跨境人民币收付信息管理系统管理暂行办法（精选）

第一篇：跨境人民币收付信息管理系统管理暂行办法（精选）

跨境人民币收付信息管理系统管理暂行办法

第一条 为保障人民币跨境收付信息管理系统的平稳、有效运行，规范银行业金融机构(以下简称银行)的操作和使用，根据《跨境贸易人民币结算试点管理办法》及其实施细则等的相关规定，制定本办法。

第二条 中国人民银行建立人民币跨境收付信息管理系统(以下简称系统)，收集人民币跨境收付及相关业务信息，对人民币跨境收付及相关业务情况进行统计、分析、监测。

第三条 依法开展跨境人民币业务的银行应当接入系统，并按照有关规定向系统及时、准确、完整地报送人民币跨境收付及相关业务信息。

第四条 银行工作人员应当严格按照有关规定保存、使用人民币跨境收付及相关业务信息，依法保守秘密。

第五条 银行应当加强内部控制，建立健全应急处理机制，保障系统的安全稳定运行。

第六条 银行可以通过直联方式或间联方式在其注册地一点接入系统。直联方式是指银行将其相关业务系统与系统直接对接，并通过其相关业务系统直接报送和查询人民币跨境收付及相关业务信息的连接方式。间联方式是指银行用户通过登录系统报送和查询人民币跨境收付及相关业务信息的连接方式。

直联方式作为主要接入模式，间联方式作为辅助的、应急的接入模式。银行应当争取从自身业务系统中抓取人民币跨境收付业务的交易主体、发生日期、金额等基础信息，在补录相关信息后，报送系统。

第七条 银行按照以下程序接入系统：

(一)向注册地人民银行提交“系统接入申请书”。申请书应当就城市金融网的接入情况做相应说明，如未接入城市金融网的一并申请接入。

(二)注册地人民银行通知银行领取测试用户及口令，向银行发放系统的接口报文规范。如未接入城市金融网的，通知该银行按规定办理接入手续并进行系统联调测试。

(三)银行调试成功后，应当报告其注册地人民银行。中国人民银行统一组织对银行接入系统进行验收，并出具验收报告。

(四)对通过验收的银行，注册地人民银行在系统中创建并激活该银行总行(总部)系统管理员用户，将生成的系统用户身份文件(包括用户标识和口令)套封发放给该银行，并留存银行用户身份信息登记表。

第八条 银行以间联方式接入系统的，系统可以根据业务需要设置银行用户。

本办法所称银行用户，是指经中国人民银行授权使用系统的银行的使用和管理人员。

第九条 银行用户分为系统管理员和业务操作员两类。系统管理员负责管理本级业务操作员和下级系统管理员。业务操作员负责人民币跨境收付及相关业务信息的报送工作，并根据授权查询有关信息。

第十条 中国人民银行负责管理银行总行(总部)的系统管理员。银行依据业务和分级管理的需要可逐级开设系统管理员和本级的多个业务操作员。

第十一条 银行的用户文件、操作员口令管理由各银行按内控要求自行负责，风险自担。

第十二条 银行系统管理员和业务操作员均凭用户标识和口令两个要素办理信息管理业务。用户标识由系统自动生成并恒定不变。

第十三条 银行可借助系统履行交易真实性、一致性的审核义务，通过系统查询下列信息：

(一)跨境人民币业务关注企业名录；

(二)为企业办理跨境贸易人民币结算所需的物流背景信息；

(三)系统对本机构履行交易真实性审核情况的考评情况；

(四)本机构所报送的信息；

(五)其他可以查询的信息。

第十四条 银行不再开展跨境人民币业务的，应当书面报告注册地人民银行。注册地人民银行在确认该银行相关业务信息报送无遗漏后，为其办理退出系统手续。

第十五条 银行未按照有关规定向系统报送人民币跨境收付及相关业务信息的，中国人民银行有权禁止其继续办理跨境人民币业务，并予以通报批评。

第十六条 港澳人民币清算行人民币跨境收付及相关业务信息的报送及监测，按照中国人民银行与港澳人民币清算行签订的《关于人民币业务的清算协议》执行。

第十七条 本办法由中国人民银行负责解释、修改。

第十八条 本办法自公布之日起施行。

第二篇：人民币收付管理

双城惠民村镇银行有限责任公司 关于进一步加强人民币收付业务管理的通知

各支行、营业部：

为了进一步加强人民币流通管理，提高流通中人民币整洁度，有效防范假币，维护人民币信誉，切实保护公众利益，各分支机构应加强人民币收付业务管理，现将有关事宜通知如下：

一、各分支机构要提高服务意识，认真贯彻执行有关人民币收付业务规定，规范人民币收付业务。办理人民币存取款业务的金融机构要按照《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》（中国人民银行令〔2003〕第7号发布）等法规，根据合理需要的原则，为公众办理人民币券别调剂业务；按规定无偿为公众兑换残缺、污损的人民币。各机构要自觉接受公众的监督，认真受理顾客的投诉，切实改进和规范人民币收付业务。

二、各分支机构要重视回笼人民币的整点工作，制定切实有效的内控机制。办理人民币存取款业务的金融机构要认真执行《不宜流通人民币挑剔标准》（银发〔2003〕226号文印发），做到柜面收到的每一张（枚）人民币都按照标准经过整点，将不宜流通的人民币交存当地人民银行，防止不宜流通的人民币对外支付。总行要加大对人民币流通管理工作的监督力度，对辖区内各分支机构人民币收付业务进行现场检查，对违规行为要及时纠正，并按照有关规定进行查处。

三、加大反假货币宣传力度,不断增强公众爱护人民币、防范假币的意识。各分支机构要采取各种形式，加大反假货币宣传力度，尤其是对老年人、农民工等弱势群体的宣传。总行及各分支机构要充分发挥城市社区和农村乡镇两个反假货币宣传网络的作用，通过广播、电视、报纸等媒体和发放反假货币宣传资料等手段，传播人民币防伪特征，以提高公众的人民币知识水平和爱护人民币意识。

四、各分支机构要加大对临柜人员货币知识与技能的培训，加强柜面反假货币堵截能力。各办理人民币存取款业务的机构要认真执行《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第4号发布），规范假币收缴程序；要加大对一线临柜人员货币知识与技能的培训，特别是要加强对人民币收付业务量较大营业网点一线临柜人员的培训，使临柜人员能够及时、准确地堵截假币；总行要指导和督促分支机构进一步完善人民币服务设施，及时升级或更换相应的机具设备；督促分支机构建立货币信息公示栏，及时公示人民币有关防伪特征、提示客户增强防范识假意识，维护自身权益，形成良好的人民币使用习惯。

双城惠民村镇银行

二〇一一年四月四日

第三篇：2015人民币收付自查报告

2015人民币收付自查报告

自2015年1月1日以来，莱商银行临沂分行认真学习并贯彻了《人民币收付业务管理办法》等相关制度，在平时工作中坚决执行制度，不放松对人民币收付业务的严格要求，现将自查情况进行以下汇报：

1、制定并认真学习了人民币收付业务管理的相关条例及内部考核制度，定期进行人民币收付业务知识的培训与学习交流；

2、在柜台醒目位置，公示了无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂的服务承诺及举报电话、残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准并按要求组织爱护人民币的宣传；

3、向客户无偿兑换残缺污损人民币，通过准确与规范的兑换标准与兑换程序，严格按照不宜流通人民币的挑剔标准，对不宜流通的人民币与停止流通的人民币进行兑换；根据合理需要无偿为公众办理券别调剂业务；对回笼款及时进行整点与挑剔，不存在流通券与残损券互相夹带的现象。

4、对于缴存到人民币银行（工商银行沂蒙路支行）的钱捆符合“五好钱捆”标准，残损券按规定逐级解缴到人民银行且流通券清分无差错、残损券复点无差错。

5、办理假币收缴业务人员均持有《反假货币上岗资格证书》；发现假币后严格按规定程序收缴、鉴定、登记、保管，确保账实相符；收缴的假币实物按规定及时上缴当地人民银行，不存在截留或私自处理收缴、鉴定、没收假币的情况，不存在已收缴、没收的假币重新流出的情况。

6、树立服务意识，认真受理顾客投诉的情况，时时接受公众的监督。

莱商银行临沂分行

2015/10/20

第四篇：人民币收付自查

XX信用社人民币流通业务的自查报告

根据沈银办发[2011]189号和辽农信联会计电传

[2011]31号文件要求，XX信用社对2011年人民币收付业务进行了自查工作，现将自查情况汇报如下。

一、内控制度建设情况

依据《中国人民银行法》和《人民币管理条例》，结合东港市人民银行、东港市农村信用合作联社有关人民币收付业务的规定，我社加强了对开户单位现金支付、个人结算、活期储蓄账户支付、大额现金收付审批、登记和备案的管理，规定了相应的处罚条例，明确了临柜人员定期培训的计划和要求，进一步规范了我社内控制度的建设。

二、营业场所建设情况

我社在柜面窗台显眼位置处摆放着兑换残损污损人民币标识牌，承诺无偿兑换并提供券别调剂的服务；我社在营业大厅挂有《残损污损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》标识牌，并标注举报监督电话。

三、临柜人员业务管理情况

我社定期对临柜人员进行人民币收付业务知识学习与培训，认真研究《中国人民银行法》、《人民币管理条例》及《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。每位临柜人员均能熟练掌握不宜流通人民币的挑剔标准和残缺污损人民

币兑换标准，并按程序规范操作。临柜人员均能做到不对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币。临柜人员均能根据客户的需要，办理券别调剂业务。我社一号账簿出纳与一名临柜人员能及时对回笼款进行整点挑剔，并严格实行现金收付“两条线”管理。

我社能积极参与当地人行组织的反假货币宣传活动，对临柜人员定期开展反假货币知识学习与培训。我社在营业大厅内建立了反假货币宣传牌，并摆放了反假货币宣传资料，可供客户学习。我社根据当地人行的通知，组织临柜人员参加货币真伪识别师与货币真伪鉴别师考试。现我社临柜人员均能熟练掌握如何收缴鉴定假币。

四、缴存款质量情况

我社具有点钞机及手工捆钞机，多余库存现金缴存至东港联社营业部，钱捆质量符合“五好”标准。

五、反假机具管理情况

我社配备了三台点钞机，每个柜台配备一台，并在营业厅内配备一台为客户所用。

六、执行人民银行人民币流通政策等相关业务情况 我社均能按照当地人民银行有关人民币流通政策的相关规定严格执行，没有出现与人民银行规定相违背的情形。并定期组织我社所有临柜人员学习人民银行人民币流通等政策，熟练掌握业务知识以便更好的服务于广大市民。

我社通过对2011年人民币收付业务的自查，充分认识到我社与人民银行有关规定还有一定的差距，我社地处偏远，硬件设施及内控制度建设中都存在不足。在今后工作中，我社会严格遵守人民银行及东港联社的相关要求，并组织我社员工认真学习相关规章制度，将人民币收付业务工作做得更好。

XX

2011信用社 年10月18日

第五篇：前海跨境人民币贷款管理暂行办法[模版]

前海跨境人民币贷款管理暂行办法

第一章总则

第一条 为促进香港离岸人民币业务进一步发展，支持前海深港现代服务业合作区（以下简称前海）开发建设，根据《前海深港现代服务业合作区总体发展规划》、《国务院关于支持深圳前海深港现代服务业合作区开发开放有关政策的批复》等有关文件精神，制定本办法。

第二条 本办法所称前海跨境人民币贷款是指符合条件的境内企业从香港经营人民币业务的银行借入人民币资金。符合条件的境内企业（以下称借款企业）是指在前海注册成立并在前海实际经营或投资的企业。

第三条 借款企业应依据本办法的规定开展相关业务，并履行提供相应业务资料及备案义务。

第四条 本办法所称境内结算银行是指为前海跨境人民币贷款办理资金结算的深圳市银行业金融机构。境内结算银行应依据本办法的规定开展相关业务，并履行相应审核责任。

第五条 中国人民银行深圳市中心支行（以下简称深圳人行）在中国人民银行总行的指导下，根据本办法对前海跨境人民币贷款业务实施监督。

第二章 贷款投向、期限和利率

第六条 深圳人行根据香港人民币业务发展情况、前海建设发展需求和国内宏观调控的需要，对前海企业获得香港人民币贷款实行余额管理。

第七条 前海跨境人民币贷款的用途应在符合国家有关政策的前提下，用于前海的建设与发展。

第八条 前海跨境人民币贷款期限由借贷双方按照贷款实际用途在合理范围内自主确定。

第九条 前海跨境人民币贷款利率由借贷双方自主确定，在贷款发放前向深圳人行备案。

第三章 业务办理

第十条 借款企业应在办理前海跨境人民币贷款业务前通过境内结算银行向深圳人行提交备案申请。

第十一条 借款企业应当按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定，向境内结算银行提交营业执照等材料，申请开立一般存款账户，专门用于存放从香港汇入的前海跨境人民币贷款资金，该账户不得办理现金收付业务。

第十二条 借款企业偿还前海跨境人民币贷款本息应凭贷款合同、支付命令函、纳税证明等材料到境内结算银行办理。

第十三条 前海跨境人民币贷款应通过境外人民币业务清算行或境内代理行办理跨境支付结算。

第十四条 借款企业及其境内结算银行办理前海跨境人民币贷款业务，应当按照《国际收支统计申报办法》等有关规定办理国际收支申报。

第十五条 境内金融机构和企业可根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》及《中国人民银行关于明确跨境人民币业务相关问题的通知》等相关规定，以保证、抵押或者质押等形式，为前海跨境人民币贷款提供担保。

第四章 业务监督

第十六条 境内结算银行应当对借款企业跨境人民币贷款资金使用的真实性进行审查。

第十七条 境内结算银行应当认真履行信息报送义务，及时、准确、完整地向人民币跨境收付信息管理系统报送依据本办法开立的一般存款账户的开立信息，以及通过该账户办理的跨境人民币资金收入和支付信息。

第十八条 境内企业因办理前海跨境人民币贷款需要，在香港开立人民币账户的，应在业务发生后五个工作日内报深圳人行备案。

第十九条 境内结算银行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》和中国人民银行的有关规定，切实履行反洗钱和反恐融资义务，预防洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。

第二十条 深圳人行依据本办法对前海跨境人民币贷款业务实施非现场监管和现场检查。

第五章 附则

第二十一条 借款企业、境内结算银行违反本办法有关规定的，深圳人行可以暂停其办理前海跨境人民币贷款业务。违反其他法律法规规定的，依据有关规定处理。

第二十二条 本办法由深圳人行负责解释。

第二十三条 本办法自发布之日起实施