五项措施切实抓好合规文化学习

第一篇：五项措施切实抓好合规文化学习

五项措施切实抓好合规文化学习

【2006.05.30 14:50】 来源：和讯银行

为扎实有效地开展合规文化教育活动,永春支行切实加强对学习阶段工作的组织领导,认真制定学习计划安排表,对学习提出明确要求，全行上下以不同形式积极投入合规文化学习活动，营造良好的学习氛围，使学习效果真正体现到全行员工自觉规范的行为中去。

一是领导重视，突出“带头”表率作用。支行班子成员将“三个指引”、“四个一律”及所分管业务工作的规章制度作为党委中心组理论学习内容，并扩大到行务会成员参加学习，做到系统地、全面地学习,认真领会其精神,深刻理解其含义,达到融会贯通的目的；做到领导带头参加教育活动、带头参加学习、带头做好笔记，要求集中学习时间不得少于一周。目前我行已集中3次以学习“三个指引”为主要内容的党委中心组理论学习，为全行员工开展合规文化教育学习起到“领头羊”作用。

二是积极投入，认真开展合规文化学习。支行各部门在组织好本部门员工学习以“三个指引”为主要内容的基础上,将《中国农业银行泉州市分行治理商业贿赂专项工作实施方案》所要求的学习内容纳入合规文化教育活动计划中,与合规文化教育活动同步推进。计财部、信贷部按规定组织员工对应熟悉掌握的业务规章制度进行学习，纪检监察、人秘、保卫部门组织部门员工重点学习《中国农业银行查办案件工作指引》,明确工作程序,提高工作效率和质量。各基层网点以不同形式组织员工开展合规文化学习。如一都分理处作为支行案件防范联系点，主任在重视自身学习的同时，抓好单位员工开展合规文化学习，规定每周至少2晚组织员工集中学习，由员工轮流主持学习内容，主持业务技能练习，通过边学习边讨论，查找自身不足，指出存在风险点及时整改，在员工中营造良好的学习氛围，不断规范业务操作，提高风险防范意识。

三是统筹兼顾，正确处理工学矛盾。支行合理安排自学与集中学习的时间,在抓好业务工作的同时，运用忙里 闲，在自学的基础上,确保集中学习时间不少于一周。支行分别于5月15日晚、19日晚组织机关及营业部全体员工集中学习《中国农业银行领导干部道德风险防范和防范案件工作指引》、社会主义荣辱观等内容；计财部、信贷部分别于5月12日晚、26日下午组织全辖柜员、客户经理集中学习《中国农业银行防范案件工作指引》重点章节、会计信贷基础规范化管理及各项规章制度，并结合深入基层网点开展自查自纠整改“回头看”的时间，组织柜员、客户经理学习业务规范操作流程及新业务知识；基层营业单位主要负责人在抓好本人学习的基础上,利用班前班后时间,对一线员工的集中学习做出妥善安排,并组织学习。

四是创新学习，确保取得实效。支行采取“读”、“看”、“思”、“谈”、“写”五种形式开展学习活动,激发员工学习兴趣,营造学习氛围，提高学习效果。“读”即精读重点篇目,做到读全、读深、读透,掌握要义、把握精髓、领会实质。“看”即组织观看一些典型的违规违纪违法案例,使员工真正接受教育,深刻吸取教训。“思”即每位员工通过学习结合自己的思想、工作实际,查找自己合规按章操作的差距和不足。“谈”即员工对照学习要求,开展谈认识、谈体会、谈合规。“写”即每位员工在学习期间做好学习笔记，关键要把学习知识贯穿于工作实践中，切实培育合规文化氛围。

五是检查督导,严格学习纪律。支行合规文化教育活动领导小组及办公室、督导组加强对教育活动的指导,及时组织检查督促,严格学习考勤制度,掌握了解动态，抓住基础管理整改工作“回头看”的时机，深入各部门、各网点检查指导学习的开展情况，督促各单位抓好学习计划的落实，有效推进合规文化教育活动的深入开展。

莆田农行“三个统一、三个到位”

扎实推进合规文化教育

莆田农行党委高度重视合规文化学习教育活动，从2010年6月29日起组织开展合规文化学习教育活动，组织全行员工学习相关规章制度，并采取了“三个统一”和“三个到位”的促学措施，保证学习效果。

三个统一：一是统一学习时间。从6月下旬至8月份九周的学习时间作了具体安排，周二为部门集中学习，周四为员工自学，各部门、各网点同步开展学习；二是统一学习课程。制定了《莆田分行2010合规文化建设学习安排表》，指定公共篇及结合部门和岗位学习内容18篇，自选学习21篇；三是统一学习要求。每位员工要做好学习笔记，每项学习内容结束时，要以部门为单位召集学习心得座谈会，交流学习经验，撰写心得体会，并参加市分行组织的统一考试，激发员工“学规章制度，创合规文化”的兴趣。

三个到位：一是组织领导到位。市、县二级行分别成立了合规文化建设领导小组，各支行（部）“一把手”是本行（部）合规文化建设的第一责任人，负责抓好合规文化学习教育；二是宣传发动到位。在该行局域网上开设合规文化建设活动专栏，利用活动布置、学习材料、心得体会等5个子栏目刊登图片新闻、活动简报、心得体会等材料55篇（张），及时对合规文化建设活动进行动员部署，同时，宣传报道学习动态，及时总结并推广好的学习经验和做法；三是督导检查到位。学习期间，该行党委委员、纪委书记黄良盛同志带领督导组深入各支行、各部门学习现场进行督导检查，有力促进学习教育活动的深入开展。营业部积极开展“合规执行年”学习教育活动

为全面贯彻落实总部2011年“合规执行年及案件防控工作”会议的要求，培养全员合规意识，提高经营管理水平，促进各项业务的健康发展，营业部充分利用晨会和班后时间，集中开展了为期四天的 “合规执行年”学习教育活动，收到了良好的教育效果。

一是高度重视，组织到位，广泛开展学习活动。总部2011年工作会议结束后，营业部迅速行动，成立了由经理任组长的“合规执行年”活动领导小组，于 4月12日始分别在晨会、晚班后等五个时间段传达了总部“合规执行年”活动方案及领导讲话精神、商业银行合规风险管理指引、银行业从业人员职业操守等相关规定，要求全体员工深刻领会活动内容和具体要求，身体力行，积极投入到“合规执行年”活动中去。

二是制定了“合规执行年”活动实施方案。通过查摆问题、自查整改、总结提高、签订合规执行责任与承诺书、学习测试等活动的开展，让合规的观念和意识渗透到全体员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，进一步提高全员合规意识和制度执行力，促进合规管理水品显著提升。

三是全面加强合规建设，完善内控制度。首先，丰富晨会内容，通过严“警示”防范内控风险，每日进行晨会朗诵“内控警示”：“制度是安全的前提，内控是稳健的基础，制度对于执行者是保护伞，制度对于违规者是高压线；严是爱、宽是害，执行制度是关键；我们要管好自己的思想，约束自己的行为，吸取违规者的教训，珍惜自己的岗位。让我们记住:指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”。其次，营业部将完善系列规章制度为抓手，坚持内控先行，在完善制度中确保安全经营，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题，强化全员执行力。

四是培育合规文化，营造合规氛围。营业部以“合规执行年”为契机,制订了学习计划，规定了学习内容及具体要求，积极开展以合规管理为主题的学习活动，切实提高员工合规意识，努力培育合规文化，推助业务又好又快发展。一方面，采取短期培训、集中学习、以会代训、研讨自学等形式，加强员工的金融法律法规和业务技能的培训，营造浓厚的合规文化氛围；另一方面，利用晨会时间学习银行业典型案例，进行风险点分析讨论，自我反思，做到警钟长鸣，使全体员工始终保持清醒头脑，不断丰富员工案防知识，牢固树立“主动合规，我要合规，持续合规”、“合规创造价值”的意识，为实现信阳银行持续稳健经营、快速发展壮大作出积极的贡献。

中国城乡金融网讯 顺昌支行认真开展以学习“三个指引”为主要内容的合规文化教育活动，强增全员的合规经营意识，着力培育诚信、正直的合规文化，支行党委在加强活动组织领导的同时，做到学习阶段的“三个落实”。

一是制订计划、抓学习落实。支行党委召开了合规文化教育动员大会，党委书记林镝对开展合规文化教育进行了动员、部署，制订了详细的具体活动安排表。党委班子成员带头学、作表率，将“三个指引”纳入党委中心组学习的主要内容。各分理处、支行科部负责人按照实施方案的要求，学习了《中国农业银行领导干部道德防范风险指引》，各部门、岗位员工重点学习了《中国农业银行防范案件工作指引》及相关的规章制度，支行还结合总行《关于切实加强诈骗、抢劫、盗窃、涉枪等四类刑事案件防范工作紧急通知》的要求，开展了案件专项教育活动，组织观看了反腐倡廉电教片，进一步强全员的合规经营意识，培育了诚信、正直的合规文化。

二是加强监督，抓措施落实。各科（部）按照本部门自律监管工作的要求，认真查找在执行内控管理中存在的薄弱环节。一是会计部门根据2005年操作风险、内部控制评价检查发现的问题，组织专项检查小组，进行了后续跟踪检查。二是信贷管理部门根据银监会专项检查发现的问题，做好存在问题的“回头看”。三是风险资产管理部门，强化对不良资产的监督与管理，采取多种方式，加大对不良资产的清收力度，1至4月清收不良资产本金256万元。四是人事部门加强对人员的排查和岗位轮换，防范风险。同时各业务主管部门根据市分行业务部门自律监管检查发现的问题和案件专项治理“回头看”的要求，抓好存在问题的整改落实。

三是严守“四个一律”，抓制度落实。首先抓案件防范责任制落实，支行党委与各分理处签订了“禁赌责任书”，全行员工向支行做出了不参与经商、赌博、购买“六合彩”的书面承诺；其次把不设立“小金库”的制度落实到实处，2006年支行对一科、一部、三个分理处负责人进行了岗位调整，重新签订了不设立“小金库”保证书；第三抓岗位培训，先后聘请了市分行人员进行银行卡业务知识讲座，聘请保险公司人员进行保险知识讲座，针对综合应用系统数据上收总行，组织会计主管、一线操作人员参加省市分行业务培训；第四抓文优规范服务的落实，组织文优规范服务专项检查，促进了营业单位依法合规经营

农行潍坊分行开展“学制度、讲合规、促发展”学习月活动

2010-11-04 农行潍坊分行

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为适应当前业务发展速度和制度创新节奏日益加快的新形势，促使广大员工认真学习制度、熟练掌握制度、严格执行制度，推动合规文化建设，农行潍坊分行深入贯彻上级行精神，紧密结合自身实际，在全行开展了“学制度、讲合规、促发展”学习月活动。

一、加强组织领导，明确学习活动指导思想和目标。一是市分行及各支行均成立了以分管行长为组长，运营管理部、综合管理部等相关部室负责人为成员的学习月活动领导小组，在市分行运营管理部设立办公室，指导全行活动开展。二是对学习月活动做全行动员，并明确提出了学习月活动要以以贯彻落实农业银行企业文化核心理念为统领，以落实总行《内部控制基本规定》和《合规政策》为主线，以运营管理突出风险点分析及防范、监管检查工作流程、作业中心建设流程规划、会计监控系统及内控管理系统的管理与应用、ABIS优化改造、临柜业务法律法规常识及ISO9000质量管理体系认证落地为切入点，在全行形成学制度的风气、讲合规的理念、营造促发展的氛围。三是要求各行领导干部要带头参与学习月活动，亲力亲为，率先践行。学习过程中严肃学习纪律，确保学习质量。集中学习期间无特殊情况一律不得请假，学习期间做到学习有笔记，剖析有记录。因特殊情况请假人员必须进行补课，学习结束后，各行组织对所有参加学习人员进行闭卷考试，考试成绩与《柜员星级、监管员、运营主管等级管理考核办法》结合起来，作为下一步等级管理的笔试成绩。

二、制定详尽学习方案，确保学习活动取得实效。一是市分行制定了详尽的学习实施方案下发全行，就学习活动的参学人员、学习步骤、内容做出具体的安排，指导全行活动开展。二是严格遵循活动的开展步骤和阶段要求。此次活动共分为三步走，第一阶段由市分行师资人员负责培训支行运营管理人员和运营主管，包括部门负责人、会计监管员、运营主管及替班主管。第二阶段是由支行精选师资人员，制定完善学习活动月实施细则，明确培训内容和方式，确保辖内柜面业务人员培训面达到100%。第三阶段是总结提高阶段，各行学习过程中必须结合本行工作实际，将规章制度与自身工作进行对比，找出存在的问题和不足，并对产生原因进行认真剖析，做到“边学习、边剖析、边整改、边提高”。三是统筹安排，相互促进。各行学习过程中要正确处理学习月活动与当前业务经营的关系，要做到统筹兼顾、合理安排，分清轻重缓急，确保业务经营和学习活动有计划、有步骤地开展，真正做到两不误、双促进，在有效推进活动各阶段工作的过程中确保全行各项业务经营正常有序开展。

第二篇：合规文化

合规文化建设年活动自查报告(2011-07-24 12:38:08)转载标签： 合规文化自查报告杂谈 分类： 案防类

本人XXX，根据“WY县农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案”的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

一、基本情况

本人自参加工作以来，先后在工商银行WY县支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作过，曾从事储蓄、会计、出纳、经警、兼职保安等各种岗位，无论在何种岗位上，本人均能按照规章制度合规操作。2008年9月调入YL信用社开始从事个人信贷岗位，2011年6月开始从事企业信贷岗位。无论是在个人信贷岗位还是企业信贷岗位，本人在思想上始终坚持坚立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，特别是“三法一指引”贷款新规；在规章制度上能基本按照《四川省农村信用社信贷管理制度汇编》办理每一笔贷款。

二、存在的问题

（一）在学习上。主要是自学意识不强，没有“钉子”精神，不善于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。

（三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查始终不及时或贷后检查简单、不详实；借款借据存在未按要求每天入库保管等。

三、原因分析

一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务的自学。

二是由于近年来YL信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。

三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。

四、整改措施

一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。

二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。

三是要严格按照《四川省农村信用社信贷制度汇编》特别是“贷款新规”操作每一笔信贷业务，切实加强贷后检查，防范信贷风险，认真做好内控制度特别是重要空白凭证（借款借据）的相关交接和领用。

总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。

自查人：

2011年7月10日

第三篇：合规文化

2012年xxx在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，基础管理工作存在的隐患得到及时消除；防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

一、优化激励约束，引领合规文化。

一是完善考核激励机制，xxx制定了员工绩效考核办法，并对合规文化学习、业务培训、按规操作等内容加大了考核分值，以利益分配机制引导员工行主动合规，做到过程与结果并重。二是完善薪酬分配机制，提高薪酬分配透明度，增强薪酬分配机制的正向激励和引导作用，使员工收入与业务发展同步提高，共享改革发展成果，不断增强员工的忠诚度和归属感。

二、加强员工培训力度

只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，xxx召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动，树立员工身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”，分别对信贷、会计、电子银行等几大系列实行全员培训。

三、建立防控机制

2012年，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。

四、从规范行为到自觉行为

过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。

第四篇：合规文化

合规从我做起，合规人人有责，请你谈谈对合规执行年活动的认识，并结合自己的工作岗位和工作实际，谈谈如何做好自身合规，以及有效推进本单位或部门合规建设工作？

合规是一种行为规范，更是一种文化，合规经营是农信社存在和发展的基础，是农信社竞争的有力武器。只有讲究合规，才能在约定的规则中获得利益最大化。因此合规执行年活动对我们农信社的发展壮大具有十分重要意义。

稽核工作在信用社业务发展中具有重要作用，依法监督各项业务的合规执行情况，在合规执行年活动中要从以下几方面做好本职工作，保障信用社各项业务的顺利发展。

一、切实树立合规经营意识，加强自身学习，不断提高自身素质。

二、从我做起，从自身做起，要养成执行制度的好习惯。

三、充分发挥内部稽核监督职能作用，处理好服务与查错纠弊的关系。

四、加大稽核检查力度，提高制度执行力。

五、有奖有罚，有效提高全员工作水平。

第五篇：合规文化

为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，-

明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线

1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”。认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

二、严谨工作、生活作风

在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，