员工违规行为处理办法试题[合集]

第一篇：员工违规行为处理办法试题

河南省农村信用社员工违规行为处理办法(第一阶段)知识竞赛试题

一、单项选择题（每小题1分，共60分，不答、错答均不得分）1.下列不属于办法规定纪律处分的有（C）。A.降级

B.撤职

C.开除留用

D.开除

2.受到记过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效考核工资标准扣发（A）绩效工资。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

3.应给予撤职处分但无职可撤的，给予（C）处理。A.记大过

B.降一个职级

C.降两个职级

D.开除留用

4.处分期间发生新的违规行为，处分期为（D）。A.原处分期限

B.新处分期限 C.原处分期限与新处分期限之和

D.原处分期尚未执行的期限与新处分期限之和 5.处分期间发生新的违规行为应（C）处理。A.从轻

B.同等

C.加重

D.免于 6.引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，（A）年内不得担任与原职务相当或高于原职务的管理职务，（）年内不得提拔使用。受到调离岗位处理的，（）年内不得提拔使用。

A.1、2、1

B.2、1、2

C.1、1、1

D.2、1、1 7.违规行为给农信社造成直接经济损失拒不赔偿的（C）。

A.给予扣减绩效收人

B.给予组织处理 C予以辞退

D给予纪律处分

8.受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的（D）。

A.可从轻处理

B.可减轻处理 C.可从重处理

D可免予处理 9.下列属情节严重的情形有（B）。A.多次违规，屡查屡犯

B.经他人劝阻仍继续实施违规行为 C.打击、报复、陷害检举人

D.内外勾结实施违规行为

10.下列属从轻或减轻处理的行为有（B）。A.因不可抗力造成损失、毁损的

B.违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，配合调查的

C.受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的 D.业务创新发生不当行为且损害后果轻微的

11.对下级反映的情况无正当理由未及时解决或答复，造成严重后果的，应给予（D）处分。

A.开除

B.撤职

C.降级

D.警告至记大过

12.对抵制、报告和正确履职、执行制度的工作人员打击报复的，给予（C）处分。

A.记过至开除

B.降级至开除

C.撤职至开除

D.开除 13.基层乡镇级农信社机构辖内发生1起涉案金额（B）万元以上（含）案件的，机构主要负责人、分管负责人应引咎辞职。

A.10

B.20

C.50

D.100

14.基层乡镇级农信社机构辖内12个月内发生2起涉案金额（A）万元以上（含）案件的，机构主要负责人、分管负责人应引咎辞职。

A.10

B.20

C.30

D.50

15.未经批准擅自招录、接收、聘用员工的，给予有关责任人员（C）处分。

A.警告至记大过

B.记过至降级 C.记大过至撤职

D.撤职至开除

16.在选拔任用领导人员过程中，可以给予开除处分的有（A）。

A.利用职权打击报复或者营私舞弊

B.在本人工作调动、机构变动时，突击提拔领导人员 C.为他人提拔、调动施加不正当影响，造成用人失察失误 D.在民主推荐、民主测评、组织考察中搞拉票等非组织活动 17.工作不负责任，贷款管理不严，辖内出现严重授信违规事件或新增贷款不良率超出规定比例，部门负责人应（A）。

A.引咎辞职

B.降级

C.撤职

D.开除 18.无正当理由拒不服从组织分配、调动或岗位交流决定的，给予警告至记大过处分；情节或后果严重的，给予（C）处分。

A.降级

B.撤职

C.降级至撤职

D.降级至开除 19.未按规定程序和手续办理授权事宜的，给予有关责任人员（A）处分。

A.警告至记过

B.警告至记大过 C.警告至降级

D.警告至撤职

20.柜员离岗时不签退或暂退业务系统的，给予(B)处分；后果或情节严重的，给予（）处分。

A.记过至记大过，降级至开除

B.警告至记过，记大过至开除

C.警告至记过，降级至开除

D.警告至降级，撤职至开除 21.隐藏、窃取储蓄重要单证或套取客户密码，给予直接责任人

（C）处分。

A.警告

B.记过

C.开除

D.记大过

22.以空库等方式虚假收贷收息的，给与相关责任人员（D）处分。

A.记大过

B.降级

C.撤职

D.开除

23.在集中采购过程中疏于管理、玩忽职守，造成经济损失的，至少应给予（B）处分。

A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级

24.在办理现金出纳业务过程中，应给予开除处分的有（C）。A.现金出纳业务没有做到日清日结 B.管库员无手续出库

C.在办理现金出纳业务时抽张

D.当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报

25.违反规定将拆入资金直接用于发放贷款、进行直接投资或者证券交易的，至少应给予（C）处分。

A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级 26.违反规定为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金或其他用途资金的，至少应给予（D）处分。

A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级

27.向不具备借款主体资格或资信条件的客户进行信贷授信的，至少应给予（B）处分。

A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级

28.发放假名、冒名贷款套取、侵占、挪用信贷资金的，至少应给予（D）处分。

A.记大过

B.降级

C.撤职

D.开除

29.下列属贷款审查过程违规行为的有（C）。A.提供虚假或有重大缺陷的材料或报告的

B.未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、质物的价值和变现能力的

C.伪造虚假信贷资料

D.帮助、默许客户编造虚假信息资料

30.当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报的，给予有关责任人员（B）处分。

A.警告至降级

B.警告至记大过

C.记过至降级

D.记过至记大过

31.截留客户存折、银行卡和身份资料，后果或情节严重的，给予（B）处分。

A.记大过至开除

B.降级至开除

C.撤职至开除

D.记大过至降级

32.无故拒绝受理客户正常业务申请，或无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的，给予有关责任人员（A）处分。

A.警告至记过

B.警告至记大过

C.记过至记大过

D.记大过至开除

33.未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、质物的价值和变现能力的，给予有关责任人员（C）处分；后果或情节严重的，给予（）处分。

A.警告至记过

记大过至开除

B.记过至记大过

降级至开除

C.记大过至撤职

开除

D.记过至撤职

开除 34.信贷档案管理混乱，丢失重要信贷档案、保险单据或违反规定销毁或隐匿、篡改信贷档案，后果或情节严重的，给予（C）

处分。

A.记大过至开除

B.记大过至降级

C.降级至开除

D.撤职至开除

35.办理代收、代付、代理清算业务时，截留、压延、挪用、占用客户资金，后果或情节严重的，给予（C）处分。

A.记大过至开除

B.记大过至降级

C.降级至开除

D.撤职至开除

36.未按规定保管、处理自助设备吞没卡，后果或情节严重的，给予（B）处分。

A.记大过至开除

B.记大过至撤职

C.撤职至开除

D.降级至开除

37.违规将重要空白凭证、有价单证、重要印章等带出营业场所外办理业务的，至少给予（）处分。

A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级

38.以空库等方式虚假收贷收息的，至少应给予（D）处分。

A.记大过

B.降级

C.撤职

D.开除

39.违规向客户提供委托理财或代客户理财服务的，至少应给予（B）处分。

A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级

40.违反规定帮助单位和个人利用信用卡套取现金的，至少应给予（C）处分。

A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级

41.违反规定擅自修改、增删客户或柜员资料的，至少应给予（C）处分。

A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级

42.从事后台维护的技术人员，违反规定同时进行前台技术维护的，至少应给予（B）处分。

A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级

43.客服人员因服务态度恶劣，被客户投诉或媒体曝光，造成较坏影响的，应给予（B）处分。

A.警告至记过

B.警告至记大过 C.警告至降级

D.警告至撤职

44.无故鸣枪、动用枪支威胁或伤害他人的，给予（D）处分。

A.记大过至开除

B.降级至开除

C.撤职至开除

D.开除

45.泄露农信社商业秘密的，至少应给予（B）处分。A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级

46.销毁悬案待查或尚未清查账务的会计档案，给予（D）处分。

A.记大过至开除

B.降级至开除

C.撤职至开除

D.开除

47.对检举人、控告人、申诉人或监督检查人员、案件调查人员进行打击报复的，至少应给予（C）处分。

A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级

48.不履行或不正确履行职责，致使农信社受到行政机关处罚的，给予（D）处分。

A.警告至记大过

B.警告至撤职

C.记过至记大过

D.记过至撤职

49.违反企业形象有关规定，或者未按规定统一制作、发布广告，后果或情节严重的，给予有（A）处分。

A.警告至记大过

B.警告至撤职

C.记过至记大过

D.记过至撤职

50.扣减绩效收入，每人每次原则上不得超过相当于本人（B）的绩效工资。

A.半年

B.一年

C.二年

D.三年

51.受处理的员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起（B）日内向作出决定的机构申请复审。

A.15

B.30

C.60

D.90

52.复审机构应在受理之日起（B）日内作出复审决定。A.15

B.30

C.60

D.90

53.复核机构自收到复核申请之日起（C）日内作出复核决定。

A.15

B.30

C.60

D.90

54.对违规员工作出纪律处分决定，应当按照规定程序经（D）决定。

A.党委书记

B.纪委书记

C.监察部门集体讨论

D.领导班子集体讨论 55.处分决定应以（C）形式送达本人。A.电话通知

B.电子邮件

C.书面

D.捎话

56.组织处理或辞退处理决定作出后，由（D）负责办理组织或解除劳动合同的相关手续。

A.综合部门

B.审计部门

C.纪检监察部门

D.人力资源部门 57.警告处分可在满（A）个月提出解除处分申请。A.6

B.9

C.12

D.18 58.记过处分可在满（C）个月提出解除处分申请。A.6

B.9

C.12

D.18

59.记大过处分可在满（C）个月提出解除处分申请。A.6

B.12

C.18

D.24 60.降级、撤职处分可在满（D）个月提出解除处分申请。A.6

B.12

C.18

D.24

二、多项选择题（每小题1分，共40分，不答、少答错答均不得分）

61.《办法》规定的经济处罚包括（B D）A.罚款

B.扣减绩效收入 C.扣减工资

D.赔偿经济损失；

62.下列属可免予处理的情形有（BCD）A.主动赔偿经济损失或退出非法所得的。B.受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的。C.业务创新发生不当行为且损害后果轻微的。

D.有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规进行抵制并及时向上级报告的。

63.办法规定的有关责任人员包括（ACD）。A.直接责任人

B.主管责任人 C.管理责任人

D.领导责任人 64.办法规定的其他处理包括(ACD)。

A.批评教育

B.书面检查

C.组织处理

D.辞退 65.负责人工作不负责任，不履行或不正确履行职责的行为有（ACD）。

A.对重大问题和突发事件处置不当 B.假公济私、化公为私

C.故意掩盖、隐瞒辖内违规违纪问题

D.对发现的问题和隐患不及时整改，或整改弄虚作假

66.违反重要岗位分岗作业规定的有（ACD）。A.重要业务操作岗位、重要业务流程设置没有做到岗位之间、部门之间相互监督制约

B.近亲属未回避

C.安排重要岗位员工混岗、串岗、交叉操作

D.或未能督促执行分岗作业的有关规定，造成重要岗位人员混岗、串岗、交叉操作

67.下列属违反廉洁自律规定的有（BCD）。

A.对明知有违法违纪、重大违规失职问题的人员，予以提拔任用

B.利用农信社财产或商业秘密、客户秘密为本人或他人牟利 C.隐瞒真实情况，不如实报告个人有关事项 D.未经批准擅自出国（境）

68.县级行社辖内发生1起涉案金额100万元以上（含）案件的，县级行社机构主要负责人、分管负责人应（ABCD），待案件查清后，根据案件造成的风险、损失情况给予相应处理。

A.责令辞职

B.停职

C.免职

D.引咎辞职 69.在以下会计管理过程中，直接给予开除处分的行为有（CD）。

A.经济业务事项发生后未按规定及时入账核算，或提前入账 B.核算内容不完整，故意隐瞒或存在重大遗漏 C.设置账外账

D.伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料 70.违反费用管理规定的行为有（ABC）。A.未经批准超出上级核定费用控制指标

B.使用不真实发票报销或报销不应由单位承担的费用支出

C.无原始报销凭据或以不合规票据列支费用 D.股金分红超规定比例

71.员工在受处分期间，下列说法正确的是（AD）。A.不得晋升职称

B.停发工资 C.不具有选举权利 D.取消评先评优资格。

72.在贷款审议、审批过程中有下列行为的（ABD），给予有关责任人员记过至撤职处分，后果或情节严重的，给予开除处分。

A.未达到规定人数召开贷审会 B.相互串通影响审议结果

C.对存在明显缺陷的贷款不予以通过 D.越权审批

73.违反客服规定，有下列行为的（ABCD），给予有关责任人员警告至记大过处分。

A.擅自将无关人员带入工作区域 B.长时间拨打私人电话 C.擅自离岗

D.未按要求登入及签退操作系统

74.下列违反会计结算等规章制度，可以直接给予开除处分的有（BCD）。

A.多计收入少计支出虚增利润 B.编制、提供虚假财务会计报告 C.设置账外账

D.假冒客户名义或虚拟名称开立账户

75.下列行为可以直接给予开除处分的有（ABC）。

A.盗窃、挪用库款

B.在办理现金出纳业务时抽张 C.白条抵库 D.假币流出柜面

76.办理信贷业务中，可以直接给予开除处分的有（AB D）。A.发放假名、冒名贷款

B.索取、收受客户贿赂或其他好处 C.未按规定进行放款审核 D.截留、挪用信贷资金

77.下列严重违反网上银行业务管理规定，应直接给予开除处分的有（AC）。

A.擅自修改客户指令信息的；

B.办理网上银行的相关操作未执行双人复核 C.冒用客户名义，伪造相关资料，骗取数字证书 D.为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡

78.持卡人发生透支后，未按规定及时对持卡人欠款采取追索措施的，可以给予（AB）处分。

A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级 79.违反规定擅自改动数据或伪造清算信息的，擅自修改、增删客户或柜员资料的，可以给予（CD）处分。

A.警告

B.记过

C.记大过

D.开除 80.违反信息科技管理规定，应直接给予开除处分的有（DC）。

A.未经授权，擅自将设备、信息、软件带出办公场所 B.故意破坏计算机信息系统及硬件设施

C.故意篡改或删除系统日志或审计信息

D.利用邮件系统传播损害农信社形象的邮件

81.违反公文档案管理规定，应直接给予开除处分的有（B）。

A.伪造、变造档案记载内容致使案卷失真 B.销毁悬案待查或尚未清查账务的会计档案 C.未按规定收发、传递及处理文件 D.恶意修改已签发的文件

82.违反规定与融资性担保公司或其他中介机构合作，后果或情节严重的，应给予（CD）处分。

A.记大过

B.降级

C.撤职

D.开除

83.违反反洗钱规定，应直接给予开除处分的有（BD）。A.违反反洗钱管理规定，对大额交易应报告未报告的 B.参与或者从事洗钱活动

C.违反反洗钱管理规定，对可疑交易未尽职调查

D.利用职务上的便利，为洗钱活动提供帮助

84.对监督检查人员打击报复的，可以给予（AD）处分。A.记大过

B.撤职

C.降级

D.开除

85.下列行为应直接给予开除处分的有（ABCD）A.参与赌博活动

B.接受色情服务或参与卖淫、嫖娼等非法活动

C.吸食、注射、种植、贩运和私藏毒品及国家明令禁止的麻醉品

D.为吸毒、贩毒人员提供资金

86.在不良资产管理处置中的违规行为，直接给予开除处分的有（AB）。

A.截留不良资产处置收入 B.以虚假拍卖方式处置不良资产 C.擅自动用抵债资产

D.未经批准擅自将抵债资产转为自用

87.下列行为应当从重或加重处理的有（ABCD）。A.多次违规，屡查屡犯 B.违规后逃匿 C.教唆他人违规 D.为他人谋取私利

88.下列行为可以从轻或减轻处理的有（ABC）。A.主动赔偿经济损失或退出非法所得 B.有证据证明，对强令其违规有抵制行为 C.自查发现违规问题并及时整改纠正

D.任职六个月发生涉案（违规）金额、笔数占比较小 89.对违规责任人员的处理原则有（ABCD）。A.从法原则

B.程序规范、人人平等原则 C.量责适当、教惩结合原则 D.实事求是、客观公正原则

90.下列属“重大责任事故”的有（CD）。

A.重伤一人

B.造成30万元损失责任事故

C.核心信息系统故障或瘫痪，影响业务三个小时以上 D.重要合同丢失、毁损、被篡改

91.办法所指的法律性文件包括（BCD）。A.担保合同

B.银行承兑协议

C.保函

D.贷款意向书

92.下列授权管理违规行为，后果或情节严重应给予开除处分的是（AC）。

A.未按规定进行授权、转授权

B.有权监督部门发现越权行为不制止、不纠正 C.采取化整为零等手段逃避授权权限控制 D.未按规定程序和手续办理授权事宜

93.下列财务管理违规行为，后果或情节严重应给予开除处分的是（ABD）

A.采购谈判招标走形式、内定供应商 B.以化整为零方式逃避集中采购

C.未按财务制度规定足额计提和摊销有关财务支出

D.私设“小金库”

94.下列现金出纳业务违规行为,直接给予开除处分的是（ABC）。

A.办理现金业务时抽张

B.利用职务便利，以伪造的假币换取真币 C.白条抵库

D.未按规定处理长短

95.下列说法错误的是（BCD）。A.不为自己办理业务

B.用身份证复印件办理开户手续 C.代年龄大的客户签名

D.客户资金通过柜员账户过渡转往他行

96.给予员工纪律处分必须坚持的原则（BCD）。A.审慎处理、公开处理

B.事实清楚、证据确凿 C.定性准确、处理恰当

D.手续完备、程序合法 97.未遵循审贷分离与贷放分控原则，设立独立部门或岗位相互制约、审核监督的，后果或情节严重的，可以给予（BC）处分。

A.记过

B.记大过

C.撤职

D.开除 98.办法规定企业形象包括（ABCD）。A.社名

B.行号

C.社徽

D.行徽

99.无故拒绝受理客户正常业务申请，或无故（AD）支付存款本金和利息的，给予有关责任人员警告至记过处分。

A.拒绝

B.增加

C.减少

D.拖延

100.对检举人、（ABCD）进行打击报复的，给予记大过至开除处分。

A.控告人

B.申诉人

C.监督检查人员

D.案件调查人员

第二篇：《员工违规行为处理办法》

员工违规行为处理办法

第一节 总则

第一条 为推动公司各项管理制度和规定的执行，规范员工行为，特制本办法。第二条 员工处理分两部分：通报批评和处罚，其中处罚分为经济处罚和行政处分。经济处罚，包括扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级；行政处分，包括警告、记过、记大过、解除劳动合同。以上处理种类可合并使用。

第三条 本办法适用于全体员工。

第二节 违规处理

第四条 通报批评，是指对有下列表现之一的员工，公司给予的通报批评处理： 1．不遵守公司制度，但情节轻微的； 2．定期业绩考核评定为待改进或不合格；

3．因本人工作失职或监管不力，对公司造成影响，或受到客户口头投诉，但未造成明确损失的；

4．其他经总经理办公会认定符合通报批评的情形。

第五条 经济处罚是依据违规行为性质和造成损失大小进行的罚款或扣发工资处理，其中罚款归入公司爱心基金。

第六条

行政处分，包括警告、记过、记大过、解除劳动合同。1.警告，是指对有下列表现之一的员工，公司给予的行政处分：（1）不遵守公司制度且情节较为严重，但是首次违犯的；（2）一年内受到通报批评两次的；

（3）不服从公司工作安排或不按合理指示办事，影响公司工作正常运作，但情节较轻的；

（4）其他经总经理办公会认定符合警告的较轻的违规行为。2.记过，是指对有下列表现之一的员工，公司给予的行政处分：（1）一年内受到通报批评三次的；（2）因本人工作失职或监管不力，对公司造成影响或受到客户口头投诉，造成明确损失的；

（3）不服从公司工作安排或不按合理指示办事，影响公司工作正常运作的；（4）其他经总经理办公会认定符合记过程度的情形。

3．记大过，是指对有下列表现之一的员工，公司给予的行政处分：（1）不遵守公司制度，情节较重或造成不利影响的；

（2）因本人工作失职或监管不力，对公司造成恶劣影响，造成明确损失较大的；

（3）存在不廉洁行为但情节较轻；

（4）其他经总经理办公会认定符合记大过程度的情形。

4．解除劳动合同，是指对有下列表现之一的员工视为“严重违反用人单位的规章制度”，公司有权立即解除劳动合同且不支付任何形式的补偿及奖金，如给公司造成损失的，单位保留追究其责任的权利：

（1）存在严重不廉洁行为。

（2）连续十二个月内旷工累计两次，或连续旷工三天及以上。

（3）无正当理由不服从任何合法合理之命令或工作安排（调动），故意不履行岗位职责或不完成单位交给的任务。

（4）在任何时间，发现员工的重要实际情况与提供的信息不符，可以欺诈为原因解除与员工的劳动关系。

（5）其他经总经理办公会认定可以解除劳动合同的情形（6）法律法规及公司规定的其它情况。

第七条 处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出，特殊情况不超过五个月。

第八条 员工受到行政处分的，应同时给予相应的经济处罚，并自处分生效之日起，在一定期限内受到任职限制：

1．受到警告处分的，六个月内不得晋升职务； 2．受到记过处分的，十二个月内不得晋升职务；

3．受到记大过处分的，十八个月内不得晋升职务、不得聘任管理职务； 第九条 因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时解除劳动合同。

第三节 附则

第十条 有下列情形之一的，应当从重或加重处理： 1．明知或应知其行为损害我公司利益的； 2．为本人或他人谋取私利的； 3．多次违规，屡查屡犯的； 4．推卸责任、诬陷他人的；

5．在共同违规行为中负主要责任的； 6．指使、胁迫、教唆他人违规的； 7．其他具有从重、加重情节的。

本办法所称从重处理，是指在规定的幅度内按上限处理；加重处理，是指在规定的幅度外，加重一档处理。

第十一条 有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理： 1．主动说明违规问题，配合调查的； 2．检举违法违规问题且经查证属实的； 3．主动采取措施，避免或减轻损害后果的； 4．主动赔偿损失或退出非法所得的； 5．为追逃追赃提供线索的；

6．自查发现违规问题并及时予以纠正的；

7．自查发现问题，或组织查处问题有力，并且减轻损害后果显著的； 8．到岗时间较短且认真履职的； 9．其它具有从轻、减轻情节的。

本办法所称从轻处理，是指在规定的幅度内按下限处理；减轻处理,是指在规定的幅度外，减轻一档处理。

本办法所称主动说明，是指员工在接受我公司调查前向公司主动说明问题，或在调查期间说明调查人员未掌握的问题。

第十二条

有下列情形之一的，可免予处理： 1．初次违规，情节轻微且未造成损害的；

2．执行上级指示被动违规，事后及时上报的； 3．受到暴力胁迫时行为失当的；

4．因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件的； 5．业务创新发生不当行为的； 6．因不可抗力造成违规的； 7．其它可以免予处理的。

第三篇：员工违规行为处理办法学习心得

《员工违规行为处理办法》 学习心得 通过近时期对员工违规行为处理办法的学习，使我深刻地意识到学习员工行为的重要性和必然性。

古人说“不以规矩，不成方园”。作为全五大银行之一的**银行，要实现科学有效的管理，就必规范员工行为规范，做到有规可循，违规必究。难以想象没有制度的企业，是没有成功的员工行为规范，是难以完成有效经营目标的。有了好的制度规范，才能保证员工能科学地，行之有效地执行领导者的决策。加强对行为规范的学习﹑理解 ﹑掌握﹑便于在实际工作中执行。

通过对规范化服务的学习，使我深刻的认识到了，该怎么去做工作，如何做好那些工作。为此，本人在今后的工作中，在处理业务时要按照业务流程和操作程序，做到准确﹑快捷﹑高效。同时对客户的服务要主动热情，面带微笑耐心周到，做到来有迎声﹑问有答声﹑去有送声。注意倾听客户提出的意见和要求，了解客户所办业务的需求，按照客户的意愿完成交易。只有认真履行工作职责和规范行为准则，只有依靠建全的制度与优质文明的服务，才能确保我行稳建持续地发展。

只有通过强化教育，让员工明确严格执行制度就是自我保护的道理，才能增强员工的责任心，在日常工作中把遵守规章、严格执行制度变成自觉行动，从而遏制违规违制问题，有效防范案件的发生。在行内不少部门，一系列的员工规范制度制度虽挂在墙上，但没有很好的落实在行动中，系统的某些神经末梢仍处于失控状态；案件与事故的发生与制度的执行不力、违规操作紧紧相连，每一个案件的发生都伴随着有章不循、违规操作的因果现象。是什么造成了这么多光荣背后的横刀落马，是什么催生了那么多中规中矩下的追名逐利？是制度的缺失，是执行的不力，是覆盖的盲点，还是心存侥幸而最终没能坚守住那颗不肯安于平淡的心？

国有国法，行有行规。合理的员工行为规范应被视为银行内部的一项风险管理活动。中国银行业需要建立全新的合规文化管理，以实现合规经营目标，这已是银行业内早有的共识。特别是在目前银行业经营机制嬗变，盈利模式发生深刻变化的时期，来自某些决策层和操作层有悖于职业准则，有章不循、有禁不止行为日甚的情况下，培育良好的合规文化，抓好文化教育，这对增强全员合规意识，防范案件和违规违纪问题的发生，确保银行深化改革和业务经营顺利发展具有重要作用和深远的现实意义。

员工行为是银行文化的重要组成部分，构成银行文化的核心要素。员工行为规范文化教育，则是银行为控制合规风险，实现合规经营目标，通过制定和实施一系列对制度、标准和程序，建立企业良好的员工行为规范文化，主动使自己的经营管理行为与合规法律、规则和准则相结合、相一致的动态管理过程。

银行经营过程犹象风筝的放飞过程，需要进行合规运行的动态管理。全行员工是其风筝主体，行为准则及规章制度是其风筝线。经营如果缺失规范和约束，其运行就会迷失方向，偏离目标，遭至败损。国外巴林银行遭致“员工操作风险”吞噬，由兴盛到衰败的过程，就是

一个有力的佐证。

作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”，要正确处理好工作责任与个人利益的关系，只有树立正确的人生观和价值观，正确对待个人得与失的关系，方能在纷繁复杂的竞争环境中为内心留一片清凉平静的绿地，永远常青。

第四篇：员工违规行为处理办法学习心得

《员工违规行为处理办法》心得体会

“警告、记过、记大过、降级、撤职、开除”我原本以为这些字眼离自己很远，当我认真学习完《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》以后，我意识到这些处分近在咫尺。做为一名基层柜员，承担最大的是风险是操作风险，我结合自己的工作岗位谈一下我的体会：

一、从思想上高度重视。我联社为了学习宣传贯彻《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》，使全员自觉遵守各项业务规章制度及操作流程，坚守合规底线，避免触及“高压线”的行为出现，再次掀起学习培训《办法》的新高潮，促进新密市农信社依法合规经营管理水平全面提升，联社在全辖开展员工合规知识竞赛活动。作为大隗信用社一名基层员工，我积极报名参加了竞赛活动，我在业余时间对本办法认真学习并做好笔记，通过我们的努力学习，大隗代表队在刘莉娟主任的代领下在联社组织的竞赛中荣获了二等奖。

二、坚持合规操作，防范操作风险。做为一名基层柜员，承担的最大风险就是操作风险。我们工作中办理每一笔业务都要以法律、法规和规章制度为依据，坚持合规操作，坚决不能凭感觉、凭经验、凭习惯。我们的每一步操作都需要我们谨慎，在我学习《办法》时结合日常业务操作，我发现日常工作中有些我们看来很平常的操作都有潜在的风险，说明我们对制度的学习还是不够透彻。通过本次深入学习员工违规行为处理办法，能够有效防范

操作风险，因为它明确了什么不能做以及做了的后果。

三、加强学习，认真履行工作职责。近两年，我联社有些职工无视规章制度的存在，违规办理业务现象偶有发生，有的已经严重影响到农信社的形象。这些现象的发生正是由于员工学习教育不够深入、制度执行不够到位。我们应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，违反了操作规程，从而酿成了案件的发生。因此，系统地进行学习教育显得犹为重要，认真学习、深刻领会，强化自我保护意识，进一步明确自己的岗位职责，在实际工作中要严格按照各项规章制度履行岗位职责。

通过本次学习，我对规章制度有了更深刻的认识，同时认识到学习制度的重要性，在今后的工作中，我将进一步加强规章制度学习，认真履行工作职责，勤奋工作，深思慎行，做一名合规的信合员工。

新密市大隗信用社

范莹莹

2012年10月24日

第五篇：员工违规行为处理办法摘要

违规行为：指河南省各级农信社员工违反国家法律法规、规章、规范性文件以及河南省农信社相关制度，应受到处理的行为。

有关责任人：指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工。

包括：直接责任人，管理责任人，领导责任人，其他责任人。

直接责任人：指实施违规行为的当事人和其他对违规行为及后果起直接作用的人员。

管理责任人：指不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有直接管理责任的乡镇级以下基层农信社机构负责人，和负有业务条线管理责任的各级农信社内设部门负责人及其他管理人员。

领导责任人：指不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有领导责任的县级以上农信社机构负责人，包括主要责任人，分管责任人，相关责任人。

其他责任人：对应制约、监督检查的工作不履行或正确履行职责，或者知情不报，对违规行为及后果负有监督制约责任的员工。

对违规人员的处理原则：

一、实事求是、客观公正的原则；

二、程序规范、人人平等的原则；

三、量责适当、教惩结合的原则；

四、保障员工合法权益的原则；

五、从法原则。

对违规人员的处理种类？

一、经济处罚：包括扣减绩效收入，赔偿经济损失；

二、纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除；

三、其他处理：包括批评教育、组织处理和辞退。批评教育：责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、通报批评。

组织处理：调离岗位、引咎辞职、责令辞职、停职、免职。受警告处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效考核工资标准扣发一个月绩效工资。

受记过处分的，扣发2个月绩效工资； 受记大过至撤职处分的，扣发3个月绩效工资。员工受处分的期间为：警告6个月，记过12个月，记大过18个月，降级、撤职24个月。员工在受处分期间，不得晋升职务、职称、工资级别，并取消其受处分当年及处分期间的评先评优资格。

开除处分适用于，被追究刑事责任，或者对违规行为及后果负有直接责任的人员。

有下列情形之一者，应当从重或加重处理：

一、故意违规且情节严重的；

二、内外勾结实施违规行为的；

三、为本人或他人谋取私利的；

四、在共同违规行为中负主要责任的；

五、多次违规，屡查屡犯的；

六、授意、教唆、指使、强令、胁迫他人违规的；

七、隐瞒、歪曲事实真相或伪造、编造、隐匿、篡改、毁灭证据的

八、干扰、妨碍、阻挠、抗拒调查和处理的；

九、对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击、报复、陷害的；

十、拒不承认错误，推卸责任，或违规后逃匿的；

十一、违规行为发生后，能采取措施控制风险或消除影响而未采取的；

十二、违规行为造成人员伤亡、资金风险或损失、负面影响等不良后果的；

十三、其他具有从重，加重情节的。

本办法所称的从重处理，是指在规定的处理同幅度以内按上限处理；加重处理，是指在规定的处理幅度以外，加档处理。

有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理；

一、初次违规、过失违规且情节轻微的；

二、集体不当决策造成违规事件发生，尚未造成损失或社会不良影响的；

三、违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，配合调查的；

四、主动报告，积极采取补救措施有效避免或减轻损害后果的；

五、主动检举揭发他人重大违法违行为，经查证属实的；

六、主动赔偿经济损失或退出非法所得的；

七、案发后为追赃提供有价值线索或有其他重大立功表现的；

八、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或事后及时向上级报告的；

九、自查发现违规问题并及时整改纠正的；

十、自查发现案件或重大违规问题，且组织查处有力，有效减轻损害后果的；

十一、任职时间较短(三个月以内)，且到职后认真履职，任期内发生涉案金额、笔数占比较小的；

十二、其他具有从轻、减轻情节的。

本办法所称从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理；减轻处理是指在规定的处理幅度以外，减档处理。

有下列情形之一的，可免予处理：

一、因不可抗力造成损失、毁损的；

二、受到暴力胁迫时行为不当，事后积极补救的；

三、业务创新发生不当行为且损害后果轻微的；

四、有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规进行抵制并及时向上级报告的；

五、负有监督或制约责任的人员，如因客观原因致使监督或制约失效，在违规行为实施前或实施过程中及时向上级报告，有效避免损害后果发生或扩大的；

六、已尽职尽责，因国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化，或其他外部因素导致风险或损失，并已积极采取措施的；

七、其他符合尽职免责条件的。

本办法所称的后果或情节严重是指具有下列情形或不良后果之一的：

一、经批评教育拒不改正、屡查屡犯，或经他人劝阻仍继续实施违规行为的；

二、滥用职权，营私舞弊，严重失职，或明知其行为后果有损农信社利益的；

三、发生案件或重大责任事故的；

四、造成资金风险、损失或财产毁损50万元以上的；

五、引发支付风险、群体性事件的；

六、违规行为造成恶劣影响的；

七、致使农信社声誉、社会形象受到严重损害的；

八、造成农信社办公、营业秩序混乱的；

九、导致农信社受到外部监督机构或政府部门通报批评、责令整改、暂停业务、停业整顿或处罚的；

十、其他情节严重或后果严重的情形的。

重大责任事故包括：

1、一人死亡或三人重伤，或造成50万元以上损失责任事故的；

2、核心信息系统故障或瘫痪，影响业务三个小时以上的；

3、枪支、弹药被盗、被抢或丢失的；

4、重要印章、密押器、重要凭证、有价单证、电子银行客房证书等被盗用、丢失的；

5、重要合同、抵质押物权利凭证、质物、保险单据等重要资料、物品丢失、毁损、被篡改的；

6、其他严重影响或损害正常业务经营管理的事项。

员工因违规行为需给予开除处分或辞退处理的应事先将理由书面通知本级工会。工会认为处理不当的，有权提出意见。作出决定的机构应当研究工会的意见，并将处理结果书面通知工会