2010年基金销售人员从业资格考试考点总结[★]

第一篇：2010年基金销售人员从业资格考试考点总结

）

141.主要法律（主要记实施的日期）

《证券法》1999年7月1日起实施，现行《证券法》于2006年1月1日起生效

《公司法》于1994年7月1日起施行，现行《公司法》于2006年1月1日起施行

《证券投资基金管理公司管理办法》于2004年9月16日颁布，于2004年10月1日实施

《证券投资基金托管资格管理办法》于2004年11月29日颁布，于2005年1月1日实施

《证券投资基金运作管理办法》于2004年6月29日颁布，2004年7月1日实施

《证券投资基金信息披露管理办法》于2004年6月8日审议通过，2004年7月1日施行

《证券投资基金销售管理办法》于2004年6月25日颁布，2004年7月1日起实施

142.关于证券犯罪的规定主要有：1.内幕交易，泄露内幕信息罪。构成该罪的，处有期徒刑，拘役，并处

罚金。最高刑罚为有期徒刑10年，并处违法所得5倍罚金。2.编造并传播证券交易虚假信息罪 3.操纵证券，期货交易价格罪

4.违法运用客户资金罪和违反国家规定运用资金

143.基金监管目标包括：1.保护基金投资者的合法利益

2.保证市场的公平，效率和透明

.3.防范和降低系统性风险 4.推动基金业的规范发展

144.基金监管的原则：1.依法监管原则

2.公开，公平，公正原则 3.监管与自律并重原则

第二篇：0Qwyja2010年基金销售人员从业资格考试考点总结

生活需要游戏，但不能游戏人生；生活需要歌舞，但不需醉生梦死；生活需要艺术，但不能投机取巧；生活需要勇气，但不能鲁莽蛮干；生活需要重复，但不能重蹈覆辙。

-----无名

2010年基金销售人员从业资格考试考点总结

以银行代销，证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系

83.目标市场分析包括：1.目标市场细分2.目标市场选择3.目标市场定位

84.投资者风险收益特征分类：1.积极型2.稳健型3保守型

85.为合适的投资者选择合适的基金：1.选择基金的原则2.为合适的投资者选择合适的基金

86.基金的促销手段包括：1.人员推销2.营业推广3.广告促销4.公共关系5.持续营销

87.营销目标及战略的确定包括：1.收集，分析金融市场，相关基金产品，相关基金管理公司以往的历史数据2.分析基金营销活动面向的目标市场3.评估基金营销活动的外部因素和内部因素。

88.受理基金业务申请：1.账户类业务

基金帐户管理业务：基金帐户开户，登记，销户，取消登记

交易账户管理业务：交易账户开户，资料修改，解锁，交易密码重置，交易密码修改，销户

2.交易类业务：认购，申购，赎回，设置分红方式，基金转换，基金转托管，撤单

89.客户服务的内容：1.投资咨询2.基金资讯3.投资跟踪4.互动交流5.受理投诉6.投资者查询

90.客户服务方式（必考）：1.电话服务中心2.邮寄服务3.自动传真，电子信箱与手机短信

4.一对一专人服务5.互联网的应用6媒体和宣传手册的应用7.讲座，推介会和座谈会

91.基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券，金融业务的工作经历。

92.基金管理人不得委托未取得基金代销业务资格的机构办理基金销售业务，被委托的机构应当取得基金代销业务资格。从事宣传推介基金活动的人员还应取得基金从业资格。

93.基金管理人和代销机构的八项禁止行为：

1.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

2.采取抽奖，回扣或者送实物，保险，基金份额等方式销售基金

3.以低于成本的销售费率销售基金4.募集期间对认购费打折

5.承诺利用基金资产进行利益输送6.挪用基金份额持有人的认购，申购，赎回资金

93.基金管理人和代销机构的八项禁止行为：

1.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

2.采取抽奖，回扣或者送实物，保险，基金份额等方式销售基金

3.以低于成本的销售费率销售基金4.募集期间对认购费打折

5.承诺利用基金资产进行利益输送6.挪用基金份额持有人的认购，申购，赎回资金

7.基金宣传推介材料违反禁止性规定8.中国证监会规定禁止的其他情形

94.对基金销售推介材料内容规定：1.公开出版资料2.宣传单，手册，信函等面向公众的宣传资料3.海报，户外广告4.电视，电影，广播，互联网资料及其他音像，通讯资料5.还包括通过报眼及报花广告，公共网站链接广告，传真，短信，非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红，销售相关的公告等可以使公众普遍获得的，带有广告性质的基金销售信息。

95.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，就当特别注意：

1.在缺乏证据支持的情况下，不得使用业绩稳健，业绩优良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最强，唯一等表述

2.不得使用从享财富增长，安心享受成长，尽享牛市，等易使基金投资人忽视风险的表述

3.不得使用欲购从速，申购良机，等片面强调集中营销时间限制的表述

4.不得使用净值归一，等误导基金投资人的表述。

96.判断，基金宣传推介材料可以登载该基金，基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除处。

97.对基金销售费用的规范：1.基金管理人应当在基金合同，招募说明书中载明收取销售费用的项目，条件和方式，在招募说明书中载明费率标准。

2.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，就当收取赎回费，赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总总额的25%，并应当归入基金财产。

98.基金销售人员从业资格的取得与管理：1.基金销售人员从业资格的取得2.基金销售从业人员的资格管理3.丛业人员诚信信息管理

99.从事基金销售活动不得有下列行为：1.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益2.违规向他人提供基金未公开的信息3.诋毁其他基金，销售机构销售人员4.散布虚假信息，扰乱市场秩序5.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务6.违规

接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购，申购，赎回等交易

7.违规对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担8.承诺利用基金资产进行利益输送9.挪用投资者的交易资金或基金份额

100.封闭式基金的募集的五个步骤：申请，核准，发售，备案，公告

101.封闭式基金份额的发售：应当自到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售，我国封闭式工基金的募集期限一般为3个月。发售价格爱用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。

102.募集申请的核准：自受理开放式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的准定。

103.募集期：开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过3个月。

104.合同生效条件：1.基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

2.基金份额持有人不少于200人。

105.开放式基金的认购的业务机构有：1.商业银行2.证券公司3.证券投资咨询机构

4.专业基金销售机构5.中国证监会规定的其他具备基金代销业务资格的机构。

106.开放式基金的认购步骤：开户，认购，确认

107.开放式基金的认购方式：前端收费，后端收费

净认购金额=认购金额/ 1+认购费率

认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值

108.申购的概念：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常叫申购

赎回：指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。

申购和认购的区别：1.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。

2.认购期购买基金的费率要比申购期优惠，认购期的基金要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回。

109.股票基金，债券基金的申购，赎回原则：

1.未知价交易原则2.金额申购，份额赎回

110.货币市场基金的申购，赎回原则：1.确定价原则2.金额申购，份额赎回

111.投资者申购基金成功后，登记机构一般在T+1是为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2起有权赎回该部分的基金份额。

112.（判断）单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

113.（判断）基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

114.与普通的开放式基金不同，ETF的认购可以包括：现金认购，证券认购

115.ETF份额的申购，赎回应遵循以下原则：

1.场内申购，赎回ETF采用份额申购，份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。

2.场外申购，赎回ETF的申购对价，赎回对价包括组合证券，现金替代，现金差额及其他对价。3.申购，赎回申请提交后不得撤销。

116.LOF（上市开放式基金）只有深圳证券交易所开办LOF业务

117.LOF采取“金额申购，份额赎回”原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。

118.QDII申购与赎回原则：1.未知价原则2.金额申购，份额赎回原则

3.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间内撤销

119.申购，赎回资金清算流程：申请之日起3个工作日内，对该申购，赎回的有效性进行确认。申购款应于5日内到达基金在银行的存款帐户，赎回款在7日内到达投资者资金账户。

120.基金信息披露的意义和作用：1.有利于防止利益冲突与利益输送2.有利于提高证券市场的效率3.有利于投资价值判断4.有利于防止信息滥用

121.基金信息披露的原则：实质性原则，形式性原则

1.实质性原则包括：1.真实性2.准确性3.完整性4.及时性5.公平披露原则

2.形式性原则包括：1.规范性2.易解性3.易得性原则

122.基金信息披露的禁止行为：1.虚假记载，误导性陈述或者重大遗漏

2.对证券投资业绩进行预测3.违规承诺收益或者承担损失

4.诋毁其他基金管理人，托管人或者基金销售机构

123.基金信息披露的分类：1.基金募集信息披露2.基金运作信息披露3.基金临时信息披露

124.我国基金信息披露制度体系可分为：国家法律，部门规章，规范性文件，自律性规则

125.基金管理人的信息披露义务：书199页，主要看时间点

至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。

在每年结束后90日内，在指定报刊上披露报告搞要，半年报告60日，季度是15天

126.基金份额持有人的信息披露义务：当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。

127.基金合同中披露信息的应用：1.基金投资动作安排和基金份额发售安排方面的信息。

2.基金合同特别约定的事项3.基金合同终止的事由，程序及基金财产的清算方式。

128.招募说明书最为重要的信息：1.基金投资目标2.投资范围3.投资策略4.投资限制

5.业绩比较基准6.风险收益特征

129.基金净值公告包括：基金资产净值，份额净值，份额累计净值

1.封闭式基金一般1周披露一次基金净值和份额累计净值

2.开放式基金在开放申购，赎回前（1周一次）开放后（披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

130.基金半报告披露以下信息要关注：报告期未基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前20名股票明细。

131.判断 基金半报告不需要进行审计，而基金报告中披露的内容应经过审计

132.基金半报告只需要披露当期的数据和指标，而基金报告应提供最近3个会计的主要会计数据，财务指标，基金净值表现和收益分配情况。

133.基金的重大事件包括：（多选）1.提前终止基金合同2

133.基金的重大事件包括：（多选）1.提前终止基金合同2.延长基金合同期限3.转换基金运作方式4.更换基金管理人或基金托管人5.高管负责人发生变动

134.货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括：1.基金收益公告2.影子价格3.摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形。

135.货币市场基金收益公告：货币市场基金每日分配收益，净值保持在1元不变，收益公告主要包括每万份基金净收益和7日年化收益率。

分为三类： 1.封闭期的收益公告2.开放日的收益公告3.节假日的收益公告

136.偏离度公告概念：为了客观体现货币市场基金的实际收益情况，避免采用摊余成本法计

算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基

金份额持有人利益产生不利影响。

137.我国证券市场法规体系的构成：1.国家法律2.行政法规3.部门规章4.自律规则

138.我国对证券市场进行监督管理的主要手段包括：1.法律手段2.经济手段3.行政手段

139.证券市场监督管理体系的八字方针：法制，监管，自律，规范

140.判断行政监管机构的职责：1.中国证监会2.中国证监会派出机构（详细见书216页）

141.主要法律（主要记实施的日期）

《证券法》1999年7月1日起实施，现行《证券法》于2006年1月1日起生效

《公司法》于1994年7月1日起施行，现行《公司法》于2006年1月1日起施行

《证券投资基金管理公司管理办法》于2004年9月16日颁布，于2004年10月1日实施

《证券投资基金托管资格管理办法》于2004年11月29日颁布，于2005年1月1日实施

《证券投资基金运作管理办法》于2004年6月29日颁布，2004年7月1日实施

《证券投资基金信息披露管理办法》于2004年6月8日审议通过，2004年7月1日施行

《证券投资基金销售管理办法》于2004年6月25日颁布，2004年7月1日起实施

142.关于证券犯罪的规定主要有：1.内幕交易，泄露内幕信息罪。构成该罪的，处有期徒刑，拘役，并处罚金。最高刑罚为有期徒刑10年，并处违法所得5倍罚金。2.编造并传播证券交易虚假信息罪3.操纵证券，期货交易价格罪4.违法运用客户资金罪和违反国家规定运用资金罪

143.基金监管目标包括：1.保护基金投资者的合法利益2.保证市场的公平，效率和透明

.3.防范和降低系统性风险4.推动基金业的规范发展

144.基金监管的原则：1.依法监管原则2.公开，公平，公正原则3.监管与自律并重原则

4.监管的连续性和有效性原则5.审慎监管原则

145.多选 基金管理人基金财产进行证券投资，不得有下列情形：

1.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%

2.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%

3.单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

4.违反基金合同关于投资范围，投资策略和投资比例等约定5.中国证监会规定禁止的其他情形

146.封闭式基金的收益分配，每年不得少于1次，收益分配比例不得低于基金已实现收益的90%

147.任何机构从事基金销售活动应遵循的三个基本原则：1.遵守法律，行政法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益，社会公共利益和投资人的合法权益2.遵守基金合同，基金代销协议的约定3.公开，公平，公正，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。

148.信息管理平台：指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括：

1.前台业务系统2.后台管理系统3.应用系统的支持系统

149.前台业务系统分为：自助式和辅助，两种类型

4.监管的连续性和有效性原则5.审慎监管原则

145.多选 基金管理人基金财产进行证券投资，不得有下列情形：

1.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%

2.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%

3.单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量

4.违反基金合同关于投资范围，投资策略和投资比例等约定5.中国证监会规定禁止的其他情形

146.封闭式基金的收益分配，每年不得少于1次，收益分配比例不得低于基金已实现收益的90%

147.任何机构从事基金销售活动应遵循的三个基本原则：1.遵守法律，行政法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益，社会公共利益和投资人的合法权益2.遵守基金合同，基金代销协议的约定3.公开，公平，公正，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。

148.信息管理平台：指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括：

1.前台业务系统2.后台管理系统3.应用系统的支持系统

149.前台业务系统分为：自助式和辅助，两种类型

133.基金的重大事件包括：（多选）1.提前终止基金合同2

133.基金的重大事件包括：（多选）1.提前终止基金合同2.延长基金合同期限3.转换基金运作方式4.更换基金管理人或基金托管人5.高管负责人发生变动

134.货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括：1.基金收益公告2.影子价格3.摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形。

135.货币市场基金收益公告：货币市场基金每日分配收益，净值保持在1元不变，收益公告主要包括每万份基金净收益和7日年化收益率。

分为三类： 1.封闭期的收益公告2.开放日的收益公告3.节假日的收益公告

136.偏离度公告概念：为了客观体现货币市场基金的实际收益情况，避免采用摊余成本法计

算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人利益产生不利影响。

137.我国证券市场法规体系的构成：1.国家法律2.行政法规3.部门规章4.自律规则

138.我国对证券市场进行监督管理的主要手段包括：1.法律手段2.经济手段3.行政手段

139.证券市场监督管理体系的八字方针：法制，监管，自律，规范

140.判断行政监管机构的职责：1.中国证监会2.中国证监会派出机构（详细见书216页）

141.主要法律（主要记实施的日期）

《证券法》1999年7月1日起实施，现行《证券法》于2006年1月1日起生效

《公司法》于1994年7月1日起施行，现行《公司法》于2006年1月1日起施行

《证券投资基金管理公司管理办法》于2004年9月16日颁布，于2004年10月1日实施

《证券投资基金托管资格管理办法》于2004年11月29日颁布，于2005年1月1日实施

《证券投资基金运作管理办法》于2004年6月29日颁布，2004年7月1日实施

《证券投资基金信息披露管理办法》于2004年6月8日审议通过，2004年7月1日施行

《证券投资基金销售管理办法》于2004年6月25日颁布，2004年7月1日起实施

142.关于证券犯罪的规定主要有：1.内幕交易，泄露内幕信息罪。构成该罪的，处有期徒刑，拘役，并处罚金。最高刑罚为有期徒刑10年，并处违法所得5倍罚金。2.编造并传播证券交易虚假信息罪3.操纵证券，期货交易价格罪4.违法运用客户资金罪和违反国家规定运用资金罪

143.基金监管目标包括：1.保护基金投资者的合法利益2.保证市场的公平，效率和透明

.3.防范和降低系统性风险4.推动基金业的规范发展

144.基金监管的原则：1.依法监管原则2.公开，公平，公正原则3.监管与自律并重原则

第三篇：基金销售人员从业资格考试模拟题

基金从业资格考试模拟题

1、证券具有（）和风险性的特征 A、期限性 B、收益性 C、流动性 D、风险性

1题答案A、期限性、B、收益性、C、流动性（3页）

2、证券市场（）的基本功能 A、风险交换 B、资本定价 C、筹资---投资功能 D、资本配置

2题答案B、资本定价、C、筹资---投资功能、D、资本配置（4页）

3、证券市场的构成主要有（）等 A、股票市场 B、债券市场 C、基金市场 D、衍生品市场

3题答案A、股票市场、B、债券市场、C、基金市场、D、衍生品市场（6页）

4、证券市场从无到有主要归因于以下（）点

A、证券市场的形成得益于社会化大生产的商品经济的发展 B、证券市场的形成得于股份制的发展

C、信用制度的发展使证券市场的产生成为必然 D、信用工具被充分运用

4题答案A、B、C（7页）

5、我国证券证券市场发展简述

A、第一阶段：我国资本市场的萌芽期（1978-1992年）

B、第二阶段：全国性资本市场的形成和初步发展期（1993-1998年）C、第三阶段：资本市场进一步规范和发展期（1999-2007年）

D、第四阶段：发展期（2008-）

5题答案A、B、C（9页）

6、证券发行人是指为筹措筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，它包括 A、公司（企业）B、政府和政府机构 C、金融机构 D、个人

6题答案A、公司（企业）、B、政府和政府机构、C、金融机构（12页）

7、参与证券投资的金融机构包括 A、证券经营机构 B、商业银行 C、保险公司 D、各类基金 E、人民银行

7题答案A、B、C、D（13页）

8、各类基金。基金性质的机构投资者包括 A、证券投资基金（简称“基金”）B、社保基金 C、企业年金

D、社会公益基金

8题答案A、B、C、D（14页）

9、股票的特征是（）A、永久性 B、短期性 C、参与性 D、收益性 E、流动性 F、风险性

9题答案A、C、D、E、F（17页）

10、我国股票按照投资主体的性质可分为（）等不同类型 A、国家股 B、法人股 C、社会公众股 D、外资股

E、普通股

10题答案A、B、C、D（18页）

11、影响股票价格的主要因素有 A、股票的流动性 B、公司层面

C、宏观经济层面 D、其他因素

11题答案B、C、D（21页）

12、债券发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有： A、资金的使用方向 B、资金的风险性 C、市场利率的变化 D债券变现能力

12题答案A、C、D（24页）

13、债券的特征具有 A、偿还性 B、流动性 C、安全性 D、收益性 E、风险性

13题答案A、B、C、D（24页）

14、按计息与付息方式分类。根据计息方式的不同，债券可分为（）A、单利债券 B、复利债券 C、零息债券 D、附息债券 E、息票累积债券 F、浮动利率债券

14题答案A、B（25页）

15、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（类

A、单利债券 B、复利债券 C、零息债券 D、附息债券 E、息票累积债券 F、浮动利率债券

15题答案C、D、E、F（25页）

16、按债券形态分类。债券有不同的形式，根据债券券面形态可分为（）A、实物债券 B、非实物债券 C、凭证式债券 D、记账式债券

16题答案A、C、D（25页）17我国发行过的特殊国债主要有 A、定向债券 B、普通国债 C、特别国债 D、专项国债）四

17题答案A、C、D（26页）18债券与股票的相同点有（）A、都属于有价证券 B、都是筹措资金的手段 C、风险对相

D、收益率相互影响

18题答案A、B、D（29页）

19、债券与股票的区别有（）A、权利不同 B、目的不同 C、期限不同 D、收益不同 E、风险性不同

19题答案A、B、C、D、E（29页）20、金融衍生工具的特征有（）A、跨期性 B、杠杆性 C、联动性

D、不确定性或高风险性 E、长期性

20题答案是A、B、C、D（31页）

21、按照基础资产分类可将权证分为（）A、非股权类权证 B、股权类权证 C、债权类权证 D、其他权证

21题答案B、C、D（32页）

22、按照基础资产的来源分类。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（）A、认股权证 B、备兑权证 C、认沽权证

D、认购权证

22题答案A、B（32页）

23、按持有人权利分类，按照持有人权利的不同，可将权证分为（）A、认股权证 B、备兑权证 C、认沽权证 D、认购权证

23题答案C、D（32页）

24、股指期货交易与股票交易相比，区别在于（）A、股指期货合约有到期日，不能无限期持有。B、股指期货交易采用保证金制度

C、在交易方向上，股指期货交易可以卖空 D、股指期货交易采用当日无负债结算制度。E、股指期货合约可以无限期持有

24题答案A、B、C、D（33页）

25、股指期货除了具备一般衍生工具可以跨期交易、杠杆效应和价格发现等特征外，还具备以下主要功能：（）A、系统风险规避功能 B、资产配置功能 C、无负债结算功能

25题答案A、B（34页）

26、金融衍生工具的基本功能有（）A、套期保值功能 B、价格发现功能 C、资产配置功能 D、投机功能 E、套利功能

26题答案A、B、D、E（35页）

27、证券发行市场的构成，证券发行市场由（）A、证券发行人 B、证券投资者 C、证券服务机构 D、咨询公司

27题答案A、B、C（37页）

28、债券发行方式。债券的发行方式主要有（）A、定向发行 B、公募发行 C、承包发销

D、招标发行

28答案A、C、D（38页）

29、根据《证券交易所管理办法》第十一条的规定，证券交易所的具体职能主要包括（）A、提供证券交易的场所和设施 B、指定证券交易所的业务规定

C、接受上市的申请，安排证券上市 D、组织，监督证券交易 E、对会员进行监督 F、对上市公司进行监管 J、管理和公布市场信息

H、中国证监会许可的其他职能

29答案A、B、C、D、E、F、J、H（43页）30、证券交易不得直接或间接从事下列业务（）A、以营利为目的的业务 B、新闻出版业

C、发布对证券价格进行预测的文字和资料 D、为他人提供担保

E、对上市公司进行监管

F、未经中国证券监督管理机构批准的其他业务

30答案A、B、C、D、F（43页）

31、证券交易原则（）A、合法 B、合规 C、公开 D、公平E、公正

31答案C、D、E（44页）

32、经纪商要将投资者委托指令的内容传送到证券交易所进行撮合。这一过程叫“委托执执行”也称为（）A、申报 B、报盘

C、买空委托 D、卖空委托

32答案A、B（46页）33股价指数编制分为（）A、选择样本股

B、选定某基期

C、计算计算期平均股价或市值 D、指数化

E、执行卖空

33题答案A、B、C、D（48页）

34、股息的具体形式有 A、现金股息 B、股票股息 C、普通股息

34题答案是A、B（54页）

35、债券投资收益主要包括（）A、债券的股息 B、债券的利息收益 C、资本得利 D、在投资收益

35题答案B、C、D（57页）

36、非系统性风险包括（）A、信用风险 B、违规风险 C、经营风险 D、财务风险

36题答案是A、C、D（57页）

37、证券投资基金是一种集合理财工具，一般具有以下几个特点 A、集合理财、专业管理 B、组合投资、分散风险 C、风险确定、收益确定 D、利益共享、风险共担 E、严格监管、信息透明 F、独立托管、保障安全

37题答案A、B、D、E、F（60页）

38、闭式基金和开放式基金比较，不同之处主要表现在几个方面 A、存续期限不同 B、规模的可变性不同 C、存续期限相同 D、基金交易方式不同

38题答案A、B、D（77页）

39、根据投资目标的不同，基金可以分为（）A、成长型基金 B、债券型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金

39题答案A、C、D（78页）

40、依据投资理念的不同，基金可以分为（）A、债券型基金 B、股票型基金 C、主动型基金 D、被动型基金

40题答案C、D（78页）

41、特殊类型基金包括（）A、系列基金 B、保本基金 C、基金中的基金 D、平衡型基金

41题答案A、B、C（79页）

42、债券型基金的主要投资风险包括（）等 A、利率风险 B、信用风险 C、融资风险

D、提前赎回风险 E、通货膨胀风险

42题答案A、B、D、E（85页）

43、通常根据资产配置不同，将混合型基金分为（A、配置型基金 B、系统型基金

C、灵活组合型基金 D、其他基金

43题A、C、D（89页）

44、保本型基金的分析指标包括（）等 A、保本期 B、保本比例 C、赎回费 D、安全垫 E、担保人

44题答案A、B、C、D、E（91页）

45、根据ETE跟踪指数有不同，可以将ETE分为（A、股票型ETE B、债券型ETE C、全球指数ETE D、行业指数ETE E、风格指数ETE

45题答案A、B（93页）

46、根据标的指数的不同，股票型ETE又可以分为（A、股票型ETE B、债券型ETE C、全球指数ETE）））D、行业指数ETE E、风格指数ETE

46题答案C、D、E（93页）

47、常见的基金投资风格分析可以从以下角度进行（）A、持仓风格 B、持股风格 C、变盘速度

D、行业配置风格

47题答案A、B、D（96页）

48、简单的基金产品风险评价可分为（）等级 A、低风险等级（货币型基金、保本型基金）B、中风险等级（债券型基金、部分混合型基金）C、高风险等级（股票型基金、部分混合型基金）

48题答案A、B、D（98页）

49、基金公司内部控制遵循的基本原则包括 A、健全性原则 B、有效性原则 C、金融防范原则 D、独立性原则 E、相互制约原则 F、成本效益原则

49题答案A、B、D、E、F（106页）

50、按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准，可以将外部风险划分为（）A、系统性风险 B、非系统性风险 C、隐形风险 D、非隐形风险

50题答案A、B（123页）

51、基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售，封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）个月 A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、4个月

51题答案C、3个月（173页）

52、封闭式基金募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的（）%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。A、60% B、70% C、80% D、90%

52题答案 C、80%（173页）

53、封闭式基金经基金管理人申请，中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。但基金募集金额不低于（）元人民币 A、5000万元 B、1亿元 C、1.5万元 D、2亿元

53题答案D、2亿元（174页）

54、按照沪、深证券交易所截至2008年4月底公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）A、0.1% B、0.2% C、0.3% D、0.4%

54题答案C、0.3%（174页）

55、开放式基金与封闭基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行开放式基金的募集。开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（）个月 A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、4个月

55题答案C、3个月（175页）

56、开放式基金募集金额不少于（）元人民币 A、1亿元 B、2亿元 C、3亿元

56题答案B、2亿元（176页）

57、我国开放式基金的最低认购金额一般为（）人民币，A、1000 B、2000 C、3000 D、5000

57题答案A、1000（178页）

58、对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日（）前提交撤销申请 A、14．00点 B、15．00点 C、16．00点 D、17．00点

58题答案B、15．00点（179页）

59、货币市场基金费用比较低，通常申购、赎回率为0。货币市场基金从基金财产中计提不高于（）的销售服务费。A、0．1% B、0．25% C、0．5% D、0．75% 59题答案B、0．25%（180页）

60、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A、10% B、20% C、30% D、40% 60题答案是A、10%（181页）

61、QDII基金募集金额不得少于（）元人民币 A、1亿元

B、2亿元 C、3亿元 D、4亿元

61题答案B、2亿元（190页）

62、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。申购（认购）款应于5日内到达基金在银行的存款账户，赎回款在7日内到达投资者资金账户。A、1日 B、2日 C、3日 D、4日

62题答案C、3日（193页）

63、按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应在每个季度结束之日起（）个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A、5 B、10 C、15 D、20 63题答案C、15（205页）64、开放日的收益公告，货币市场基金至少于每个开放日的次日在中国证监会指定的报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净值收益和（）日年化收益率。A、1 B、4 C、7 D、10 64题答案C、7（211页）65、《证券法》于（）开始实施 A、1993年 B、1998年 C、2003年

65题答案B、1998年（214页），注《公司法》实施为1993年。

66、中国证监会派出机构，中国证监会在各省、自治区、直辖市和计划单列市共设立（）个证监局和9个稽查局。A、12 B、24 C、36 D、48 66题答案C、36（216页）67、《证券法》于1998年12月29日由第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，1999年7月1日起实施。经2004年8月28日和2005年10月27日两次修订。现行《证券法》于（）起生效 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日 C、2006年1月1日

67题答案C、2006年1月1日（218页）68、《公司法》于1993年12月29日由第八届全国人大党委会第五次会议通过，1994年7月1日起施行。此后，分别于199年12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日进行了三次修仃。现行《公司法》于（）施行 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日

C、2006年1月1日

68题答案C、2006年1月1日（220页）

69、基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额（）的基金份额持有人可以自行召集基金持有大会。A、5% B、10% C、15% D、20% 69题答案B、10%（232页）

70、《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》于2004年9月22日由中国证监会公布，自（）起施行 A、2004年9月25日 B、2004年10月1日 C、2004年10月5日

70题答案B、2004年10月1日（233页）71、《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》简称《销售人员执业守则》是中国证券业协会于（）发布并实施的自律规则。A、2006年4月25 B、2007年4月25 C、2008年4月25 71题答案C、2008年4月25（244页）

72、证券是各类记载代表一定的权益的（）A、书面凭证 B、法律凭证 C、收入凭证 D、资本凭证

72题B、法律凭证（1页）

73、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是（）.A、场外交易市场 B、有形市场 C、第三市场

D、第四市场

73题答案是A、场外交易市场（7页）

74、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的（）.A、上海证券交易所

B、上海众业公所

C、上海华商证券交易所

D、北平证券交易所

74题答案D、北平证券交易所

75、我国《公司法》规定，股东大会一年或者半年召开（）次年会。A、1 B、2 C、4

D、没有规定

75题答案是A、1（22页）

76、证券必须同时具有的两个最基本特征是（）.A、法律特征与经济特征

B、法律特征与书面特征

C、经济特征与书面特征

D、经济特征与权益特征

76题答案B、法律特征与书面特征（1页）

77、在下列几种基金中，一般（）的年管理费率最低。A、债券基金 B、货币基金 C、股票基金

D、认股权证基金

77题答案B、货币基金（128页）

78、一个基金是否有效益主要是看（）是否偏高。A、管理费 B、托管费 C、运作费 D、宣传费

78题答案C、运作费

79、国际上，基金起源于19世纪60年代的()A、美国 B、英国 C、日本 D、法国

79题答案B、英国（67页）

80、按投资市场分类。按照投资市场的不同，股票型基金可分为（）基金三大类。A、被动型、主动型、平衡型 B、指数型、保本型、创新型

C、国内股票型、国外股票型、全球股票型

80题答案C、国内股票型、国外股票型、全球股票型（81页）81、我国基金的会计为公历（）。基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。

A、每年的1月1日-次年的1月1日 B、每年的1月1日-12月30日 C、每年的1月1日-12月31日

81题答案C、每年的1月1日-12月31日（129页）

82、基金费用的核算。包括计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。这些费用一般也按（）计提。A、年 B、月 C、日

82题答案：C、日（130页）

83、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照（0.1%）的税率征收印花税。A、0.1% B、0.3% C、0.2%

83题答案A、0.1%（133页）

94、中国证监会（）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》简称《适用性指导意见》。A、2003年8月12日 B、2007年7月12日 C、2008年6月12日

84题答案：B、2007年7月12日（144页）85、根据《适用性指导意见》第五章第十八条和二十条规定，投资者评价以基金风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：（）A、激进型、稳健型、保守型 B、积极型、平衡型、保守型 C、积极型、稳健型、保守型

85题答案：C、积极型、稳健型、保守型（146页）

86、基金销售人员为基金客户介绍基金产品需通俗化、简单化，（）。A、专业化 B、正规化

C、少使用专业术语

D、必须使用规范的专业术语（154页）

86题答案C、少使用专业术语

87、要求基金销售人员取得从业资格，是为了进一步规范基金销售行为，提高基金销售人员（业务水平）和（），逐步建立具有一定专业水平的基金销售队伍，以促进证券市场规范发展，保护投资者合法利益。A、专业水平B、执业素质 C、基本素质

87答案：B、执业素质（169）88、在营销队伍中，（）、营销技巧高超、专业知识过硬的各类销售人员应当按合理的比例进行设置。A、市场判断能力突出 B、协调公共关系能力突出 C、理财能力突出 D、表达理财能力突出

88答案C、理财能力突出（170页）

89、开放式基金的募集与封闭式基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起（）内进行开放式基金的募集。募集期自份额发售之日起计算，不能超过（）。A、5个月、3个月 B、6个月、3个月 C、3个月、6个月 D、4个月、3个月

89、答案B、6个月、3个月（175页）

90、基金连续（）以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接收赎回申请；已经接收的赎回申请乐意延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间的（），并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A、5个开放日、10个工作日 B、3个开放日、15个工作日 C、2个开放日、20个工作日 D、2个开放日、5个工作日

90题答案C、2个开放日、20个工作日（181页）

1.当前中国证券投资基金发展中应从机制方面进一步加以完善。这里所谓的机制包括()。

A：制度机制

B：销售机制

C：管理机制

D：国际监管机制

[答] A C D

2.在实践过程中，制度机制涉及证券投资的方方面面，其中()是很需要的。

A：权益维护

B：信息披露

C：公平公平

D：强化监管

[答] A B D

【基金从业考讯】

3.证券投资基金在促进经济可持续发展中的作用，主要通过()实现。

A：推进经济质量的进一步提高

B：推进国民经济再生产过程进一步资本化、证券化

C：推进社会资源配置的进一步市场化

D：推进社会分工的进一步深化

[答] B C D

4.在基金管理人中，专业理财包括这样一些内容()。A：各类证券信息的收集、分析和追踪

B：对基金资金调度运用的监督和管理

C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整

D：市场操作由专业人员盯盘、下达指令和操盘

[答] A B C D

5.当公司法定公积金累积额为公司()的百分之五十以上的，可不再提取。

A：注册资本

B：净资产

C：总资产

D：股东权益

[答] A

6.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的()列入公司法定积金。

A：百分之五

B：百分之十

C：百分之五至百分之十

D：没有规定

[答] B

7.股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的()。

A：百分之十

B：百分之二十

C：百分之二十五

C：百分之五十

[答] C

8.公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由()依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。

A：股东会

B：董事会

C：人民法院

D：债权人

[答] C

9.在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处()，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。

A：三年以上七年以下有期徒刑

B：五年以下有期徒刑或者拘役

C：三年以下有期徒刑或者拘役

D：三年以上十年以下有期徒刑

[答] B

10.受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束()。

A：受托人与第三人 B：委托人与第三人

C：受托人与委托人

D：其他

[答] B

第四篇：2015年基金从业资格考试考点汇总

2015年基金从业资格考试考点汇总

一、封闭式基金的募集程序

一般步骤申请、核准、发售、备案、公告

(一)封闭式基金募集申请

主要文件：基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案和招募说明书草案等

(二)封闭式基金募集申请的核准

中国证监会 应当自受理封闭式基金募集之日起6个月内作出核准或不予核准的决定

(三)封闭式基金份额的发售

管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行发售。

募集期限：自基金份额发售日开始计算，我国一般为3个月

发售价格：一般采用1元基金份额加计0.01元发售费用的方式加以确定。

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发售方式：网上发售、网下发售

(四)封闭式基金的合同生效

募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的80%以上，且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续，刊登基金合同生效公告。

若基金不能成立，则基金管理人需承担的责任：①以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。第二节 开放式基金的募集与认购

一、开放式基金的募集

(一)募集程序：申请、核准、发售、备案、公告

(二)募集申请

文件项目与封闭式基金基本相同，但部分文件在具体内容上有所不同。如开放式基金的基金合同草案中应包括最低募集份额总额，基金份额的申购、赎回程序等。

(三)募集申请的核准

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中国证监会 应当自受理封闭式基金募集之日起6个月内作出核准或不予核准的决定

(四)募集期

管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行发售。

募集期限：自基金份额发售日开始计算，不能超过3个月

(五)发售

由基金管理人负责办理，可委托商业银行、证券公司、其他

基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

开放式基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

(六)合同生效

1、基金募集期限届满，募集的基金总份额符合《证券投资基金》第44条的规定，并具有下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：

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⑴基金募集份额总额不少于不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币;⑵基金份额持有人不少于200人。

中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案资料之日起3个工作日内予以书面确认。书面确认之日，基金合同生效。管理人应在收到确认文件的次日予以公告。

2、基金募集期限届满，募集失败，管理人应承担责任：①以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

二、开放式基金的认购

(一)开放式基金的认购渠道

管理人可委托取得基金代销业务资格的机构代为办理

我国：商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构及其他

(二)开放式基金认购步骤：开户{基金账户、资金账户}→认购{一般情况下，认购申请提交后不可撤销}→确认

(三)开放式基金的认购方式【前端收费、后端收费】

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基金认购费率统一以净认购金额为基础收取，相应计算公式：

认购费用=净认购金额×认购费率

净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值

(四)开放式基金的认购费率

股票型基金大多在1%～1.5%左右，债券型基金<1%以下，货币市场基金一般不收取认购费

(五)最低认购金额与追加认购金额

我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元，一些基金对追加认购金额有最低金额限制，而另一些基金没有此类要求。第三节 开放式基金的申购与赎回

一、申购、赎回的概念

二、申购和认购的区别

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认购是在基金设立募集期内申请购买;申购是在基金合同生效后申请购买。

一般情况下，认购期费率比申购期优惠。认购份额一般要经过封闭期才能赎回，申购份额在申购成功后第二个工作日才能赎回。

在认购期内产生的利息以注册登记中心的记录为准，在基金成立时，自动转换为投资者的基金份额{利息收入增加了投资者的认购份额}

在购买过程中，在交易时间内，投资者可多次提交认购/申购申请，注册登记人对投资者认购/申购费用按单个交易账户单笔分别计算。

一般来说，认购申请不得撤销;申购申请可在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销。

三、申购、赎回的原则

(一)股票基金、债券基金的申购、赎回原则

1、“未知价”交易原则。只能以申购、赎回日交易时间结束后管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。

2、“金额申购、份额赎回”原则。

(二)货币市场基金的申购、赎回原则

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1、“确定价”原则。

2、“金额申购、份额赎回”原则

四、收费模式以及申购份额、赎回金额的确定

申购费：一般需缴纳，但费率不会超过申购金额的5%

赎回费：一般需缴纳，但证监会另有规定除外。费率不得超过基金份额赎回金额的5%，扣除手续费后，赎回费余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

相关计算公式： 申购费用=净申购金额×申购费率

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

申购份额=申购金额/申购当日基金单位净值

赎回金额=赎回总额-赎回费用

赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值

赎回费用=赎回总额×赎回费率

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赎回费率一般按持有时间的长短分级设置。

货币市场基金费用比较低，通常申购、赎回费率为0.一般地，从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费。

五、申购、赎回的登记与款项的支付

申购成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额。投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。

管理人可在法律法规允许的范围内，对登记办理时间进行调整，并最迟于开始实施前3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

基金申购采用全额缴款方式。

对一般基金而言，管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。

六、巨额赎回的认定及处理方式

单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

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单个开放日基金净赎回申请：该基金的赎回申请加上基金转换中的该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。

(一)接收全额赎回

(二)部分延期赎回

管理人可在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。以此类推，直到全部赎回为止。

发生巨额赎回及部分延期赎回时，管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如管理人任务有必要，可暂停接受赎回申请;已接受的可延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

七、基金的定期定额投资业务

基金“定期定额投资”：投资者在每月固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中。

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优势：进入门槛低;降低风险，摊薄成本。

并非所有开放式基金都可参与定投，这与该基金管理人是否开展该基金的定投业务。

第四节 基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结

一、开放式基金份额的转换

开放式基金份额的转换：投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换成同一基金管理公司管理的另一种基金份额的一种业务模式。

未知价法

由于基金的申购费率、赎回费率不同，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。此外，还常会收取一定的转换费用，但综合费用仍较低。

二、开放式基金的非交易过户

开放式基金非交易过户：不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

主要包括继承【基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承】、捐赠【基金份额持有人将其合法持有的基金份额

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捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形】、司法强制执行【司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。】和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。

除基金注册登记机构外，其他销售机构不得办理上述情况下的非交易过户业务。

三、基金份额的转托管

转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。一般情况下，投资者与T日转托管基金份额成功后，份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。

四、基金份额的冻结

基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。被冻结部分产生的权益{包括现金分红和红利再投资}一并冻结。

第五节 ETF、LOF的募集与交易

一、ETF的募集与交易

(一)ETF份额的募集

场内认购、场外认购;现金认购、证券认购

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我国一般采用场内现金认购、场外现金认购和网上组合证券认购、网下组合证券认购四种方式。

(二)ETF份额的上市交易

1、上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值;

2、实行价格涨跌幅限制，设置为10%，从上市首日开始实行;

3、买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以卖出;

4、基金申报价格最小变动价位为0.001元。

(三)ETF份额的申购、赎回

开放时间为上午9：30～11：30，下午13：00～15：00

申购、赎回的基金份额需为最小申购、赎回单位的整数倍。一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份，基金管理人有权对其进行更改，并在更改前至少3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

原则——

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1、场内申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式;

2、场外申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外时，申购对价、赎回对价为现金。

3、申购、赎回申请提交后不得撤销。

ETF的实物申购与赎回一般以实物交付，但为了在相关成分股停牌等情况下便利投资者的申购，提高基金的运作效率，也会采用现金替代的方式。

二、LOF的募集与交易

(一)LOF的募集

我国只有深交所开办LOF业务。场外募集的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式经济注册系统登记系统;场内募集的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统。

(二)LOF的上市交易

LOF在交易所的交易规则：

1、买入LOF申报数量应为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位0.001元人民币;

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2、深交所对LOF交易实行价格跌涨幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行;

3、投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账，而赎回资金至少T+2日到账。

(三)LOF的申购和赎回

注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统内的基金份额，可通过基金管理人及其代销机构在场外办理;登记在中国结算公司的证券登记结算系统内基金份额，也可通过具有基金代销业务资格且符合风控要求的证交所会员单位在场内办理。

采用 “金额申购、份额赎回”原则，申购申报单位为1元，赎回申报单位为1份基金份额。

T日申购，T+1日开始可在深交所卖出或赎回;

T日买入的基金份额，T+1日可在深交所卖出或赎回。

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第五篇：2017年基金从业资格考试知识点、考点总结（模版）

2016年基金从业资格考试考点总结

第一章 金融、资产管理与投资基金

1.金融市场与资产管理行业考点

理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分 理解金融市场的分类和构成要素

按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场

按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交割期限分为：现货，期货市场

金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式

理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。理解资产管理的特征: 1）从参与方来看，包含委托方与受托方； 2）受托方资产主要为货币等金融资产

3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等 资产管理行业的功能: 1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务；

3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来；

4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。2.投资基金

掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。投资基金的主要类别

按照资金募集方式，分为公募和私募；

按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型； 按照运作方式，分为开放式和封闭式；

按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金

第二章 证券投资基金概述 第一节 证券投资基金的概念与特点

二、证券投资基金的特点

(一)集合理财，专业管理

(二)组合投资，分散风险

(三)利益共享，风险共担

(四)严格管理，信息透明

(五)独立托管，保障安全

三、证券投资基金与其他金融工具的比较

(一)基金与股票、债券的差异(共3条)

1、反映的经济关系不同。

股票反映的是一种所有权关系;

债券反映的债权债务关系;

基金反映的是一种信托关系。

2、所筹资金的投向不同。

股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。

基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

3、投资收益与风险大小不同

股票：高风险、高收益。

债券：低风险、低收益。

基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。

(二)基金与银行存款的差异(有3条差异)

考点主要有两个：

基金通过银行代销，但不是银行发行的。

1、性质不同

2、收益与风险大小不同

3、信息披露程度不同。

第二节 证券投资基金的参与主体

基金的参与主体：基金当事人、(基金市场)服务机构、监管和自律机构三大类。

一、证券投资基金当事人(一)基金份额持有人

1、基金份额持有人即基金投资人，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。

2、基金份额持有人享有的权利(请同学们仔细阅读，此处常成为考点，也是难点)

(二)基金管理人

1、基金管理人的主要职责(按照基金合同约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大利益。)

2、基金管理人在基金运作中具有核心作用。

3、在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

(三)基金托管人

1、基金托管人的职责(主要体现在基金资产保管，基金资金清算，会计复核以及对基金资金运作的监督等方面)

2、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

二、基金市场服务机构

包括：基金销售机构、登记注册机构、律师和会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级机构。

三、基金的行政监管和自律组织

(一)基金监管机构(中国证监会)

(二)基金行业自律组织(基金同业协会)

四、证券投资基金运作关系图

第三节 证券投资基金的法律形式

依照基金法律形式不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。公司型基金以美国的投资公司为代表，我国目前设立的则为契约型基金。

一、契约型基金

契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在合同的条款上。

二、公司型基金

公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是公司的股东。

三、契约性基金与公司型基金的区别(考试重点)。

(一)法律形式不同。

契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格。

(二)投资者的地位不同

契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利;公司型基金的投资者可以通过股东大会享有管理基金的权利。由此可见，公司型基金的投资者的权利要大一些。

(三)基金营运依据不同。

契约型基金依据基金合同营运基金;公司型基金依据基金公司章程营运基金。

第四节 证券投资基金的运作方式

依据基金运作方式不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。

封闭式基金的概念：指基金规模在合同期限内固定不变，基金份额在交易所交易，基金持有人不得提前赎回。

开放式基金的概念：基金规模不固定，基金份额可以在合同规定的时间和场所进行申购、赎回、交易的一种交易方式。

封闭式基金与开放式基金的区别(考试重点)

1、期限不同。封闭式基金有一个固定的存续期。我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金期限应在5年以上，期满后可申请延期，目前我国的封闭式基金存续期限一般为15年。开放式基金一般无期限。

2、规模限制不同。封闭式基金规模固定;开放式基金规模不固定。

3、交易场所不同。封闭式基金在证券交易所上市交易;开放式基金可以在代销机构、基金管理人等场所申购、赎回，一般为场外交易方式。

4、价格形成方式不同。封闭式基金价格主要受二级市场供求关系影响;开放式基金价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系影响。

5、激励约束机制和投资策略不同。与封闭式基金相比，开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。

第六节 基金业在金融体系中的地位与作用(掌握)

一、中小投资者拓宽了投资渠道

二、优化金融结构，促进经济增长

三、有利于证券市场的稳定和健康发展

四、完善金融体系和社会保障体系

第三章 证劵投资基金的类型 第一节 证券投资基金分类概述

一、证券投资基金分类的意义。

1、对投资者来说，科学的分类有助于投资者加深对各种基金的认识与风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。

2、对基金管理公司来说，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。

3、对基金研究评价机构来说，基金的分类则是进行基金评价的基础。

4、对监管部门来说，有利于实施有效的分类监管。

二、基金分类的困难

2004年7月1日《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国的基金的类别分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。

三、基金分类(重要考点)

(一)根据运作方式不同，可以分为封闭式基金、开放式基金。

(二)根据组织形式的不同，可以分为契约型基金、公司型基金。

(三)根据投资对象不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。

(四)根据投资目标不同，可分为成长型基金、收入性基金和平衡性基金。

(五)依据投资理念的不同，可以分为主动型基金与被动型基金。

(六)根据募集方式不同，可分为公募基金和私募基金。

(七)根据基金的资金来源和用途的不同，可分为在岸基金和离岸基金。

(八)特殊类型基金

第四章 证券投资基金的监管

第一节 基金监管概述

一、基金监管的概念

基金监管是指政府监管机构依法对基金市场，基金市场主体及其活动的基金监督与管理。

二、基金监管体系：就是基金监管活动各要素及其相互间的关系，要素包含目标，体制，内容和方式。

二、基金监管的目标

(一)保护投资者及相关当事人的合法权益

(二)规范证券投资基金活动

(三)促进证券投资基金和资本市场的健康发展

三、基金监管的原则

(一)保障投资人利益原则

（二）适度监管原则

（三）高效监管原则

（四）依法监管原则(五)审慎监管原则

(六)“三公”原则

第二节 基金监管机构和自律组织

一、基金监管机构（中国证监会）的职能

（一）制定有关证券投资基金活动监督管理的规章制度，行使审批核准或注册权；

（二）办理基金备案；

（三）对基金管理人，基金托管人及其他从事证券投资基金活动记性监督光了，对违法行为进行查处并予以公告；

（四）制定基金从业人员的资格标准和行为准则并监督实施；

（五）监督检查基金信息的披露情况；

（六）指导和监督基金企业行业的活动；

（七）法律行政法规贵的其他职责。

二、行业自律组织（基金行业协会）对基金行业的自律管理

（一）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律行政法规，维护投资人的合法权益；

（二）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；

（三）制定实施行业自律规则，监督检查会员及其从业人员的执业行为，对违法自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；

（四）制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试，资质管理和业务培训；

（五）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；

（六）对会员之间，会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；

（七）依法办理非公开募集基金的登记；

（八）协会章程规定的其他职责。

第三节 对基金机构的监管

一、对基金管理人的监管（包括市场准入、从业资格，执业行为、内部治理、监管措施五个方面）

对基金管理人的市场准入监管：

1、基金人的法定组织形式：基金管理公司或证监会核定的其他机构

2、管理公开募集基金的基金管理公司的审批 【设立公开募集的基金管理公司应具备的条件】（1）有符合《证券基金法》和《公司法》的章程；（2）实缴货币注册资本不少于1亿元；

（3）主要股东具备良好业绩且3年内无违法记录；（4）持有公司5%股权的主要股东净资产5000万以上；（5）取得基金从业资格人数达标15人以上；（6）监事董事高管人员具备相应任职条件；（7）有符合要求的经营场所和安全措施；（8）良好的治理结构和制度；（9）法律和证监会规定的其他条件。对基金管理人从业人员资格的监管：

1、基金管理人的从业人员的资格（3年以上从业经历）【基金经理任职条件】（1）取得基金从业资格；

（2）通过证监会或其授权机构组织的证券法规考试；（3）3年以上证券投资从业经历；

（4）没有《公司法》和《证券基金投资法》规定的不得担任基金行业高管的情形；

（5）最近三年没有收到基金证券行业行政处罚。

2、基金管理人的从业人员的兼任和竞业禁止

对基金管理人及其从业人员的执业行为的监管（依法，备案，披露，存档，）对基金管理人的内部治理的监管（基金份额持有人利益优先）中国证监会对基金管理人的监管措施

二、对基金托管人的监管

1、市场准入监管：资格审核，任职条件

2、业务行为监管：托管人职责，托管人对基金管理人的监督义务

3、证监会对基金托管人监管措施：责令整改，取消资格，职责终止

三、对基金服务机构的监管 ：注册备案，法定义务

第四节、对基金活动的监管

一、掌握对基金公开募集的监管

1、公募基金注册制度（向中国证监会注册），注册之日起6个月内开始募集；备案要求（募集期满10日内验资，收到验资报告10日内向证监会备案）

2、对公开募集基金销售活动的监管

二、基金销售适用性监管（坚持投资人利益优先原则，根据投资人风险承受能力销售不同风险等级产品）

三、对宣传推荐资料的监管（内容合规，真实，与实际合同吻合）

四、对基金销售费用的监管（合同中载明相关费用）

五、掌握对基金运作的监管（组合投资方式，信息披露，基金份额持有人大会）

第五节、对非公开募集基金的监管

一、掌握非公开募集基金管理人登记事宜

非公开募集基金不需要证监会审批，实行向基金行业协会登记

二、掌握对非公开募集基金募集以及运作的监管

募集要求：【特定对象，合格投资者，募集对象不超过200人，对象为单只私募基金投资金额100万以上的单位或个人】

私募基金监管【产品向行业协会备案；应当有基金托管人托管，但是基金合同有约定的除外；坚持专业化原则，简历防范利益输送和利益冲突机制；如实披露信息】

第五章、基金职业道德 第一节、道德与职业道德

1、理解道德、职业道德与基金职业道德的关系

2、理解道德与法律的联系和区别

联系：目的一致，内容交叉；功能互补，相互促进

区别：表现形式，内容结构，调整范围，调整手段4个方面不同

第二节、基金职业道德规范

1、掌握基金职业道德规范的内容

包含六项内容：守法合规（最基础的要求）；诚实守信（核心规范）；专业谨慎；客户至上；忠诚尽责；保守秘密。

（1）、掌握守法合规的含义和基本要求

最基础的道德要求，要求做到：熟悉道德法律规范；遵守道德法律规范（2）、掌握诚实守信的含义及基本要求

是核心道德规范，要求：不得欺诈客户，不得内幕交易操纵市场，不搞不正当竞争。

（3）掌握专业审慎的含义及基本要求

具备专业知识和能力，要求：持证上岗，持续学习，审慎开展职业活动。（4）、掌握客户至上的含义及基本要求

一切从投资者根本利益出发，要求：客户利益优先，公平对待客户。（5）、掌握忠诚尽责的含义及基本要求

调整基金从业人员与所在机构之间的关系，要求：廉洁公正，忠诚敬业（6）、掌握保守秘密的含义及基本要求

是从业人员的法定义务，不得泄露客户和所属机构的相关信息。包含三类秘密（商业秘密，客户秘密，内幕信息）。要求做到：保守客户秘密，不得泄露所属机构的商业机密；不得泄露在执业活动中获得的内幕信息。

第三节、基金职业道德教育和修养

考点：理解基金职业道德教育与修养的内容与途径

职业道德教育内容有两点：培养职业道德观念；灌输基金职业道德规范 五种职业道德教育途径：岗前教育，岗位教育，基金协会自律，树立道德典型，社会监督。

职业道德修养的方法：树立正确的道德观念；领会规范内容；积极参加道德实践。

第六章、投资管理基础

第一节、财务报表

1、理解资产负债表、损益表和现金流量表所提供的信息 资产负债表称为“第一会计报表”，报告了企业在某一时间点的资产，负责和所有者权益的状况揭示出企业在特定时点财务状况，是企业瓜里获得结果的集中体现。反应企业偿还债务能力，资本结构是否合理，经营是否稳健，经营风险等。

损益表（利润表）反映一个时期的总体经营结果，揭示财务状况发生的直接原因，是一个动态报表，看企业获取利润能力和经营趋势。现金流量表也叫财务状况变动表，表现的是特定会计时间内，企业的现金增减变化。有利于投资者评价企业偿债能力和变现能力。

2、理解资产、负债、权益的类型； 资产=负责+所有者权益

所有者权益包含：股本，资本公积，盈余公积，未分配利润。

3、理解利润和净现金流 净利润=息税前利润-利息和税费

经营活动产生的现金量（CFO）+投资活动产生的现金量（CFI）+融资活动产生的现金量（CFF）=净现金流

第二节、财务报表分析

1、理解基于财务报表的比率分析的用途

【企业资产流动性；企业面临的财务风险；企业资产使用效率；盈利能力】

2、理解衡量盈利能力的三个比率： 销售利润率（ROS）=净利润/销售收入 资产收益率（ROA）=净利润/总资产 权益报酬率（ROE）=净利润/所有者权益

第三节、.货币的时间价值与利率

1、掌握货币的时间价值的概念：指货币随着时间的推移而发生的增值。

2、掌握名义利率和实际利率的概念

名义利率：包含了对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高。

实际利率：在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀后的利息率。

2、掌握即期利率和远期利率的概念

即期利率：设定到期日的零息票债券的到期收益率，从现在到时间T的收益，利息和本金都在时间T支付。

远期利率：资金的远期价格，从未来某个时间点到另一时间点的利率。

3、掌握单利和复利的概念 单利：只算本金在计息周期的利益

复利：每经过一个利息周期，利息加入本金再计算下一周期的利息

4、理解时间和贴现率对价值的影响

5、理解PV和FV在投资估值中的应用：复利方式计算

第四节、常用描述性统计概念

（内容计算太繁琐，考分又少，请有兴趣的学员自学教材相关章

节)

1、掌握平均值、中值、百分位的概念、计算和应用

2、理解方差和标准差的概念、计算和应用

方差越大，收益与期望值差距越大；标准差低于期望值，说明收益比较稳定。

3、理解相关性的概念：从资产回报向光性的角度分析两种不同证券表现的联动性。

第七章、权益投资 第一节、资本结构

1、理解不同权益类别之间投票权和所有权的区别

公司债权方（债权持有人或银行），对公司事务没有表决权；但是不管公司盈利与否，都有权要求公司到期支付本息。

2.权益证券

理解权益证券的类型：股票/存托凭证/可转换债券/认股权证

理解普通股和优先股的区别：优先股的股东以不享受表决权换取对公司盈利和剩余财产的优先分配权。普通股股东有表决权，但是本息得不到保障。公司破产清算时，债券持有者由于优先股股东，优先股股东由于普通股股东。理解可转债的定义：在一段时期内，持有者有权按照约定的转换价格或转换比率将其换成普通股股票的公司债券。

理解可转债的特征：是含有转股权的特殊债券；有双重选择权（投资者有转股权，发行人有提前赎回权利）

可转换债券的基本要素：标的股票/票面利率/转化期限/转换价格/转换比例/赎回条款/回售条款

4、权证

理解权证的定义：是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定时间内或特定到期日，持有人有权按照约定价格向发行人购买或出售表弟证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。

权证的基本要素：权证类别，标的资产，存续时间，行权价格，行权结算方式，行权比例

5、权益类证券投资的风险和收益

理解不同种类权益资产的风险特征：系统系风险（市场风险如经济原因）；非系统性风险（公司经营中的特定风险）

收益特征：预期报酬越高风险越高，也就是风险溢价

6、影响公司发行在外股本的行为

理解普通股IPO和其他发行方式的区别：IPO是指首次面向不特定的社会公众投资者发行股票募集资金并上市，再融资是指公司为增加资本再次发行股票。

第四节、股票估值方法

理解内在估值法与相对估值法的区别：内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，按照未来现金流的贴现对公司内在价值进行评估；相对价值法是使用一家上市公司的市盈率，市净率，市售率，市现率等指标与竞争者对比，已决定该公司价值的方法。

第八章、固定收益投资 第一节、债券与债券市场

1、理解不同的债券发行人（政府发政府债、银行发金融债、公司发公司债）

2、掌握债券的种类和特点

按照发行主体分：政府债，金融债，公司债 按照偿还期限分：短期（1年内），中期，长期

按照债券持有人收益方式分：固定利率债，浮动利率债，累进利率债，免税债券

按照计息与付息方式分：息票债券和贴现债券

按照嵌入的条款分：可赎回债券，可回售债券，可转换债券，通货膨胀连结债券，结构化债券

理解固定利率债券：由政府和企业发行的，有固定到期日，在偿还期内有固定的票面利率和不变的市值。在偿还期内定期支付利息，到期还本。

浮动利率债券：票面利率有变化，基准利率+利差

零息债券：有一定偿还期限，但在期内不支付利息，发行时低于票面价值，到期支付票面价值。

理解债券违约时的受偿顺序：债务人优于股权持有者获得企业赔偿。具体顺序为：有保证债券—优先无保证债券—优先次级债券—次级债券—劣后次级债券

4、理解投资债券的风险类型：信用风险，利率风险，通胀风险，流动性风险，再投资风险，提前赎回风险

理解中国两大债券交易市场：银行间市场，交易所市场

第二节、债券价值分析

1、掌握债券价格和到期收益率的关系：在其他因素相同的情况下，债券价格和到期收益率成反向增减关系

2、理解债券的到期收益率和当期收益率的区别联系：

债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率；债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越偏离到期收益率。

3、债券的久期:债券的久期有陈存续期，指的是债券平均到期时间，从现值角度度量了债券现金流的加权平均年限，也就是债券投资者收回其全部本息的时间。

第三节、货币市场工具

1、掌握货币市场工具的特点：

都是债务契约；其现在1年内（含1年），流动性高，大宗交易且主要是机构投资者参与，本金安全性高。

2、常用货币市场工具类型：

银行间短期资本（同业拆借），1年或1年内银行大额存单，397天内债券，1年内债券回购，1年内中央银行票据，证监会及央行认可的其他流动性好的金融工具。

第九章、衍生工具 第一节、衍生工具概述

1、衍生品合约的概念：衍生工具是一种衍生类合约，其价值取决于一种或多种基础资产，通常叫合约资产。可以是股票等金融资产或者黄金等大宗商品。

2、衍生合约的特点：跨期性，杠杆性，联动性，不确定和高风险性

第二节、远期和期货

1、理解期货和远期的定义与区别

远期合约是指交易双方约定在未来的某个时间按照约定价格买入或卖出一定数量的某种合约标的的资产和约，通常为大宗商品或农产品。期货是双方约定未来按照确定价格交易的一种合约。

2、理解期货和远期的市场作用：风险管理，价格发现，投机

第四节、互换合约

1、理解互换合约的概念：双方约定在未来某个时间相互交换某种具有相等经济价值的现金流或合约标的资产的合约。现实中常见有利率互换和货币互换。

2、理解远期、期货、期权和互换的区别：

从交易场所看：期货和期权在交易所交易，远期和互换合约在场外交易。从损益特性看：远期，期货和互换合约大都买卖双方未来的义务，统称双边合约；期权合约只有一方在未来有义务，属于单边合约，具有损益不对称性。

从信用风险看：期货交割比例低，远期合约交割比例高。

第十章、另类投资 第一节、另类投资概述

大

理解私募股权投资对象：专业化私募投资基金；大型多元化金融机构下设的直接投资部门；专门从事股权投资及管理业务的机构；大型企业投资基金部门；政府背景的投资基金

不动产投资对象：地产，商业房地产，工业用地，酒店，养老地产 大宗商品投资的投资对象：能源类，基础原料类，贵金属类，农产品类 理解另类投资的优点：提高收益；分散风险

另类投资的局限：缺乏监管和信息透明度；流动性差，杠杆率搞；估值难度

第十一章、投资者需求与资产配置 第一节.投资者类型：个人投资者和机构投资者

第二节、投资者需求和投资政策

1、投资者需求的影响因素：投资期限，收益要求，风险容忍度，流动性

2、投资政策说明书包含的主要内容：投资回报率目标，投资范围，投资限制，业绩比较标准，投资决策流程等

第十二章、投资组合管理

第一节、系统性风险、非系统性风险和风险分散化

1、投资基金的主要风险：系统性风险（政治因素等不可抗力产生，无法回避）和非系统性风险（个体原因产生的特定风险，可以回避）

2、理解风险和收益的对应关系：风险和收益相伴相生

3、掌握分散风险的原理和方法：分散和组合投资（不把鸡蛋放在一个篮子）

第二节、资产配置

1、理解不同资产间的相关性，及其对风险和收益的影响： 资产收益的相关性会影响投资组合的风险，不会影响预期收益率。

2、理解均值方差法及其条件：两个风险资产的投资组合；加入无风险资产的投资组合。

3、最小方差法及有效性前沿、资本市场线

最小方差法是求解最优投资组合的方法之一，适用于投资者对于其收益率低要求的情形，最小化投资组合风险。

有效前沿是由全部有效投资组合构成的集合，在所有投资组合中预期收益最高，风险最低。

资本市场线：提供有效投资组合风险与预期收益的关系

4、理解CAPM模型：就是资本资产定价模型，研究投资者按照分散化的理念投资，最终证券市场达到均衡时，价格和利率如何决定的问题。

5、理解战略资产配置和战术资产配置

战略资产配置：满足投资者风险与收益目标做的长期资产配比，较长时期内追求长期回报的资产配置

战术资产配置：根据短期内特定资产的表现，积极主动对资产动态调整，增加价值的积极策略。

第三节、主动和被动管理

1、掌握主动投资和被动投资的含义、区别

被动投资通过跟踪指数来操作，主动投资通过分析市场来操作。12.3.f 理解股票型指数基金的管理和风险收益特征

主动管理产品的核心竞争力在于拥有市场“共识”意外的信息更有效的利用信息获得更高回报。主要取决于投资者使用信息的能力（信息深度）和掌握投资机会的个数（信息广度）。

被动管理产品优点是节省交易成本，收益取决于投资者跟踪偏差的大小。

第四节、投资组合构建

1、理解股票投资组合的构建要点：自上而下（宏观和行业入手）和自下而上（个股入手）两种策略

2、理解债券投资组合的构建要点：主要考虑到期收益率，利率期限结构，久期，凸性

第五节、投资管理流程

理解基金公司投资管理部门设置：投资决策委员会；投资部；研究部；交易部

第十三章、投资交易管理 第一节、证券市场的交易机制

1、理解一级市场和二级市场

一级市场是发行市场，就是投资者从发行人那里认购股票或基金； 二级市场是交易市场，就是各个投资者之间进行的上市证券的交易买卖

2、做市商和经纪人的区别：

两者市场角色不同；利润来源不同；市场流动性贡献不同

3、理解中国主要交易所及其所属类型：上海证交所，深圳证交所，都是会员制

4、理解买、卖空和加杠杆对风险和收益的影响

买空交易一般都是利用保证金帐户来进行的。当交易者认为某种股票的价格有上涨的趋势时，他通过交纳部分保证金，向证券公司借入资金购买该股票期货，买入的股票交易者不能拿走，它将作为货款的抵押品，存放在证券公司。如以后该股票价格果然上涨，他又以高价向市场抛售股票，将所得的部分款项归还证券公司贷款，从而结束其买空地位。交易者通过买入和卖出两次交易的价格差。

卖空是指股票投资者当某种股票价格看跌时，便从经纪人手中借入该股票抛出，目后该股票价格果然下落时，再从更低的价格买进股票归还经纪人，从而赚取中间差价。

加杠杆后，投资者的收益和风险都会成倍增加。

5、理解基金公司投资交易流程：形成投资策略；构建投资组合；执行交易指令；绩效评估与组合调整；风险控制

第三节、交易成本与执行缺口

1、理解不同类型的交易费用： 显性成本：佣金，印花税，过户费

隐性成本：买卖差价；市场冲击；对冲费用；机会成本

第十四章、投资风险的管理与控制

第一节、风险的类型

1、掌握风险的定义和分类

风险是指未来不确定事件可能对公司带来的影响。主要有商业风险，操作风险，投资风险。

2、理解投资风险的种类：市场风险，流动性风险，信用风险

第二节、投资风险的测量

1、理解事前与事后风险

事前风险用来衡量预测现在和将来；事后风险用来评价历史表现。

2、理解贝塔系数的概念和计算方法

贝塔系数是评估证券和投资组合系统性风险的指标，反应投资对象对市场变化的敏感度，采用回归方法计算。

3、理解下行风险和最大回撤的概念和计算方法

下行风险是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。

最大回撤是指从资产最高价格到最低价格的损失。投资期限越长越不利。

4、理解风险价值VaR的概念，了解常用计算方法

风险价值VaR是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸，资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。常用的计算方法有：参数法，历史模拟法，蒙特卡洛法。

第三节、不同类型基金的风险管理

1、理解股票型基金的风险管理：

通过分散投资降低个股投资的非系统风险，系统性风险主要控制投资经理在该系统性风险的暴露是否符合投资方针的规定。

2、理解混合型基金的风险管理：主要取决于股票与债券配置的比例。

3、理解债券型基金的风险管理：通过控制投资对象减低信用风险，通过合理配置资产降低利率风险；

4、理解货币市场基金的风险管理：主要面临利率风险，购买力风险，信用风险和流动性风险。

第十五章、基金业绩评价 第一节、基金业绩评价概述

1、理解投资业绩评价的基础概念：基金绩效衡量是对基金经理投资能力的衡量，其目的在于将具有超凡投资能力的优秀基金经理鉴别出来。基金绩效衡量对投资者、监管部门以及基金公司本身都重要的意义。

第二节、绝对收益与相对收益

1、掌握收益率的计算方法

期末基金单位资产净值=期末基金资产净值/期末基金单位总份额

2、理解业绩比较基准概念与选取方法绝对收益与相对收益的概念 绝对收益是指在一定期间的收益回报；相对收益是指相对于一定的业绩比较基准的收益。业绩比较基准一般选取几个指数的组合（如沪深指数*70%+中证全债指数*30）

3、理解风险调整后收益的主要指标

夏普比率；特雷诺比率；詹森α；信息比率与跟踪误差。

第三节、业绩归因

1、理解Brinson归因方法的三个归因项 置产配置；行业选择与证券选择；交叉效应

2、理解全球投资业绩标准(GIPS)的目的和作用

该标准的作用是通过制定表现报告确保投资表现结果获得充分的声明和披露。

3、自2005年1月日起，必须采用经每日加权现金流调整后的时间加权收益率；2010年1月1日起，必须在所有出现大额对外现金流的日子对投资组合进行实际估值。4、2006年1月1日起，公司至少每季度一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。2010年1月1日起，必须至少每月结算一次组合群收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。

第十六章、基金的募集、交易与登记

第一节、基金的募集与认购

1、掌握基金募集的概念与程序

基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件，发售基金份额，募集基金的行为。基金募集一般经过：申请，注册，发售，基金合同生效4个步骤。

2、基金认购的概念：在募集期内购买基金份额的行为

第二节、基金的交易、申购和赎回

1、掌握开放式基金申购与赎回的概念

投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为称为基金申购；基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为，叫做赎回。

3、掌握开放式基金申购与赎回的费用结构

申购费用：在申购时收取（前端收费），在赎回时扣除（后端收费方式）赎回费用：场外赎回，场内赎回。

4、理解巨额赎回处理：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时叫巨额赎回。处理方式有两种（接受全额赎回，部分延期赎回）

第三节、基金的登记

1、掌握基金份额登记的概念：是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有份额的事实。

2、掌握登记机构职责：

（1）建立并管理投资者基金份额账户（2）负责基金份额登记，确认基金交易（3）发放红利

（4）建立并保管基金投资者名册

（5）基金合同或者等级代理协议规定的其他职责

3、理解登记业务流程

T日，投资者的申购和赎回申请信息，通过代销网点传到代销总部，总部汇总后传到注册登记机构；

T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申请及T日的基金份额净值统一确认处理。

第十七章、基金的投资交易与结算

第一节、基金参与证券交易所二级市场的交易与清算

1、理解证券投资基金场内证券交易市场:是指在证券交易所内，按一定时间，一定规则集中买卖已发行证券形成的市场。

2、理解证券投资基金场内证券结算机构：是指为证券交易提供集中登记，村官预结算服务，不以盈利为目的的法人，经国务院证监会批准设立。

3、理解证券投资基金场内交易涉及的主要费用项目：佣金，过户费，经手费，证管费，印花税。

场内证券交易收费标准：

佣金不高于交易额3‰，不低于监管费和手续费； 基金交易目前不收过户费；

2008年9月19日起，印花税只对出让方按照1‰征收，受让方不收。

4、理解场内证券交易特别规定及事项

大宗交易，固定收益证券综合电子平台；回转交易；开盘价和收盘价；除权与除息。

5、掌握场内证券交易清算与交收的原则（1）净额清算原则；（2）共同对手方制度；（3）货银对付原则；（4）分级结算原则

第二节、银行间债券市场交易与结算

1、理解银行间债券市场的交易制度（1）公开市场一级交易制度（2）做市商制度；（3）结算代理制度

2、理解银行间市场的交易品种和类型

银行间市场的交易品种品种：债券；回购；远期交易。

银行间市场的交易类型：询价方式，自主谈判，主笔成交，订立书面合同

4、掌握银行间债券结算类型和方式

银行间债券结算类型：全额结算与净额结算；实时处理交收和批量处理交收 银行间债券结算方式：纯券过户；见劵付款；见款付劵；劵款对付

5、理解银行间债券结算业务类型

分销业务；现劵业务；质押式回购；买断式回购；债券远期交易；债券借贷

第三节、海外证券市场投资的交易与结算

1、理解QDII开展境外投资业务的交易与结算情况 合格境内机构投资者QDII开展境外证券投资业务，应当有境内资产托管机构负责资产托管业务，可以委托境外证券服务机构代理买卖证券。中国证监会和国家外汇管理局对境内和境外证券投资实施管理。

第十八章、基金估值、费用与会计核算

第一节、基金资产估值

1、掌握基金资产估值的概念：是指通过对基金拥有的全部资产和负债按一定原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。基金资产总值是基金全部资产的总和。

基金资产—基金负债=基金资产净值

基金份额净值=基金资产净值/基金总份额

基金份额净值是计算投资者申购/赎回基金份额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

2、掌握基金资产估值的法律依据

《证券投资基金法》第20条和37条明确规定：基金公司应当履行计算并公告基金资产净值的责任，确定基金份额申购，赎回价格；托管人应当履行复核审查责任。

《基金合同的内容和格式》规定：基金合同应当列明基金资产估值事项。《关于进一步规范证券投资基金估值业务的意见》要求：基金管理公司应道订立健全有效的估值政策和秩序。

3、理解基金资产估值的责任人：基金管理人

4、理解基金资产估值的估值程序（1）基金份额净值按照每个开放日闭市后，基金净值/当日基金份额来计算；（2）日常估值由基金管理人进行，每个交易日估值后发给基金托管人；（3）基金托管人按照估值方法时间进行复核，再回给基金管理人，由基金管理人对外公布。

5、基金资产估值基本原则

（1）对活跃市场的投资品种，估值日有市价的，采用市价确定公允价值；（2）对活跃市场的投资品种，估值日没有市价且最近交易日发生重大变化影响价格的，应参考类似品种调整确定；、（3）不存在活跃市场的投资品种，采用市场参与者普遍认同的技术确定；（4）上述原则不能客观反映的，基金公司应与托管人商定估值。

6、理解具体投资品种的估值方法

（1）交易所上市交易品种的估值：交易所上市的有价证券按照估值日的挂牌市价估值；上市的债券按照第三方估值机构提供的当日估值净价估值；可转换债券按收盘价估值；股指期货按照当日结算价估值；对不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术估值；私募债券按照成本价估值。

（2）交易所发行未上市品种的估值：首次发行未上市的，采用估值技术估值；送股增股配发股等发行未上市股票，按上市的同一股票估值。

（3）交易所停止交易等非流通品种的估值

（4）全国银行间债券市场交易债券的估值：采用第三方估值机构数据

7、基金暂停估值的情形

（1）交易所法定节假日或其他原因暂停营业；（2）不可抗力原因导致无法准确评估时；

（3）占基金相当比例的投资品种估值都出现重大转变时；（4）基金管理人认为属于紧急事故的任何情况；（5）中国证监会和基金合同认定的其他情况。

第二节、基金费用

1、掌握基金管理费、托管费及销售服务费的计提标准及计提方式

基金管理费计提标准：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。规模越大管理费月底；风险越高管理费越高。衍生工具基金的管理费最高。目前我国股票基金管理费1.5%；债券类基金管理费低于1%；货币市场基金管理费不高于0.33%。

基金托管费：跟规模和基金类型有关，基金规模越大托管费越低。我国开放式基金托管费低于0.25%，封闭式基金托管费0.25%。

计提方法：按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算公式：每日费用=前一天资产净值*年费率/当年实际天数

第三节、基金会计核算

1、理解基金会计核算的特点

以证券投资基金为会计结算主体；会计分期核算均已到日；资产会计分类。

2、基金会计结算主要内容

（1）证券和衍生工具交易结算；（2）权益核算（3）利息和溢价核算（4）费用核算；（5）基金申购与赎回核算；（6）估值核算；（7）利润核算（8）基金财务会计报告；（9）基金会计核算的复核

第四节、基金财务会计报告分析

1、理解基金财务报告分析的主要内容

（1）基金持仓结构分析（2）基金盈利能力和分红能力分析（3）基金收入情况分析（4）基金费用情况（5）基金份额变动分析

第十九章、基金的利润分配与税收 第一节、基金利润及利润分配

1、掌握基金利润来源及相关财务指标的主要内容

基金利润来源：利息收入；投资收益；其他收入；公允价值变动损益 基金利润相关财务指标：本期利润；本期已实现收益；期末可供分配利润；未分配利润

2、掌握利润分配对基金份额净值的影响

基金利润分配会导致基金份额净值的下降，但对投资者的收益没有实际影响。

3、理解解基金分红的不同方式：现金分红；分红再投资转为基金份额。

4、货币市场基金利润分配的特殊规定：

《货币市场基金管理暂行规定》第9条：对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。《关于货币市场投资基金投资等相关问题的通知》规定：当日申购的基金份额自下一工作日起享受基金的分配权益，当日赎回的基金份额子下一工作日起不再享有基金分配权益。

第二节、基金税收

1、理解投资者投资基金涉及的税收项目

投资者自身投资活动产生的税收：营业税，印花税，所得税 投资者买卖基金产生的税收：机构投资者（营业税，印花税，所得税）；个人投资者（印花税，所得税）

第二十章、基金的信息披露 第一节、基金信息披露概述

1、掌握基金信息披露的作用（1）有利于投资者的价值判断（2）有利于防止利益冲突和利益输送（3）有利于提高证券市场的效率（4）能有效防止信息滥用

2、基金信息披露的原则

内容披露应遵循的原则：真实性，准确性，完整性，及时性，公平性 披露形式应遵循的原则：规范性，容易理解性；易得性。

第二节、基金主要当事人的信息披露义务

1、理解基金管理人信息披露的主要内容：（1）向证监会提交募集申请材料；

（2）基金合同生效次日在指定报刊登载生效公告；

（3）开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新的招募说明书公告，公告的15日前报送证监会

（4）拟上市的要提交上市公告书和材料，上市前3个工作日公告（5）每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值；

2、理解基金托管人信息披露的主要内容：与基金托管业务相关的事项，如合同，托管协议，托管报告，召集基金份额持有人大会提前30天公告

第三节、基金募集信息披露

1、理解基金合同应包含的重要内容；基金投资运作安排和基金份额发售安排；特别约定事项

2、托管协议重要信息：基金管理人和基金托管人之间的相互监督核查；协议当事人权责约定中事关持有人权益的事项。

3、理解招募说明书的重要内容：基金运作方式；从基金资产中列支的费用种类，计提标准和方式；基金份额的发售，交易，申购赎回约定，特别是买卖基金费用的条款；基金投资目标，范围，策略，业绩比较基准，风险收益特征，投资限制等

第四节、基金运作信息披露

1、掌握基金净值公告的种类：普通基金净值公告；货币市场基金收益公告和偏离度公告

2、基金净值公告披露时效性要求：封闭式基金每周披露1次资产净值和份额净值；开放式基金在放开申购和赎回前，每周1次，放开申购赎回后，披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。

3、理解货币市场基金信息披露的特殊规定：货币市场基金不像其他基金那样披露份额净值，而是披露收益公告。

4、理解基金定期公告的相关规定 季度报告：季度结束15日内 半年报告：上半年结束起60内 报告：每年结束起90日内

5、理解基金上市交易公告书：需要披露上市公告书的基金品种主要有：封闭式基金，上市开放式基金，交易性开放式指数基金，分级基金子份额。

基金上市交易公告书主要披露：基金概况；基金募集枪口；上市交易安排；持有人户数；持有人结构及前10名持有人；主要当事人介绍；基金合同摘要；基金财务状况；基金投资组合报告；重大事件揭示。

6、基金临时信息披露的相关规定

（1）信息披露所采用的“重大性”有两种标准： 影响投资者决策标准；影响证券市场价格标准

（2）基金临时报告的披露（3）基金澄清公告的披露

第二十一章、基金客户和销售机构 第一节、基金投资人的分类

1、理解基金投资人类型：个人投资者，机构投资者

2、目标客户寻找原则：易入，可测，成长，识别，利润

3、找客户方法：缘故，转介绍，陌生拜访

第二节、基金销售机构及分类

1、掌握基金销售机构的主要类型：直销和代销

2、掌握基金销售机构准入条件（1）具有健全的治理结构，完善的制度（2）财务状况良好，运作规范稳定

（3）有与业务相适应的营业场所，安全设施措施（4）安全高效的发售赎回等技术系统和设施（5）制定完善的资金结算流程；（6）有评价风险的方法和体系

（7）完善的业务流程，职业操守，应急措施等管理制度（8）反洗钱内部控制制度（9）中国证监会规定的其他条件

3、掌握基金销售机构职责规范（1）签订销售协议，明确权力义务（2）基金管理人制定业务规则并实施（3）建立相关制度（4）禁止提前发行（5）严格账户管理（6）基金销售机构反洗钱

第三节、基金销售机构的销售方式

掌握基金市场营销的特殊性：

规范性；服务性；专业性；持续性；适用性。

第二十二章、基金销售行为规范及信息管理

第一节、基金销售机构人员行为规范

1、理解基金销售人员的资格管理、人员管理和培训：取得中国基金协会认可的从业资格，并由所在机构进行职业注册登记。

2、掌握基金销售人员行为规范

销售人员基本行为规范：出示资格证明；征得投资者同意；公平对待投资者；所宣传的符合监管规定；宣传资料为基金公司统一制作的资料；提示投资者风险。为客户开办手续时，要遵守：有效识别投资者身份；告知“投资者需知“；向投资者介绍业务流程及收费标准；了解投资者风险承受能力和投资需求。

销售者禁止虚假夸大宣传或乱收费。

第二节、基金宣传推介材料规范

1、理解宣传推介材料的范围和报备流程

宣传资料范围包含：手册，书画，海报，影像，报刊，短信，网络等

2、掌握宣传推介材料的原则性要求：内容合规，确保宣传的与上报监管备案的一致；注重品牌宣传，避免大比例分红等手段。

禁止性规定：不得虚假，误导，遗漏，浮夸，诋毁，语言要精准。

3、理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范：可以登载过往业绩，不满6个月的除外。

第三节、基金销售费用规范

1、掌握销售费用内容（申购费，赎回费，销售服务费）

2、原则性规范：依据法规和《开放式基金销售费用管理规定》，设计合理费率。在基金合同，招募说明书上载明收取费用项目和费率。

第四节、基金销售适用性

1、掌握基金销售适用性的指导原则：（1）投资人利益优先原则（2）全面性原则（3）客观性原则（4）及时性原则

2、理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求：

基金代销机构对基金管理人审查；管理人对代销机构审查；代销机构要客观评价；优先根据公开信息开展审查。

3、掌握基金销售适用性产品风险评价的要求 包含3个等级：低风险，中风险，高风险 依据四个因素：基金说明书明示的投资方向范围和比例；基金历史规模；过往业绩；成立以来有无违规。

第二十三章、基金客户服务 第一节、客户服务概述

1、掌握基金客户服务的特点： 专业性；规范性；持续性；时效性

2、掌握基金客户服务的原则

客户至上；有效沟通；安全第一；专业规范

第三节、投资者教育工作

1、掌握投资者教育工作的基本原则（1）有助于监督者保护投资者

（2）不能视为对市场参与者监督工作的替代（3）证券投资机构应当承担各项产品和服务的教育（4）没有固定模式，多种形式（5）不存在广泛使用的教育计划（6）不能等同于投资咨询

2、理解投资者教育工作的内容

投资决策教育；资产配置教育；权益保护教育

第二十四章、基金管理人的内部控制 第一节、内部控制的目标和原则

1、理解基金公司内部控制的基本概念

为防范化解风险，建立组织机制，实施程序与控制措施的系统

2、理解基金公司内部控制的重要性：维护投资者合法权益

3、掌握基金公司内部控制的目标

（1）保证公司守法合规运营，形成守法合规经营理念（2）防范化解风险，提高经营管理效益，持续健康发展（3）确保基金管理人的财务和其他信息证实准确

4、掌握基金公司内部控制的原则

【健全性，有效性，独立性，相互制约性，成本效益性】

第二节、内部控制机制

1、掌握基金公司内控机制的四个层次

员工自律-部门主管检查-公司管理层监督-董事会监督

2、掌握基金公司内部控制的基本要素 控制环境；风险评估；控制活动；信息沟通；内部监控

第三节、内部控制制度

1、理解内部控制制度的组成内容（内部控制大纲，基本管理制度，部门业务规章）

第四节、内部控制的主要内容

1、公司前、中、后台内部控制

2、公司信息披露控制

3、公司信息技术控制

第二十五章、基金管理人的合规管理 第一节、合规管理的目标和原则

1、理解合规管理的基本概念

合规管理是一种风险管理活动，对基金管理人相关业务是否守法进行风险识别和评估处理。

2、理解合规管理的目标：建立健全管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，确保和促进合法经营。

3、理解合规管理的基本原则 独立；客观；公正；专业；协调

第二节、公司的合规职能设置

1、合规管理涉及的相关部门设置

2、合规管理相关部门的合规责任

第三节、合规管理的主要内容

1、掌握合规管理的主要活动（1）定期传达监管要求

（2）审核各部门对外签订的合同，审核部门制度（3）根据法规和公司制度评估日常活动的合规性（4）梳理法规，开展培训

（5）参与组织架构和业务流程再造，为新产品提供合规支持（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司纠纷

2、投诉处理的重要性

第五节、合规风险

1、理解声誉风险的概念：基金管理人经营，管理及其他行为或外部事件导致利益相关方面对公司负面评价的风险。

第二十六章、基金国际化的发展概况

第一节、海外市场发展 第二节、中国基金国际化发展概况

1.掌握QFII、RQFII的概念、规则和发展概况

QFII的定义：合格境外投资者，是我国在资本项目未完全开放的背景下选择的一种过渡性资本市场开放制度。

2、掌握QDII的概念、规则和发展概况

QDII的概念：经中国证监会批准，可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构，成为合格境内机构投资者（QDII）。

3、理解沪港通的重要意义

刺激人民币资产需求；推动人民币跨境流通；构建良好的人民币回流机制；完善国内资本市场。