**省农村合作金融机构员工违规行为处理办法学习考试题库

**省农村合作金融机构

员工违规行为处理办法学习考试题库

满分为100分，答题时间为60分钟

一、单选题（共15题，每题2分，共30分，题库23道题）

1.应当受到行政处分的有关责任人，在作出处分决定前已退休的，不再给予处分，但应给予

以上处分的，根据受到的处分等级，按照规定程序相应降低或者取消其享受的待遇。（）

A.记大过

B.降级

C.撤职

D.留用察看

答案：B

2.工作人员受到行政处分的，应同时扣减绩效工资。受到警告处分的，扣减处分决定年度绩效的5%；受到记过处分的，扣减处分决定年度绩效的；受到记大过处分的，扣减处分决定年度绩效的;受到降级处分的，重新确定薪酬标准。（）

A.10%

20%

B.5%

20%

C.10%

15%

D.15%

20%

答案：C

3.工作人员因违规行为需给予

处分的，应当事先书面告知本级工会。（）

A.降级

B.撤职

C.留用察看

D.开除

答案：D

4.群体性事件是指发生

人以上围堵或者冲击办公和营业场所，或发生由本机构转向政府、监管等有关部门以及上级机构、部门上访等的。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：B

5.辖内发生案件、风险事件，机构、部门、网点负责人、相关岗位人员任职不足

个月，且到岗后有效履行职责，主动采取有效措施化解风险或降低损失的，可视具体情况从轻、减轻或免于处理。（）

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

6.重大、恶性案件是指，涉案金额

万元（含）以上的；性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；监管机构认定的其他重大、恶性案件。（）

A.100

B.500

C.1000

D.2000

答案：C

7.实施经济处罚，高管人员每人每次不低于

元，其他人员每人每次不得低于人民币

元。（）

A.600

300

B.1000

200

C.1000

500

D.2000

1000

答案：B

8.对有关责任人作出经济处理、人事处理及行政处分等处理决定后，应在个工作日内送达被处理人本人签收，并同时告知复议期限和部门。（）

A.5

B.7

C.10

D.15

答案：C

9.工作人员对违规行为处理决定不服的，可自收到处理决定之日起

个工作日内，向作出处理决定的机构、部门提出书面复议申请。（）

A.5

B.7

C.10

D.15

答案：D

10.复议机构、部门应自受理之日起个

工作日内作出复议决定，如遇违规问题重大、复杂或者有其他特殊情况的，经主要领导批准，可适当延长作出复议决定的时间，延长期限最多不超过

。（）

A.15

一个月

B.30

一个月

C.30

两个月

D.45

两个月

答案：B

11.工作人员对处理复议决定仍不服的，可自收到复议决定之日起

日内向作出处分决定机构的上一级机构有权部门申请复核，复核部门应自受理之日起

日内作出复核决定。（）

A.7

B.15

C.15

D.30

答案：C

12.《**省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》（2019版）自

起施行。（）

A.2019年10月1日

B.2019年11月1日

C.2019年12月1日

D.2020年1月1日

答案：A

13.工作人员受到留用察看一年处分的，期满后仍不符合重新使用条件的，延长留用察看期限，留用察看期限最长不得超过

。（）

A.半年

两年

B.一年

两年

C.半年

三年

D.一年

三年

答案：B

14.各级领导及管理人员未有效履行管理责任，导致县区级农合机构辖内发生涉案金额100万元以上案件的，给予案防第一责任人（理、董事长）经济处理、人事处理及

以上处分；给予机构负责人（主任、行长）经济处理、人事处理及

以上处分；给予分管负责人经济处理、人事处理及

以上处分；给予相关负责人

以上处分。（）

A.记过

记大过

撤职

警告

B.记大过

记过

撤职

警告

C.记过

记大过

降级

记过

D.记大过

记过

降级

记过

答案：A

15.发生损失金额

万元以上责任性案件的，县级农合机构案防第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职；设区市辖农合机构发生损失金额

万元以上责任性案件的，审计中心案防第一责任人、分管负责人必须引咎辞职。（）

A.50

300

B.100

300

C.100

500

D.100

1000

答案：D

16.各级领导及管理人员授意、指使、强令、胁迫工作人员违规操作的，给予

处分；造成不良后果的，给予

处分。（）

A.警告至记过

记大过至留用察看

B.警告至记大过

降级至开除

C.记大过至降级

撤职至开除

D.记大过至撤职

留用察看至开除

答案：B

17.各级领导及管理人员为完成工作指标或任务、骗取奖励、荣誉等利益，采取虚构交易情况、变更经济事实、虚假核算、虚列收入或费用等不正当手段弄虚作假，或者授意、指使、强令、胁迫工作人员从事上述行为的，收回所授予的奖励和荣誉，并给予

处分。（）

A.警告至记过

B.警告至记大过

C.记过至降级

D.记过至撤职

答案：B

18.各级领导及管理人员授意、指使、强迫、威胁审计、风险、合规、巡查、督查及其他监督检查部门工作人员掩盖监督检查发现的问题，编报虚假情况，对重大问题、重要数据和事实隐瞒不报、歪曲事实、避重就轻、就小弃大反映，情节严重的，给予

处分。（）

A.记过至降级

B.记大过至降级

C.降级至留用察看

D.降级至开除

答案：D

19.各级领导及管理人员授意、指使、强令、暗示工作人员或利用工作之便，在授信、业务审批、合作机构资质、交易对手选择、采购或外包业务及招投标等工作环节设租寻租，从中牟取私利的，收缴违规所得，同时给予

处分。（）

A.警告或记过

B.记过或记大过

C.记大过或降级

D.降级或撤职

答案：B

20.各级领导及管理人员不按规定对重要岗位人员进行岗位轮换、亲属回避、强制休假，或干扰岗位轮换、亲属回避、强制休假，造成案件（风险）或事故的，责令限期改正并给予

处分。（）

A.警告或记过

B.记过或记大过

C.记大过或降级

D.降级或撤职

答案：A

21.工作人员因涉嫌违法犯罪，被依法追究刑事责任的，给予

处分。（）

A.记过

B.记大过

C.留用察看

D.开除

答案：D

22.工作人员在被处分期间又发现其他违规行为的，应对新发现的违规行为作出处理；需给予行政处分的，处分期为原处分尚未执行的期限与新处分期限之和，处分期最长不得超过个

月。（）

A.48

B.36

C.24

D.12

答案：A

23.违反员工行为管理有关规定，员工连续旷工

天，或者一年以内累计旷工时间超过

天，给予解除劳动合同处理。（）

A.7

B.10

C.15

D.30

答案：C

二、多选题（共20题，每题3分，共60分，题库共27道题）

1.违规行为处理应遵循的原则包括（）

A.把握政策，宽严相济

B.预防为主，重在警示

C.尽职免责，失职问责

D.错罚相当，惩教结合E.客观公正，依法合规

答案：ABCDE

2.违规行为处理类型包括（）

A.批评教育

B.经济处理

C.人事处理

D.党纪处理

E.行政处分

答案：ABCE

3.批评教育包括（）

A.责令限期改正

B.书面检查

C.告诫谈话

D.通报批评

答案：ABCD

4.工作人员受到处理的限制包括（）

A.受到批评教育、经济处理的人员，6个月内不得评先评优；受到人事处理的人员，6个月内不得晋升职务职级，不得评先评优

B.受到行政处分（开除除外）的人员，在解除处分之前，不得晋升职务职级、工资档次和专业技术职务，不得评先评优

C.受到降级处分的人员，自处理生效之日起,根据所降职务级别降低相对应的行员等级

D.受到责令辞职、免职处理的人员，自处理生效之日起一年内不得担任与原任职务相当的领导职务，两年内不得提拔

E.受到留用察看处分的人员，其职务（含专业技术职务）自然撤销，留用察看期间按照**省政府规定的最低工资标准发放薪酬

答案：BCDE

5.《**省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》所称不良后果，是指因违规导致的下列情形之一。（）

A.发生监管机构认定范围的案件，涉案金额100万元以下或造成直接经济损失金额100万元以下的B.累计形成个人客户不良贷款300万元以上1000万元以下或贷款损失金额100万元以下的C.累计形成法人客户不良贷款1000万元以上3000万元以下或贷款损失金额500万元以下的D.对单位声誉造成严重负面影响或声誉风险的E.重要系统运行故障或瘫痪，导致业务服务时段辖内所有机构对外服务业务无法正常开展半小时（含）以上三小时以下的答案：ABCE

6.下列情形中，符合从轻、减轻处理的包括（）

A.违规情节轻微，未造成损失或不良影响的B.有证据证明，因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外

C.自查发现、主动报告、揭露违法违规行为、案件或风险的D.主动采取措施消除或减轻危害后果的答案：ABCD

7.下列情形中，符合免于责任追究的包括（）

A.严格按照管理程序及有关规定进行业务创新，出现失误或产生损失的B.因受到暴力或胁迫实施违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的C.因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且造成的损害明显小于不采取紧急避险措施的D.有证据证明，在发现案件、风险事件、责任事故前，已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报违规违纪或案件线索的E.有证据证明，在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见的答案：ABCDE

8.《**省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》所称有关责任人包括（）

A.直接责任人

B.间接责任人

C.管理责任人

D.领导责任人

E.其他责任人

答案：ABCD

9.对违规行为处理的基本标准包括（）

A.情节轻微,且未造成后果的,给予批评教育、经济处理或人事处理

B.情节严重或造成不良后果的，给予警告或记过处分

C.情节特别严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分

D.对于适用于行政处分的情形，可根据违规情节、后果一并给予批评教育、经济处理和人事处理

答案：ABCD

10.以下关于案件问责描述正确的是（）

A.发生涉案金额人民币100万元（不含）以下案件的，给予案发层级机构主要负责人记过以上处分

B.发生涉案金额人民币100万元（含）以上案件的，给予案发层级机构主要负责人记大过以上处分

C.发生涉案金额人民币500万元（含）以上案件的，给予案发层级机构主要负责人降级以上处分

D.发生重大、恶性案件的，给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人撤职以上处分

答案：AB

11.需要省联社进行处理的违规行为包括（）

A.监管机构认定范围的重大、恶性案件

B.省联社工作人员（含审计中心）和属于省联社管理权限内高管人员的违规行为

C.具有明显风险特征的集体违规

D.造成重大责任事故的E.省联社认为需要处理的其他性质严重的违规行为

答案：ABCDE

12.对于无法送达的处理决定，由送达人员在送达通知书上注明情况或通过等有效方式送达，并留存签收记录。（）

A.张贴送达

B.公证送达

C.邮寄送达

D.公告送达

答案：BCD

13.各级领导及管理人员在经营管理决策中有下列行为之一的，应当责令辞职，并给予记大过至开除处分。（）

A.重大经营活动不符合法律法规、国家政策、金融监管要求，严重损害单位声誉或造成重大损失、风险的B.重大经营活动的目的或目标不符合单位利益，或决策、执行的程序和方法失当，造成重大损失、风险、浪费或恶劣影响，或严重影响业务发展的C.重大改革方案的决策、执行出现严重失误，影响所辖机构稳定，或有其他严重影响机构稳定的不当决定或行为，造成不良后果的D.在重大决策过程中超越授权或工作权限，造成不良后果的E.违反民主决策程序，个人或少数人决定经营和改革的重大事项决策、重要人事事项、重大项目安排和大额资金运作等重大事项，拒不执行或擅自改变集体决定，造成不良后果的答案：ABCDE

14.各级领导及管理人员未有效履行管理责任，导致县区级农合机构辖内发生涉案金额100万元以下案件的，对机构负责人处理表述正确的是（）

A.给予案防第一责任人（理、董事长）经济处理、人事处理及警告以上处分

B.给予机构负责人（主任、行长）经济处理、人事处理及记过以上处分

C.给予分管负责人经济处理、人事处理及降级以上处分

D.给予相关负责人经济处理或人事处理

答案：ABCD

15.各级领导及管理人员未履行或未充分履行管理职责，效能严重低下，有下列情形之一的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。（）

A.经营管理活动成本失控，造成重大损失或浪费的B.未完成上级机构布置的重要工作任务，造成重大损失或不良影响的C.迟报、漏报、错报重要数据信息，或不执行规定的重要数据标准，后果或情节严重的D.有其他效能低下的行为，造成严重后果的答案：ABCD

16.各机构经营管理中有下列情形之一的，责令限期改正，并给予机构领导及管理人员警告或记过处分；造成不良后果的，给予记大过或降级处分。（）

A.违反规定开办新业务的B.违反规定进行投资活动的C.对下级报告的重要事项无正当理由未按规定时间和要求答复，造成不良影响的D.对上级的决定、批示无正当理由未按规定时间和要求执行，造成不良影响的E.违反信息披露规定或者新闻宣传规定，造成严重负面影响及舆情的答案：ABCDE

17.经营管理中，有下列情形之一的，给予警告处分；造成不良后果的，给予记过或记大过处分；情节严重或后果严重的，给予降级至留用察看处分。（）

A.从事规定范围外的业务活动的B.从事超出本人权限的业务活动或操作的C.擅自利用他人权限从事业务活动或操作的D.超越授权权限任免、聘用人员的E.超越授权权限购置、处置重大资产的答案：ABCDE

18.授权工作中，有下列情形之一的，给予有关责任人警告或记过处分；造成不良后果的，给予记大过或降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。（）

A.未经审批或授权，擅自开办业务或超范围经营的B.违反规定进行授权或转授权的C.因授权不明确，未经请示擅自开展业务经营的D.违反规定或相应授权条款开展经营管理活动的E.采取化整为零等变通的方式逃避授权权限控制的答案：ABCDE

19.《**省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》所称突出或立功表现是指（）

A.获得设区市人民政府、省级政府部门（含）以上授予荣誉称号或表彰的B.经上级机构认定在机构经营、业务营销及社会活动中贡献突出，并对单位产生明显社会、经济效益的C.举报、制止重大违规违纪行为或案件属实的D.挽回重大经济损失或避免重大风险损失的答案：ABCD

20.违反信贷业务管理规定，有下列行为之一的，给予撤职或留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。（）

A.伪造、变造、窃取客户资料发放贷款或办理假名、借名、顶名等冒名贷款的B.通过授意、指使、强迫、威胁等手段，向关系人发放贷款的C.内外勾结、弄虚作假骗取贷款或帮助、默许客户编造虚假信息资料的；

D.帮助客户隐匿、转移资产或通过假破产、假改制等方式逃废债务的；

E.发放跨区、以贷收息贷款或办理垒大户（化整为零）贷款的答案：ABCDE

21.违反财务管理规定，有下列行为之一的，给予撤职或留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。（）

A.侵占截留各项收入、应收应付款项或其他资金的B.通过隐匿各项收入、虚列各项支出、转移资产等形式，设立和使用“小金库”的C.从事账外经营，或私设账外账的D.违规虚增收入、虚减利润，虚报盈亏，导致利润不实的答案：ABCD

22.违反固定资产管理规定，有下列行为之一的，给予撤职或留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。（）

A.未按规定履行决策和审批程序擅自投资的B.在固定资产管理、办公楼购建、网点建设、基建装修过程中，徇私舞弊、弄虚作假、暗箱操作或牟取私利的C.固定资产出租水电费、固定资产处置、租金等收入不入账，设立“小金库”的D.超权限、超预算、超标准或超面积进行固定资产购建、装修的答案：BC

23.违反采购管理规定，有下列行为之一的，给予撤职或留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。（）

A.在采购过程中，通过不正当手段牟取私利的B.违反招投标规定，徇私舞弊、弄虚作假、暗箱操作、干预或操纵招投标的C.开标（谈判）前泄露采购项目标底的D.与供应商或投标人串通，损害单位利益的E.利用关联交易输送利益的答案：ABCDE

24.违反人力资源管理规定，有下列行为之一的，给予记大过至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。（）

A.提拔管理人员未履行民主推荐、组织考察或公开竞聘、党委研究程序的B.个人决定管理人员任免，或者个人、少数人改变集体作出的任免决定的C.未坚持选拔任用工作规定和程序，造成用人失察失误、“带病上岗”的D.在考察选拔任用工作中隐瞒或歪曲事实真相，泄露动议、民主推荐、民主测评、酝酿、讨论决定等有关情况的E.未按规定报上级或监管部门批复、备案或资格审查，任命（聘任）管理人员的答案：ABCDE

25.违反接待管理规定，有下列行为之一的，给予批评教育或经济处理；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。（）

A.超标准业务接待的B.未经批准擅自增加接待项目、接待人员的C.在接待费中列支应当由接待对象承担的费用的D.以举办会议、培训等名义列支、转移、隐匿接待费开支的答案：ABCD

26.违反法人治理相关规定，有下列行为之一的，给予批评教育或经济处理；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。（）

A.董（理）事会集体决策违规办理业务的B.董（理）事会及其下设专门委员会成员组成不符合规定的C.未按规定设立独立董事、监事会无外部监事的D.董（理）事会、股东（社员）代表大会、经营管理层等组织机构议事规则不完备或未按规定履职的E.董（理）事会、经营管理层下设专门委员会议事规则不完备或未按规定履职的答案：ABCDE

27.违反员工行为管理有关规定，工作人员有下列行为之一，给予撤职至开除处分。（）

A.涉嫌黄、赌、毒、黑、传销等违反社会公序良序、法律法规行为的B.从事非法金融活动，或利用单位名义从事“飞单”业务，或为非法金融提供资金、服务的C.直接或变相参与民间借贷、违规担保或非法集资等活动，或充当资金掮客的D.为过桥贷款、还旧借新贷款等提供资金从中牟利的E.利用职务和岗位之便进行吃、拿、卡、要、借、报的答案：ABCDE

三、判断题(共10题，每题1分，共10分，题库共18道题)

1.批评教育、经济处理、人事处理及行政处分可合并使用，但对于应当给予行政处分的情形，不得以经济处理或其他方式代替。（）

答案：A

√

2.行政处分的期限为：警告6个月，记过12个月，记大过18个月，降级（职）、撤职24个月，留用察看24个月。（）

答案：B

×

3.解除留用察看处分后两年内，不得担任与原任职务相当或高于原任职务的职务。（）

答案：A

√

4.工作人员受到行政处分，处分解除后不再受原处分影响；并处行政处分、经济处理、人事处理或其他处理的，解除行政处分不影响其他处理种类的执行。（）

答案：B

×

5.直接经济损失是指与违规行为有直接因果关系而造成资金损失或财产损毁的实际价值。（）

答案：A

√

6.《**省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》所称从重处理，是指在规定的处理幅度内按较重的处理；加重处理，是指在规定的处理幅度以外，加一档以上处理。（）

答案：A

√

7.工作人员因同一违规行为触犯两条以上处理规定的，依照较重的规定处理；工作人员因不同违规行为触犯两条以上处理规定的，应综合考虑其违规情节和后果，进行合并问责。（）

答案：A

√

8.《**省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》所称领导责任人，是指在职责范围内，对直接主管或参与决策的工作未履行或未有效履行职责，对违规行为及后果、案件的发生负有领导责任的人员。（）

答案：A

√

9.发生监管机构认定范围的案件，应对上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。（）

答案：B

×

10.对工作人员作出行政处分决定后，司法机关、行政机关等依法改变原生效判决、裁定、决定等，对原行政处分决定产生影响的，应当根据改变后的生效判决、裁定、决定等重新作出相应处理。（）

答案：A

√

11.对于被处理人的复议申请，作出原处理决定的机构、部门应对复议资料进行审核，在10个工作日内作出受理或不予受理的决定，通知复议申请人。（）

答案：B

×

12.处理决定作出后，被处理人在规定期限内未提出复议的，处理决定自印发之日起生效；被处理人在规定期限内提出复议的，处理决定自复议决定作出之日起生效。复议决定不得重于原处理决定。（）

答案：A

√

13.工作人员在受行政处分（留用察看、开除除外）期间有悔改表现，且未再次发生违规行为的，处分期满后，自动解除处分。（）

答案：A

√

14.设区市辖农合机构发生涉案金额1000万元以上案件的，给予案防第一责任人（审计中心主任）经济处理、人事处理及记大过以上处分；给予分管负责人（审计中心副主任）经济处理、人事处理及降级以上处分。（）

答案：B

×

15.行政处分包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除。（）

答案：A

√

16.工作人员在受行政处分期间有突出或立功表现的，可以提前解除处分，提前解除处分的，处分期不得少于原处分期的一半。（）

答案：B

×

17.给予工作人员开除处分的，应同时解除劳动合同，并报上级机构备案。（）

答案：A

√

18.违反营业网点管理规定，未经批准，擅自终止营业网点对外营业的，给予警告至降级处分；情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分。（）

答案：A

√