第一篇：黑龙江省农村合作金融机构员工违规行为处理办法
黑龙江省农村合作金融机构员工违规行为处理办法
第一章 总则
第一条 为促进员工依法合规履职，遏制违规违纪行为，有效防范风险，保障黑龙江省农村合作金融机构资产安全、稳健经营和健康发展，根据有关法律法规、规章和本系统相关制度，制定本办法。
第二条 本办法所称违规行为，是指黑龙江省农村合作金融机构员工违反国家法律法规、金融规章以及本系统相关制度，应受到处理的行为（以下简称“违规行为”）。
第三条 本办法适用于本系统所有员工（含劳务派遣人员）。第四条 处理原则：
（一）客观公正，人人平等；
（二）实事求是，程序规范；
（三）权责对等，惩教结合；
（四）保障权益，量纪适当。
第二章 处理方式及规则
第五条 处理方式：
（一）纪律处分：警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、解除劳动合同。
（二）其他处理：经济处罚、诫勉谈话、通报批评、免职、离岗清收、责令辞职。以上处理方式可以合并使用，也可单独使用。
第六条 受到纪律处分的员工，同时给予扣发效益工资的经济处罚。
（一）受到警告处分的，处分期限为6个月，扣发3个月的效益工资；
（二）受到记过处分的，处分期限为12个月，扣发6个月的效益工资；
（三）受到记大过处分的，处分期限为18个月，扣发9个月的效益工资；
（四）受到降级(职)、撤职处分的，处分期限为24个月，扣发12个月的效益工资；
（五）受到留用察看处分的，按当地政府规定的最低工资标准计发工资。留用察看的处分期限为12个月，留用察看期间安排非业务岗位工作。在留用察看期间表现不好，需要解除劳动合同的，按规定程序予以解除劳动合同。留用察看处分期满，表现好的，经考核恢复为正式职工，参照有关规定重新评定工资档次。
第七条 受到纪律处分的，从处分决定下达次月起按当年效益工资标准扣发效益工资。第八条 员工在处分期间有悔改表现，且没有再发生违规行为的，处分期满后，处分自动解除。在处分期间工作表现不好或拒不悔改的，由原处理单位研究决定，延迟解除处分。
第九条
受到降级（职）处分的管理人员，降级（职）幅度为一至二级，同时解聘专业技
——
术职务；受到撤职处分的管理人员，即为一般员工。解除处分不视为原岗位职务恢复。
第十条
对无级可降、无职可撤的员工，按记大过标准执行。
第十一条 员工违规行为触犯国家法律或涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。第十二条 受到纪律处分的员工，处分期内不得评先评优，不得晋升提拔使用。第十三条 对违规行为轻微的，应给予责任人每人每次50-5000元的经济处罚。第十四条 员工因违规行为给本系统造成直接经济损失的，除按照第六条规定处理外，要承担全部或部分赔偿责任。
第十五条 其他处理的相关规定：
（一）离岗清收期限一般为12个月，最长不超过24个月，期满后根据清收的实际效果，依据本规定给予相应处罚。
（二）依照本办法受到通报批评的员工，半年内不得晋升职务、职级，并取消当年评先评优资格；依照本办法免职、责令辞职的员工，12个月内不得担任与原职务相当或更高职级的职务，并取消当年评先评优资格。
第十六条 内退员工在岗期间有违规行为的，依照本办法给予处理，并承担赔偿责任。第十七条 已调离本省农村合作金融机构的员工，经查实在工作期间有违规行为的，按有关办法提出处理建议，移送其现所在单位或主管部门进行处理。
第十八条 在本省农村合作金融机构内部调动的员工，经查实在原单位工作期间有违规行为的，由原单位调查后提出处理建议，移送其现所在单位做出相应的处理。
第十九条 同一员工同时触犯本办法两种以上（含两种）违规行为应受纪律处分和其他处理的，合并处理，并按其违规行为应给予的最高处分，加重一档处分。
第二十条
有下列情形之一的，可视其情节免予处理：
（一）已按业务操作流程审慎操作，但以现有条件无法识别伪造变造身份证件、鉴章、票据、支付凭证、存单（折）、本外币等，形成风险或损失的；
（二）在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的；
（三）因不可抗力造成资产损失、损毁，全力挽回仍无法避免的；
（四）因国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化，导致资产劣变，但已积极采取相关措施的；
（五）形成资产损失或发生案件，但已按制度规定充分履行职责的，经确认没有直接责任或管理责任的；
（六）受到暴力胁迫时实施紧急避险行为的；
（七）有证据证明有抵制行为并向上级报告的；
——
（八）其他具有充分免责情节、证据的。
第二十一条 有下列情形之一的，可以在规定的具体违规行为处罚档次基础上从轻或减轻处理：
（一）违规、失职后认错态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或减轻损害后果，或有重大立功表现的；
（二）初次违规或非主观故意违规，且未造成损失的；
（三）主动检举揭发他人的严重违规或失职行为，经查证属实，有效避免或减轻损害后果的；
（四）主动赔偿因违规失职所造成损失的；
（五）有证据证明有抵制行为或向上级报告的；
（六）自查发现案件且有效控制嫌疑人和资金的，或案发后提供有价值破案线索及时抓获嫌疑人或追缴涉案资金的；
（七）自查发现违规问题并有效落实整改的；
（八）其他具有从轻、减轻处理情节的。
本办法所称从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理；减轻处理，是指在规定的处理幅度以外，减档处理。在警告处分最低档次进行减轻处理的，可予以经济处罚、诫勉谈话、通报批评；离岗清收按照信贷管理有关规定执行；免职、责令辞职按照领导干部问责有关规定执行。
第二十二条 有下列情形之一的，应当在规定的具体违规行为处罚档次基础上从重或加重处理：
（一）发生违规、失职行为，不积极采取措施或措施不力，导致风险损失继续扩大的；
（二）经批评教育、诫勉谈话不予改正或整改不力，明知或应知其行为的后果有损于单位利益而实施该行为的；
（三）出现问题隐瞒不报的；
（四）阻挠、抗拒、干扰、抵制调查和处理的；
（五）伪造、毁灭、隐匿证据，或者阻止他人揭发检举、提供证据材料的；
（六）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；
（七）失职渎职、营私舞弊、屡查屡犯的，或在纪律处分期限内再次违规或者失职的；
（八）违规、失职后逃匿的；
（九）其他具有应当从重处理情节的。
本办法所称从重处理，是指在规定的处理幅度以内按上限处理；加重处理，是指在规定的 ——
处理幅度以外，加档处理。
第三章 违规认定
第二十三条 责任人包括直接责任人、间接责任人：
（一）直接责任人：不履行或不正确履行自己的职责、实施违规行为的当事人及对违规造成风险或不良后果起决定作用的人员。
（二）间接责任人：在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范违规行为的发生，对违规造成风险或不良后果起间接作用的人员。
第二十四条 后果包括不良后果和严重不良后果。
（一）不良后果是指下列情形之一：
1.累计形成不良贷款500万元（不含）以下的；
2.形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律风险100万元（不含）以下的； 3.造成经济案件、责任事故、外部欺诈，50万元（不含）以下的； 4.造成资产损失20万元（不含）以下的；
5.对本系统形象、商誉造成一定负面影响，或造成办公、营业秩序混乱的； 6.造成人员伤残的； 7.造成其他不良后果的。
（二）严重不良后果是指下列情形之一： 1.累计形成不良贷款500万元（含）以上的；
2.形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律风险100万元（含）以上的； 3.造成经济案件、责任事故、外部欺诈50万元（含）以上的； 4.造成资产损失20万元（含）以上的；
5.对本系统形象、商誉造成严重损害，或引发群体性事件的； 6.造成人员死亡的； 7.造成其他严重不良后果的。
第四章 违规行为及处理 第一节 对管理人员违规行为的处理
第二十五条 管理人员有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）违反规定或者越权制定、修改规章制度的；
（二）对监管规定和主管部门制定的规章制度不传达、不贯彻或抵制的。
——
管理人员有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）违反规定和决策程序，个人或少数人决定干部任免、资金调度、授权授信、大额贷款审批、财务收支、大宗物品采购等重大问题的；
（二）因内部管理失控，下级机构发生重大事故或严重违规违纪违法案件，或连续发生违规违纪违法案件的；
（三）分管领导不按规定对所辖单位进行常规性检查、不按时完成上级机构下达的专项检查，或者不按规定提交工作报告或报告内容不符合要求的。
管理人员有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）因内部管理失控，本级机构发生重大事故或严重违规违纪违法案件的；
（二）因内部管理失控，下级机构一年内连续发生重大事故或严重违规违纪违法案件的；
（三）应监督检查而未监督检查或监督检查不力，引发重大事故或严重违规违纪违法案件的；
（四）对发生重大案件、事故或重大违规行为隐瞒不报、处置不力，造成严重不良后果的；
（五）对员工实施违规违纪违法案件行为不制止、不报告或有意包庇的；
（六）对已发现的经济、刑事案件或其他重大违规事实未按规定移送或上报的；
（七）授意、指使、强令、胁迫员工违反规章制度办理业务；
（八）买官卖官、行贿受贿的；
（九）逆程序操作，用人严重失察、失误或为他人提拔调动施加影响，造成用人失察、失误的;
（十）未尽职尽责，致使矛盾激化，造成恶性事件的。
本办法所指管理人员，是指各级经营管理机构领导人员和其职能部门负责人，包括省联社领导人员及其职能部门负责人、各市地联社（办事处）领导人员及其职能部门负责人、县级联社（农村商业银行）领导人员及其职能部门负责人、信用社和信用分社（农村商业银行分支机构）及储蓄所负责人员。
第一节 违反财务规章制度的行为及处理
第二十六条 违反财务管理及核算规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分：
——
（一）未严格执行权责发生制核算原则，推迟或提前确认财务收支，影响损益真实性的；
（二）未经审核批准列支费用或超比例、额度列支费用的；
（三）未按规定计提折旧、摊销费用、提取各项准备金（及各项费用）等，随意调整利润，编造虚假利润或隐瞒利润的；
（四）报销凭证不合规、不合法的；
（五）低值易耗品账实不符的；
（六）提供虚假或隐瞒重要事实财务会计报告、统计报告的；
（七）不及时落实财政、税收等有利于本系统发展政策的。
违反财务管理及核算规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）不认真执行财务管理制度、不执行财务审批制度的；
（二）未及时清收应收款项，违规垫付其他应收款或违规挪用应付款项的；
（三）未经批准或超过批准金额对外捐赠的；
（四）乱挤乱摊成本，采取挂账或化整为零等手段逃避费用控制，擅自提高开支标准、扩大开支范围的；
（五）擅自减免利息和其他收入、虚列或转移利息和手续费的；
（六）未按规定标准或有关协议收取中间业务手续费、工本费、邮电费的；
（七）不按时限进行纳税登记、申报，导致被罚款的。
违反财务管理及核算规定，对应付的奖金、佣金、手续费等未按规定纳入财务核算，或隐匿、转移、私存私放、坐支、擅自用于员工福利的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。
违反财务管理及核算规定，截留收入、转移收入、虚增收入、虚列支出、私设小金库或进行账外经营的，给予直接责任人记大过至留用察看处分，给予间接责任人警告至撤职处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。
第二十七条 违反固定资产管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分：
——
（一）违规购置、租赁或出售本单位车辆的；
（二）在建工程竣工后未按规定及时进行决算，或固定资产已投入使用，符合入账条件但不按规定履行相关入账程序的；
（三）固定资产变更、报废后不按规定过户、销户，或变卖车辆不及时办理过户手续，造成经济损失的；
（四）未按规定核对固定资产账目，核算反映不实，造成账账、账实不符以及形成账外固定资产的；
（五）固定资产不按规定纳入账内核算，或巧立名目以非正规渠道资金来源购建固定资产，或从下属单位、贷款企业无偿调用的；
（六）未按规定执行“三长制衡”等有关固定资产采购、财务审批事项的。
违反固定资产管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）未经批准，对已立项项目变更、置换或变更使用单位和用途的；
（二）未经批准处置、出借房产等固定资产的。
违反固定资产管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）已经交付使用的房产未及时办理土地使用证、产权证的；
（二）未经批准或超投资计划，擅自开工、复工或购置、维修固定资产的；
（三）在固定资产购置、处置、维修、装修中，未按规定程序进行公开招投标、拍卖，或在招标过程中走过场、暗箱操作的；
（四）对现有建筑物擅自改造，造成建筑物严重损坏不能正常使用的。
违反固定资产管理规定，因失职渎职，造成工程质量未能达到规定标准和要求的，给予直接责任人记大过至留用察看处分，给予间接责任人警告至撤职处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。
第二十八条 违反利率及价格管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
——
（一）未按规定计收利息及复息或利息计算差错的；
（二）违规提高或降低存贷款利率的；
（三）违规提高和降低服务业务收费价格，或擅自制定、执行新业务价格标准的。第二十九条 违反股权管理规定，未按规定办理股权查询、挂失、转让、继承、赠与、拍卖、变更、质押担保、冻结的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分。
第二节 违反会计结算规章制度的行为及处理
第三十条 违反现金出纳管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处理，给予间接责任人警告至降级（职）处分：
（一）办理现金收款业务未做到当面清点，一笔一清的；
（二）未按规定处理长短款业务的；
（三）工作期间，现金操作不在监控范围内进行，临时离岗现金箱未加锁，营业终了未做到账实核对、日清日结，钱箱未按规定加锁入库保管并办理交接手续的；
（四）未核定柜员和机构库存限额或超限额部分未及时上缴的。
违反现金出纳管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）保险柜或金库钥匙保管和使用不符合规定，随意放置、丢失的；
（二）违反双人管库、双人临柜（柜员制除外）规定的；
（三）未按规定履行查库制度，查库流于形式，未执行库房钥匙分管分持和平行交接制度的。
违反现金出纳管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）违规强制管库员出库及非管库人员未经批准进入库房的；
（二）违规办理现金调拨、调剂业务或未按规定进行款项交接的。
违反现金出纳管理规定，擅自盗用、挪用库款或营业款及其他有价证券的，给予直接责任人解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。
——
第三十一条 违反票币兑换和假币收缴规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处理，给予间接责任人警告至降级（职）处分：
（一）发现假币不收缴，应报告而不报告的；
（二）假币实物与登记簿不相符的；
（三）不按规定标准兑换残币的。
违反票币兑换和假币收缴规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）截留或私自处理收缴的假币，或已收缴的假币重新流入市场的；
（二）利用工作便利，以假币换取真币的。
第三十二条 违反账户管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分：
（一）未按规定对开户资料真实性、有效性、完整性进行审核或工作疏忽等原因造成综合业务系统客户信息与开户资料、人民银行账户系统信息不一致的；
（二）未按规定与客户签订账户管理协议或未按规定对已开立的单位银行结算账户进行年检的；
（三）未按账户管理规定正确使用账户的；
（四）违反个人存款实名制规定办理开户手续或明知是单位资金而允许以自然人名称开立个人银行结算账户的；
（五）违反规定办理单位定期存款或擅自开办新的存款业务种类的；
（六）未按规定保管使用印、证、印鉴卡和签字样本的；
（七）未按规定建立、变更、保管和使用印模库的。
（八）为单位开立、变更、撤销账户，或为出租、出借账户提供方便的。
违反账户管理规定，伪造、变造客户证明材料或恶意修改客户信息的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。
第三十三条 违反会计核算管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处理，给予间接责任人警告至降级（职）处分：
（一）未按规定程序审验票据、凭证、预留单位签章、证明文件等真实性、完整性、有效
——
性的；
（二）将应当由本系统内部传递的凭证交由客户自带的；
（三）未按规定办理提前支取、挂失、查询、冻结、扣划手续的；
（四）未按规定办理抹账、错账冲正、挂账、销账业务的；
（五）未坚持当时记账、账折核对或记账程序不合规的。
违反会计核算管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）账账、账款、账据、账实、账表、内外账、账卡、账薄不相符的；
（二）账簿建立不全、违规设置使用会计科目、账簿，或随意变更会计处理方法的；
（三）办理大额款项支付业务时，未坚持分级授权、换人复核、登记、报批的。违反会计核算管理规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）违规划转保证金账户资金的；
（二）盗支、截留、挤占、挪用单位及客户资金的；
（三）伪造、变造会计凭证、会计账簿、会计报表、存单（折）、卡、签发虚假回单、签发空头票据、办理空头汇划款或为从事诈骗活动提供便利的；
（四）出具虚假资信、保函、验资证明或虚开存款证明的。
第三十四条 违反柜员管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）柜员岗位设置不符合规定，业务类型与岗位职责不一致的；
（二）未按规定要求设置密码、输入密码不实施物理遮挡、将密码告知他人或柜员卡保管不善致使其丢失的；
（三）临时离岗或午休、营业终了，款箱、印章、印鉴卡、柜员卡、重要空白凭证、有价单证不入箱、不加锁、不入库或擅自交他人代管的；
（四）营业机构未按要求进行网点签到、签退的；
（五）柜员短期离岗或调离时未按规定程序办理交接手续的；
（六）授权流于形式或未认真履行授权职责的。
第三十五条 违反支付结算管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看
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处分：
（一）未按规定审核票据、记账凭证或未根据原始票据、凭证确认往账信息的；
（二）不及时处理往来账、发现未达账项不及时报告和处理的；
（三）违反规定拒绝、延误办理支付结算业务或压单、压票、不及时退票的；
（四）资金汇划业务未按规定实行经办、复核、授权相分离的；
（五）因违规操作致使汇划信息出现差错的；
（六）未按规定进行查询、查复或查询、查复中互相推诿，或差错处理不及时的。违反支付结算管理规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）伪造汇划信息的；
（二）对往来账户未按规定及时对账和换人复核，导致系统内资金被盗用的。
第三十六条 违反票据核算业务规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）因保管、处理不当等原因造成票据票面污损、撕毁，导致该笔票据不能获得付款的；
（二）未经批准擅自办理转贴现或其他票据业务的。
违反票据核算业务规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）未按规定制作、发起、返回票据信息或回执的；
（二）影像交换系统运行环境或相关设备出现重大故障，未及时报告造成业务无法正常办理，影响资金使用的；
（三）未按规定办理票据挂失、查询、查复的；
（四）解付超过有效期限、背书不连续、未填写被背书人名称或第一背书人与收款人票据不符的；
（五）未按规定逐笔分户开立保证金账户，未建立逐笔对应关系，同一出票人的多笔银行承兑业务用一个保证金账户的；
（六）未按规定鉴别票据、印鉴真伪的。
第三十七条 违反重要空白凭证及有价单证管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人
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1—
记过至留用察看处分：
（一）重要空白凭证、有价单证未按规定进行表外科目核算、设簿登记、销号控制、空白柜员卡未视同重要空白凭证管理的；
（二）违规代客户签发、填写凭证办理业务，或代客户保管重要空白凭证、有价单证、存单（折）、银行卡的；
（四）违规使用已作废或停用的重要空白凭证的；
（五）重要空白凭证或有价单证未实行专人保管的；
（六）违反重要空白凭证和有价单证印制、领缴、出售、收回、销毁等规定的。第三十八条
违反不相容岗位分离规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）印、证未按规定分管、分用的；
（二）事后监督（勾挑）岗位与前台业务操作岗位未分设的；
（三）记账岗位与对账岗位未分设的；
（四）中心库库房管理员处理综合业务系统现金账务或兼现金调拨员的；
（五）委派会计替班、顶岗的；
（六）其他违反不相容岗位分离规定的。
第三十九条 违反对账管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处理，给予间接责任人警告至降级（职）处分。
（一）未按规定与客户进行对账的；
（二）未按规定对系统内往来、同业往来、人民银行往来等业务进行对账的；
（三）未达账项未逐笔核查并确认原因的；
（四）随意变更对账方式、降低对账频率、缩小对账范围的。
违反对账管理规定，发现差错事故和经济案件未及时处理和报告的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。
第四十条 违反反洗钱规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后
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果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）未按规定保存客户信息资料和交易记录，或客户信息记录上报要素不全的；
（二）未按规定审核客户基本信息和划分客户风险等级的；
（三）未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的。
违反反洗钱规定，未坚持“了解客户”原则，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。
违反反洗钱规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）参与洗钱活动或主动为洗钱活动提供方便的；
（二）拒绝、阻碍反洗钱调查、检查，或提供虚假材料的。
第三节 违反信贷规章制度的行为及处理
第四十一条 在贷款过程中，有以下行为之一的，给予直接责任人解除劳动合同处分，间接责任人撤职至留用查看处分：
（一）采用编造假名、冒用他人名义等手段，骗取贷款供自己或他人使用的；
（二）采取借名、搭名等手段，套取贷款供自己或他人使用的；
（三）发放虚假按揭贷款、虚假担保贷款的；
（四）内外勾结，利用票据融资套取单位资金的；
（五）贷款未还清前，违反规定解除担保手续的；
（六）与客户恶意串谋，提供虚假材料报批、骗取贷款的；
（七）帮助客户逃废单位债务的；
（八）授意、指使、强令下属违规办理贷款的；
（九）对违规授意和指令不抵制、不报告而违规办理贷款的；
（十）截留、挪用客户信贷资金的；
（十一）利用职权在贷款过程中吃拿卡要、收受好处的。
第四十二条 违反客户评级授信规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人撤职至解除劳动合同处分：
（一）擅自更改评级标准和指标，核定客户信用等级的；
（二）对生产经营发生重大不利变化或出现其他重大不利因素的客户，未及时下调信用等
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级和调整或终止授信额度的；
（三）未按规定对法人（含集团）客户统一授信、确定最高授信额度，或未按规定对法人信用风险实行集中统一控制的。
第四十三条 违反贷款调查规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人撤职至解除劳动合同处分。
（一）未按规定进行调查评估、客户评价和担保评价的；
（二）未按规定对贷款的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查，或调查严重失实的；
（三）对不利于资金安全的客观情况有意隐瞒，误导贷款审查的；
（四）未按规定核实抵（质）押物、质押权利和保证人情况，造成担保合同无效或保证人、抵（质）押物、质押权利不具备条件的，或重复抵（质）押的；
（五）将贷款调查的全部事项委托第三方完成的；
（六）抵、质押率未达到规定要求或认定抵、质押价格明显高于市场公允价值的。第四十四条 违反贷款审查规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人撤职至解除劳动合同处分：
（一）对未经调查的信贷业务进行审查并转入下一信贷业务环节的；
（二）未提出明确审查意见或未按规定反馈审查意见的；
（三）未按规定审查出调查报告或评估报告中足以影响信贷决策差错的；
（四）隐瞒审查中发现的重大问题的；
（五）未按规定审查调查部门送交的信贷资料、调查材料的完整性，或审查通过送审材料真实性具有明显缺陷的；
（八）未按规定审查借款人、担保人信用等级的；
（九）逆程序审查贷款并提交审查报告的；
（十）审查通过未明确调查责任人贷款的。
第四十五条 违反贷款审议规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人撤职至解除劳动合同处分：
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（一）未按规定计票或虚假计票的；
（二）未对会议审议的事项如实记录的；
（四）投票表决前，会议主持人进行诱导性发言的；
（五）违反规定对信贷事项进行复议的；
（六）未达到规定人数而召开会议的。
第四十六条 违反贷款审批规定，有以下行为之一的，给予责任人撤职至解除劳动合同处分：
（一）审批发放须经贷款审批（咨询）机构审议而未审议的贷款的；
（二）审批发放贷款须经“三长会签”的而未会签的；
（三）审批发放贷款审批（咨询）机构审议未通过的贷款的；
（三）越权或变相越权审批信贷业务的；
（四）缺程序、逆程序审批信贷业务的；
（五）违规审批签发银行承兑汇票、票据融资的；
（六）违规审批超出统一授信额度发放贷款的。
违反贷款审批规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人撤职至解除劳动合同处分：
（一）贷款批复文件未按规定明确信贷业务品种、币种、金额、期限、利率或费率、还款方式、担保方式、限制性条款及信贷管理措施等内容的；
（二）审批未明确调查、审查、经营主责任人信贷业务的。
第四十七条 在贷款调查、审查、审议以及审批过程中，对不符合国家法律法规、产业政策、信贷政策和贷款条件的信贷业务未进行风险提示、提出异议或审批通过的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人撤职至解除劳动合同处分。
第四十八条 违反贷后管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人降级（职）至留用察看处分：
（一）未按规定建立监测台账的；
（二）未按规定跟踪客户资金使用、业务经营收入情况，或未检查贷款限制性条件的落实
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情况的；
（三）未按规定撰写贷后检查报告或填制贷后检查表的；
（四）未按规定及时进行贷后管理责任移交的；
（五）未及时将贷后管理信息录入信贷相关管理系统的。
违反贷后管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人撤职至解除劳动合同处分：
（一）未按规定时限进行贷后检查或贷后检查流于形式的；
（二）贷后管理检查中应发现而未发现违规行为或发现问题未及时采取措施的；
（三）对风险预警信号处置不及时或处置不力的；
（四）违规办理贷款展期的；
（五）未经允许披露贷后管理信息的；
（六）违规对借款人实行贷款挂账停息，减收、缓收本息或豁免本息的；
（七）收贷收息推迟入账的；
（八）故意隐瞒贷后管理中存在的严重影响贷款安全的重大问题的；
（九）未按规定及时向借款人、担保人主张权利的；
（十）保管不当造成抵（质）押物毁损的，或擅自抽出或返还担保物权证、质物的，或违规退还保证金的。
第四十九条 违规办理贷款重组、借新还旧、以贷收息的，给予责任人撤职至解除劳动合同处分。
第五十条 违反贷款发放及担保管理等有关规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）向不具备贷款条件的客户发放贷款的；
（二）违规向关系人发放信用贷款或担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的；
（三）未按规定执行审贷分离和授权审批制度的；
（四）未经审批或未落实贷款审批条件发放贷款，或擅自变更贷款限制性发放条件的；
（五）办理担保贷款时，未按规定办理担保相关手续或未核实其有效性的。
第五十一条 违反银行承兑汇票管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人
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撤职至解除劳动合同处分：
（一）向不符合条件的客户签发银行承兑汇票的；
（二）承兑没有真实性贸易背景的；
（三）超授信额度承兑银行承兑汇票的；
（四）未按规定收取和管理保证金或办理担保手续的；
（五）违规置换银行承兑汇票垫款的；
（六）违反规定程序签发、兑付银行承兑汇票的。
第五十二条 违反票据融资管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人撤职至解除劳动合同处分：
（一）对伪造或变造的票据应识别而未识别的；
（二）贴现没有真实贸易背景票据，或未按规定对票据真实性进行审查的；
（三）贴现票据缺少与原件核对一致的交易合同、发票复印件或其他证实交易背景的书面证明的；
（四）票据贴现、转贴现先贴后查或其他违规查询的；
（五）贴现、转贴现票据的承兑人不符合规定的；
（六）违反规定程序办理票据融资的。
第五十三条 违反贷款支付方式规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人记大过至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人撤职至解除劳动合同处分：
（一）按规定应采取受托支付方式而未采取的；
（二）按规定应采取转账支付而未采取的；
（三）按规定可以采取现金支付，未执行借款人本人柜台领款的。
第五十四条 违反贷款合同管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人降级（职）至留用察看处分：
（一）未使用省联社统一贷款合同或使用合同不当的；
（二）未按规定签订借款合同、担保合同、借据、贷款承诺书、贷款意向书等法律文件，—
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致使法律文件无效或者出现对贷款人不利的条款；
（三）未按规定执行贷款面谈，借款合同面签制度的；
（四）未按合同约定对贷款资金的支付进行管理和控制，监管贷款资金未按约定用途使用的；
（五）违反规定，协助借款人采取化整为零方式规避受托支付的；
（六）未按合同约定，要求借款人指定专门资金回笼账户并加强回笼资金进行管理的。第五十五条 在应用信贷管理系统过程中，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人降级（职）至留用察看处分：
（一）对信贷管理系统中录入的客户信息、贷款申请信息、借据信息、贷后管理信息、保全信息等不真实或未及时登记、及时更新，造成系统数据信息不完整、不准确的；
（二）在信贷管理系统中对各项信贷业务申请未及时进行审批处理的；
（三）未按规定及时配置信贷业务审批流程的，未及时对机构、操作人员及角色、审批人员权限、系统菜单、系统参数、信贷产品等进行维护的，擅自修改操作人员角色及权限、信贷业务审批流程等行为的。
第四节 违反风险管理及资产保全规章制度的行为及处理
第五十六条 违反资产风险分类规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）明显违反分类标准进行分类或违规调整分类结果的；
（二）认定分类结果未按权限履行审批（咨询）的；
（三）分类数据统计或上报失真的；
（四）未认真执行日常监测管理制度的。
第五十七条
违反不良资产管理规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）放弃债权，丧失担保物权、超过诉讼时效和其他导致债权丧失的；
（二）不良资产的处置价格明显低于市场价值的；
（三）故意改变不良贷款形态或搞虚假盘活，套取奖励的；
违反不良资产管理规定，擅自更改处置方案，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果
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—的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。
第五十八条
截留、挪用不良资产处置收入，或以虚假拍卖、竞标、竞价和协议转让等方式处置不良资产，牟取非法利益的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。
第五十九条 违反抵债资产接收管理规定，申报调查人、单位（部门）对拟收取资产调查申报不实的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分。
违反抵债资产接收管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）未按规定权限和程序审批（咨询）收取抵债资产的；
（二）抵债资产收取后，未及时入账或账外经营的；
（三）抵债资产收取环节因相关责任人主观原因造成抵债资产损失的；
（四）接收所有权、使用权不明或有争议的资产作为抵债资产的；
（五）接收依法不得转让的资产或接收其他不宜抵债的资产的；
（六）抵债资产接收后，无特殊原因未及时办理过户手续并进行账务处理的；抵债资产处置过程中，对方未付清变现款办理过户手续的。
违反抵债资产接收管理规定，恶意串通抵债人或中介机构，在收取过程中故意高估资产价值，造成损失的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。
第六十条
违反抵债资产保管管理规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）以部门或个人名义开立账户，截留、挪用抵债资产租金收入的；
（二）玩忽职守，怠于行使职权而造成抵债资产毁损、灭失的。
（三）未对接收的抵债资产建立登记簿、台账，记录抵债资产相关要素并进行盘点清查的;
（四）抵债资产接收价格低于全部贷款本息（含表外应收利息）时，其差额部分擅自放弃追索权的。
违反抵债资产保管管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严
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重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）未按权限程序审批动用、自用、出租抵债资产的；
（二）抵债资产保管环节，未明确专人保管和相关责任人主观原因造成抵债资产发生盘亏的。
第六十一条 违反抵债资产处置管理规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）截留、挪用抵债资产处置收入的；
（二）恶意串通竞买人或中介机构等，编造虚假情况，在处置过程中故意低估价值，造成损失的。
（三）在抵债资产处置变现前，以货币资金支付抵债资产接收价格高于全部贷款本息（含表外应收利息）差额给抵债人的；
（四）抵债资产变现收入扣除取得和变现抵债资产时发生的有关费用支出后，按规定应冲减待处理抵债资产而未冲减或未足额冲减的；
（五）未按规定时间处置抵债资产，造成抵债资产价值贬损的。
违反抵债资产处置管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）未按规定权限和程序审批处置抵债资产的；
（二）对拍卖资金监督管理不力造成损失的；
（三）抵债资产处置环节相关责任人因主观原因造成抵债资产发生损失的；
（四）从事抵债资产处置业务人员、抵债资产项目审批人员、本系统担任领导职务人员及相关人员的直系亲属和利益关联人员，违规参与抵债资产购买的；
（五）违反抵债资产原则上不得自用的规定，未经有权部门审批，擅自转为自用的。第六十二条 未按规定要求，定期对抵债资产接收、管理、处置等情况进行监督检查，或发现抵债资产接收、管理、处置工作中的违规行为后未及时处理的, 给予责任人经济处罚，造成不良后果的，给予直接责任人记过至撤职处分，给予间接责任人警告至记过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人记大过至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至撤职处分。
第六十三条 截留、挪用抵债资产经营收入、处置收入的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。
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第六十四条 违反置换不良资产管理规定，不按规定对置换不良资产进行账务处理或违规处置置换不良资产的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。
违反置换不良资产管理规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）违反规定将已置换不良资产由表外置换至表内的；
（二）未认真履行职责，导致置换不良资产丧失债权或诉讼时效的；
（三）伪造、篡改、隐匿、丢失、毁损置换不良资产档案的；
（四）截取、挪用、侵占收回置换不良贷款款项的。
第六十五条 违反核销呆账规定，对不符合呆账核销条件的债权或股权办理呆账核销的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。
违反核销呆账规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）未尽职追索的；
（二）未经责任认定与追究而进行呆账核销的；
（三）违反呆账核销申报、审查、审批程序规定的；
（四）超越呆账核销审批权限，违规核销的；
违反核销呆账规定，有下列行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）虚报、隐瞒实际情况办理呆账核销的；
（二）对应核销的呆账，隐瞒不报，长期挂账的；
（三）恶意串通债务人，借呆账核销之机谋取个人私利，损害本系统利益的；
（五）核销后收回呆账不入账的。
第六十六条 违反风险管理相关规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人记大过至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至降级（职）处分：
（一）瞒报、指使或包庇他人瞒报风险事件的；
（二）隐瞒真实情况，风险事件报告内容与事实严重不符的；
（三）未及时上报风险事件；
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（五）风险水平自评价数据与实际差异较大，并严重影响风险水平评价结果的；
（六）发现或知悉重大风险事件，未及时采取应对措施，致使风险状况恶化；
（七）未在规定时限内通过规定报告方式报送各类风险报告；
（八）对接报的风险报告未按规定时限上报；
（九）未按规定时限和内容要求报告，未能准确揭示和评估风险的；
（十）未及时落实和反馈督办处置要求，不及时进行后续报告，延误处置时机；
（十一）对在风险监测、评估、计量、监控和缓释的方式方法上，对已存在的风险未提出适当处置意见的。
第五节 违反资金管理及中间业务规章制度的行为及处理
第六十七条 违反资金管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）违规对交易款项进行现金结算的；
（二）未经审批开立同业往来账户的；
（三）未按规定在系统内外办理资金往来业务的；
（四）虚增、隐匿存款的。
违反资金管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）违规拆借资金的；
（二）资金头寸透支的；
（三）未按规定缴足法定存款准备金的。
违反资金管理规定，管理不到位、报告不及时，发生挤兑事件的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。
第六十八条 违反投资业务管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）违反规定对外投资（购买股票、债券及其他金融衍生品）或对外投资不符合手续的；
（二）违反操作程序办理债券交易等投资业务的；
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（三）未按规定收集、保管投资业务资料的；
（四）未按规定对投资业务的权利凭证、有价单证移交、保管的。
违反投资业务管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）未经批准办理债券交易、债券回购、存放同业、购买理财或权益性投资等业务的；
（二）与中介机构发生业务，未履行尽职调查与管理职责的。
第六十九条 违反代理业务管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）发生延误和差错时未按规定处理的；
（二）办理中间业务时，对投资风险和投资收益进行虚假陈述、欺骗性宣传的。违反代理业务管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）擅自提高或降低代理条件和费率的；
（二）违反规定或超越权限向委托人做出不当承诺、给委托人提供透支、垫款的；
（三）未按代理业务操作程序或违反代理协议办理业务的。
违反代理业务管理规定，代理人员未经授权或超过代理权限办理业务的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。
第七十条 违反评估业务管理规定，擅自委托或指定非合作评估机构提供评估服务的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分。
违反评估业务管理规定，指使评估机构对委托资产进行不符实际价值评估的，或知晓评估机构不符实际价值的评估不报告的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。
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第六节 违反电子银行及银行卡业务规章制度的行为及处理
第七十一条 违反银行卡业务管理规定，有下列行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处理，给予间接责任人警告至降级（职）处分：
（一）违反规定为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡的；
（二）违反银行卡挂失和补换发规定的；
违反银行卡业务管理规定，有下列行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处理，给予间接责任人记过至解除劳动合同：
（一）违反规定使用和保管各种银行卡重要空白凭证、空白卡及待发出的银行卡；
（二）发现银行卡风险事件不上报、不处理或处理不当而造成损失或纠纷的；
（三）在办理银行卡业务过程中，未按规定履行岗位职责的。
违反银行卡业务管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）利用银行卡办理代理业务为持卡人或委托单位垫付资金的；
（二）对银行卡卡片管理不严，造成重大损失的。
违反银行卡业务管理规定，有以下行为之一，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）给持卡人开具虚假存款证明或者其他定期存单的；
（二）利用工作便利盗取或故意骗取客户银行卡密码，盗取或协助他人盗取客户银行卡资金的。
第七十二条 违反银行卡业务差错管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）对查询、查复未及时答复处理的；
（二）POS、自助设备的差错未及时上报和处理的。
第七十三条 违反自助设备管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处理，给予间接责任人警告至降级（职）处分：
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（一）未按规定开关机、清机的;
（二）未按规定对自助设备进行巡查的；
（三）未对自动设备的运行状况和维护情况进行记录的。
违反自助设备管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）未及时进行加钞、更换流水打印纸等影响正常业务的；
（二）发生自助设备吞卡，未按规定及时进行登记、处理的；
（三）自助设备现钞管理未严格遵守现金出纳制度规定，更换钞箱、清点现金未实行双人操作、换人复点的；
（四）自助设备密码和相关钥匙未分开管理的，备用钥匙未封装签章入库保管并进行登记的；
（五）自助设备发生长短款，未按规定登记和进行账务处理的；
（六）自助设备出现故障，未及时上报的。
违反自助设备管理规定，在自助设备中故意掺入假钞、少放钞或出现故障故意隐瞒不报的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。
第七十四条 在商户管理过程中，未按规定对商户进行培训、对账、巡查的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处理，给予间接责任人警告至降级（职）处分：
在商户管理过程中，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）未按规定调查、审查商户，违反规定发展特约商户的；
（二）未按规定对发现风险的商户进行终止受理银行卡的；
（三）未及时维护销售点终端（POS）的。
在商户管理过程中，与商户恶意串通，协助持卡人套现的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。
第七十五条 违反规定为客户开通、变更、注销电子银行服务的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用
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察看处分。
第七十六条 违反客服中心联动机制规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）未在规定时间内将客服联动事件的处理结果反馈至客服中心的；
（二）未能如实反映实际情况，造成客服中心工作被动的；
（三）未及时更新并向上级单位联动人员上报本单位内最新业务信息及现有业务调整情况的；
（四）未向客服中心及时通知客服工作中涉及的新业务、现有业务规定调整、政策和制度改变等相关业务资料的；
（五）未及时向客服中心提供在接受客户咨询时所碰到的专业性疑难问题的解答的。
第七节 违反科技信息管理规章制度的行为及处理
第七十七条 违反项目管理办法有关规定，未经审批擅自立项建设和更改项目用途的，给予责任人警告至记大过处分。
第七十八条 违反科技信息管理规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。
（一）在软件开发和系统维护过程中，故意预留后门、漏洞，设置非法程序的；
（三）利用系统漏洞，或通过系统修改业务数据，窃取资金、信息或达到其他非法目的的；
（四）擅自对账务、信息进行处理，或擅自编制、使用、修改业务应用程序、调整系统参数和业务数据的。
第七十九条 违反规定擅自开启、关闭关键业务系统、设备或擅自开启、关闭某项重要服务程序的，给予责任人警告处分；造成不良后果的，给予直接责任人记过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人记大过处分，给予间接责任人通报批评处理。
第八十条 违反信息安全管理规定，有以下行为之一的，给予责任人诫勉谈话或经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人记大过处分，给予间接责任人通报批评处理：
（一）未按要求设置和更改进入各业务系统的用户及密码的，或导致用户及密码丢失的；
（二）在与第三方或外包单位合作时，未执行相关信息风险安全规定的；
（三）未按规定办理外单位人员对本系统设备及软件进行检查和维护等操作的。第八十一条 违反网络安全管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告处分；造成不良
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后果的，给予直接责任人记过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人记大过处分，给予间接责任人通报批评处理：
（一）在生产经营用机上使用与业务无关的软件或者利用通讯手段非法侵入其他系统和网络的；
（二）未经审批，使用本系统内部网络直接接入和访问互联网的；
（三）通过擅自设置代理服务等形式为非批准用户提供互联网访问服务的；
（四）未经审批，将非本系统计算机设备接入本系统网络系统的；
（五）擅自修改网络系统安全设置的；
（六）擅自在本单位网络系统内开设游戏网站、论坛、聊天室等与工作无关的网络服务的。
第八十二条 有以下行为之一的，给予直接责任人警告处分；造成不良后果的，给予直接责任人记过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人记大过至解除劳动合同处分，给予间接责任人通报批评处理：
（一）擅自在生产用计算机上安装或使用没有正当版权的安装介质或软件包的；
（二）擅自变更生产用计算机的操作系统及其安全配置的（含操作系统版本、系统服务、用户权限、密码强度等）；
（三）盗用生产用计算机系统权限操作计算机及设备的；
（四）擅自在生产用计算机上使用漏洞扫描、网络侦听等软件或安装各类与工作无关互联网软件的；
（五）擅自卸载或屏蔽统一防病毒软件和桌面办公安全管理系统软件或变更其中配置的。第八十三条 在操作各业务系统时，由于违规操作，造成系统瘫痪时间超过监管要求或数据永久丢失等重大责任事故的，给予责任人记过至解除劳动合同处分。
第八十四条 违反运行安全管理规定，有以下行为之一的，给予直接责任人诫勉谈话或经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人记过处分，给予间接责任人通报批评处理：
（一）计算机机房值班人员擅自离岗的；
（二）计算机机房运行值班人员未按规定流程和方法操作，使各业务系统的正常运行受到影响的；
（三）操作人员岗位变动后不及时更改其操作权限的；
（四）违反机房管理制度，允许无关人员特别是外来人员进入机房重地的；
（五）未按规定设置操作级别和权限的，操作人员未实行一人一码，相互借用、共用密码的，或未定期更换密码的；
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（六）违反系统升级、系统变更、应用软件投产规程和版本管理的；
（七）系统管理和操作人员离开主机或者终端时没有按操作规程退出系统的；
（八）重要业务系统未按规定进行数据备份、没有妥善保管备份数据或未对数据进行有效性检验的；
（九）其他危害本单位生产经营系统运行安全行为的。
第八十五条
未按规定做好应急管理工作的，给予直接责任人诫勉谈话或经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人警告至记过处分至记大过处分，给予间接责任人通报批评处理。
第八十六条 未经审批擅自修改、变更本单位计算机软件的，给予直接责任人警告处分；造成不良后果的，给予直接责任人记过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人记大过处分，给予间接责任人通报批评处理。
第八十七条 故意破坏计算机系统及关键配套设施的，给予责任人留用察看至解除劳动合同处分。
第八节 违反安全保卫规章制度的行为及处理
第八十八条 违反营业办公场所安全防范规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）营业前、营业终未按规定进行安全检查的；
（二）营业期间未执行业务及岗位安全操作规程的；
（三）营业室现金区通勤门未保持封闭状态，或非紧急情况下互锁联动门设置为双开状态的；
（四）允许手续不全或无关人员进入营业柜台、守库室、金库等重点部位，或违规接受安全检查的；
（五）违规存放易燃、易爆、易腐蚀等危险物品的。
第八十九条 违反值班守护规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）未按时上岗或擅自离岗，或未经批准顶岗、替班的；
（二）未按规定进行巡查、报告和处置的；
（三）未按规定对出入人员及物品进行查验登记，在禁止时间内允许管库人员进入库房的；
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（四）未按规定执行双人守库的。
违反值班守护规定，在值守期间饮酒、玩牌、会客、留宿他人和赌博，或利用监控设施看电视、录像的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
第九十条 违反押运规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）未执行双人押运，对1人押运准予提取现金，或在柜台外携款箱候车的；
（二）未认真检查车辆，致使押运途中发生故障、事故的；
违反押运规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）违反押运程序，执行押运任务擅离职守或取送款不到位的；
（二）酒后执行押运任务或在押运途中饮酒的；
（三）擅自改变押运时间、地点、行车路线的；
（四）执行任务时搭乘无关人员、装载无关物品、办理与押运无关事宜或将运钞车挪作他用的；
（五）守护押运人员执行任务时，未按规定随身携带枪支弹药、警械等防卫器械，或未戴头盔、未穿防弹衣的。
第九十一条 违反枪弹管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）未落实枪支管理规章制度，对持（管）枪人员审查、把关不严；违规扩大配枪持枪范围，领导干部违规配枪、持枪的；
（二）执行任务违反枪不离身规定的；
（三）执行任务后未及时将枪弹入库、入柜，或枪弹未分存分管，枪柜钥匙未双人分管的；
（四）枪支未按规定保养、保管造成损坏、丢失或影响正常使用的；
违反枪弹管理规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）枪弹使用不当，无故鸣枪、枪支走火致人伤亡，或动用枪支威胁、伤害他人，或击
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发枪弹不按规定报告的；
（二）违规出租出借枪支、私带枪支外出或非公务用途携带使用枪支的；
（三）未经批准购置、调拨枪支或通过非正常渠道购置枪支的。
第九十二条 违反安全设施管理规定，安全设施设备不完善或存在故障隐患，不及时报告和整改的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分。
违反安全设施管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分：
（一）新建改建办公楼、金库、枪库、营业场所、自助银行等安全设施及购置租赁安全设备，不符规定程序和安全标准的；
（二）违反规定管理、使用和维护防卫器械、消防器材及报警、通讯、监控设施，或擅自挪动、拆除、损坏消防和安全防护设施、器材的。
第九十三条 违反日常安全管理规定，出现安全事故、案件未采取有效措施控制，或处置失当的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。
违反日常安全管理规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）落实安全责任制不到位，治保、联防、消防组织不健全，制度不完善，防范措施不落实的；
（二）对可预见的自然灾害、安全事故、治安事件、刑事案件不采取预防措施的；
（三）守押等重点岗位人员不符条件上岗，未建立有效的操作规程、制定安全注意事项，未按规定办理安全登记或安全交接手续的；
（四）未按规定履行对社会化守押等外包服务的管理及监督职责的。
第九十四条 在消防管理、电气操作与维护、特种设备操作、危险物品管理等安全管理工作中，违反有关安全管理规章和操作规程的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。
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第九节 违反稽核、监督检查规章制度的行为及处理
第九十五条 违反稽核、监督检查规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）无正当理由不执行稽核、监督检查工作部署及任务方案的；
（二）违反稽核、监督检查工作程序的；
（三）对违规问题的认定，事实不清、定性不准、内容失实的；
（四）对发现的问题未按规定督促整改、处理处罚的。
违反稽核、监督检查规定，未按规定进行序时稽核、专项稽核的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。
违反稽核、监督检查规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）丢失被稽核、监督检查单位账簿、报表、凭证、文件等资料的；
（三）帮助被稽核对象徇私舞弊、隐瞒问题、弄虚作假，或擅自调整、修改和删除审计报告的；
（四）因不履职，对重大问题应发现未发现，或对发现的重大问题、线索隐瞒不报的。第九十六条 在接受稽核、监督检查过程中，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）阻挠、刁难检查的，或拒绝提供与检查事项有关的资料，拖延、隐瞒、谎报情况的，或对稽核人员人身攻击，恶意中伤的；
（二）采用不正当手段串通检查人员隐瞒事实或弄虚作假的；
（三）拒不执行处理决定和整改意见的。
第十节 违反人力资源管理规章制度的行为及处理
第九十七条 违反人力资源管理有关规定，不服从组织调动、干部交流、岗位轮换、亲属回避或强制休假等规定的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人警告至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人免职、撤职处理，给予间接责任人警告至降级（职）处分：
违反人力资源管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严
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31—
重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）在员工录用、调配、晋升和考察中，隐瞒或歪曲事实真相的；
（二）违反规定和程序提拔、选聘管理人员的；
（三）对明知有违法违纪、重大违规行为或正在受司法机关、监察部门立案调查的人员进行提拔重用的；
（四）在工作调动、机构变动时突击提拔管理人员或利用职权违反规定干预下属单位管理人员选拔任免的；
（五）利用职权阻挠组织考察，营私舞弊，跑官要官的，故意隐瞒或歪曲事实真相的；
（六）违反规定要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女、其他亲属及身边员工的或有贿选、拉票行为的；
（七）违反规定标准、权限和程序，擅自招录、调入、辞退员工的，擅自动用自然减员指标增加员工或私招乱雇编制外员工的。
第九十八条 违反员工管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）对本系统负有到期债务经催收不还的；
（二）因公外事出访期间违反外事纪律，在境外发生有损国格、人格行为的；
（三）对有损本系统利益的重大事件或情况隐瞒不报的，或对员工的异常或违规行为，未及时报告或采取措施的；
（四）诬告陷害他人、搬弄是非、传播小道消息、袒护违规人员、掩盖事实，使其逃避制裁的；
（五）违规从事第二职业或中介业务的；
（六）采取不正当手段，骗取荣誉、奖励、学历、职务和专业技术职称的。
第十一节 违反综合管理规章制度的行为及处理
第一百条 违反公文处理规定，不按程序收发、传递公文或擅自修改已签发文件的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
违反公文处理规定, 伪造、变造公文或盗用他人身份使用办公自动化系统，从事非法活动
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32—的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分。
第一百零一条 违反印章管理规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）未按规定收缴、销毁、废止印章的；
（二）未按规定领用、使用、保管、交接印章的;
（三）在空白信函、空白凭证、空白合同或其他空白证明文件上加盖印章的;
（四）保管不善造成印章丢失、被盗、被换，或未及时报告并采取有效补救措施的。违反印章管理规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）私刻、伪造或变造印章、私自复制电子印章的；
（二）擅自为他人的信函、保函加盖公章，造成损失的。
第一百零二条 违反档案管理有关规定, 有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）未按规定收集、登记、装订、整理、保管和交接纸质、电子等归档文件的；
（二）违规调阅、查询、销毁、复制提供档案的；
（三）未按规定设立专人管理信贷档案的。（信贷）
违反档案管理有关规定, 有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）档案库和档案保管存在隐患，不及时报告并采取措施的，或造成档案遗失、损毁的；
（二）未按规定对合同档案进行移交、归档、保管，造成合同档案文本毁损、丢失的；（法规）
违反档案管理有关规定, 有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）违规销毁档案的；
（二）出卖档案牟利的；
（三）因严重失职或管理混乱致使档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的；
（四）故意篡改、隐匿、毁坏、拆取、伪造、变造档案资料的；
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（五）擅自对外透露、出借信贷档案和相关资料的。（信贷）
（六）对抵债资产档案资料管理不善造成毁损遗失的，致使抵债资产处置变现困难或形成损失。（风险）
第一百零三条 违反宣传管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）制作、发布广告不符合企业文化要求的；
（二）擅自接受新闻媒体采访或对外宣传的；
（三）舆情监测控制不力的；
（四）制作、复制、传播、发布损坏本系统形象材料或电子文档的；
（五）擅自对外公布未经批准和未经核实的信息，受到监管部门批评或被新闻媒体曝光的。第一百零四条 违反后勤管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
（一）未按规定定期检查、保养车辆，致使车辆发生故障或事故的；
（二）违规使用公务车辆或私自将公务车辆交予他人驾驶的；
（三）隐瞒包庇交通肇事行为的；
（四）未按规定导致车辆及其他财产保险脱保的；
（五）因保管或使用不当造成本单位财产损坏、丢失的，或库房物品账实不符的；
（六）擅自分发单位物资，故意损坏本单位财产及其相关设施的；
（七）对调出人员不按规定办理交接手续，导致资产流失的；
（八）对办公设备、房屋等维护保养或使用不当，造成损失的；
（九）对物业管理等服务机构未履行监督检查职责的；
（十）没有及时办理、年检工商营业执照、企业代码证、税务登记证的；丢失金融许可证、工商营业执照、税务登记证、房产原始档案及其他有关重要证照资料的。
第一百零五条 违反信访管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分：
—
4—
（一）办理信访事项推诿、敷衍，无正当理由未在规定期限内办结信访事项、反馈办理结果，或拒不执行上级信访处理意见的；
（二）对属于职权范围内的信访事项不予受理或未按规定程序办理的；
（三）未制定、及时修订信访应急预案的；
（四）对按要求应该预警的群访事件而没有预警的；
（五）突发事件发生后，未按规定报告并及时启动信访应急预案的。
违反信访管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）违规将信访人的检举揭发材料或有关情况透露、转给被检举揭发人员或单位的；
（二）对可能给本系统或社会造成影响的重大、紧急信访事项和信访信息，漏报、瞒报、谎报，或授意他人瞒报、谎报的。
第一百零六条 违反查办案件管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）对发生案件或发现案件线索及重大违规问题，不按规定报告或谎报、漏报、错报、瞒报的；
（二）未按规定及时控制涉案嫌疑人或有效控制涉案资金的；
（四）应查未查、应处理未处理涉案责任人，或调查处理严重失实的；
（五）对上级监察部门要求查办的案件或纠正的决定，拒不执行的。
第一百零七条 违反法律合规管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
（一）应提交进行合规审查或法律审查而未提交的；或提交的文本不真实、不完整、不及时的；
（二）在合规审查或法律审查中存在严重过失的；
（三）对合规审查意见或法律审查意见拒不采纳的。
第一百零八条 违反合同管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分：
—
5—
（一）合同文本要素填写不全或错误，从而影响合同效力的；
（二）擅自修改合同文本内容的；
（三）擅自变更、解除合同的；
（四）未按管理权限履行审批程序，或逆程序操作签订合同，或应签订合同而未签订合同的；
（五）未经审核，在对方当事人的法定代表人、负责人或其授权代理人、企业法人的分支机构未取得合法授权的情况下，即与其签署合同的；
（六）无正当理由，怠于行使合同重要权利、擅自放弃合同重要权利，或者不依据合同约定履行重要义务的；
（七）未按外部规定和合同约定履行登记等程序，影响合同效力的。
违反合同管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）未按合同文本内容规定履行合同的；
（二）未按规定签订对外产生权利义务关系的重大经济合同，或签订后擅自变更，致使本系统利益受损的；
（三）违反规定或越权开立保函、资信证明、存款证明、票据和对外提供担保的，或开具后未按规定履行监管责任的。
第一百零九条 违反诉讼管理有关规定，对经济纠纷案件费用违规列支或者对经济纠纷案件损失随意挂账、垫支的，给予责任人经济处罚；造成不良后果的，给予直接责任人记过至降级（职）处分，给予间接责任人警告至记大过处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人撤职至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至留用察看处分。
违反诉讼管理有关规定，在诉讼案件调查取证或审理期间，拒绝配合法律中介机构、案件审理法院调查取证的，或者提供虚假证据、隐匿证据的，给予责任人警告至记过处分；造成不良后果的，给予直接责任人记大过至撤职处分，给予间接责任人警告至降级（职）处分；造成严重不良后果的，给予直接责任人留用察看至解除劳动合同处分，给予间接责任人记过至解除劳动合同处分。
违反诉讼管理有关规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）不按规定上报、越权处理的；或逆程序聘请法律中介机构代理诉讼案件，致使诉讼案件结果失败，给单位权益造成损失的；
（二）在法律规定的期间内未有效主张权利，无故不出庭、不答辩，随意放弃诉讼权利的，或超出上诉期限、申请再审期限、执行期限、保证期限、债权申报期限的，致使本系统合法权益保护超过或丧失诉讼时效的；
—
—
（三）代理诉讼案件过程中，与他人恶意串通损害本系统权益的。第一百一十条
违反仲裁管理规定的，参照诉讼管理有关规定执行。
第一百一十一条 违反保密管理有关规定，有以下行为之一的，给予有关责任人员记过至解除劳动合同处分：
（一）在案件纠纷管理或处理程序中泄露案件处理方案、证据材料等秘密的；（法规）
（二）违反办案纪律，办案程序不合法，泄露办案秘密的；（纪检）
（三）泄漏尚未处置资产保留底价的；（风险）
（四）违反呆账核销保密制度，对借款人和担保人泄露呆账核销情况的；（风险）
（五）擅自泄漏风险报告内容的；（风险，处分类型不一致）
（六）在操作和接触核心业务系统时，盗取或泄露客户信息的；（科技）
（七）将本单位涉密的计算机软件、文档、资料、客户信息等据为己有、复制或者借给外单位的。（科技）
（八）泄露押运秘密的（安全保卫）
（九）违反保密规定或未经授权，擅自向被审计稽核、监督检查对象和有关人员泄漏敏感事项和内容的；（稽核）
（十）违反组织原则，擅自泄露考核、任免机密的。（人事）
第一百一十二条 违反廉洁从业有关规定，有以下行为之一的，给予责任人记大过至解除劳动合同处分：
（一）利用职权无偿借用、占用单位或客户财产的；
（二）收受回扣或好处费的；
（三）收受客户赠送的现金、有价证券、支付凭证和礼品的；
（四）要求客户报销费用或者购买供应商提供的明显低于市场价格的房屋、车辆或其他商品的；
（五）对客户提出特殊要求，为本人、家属及亲友牟取私利的；
（八）具有商业贿赂、不正当竞争行为的；
（九）具有其他徇私舞弊、牟取私利的。
第一百一十三条 有以下行为之一的，给予有关责任人员记过至解除劳动合 同处分：
（一）无正当理由经常迟到、早退或者擅离职守，经批评教育无效的；
（二）在办公或营业场所无理取闹、打架斗殴，影响工作秩序和单位社会形 象的；
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（三）服务态度恶劣、故意刁难、侵占客户利益或多次被客户投诉的；
（四）工作推诿扯皮，对于下级的请示无正当理由未按规定给予答复的。
（六）以个人或亲属名义向有业务关系的客户借款，获取利益的。
（七）对他人进行恐吓、诽谤或实施其他影响工作秩序行为的；
（八）在与本系统有直接业务关系的单位兼职或参股，经商办企业的；
（九）对管理人员违规授意或指令不抵制、不报告，或迎合办理的。
第一百一十四条 有以下行为之一的，给予有关责任人解除劳动合同处分：
（一）经公安、司法部门认定，接受色情服务或参与卖淫、嫖娼、走私、吸 毒、贩毒、赌博的；
（二）贪污、挪用公款或收受、索取贿赂的；
（三）私分单位钱物或盗窃单位公私财物，构成案件的；
（四）参与并组织非法集资，（五）参与伪造、变造金融票证的；
（六）参与诈骗本系统或其他金融机构贷款或信用证、票据、保函、信用卡等诈骗活动的；利用工作之便为诈骗活动提供便利的;
（七）被依法追究刑事责任的。
第五章 处理权限及程序 第一节 处理权限
第一百一十五条 省联社、各市地联社（办事处）和县级联社（农村商业银行）分别按照员工管理权限对违规行为进行处理。
第一百一十六条 对员工违规行为应给予纪律处分的，处理权归监察部门。监察部门将处理决定抄送同级人力资源部门。
第一百一十七条 对员工违规行为应给予其他处理的，处理权归各职能部门。
第一百一十八条 市地联社（办事处）、县级联社对违规员工给予纪律处分的，应报上一级监察部门备案。
第二节 纪律处分程序
第一百一十九条 对违规人员进行纪律处分时，要事实清楚、证据确凿；要将违规事实告知被调查人，要听取被调查人的陈述和申辩。
第一百二十条 业务管理部门和其他监督部门在实施管理和监督过程中，发现需要给予纪律处分的，应移交监察部门，同时提交经调查人员签字的违规事实调查报告、证据材料、违规事实核实材料、责任人陈述材料等。
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第一百二十一条 纪律处分由各级监察部门依据违规事实提出处理意见，提交本级联社理事长办公会研究决定后，发出《处理决定书》，并办理相关手续。
第一百二十二条 给予违规人员解除劳动合同处分的，应由本级联社理事长办公会提出处理意见，经本级联社员工代表大会通过后执行，由本级联社人力资源部门将《解除劳动关系通知书》送达到被处理人并办理相应手续（劳务派遣人员退回劳务派遣公司），并报省联社人力资源部门备案。
第一百二十三条 对违规人员作出纪律处分后，监察部门应当将纪律处分决定送达被处分人；无法送达的，由送达人员在送达通知书上注明情况或在一定范围内进行公告。
第一百二十四条 对违规人员作出纪律处分后，同时由人力资源部门执行经济处罚。
第三节 其他处理程序
第一百二十五条
经济处罚由相应的职能部门向责任人下达《经济处罚通知书》，并同时抄送财会部门；扣减薪酬的要将《经济处罚通知书》或处理文件交人力资源部门执行。
第一百二十六条 经济处罚应纳入执行机构财务核算，列专户管理。经济处罚纳入营业外收入科目核算。
第一百二十七条 诫勉谈话由本级或上一级职能部门或监察部门负责施行；通报批评由县级联社以上（含）机构作出决定。
第一百二十八条 须责令辞职的，要求违规人员本人限期提出辞呈。拒不辞去职务的，应予以免职。
第四节 争议处理程序
第一百二十九条 因违规行为受到纪律处分的员工对处分决定不服的，可在收到处分决定之日起15日内，向作出处分决定的监察部门申请复审。复审部门应在受理之日起30日内作出复审决定。
被处分人对复审决定仍不服的，可在收到复审决定之日起30日内，向上一级监察部门申请复核，复核部门在受理之日起60日内作出复核决定。复核决定为最终决定。
第一百三十条 因违规行为受到其他处理的员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起15日内，向作出处理决定的部门申请复审。复审部门应在受理复审之日起30日内作出复审决定。
对复审决定仍不服的，可在收到复审决定之日起30日内，向复审部门的上级主管部门申请复核，复核部门在受理之日起60日内作出复核决定。复核决定为最终决定。
遇案情重大、复杂或者有其他特殊情况时，报经批准后，可以适当延长作出复审或复核决定的时间。
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第一百三十一条 违规行为受到处罚后发生劳动争议的，可向当地劳动争议调解机构申请调解，也可直接向当地劳动仲裁机构申请仲裁。
第一百三十二条 复审、复核、调解、仲裁期间不影响原决定的执行。
第五节 档案管理
第一百三十三条 各级农村合作金融机构要建立对违规行为员工进行处理的档案管理制度。从违规事实的调查、违规行为的认定、违规损失的确认到最后处理决定等程序的相关材料要全部装档管理。
（一）对员工违规行为进行的调查材料。包括：违规事实调查报告、证据材料、违规事实核实材料、责任人陈述材料和相关谈话记录等。
（二）对违规员工处理决定的相关材料。是指违规行为处理决定材料，包括：各种纪律处分决定书、纪律处分送达回执、各种其他处理决定书、济处罚通知书、相关处理意见的正式文件等。
第六章 附则
第一百三十四条 本办法施行前的违规行为，按照“从旧兼从轻”的原则执行。第一百三十五条 本办法自发布之日起实施，《黑龙江省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法》同时废止。
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第二篇：**省农村合作金融机构员工违规行为处理办法学习考试题库
**省农村合作金融机构
员工违规行为处理办法学习考试题库
满分为100分，答题时间为60分钟
一、单选题（共15题，每题2分，共30分，题库23道题）
1.应当受到行政处分的有关责任人，在作出处分决定前已退休的，不再给予处分，但应给予
以上处分的，根据受到的处分等级，按照规定程序相应降低或者取消其享受的待遇。（）
A.记大过
B.降级
C.撤职
D.留用察看
答案：B
2.工作人员受到行政处分的，应同时扣减绩效工资。受到警告处分的，扣减处分决定绩效的5%；受到记过处分的，扣减处分决定绩效的；受到记大过处分的，扣减处分决定绩效的;受到降级处分的，重新确定薪酬标准。（）
A.10%
20%
B.5%
20%
C.10%
15%
D.15%
20%
答案：C
3.工作人员因违规行为需给予
处分的，应当事先书面告知本级工会。（）
A.降级
B.撤职
C.留用察看
D.开除
答案：D
4.群体性事件是指发生
人以上围堵或者冲击办公和营业场所，或发生由本机构转向政府、监管等有关部门以及上级机构、部门上访等的。（）
A.5
B.10
C.15
D.20
答案：B
5.辖内发生案件、风险事件，机构、部门、网点负责人、相关岗位人员任职不足
个月，且到岗后有效履行职责，主动采取有效措施化解风险或降低损失的，可视具体情况从轻、减轻或免于处理。（）
A.3
B.6
C.9
D.12
答案：B
6.重大、恶性案件是指，涉案金额
万元（含）以上的；性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；监管机构认定的其他重大、恶性案件。（）
A.100
B.500
C.1000
D.2000
答案：C
7.实施经济处罚，高管人员每人每次不低于
元，其他人员每人每次不得低于人民币
元。（）
A.600
300
B.1000
200
C.1000
500
D.2000
1000
答案：B
8.对有关责任人作出经济处理、人事处理及行政处分等处理决定后，应在个工作日内送达被处理人本人签收，并同时告知复议期限和部门。（）
A.5
B.7
C.10
D.15
答案：C
9.工作人员对违规行为处理决定不服的，可自收到处理决定之日起
个工作日内，向作出处理决定的机构、部门提出书面复议申请。（）
A.5
B.7
C.10
D.15
答案：D
10.复议机构、部门应自受理之日起个
工作日内作出复议决定，如遇违规问题重大、复杂或者有其他特殊情况的，经主要领导批准，可适当延长作出复议决定的时间，延长期限最多不超过
。（）
A.15
一个月
B.30
一个月
C.30
两个月
D.45
两个月
答案：B
11.工作人员对处理复议决定仍不服的，可自收到复议决定之日起
日内向作出处分决定机构的上一级机构有权部门申请复核，复核部门应自受理之日起
日内作出复核决定。（）
A.7
B.15
C.15
D.30
答案：C
12.《**省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》（2019版）自
起施行。（）
A.2019年10月1日
B.2019年11月1日
C.2019年12月1日
D.2020年1月1日
答案：A
13.工作人员受到留用察看一年处分的，期满后仍不符合重新使用条件的，延长留用察看期限，留用察看期限最长不得超过
。（）
A.半年
两年
B.一年
两年
C.半年
三年
D.一年
三年
答案：B
14.各级领导及管理人员未有效履行管理责任，导致县区级农合机构辖内发生涉案金额100万元以上案件的，给予案防第一责任人（理、董事长）经济处理、人事处理及
以上处分；给予机构负责人（主任、行长）经济处理、人事处理及
以上处分；给予分管负责人经济处理、人事处理及
以上处分；给予相关负责人
以上处分。（）
A.记过
记大过
撤职
警告
B.记大过
记过
撤职
警告
C.记过
记大过
降级
记过
D.记大过
记过
降级
记过
答案：A
15.发生损失金额
万元以上责任性案件的，县级农合机构案防第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职；设区市辖农合机构发生损失金额
万元以上责任性案件的，审计中心案防第一责任人、分管负责人必须引咎辞职。（）
A.50
300
B.100
300
C.100
500
D.100
1000
答案：D
16.各级领导及管理人员授意、指使、强令、胁迫工作人员违规操作的，给予
处分；造成不良后果的，给予
处分。（）
A.警告至记过
记大过至留用察看
B.警告至记大过
降级至开除
C.记大过至降级
撤职至开除
D.记大过至撤职
留用察看至开除
答案：B
17.各级领导及管理人员为完成工作指标或任务、骗取奖励、荣誉等利益，采取虚构交易情况、变更经济事实、虚假核算、虚列收入或费用等不正当手段弄虚作假，或者授意、指使、强令、胁迫工作人员从事上述行为的，收回所授予的奖励和荣誉，并给予
处分。（）
A.警告至记过
B.警告至记大过
C.记过至降级
D.记过至撤职
答案：B
18.各级领导及管理人员授意、指使、强迫、威胁审计、风险、合规、巡查、督查及其他监督检查部门工作人员掩盖监督检查发现的问题，编报虚假情况，对重大问题、重要数据和事实隐瞒不报、歪曲事实、避重就轻、就小弃大反映，情节严重的，给予
处分。（）
A.记过至降级
B.记大过至降级
C.降级至留用察看
D.降级至开除
答案：D
19.各级领导及管理人员授意、指使、强令、暗示工作人员或利用工作之便，在授信、业务审批、合作机构资质、交易对手选择、采购或外包业务及招投标等工作环节设租寻租，从中牟取私利的，收缴违规所得，同时给予
处分。（）
A.警告或记过
B.记过或记大过
C.记大过或降级
D.降级或撤职
答案：B
20.各级领导及管理人员不按规定对重要岗位人员进行岗位轮换、亲属回避、强制休假，或干扰岗位轮换、亲属回避、强制休假，造成案件（风险）或事故的，责令限期改正并给予
处分。（）
A.警告或记过
B.记过或记大过
C.记大过或降级
D.降级或撤职
答案：A
21.工作人员因涉嫌违法犯罪，被依法追究刑事责任的，给予
处分。（）
A.记过
B.记大过
C.留用察看
D.开除
答案：D
22.工作人员在被处分期间又发现其他违规行为的，应对新发现的违规行为作出处理；需给予行政处分的，处分期为原处分尚未执行的期限与新处分期限之和，处分期最长不得超过个
月。（）
A.48
B.36
C.24
D.12
答案：A
23.违反员工行为管理有关规定，员工连续旷工
天，或者一年以内累计旷工时间超过
天，给予解除劳动合同处理。（）
A.7
B.10
C.15
D.30
答案：C
二、多选题（共20题，每题3分，共60分，题库共27道题）
1.违规行为处理应遵循的原则包括（）
A.把握政策，宽严相济
B.预防为主，重在警示
C.尽职免责，失职问责
D.错罚相当，惩教结合E.客观公正，依法合规
答案：ABCDE
2.违规行为处理类型包括（）
A.批评教育
B.经济处理
C.人事处理
D.党纪处理
E.行政处分
答案：ABCE
3.批评教育包括（）
A.责令限期改正
B.书面检查
C.告诫谈话
D.通报批评
答案：ABCD
4.工作人员受到处理的限制包括（）
A.受到批评教育、经济处理的人员，6个月内不得评先评优；受到人事处理的人员，6个月内不得晋升职务职级，不得评先评优
B.受到行政处分（开除除外）的人员，在解除处分之前，不得晋升职务职级、工资档次和专业技术职务，不得评先评优
C.受到降级处分的人员，自处理生效之日起,根据所降职务级别降低相对应的行员等级
D.受到责令辞职、免职处理的人员，自处理生效之日起一年内不得担任与原任职务相当的领导职务，两年内不得提拔
E.受到留用察看处分的人员，其职务（含专业技术职务）自然撤销，留用察看期间按照**省政府规定的最低工资标准发放薪酬
答案：BCDE
5.《**省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》所称不良后果，是指因违规导致的下列情形之一。（）
A.发生监管机构认定范围的案件，涉案金额100万元以下或造成直接经济损失金额100万元以下的B.累计形成个人客户不良贷款300万元以上1000万元以下或贷款损失金额100万元以下的C.累计形成法人客户不良贷款1000万元以上3000万元以下或贷款损失金额500万元以下的D.对单位声誉造成严重负面影响或声誉风险的E.重要系统运行故障或瘫痪，导致业务服务时段辖内所有机构对外服务业务无法正常开展半小时（含）以上三小时以下的答案：ABCE
6.下列情形中，符合从轻、减轻处理的包括（）
A.违规情节轻微，未造成损失或不良影响的B.有证据证明，因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外
C.自查发现、主动报告、揭露违法违规行为、案件或风险的D.主动采取措施消除或减轻危害后果的答案：ABCD
7.下列情形中，符合免于责任追究的包括（）
A.严格按照管理程序及有关规定进行业务创新，出现失误或产生损失的B.因受到暴力或胁迫实施违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的C.因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且造成的损害明显小于不采取紧急避险措施的D.有证据证明，在发现案件、风险事件、责任事故前，已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报违规违纪或案件线索的E.有证据证明，在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见的答案：ABCDE
8.《**省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》所称有关责任人包括（）
A.直接责任人
B.间接责任人
C.管理责任人
D.领导责任人
E.其他责任人
答案：ABCD
9.对违规行为处理的基本标准包括（）
A.情节轻微,且未造成后果的,给予批评教育、经济处理或人事处理
B.情节严重或造成不良后果的，给予警告或记过处分
C.情节特别严重或造成严重后果的，给予记大过至开除处分
D.对于适用于行政处分的情形，可根据违规情节、后果一并给予批评教育、经济处理和人事处理
答案：ABCD
10.以下关于案件问责描述正确的是（）
A.发生涉案金额人民币100万元（不含）以下案件的，给予案发层级机构主要负责人记过以上处分
B.发生涉案金额人民币100万元（含）以上案件的，给予案发层级机构主要负责人记大过以上处分
C.发生涉案金额人民币500万元（含）以上案件的，给予案发层级机构主要负责人降级以上处分
D.发生重大、恶性案件的，给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人撤职以上处分
答案：AB
11.需要省联社进行处理的违规行为包括（）
A.监管机构认定范围的重大、恶性案件
B.省联社工作人员（含审计中心）和属于省联社管理权限内高管人员的违规行为
C.具有明显风险特征的集体违规
D.造成重大责任事故的E.省联社认为需要处理的其他性质严重的违规行为
答案：ABCDE
12.对于无法送达的处理决定，由送达人员在送达通知书上注明情况或通过等有效方式送达，并留存签收记录。（）
A.张贴送达
B.公证送达
C.邮寄送达
D.公告送达
答案：BCD
13.各级领导及管理人员在经营管理决策中有下列行为之一的，应当责令辞职，并给予记大过至开除处分。（）
A.重大经营活动不符合法律法规、国家政策、金融监管要求，严重损害单位声誉或造成重大损失、风险的B.重大经营活动的目的或目标不符合单位利益，或决策、执行的程序和方法失当，造成重大损失、风险、浪费或恶劣影响，或严重影响业务发展的C.重大改革方案的决策、执行出现严重失误，影响所辖机构稳定，或有其他严重影响机构稳定的不当决定或行为，造成不良后果的D.在重大决策过程中超越授权或工作权限，造成不良后果的E.违反民主决策程序，个人或少数人决定经营和改革的重大事项决策、重要人事事项、重大项目安排和大额资金运作等重大事项，拒不执行或擅自改变集体决定，造成不良后果的答案：ABCDE
14.各级领导及管理人员未有效履行管理责任，导致县区级农合机构辖内发生涉案金额100万元以下案件的，对机构负责人处理表述正确的是（）
A.给予案防第一责任人（理、董事长）经济处理、人事处理及警告以上处分
B.给予机构负责人（主任、行长）经济处理、人事处理及记过以上处分
C.给予分管负责人经济处理、人事处理及降级以上处分
D.给予相关负责人经济处理或人事处理
答案：ABCD
15.各级领导及管理人员未履行或未充分履行管理职责，效能严重低下，有下列情形之一的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。（）
A.经营管理活动成本失控，造成重大损失或浪费的B.未完成上级机构布置的重要工作任务，造成重大损失或不良影响的C.迟报、漏报、错报重要数据信息，或不执行规定的重要数据标准，后果或情节严重的D.有其他效能低下的行为，造成严重后果的答案：ABCD
16.各机构经营管理中有下列情形之一的，责令限期改正，并给予机构领导及管理人员警告或记过处分；造成不良后果的，给予记大过或降级处分。（）
A.违反规定开办新业务的B.违反规定进行投资活动的C.对下级报告的重要事项无正当理由未按规定时间和要求答复，造成不良影响的D.对上级的决定、批示无正当理由未按规定时间和要求执行，造成不良影响的E.违反信息披露规定或者新闻宣传规定，造成严重负面影响及舆情的答案：ABCDE
17.经营管理中，有下列情形之一的，给予警告处分；造成不良后果的，给予记过或记大过处分；情节严重或后果严重的，给予降级至留用察看处分。（）
A.从事规定范围外的业务活动的B.从事超出本人权限的业务活动或操作的C.擅自利用他人权限从事业务活动或操作的D.超越授权权限任免、聘用人员的E.超越授权权限购置、处置重大资产的答案：ABCDE
18.授权工作中，有下列情形之一的，给予有关责任人警告或记过处分；造成不良后果的，给予记大过或降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。（）
A.未经审批或授权，擅自开办业务或超范围经营的B.违反规定进行授权或转授权的C.因授权不明确，未经请示擅自开展业务经营的D.违反规定或相应授权条款开展经营管理活动的E.采取化整为零等变通的方式逃避授权权限控制的答案：ABCDE
19.《**省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》所称突出或立功表现是指（）
A.获得设区市人民政府、省级政府部门（含）以上授予荣誉称号或表彰的B.经上级机构认定在机构经营、业务营销及社会活动中贡献突出，并对单位产生明显社会、经济效益的C.举报、制止重大违规违纪行为或案件属实的D.挽回重大经济损失或避免重大风险损失的答案：ABCD
20.违反信贷业务管理规定，有下列行为之一的，给予撤职或留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。（）
A.伪造、变造、窃取客户资料发放贷款或办理假名、借名、顶名等冒名贷款的B.通过授意、指使、强迫、威胁等手段，向关系人发放贷款的C.内外勾结、弄虚作假骗取贷款或帮助、默许客户编造虚假信息资料的；
D.帮助客户隐匿、转移资产或通过假破产、假改制等方式逃废债务的；
E.发放跨区、以贷收息贷款或办理垒大户（化整为零）贷款的答案：ABCDE
21.违反财务管理规定，有下列行为之一的，给予撤职或留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。（）
A.侵占截留各项收入、应收应付款项或其他资金的B.通过隐匿各项收入、虚列各项支出、转移资产等形式，设立和使用“小金库”的C.从事账外经营，或私设账外账的D.违规虚增收入、虚减利润，虚报盈亏，导致利润不实的答案：ABCD
22.违反固定资产管理规定，有下列行为之一的，给予撤职或留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。（）
A.未按规定履行决策和审批程序擅自投资的B.在固定资产管理、办公楼购建、网点建设、基建装修过程中，徇私舞弊、弄虚作假、暗箱操作或牟取私利的C.固定资产出租水电费、固定资产处置、租金等收入不入账，设立“小金库”的D.超权限、超预算、超标准或超面积进行固定资产购建、装修的答案：BC
23.违反采购管理规定，有下列行为之一的，给予撤职或留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。（）
A.在采购过程中，通过不正当手段牟取私利的B.违反招投标规定，徇私舞弊、弄虚作假、暗箱操作、干预或操纵招投标的C.开标（谈判）前泄露采购项目标底的D.与供应商或投标人串通，损害单位利益的E.利用关联交易输送利益的答案：ABCDE
24.违反人力资源管理规定，有下列行为之一的，给予记大过至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。（）
A.提拔管理人员未履行民主推荐、组织考察或公开竞聘、党委研究程序的B.个人决定管理人员任免，或者个人、少数人改变集体作出的任免决定的C.未坚持选拔任用工作规定和程序，造成用人失察失误、“带病上岗”的D.在考察选拔任用工作中隐瞒或歪曲事实真相，泄露动议、民主推荐、民主测评、酝酿、讨论决定等有关情况的E.未按规定报上级或监管部门批复、备案或资格审查，任命（聘任）管理人员的答案：ABCDE
25.违反接待管理规定，有下列行为之一的，给予批评教育或经济处理；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。（）
A.超标准业务接待的B.未经批准擅自增加接待项目、接待人员的C.在接待费中列支应当由接待对象承担的费用的D.以举办会议、培训等名义列支、转移、隐匿接待费开支的答案：ABCD
26.违反法人治理相关规定，有下列行为之一的，给予批评教育或经济处理；造成不良后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。（）
A.董（理）事会集体决策违规办理业务的B.董（理）事会及其下设专门委员会成员组成不符合规定的C.未按规定设立独立董事、监事会无外部监事的D.董（理）事会、股东（社员）代表大会、经营管理层等组织机构议事规则不完备或未按规定履职的E.董（理）事会、经营管理层下设专门委员会议事规则不完备或未按规定履职的答案：ABCDE
27.违反员工行为管理有关规定，工作人员有下列行为之一，给予撤职至开除处分。（）
A.涉嫌黄、赌、毒、黑、传销等违反社会公序良序、法律法规行为的B.从事非法金融活动，或利用单位名义从事“飞单”业务，或为非法金融提供资金、服务的C.直接或变相参与民间借贷、违规担保或非法集资等活动，或充当资金掮客的D.为过桥贷款、还旧借新贷款等提供资金从中牟利的E.利用职务和岗位之便进行吃、拿、卡、要、借、报的答案：ABCDE
三、判断题(共10题，每题1分，共10分，题库共18道题)
1.批评教育、经济处理、人事处理及行政处分可合并使用，但对于应当给予行政处分的情形，不得以经济处理或其他方式代替。（）
答案：A
√
2.行政处分的期限为：警告6个月，记过12个月，记大过18个月，降级（职）、撤职24个月，留用察看24个月。（）
答案：B
×
3.解除留用察看处分后两年内，不得担任与原任职务相当或高于原任职务的职务。（）
答案：A
√
4.工作人员受到行政处分，处分解除后不再受原处分影响；并处行政处分、经济处理、人事处理或其他处理的，解除行政处分不影响其他处理种类的执行。（）
答案：B
×
5.直接经济损失是指与违规行为有直接因果关系而造成资金损失或财产损毁的实际价值。（）
答案：A
√
6.《**省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》所称从重处理，是指在规定的处理幅度内按较重的处理；加重处理，是指在规定的处理幅度以外，加一档以上处理。（）
答案：A
√
7.工作人员因同一违规行为触犯两条以上处理规定的，依照较重的规定处理；工作人员因不同违规行为触犯两条以上处理规定的，应综合考虑其违规情节和后果，进行合并问责。（）
答案：A
√
8.《**省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处理办法》所称领导责任人，是指在职责范围内，对直接主管或参与决策的工作未履行或未有效履行职责，对违规行为及后果、案件的发生负有领导责任的人员。（）
答案：A
√
9.发生监管机构认定范围的案件，应对上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。（）
答案：B
×
10.对工作人员作出行政处分决定后，司法机关、行政机关等依法改变原生效判决、裁定、决定等，对原行政处分决定产生影响的，应当根据改变后的生效判决、裁定、决定等重新作出相应处理。（）
答案：A
√
11.对于被处理人的复议申请，作出原处理决定的机构、部门应对复议资料进行审核，在10个工作日内作出受理或不予受理的决定，通知复议申请人。（）
答案：B
×
12.处理决定作出后，被处理人在规定期限内未提出复议的，处理决定自印发之日起生效；被处理人在规定期限内提出复议的，处理决定自复议决定作出之日起生效。复议决定不得重于原处理决定。（）
答案：A
√
13.工作人员在受行政处分（留用察看、开除除外）期间有悔改表现，且未再次发生违规行为的，处分期满后，自动解除处分。（）
答案：A
√
14.设区市辖农合机构发生涉案金额1000万元以上案件的，给予案防第一责任人（审计中心主任）经济处理、人事处理及记大过以上处分；给予分管负责人（审计中心副主任）经济处理、人事处理及降级以上处分。（）
答案：B
×
15.行政处分包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除。（）
答案：A
√
16.工作人员在受行政处分期间有突出或立功表现的，可以提前解除处分，提前解除处分的，处分期不得少于原处分期的一半。（）
答案：B
×
17.给予工作人员开除处分的，应同时解除劳动合同，并报上级机构备案。（）
答案：A
√
18.违反营业网点管理规定，未经批准，擅自终止营业网点对外营业的，给予警告至降级处分；情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分。（）
答案：A
√
第三篇：《员工违规行为处理办法》
员工违规行为处理办法
第一节 总则
第一条 为推动公司各项管理制度和规定的执行，规范员工行为，特制本办法。第二条 员工处理分两部分：通报批评和处罚，其中处罚分为经济处罚和行政处分。经济处罚，包括扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级；行政处分，包括警告、记过、记大过、解除劳动合同。以上处理种类可合并使用。
第三条 本办法适用于全体员工。
第二节 违规处理
第四条 通报批评，是指对有下列表现之一的员工，公司给予的通报批评处理： 1．不遵守公司制度，但情节轻微的； 2．定期业绩考核评定为待改进或不合格；
3．因本人工作失职或监管不力，对公司造成影响，或受到客户口头投诉，但未造成明确损失的；
4．其他经总经理办公会认定符合通报批评的情形。
第五条 经济处罚是依据违规行为性质和造成损失大小进行的罚款或扣发工资处理，其中罚款归入公司爱心基金。
第六条
行政处分，包括警告、记过、记大过、解除劳动合同。1.警告，是指对有下列表现之一的员工，公司给予的行政处分：（1）不遵守公司制度且情节较为严重，但是首次违犯的；（2）一年内受到通报批评两次的；
（3）不服从公司工作安排或不按合理指示办事，影响公司工作正常运作，但情节较轻的；
（4）其他经总经理办公会认定符合警告的较轻的违规行为。2.记过，是指对有下列表现之一的员工，公司给予的行政处分：（1）一年内受到通报批评三次的；（2）因本人工作失职或监管不力，对公司造成影响或受到客户口头投诉，造成明确损失的；
（3）不服从公司工作安排或不按合理指示办事，影响公司工作正常运作的；（4）其他经总经理办公会认定符合记过程度的情形。
3．记大过，是指对有下列表现之一的员工，公司给予的行政处分：（1）不遵守公司制度，情节较重或造成不利影响的；
（2）因本人工作失职或监管不力，对公司造成恶劣影响，造成明确损失较大的；
（3）存在不廉洁行为但情节较轻；
（4）其他经总经理办公会认定符合记大过程度的情形。
4．解除劳动合同，是指对有下列表现之一的员工视为“严重违反用人单位的规章制度”，公司有权立即解除劳动合同且不支付任何形式的补偿及奖金，如给公司造成损失的，单位保留追究其责任的权利：
（1）存在严重不廉洁行为。
（2）连续十二个月内旷工累计两次，或连续旷工三天及以上。
（3）无正当理由不服从任何合法合理之命令或工作安排（调动），故意不履行岗位职责或不完成单位交给的任务。
（4）在任何时间，发现员工的重要实际情况与提供的信息不符，可以欺诈为原因解除与员工的劳动关系。
（5）其他经总经理办公会认定可以解除劳动合同的情形（6）法律法规及公司规定的其它情况。
第七条 处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出，特殊情况不超过五个月。
第八条 员工受到行政处分的，应同时给予相应的经济处罚，并自处分生效之日起，在一定期限内受到任职限制：
1．受到警告处分的，六个月内不得晋升职务； 2．受到记过处分的，十二个月内不得晋升职务；
3．受到记大过处分的，十八个月内不得晋升职务、不得聘任管理职务； 第九条 因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时解除劳动合同。
第三节 附则
第十条 有下列情形之一的，应当从重或加重处理： 1．明知或应知其行为损害我公司利益的； 2．为本人或他人谋取私利的； 3．多次违规，屡查屡犯的； 4．推卸责任、诬陷他人的；
5．在共同违规行为中负主要责任的； 6．指使、胁迫、教唆他人违规的； 7．其他具有从重、加重情节的。
本办法所称从重处理，是指在规定的幅度内按上限处理；加重处理，是指在规定的幅度外，加重一档处理。
第十一条 有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理： 1．主动说明违规问题，配合调查的； 2．检举违法违规问题且经查证属实的； 3．主动采取措施，避免或减轻损害后果的； 4．主动赔偿损失或退出非法所得的； 5．为追逃追赃提供线索的；
6．自查发现违规问题并及时予以纠正的；
7．自查发现问题，或组织查处问题有力，并且减轻损害后果显著的； 8．到岗时间较短且认真履职的； 9．其它具有从轻、减轻情节的。
本办法所称从轻处理，是指在规定的幅度内按下限处理；减轻处理,是指在规定的幅度外，减轻一档处理。
本办法所称主动说明，是指员工在接受我公司调查前向公司主动说明问题，或在调查期间说明调查人员未掌握的问题。
第十二条
有下列情形之一的，可免予处理： 1．初次违规，情节轻微且未造成损害的；
2．执行上级指示被动违规，事后及时上报的； 3．受到暴力胁迫时行为失当的；
4．因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件的； 5．业务创新发生不当行为的； 6．因不可抗力造成违规的； 7．其它可以免予处理的。
第四篇：员工违规行为处理办法学习心得
员工违规行为处理办法学习心得
-------------------单中旭
近段时间，受宏观环境影响，金融案件频特别是涉及银行员工违规违法的案件时频频发生，不仅严重损害了银行业的社会形象，更为银行稳健运行带来新的挑战。
通过此次对员工违规行为处理办法的集中学习，看到了总行惩戒违规行为的决心和力度，从内心更深刻的认识到，在从事日常工作的每一天、每一个环节，都必须在业务合规操作的要求下进行，决不能存在以感情代替制度，以相互信任代替约束监督，更不能单纯从发展业务的角度考虑问题，而将制度规范置之不顾。
一、加强学习，认真履行工作职责。通过此次学习，我要加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。特别是从小处做起，将各项制度落实到业务活动中去。
二、从思想上高度重视。全员自觉遵守各项业务规章制度及操作流程，坚守合规底线，避免触及“高压线”的行为出现。切实提高我们在工作中的合规意识，杜绝自认为没有风险，而对违规视而不见。其实许多案件都是从小事发展起来。
三、坚持合规操作，防范操作风险。通过此次对员工违规行为处理办法的集中学习，看到了总行惩戒违规行为的决心和力度，从内心更深刻的认识到，在从事日常工作的每一天、每一个环节，都必须在业务合规操作的要求下进行，决不能存在以感情代替制度，以相互信任代替约束监督，更不能单纯从发展业务的角度考虑问题，而将制度规范置之不顾。
通过此次排查学习，我懂得了一个良好的企业或公司，都是要有着一套严格的员工行为规范的，因为只有规范了整个企业的员工行为，提高员工的整体素质，才能使这个企业更加快速、良好的发展。“违规就是风险，安全就是效益”，对于我们年轻的员工来说，更加应当的规范自身的工作行为，认真遵守我行的规章制度，对违规行为零容忍，为我行的发展奉献自己的一份力量。
第五篇：员工违规行为处理办法学习心得
《员工违规行为处理办法》 学习心得 通过近时期对员工违规行为处理办法的学习，使我深刻地意识到学习员工行为的重要性和必然性。
古人说“不以规矩，不成方园”。作为全五大银行之一的**银行，要实现科学有效的管理，就必规范员工行为规范，做到有规可循，违规必究。难以想象没有制度的企业，是没有成功的员工行为规范，是难以完成有效经营目标的。有了好的制度规范，才能保证员工能科学地，行之有效地执行领导者的决策。加强对行为规范的学习﹑理解 ﹑掌握﹑便于在实际工作中执行。
通过对规范化服务的学习，使我深刻的认识到了，该怎么去做工作，如何做好那些工作。为此，本人在今后的工作中，在处理业务时要按照业务流程和操作程序，做到准确﹑快捷﹑高效。同时对客户的服务要主动热情，面带微笑耐心周到，做到来有迎声﹑问有答声﹑去有送声。注意倾听客户提出的意见和要求，了解客户所办业务的需求，按照客户的意愿完成交易。只有认真履行工作职责和规范行为准则，只有依靠建全的制度与优质文明的服务，才能确保我行稳建持续地发展。
只有通过强化教育，让员工明确严格执行制度就是自我保护的道理，才能增强员工的责任心，在日常工作中把遵守规章、严格执行制度变成自觉行动，从而遏制违规违制问题，有效防范案件的发生。在行内不少部门，一系列的员工规范制度制度虽挂在墙上，但没有很好的落实在行动中，系统的某些神经末梢仍处于失控状态；案件与事故的发生与制度的执行不力、违规操作紧紧相连，每一个案件的发生都伴随着有章不循、违规操作的因果现象。是什么造成了这么多光荣背后的横刀落马，是什么催生了那么多中规中矩下的追名逐利？是制度的缺失，是执行的不力，是覆盖的盲点，还是心存侥幸而最终没能坚守住那颗不肯安于平淡的心？
国有国法，行有行规。合理的员工行为规范应被视为银行内部的一项风险管理活动。中国银行业需要建立全新的合规文化管理，以实现合规经营目标，这已是银行业内早有的共识。特别是在目前银行业经营机制嬗变，盈利模式发生深刻变化的时期，来自某些决策层和操作层有悖于职业准则，有章不循、有禁不止行为日甚的情况下，培育良好的合规文化，抓好文化教育，这对增强全员合规意识，防范案件和违规违纪问题的发生，确保银行深化改革和业务经营顺利发展具有重要作用和深远的现实意义。
员工行为是银行文化的重要组成部分，构成银行文化的核心要素。员工行为规范文化教育，则是银行为控制合规风险，实现合规经营目标，通过制定和实施一系列对制度、标准和程序，建立企业良好的员工行为规范文化，主动使自己的经营管理行为与合规法律、规则和准则相结合、相一致的动态管理过程。
银行经营过程犹象风筝的放飞过程，需要进行合规运行的动态管理。全行员工是其风筝主体，行为准则及规章制度是其风筝线。经营如果缺失规范和约束，其运行就会迷失方向，偏离目标，遭至败损。国外巴林银行遭致“员工操作风险”吞噬，由兴盛到衰败的过程，就是
一个有力的佐证。
作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”，要正确处理好工作责任与个人利益的关系，只有树立正确的人生观和价值观，正确对待个人得与失的关系，方能在纷繁复杂的竞争环境中为内心留一片清凉平静的绿地，永远常青。
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