人民币收付管理检查通知[推荐]

第一篇：人民币收付管理检查通知[推荐]

关于开展人民币收付业务自查工作的通知

各分支机构：

按照人民银行银川中心支行的统一布置，人行银川中心支行将于即日起至6月30日，将在全辖金融机构开展综合执法检查，其中包含人民币收付业务检查。为做好此次检查工作，现要求各分支机构针对人民币收付业务认真开展自查工作，现将具体要求通知如下：

一、检查内容

（一）柜面现金服务检查

1.内控制度建设：包括现金收付管理内部考核制度及执行情况，业务培训和内部检查情况。

2.营业场所公示内容：包括公示残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准、券别调剂及残缺污损人民币兑换业务服务承诺、监督电话。

3.临柜人员柜面人民币收付业务：包括回笼款整点挑剔情况、临柜人员对外支付情况、残损币兑换认定情况、券别调剂业务情况。

4.缴存款质量：包括缴存人民银行的钱捆质量情况、流通券清分差错情况、残损券复点差错情况。

（二）反假货币检查

1.假币收缴。发现假币是否按规定程序收缴，履行收缴手续凭证是否齐全，是否向客户说明权利和义务，有无将假币退还客户现象，是否有已盖章假币流入市场现象。2.假币保管与上缴。收缴的假币是否按规定登记《假币库存登记簿》，假币实物保管是否符合要求，是否存在截流或私自处理鉴定、收缴、没收的假币，是否按规定将收缴假币上缴当地人民银行。

3.货币鉴定。被授权鉴定机构是否按规定在营业场所公示《中国人民银行授权书》，假币鉴定程序是否符合规定，鉴定机构是否存在拒绝受理持有人、商业银行提出货币真伪鉴定现象。

4.反假货币机具性能。商业银行点钞机、清分机、自动存取款机的防伪性能是否符合工作需要，是否有误收、付假币现象，是否向公众提供具有鉴伪功能的点、验钞机具。

二、自查要求

各分支机构要高度重视，组织熟悉人民币收付业务的人员对照检查内容进行全面自查，并于5月25日前向总行上报纸质自查报告。

三、检查时间

人民银行银川中心支行将抽调专业人员成立检查工作组，于5月10至6月30日对各金融机构的营业网点进行抽查，对认定存在严重违法违规问题的被检查单位，将按照《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》依法进行处罚。

二0一二年五月十五日

第二篇：人民币收付管理

双城惠民村镇银行有限责任公司 关于进一步加强人民币收付业务管理的通知

各支行、营业部：

为了进一步加强人民币流通管理，提高流通中人民币整洁度，有效防范假币，维护人民币信誉，切实保护公众利益，各分支机构应加强人民币收付业务管理，现将有关事宜通知如下：

一、各分支机构要提高服务意识，认真贯彻执行有关人民币收付业务规定，规范人民币收付业务。办理人民币存取款业务的金融机构要按照《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》（中国人民银行令〔2003〕第7号发布）等法规，根据合理需要的原则，为公众办理人民币券别调剂业务；按规定无偿为公众兑换残缺、污损的人民币。各机构要自觉接受公众的监督，认真受理顾客的投诉，切实改进和规范人民币收付业务。

二、各分支机构要重视回笼人民币的整点工作，制定切实有效的内控机制。办理人民币存取款业务的金融机构要认真执行《不宜流通人民币挑剔标准》（银发〔2003〕226号文印发），做到柜面收到的每一张（枚）人民币都按照标准经过整点，将不宜流通的人民币交存当地人民银行，防止不宜流通的人民币对外支付。总行要加大对人民币流通管理工作的监督力度，对辖区内各分支机构人民币收付业务进行现场检查，对违规行为要及时纠正，并按照有关规定进行查处。

三、加大反假货币宣传力度,不断增强公众爱护人民币、防范假币的意识。各分支机构要采取各种形式，加大反假货币宣传力度，尤其是对老年人、农民工等弱势群体的宣传。总行及各分支机构要充分发挥城市社区和农村乡镇两个反假货币宣传网络的作用，通过广播、电视、报纸等媒体和发放反假货币宣传资料等手段，传播人民币防伪特征，以提高公众的人民币知识水平和爱护人民币意识。

四、各分支机构要加大对临柜人员货币知识与技能的培训，加强柜面反假货币堵截能力。各办理人民币存取款业务的机构要认真执行《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第4号发布），规范假币收缴程序；要加大对一线临柜人员货币知识与技能的培训，特别是要加强对人民币收付业务量较大营业网点一线临柜人员的培训，使临柜人员能够及时、准确地堵截假币；总行要指导和督促分支机构进一步完善人民币服务设施，及时升级或更换相应的机具设备；督促分支机构建立货币信息公示栏，及时公示人民币有关防伪特征、提示客户增强防范识假意识，维护自身权益，形成良好的人民币使用习惯。

双城惠民村镇银行

二〇一一年四月四日

第三篇：人民币收付业务管理考核制度

人民币收付业务管理考核制度

为了加强对营业机构现金收付业务管理，切实从日常操作、管理流程和运作机制上落实营业网点业务人员现金收付管理内控制度，提高、督促各网点支付、上缴现金钱捆质量，加强内部管理，建立健全现金收付管理考核制度,特制定本制度。

一、考核目的：为了进一步提高本行现金收付业务的管理水平和服务质量，以及窗口支付和上缴人民银行钱捆质量的全面提高，确保柜面现钞的收付、兑换、整点、上缴、结账的规范操作和主要风险得到有效控制，保障现金安全，切实履行货币管理和服务职责。

二、考核范围：本文适用于本行所有现金服务窗口机构，包括现钞的柜面收付、兑换、整点、上缴、结账等业务活动及其管理。

三、考核内容：

1、办理现金业务网点临柜人员对外支付现金是否符合人民银行规定的人民币流通标准；

2、临柜人员是否掌握《残损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》；

3、是否按照残币兑换办法为客户无偿兑换残损人民币，兑换程序是否合规；

4、临柜人员是否按照规定程序持反假币资格证书上岗证进行假币收缴；

5、营业网点业务人员是否对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币：

6、储蓄存款客户提取现金5万元以上(含5万元)的，储蓄柜台人员是否要求取款人提供本人有效身份证件，查验无误后予以支付。

7、办理收付业务时，发现可疑类交易和反洗钱交易特征的业务是否及时上报。

四、考核人及考核对象：会计主管为本机构考核主要负责人，考核对象为本机构所有对外办理现金收付业务的柜员。

五、考评办法及标准季度考评均采取百分制原则考评，采取柜员自查和按日监督抽查按月统计按季度考评结果的形式，并将每个柜员考评结果在登记簿上进行登记。

1、机构柜台人员一日内两次违反“考核内容(第一条)相应条款，在登记簿上进行相应记录违规一次，月内统计柜员记载违规记录的一次扣3分。

2、主管负责人定期一周内对柜员掌握《残损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》情况进行不少于2次检查，一个月内发生两次对办法和标准不熟悉掌握的情况将在登记簿上进行相应记录违规一次并扣3分。

3、主管负责人每日抽查临柜人员是否按照规定为客户兑换残损人民币，是否对外支付不宜流通人民币，没收假币是否按照程序办理。以上问题按月统计汇总发现其中一项第一次违规警告处理，第二次扣3分。

4、考评人员按月统计按季度考评，被考核人员季度扣分合计40分以上(不含40分)要对相关人员进行经济处罚。

六、本制度由本行考核领导小组负责解释和修订。监督举报电话：XXXXX

XXXXXXX支行

二零一五年七月二十日

第四篇：2015人民币收付自查报告

2015人民币收付自查报告

自2015年1月1日以来，莱商银行临沂分行认真学习并贯彻了《人民币收付业务管理办法》等相关制度，在平时工作中坚决执行制度，不放松对人民币收付业务的严格要求，现将自查情况进行以下汇报：

1、制定并认真学习了人民币收付业务管理的相关条例及内部考核制度，定期进行人民币收付业务知识的培训与学习交流；

2、在柜台醒目位置，公示了无偿兑换残缺污损人民币、提供券别调剂的服务承诺及举报电话、残缺污损人民币兑换办法、不宜流通人民币挑剔标准并按要求组织爱护人民币的宣传；

3、向客户无偿兑换残缺污损人民币，通过准确与规范的兑换标准与兑换程序，严格按照不宜流通人民币的挑剔标准，对不宜流通的人民币与停止流通的人民币进行兑换；根据合理需要无偿为公众办理券别调剂业务；对回笼款及时进行整点与挑剔，不存在流通券与残损券互相夹带的现象。

4、对于缴存到人民币银行（工商银行沂蒙路支行）的钱捆符合“五好钱捆”标准，残损券按规定逐级解缴到人民银行且流通券清分无差错、残损券复点无差错。

5、办理假币收缴业务人员均持有《反假货币上岗资格证书》；发现假币后严格按规定程序收缴、鉴定、登记、保管，确保账实相符；收缴的假币实物按规定及时上缴当地人民银行，不存在截留或私自处理收缴、鉴定、没收假币的情况，不存在已收缴、没收的假币重新流出的情况。

6、树立服务意识，认真受理顾客投诉的情况，时时接受公众的监督。

莱商银行临沂分行

2015/10/20

第五篇：人民币收付自查

XX信用社人民币流通业务的自查报告

根据沈银办发[2011]189号和辽农信联会计电传

[2011]31号文件要求，XX信用社对2011年人民币收付业务进行了自查工作，现将自查情况汇报如下。

一、内控制度建设情况

依据《中国人民银行法》和《人民币管理条例》，结合东港市人民银行、东港市农村信用合作联社有关人民币收付业务的规定，我社加强了对开户单位现金支付、个人结算、活期储蓄账户支付、大额现金收付审批、登记和备案的管理，规定了相应的处罚条例，明确了临柜人员定期培训的计划和要求，进一步规范了我社内控制度的建设。

二、营业场所建设情况

我社在柜面窗台显眼位置处摆放着兑换残损污损人民币标识牌，承诺无偿兑换并提供券别调剂的服务；我社在营业大厅挂有《残损污损人民币兑换办法》和《不宜流通人民币挑剔标准》标识牌，并标注举报监督电话。

三、临柜人员业务管理情况

我社定期对临柜人员进行人民币收付业务知识学习与培训，认真研究《中国人民银行法》、《人民币管理条例》及《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》。每位临柜人员均能熟练掌握不宜流通人民币的挑剔标准和残缺污损人民

币兑换标准，并按程序规范操作。临柜人员均能做到不对外支付不宜流通人民币、只收不付人民币、停止流通人民币。临柜人员均能根据客户的需要，办理券别调剂业务。我社一号账簿出纳与一名临柜人员能及时对回笼款进行整点挑剔，并严格实行现金收付“两条线”管理。

我社能积极参与当地人行组织的反假货币宣传活动，对临柜人员定期开展反假货币知识学习与培训。我社在营业大厅内建立了反假货币宣传牌，并摆放了反假货币宣传资料，可供客户学习。我社根据当地人行的通知，组织临柜人员参加货币真伪识别师与货币真伪鉴别师考试。现我社临柜人员均能熟练掌握如何收缴鉴定假币。

四、缴存款质量情况

我社具有点钞机及手工捆钞机，多余库存现金缴存至东港联社营业部，钱捆质量符合“五好”标准。

五、反假机具管理情况

我社配备了三台点钞机，每个柜台配备一台，并在营业厅内配备一台为客户所用。

六、执行人民银行人民币流通政策等相关业务情况 我社均能按照当地人民银行有关人民币流通政策的相关规定严格执行，没有出现与人民银行规定相违背的情形。并定期组织我社所有临柜人员学习人民银行人民币流通等政策，熟练掌握业务知识以便更好的服务于广大市民。

我社通过对2011年人民币收付业务的自查，充分认识到我社与人民银行有关规定还有一定的差距，我社地处偏远，硬件设施及内控制度建设中都存在不足。在今后工作中，我社会严格遵守人民银行及东港联社的相关要求，并组织我社员工认真学习相关规章制度，将人民币收付业务工作做得更好。

XX

2011信用社 年10月18日