求为导向的销售流程概述。寻找准主顾，约访，销售面谈，产品知识入门，分红险基础知识，鸿利产品介绍，鸿盛及常青树组合介绍，附加医疗保险代表产品介绍，意外险代表产品分析，建议书的制作，投保书的填写，成交面谈，售后服务与转介绍，目标与行动，新人成长步步高介绍，毕业典礼。逃课次数多的不发毕业证，没有毕业证不能加入公司，重新参加5天的岗前培训。听说有前辈混2个月还拿不到结业证也不走人的，被老师强烈鄙视。

新人班半个月的培训里，会接触到20多个老师，每节课都有不同的老师讲解，能上台讲课的老师都是久经沙场月收入一般不低于5位数的人，每个人都有自己的讲课风格，能听到很多经验之谈。

（三）新人步步高

新人步步高，又叫衔接班培训，是回到各自营业区后举行的培训，有两本比较厚的教材（因为很多人并没有加入公司，所以教材常常是不发的），为期20多天，周末双休，课程安排比较轻松，一天一大节或两大节课程。同时各个部门也有部门经理安排的课程，有部门里的主任或经理亲自授课，自己的主任有义务对你一对一的指导。

平安河南分公司总部在经三路平安保险大厦19、20层，售后服务部在这里。目前平安在郑州有四个营业区，分别是金水区，发祥区，新发祥区和乾坤区，我是新发祥九部的，新发祥8月份的衔接班有50多人，一半多都是熟悉的面孔，所以在大家的帮助下这次竞选我当上了班长。全班分了8个组，每个组大约7个人。每个组有自己的组长，有组名，有组呼。我所在的组组名叫“烈火雄鹰”。每个组两张桌子围成一圈坐，这样的安排有利于提高团队意识，每个组要找一个对手组PK，最后要选出表现最优异的组，就是出勤率，上岗率，活动率的比较，这让我想到了《飞黄腾达》里两组的对抗赛。我们组在最后赢得冠军，7人全部上岗，不到一个月的时间里拉到28000多的保费。全班总保费拉到13万的样子。在培训的过程中大家变的越来越亲密了。

我们这个衔接班的课程是这样的：开班说明，产品基础知识，经营你的事业，常青树产品介绍，寿险的意义与功用，富贵竹产品介绍，世纪天使少儿险，附加险，智赢人生险种介绍，万能简易销售法，钻石之路，演讲比赛，社保医保，主顾开拓1，主顾开拓2，销售成交面谈，电话约访，异议处理，展望寿险业，转介绍，少儿险销售技巧，车险知识，重大疾病基础知识，契约知识，团险知识，实践，解决问题，庆生会。

最后的庆生会上，我们组作为明星组每个人都有小奖品，我被评为优秀学员，领取优秀学员证，然后是大家领取自己的衔接班结业证书。最后是举办晚会，也许是我性格的原因吧，作为晚会一个主要的负责人不能让大家活跃起来，一点没有疯狂的效果，要说唯一疯狂的是纪律委员把没有吃完的生日蛋糕扣在了班主任的头上，班主任有点生气了，但是也只好自嘲到：用蛋糕洗头的感觉真好！

（四）早会

衔接班结训之后是转正冲刺班，也是现在我所参加的，不过这个班只是在每周四上午十点上课，上两个月，也是要分组的，这次我的组名叫：“超越梦想”。转正之后的培训都是全封闭式的了，转正之后的第一个培训班叫“02起飞”，两天。成为钻石会员之后可以申请参加PPT讲师培训，以后只要在平安，会一直有培训的，只到你的级别够高可以去美国接受培训，业绩够好，表现够好可以去美国参加全球寿险大会，百万元桌会议。

在第四个部分里我想说的是平安的早会文化，在新人班和衔接班都是有早会的。在班级里，早会的时间为半个小时，有各小组轮流主持，早会的内容通常是这样的，首先要全体唱司歌司训，然后是天气预报，新闻播报，开单分享，互动游戏。在部门里的早会时间会长一点，要讲专题的，做成幻灯片，相互学习相互鼓励。早会之后是个小组解决头一天展业过程中遇到的问题，主任为你解答。培训班里学到的险种只是最基础和有代表性的几个，只是理论上的，实际的操作中还会遇到很多的问题都是要有你的主任来帮你解决的。

（五）选择保险（平安）的理由

大学期间我在宿舍里做着打印的生意，最后一个学期很多人都在找工作，很多人在我那里打印简历，有的人一下子打印十几份，哪个招聘会都去参加，有的人投简历有点随便，到时候公司让他们去面试又不去，或者是招了就去的，我觉得这样的做法多多少少有点盲目，有点匆匆，因为投不投简历是几分钟的事情，一旦去做那样的工作，就是几年的事情了。我到现在都没有去参加过一次招聘会，虽然也打印了一些简历，但是在加入平安以前没有投过一份简历。因为大部分的工作我都不喜欢，害怕定型之后整天做同样的事情，面对同样的人，害怕这样的工作把我的思维限制住，使我的思想僵化，消磨了自己的意志。我给自己的定位是，毕业的前几年一定是做业务和销售的工作，要到处跑的工作，因为这样可以接触更多的信息，和很多人打交道锻炼自己的交际能力，整个就是为了我将来做生意打基础。方向定好了，具体做什么样的业务呢？我很迷糊，我曾考虑跑兽药的业务，因为和吃有关的是永不败的生意，在我的人生规划里，将来是会有养殖和餐饮这方面的生意的，我想在跑兽药业务的过程中考察全国养殖业的行情，后来我觉得这是一个很傻的想法，因为有钱之后我完全可以聘请养殖业的专业人士为我服务。我也绝不能去影楼里做摄影的工作，虽然认识我的很多人都觉得我应该去做这样的工作，可是我绝不能把自己囿于影楼这样的狭小空间里。虽然我分析过中工升达两个校园每年打印有100多万的市场，校外的打印店一年赚十万不是困难的事情，但是这样工作某中程度上对我能力的提升都有一种限制，因为我梦想将来是要做大生意的。直到我的好朋友让我注意到了保险这一块，不注意的时候不去了解，一了解发现真是很符合我的心意。是一种跑业务的工作，要销售产品，每天和不同的人打交道，国家政策扶持，人人都需要，发展的初级阶段，工资弹性大，时间自由，关键是有很多培训，有挑战性，没有那么多的限制，所以这样的工作一下子就吸引了我。接下来就是我选择哪一家保险公司了，从网上查了很多资料，认定平安是最有潜力的保险公司，也许平安里发的工资比其他保险公司低，但是他的培训真的是很好，管理很棒，企业文化很优秀，想想都让人激动。很多保险公司都在高薪挖平安的员工，我的好几个老师都说过，一旦认定平安，就不想离开了，因为平安带给我们的不仅仅是金钱。

平安到底怎么样优秀就不多说了，每个人都可以去网上查阅资料。保险业务前期压力比较大，不是谁都能做的。在平安，LASS测试会刷掉个别人，主任面试会刷掉个别人，代理人资格证考试会刷掉少数人，岗前培训少数不守纪律的人会被开除，入司签合同的时候要交500元押金一部分人会走掉，三个月考核期不能完成任务的会走掉一部分人，觉得压力大，心理承受不了的，会走一部分人。所以当初新人班的时候有170多个人，到现在留下来的估计只有一半的人了。一旦离开平安，再想加入就要等半年之后了。其实平安里还有一个很好的协作文化，如果你是个负责任有爱心的人，只要你自己有信心，认真听话照领导说的做，关键时候你的领导都会帮助你度过难关的。如果你没有准备两三个月不工作也不危及生存的钱的话，你想做这份工作就困难了，因为前几个月你不容易赚到钱，更何况培训期还挺长，第一个月的工资是在下个月发放。

我想简单说一下平安的薪酬，加入公司之后的三个月试用期期间是有底薪的，25岁以上的人1000元，25岁以下的人800元。拿底薪有条件的，你要拉到要求数额的单子。转正时候薪金分类很多，25岁以上的人有三个月600元的底薪，25岁以下的人没有底薪。至于平安重要的钻石文化，在这里也不好多说了。

平安的目标，不仅要做国内最好的保险公司，还要做国内最大的保险公司，未来的几年要超过中国人寿。在平安的好处是，平安是一个综合的金融集团，平安的业务员同时可以兼营寿险，产险，车险，平安信用卡代售业务，这是国内任何一家保险公司都无法比拟的。加油平安！

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