人民银行培训总结

第一篇：人民银行培训总结

篇一：2013年银行新行员培训心得体会

7月，对于走出校门的毕业生永远是一个特殊的季节。它弥漫着离别的味道，也预示着新征程的开始。挥挥手作别生活了八年的北京，我人生的列车驶向了生命中的下一个驿站。满怀着对未来工作的期待，我非常荣幸的成为了中国人民银行昆明中心支行的一名新行员。为了使我们更好的了解工作业务、融入工作氛围，中国人民银行昆明中心支行组织了为期7天的岗前培训。丰富多样的课程形式，紧密充实的课程内容令我收益匪浅。

首先，我收获了业务知识。本次培训人事处对课程内容做了细致的安排，由昆明中心支行的各位处室领导和业务骨干就反洗钱、货币信贷、征信等各方面基础业务知识为我们做了深入浅出的讲解。我是一名计算机专业毕业的学生，金融背景知识上的匮乏使我对未来的工作很不自信。通过这次培训我对人民银行的各项业务有了概念性的了解，对各部门的岗位职责也有了一个清晰的认识，通过对比自身的特点和岗位需求，我明确了今后努力工作的方向。相信这种知识的收获会为我以后的工作打下坚实的基础

其次，我收获了精神食粮。为了这次培训，昆明中支的各位领导无不做了精心的准备，课堂上的每一个知识点，每一个案例都凝聚着他们多年的工作经验，体现着一种严谨、认真、负责的精神，他们的热情感染者每一个新入行的行员。其中令我感触较深的是调查统计处的李晋彪老师的授课。虽然李老师是学习计算机专业出身，却能通过自身不断的学习和思考，积淀了非常深厚金融专业知识。他给我们讲授的不仅仅是业务层面的知识，更多的是解读一种如何在工作中不断学习，不断思考，不断提升自我能力的方法，传递一种积极向上的正能量。最后，我收获了团队和友谊。为了能够丰富培训的课程，增进每一个新行员的沟通交流，昆明中支在本次活动中组织了丰富多彩的文体活动。为了能够有出色的表现，我们小组的每个成员都就自己的特点做出了最大的贡献。课堂上我们能够发挥自己的专业特点，互相讨论，共同学习；篮球赛场上会打的人拼搏，不会打的人鼓劲，共同进退；文艺表演中我们集思广益，相互鼓舞排练，共同绽放；通过培训我更加体会到了团队的重要性，失去了团队的支撑个人就会失去前进的动力。试想如果没有别人的鼓励我肯定没有勇气在舞台上跳舞；没有别人的帮助我也很难理解一些没有接触过的专业知识。在以后的工作中我们只有注重团队精神互相配合才能更快更好的取得成功。

培训的时间是短暂的，对于我们的影响却是深远的。为了能够把培训中的收获运用于实际工作中，我决心在今后的工作做中努力做到以下几点: 不要停止学习。培训中几乎每一个老师提到了学习的重要性，他们能取得如今的成就无不是自身不断努力学习不断提高自身业务水平的结果。俗话说“逆水行舟，不进则退”，一个人不进取就会被淘汰。我虽然已经走出校门走上工作岗位，但学习的习惯不能丢，学习的精神不能丢。

态度决定高度。作为新入职的行员我就像一张白纸，不管以前在学校取得过什么成绩，现在都应该怀着一颗空杯的心去对待每一件事，去做好每一件事。“做事不贪大、做人不计小”，用好的态度对待工作，能让自己终身受益。

勇于承担责任。俗话说“把责任推给别人等于把机会推给别人”。职场中没有做不好的工作，只有不愿承担的工作。责任是一名合格行员的基本准则，勇于承担责任能够让我们战胜懦弱，迎难而上。在今后的工作中要在荣耀面前退一步、在困难面前进一步，以责任鞭策自己，把握更多机会。

培训是一个新的开始，未来的工作我们要面对更多的考验和困难，让我们解缆启航，抒写自己亮丽的人生新篇章。篇二：中国人民银行郑州培训学院培训心得 分享给各位人行郑培的新员工：

为期十四天的人行郑州培训转眼即逝，这里留下了我们静静聆听前辈教导的身影，这里留下了我们最真最灿烂的笑容。暮然回首，这样欢聚一堂的机会已然不多，我们即将浩浩荡荡的奔赴工作岗位，以全新的精神面貌迎接新的挑战，内心诚惶诚恐，却又满心欢喜和期待。如果有人问我，培训期间给你留下印象最深刻的是什么？我想说，是榜样的力量。每一位为我们授课的银行前辈，他们的做人准则、工作经历和体会都深深的感染着我们，他们博学多才，他们经历丰富，他们谦逊有礼，他们勤勤恳恳、兢兢业业，甚至连培训班每天与我们朝夕相处的老师，他们无微不至的关怀和服务精神，都令人为之动容。感谢培训班的老师为我们真诚而温馨的付出，感谢人行郑培提供的培训机会，带给我们全新的精神洗礼。

如果有人问我，培训期间你最大的收获是什么？我想说，是实现了一个个的角色转换。在这里，我们完成了从校园环境到社会环境的转换，完成了从菁菁学子走向银行人的心态转变，完成了从个人意识到团队精神的心态变化，完成了从免责到扛起责任的成长。我们了解了银行的业务模块、风险管理、法律知识、公文规范、服务礼仪、营销技巧、会计基本规范和相关制度。通过系统的学习，学员们明确了自己的职业发展方向，规划人生蓝图，踌躇满志，也深刻认识到的自己身上的风险和责任。

“违规就是风险，安全就是效益，合规创造价值??”，依法合规的观念已经深入人心，银行业是个高风险的行业，在金融创新浪潮的推动下，金融业逐渐发展成为主要提供风险转移策略的银行，从某种意义上讲，商业银行就是“经营风险”的金融机构，以“经营风险”为其盈利的根本手段，健全的风险管理体系能够为商业银行创造附加价值，在市场上获取盈利机会的风险承担能力，是现代商业银行核心竞争力之所在，风险存在于商业银行的每一个业务环节，全面的风险管理体现为每一个员工的习惯行为，因此，作为一名银行从业人员，我们应该时刻具有风险管理的意识和自觉性，主动预防工作中可能潜在的风险因素。郑培期间，培训班通过组织各种文体活动，增进学员之间的沟通交流，其乐融融。每天的行程都安排得很充实，上课学习，篮球比赛，文艺汇演排练等丰富多彩的活动，为新学员提供了一个展现自我，融入安徽农金的舞台。特别是文艺汇演的排练，加深了学员们彼此的了解，我们肆意的挥洒青春的汗水，绽放最炫丽的青春，在文艺汇演这个活跃的大舞台上，充分地展现颍淮新一代员工的亮丽风采！

最后，这次培训半军事化的管理让我们受益颇丰。严格的军训、严明的纪律培养了我们的纪律意识、团队意识，磨练了我们吃苦耐劳的品质，使我们养成了自觉遵守银行铁律的习惯，增强了我们对颍淮大家庭的归属感和认同感。我们每一位新同事都非常珍惜那种半大学状态的培训生活，我们也对今后的颍淮生活充满憧憬。我们作为颍淮的新员工，本着爱岗敬业，勤勉尽职，依法合规的职业心态，踏上征途，追求卓越，共创辉煌，努力做一名合格的银行人，称职的颍淮人！篇三：关于学习中华人民共和国中国人民银行法的心得体会

一、把金融安全工作放在金融工作的首要位置考虑

金融业作为一个涉及面广、风险度高的行业，与人民生活息息相关，与人民利益密不可分。金融业出现风险，存款人的利益就可能受到损害，严重影响社会正常生产、人民正常生活；更有甚者，还可能危及国家经济安全、政治安全，对社会经济和人民生活造成巨大破坏，严重损害人民利益。可以说，金融安全事关国家经济安全、政治安全，事关最广大人民的根本利益。因此，金融部门应当牢记人民利益，坚持以“三个代表”重要思想为指导，高度重视金融安全工作。维护金融安全，就要加强对金融业的监管，维护金融稳定，维护人民币币值稳定。去年以来，日本、美国和欧洲一些国家都曾发表言论，呼吁人民币应加入升值行列。近一段时间，一些国家更是想通过彩电、水果等方面的贸易制裁来缓解本国进出口压力，迫使人民币升值。面对压力，我们应继续保持人民币币值稳定。这是因为，我国许多行业在国际上具有劳动密集型优势，我国出口的优势主要是出口产品的价格，而不是资金，也不是技术。如果人民币升值，不仅出口产品价格优势将相对减弱，不利于产品出口，而且还可能会导致热钱流入，将人民币币值抬得很高，对国内物价产生向下的压力，从而对经济发展造成打击。

二、确保金融业高效运行

实现金融高效率，目前应作好两方面工作：一是在金融业内部建立科学合理的治理结构。特别是要按照建立现代企业制度的要求，把国有独资商业银行改造成治理结构完善、运行机制健全、经营目标明确、财务状况良好、具有较强国际竞争力的现代金融企业；二是要确保信贷资金的使用效益。中央银行在制定和实施货币政策时，要坚持立党为公、执政为民，充分考虑人民的利益。要继续发挥货币政策在实现和维护宏观经济稳定方面、在特定时期内支持具体领域的改革以达到“帕累托改进”方面、在支持经济结构调整方面的重要作用。科学选择货币政策操作中介目标，充分发挥利率杠杆和公开市场操作的作用，协调好货币市场和资本市场、本币和外币以及银行业和证券业、保险业的关系。进一步疏通货币政策传导渠道，提高货币政策实效。发挥金融在资源配置中的核心作用，继续运用好信贷政策，引导商业银行调整信贷结构，按照市场原则搞好贷款营销，并逐步增加对高新技术、中西部开发和农村的贷款，促进经济结构实现战略性调整。各金融机构应当正确处理防范化解金融风险与支持经济发展的关系，在保证资产安全的前提下，努力增加盈利，支持国民经济发展。

三、大力加强社会信用文化建设

当前，我们要将信用制度建设作为信用文化建设的重要内容，加快工作步伐。一是要发挥银行信贷登记咨询系统的作用，适当扩大系统开放度，建立完善还款记录制度，充实更多的借款企业信息，为金融机构提供权威性的信用信息咨询服务。二是建立企业和个人征信系统，为建立全国统一、协调、高效的信用制度打下坚实的基础。三是建立失信惩戒机制和守信增益机制。依法对逃废债企业采取“封杀”措施，在落实债权基础上立即进行追偿、对法人个人提供金融服务予以限制。对“重合同，守信用”企业，银行应予以贷款支持，并且降低担保要求，贷款利率可以不上浮。四是完善商业银行信用管理机制

四、加强金融领域的国际合作，推动建立国际金融新秩序 科技进步的日新月异，经济全球化和世界多极化趋势的继续发展，深刻地改变着人类的经济、文化和政治生活。这些发展和变化，给各国人民提供了新的发展机遇，同时也带来了新的挑战。面对当前的国际形势，胡锦涛同志在讲话中明确指出，我们应当坚持贯彻“三个代表”重要思想，始终奉行独立自主的和平外交政策，高举和平与发展的旗帜，维护世界多样性，促进世界多极化和国际关系民主化，推动建立公正合理的国际政治经济新秩序。我们就能不断为我国现代化建设营造和平的国际环境和良好的周边环境。

1、树立发展是第一要务的观念，积极推进邮政银行各项业务的快速健康持续发展在新世纪中国经济蓬勃发展的大背景下，邮政银行具有广阔的发展空间。为全面建设小康社会提供最好的金融服务既是邮政银行义不容辞的政治任务和历史使命，也是邮政银行自身业务健康快速发展的重要动力。邮政银行在服务我国高新技术产业、信息产业、基础产业、制造业和服务业以及个人金融业务方面具有广阔的业务发展空间。

2、与时俱进、开拓创新，加快邮政银行体制机制的改革与创新步伐

与时俱进、开拓创新，这是“三个代表“重要思想的精髓。创新是一个民族进步的灵魂，是一个国家兴旺发达的不竭动力。创新就要不断解放思想、实事求是、与时俱进。面对新形势和新的竞争压力，邮政银行必须进一步加快体制和机制的改革与创新步伐。我们一定要适应实践的发展，以实践来检验一切，自觉地把思想认识从那些不合时宜的观念、体制和做法的束缚中解放出来。与国际先进的商业银行相比，邮政银行在管理体制、经营机制、产品开发、技术支持和服务能力等方面还存在着明显的差距，与新形势下的改革与发展要求不相适应。这就要求我们鼓起勇气，大力推进改革和创新，改革一切阻碍和束缚发展的不利因素，推动邮政银行的健康发展。

3、坚持稳健经营和质量至上的理念，夯实邮政银行的发展基础

按照“三个代表”重要思想关于始终代表中国最广大人民根本利益的论述，邮政银行在改革与发展进程中必须本着对国家、对社会、对人民高度负责的政治责任感，在推动业务的稳步健康发展的同时，重视商业银行的质量问题，尤其要注重资产质量问题，采取切实有效的措施，改善资产质量状况，维护国家和社会的金融稳定。

4、最广泛最充分地调动一切积极因素，推动邮政银行改革与发展各项工作的顺利开展 贯彻“三个代表”重要思想，必须最广泛最充分地调动一切积极因素，不断为邮政银行的健康发展增添新力量。在新世纪，邮政银行的改革与发展需要一大批德才兼备的优秀人才，人才将是邮政银行改革与发展的关键所在。

金融行业既是个高风险行业，同时也是个知识密集型行业，因此对人才提出了更高的要求。为适应改革与发展的需要，邮政银行对人才所提出的要求是，不仅要具备较高的学历和知识层次，还要具备很高的政治素质和道德素养；不仅要掌握扎实的业务知识，还要具备很强的业务实践能力；不仅要有很高的学习和模仿能力，还要具备很强的创新意识和创新能力。这就要求我们积极按照党提出的要求，把人才的选拔、培养和使用放在各项基础性工作的重要位置，尊重劳动、尊重知识、尊重人才、尊重创造，努力形成广纳群贤、人尽其才、能上能下、充满活力的用人机制，把优秀人才集聚到邮政银行改革与发展的各项事业中来。为此，邮政银行要进一步改革和创新人事管理体制，进一步完善人力资源开发体系，建立吸引人才、留住人才、使用人才、培养人才和储备人才的有效的人力资源管理机制，调动一切积极因素，为提升邮政银行的核心竞争力提供充分的人力资源保障。当前，邮政银行正着手在以下几方面加大改革和创新的力度：一是改革现行的行员制，健全和完善专业技术职务序列；二是进一步完善和修订经营者工资制和高级管理人员工资制；三是有效控制和统一调配人力资源，积极引进海外人才；四是加强全方位、多层次和多形式的教育培训工作，切实提高全体干部员工的综合素质和业务能力，以适应股份制商业银行改革与发展的要求。

面对这样的历史机遇，邮政银行一方面要大力开拓对公业务，积极开展对大企业、大机构的营销工作，特别要注重对国内行业龙头企业和一些有国际影响力的跨国公司的营销，向他们提供最好的金融服务和金融产品。要继续加大对关系到国计民生的国家基础性建设项目的金融投入力度，加大对高新技术产业的金融支持力度。另一方面，要大力开拓对私业务，发展个人消费信贷、信用卡、个人理财等领域的业务新品种，充分调动民间和个人在储蓄、消费、投资等各方面的积极性，在为社会各阶层提供一流金融服务的同时，引导和激发全社会各阶层人士全面参与建设小康社会的热情。

商业银行是高风险的行业，质量是商业银行的生命。没有质量的发展是不稳固、不健康和不扎实的发展，只能给后续的发展带来隐患和困难。质量是发展的基石和前提，发展质量如何直接关系到商业银行业务发展的整体目标能否实现以及运用发展的办法解决发展中存在问题与困难的能力。商业银行质量问题的核心是资产质量。因此，资产质量是邮政银行在业务快速发展过程中必须予以高度关注和认真处理的一个极为重要的环节。

在业务发展过程中，邮政银行必须用“两手抓”的办法解决好资产质量问题，即：一手抓增量，一手抓存量。一方面，要加强增量资产的风险管理，严格控制增量资产的风险，切实有效地解决增量资产的质量问题，将增量资产的不良比例严格控制在先进国际商业银行的水准之内，从而用发展的办法和手段降低全行的不良资产比例。另一方面，要用多种办法和手段解决存量资产的质量问题。解决历史遗留的资产质量问题，必须开拓新思路、研究新办法、寻找新手段、务求新突破。我们正在积极尝试不良资产的债权置换、打包出售、一次性买断、委托资产管理公司处置、加大核销和清收力度等多种办法和手段，不断剥离、消化和转化存量不良资产，力争使不良资产占比进一步明显下降，使邮政银行的发展步入更加健康的轨道。在实践中，邮政银行十分重视资产质量问题，及时实施了“质量管理年”等一系列具体的经营管理新举措，如采取组合型措施治理不良资产、推行世界银行支持的改进信贷流程项目、iso9000质量管理认证体系和进一步改善授信管理的质量等具体措施，取得了较为明显的成效。这与以往的“粗放式”、“外延式”的管理和发展模式相比，无疑向前迈进了一大步。当然，邮政银行要真正达到国际一流的质量管理和经营效益水平，还需要不断的探索与实践。特别是在加入世界贸易组织后金融市场竞争不断加剧的背景下，应进一步加快改革开放的步伐，充分学习和借鉴外资金融机构成熟而有益的管理经验，扬己之长，克己之短，在业务发展过程中始终牢固树立并有效贯彻质量至上的经营理念，按照“三个代表”重要思想的要求，从维护好中国最广大人民根本利益的高度出发，研究并解决好股份制商业银行质量管理这个重大课题，真正走上高质量、高效益、可持续、集约化的商业银行业务发展之路。

第二篇：人民银行培训心得体会

人民银行培训心得体会

我怀着喜悦的心情来参加了由中国人民银行总行举办的中级职称培训班。

为期十天的培训转眼即逝，这里留下了我们静静聆听专家、教授的身影，这里留下了我们最真最灿烂的笑容。暮然回首，这样欢聚一堂的机会已然不多，我们即将奔赴工作岗位，以全新的精神面貌迎接新的挑战，内心诚惶诚恐，却又满心欢喜和期待。

这次培训不仅提高了自己的金融理论和业务知识水平，也让我更加开阔了视野，进一步提高了工作创新意识，为今后更好地发挥中级职称人员的作用、提高履职能力奠定了良好的基础。现就参加这次培训的谈点个人体会。

一、培训体现了人民银行总行对专业技术人员的巨大支持与关怀，对提升专业技术人员素质意义重大

这次培训是专门为人民银行具有中级职称人员举办的，这对于我们这些来自基层央行的中级职称人员来说，机会非常难得，体现了人民银行总行领导关心中级职称人员的成长与发展、更好地促进中级职称人员做好央行工作、进一步适应形势发展需要的决心。在此，非常感谢总行领导以及郑州培训学院给我提供了这样一次不断完善和提高自己的学习机会。

这次培训，郑州培训学院为我们中级职称培训班设计了形式多样的培训方式，参与这次讲座的不仅有人民银行总行派出的有关司局领导，还有从事多年金融教学工作的教授、专家、学者。同时也为我们搭建了与各省同仁座谈交流的机会。为了使我们这些初到河南的学员了解河南的风土人情，学院还为我们精心安排了中原文化考察活动，使我们初步领略了大自然赋予河南的人文景观和自然景观，中原文化源远流长，博大精深，勤劳勇敢的河南人民用他们勤奋的双手和聪明的智慧谱写了一曲曲爱国主义赞歌，这次考察使我浮想联翩，深感受到一次爱国主义教育。

二、培训内容多，对提高自身理论水平，完善知识结构具有一定指导作用

通过这次培训，使我学到了很多以前在书本上、工作中没有学到或碰到的金融业务知识，拓宽了知识面，从而进一步明确了今后在实际工作中的努力方向，为切实提高履职能力奠定了基础。

培训学院为我们安排的这些专题讲座，对我们实际工作的指导意义很大。本人通过聆听这些专家或教授的讲座，对新形势下如何更好地履行中央银行职能、强化金融宏观调控、提高金融服务、开展金融调查研究等方面的知识有了一个全新的了解，进一步拓展了工作思路，增长了见识。

三、培训使我感到了责任重大，树立了有效履行央行职责的信心

这次学习，让我深刻地认识到，在中央银行转换职能后，我们所面临的工作任务越来越重，有许多新的工作需要我们去做，去探索或创新，因此，作为基层央行的一名具有中级职称干部，深感肩上的担子和责任重大。当前，要适应形势发展的需要，作为中级职称人员来说，就必须为自己充电，强化对新业务、新知识的学习力度，坚持真学、实学和博学，勤于思考，不断充实和完善自己。同时，我们要立足岗位，学以致用，灵活运用所学的金融知识和积累的工作经验，认真研究和解决实际工作中遇到的新问题。面对复杂的局面，能够沉着应对，用所学过的金融专业知识去指导工作，推动工作的向前发展。不断培养自己的创新意识，提高履职水平，为央行事业的发展增添新的动力，谱写新的篇章。

四、培训，使我结识了很多其他省市的同事，进一步拓宽了交流和沟通的渠道

这次培训的人员是来自全国人民银行系统的具有中级职称的同仁，平时很少有这样的机会让我们在一起互相学习、探讨和交流。这次培训，郑州培训学院为我们搭建了一个交流的平台，拉近了与其他省市的距离，我们之间相互介绍各单位的工作情况，交流经验，取长补短，为今后更好地开展各项工作奠定基础。

在今后的工作中，本人将时刻严格要求自己，不断加强自身的业务学习，努力提高自身综合素质，踏踏实实做人，认认真真做事，为基层央行事业的科学发展做出自己应有的贡献。

第三篇：人民银行面试总结

面试总结

一、笔试题(史)

1.String 和 StringBuffer有什么区别，new StringBuffer(“abc”).equals(new StringBuffer(“abc”))的结果是什么？

2.int n=1;

for(int i=1;i<=1000;i++){

n = n * i;

}

System.out.println(n);

输出结果是什么？取S的值，（写伪代码）

3.用spring做什么？

4.var a = “I am a”;

function ale(){

alert(a);

var a = “hello world”;

alert(a);

}

输出结果是什么？

5.编写方法功能实现 输入“Hello Words”输出 “sdroW olleH”;

6.用spring,mybmybatis/hibernate/gsf,struts如果项目新增一个业务功能，都需要建哪些文件，怎么来配置？

二、面试题

1.1.你是哪年毕业的？毕业以后做什么工作？一直做JAVA开发吗？

2.new StringBuffer(“abc”).equals(new StringBuffer(“abc”))的结果为什么是flase，那如果是StringBuffer换成String结果是什么？

2.Js:

var a = “I am a”;

function ale(){

alert(a);

var a = “hello world”;

alert(a);

}

为什么第一个会输出undefined？那如果把var a=“hello world”;这行删掉会输出什么样的结果

3.问了我一些简历上项目我负责做了什么哪些模块？我那个用户在线统计及列表是怎么实现的？

4.你用过mybatis和jsf吗？

5.如果公司需要让你重新学jsf，不会的话可以问，你需要学多长时间才能跟着项目组做项目？

6.你是哪个公司的？对公司的待遇有什么要求？

7.你住哪里？我们这的员工有的是在北边住过来上班的？

8.你对我们公司有什么疑问？

胡

笔试题

1、String 和 StringBuffer有什么区别

new StringBuffer(“abc”).equals(new StringBuffer(“abc”))的结果是什么

2、var a = “I am a”;

function ale(){

alert(a);

var a = “我是a”;

alert(a);

}

输出结果

3、你用Spring都做了什么？

4、int n=1;

for(int i=1;i<=1000;i++){

n = n * i;

}

System.out.println(n);

输出结果是什么？

怎样输出n，可以写伪代码

5、编写方法功能实现 输入“Hello Words”输出 “sdroW olleH”;

6、使用Spring、Hibernate/MyBatis、Struts/JSF新增一个业务，需要建立什么文件，如何进行配置

面试部分：

大概问了问前两个项目

主要问Hibernate将SQL语句都封装好了，如果使用MyBatis，sql操作怎么样 JSF会用不会，如果不会大概需要多久可以学会，并能进行基本的增删改查 项目的需求都是由谁来做，你是否愿意来做项目需求

4、Class ListThread{

List list = new LinkedList();

public synchronized void push(Object obj){

synchronized(list){

list.add(obj);

notify();

}

}

public synchronized Object poll(){

synchronized(list){

if(list.size()>0){

return list.get(0);

}else{

wait();

}

}

}

}

代码运行时会出现什么样的问题？

为什么？根源在那里？请简述。

5、代码查错

Class Process extends HttpServlet{

int a;

public void Process(){

}

public static int getA(){

return a;

}

public void doGet(HttpServletRequest request,HttpServletResponse response)throws ServletException,IOException{

PrintWriter out = response.getWriter();

out.print(“”);

out.print(“”);

out.print(“”);

if(getA()== 0){

out.print(a);

}else{

out.println(“var a”);

}

out.print(“”);

out.print(“”);

out.close();

}

}

第四篇：人民银行实习总结

实习期工作总结

时光荏苒，转眼间，我进入人行工作已经一年了。从学校到社会，从盛夏到寒冬，在这短短的一年时间里，我顺利地完成了从一个学生到一名基层央行员工的转变，思想上、学习上、业务技能上都有很大提高。进步的同时，我的内心装满了浓浓的感念，是领导的亲切关怀、同事们的无私帮助激励了我成长，安抚着曾经茫然失措的我。这一年，我学到了很多，感悟了很多，现将这一年来的工作情况向组织和领导做一下汇报。

一、加强理论学习,提高思想认识

加强理论学习，首先是从思想上重视。理论源于实践，又高于实践，在过去的一年中，主动加强对政治理论知识的学习。在原有的基础上，系统的学习了邓小平理论、“三个代表”的重要思想和科学发展观，深入细致的学习了“十八大”报告和决议，同时注重加强对外界时政的了解，通过学习，提高了自己的政治敏锐性和鉴别能力，坚定了立场，坚定了信念，在大是大非问题面前，能够始终保持清醒的头脑。加强理论学习，其次是在行动上落实。在工作中，针对自己的本职工作，有针对性的进行学习，其间，我认真的学习了相关条例和党委工作相关的文献资料。注重加强对经济理论知识的了解和掌握，促成自身知识结构的完善和知识体系的健全。让自己尽早、尽快的熟悉工作情况，少走弯路。

二、认真学习业务知识,不断提升业务水平

入职的第一课从郑州培训开始。尽管培训的时间安排相当紧凑，但是这一培训对于我们新人有着重要的意义。通过入职培训，我了解到央行峥嵘的行史，学习了央行的核心业务、公文写作、公务礼仪、央行法律等基本知识，培养了团队意识，认识到了沟通交流的重要性，这是我初识央行。

在之后的一年里，我先后在人事科、营业室等科室实习，我对央行的组织架构和业务知识有了更全面、更深入的了解，尤其是业务科室实习期间，更是让我深切体会到作为一名合格的央行行员，要具备较高的业务水平和不断探索学习新知识的能力。国库科是我实习时间最长的科室，也是我充分学习业务知识的科室，这期间我先后实习了明细复核岗、明细记账岗，参加国库年终决算、国库会计数据集中系统的上线工作，以及新系统上线后的记账操作员工作。

在国库工作和学习期间我收获很多，但也更加认识到自身的不足，我真切的感受到了自身金融理论知识的欠缺以及工作实践与课本知识之间的差距。但也正是这些不足让我有了更多的机会向各位前辈虚心求教，大家热心的答疑解惑让我受益匪浅，同时也结识了许多业务上的佼佼者和生活中的良师益友，这些都非常有利于我迅速进入角色并为今后开展好各项工作奠定了良好基础。

三、端正工作态度，实现自我价值

在工作中，我时刻将规范履职的重要性放在心上，总结经验教训，端正工作态度。作为一名业务操作员，我严格按照央行有关的的规章制度进行工作。无论是业务的办理过程，会计账务处理流程，还是图章、凭证使用保管，都严格按照规章制度认真执行。长此以往，我自觉养成了认真谨慎的工作态度，尽可能的将工作中的风险降低。

一年的工作实习让我学到了很多新的知识，同时也让我认识到自身还有很多不成熟和有待提高的方面。首先，在思想上，与优秀党员的标准之间还存在一定的差距。还需要进一步加强思想政治学习，深入领会，并坚持做到身体力行，以更加饱满的工作热情，以更加积极的精神面貌，开展工作；还需要进一步加大对思想政治理论的学习，不断提高个人的思想理论水平。不断加强对人生观、世界观、价值观的改造，早日成为一名优秀的共产党员。其次，在业务知识上，与自己本职工作要求还存在有一定的差距。通过一年来的工作实践，使我深刻的认识到学习的重要性。业务知识的不熟悉，将会直接影响工作的开展。在今后的工作中还需要进一步加强对业务知识的学习，力争早日成为一名精通业务工作的优秀行员。最后，在调研方面，还有待大力提高分析写作能力，为更好的服务于工作履职，最大限度的贡献自己的热血和青春。

在今后的工作中，我将继续秉承脚踏实地的精神，保持学习的热情，摆正心态，用心做事，立足岗位，廉洁奉公，真诚服务，真心奉献，以追求卓越的精神，力争与央行共成长，共发展。

第五篇：2013人民银行反洗钱培训题汇总

人民银行反洗钱培训题汇总

1.反洗钱岗位人员包括哪些：反洗钱工作负责人、反洗钱合规官、反洗钱合规专员、反洗钱情报专员

2.反洗钱培训对象：新员工、一线人员、中高级管理人员、反洗钱岗位人员

3.金融机构反洗钱培训的目的：A保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B让公众了解反洗钱知识C员工了解反洗钱法律法规的具体要求D掌握反洗钱工作必备的技能。

4.反洗钱培训包括哪些内容：基础知识、法律法规培训、业务操作、法律、财会等综合性知识培训

5.以下说法错误的是：反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。

6.以下说法正确的是：

A为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作；

B金融机构应在分析本机构以洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划

C金融机构地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制定宣传计划

D反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式。

1.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日日每天发生持续3天以上。

2.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了7种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。

3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了5种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行等应将18类交易或者行为作为可疑交易进行报告。5.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（C）

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金交易量较小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

1、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个 人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（B）

A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。

C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。2、2、某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以来人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金黄色取出并存入本人账户，并将账户中400万资汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。

请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型？（C、D）A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

B、法人、其他组织和个体工商业户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。C、没有正常原因的开立多个账户，且销户前发生大量资金收付。D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。3、3、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？（A、B）

A、A、客户交易行为可疑，明显规避银行或有关部门监管。B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

C、单位客户短期内频繁的收取来自与经营业务明显无关的汇款或自然人客户短期内频繁的收取单位汇款。

D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。4、2006年2月，在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（A、D）

A、A、短期内资金集中转入、分散支取，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B、B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款。

C、C、频繁支取大额现金，违反现金管理办法。

D、D、经营规模小，与资金交易不相称，存在套现行为。5、5、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。

请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？（B、C）

A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款、或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组强的汇款。

C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

1、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）可对该金融机构作出行政处罚。

A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构。

B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构。

C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构。

D、只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构。

2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其（A）？

A、处以20万元以上50万以下的罚款 B、处以50万以上500万以下的罚款 C、对有关直接责任人员进行纪律处分

D、建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿

3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交哪一个报告？（C）A、大额交易报告 B、可疑交易报告

C、大额交易、可疑交易报告 D、综合报告

4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。（D）A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 D、2007年3月1日

5、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》金融机构应当通过（B）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告？

A、金融机构总部指定的一个机构

B、金融机构总部或者由总部指定的一个机构 C、金融机构各省级分支机构 D、金融机构的任一分支机构

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A、3 B、5 C、7 D、10

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（C）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1000 B、5000 C、10000 D、20000

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（C）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5万；5000 B、10万；1万 C、20万；1万 D、50万；5万

4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（D）元以上或者外币交易等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、20万；2万 B、50万；5万 C、100万；10万 D、200万；20万

5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）元以上或者外币交易等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、20万；5万 B、50万；10万 C、100万；20万 D、200万；30万

身份识别

第五单元

客户洗钱风险分类管理管理 ５.１如何理解客户洗钱风险分类管理 自我测试

１.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持？（ABCD）A．管理制度和工作制度 B．分类参数体系

C．评估计量体系 D．系统控制体系

２.客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程．（对）

３.客户洗钱风险分类管理目标有哪些？（ACD）A．全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度 B．对所有客户采取不变的识别程序

C．提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D．为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

４.客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？（BC）

A．客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B．客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C．客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D．客户洗钱风险分类是额外要求

５.２客户洗钱风险等级分类的原则 自我测试

１.１.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？（BD）

A． A．对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B． B．对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C． C．不管影响因素如何变化也不必调整等级分类 D． D．根据影响因素的变化随时调整等级分类

２.２.银行客户范围和业务各类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类？（ABCD）A． A．地区、行业 B． B．身份、国籍 C． C．交易目的 D． D．交易特征

３.３.对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是哪些选项？（ABCD）

A． A．属于银行内部保密信息

B． B．直接关系到客户风险分类

C． C．需要对客户严格保密

D． D．避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

４．客户洗钱风险等级分类的原则是什么？（ABCD）

A．全面性

B.定性与定量相结合 C.持续性

D.保密性.５.３客户洗钱风险等级分类的参考因素 自我测试

１..银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？（ABC）

A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素 D.被联合国、政府部门等列入＂黑名单＂的客户不属于参考因素

２.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标．（对）

４.４.银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？（ABCD）

A.A.国家或地区因素

B.B.行业因素

C.C.业务因素

D.D.客户因素

５.５.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素？（ABCD）

A． A．金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区

B． B．被联合国、美国海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区

C． C．毒品贩卖活动猖獗的国家或地区

D． D．欺诈或腐败猖獗的国家或地区

６.６.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（ACD）

A． A．其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B． B．长期存在大额交易的客户

C． C．与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D． D．股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

５.４客户洗钱风险评估及等级确定 ５.５分类风险控制措施 自我测试

１.对可疑类客户采取哪些风险控制措施？（BCD）

A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C.对于可疑客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级 评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

２.对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施？（ABD）

A.在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动．

B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级 C.定期审核频率可根据各银行的实际情况确定，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过２年

D．关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险晃，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

３.对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施？（ABCD）A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明和文件和资料等，并按照正常正常业务处理程序进行办理

B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过２年

C．在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级

D．正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

４.对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？（BD）A.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户．

B.银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务

C.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务

D.对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务

第六单元

６.1 客户身份资料与交易记录保存的基本要求 自我测试

１.１.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存３年（错）

２.２.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存到反洗钱调查工作结束.(对)

３.３.金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置.(错)

４.４.按照<中华人民共和国反洗钱法>第三十二条的规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正.(对)

５.５.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料.(对)

6.2客户身份资料与交易记录保存的具体措施.自我测试

１.１.以下说法哪些是正确的?(ABD)A.A.按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质量。

B.B.纸质档案保存环境应保持一定的温度,做到防毒、防蛀、防火.C.C.档案销毁时,可由一人负责现场监销.D.D.借阅档案要按规定办理登记手续

２.２.金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整.(对)

第四单元 自我测试 1、对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些?(CD)A 银行营业网点经办人员 B 银行客户经理 C 客户 D 代理人

2、对公人民币存款账户业务关系终止,客户身份识别有哪些要点?(ABCD)A 是大额取现销户的,银行须在可疑交易报告中注明取现销户:是大额转账销户的,可疑交易须完整填写交易对手信息,以记录销户后资金流向.B 银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章,同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内,向人银行报告.C 未获工商管理部门核准登记注册验资户.出资人以现金方式存入,需提取现金销户的,应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件.如为业务代办人,需记录代办人信息;以转账存入的,资金应退还给原汇款人账户.D 销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存.3对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员?(ABCD)A 银行营业网点经办人员 B 国际业务结算人员 C 客户经理

D 经营部门负责人 4 4对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些?(ABCD)A 单位因撤并,解散需终止的

B 单位因宣告破产或关闭原因终止的 C 注销,被吊销营烽执照的

D 因迁址等需要变更开户银行的 5对公外汇存款账户销户前,开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的,应要求客户重新提供有效的身份证其他身份证明文件(对)6对公外汇存款账户销户前,若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱全规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责.(对)7个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(ABCD)

A 银行营业网点经办人员 B 客户经理

C 经营部门负责人 D 其他相关业务人员8客户办理销户前,银行应确定哪些信息?(ABCD)A 要求客户提交销户申请书,了解销户理由的合理性 B 若为信贷客户,需确认贷款是否已偿还完毕

C 若该账户为一直关注的可疑账户,应完成最后一笔该客户交易的录入,以履行可疑交易持续监控职责.D 涉及可疑交易的,是否已上报.9 银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?(ACD)

A 对大额取现销户的,须在可疑交易报告中注明取现销户.B 对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对手信息.C 以由代理人办理销户的,应核对代理人的有效身份证件,有效身份证件如为身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进行核查.D 销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存.9个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书.(错)10 10个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户,代理人.(错)11 11个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(ABCD)A 银行营业网点经办人员 B 国际业务结算人员 C 客户经理

D 经营部门负责人 12外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括(ABCD)A 银行营业网点经办人员 B 国际业务结算人员 C 客户经理

D 经营部门负责人及其他相关业务人员 13若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务,银行应审核:(ABC)A 法人代表的授权书

B 法人代表的身份证明文件 C 代理人身份证明文件

D 自然人出示身份证的,只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可 14外江贷款类业务终止环节,客户身份识别有哪些要点?(ACD)A 销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况.对客户未说明偿还贷款来源的,与借款人资产状况不符的,银行应深入调查.B 销户时,无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的,都只审核法人代表身份证明文件的真实性.C 销户时,其相应的外汇贷款业务是否结清.D 销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存.15人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别有哪些要点?(ABC)A 销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况.B 销户时,对客户未说明偿还贷款来源或借款人资产状况不符的,银行应调查过贷资金来源与借款人的权属关系.C 销户时,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用.D 销户后,银行可将客户销户资料一并销毁.判断题第七题选择（错）