央行开展金融知识普及活动 提升消费者金融素养[5篇模版]

第一篇：央行开展金融知识普及活动 提升消费者金融素养

央行开展金融知识普及活动 提升消费者金融素养

摘自：宏观经济新华网2013-08-27 11:

51新华网消息 据中国人民银行网站消息，中国人民银行党委委员、纪委书记王华庆近日表示，2008年金融危机后，加强金融消费权益保护与宏观审慎管理、微观审慎监管已成为国际金融监管改革的三条主线。金融消费者教育作为一种预防性保护，是金融消费权益保护框架体系中的重要组成部分。

自2008年金融危机后，金融消费者教育问题受到G20的高度关注，在陆续召开的华盛顿、伦敦、匹兹堡、多伦多、首尔峰会上，均作为重要议题之一进行讨论。G20呼吁各成员国制定《金融教育国家战略》，更好地推进金融消费者教育。据他介绍，在银监会、证监会、保监会的支持下，中国人民银行研究制定了《中国金融教育国家战略》，已提交G20。经合组织（OECD）也于2008年创建国际金融教育网络（INFE），旨在促进和推动全球金融教育问题的决策者和其他利益相关者之间的国际合作。

王华庆指出，金融机构是金融消费者教育的主体力量，在我国金融市场 仍处于培育成长阶段，消费者金融知识基础仍相对薄弱的条件下，应主动利用自身的专业知识和丰富的资源多角度、多形式地向金融消费者普及相关金融知识，增强金融消费者识别和防范金融风险的能力，促进、提升消费者参与金融的广度和深度。

全文如下：

2008年金融危机后，加强金融消费权益保护与宏观审慎管理、微观审慎监管已成为国际金融监管改革的三条主线。金融消费者教育作为一种预防性保护，是金融消费权益保护框架体系中的重要组成部分。

危机后，金融消费者教育问题受到G20的高度关注，在陆续召开的华盛顿、伦敦、匹兹堡、多伦多、首尔峰会上，均作为重要议题之一进行讨论。G20呼吁

各成员国制定《金融教育国家战略》，更好地推进金融消费者教育（在银监会、证监会、保监会的支持下，人民银行研究制定了《中国金融教育国家战略》，已提交G20）。OECD也于2008年创建国际金融教育网络（INFE），旨在促进和推动全球金融教育问题的决策者和其他利益相关者之间的国际合作。就提高消费者金融素养，INFE建议：（1）各国政府和利益相关者应促进公正、公平的金融消费者教育；（2）促进方法论的发展，以评估现有金融消费者教育计划的有效性；

（3）金融消费者教育应该从学校开始，使人们尽早受到该方面的教育；（4）金融消费者教育应该成为金融机构良好公司治理的一部分，并建立问责制；（5）金融消费者教育要有别于商业咨询，应当制定金融机构从业人员行为规范；（6）金融机构应鼓励检查客户是否阅读和理解信息，特别是涉及到有关长期承诺或者有很大潜在的金融后果的服务时，小字体、深奥文字应当予以阻止；（7）金融消费者教育计划应侧重于重要的生活规划，如基本的储蓄、债券、保险、养老金方面；（8）项目和执行战略应当着眼于能力建设，对特殊群体要有针对性并尽可能个性化；（9）应该提倡国家宣传、特定网站、免费信息服务和金融消费者高风险（如欺诈）预警系统。

金融机构是金融消费者教育的主体力量，在我国金融市场仍处于培育成长阶段，消费者金融知识基础仍相对薄弱的条件下，应主动利用自身的专业知识和丰富的资源多角度、多形式地向金融消费者普及相关金融知识，增强金融消费者识别和防范金融风险的能力，促进、提升消费者参与金融的广度和深度。

一、提高对金融消费者教育重要性的认识

金融消费者教育意义重大。金融消费者教育是一种预防性保护。做好金融消费者教育，有利于金融消费者掌握金融知识、了解金融产品、强化金融技能、提升金融风险意识。有效的金融消费者教育可以提高金融消费者的行为理性，降低其系统性行为偏差，增强其对金融市场的信心，接受良好金融教育的消费者是维护金融市场稳定的基石。做好金融消费者教育工作有利于扩大金融服务受众面，提高金融包容性，使更多的金融消费者享受金融业改革发展的成果，促进整个经济社会和谐发展。

二、建立健全金融消费者教育的工作机制

（一）制定金融消费者教育工作规划。金融机构要结合本机构特点，制定具体的金融消费者教育工作规划，明确各阶段的工作目标、各条线的工作重点、教育效果的评估方式等，建立长效工作机制。

（二）指定部门负责金融消费者教育。金融机构要明确指定一个内设部门来协调实施本机构的金融消费者教育工作规划，参与政府部门、监管机构、行业协会等组织的金融消费者教育活动。负责金融消费者教育的部门要与负责金融消费权益保护的部门一致。

（三）重视金融消费者教育的人才培养。金融机构要定期对相关从业人员进行金融消费者教育的知识培训，构建专业的金融消费者教育人才队伍。

（四）积极配合、参与相关方面开展的金融消费者教育活动。金融机构要结合自身业务特点，积极参与政府部门、监管机构、消费者组织、行业协会等开展的金融消费者教育活动。

三、提高金融消费者教育的针对性和有效性

（一）要让金融消费者认识到学习金融知识的重要性。金融机构要帮助金融消费者认识到参与金融教育活动、学习金融知识的重要性，积极主动参与金融教育活动。同时，提高金融知识普及和宣传教育活动的有效性，使金融消费者从中获益，进一步提高其参与金融教育活动的热情和主动性。

（二）针对金融消费者的知识缺陷和行为特点设计金融教育方案。金融机构可通过对金融消费者的投诉和咨询进行系统分析，发现具有普遍性和代表性的金融消费者金融知识缺陷，开展有针对性的金融教育活动。组织金融消费者金融知识、能力、倾向、行为等方面的问卷调查，加强对金融消费者行为特点的研究和分析，设计、开展具有针对性的金融教育活动。通过金融各种教育活动，引导金融消费者改变固有的行为特点，克服盲目自信、短视等系统性行为偏差。

（三）金融消费者教育的资料要通俗、简洁、生动。金融消费者教育的宣传资料要尽可能通俗易懂，生动形象，信息量适度，使大多数金融消费者能够容易、准确地掌握。选择金融消费者教育的最佳时机和地点。金融机构对金融消费者进行金融知识教育时，要选择最佳时机，如金融消费者制定长期财务计划、需要或即将做出重要财务决定时（例如购买房屋、购买车辆、申请银行卡、申请贷款、购买理财产品、购买股票、购买养老保险等）。金融机构要选择最有利于金融消费者学习的环境（如金融机构营业网点、学校、消费者的工作场所等），开展金融教育活动。

（四）强化对金融消费者的风险意识教育。金融机构要加强对金融消费者的风险意识和责任承担方面的教育，让金融消费者明白“自享收益”的同时，要“自担风险”。教育金融消费者要提高警觉性，自觉远离和抵制非法金融业务活动。通过金融风险教育，引导金融消费者进行风险自评，根据自身的风险承受能力和相关产品的风险特征，选择适当的金融产品。结合新近出现的典型风险案例，通过预警等方式，有针对性地对金融消费者进行教育。

（五）重视对金融消费者投诉维权知识的普及。金融机构要通过各种金融教育活动，使金融消费者了解金融机构内部的投诉受理、处理机制（投诉电话、具体负责人等）和第三方（包括监管部门、消费者组织、仲裁机构、法院等）投诉受理、处理渠道以及报警途径。

四、多渠道开展金融消费者教育活动

（一）集中开展金融消费者教育。金融机构可设定每年九月为“金融知识普及月”，组织开展集中性的金融知识普及活动。在每年3.15期间，金融机构可集中开展以“维权”为主的宣传教育活动，告知金融消费者依法享有的各项权利和维权的渠道和方式。

（二）多形式开展日常性、持续性的金融消费者教育。金融机构要形成金融消费者教育的长效机制，开展广泛、持续的日常性金融消费者教育。在日常销售每一款金融产品时，要主动开展金融教育活动，提高金融消费者对相关金融产品的内涵和风险的理解。积极搭建金融消费者教育平台，开设公众教育服务场所，利用免费咨询电话、网站、官方微博、报刊、广播、电视等各种方式向社会公众提供金融知识。建立金融消费者对金融教育活动的反馈机制，重视倾听、回应市场声音，深入了解金融消费者动态，实现单向教育与互动型教育相结合。结合金

融教育活动的具体内容，选择重点对象进行集中教育，使有限的教育资源得以充分利用，实现教育资源效益的最大化。利用处理投诉和咨询的个案过程，开展针对性的金融消费者教育。采用小奖品、免除相关金融服务费用等多种方式，吸引更多的金融消费者主动参与、持续参与金融教育活动。

（三）针对不同金融消费者群体，开展层次分明、重点突出的金融消费者教育活动。金融机构要细分金融消费者教育对象，根据各细分群体的年龄阶段、知识水平及金融知识需求特征等因素，设计相应的教育内容和重点，使金融消费者掌握符合其需求的金融知识。

（四）重视对弱势群体金融知识的普及。我国城乡之间、东西部地区之间经济发展水平不平衡，不同金融消费者群体金融知识水平差距较大，金融机构要对微小企业、在校学生、边远地区贫穷人群、劳务流动人口、妇女、残疾人等金融服务中的弱势群体制定相关倾斜政策，开展有针对性的金融消费者教育专项活动。

五、跟踪调查金融消费者教育的实施效果

金融机构应定期开展金融消费者教育有效性评估。金融机构要结合自身情况，综合使用定性分析和定量分析方法，科学设定评价指标，建立标准化的金融消费者教育有效性评估体系，对各项金融教育项目的有效性定期进行跟踪调查和评价，不断改进金融消费者教育的方式和内容，提高金融消费者教育的实施效果。

金融知识普及是促进金融稳定、提升金融市场运行效率的重要基础性工作，需要各监管部门、金融机构、行业组织及其他相关部门从实践党的群众路线的高度，统筹规划，以多种方式开展金融消费者教育活动，不断提高消费者金融素养，使消费者更好地享受金融业改革发展的成果，促进整个经济社会和谐发展。

第二篇：金融知识普及活动总结

金融知识普及活动总结

为深入贯彻落实党的群众路线，使金融消费者更好地学习金融、了解金融、更好地享受金融业改革发展带来的好处，我支行按照总行的统一部署，以及市中心支行的具体要求，自2013年9月1日至9月30日，在全辖范围内深入扎实地开展“金融知识普及月”活动，取得了预期成效。

一、统一思想，提高认识

接中支通知后，我支行迅速召开党组会、行务会，同时召集辖内金融机构负责人会议，认真传达学习上级行通知精神，使全行职工及各金融机构从深入贯彻落实党的群众路线、全心全意为人民服务的高度出发，深刻认识开展金融知识普及活动的重要意义。认识到开展金融知识的普及、宣传，有利于扩大金融服务受众面，使更多的金融消费者享受金融业改革发展的成果；有利于强化风险意识和责任意识教育，帮助金融消费者准确理解金融产品的风险，了解金融机构和金融消费者各自的责任，树立“自享收益、自担风险”的理念。

二、加强领导，周密组织

为保证活动取得实实在在的效果，我支行牵头成立了由人民银行行长任组长、各金融机构分管负责人为成员的活动领导小组，负责对“金融知识普及月”活动的组织、领导和协调。领导小组下设办公室，办公室设在支行办公室，负责具体事宜。同时结合辖区实际，制订了《XX县2013年“金融知识普及月”活动方案》，提出三点要求：一是贯彻群众路线。积极回应人民群众的现实需要，着重普及人民群众亟需的金融知识，深入基层、面向大众开展宣教活动，虚心听取人民群众的意见建议，密切与人民群众的血肉联系，关切人民群众的金融权益。二是发挥宣教合力。统筹安排本单位、本系统的金融知识普及活动，加强人民银行、金融机构、地方政府之间在金融消费者教育工作方面的沟通协调，整合资源，杜绝浪费，共同开展教育活动，形成宣教合力。三是注重活动实效。紧密围绕“金融知识普及”这一活动主题，精心挑选与社会大众关系最密切、消费者最需要掌握的金融知识进行普及教育，创新手段、方式广泛开展内容丰富、形式多样的活动，杜绝形式主义，注重实质效果。

三、结合实际，打造品牌

（一）开展“金融知识乡镇行”巡回宣传活动。人民银行XX县支行组织人员专程来到XX县的东大门——海通镇，开展金融知识专题宣传活动。在农业银行海通分理处营业大楼前，人民银行及当地涉农金融机构宣传人员通过集中悬挂条幅、制作展板、发放宣传手册、开展现场咨询等方式，积极宣传人民银行在维护金融消费权益方面所做的工作和成果；宣传和谐消费理念和安全消费知识；宣传银行卡、票据、国债、利率等方面金融知识。在射阳农村商业银行海通支行现金及反假货币知识宣传现场，圆形拱门上印着XX县“金融知识乡镇行”通栏横幅，悬挂着“诚信现金服务，贴心权益保护”、“真诚为民做好现金服务，贴近百姓提供权益保护”的宣传气球迎风招展。各涉农金融机构在活动现场专门设立了现金业务权益保护咨询台和残损人民币兑换点，摆放现金业务权益保护知识宣传展板。宣传人员以2005年版第五套人民币公众防伪特征为重点，介绍真假人民币识别方法、残缺污损人民币兑换流程和发现假币时的处理方法等知识。与此同时，选择客流量较大的商贸区和居民比较集中的住宅小区，设立宣传服务点，发放反假货币宣传资料，解答反假货币及残缺污损人民币兑换相关问题。

（二）开展金融知识走进“中国药材之乡”宣传活动。为进一步推进金融消费权益保护工作，提高金融消费者安全意识和自我保护能力，增强金融机构的守法意识，切实维护辖区金融稳定，人民银行XX县支行组织人员专程赶赴“中国药材之乡”——XX县洋马镇，开展送金融知识下乡、送金融服务上门活动。支行宣传人员首先来到射阳农村商业银行洋马支行，召集50多名药材经纪人举办支付结算业务讲座。与此同时，人民银行还联合当地农业银行、邮政储蓄银行和农村商业银行组成3个流动宣传小分队，深入村居、学校、企业和街面店铺，围绕群众关心的金融热点、难点、焦点问题，开展面对面、心贴心、手把手的宣传。针对金融消费者普遍关心、急需知晓的服务项目，宣传人员积极向广大群众开展金融消费基本知识宣传，让大家知道如何对自己的信息进行保密，不能轻易地相信陌生人的电话，不要泄露家庭电话等相关信息，接到类似欠费、账号有误等电话要冷静对待，第一时间联系相关部门确认信息来源和信息的准确性，以免上当受骗。对习惯网购、用卡的金融消费者着重介绍安全用卡知识，对柜面汇款客户重点宣讲防金融诈骗常识，引导金融消费者增强维权意识和自我保护能力。

（三）开展反洗钱知识“进药乡、到蚕村、下渔港”特色宣传活动。为深入推进“金融知识普及月”活动，进一步夯实农村地区反洗钱工作基础，人民银行XX县支行围绕“警惕洗钱陷阱”这一主题，积极组织开展反洗钱知识“进药乡、到蚕村、下渔港”特色宣传活动，收到积极效果。为确保宣传活动取得预期效果，人民银行XX县支行XX县农业银行、农村商业银行、邮政储蓄银行等涉农金融机构多次召开会议，专题研究部署宣传场地、宣传资料、宣传人员等各项事宜，做到责任落实、分工明确。根据人民银行总行通知精神，确定本次宣传活动的主题为“警惕洗钱陷阱”，并选择县内农村经济比较发达、金融活动比较活跃、民间借贷交易量比较大的“中国药材之乡”洋马镇、“中国蚕桑之乡”特庸镇和国家级中心渔港黄沙港镇，开展系统的、有针对性的特色宣传。

（四）开展“征信知识进渔港”专题宣传活动。为进一步扩大《征信业管理条例》的宣传覆盖面和社会影响力，人民银行XX县支行组织人员专程赶赴国家级中心渔港——XX县黄沙港镇，联合当地金融机构开展征信知识专题宣传活动。此次宣传活动的主题是“全面贯彻落实《征信业管理条例》，促进征信业规范健康发展”，宣传形式包括摆放宣传站牌、散发宣传资料以及设点接受现场咨询等，宣传内容以金融征信知识为主要内容。活动现场，人民银行及相关金融机构通过设立咨询台、散发宣传折页、交流互动等方式宣传《征信业管理条例》及征信知识。宣传人员围绕《征信业管理条例》的意义、原则、内容及《条例》对个人、企业信息的采集和使用如何规定等问题进行现场宣传和解答。为增强宣传效果，宣传人员采用通俗易懂的语言和受众喜闻乐见的漫画形式，精心设计制作了4块以“建立信用档案、敲开融资之门”为主题的征信知识展版，并结合案例剖析，就什么是征信业，为什么要制订《征信业管理条例》，《条例》包含哪些主要内容，《条例》的出台对规范和促进征信业健康快速发展有哪些积极意义，《条例》的出台对保护个人信用信息主体的权益，缓解中小、小微企业“融资难”有哪些帮助等热点问题进行了详细解读。与此同时，人民银行及相关金融机构征信宣传小分队还走进渔港码头，走近渔民群众，发放宣传折页，现场释疑解惑。针对良好的信用记录会带来哪些好处、如何拥有良好的信用记录、个人信用报告出错怎么办、个人信用服务平台等渔民们普遍关心的问题，宣传人员条分缕析、耐心讲解，以高度的说服力和感染力赢得了阵阵掌声。征信宣传小分队通过现场咨询和流动宣传，积极引导建立良好的信用记录，珍惜信用资源，使渔港居民积累信用财富的意识得到了进一步提高。

第三篇：普及金融知识万里行

“金融知识普及月”活动7月份工作总结

根据中国人民银行办公厅文件《中国人民银行办公厅关于2014年开展“金融知识普及月”活动的通知》（银办发[2014]139号）的通知要求，我行积极相应总行的活动部署，按照总行活动主题“开展金融知识普及活动，提升广大消费者的金融素养，使消费者明晰自身权利和义务，把握金融产品的风险和收益，更好地享受金融业改革发展的成果”，周密部署、精心准备、广泛动员,提出具体活动内容和要求,并结合自身实际情况以及客户群体特点制定有效的活动方案,在往年普及金融知识活动打下的良好基础上,持续开展公众教育服务,积极构建消费者权益保护体系。现将7月份活动组织开展情况总结汇报如下:

7月份“电子银行多元服务宣传月”期间,我行按照上级机构统一部署,依据网点，重点向我行客户讲解网上银行、手机银行、微信银行、第三方支付的基础知识，横向比较，突出各类电子服务的区别，使广大客户可以选择适合自己的电子银行服务渠道，知道如何防范互联网金融诈骗。

一、指派专人，讲解各类电子银行产品的基础知识

我行指派专人,在营业网点内、外开辟活动专区,设置“普及金融知识万里行”活动宣传台,悬挂横幅、设立展板、张贴海报、摆放易拉宝,并利用LED屏、液晶显示屏等媒介设备进行宣传。印发金融知识宣传材料,由业务经验丰富、沟通能力强的业务骨干担任宣传员,积极为公众普及电子银行产品基础知识,答疑解惑。就网上银行、手机银行、微信银行、网上支付结算等方面的金融知识向客户进行耐心讲解,引导消费者熟练使用电子银行产品和银行自助服务设施,倡导网上支付消费,并积极指导客户自我保护。每天有大量公众前来咨询、索要宣传材料,活动现场气氛活跃,公众积极参与、反响热烈,取得了良好的预期效果,受到广大群众的一致好评。

二、横向对比，突出我行电子产品特点，鼓励客户体验我行电子产品。

由于我行网点较少,许多小区附近没有银行网点 ,客户对电子渠道服务需求较大。我行积极向客户介绍我行电子产品的多元化服务，提供转账理财、贷款咨询、话费充值、车票购买信用卡业务等电子渠道自主服务,而且手续费较他行享有更多优惠，许多年轻客户纷纷前来踊跃咨询。不少客户对电子渠道安全性有较多的疑虑,提出了在使用过程中遇到的种种问题,经我行工作人员一一细心讲解,大家对我行的网银及手机银行功能有了较为全面的了解,特别是对手机银行转帐全免及无卡取现免手续费的优惠功能表现出较大的兴趣。了解到我行“十元看电影”的活动，许多客户都当场办理我行银行卡，并在手机银行上购票成功，进一步提高了我行的发卡量及电子产品使用率，成果显著。

在宣传过程中,我行员工始终尽职尽责,以热情周到的服务态度、专业稳健的工作风格,把金融政策法规、商业银行柜台债券业务知识、支付结算知识、征信知识、电子银行等金融知识传播给了广大群众,得到了公众的认可和好评,取得了良好的效果。很多周边居民反映,希望我们能经常开展此类活动,把实实在在的金融产品、金融服务、金融信息送到百姓身边。

第四篇：信用社开展“金融知识普及月”活动总结

XX信用社开展“金融知识普及月”活动总结

为深入贯彻执行党的群众路线，持续推动金融知识普及和金融消费者教育工作，提高消费者金融素养及金融风险防范意识。9月分，XX信用社开展了“金融知识普及月”活动。

一、成立组织，确保活动有保障。

成立了“金融知识普及月”活动领导小组，活动领导小组由联社副主任任组长，综合办公室、授信审批部、计划财务、业务拓展部、风险监控与合规部负责人为小组成员。领导小组办公室设在综合办公室，负责执行领导小组要求，制定活动方案，落实各项工作要求，印发宣传材料及上报活动总结材料,确保了活动落实有保障。

二、打响口号，确保活动有主题。

本次“金融知识普及月”活动以“普及金融知识，惠及百姓生活，共建和谐金融”为口号。借助主题宣传，使广大消费者学习金融、了解金融，享受金融服务，提高防范金融风险意识。

三、多种形式，确保活动有效果。

(一)在全辖各营业网点LED显示屏上输入活动口号，并将金融知识宣传片输入营业大厅的电视上循环播放，确保活动覆盖面达到100%。

（二）在营业大厅摆放金融知识宣传品，并明确专人在营业大厅发放宣传折页、宣传卡等材料，向客户讲解金融常识。

（三）联社青年宣传队于9月3日在固安大剧院门前开展了宣传活动；9月10日在营业部门前开展了宣传活动；9月17日走进“玫瑰家园”小区进行了宣传。同时临近集市的6个基层营业网点在集市上进行了宣传。活动期间为老百姓讲解金融政策法规、存贷款知识、支付结算知识、征信知识、人民币知识、反洗钱知识、维权知识等金融知识。此次宣传活动，共计发放宣传品520份，宣传材料2600份。

（四）利用外界媒体宣传，在当地“京南时讯”报刊、互联网等媒介广泛开展宣传。活动中通过外媒发表宣传信息4篇，分别刊登在中国农村金融网、中国金融界网、河北金融界网。

通过宣传活动，丰富了广大群众金融常识、提高了群众防范金融风险、维权意识。XX信用社本次金融知识宣传活动贴近百姓，深入百姓，为服务百姓谱写了新篇章。

第五篇：消费者金融素养调查问卷

消费者金融素养调查问卷

您好：

为了解当前我国消费者金融知识水平及金融教育领域中存在的薄弱环节，进一步做好金融教育的普及和深化工作，中国人民银行特制定此调查问卷，请您如实填写相应资料。您的资料对我们进一步做好金融教育工作非常重要，我们绝不会对外泄漏您的个人信息，谢谢您的支持和配合！第一部份：基本情况

1、您的年龄：

①18-29 ②30-39 ③40-49 ④50-59 ⑤60及以上

2、您的性别：

①男 ②女

3、您的婚姻状况：

①未婚 ②已婚 ③离异 ④丧偶

4、您的教育程度：

①小学及以下 ②初中 ③高中/中专/技校 ④大专 ⑤大学本科 ⑥研究生及以上

5、目前您的家庭月收入约为：

①2000元以下 ②2000-4999元 ③5000-9999元 ④10000-19999元 ⑤2万-5万元 ⑥5万元以上

6、您的职业情况：

①全日制学生 ②全职工作 ③兼职工作 ④主动放弃工作 ⑤退休 ⑥失业

7、您的户口所在地：

①城镇地区 ②农村地区 第二部份：储蓄与物价

8、今天有钱今天花完，明天的事情明天再说，对待这一观点您的态度是？

①完全同意 ②比较同意 ③不确定 ④不太同意 ⑤完全不同意

9、您是否有家庭支出计划（如您收入中的多少比例用于消费、储蓄、投资等）？

①有 ②没有 ③不知道

10、如果您把100万存入银行，定期储蓄两年，期间没有支取，二年期定期储蓄的年利率为3%，2年后您的账户中有多少钱？ ①103万 ②106万 ③109万 ④不知道

11、如果您有8000元需要随时支取的生活费，您认为最适合的储蓄方式是？

①活期储蓄 ②定期储蓄 ③整存整取 ④零存整取 ⑤放在家中不容易被发现的地方 ⑥不知道

12、通货膨胀率上升后，同样一张百元钞票买到的东西将会变少，您是否同意？

①同意 ②不同意 ③不知道

13、您认为持续几年的高通胀对下列哪一组人的影响最大？ ①有孩子有工作的年轻夫妇 ②没孩子有工作的年轻夫妇 ③有储蓄且仍在工作的老年人 ④依靠固定退休工资生活的老年人

14、如果您把钱存入了当地的一家小银行，而那家银行由于经营不善倒闭了，您认为政府是否应该赔偿您的损失？ ①应该 ②不应该 ③不知道 第三部份：银行卡管理

15、您知道信用卡和借记卡的区别吗？

①知道 ②不知道

16、用信用卡透支提取现金会被收取利息吗? ①会 ②不会 ③不知道

17、信用卡取现额度与信用额度有区别么？

①有 ②没有 ③不知道

18、您认为在什么情形下应利用信用卡进行透支消费？

①商店正在打折出售您所喜爱的皮包 ②信用卡利率比存款利率高的时候 ③如果一个人需要为教育消费以得到更高薪水的工作 ④如果一个人需要度假，但是目前没有钱 ⑤不知道

19、您一般采用怎样的信用卡还款方式？

①全额还款 ②以最低还款额进行还款 ③有多少钱还多少钱 ④没有信用卡 ⑤有信用卡但不清楚

20、您在使用银行自动取款机（ATM）输入密码时，是否有意识地用手或身体遮挡，防止他人看见您输入的密码？

①有意识 ②没有意识 ③没有使用过自动取款机

21、如果您的银行卡被自动取款机（ATM）吞掉了，您会怎么做？

①立即到最近机具管理银行的柜台寻求帮助

②在自助设备前耐心等待3-5分钟，确认卡片被吞后，立即拨打机具管理银行客户服务电话，随后拨打发卡银行电话确认账号交易 ③向身旁其他同样等待使用自助设备的人寻求帮助 ④打电话向亲戚朋友寻求帮助 ⑤不知道怎么办 第四部份：贷款常识

22、在申请贷款前，下列哪项描述与您的行为相符？

①认真比较了不同银行的贷款产品 ②认真比较了同一银行的不同贷款产品 ③没有对贷款产品进行比较 ④没有申请过贷款，这一问题不适用

23、在申请贷款前，您是否认真考虑了自己的偿付能力？

①是 ②否 ③没有申请过贷款

24、个人住房贷款的最长期限是多少年？

①10年 ②20年 ③30年 ④不知道

25、一般情况下，有抵押品的贷款利率要高于无抵押品的贷款利率？

①同意 ②不同意 ③不知道

26、如果预期未来利率上调，应选择固定利率贷款，而不是浮动利率贷款，您是否同意？

①同意 ②不同意 ③不知道

27、若您向银行申请100万个人住房贷款，20年贷款的月供会高于30年贷款的月供，但是20年贷款的总利息支出要少于30年贷款，您是否同意？ ①同意 ②不同意 ③不知道

28、若您想购买一套价值100万的住房，您最多可以向银行申请100万的个人住房贷款，您是否同意？

①同意 ②不同意 ③不知道 第五部份：信用管理

29、信用是一辈子的记录，不应过度扩张信用，应谨慎维护，您是否同意？

①同意 ②不同意 ③不知道 30、您知道个人信用报告吗？

①知道 ②不知道

31、您知道向哪一机构查询个人信用报告吗？

①人民银行征信管理部门 ②公安局 ③商业银行 ④居委会 ⑤不知道

32、按时支付各种账单，您是这样做的吗？

①总是 ②经常 ③有时 ④很少 ⑤从不

33、您在银行A的不良信用记录不会对您在银行B申请贷款产生负面影响，您是否同意？

①同意 ②不同意 ③不知道 第六部份：投资理财

34、您认为下列哪种投资的风险最大？

①银行存款 ②股票基金 ③债券 ④房地产 ⑤人寿保险 ⑥期货 ⑦不清楚

35、请问您对分散投资的理解？

①是挣钱最多的一种方式 ②可以降低投资风险 ③越分散越好 ④听过这一说法，但不了解 ⑤没听过

36、一般情况下，回报较高的投资，风险也比较大？

①同意 ②不同意 ③两者没有关联性 ④不知道

37、某理财产品期限是9个月，累计收益率为9%，那么它的年化收益率是多少？

①9% ②12% ③6% ④不知道

38、如果您投资股票或基金遭遇了亏损，您认为政府是否应该赔偿您的损失？

①应该 ②不应该 ③不知道

39、如果您购买银行理财产品遭遇了亏损，您认为政府是否应该赔偿您的损失？

①应该 ②不应该 ③不知道 第七部份：保险知识 40、买保险可以降低风险，所以购买额度越高越好，您是否同意？

①同意 ②不同意 ③不清楚

41、将同一财产向多家保险公司投保，当财产发生损失时可以获得更多的赔偿，您是否同意？

①同意 ②不同意 ③不清楚

42、刚买的保险可以退吗？

①从投保人收到保单之日起10日内可以退保 ②不可以 ③不知道

43、一些保险产品具有保险与投资的双重功能，这些产品一定“保本”吗？

①一定 ②不一定 ③不知道

44、如果以下人员有相同的税后年收入，您认为谁最需要大额的人寿保险？

①没有孩子的年轻单身女人 ②有两个孩子的年轻单身女人 ③没有孩子的年轻已婚男人 ④年老的退休男人，其妻子也已退休 ⑤不知道 第八部份：金融教育

45、请对您的金融知识水平作出整体评价？

①非常好 ②比较好 ③一般 ④不太好 ⑤一点也不好

46、您认为金融知识的普及教育重要吗？

①非常重要 ②比较重要 ③一般 ④不太重要 ⑤一点也不重要

47、您认为自己最欠缺哪些方面的金融知识？（最多选3项）

①银行卡 ②住房贷款 ③汽车贷款 ④银行自助终端设备（ATM机等）的使用 ⑤网上银行、手机银行等电子银行服务 ⑥银行理财产品 ⑦股票、基金投资 ⑧债券投资 ⑨保险产品 ⑩其他（请注明）

48、您认为哪种方式最能有效地帮助您了解所需要的金融知识？（最多选3项）

①通过金融机构网点发放宣传资料 ②通过电视宣传 ③通过报刊、杂志宣传 ④通过网络、手机短信宣传 ⑤通过社区活动宣传 ⑥通过与家人、朋友的交谈 ⑦通过学校课程 ⑧不清楚 ⑨其他（请注明）

49、当您有金融知识方面的疑惑时，您将会采取何种行动？（最多选2项）

①上网找资料 ②求助他人 ③向相关金融机构及监管部门咨询 ④置之不理 ⑤不知如何寻求帮助

50、如果您购买金融产品或服务时发生了纠纷，您会采取何种行动？（最多选3项）①向提供该商品或服务的金融机构进行投诉 ②向当地人民银行进行投诉 ③向当地银监局、证监局、保监局进行投诉 ④向当地工商部门进行投诉 ⑤利用“12315”消费者投诉热线进行投诉 ⑥不知如何投诉