AFP继续教育_A4(必修).金融理财竞争力标准

第一篇：AFP继续教育_A4(必修).金融理财竞争力标准

一、单选题（请选中您认为最合适选项前面的单选框)
                

1.FPSB 为什么要制定金融理财竞争力标准？ 为全球的金融理财行业制定标准 让客户和潜在客户受益于金融理财竞争力标准 确认金融理财专业人士所需的能力、技能与知识 以上各项全是 2.根据 FPSB 金融理财竞争力标准，作为一名专业理财师，他（她）需要具备： 实现理财规划目标的实践能力 恰当的专业技能 金融理财专业知识 实现理财规划目标的实践能力、金融理财从业经验以及金融理财专业知识 实现理财规划目标的实践能力、恰当的专业技能以及金融理财专业知识 3.金融理财实践能力包括哪些功能模块？ 收集、分析与综合整理 收集、评估、分析与综合整理 制定和评估策略 制定策略、收集信息、评估、分析与综合整理 4.FPSB 将金融理财师的实践能力归纳为哪些组成部分？ 1.财务管理 2.资产管理 3.风险管理 4.教育规划 5.退休规划 6.遗产规划

7.税务规划 8.创业计划
                     

1.2.3.4.5.6 1.2.3.5.6.7 1.2.3.6.7.8 1.2.3.4.5.6.7 5.在金融理财师实践能力矩阵中，以下哪项不属于风险管理的内容？ 考量当前和可能的风险管理策略 确定客户的投资风险承受能力 按优先顺序排列帮助客户实施风险管理建议的行动步骤 确定客户采取积极步骤管理财务风险的愿望 6.什么是税务规划？ 用于最大化税后家庭净财产的现值的各种策略和技术 用于最大化税后家庭投资净收益的各种策略和技术 用于最小化家庭纳税的现值的各种策略和技术 用于最大化家庭税后净资产的各种策略和技术 7.FPSB 认为，金融理财专业人士必须具备哪些专业技能？ 专业责任、实践能力、沟通能力、认知能力和分析能力 专业责任、职业道德、沟通能力和分析能力 实践能力、沟通能力、认知能力和分析能力 专业责任、实践能力、沟通能力和认知能力 8.在金融理财师专业技能矩阵中，下面哪项不属于实践能力？ 当不存在有关行为标准时做出适当的判断 使用逻辑和推理去考虑潜在行动的优劣势

  

进行分析和制定策略时要做适当的研究 为客户服务期间，承担责任确保自己和/或公司提供服务的能力 9.根据 FPSB 金融理财全球竞争力标准，关于金融理财专业知识，以下哪项是错误的 说法？



一旦掌握了金融理财知识体系，他/她就能够把这种知识与专业技能和能力结合 起来提供称职的金融理财服务



掌握金融理财专业的知识体系，可以使专业的理财专业人士能够赢得客户的尊 重和信任

 

掌握金融理财专业的知识体

7.税务规划

8.创业计划











































 1.2.3.4.5.6 1.2.3.5.6.7 1.2.3.6.7.8 1.2.3.4.5.6.7 5.在金融理财师实践能力矩阵中，以下哪项不属于风险管理的内容？ 考量当前和可能的风险管理策略 确定客户的投资风险承受能力 按优先顺序排列帮助客户实施风险管理建议的行动步骤 确定客户采取积极步骤管理财务风险的愿望 6.什么是税务规划？ 用于最大化税后家庭净财产的现值的各种策略和技术 用于最大化税后家庭投资净收益的各种策略和技术 用于最小化家庭纳税的现值的各种策略和技术 用于最大化家庭税后净资产的各种策略和技术 7.FPSB认为，金融理财专业人士必须具备哪些专业技能？ 专业责任、实践能力、沟通能力、认知能力和分析能力 专业责任、职业道德、沟通能力和分析能力 实践能力、沟通能力、认知能力和分析能力 专业责任、实践能力、沟通能力和认知能力 8.在金融理财师专业技能矩阵中，下面哪项不属于实践能力？ 当不存在有关行为标准时做出适当的判断 使用逻辑和推理去考虑潜在行动的优劣势





 进行分析和制定策略时要做适当的研究 为客户服务期间，承担责任确保自己和/或公司提供服务的能力 9.根据FPSB金融理财全球竞争力标准，关于金融理财专业知识，以下哪项是错误的说法？

 一旦掌握了金融理财知识体系，他/她就能够把这种知识与专业技能和能力结合起来提供称职的金融理财服务

 掌握金融理财专业的知识体系，可以使专业的理财专业人士能够赢得客户的尊

重和信任



 掌握金融理财专业的知识体系，能够建立起金融理财师对自己工作能力的信心 掌握金融理财专业的知识体系，可以为客户带来更高的投资收益和更低的投资

风险



 10.FPSB将金融理财知识体系归类为以下哪些领域？ 税务 保险 投资 退休、储蓄和收入计划 法律 财务分析 债务 经济和法规环境

政府福利计划 行为金融学 道德和行为标准

 税务 保险 投资 退休、储蓄和收入计划 法律 财务分析 经济学 经济和法规环

境 政府福利计划 行为金融学 道德和行为标准  税务 保险 投资 退休、储蓄和收入计划 法律 财务分析 经济学 经济和法规环

境 政府福利计划 心理学 行为金融学 道德和行为标准  税务 保险 投资 退休、储蓄和收入计划 法律 公司财务 经济学 经济和法规环

境 政府福利计划 行为金融学 道德和行为标准 









 11.以下哪项不属于金融理财知识体系？ 私法 个人财务比率 企业管理 经济环境 业绩评估

                       12.在收集阶段，金融理财核心竞争力体现为： 收集制定理财规划所需的定量信息 收集制定理财规划所需的定性信息 收集制定理财规划所需的定量与定性信息 收集制定理财规划所需的必要信息 13.以下哪项不属于分析阶段和综合整理阶段的金融理财核心竞争力： 考量潜在的机会和限制条件来制定策略 评估各项信息来制定策略 制定和评估各种策略以创建理财规划 整理客户信息以利分析 14.在金融理财师实践能力矩阵中，以下哪项属于财务管理的内容？ 评估承受的财务风险状况 评估融资替代方案 评估现有的税务策略和结构的适宜性 评估退休时财务方面的要求 15.在金融理财师实践能力矩阵中，以下哪项不属于遗产规划的内容？ 制定各种遗产规划策略 评估每种遗产规划策略优缺点 考量可能的各种遗产规划策略 考量潜在的各种现金管理策略 16.以下哪项不属于FPSB专业理念的核心？ 运用专业技能更好的服务于理财专业人士所在机构 要求金融理财专业人士为了整个社会的利益运用他们的专业技能为客户利益服

务

                      维护并促进金融理财行业的利益 运用专业技能更好的服务于社会 17.在金融理财师专业技能矩阵中，以下哪项属于沟通能力： 恰当使用公式或数学方法 与客户和他人建立良好关系 当不存在有关行为标准时做出适当的判断 认识到职业的公益性，并尽力做好 18.在金融理财师专业技能矩阵中，以下哪项属于认知能力： 展示适应不同思维方式和行为的能力 阐述合乎逻辑的有说服力的推理 随时洞察经济、政治和法规的变化 进行分析和制定策略时做适当的研究 19.分析阶段的基本金融理财实践包括： 考量各金融理财组成部分的相关性 考量经济、政治和政策法规的影响 衡量成达理财规划目标的进展情况 以上各项全是 20.以下哪项不属于综合整理阶段的基本金融理财实践？ 按优先次序排列来自金融理财不同组成部分的建议，从而优化客户状况 整合建议和行动计划，从而形成理财规划 鉴别客户个人和财务状况的重大变化 确定评估理财规划的合适周期

第二篇：AFP金融理财师

AFP金融理财师

金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。

考试频次将由原来的AFP每年3次次大大增加，前期频次大致为AFP 50次/年左右。2013年还将适当增加考试场次，考试时间尽可能在全年均匀分布，做到除节假日之外周周有考试，为考生提供更多选择。

2009年2月16日，FPSB发布公告，经与中国金融教育发展基金会商定，将中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)转型为“国际金融理财标准委员会中国专家委员会”（英文为FPSB China Advisory Panel）和“现代国际金融理财标准（上海）有限公司”（英文为FPSB China Ltd.）。FPSB与现代国际金融理财标准（上海）有限公司签定新的协议，FPSB China作为FPSB的成员单位，承担中国金融教育发展基金会与FPSB原授权协议中的所有权利和义务。AFP资格认证是一项国际标准，内容本土化，水平国际化。2009年以前，AFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（标委会）进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准（上海）有限公司（也即FPSB China）之后，AFP金融理财师由FPSB China进行认证。AFP目前已经纳入FPSB国际认证体系。从2008年开始，中国注册理财规划师协会所属的金融理财标准委员会也开展了金融理财师的专业认证。

成为一名合格的AFP持证人需要达到 教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和道德（Ethics）四个标准，即（4E）标准。

第三篇：金融理财师(AFP)最新完整介绍

金融理财师（AFP/CFP），金融业人士必备的金领通行证

一、什么是金融理财师（AFP/CFP）？

金融理财师（AFP/CFP）是国际金融理财标准委员会即国际CFP组织颁发的金融理财资格证，在全球受到金融行业广泛认可，是全球多数国家金融监管部门认同和倡导的金融理财资格，是金融理财行业的“黄金制度”。

中国金融理财标准委员会2006年4月正式成为国际CFP组织成员，是中国大陆地区唯一获得国际CFP组织授权认证并颁发资格证书的机构。按照国际惯例和国内实际情况，中国实施两级金融理财师资格认证制度，即金融理财师AFP资格认证和国际金融理财师CFP资格认证。AFP资格认证为CFP的第一阶段，通过培训和考试，学员能够了解现代金融理财理论，掌握各项理财工具，具备为客户服务的基本技能，获得AFP证书，成为具备AFP商标持照水准的中国本土化金融理财师。

在中国，金融理财师（AFP/CFP）已经被金融主管部门和全行业广泛认可和接受，是中国金融行业最权威、影响力最大、最广泛认可的资格制度，目前，绝大多数银行在招聘的时候都明确表示，持有AFP/CFP资格证者优先。在升职加薪、跳槽寻求更大发展空间等方面，持证者具有较大的优势，金融理财师（AFP/CFP）已经成为金融行业人士必备的金领通行证。

二、如何获得AFP资格证书

具有大专以上学历，并且具备中国金融理财标准委员会规定的如下四个条件，方可获得AFP资格证书：

1、参加AFP培训班，获得AFP资格认证培训合格证书是第一个条件。AFP资格认证培训合格证书的有效期为四年。

2、通过标准委员会组织的AFP资格认证考试是第二个条件。AFP考试每年组织三次。

3、满足标准委员会制定的从业经验标准是第三个条件。

具有研究生学历者，须有一年以上（含一年）的全职工作经历；

具有大学本科学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历；

具有大专学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历。

4、满足标准委员会制定的职业道德标准是第四个条件。

AFP资格认证申请人须同意并恪守标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财师执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。

三、培训对象

1、银行、保险公司、证券公司、信托投资公司等金融机构从事金融理财的人员。

2、会计师事务所、律师事务所以及其他从事与金融理财相关工作的人员。

四、培训方式

培训以面授方式进行，主要有集中班和周末班两种形式。

五、培训地点

武昌：武汉大学

汉口：万松园路省委党校

如单位组织集体报名学习，也可以根据实际情况将培训地点设置在送培单位。

六、考试时间

AFP考试每年举行三次，分别为三月的最后一个周六、七月的第一个周六和十一月的最后一个周六。考试共计六小时，分上下午进行。

七、收费标准

AFP培训费：12960元/人（中国金融理财标准委员会规定的全国统一价格）AFP考试费：890元/人（具体费用以金融理财标准委员会的考试报名通知为准）本培训中心针对符合条件的学员推出无息分期付款服务，欢迎咨询。

八、课程设置

AFP培训课程包括金融理财基础等8个模块，共计108学时，具体模块内容如下：

模块

金融理财基础

金融理财基本技能

家庭综合理财

投资规划

风险管理与保险规划

员工福利与退休规划

税收筹划与遗产规划

理财规划案例

内容•金融理财概述与CFP资格认证制度•理财与经济学•理财与法律•金融机构功能与监管•家庭财务报表与财务预算的编制与分析•客户价值取向与行为特征分析•货币时间价值与财务计算器操作•居住规划与房产投资•信用与债务管理•教育金规划•特殊事件理财规划•投资规划环境•投资理论与市场有效性•债券市场与债券投资•股票市场与股票投资•衍生金融产品与外汇投资•资产配置与绩效评估•风险与风险管理•保险基本原理•人寿保险•意外、财产与责任保险•家庭风险与保险需求分析•薪酬与员工收入•社会福利与薪酬扣除•企业福利与薪酬扣除•退休计划原理与操作流程•所得税概述•税收筹划•遗产规划•理财案例示范•运用EXCEL制作理财规划报告•理财案例制作•理财案例发布课时 15课时 15课时 12课时 24课时 12课时 6课时 6课时 18课时

第四篇：口袋理财出席2018金融科技竞争力高峰论坛

口袋理财出席2018金融科技竞争力高峰论坛

1月9日，由财经新媒体野马财经联合互金新媒体独角金融主办的“领航智能金融新时代––2018金融科技高峰论坛”在北京拉开帷幕。本次论坛，聚焦互联网金融行业的未来走势与投资机会，汇集金融和科技两大领域的领军企业及业界代表，全面回顾了全球金融科技2017年的发展历程，并就下一年的趋势发展进行了一场头脑风暴。口袋理财副总裁张宇应邀出席此次活动，并与一众专家学者就人工智能在金融领域的应用场景、人工智能的未来发展重心、发展趋势等话题展开细致研讨。

（大会全景）

随着金融与科技的不断发展，二者之间的交互关系也亟待梳理，科技金融与人工智能的理念和应用也有待进一步的推广和普及。会议伊始，中国社科院金融研究所所长助理杨涛就金融科技创新与风险话题进行了分享，他表示“金融科技的发展跳不开整个加强监管的大环境，金融科技进一步服务金融实体是得到支持的，只是要挤出泡沫。未来可能影响我们的三大要素：第一是政策跟监管，第二是技术本身，第三是市场需求。”

（中国社科院金融研究所所长助理杨涛）

中央财经大学中国互联网经济研究院副院长欧阳日辉表示，互联网金融在未来将与产业结合，成为产业和实体经济发展的“贤内助”，出现金融和产业协同发展的理性局面。对于人工智能的未来发展，他表示看好，“目前，大数据结合人工智能已经能够提供个性化的智能解决方案，全面降低互金信贷集中风险；企业利用好人工智能的技术优势，将进一步提高科技金融产品质量及服务效率，为金融业务带来一轮新的增长。”

（中央财经大学中国互联网经济研究院副院长欧阳日辉）

随后，独角金融主编李利军发布了《2017智能金融发展报告》，分别就智能金融的概述、智能金融细分领域的发展、投融资状况以及未来展望这几方面对人工智能的发展进程趋势进行了细致到位的分析。

（独角金融主编李利军）

众所周知，任何一个新生事物的发展都要经历一个漫长的实践与检验过程，在人工智能如何提升金融科技竞争力的圆桌论坛中，口袋理财副总裁张宇表达了自己的见解，她表示人工智能的特性可概括为“快”、“稳”、“省”三字，相较于传统金融业务中审核效率慢、主观情绪大、运营成本高等问题，人工智能的探索发展能帮企业提高运作效率，加强运营稳定性、降低运作成本，从而有效提升用户服务体验、帮助小微企业、居民群众更好的享受到优质高效的金融服务，真正实现普惠金融的价值理念。

（口袋理财副总裁张宇）

不难预测，人工智能的发展会为互金平台提出更加严格的要求和挑战，而作为一家以技术主导创新的互联网金融平台，口袋理财从未停止过对于智能金融方面的技术探索。告别了野蛮生长的互金业态发展前期，2018年的口袋理财在追求合规、力争备案的前提基础上，将继续坚持以数字化为导向的战略方针，不断推进以互联网技术为核心的产品功能迭代、金融服务升级，为用户提供快捷、高效的金融信息服务。

谈及2018年对于智能金融的展望，张宇表示，智能金融毋庸置疑会是行业发展的趋势，伴随人工智能的飞速发展，它对金融产品的开发、服务渠道、风险管理等等都将带来一连串的变革。作为互金行业的从业者，我们在不断探索智能金融带来价值提升的同时，也须时刻牢记金融的本质是经营风险；只有敬畏风险、找准经营底线才能在这大浪淘沙的互金行业中不忘初心、长久经营。

第五篇：AFP金融理财师考试科目

从2010年起，AFP资格认证考试每年有3次，考试时间为6小时，考试科目为《金融理财基础

（一）》和《金融理财基础

（二）》，分别在上下午进行，各90道题。

2013年考试科目：

上午考试科目：

金融理财基础

（一）上午考试内容：

金融理财概述及CFP制度、金融机构功能与监管、基本经济学、金融理财与法律、货币时间价值和 财务计算器、居住与房产规划、子女教育金规划、信用与债务规划、家庭财务报表编制与预算、特殊事件理财规划、投资环境、综合案例

下午考试科目：

金融理财基础

（二）下午考试内容：

投资规划（投资环境除外）、个人风险与保险规划 个人税务规划与遗产筹划、员工福利与退休规划