金融工作办公室(金融办)笔试

第一篇：金融工作办公室(金融办)笔试

金融办笔试题

2013年，本人荣幸参加了金融办的笔试，全部为主观题，考试时间为2.5小时。感觉难度一般，但考出来的分数都不高（100分制，我考了46分，排名第六）。现大致总结了当时考试的内容，希望对想考进金融办的同学有所帮助吧。（有需了解更详细的，可以通过邮箱咨询：）

一、计算题：

（一）、终值和现值的计算。

（二）、财务类计算题：借贷记账方法。

二、简答题：

（一）简要说明我国的金融体系有哪些。

（二）我国可以提供上市的证券场所有哪些。

三、作文（类似公务员申论）：

关于国有土地抵质押改革，向当地财政局写一个申请，请财政局提出修改意见。

四、论述题：

大致要求：金融办怎么提高效率，想办法为金融办出谋划策。题目自拟，2000字以上。

第二篇：陕西省金融工作办公室

陕西省金融工作办公室 陕西省工商行政管理局 中国人民银行西安分行

中国银行业监督管理委员会陕西监管局

关于印发《陕西省小额贷款公司 试点管理办法（试行）》的通知

各市、县、区人民政府，省人民政府各有关工作部门、直属机构：

为更好地满足我省小企业、“三农”及个体经营者的合理资金需求，推进县域经济发展和社会主义新农村建设，根据中国银行业监督管理委员会、中国人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》和陕西省人民政府办公厅《关于扩大陕西省小额贷款公司试点的指导意见》精神，经省政府同意，现将《陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）》印发给你们，请遵照执行。

省金融办（公章）

省工商局（公章）

人行西安分行（公章）

陕西银监局（公章）

二○○八年九月

日

陕西省小额贷款公司试点管理办法（试行）

第一章 总 则

第一条 为促进我省小额贷款公司健康发展，更好地满足小企业、“三农”及个体经营者的合理资金需求，推进县域经济发展和社会主义新农村建设，根据《中华人民共和国公司法》和《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发[2008]23号），特制定本办法。

第二条 本办法所称小额贷款公司是指由企业法人、自然人和其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。小额贷款公司应在法律、法规规定的范围内开展业务，自觉遵守国家金融方针和政策，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险。其合法的经营活动受国家法律保护。

第三条 小额贷款公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部法人财产对其债务承担民事责任。小额贷款公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购的股份为限对公司承担责任。

第四条 陕西省成立小额贷款公司试点工作领导小组，负责领导全省小额贷款公司扩大试点工作，领导小组下设试点工作办公室，办公室设在陕西省金融工作办公室（以下简称：省金融办），办公室由人行西安分行、陕西银监局、省工商局等部门组成，负责指导、督促、审批等小额贷款公司试点工作。

省金融办是全省小额贷款公司的主管部门，试点初期，做好以相关政策和风险防范为主要内容的培训工作。人行西安分行、陕西银监局、省工商局等部门在各自职责范围内对小额贷款公司进行监督管理。

第五条 愿意承担小额贷款公司监督管理和风险处置责任的县级政府，负责小额贷款公司试点的具体实施工作，审定小额贷款公司组建方案，做好小额贷款公司申报材料的初审工作。在试点期间，县域小额贷款公司试点的数量严格按照省政府的统一部署执行。

县级政府是小额贷款公司风险防范处置的第一责任人，依法组织当地工商行政管理、公安、人民银行、银监等职能部门跟踪监管资金流向，严厉打击非法集资、非法吸收公众存款、高利贷等金融违法活动。

第二章 机构设立

第六条 小额贷款公司应在工商部门办理名称预先核准登记，名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。行业为“小额贷款”组织形式为有限责任公司或股份有限公司。

第七条 申请设立小额贷款公司应当具备下列条件：

（一）小额贷款公司的股东需符合法定人数规定。有限责任公司应由50个以下股东出资设立；股份有限公司应采取发起设立的方式，有2名至200名发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

（二）小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，一次足额缴纳。有限责任公司的注册资本应不低于3000万元人民币，股份有限公司的注册资本应不低于6000万元人民币。小额贷款公司注册资本上限应不超过3亿元人民币。

（三）小额贷款公司要有符合规定的章程和管理制度，要有必要的营业场所、组织机构、具备金融专业知识和从业经验的工作人员。小额贷款公司经营场所变更应到当地工商部门登记备案。

（四）拟任小额贷款公司高级管理人员应具有两年以上银行业从业经验，并无犯罪记录和不良信用记录。

第八条 县级人民政府负责本县域内小额贷款公司的试点工作。设立小额贷款公司的申请人首先应当向县级人民政府提出申请。申请人被列入考察对象后，在县级政府指导下，拟定小额贷款公司申请材料。申请材料主要包括：

（一）设立小额贷款公司申请书。内容包括：当地经济金融发展情况和小额贷款需求分析，主出资人企业经营发展情况介绍，拟任董事长、总经理、主要部门负责人简历。

（二）出资人协议书。股东之间关于出资设立小额贷款公司的协议书。

（三）出资人承诺书。出资人要承诺自觉遵守国家及本省有关小额贷款公司的相关规定，遵守公司章程，参与管理并承担风险，不从事非法金融活动，保证入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。

（四）小额贷款公司基本情况。内容包括机构名称、住所、经营范围、注册资金、股东名册等。股东名册内容应包括法人股东的名称、法定代表人姓名、注册地址、出资额、股份比例等；自然人股东的姓名、住所、身份证号码、出资额、股份比例。并附法人股东经过工商年检营业执照复印件、近三年经审计的财务会计报告和自然人股东的身份证复印件及简历。

（五）经出资人共同签署的公司章程草案。

（六）法定验资机构出具的验资报告（可以在省级审核会议前提供）。

（七）法律中介机构出具的小额贷款公司出资人关联情况的法律意见书。

（八）拟任职董事、监事、高级管理人员和部门负责人的任职资格申请书。

（九）住所使用证明，营业场所所有权或使用权的证明材料。第九条 县级人民政府对小额贷款公司的申请材料应进行认真初审把关，并拟定小额贷款公司设立申报方案，内容包括：

（一）县级人民政府设立小额贷款公司的申请书。

（二）县级人民政府对小额贷款公司风险承担范围与处置责任的承诺书。

（三）小额贷款公司的申请材料（第八条所要求的材料）。第十条 小额贷款公司设立申报方案由所在县（市、区）人民政府报设区市政府复审后，上报省金融办审定。省扩权县（市）直接报送省金融办，同时抄报所在设区市政府。

第十一条 符合条件的小额贷款公司持省金融办同意设立小额贷款公司的审核文件，向当地工商部门申请办理登记手续并领取营业执照。小额贷款公司的高级管理人员必须通过省金融办组织的高级管理人员任职资格考试，经省金融办批准后方可任职。小额贷款公司在领取营业执照后，要在五个工作日内向人民银行分支机构、中国银行业监督管理委员会派出机构、当地公安机关报送相关资料备案。

第十二条 符合条件的小额贷款公司必须在省金融办指定的银行足额存入注册资本金，并由具备资质的会计师事务所出具验资报告。

小额贷款公司必须选择陕西省内一家银行业机构作为合作方，签署合作协议，报省金融办备案。小额贷款公司正式挂牌开业前一周，将注册资金的三分之二从验资账户转入合作方银行，剩余资金待小额贷款公司正常开展业务后再转入合作方银行。

第十三条 对于注册资本金达8000万元人民币及以上，且连续两年盈利、净资产收益率大于5%的小额贷款公司，经批准可在注册地以外的市、县开设分支机构。

小额贷款公司未经批准不得在规定的区域范围外发放小额贷款。

第三章

股东资格和股权设置

第十四条 企业法人、自然人、其他经济组织可以向小额贷款公司投资入股。

第十五条 小额贷款公司股东组成实行主出资人制度。小额贷款公司主出资人原则上应当是管理规范、信用优良、实力雄厚的省内民营骨干企业，净资产3000万元人民币以上且资产负债率不高于50%、近三年连续盈利且三年净利润累计总额在1000万元人民币以上。此外，主出资人和其他企业法人股东要符合以下条件：

（一）在工商行政管理部门登记注册，具有企业法定代表人资格；

（二）企业法定代表人应无犯罪记录；

（三）企业应无不良信用记录；

（四）财务状况良好，入股前两连续盈利；

（五）有较强的资金实力。

第十六条 自然人投资入股小额贷款公司的，要符合以下条件：

（一）有完全民事行为能力；

（二）无犯罪记录和不良信用记录；

（三）有较强的资金实力；

（四）具备一定的经济金融知识。

第十七条 小额贷款公司主出资人持股比例原则上不超过35%。鼓励小额贷款公司持股比例相对分散。其余单个出资人出资不得低于200万元。

第十八条 小额贷款公司成立后，如需增资扩股，增资扩股方案经所在地县政府初审后，报当地市政府复审，省金融办备案后，到当地工商部门办理变更登记，方可实施。增资后主出资人、其余出资人的持股比例仍要符合第十七条的规定。新增单个股东的出资必须为货币资金，出资额不得少于人民币200万元。

第十九条 小额贷款公司的股份可依法转让。但主出资人持有的股份自小额贷款公司成立之日起三年内不得转让，其他股东两年内不得转让。小额贷款公司董事、监事、高级管理人员持有的股份，在任职期内不得转让。

第二十条 小额贷款公司原有股东之间股份转让，主出资人发生变化的、股份转让比例超过5%的，经所在地县政府初审，报当地设区市政府复审，省金融办备案后，到当地工商部门办理变更登记，方可实施。

第四章 合规经营

第二十一条 小额贷款公司的资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。小额贷款公司不得对内或对外集资。不得吸收或变相吸收公众存款。小额贷款公司从银行业金融机构融入资金的余额，不得超过资本净额的50%。省内各政策性银行、商业银行、农村信用社等金融机构应给与积极支持。融入资金的利率、期限由小额贷款公司与相应银行业金融机构自主协商确定，利率以同期“上海银行间同业拆放利率”为基准加点确定。

第二十二条 小额贷款公司在合作方银行开立账户，存入的货币资金应主要用于发放小额贷款，其他资产类业务、表外业务必须经省金融办核准后方可开展。

第二十三条 小额贷款公司应向当地中国人民银行分支机构申领贷款卡。向小额贷款公司提供融资的银行业金融机构，要将融资信息及时报送所在地县级政府相关部门、当地中国人民银行分支机构和中国银行业监督管理委员会当地派出机构备案，并要跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况。

第二十四条 小额贷款公司应按照《公司法》要求，建立健全内控制度，制定稳健的议事规则、决策程序和内审制度，完善公司治理结构。

第二十五条 小额贷款公司应建立健全贷款管理制度，明确贷款流程和操作规范。小额贷款公司要依照有关程序对贷款项目进行自主评估和独立决策，有权拒绝各级行政管理机关为具体项目提供贷款的指令。第二十六条 小额贷款公司要加强对贷款项目的风险评估审查，加强对贷款项目的跟踪，完善对贷款企业或个人的事前、事中、事后管理，强化内部监控，防范道德风险，保证合法合规经营。

第二十七条 小额贷款公司应建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险。

第二十八条 小额贷款公司应按照国家有关规定建立健全企业财务会计制度，真实记录和全面反映其业务活动和财务活动。

第二十九条 小额贷款公司贷款利率上限不得超过司法部门规定的上限，下限为人民银行公布的贷款基准利率的0.9倍，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。小额贷款公司应按照中国人民银行利率报备政策的要求，向当地人民银行分支机构按时准确真实地报备有关利率、贷款期限和贷款偿还条款等合同内容，由借贷双方在公平自愿的原则下依法协商确定。

第三十条 小额贷款公司发放贷款，应坚持“小额、分散”的原则，应有不低于70%的资金用于支持“三农”经济发展。小额贷款公司的贷款投向要符合国家宏观调控政策和产业政策。

第三十一条 小额贷款公司发放的贷款以短期小额贷款为主。单笔贷款金额原则上不超过30万元人民币，对同一借款人贷款余额不超过小额贷款公司资本净额1%。第三十二条 小额贷款公司在合作方银行开立存款账户，并委托合作方银行代理支付结算业务。小额贷款公司办理支付结算业务使用的票据凭证应按照人民银行有关规定执行。

第三十三条 小额贷款公司须于每季第一周内将上季的资产负债表、损益表、现金流量表、贷款明细表、贷款发放情况汇总表、贷款五级分类表等报送省金融工作办公室，同时向中国人民银行当地分支机构、中国银行业监督管理委员会派出机构报送。

第三十四条 小额贷款公司应按照中国人民银行征信中心的规定程序接入信贷征信系统，及时、准确、完整地向信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等信息，并在信贷业务审批和管理中查询借款人的信用报告。

第三十五条 小额贷款公司应建立信息披露制度，按要求向公司股东、政府相关部门、向其提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露经中介机构审计的财务报表和业务经营情况、融资情况、重大事项等信息，必要时应向社会披露。

第三十六条 小额贷款公司在当地税务部门办理税务登记，并依法缴纳各类税费。依法享受税收优惠政策。

第三十七条 由省金融办牵头，会同省工商局、人民银行西安分行、陕西银监局等部门，每年对小额贷款公司进行分类评价。对依法合规经营、无不良信用记录的小额贷款公司，可在股东自愿的基础上，按有关规定改造为村镇银行。

第五章 监督管理与风险防范

第三十八条 省金融办要建立小额贷款公司动态监测系统，及时识别、预警和防范风险，负责指导和督促各级政府加强对小额贷款公司的监管，指导各级政府处置和防范风险。

各级政府要建立风险防范机制，督促有关部门建立管理制度，落实监管责任。建立处置非法集资联席会议制度，及时认定非法或变相非法吸收公众存款及非法集资的行为，加强对小额贷款公司资金流向的动态监测，强化对贷款利率的监督检查，及时认定和查处高利贷违法行为。工商部门要做好准入把关，加强日常巡查和信用监管，强化检验，督促企业合规经营。

第三十九条 小额贷款公司在经营过程中，若有非法集资、变相吸收公众存款等严重违法违规行为，由县级政府负责组织查处，构成违法违规行为的，由工商管理部门吊销营业执照，省金融办的批准文件同时作废，并追究公司主要负责人的法律责任。

第四十条 小额贷款公司违反本办法规定，由省金融办牵头，会同省工商局、人民银行西安分行、陕西银监局等部门根据各自职能，有权采取警告、风险提示、约见小额贷款公司董事或高级管理人员谈话、质询、责令停办业务、取消高级管理人员从业资格等措施，督促其整改。

第四十一条 对存在风险隐患和违规经营的小额贷款公司，经督促整改后拒不改正的，可委托依法设立的外部审计机构进行独立审计，审计结果作为是否保留试点资格的依据。

第六章

机构终止

第四十二条 小额贷款公司解散，依照《公司法》进行清算和注销。

小额贷款公司可因下列原因解散：

（一）公司章程规定的解散事由出现；

（二）股东大会决议解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；

（五）人民法院依照有关规定予以解散。

第四十三条 小额贷款公司被依法宣告破产的，依照有关企业破产的法律实施破产清算。

第七章 附 则

第四十四条

本办法颁布前设立的小额贷款公司，凡不符合本办法有关规定的，应当在规定的期限内进行规范。期限由省金融工作办公室根据具体情况确定。

第四十五条 本管理办法自 月

日起实施。

第三篇：山东省金融工作办公室

山东省金融工作办公室

关于印发《融资性担保公司确认和设立审核要点》和《融资性担保公司确认、设立和

变更申请材料的规定》的通知

各市金融办：

在各级监管部门的共同努力下，我省融资性担保公司规范整顿工作取得了显著成效。但在工作中，还存在一些要件不规范、审核标准不具体等问题。针对这些问题和各地提出的意见建议，为进一步细化完善有关标准和程序，规范审核，提高效率，现将《融资性担保公司确认和设立审核要点》和《融资性担保公司确认、设立和变更申请材料的规定》印发给你们，并就有关事项通知如下：

一、各级监管部门要高度重视融资性担保公司审批审核工作，指导融资性担保公司或发起人正确填报申请材料，确保申请材料的真实性、完整性和规范性。要坚持从严把关，重点抓好资本金安全、资金运用、高管人员等关键环节的审核。要严格落实经办初审、领导复审责任制和责任追究制，不断提高审核工作质量。

二、要督促和引导担保公司抓紧进行自查整改，为重新确认创造条件。对于现有担保公司自查自纠发现的问题，要 1 客观对待，分清问题性质，重在规范发展，加快自查整改，使符合条件的公司尽快获得重新确认。对有意掩盖问题、逃避整改责任，甚至违反法律法规和规定，蓄意或合谋提供虚假申请材料、虚假会计报表和虚假审计报告的担保机构和中介机构，要依法依规追究相关责任，作出处理。

三、已批准确认和设立的融资性担保公司，要依照规定，按季向监管部门报送业务统计报表、财务会计表、资金运用和重大事项报告等文件资料。经工商行政管理部门注册或变更登记后，于10日内将新的营业执照复印件，报省金融办备案。对于已确认并给予整改期的公司，由市金融办下达整改通知，并负责组织验收。验收合格的，由省金融办颁发经营许可证，验收不合格的，由监管部门暂停其融资性担保业务，或按规定予以撤销。

四、严格按规定履行有关变更事项报批手续。未经省金融办批准，融资性担保公司不得擅自变更《暂行办法》规定的须批准变更的事项。已变更的，要限期整改。

五、融资性担保公司申请确认、设立和变更事项，除符合《关于开展全省融资性担保公司规范整顿工作的通知》（鲁政办发[2010]36号）、《山东省融资性担保公司管理暂行办法》（鲁金办发[2010]9号）、《山东省融资性担保公司设立审批工作指引（试行）》（鲁金办发[2010]10号）和国家有关法律、法规和规定外，还应符合本通知要求。已获准确认公司 不符合本通知有关规定的，应在2011年3月31日前达到本通知要求。

融资性担保公司确认和设立审核要点

一、融资性担保公司确认的审核要点

（一）注册资本的审核。注册资本应当符合《暂行办法》规定的最低限额。注册资本不到位的，要依法整改到位，注资有困难的核减注册资本。达不到准入门槛的，经批准后可以增资，法人股比例低于30%的，鼓励由符合条件的法人股东增资。

（二）实缴货币资本的审核。注册资本符合《暂行办法》要求，以非货币形式出资的应变更为全额货币形式。货币出资有困难的，减持注册资本，也可先按非货币资本额的50%变更为货币形式，其余部分由股东大会、有关股东及其实际控制人同时作出承诺，自批复之日起给予6个月的整改期。变更为货币出资后，原股权结构不变，非货币出资部分由担保公司或原股东另行处理。

（三）股权结构的审核。为有效防范和化解金融风险，规范公司治理，依据《融资性担保公司治理指引》（银监发[2010]99号）要求，鼓励融资性担保机构由法人持股，第一大法人股东持股比例不低于30%。引进法人股东暂时有困难的，可以制定股权改革方案，确定拟引入法人股东和步骤，鼓励按不低于10%的比例试行，再由股东会作出决议，公司对整改目标作出承诺，自批复之日起给予6个月的整改期。

（四）股东持续出资能力的审核。股东应当符合《暂行办法》要求，具备持续出资能力，入股资金来源合法，信誉良好。需要引进法人股东的，第一大法人股东至少应当是当地主营业务突出的实体经济组织，净资产不低于2000万元，资产负债率不高于70%，两年连续盈利不低于500万元，且货币资金充足。

（五）资金运用的审核。最近连续3个月平均不低于净资产60%的资金用于存出保证金、银行存款、固定收益类金融产品，对外投资不超过20%，净资产不低于实收资本90%，应收账款和应付账款符合监管要求，符合上述条件的予以确认。不符合的应当进行整改，由董事会作出决议，公司对整改目标作出承诺，自批复之日起给予3个月的整改期。

（六）实际担保业务的审核。近6个月月均在保余额或近一年责任期6个月以上担保发生额，达到净资产的1倍以上。其中，为企业和涉农融资担保额不低于担保总额的一定比例。

（七）高管和从业人员的审核。董事长、总经理、业务副总经理和财务负责人精通担保业务。对高管人员由公务员兼职或在其他经济组织兼职的，按有关规定进行整改，自批复之日起给予12个月的整改期。

（八）固定营业场所的审核。重点审核营业场所的房屋产权证、购房合同、租赁合同和出租方产权证等，必要时应组织现场检验。

（九）公司章程和内控制度的审核。重点是章程合规、股权设置合理、组织机构完善、公司治理科学、风险控制制度健全等。

（十）合法经营证明的审核。审查有无工商、征信和公安不良记录。涉嫌非法集资、高息借贷、虚假出资、抽逃资本和高管人员涉黑或有故意、重大过失犯罪的，以及停业6个月以上的“三无”（无固定场所、固定人员、固定联系方式）企业，一经查实，坚决不予确认。

二、融资性担保公司设立的审核要点

（一）可行性研究报告的审核。符合国家和省有关方针政策，符合全省融资性担保业发展的战略规划，行业地区布局合理，目标客户真实可靠，市场定位准确，规模化、专业化特色突出。

（二）公司章程的审核。重点是章程合规、股权设置合理、组织机构健全、治理与风险控制机制科学等。

（三）注册资本的审核。注册资本符合《暂行办法》规定的最低限额。注册资本为实缴货币资本。

（四）股东持续出资能力的审核。股东应当符合《暂行办法》要求，具备持续出资能力，入股资金来源合法，信誉 良好。第一大法人股东持股比例不低于30%，一般应当是主营业务突出的当地骨干企业，净资产不低于5000万元，资产负债率不高于70%，两年连续盈利不低于1000万元，对外投资不超过净资产的50%，且货币资金充足。

（五）高管和从业人员的审核。董事长或总经理至少有1名具有三年以上担保或金融经历，高级管理人员中具有三年以上担保或金融经历者不少于2名。董事、监事、高级管理人员严禁由公务员兼职，高级管理人员不得在其他经济组织兼职。

（六）固定营业场所的审核。重点审核营业场所的房屋产权证、购房合同、租赁合同和出租方产权证等，并组织现场查验。

（七）公司管理和风险控制制度的审核。公司管理、项目评审、决策流程、信息披露、应急管理、财务、统计、内审、风控制度健全。

（八）省金融办提出的其他审核要求。

融资性担保公司确认、设立和

变更申请材料的规定

一、确认融资性担保公司申请材料

（一）市金融办关于XX申请确认融资性担保公司的辅导报告

内容包括：公司基本情况、整改及督办情况、重新确认意见、批后监管及风险处置承诺。辅导报告每公司一份，以市金融办正式文件行文。

（二）XX关于确认融资性担保公司的请示及登记表。登记表样式见附件四。

（三）公司自查自纠整改报告和规范整顿重大事项的股东会或董事会决议及附件

自查自纠整改报告内容包括：公司基本情况、存在问题、整顿措施和整改时限等。报告要依据《山东省人民政府办公厅关于开展全省融资性担保公司规范整顿工作的通知》（鲁政办发[2010]36号）所列规范整顿内容，逐项、逐条检查，确保整改到位。报告及整改措施须经股东会或董事会研究决定，并经全体股东会或董事会成员签字确认，加盖印章。

附件包括：大额资金（如应收账款、流动资产、投资）去向说明、投资协议、撤资协议、银行转账单，以及落实实 缴货币资本、优化股权结构、撤回投资、提取“两金”、修改章程、变更高管人员等重大事项整改的股东会或董事会决议、公司承诺等。

（四）融资性担保公司章程

公司章程应符合《暂行办法》有关规定和要求。可参考范本。

（五）股东名册及证明材料

自然人股东证明材料包括:个人简历、身份证和户口本复印件；入股资金来源合法性证明和完税证明；个人信用报告；公安部门出具的无犯罪记录证明。

企业法人股东证明材料包括：法人股东超过5家的，按持股比例提供前5家中持有注册资本5%以上的企业基本情况介绍、最近两年的审计报告（2009年和2010年）；所有持有注册资本5%以上的企业法人股东的资信证明以及全部法人股东的营业执照复印件，带有中国人民银行字头的《企业基本信用信息报告》；法人股东不足5家的各要件全部提供。

（六）法定验资机构出具的验资证明

内容包括：验资报告、银行询证函、银行进账单、银行账户明细以及工商登记变更情况等。应提供成立时的验资报告和能反映最近注册资本情况的验资证明。

（七）2009年、2010年审计报告及附件

内容包括：经合法中介机构出具的审计报告，包括资产负债表、现金流量表、利润表、担保余额变动表、会计报表 附注等，数据截止到当年底，均需中介机构盖章生效。中介机构营业执照复印件、审计人员资质证明和联系方式。近三个月所有账户货币资金余额汇总表和经银行盖章的银行对账单以及银行交易流水。

(八)实际从事融资性担保业务证明

内容包括：省级以上银行授信批复文件、与相关银行担保合作协议、加盖合作银行公章的2009和2010年担保业务明细（含个人贷款担保业务）。数据截止到2010年底，并附20106个月责任期以上的担保发生额或近6个月月均在保余额的计算说明。

（九）固定营业场所证明材料

自有房产应提供产权证复印件；租赁房屋应提供租赁协议复印件以及出租方的房产证复印件；未取得房产证的，应提供房地产管理部门的证明或者购房合同及房屋销售许可证复印件；营业场所安全、消防设施合格证明。

（十）公司经营发展情况与规范化建设报告

内容包括：从事融资性担保和非融资性担保业务摘要；公司经营发展战略和规划摘要，包括经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、准备金提取方案等；经营管理规范化建设情况，包括担保项目评审制度、担保业务决策流程、风险控制委员会工作制度、信息披露制度、重大风险事件应急管理制度、应急管理预案、担保公司财务管理制度、融资性担保信息统计制度、内审制 度、事后追偿和处置制度、风险控制管理制度、客户档案管理及保密制度等。

（十一）依法诚信经营证明

内容包括：营业执照复印件；2010年工商年检证明；经工商行政管理部门出具的机构无行政处罚不良记录证明；带有中国人民银行字头的《企业基本信用信息报告》；2009年完税证明，包括营业税及附加、所得税凭证，享受免税的公司需提供免税证明；已获得政府扶持补贴的，应列明2009年和2010年具体数额和补贴资金来源。

（十二）董事、监事和高级管理人员任职资格申请 任职资格申请材料，参见《山东省融资性担保公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理暂行办法》（鲁金办发[2010]16号）。任职资格申请登记表见附件六。

（十三）承诺书

内容包括：股东承诺书，承诺书式样见附件七。公司对材料内容和有关文件真实性负责的声明，须经公司法定代表人签字并加盖单位公章。

（十四）省金融办要求提交的其他文件、资料

二、设立融资性担保公司申请材料

（一）市金融办关于XX申请设立融资性担保公司的辅导报告

（二）XX关于设立融资性担保公司的请示

内容包括：公司筹委会（组建工作小组）关于设立融资 性担保公司的申请；申请登记表，详见附件五；出资人大会同意出资设立融资性担保公司以及成立筹备工作小组并授权其履行组建工作职责的决议。

（三）可行性研究报告

内容包括：当地经济金融发展情况、设立的可行性和必要性、市场前景分析、经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、利润分配预案、内控机制及控制目标、准备金提取方案等。

（四）公司章程草案

公司章程内容应当载明股东名册及其出资额、股权结构等内容，符合《公司法》和《暂行办法》要求，可参考范本；股东会或股东大会通过公司章程草案的决议。

（五）股东名册

企业发起人（出资人）名册包括：发起人（出资人）名称、企业法人代码、住所、成立日期、注册资本、拟入股金额及占总股份比例、净资产、上一盈利情况。

自然人发起人（出资人）名册包括：发起人（出资人）姓名、身份证号码、住所、拟入股金额以及占总股份比例。

社会组织发起人（出资人）名册包括：发起人（出资人）名称、法人代码、住所、注册资金、拟入股金额、占总股份比例。

（六）股东证明材料

自然人股东证明材料包括：人个简历、身份证和户口本 复印件；入股资金来源合法性证明和完税证明；个人信用记录报告；公安部门出具的无犯罪记录证明。

企业法人股东证明材料包括：企业基本情况介绍、营业执照复印件、最近两年经审计的会计报告、企业基本信用信息报告；持有注册资本5%以上的企业法人股东的资信证明；企业法人的有权机构同意向融资性担保公司出资入股的决议；企业法人关于入股资金来源真实合法性、其本身及关联企业向融资性担保公司入股情况、关联企业向境内其他金融机构投资入股情况（包括所持股份与股份比例）。第一大股东还需提供近三个月所有账户货币资金余额汇总表和经银行盖章的银行对账单以及银行交易流水。

（七）法定验资机构出具的验资证明

内容包括：验资报告、银行询证函、银行进账单、银行账户明细等。

（八）固定营业场所证明材料

自有房产应提供产权证复印件；租赁房屋应提供租赁协议复印件以及出租方的房产证复印件；未取得房产证的，应提供房地产管理部门的证明或者购房合同及房屋销售许可证复印件。市或县（市、区）监管部门现场查验报告。营业场所安全、消防设施合格证明。

（九）公司风险控制制度

内容包括：担保项目评审制度、担保业务决策流程、风险控制委员会工作制度、信息披露制度、重大风险事件应急 管理制度、应急管理预案、担保公司财务管理制度、融资性担保信息统计制度、内审制度、事后追偿和处置制度、风险控制管理制度、客户档案管理及保密制度等。

（十）企业名称预先核准通知书

新设立融资性担保公司预审名称，不得带有“投资”字样。

（十一）拟任董事、监事和高级管理人员任职资格申请 新设立公司应先向省金融办提交拟任的董事、监事、高级管理人员任职资格申请，参加省金融办统一组织的考核或考试。任职资格申请材料，参见《山东省融资性担保公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理暂行办法》（鲁金办发[2010]16号）。任职资格申请登记表见附件六。

（十二）股东承诺书 承诺书式样见附件七。

（十三）省金融办要求提交的其他文件、资料

三、设立融资性担保公司分支机构申请材料

（一）市金融办关于XX申请设立分支机构的辅导报告

（二）XX关于设立分支机构的请示

内容包括：拟设立分支机构的名称、住所、经营范围等。

（三）可行性研究报告

内容包括：当地经济金融发展情况、设立的可行性和必要性、市场前景分析、经营机制、目标市场、业务规模、盈利能力、内控机制及控制目标等。

（四）总公司董事会或股东会决议

（五）总公司所在地监管部门的同意函和经营许可证及营业执照复印件

（六）总公司业务经营和风险管理情况报告

总公司最近2年业务经营和风险管理情况报告；经中介机构审计的会计报告；外省融资性担保公司由当地中介机构审计；总公司本从事融资性担保业务证明（相关银行业金融机构授信批复文件、业务合作协议、担保业务明细等）；本资金使用情况（包括货币资金余额汇总表、银行对账单等）

（七）拟设分支机构运营资金证明及银行进账单

（八）营业场所证明

（九）拟任分支机构总经理任职资格申请材料

（十）工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》

（十一）外省公司来我省设立分支机构的，应提供首席合规官、首席风险官、独立董事设置情况证明

（十二）省金融办要求提交的其他文件、资料

四、融资性担保公司变更事项申请材料

（一）融资性担保公司变更注册资本申请材料

1、市金融办关于XX申请变更注册资本的辅导报告。

2、XX关于变更注册资本的请示。内容包括拟变更注册资本金额、变更注册资本前后股权结构，变更注册资本的原 因及必要性等。

3、公司董事会或股东会决议。

4、公司业务经营和风险管理情况报告。包括公司最近2年业务经营和风险管理情况的报告；经省金融办备案并具备相应资质的中介机构出具的审计报告；公司本从事融资性担保业务证明，省级以上银行授信批复文件、业务合作协议、担保业务明细等；本资金使用情况，包括货币资金余额汇总表、银行对账单等。

5、拟增资股东出资的验资证明。

6、拟增资股东为新增股东的，应参照上述新设立融资性担保机构要求，提供股东证明材料。持股比例超过5%的，应同时提交股权变更申请。

7、如涉及变更董事，应提供拟任董事任职资格申请。

8、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（二）变更公司名称申请材料

1、市金融办关于XX申请变更名称的辅导报告。

2、XX关于变更名称的请示。内容包括：公司基本情况、变更公司名称的原因和必要性等事项。

3、公司董事会或股东会决议。

4、工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》。

5、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（三）变更组织形式申请材料

1、市金融办关于XX申请变更组织形式的辅导报告。

2、XX关于变更组织形式的请示。内容包括：公司基本情况、变更公司组织形式的原因和必要性等事项。

3、公司董事会或股东会决议。

4、变更后的公司章程或公司章程修正案。

5、工商行政管理部门核发的《企业名称预先核准通知书》。

6、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（四）变更公司住所申请材料

1、市金融办关于XX申请变更公司住所的辅导报告。

2、XX关于变更公司住所的请示。内容包括：公司基本情况、变更公司营业场所的原因和必要性等事项。

3、公司董事会或股东会决议。

4、营业场所所有权或使用权证明、消防设施合格证明、市或县（市、区）监管部门现场查验报告等材料。

5、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（五）调整业务范围申请材料

1、市金融办关于XX申请调整业务范围的辅导报告。

2、XX关于调整业务范围的请示。

3、可行性研究报告。

4、公司董事会或股东会决议。

5、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（六）变更持有5%以上股权股东申请材料

1、市金融办关于XX申请变更股东的辅导报告。

2、XX关于变更股东的请示。

3、公司董事会或股东会决议。

4、新增股东证明材料。参照上述新设立融资性担保机构要求提供。

5、股权转让协议书。

6、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（七）变更董事、监事、高级管理人员申请材料

1、市金融办关于XX申请变更董事、监事、高级管理人员的辅导报告。

2、XX关于变更董事、监事、高级管理人员的请示。

3、公司业务经营和风险管理情况报告。内容包括：公司最近2年业务经营和风险管理情况的报告；经省金融办备案并具备相应资质的中介机构出具的审计报告；公司本从事融资性担保业务证明，省级以上银行授信批复文件、业务合作协议、担保业务明细等；本资金使用情况，包括货币资金余额汇总表、银行对账单等。

4、拟任公司董事、监事和高级管理人员任职资格申请及任职资格申请登记表。

5、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（八）公司分立申请材料

1、市金融办关于XX申请公司分立的辅导报告。

2、XX关于公司分立的请示。内容包括：拟分立公司的 基本情况，公司分立的原因和必要性，公司分立所做的前期工作及分立安排，分立后新设及存续公司的注册资本、业务范围、股东名称及持股数额和比例等内容。

3、可行性研究报告。

4、股东会决议。

5、分立方案。内容包括：债权债务处置计划、或有债务保障措施，财产分割安排等。

6、分立协议。

7、分立后新设及存续公司的章程草案。

8、分立后新设及存续公司拟任董事、监事、高级管理人员的任职资格申请材料。

9、分立后新设及存续公司营业场所所有权或使用权证明、消防设施合格证明等材料。

10、分立后新设公司的《企业名称预先核准通知书》。

11、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（九）公司合并申请材料

1、市金融办关于XX申请公司合并的辅导报告。

2、XX关于公司合并的请示。内容包括：拟合并公司的基本情况，公司合并的原因和必要性，合并公司所做的前期工作及合并安排，合并后公司的注册资本、业务范围、股东名称及持股数额和比例等内容。

3、可行性研究报告。

4、股东会决议。

5、合并方案。包括债权债务处置计划、或有债务保障措施等。

6、合并协议。

7、合并后公司的章程草案。

8、合并后公司拟任董事、监事、高级管理人员的任职资格申请材料。

9、合并后公司营业场所所有权或使用权证明、消防设施合格证明等材料。

10、合并后公司的《企业名称预先核准通知书》。

11、省金融办要求提交的其他文件、资料。

（十）修改章程申请材料

1、市金融办关于修改章程的辅导报告。

2、XX关于修改章程的请示。内容包括：变更章程的原因及必要性，变更内容及新旧章程对照表等。

3、变更后的公司章程或公司章程修正案。

4、股东会决议。

5、省金融办要求提交的其他文件、资料。

第四篇：青岛市金融工作办公室

青岛市金融工作办公室

中国人民银行青岛市中心支文件

行

青银发„2007‟20号

关于印发《青岛市2007年“小额信贷推进年 暨

金融知识进万家”活动方案》的通知

人民银行各市(区)支行，政策性银行青岛(市)分行，中国银 行山东省分行，国有商业银行青岛市分行，股份制商业银行青岛分

行，市邮政储汇分局，青岛市商业银行，市农联社，各外资银行青岛分行:

现将《青岛市2007年“小额信贷推进年暨金融知识进万家” 活动方案》印发给你们，请认真贯彻执行。

附件:《青岛市2007年“小额信贷推进年暨金融知识进万家”活动方案》

青岛市金融工作办公室中国人民银行青岛市中心支行

二〇〇七年一月三十一日

主题词：货币信贷 金融知识 活动 通知

抄送:人民银行总行，人民银行济南分行，市政府办公厅，市经贸委，市农委，市社会劳动和保障局，市教育局。

中国人民银行青岛市中心支行办公室2007年01月31日印发

青岛市2007年“小额信贷推进年

暨金融知识进万家”活动方案

为了进一步推动“小额信贷”业务，加强金融知识宣传，经 市金融办、中国人民银行青岛市中心支行研究决定，2007年在全市开展“小额信贷推进年暨金融知识进万家”活动。

一、指导思想

大力推进小额信贷业务发展，是发挥金融在构建社会主义和 谐社会中的积极作用，提高农民及城镇低收入者收入水平和消费 能力的重要措施，对增强中小企业特别是小企业和弱势群体的金 融服务，支持城乡居民创业，发挥小企业吸纳劳动力的作用，改 善中低收入阶层生活状况，促进社会主义和谐社会建设具有重要 意义:同时，加强金融知识宣传，努力让更多的人特别是弱势群 体了解有关金融知识，也是改进金融服务的一种重要方式。通过 本次活动的开展，力争使我市的小额信贷业务再上一个新的台 阶。同时把更多的金融知识普及到千家万户，提高市民的金融意-3-

识、诚信意识、进一步推进信用社区建设。

二、组织安排

本次活动由市金融办、人行青岛市中心支行牵头组织，有关 市直部门配合，人民银行各市区支行、各政策性银行、商业银行、农村信用社、邮政储汇局分支机构、外资银行共同参与。其中市 南、市北、四方、李沧、唠山、城阳六区的活动由市金融办、人行青岛市中心支行组织开展:开发区及五市的活动由各市区人民 银行组织开展。活动结束时，市金融办、人行青岛市中心支行将 对本次活动涌现出来的先进单位和先进个人进行表彰。

三、活动的主要内容

本次“小额信贷推进年暨金融知识进万家”活动将重点围绕 关注弱势群体、关注弱势金融建设展开，以“信用立家惠及万家”为主题，重点推动小额创业贷款、农户小额贷款、农业小额 贷款、助学贷款、个人信贷、中小企业金融服务等业务的开展，并对上述业务程序及个人信用信息积累、信用社区建设、农民工 金融服务产品、利率、汇率、中小企业信用评级、商业承兑汇票 等金融知识进行重点宣传。宣传活动要力争深入到100个社区、100个乡镇、1000个村、1000户企业、10000名学生、10000户 家庭。

四、时间安排

本次活动按专题组织开展，一、二月份重点推动中小企业金融产品和个人信贷业务，宣传中小企业信用评级和个人信用信 息积累的有关知识；

三、四月份重点宣传推动农户、农业小额贷-4-

款产品及农民工金融服务产品；

五、六月份重点推动小额创业贷 款，宣传信用社区建设有关知识；七月份重点宣传推动商业承兑 汇票业务，宣传利率汇率有关知识；

八、九月份重点宣传推动国 家助学贷款和商业性助学贷款业务；

十、十一月份召开推进小额 信贷业务理论与实务研讨会，对本次活动进行总结表彰。

五、活动的主要形式

本次活动将采取灵活多样的形式展开，在重点区域集中宣 传推动，印发金融知识光碟及纸质宣传材料，组织金融志愿者到 社区、乡村、学校讲课，制作展板，搭建有关网络信息平台，召 开产品推介会、理论研讨会、集中培训等多种形式。

六、几点要求

(一)高度重视、扎实开展好本次活动。全市银行系统要充分认识本次活动的重要意义，组织专门力量，采取切实措施，推进小额信贷业务的开展。普及金融知识要把重点放在基层，深入乡镇、社区、企业和学校进行宣传。

(二)分工协作、精心开展好本次活动。市金融办、人民银行将统筹安排此次活动，并将统一制作部分个人信用信息积累、小额信贷知识、信用社区建设等方面的光碟、展板、宣传资料等。青岛市农业银行、市商业银行等要发挥在小额创业贷款业务方面 的优势，青岛市农业发展银行、农业银行、农村信用社等要积极 做好支农小额信贷产品的宣传推动，各中、外资商业银行要加大 对中小企业的支持力度，加大个人信用信息数据库建设和中小企 业信用评级工作的宣传力度，推进诚信体系建设，并根据本次活-5-

动印制体现本单位特色的宣传材料。

(三〉注重效果、不断创新，切实开展好本次活动。开展金融知识宣传要采取群众喜闻乐见的形式，按照本次活动的主题，围绕信用建设和金融支持做文章。在农村要充分利用农村远程教育网络在农闲时节对广大农民进行宣传，在社区要利用社区宣传 栏等载体分专题宣传信用社区及小额担保贷款知识，在学校要利 用校园网络平台、青年志愿者等广泛传播诚信知识，提高宣传效 果。在小额信贷推进工作中，各银行要根据形势的变化，进一步 简化业务程序，加大对弱势群体金融产品的创新力度，使本次活 动取得实际效果。人民银行青岛市中心支行将建立“小额信贷推 进年”监测引导制度，对各行的产品创新及小额信贷的推进情况 进行通报。

第五篇：金融办工作总结

金融办工作总结

篇一：2012年金融办工作总结

2012年工作总结及2013年工作思路

通州区金融服务办公室

今年以来，为落实市委、市政府对通州新城建设的有关要求，配合新城重大投资项目启动建设，金融办在委党组的正确领导下，充分发挥好、利用好各类金融资源的巨大潜能，做足、做实融资模式创新这篇大文章，以服务为动力，以创新为抓手，稳步推进新城建设融资工作，较好的完成了委党组及主管部门交办的各项工作任务，现将主要工作情况报告如下：

一、2012年工作情况

2012年，是新城建设的关键之年，也是新城建设融资压力集中显现的一年,金融办紧紧围绕全区重点功能区、重点项目的建设融资工作和年初区委、区政府的重大决策部署，解放思想，开拓创新，探索利用多种金融工具，不断拓宽融资渠道、加快融资速度，为新城建设贡献力量。

（一）稳中求进，不断推进新城建设融资模式创新

一是推进银行机构信贷融资。金融办积极发掘、整合各银行机构的信贷资源，利用传统贷款模式为新城建设融资。四月份，为保障运河核心区项目后续建设，金融办汇同交通银行等七家银行以银团贷款模式,筹组了总规模80亿元的核心区二期贷款，并已全部发放到位。十月份，经前期各项协调工作，文化旅游区项目首期C地块120亿元贷款区级承贷部分的抵押物、资本金等已陆续到位，农发行总行贷前评审工作也已基本完成，贷款发放工作进展顺利。

二是募集中关村通州园金桥基地建设基金。为尽早达成奔驰

二期项目的供地要求，金融办与建设银行等金融部门合作，采取集合信托+股权投资的基金模式，吸引社会资本投入，为金桥基地土地一级开发项目建设筹集资金。目前基金筹组已进入抵押物手续办理阶段，预计首期将筹集资金9亿元，用于相关地块前期拆迁工作。

三是运用委托贷款模式为重点项目融资。金融办开发运用委托贷款这一金融工具，采取三方协议委托的方式，通过金融中介将资金闲置方和需求方进行对接，即提高了闲置资金的使用效率和收益水平，又为建设单位募集到了急需的建设资金。目前已筹集资金10余亿元，用于重点项目、园区建设、土地一级开发等领域建设。

四是探索利用银行间市场结构化融资工具。与兴业银行北京分行投行部合作，探索利用结构化融资工具，为我区园区建设、土地一级开发等项目融资。通过在银行间市场融资，一方面可募集大量信贷资金，一方面将部分项目风险予以转嫁。目前，已梳理出融资额度达100余亿元的项目，与兴业银行进行了对接，兴业银行总行已对项目的可行性进行论证，即将进入实操阶段。

五是推进新城基业公司债券发行工作。为保障核心区建设资金需求，降低融资成本，金融办积极推动新城基业发行2012年公司债工作，债券期限为7年，拟通过上交所公开发行。目前，债券发行的评级、增信等前期工作已基本完成，即将转报市发改委审核，预计可筹集资金约20亿元。

六是探索搭建新型政府融资平台。按照区领导指示要求，金融办会同中信建投公司，对区属国有经营性和非经营性资产进行梳理，探索搭建符合要求的新型融资平台，以充分发挥国有资本对市场资源配置的引导作用，为新城建行后续融资寻找新途径。

（二）好中求快，不断提高与投资机构合作共建能力

新城建设离不开各类优质资源的集聚，需要借助各类投资机构的智力、资金、技术等优势。金融办积极与各金融机构、战略投资者建立良好的合作关系，引导其为新城建设出谋划策、贡献力量。

一是促成区政府与北京农商银行、兴业银行北京分行签订银政战略合作协议。今年以来，区政府与北京农商行、兴业银行北京分行成功签署战略合作协议，两家银行承诺在未来2-3年内，为通州区城市建设、产业发展、新农村建设等领域提供总额不少于250亿元的信贷支持和各项优质金融服务，为我区新城建设奠定了资金基础。

二是落实国开村镇银行奖励政策，为引进金融机构提供示范效应。国开村镇银行属于具有独立法人资质的金融机构，按照市有关政策，可享受一次性资金补助。金融办积极与市级主管部门沟通、协调，为企业争取补助资金提供政策指导和服务，为今后引进类似项目积累经验。

三是与邮储银行合作举办金融服务“三农”及小微企业宣传活动。会同驻通各金融机构以及区经信委、农委等部门，做好市银监局关于金融机构服务“三农”及小微企业调研活动。各驻通银行机构及政府有关部门通过组织创新、产品创新、服务创新等形式，为我区“三农”及小微企业提供便利的金融服务，相关工作得到了市银监局领导的肯定。

四是与平安银行、国资财务集团、鑫桥融资等机构保持良好接洽，谋求在新城建设领域的合作机会。针对通州新城建设的实际，金融办与各类投资机构在融资模式创新领域深入沟通，对融资租赁、买入返售、中期票据等方式进行了探讨，为今后工作打下一定基础。

（三）变中求新，不断引导金融资源助力新城建设

继续引导、发挥我区现有金融机构、小额贷款公司、融资性担保公司等机构助力新城建设、产业发展等方面的作用，引导金融机构服务“三农”及中小企业发展，不断为新城建设贡献力量。

一是引导金融机构合理布局，缓解农村金融服务供给不足问题。金融办根据人大代表的相关建议，积极协调农商行在宋庄、张湾等金融服务供给不足的地区配备自助终端、自助银行，以满足当地百姓基本需求。目前，农商行已在宋庄配备一处自助银行。同时，工商、农业、中国、邮储等银行计划在未来两年内新增网点约23处，以提高金融服务的辐射范围，更好地满足通州地区百姓需求，二是大力推进北京“村村通”金融工程建设。农村基本金融服务“村村通”工程是指在偏远农村的村委会、小超市等场所内，由金融机构建设金融服务自助设施，用以弥补千人以上村落两公里范围内银行网点的空白。目前，金融办已完成全区9个乡镇400多个行政村的金融需求服务摸底调查，共收回有效问卷400余份，为下一步自助设施布放工作奠定了基础。

三是发挥民间资本在支持“三农”及中小企业发展中的作用。稳步推进小额贷款公司设立工作，指导现有3家小额贷款公司充分发挥其支持“三农”及中小企业的作用。做好小贷公司政策解读工作，仔细梳理工作台账，做到每个小贷公司从咨询到设立开业及后续发展都有一份专门台账。继续加强对融资性担保公司的规范工作，严格按照市金融局有关工作部署，对辖区内获得融资性经营许可证的担保公司进行监管。

二、明年的工作思路和主要措施

今年以来，虽然区有关部门在新城建设融资领域取得了一定成绩，但是与首都城市副中心的功能定位相比，与通州建设发展的需求相比，还存在一定的差距和问题，主要表现在利用金融资

源促进新城建设的手段还不完善，撬动民间资本参与新城建设的力度还不充分，创新提升项目融资效率的机制还不健全等几方面。针对工作中存在的问题，金融办将紧紧围绕区委、区政府确定的目标任务，重点做好以下几方面的工作：

一是继续加强与金融机构合作共建。在我国目前的金融管理体质下，大量的资金、人才、信息、政策等金融资源集中于银行及非银行金融机构内，因此，进一步加强与金融机构的战略合作，建立起长期有效的沟通机制，是实现银政“合作共建、优势互补”的重要途径之一。在明年的工作中，要跟踪好北京农商行、兴业银行、国开行等已与区政府签订战略合作协议的金融机构，推进合作项目的落实。同时，加强与证券、信托、保险等非银行金融机构的合作，探索在证券市场、基金市场、保险市场等领域开展更广泛的合作。

二是积极撬动民间资本参与新城建设。目前，温州金融综合改革试验区业已通过国务院批复并开始实施，其改革的要点在于合理引导民间资本进入金融领域，用以支持实体经济的发展。随着信贷政策的收紧，政府从银行机构获取大规模、低成本贷款资金的难度有所加大。因此，撬动民间资本参与新城建设，是提高融资效率、拓宽融资渠道的有效路径。在明年的工作中，要进一步研究国内外比较成熟的产业投资基金等模式，鼓励民间资金以设立新城建设基金、产业引导基金的方式，参与新城基础设施、土地一级开发、产业发展等领域建设，以实现新城建设资金来源的多元化。

三是构建高效投融资衔接体系。过去几年中，我区主要采取土储贷款、项目贷款、BT等传统模式融资，今年以来，有关部门尝试了信托、基金、公司债等新型融资模式。传统模式的特点是借贷双方对接，新型模式的特点是三方甚至多方对接，涉及的 篇二：金融办2011工作总结

2011年上半年工作总结及下半年打算

金融办

2011年是“十二五”的开局之年，也是我市“资本活市”战略深入实施的关键之年。上半年，在市委、市政府的正确领导及各相关部门的大力支持下，金融办认真履行职责，真抓实干，开拓创新，各项工作成效显著，可简单概括为“三亮三新三稳步”。“三亮”是打造三个工作亮点，一是积极 争创河南省优秀金融生态城市，已顺利通过初评，二是扎实服务晋煤集团项目，投资25亿元的一期项目已于4月29日顺利奠基，三是大力招行引资，XX市首家村镇银行----河南XX江南村镇银行于6月3日成功开业。“三新”是启动三项新工作，一是率先在全国农行系统开展首家县级不良资产打包盘活工作，二是筹建XX金融网，三是探索建立金融风险预警制度。“三稳步”是三项工作稳步推进，一是上半年，全市融资规模约17亿元，其中，银行贷款新增11亿余元，企业融资稳步推进；二是思可达已于6月30日正式上报材料，永威安防、尚宇新能源分别计划今年三季度、明年一季度上报材料，上市工作稳步推进；三是研究制定了企业信用评价办法，开发了农村信用数据管理软件，信用工程稳步推进。

一、大力优化金融生态环境。

上半年，我们紧紧抓住争创河南省金融生态城市的大好机遇，通过积极推进信用工程建设，努力化解银行不良资产，探索建立防范金融风险长效机制，全市金融生态环境不断优化，金融机构在我市投放贷款及外来客商在我市进行融资、投资项目的信心不断增强。

1、以创建河南省优秀金融生态城市为契机，营造诚实守信的良好氛围。组建成立了由常务副市长为组长，金融办、人行、信用社、农行、工商局等单位主要负责人为成员的创建工作领导小组，切实加强对创建工作的领导和协调。详细制定了《XX市创建河南省优秀金融生态县（市）实施方案》，明确了创建目标任务、工作措施。组织召开协调会，提高各有关单位的思想认识和创建积极性，并将各项工作任务部署到位。组织全市包含银行、保险公司、证券公司在内的25家金融机构及100家企业认真填写调查问卷，对我市金融服务过程中存在的问题进行调查分析、研究解决办法。同时，积极联系、沟通各有关单位，认真做好自查认定工作。经过各单位的积极配合，我市申报创建省优秀金融生态城市的材料已报省金融办，并顺利通过初评。

2、推进信用工程建设，努力打造诚信XX。一方面，积极推进农村信用工程。根据“信用户、信用村、信用乡（镇）”创建标准，研究开发了配套的信用数据管理专用软件，为下步深入开展农村“三信”创建活动打好基础。另一方面，扎实推进企业信用工程。通过走访建行、邮储银行、信用社等

多家金融机构，广泛征求意见，研究制定了涵盖银行、公安、法院、税务、安监、环保等部门综合评价的企业及企业家信用评级标准，为下步开展“诚信企业”评选活动提供切实可行、操作性强的评价依据。另外，我们还专门就优化县域金融生态环境和信用工程建设到先进地区进行考察学习，明确了下步依托成立造纸、玻璃钢等行业信用担保协会及农户信用担保协会，通过企业或农户之间互保互助及相互监督，增强企业与农户的信用意识。

3、启动不良资产打包工作，卸掉银行历史包袱。为化解银行历史包袱，增强银行对我市金融环境的信心，提高贷款投放的积极性，我们专门委派沁北建设投资有限公司作为我市政策性资产管理公司，帮助各金融机构做好不良资产的盘活处置工作。今年3月份，我们全面启动全国首家县级试点对农行历史形成的不良资产的打包盘活工作，目前，已经完成了前期调研、尽职调查、评估和估值工作，即将进入实质运作阶段，届时，银行历史包袱将会很快得以解脱、银行资产结构会明显优化。

4、探索建立金融风险预警机制，及时化解金融风险。积极研究、讨论，探索建立金融风险预警机制。一方面，通过向各银行发出预警信息，通知各行暂停在连续多次出现恶意拖欠银行贷款行为的地区开展业务，防范金融风险。对于在规定时间未能清收贷款的地区，将其列为金融风险高危区，并通知各银行长期停止该地区的贷款业务。另一方面，通过向所辖乡(镇)发出预警信息，充分发挥乡(镇)政府管理及社会舆论监督的作用，帮助银行开展贷款清收，建立金融风险预警及惩戒的长效机制，防范和化解金融风险。

二、深入破解融资难题

由于通货膨胀居高不下，央行多次上调存款准备金率及存贷款利息，货币政策不断趋紧，企业尤其是小微型企业融资难题较为突出，我们大力拓宽融资渠道，加强融资平台建设，不断完善金融服务体系，努力为企业提供高效、满意的融资服务。

1、加强与金融机构合作，增强贷款投放力度。一方面，对内提高金融单位开展贷款业务的积极性。结合人行，通过组织全市含银行和担保公司在内的9家金融机构，赴各乡（镇）及沁北、沁南产业集聚区，开展“金融服务进企业、进园区”活动，不但深入挖掘了融资需求信息，方便银行开展贷款业务，而且普及了贷款业务知识，使广大企业对银行金融产品及贷款流程等有了更好的认识。积极联系沟通银行，争取信贷支持。其中，农行已将沁北产业集聚区作为重点信贷支持区域，未来三年内将提供总额约10亿元的信贷支持；中行经过积极对上争取，已将我市的复合材料、造纸装备、新能源列为中行全省重点支持的特色优势产业。另一方面，对外做好金融单位来我市对接企业的服务工作。积极开展与中信、交通、广发、民生等14家市外银行的业务合

作。上半年预计市外银行新增贷款约为7亿元，占全市新增贷款的60%以上。其中，中信银行与我市签订战略合作协议，计划在未来三年内为我市提供15亿元的信贷支持。

2、引进村镇银行，完善金融服务体系。我市原有的金融机构，大都是分支机构，由于权限不够，难以主动进行金融产品创新，贷款机制不够灵活。针对这个问题，我们充分抓住国家鼓励发展村镇银行的政策机遇，积极引进江苏射阳农商行在我市发起设立江南村镇银行。该行是专门服务XX当地“三农”经济及中小企业并具有独立审批的小型银行，由于担保机制灵活、审批速度快等特点，6月10日开业至当月月底不到一个月，即为我市人和春天、红枫林等企业及个体户投放贷款8872万元，有效地缓解了我市农户及中小企业，特别是小微型企业的资金难题。

3、筹建XX金融网，搭建银企合作网络平台。积极筹建XX金融网，开辟“融资需求动态”专栏。有资金需求的企业及个体工商户，可以将资金需求情况在网上进行发布，各金融单位通过浏览网页挑选有意向的客户进行实地对接，极大地方便资金双方的沟通合作。目前，该网站页面设计已完成，域名已批复，正在进行有关内容的填充和完善，近期将全面对外开放，届时，广大企业足不出门就可以通过网络向各金融单位推介资金需求意向。

三、加快推进资本市场运作。篇三：金融办公室工作总结

金融办公室工作总结

今年的金融服务工作，概括起来有六大亮点：金融服务工作有新局面、资本市场工作有新举措、停业整顿地方中小金融机构工作有新成绩、深化农村信用社改革工作有新进步、金融机构改革有新发展。现把一年的工作总结如下：

一、机关作风建设有新进步

今年以来，以机关效率年活动为契机，我办切实加强了机关作风建设。一是加强学习党的xx大有关文件精神。在积极参加市委、市政府举行的学习xx大专题报告的基础上，我办还专门邀请了市委党校常务副校长周镇嘉到我办进行学习xx大专题讲座。二是认真做好机关效率年活动的各项工作，切实加强机关作风建设。成立了效率年活动领导机构和办事机构，制定效率年活动实施方案和工作流程，广泛深入查找在工作效率和服务质量方面存在的问题，杜绝工作效率低下、推诿扯皮的现象，结合实际抓好整改，切实改进思想、工作、生活作风，提高办事效率。三是加强党风廉政建设，提高防腐拒变能力。紧紧围绕贯彻落实市委、市政府的有关部署，积极参加党风廉政建设和反腐败的各种活动，坚持两个务必，做到五个力戒，当好六个表率，坚持从点滴做起，从小事做起，做到干净做事，清廉从政。四是狠抓工作的落实，提高行政效能。狠抓各科室的行政效能监察和督办工作，要求要切实增强全局意识，不折不扣地落实市委、市政府重要工作部署，加强检查督办，做到工作有部署、有督查、有落实，切实提高工作效率。

二、金融服务工作有新局面

金融是现代经济的核心，做好金融服务工作，事关经济和社会发展的大局。今年以来，通过搭建政、银、企相互沟通的良性互动机制、召开金融工作座谈会等，进一步加强了金融服务工作，彻实解决好两难问题，加大金融对经济发展的支持力度，促进全市经济又好又快发展。今年1至10月，全市各项存款余额563.7亿元，比年初增长4.45%，各项贷款余额196亿元，比年初增长8.64%，是十五以来贷款增长最高的一年，也是xx年以来首次实现贷款增速快于存款增速50%。开创了金融工作新局面。具体工作有：一是搭建政、银、企相互沟通的良性互动机制。为加快我市经济发展，打通制约韶关市建设资金瓶颈，解决中小企业融资难的问题，多次召集各银行代表用相关职能单位、企业家代表召开专题会议：（1）召开银行（社）行长（书记）联席会议；（2）召开全市金融工作座谈会；（3）召开全市金融工作会议;(4)召开了全市金融办主任会议。通过这四个专题会议，统一了思想，提高了认识，增强了银行支持地方经济建设的信心和决心。二是切实解决好两难问题。根据市党政领导班子xx和作风建设专题民主生活会的有关整改要求：解决民营企业遇到的融资难、资质申报门槛高的问题，我办组织有关人员进行了调查研究，并将基本情况、形成原因、前期已做工作、工作中遇到的问题向市分管领导和其它承办单位书面进行了情况汇报，提出了实施意见。同时还会同韶关工商银行召开了中小企业贷款推介会。通过努力，商业银行对民营企业惜贷心理明显有改善，对民营企业贷款调整了阵势，各行社做了一系列切实有效的措施，业务开始越做越活，以适应民营企业贷款需要。三是配合人民银行做好反洗钱工作。会同人民银行进行了反洗钱培训、宣传、调研等工作。11月，举行反洗钱现场宣传活动，收到了较好的效果，推动了反洗钱工作顺利进行。四是积极扶持海利担保公司做大做强。帮助其在省国开行贷款扶持我市民营企业发展资金，目前，国开行客户五处已完成对其进行评级，有望达成3000万元的贷款协议。海利担保公司也积极主动增资，注册资本金已由1120万元增加到5270万元。此外，鼓励其他民营企业投资建立担保公司，我办结合自身工作职能，加强协调与服务，力促其成功，加快我市担保业发展和壮大。

三、资本市场工作有新突破

为加快我市资本市场发展，推动企业改制上市步伐，促进我市经济又好又快发展。今年以来我办在大力发展资本市场方面做了大量的基础性工作。

（一）加强资本市场基本知识学习。一是邀请深圳证券交易所专家来韶举办韶关市重点企业发行上市座谈会；二是组织我市企业到深圳证券交易所参加重点房地产企业改制上市座谈会参加上市知识培训；三是参加省政府组织召开的推动企业上市工作会议；四是参加中国经济体制改革研究培训中心举办的关于中小企业融资问题的学习；五是参加创业投资企业发展和企业债券发行实务培训的学习。

（二）加强与北京中科招商中介机构联系、沟通，促进我市资本市场工作创新和发展。为积极响应市委、市政府全民创业的号召，推动金融创新，为我市企业搭建投资和融资平台，开拓新的融资渠道，我办与中科招商投资管理分司在xx年韶关经贸洽谈活动中签定战略合作协议。通过召开发起设立中科丹霞创业投资基金推介会等活动，积极与市各企业沟通，宣传创业投资基金的知识和用途，促进中科丹霞创业投资基金早日成立。拟定于xx年12月在我市创设立首支中科丹霞创业投资基金。实现现了全省二类城市无创业投资基金零的突破。

（三）大力挖掘上市后备资源，引导、促进上市条件成熟的企业进入改制上市程序。通过调查研究的基础上，收集全市几百家企业的资料，筛选出50家企业作为我市改制上市企业后备资源，初步建立起上市企业后备资源库。并根据企业改制上市成熟条件分两批：重点扶持企业17家，关注企业33家。如韶关液压厂有限公司是今年重点的企业之一，12月底可完成了股改工作，明年初将进入上市辅导期，有望明年上半年上市。韶关凯迪科技有限公司也进驻了中介机构，并启动该公司的股份改制工作。

（四）制定各项扶持企业改制上市的地方政策。为加快我市中小企业改制上市步伐，推动资本市场加快发展，今年，我办代市政府起草并下发了《关于发展利用资本市场的实施意见》（韶府[xx]11号）和《韶关市支持企业改制上市的暂行办法》（韶府办[xx]290号）。为我市中小企业改制上市营造良好的宽松的政策环境，同时还制定了《关于市专项扶持资金借用的暂行办法》，利用市政府的专项资金，大力扶持中小企业改制上市，加快发展。

四、停业整顿地方中小金融机构工作有新成绩

为贯彻落实好全省停业整顿城市信用社退出市场工作会议精神，按照市委、市政府的有关要求，我办组织有关人员加班加点，精心制定退市方案，并取得银监部门的大力支持，成功地于8月30日前全市12家城市信用社导入撤销程序。9月6日召开韶关市停业整顿城市信用社撤销工作会议，全市停业整顿城市信用社退出市场工作正式进入了清算阶段。并获得了省政府的奖励。进入清算阶段后，清算组立即进驻被撤销城信社，并进行了重要资料档案的移交；各清算组制定了《城信社撤销清算工作方案》。为确保清算工作顺利进行，我办于11月初，先后对全市12家停业整顿城信社退市工作进行检查。目前，全市12家清算组工作有序进行。

华侨信托投资公司韶关办事处的退市工作，已向省政府上报《广东省华侨信托投资公司韶关办处退市方案》。省金融办、省银监局、省财政厅来我市对华信退市工作调研，对我市华信退市工作给予肯定，并将我市选定为全省退市的试点。

五、深化农村信用社改革工作有新成果

深化农村信用社改革工作，事关发展县域经济、推动社会主义新农村建设的大局。今年深化农村信用社的改革工作主要是央行专项票据兑付。一是召开了现场会。按照省政府的要求，我市于10月在翁源县召开了全市深化农信社改革暨央行专项票据兑付工作现场会。翁源县联社成为我市第一个获得央行专项票据的农信社。最近，乳源县联社又被人民银行总行获准成功兑付央行专项票据。二是帮助农信社落实好政府扶持的增资扩股分红政府补贴资金。通过努力，全市9家联社，都落实了政府承诺的增资扩股分红补贴资金。三是协助农信社压降不

良贷款。针对全市不良率较高的联社召开专题工作会议，就不同的情况制定帮抚措施，由我办分小组与各农村信用社所在当地政府、法院等部门协调沟通，协助清收农村信用社不良贷款，对改善资产质量，盘活资产起到很好的作用。四是协助农信社深入推进案件专项治理工作，构建案件防范长效机制。积极协助农村信用社案件专项治理工作，坚持一手抓改革发展、一手抓内控建设的方针，扎实推进案件专项治理长效机制建设，从源头上采取有效措施防止各类案件的发生。

六、金融机构改革有新发展

（一）今年广东发展银行改革重组，韶关市营业网点一度面临着撤并。我办领导高度重视，及时向市领导汇报，代政府草拟了《关于进一步扩展广东发展银行在韶营业网点的函》（向广东发展银行总行发文），经过多方努力，最终取得了广发行总行的答复，同意保留了韶关市的网点。

（二）支持四大国有商业银行改革。建行、中行、工行已相继改革成功并上市，今年是农行股改的重要的一年。我办就农行股份制改革中土地确权工作中遇到的问题，到市国土资源局等有关部门进行调查了解，并做了大量的协调工作，有力地推动了农业银行的股改工作。

（三）做好新型农村金融机构准入试点工作。为了进一步完善农村金融服务体系，推动社会主义新农村建设，在调查研究的基础上，我办会同韶关银监分局努力向上级有关部门申请，要求在我市设立新型农村金融机构，经省金融办和省银监局批准，同意我市乳源县桂头镇为全省新型农村金融机构二个试点单位之一。

（四）加快保险业改革步伐。为贯彻落实《国务院关于保险业改革发展的若干意见》（国发

[xx]23号）和广东省人民政府《关于大力推进我省保险业改革发展的意见》（粤府[xx]129号）的文件精神，我办会同保险行业协会通过召开座谈会、问卷等形式，积极探讨我市保险业改革的路子，在充分征求意见的基础上，代市政府起草并出台了《关于推进保险业改革的实施意见》（韶府[xx]55号），充分发挥保险的管理社会保障职能作用。同时，还重点探索研究了我市保险业参与新型农村合作医疗管理的运作模式。

（五）组建金融押运公司。根据机关效率年活动的有关要求，为进一步提高工作实效，更好地服务基层、服务群众，我办招商引进深圳技安金融服务公司来韶组建金融押运服务公司。积极为我市成立金融押运公司作好前期准备工作，深化我市金融安全保卫改革，推动我市押运社会化进程。目前，得到了了市公安局的大办支持，此项工作已进入申报阶段。

七、存在问题

xx年，我办通过一系列工作，取得了一定的成绩，但也应该正视工作中存在的问题和不足：

（一）政治学习方面有待加强。主要是对政治、经济知识方面的学习不够，缺乏即时性、主动性、针对性及系统性的学习。收获较浅、提高不大。

（二）金融服务经济工作的着力点有待进一步拓展。一年的实践证明，我们所做的努力，取得了明显的成效。但在新时期、新形势、前任务面前，特别是面对我市金融发展的现状和金融机构现有的的管理体制，如何拓展金融工作的有效途径，找到最合适的结合点等等。有待本人加大力度，认真思考和探索。

（三）深入一般基层中去调查了解民生问题较少。由于忙于事务上的工作，应付上级的各项检查，造成到基层中去调查了解民生问题、群众较热点、难点的问题较少，对基层所需所求了解不够。

八、xx年的工作打算

（一）xx年是xxx计划的第三年，是我办加快发展年。xx年的工作思路是：高举中国特色社会主义伟旗帜，认真贯彻落实照党的xx大精神，围绕市委、市政府确定的 五大目标、四大战略、三大基地思路及奋斗目标，结合本办的实际工作及差距，以服务经济为宗旨，以金融生态环境建设为中心，以金融体制改革为契机，大力发展资本市场，增强农村金融服务功能，促进经济与金融良性互动协调发展。

（二）xx年的主要计划：

1、认真贯彻落实照党的xx大精神，围绕市委、市政府的中心工作，进一步加大金融的支持力度，切实为经济与社会发展提供有效的金融服务，推动全市经济又好又快发展。

2、进一步创新资本，大力扶持企业改制上市，落实好韶关市发展利用资本市场的地方政策。在努力做好创业投资基金的同时，大胆探索资产证券化和产业投资基金的新路子，为经济增长提供新的亮点。

3、进一步做好停业整顿城信社清算工作，力争3至5家完全退出市场。

4、继续推进深化农信社改革试点工作，做好第三批央行票据兑换工作。

5、继续做好新型农村金融机构试点工作。

6、注重学习借鉴先进的工作思路、方法和经验，取长补短，学以致用，不断增强金融创新意识和能力。